Kiralık mülkünüz mü var? Ya yapabilseydin daha fazla kiralama satın almak için kullanın, gayrimenkul portföyünüzü oluşturun ve sürekli akış pasif gelir banka hesabınıza mı akıyor? Bugünün Greene'i görmek, bir izleyici bunun tam olarak nasıl yapılacağını soruyor ve stratejisi işe yarayabilir ancak bu en iyi hareket olmayabilir. ipotek oranları çok yüksek ve anlaşma akışı çok düşük. Peki David bunun yerine ne yapardı?
Bugün Pazar, dolayısıyla doğrudan çaylaklardan, tecrübeli yatırımcılardan ve bunu yapmak isteyenlerden dinleyici sorularını alıyoruz. erken emeklilik. Bu bölümde David "yeni bir mülk satın almak için nakit çıkışı yeniden finansmanı” stratejisi. Ayrıca ikisinden de duyuyoruz geç başlayanlar Emekliliklerine hızlı bir başlangıç yapmak isteyen, tükenmiş bir mülk yöneticisi arıyor. ölçeklendirmenin en iyi yoluhisse senedi ağırlıklı bir yatırımcı, tartışıyor kira satın almak veya parasını ödünç vermekve bir incelemeci tarafından dolandırıldı emlak “guruları”.
David'e bir soru sormak ister misin? Öyleyse, sorunuzu buraya gönderin Böylece David, Seeing Greene'in bir sonraki bölümünde cevap verebilir. atla BiggerPockets forumları ve diğer yatırımcılardan paylarını isteyin veya David'i Instagram'da takip et ne zaman canlı yayına geçeceğini görmek için canlı bir Soru-Cevap bölümüne geçebilir ve sorunuzun anında yanıtını alabilirsiniz!
Buraya Tıkla Apple Podcast'lerinde dinlemek için.
Yayını buradan dinleyin
Transkript'i Buradan Okuyun
David:
Bu BiggerPockets Podcast'i, gösteri 825.
David:
Bence hepimizin, paranın pasif olması gerektiği, sadece var olmamız gerektiği ve geçmişte çok çalıştığımız ve şimdi paranın bize aktığı ve hemen geldiği fikrine yerleşen bu virüsten kurtulmamız gerekiyor. Bu iş böyle yürümüyor. Gerçekten formda olmuyorsunuz ve sonra bir daha asla antrenman yapmıyorsunuz ve sonsuza kadar formda kalıyorsunuz. Her zaman çalışıyorsun. Ancak forma girmek için gereken çalışma, formda kalmak için gereken çalışmadan çok daha zordur. Ve iş de aynı şekilde. İşinizi iyi bir şekle sokmak için çok çalışacaksınız ve sonrasında önemli olan onu korumaktır ve o kadar da zor değildir.
David:
Herkese neler oluyor? David Greene. BiggerPockets Emlak Podcast'inin sunucusu. Dünyanın en büyük, en iyi ve en kötü emlak podcast'i. Her hafta size diğer yatırımcılardan veya bugünkü gibi bölümlerden güncel içerik hikayeleri getiriyorum; YouTube'da arkamdaki yeşil ışıktan izlediğiniz için bunu anlayabiliyorsanız, Yeşili Görmek'tir. Ya da bugünkü programın başlığını okuduysanız, akıllı olduğunuz için tebrikler.
David:
Bu bölümlerde, eğer daha önce hiç duymadıysanız, doğrudan sizlerden, yani dinleyicilerimizden sorular alıyoruz ve ben de onlara yanıt vererek, insanların ne yapması gerektiğini, neleri göz önünde bulundurması gerektiğini veya hangi seçenekleri değerlendirebilecekleri konusunda size Greene perspektifini sunuyorum. sahip olmak. Benim samimi umudum, gayrimenkul yatırımındaki yaklaşık 15 yıllık deneyimimin, aynı yolculukta arkamdan gelerek size fayda sağlamasıdır.
David:
Bugünkü bölüm muhteşem, yüksek enerjili ve çok eğlenceli. Birinin başka bir mülkten gelen peşinatı kullanıp kullanamayacağı ve bunun akıllıca bir fikir olup olmadığı konusuna giriyoruz. Geç başlayanlar ve hastalığı olan W-2'sini çeşitlendirmek isteyen biri için tavsiyeler. Bir mülk yönetim şirketini ölçeklendirmek ne zaman mantıklıdır? Bu kim için iyidir ve ne beklenmelidir ve yenilenebilir enerjiye yatırım yapmak mı yoksa özel olarak borç vermek mi gerekir?
David:
Hepsi ve daha fazlası bugünkü programda. Ve unutmayın, Greene'i Görmek hakkında bir soru sormak istiyorsanız, bunu görmeyi çok isterim. Bigpockets.com/david adresine gidin ve sorunuzu oraya iletebilir ve umarız bu programlardan birinde yanıt alabilirsiniz. Ve son olarak, lütfen bir dakikanızı ayırıp bu kanala abone olun, paylaşın ve bugünkü programı beğendiyseniz, eğer bugünkü program size değer verdiyse, eğer sizi güldürdüysem, bunu sevdiğiniz başka birine gönderin, çünkü ben istiyorum onları da gülümset.
David:
Bugünkü sorularımızdan biri de Batman sesime gönderme yaptı. Mükemmel. Hala onu seven insanların olduğunu duyduğuma sevindim, bu da bizi bugünün kısa ipucuna getiriyor. Batman burada şöyle diyor: "Git David'in yeni kitabını sipariş et, Zenginlik Sütunları: Finansal Özgürlüğe Ulaşmak İçin Paranı Nasıl Kazanırsın, Tasarruf Edersin ve Yatırım Yaparsın." Bigpockets.com/pillars adresinde mevcuttur.
David:
Ve en önemlisi, bu kitap herkesin milyoner olma yolunda basit bir plandır ve evet, herkesin izleyebileceği bir plandır. Çoğu insanın söylemediği gizli sos bu. Bu, zenginlik oluşturmaya, para tasarrufunda iyi olmaya yönelik üç sütunlu bir yaklaşımı içerir ve evet, bu bir beceridir. Para kazanmada iyi olmak, daha da iyi bir beceridir ve sonra aradaki farkı yatırıma dönüştürür. Başarısız olmaktan bıkmış ve finansal özgürlük isteyen biriyseniz, pek çok insanın halihazırda sahip olduğu harekete katılmanızı şiddetle tavsiye ederim. Bigpockets.com/pillars adresine gidin ve kitabın ön siparişini verin.
David:
Ve neredeyse söylemeyi unutuyordum, bunu şimdi satın alırsanız alabileceğiniz bazı ön sipariş bonusları var. Bu doğru. Kitabı şimdi alırsanız, kendinizi doğru yöne yönlendirmek için bir çalışma kitabı olan Zenginlik Oluşturan Pasta Tarifimi alacaksınız, bir koçluk görüşmesine erişebileceksiniz ve şanslı ön sipariş uzmanlarınızdan biri özel bir eğitim alacak. benimle arayın, bu bana kişisel mali durumunuzu inceleme ve nereden başlamanız gerektiğini, becerilerinizin nerede olduğu ve hangi yolu izlemeniz gerektiği konusunda size özel olarak hazırlanmış tavsiyeler verme yeteneği verecek.
David:
Başkalarının hayatta başarılı olmasına yardım etmeyi seviyorum ve para hayatın çok önemli bir parçası olduğu için konuşmamız gereken en büyük şeylerden biri. Bugünkü programda bu içgörülerin bir kısmını paylaşacağım, ancak tavsiyemin doğrudan size iletilmesini istiyorsanız, Pillars'a ön sipariş verin ve kendinizle özel bir koçluk görüşmesi yapma şansını yakalayın.
David:
Pekâlâ, bugünkü gösteriye geçelim. İlk sorumuz Chris Connell'dan geliyor.
Chris:
Merhaba David. Benim adım Chris Connell. Son üç yıldır Winston-Salem, Kuzey Carolina'da yatırım yapıyorum. Teşekkür ederim, Rob ve ekibinin geri kalanı. Siz inanılmaz bir iş başardınız.
Chris:
Pekala, işte şu anki durumum. Üç MTR'm var, biri ödenmiş, ikisi ipotekli ayda yaklaşık 1300 dolarlık nakit akışım var ve eşimle ben koleksiyona eklemek istiyoruz. Şunu da ekleyebilirim, ben bir aktörüm ve nakit akışı inişli çıkışlıdır. Geleneksel bir krediye %20 peşinat vermemeyi tercih ederim, bu yüzden şöyle bir fikrimiz var: belki o, sahip olduğu bir hesaptan nakitin %50'sini getirebilir ve ben de ödenen nakit refi'nin %50'sini ödeyebilirim. mülk, bir sonraki mülkümüzü nakit olarak satın alırdık.
Chris:
Bu iyi bir fikir mi? Mantıklı geliyor? Kesinlikle delilik mi? Eminim bu konuda harika düşünceleriniz vardır. Girişinizi ve yönlendirmenizi seviyorum. Çok teşekkür ederim arkadaşlar.
David:
Soru için Chris'e teşekkür ederim. Pekala, işte bunu söylerken bana düşündürdüğün bir şey var. Bir sonraki mülkünüzü satın almak için ödenmiş bir mülk üzerinde paranın yarısını nakit olarak yeniden finanse ederek ve yarısını da karınızdan alarak yeniden finansman yapmayı düşünüyordunuz. Sanırım bunu doğru anladıysam diyordun.
David:
Öyle görünüyor ki, yeni mülk için nakit öderseniz krediniz olmayacak ve daha fazla nakit akışına sahip olacağınızı düşünüyorsunuz. Sorun şu ki, hala krediniz var, zaten sahip olduğunuz bir mülk için kredi aldınız, yeni olanı değil. Nakit akışı elde ettiğinizi düşünerek zihninizi kandırıyor olabilir, aslında alamıyorsunuz çünkü yeni mülk, senet olmadan daha fazla nakit akışı sağlayacak olsa da, önceki mülkün nakit akışı daha az olacak, değil mi?
David:
Yani burada Paul'e ödeme yapmak için Peter'ı mı soyuyorsun ve bunu düşünmüyorsun? Çünkü zaten sahip olduğunuz bir mülk üzerinde nakit akışını kaybedeceksiniz. Başka bir şey de nakit çıkışlı yeniden finansmanın genellikle oran ve vadeli yeniden finansmandan daha yüksek bir faiz oranına sahip olmasıdır ve yeni bir satın alma işleminde nakit çıkışlı yeniden finansmandan daha iyi bir oran elde edip edemeyeceğinizi merak ediyorum.
David:
Sizin için bunu araştırmaktan memnuniyet duyarız. Bana DM göndermek istersen seni bağlarım ama bunu her kimi kullanıyorsan kullan, şunu düşünmen gereken bir şey var: "Para çekme refi'sinde mi, yoksa satın alma işleminde mi daha iyi bir fiyat alacağım? ?” Çünkü bir satın alma işleminde daha iyi bir oran elde ederseniz nakit çıkışıyla yeniden finansman yapmanız gerektiğini düşünmüyorum. Kredi alarak bir sonraki mülkü satın almalısınız.
David:
Şimdi bu bir nevi şu soruyu akla getiriyor: "Peki, bunun için parayı nasıl buluyorsunuz?" Bu yüzden ilk etapta nakde çevirerek yeniden finansman yapmayı düşünüyorsunuz. Ben sadece... Bugünün piyasasında, tamam, bu çok katı bir kural değil. Genel olarak konuşursak, yeni mülk satın almak için mevcut mülklere borç koymanın büyük bir hayranı değilim. Ben buna karşı değilim. İşe yarayabilir, özellikle de genellikle daha fazla gelir elde edebileceğiniz orta vadeli, kısa vadeli kiralama oyunundaysanız, bazen bunların işe yaramasını sağlayabilirsiniz.
David:
Bu konuda hoşuma gitmeyen şey, mülklerde nakit akışını bulmanın yeterince zor olması, artık ekstra borç alıyorsunuz ve mülkte nakit akışı bulmaya çalışırken daha da fazla nakit akışı oluyor. Bunu yapmak gittikçe zorlaşıyor. Günümüz piyasasında bunun işe yaradığını gördüğüm strateji, gecikmeli tatmin yaklaşımını benimsiyor.
David:
İyi yerlerde gayrimenkul satın alıyorsunuz ve bunun daha sonra para kazandırmasını bekliyorsunuz. Ama şu anda para kazanmanın peşindesin. Oyunculuktan elde edilen geliri bir nevi dengelemeye çalışıyorsunuz. Sadece gayrimenkul alırken akıllıca kararlar verdiğinizden ve nakit akışına ihtiyacınız olduğunu düşündüğünüz için akıllıca olmayan şeyler satın almadığınızdan emin olmak istiyorum. Daha önce de söyledim, tekrar söylüyorum, emlak ekstra gelir elde etmek için pek iyi bir yol değil. Bunu yapıyor. Bunun için işe yarayabilir. Yapılması amaçlanan şey bu değil.
David:
Bir Lamborghini, dik bir şekilde yerleştirirseniz bir tekneyi çekebilir. Bunu yapabilir, ancak bunu yapması amaçlanmamıştır ve bunu çok uzun süre yaparsanız aracın performansı üzerinde olumsuz bir etki olacaktır. Nakit akışının ticari gayrimenkulden gelmesi amaçlanıyor ki bu şu anda oldukça riskli çünkü oranların nereye gideceğini bilmiyoruz. Ve işten, iş kurmaktan, işe sahip olmaktan. Benim felsefem, insanlara şunu söylüyorum, eğer nakit akışına ihtiyacınız varsa, bir iş kurmanız gerekiyor, başka bir işe girmeniz gerekiyor veya oyunculuğa ek olarak bir beceri de öğrenmeniz gerekiyor.
David:
Uzun vadeli zenginlik yaratmak istiyorsanız gayrimenkul satın almanız gerekir. Bu şekilde işlerin daha iyi yürüdüğünü düşünüyorum. Gayrimenkulün doğası gereği uzun vadeli sahipliğe fayda sağlayan bir mimariye sahip olduğunu düşünüyorum. Ödemelerinizin ana kısmı zaman içinde her ödemeyle birlikte artar ve bu da uzun vadeli sahipliği faydalı kılar. Enflasyon doların değerini düşürür, bu da değerlerin yükselmesine neden olur ve uzun vadeli mülkiyeti faydalı hale getirir.
David:
Kiralar artma eğilimindeyken ipotek giderleriniz kabaca aynı kalır, bu da uzun vadeli mülkiyeti faydalı kılar. Harika bir emeklilik planı. Şu anda pek iyi bir plan değil. İşte bu yüzden insanlara genellikle diğer tüm etkileyicilerin tersini söylüyorum: "Benim yolumu izleyin, işinizi bırakın ve nakit akışıyla geçinin." Kimsenin bunu gerçekleştirdiğini görmüyorum ve bunu yapmaya çalışan insanlardan çok fazla gönül yarası geldiğini görüyorum.
David:
Bu yüzden düşüncelerini beğendiğimi söyleyerek bunu özetleyeceğim. Gelecekteki kazançlarınız için, gelecekteki emekliliğiniz için, gecikmiş tatmininiz için daha fazla gayrimenkul satın almak istiyorsanız, yaptığınız işe devam edin. Oyunculuk işinin iniş ve çıkışlarını dengelemek istiyorsanız bu kötü bir strateji olacaktır. Birinci yılda yarattığı nakit akışı için gayrimenkul satın almanın çok basit bir bahis olduğunu düşünmüyorum. Şu anda kendinizi riske de maruz bırakıyorsunuz, gayrimenkul nasıl gelir sağlıyorsa, gelir de kaybedebilir.
David:
Seyahat eden profesyoneller gitmeyi bırakabilir, pazarınız doymuş olabilir, aynı şeyi yapan birçok insan olabilir ve şimdi her ay para kaybediyorsunuz, bu da tutarsız gelir probleminizi daha da büyütüyor. Bu daha da kötü. Bu yüzden emlak sektöründe para kazanma konusunda farklı bir yaklaşım benimsemenizi tercih ederim.
David:
Eğer onu seviyorsanız, emlak sektöründe bir iş buluyorsanız veya emlak dışında oyunculuğunuzu destekleyecek başka bir iş fırsatı buluyorsanız, ancak gayrimenkul satın almaya devam edin, sadece satın almayın çünkü bugün gelirinizi artırmanız gerekiyor. . Ayrıca muhteşem saçlar kardeşim.
David:
Pekala, Rochester, New York'taki Greg Miller'ın videosunu izleyelim.
Greg:
Josh ve Brandon günlerinden beri hevesli bir dinleyiciyim ama biraz benzersiz bir durumum var. W-2 işim var ve üç evim var. Ben de o evlerden birinde yaşıyorum. Diğer ikisini kısa süreli olarak kiraya veriyorum.
Greg:
Bu ikisinden biri dubleks, yani bu toplam üç kısa dönemli kiralama anlamına geliyor ve geçen yıl yaklaşık 150,000 dolar hasılat elde ettim. 53 yaşındayım ama birkaç yıl önce bana multipl skleroz teşhisi konuldu ve geçen yıl bana felç geçirdiğimi söylediler.
Greg:
W-2 işimi sevmeme rağmen, hayatımın tadını çıkaracak zamanım olsun diye onu geride bırakmak istediğim bir durumdayım. Sağlık durumum nedeniyle bunu bir an önce yapmak istiyorum açıkçası. Ve bu yılın başlarında bana 900,000 dolara yakın miras kaldı.
Greg:
Bu fonları günümüz piyasasında anında nakit akışı sağlamak ve aynı zamanda aileme yuva yumurtası sağlamak için nasıl kullanabileceğim konusunda tavsiyelerinizi almak istiyorum. Çok teşekkür ederim ve Batman'in sesini takip etmeye devam edin.
David:
Gregory Miller, sorunuz için teşekkür ederim ve BiggerPockets Podcast'in 825. bölümünde yer aldığınız için tebrikler. Uzun süredir dinleyici olan bir kişinin sonunda programa katılmasına sevindim. Burada güzel bir sorum var.
David:
Birikmiş sermayeniz varsa, geç başlamanın bir avantajı var, değil mi? Gayrimenkul yatırımına erken başlayan 22 yaşındaki gencin herkes kıskanıyor. Evet, onlar için harika. Ancak genellikle paraları yoktur.
David:
53 yaşına geldiğinizde, oyuna koyabileceğiniz neredeyse bir milyon dolarınız var. Bahsettiğiniz o yuva yumurtasını inşa etmeye kadar girmek istediğim oldukça harika seçenekleriniz var ve Batman'in ihtişamını şımarttığınız için teşekkür ederim. Pek çok kişi Wayne Enterprise'ın aslında önemli miktarda gayrimenkul varlığına sahip olduğunu ve bugün bulunduğum yere bu şekilde geldiğimi bilmiyor.
David:
O halde hadi burada neler yapabileceğini konuşalım dostum. Öncelikle 900,000 doların büyüdüğünü görmek istiyoruz. Onu alıp bir yere dikmenizi ve sadece nakit akışını düşünmenizi istemiyoruz. O 900,000 doları alıp bazı BRRRR fırsatlarına bakmanızı istiyorum. Sizden görmek istediğim şey, fiyatı çok yüksek olmayan, çok metrekareli mülkleri hedeflemenizdir. Tamam aşkım?
David:
22 veya 24 metrekarelik birçok evin yanında 2600, 1200, 1300 metrekarelik bir ev bulabilirseniz, çalışmak için çok daha fazla alanınız olur. Aynı evde farklı birimler oluşturabilirsiniz. O evi tamir ederek daha değerli hale getirebilirsin. Zorunlu eşitlik dediğim şeye farklı yöntemleriniz var, bu gerçekten katma değer fırsatıdır ve bundan hoşlanmamın nedeni, bu 900,000 doların bir kısmını bu anlaşmaya koyacağınız, belki bunun için nakit ödeyeceğiniz, rehabilitasyonun ön cephesi olacağıdır. maliyetleri tek başınıza karşılarsınız ve sonra çoğunu geri alırsınız.
David:
Yani her şey mülkte kalmayacak. Onu çıkarıp yeni mülklere koyabileceksiniz çünkü 900,000 dolar çok para olsa da, 500,000 dolarlık ev alırken düşündüğünüzden daha hızlı gidiyor. Aldığınız her anlaşmada katma değere bakmanızı istediğim şey bu. Ayrıca çevirme fırsatlarından geri dönmenizi de istemiyorum.
David:
Bir ton iş gerektiren bir yeri 300,000'e satın alıp, içine yüz bin dolar koyabileceğiniz, yani hepiniz 400'e, 500'e satıp, 475'e satabileceğiniz yollar var. Bu 900,000'i büyütmek için doğru bölgedeyseniz ve bununla birlikte mülk satın alıyorsanız oldukça iyi fırsatlar. Tek yönlü bir düşünceye kapılmayın ve "Bir sürü dubleks alacağım" demeyin. Biraz para kazanmak için kullanmanız gereken tüm seçeneklere baktığınızdan emin olun.
David:
Son olarak, gerçekten nesiller boyu zenginlik oluşturmak istiyorsanız konum hakkında düşünmenizi istiyorum. "Pekala, 30 dolarlık ev alırsam 30,000 ev alabilirim" deme riskinden kaçının. Hayır hayır Hayır Hayır Hayır. Daha iyi bölgelerden satın almak istiyorsunuz ve eğer nakit akışı yoksa daha fazla para yatırabilme lüksüne sahipsiniz.
David:
Çoğu zaman bir mülkün nakit akışı olmadığını söylediğimizde aslında kast ettiğimiz şey, %20 peşinatla nakit akışı olmadığıdır, ancak %40 peşinat, %45 peşinat, %50 peşinat koyarsanız, çoğu nakit akışı olur. Nakit akışı oldukça iyi. Nakit akışında daha küçük bir yatırım getirisi elde edeceksiniz. Bu doğru, çünkü daha yüksek bir peşinatınız var, ancak uzun vadede değerlenme ve artan kiralardan daha fazla para alacaksınız.
David:
Yani 53 geç bir başlangıç gibi görünse de aslında değil. Umarız uzun yıllarınız vardır ve akıllıca kararlar vermek istersiniz, böylece aileniz bu gayrimenkulü miras aldığında, bir gün almak zorunda kaldıkları gayrimenkulü değil, istedikleri gayrimenkulü miras almış olurlar. üzerinde. Ayrıca daha iyi bölgelerde satın alırken baş ağrısı faktörünüzün çok azaldığını göreceksiniz çünkü aralarından seçim yapabileceğiniz daha fazla kiracı seçeneğiniz var ve mülkünüzde yaşamak isteyen daha kaliteli bir kiracınız var.
David:
Umarım bu sizin için anlamlıdır. Pillars of Wealth: How to Make, Save and Invest Your Money to Achieve Financial Freedom adlı kitabıma göz atmanızı tavsiye ederim çünkü bu kitapta 900,000 doları kazanmanız için bazı fikirler olacak.
David:
Bu videodan sonra ne düşündüğünüzü bana bildirin. Lütfen bigpockets.com/david adresine başka bir soru gönderin ve ne yaptığınızı ve planlarınızın ne olduğunu bana bildirin. Daha fazla tavsiye almak isterseniz kullandığınız sosyal medya platformundan bana doğrudan ulaşmaktan çekinmeyin. Ama teşekkürler dostum.
Maksimum:
Merhaba David. Adım Wilmington, Kuzey Carolina'dan Maxx Jackson ve size mülk yönetimi hakkında bir soru sormam gerekiyor. Şu anda yalnızca bir tanesine sahipken üç kısa süreli kiralamayı yönetiyorum. Ben bir emlakçıyım, bu yüzden ondan ipucu alıyorum ama aynı zamanda oldukça zaman alıyor.
Maksimum:
Size sorum şu; mülk yönetimi için sizin gözünüzde en iyi nihai hedef nedir? İnsanların öncelikli olarak Airbnb'de Süper Ev Sahibi olduğum için yönetmemi istedikleri mülkleri, artık yapamayacak duruma gelene kadar üstlenmeye devam etmeli miyim? İnsanlar mülk yönetimi işlerini ölçeklendirip sonra tamamen satıyorlar mı, yoksa daha fazla zamanım kalmayana kadar elimden geldiğince yararlanmaya devam etmeli ve mümkün olduğu kadar büyümeli miyim? Benim de kendi fikirlerim var ama uzmanına sormanın zararı olmaz diye düşündüm.
Maksimum:
İyi işler yapmaya devam edin. Her hafta dinliyorum. Sizi takdir ediyorum ve bir dahaki sefere Wilmington, Kuzey Carolina'ya geldiğinizde uğrayın ve en yeni mülkümde biraz turşu oynayabiliriz. Teşekkürler David.
David:
Max Jackson. Max Jackson. Öncelikle ne kadar hoş bir isim. Maxx Jackson ile başarılı olduğunuzu duyduğuma şaşırmadım ve size bir soru fark ettim. Eğer bunu YouTube'da dinlemiyorsanız, Maxx'in oldukça belirgin bir bıyığı var, bir depoda görebileceğiniz bir süpürgenin alt kısmına benziyor. Kesinlikle bununla ilgili bir açıklama yapıyor. Maxx'in güzel yüzünü görmek istiyorsanız YouTube'a göz atın.
David:
Pekala Maxx, bu soruda hoşuma giden şey bunun tamamen emlakla ilgili olmaması. Bu bir iş sorusudur ve emlak da bir iş şeklidir ve siz doğru şekilde düşünüyorsunuz. Haydi, iş dünyasının ve gayrimenkulün nasıl işlediğine dair, aslında yatırım yapmayan çoğu insanın size önemli düzeyde söylemeyeceği gerçeğini açıklayalım.
David:
Ölçeklendirme genellikle bir uygulama olarak değil, bir kavram olarak açıklanır. Ölçeklendirme zordur. Aslında, kendi kişisel hayatımda, ölçeklendirme sorunları nedeniyle birkaç mülk yöneticisini kovacağım ve tüm portföyümü benim için yönetecek şirket içi bir mülk yöneticisini işe alacağım. Şirketi işe alıyorum ve sahibini seviyorum. Daha sonra işletme sahibi, işi çalışanlarından birine devrediyor ve şimdi kısa süreli kiralamalarımla iyi bir iş çıkarmayan, düşük yetenekli, düşük motivasyonlu bir çalışan alıyorum. Ve aylarca bunu onlara yaptırdıktan sonra, sonunda rakamlarda bir düzen görmeye başlıyorsunuz ve sorunun farkına varıyorsunuz. "Yeteneklerle çalışmıyorum, doğru zihniyete sahip olmayan bir çalışanla çalışıyorum."
David:
Şimdi Maxx, başkalarının kısa süreli kiralamalarını iyi yönetiyorsun çünkü yeteneğin, aynı zamanda zor olduğu için ölçekleyemediğinin de farkındasın, ama zor olduğu gerçeği seni işe almalarının nedeni. Kolay olsaydı sana işi vermezlerdi. O halde birinci ders, bundan ders çıkarmak için, herkesin kolayını aramayı bırakın. Eğer her şey kolay olsaydı sana verilmezdi. Bunu kendileri yapacaklardı. Kelimenin tam anlamıyla emlakçılık yaparak para kazanıyoruz çünkü zor bir şey yapıyoruz. Bu yüzden zoru kucaklamalısın.
David:
Maxx, senin zor olanla bir sorunun olduğunu düşünmüyorum. Zor olduğu için soruyorsun, bu şeyi nasıl ölçeklendireceğim? İşte zorluk da burada devreye giriyor.
David:
Ölçeklendirme konusunda iyi olmak istiyorsanız, önemli olan şu anda bulunduğunuz noktada sizi iyi kılan becerilerden farklı beceriler geliştirmeniz gerektiğidir. Ben buna liderliğin üç boyutu diyorum. İlk boyut öğrenmektir. Bunu yapıyorsun. Nasıl iyi bir kısa süreli kiralık ev sahibi olunacağını öğreniyorsunuz ve insanlar bundan hoşlanıyor, bu yüzden sizi işe alıyorlar ve sizin de söylediğiniz gibi, bazı sinerjik faydalar var, potansiyel müşteriler alıyorsunuz, bu iyi. Ancak ölçeklendirmek istiyorsanız ikinci boyut kaldıraçtır.
David:
Bu arada, bu, daha büyükpockets.com/scale adresinde bulabileceğiniz Scale kitabımdan geliyor, eğer kontrol etmek isterseniz.
David:
Kaldıraç, işi yapmak için başkalarını işe alma becerisini geliştirmektir. İnsanları sorumlu tutmalısınız. İyi bir yönetici olmalısınız, ne yaptıklarını kontrol etmelisiniz. Zor konuşmalar yapmanız gerekiyor. Beceriyi kendi başınıza öğrenirken edindiğiniz her şey, kaldıraç konusunda iyi olmaya çalıştığınızda büyük ölçüde işinize yaramaz.
David:
Bu çok farklı ve bu yüzden çoğu insan bir işi asla büyütmüyor çünkü bir şeyi yapmakta iyi oluyorlar ve sıfırdan başlamak istemiyorlar ve kaldıraç becerilerini kazanmak zorunda kalmıyorlar. Ve ancak ikisini de yaptıktan sonra öğrendiniz ve bundan faydalandınız. Artık, sıfırdan başlayarak tamamen farklı bir beceri seti geliştirerek liderlik etmeniz gerekiyor.
David:
Çoğu insan ölçeklendirmenin bedelini ödemeye istekli değil. Ama Maxx, bunu yaptığını görmek isterim. Bu yüzden sizi şu konuda uyarmak istiyorum. Ölçeklenmeye çalıştıkça, o bıyığı yüzünüzden çekmenize neden olacak yeni zorluklarla karşılaşacaksınız. Seni delirtecek. Sorun değil, daha iyi oluyor. Zamanla diğer insanlardan yararlanma ve sonunda onlara liderlik etme becerilerini kazanırsınız. Ama hayır, "Hey, eğer bunu ikiyle yapabilseydim, 20 ile yapabilirdim, 200 ile yapabilirim" gibi bir şey değil. Durum hiç de öyle değil.
David:
İş hayatında bir sonraki adıma her adım attığınızda, üstlenmeniz gereken yeni zorluklarla karşılaşırsınız. Her zaman sürekli kişisel gelişimdir. Bunu yaptığını görmek isterim. Sadece çok meşgul olacağınızı, strese gireceğinizi ve insanların zengin olmak için ödediği bedelin bu olduğunu anlamalısınız.
David:
Bir aracı kurumun en üst düzey kredi memuruna bakarsanız, son birkaç ayda, genel giderleri olmadığı için kelimenin tam anlamıyla şirketin kazandığından daha fazla para kazandığını görürsünüz. Şirkette bir ton var ama o günde 12 saat çalışıyor. Eğer gidip bir göz atmak isterseniz, onunla Mortgage Pazartesileri YouTube'da röportaj yaptık.
David:
Antrenmandan sonra saat altıda kalkıyor, dokuzda ofiste oluyor ve gece saat dokuza kadar ya da daha geç saatlere kadar çalışıyor. En iyi yapımcı olmanın gerektirdiği şey budur. Şimdi onu eziyor, değil mi? Çok yakında burada altı rakamlı bir ay geçirecek ama bunu hak ediyor. İyi bir vücuda sahip olmak için çok çalışmanız gerektiği gibi, iyi bir vücuda sahip olmak için de beslenmenizde çok disiplinli olmanız gerekir. Zenginlik de aynı şekilde çalışır.
David:
Şimdi, zamanla Maxx konusunda daha iyi olacaksınız ve 10. yılda, birinci yıldaki kadar zor görünmeyecek. Ama mesele şu ki, yine de zor olacak ve bu sorun değil. Zordan kaçmamıza gerek yok. Aslında sıkı bir şekilde koşmalıyız çünkü fırsat orası.
David:
Özetlemek gerekirse evet, daha kısa süreli kiralamalar almanız gerektiğini düşünüyorum. Bu alanda gerçekten büyük bir fırsat olduğunu düşünüyorum. Eğer birisi ekonomik durgunluk olacağına inandığım bir ortamda para kazanmak için ev sahibi olma konusunda iyiyse, insanların bunu sabırsızlıkla beklemesi gerektiğini düşünüyorum. Bence hepimizin, paranın pasif olması gerektiği, sadece var olmamız gerektiği ve geçmişte çok çalıştığımız ve şimdi paranın bize aktığı ve hemen geldiği fikrine yerleşen bu virüsten kurtulmamız gerekiyor. Bu iş böyle yürümüyor.
David:
Gerçekten formda olmuyorsunuz ve sonra bir daha asla antrenman yapmıyorsunuz ve sonsuza kadar formda kalıyorsunuz. Her zaman çalışıyorsun. Ancak forma girmek için gereken çalışma, formda kalmak için gereken çalışmadan çok daha zordur. Ve iş de aynı şekilde. İşinizi iyi bir şekle sokmak için çok çalışacaksınız ve sonrasında önemli olan onu korumaktır ve o kadar da zor değildir. Yani sen bu yolculuğa hazır olduğun sürece Maxx ve bıyıkların sana eşlik etmeye hazır olduğu sürece, bunu devam ettirdiğini görmek istiyorum.
David:
Pekala, umarım şu ana kadar gösteriden keyif alıyorsunuzdur. Bu işleri seviyorum ve gelecekte iş dünyası hakkında daha fazla şey duymayı bekleyebilirsiniz, çünkü gayrimenkul yatırımı yapmak giderek zorlaşıyor, çünkü bu varlıklar için rekabet giderek artıyor ve nakit akışını bulmak da giderek zorlaşıyor. Ya oturup bunun hakkında ağlayabiliriz, gidip Yıldızlarla Dans'ı izleyebiliriz, acımızla kendimizi uyuşturabiliriz, herkesten sempati bekleyebilir ve kendimize acıma içinde debelenebiliriz.
David:
Ya da dönebiliriz, para kazanmanın farklı yollarını arayabiliriz. İş uygulamaları, ilkeleri ve deneyimi kazanabilir, oraya çıkıp kariyer değiştirebilir ve sevdiğimiz sektörde bir işe girebiliriz, eğer bunu dinliyorsanız bu muhtemelen emlaktır.
David:
Programın bu bölümünde YouTube'daki önceki programlara bırakılan yorumlara katılmayı seviyorum. Arkadaşlar size insanların bıraktığı yorumları okudum. Ve unutmayın, programla ilgili yorumunuzun okunmasını istiyorsanız, kesinlikle okumayı çok isterim. BiggerPockets YouTube'a gidin, bizi orada takip edin ve yorumunuzu bırakın.
David:
Kişisel temsilciniz816'ten 7243. bölümden. "Hey David, evinizin ne zaman %3.5 FHA'ya ulaştığını merak ediyorum, bir yıl sonra başka bir FHA'ya hak kazanmak için bunu yeniden ödemeniz gerekiyor mu?" Bir yorum değil, bir soru, yine de güzel bir soru ve cevabı evet, öyle. Genellikle aynı anda yalnızca bir FHA kredisi alırsınız. Yani ya evi satabilir, krediyi ödeyebilir ve bir sonraki evinizi almak için bir FHA kredisi kullanabilirsiniz ya da yeniden finanse edebilir ve evin yeniden finansmanını geleneksel bir krediye dönüştürebilirsiniz ve ardından evinizde kullanabileceğiniz başka bir FHA krediniz olur. .
David:
Yaygın bir yanılgı, FHA kredilerinin ilk kez ev alıcıları için olduğudur. İlk kez ev satın alma konseptinin tamamı aslında bu çöküşten doğdu. 2010'da kimse gayrimenkul satın almıyordu. Borç verenler için, kazadan dolayı yaralanmamış ve travma sonrası stres bozukluğu yaşamamış birini çekmek bir pazarlama konsepti haline geldi.
David:
Bu yüzden şöyle diyorlar: “Tamam, korktuğu için zaten satın alınmış bir evi gelip satın alacak birini bulmak istemiyoruz. İlk kez ev satın alacak birinin gelip ev almasını sağlayalım çünkü onlar aynı travmayı yaşamayacak ve bunu yaparken korkmayacaklar. Peki ilk kez ev alacaklara ne gibi teşvikler sunabiliriz?” Daha sonra zaten teklif ettikleri şeyleri aldılar ve şöyle dediler: "Hey, bu ilk kez ev alacak biri için bir avantaj." Belki yeni şeyler vardı ama genel olarak o kadar da iyi değildi.
David:
İnsanlar bunu birincil konutla karıştırıyor, birincil konut için %5 peşinatlı geleneksel kredi alabilirsiniz. Birincil konutta FHA kredisi alabilirsiniz, birincil konutta VA kredisi alabilirsiniz. Bu sadece içinde yaşadığınız bir ev anlamına gelir. Ve birbirinizin ana konutunda dokuz eviniz olabilir, birbirinizin ana konutunda 15 eviniz olabilir. Bunlar için bu düşük peşinatlı kredileri kullanabilirsiniz, ancak aynı anda yalnızca bir FHA kredisine sahip olabilirsiniz.
David:
Şimdi, iyi haber şu ki kişisel temsilciniz7243, FHA kredinizdeki düşük faiz oranından kurtulmak istemiyorsanız, %5 indirimle geleneksel bir kredi alabilirsiniz, bu da üçten biraz fazla ve yüzde yarım düştü. O halde bize ulaşın, ben de sizi ekibimle temasa geçireceğim veya BiggerPockets borç veren bulma aracını kullanarak bir kredi memuru bulacağım ve onlar bu soruları yanıtlayabilmelidirler ve eğer yanıtlayamıyorlarsa iyi değillerdir. Kaçmak.
David:
Pekala, 816. bölümden itibaren herkesten bir dizi yorum gelmeye başladı. Bu kişinin ihtiyaç duyduğu bilgiyi almasına yardımcı olduğunuz için teşekkür ederiz. 50calpulse76'dan. “Bir ev hilesi, satın almanın birincil ev olduğu anlamına gelir. Kiraya vermeden önce orada yaşamak zorunda olduğunuz bir zaman dilimi var mı, yoksa oraya niyet ederek bir ev satın alıp hemen fikrinizi değiştirip orada yaşamayabilir misiniz?”
David:
İlk yorum Richie1317'den geldi ve şöyle dedi: “Dostum, bu bir dolandırıcılıktır ve hayır, öylece fikrini değiştiremezsin. Yönetmelikler, bir sonraki kredinizi alabilmeniz için en az bir yıl orada yaşamanızı gerektiriyor.” Sonra Rullau şöyle dedi: "Ödeme gelmediği sürece kimse orada kimin yaşadığını umursamıyor veya kontrol etmiyor." Thrivinglife şunları söyledi: “En az iki yıl. O zaman dışarı çıkabilirsin."
David:
Burada çok farklı geri bildirimler var. Rekoru düzeltmek için elimden geleni yapacağım. İlk kez ev satın alan kişiler ile birincil sakinler arasında bir yanlış anlama olduğunu söylediğimi hatırlıyor musunuz? Aynı şey değiller. Zaten bir ev kredisi aldıktan sonra ne zaman birincil ev kredisi alabileceğiniz konusunda da aynı durum söz konusudur.
David:
İnsanlara şunu söylüyoruz: Bir ev alın, bir yıl orada yaşayın, sonra yenisini alın, ilkini kiraya verin. Bu, bunu yapmanın tek yolunun bu olduğu anlamına gelmez. Bu tavsiyeyi vermemizin nedeni, genellikle son aldığınız krediden bir yıl sonrasına kadar birincil konut kredisi alamamanızdır. Dolayısıyla, bir evi birincil konut olarak satın alırsanız, çoğu kredi veren kurum, çoğu durumda, 12 ay beklemeden başka bir birincil konut kredisi almanıza izin vermez. Bir aracı kurumda her zaman istisnalarla karşılaşıyoruz. Bunu aşmanın yolları var ama çok zor. Tamam aşkım?
David:
Şimdi insanlar bunu bir yıl boyunca evde yaşamanız gerektiğiyle karıştırıyor. Borç verenlerin, birincil konut satın alırsanız, yasal olarak bunu yapamayacakları için orada yaşamak zorunda olduğunuzu söyleyen düzenlemeleri yok. Oturmak için bir ev satın alırsan ve sonra işini kaybedersen ve ödemeleri yapamazsan, annenin yanına taşındığında evi başkasına kiralamanı engelleyemezler çünkü borcunu ödeyemezsin. ödemeler.
David:
Bir ev satın alıp işe girerseniz ve sonra kovulursanız ve başka bir yerde iş bulmak için geri dönmek zorunda kalırsanız, sizi bir evde yaşamaya ve yeni yere uçakla gidip gelmeye zorlayamazlar. Yani en azından benim gördüğüm hemen hemen tüm kredilerde, kesinlikle geleneksel olanlarda, “Kiraya veremezsin” diyen bir kural yok.
David:
Kaçınmak istedikleri şey, asla yaşamayı düşünmediğiniz, birincil konut kredisi ile bir ev satın almanızdır. Tamam aşkım? Açıkça bir yatırım amaçlı gayrimenkul olması gerekiyordu. Yalan söyledin ve buranın birincil ikametgâh olduğunu söyledin. Bu dolandırıcılık sayılır. Eğer içine girersen ve hoşuna gitmeyen bir şey olursa. Tamam aşkım? Size içtihat hukukunun ayrıntılarını vermiyorum çünkü bunu kendim görmedim, ama bana söylendiği gibi anlayışımı açıklıyorum.
David:
Diyelim ki, bir eve taşınıyorsunuz ve komşunuzun köpeği durmadan havlıyor ve geceleri uyuyamıyorsunuz ve komşunuzla bu konu hakkında konuşuyorsunuz ve onlar şöyle diyorlar: “Evet, git taşları tekmele. Bu benim köpeğim. Havlıyor, benim sorunum değil. Umurumda değil. Bu sayede uyuyabilirim." Geceleri hiç uyuyamıyorsun. Bir borç verenin seni o evde yaşamaya zorlayabileceğini bildiğim hiçbir şey yok.
David:
Bunun gibi birçok olay yaşandı. Ortaya çıkabilecek tüm sorunları tahmin edemezsiniz. Eğer orada yaşamayı hiç düşünmediğinizi gösterebilselerdi ipotek dolandırıcılığı olurdu. Hiç çaba harcamadın, eve taşınmadın. “En başından beri bizi dolandırıyordun.” Bu dolandırıcılıktır. Bundan kaçınılmalıdır. Böyle yapma.
David:
Ama konu şu olduğunda, "Taşınmadan önce evde ne kadar yaşamam gerekiyor?" Aslında benim bildiğim bir kanun yok ve bir hakimin buna bakıp “Altı ay, üç ay” dediği bir içtihat da bilmiyorum. Beynimizin ona baktığı gibi, bu katı ve hızlı kurala göre bakmıyorlar, niyete bakıyorlar.
David:
Yani niyetiniz o evde yaşamaksa ve hayatınızda bir şeyler değiştiyse koşullar değişti. Mülkte bir sorun vardı, hoşuna gitmemişti. Buradan çıkıp başka bir yerde yaşamanıza izin veriliyor. Ama hayır, muhtemelen ilk konutu satın aldığınız tarihten itibaren 12 ay geçene kadar başka bir birincil konut satın almak için başka bir kredi alamayacaksınız. Bu zor olabilir. Ama orada gerçekten çok güzel sohbetler yaptık. Bu konuyu değerlendirebildiğim için mutluyum.
David:
Arkadaşlar, geri bildirimlerinizi takdir ediyoruz ve çoğunlukla hedeflerinizi ve finansal özgürlüğünüzü sürdürmek için ortaya koyduğunuz çalışmaları takdir ediyoruz.
David:
Apple Podcast uygulamasına yakın zamanda gelen bir incelemeyi ortaya çıkarmak istedim. “Şovu dinlemeyi seviyorum ama programınızı düzenli olarak dinliyorum. Ama benim en büyük sorunum o kadar çok gayrimenkul yatırım gurusu var ki kimin gerçek kimin sahte olduğunu bilmiyorum. Ve "eğitim" için alıntı yaparak, alıntı yapmadan, 10,000 dolardan fazla harcadıktan sonra alıcının pişmanlığını yaşıyorum. Herkes eğitimle başlamamız gerektiği konusunda hemfikir ama hiç kimse sadece gösterişli gürültü, övünme ve motive edici şeyler değil, gerçekte gerçek eğitimin ne olduğunu açıklamıyor." Bu, Apple Podcast incelemeleri aracılığıyla Deborah'tan geliyor.
David:
Bu harika bir inceleme ama bize 3 yıldız verdiniz. 10,000 dolarını alan ben değilim. Neden beni 3 yıldızlı bir yorumla cezalandırıyorsun Deborah? Sanırım sektöre kızgınsın. BiggerPockets'e kızgın değilsin. Bunu düzeltmelisin. Neden sadece 3 yıldız aldığımı söylemedin. Senin için kanımı, teri ve gözyaşlarımı akıtıyorum Deborah ve bu bedava. Aksine, beş üzerinden altı yıldız almamız gerekir çünkü size ücretsiz içerik veriyoruz, 10,000 dolarınızı almıyoruz. Ah, bu çok üzücü. İnsanları incit, insanları incit, değil mi? Az önce bana da öyle oldu.
David:
Pekala, öncelikle bu 10,000 dolarlık dolandırıcılık konusunda kimse bundan bahsetmiyor. Ben buna elbette utanç diyorum. Birisi bir sürü para harcayıp dolandırıldığında, dolandırıldığını bildiğini herkese söylemek istemez ve sessizce acı çeker. İçeride tutuyorlar. Gözlerindeki donuk bakış ve göz teması eksikliği, bir emlak buluşmasında ayakkabılarına bakmaları, sulandırılmış içeceklerini beceriksizce döndürmeleri, birisinin bir kurstan faydalandığını nasıl anlayacağınızı gösterir, ancak bunu yapmazsanız incelikleri arayın, kaçıracaksınız.
David:
İşte her şeye 2 sentim. Birisi bana bir fikir sattığında ve bunu satma şekli hayatımda gördüğüm diğer şeylerle örtüşmediğinde, aldatıldığımı biliyorum. Bir kamyonun reklamını izlerken ve o şeyin tüm bu kayaların üzerinde zıpladığını gördüğümde ve yolcu koltuğunda çok ateşli bir kızın, gözlerinde arzuyla ona sevgiyle giden adama baktığını görüyorum, çünkü o kadar havalı ki bu kamyonu var ve ben bu müziğin çaldığını duyuyorum ve bu rüyanın boyandığını görüyorum. Kendime şunu soruyorum: “Bunu gerçek hayatta hiç gördüm mü? Hiç havalı bir kamyonu olduğu için ortalama görünüşlü bir adama aşık olan bir kadın gördüm mü?” Hayır yapmadım. Bana bir mal faturası satılıyor.
David:
Aynı şeyi yapan etkileyicilere bakın. "Sana nasıl yapılacağını öğreteceğim" mi diyorlar, Buraya gülünç bir miktar para girin, "sadece" Derslerini almak için biraz daha küçük bir miktar para, "ve bu kolay olacak ve yapabilirsin ve yapacaksın" 10 ekstra parayı geri kazanın. Bunun hayatın başka zamanlarında da olduğunu görüyor musun? Hiç bir spor salonuna kaydolup "Gerçekten iyi bir forma girmek istiyorum" dediniz mi? Ve dediler ki, “Ah, burası kapıdan girdiğinizde gidilecek spor salonu, sihir gibi. Altılı paket hemen gelir ve hiçbir şey yapmanıza gerek kalmaz. Bu iş böyle yürümüyor.
David:
Birinin size aşık olması için yüklü miktarda para ödediğiniz ve onun da size sonsuza kadar aşık kaldığı bir durum yaşadınız mı hiç? Hayır, muhtemelen hayır. Bu kurslarda dikkat edilmesi gereken bir şey var. Her zaman sana yardım edebileceklerini, seni satabileceklerini ve neden onlarla gitmen gerektiğini söyleyen insanlar olacak. Size karşı nadiren dürüst olurlar.
David:
Bu podcast, dürüst gerçeği isteyen, bunu doğrudan atın ağzından isteyen, birisinin onlara duymak istediklerini değil, duymaları gerekenleri söylemesini isteyen insanlar içindir. Ve çoğunuz bunu seviyorsunuz. Deborah, olanlardan dolayı çok üzgünüm ama bizi suçlama. BiggerPockets'ı cezalandırmayın. Ücretsiz olarak sizin için buradayız ve dinleyen herkes lütfen podcast'imizi dinlemeye devam etsin.
David:
Bir kitaba 15, 20 dolar harcayın. Dersi veren kişiyle önceden bir ilişkiniz yoksa, kursa 10,000$ harcamayın. Onları tanıyorsunuz ve onların sözlerine ve dürüstlüklerine güveniyorsunuz. Deborah'a ve burayı dinleyen herkese son bir tavsiyede bulunacağım.
David:
Tek aracı kurumum var, ülke genelinde gayrimenkul finansmanı yapıyoruz. İnsanlar “Neden tek aracılık yapayım?” Cevabım genellikle şu olur: "Neden diğer müşterilerimizden biriyle konuşup hangi kredi memuruna sahip olduklarını öğrenip deneyimlerinin nasıl olduğunu sormuyorsunuz?" Çünkü bana sorarsanız elbette “Bizi kullanmalısınız” diyeceğim. Dışarıdaki her etkileyici, "Evet, benim dersimi almalısın" diyecektir.
David:
O halde kursu almış kişilere sorun. Hizmeti kullanan birine gidin ve “Ne aldınız? Neyi alamadınız? Tekrar yapar mısın?” Bence bu akıllıca. Dolayısıyla herhangi biri para gerektiren bir kursa kaydolmadan önce grubun diğer üyelerine şu soruyu sormak akıllıca olacaktır: "Tecrübeniz nedir ve ne bekleyebilirim?" Ve gayrimenkul yatırımı camiasındaki hepimiz bir nevi birbirimizi kollayabiliriz ve bizi yanlış insanlardan uzaklaştırıp doğru insanlara yönlendirmemize yardımcı olabiliriz.
Rob:
David, adım Rob Browning. Kaliforniya, Escondido'luyum ve bugünkü sorum şu: Pazardaki mevcut koşullar göz önüne alındığında, kariyerinin ilerleyen aşamalarına giren birinin emlak piyasasına girmesi için iyi bir zaman ne zamandır? Ve size yardımcı olabilecek aradığım şey hakkında biraz bilgi verebilirim.
Rob:
Önümüzdeki beş veya 10 ila 15 yıl içinde nakit akışını artırmayı planlıyorum ve önümüzdeki üç ila beş yıl içinde gayrimenkul alanında tam zamanlı bir yatırımcı olmayı planlıyorum, bu da mevcut pozisyonumdan ayrılmamı sağlayacak .
Rob:
Şu anda yatırım yapacak param var. Bunu saklamamda ve daha fazla para biriktirirken daha iyi bir fırsat beklememde sorun yok. Ama yine de ben de gitmek isterim. İşte benim sorum bu ve cevabınızı sabırsızlıkla bekliyorum. Teşekkürler, görüşürüz.
David:
Teşekkürler Rob. İyi haber şu ki sorunuzu seviyorum. Kötü haber şu ki bunlara cevap vermek zor. Emlak dünyasında her zaman kötü haberlerin taşıyıcısı olduğumu hissediyorum ama bu böyle olmak zorunda değil. Demek istediğim şu. Bu tam zamanlı emlak yatırımcısı deyimi son 10 yılda popüler hale geldi, tamam mı? Öyleyse 2010'dan 2020, 2021'e kadar olan yılları düşünün. Kesinlikle daha zor olan ikinci uçta yapılması gereken anlaşmalar vardı, ancak 2010'dan 2015'e kadar her yerde anlaşmalar vardı ve anlaşmalar derken nakit akışı olan gayrimenkulleri kastediyorum.
David:
Sanki balık yakalamak isteyen bir insan gibiydi ve o kadar çok balık vardı ki, yemini yeterince suya atmıştın, oltaya balık alacaktın. İnsanların bu balıkları yakalamada ve bu anlaşmaları yapmada başarılı olma yetenekleri, işlerinde geçirdikleri zaman tarafından engelleniyordu ve daha fazla zenginlik elde etmek gibi, kelimenin tam anlamıyla daha fazla para kazanabiliyordunuz. Paraya enerji gibi bakıyorum, değil mi? Dolayısıyla, W-2 işinizde elde edebileceğiniz enerjiye karşılık nakit akışında iyi fiyatlarla gayrimenkul biriktirerek elde edebileceğiniz enerjiye bakarsanız değeri artacaktır, bunun açıkça daha iyi bir hamle olduğunu görürsünüz. tam zamanlı bir yatırımcı.
David:
Eğer balığı yakalama becerisine sahipseniz, bir atlama hunisine sahipseniz, yönlendirin, analiz edin, başarının peşinden koşun. Bu mülkleri nasıl satın alacağınızı bilseydiniz, bunu yapacak finansmanınız olsaydı. Bütün bunlar yerinde olsaydı, yem elinizdeydi, oltanız vardı, balıkçı olarak beceriniz vardı, tam zamanlı bir yatırımcı olmak birçok insan için çok anlamlıydı.
David:
İşte zorluk burada. Bizim gibi yakalayacak çok fazla balığımız yok. Bu, yakalanacak balık olmadığı anlamına gelmez. Bu, balık tutmanın önemli olmadığı anlamına gelmez. Lütfen ileri sürdüğüm argümanın aşırı uçlarını varsaymayın. Tonlarca balık var ya da sıfır balık var demiyorum. Sadece daha azı var, bu da tam zamanlı bir yatırımcı olmayı mantıklı kılıyor. Tam zamanlı bir satın alma uzmanından bahsediyorsanız, bunu yapan bazı insanlar var, ancak bunlar genellikle büyük bir işletmenin parçası ve onlar tam zamanlı olarak satın almaya odaklanırken, bir başkası tam zamanlı olarak yönetime odaklanırken, bir başkası da tam zamanlı olarak yönetime odaklanır. bir başkası tam zamanlı olarak bu sendikasyonlara sermaye sağlamaya odaklanıyor.
David:
Evet, tam zamanlı gayrimenkul yatırımı yapıyorlar ama bulmacanın bir parçasını yapıyorlar, bu da sizi bir nevi çalışan kategorisine sokuyor. Bununla nereye varacağımı görüyor musun? Tam zamanlı bir yatırımcı olmak işten ayrılmak değil, yeni bir işe girmektir ve artık bu deyimi ilk kullanmaya başladığımız zamana kıyasla yapılacak daha az anlaşma var.
David:
Yani Rob'un kendinize sormanız gerektiğini düşündüğüm soru şu: "Şu anda sahip olduğum işte daha fazla enerji mi kazanacağım yoksa gayrimenkul alanında tam zamanlı bir satın alma uzmanı olursam daha fazla enerji mi kazanacağım?" Belki de tam zamanlı olarak emlakçılık yaparak daha az enerji harcıyorsunuz ama bundan daha çok keyif alıyorsunuz. Bu da denklemde dikkate alınması gereken bir şey.
David:
Pratik olarak konuşursak, şu anda çalışan insanların tam zamanlı, kısa süreli kiralama müdürü olduğunu görüyorum, tamam mı? Tam zamanlı gayrimenkul veya tam zamanlı yatırımcı derken kastınız buysa, tam zamanlı yatırımcı demenin adil olduğunu düşünmüyorum çünkü mülkün sahibi olsanız bile mülk yöneticisi rolünü üstleniyorsunuz. ve kesinlikle bir işi diğeriyle değiştiriyorsunuz.
David:
Şuna bakmanızı tercih ederim: “Tamam, birine mülkleri yönetmesi için X kadar para ödeyebilirim ve boş zamanlarımda şu kadar satın alma yapabilirim. İşimi sürdürerek daha fazla para mı kazanıyorum ve daha iyi bir hayat mı yaşıyorum, yoksa daha az para kazanmaya istekli olup sevdiğim gayrimenkulde mi çalışıyorum? Ve bunun ne anlama geldiği konusunda çok spesifik olun. Seni caydırmaya çalışmıyorum.
David:
Ülkenin bir bölgesinde veya her yerde indirimlerin olduğu bir bölgede yaşıyor olabilirsiniz ve yine de bunu gerçekleştirebilirsiniz. Şu anda bu yerlerin isimlerini bilmiyorum ama eminim güneyde ve Ortabatı'da diğer yatırımcıların henüz bulamadığı alanlar vardır. Ve dışarıda onu ezen insanlar var, yakalanacak tonlarca balık var ve onlar tam zamanlı yatırımcılar. Muhtemelen bunun hakkında konuşmuyorlar çünkü hepimizin "Anlaşma nerede?" diyen rekabeti istemiyorlar. Nakit akışı nerede?” Bu tam zamanlı emlak yatırımcısı ifadesini duyan herkesin bunun ne anlama geldiğini anladığından emin olmak istiyorum.
David:
Bu aslında tam zamanlı satın alma uzmanları anlamına geliyordu ve satın alınacak çok fazla anlaşma yoksa, bu işe atılmak için işinizi bırakmanız mantıklı gelmiyor. Peki Rob, işler nasıl gidiyor bana haber ver. Bunu duyduktan sonra aklınıza takılan soruları bana bildirin. Cesaretiniz kırılmasın. Kendinize şu soruyu sorun: "Gayrimenkulde hangi rolü oynamak istiyorum ve bunun için tam zamanlı işimi değiştirmeyi tercih eder miyim?"
David:
Ve son sorumuz Chris Feno'dan geliyor: "Yaklaşık 600,000 özsermayem var. Uzun vadede daha etkili olan ne? HELOC kullanarak yatırım amaçlı gayrimenkul satın almak mı, yoksa bu HELOC'u yerel yatırımcıların projelerine tekrar tekrar fon sağlamak için kullanmak mı? Pekala Chris, burada sorduğun şey şu gibi görünüyor, "Özsermayemi çıkarıp onu gayrimenkul sahibi olmak için mi kullanmalıyım, yoksa tabiri caizse diğer yatırımcıların yatırımlarına fon mu sağlamalıyım, yoksa belki de onlar BRRRR'dirler ve bir gelir elde ederler." sermayemin getirisi mi?” Şimdi iki farklı seçeneğe bakalım.
David:
Eğer sıkı bir tefeci ya da özel tefeci olma yoluna giderseniz, burada bunu soruyormuşsunuz gibi geliyor. Öncelikle, bu kazançlar üzerinden vergilendirileceksiniz ve bu büyük olasılıkla kısa vadeli sermaye kazancı vergileri olacak. Ben mali müşavir değilim, kesin olarak bilmiyorum. İç sesim bana bunu söylüyordu.
David:
Sermaye kazançlarından kurtulmanın bir yolu varsa, yine de gelir düzeyinde vergilendirilirsiniz ve ne kadar çok para kazanırsanız, vergiler de o kadar yüksek olur. Gayrimenkulde özsermaye kazandığınızda, satılana kadar vergilendirilmez. Yani, nakde çevirerek yeniden finanse ettiğinizde bile, bu enerji hâlâ vergilendirilmiyor. Bu, parayı başkalarına borç vererek kazanacağınız durum değil, zenginlik oluşturmanın vergi açısından daha verimli bir yoludur.
David:
İkincisi, bu parayı ödünç vermenin riski vardır. Bunu hiç duymuyoruz çünkü birincisi, kimse zararlarını paylaşmak istemiyor ve ikincisi, son 10 yılda dünya tarihinde gayrimenkul yatırımı için en iyi pazarlardan birine sahip olduk. Pek çok insan zor olduğu için para kaybetmiyordu. Bir evi değiştirmek için sizden borç alan kişi her şeyi yanlış yapabilirdi ve piyasa o kadar güçlüydü ki üstesinden gelirdi. Mülkü satarlardı, başabaş noktasında veya küçük bir zararla satsalar bile, size geri ödeyecekleri hala bol miktarda paraları vardı. Peki kayıplar büyük olduğunda ne olur? Paranızı geri alabilmeniz ve özsermayenin büyük bir kısmının düşmeye başlaması için ters çevirmeyi yapmak giderek daha da zorlaşıyor.
David:
Üçüncüsü, eğer evlerin özsermayesini çıkarırsanız ve bunu takla atacak veya BRRRR-ing yapacak olan insanlara vermek için kullanırsanız, bunun için de faiz ödüyorsunuz demektir. Tamam aşkım? Yani onlara %15 veya %12 oranında borç veriyorsanız, ancak HELOC için %9 veya %XNUMX ödüyorsanız, bu sizin için çok daha az arzu edilen bir teklif gibi görünmeye başlar.
David:
Yani zor tefecilerin çoğu, en azından iyi olanlar, aslında borç verme işinde olan herkes getiri farkı ve marja odaklanır. Söyledikleri şu: "Pekala, bu anlaşmaların X miktarı kötü gidecek, X miktarı iyi gidecek, kayıplarımı karşılamaya yetecek kadar para kazanmak için, %15, %12, iki puan ücret almam gerekiyor. .” Her neyse, bu kârdan zararlarının bedelini ödemek zorunda kalacaklar. Yani eğer paranızın %15'ini ödüyorsanız, bu onların %15 kazandıkları anlamına gelmez. Onlara borcunu ödemeyen onca kişiden ya da kaybettikleri paradan sonra belki %8 veya %9 kazanıyorlar. Tam rakamları bilmiyorum ama umarım anladınız.
David:
Zaten HELOC için %8 ödüyorsanız ve gerçek spreadiniz %10 olur; kredinizden %50 alabiliyorsanız, potansiyel %2 spread için tüm bu riski alırsınız. Bu, benim iğrenç dediğim şeyi düşünürken muhtemelen aklınızdan geçirdiğiniz kadar iyi gelmiyor kulağa.
David:
Pillars of Wealth adlı kitabımda brüt harcamalardan bahsediyorum. “Hey, yılda 90,000 dolar kazanıyorum. Yılda bin dolarlık araba ödemesini karşılayabilirim.” “Hey, yılda 90 bin kazanıyorum. 3,500 dolarlık tatili karşılayabilirim.” Harcama kararı vermeye çalışırken kazandığınız brüt parayı düşündüğünüzde harcadığınız miktar çok önemsiz bir kısım gibi görünüyor.
David:
Ama eğer bu 90,000'in 25,000'i vergiye tabi tutulursa, yani sadece tutarsanız, sanırım bu 65,000 olur ve bu 65'ten yılda sadece 15,000 dolar tasarruf edersiniz. Bu bin dolarlık araba ödemesi yılda 1,000 doların ayda 15,000 doları, bu 12 bin dolar. Neredeyse hepsi bu. Birdenbire, bu gerçekten aptalca bir karar gibi görünüyor. Net'e mi yoksa brüt'e mi baktığınıza bağlı. Özel kredi verme fırsatı söz konusu olduğunda, net değil brüt rakama baktığınızı düşünüyorum. İnternetin düşündüğünüz kadar çekici olacağını düşünmüyorum. Ve son olarak, burada ekstra bir risk var.
David:
Piyasanın aleyhinize işlemesi nedeniyle veya kötü seçimler yapmanız veya herkesin yaptığı başlangıç düzeyindeki bazı hataları yapmanız nedeniyle mülklerden çektiğiniz paranızı paletlere kaptırırsanız, ancak bu tüm sermayeniz haline gelirse, kaldıracınızı riske attığınız mülklerin kendileri. Bazı onarımlara ihtiyaç duyarlarsa ne olur? Kiracı kirayı ödemeyi bırakırsa ne olur? Aşina olmadığınız yeni bir işe girerken mülklerinizi ve onlardan çektiğiniz parayı kaybedebilirsiniz.
David:
Yani riskler bunlar ve olumlu tarafı o kadar da büyük görünmüyor. Yeni gayrimenkul satın almak için mülklerinizde bulunan parayı çekmeye baktığınızda, satın aldığınız yeni gayrimenkulün nakit akışı sağlamaması durumunda riskler ortaya çıkacaktır. Eğer bu yeni mülklerde para kaybederseniz bu iyi bir şey değil ama görebildiğim tek risk bu. Olumlu tarafı çok fazla enflasyon ve yükselen ev değerleri yoluyla çok fazla özsermaye elde edilmesi olacaktır. İyi bir bölgede satın alırsanız kiralar her yıl artmalıdır, bu da sonuçta mülkü elinizde tuttuğunuz her yıl daha da tatlı, daha tatlı ve daha tatlı olacağı anlamına gelir.
David:
Ayrıca mülkün özsermayesini (örneğin 600,000 $) alabilir ve bankadan borç alarak kaldıraç artırabilirsiniz. Yani peşinatınızın 600,000 $'ı 3 milyon $ değerinde gayrimenkul satın almanıza eşdeğer olacaktır. Yani eğer yatırım konusunda iyiyseniz, doğru bölgelerden satın alıyorsanız ve mülkler borç servisini destekliyorsa, 600,000 dolar alıp bunu 3 milyon dolarlık gayrimenkule dönüştürebilirsiniz, bu da 30 yıl sonra ödenir ve Artık 3 milyon dolarlık gayrimenkulünüz artı takdir ettiği her şey var. Senin de aynı getirileri elde ettiğini, özel bir tefeci olduğunu görmek benim için zor.
David:
Burada belirteceğim son şey, özel kredi vermenin kulağa basit geldiği ve basit olabileceğidir, ancak bu kolay olduğu anlamına gelmez. Paranızı kime ve hangi oranlarda ödünç vermeniz gerektiğini analiz etme ve sonra da onu batırdıkları projelerin üzerine alma becerisi var. Ve bu muhtemelen şu anda sahip olduğunuz bir beceri değil. Bunu inşa etmelisiniz ve eğer beceriyi geliştirirken para kaybedecekseniz, bunu yapmaya değmeyebilir.
David:
Yani, oradaki iki kararınızı analiz etme yollarım bunlar. Artık kolay seçeneklerin olmadığını biliyorum çünkü pazar çok zorlu. Eskiden beyinsiz gibi bir şey vardı. "Git şunu yap." Artık içinde bulunduğumuz pazar bu değil. Uzun zamandır durumumuz iyiydi. Umarım hepiniz dinleyiciler o sırada Chris'in yaptığı gibi harekete geçmişsinizdir. Bu yüzden 600,000 $'lık özsermayeye sahip olduğu bir konumda ve eğer bu süre zarfında harekete geçmediyseniz sorun değil. Oturup bunun için ağlamayın. Bugün hala harekete geçebilirsiniz. Eskisinden daha zor ama gelecekte bundan daha da zor olabilir. Bu zamanlara dönüp şöyle diyebiliriz: “Hey, çok fazla fırsat vardı. Bundan faydalanmalıydık."
David:
Pekala, bugünkü programımız buydu. Anlattıklarımızı özetlemek gerekirse, %20'lik birikmiş birikiminiz olmadığında başka bir mülkün nasıl satın alınması gerektiği, bir mülkten alıp özsermayeyi başka bir mülk satın almak için kullanmanın mantıklı olup olmadığı da dahil olmak üzere pek çok şeyden bahsettik. ? Gayrimenkul sektörüne geç başlangıç yapıldığında ne yapılmalı? Bu yuva yumurtasını gerçekten büyütüp gelecek nesle aktarmak için hangi stratejileri kullanmalı? Bir mülk yönetimi işini ölçeklendirmemiz gerekip gerekmediği, çünkü açıkçası, bu çok fazla iş ve bir veya iki RE'ye özel olarak borç vermek. Bu bizim buradaki son sorumuzdu ve iki farklı seçeneğe bakmamız gerekiyordu.
David:
Umarım bugünkü tavsiyemiz size bir sonraki en iyi adımın ne olacağına dair net bir resim vermiştir ve daha da önemlisi, kendi emlak işinizde ve portföyünüzde ilerleme konusunda güveninizi artırmanıza yardımcı olmuştur.
David:
Başka bir Seeing Greene bölümünü izlediğiniz için herkese teşekkürler. Burada olmanı ve bunları yapmayı seviyorum. Unutmayın, eğer programda yer almak istiyorsanız veya sadece bizi desteklemek istiyorsanız, bigpockets.com/david adresine gidin ve sorunuzu oraya gönderin, böylece yanıtlayabileyim.
David:
Ben David Greene'im. Beni sosyal medyada @davidgreene24 bulabilirsiniz. Bu yüzden lütfen beni Instagram'da takip edin, Facebook'ta benimle arkadaş olun, Twitter'da beni takip edin ve davidgreene24.com web siteme göz atın. Vaktiniz varsa başka bir BiggerPockets videosuna göz atın, yoksa gelecek hafta görüşürüz. Herkese teşekkürler.
Bölümü Buradan İzleyin
Bize yardımcı olun!
Bize bir puan ve yorum bırakarak iTunes'da yeni dinleyicilere ulaşmamıza yardımcı olun! Sadece 30 saniye sürer ve talimatlar bulunabilir okuyun. Teşekkürler! Bunu gerçekten takdir ediyoruz!
Bu Bölümde Anlattık:
- Daha fazla kiralık mülk satın almak için ev sermayenizi nasıl kullanabilirsiniz? ve bir emlak portföyü oluşturun
- Nasıl erken emekli olunur, bir yuva yumurtası oluşturun ve nakit akışı yaratın geç başlangıç
- Gayrimenkul işinizi ölçeklendirme ve bunu yapmak için gerekenlere sahip olup olmadığınız
- The emlak “guruları” kim paranı alıp kaçacak (ve bir dolandırıcılığın açık işaretleri)
- Niye ya işini bırakmak emlak için akıllıca bir hareket değil yapmak (özellikle 2023'te)
- Özel borç verme vs. emlak yatırımı ve bu sana daha fazla para kazandıracak
- Ve So Daha fazla!
Gösteriden Linkler
Gösteride Bahsedilen Kitaplar
Bugünün sponsorları hakkında daha fazla bilgi edinmek veya BiggerPockets ortağı olmak mı istiyorsunuz? E-posta .
BiggerPockets'tan Not: Bunlar yazar tarafından yazılan görüşlerdir ve BiggerPockets'in görüşlerini yansıtmayabilir.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-825
- :vardır
- :dır-dir
- :olumsuzluk
- :Neresi
- $3
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 12
- 15 yıl
- İNDİRİM
- 2%
- 20
- 200
- 2010
- 2015
- 2020
- 2021
- 2023
- 22
- 24
- 25
- 30
- 300
- 400
- 500
- 53
- 65
- 90
- a
- kabiliyet
- Yapabilmek
- Hakkımızda
- hakkında
- kesinlikle
- erişim
- eşlik etmek
- Hesap
- sorumlu
- Başarmak
- kazanmak
- edinilen
- edinme
- devralmalar
- karşısında
- oyunculuk
- Action
- aslında
- eklemek
- ilave
- avantaj
- tavsiye
- Sonra
- tekrar
- karşı
- önce
- Airbnb
- Türkiye
- izin vermek
- izin
- neredeyse
- zaten
- Ayrıca
- her zaman
- am
- şaşırtıcı
- miktar
- Amplified
- an
- çözümlemek
- analiz
- ve
- Başka
- cevap
- tahmin
- herhangi
- artık
- kimse
- bir şey
- uygulamayı yükleyeceğiz
- Apple
- takdir etmek
- takdir
- yaklaşım
- mimari
- ARE
- ALAN
- alanlar
- tartışma
- etrafında
- AS
- sormak
- soran
- Varlıklar
- ilişkili
- üstlenmek
- At
- çekici
- yazar
- mevcut
- ortalama
- önlemek
- kaçınılması
- farkında
- uzakta
- Arka
- Kötü
- Banka
- banka hesabı
- merkezli
- emir eri
- BE
- taşıyıcı
- oldu
- Çünkü
- müşterimiz
- olur
- olma
- olmuştur
- önce
- Başlangıç seviyesi
- Başlangıç
- arkasında
- olmak
- Inanmak
- faydalı
- yarar
- faydaları
- İYİ
- Bahis
- Daha iyi
- Büyük
- Biggest
- Fatura
- Bit
- kan
- planı
- tekne
- vücut
- ikramiye
- kitap
- sınır
- doğmuş
- Borçlanma
- her ikisi de
- Alt
- aldım
- beyin
- Brandon
- mola
- sonları
- getirmek
- Bringing
- Getiriyor
- komisyonculuk
- inşa etmek
- bina
- Demet
- iş
- iş uygulamaları
- meşgul
- fakat
- satın almak
- ALICI..
- Alıcılar
- Satın alma
- by
- KEK
- Kaliforniya
- çağrı
- geldi
- CAN
- Alabilirsin
- Başkent
- Sermaye Artırımı
- araba
- hangi
- Kariyer
- kariyer
- Carolina
- dava
- durumlarda
- Nakit
- nakit akımı
- Yakalamak
- Kategoriler
- Sebeb olmak
- zincir
- meydan okuma
- zorluklar
- şans
- değişiklik
- değişmiş
- Telegram Kanal
- ücret
- Kontrol
- denetleme
- Çekler
- choices
- Klinik
- Chris
- koşullar
- açık
- Açıkça
- istemciler
- Kapanış
- antrenörlük
- Toplamak
- COM
- nasıl
- geliyor
- gelecek
- yorum Yap
- yorumlar
- ticari
- ticari gayrimenkul
- ortak
- topluluk
- hafifletmek
- şirket
- rekabet
- tamamen
- kavram
- koşullar
- güven
- karışık
- Sosyal medya
- kabul
- düşünen
- sabit
- UAF ile
- içerik
- devam etmek
- geleneksel
- konuşma
- konuşmaları
- Serin
- maliyetler
- olabilir
- ülke
- Çift
- kurs
- dersler
- kapak
- EBM
- Crash
- yaratmak
- akım
- Şu anda
- Sipariş üzerine yapılmış
- Dans
- David
- gün
- Günler
- anlaşma
- Fırsatlar
- tartışma
- Borç
- karar
- kararlar
- kesinlikle
- Gecikmeli
- bağlıdır
- arzu
- gelişen
- DID
- Diyet
- fark
- farklı
- zor
- Boyut
- boyutlar
- yön
- direkt olarak
- disiplinli
- cesareti
- ekran
- çeşitlendirmek
- DM
- do
- yok
- Değil
- Köpek
- yapıyor
- dolar
- yapılmış
- Dont
- kapılar
- aşağı
- çıkışlar
- çekmek
- rüya
- İçki
- sürücü
- sürme
- sırasında
- her
- Daha erken
- Erken
- kazanmak
- Kazanma
- kolay
- ebbs
- Ekonomik
- Ekonomik durgunluk
- Etkili
- verimli
- çaba
- ya
- başka
- E-posta
- kucaklamak
- Işçi
- çalışanların
- son
- sona erdi
- uçları
- enerji
- keyfini çıkarın
- yeterli
- yeterli para
- girme
- kuruluş
- Tüm
- Baştan sona
- bölüm
- Bölümler
- öz kaynak
- Eşdeğer
- özellikle
- arazi
- Eter (ETH)
- Hatta
- sonunda
- hİÇ
- Her
- herkes
- herkes
- herkesin var
- her şey
- her yerde
- kesinlikle
- mevcut
- mevcut
- var
- beklemek
- beklenen
- bekliyoruz
- giderler
- deneyim
- uzman
- açıkladı
- açıklayan
- ekstra
- aşırı
- göz
- Gözler
- Yüz
- gerçek
- faktör
- başarısız
- adil
- sahte
- Düşmek
- tanıdık
- aile
- fan
- uzak
- Daha hızlı
- korku
- özellikli
- geribesleme
- hissetmek
- az
- şekil
- rakamlar
- Nihayet
- mali
- finansal özgürlük
- Finansman
- bulmak
- Bulucu
- ateş
- ateşleme
- Ad
- ilk kez
- Balık
- Balık tutma
- uygun
- beş
- sabit
- Fiske
- Çılgınlıklar
- akış
- Akan
- Akışları
- odak
- odaklanır
- takip et
- takip etme
- Ayak
- İçin
- Zorla
- sonsuza dek
- Airdrop Formu
- ileri
- bulundu
- dolandırıcılık
- Ücretsiz
- Freedom
- arkadaş
- itibaren
- eğlence
- işleyen
- fon
- para
- gelecek
- Kazanç
- kazanma
- Kazançlar
- oyun
- verdi
- genel
- genellikle
- oluşturmak
- üretir
- nesil
- kuşak
- nesil zenginliği
- almak
- alma
- Kız
- Vermek
- verilmiş
- Verilmesi
- Go
- gol
- Goller
- Goes
- gidiş
- Tercih Etmenizin
- aferin
- mal
- var
- büyük
- harika
- Yeşil
- yeşil ışık
- Greg Miller
- brüt
- grup
- Büyümek
- Büyüme
- Adam
- spor salonu
- kesmek
- vardı
- Saç
- Yarım
- el
- olmak
- olmuş
- olur
- mutlu
- Zor
- zor iş
- Daha güçlü
- Var
- sahip olan
- he
- baş
- Sağlık
- duymak
- duydum
- işitme
- yardım et
- faydalı
- yardım
- onu
- okuyun
- Gizli
- Yüksek
- daha yüksek
- büyük ölçüde
- onu
- kiralama
- Kiralama
- onun
- tarih
- isabet
- ambar
- Holdings
- Delikler
- Ana Sayfa
- Evler
- umut
- İnşallah
- ev sahibi
- SICAK
- ev
- evler
- Ne kadar
- Nasıl Yapılır
- Ancak
- http
- HTTPS
- Kocaman
- yüz
- Zarar
- i
- Ben
- Fikir
- fikirler
- if
- hastalık
- Acil
- hemen
- darbe
- önemli
- in
- teşvikler
- içerir
- Dahil olmak üzere
- Gelir
- inanılmaz
- sanayi
- enflasyon
- etki
- etkileyenler
- bilgi
- doğal olarak
- giriş
- Deli
- içeride
- kavrama
- yerine
- talimatlar
- bütünlük
- Akıllı
- yönelik
- niyet
- Niyet
- faiz
- FAİZ ORANI
- röportaj
- içine
- Yatırım yapmak
- yatırım
- yatırım
- yatırımcı
- Yatırımcılar
- sorunlar
- IT
- iTunes
- Jackson
- İş
- kaydol
- seyahat
- jpg
- yargıç
- atlama
- sadece
- tutmak
- koruma
- anahtar
- tekme
- Nezaket.
- Bilmek
- Eksiklik
- Lamborghini
- iniş
- çok
- Soyad
- Geçen yıl
- Geç
- sonra
- Kanun
- öncülük etmek
- Liderlik
- önemli
- İlanlar
- ÖĞRENİN
- öğrendim
- öğrenme
- en az
- Ayrılmak
- ayrılma
- sol
- yasal
- LEND
- ödünç veren
- kredi
- borç verme
- az
- ders
- izin
- seviye
- Kaldıraç
- kaldıraçlı
- leverages
- kaldıraç
- LG
- hayat
- ışık
- sevmek
- Muhtemelen
- çizgi
- dinleyici
- Dinleme
- küçük
- yaşamak
- Yaşıyor
- yaşayan
- borç
- Krediler
- yerel
- yer
- yerleri
- kilitli
- mantıksal
- Uzun
- uzun zaman
- uzun süreli
- Bakın
- gibi görünmek
- baktı
- bakıyor
- GÖRÜNÜYOR
- kaybetmek
- kaybetme
- kayıp
- kayıp
- Çok
- Aşk
- Düşük
- Lüks
- yapılmış
- sihirli
- sürdürmek
- çoğunluk
- yapmak
- para kazanmak
- YAPAR
- Yapımı
- adam
- yönetmek
- yönetim
- müdür
- Yöneticileri
- yönetme
- çok
- birçok insan
- Kenar
- pazar
- Pazarlama
- çarşı
- Piyasalar
- Mesele
- Mayıs..
- olabilir
- me
- ortalama
- anlam
- anlamına geliyor
- demek
- medya
- Meetup
- Üyeler
- anma
- adı geçen
- midwest
- olabilir
- Değirmenci
- milyon
- milyon dolar
- milyon değerinde
- Milyoner
- akla
- zihinleri
- Mindset
- dakika
- yanlış kanı
- hataları
- anne
- para
- Ay
- ay
- Daha
- Ipotek
- Ipotekler
- çoğu
- çoğunlukla
- motive
- ağız
- hareket
- hareket
- hareketli
- çok
- çoklu
- Multipl skleroz
- Music
- şart
- my
- kendim
- isim
- isimleri
- neredeyse
- zorunlu olarak
- gerek
- ihtiyaçlar
- negatif
- Nest
- net
- asla
- yeni
- New York
- en yeni
- haber
- sonraki
- gelecek hafta
- gece
- yok hayır
- Gürültü
- Hayır
- Kuzey
- North Carolina
- notlar
- hiçbir şey değil
- Fark etme..
- şimdi
- sayılar
- of
- kapalı
- teklif
- Office
- Subay
- ofset
- sık sık
- sıklıkla
- oh
- tamam
- Eski
- on
- ONE
- olanlar
- bir tek
- açık
- Görüşler
- Fırsatlar
- Fırsat
- karşısında
- Opsiyonlar
- or
- sipariş
- Diğer
- bizim
- kendimizi
- dışarı
- tekrar
- Üstesinden gelmek
- kendi
- sahip
- mülkiyet
- ödenmiş
- Ağrı
- Bölüm
- Partner
- geçti
- pasif
- geçmiş
- yol
- model
- Paul
- ödeme yapan
- ödeme
- ödemeler
- İnsanlar
- insanların
- yüzde
- performans
- kişi
- kişisel
- perspektif
- Peter
- felsefe
- resim
- parça
- Pillar
- sütunlar
- Pivot
- yer
- Yerler
- plan
- düzlem
- ağladım
- bitki
- platform
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- OYNA
- oyuncu
- oynama
- Lütfen
- Bol bol
- artı
- podcast
- Podcast
- Nokta
- noktaları
- yoksul
- portföy
- pozisyon
- potansiyel
- pratikte
- uygulama
- uygulamalar
- ön sipariş
- güzel
- önceki
- fiyat
- Fiyatlar
- öncelikle
- birincil
- Anapara
- ilkeler
- özel
- muhtemelen
- Sorun
- sorunlar
- üretici
- profesyoneller
- Kâr
- Projeler
- önemli
- özellikleri
- özellik
- öneri
- korumalı
- sağlamak
- TSSB
- çeken
- satın alma
- yalnızca
- takip etmek
- Itmek
- koymak
- koyar
- koymak
- bulmaca
- Soru-Cevap
- nitelemek
- kalite
- soru
- Sorular
- Hızlı
- alıntı yapmak
- kaldırma
- nadiren
- oran
- oranlar
- daha doğrusu
- değerlendirme
- RE
- ulaşmak
- Okumak
- hazır
- gerçek
- gayrimenkul
- Emlak piyasası
- gerçek hayat
- Gerçeklik
- gerçekleştirmek
- Gerçekten mi
- emlâkçı
- neden
- tekrarlamak
- son
- durgunluk
- yemek tarifi
- tavsiye etmek
- kayıt
- raf
- düzenli
- yönetmelik
- rehabilitasyon
- ilişki
- bağıl
- hatırlamak
- Kira
- kiralama
- temsil etmek
- gerektirir
- Rezidans
- sakinleri
- DİNLENME
- emeklilik
- dönüş
- İade
- açığa vurmak
- gelir
- yorum
- Yorumları
- Kurtulmak
- krallar gibi yaşamaya
- sökülmüş
- yükselen
- Risk
- riskler
- Riskli
- soymak
- ROI
- Rol
- oda
- kabaca
- yuvarlak
- Rota
- Kural
- koşmak
- Adı geçen
- aynı
- İndirim
- kaydedilmiş
- tasarruf
- söylemek
- söz
- diyor
- ölçek
- ölçekleme
- Aldatmaca
- korkmuş
- İkinci
- saniye
- Gizli
- görmek
- görme
- görünmek
- görünüyor
- görüldü
- bölüm
- seçim
- satmak
- Satışa
- Satıyor
- göndermek
- duyu
- hizmet
- set
- birkaç
- Shape
- paylaş
- o
- çekim
- kısa dönem
- meli
- şov
- Gösteriler
- imzalı
- önemli
- İşaretler
- Basit
- beri
- tek
- oturmak
- durum
- ALTINCI
- beceri
- becerileri
- Yetenek Seti
- uyku
- küçük
- daha küçük
- akıllı
- So
- şu ana kadar
- Sosyal Medya
- sosyal medya
- satılan
- biraz
- birgün
- Birisi
- bir şey
- bazen
- bir yerde
- Yakında
- Ses
- güney
- uzay
- yol açtı
- konuşmak
- konuşma
- uzman
- uzmanlar
- özel
- özelliklerini
- geçirmek
- Harcama
- harcanmış
- Sponsorlar
- yayılma
- kare
- aşamaları
- kazık
- yıldız
- başlama
- başladı
- XNUMX dakika içinde!
- İş kurmak
- başlar
- Açıklama
- kalmak
- kaldı
- istikrarlı
- yönlendirmek
- adım
- Yine
- dur
- Durdurur
- hikayeler
- düz
- stratejileri
- Stratejileri
- dere
- güçlü
- sunmak
- abone ol
- başarılı olmak
- başarı
- başarılı
- böyle
- ani
- önermek
- toplam
- Pazar
- harika
- tamamlamak
- destek
- Destek
- elbette
- şaşırmış
- TER
- sinerjistik
- Bizi daha iyi tanımak için
- alınan
- alır
- alma
- Yetenek
- Konuşmak
- konuşma
- Görüşmeler
- Hedef
- vergi
- Vergiler
- Öğretim
- söylemek
- söyleme
- kiracı
- dönem
- göre
- teşekkür
- Teşekkürler
- o
- The
- Başkent
- Gelecek
- Projeler
- Dünya
- ve bazı Asya
- Onları
- kendilerini
- sonra
- Orada.
- Bunlar
- onlar
- şey
- işler
- düşünmek
- Düşünme
- Re-Tweet
- Bu yıl
- Bu
- gerçi?
- düşünce
- bin
- üç
- İçinden
- zaman
- zaman tükeniyor
- süre
- zamanlar
- tip
- yorgun
- Başlık
- için
- bugün
- bugünkü
- söyledi
- ton
- Ton
- çok
- aldı
- araç
- üst
- konu
- Toplam
- dokunma
- sert
- karşı
- iz
- Ticaret
- Trading
- Eğitim
- Transkript
- Seyahat
- denenmiş
- kamyon
- gerçek
- gerçekten
- Güven
- Hakikat
- denemek
- çalışıyor
- DÖNÜŞ
- iki
- tip
- tipik
- altında
- anlamak
- anlayış
- benzersiz
- birimleri
- kadar
- aktüel
- Dik
- GÜÇ KAYNAĞI
- Üst taraf
- us
- kullanım
- Kullanılmış
- kullanma
- genellikle
- tatil
- değer
- Değerler
- araç
- Karşı
- çok
- emektar
- üzerinden
- Video
- virüs
- ses
- vs
- Bekleyen
- yürümek
- istemek
- aranan
- eksik
- istiyor
- depo
- oldu
- İzle
- izlerken
- Su
- Yol..
- yolları
- we
- servet
- Zenginlik Binası
- zengin
- Web sitesi
- hafta
- tartmak
- İYİ
- Kimler
- vardı
- Ne
- Nedir
- ne
- ne zaman
- her ne zaman
- olup olmadığını
- hangi
- süre
- DSÖ
- her kim
- bütün
- neden
- eş
- irade
- istekli
- Winston Salem
- WISE
- ile
- içinde
- olmadan
- kadın
- merak
- Word
- İş
- egzersiz yapmak
- çalışma
- egzersiz yapmak
- antreman
- çalışır
- Dünya
- kötü
- değer
- olur
- yazılı
- Yanlış
- X
- yıl
- yıl
- Evet
- henüz
- Yol ver
- york
- sen
- kendiniz
- Youtube
- zefirnet
- sıfır