Anahtar teslim paketler
- Hizmet Olarak Bankacılık (BaaS), banka dışı kuruluşların müşterilerine finansal hizmetler sunmasını sağlar.
- BaaS sektörünün 7 yılına kadar kayda değer bir 2030 trilyon dolara ulaşması bekleniyor.
- 2023'te hizmet olarak bankacılık için temel eğilimler, platform bankacılığı ve açık bankacılık, dijitalleştirme ve RegTech'tir.
Bir hizmet olarak bankacılık nedir?
Hizmet Olarak Bankacılık (BaaS), üçüncü taraf bir platform veya API (Uygulama Programlama Arayüzü) aracılığıyla bankacılık ve finansal hizmetlerin sunulmasını ifade eden bir finans sektörü konseptidir.
Temel olarak, bankacılık SaaS şirketleri, fintech şirketleri, yeni kurulan şirketler ve diğerleri gibi banka dışı kuruluşların, tam bir bankacılık lisansına sahip olmak zorunda kalmadan kendi müşterilerine çeşitli finansal hizmetler sağlamak için geleneksel bankaların altyapısından ve yeteneklerinden yararlanmalarına izin verir.
BaaS modelinde bankalar, hesap oluşturma, ödeme işleme, kredi oluşturma ve uyum gibi hizmetlerini diğer şirketlerin sistemleriyle entegre olabilen API'ler aracılığıyla sunar.
Bu, bu üçüncü taraf şirketlerin aşağıdakiler gibi kendi finansal ürün ve hizmetlerini geliştirmelerine ve sunmalarına olanak tanır: dijital cüzdanlar, para transferi tüm temel bankacılık altyapısını sıfırdan geliştirmek zorunda kalmadan uygulamalar, yatırım platformları vb.
Bir hizmet olarak bankacılık hakkında daha fazla bilgi edinmek için videoyu izleyin:
[Gömülü içerik]
BaaS ve iş ortaklığı örnekleri
Hizmet olarak bankacılık modeli, teknoloji şirketlerinden e-ticarete kadar, finansal kuruluşlarla ortaklık yoluyla bankacılık hizmetleri sunan çeşitli sektörleri kapsar. Aşağıda, bir hizmet şirketi olarak bankacılığı içeren bazı ortaklık ve işbirliklerine örnekler verilmiştir.
FinTech girişimleri ve geleneksel bankalar
Bu durumda, bir fintech startup'ı, dijital cüzdan hizmeti sunmak için geleneksel bir bankayla iş birliği yapıyor. Örneğin, Sutton Bank ve Marqeta ile ortaklaşa Cash App, müşterilerine hem mağaza içi işlemleri hem de ATM'den sorunsuz nakit çekmeyi sağlayan kişiselleştirilmiş bir banka kartı sağlıyor.
Ayrıca Lincoln Savings Bank, hesap ve yönlendirme numaraları sağlayarak, gelen ve giden ACH ödemelerinin zahmetsizce işlenmesini kolaylaştırarak Cash App deneyimini zenginleştiriyor.
Kaynak: Deloitte Dijital
Nakliye firmaları ve tuğla ve harç bankaları
Uber ve Hindistan Devlet Bankası, ortaklık sürücülere araç finansmanı sağlamak. Bu ortaklık kapsamında, Uber platformunda çalışmak isteyen sürücü iş ortakları, entegre bir dijital teklif aracılığıyla anında onaylanacak bir araç kredisi için başvurabilir.
Kaynak: Uber Parası
E-ticaret platformları ve ödeme hizmetleri
Bir e-ticaret platformu, sorunsuz bir ödeme deneyimi sağlamak için bankacılık saas şirketleriyle ortaktır. Örneğin bir e-ticaret devi Shopify, Stripe'ı kullanır KOBİ banka hesaplarını (Evolve'de tutulan) e-ticaret platformuyla en iyi şekilde entegre etmek. Ana fayda, geleneksel bankacılık sisteminin dışında kapsamlı bir gösterge tablosunun oluşturulmasıdır.
Ayrıca, bir kredi hesabı kullanan satıcılar, Stripe'ın ödeme işleme hizmetleri tarafından üretilen fonlara daha hızlı erişebilir. Bu yerleşik finansal çözümler, yalnızca müşteri katılımını güçlendirmekle kalmaz, aynı zamanda deneyimlerini ek finansal tekliflerle zenginleştirir.
Kaynak: Deloitte Dijital
Hizmet olarak bankacılık şirketleri finans sektörüne yeni bir çeviklik ve esneklik düzeyi getirdiğinden, bankacılık SaaS şirketleri ile geleneksel finans kurumları arasındaki işbirliği, modern bankacılık hizmetlerinin manzarasını değiştiriyor.
API güdümlü neobank yazılımı
Üstüne bir dijital perakende banka inşa etmek için ölçeklenebilir platform
Bir hizmet olarak bankacılık nasıl çalışır?
Hizmet Olarak Bankacılık (BaaS), fintech girişimleri ve teknoloji şirketleri dahil olmak üzere banka dışı kuruluşların, tüm bankacılık sistemini sıfırdan kurmak zorunda kalmadan müşterilerine finansal hizmetler sunmasını sağlar.
Bu, kesintisiz ve tutarlı bir kullanıcı deneyimi sağlamak için API'ler aracılığıyla geleneksel bankaların yerleşik kaynaklarından yararlanılarak elde edilir.
İşte sürecin tipik bir dökümü:
- 1. Nişan. Fintech şirketleri BaaS platformuna abone olur.
- 2. Çözüm geliştirme. API'leri kullanan bu fintech şirketleri, hedef kitlelerine göre uyarlanmış yenilikçi finansal hizmetler çözümleri geliştiriyor.
- 3. İşbirliği. Yerleşik finansal kurumlar, BaaS sağlayıcıları olarak hizmet verir ve fintech şirketlerine, çözümlerini entegre etmeleri için API'lerine erişim izni verir.
Kaynak: yasal olmayanlar
Esasen, BaaS, geleneksel bankalar ile banka dışı şirketler arasında, banka dışı şirketlere sorunsuz bir şekilde finansal ürünler sunma araçları verirken, öncekinin mevcut uzmanlığından ve altyapısından yararlanarak, karşılıklı yarar sağlayan bir ilişkiyi kolaylaştırır.
Hizmet şirketleri olarak en iyi bankacılık
Böyle bir finansal platform oluşturmak, özel beceriler ve deneyimli bir teknik ekip gerektirir. Bir BaaS platformu geliştirmek veya yazılımınızı mevcut bir çözümle entegre etmek üzere güvenilir bir ortak seçmenize yardımcı olmak için, en iyi hizmet olarak bankacılık şirketlerinin bir listesini derledik.
SDK.finans
Mali bir lisans sunmasa da, SDK.finance bir SaaS PayTechPlatformu oluşturmak için güçlü bir çekirdek görevi gören dijital bankacılık veya ödeme ürünü, pazara daha hızlı girmenize ve kaynaklarınızı korumanıza yardımcı olur.
FinTech yazılımıyla, bankacılık işiniz için 400'den fazla API uç noktası kullanarak entegrasyonlar yoluyla kolayca genişletebileceğiniz istikrarlı, güvenilir bir motor elde edersiniz. SaaS bankacılık çözümü, API'lerin ekibimiz tarafından bakımının yapıldığı bulutta barındırılan bir arka uç uygulaması olarak çalışır ve sizin tarafınızdan bir veritabanı çalıştırılır.
Uygun Fiyatlı SaaS Çözümü
SDK.finance FinTech Platformu ile kendi neobankınızı daha hızlı geliştirin
Raylar
Railsr (eski adıyla Railsbank), işletmelerin finansal ürünler oluşturmasına ve yönetmesine olanak tanıyan bir BaaS platformu sağlar. API'leri, kart düzenleme, ödemeler, uyumluluk ve daha fazlası gibi alanları kapsıyor ve işletmelerin özelleştirilmiş finansal teklifler oluşturmasını kolaylaştırıyor.
market
Marqeta öncelikle kart basımı ile bilinmesine rağmen, şirket aynı zamanda BaaS alanında da aktiftir. Şirket, kart düzenleme, ödeme işleme ve dijital cüzdanlar için API'ler sağlayarak işletmelerin yenilikçi ödeme çözümleri geliştirmesini sağlar. Marqeta, anında onay, özelleştirilebilir ödeme yönetimi, işlem analitiği ve kapsamlı geliştirici desteği gibi özellikler sunarak FinTech, e-Ticaret ve isteğe bağlı hizmetler gibi sektörleri hedefliyor.
Solarisbank
Solarisbank, Avrupa'da faaliyet gösteren şirketler için çeşitli finansal hizmetler ve API'ler sunan Berlin merkezli bir BaaS sağlayıcısıdır. Şirket, işletmelerin kendileri bir bankacılık lisansı almak zorunda kalmadan finansal ürünler geliştirmelerini ve sunmalarını sağlayan bankacılık lisanslı bir teknoloji şirketi olarak kendini konumlandırıyor.
Galileo
Galileo, güçlü API platformuyla tanınır ve ödemeler, banka kartı verme ve diğer finansal hizmetler için BaaS çözümleri sunar. Galileo'nun güçlü yönlerinden biri esnekliğidir. Platform, çok çeşitli finansal hizmetleri desteklemek üzere tasarlanmıştır ve şirketlerin tekliflerini kendi özel ihtiyaçlarına ve hedef kitlelerine göre uyarlamalarına olanak tanır.
Ağaç Zoru
Bir Avrupa bankacılık SaaS şirketi olan Treezor, ödeme işleme, elektronik cüzdanlar, kart verme ve KYC uyumluluğu dahil olmak üzere çok çeşitli finansal hizmetler sunmaktadır. Teklif özellikle finansal kurumlar, hareketlilik hizmetleri, neobanklar ve çalışanlara sağlanan fayda programları için uygundur.
Bankacılık Hizmet Olarak Sunulan Yazılım şirketleri, kuruluşların benzersiz bir hızla yeni hizmetler başlatmasına olanak tanıyan esnek platformlarıyla tanınır. Bu çeviklik yalnızca pazara giriş süresini hızlandırmakla kalmaz, aynı zamanda şirketlerin pazar eğilimlerine ve müşteri taleplerine anında yanıt verebilmesi nedeniyle rekabet gücünü de artırır.
Sonuç, inovasyonun geliştiği, şirketlerin fırsatları ortaya çıktıkça yakalamalarına ve hızla gelişen finansal ortamda güçlü bir konumlarını korumalarına olanak tanıyan dinamik bir ortamdır.
Ödeme Kabul Yazılımı
Bir ödeme işleme ürününü en üst düzeye çıkarmak için esnek yazılım
2023'te bir hizmet olarak bankacılık trendleri
Bir göre Finastra anketi, hizmet olarak bankacılık sektörünün 7 yılına kadar 2030 trilyon ABD dolarına ulaşması bekleniyor. Finansal hizmetlerin sunulma biçiminde devrim yapma potansiyelinin giderek daha fazla farkına varan fintech girişimleri ve teknoloji devleri dahil olmak üzere bankacılık SaaS şirketleri önemli bir artış gördü. .
Açık bankacılık
Açık bankacılık, veri paylaşımını teşvik ederek, yeniliği destekleyerek ve işbirliğini mümkün kılarak BaaS'ın gelişimini yönlendiriyor. Açık Bankacılık kullanan BaaS sağlayıcıları, değişen düzenleyici manzarada gezinirken daha müşteri odaklı ve gelişmiş finansal hizmetler sunmak için iyi bir konumdadır.
Yalnızca dijital bankacılık
Bugün, fiziksel şubesi olmayan, rekabetçi finansal ürünler ve gelişmiş kullanıcı deneyimleri sunan çok sayıda banka var. Bu nedenle şirketler, yalnızca dijital bankacılık uygulamalarını BaaS çözümlerine entegre ederek teknolojik olarak gelişmiş, kullanıcı dostu ve erişilebilir finansal hizmetler sunabilir.
RegTech
RegTech veya düzenleyici teknoloji, BaaS'ta önemli bir trend. Mali düzenlemeler daha karmaşık ve katı hale geldikçe, RegTech çözümleri, BaaS sağlayıcılarının ve müşterilerinin uyum zorluklarını etkili bir şekilde ele almalarına yardımcı olma konusunda önem kazanıyor.
Platform bankacılığı
Artan sayıda banka platform tabanlı bir strateji benimsiyor ve hizmet sunumlarını geleneksel bankacılığın ötesine sigorta, yatırımlar ve elektrik faturası ödemeleri gibi teklifleri içerecek şekilde genişletiyor. Bu makaleyi oku platform bankacılığı hakkında daha fazla bilgi edinmek için.
Mobil Cüzdan Çözümü
Dijital ürününüzü önceden geliştirilmiş en iyi yazılımda oluşturun
Sonuç
Bu dönüştürücü değişim çağında, geleneksel bankalar ile BaaS sağlayıcıları arasındaki sinerji, finansal manzarayı yeniden şekillendiriyor. Ortak dijitalleşme, platform stratejileri, açık bankacılık ve RegTech arayışı, tüm paydaşlar için yeni bir finansal hizmetler çağını teşvik ediyor, yenilik, erişilebilirlik ve iyileştirilmiş deneyimler vaat ediyor.
Bankacılık SaaS şirketlerinin büyümeye devam etmesi, dinamik ve kapsayıcı bir finansal geleceğe giden yolu şekillendirerek işbirliği, teknoloji ve yeniliğin dönüştürücü potansiyelinin altını çiziyor.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. Otomotiv / EV'ler, karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- Blok Ofsetleri. Çevre Dengeleme Sahipliğini Modernleştirme. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://sdk.finance/top-banking-as-a-service-companies/
- :dır-dir
- :olumsuzluk
- 1
- 100
- 200
- 2023
- 2030
- 500
- a
- Hakkımızda
- hızlandırır
- kabul
- erişim
- ulaşabilme
- ulaşılabilir
- Hesap
- Hesaplar
- ach
- elde
- aktif
- adaptif
- ilave
- Ek
- adres
- Benimsemek
- ileri
- Türkiye
- izin vermek
- Izin
- veriyor
- Ayrıca
- an
- analytics
- ve
- ve altyapı
- api
- API'ler
- uygulamayı yükleyeceğiz
- Uygulama
- Tamam
- onay
- onaylı
- ARE
- alanlar
- ortaya
- AS
- At
- ATM
- izleyici
- duruşmalar
- mevcut
- efendi
- Backend
- Banka
- banka hesabı
- Hindistan Bankası
- Bankacılık
- hizmet olarak bankacılık
- banka sistemi
- Bankalar
- baz
- BE
- müşterimiz
- altında
- faydalı
- yarar
- arasında
- Ötesinde
- Fatura
- her ikisi de
- dalları
- Arıza
- getirmek
- inşa etmek
- bina
- iş
- işletmeler
- fakat
- by
- CAN
- yetenekleri
- kart
- dava
- Nakit
- Nakit App
- nakit çekme
- zorluklar
- değişiklik
- değiştirme
- Klinik
- işbirliği
- işbirliği
- Şirketler
- şirket
- rekabet
- rekabet
- karmaşık
- uyma
- kapsamlı
- kavram
- sonuç
- tutarlı
- içerik
- devam etmek
- çekirdek
- kapak
- yaratmak
- oluşturma
- kredi
- müşteri
- Müşteri katılımı
- Müşteriler
- özelleştirilebilir
- özelleştirilmiş
- gösterge paneli
- veri
- bilgi paylaşımı
- veritabanı
- borç
- Banka kartı
- teslim etmek
- teslim edilen
- teslim
- talepleri
- tasarlanmış
- geliştirmek
- Geliştirici
- gelişme
- dijital
- dijital cüzdan
- dijital cüzdanlar
- dijitalleşme
- yok
- Değil
- sürücü
- sürücüler
- sürme
- dinamik
- e-ticaret
- kolay
- kolayca
- e-ticaret
- etkili bir şekilde
- Elektronik
- elektronik cüzdanlar
- gömülü
- Işçi
- etkinleştirmek
- sağlar
- etkinleştirme
- kapsar
- teşvik edici
- son noktalar
- nişan
- Motor
- gelişmiş
- zenginleştirmek
- Tüm
- çevre
- çağ
- kurulmuş
- vb
- Eter (ETH)
- AVRUPA
- Avrupa
- Avrupa bankacılığı
- evrim
- gelişmek
- gelişen
- örnek
- örnekler
- mevcut
- genişleyen
- beklenen
- deneyim
- deneyimli
- Deneyimler
- Uzmanlık
- uzatmak
- dış
- kolaylaştırır
- kolaylaştırıcı
- gerçek
- Daha hızlı
- Özellikler
- maliye
- mali
- Finansal Kurumlar
- finansal ürünler
- finansal hizmetler
- Finansman
- Finastra
- fintech
- Fintech Şirketleri
- fintech başlangıç
- fintech girişimleri
- Esneklik
- esnek
- İçin
- Dövme
- eskiden
- teşvik
- itibaren
- tam
- para
- gelecek
- kazanma
- oluşturulan
- almak
- dev
- devleri
- Verilmesi
- vermek
- Büyümek
- Büyüyen
- Var
- sahip olan
- Held
- yardım et
- yardım
- ambar
- Ne kadar
- HTTPS
- önem
- önemli
- gelişmiş
- in
- mağazada
- dahil
- Dahil olmak üzere
- dahil
- Gelen
- Artışlar
- giderek
- Hindistan
- Endüstri
- sanayi
- Altyapı
- Yenilikçilik
- yenilikçi
- anlık
- anında
- kurumları
- sigorta
- entegre
- entegre
- Bütünleştirme
- entegrasyonlar
- ilgili
- arayüzey
- iç
- içine
- yatırım
- Yatırımlar
- dahil
- yayınlama
- IT
- ONUN
- kendisi
- jpg
- anahtar
- bilinen
- KYC
- KYC Uyumluluğu
- manzara
- başlatmak
- ÖĞRENİN
- seviye
- Kaldıraç
- kaldıraç
- Lisans
- sevmek
- Lincoln
- Liste
- borç
- Ana
- korumak
- yapmak
- Yapımı
- yönetmek
- yönetim
- pazar
- Pazar eğilimleri
- market
- maksimum genişlik
- Tüccarlar
- hareketlilik
- hareketlilik hizmetleri
- model
- Modern
- Daha
- karşılıklı olarak
- gezinme
- ihtiyaçlar
- neobank
- Neobanklar
- yeni
- numara
- sayılar
- elde etmek
- of
- teklif
- teklif
- teklifleri
- Teklifler
- on
- On-Demand
- isteğe bağlı hizmetler
- ONE
- bir tek
- açık
- açık bankacılık
- faaliyet
- işletme
- Fırsatlar
- or
- organizasyonlar
- kaynak
- Diğer
- Diğer
- bizim
- dışında
- kendi
- özellikle
- Partner
- ortaklar
- İş Ortaklığı
- ortaklıklar
- yol
- ödeme
- odeme yapiliyor
- ödemeler
- Kişiselleştirilmiş
- fiziksel
- platform
- Platformlar
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- pozisyon
- pozisyonları
- potansiyel
- güçlü
- uygulamalar
- öncelikle
- süreç
- işleme
- PLATFORM
- Ürünler
- Ürünler ve servisler
- Programlama
- Programlar
- umut verici
- sağlamak
- sağlayan
- sağlayıcılar
- sağlar
- sağlama
- takip
- menzil
- hızla
- ulaşmak
- teslim almak
- tanıma
- ifade eder
- Regtech
- yönetmelik
- düzenleyici
- düzenleyici manzara
- Düzenleyici Teknoloji
- ilişki
- güvenilir
- dikkat çekici
- gerektirir
- Kaynaklar
- Yanıtlamak
- sonuç
- perakende
- devrim yapmak
- yönlendirme
- koşmak
- SaaS
- İndirim
- Tasarruf
- çizik
- sdk
- sorunsuz
- sorunsuz
- sektör
- görüldü
- kaçırmamak
- hizmet vermek
- vermektedir
- hizmet
- Hizmetler
- Paylaşılan
- paylaşımı
- önemli
- becerileri
- EMS
- Yazılım
- çözüm
- Çözümler
- biraz
- uzay
- özel
- özel
- hız
- kararlı
- paydaşlar
- başlangıç
- Startups
- Eyalet
- stratejileri
- Stratejileri
- Güçlendirmek
- güçlü
- güçlü
- abone ol
- böyle
- uygun
- destek
- sinerji
- sistem
- Sistemler
- ısmarlama
- Hedef
- hedefler
- takım
- teknoloji
- teknoloji devleri
- Teknik
- Teknoloji
- teknoloji şirketleri
- o
- The
- Kara parçası
- Devlet
- ve bazı Asya
- kendilerini
- Orada.
- bu nedenle
- Bunlar
- onlar
- üçüncü şahıslara ait
- Re-Tweet
- İçinden
- için
- araçlar
- üst
- karşı
- geleneksel
- geleneksel bankacılık
- işlem
- işlemler
- transfer
- dönüştürücü
- eğilim
- Trendler
- Trilyon
- tipik
- Uber
- altında
- altında yatan
- eşi görülmemiş
- kullanıcı
- Kullanıcı Deneyimi
- kullanıcı dostu
- kullanım
- kullanma
- yarar
- çeşitli
- araç
- üzerinden
- Video
- Cüzdan
- Cüzdan
- Yol..
- we
- hangi
- süre
- geniş
- Geniş ürün yelpazesi
- irade
- ile
- Para çekme
- olmadan
- İş
- çalışma
- sen
- Youtube
- zefirnet