FCA ve ödeme hizmetleri sağlayıcıları, mali dolandırıcılığın ele alınmasına nasıl yardımcı olabilir (Jamel Derdour)

Eylül 2022, Birleşik Krallık için derin bir değişim dönemi olarak hatırlanacak. Ayın başında Liz Truss, şu anda biraz istikrarsız ekonomik zamanlarda ülkeyi yönetmekten sorumlu olan Birleşik Krallık başbakanı olarak resmen atandı.
Bunu hemen bir kabine değişikliği izledi ve bu da, işletmelerin ve tüketicilerin karşı karşıya olduğu sorunlar da dahil olmak üzere acil güçlüklerle mücadele edecek yeni bir hükümetin başlangıcına işaret ediyordu. Düzenleyici kurumlar da stratejileri ve hedefleri duyurma fırsatını kullandı.
yeni siyasi döneme uyum sağlamak için kullanılacaktır. 

Bu siyasi dönüşüm, ülkeyi durma noktasına getiren anıtsal bir olay olan Kraliçe II. Elizabeth'in ölümüyle gölgelendi. Bu yas döneminin sona ermesiyle birlikte, Eylül ayı başında politika duyurularının nasıl yapıldığını düşünmek artık önemlidir.
finansal hizmetler sektörünün farklı alt sektörlerini etkileyecektir. 

Düzenleyici odağın özü, mali dolandırıcılıkla mücadeleye yönelik gözden geçirilmiş girişimlerdir. Bu, Finansal Davranış Otoritesi (FCA) tarafından netleştirildi. Şehir bekçisi, Eylül ayı başlarında mali suçun en önemli öncelik olduğunu ve yeni bir stratejinin yürürlükte olduğunu duyurdu.
ulusal, uluslararası ortaklıklar ve paylaşılan istihbarat tarafından desteklenen bütün bir sistem yanıtı mevcuttur. Bu yanıt, etkili müşteri durum tespitinden tanımlama ve önlemeye kadar belirli firmalar tarafından kullanılan dahili süreçlerin izlenmesini içerir.
dolandırıcılık faaliyetleri. 

FCA'nın bu tavrındaki değişiklik, özellikle ödemeler sektöründeki dolandırıcılık faaliyetlerinin yarattığı zorluğun boyutu göz önüne alındığında memnuniyetle karşılanmaktadır. Merchant Savvy'ye göre, ödeme dolandırıcılığından kaynaklanan küresel kayıpların toplam değeri, hemen altından üç katına çıktı.
10'de 2011 milyar $, 30'de 2020 milyar $'ın üzerine çıktı. Mevcut trendler devam ederse, bunun %25 daha artarak 40.62'de 2027 milyar $'a çıkacağı tahmin ediliyor. 

Finansal dolandırıcılıktaki ani artışı, bankacılık hizmetlerinin hızla dijitalleşmesi ve finansal suç yöntemlerinin artan karmaşıklığı tetikliyor. Çevrimiçi işlem hacimleri artıyor ve ödeme raylarının dolandırıcılık saldırılarına maruz kalması artıyor. olaylar
e-ticaret dolandırıcılığı da artıyor - daha fazla tüketici çevrimiçi satıcılarla etkileşime girdikçe, tüketicilerin dolandırıcılık faaliyetleri tarafından hedef alınması riski artıyor. 

Satıcılar için bu, ters ibraz anlaşmazlıklarını çözebilen ve azaltabilen dolandırıcılık yönetim sistemlerini kullanmak anlamına gelir. Ayrıca, manuel tespit süreçlerinin ötesine geçmek ve herhangi bir şüpheliyi anında işaretleyip adresleyebilen dolandırıcılık önleme teknolojisi kullanmak anlamına gelir.
faaliyetler. Tüccarlar, kapsamlı önlemler yerine etkili ve hedefli güvenlik süreçlerine öncelik vermelidir çünkü ikincisi, yanlış bir düşüşün meydana gelme olasılığını artırabilir. Araştırmaya göre, her bir çevrimiçi kasada yaklaşık 20.3 milyar dolar kaybediliyor.
yıl ABD, İngiltere, Almanya ve Fransa'da yanlış düşüşler nedeniyle.

FCA, özellikle pandemiden bu yana e-ticaretin popülaritesi göz önüne alındığında, şüphesiz bunu stratejisinin ana odak noktası olarak görecektir. Daha da önemlisi, tüccarları korumak için bizim gibi ödeme hizmeti sağlayıcıları tarafından güvenlik mekanizmaları zaten mevcuttur ve
onların tüketicileri. Bizim gibi ödeme hizmeti sağlayıcıları, genellikle son beş yılda önemli bir büyüme yaşayan fintech'leri ölçeklendiriyor. Bu nedenle, FCA'nın aşağıdakileri anlamak için bu ödeme hizmeti sağlayıcılarıyla ilişki kurması mantıklıdır:
kullanılan teknoloji ve bunun hedeflere ulaşmak için nasıl kullanılabileceği. 

FCA'nın ve yeni atanan hükümetin karşı karşıya olduğu sosyo-ekonomik ve siyasi zorluklar göz önüne alındığında önümüzdeki aylara nasıl yaklaşacağını bilmek henüz zor. Ancak, mali dolandırıcılık ve mali suçla mücadeleye yönelik herhangi bir girişim,
işletmelerin ve tüketicilerin bu tür faaliyetlerin kurbanı olma riskini en aza indirmek için özel sektörle ve özellikle halihazırda yeni nesil teknolojiyi uygulayan fintech'lerle işbirliği. 

FCA ve diğer ilgili düzenleyiciler, ödeme hizmeti sağlayıcılarına başvurmalıdır. Kripto gibi yeni ödeme türlerinin sağlanması yoluyla yeni, gelişmekte olan pazarlara açılmak isteyen tüccarları desteklemede e-ticaretin değişen doğası,
sektör gelişmek zorunda kaldı. Nihayetinde, sonuçların ve hedeflerin yeniden düzenlendiği bir çağda, özel sektör, özellikle mali suçlar söz konusu olduğunda göz ardı edilemeyecek bir kaynaktır.