Ister birden fazla gelir akışı sağlamak? Öyleyse tahmin et? Daha fazla mülk satın almanıza gerek YOKTUR yapmak için. Bunun yerine şunları yapabilirsiniz: mevcut bir kiralık mülkü nakit ineğine dönüştürmek…ama doğru nitelikleri karşılaması gerekiyor. Bugünün ilk konuğu tam da bu, Stacie, için bakıyor. Birden fazla mülkü var ve bazılarının yetecek kadar arazisi var. ikinci bir kiralık mülk ekleyin. Peki geliştirme yapmak yüksek nakit akışına değer mi?
Tekrar hoşgeldiniz Greene'i görmekDavid ve Rob'un tıpkı sizin gibi BiggerPockets dinleyicilerinin emlakla ilgili sorularını yanıtladığı yer! İlk önce Stacie ile onun hakkında konuşacağız satın al vs inşa et ikilemdir ve bu günümüz piyasasında ÇOK daha anlamlıdır. Daha sonra bir yatırımcı kurtarmak için çabalıyor peşinatlar ne yapması gerektiğini sorar: tasarruf edin, başka bir yere yatırım yapın veya ipoteklerini ödeyin. Son olarak David, kullanımıyla ilgili hızlı tavsiyeler veriyor. konut eşitliği “anlaşması” Ve nasıl yapılır Evinizdeki hack'ten EN ÇOK parayı kazanın.
David'e bir soru sormak ister misin? Öyleyse, sorunuzu buraya gönderin Böylece David, Seeing Greene'in bir sonraki bölümünde cevap verebilir. atla BiggerPockets forumları ve diğer yatırımcılardan paylarını isteyin veya David'i Instagram'da takip et ne zaman canlı yayına geçeceğini görmek için canlı bir Soru-Cevap bölümüne geçebilir ve sorunuzun anında yanıtını alabilirsiniz!
Buraya Tıkla Apple Podcast'lerinde dinlemek için.
Yayını buradan dinleyin
Transkript'i Buradan Okuyun
David Greene:
Bu BiggerPockets Podcast'i. Herkese neler oluyor? BiggerPockets Real Estate podcast'inin sunucusu David Greene size Kauai'den geliyor ve gayrimenkulle ilgili sevdiğim şeylerden biri de size dünyanın her yerinden dinleyici tabanımızdan sorular getirebilmem. Umudum, çoğunuzun aynı konuma gelebilmesidir ve bugün tam da bunu yapmanıza yardımcı olacak bazı tavsiyeleri paylaşacağız. Bugünün Greene'i Görmek bölümünde, ev eşitliği sözleşmesinin ne olduğu ve kullanılması gerekip gerekmediği de dahil olmak üzere pek çok güzel şey var. Bugün mevcut portföyünüzden elde ettiğiniz nakit akışına yeniden yatırım yapmanın en iyi yolları ve bunun hakkında nasıl düşünmeniz gerektiği ve dinleyicilerimizden biriyle ileri geri gideceğimiz canlı bir görüşme.
Gayrimenkulden kazandıkları parayı alıp sahip oldukları mülkleri iyileştirmeleri mi yoksa yeni mülk satın almaları mı gerektiği ve eğer öyleyse, bu kararla ilgili ileri geri giderken ne düşünmeleri gerektiği konusunda karar vermelerine yardımcı olmak. Günümüz piyasasında pek çok insanın öz sermayesi var ve bunu nasıl kullanmaları gerektiğini bulmaya çalışıyorlar ve bu bazen daha fazla gayrimenkul satın almak anlamına geliyor, bazen de bu, sahip oldukları gayrimenkulleri geliştirmek anlamına geliyor. Bu konuyu özellikle seviyorum çünkü pek çok insanın özsermayesi var ve HELOC'larla bundan yararlanıyorlar, ancak bu HELOC parasını daha büyük bir portföye ölçeklendirmek için mi yoksa sahip olduklarını geliştirmek için mi kullanmaları gerektiğinden emin değiller. Bu konuyu ve daha fazlasını Greene'i Görmek'in bugünkü bölümünde ele alacağız.
Birazdan ilk konuğumuzu getireceğiz ama öncesinde hepinize kısa bir tüyo verelim. Bir sonraki soruda bununla ilgili daha fazlasını duyacaksınız, ancak ben buna kesinlikle inanıyorum, özellikle de özsermayenizden yararlanan ve bu parayı mülkü iyileştirmek, dekoru iyileştirmek için kullanan kısa vadeli bir kiralamanız varsa, ona kolaylıklar eklemek, daha güzel görünmesini sağlamak, daha iyi fotoğraflar çektirmek, sermayenizden geri dönüş almanın hızlı bir yoludur ve bu daha sonra özsermaye kredi limitini geri ödemek için kullanılabilir. Günümüz piyasasında oldukça yüksek bir faiz oranıyla bir evden 200,000 dolar almayı ve bunu bir mülkün ön ödemesi için kullanmayı, ardından geri kalan %80'i için başka bir kredi almak zorunda kalmayı ve oranlar düştüğünde borç biriktirmeyi sevmiyorum. daha yüksek.
Ben, savaş gemisi yerine jet ski kullanmaya benzer bir giriş-çıkış stratejisinin çok daha büyük bir hayranıyım. Biraz özsermaye çıkarın, evinizi onarın, gelirinizi artırın ve sonra bu gelirle özsermaye kredisini ödeyin ve sonra kendinize bunu tekrar nasıl yapabileceğinizi sorun. Sahip olduğunuz mülkleri geliştirmek ve kısa vadeli kiralama savaşlarında kazanmak için aynı 20 veya 30,000 doları nasıl geri dönüştürebilirsiniz? Neyse gelelim bugünkü ilk konuğumuza. Stacie'yi stüdyoya davet edelim. Stacie, Greene'i Görmek'e hoş geldin. Hakkınızda biraz bilgi. Tek bir aile mülkünüz, bir dubleksiniz ve Austin bölgesinde, New Braunfels, Teksas'ta bir mülkünüz var. Çok komik bir hikaye, yaklaşık beş yıl önce ben de neredeyse New Braunfels'e yatırım yapıyordum ve keşke bunu yapsaydım çünkü çok iyi iş çıkarırdım.
Ben de aynı problemin kurbanı oldum, ilk duyduğumda bu kadardı ve şimdi 50,000 dolar daha fazla. Herkese yapmamasını söylediğim hatayı çok geç yapıp o örnekte öğrendiğim hatayı yapmak istemiyorum. Doğru olanı yaptığınız ve New Braunfels mülküne sahip olduğunuz için tebrikler. O halde bugün aklınızdan geçenleri bize anlatın.
Stacie:
Teşekkür ederim. Evet, sahip olduğumuz mülkleri ve %100 katıldığımız uzun vadeli satın alma ve elde tutma stratejimizi göz önüne aldığımızda New Braunfels'de bu mülkümüz var. Aslında görmeden siteden satın aldık ve bizim için çok iyi bir satın alma oldu. Çok aileli bir bölgedir. Guadalupe Nehri'nden bir blok ötede, yani orada tek ailelik bir ev var, burada uzun süreli kiracımız var, ama onu geliştirme fırsatımız var çünkü zaten çok aileli için imar edilmiş durumda. Yarım dönümlük bir arazi. Sonra, Travis Gölü yakınındaki Lago Vista'da, kendisi de geliştirme fırsatı olan bir aileden bize verilen bu çeyrek dönümlük arsamız var.
Yani sahip olduğumuz, geliştirme fırsatları olan iki mülkümüz var, ama aynı zamanda bir sonraki yatırım amaçlı gayrimenkulümüzü satın almanın cazibesine kapılıyoruz. Dolayısıyla, bu rotada mı kalacağımıza, bu mülkleri olduğu gibi mi bırakacağımıza karar vermeye çalıştığımız noktadayız çünkü New Braunfels'te uzun vadeli bir kiracımız var, orada ayda yaklaşık 600 dolar nakit akışımız var, bu yüzden iyi para ödüyoruz kendisi ve sonra bazıları. Sonra, orada boş duran ve ne yapacağımızı bulmaya çalıştığımız bu arsa var. Güney Austin'deki dubleks dairemize ayda yaklaşık 2,100 dolar nakit akışı oluyor. Yani orada iki uzun vadeli kiralamamız var. Şu anda bunu geliştirmeyi veya bununla ilgili bir şey yapmayı düşünmüyoruz. Yani böyle bir dönüm noktasındayız.
Bir sonraki yatırım amaçlı gayrimenkulümüzü mü satın alacağız, yoksa şimdi gerçekten zorunlu özsermaye yapıp New Braunfels mülkünü geliştirmenin veya Lago Vista'da bir şeyler inşa etmenin zamanı mı geldi?
David Greene:
Pekala.
Rob:
Buradaki ilk sorum şu, bir sonraki mülke girmek istemenizin nedeni nedir? Bir sonraki mülke sırf büyüme adına girmek istemenizin nedeni bu ve şöyle diyorsunuz: “Hey, sadece portföye eklemek istiyorum. Nakit akışına gerçekten ihtiyacım yok”, yoksa her ay fazladan birkaç yüz dolara ihtiyacınız olduğu için daha fazla nakit akışı istediğiniz için başka bir mülke mi girmek istiyorsunuz?
Stacie:
Her ay ekstra paraya ihtiyacımız yok. Portföyümüzü büyütmek istiyoruz ve bir nevi yatırım da yapmak istiyoruz, bunun piyasaların zamanlaması veya piyasadaki zamanla ilgili olmadığını biliyorum, ancak yine de oranlar düşerse herkes piyasaya dönmeden önce şu an iyi bir zamanmış gibi geliyor . Yani biz bunu hissediyoruz, bir sonraki mülkü almak istiyoruz çünkü portföyü büyütmek istiyoruz, ama aynı zamanda üzerinde oturduğumuz bu mülkleri gerçekten geliştirmenin zamanı ne zaman? Bu yüzden mutlaka hangi yöne gideceğimizi bilmiyoruz.
Rob:
Bence nakit akışı konusunda baskı altında değilseniz, çok şeyiniz varsa ve daha fazla mülk için imar edilmiş bir mülkünüz varsa, tek bir mülkten mümkün olduğunca çok gelir akışı elde etmenin büyük bir hayranıyım. olabildiğince. Yani, eğer enerjiniz varsa, eğer bir nevi adanmışlığınız varsa ve sanırım yeni bir inşaata başlamak için açık fikirliyseniz, o zaman bunu yapmalısınız diye düşünüyorum. Büyük bir hayranım, aslında yeni inşaatın şu anda gerçekleşen pek çok şeyle mücadele etmenin en iyi yolu olduğunu düşünüyorum çünkü evet, bir mülk satın alırsanız daha yüksek faizle bir şey alacaksınız. Yani benim için şöyle düşünüyorum: Eğer gidip birinin kârı olmadan kendi maliyetinizle bir şeyler inşa edebilirseniz… gidip Redfin'den yeni bir inşaat satın alırsanız, onların maliyetini ödüyorsunuz ve ödüyorsunuz bunun için bir prim, değil mi?
Yani eğer gidip kendi maliyetinizle bir şey inşa edebilirseniz, bu aslında MLS'ten almakla aynı kâr marjı değildir ve yeniden donatıp paranızı çektiğinizde elbette daha yüksek bir faiz oranına sahip olursunuz, ancak bu Eğer mantıklıysa, MLS'e gidip bir mülk satın almak kadar acı vermez. Yani, diyelim ki 12 ila 18 ay kadar bekleme olanağınız varsa, o zaman kesinlikle sıfırdan inşa etmenin şu anda yapılması gerçekten akıllıca bir şey olduğunu düşünüyorum.
David Greene:
Elbette. Bu konuya da değineceğim. Soruyu seviyorum. Körfez Bölgesi'nde yaşadığım yerde bu çok sık karşımıza çıkıyor, bunu genellikle daha pahalı bölgelerde görürsünüz, soru şu: Nerede bir ADU inşa etmeliyim yoksa yeni bir ev mi almalıyım? Ve zor olan şey, inşaatı finanse edememenizdir. İnşaatı finanse edebilseydiniz, bu neredeyse her zaman kolay olurdu: "Evet, sadece sahip olduğunuz mülkü geliştirin." Sorun şu ki, bunu yapmak için çok fazla sermaye yatırmanız gerekiyor. Bu yüzden elmalara elmaya dönüşümü elimden geldiğince basitleştirmeye çalışmayı seviyorum. Ben de bu işe koyacağım sermaye karşılığında ne kadar nakit akışı elde edeceğim sorusunu sordum.
Bunun yatırım getirisi nedir ve ne kadar özsermaye oluşturacağım? Bunun yatırım getirisi nedir? Yani, halihazırda sahip olduğunuz mülke bir ekleme yapsaydınız, bunu yapmak için ne kadar para yatırmanız gerekirdi ve bunun özsermayeyi artıracağını düşünüyor musunuz?
Stacie:
New Braunfels mülkü için, bir ADU, en azından bir ADU inşa etmek için muhtemelen 200,000 civarında sermaye koymamız gerekecek, değil mi? Bir prefabrik ADU'nun tamamı muhtemelen yaklaşık 200,000 civarında olacaktır. Lago Vista mülkü için, bu mülkü geliştirmek için muhtemelen 250 ila yarım milyon kadar sermaye koymayı düşünüyoruz, çünkü burası işlenmemiş arazi, bunu gerektirecek o mülkü inşaata hazır hale getirmek için çok daha fazla açıklık ve çalışma. O yüzden ikisini aynı anda yapacağımızı sanmıyorum. Sanırım gerçekten bakmak konusunda biraz endişeliyiz… Bence New Braunfels mülkü en fazla potansiyele sahip çünkü burası çok büyüyen bir alan ve konumu çok iyi, Guadalupe Nehri'nden bir blok ötede. Bu yüzden New Braunfels'i geliştirmenin söyleyebileceğim birçok avantajı olduğunu düşünüyorum.
David Greene:
Yani 200,000 doları New Braunfels'e yatırırsanız mülke özsermaye ekler misiniz?
Stacie:
Evet, mülke özsermaye katacağımıza inanıyorum.
David Greene:
Ne kadar eklemeyi düşünüyorsunuz?
Stacie:
Sanırım muhtemelen ekleyeceğiz… iki yıl önce satın aldık. Muhtemelen yaklaşık... Son iki yılda mülkte yaklaşık 40,000 özsermaye olduğunu söyleyeceğim. Yani bir ADU eklersek, ADU'yu yerleştirmek için ön evi de biraz yapılandırmamız gerekir. Bilmiyorum, ama tahmin ediyorum ki muhtemelen yaklaşık... hemen yüz civarında ekleyeceğiz. Bu mülkte 150,000 özsermaye var. Paylaştığım rakamlar kulağa doğru geliyor mu?
David Greene:
Bölgeyi bilmiyorum. Evet, olabilir. İşe yarayabilir. Nakit akışı ne durumda? Eğer 200,000$'a bir ADU inşa ederseniz, ne kadar kiralayacak?
Stacie:
Evet, çünkü şu anda kiralıyoruz, tamamı P ve ben 1800 gibi. 18, 1900 tek aile evini 25 dolara kiralıyoruz, yani orada güzel bir nakit akışımız var. Mülk üzerinde ikinci bir ana yapı olarak düşünülmeden 1,000 metrekareye kadar ADU inşa edebiliriz. Yani 1,000 metrekare, muhtemelen bunu kiralayabiliriz, bugünün pazarında 18 metrekare için 1900, 1,000 civarında diyeceğim.
David Greene:
Tamam aşkım. Bu işe eklenirse mülkteki emlak vergileri artar mı, değeri artar mı?
Stacie:
Büyük ihtimalle.
David Greene:
Peki New Braunfels'te yüzde iki buçuk falan neredeler?
Stacie:
Hayır, %2 civarında. 1.97 gibi bir şey. Evet.
David Greene:
Yani bu oldukça sağlıklı bir geri dönüş. Yani, ek emlak vergileriniz olacak ve daha fazla sigortanız olacak ama yine de sanırım 1800 dolar olduğunu söylemiştiniz, onu kiralamayı mı düşünüyorsunuz?
Stacie:
Evet.
David Greene:
Diyelim ki bunun 1400'ü 200,000'lik yatırıma gidiyor. Bu kötü bir anlaşma değil. %1 kuralından çok da uzakta değilsiniz. Dezavantajı ise 200,000 $'lık özsermaye eklemek için 100,000 $ harcamanız olacaktır, yani aslında bir anlamda özsermayeyi kaybediyorsunuz çünkü o parayı banka hesabınızdan mülke aktarıyorsunuz. Orada 100,000 $ değer kaybedeceksiniz, ancak ayda 1,400 $ veya ayda 1,300 $ gibi ekstra nakit akışı kazanacaksınız. Şimdi, bunu bu şekilde çerçevelememin nedeni şu. Sanırım burada senin işin Stacie, kendine şunu sormak: Bu 200,000 doları farklı bir yatırım aracına koyarsam ayda 13 ya da 1,400 dolardan daha iyi bir getiri elde edebilir miyim ve 100,000 dolarlık özsermayeyi kaybetmekten kaçınabilir miyim? Sonunda kaybetmek yerine 200,000 $ özsermaye kazanabileceğiniz yeni bir ev inşaatı inşa etmek için 100,000 $ yatırabilir misiniz?
Bu 200,000 dolarlık bir dalgalanmadır, ya da belki daha iyi bir nakit akışı elde edersiniz, belki nakit akışı o kadar iyi değildir, ancak o kadar özsermaye kaybetmezsiniz. Böyle fırsatlara baktınız mı?
Stacie:
Yapmadım, hayır.
David Greene:
Tamam aşkım. Aklım bu şekilde gidiyor. Peki ya 200,000 $'lık bir şey için nakit ödeseniz, belki bir sabitleyici üstlenseniz, düzeltseniz ve sonra bunu yeniden finanse etseniz, tekrar yapabilseniz veya bir milyon dolarlık mülk satın alsanız, 200,000 $ yatırsanız ve böylece Bunları aldım. Aklımda üç seçeneğiniz var. Bir şeyin peşinatını veriyorsunuz, bir şeyin parasını ödüyorsunuz ya da sahip olduğunuz mülke koyuyorsunuz. Rob, ne düşünüyorsun?
Rob:
Evet, sanırım bunu gerçekten isterdim… ve ne yazık ki bu bölümde bunu çözemeyeceğiz, ancak ne tür bir eşitlik ekleyeceğimizi bilmek isterim çünkü bence bu, Nadir olduğunu söylemeyeceğim, ancak mülkünüz üzerinde ADU veya ikincil birim gibi bir şey inşa ediyorsanız, inşa ettiğiniz özsermayenin para miktarıyla oldukça orantılı olması gerektiğini düşünüyorum. yatırım yapıyorsunuz, değil mi? Yani bence 200 dolar harcayacak olsanız ama özsermaye olarak yalnızca 100,000 dolar alıyorsanız o zaman evet, David'e katılıyorum. Muhtemelen bunu yapmazdım.
Gidip bu konuda bire bir oranı alabileceğim bir yer bulurdum, ancak mülke bir ekleme ekleyerek bu tam özsermayeyi elde edip edemeyeceğinizi merak ediyorum. Cevabınız evet ise, o rotaya gider, sonra onu inşa eder ve sonra nakit çıkışlı bir refi yapar ve o paranın büyük bir kısmını geri almaya çalışırdım, çünkü eğer bunu yaparsanız ve paranızın oldukça önemli bir kısmını alırsınız. geri döndüğünüzde yatırım getiriniz o noktada hızla yükselir. Ben bu stratejinin büyük bir hayranıyım çünkü gelir akışlarını tek bir mülkte biriktirebiliyorsunuz ve bu gerçekten büyük bir fark yaratıyor. Los Angeles'ta bir mülküm vardı. Aldığımda 400 dolar ipotek vardı. O zamandan beri yeniden finanse ettim, şu anda 4,200 dolar gibi, ama şimdi ana evi kiraya veriyorum, bu da... ayda 3,500 ile 5,000 dolar arasında bir fiyata gidiyor.
Arka bahçemde ayda 2300 ile 3,000 dolar arasında değişen bir ADU'm var ve hatta kiralamadığım üçüncü bir birimim bile var ama eskiden kiralıyordum ve bu da o birim için başka bir 2,000 dolardı. Yani hepsini topladığınızda, tek bir mülk için 8,000 dolar gibi bir şeydi ve bu konudaki kar marjlarınız da çok sağlıklı. Peyzaj faturalarınızın tümü bu tek mülkte birleştirilmiştir. Tüm faturalarınız bu tek işletmede birleştirildi ve bu yüzden, yatırdığınız özsermayenin yatırımda bire bir olduğunu varsayarak, temelde tek bir mülk üzerinde mümkün olduğunca çok sayıda gelir akışı oluşturmanın büyük bir hayranıyım. senin koyduğun
David Greene:
Buradaki anahtar bu, Stacie. Eğer özsermaye olarak kazandığınızdan daha fazla para koyuyorsanız bu anlaşmayı sevmiyorum. Bunu duyunca aklınızdan neler geçiyor?
Stacie:
Evet. Hayır, bu çok mantıklı. Tüm rakamlara %100 katılmıyorum. Bu, alabildiğim kadarıyla, ancak o mülkten alabileceğimiz gerçek özsermaye açısından daha derine ineceğim. Evet ve sadece buraya bir eğri atmak için, değil mi? Los Angeles'taki evimiz, San Fernando Vadisi'ndeyiz, tepelerdeki Encino'dayız. Bu yüzden internetim biraz düzensiz. Yani, başlangıçta bu evi saklayacaktık, satacaktık ya da satmayacağız, ama bunu bir nevi yatırım amaçlı gayrimenkulümüz olarak kullanacağız, kiraya vereceğiz. Son düşüncemiz Teksas'ta daha fazla mülk satın almak için bu evi satmaktı.
Yani tüm evlerimize portföyün bir parçası gibi davranmaya çalışıyoruz ve bunlardan maksimum düzeyde nasıl faydalanabiliriz ve biliyorum David, sen Kuzey Kaliforniya'dasın ama bilmiyorum, biz öyleydik Kaliforniya'dan çıkmak istediğimizi düşünmeye başladık sanki.
David Greene:
Şok edici. Hiç kimsenin bunu söylediğini duymadım.
Stacie:
Evet, asla, değil mi?
David Greene:
Evet. Düşünülmesi gereken bir şey çünkü muhtemelen orada çok fazla eşitliğiniz var. Parayı nereye koyacağınızı bilmediğiniz sürece onu satıp parayı Teksas'a yatırmanın size faydası olacağını düşünmüyorum ve öyle görünüyor ki ilk önce bu sorunu çözmeniz gerekiyor. Sermayemizi nereye konuşlandıracağız ve nasıl konuşlandıracağız? Bunun, hali hazırda sahip olduklarımızın üzerine eklemeler yapmak kadar basit olacağını düşünmüyorum. Bu paranın bir kısmını alıp eskimiş bir şeyi satın almanın bir yolunu aramak isteyebileceğim, düzeltebileceğim ve ona değer katabileceğim bir şey olabilir, yine de bildiğiniz o bölgede bir ADU inşa etmek kötü değil. kiracılarınız olacak, değerlerin artacağını biliyorsunuz.
Sana zarar vermeyecek. Teksas'taki yüksek emlak vergilerinden nefret ediyorum, değil mi? Eğer mülk değeri artarsa, bu vergiler elde edeceğiniz nakit akışına zarar verir.
Stacie:
Öyle oluyor ve sigorta da artıyor, yani her yıl sigorta istikrarlı bir şekilde artıyor.
David Greene:
Bu doğru. Teşekkür ederim Stacie. Bu iyi bir soruydu. Sanırım giderek daha fazla insan bu soruyu soruyor çünkü oranlar yüksek, yani bu otomatik değil, evet, gidip başka bir mülk almalıyım. Artık oranlar çok yüksek seviyelere çıktı. Onlara nakit akışı sağlamak zor. Bunun gibi sorular sormaya başladık, konuyu gündeme getirdiğiniz için teşekkür ederiz.
Stacie:
Teşekkürler çocuklar.
David Greene:
Teşekkür ederim Stacie.
Rob:
Teşekkür ederim.
David Greene:
Pekala, bugün bize katıldığınız için teşekkürler Stacie. Rob'u az önce Chipotle'a bıraktım, bu yüzden bugünkü bölümün geri kalanında tek başıma uçacağım, ama katıldığı için Rob'a çok teşekkür ederim. O kadar minnettardım ki, o çok sevdiği burritodan biraz daha guac alabilsin diye ona bir dolar bıraktım. Bir mülkten en iyi şekilde yararlanmaya yönelik tavsiyesi harika bir çıkarımdır ve bunu paylaştığı için ona minnettarım. Rob ve benim ya da BP evrenindeki herhangi birinin özel sorularınızı yanıtlamasını istiyorsanız, bigpockets.com/david adresine gidin ve sorularınızı gönderebilirsiniz, bu da benim sizden hoşlanmamı sağlayacaktır. Seeing Greene'e soru sorduysanız kendinizi arkadaşım olarak kabul edebilirsiniz ve BP Con'da buluştuğumuz zaman sizinle fotoğraf çekeceğim, size sarılıp güzel bir şey söyleyeceğim.
Umarım bugünkü sohbetten ve şu ana kadar dinleyicilerimizin sorularından bir miktar değer elde etmişsinizdir, ancak bu bölümden sonra daha çok şey gelecek. Programlarımızın ortasında hepinizin YouTube'da bıraktığınız veya podcast'i incelediğiniz sırada bıraktığınız yorumları paylaşmak için bir dakikanızı ayırmayı seviyorum. İlk incelememiz 1981 South Bay'den geliyor. “Greene'i Görmek bölümlerini seviyorum. Bu bölümleri seviyorum ve Rob'un dizide yer alması harika bir katkı. Eşim ve ben iki yıldır Bigger Pockets dinliyoruz. Nihayet ilk iki dubleksimizi satın aldık ve daha fazla mülk almayı planlıyoruz. Bu podcast ve topluluk olmasaydı bunu başaramazdık. David, Rob ve tüm BP topluluğuna teşekkür ederiz.”
Beş yıldızlı inceleme için South Bay'e teşekkür ederiz. Bu çok harika. Umarım bazı dinleyicilerimiz gidip sizi takip eder ve ayrıca, Kuzey Kaliforniya Körfez Bölgesi'nin Güney Körfezi'ndeyseniz, temelde komşuyuz. Sizden yaklaşık bir saat uzakta yaşıyorum, bu yüzden Instagram'dan ulaştığınızdan emin olun. Bu yorumu bırakanın siz olduğunuzu bana bildirin ve bakalım Kuzey Kaliforniya'da yaptığım bazı buluşmalara gelmenizi sağlayabilecek miyiz? Burada doğrudan YouTube kanalından gelen Seeing Greene'in 840. bölümünden bazı yorumlar var. İlki Dan Cohan'dan geliyor. "Bu harika videoyu paylaştığınız için teşekkür ederiz. Özellikle uzaktan gayrimenkul yatırımı yaptığınızda, yenileme maliyetlerini tahmin etme zorluklarını gerçekten anlıyorum.” Ve ardından Laura Peffer şunu ekledi: "Evet, lütfen Nakit Akışına Uygun mu, Nakit Akışına Değil mi" konulu bir gösteri yapın."
Evet, siz konuştunuz, biz dinledik. Aslında nakit akışı olmayan mülkleri satın almanın ne zaman uygun olup olmadığına dair bir program kaydettik ve yapım ekibimizle, gayrimenkule yatırım yapmanın tek nedeninin nakit akışı mı yoksa bu olduğunu söyleyen bir gösteri hazırlamak hakkında konuşacağım. buna yatırım yapmamak doğru mu? Belki nakit akışı savunucularının ve takdir intikamcılarının olduğu veya buna ne ad vereceğiz, bir ileri bir geri gideriz. Kaçırmış olmanız durumunda, geri dönün ve 853 Aralık'ta yayınlanan ve üç olumsuz nakit akışı anlaşmasını ayrıntılı olarak incelediğimiz 6. bölümü dinleyin. Pekala, bir sonraki soruya geçelim. Pekala, bir sonraki sorumuz Roy Gottsteiner'dan geliyor. Kendisi yurt dışında yaşayan bir yabancı uyruklu olduğundan finansman bulmakta zorlanıyor.
Yalnızca %60 ila 65 oranında kredi/değer oranı alabiliyor ve FHA veya HELOC gibi ürünlere erişemiyor. Roy, dört yıl önce Kuzey Carolina ve Ohio'da yatırım yapmaya başladı ve şu anda 10 adet tek ailelik kiralık konuttan oluşan bir portföye sahip. Esas olarak BRRR ve uzun vadeli geleneksel kiralamalar yapıyor ve yakın zamanda bazı orta vadeli kiralamalar yapmaya başladı. Roy şöyle diyor: “Merhaba David. Bu bölümler son derece faydalıdır ve yatırım yolculuğundaki konumumun yanı sıra mevcut piyasa dinamiklerine göre düşüncelerimi sürekli olarak ayarlamama yardımcı oluyor, bu yüzden her şey için teşekkürler. Ayda iki ila 10 dolar arasında nakit akışı sağlayan 3,000 birimlik bir portföy oluşturdum. 35 yaşındayım ve harika bir işim var, dolayısıyla bu gelire ihtiyacım yok ve tamamını yeniden yatırıma yatırmayı düşünüyorum.”
“Finansal bağımsızlığa doğru ilerlememi daha da artırmak için bu parayı kullanmanın en iyi yolunu düşünmeye çalışıyorum. İşte aklımda olan bazı seçenekler, ancak düşüncelerinizi duyduğuma sevindim. Düşünmem gereken başka bir şey varsa. Uzun vadeli elde tutmak için düzenli olarak bir hisse senedi endeksine ve dolar maliyet ortalamasına yatırım yapmak. Dolar maliyet ortalaması temel olarak fiyat düşse bile hisse senedi almaya devam edeceğiniz anlamına gelir. Bu ifadeyi bulmamız çok komik, dolar maliyeti ortalaması demek, fiyat düşse bile satın almaya devam edelim çünkü eninde sonunda yükselecek ve siz onu, o zamanki fiyatlardan daha düşük bir ortalamayla satın almış olacaksınız. yüksek. İkincisi, kaldıracı azaltmak ve nakit akışını artırmak için yatırım amaçlı gayrimenkullerim üzerindeki ipoteklerin ödenmesi.
“Üçüncüsü, paradan tasarruf edin ve her yıl 30,000 dolar girişi olan bir yaratıcı finans anlaşması bulmaya çalışın. Son alışverişim 42,000 dolar girişli bir alt ikiydi ve harika bir alışverişti. Bilge tavsiyelerinizi bekliyorum.” Tamam, bu soru için teşekkür ederim. Bunu takdir ediyorum. Buna oldukça hızlı cevap verebilirim. İpoteklerinizi ödeme fikrinden hoşlanmıyorum, özellikle de onları satın aldıysanız ve elinizde 10 tane varsa, muhtemelen şu anda oldukça düşük faiz oranlarına sahipler, dolayısıyla bunu yaparak bir ton para tasarruf etmiyorsunuz. Ayrıca, bedava ve net bir şekilde sahiplenildiğinde ödemeyi yapmak zorunda kalmadan önce bir ton ipotek borcunuzu ödemeniz gerekir, dolayısıyla o paranın geri dönüşünü yıllarca gerçekten göremezsiniz.
İpoteğinizin faizinden gerçekten kurtulmadan önce bunları ödemeye çalışmak 10, 15, 20 yıl sürebilir. Yani olacak olan şey, özsermayeyi daha hızlı oluşturacaksınız, ancak parayı bankanıza daha hızlı yatırmayacaksınız. Bu yüzden bu fikri sevmiyorum ve hisse senedi endeksine yatırım yapmayı da sevmiyorum çünkü gerçekten anlamadığım bir konuda tavsiye vermek istemiyorum ve verebileceğim sağlam bir tavsiye olup olmadığını da bilmiyorum. hisse senedi yatırımı söz konusu olduğunda herkese verebilir. Ayrıca uzun vadede gayrimenkul konusunda daha iyi şeyler yapacağınızı düşünüyorum. Yani üçüncü seçeneğiniz, paradan tasarruf etmek ve geçen sefer yaptığınız gibi bir yaratıcı finans anlaşması bulmaya çalışmak oldukça iyi.
İşte bu yüzden bunu seviyorum. Yaratıcı finansman anlaşmasını bulamazsanız, daha fazla rezerviniz olur ve beni asla çok fazla rezervi olan biri için üzülürken bulamazsınız, özellikle de içine girdiğimiz ekonomi göz önüne alındığında. Geçmişte başarı tamamen ölçeklendirme ve satın almayla ilgiliydi. Kaç kapı alabilirsin? Kokteyl partisi övünmesiydi bu, şu kadar kapım var. Gelecekte öyle olacağına inanıyorum, neyi saklayabilirsiniz? Zaten satın aldığınız gayrimenkulü nasıl elinizde tutabilirsiniz? Ve rezervler sizi orada kurtarmada çok büyük bir faktör olabilir. Pekala, bir sonraki sorumuza geçiyoruz. Bu, Hampton Roads, Virginia'daki Chris Lloyd'dan geliyor.
Chris Lloyd:
Merhaba David. Adım Newport News, Virginia'dan Chris Lloyd. Ve işte benim sorum. Şu anda yenilemek istediğim bir mülküm var ve bu yenilemeyi HELOC kullanarak finanse etmeyi planlıyorum. İçinde iyi bir özsermaye bulunan iki mülküm var ve yakın zamanda iki yıldan az bir süredir serbest meslek sahibi olduğum için HELOC'a hak kazanamayacağımı öğrendim. Bir yıldan biraz daha uzun bir süre önce işimi tam zamanlı olarak sürdürdüm. Bu projeyi finanse etmenin başka yollarını arıyordum ve ev eşitliği anlaşmalarıyla karşılaştım. Bu aslında podcast'te konuşulduğunu duyduğum bir şey değil ve bunun bir nedeni olup olmadığını merak ediyordum. Bu daha yeni bir ürün mü, sadece ilgi görüyor mu, yoksa bu ürün tamamen hurda mı, bilmiyorum. Bu yüzden birisinin kullanması için bunun hangi örnekleri anlamlı olacağını ve ne zaman anlamlı olmayacağını soruyorum.
David Greene:
Pekala Chris, bu soru için teşekkür ederim. Takdir edin. Benim tavsiyem şu olacaktır: Hayır, çok ciddi bir mali sıkıntı içinde olmadığınız sürece bir konut rehni sözleşmesi yapmamanız gerektiğini düşünüyorum. Öyle olsanız bile muhtemelen evi satmanızı, öz sermayenizi alıp başka bir şeye geçmenizi tercih ederim. Pekala, son sorumuz Nick Lynch'ten gelecek ve bu bir video sorusu olacak.
Nick Lynch:
Merhaba David, ben Sacramento, California'dan Nick Lynch. Sizin ve BiggerPockets'in yaptığı her şey için teşekkür ederiz. Adamın içeriğini seviyorum. Mevcut kira sözleşmem 30 Nisan 2024'te sona erdiğinde Kaliforniya'nın Sacramento bölgesindeki ilk evimi satın almayı umuyorum. Size sorum, ilk evime girip aynı zamanda yatırım yapmak için en iyi yöntemin ne olacağıdır. Kaliforniya'da fiyatların ne kadar yüksek olduğu göz önüne alındığında. Ev hacklemeyi, evden çıkmayı ya da sadece birincil bir konut satın almayı düşünüyorum. Uzun vadede rahatça yaşayabilirim ve ön ödemeden sonra elde edebileceğim fonun geri kalanını belki de eyalet dışı mülklere yatırım yapmak için kullanmayı düşünüyorum. daha kolay sermaye olabilir.
Kaliforniya'da ev hackleme veya ev atlama konusundaki en büyük endişem, mülkün çok pahalı olması, bu mülkleri birkaç yıl yaşadıktan sonra bile nakit akışına sokmak için çok büyük bir peşinat gerektirmesi. Teşekkürler David. Yardımı takdir ediyorum.
David Greene:
Pekala Nick, ulaştığına sevindim. Aslında Sacramento bölgesindeki David Greene ekibiyle pek çok iş yapıyoruz ve insanlara bu tür konularda her zaman yardımcı oluyoruz. Ev hacklemenin anahtarı ipoteği ödemek veya ucuz bir ev satın almak değildir. Başarılı bir şekilde ev hacklemenin anahtarı, bununla oradan ayrılmayı ve daha sonra nakit paraya çevirmeyi kastediyorum. Sıklıkla sinsi kiralama taktiği dediğim şey, çünkü bir kiralık mülkü %5 peşinatla ya da ilk önce orada yaşarsanız %20 peşinat yerine yüzde üç virgül yarım yüzde indirimle alabilirsiniz, işe yarayacak kat planı olan gerçek bir mülk bulmaktır. . Müşterilerimizin yatak odası ve banyo sayısı yüksek mülkler satın alarak bunu yapmalarına yardımcı olduk çünkü bu, gelir elde etmek için yaratabilecekleri daha fazla birim anlamına geliyor.
Ayrıca, evin bir kısmını kısa süreli kiralama olarak veya mülkün içinde birden fazla ünite oluşturmak için duvarların eklendiği yere taşınabilecek bir kat planı olarak kiraya verdiklerinde bunu yapmalarına yardımcı olduğumuz insanlarımız da oldu. . Önemli olan harcamalara odaklanıp onları düşük tutmak değil, gelire odaklanıp onu yüksek tutmaktır. Yani mülk ararken gerçekten yapmak isteyeceğiniz şey, çok sayıda yatak odası ve banyoya sahip, yeterli park yeri olan ve aynı zamanda insanların kiralamak istediği bir bölgede olan bir kat planı aramaktır. İçinde yaşayabileceğiniz ve belki iki birim üstünü veya iki birim üstünü kiralayabileceğiniz ve bir ADU'nun bulunduğu bodrum katının bulunduğu bir kat planı aramak istiyorsunuz.
Üzerinde daha fazla kontrole sahip olduğunuz mülkten çok daha fazla gelir elde edebileceğiniz bir şey. Ben buna daha düşük bir fiyata satın aldığınız bir mülkten ziyade zorunlu nakit akışı diyorum çünkü bu gerçekçi değil. Maaşların yüksek ve piyasanın güçlü olduğu Kuzey Kaliforniya gibi değeri yüksek bir piyasada satın almaya çalışıyorsanız, ucuz ev bulma olasılığınız daha düşüktür. Doğrudan bana ulaşın ve size bu konuda yardımcı olup olamayacağımızı göreyim ve en fazla metrekareye sahip mülklere bakmaya başlayın ve ardından kendinize şunu sorun: Kare görüntüleri bunun iyi bir ev olacağı noktaya nasıl yönlendirebilirim ve manevra yapabilirim? hile. Yine de harika bir soru ve size çalışmalarınızda başarılar diliyorum.
Pekala, bugünlük Greene'i gören herkes, burada benimle olduğunuz, bana ilgi gösterdiğiniz ve gayrimenkul yatırımı ve emlak yoluyla zenginliği artırma konusunda sizi eğitmeme izin verdiğiniz için çok teşekkür ederim çünkü ben bu konuda tutkuluyum ve ben Sizleri seviyorum. Umarım harekete geçen bazı cesur ruhlara yardım edebilmişimdir ve herkes adına cevaplayabildiğim soruları bana sorabilmişimdir. Ve daha fazla sorunuza cevap vermek için sabırsızlanıyorum. Bigpockets.com/david adresine gidin ve Greene'i Görmek için sorunuzu gönderin. Umarım bugünkü gösteriyi beğenmişsinizdir ve sizi Seeing Greene'in bir sonraki bölümünde göreceğim.
Bölümü Buradan İzleyin
Bize yardımcı olun!
Bize bir puan ve yorum bırakarak iTunes'da yeni dinleyicilere ulaşmamıza yardımcı olun! Sadece 30 saniye sürer ve talimatlar bulunabilir okuyun. Teşekkürler! Bunu gerçekten takdir ediyoruz!
Bu Bölümde Anlattık:
- nasıl bir kiralık mülkü birden fazla gelir akışına dönüştürün
- Bina bir ADU (aksesuar konut birimi) ve ne kadar kazanılabilir
- İster tasarruf edin, yatırım yapın veya ipoteğinizi ödeyin nakit akışınızla
- Konut eşitliği “anlaşmaları” ve 2024'te riske değer olup olmadıkları
- The David'in HERHANGİ BİR ev hackinde aradığı BİR şey bu onu para kazandıran bir ineğe dönüştürecek
- Ve So Daha fazla!
Gösteriden Linkler
Bugünün sponsorları hakkında daha fazla bilgi edinmek veya BiggerPockets ortağı olmak mı istiyorsunuz? E-posta .
BiggerPockets'tan Not: Bunlar yazar tarafından yazılan görüşlerdir ve BiggerPockets'in görüşlerini yansıtmayabilir.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-864
- :vardır
- :dır-dir
- :olumsuzluk
- :Neresi
- ][P
- $3
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 13
- %15
- 150
- 1800
- 1900
- 1981
- 2%
- 20
- 20 yıl
- 200
- 2024
- 2300
- 24
- 25
- 250
- 30
- 300
- 30th
- %35
- 40
- 400
- 500
- 60
- 6th
- 97
- a
- kabiliyet
- Yapabilmek
- Hakkımızda
- hakkında
- yukarıdaki
- yurt dışı
- kesin
- erişim
- aksesuar
- Hesap
- kazanmak
- edinme
- dönümlük
- karşısında
- Action
- gerçek
- aslında
- eklemek
- katma
- ekleme
- ilave
- Ek
- ayarlamak
- tavsiye
- Sonra
- tekrar
- önce
- Bireysel Üyelik Sözleşmesi
- anlaşmalar
- Türkiye
- Izin
- neredeyse
- zaten
- Ayrıca
- Rağmen
- her zaman
- am
- kolaylıklar
- miktar
- an
- ve
- Angeles
- Başka
- cevap
- herhangi
- kimse
- bir şey
- hiçbir yerde
- Apple
- takdir etmek
- takdir
- Nisan
- ARE
- ALAN
- alanlar
- etrafında
- AS
- sormak
- soran
- At
- Dikkat
- austin
- yazar
- Otomatik
- ortalama
- ortalama
- önlemek
- uzakta
- Arka
- arka fon
- Kötü
- Banka
- banka hesabı
- baz
- merkezli
- temel olarak
- Defne
- BE
- Çünkü
- olma
- olmuştur
- önce
- olmak
- Inanmak
- inançlı
- yarar
- İYİ
- Daha iyi
- Büyük
- büyük
- Biggest
- Fatura
- Bit
- Engellemek
- sınır
- her ikisi de
- aldım
- BP
- cesur
- mola
- getirmek
- Bringing
- inşa etmek
- bina
- yapılı
- iş
- fakat
- satın almak
- Satın alma
- by
- Kaliforniya
- çağrı
- geldi
- CAN
- Alabilirsin
- Başkent
- Carolina
- dava
- Nakit
- nakit akımı
- Telegram Kanal
- ucuz
- Chris
- açık
- açıklık
- istemciler
- kokteyl
- mücadele
- nasıl
- geliyor
- rahat
- gelecek
- yorum Yap
- yorumlar
- topluluk
- İlgilendirmek
- Düşünmek
- kabul
- düşünen
- sürekli
- kas kütlesi inşasında ve
- içerik
- kontrol
- konuşma
- Ücret
- maliyetler
- olabilir
- Çift
- kurs
- kapak
- yaratmak
- Yaratıcı
- kredi
- akım
- Şu anda
- David
- anlaşma
- Fırsatlar
- Borç
- Aralık
- karar vermek
- karar
- dekor
- ithaf
- derin
- Defenders
- kesinlikle
- dağıtmak
- Belirlemek
- geliştirmek
- gelişen
- gelişme
- DID
- fark
- farklı
- zor
- KAZ
- korkunç
- direkt olarak
- ekran
- sıkıntılı
- do
- yok
- yapıyor
- Dolar
- yapılmış
- Dont
- kapılar
- aşağı
- olumsuz
- düştü
- Damlama
- dinamik
- her
- kolayca
- kolay
- ekonomisini
- eğitmek
- ya
- başka
- başka yerde
- E-posta
- son
- çabaları
- uçları
- artırmak
- yeterli
- Tüm
- giriş
- bölüm
- Bölümler
- öz kaynak
- özellikle
- arazi
- Eter (ETH)
- Hatta
- sonunda
- Her
- herkes
- herkes
- her şey
- her yerde
- örnek
- mevcut
- giderler
- pahalı
- ekstra
- son derece
- faktör
- aile
- fan
- uzak
- Daha hızlı
- hissetmek
- duygu
- hissediyor
- Ayaklar
- şekil
- Nihayet
- maliye
- mali
- Mali bağımsızlık
- Finansman
- bulmak
- bulma
- Firma
- Ad
- beş
- sabit
- sabit
- Kat
- akış
- Akan
- uçan
- odak
- takip et
- Ayak
- İçin
- zorunlu
- yabancı
- ileri
- ileri
- bulundu
- dört
- Ücretsiz
- arkadaş
- itibaren
- ön
- tam
- fon
- komik
- daha fazla
- gelecek
- Kazanç
- kazanma
- oluşturmak
- almak
- alma
- Vermek
- verilmiş
- verir
- Verilmesi
- Go
- Goes
- gidiş
- gitmiş
- Tercih Etmenizin
- var
- harika
- büyük
- Zemin
- Büyümek
- Büyüyen
- Büyüme
- Konuk
- kesmek
- hack
- vardı
- Yarım
- Hampton
- olmak
- olay
- mutlu
- Zor
- nefret
- Var
- sahip olan
- he
- baş
- sağlıklı
- duymak
- duydum
- işitme
- yardım et
- yardım
- faydalı
- yardım
- onu
- okuyun
- Gizli
- Yüksek
- daha yüksek
- Hills
- onu
- onun
- ambar
- Ana Sayfa
- Evler
- umut
- umut
- ev sahibi
- saat
- ev
- konut
- Ne kadar
- Nasıl Yüksek
- Nasıl Yapılır
- Ancak
- http
- HTTPS
- Kocaman
- yüz
- Zarar
- i
- Ben
- Fikir
- if
- hemen
- iyileştirmek
- geliştirme
- in
- Diğer
- Dahil olmak üzere
- Gelir
- Artırmak
- bağımsızlık
- indeks
- eğilme
- Dönüm noktası
- durumlarda
- yerine
- talimatlar
- sigorta
- niyetinde
- faiz
- FAİZ ORANI
- Internet
- içine
- Yatırım yapmak
- yatırım
- yatırım
- yatırım
- Yatırım aracı
- Yatırımcılar
- IT
- kendisi
- iTunes
- İş
- birleştirme
- bize katılmak
- seyahat
- jpg
- atlama
- sadece
- tutmak
- koruma
- anahtar
- Nezaket.
- Bilmek
- göl
- arazi
- büyük
- Soyad
- Geç
- sonra
- son
- öncülük etmek
- öğrendim
- öğrenme
- kiralama
- en az
- Ayrılmak
- ayrılma
- sol
- az
- izin
- Kaldıraç
- LG
- sevmek
- Muhtemelen
- çizgi
- dinlenen
- dinleyici
- Dinleme
- küçük
- yaşamak
- yaşayan
- borç
- yer
- Uzun
- uzun süreli
- Bakın
- baktı
- bakıyor
- GÖRÜNÜYOR
- onları
- Los Angeles
- kaybetmek
- kaybetme
- Çok
- Aşk
- seviyor
- Düşük
- düşük oranlar
- alt
- yapılmış
- Ana
- ağırlıklı olarak
- yapmak
- YAPAR
- Yapımı
- çok
- marjları
- pazar
- Piyasalar
- maksimum
- Mayıs..
- olabilir
- me
- ortalama
- anlamına geliyor
- orta
- Neden
- Buluşmalar
- yöntem
- Orta
- olabilir
- milyon
- Milyon dolar
- akla
- dakika
- cevapsız
- hata
- MLS
- para
- Ay
- ay
- Daha
- Ipotek
- Ipotekler
- çoğu
- taşındı
- hareketli
- çok
- çoklu
- my
- kendim
- isim
- ulusal
- yakın
- zorunlu olarak
- gerek
- negatif
- komşular
- asla
- yeni
- Yeni inşaat
- daha yeni
- haber
- sonraki
- güzel
- çentik
- yok hayır
- Hayır
- Kuzey
- North Carolina
- şimdi
- numara
- sayılar
- of
- kapalı
- sık sık
- Ohio
- tamam
- on
- ONE
- bir tek
- açık
- Görüşler
- Fırsatlar
- Fırsat
- seçenek
- Opsiyonlar
- or
- aslında
- Diğer
- bizim
- dışarı
- tekrar
- kendi
- Sahip olunan
- ödenmiş
- otopark
- Bölüm
- Partner
- Parti
- tutkulu
- geçmiş
- ödeme yapan
- ödeme
- İnsanlar
- yüzde
- resim
- Fotoğraf Galerisi
- parça
- plan
- planlama
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- oyuncu
- Lütfen
- cepler
- podcast
- Podcast
- Nokta
- portföy
- kısım
- pozisyon
- mümkün
- potansiyel
- tam
- tercih
- Premium
- güzel
- Av
- fiyat
- Fiyatlar
- birincil
- asal
- Anapara
- muhtemelen
- Sorun
- PLATFORM
- üretim
- Ürünler
- Kâr
- Ilerleme
- proje
- özellikleri
- özellik
- korumalı
- satın alma
- satın alındı
- koymak
- koymak
- Soru-Cevap
- nitelikler
- nitelemek
- Çeyrek
- soru
- Sorular
- Hızlı
- oldukça
- NADİR
- oran
- oranlar
- değerlendirme
- oran
- Çiğ
- ulaşmak
- ulaştı
- hazır
- gerçek
- gayrimenkul
- реалистичный,en
- Gerçekten mi
- neden
- teslim almak
- geçenlerde
- kayıt
- Redfin
- azaltmak
- raf
- düzenli
- yeniden yatırım
- bağıl
- serbest
- geri kalan kısım
- Kira
- kiralama
- temsil etmek
- gerektirir
- rezervler
- Rezidans
- DİNLENME
- dönüş
- gelir
- yorum
- Kurtulmak
- krallar gibi yaşamaya
- Risk
- Nehir
- yollar
- soymak
- ROI
- yuvarlak
- Rota
- roy
- Kural
- Sacramento
- Adı geçen
- uğruna
- aynı
- San
- İndirim
- tasarruf
- söylemek
- diyor
- ölçek
- ölçekleme
- İkinci
- ikincil
- saniye
- Bölüm
- görmek
- görme
- satmak
- duyu
- Dizi
- paylaş
- Paylaşılan
- paylaşımı
- kısa dönem
- meli
- şov
- Gösteriler
- önemli
- Basit
- basitleştirmek
- sadece
- beri
- tek
- yer
- Oturan
- Roketler
- akıllı
- Sinsi
- So
- şu ana kadar
- satılan
- yalnızca
- katı
- sadece
- ÇÖZMEK
- biraz
- Birisi
- bir şey
- bazen
- bir yerde
- Ses
- güney
- özel
- geçirmek
- Harcama
- konuşulan
- Sponsorlar
- kare
- yığın
- istif
- Personel
- başlama
- başladı
- XNUMX dakika içinde!
- kalmak
- sürekli
- Steam
- Yine
- Stok
- Stocks
- Öykü
- düz
- Stratejileri
- dere
- güçlü
- yapı
- mücadeleler
- Mücadele
- stüdyo
- sunmak
- gönderilen
- başarı
- Başarılı olarak
- böyle
- yeterli
- elbette
- SWIFT
- salıncak
- ele almak
- Bizi daha iyi tanımak için
- alınan
- alır
- alma
- Konuşmak
- dokunarak
- Vergiler
- takım
- söylemek
- dönem
- şartlar
- Teksas
- göre
- teşekkür
- Teşekkürler
- o
- The
- Alan
- Başkent
- Gelecek
- Dünya
- ve bazı Asya
- Onları
- sonra
- Orada.
- Bunlar
- onlar
- şey
- işler
- düşünmek
- Düşünme
- Üçüncü
- Re-Tweet
- Bu
- gerçi?
- üç
- İçinden
- zaman
- zamanlama
- tip
- için
- bugün
- bugünkü
- birlikte
- ton
- çok
- aldı
- konu
- karşı
- çekiş
- geleneksel
- Transkript
- aktarma
- tedavi etmek
- denemek
- çalışıyor
- DÖNÜŞ
- Dönüş
- iki
- tipik
- anlamak
- ne yazık ki
- birim
- birimleri
- Evren
- Üst taraf
- yukarı
- us
- kullanım
- Kullanılmış
- kullanma
- Vadi
- değer
- Değerler
- araç
- çok
- Video
- Virjinya
- vs
- ücret
- beklemek
- istemek
- aranan
- eksik
- oldu
- Yol..
- yolları
- we
- servet
- tartmak
- karşılama
- İYİ
- vardı
- Ne
- Nedir
- ne zaman
- olup olmadığını
- hangi
- DSÖ
- neden
- eş
- irade
- kazanmak
- ile
- olmadan
- merak ediyorum
- merak
- İş
- Dünya
- değer
- olur
- yazılı
- yıl
- yıl
- Evet
- sen
- kendiniz
- Youtube
- zefirnet