Dolandırıcılık ortamında gezinmek: Önümüzdeki yıl için 6 tahmin

The evolving landscape of fraud in the financial sector demands a proactive approach to security. As criminals constantly refine their tactics to exploit vulnerabilities, the importance of predicting the trajectory of fraud and understanding the dynamics
of KYC (Know Your Customer) and AML (Anti-Money Laundering) regulations becomes critical for building robust defences.

2024'te finansal hizmetlerde dolandırıcılığa karşı mücadeleyi şekillendirmeye yardımcı olacak altı önemli tahmin var.

Dolandırıcılık ve kara para aklama savunmalarının birleşmesi (FRAML)

Artan soruna yanıt olarak, finansal kurumlardaki Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Dolandırıcılık ekipleri arasında artan işbirliği ve uyumlu hedeflere yönelik bir beklenti var ve bu da 'FRAML' paradigmasının ortaya çıkmasına neden oluyor.

Kara para aklama ile dolandırıcılık arasındaki doğal bağları tanıyan bu entegre yaklaşım, yanlış pozitifleri azaltmayı, müşteri kabul deneyimlerini geliştirmeyi ve risk tanımlamayı iyileştirmeyi amaçlamaktadır.

Experian'ın son araştırması, mali suçların Birleşik Krallık'a yılda 290 milyar £ gibi şaşırtıcı bir maliyete mal olduğunu gösteriyor. FRAML operasyonlarına geçiş, daha doğru risk değerlendirmelerinin ve kapsamlı müşteri görüşlerinin teşvik edilmesi açısından çok önemli olacaktır.

Plastik 'para katırlarına' geçiş 

With current accounts facing tightened defences, criminals are predicted to shift their focus to alternative products like credit cards, retail store cards, or gift cards. ‘Plastic money mule’ fraud involves accomplices overpaying credit card balances and
transferring the excess to fraudsters, exploiting gaps in transaction monitoring.

Sonuç olarak kurumların savunmalarını bu ortaya çıkan trendlere uyarlamaları, çeşitli ürün ve hizmetlerdeki güvenlik açıklarının ele alınmasını sağlamaları hayati önem taşıyor.

Mali suç veri paylaşımı

The passing of the Economic Crime and Corporate Transparency Bill in 2023 lays the groundwork for improved financial crime data sharing among institutions. As criminals collaborate and exploit weaknesses in the financial system, this initiative seeks to
empower institutions with shared insights, enabling them to identify bad actors and emerging fraud trends more efficiently and quickly.

Birden fazla kuruluştan AML, KYC ve kredi riski verilerine erişme potansiyeli, genel dolandırıcılık ve AML risklerinin azaltılmasında önemli bir adım vaat ediyor.

Kimlik doğrulama için Açık Bankacılık kullanımının artması

The use of Open Banking is expected to lead to broader use of its identity verification capabilities. While unlikely to be the sole means of identification for high-value financial products, Open Banking data will likely complement other verification methods,
playing a crucial role in reducing fraud and AML risks.

APP dolandırıcılık mevzuatı nedeniyle yeni dolandırıcılık ve "dolandırıcılık" biçimleri

The Authorised Push Payment (APP) reimbursement legislation introduced in 2023, while essential for protecting consumers, has the potential to create new fraud opportunities for criminals. The stringent reimbursement rules may lead to a ‘scamming spiral,’
with fraudsters exploiting the quick return of funds within five days to perpetrate fraud repeatedly.

Sektör, ortaya çıkan bu risklere karşı koymak ve önlemek için yeni teknoloji çözümleri ve kapsamlı eğitim uygulamalıdır.

Yapay zeka kaynaklı dolandırıcılıkta artış

The breakthroughs in AI seen are predicted to be harnessed by fraudsters to create hyper-realistic customer profiles. Advanced generative AI tools can now produce fake images, identification documents, and even social media accounts at scale, challenging
traditional identification methods. In response, security-focused institutions are expected to implement AI-driven solutions to combat these evolving fraud risks.

In 2024, the financial industry must remain vigilant, collaborative, and technologically adept to protect businesses and customers alike. The merging of technology, data sharing, and proactive measures is our best defence against the ever-adapting tactics
of those seeking to exploit the financial system.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/25636/navigating-the-fraud-landscape-6-predictions-for-the-year-ahead?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs