Podcast'lerimizi beğeniyor musunuz? Gelecek bölümleri kaçırmayın! Lütfen abone ol butonuna basın Apple, Spotify, YouTubeEn son içeriğimizle güncel kalmak için en sevdiğiniz podcast platformunu veya en sevdiğiniz podcast platformunu ziyaret edin. Desteğin için teşekkürler!
Gömülü finansı düşündüğümüzde en büyük fırsatlardan biri finansal hizmetlerin dikey yazılım şirketlerine getirilmesidir. Bu yazılım şirketleri zaten kendi sektörleri dahilinde bir ilişkiye sahiptir ve uygulanması basit ve kolay olduğu sürece finansal hizmetleri bir eklenti teklifi olarak eklemek onlar için genellikle mantıklıdır.
Fintech One-on-One podcast'inde 2024'ün ilk konuğum, Fintech'in CEO'su ve kurucu ortağı Tom Bell. Maast (Hizmet olarak para artıda olduğu gibi). Tamamı Synovus Bank'a ait olan bir yan kuruluştur ve iki yıldır faaliyet göstermektedir. Dikey yazılım şirketlerine yerleşik ödeme kabulü ve yerleşik bankacılığı getiriyorlar, ancak bunu 130 yıllık bir bölgesel bankanın desteğiyle yapıyorlar.
Bu podcast'te şunları öğreneceksiniz:
- Tom neden Synovus'a gelip Maast'ı kurmaya karar verdi?
- Maast'ın kuruluş hikayesi.
- Neden Synovus altında yapmak yerine yeni bir marka yaratmaya karar verdiler?
- Maast'ın bugün sağladığı hizmet paketi
- Bugün kimlerle çalışıyorlar ve hedef pazarları.
- Yazılım sağlayıcıları neden gömülü finans için mükemmel bir seçimdir (bkz. Tom'un makalesi) okuyun).
- Ödemelerde günümüzün en ilginç yenilikleri.
- Maast'ı bir yazılım sağlayıcısına entegre etmenin kapsamı nedir?
- Maast'ın diğer yerleşik finans sağlayıcılardan farkı nedir?
- Uyumluluk gerekliliklerine nasıl yaklaştıkları.
- Tom'un gömülü finansta 2024'te devreye girecek ana trendlere ilişkin görüşü.
- Gömülü finansın uzun vadede nasıl sonuçlanacağını düşünüyor?
Aşağıdaki konuşmamızın metnini okuyun.
Peter Renton 00:00
Herkese Mutlu Yıllar ve 2024'ün ilk podcast'ine hoş geldiniz. Adım Peter Renton, Fintech Nexus'un başkanı ve kurucu ortağı. Umarım hepiniz huzurlu bir tatil geçirmişsinizdir. Bu yıl sizin için planladığımız muhteşem konuklarımız var. Bu röportajları sizlerle buluşturacağım için gerçekten heyecanlıyım. Ve en sevdiğim konulardan biri olan gömülü finansla başlıyoruz.
Peter Renton 00:36
Başlamadan önce Fintech Nexus'un artık bir dijital medya şirketi olduğunu hatırlatmak isterim. Etkinlik işimizi sattık ve fintech alanında lider dijital medya şirketi olmaya %100 odaklandık. Bu sizin için ne anlama geliyor? Artık çeşitli dijital ürünler, web seminerleri, ayrıntılı teknik incelemeler, podcast'ler, e-posta patlamaları, reklamlar ve çok daha fazlası aracılığıyla 200,000'den fazla kişiden oluşan en büyük fintech topluluklarından biriyle etkileşime geçebilirsiniz. Size özel tasarlanmış özel bir program oluşturabiliriz. Kıdemli bir fintech kitlesine ulaşmak istiyorsanız lütfen bugün fintech nexus.com satış departmanıyla iletişime geçin.
Peter Renton 01:13
Bugünkü programda Tom Bell'i ağırlamaktan büyük mutluluk duyuyorum. Maast'ın CEO'su ve kurucu ortağıdır. Bu M-A-A-S-T'dir ve Tom'u programa dahil etmek istedim çünkü Maast yeni nesil gömülü finans şirketlerinden biridir. Yazılım şirketlerine gerçekten finansal hizmetler getirecekler. Ve bunu tam olarak nasıl yaptıklarından, yaklaşımlarının ne olduğundan, farklı dikey türler açısından neye odaklandıklarından bahsettik. Gömülü finansın neden yazılım sağlayıcılar için mükemmel bir seçim olduğunu konuşuyoruz. Maast'ı mevcut bir operasyona entegre etmenin nasıl bir şey olduğundan bahsediyoruz. Açıkçası Maast'ın sunduğu farklı finansal ürün türlerinden bahsediyoruz. Rekabet ortamı, uyumluluk, 2024 trendleri ve çok daha fazlası hakkında konuşuyoruz. Büyüleyici bir tartışmaydı. gösteriyi beğeneceğinizi umuyoruz.
Peter Renton 02:18
Podcast'e hoş geldin Tom.
Tom Bell 02:19
Burada olmaktan mutluyum. Teşekkür ederim.
Peter Renton 02:21
Dinleyicilere kendiniz hakkında biraz bilgi vererek başlayalım. Ve bir keresinde kariyerinizin bugüne kadarki en yüksek noktalarından bazılarına ulaştınız.
Tom Bell 02:30
Kariyerime başladım ve kabul etmek istediğimden daha uzun yıllar boyunca Accenture'un ortağıydım. O yüzden bunu hızla aşacağız. Ama ben her zaman öyleydim, her zaman yazılım ve yüksek teknoloji alanında bulundum ve KKR'nin 2007'de First Data'yı satın alması kapsamında ödemeler ve finansal hizmetlere geçiş yaptım. Sanırım öyleydi ve o zamandan beri de bu işin içindeydim. First Data, Bank of America – Merchant Services, Merchant e-Solutions ve yol boyunca diğer birkaç durak ile fintech ve ödemeler alanı. Bu beni sonuçta Synovus'a ve burada ödemeler işini ve ayrıca şu anda şirket içi girişimimiz olan Maast'ı yönetmeye yönlendirdi.
Peter Renton 03:10
Peki Synovus'a bu girişimi yapmak için geldiğinizde fikir bu muydu, yoksa gerçekten en çok ilgilendiğiniz şey ödemeler, üçüncü taraf ödeme rolü müydü? Bize biraz Synovus'a neden geldiğinizden bahseder misiniz?
Tom Bell 03:23
Evet, sanırım öyleydi, cevap her ikisiydi, biliyorsunuz, başlangıçta benden tüccar işini şirket içine taşımaya yardım etmem istenmişti. Ancak bu konuşma, buradaki yönetici ekiple olan ilişki aracılığıyla, her zaman öyleydi, ancak daha fazlası olmalı, Synovus'un fintech alanında gerçekten anlamlı bir oyuncu olmak için yapabileceği daha fazla şey olmalı. Çünkü Synovus'u bir sponsor banka olarak, Synovus'u TSYS'nin gururlu ebeveynleri olarak ve fintech alanında onlarca yıllık bir oyuncu olarak düşünürseniz, bence her zaman daha fazla değer yaratabileceğimize, maksimuma çıkarabileceğimize dair bir inanç vardı. Synovus'un değeri. Böylece bu yola başladık, finans ve yerleşik finansa özel olarak söz konusu olduğunda oyunu gerçekten değiştirmek için Synovus'un varlıklarından nasıl yararlanabileceğimizin yoluna başladık.
Peter Renton 04:12
İlginç, ilginç. Yani bu aslında başından beri bir nevi gömülü bir finans oyunuydu. O halde belki bize biraz Maast'ın doğuşu ve bunların nasıl bir araya geldiği hakkında bilgi verebilirsiniz.
Tom Bell 04:26
Yani, söylemek istediğim gibi, Synovus'un sahip olduğu varlıkların neler olduğunu, pazardaki ihtiyaçların neler olduğunu ve ayrıca pazardaki trendlerin neler olduğunu düşünerek sorunu gerçekten incelemeye başladık. Ve hızlı bir şekilde şunu fark ettik ki tıpkı gömülü ödemelerde olduğu gibi, finansal hizmetler de giderek daha fazla yerleşik hale gelecek. Finansal hizmetler dağıtım kanalları aracılığıyla satılacak, finansal hizmetler yazılım platformları içerisinde entegre, kesintisiz bir kullanıcı deneyimine dönüşecek. Bugünkü küçük işletmeleri düşünürseniz, muhtemelen Amerika Birleşik Devletleri'ndeki küçük işletmelerin %50'sinden fazlası, işlerini yürütmek için bir tür entegre yazılım kullanmaktadır. Dolayısıyla finansal hizmetlerin bunun bir uzantısı olması mantıklı. Müşterinin Sesi gibi bazı çalışmalar yaptık, bazı temel araştırmalar yaptık ve bunların sonucunda sektörün nereye doğru gittiği çok açık bir şekilde ortaya çıktı. Ve Synovus gibi birinin bundan yararlanabileceği gerçek bir Greenfield fırsatı vardı. Böylece, 22 Ocak'ta, bir iş kolu oluşturmak, bir iş kurmak ve bu fırsatı yakalamak amacıyla Maast markası altında resmi olarak Maast'ı başlattık.
Peter Renton 05:40
Peki neden bunu herkesin duyduğu Synovus altında yapmak yerine, kimsenin adını duymadığı yeni bir marka yapsın ki? Oradaki düşünce neydi?
Tom Bell 05:50
Düşüncemiz şuydu: Bunun tamamen yeni olması, bunun bir hizmet hattı olması, piyasada gerçekte var olmayan bir teklif olması, Synovus'a bağlı kalarak Synovus'tan biraz farklılaşma yaratmanın en iyisi olduğunu hissettik. Gitme zamanı. Ayrıca Synovus beş devletli bölgesel bir bankadır. Ve çekiciliğimiz, pazarımız ve pazara girme stratejimiz ülke çapındadır. Böylece, eğer yeni bir markamız olsaydı, biraz eğlenirsek, markamızın hizmet olarak para artı anlamının gerçekten de anlaşılabileceği bir harita yaratabileceğimizi hissettik. yaptığımız şeyle ilgili bir nevi ilgi yarattık.
Peter Renton 06:28
Doğru doğru. Demek Maast buradan geliyor; artı işaretli M-A-A-S, aslında T.
Tom Bell 06:34
Sağ! Hizmet olarak para+.
Peter Renton 06:36
Anladım anladım. Açık olmak gerekirse, burası Synovus'un tamamına sahip olduğu bir yan kuruluş mu? Yoksa başka yatırımcılarınız mı var?
Tom Bell 06:43
Hayır, tamamı Synovus'a ait bir yan kuruluştur. Kendi liderlik ekibimizle, kendi teknolojimizle, kendi pazara girme stratejimizle, kendi fiyatlandırmamızla kurulduk; tüm bunlar Maast'a özgüdür. Yani bu şirket içi bir girişim ve muhtemelen bunu düşünmenin en iyi yolu bu. Bir dizi farklı endüstri profesyonelini işe aldık ve aynı zamanda bazı yüksek performanslı insanları Synovus'un diğer tarafına taşıdık. Yani artık elimizde, fintech dünyasının en iyilerini ve denetime tabi bir bankanın en iyilerini gerçekten bir araya getiren bir ekibe sahibiz.
Peter Renton 07:15
Sağ. Anladım. Anladım. Ve hâlâ eski işini mi yapıyorsun? Yoksa kendinizi %100 Maast'a mı adadınız?
Tom Bell 07:23
Ben hala eski işimi yapıyorum, Synovus Merchant Services'i yönetiyorum, bazıları bunun pek iyi olmadığını iddia edebilir, ancak bunun sorumluluğu hala bende.
Peter Renton 07:32
Sağ? Belki Maast'ın sunduğu teklifleri tanımlayabilirsiniz.
Tom Bell 07:38
Yani özünde, ve bu bizim orijinal öncülümüzdü ve piyasada oldukça doğru olduğu kanıtlanmış, birleşik bir sigortalama ve işe alım deneyimi yaratmanın bir ISV'nin tüccarları ve müşterileri için çok güçlü olacağına inanıyoruz. Yani hizmet veren bir yazılım sağlayıcısını düşünürseniz, sadece müzik mağazaları diyelim, değil mi, çünkü bu aslında pilot müşterimizdir ve tuğla ve harç müziğinin yanı sıra derslerin yanı sıra hizmet veren bir yazılım geliştirmiştir. onarımların yanı sıra kiralamalar vb. Ve bir tür entegre yazılım parçası. Temel olarak bunu yaparak, yazılımını müşteriye, tüccara pazarlarken, tüccarlar birleşik bir sigortacılık deneyimi yaşayabiliyor. Ve onaylandıklarında, anında bir ticari hesabın yanı sıra bir ticari çek hesabına sahip oluyorlar. Ve evet, ticari çek hesabı, bu yeni bir kavram değil. Ancak daha hızlı fonlama, nakit akışı yönetimi, mali durumlarının tam resmini operasyonlarını yürütmek için kullandıkları platformda gerçekten görebilme yeteneği söz konusu olduğunda ikisinin entegrasyonu, gerçekte güç geliyor. Dolayısıyla ilk kullanım örneğimiz ödemeleri ve iş kontrolünü entegre etmekti. Diğer ürünlere, borç vermeye vb. yöneleceğiz, yüksek getiri tasarrufları olacak. Bunların hepsi yol haritamızda olan şeyler. Böylece o tüccarın şu anda erişebildiği finansal hizmetler büyümeye devam ediyor. Ve bunlar zaten yazılı olduğundan, bu yeni ürünlerin etkinleştirilmesi veya benimsenmesi oldukça basit olacaktır. Bununla birlikte, çok olgun bir ödeme ürününe sahip olabilecek daha büyük ortakların, ISV'nin ve SaaS platformlarının da bulunduğunu da bulduk; örneğin, bunlar zaten bir payfac olabilir. Ve bulduğumuz şey, ödeme tarafını değil sadece finansal hizmetler kısmını değil, sadece finansal hizmetler kısmını getirebileceğimiz bir pazarın olduğudur. Şu anda ikinci bir kullanım örneği olarak üzerinde çalıştığımız şey de bu; bir ISV olarak, bir SaaS platformu olarak, platformunuzda ödemeler olmadan yalnızca bankacılık işlemlerini yeniden satabileceksiniz.
Peter Renton 09:51
Peki öyleyse, siz bir SaaS platformusunuz ve kendi markalı banka hesabınıza sahip olmak istiyorsunuz. O halde nihai banka hesabının Synovus'ta olduğunu varsayıyorum, değil mi?
Tom Bell 10:02
Nihayetinde Synovus'ta yapılır. Kesinlikle. Bütün bunlar Synovus'un bilançosuna yansıyor. Daha önce bir şeyden bahsetmiştin Peter, bence markalı bir banka hesabı, markalı bir bankacılık deneyimi gerçekten önemli, biz de bunu sunuyoruz. Maast'ı markalamak mı, yoksa kendi yazılım platformuna markalamak mı, yoksa üçüncü bir marka mı yaratmak isteyip istemediğine karar vermek iş ortağına kalmıştır; bu bizim ortaklarımızın yaptığı şeylerden biri, aslında beğenecekleri üçüncü bir marka yarattılar. tüm yazılım ürünlerinin üstünde yer alır.
Peter Renton 10:30
İlginç. Peki hedef pazar tam olarak nedir? Ve belki şu anda kiminle çalışıyorsun?
Tom Bell 10:37
Bunlardan biri, müzik endüstrisi için dikey olarak benzersiz bir yazılım parçası yaratan ISV'dir. Ve bunun benzersiz yanı, sıradan bir perakende satıştan çok daha fazlasını bir araya getirmiş olmaları, kiralama/kiralamayı, tabiri caizse, onarımları, bu tür şeyleri, bu tür her şeyi bir araya getirmiş olmalarıdır. Bu müzik mağazalarından, derslerden vb. birinde gerçekte neler olduğuyla ilgili. Konuştuğumuz sırada uçağa bindiğimiz diğeri ise bir ERP çözümü. Bu, toptan dağıtıma, kereste ve inşaat ürünlerine ve bunun gibi şeylere daha çok odaklanan bir ERP çözümüdür. Ve temel olarak onların ödeme ve bankacılık sağlayıcısı olacağız. Ve bu entegrasyon şu anda devam ediyor. Ve önümüzdeki birkaç hafta içinde ilk pilot satıcılarımızla birlikte hayata geçmeyi umuyoruz. Dolayısıyla ilginç, bu aslında yatay bir çözüm, değil mi, çünkü en güçlü oldukları bazı nişlere sahip olmalarına rağmen çeşitli farklı sektörlere hizmet ediyorlar. Şöyle bir şey var, spor salonlarına yazılım yapan bir şirketimiz var. Yani CrossFit spor salonlarını ve diğer şeyleri düşünürseniz, temelde o işletme sahibinin spor salonunu çalıştırması için yazılıma sahip olduklarını görürsünüz. Artık bu çözüme bankacılık ve ödemeleri de ekledik. Böylece artık yeniden satabilirler. Daha önce ödeme akışına katılmıyorlardı. Spor salonu ödemeleri başka bir yerden alıyordu, şimdi bunu masaya getirdik ki yazılım üzerinden alsınlar.
Peter Renton 12:02
Tamam, bu mantıklı. Bu yılın başlarında web sitemize, gösteri notlarında bağlantısını vereceğim bir konuk gönderisi yazdınız. Ancak siz bundan bahsediyorken, yazılım sağlayıcılarının yerleşik finans için mükemmel bir eşleşme olduğu gibi ve buna az önce değindiniz. Ama bunu biraz daha detaylandırmayı çok isterim. Ve tam olarak ne demek istediğinizi açıklayan şey.
Tom Bell 12:25
Yazılımın işletmeleri desteklemek için nasıl gelişmeye devam ettiğini düşünürseniz bu ilginçtir, değil mi? Eskiden iş platformları açısından her şey oldukça yataydı. Ama şimdi çok dikeyler. Çok uzmanlaşmışlar. Ve bu gerçekten işletim sistemi haline geliyor, değil mi? Ve Linux gibi bir işletim sistemini kastetmiyorum, yani işletim sistemi işlerini yürütmek için kullandıkları şeydir, değil mi? Ve bu portal, bu ekran, bu dizüstü bilgisayar, tüccarın günde pek çok kez gittiği yerdir ve muhtemelen uyanık olduğu anların çoğunu, planlama, sipariş verme, sipariş alma, ödemeler, çalışanlara ödeme yapma gibi işlerini yürütmek için bu portalda geçirir. tüm bu farklı şeyler. Bu platform aracılığıyla oluyor, değil mi? Bana göre bu sadece, bizim için bu sadece mantıksal bir uzantıydı, onların işlerini yürüten diğer bir kısmı da var, yani finansal, değil mi? Mali açıdan paralarını yönetme, satıcılara ödeme yapma, muhasebe gibi diğer tüm farklı şeylerin bir araya gelmesi gerekiyor, böylece portal artık inanılmaz derecede daha değerli. Bu portal çok daha derin, ISV yazılımı çok daha derin, çok daha geniş. Ve böylece, bir ISV ile, bu SaaS platformunun, denkleme katlanarak daha fazla katma değerli hizmetler getirebilecekleri açık hale geliyor. Peki o küçük işletme sahibi gece saat 11'de mutfak masasının etrafında oturuyor çünkü bütün gün mağazadaydı, değil mi? Gece saat 11'de mutfak masasının etrafında oturduklarında. Son derece kusursuz ve birleşik bir müşteri deneyimine sahipler, böylece işlerini yönetebiliyorlar ancak bütün geceyi bunu yaparak geçirmiyorlar.
Peter Renton 14:05
Doğru doğru. Son beş yılda ödemeler alanında çok fazla değişiklik oldu, gömülü finans ödemeler alanında başladı ve özellikle son on yılda Uber ve benzeri şeylerle birlikte ödemelerin bir nevi ödemelerin bir parçası haline gelmesiyle birlikte platform. Uzun zamandır ödeme alanında olduğunuza göre, ödemelerde durum nedir? Sizce günümüzde meydana gelen ilginç yenilikler neler?
Tom Bell 14:36
Evet, sanırım bir nevi temel seviyede başlıyor ve sonra bir nevi yükseliyor. Bu nedenle, ödeme sağlayıcılarının ürünlerini kusursuz hale getirme, ürünlerini şeffaf hale getirme, sıfır sürtünme ve bugün önemli olan tüm bu farklı şeyler yapma konusunda yenilikler yapmaya devam ettiklerini sonsuza kadar göreceğimizi düşünüyorum. Ve önemli olmaya devam edecekler. Artık makine öğrenimi ve yapay zekanın başka şeylere uygulanması konusunda ilerlemeler olmaya devam edecek. Çünkü bugünkü sigortacılık deneyimini düşünürseniz, belli bir dereceye kadar, çoğu şey her zaman yapıldığı gibi yapılıyor, değil mi? Artık ödeme sağlayıcıları ve onların ortak ISV'leri için, çok riskli görünen eski yöntemleri kullanan şirketlerin bulunabileceği sigortacılık katılım sürecini gerçekten ilerletmek için yapay zeka ve makine öğrenimi gibi bazı yeni araçlardan yararlanma fırsatlarının olduğunu düşünüyorum. Ancak yeni yöntemler kullanarak artık konuyu inceleyebilir ve bunun aslında kabul edilebilir bir risk olduğunu fark edebilirsiniz. Sanırım masa kazıkları olan bir parça var, değil mi? Çünkü başından beri ödemelerde böyle bir şey oluyor. Sanırım bunun bir sonraki parçası kullanıcı deneyiminin kendisi, değil mi? Ödemelerin deneyimin olumlu bir parçası olabilmesinin pek çok yolu var. Ve sanırım bunu hem mobil deneyimde hem de ödemelerin değer teklifinin giderek daha fazla parçası haline geldiği çevrimiçi deneyimde görmeye devam ediyorsunuz. Ve sanırım bir sonraki dalga gerçekten farklı, farklı ödeme türlerinde olacak, değil mi? Daha Hızlı Ödemelerin geleceğini hepimiz biliyoruz. Hepimiz banka yoluyla ödemenin geleceğini ve orada olan tüm bu farklı şeyleri biliyoruz. Peki nasıl olacak, ödeme sağlayıcısı bunları gerçekten nasıl alacak ve bunu katma değerli bir seçenek haline getirecek, değil mi? Çünkü gerçek zamanlı ödemeler veya gerçek zamanlı ödemeler yapabilmek mi? Bunun değerinin ne olduğu açık değil mi? Peki bunu satıcı veya müşteri için gerçekten olumlu bir deneyime nasıl dönüştürebilirsiniz? Bankadan ödemede de aynı şey mi var? Bankayla ödeme yaptığınızda konsept harika. Ancak bu işlemin müşteri için bir değeri olmalı, neden bankama ödeme yapmayı benimsesinler ki? Sağ? Bu nedenle, bu yeni ödeme türleriyle ilgili pek çok yeniliğin ortaya çıkacağı yerin burası olduğunu düşünüyorum. Ayrıca, söylediğim gibi, tüm bunların AI etrafındaki tüm çılgınlığa dahil olduğunu düşünüyorum; bu, kullanım durumlarının nasıl gelişmeye devam ettiğini görmek gerçekten ilginç olacak.
Peter Renton 17:00
O halde hadi buradaki ayrıntılara bakalım. Peki Maast'ı yazılım sağlayıcısına entegre etmenin kapsamı nedir? Ne gibi, ne kadar sürer? Süreç nasıl?
Tom Bell 17:14
Evet kesinlikle. Her şeyden önce ISV'nin neyi başarmaya çalıştığına bağlı olarak birden fazla seçeneğimiz var. İsterseniz, tam bir API ileri yığınımız var ve bu API'lerin Maast.com'da mevcut olduğu yer var, eğer birileri onları sorgulamak isterse. Bir ISV'nin API'leri kullanarak deneyimi kendi platformuna ve kullanıcı deneyimine tam olarak entegre edebildiği yer. Ve bu muhtemelen entegrasyonun en gelişmiş şeklidir. Ve bu muhtemelen en uzun zaman alır çünkü (anlaşılmaz) onların tarafında iş gerektirir. Ancak, insanların tam bir kullanıcıya sahip olduğumuz kullanıcı deneyimimizden yararlanmak istedikleri diğer uca da tam anlamıyla gidebiliriz, tam bir bankacılık ve ödeme kullanıcı deneyimine sahibiz ve bunu markalaştırabilir, görünmesini sağlayabiliriz. tıpkı onlarınki gibi, renk düzenlerini, markalarını vb. kullanın. Ama aslında onlar aslında kendi platformlarından bizim platformumuza geçiş yapıyorlar. Sadece tek bir oturum açmaya ihtiyaçları var, bu da gerçekten önemli olan şu ki, birlikte çalıştığımız herhangi bir ortağın tek oturum açma özelliğinin mevcut olduğundan emin olmak istedik, böylece satıcıya, o kullanıcıya yönlendirilir. deneyim çok kusursuz ve platformlara girip çıkmıyorlar, oturum açmıyorlar, oturum kapatmıyorlar ve bunların hepsi ve aradaki herhangi bir şey değil. Örneğin, ödeme kabulü ve ödeme açısından API'lerle çok sıkı bir entegrasyon gerçekleştiren bazılarımız var. Ancak daha sonra arka uç için kullanıcı deneyimimizle birlikte satıcı portalımızı kullanmayı seçtiler. Biliyorsunuz, bir ödemeyi araştırmak veya bir yetkilendirmeye bakmak veya bir ters ibrazı işlemek veya buna benzer bir şey yapmak istediklerinde portalımızı kullanabilirler, ancak gerçek kabul kısmı, sıkı bir şekilde entegre olduklarını biliyorsunuz.
Peter Renton 18:50
İlginç. Bu nedenle, yapmaya çalıştığınız şeyin karmaşıklığına bağlı olarak zaman periyodunun büyük ölçüde değişeceğini hayal ediyorum. Ancak bu farklı entegrasyon türlerinden bazılarının ne kadar uzun olduğu konusunda bize biraz fikir verebilir misiniz?
Tom Bell 19:00
Gerçekten, bir proje başlattıklarında ve birlikte çalışmaya başladığımızda bunu başarabilmemiz için yaklaşık üç aya bakıyoruz. Üç ay da önemli bir zamandır, çünkü bu üç aylık dönem boyunca örtüşen faaliyetler hakkında düşünme eğilimindeyiz, çünkü başlangıçtan itibaren odaklandığımız şeylerden biri muhtemelen birçok insanın Ben de dahil olmak üzere ekipte yer alan kişiler, ortak liderliğinde satışlarda yer aldılar, teknoloji liderliği satışlarında yer aldılar. Ve her zaman söylemekten hoşlandığım gibi, bir ortak aracılığıyla pazara girmenin en kolay kısmı anlaşmayı imzalamaktır. Aslında en zor kısım bunu verimli bir ilişki haline getirmektir. Ve böylece yaptığımız şey, performans pazarlaması teklifi dediğimiz şeyi oluşturduk. Ve böylece en başından beri, bu üç aylık entegrasyon boyunca, partneri harekete geçirmek için partnerle birlikte çalışıyoruz. Pazara açılma stratejisi oluşturmak için bir ortakla birlikte çalışıyoruz, nasıl teklifler sunacağımız, ilgi çekici bir harekete geçirici mesaj ve bunların tümü konusunda bir ortakla birlikte çalışıyoruz. Ve tüm bunların içinde, eğer iş ortağı isterse, aslında bunların hepsini onlar için yürütebiliriz, eğer isterlerse onlar için tüm müşteri kazanım sürecini yürütmemize olanak tanıyan bir martech yığını oluşturduk. Ve buna çok ilgi duyuyoruz. Çünkü düşünürseniz, ben bir yazılım sağlayıcısıyım, hangi sektörde çalışırsam çalışayım hizmet edecek çok zarif bir yazılım geliştirdim değil mi? Şimdi bana bankacılığı nasıl satacağımı bulmam gerektiğini mi söylüyorsun?
Peter Renton 20:33
(gülüyor) Doğru. Temel yeterlilik değil.
Tom Bell 20:36
Gerçekten benim kaptan köşkümde değil. Ama bizim kaptan köşkümüzde, değil mi? İşte bu noktada çok fazla ilgi görüyoruz, özellikle de başlangıçta, sanırım bazen diyorlar ki, bilirsiniz, başlangıçta koşmanıza izin vereceğiz, ama sonunda onu getireceğim. evde.
Peter Renton 20:50
İlginç. Bu da aslında bir sonraki soruma geliyor, çünkü burada rekabetçi bir ortamdayız, gömülü finans için tek teklif siz değilsiniz, bu günlerde pek çok oyuncu var. Ve görebiliyorum, muhtemelen bu soruyu cevaplamaya başladınız. Ancak doğrudan sormak istiyorum, Maast'ın diğer yerleşik finans sağlayıcılardan farkı nedir?
Tom Bell 21:12
Açıkçası, çeşitli şekillerde. Her şeyden önce, şeylerden biri ve bu tasarım gereği, en başından beri, benim bütün ürün dediğim şeyi getiriyoruz, değil mi? Biliyorsunuz, sizi kendi ana bankacılık sisteminize veya birisinin ana bankacılık sistemine bağlayacak bir dizi API getirmiyoruz. Bir SDK veya bunun gibi şeyleri getirmiyoruz, kelimenin tam anlamıyla ürünün tamamını getiriyoruz. Tam entegrasyon ve ardından tamamen işleyen bir bankaya, tamamen uyumlu bir bankaya, tamamen iyi risk yönetimine sahip bir bankaya erişebilirsiniz çünkü biz bankanın bir parçasıyız. Bu nedenle Synovus'un 135 yıllık düzenleyici deneyiminin tamamını aldık. Ve biz bunu Maast'a yerleştirdik, bu da gömülü finans sunan birçok fintech'ten çok farklı, çünkü onların gerçekte yaptıkları şey ilginç bir ön uç yaratmak, bunun için bir çözüm yaratmak. entegrasyon. Ama sonra arkanıza bakıyorsunuz ve arka uçta hala bir banka var, hala aynı risk toleransına sahip olabilecek veya olmayabilecek bir finans kurumu var, eğer isterseniz, o fintech ile ve yani sabit bir şey var, doğası gereği bir sürtüşme var, eğer yaparsanız irade. Tıpkı (anlaşılmaz) ödemeler gibi, değil mi? ISO ile sponsor banka arasında, çatışan kredi politikası, çatışan risk toleransı ve diğer her şey nedeniyle her zaman bir sürtüşme vardır. Bütün bunları masadan kaldırdık çünkü ürünün tamamını getiren bankadır. Ve böylece bunu sunmaya başlamak isteyen bir ISV veya SaaS ortağı, açıkça anlaşmayı uygulamaya koyarız, entegrasyon yapılır ve sonra gerçekten oradan devam ederiz. Arka planda onlar için tüm bankacılık hizmetlerini, tüm ödeme hizmetlerini yürütüyoruz, biliyorsunuz, onlar adına, böylece yaptıkları işe, yani şık bir yazılım oluşturmaya odaklanabilirler.
Peter Renton 22:59
Uyum konusunda konuşmak istiyorum. Orada bahsetmiştin. Ve bu yıl, farklı fintech ortaklıkları ve farklı bankaların onay bildirimleri aldığı haberlerde çokça yer aldı ve ne düşünüyorsunuz, şu anda akıllarda yer ediyor. Bence fintech'ler için uzun süredir durum böyle değildi. Yani uyumluluğu düşündüğünüzde, bunların hepsi elbette Synovus'un içindedir, ancak yaptığınız bazı şeyler Synovus'un daha önce hiç yapmadığı şeylerdir. Peki tüm bunların uyum kısmına nasıl yaklaştınız?
Tom Bell 23:30
Her şeyden önce, en başından beri risk mevzuatına uyum ekibimizi oluşturduk ve bir parçası olmanın gerekliliklerini oluşturduğumuzdan, uyarladığımızdan, iyileştirdiğimizden emin olmak için Synovus ile çalışmaya başladık. anlaşmalı bir bankanın. Yani risk politikasını, prosedürlerini, uyumlulukla ilgili düzenleyici çerçeveleri, genel kontrol çerçevesini düşünürseniz, temel olarak kanıtlanmış olanı ve işe yaradığını bildiğimiz şeyi aldık, çünkü bu Synovus'taydı ve bunu bir nevi dijital forma dönüştürdük. Bunu düşünmenin en iyi yolu bu, değil mi? Yani kısmen dijital ve kısmen manuel olabilecek bazı şeyleri, biliyorsunuz, Synovus'ta bunları bir nevi tamamen dijitalleştirdik. Örneğin, sigortacılık sürecinde, yani, otomatikleştirebildiğimiz ve dijitalleştirebildiğimiz şeylerden biri, birden fazla sahibi olan küçük işletmeler için hesap açılmasıdır. Yani, küçük işletme sahibi olan ve bir banka hesabı açmaya çalışan biri bunu dinliyorsa, pasaportunuzla ve muhtemelen tüm ana sözleşmenizle, iş ortağınızla ve sizle birlikte şubeye yapacağınız yolculuk anlamına gelir. Biliyorsunuz çok analog bir deneyim, değil mi, bunu tamamen dijital hale getirdik, dolayısıyla şubeye gitmek yok. Bankayla ya da başka bir şeyle oturmak yok. Bütün bunları dijital olarak yapabiliyoruz. Yani, bunu uyumlu bir şekilde yapmak için küçük işletmede çok sahipli bir çek hesabı açmanın gerekliliklerini aldık ve bunu dijital hale getirdik.
Peter Renton 25:03
İlginç, ilginç. Ben de küçük bir işletme sahibi olarak bunu yaptım, kendimi banka şubemize atıp bu tür şeylerden geçmek zorunda kaldım. Öyle, acı verici. Neyse, bunu Aralık ayında kaydediyoruz, bu aslında Ocak ayının ilk haftasında çıkacak, bu aslında yılın ilk podcast'imiz. Bu yüzden önümüzdeki birkaç dakika boyunca sadece ileriye bakmak istiyorum. Öncelikle 2024'e baktığınızda, gömülü finansta bu yıl öne çıkacağını düşündüğünüz başlıca trendler neler?
Tom Bell 25:35
Gittikçe daha fazla benimsenme, bence ya bizim yaptığımızı yapmaya çalışan, ki bu da bir nevi çözümün tamamı ya da onun küçük bir kısmını yapmaya çalışan daha fazla oyuncu göreceksiniz. Ve sanırım niş nokta çözümlerinde muhtemelen daha fazlasını göreceksiniz, değil mi? İşte çok spesifik bir kredi ürünü, değil mi, burada çok spesifik bir mevduat ürünü veya buna benzer bir şey var, burada onlar, bir nevi daha tek ürün çözümünü benimsiyorlar, sanırım giderek daha fazla görevli firmayı göreceksiniz. , daha büyük işlemciler bu konuyu gerçekten ciddiye almaya ve gerçekten ileri gitmeye başlıyor. Ve gördünüz, üç büyük şirketten bazılarının bazı satın almaları oldu, biliyorsunuz, bu, ödemeleri düşünürseniz, genişlemenin bir değeri olduğunu anladıkları alanda nereye gittiklerini gösteriyor. Finansal hizmetler olarak, finansal hizmetlerin teklifini genişletmek ve bunu ISV topluluğunun kullanımına sunmak. Bunun açıkça devam edeceğini düşünüyorum. Ve sanırım payfac alanında gittikçe daha fazla ISV'nin gelişmeye devam ettiğini göreceksiniz, bence payfac olma yolunda büyük bir acele vardı ve sonra bir nevi geri çekilme, vay be, bu gerçekten zor, değil mi? Ve şimdi, sanırım daha düşünceli insanların o alana girdiğini göreceksiniz. Dolayısıyla giderek daha olgun yazılım sağlayıcılarının gerçek payfac'ler haline geldiğini görmeye devam edeceksiniz ki bunun özellikle sponsor bankalar ve kart markaları olarak ilginç olacağını düşünüyorum ve diğerleri tüm bunları yönetmeye ve düzenlemeye çalışacak. Ve sanırım son parça şu olacak, gerçek zamanlı veya daha hızlı finansman çevrimiçi hale geldikçe, ki bu nasıl oluyor, bir ödeme şirketi, yerleşik bir finans şirketi bunu nasıl dönüştürüyor? değer, değil mi? Ve bu şuna geliyor ki, bilirsiniz, asıl değer elbette hızdır, değil mi? Peki, bir işlemci nasıl çok daha hızlı, gerçek zamanlı fonlama yaratabilir? Belki de bugün, uzlaşmanın nasıl işlediğini düşünürseniz, bunun çok toplu bir süreç olduğunu görürsünüz, değil mi? Bu tür bir modelde daha fazla, daha sürekli bir finansman modeline doğru bir evrim söz konusu olabilir mi? Sorun şu ki, bunu yaptığınızda doğal bir risk ortaya çıkıyor, bu yüzden bazı yapay zeka ve makine öğrenimi konularının paralel olarak ilerlemesi gerektiğini düşünüyorum, böylece daha hızlı finansman riskini yönetebilirsiniz. Çünkü bugün partiler yapılıyor, işler iki günde hallediliyor, çünkü bu işlemciye riski yönettiklerinden emin olmak için zaman veriyor. Peki beklentiler, zaman pencereleri daralmaya devam edecek. Yani düşünün, eğer arka uçtaysanız, işlemcilerin daha hızlı fon sağlamasına ve müşteri ihtiyaçlarını karşılamasına olanak sağlamak için gittikçe daha karmaşık araçların devreye sokulduğunu görmeniz gerekecek, ancak bunu çok, yani, umarız kontrollü bir şekilde yapın. biçim.
Peter Renton 28:26
İlginç. Tamam aşkım. Öyleyse son soru, yolun aşağısına baktığınızda, merak ediyorum, tipik olarak küçük işletme alanı gibi, sizin de söylediğiniz gibi, dikey konumda olan tüm bu işletmelerin birlikte çalıştıkları bir tür ISV'ye sahip oldukları yer , sizce çoğunluk olacak mı yoksa büyük bir sayı mı olacak, örneğin on yılın sonuna gelindiğinde yerel halk bankasıyla veya büyük ulusal veya bölgesel bankalardan biriyle bankacılık ilişkisi olan biri olacak? Bankalar artık bir bankacılık ilişkisine sahip olacaklar, asıl mali ilişkileri yazılım satıcılarıyla mı olacak? Peki bunun uzun vadede nasıl sonuçlanacağını düşünüyorsunuz?
Tom Bell 29:03
Açıkçası önyargılıyım. Cevap Evet. Ama bence bunu bir şekilde analiz etmeniz gerekiyor, biliyorsunuz, bu herkese uyan tek bir kalıp değil, değil mi? Göreceli olarak basit finansal hizmet ihtiyaçları olan milyonlarca küçük işletmenin bulunduğunu düşünüyorum. Para getirecek bir yere ihtiyaçları var, çalışanlara ve satıcılara ödeme yapmak açısından paranın dışarı çıkacağı bir yere ihtiyaçları var ve paralarını saklayacak bir yere ihtiyaçları var, değil mi? Ve bunun ötesinde, biliyorsunuz, onların çok karmaşık ihtiyaçları yok. Artık çok daha büyük işletmelerin olacağı ve bunların daha karmaşık hazine ihtiyaçları olacağı açıktır. Ve daha karmaşık sermaye gereksinimlerine, daha yüksek sermaye gereksinimlerine ve başka tür şeylere sahipler. Yani, finans kuruluşlarının işletmelerle ortaklık kurarak onlara hazine ihtiyaçları, sermaye ihtiyaçları vb. konusunda yardımcı olacak bir rolü her zaman olacaktır. Ancak Amerika Birleşik Devletleri'ndeki toplam işletme sayısını düşünürseniz, büyük çoğunluğun bunların bir kısmı küçük işletmelerdir. Ve biz de orası olduğuna inanıyoruz, tatlı noktamızın orası olduğunu biliyoruz. Ve işte burada, giderek daha fazla insanın benimsediğini göreceksiniz, bakın, finansal hizmetlerimi doğrudan işimi günlük olarak yürütmek için kullandığım yazılım platformu aracılığıyla almamın çok büyük bir değeri var. Biz de buna inanıyoruz, evlat edinilmeyi görmeye devam edeceğiz.
Peter Renton 30:19
Tamam, sanırım finansal hizmetlerin büyüyen bir segmenti olacağına dair güvenli bir bahis. Bence bu kesin. Her neyse, bugünkü podcast'te bize katıldığın için çok teşekkür ederim Tom.
Tom Bell 30:30
Gerçekten büyük bir zevkti. Teşekkür ederim Peter.
Peter Renton 30:34 Umarım gösteriyi beğenmişsinizdir. Dinlediğiniz için çok teşekkür ederim. Lütfen devam edin ve seçtiğiniz podcast platformunda programa bir inceleme yapın ve arkadaşlarınıza ve meslektaşlarınıza bundan bahsedin. Her neyse, bu notta imzayı atacağım. Dinlediğiniz için çok teşekkür ederim ve bir dahaki sefere sizi yakalayacağım. Hoşçakal.
.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://www.fintechnexus.com/tom-bell-ceo-of-maast-on-embedded-finance-for-software-companies/
- :vardır
- :dır-dir
- :olumsuzluk
- :Neresi
- $UP
- 000
- 1
- 11
- 200
- 2010
- 2024
- 300
- a
- kabiliyet
- Yapabilmek
- Hakkımızda
- hakkında
- kesinlikle
- Accenture
- kabul edilebilir
- kabul
- erişim
- başarmak
- Hesap
- muhasebe
- edinme
- devralmalar
- karşısında
- Action
- Etkinleştirme
- faaliyetler
- gerçek
- aslında
- eklemek
- Add-on
- katma
- Kabul et
- benimsemek
- Benimseme
- ilerlemek
- ileri
- gelişmeler
- avantaj
- reklâm
- Bireysel Üyelik Sözleşmesi
- önde
- AI
- Türkiye
- izin vermek
- boyunca
- zaten
- Ayrıca
- Rağmen
- her zaman
- am
- Amerika
- an
- ve
- cevap
- herhangi
- api
- API'ler
- temyiz
- görünmek
- Apple
- Uygulanması
- takdir etmek
- yaklaşım
- onaylı
- ARE
- tartışmak
- etrafında
- göre
- mal
- AS
- sormak
- Varlıklar
- At
- izleyici
- yazar
- yetki
- otomatikleştirmek
- mevcut
- avatar
- Arka
- Backend
- arka fon
- destek
- Bakiye
- Bilanço
- Banka
- banka hesabı
- Bank of America
- Bankacılık
- banka sistemi
- Bankalar
- baz
- temel olarak
- temel
- BE
- oldu
- Çünkü
- müşterimiz
- olur
- olma
- olmuştur
- önce
- başladı
- Başlangıç
- adına
- olmak
- inanç
- Inanmak
- Çan
- altında
- İYİ
- Bahis
- arasında
- Ötesinde
- önyargılı
- Büyük
- Biggest
- Bit
- yatılı
- pim
- her ikisi de
- şube
- marka
- markalı
- markalar
- mola
- DOĞURMAK
- Tuğla ve harç
- getirmek
- Bringing
- Getiriyor
- getirdi
- inşa etmek
- bina
- yapılı
- iş
- iş sahibi
- işletmeler
- fakat
- düğmesine tıklayın
- Satın Alma
- by
- çağrı
- eylem çağrısı
- geldi
- CAN
- Alabilirsin
- kapak
- Başkent
- sermaye yükümlülükleri
- ele geçirmek
- kart
- Kariyer
- dava
- durumlarda
- Nakit
- nakit akımı
- Yakalamak
- Merkez
- ceo
- belli
- başkan
- değişiklik
- kanallar
- Chartered
- denetleme
- Hesap kontrol ediliyor
- seçim
- Klinik
- seçilmiş
- açık
- Açıkça
- Kurucu
- kod
- arkadaşları
- renk
- COM
- nasıl
- geliyor
- gelecek
- topluluklar
- topluluk
- Şirketler
- şirket
- zorlayıcı
- rekabet
- tamamlamak
- karmaşık
- karmaşıklık
- uyma
- uyumlu
- kavram
- çelişkili
- bağlı
- rıza
- sabit
- UAF ile
- içerik
- devam etmek
- devam eden
- sürekli
- kontrol
- kontrollü
- konuşma
- çekirdek
- Ana bankacılık
- Çekirdek Bankacılık Sistemi
- olabilir
- Çift
- yaratmak
- çevrimiçi kurslar düzenliyorlar.
- Oluşturma
- yaratıcı
- kredi
- CrossFit
- meraklı
- görenek
- müşteri
- müşteri deneyimi
- Müşteriler
- günlük
- veri
- Tarih
- gün
- Günler
- onyıl
- Aralık
- karar vermek
- karar
- adanmış
- derin
- memnun olmak
- bağlı
- mevduat
- tanımlamak
- Dizayn
- tasarlanmış
- ayrıntılar
- gelişmiş
- DID
- farklı
- KAZ
- dijital
- Dijital medya
- dijital
- sayısallaştımak
- sayısallaştırılmış
- direkt olarak
- tartışma
- dağıtım
- do
- yok
- yapıyor
- yapılmış
- Dont
- aşağı
- tahrik
- sırasında
- Daha erken
- kolay
- kolay
- ya
- başka
- E-posta
- gömülü
- gömülü bankacılık
- Gömülü Finans
- çalışanların
- sağlar
- son
- meşgul
- artırılması
- keyfini çıkarın
- Tüm
- çevre
- ERP
- özellikle
- vb
- Hatta
- olaylar
- sonunda
- herkes
- her şey
- belirgin
- evrim
- gelişmek
- kesinlikle
- örnek
- uyarılmış
- yürütme
- mevcut
- mevcut
- beklentileri
- deneyim
- üstel
- uzatma
- uzatma
- kapsam
- oldukça
- fantastik
- uzak
- büyüleyici
- Daha hızlı
- Favori
- hata
- az
- şekil
- maliye
- mali
- finansal kurum
- Finansal Kurumlar
- finansal ürünler
- finansal hizmetler
- ince
- fintech
- fintechs
- Ad
- beş
- akış
- odak
- odaklanmış
- odaklanır
- İçin
- sonsuza dek
- Airdrop Formu
- resmen
- ileri
- bulundu
- kurucu
- iskelet
- çerçeveler
- sürtünme
- arkadaşlar
- itibaren
- ön
- Başlangıç aşaması
- tam
- tamamen
- eğlence
- işleyen
- fon
- finansman
- daha fazla
- gelecek
- oyun
- Oluşum
- almak
- alma
- Vermek
- verir
- Verilmesi
- Go
- Markete gitmek
- Goes
- gidiş
- var
- harika
- büyük
- çok
- yeşil alan
- Büyümek
- Büyüyen
- Konuk
- Misafir Mesaj
- misafir
- spor salonu
- vardı
- olmak
- olay
- olur
- Zor
- Var
- sahip olan
- he
- Başlık
- duydum
- Held
- yardım et
- okuyun
- Yüksek
- Yüksek verim
- daha yüksek
- onun
- vurmak
- Tatil
- umut
- İnşallah
- Yatay
- ev
- duraksamak
- Ne kadar
- Nasıl Yapılır
- HTTPS
- i
- Ben
- Fikir
- if
- resim
- hemen
- uygulamak
- önemli
- in
- derinlemesine
- Dahil olmak üzere
- Anonim
- inanılmaz
- Endüstri
- sanayi
- doğal
- başlatmak
- yenilik yapmak
- Yenilikçilik
- yenilikler
- içeride
- Kurumsal
- kurumları
- entegre
- entegre
- Bütünleştirme
- bütünleşme
- entegrasyonlar
- faiz
- ilgili
- ilginç
- görüşme
- Röportajlar
- içine
- Yatırımcılar
- ilgili
- ISO
- isv
- IT
- ONUN
- kendisi
- Ocak
- İş
- birleştirme
- bize katılmak
- jpg
- sadece
- tutmak
- Nezaket.
- Bilmek
- manzara
- dizüstü bilgisayar
- büyük
- büyük
- büyük
- Soyad
- son
- başlattı
- öncülük etmek
- Liderlik
- önemli
- İlanlar
- ÖĞRENİN
- öğrenme
- Led
- sol
- borç verme
- Dersler
- izin
- seviye
- Kaldıraç
- sevmek
- seviyor
- çizgi
- LINK
- linux
- Dinleme
- küçük
- yaşamak
- yerel
- mantıksal
- Uzun
- uzun zaman
- Bakın
- bakıyor
- Çok
- bir sürü
- Aşk
- makine
- makine öğrenme
- yapılmış
- Ana
- büyük
- çoğunluk
- yapmak
- YAPAR
- Yapımı
- yönetmek
- yönetim
- yönetme
- tavır
- Manuel
- çok
- harita
- pazar
- Pazarlama
- çarşı
- Piyasalar
- Martech
- Maç
- olgun
- maksimum genişlik
- Maksimuma çıkarmak
- Mayıs..
- olabilir
- me
- ortalama
- anlam
- anlamlı
- medya
- Neden
- adı geçen
- Tüccar
- Tüccar hizmetleri
- Tüccarlar
- yöntemleri
- olabilir
- milyonlarca
- akla
- dakika
- kaçırmak
- Telefon
- model
- Anlar
- para
- Ay
- ay
- Daha
- çoğu
- hareket
- taşındı
- hareketli
- çok
- çoklu
- Music
- müzik endüstrisi
- şart
- my
- kendim
- isim
- ulusal
- Nationwide
- gerek
- ihtiyaçlar
- net
- asla
- yeni
- Yeni ürünler
- Yılbaşı
- haber
- sonraki
- rabıta
- niş
- gece
- yok hayır
- Hayır
- normal
- notlar
- notlar
- şimdi
- numara
- nesnel
- Açık
- of
- kapalı
- teklif
- teklif
- teklifleri
- Teklifler
- sık sık
- tamam
- Eski
- on
- Onboarding
- bir Zamanlar
- ONE
- Online
- bir tek
- açık
- açma
- işletme
- işletim sistemi
- operasyon
- Operasyon
- Fırsatlar
- Fırsat
- seçenek
- Opsiyonlar
- or
- emir
- orijinal
- aslında
- Diğer
- Diğer
- bizim
- dışarı
- tekrar
- tüm
- kendi
- Sahip olunan
- sahip
- sahipleri
- acı
- kâğıtlar
- Paralel
- ebeveyn
- Bölüm
- katılan
- özellikle
- Partner
- ortaklar
- ortaklıklar
- Parti
- pasaport
- geçmiş
- yol
- PayFac
- ödeme yapan
- ödeme
- Ödeme Hizmetleri
- ödemeler
- Ödemeler ve Bankacılık
- İnsanlar
- MÜKEMMEL OLAN YERİ BULUN
- performans
- icra
- dönem
- Peter
- resim
- parça
- parçalar
- pilot
- yer
- planlanmış
- platform
- Platformlar
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- OYNA
- oyuncu
- oyuncular
- oynama
- Lütfen
- lütfen
- Zevk
- artı
- podcast
- Podcast
- Nokta
- noktaları
- politika
- Portal
- pozitif
- Çivi
- potansiyel
- güç kelimesini seçerim
- güçlü
- fiyatlandırma
- birincil
- muhtemelen
- Sorun
- prosedür
- süreç
- İşlemci
- işlemciler
- PLATFORM
- üretken
- Ürünler
- profesyoneller
- Programı
- proje
- önerme
- gururlu
- kanıtlanmış
- sağlayan
- sağlayıcılar
- sağlar
- koymak
- soru
- hızla
- oldukça
- daha doğrusu
- ulaşmak
- gerçek
- gerçek zaman
- gerçekleştirmek
- Gerçekten mi
- kayıt
- yansıtılan
- bölgesel
- düzenlemek
- düzenlenmekte olan
- düzenleyici
- Yasal Uygunluk
- ilişki
- Nispeten
- kiralama
- Yer Alan Kurallar
- araştırma
- satmak
- sorumluluk
- perakende
- Geri çekilmek
- yorum
- krallar gibi yaşamaya
- Risk
- risk yönetimli
- Riskli
- yol
- yol haritası
- Rol
- koşmak
- koşu
- acele
- SaaS
- güvenli
- Adı geçen
- satış
- aynı
- Tasarruf
- söylemek
- söz
- çizelgeleme
- plan
- Ekran
- sdk
- sorunsuz
- İkinci
- görmek
- görme
- görüldü
- bölüm
- satmak
- kıdemli
- duyu
- Dizi
- hizmet vermek
- vermektedir
- hizmet
- Hizmetler
- servis
- set
- Yerleşik
- yerleşme
- yaprak
- şov
- yan
- işaret
- imza
- Basit
- beri
- tek
- oturmak
- yer
- Oturan
- durum
- beden
- küçük
- küçük işletme
- küçük işletmeler
- So
- Yazılım
- yazılım platformu
- satılan
- katı
- çözüm
- Çözümler
- biraz
- Birisi
- bir şey
- bazen
- bir yerde
- sofistike
- uzay
- karış
- konuşmak
- özel
- özel
- hız
- geçirmek
- sponsor
- Spot
- Spotify
- yığın
- kazık
- ayakta
- bakış açısı
- standları
- başlama
- teklif etmeye başla
- başladı
- XNUMX dakika içinde!
- başlar
- başlangıç
- Eyalet
- Devletler
- kalmak
- Yine
- Durdurur
- mağaza
- mağaza
- Öykü
- basit
- Stratejileri
- dere
- güçlü
- Ders çalışıyor
- abone ol
- ikincil
- süit
- destek
- elbette
- tatlı
- sistem
- T
- tablo
- Bizi daha iyi tanımak için
- alınan
- alır
- alma
- Konuşmak
- konuşma
- Hedef
- takım
- teknoloji
- Teknoloji
- söylemek
- eğilimindedir
- dönem
- şartlar
- göre
- teşekkür
- o
- The
- Devlet
- ve bazı Asya
- Onları
- sonra
- Orada.
- Bunlar
- onlar
- şey
- işler
- düşünmek
- Düşünme
- Düşünüyor
- Üçüncü
- Re-Tweet
- Bu yıl
- Bu
- gerçi?
- üç
- İçinden
- sıkıca
- zaman
- zamanlar
- için
- bugün
- birlikte
- hata payı
- cilt
- ton
- çok
- aldı
- araçlar
- üst
- Konular
- Toplam
- müteessir
- karşı
- işlem
- Transkript
- geçişi
- Geçiş sürecinin
- şeffaf
- hazine
- Trendler
- yolculuk
- gerçek
- denemek
- çalışıyor
- DÖNÜŞ
- iki
- tip
- türleri
- tipik
- Uber
- nihai
- eninde sonunda
- altında
- Çalışmalar devam
- sigorta poliçesini imzalama
- sigortalı
- birleşik
- benzersiz
- Birleşik
- USA
- güncellenmiş
- us
- kullanım
- kullanım durumu
- Kullanılmış
- kullanıcı
- Kullanıcı Deneyimi
- kullanma
- ux
- Değerli
- değer
- değer teklifi
- çeşitlilik
- çeşitli
- Geniş
- satıcı
- satıcıları
- Karşı
- dikey
- dikine
- sektörler
- çok
- üzerinden
- Görüntüle
- ses
- istemek
- aranan
- istiyor
- oldu
- dalga
- Yol..
- yolları
- we
- ağ
- Web Seminerleri
- hafta
- Haftalar
- karşılama
- İYİ
- vardı
- Ne
- Nedir
- ne
- ne zaman
- olup olmadığını
- hangi
- süre
- beyaz
- DSÖ
- bütün
- toptan
- tamamen
- neden
- Daha geniş
- irade
- pencereler
- ile
- içinde
- olmadan
- İş
- çalışma
- çalışır
- Dünya
- Dünyanın en
- olur
- Vay
- Örtülü
- yazı yazıyor
- yazdı
- yıl
- yıl
- Evet
- Yol ver
- sen
- kendiniz
- Youtube
- zefirnet
- sıfır