StanChart yetkisine sahip BTO, Seri A'yı hedefliyor

StanChart yetkisine sahip BTO, Seri A'yı hedefliyor

Zaman Damgası: 10 Mayıs 2023 7:38
Kaynak Düğüm: 2641247

Singapur merkezli bir servet teknolojisi girişimi olan BetterTradeOff (BTO olarak bilinir), coğrafi genişlemeyi finanse etmek ve ortaklarıyla ürün entegrasyonunu desteklemek için 2023'ün sonlarında veya 2024'ün başlarında bir A Serisi girişim finansmanı artırmayı planlıyor.

Şirket kısa bir süre önce, servet yönetimi işi Singapur'da BTO'ya dahil olan Standard Chartered Bank'ın inovasyon kolu olan SC Ventures'tan yatırım aldı.

BTO CEO'su ve kurucu ortağı Laurent Bertrand, BTO'nun ayırt edici özelliklerinden birinin, dijital zenginlik çözümlerinin, yerel düzenlemeleri veya pazar uygulamalarını karşılamak için basit yerelleştirme sağlayan yazılımıyla küresel olarak kullanılmak üzere tasarlandığını söylüyor.

"BTO'nun pazar standardı olmasını istiyoruz" dedi DigFin.

Diğer müşteriler arasında Zürih Malezya, İsviçre merkezli PostFinance (İsviçre posta hizmetinin finansal hizmetler kolu) ve Hollandalı sigorta şirketi Achmea bulunmaktadır. Bu kurumlar hem şirketteki yatırımcılar hem de müşterilerdir.

Bertrand, BTO'nun konuşlandırıldığı pazar yelpazesinin esnek tasarımının kanıtı olduğunu söylüyor.

Kurucu BTO

2018'de BTO'yu kurdu, ancak ortaklar teknolojiyi geliştirmek, girişimi kendi paralarıyla başlatmak ve daha sonra servet endüstrisindeki insanlardan bir miktar melek yatırımı yapmak için üç yıl harcadı. “Çok zor ve yalnız bir dönemdi” dedi.

BTO, hem bir servet yönetimi firmasının müşterisine hem de kendi finansal danışmanlarına veya ilişki yöneticilerine hizmet etmeyi amaçlayan hibrit bir dijital Hizmet Olarak Yazılım platformudur. Fikir, özel bir bankanın hizmetinin tüm yönlerini varlıklılardan kitlelere kadar diğer pazar segmentlerine sunmaktır.

Müşterinin bakış açısından, BTO'nun bir menkul kıymetler portföyüne dayalı bir yatırım hedefi hesaplamaktan daha fazlasını yapması amaçlanmaktadır. Mülk, sigorta kapsamı, vergiler, emeklilik planları ve aile şirketleri dahil olmak üzere bir kullanıcının toplam varlıklarını ve borçlarını içeren hedefleri kişiselleştirir.

Bu, insan danışmanların yalnızca büyük harcama yapan müşterilere sunabileceği bir analizdir. "Bu düzeyde satış ve tavsiyeyi büyük ölçekte sunmak için kimin zamanı veya bilgi birikimi var?" dedi.

Bunu yapmak, süreci iki temel soruya indirgemek anlamına geliyordu. Kişinin ne kadar emekli olması gerekir? Ve bu konuda ne yapabilirler?

Bertrand, mevcut dijital çözümlerin, bankaların ve sigorta acentelerinin müşterilerle yürüttüğü mevcut, kağıt tabanlı süreçleri kopyalama eğiliminde olduğunu söylüyor. Yani aynı jargonu kullanıyorlar. "Bu sistemler hala uzmanları hedefliyor. RM'lere yardımcı oluyorlar ama ilişkinin temellerini değiştirmiyorlar."

Hibrit model

BTO, teoride olsa da insan danışmanları işsiz bırakmaya çalışmıyor, ancak aynı zamanda onların müşterilerini anlamalarına yardımcı olmak için tasarlandı. Bertrand, dijital bir sonuç ne kadar iyi olursa olsun, yatırımların ve hayat sigortasının pahalı, önemli kararlar olduğunu söylüyor. İnsanların bir insan uzmanın güvencesine ihtiyacı var.

“Müşteri, 'Yapabilir miyim?' Verilere sahip olduklarında ve bir temsilciye yönlendirildiklerinde, bu uzman, motive olmuş bir müşteriyle karşı karşıya olduklarını bilir," dedi Bertrand.

Bu, RM'leri yalnızca aracılar olarak mı gösteriyor? "Jüri çıktı," diye onayladı Bertrand. “Ürün satmaktan daha fazlasını yapmaları gerekiyor. Yaşam koçları oluyorlar.”

Bununla birlikte, BTO'nun kişiselleştirilmiş finansal okuryazarlık sunabilmesi durumunda, insanların finansal durumlarını anlamalarına yardımcı olacağını ve bunun da bir finansal danışmanın hizmetlerine ihtiyaç duyma olasılıklarını artıracağını savunuyor.

Bertrand, BTO'nun toplu bilgilerinin (kişisel tanımlamadan arındırılmış), kendisine insanların büyük çoğunluğunun nakit paraya çok fazla maruz kaldığını gösterdiğini söylüyor.

"İnsanların yüzde 90'ının yeterince yatırım yapmadığını ve yeterince korunmadığını söyleyebilirim" dedi. "Robo-danışmanlar bir bankanın tekliflerini basitleştirme konusunda iyi bir iş çıkardılar, ancak insanları nakit tutmaktan yatırım yapmaya ve hayat sigortası satın almaya gerçekten yönlendirdiler mi?"

Genişleme planları

BTO, kurumsal müşterilerinden bir kurulum ücreti ve aktif kullanıcı başına bir lisans ücreti alır. Distribütörler, diğer ürünleri çapraz satabilecekleri müşterileriyle daha fazla etkileşim kurarak kazanç elde edeceklerini söylüyor. Ayrıca BTO'nun müşterileri hakkındaki verilerine de erişebilirler, bu da distribütörlere bir kişinin emeklilik hedefleri ve bu hedeflere ulaşmaya ne kadar yakın veya uzak oldukları hakkında bir fikir verir.

Firma, finansal eğitiminin insanların harekete geçmesine ve uygun ürünleri satın almasına ne kadar etkili bir şekilde dönüştüğünü görmek için hâlâ ilk destekçileriyle birlikte çalışıyor. Bertrand'a göre kilit nokta, konuşmanın son müşteri etrafında yapıldığından emin olmak.

“İnsanlar hayatlarını bilmek istiyor” dedi. "Ürününüz hakkında bir şey duymak istemiyorlar."

Singapur, İsviçre ve Hollanda'da hâlihazırda aktif olan müşterilerle, bir sonraki adım daha fazla pazara girmektir. Bertrand ayrıntı vermeyi reddetse de, Standard Chartered'ın BTO'yu Singapur dışına ihraç etmesi muhtemeldir. Ancak ABD ve Avrupa'ya taşınmak için fon toplamak istiyor.

"Asya en hızlı büyüyen pazar ve nüfus daha dijital ama ABD en büyüğü" dedi.

Bu genişlemenin yanı sıra, API aracılığıyla istemcilerle entegrasyon ihtiyacı da var. Daha fazla müşteri ve daha fazla iş ortağı, BTO'nun çözümünün uçtan uca olmasını sağlamak için daha fazla teknik çalışma gerektirir. Nihayetinde Bertrand'ın vizyonu, BTO'nun SaaS'sinin, BTO'nun yerel pazarlardaki ince ayarları desteklemesiyle dünya çapında birçok kurumun kullandığı bir pazar standardı oluşturmasıdır.

Bu hırslar para gerektirecek. Bertrand, şirketin 'yönetici tur' finansmanı olarak adlandırdığı A Serisi'ni ele aldığında şirketin 10 milyon doları 15 milyon dolara çıkaracağını söyledi.

Zaman Damgası:

Den fazla DigFin