Dolandırıcılık ortamında gezinmek: Önümüzdeki yıl için 6 tahmin

Finans sektöründe gelişen dolandırıcılık ortamı, güvenliğe proaktif bir yaklaşım gerektirmektedir. Suçlular güvenlik açıklarından yararlanmak için taktiklerini sürekli olarak geliştirirken, dolandırıcılığın gidişatını tahmin etmenin ve dinamiklerini anlamanın önemi ortaya çıkıyor.
KYC (Müşterinizi Tanıyın) ve AML (Kara Para Aklamayı Önleme) düzenlemelerinin uygulanması, sağlam savunmalar oluşturmak için kritik hale geliyor.

2024'te finansal hizmetlerde dolandırıcılığa karşı mücadeleyi şekillendirmeye yardımcı olacak altı önemli tahmin var.

Dolandırıcılık ve kara para aklama savunmalarının birleşmesi (FRAML)

Artan soruna yanıt olarak, finansal kurumlardaki Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Dolandırıcılık ekipleri arasında artan işbirliği ve uyumlu hedeflere yönelik bir beklenti var ve bu da 'FRAML' paradigmasının ortaya çıkmasına neden oluyor.

Kara para aklama ile dolandırıcılık arasındaki doğal bağları tanıyan bu entegre yaklaşım, yanlış pozitifleri azaltmayı, müşteri kabul deneyimlerini geliştirmeyi ve risk tanımlamayı iyileştirmeyi amaçlamaktadır.

Experian'ın son araştırması, mali suçların Birleşik Krallık'a yılda 290 milyar £ gibi şaşırtıcı bir maliyete mal olduğunu gösteriyor. FRAML operasyonlarına geçiş, daha doğru risk değerlendirmelerinin ve kapsamlı müşteri görüşlerinin teşvik edilmesi açısından çok önemli olacaktır.

Plastik 'para katırlarına' geçiş 

Cari hesapların sıkı savunmayla karşı karşıya kalması nedeniyle suçluların odaklarını kredi kartları, perakende mağaza kartları veya hediye kartları gibi alternatif ürünlere kaydıracağı tahmin ediliyor. 'Plastik para katır' dolandırıcılığı, suç ortaklarının kredi kartı bakiyelerini fazla ödemesini ve
fazlalığı dolandırıcılara aktarmak, işlem izlemedeki boşluklardan yararlanmak.

Sonuç olarak kurumların savunmalarını bu ortaya çıkan trendlere uyarlamaları, çeşitli ürün ve hizmetlerdeki güvenlik açıklarının ele alınmasını sağlamaları hayati önem taşıyor.

Mali suç veri paylaşımı

Ekonomik Suç ve Kurumsal Şeffaflık Yasası'nın 2023'te kabul edilmesi, kurumlar arasında mali suç verilerinin daha iyi paylaşılmasının temelini oluşturuyor. Suçlular işbirliği yaptıkça ve finansal sistemdeki zayıflıklardan yararlandıkça bu girişim,
Kurumları ortak içgörülerle güçlendirerek kötü aktörleri ve ortaya çıkan dolandırıcılık eğilimlerini daha verimli ve hızlı bir şekilde tespit etmelerini sağlayın.

Birden fazla kuruluştan AML, KYC ve kredi riski verilerine erişme potansiyeli, genel dolandırıcılık ve AML risklerinin azaltılmasında önemli bir adım vaat ediyor.

Kimlik doğrulama için Açık Bankacılık kullanımının artması

Açık Bankacılık kullanımının, kimlik doğrulama yeteneklerinin daha geniş bir şekilde kullanılmasına yol açması bekleniyor. Yüksek değerli finansal ürünler için tek tanımlama aracı olma ihtimali düşük olsa da Açık Bankacılık verileri muhtemelen diğer doğrulama yöntemlerini tamamlayacak.
dolandırıcılık ve AML risklerinin azaltılmasında önemli bir rol oynamaktadır.

APP dolandırıcılık mevzuatı nedeniyle yeni dolandırıcılık ve "dolandırıcılık" biçimleri

2023'te yürürlüğe giren Yetkili Anında Ödeme (APP) geri ödeme mevzuatı, tüketicileri korumak için gerekli olsa da suçlular için yeni dolandırıcılık fırsatları yaratma potansiyeline sahip. Katı geri ödeme kuralları 'dolandırıcılık sarmalına' yol açabilir
Dolandırıcılar, fonların beş gün içinde hızlı bir şekilde geri ödenmesinden yararlanarak defalarca dolandırıcılık yapıyor.

Sektör, ortaya çıkan bu risklere karşı koymak ve önlemek için yeni teknoloji çözümleri ve kapsamlı eğitim uygulamalıdır.

Yapay zeka kaynaklı dolandırıcılıkta artış

Yapay zekada görülen ilerlemelerin dolandırıcılar tarafından hiper gerçekçi müşteri profilleri oluşturmak için kullanılacağı tahmin ediliyor. Gelişmiş üretken yapay zeka araçları artık büyük ölçekte sahte görüntüler, kimlik belgeleri ve hatta sosyal medya hesapları üretebiliyor.
Geleneksel tanımlama yöntemleri. Buna karşılık, güvenlik odaklı kurumların bu gelişen dolandırıcılık riskleriyle mücadele etmek için yapay zeka odaklı çözümler uygulaması bekleniyor.

2024 yılında finans sektörünün hem işletmeleri hem de müşterileri korumak için uyanık, işbirlikçi ve teknolojik açıdan yetkin kalması gerekiyor. Teknolojinin, veri paylaşımının ve proaktif önlemlerin birleştirilmesi, sürekli değişen taktiklere karşı en iyi savunmamızdır
Finansal sistemi sömürmek isteyenlerin

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/25636/navigating-the-fraud-landscape-6-predictions-for-the-year-ahead?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs