Suç faaliyetlerini desteklemek ve aynı zamanda itibarlarına zarar verecek şekilde düzenleyici makamlardan ciddi para cezaları alma riskine girmek, hiçbir finans kurumunun arzu ettiği şeyler değildir. Ancak pek çok kişi kendilerini bu tür risklere maruz bırakıyor çünkü bunu önlemek için yeterli çabayı göstermiyorlar.
Kara para aklama.
Dijitalleşmenin kara para aklamanın tespit edilmesi ve durdurulması için yeni fırsatlar yaratması, genellikle bunu önlemeye çalışan finansal hizmet çalışanları için zorlu bir süreç haline geliyor.
Aslında, Birleşmiş Milletler Uyuşturucu ve Suç Ofisi (UNODC), kara para aklamanın dünya GSYİH'sının yüzde iki ila beşi arasında bir kısmını oluşturduğunu tahmin ediyor. Bu önemli bir konu.
Kara para aklamayı önleme (AML) konusunda, finansal hizmetlerde çalışan kişilerin potansiyel müşterileri ve mevcut müşterilerin kara para aklamayla bağlantılı olabilecek faaliyetlerini belirlemesini gerektiren çok sayıda küresel ve bölgesel yasa ve düzenleme mevcut olsa da,
bu onu azaltmak için yeterli değil.
Kara para aklayıcıları ve bu tür faaliyetlerin gerçekleşmesini önlemeye yönelik süreçleri belirlemeye yönelik sekiz kırmızı bayrak:
- Potansiyel müşterilerin kişisel bilgilerini verme konusundaki isteksizliği: Bir bireyin hesap açmadan önce kimliğinin doğrulanması finansal kurumların atması gereken en önemli adımlardan biridir. Bu, potansiyel müşterinin
belirli kişisel bilgilerin paylaşılması ve uygun olduğu durumlarda adres gibi kimliklerine ilişkin belgeli kanıt sağlanması. Çoğu insanın kendisi hakkındaki bu tür bilgileri paylaşma konusunda bir sorunu yoktur. Ancak potansiyel bir müşteri ararsa
Yanlış bilgi vermekten kaçınmak veya yanlış bilgi vermek için alarm zilleri çalmalıdır. Potansiyel müşteriler, gerekli müşterinizi tanıyın (KYC) doğrulama sürecini tamamlamadan asla sisteme dahil edilmemelidir. - Potansiyel ve mevcut müşterilerin coğrafi konumu: Kara para aklama belirli bir coğrafi alanla sınırlı olmasa da, zayıf düzenlemeler nedeniyle yolsuzluğa ve organize suça daha fazla maruz kalan bazı ülkelerde risk daha fazladır.
ve zayıf hükümet içgörüsü. Basel AML 2022 raporuna göre Haiti, Myanmar, Mozambik, Madagaskar ve Demokratik Kongo Cumhuriyeti'nin de aralarında bulunduğu ülkeler, kendileriyle bağlantılı olarak yüksek kara para aklama riskine sahip. Bu nedenle öncelik vermek önemlidir
adresi bu ülkelerden herhangi birinde olanlar için durum tespiti. - Müşterilere ilişkin temiz ve güncel veri eksikliği: Verileriniz temiz ve güncel değilse, müşteriniz olarak kara para aklayanların olmadığından emin olamazsınız. Bu nedenle kara para aklamanın önlenmesine yardımcı olacak iyi bir ilk adım, süreçlere sahip olmaktır.
Sürekli veri hijyeni sağlayan yerinde. Veri temizleme süreci söz konusu olduğunda en kullanışlı araçlardan biri, katılım aşamasında gerçek zamanlı olarak doğru adres verilerini toplayan otomatik adres tamamlama veya arama hizmetidir. Bu araçlar aynı zamanda şunları sağlar:
adres doğrulama – kimlik doğrulamayı destekler. Kimlik kontrolleri, yanlış biçimlendirilmiş adres gibi verilerle ilgili temel sorunları tespit edeceğinden, ilk etapta doğru kullanıcı iletişim verilerine sahip olduğunuzdan emin olmak daha iyi bir değer ve en iyi uygulamadır. - Etkili işinizi tanıyın (KYB) kontrolleri sunun: Gerçekte var olmayan paravan şirketler veya organizasyon yapıları sıklıkla kara para aklama ve dolandırıcılığın kaynağıdır. Ve bu tür bir karmaşıklığın olduğu yerde bunlar mali açıdan cephe olabilir.
suç, hatta terörün finansmanı, özellikle de bu varlıkların sahiplerinin kim olduğunu bulmak genellikle zor olduğu için. Yeni ve mevcut ticari müşteriler ile tedarikçilerin oluşturduğu riskleri tam olarak anlamak için KYB kontrollerinin yapılması önemlidir.
Dünyanın dört bir yanındaki çoğu düzenleyici, finansal kurumların üstlenmesini talep ediyor. KYB taramasına etkili ve uygun maliyetli bir yaklaşım için, şirket adının, adresinin, işletme sicil numarasının ve faaliyet durumunun tanınmış kişilerle çapraz kontrol edilmesi tavsiye edilir.
Companies House gibi bir ticaret sicilinden veya düzenleyiciden gelenler gibi iş verileri kaynakları. - SaaS elektronik kimlik doğrulamasını (eIDV) benimseyin: Kara para aklamayı ve dolandırıcılığı önlemenin en iyi yollarından biri, hizmet olarak yazılım (SaaS) elektronik kimlik doğrulama (eIDV) aracı kullanmaktır. Bu platformlar gerçek zamanlı olarak çapraz kontrol yapabilir
potansiyel müşterilerin sağladığı adlar, adresler, e-posta adresleri ve telefon numaraları. En iyi sonuçları elde etmek için, dünyanın dört bir yanındaki saygın kaynaklardan milyarlarca tüketici kaydına erişim sağlayan bir SaaS eIDV platformunun kullanılması önerilir.
hükümet, kamu hizmetleri ve kredi kuruluşlarından. Manuel kontrollerle karşılaştırıldığında böyle bir aracın kullanılması, kimlik doğrulamanın çok daha hızlı, daha doğru ve uygun maliyetli bir yoludur. Hatta bazı eIDV hizmetleri, KYB, yaptırımlar gibi daha geniş KYC kontrolleri bile sunuyor
tarama vb. - Güncel yaptırım listelerini edinin: Yaptırım uygulananların taranması düzenleyici bir gereklilik olsa da, kaç tane finansal kurumun bunu etkili bir şekilde yapacak şekilde kurulmamış olması şaşırtıcı. Güncel yaptırımların olması önemli
Otomatik yaptırım taramasını küresel olarak gerçek zamanlı olarak gerçekleştirebilecek bir liste. - PEP ve RCA kontrollerini uygulayın: Yaptırım uygulananların güncel bir listesine sahip olmanın yeterli olmadığını anlamak çok önemlidir. Siyasi nüfuz sahibi kişilere (PEP'ler), akrabalara ve yakın iş arkadaşlarına (RCA'lar) karşı tarama yapmak hayati önem taşımaktadır.
Dünyanın dört bir yanından KEP'ler geliyor çünkü bu grupların suça karışması veya suça sürüklenmesi yönünde bir eğilim var. Birleşik Krallık'ta finansal kuruluşlar yasal olarak hem yerli hem de yabancı KEP'ler üzerinde gelişmiş kontroller yapmakla yükümlüdür. - Olumsuz medya taramasını gerçekleştirin: En iyi müşteri durum tespiti (CDD) ve AML süreçlerinin bir parçası olarak, olumsuz medya kontrolleri kritik öneme sahiptir. Olumsuz medya tarama teknolojisinin küresel erişimle sağlanması, finansal kurumların
Örneğin, PEP'ler ve RCA'lar olabilecek müşterileri ve düzenleyici, mali veya itibar açısından potansiyel olumsuz sonuçları olabilecek diğer kişiler aleyhindeki tutuklamalar veya davalarla ilgili en son haberleri ve uyarıları gerçek zamanlı olarak takip edebilirler. organizasyon.
Özetle
Kara para aklama konusunda tehlike işaretlerine karşı dikkatli olmak ve temiz müşteri verileri elde ederek ve KYB kontrolleri ve yaptırım verileri de dahil olmak üzere tam kimlik doğrulama hizmeti sunabilen eIDV gibi bir platform kullanarak AML uyumluluğunu sağlamaya yönelik adımlar atmak,
Bu yaklaşım, kara para aklamanın ve dolandırıcılığın önlenmesine yardımcı olacak, düzenleyiciler tarafından para cezasına çarptırılma olasılığını ve bunun neden olabileceği itibar zararını önemli ölçüde azaltacaktır.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/25350/the-money-laundering-red-flags-and-how-to-prevent-it-in-2024?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :dır-dir
- :olumsuzluk
- :Neresi
- $UP
- 2022
- 2024
- a
- Hakkımızda
- erişim
- Göre
- Hesap
- Hesaplar
- doğru
- faaliyetler
- etkinlik
- adres
- adresleri
- ters
- olumsuz ortam
- tavsiye edilebilir
- karşı
- ajansları
- alarm
- uyarılar
- Ayrıca
- AML
- aml uyumluluğu
- an
- ve
- kara para aklama
- herhangi
- yaklaşım
- uygun
- ARE
- ALAN
- etrafında
- Tutuklamalar
- AS
- talip
- ilişkili
- İştirakler
- At
- Otomatik tamamlama
- Otomatik
- Basel
- temel
- BE
- Çünkü
- olmuştur
- önce
- olmak
- çanları
- İYİ
- Daha iyi
- arasında
- milyarlarca
- her ikisi de
- iş
- İş müşterileri
- by
- CAN
- taşımak
- durumlarda
- Sebeb olmak
- sent
- belli
- meydan okuma
- Çekler
- çamça
- Kapanış
- geliyor
- Şirketler
- şirket
- karşılaştırıldığında
- tamamladıktan
- karmaşıklık
- uyma
- emin
- Kongo
- Sonuçları
- tüketici
- UAF ile
- bozulma
- uygun maliyetli
- olabilir
- ülkeler
- Mahkeme
- mahkeme davaları
- Oluşturma
- kredi
- Suç
- Ceza
- kritik
- çok önemli
- müşteri
- müşteri bilgisi
- Müşteriler
- hasar
- veri
- Tarih
- teslim etmek
- demokratik
- zor
- dijitalleşme
- çalışkanlık
- do
- belgesel
- yok
- yapıyor
- Yerli
- Dont
- çekilmiş
- İlaçlar
- gereken
- Etkili
- etkili bir şekilde
- Elektronik
- E-posta
- sağlar
- gelişmiş
- yeterli
- sağlamak
- kişiler
- tahminleri
- vb
- kaçmasına
- Hatta
- örnek
- mevcut
- mevcut
- maruz
- gerçek
- yanlış
- mali
- finansal kurum
- Finansal Kurumlar
- finansal hizmetler
- Finansman
- son
- İnce ekstra
- Ad
- beş
- bayraklar
- İçin
- yabancı
- dolandırıcılık
- sık sık
- itibaren
- ön
- tam
- tamamen
- GSYİH
- coğrafi
- Küresel
- Küresel
- Tercih Etmenizin
- Hükümet
- hükümet
- büyük
- Grubun
- Var
- sahip olan
- yardım et
- Yüksek
- ev
- Ne kadar
- Nasıl Yapılır
- Ancak
- HTTPS
- ID
- belirlemek
- belirlenmesi
- Kimlik
- Kimlik Doğrulaması
- if
- önemli
- in
- Dahil olmak üzere
- hatalı olarak
- bireysel
- bilgi
- kavrama
- Kurumsal
- kurumları
- içine
- ilgili
- konu
- sorunlar
- IT
- jpg
- sadece
- tutmak
- Bilmek
- Müşterini tanı
- kib
- KYC
- son
- En Yeni Haberler
- aklayıcılar
- Aklama
- Yasalar
- Yasalar ve düzenlemeler
- yasal
- sevmek
- olasılık
- seviyor
- çizgi
- bağlantılı
- Liste
- Listeler
- yer
- arama
- Manuel
- çok
- Mayıs..
- medya
- para
- Kara para aklama
- Daha
- çoğu
- Mozambik
- şart
- Myanmar
- isim
- isimleri
- Milletler
- negatif
- asla
- yeni
- haber
- numara
- sayılar
- zorunlu
- edinme
- meydana gelen
- of
- teklif
- Office
- sık sık
- on
- Onboarding
- ONE
- devam
- açık
- işletme
- Fırsatlar
- or
- organizasyon
- örgütsel
- Diğer
- dışarı
- sahipleri
- Bölüm
- belirli
- özellikle
- İnsanlar
- başına
- kişisel
- kişiler
- telefon
- seçmek
- yer
- platform
- Platformlar
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- bolluk
- politik olarak
- yoksul
- ortaya
- potansiyel
- uygulama
- önlemek
- öncelik
- süreç
- Süreçler
- kanıt
- muhtemel
- sağlamak
- sağlanan
- sağlama
- kanıtlama
- hüküm
- hızlı
- ulaşmak
- gerçek zaman
- Gerçeklik
- tanınan
- Tavsiye edilen
- kayıtlar
- Kırmızı
- Kırmızı bayraklar
- azaltmak
- bölgesel
- kayıtlar
- kayıt
- yönetmelik
- regülatör
- Denetleyiciler
- düzenleyici
- akrabaları
- rapor
- cumhuriyet
- saygın
- ün
- gerektirir
- gereklidir
- gereklilik
- gerektirir
- kısıtlı
- Sonuçlar
- Yüzük
- Risk
- riske
- riskler
- SaaS
- onaylanmış
- Yaptırımlar
- Ekran
- tarama
- Aramak
- hizmet
- Hizmetler
- set
- paylaşımı
- Kabuk
- meli
- önemli
- önemli ölçüde
- beri
- biraz
- bir şey
- Kaynak
- kaynaklar
- Kaynak Bulma
- Aşama
- Durum
- adım
- Basamaklar
- durdurma
- yapılar
- önemli
- böyle
- tedarikçileri
- Destek
- şaşırtıcı
- Bizi daha iyi tanımak için
- alma
- Teknoloji
- o
- The
- Kaynak
- UK
- Dünya
- ve bazı Asya
- Onları
- kendilerini
- sonra
- Orada.
- bu nedenle
- Bunlar
- onlar
- işler
- Re-Tweet
- Bu
- için
- araç
- araçlar
- çalışıyor
- iki
- Uk
- anlamak
- üstlenmek
- Birleşik
- Birleşmiş Milletler
- aktüel
- kullanıcı
- kullanma
- genellikle
- yarar
- onaylama
- değer
- Doğrulama
- doğrulama
- hayati
- Yol..
- yolları
- ne zaman
- hangi
- süre
- DSÖ
- neden
- Daha geniş
- irade
- ile
- olmadan
- Dünya
- Dünyanın en
- henüz
- sen
- zefirnet