สู่การเป็นนักลงทุนอสังหาฯ ไม่ซับซ้อน ค้นหาอสังหาริมทรัพย์ ซื้ออสังหาริมทรัพย์ และปล่อยเช่า แม้ว่าสูตรนี้อาจเขียนได้ง่าย แต่การนำไปใช้จริงนั้นซับซ้อนกว่ามาก นี่คือเหตุผลที่นักลงทุนผู้คลั่งไคล้จำนวนมากไม่เคยกระโดดซื้อของพวกเขา อสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนครั้งแรก. แต่ด้วยคำแนะนำ การให้คำปรึกษา และวิธีคิดที่ถูกต้อง ทุกคนสามารถเป็นนักลงทุนอสังหาริมทรัพย์ที่สร้างรายได้แบบพาสซีฟได้ด้วยหนทางที่วางไว้ อิสรภาพทางการเงินและการเกษียณอายุก่อนกำหนด.
วันนี้ แอชลีย์และโทนี่ผสมผสานความรู้ด้านอสังหาริมทรัพย์เข้าด้วยกัน ช่วยให้นักลงทุนสามรายซื้อทรัพย์สินให้เช่าครั้งแรกหรือครั้งต่อไป. อันดับแรกเราคุยกับ แบรนดอน, อนาคต แฮ็กเกอร์บ้าน ซึ่งประสบปัญหาในการซื้อบ้านเมื่อปีที่แล้ว และตอนนี้กำลังมองหาที่อยู่อาศัยหลักหลังแรกที่สามารถช่วยผ่อนบ้านของเขาได้ ต่อไปเราจะพูดคุยกับ อเรนซ์นักลงทุนที่ซื้ออสังหาริมทรัพย์ให้เช่าสองแห่งภายในหกเดือน แต่ ต้องการขยายอย่างรวดเร็วด้วยความช่วยเหลือของการจัดหาเงินทุนที่สร้างสรรค์. สุดท้าย เมลานี เข้าร่วมกับเราเพื่อหารือเกี่ยวกับแผนการของเธอสำหรับ ทรัพย์สินให้เช่าระยะสั้นแต่เธอยังไม่รู้ว่าร้านไหนดีที่สุดที่จะซื้อ
หากคุณกำลังพบว่าตลาดที่อยู่อาศัยในปี 2023 เป็นตลาดที่ยากจะไขว่คว้า แต่รู้ว่าคุณต้องการ ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์นี่คือตอนสำหรับคุณ ดี ติดตามพร้อมกับพี่เลี้ยงสามคนของเราในอีกเก้าสิบวันข้างหน้า ขณะที่แอชลีย์และโทนี่ให้คำแนะนำเชิงกลยุทธ์เกี่ยวกับสิ่งที่พวกเขาควรทำต่อไปเพื่อให้ได้อสังหาริมทรัพย์ให้เช่าที่ให้ผลกำไรภายใต้สัญญา ทำตามและคุณก็ทำได้เช่นกัน รับทรัพย์สินต่อไปของคุณในเก้าสิบวัน (หรือน้อยกว่า!).
คลิกที่นี่เพื่อฟัง Apple Podcasts
ฟัง Podcast ที่นี่
อ่านทรานสคริปได้ที่นี่
แอชลีย์:
นี่คือมือใหม่ด้านอสังหาริมทรัพย์ ตอนที่ 251
โทนี่:
ทุกๆ ภาวะเศรษฐกิจถดถอยย้อนกลับไปในทศวรรษที่ 60 ส่วนใหญ่เกิดขึ้นโดยเฉลี่ยไม่เกิน 12 เดือน มันเหมือนกับว่าคุณสามารถซื้ออสังหาริมทรัพย์นี้ได้หรือไม่? แม้ว่าอาจจะไม่ใช่โฮมรันในช่วง 12 เดือนแรกในขณะที่มีความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจทั้งหมด จะเกิดอะไรขึ้นในปีที่ 10 และในปีที่ XNUMX และในปีที่ XNUMX เมื่อคุณเป็นเจ้าของห้องเช่าระยะสั้น หากคุณเลือกช่องที่เราพูดถึงตำแหน่งที่คุณกำลังเข้าถึงสถานที่ คุณกำลังเข้าถึงคุณค่า คุณกำลังเข้าถึงสิ่งอำนวยความสะดวก มีโอกาสมากกว่าที่รายการจะดำเนินต่อไปได้ดี อาจมีความไม่แน่นอนในระยะสั้น แต่ฉันคิดว่าในฐานะนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ เราต้องรับมือกับหมัดเหล่านั้นและจำไว้ว่าเรากำลังลงทุนจริง ๆ เพื่อการแข็งค่าในระยะยาวและกระแสเงินสดเช่นกัน
แอชลีย์:
ฉันชื่อ Ashley Kehr และฉันอยู่ที่นี่กับ Tony Robinson พิธีกรร่วมของฉัน
โทนี่:
ยินดีต้อนรับสู่ Real Estate Rookie Podcast ที่ทุกสัปดาห์ สัปดาห์ละ 00 ครั้ง เราจะนำเสนอแรงบันดาลใจ แรงจูงใจ และเรื่องราวที่คุณต้องฟังเพื่อเริ่มต้นเส้นทางการลงทุนของคุณ ฉันต้องการเริ่มตอนของวันนี้ด้วยการตะโกนชื่อผู้ใช้ของ Eshazamm Shazamm [ไม่ได้ยิน 01:05:XNUMX] เพื่อแสดงความคิดเห็นระดับห้าดาวใน Apple Podcast มันบอกว่า “เรื่องราวในชีวิตจริงเหล่านี้สร้างแรงบันดาลใจมาก ฉันชอบที่รู้ว่าคนเหล่านี้เข้ามามีส่วนร่วมโดยไม่ต้องเป็นผู้เชี่ยวชาญ พวกเขากำลังเรียนรู้ไปพร้อมกัน และพวกเขาเป็นตัวอย่างว่ามีหลายวิธีในการเข้าถึงการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ แขกรับเชิญไม่จำเป็นต้องเป็นผู้ให้สัมภาษณ์ แต่แอชลีย์และโทนี่ คุณทำงานได้อย่างยอดเยี่ยมในการทำให้พอดแคสต์ลื่นไหลและน่าสนใจ และพวกคุณก็มีบุคลิกที่น่ารักเช่นกัน” Shazamm ฉันขอขอบคุณที่ ฉันคิดว่านั่นอาจเป็นครั้งแรกในฐานะผู้ใหญ่ที่ฉันถูกเรียกว่าน่ารัก แต่ฉันมาที่นี่เพื่อสิ่งนี้ ฉันเกี่ยวกับมัน
แอชลีย์:
โทนี่ ทุกครั้งที่ฉันเจอใครซักคน พวกเขามักจะพูดถึงคุณเป็นอันดับหนึ่ง
โทนี่:
“โอ้ เขาช่างน่ารักเหลือเกิน”
แอชลีย์:
“ขั้นตอนการดูแลผิวของเขาคืออะไร? เขาน่ารักมาก”
โทนี่:
สกินแคร์ผมโดนตลอดแต่ตัวน่ารักออกใหม่แต่ผมโอเค ฉันสบายดี.
แอชลีย์:
ใช่ ฉันจะเอาวันนั้น
โทนี่:
ฉันถูกเรียกว่าแย่ลง
แอชลีย์:
โทนี่ ฉันตื่นเต้นสุดๆ เพราะวันนี้เราจะเริ่มซีรีส์ใหม่ในตอน Real Estate Rookie Podcast เรากำลังสร้างกลุ่มพี่เลี้ยง 90 วัน เรามีสามคนที่เราเลือกแล้วว่าเราจะอยู่กับพวกเขาเป็นเวลา 90 วันและช่วยเหลือพวกเขาในทุกวิถีทางที่เราสามารถทำได้เพื่อบรรลุเป้าหมายการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์
โทนี่:
มันน่าตื่นเต้นมาก เรามีผู้ชมมือใหม่ที่มีส่วนร่วมและน่าทึ่งมาก เราและทีมผู้ผลิตคิดว่าเราจะให้คุณค่ามากขึ้นแก่ผู้ชมของเราได้อย่างไร เราคิดว่า อะไรจะดีไปกว่าการนำคนที่เป็นมือใหม่มาฟังพอดแคสต์ติดตามพวกเขาเป็นเวลา 90 วัน แอชกับฉันให้คุณค่ากับพวกเขามากที่สุดเท่าที่เราจะทำได้ จากนั้นผู้ชมมือใหม่ของเราที่เหลือก็รับฟังและหวังว่าจะได้รับสิ่งดีๆ ระหว่างทาง พวกคุณจะได้พบกับสามคนที่น่าทึ่งในพอดแคสต์
ก่อนอื่น คุณจะได้พบกับ Brandon DiOrio เขามาจากมินนิโซตา จากนั้นเราจะส่ง Lawrence Briggs จากเท็กซัส เราจะปิดท้ายด้วย Melanie Wilmeher จากโคโลราโด แต่ละคนอยู่ในตำแหน่งที่แตกต่างกันเล็กน้อย จุดเริ่มต้นต่างกันเล็กน้อย เป้าหมายต่างกันเล็กน้อย ฉันกับ Ash จะพยายามอย่างเต็มที่เพื่อแยกย่อยสิ่งที่พวกเขากำลังทำอยู่ และให้ข้อมูลเชิงลึกและคำแนะนำเกี่ยวกับวิธีเดินหน้าไปสู่เป้าหมายเหล่านั้น
แอชลีย์:
ฉันรู้อยู่แล้วว่าเราจะต้องเรียนรู้มากมายจากพวกเขาเช่นกัน ซึ่งฉันตื่นเต้นมาก นั่นเป็นหนึ่งในสิ่งที่ดีที่สุดเกี่ยวกับการเป็นเจ้าภาพคือเราได้เรียนรู้จากคนอื่นโดยตรงเช่นกัน วันนี้เราจะมาพูดถึงการตั้งเป้าหมายกัน เราจะมอบหมายการบ้านและมอบ MINS ซึ่งเป็นขั้นตอนต่อไปที่สำคัญที่สุดให้ทุกคน และวางแผนว่าเราจะทำอะไรกับพวกเขาในอีก 90 วันข้างหน้า ดังนั้นวันนี้จึงเป็นเพียงจุดเริ่มต้น จากนั้นเราจะติดตามตอนต่อไปเพื่อดูว่าการเดินทางเป็นอย่างไรและช่วยให้พวกเขาได้รับข้อเสนอเหล่านั้น
โทนี่:
จริงๆ แล้วสิ่งที่เราอยากให้พวกคุณทำขณะที่ฟังก็คือการท้าทายตัวเองให้ทำตาม หากเป้าหมายของคุณคล้ายกับที่ลอว์เรนซ์ แบรนดอน และเมลานีกำลังพยายามทำอยู่ ลองดูว่าคุณสามารถท้าทายตัวเองให้ทำสิ่งเดียวกับที่เรากำลังพูดถึงในตอนนี้ได้หรือไม่ จากนั้นประมาณ 90 วัน คุณก็บรรลุเป้าหมายของตัวเองได้เพียงแค่ฟังสิ่งที่เรามีที่นี่ นั่นคือความท้าทายของเราสำหรับพวกคุณ คือการทำตามและทำที่บ้านด้วย
แบรนดอน ยินดีต้อนรับสู่ Real Estate Rookie Podcast คุณเป็นที่ปรึกษาคนแรก เพื่อเป็นการแนะนำสั้นๆ สำหรับผู้ชมหน้าใหม่ของเรา ฉันแค่ต้องการแบ่งปันข้อมูลเล็กๆ น้อยๆ เกี่ยวกับตัวคุณ เพื่อให้ผู้คนได้รู้จักคุณมากขึ้น ประการแรกคือคุณเป็นผู้รับเหมา HVAC ที่ต้องการทำข้อตกลงแรกให้สำเร็จ ข้อสอง ครอบครัวของคุณทำธุรกิจอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ แต่จริงๆ แล้วคุณสนใจที่อยู่อาศัย ข้อสาม คุณชอบเล่นเพนท์บอล มีอะไรอีกนอกเหนือจากสามประเด็นนี้ที่คุณต้องการแบ่งปันกับผู้ฟังมือใหม่หรือไม่?
แบรนดอน:
ไม่นั่นสรุปให้ฉันค่อนข้างดี ทำงานบ้างเดี๋ยวร้อนเดี๋ยวหนาวเหมือนเดิม ฉันอยู่ในรถบรรทุกระหว่างการโทรจริงๆ เลื่อนอาหารกลางวันของฉันเป็น 2:00 น
โทนี่:
เพื่อน ถ้านั่นไม่ใช่สัญญาณของนักลงทุนมือใหม่ ฉันก็ไม่รู้เหมือนกันว่าคืออะไร คุณกำลังทำงานอยู่ที่นั่นในช่วงพักกลางวัน และกำลังดูพอดคาสต์ตอนนี้ ก่อนที่เราจะเริ่มอัดเสียง คุณบอกฉันว่าที่ที่คุณอยู่นั้นหนาวแค่ไหน แค่บอกให้เรารู้ว่าข้างนอกนั้นหนาวแค่ไหน คุณบอกว่ามันอยู่ในหลักเดียว?
แบรนดอน:
ใช่ หลักเดียวในชั่วข้ามคืน ตอนนี้แดดยังแรงอยู่เลย อุณหภูมิ 22 องศา ฉันเลยไม่มีรถบรรทุกวิ่ง มันไม่เลวร้ายเกินไป แต่การค้างคืนค่อนข้างแย่ การเดินพาสุนัขของฉันที่ปลุกฉันตอนตี 3 เมื่อคืนก่อนเพื่อออกไปข้างนอก
แอชลีย์:
ฉันต้องถามว่าแบรนดอนมีกลยุทธ์อะไรเมื่อคุณต้องบอกข่าวร้ายนั้นกับใครบางคนว่าพวกเขาต้องการระบบ HVAC ใหม่
แบรนดอน:
ฉันไม่มีกลยุทธ์อะไรมากขนาดนั้น เนื่องจากเตาหลอมที่มีราคาแพงมันยากเว้นแต่จะไม่ปลอดภัยจริงๆ นั่นเป็นครั้งเดียวที่ฉันพยายามเน้นรับสิ่งใหม่ แต่คุณได้เตาหลอมอายุ 20 ปีที่ต้องใช้เงิน 1,400 เหรียญ หรือ 1,500 เหรียญสหรัฐฯ ในการทำงาน จากนั้นคุณพยายามให้ความรู้แก่พวกเขาซึ่งไม่คุ้มค่าเลย เช่น รถเก่าที่ยางไม่ดี เบรค และเครื่องยนต์แปลกๆ
แอชลีย์:
คุณจึงมีลูกค้าไม่มากที่จะร้องไห้เหมือนผมเพราะต้องเสียเงินเยอะและต้องคอยปลอบใจ
แบรนดอน:
โดยปกติจะไม่เหมือนกับปริมาณทั้งหมด แต่เป็นป้ายแดงเมื่อเตาเผาเพิ่งปล่อยคาร์บอนมอนอกไซด์มากเกินไปและคุณต้องปิดแก๊ส นั่นคือสิ่งที่เข้าถึงผู้คน
แอชลีย์:
เรารู้สึกตื่นเต้นเป็นอย่างยิ่งที่จะได้พบคุณในอีก 90 วันข้างหน้ากับเรา คุณช่วยเล่าให้ทุกคนฟังหน่อยได้ไหมว่าคุณกำลังทำอะไรอยู่ในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ในตอนนี้
แบรนดอน:
จึงไม่มีอะไรเคลื่อนไหวในขณะนี้ ฉันกำลังพยายามติดตามข้อเสนอบางอย่าง เพิ่งพลาดจริง ๆ วันนี้เพราะเป็นการยึดสังหาริมทรัพย์ล่วงหน้า ฉันเชื่อว่ามันเป็นวันสุดท้ายของระยะเวลาการเพิกถอน เราไม่สามารถหาเงินได้เร็วพอ ใช้เวลาเพียงประมาณสองสัปดาห์จากการเดินผ่านไปจนถึงตอนที่กำลังวิ่งขึ้น แค่พยายามระบุบ้านในระยะยาวหรือแฮ็คบ้านสำหรับตัวฉันเอง
แอชลีย์:
คุณกำลังมองหาในตลาดใด
แบรนดอน:
ประมาณ 40 ถึง 50 นาทีทางตะวันตกของ Minneapolis ที่ฉันอาศัยอยู่ตอนนี้ ฉันแค่อยากอยู่ใกล้บ้าง
แอชลีย์:
คุณเริ่มมองหาข้อเสนอเมื่อใด เมื่อคุณตัดสินใจว่า “ฉันกำลังดำเนินการ ฉันต้องการเริ่มยื่นข้อเสนอ ฉันต้องการเริ่มมองหา ฉันต้องการทำสิ่งนี้” คุณอยู่ในช่วงเวลานี้นานแค่ไหน?
แบรนดอน:
ประมาณหนึ่งปีที่ผ่านมาฉันใช้เวลาสองเดือนอย่างหนักในการพยายามซื้อบางอย่าง แต่ไม่เคยใกล้เคียงกับตลาดเลย โดยพื้นฐานแล้วเป็นคนโง่เขลาที่เลิกเสนอและมองหาอะไรแบบนั้นและเอาแต่จดจ่ออยู่กับการอ่านหนังสือและเรียนรู้สิ่งที่ฉันทำได้ ตอนนี้สิ่งนั้นช้าลงในที่สุด พยายามทำให้มันเกิดขึ้นในที่สุด
แอชลีย์:
ตอนนี้ตลาดเปลี่ยนไป คุณคิดว่าอะไรคืออุปสรรคที่ใหญ่ที่สุด อุปสรรคที่ใหญ่ที่สุดของคุณ สิ่งที่คุณต้องการความช่วยเหลือในตอนนี้?
แบรนดอน:
ฉันเดาว่าสิ่งที่สำคัญที่สุดที่ฉันต้องการความช่วยเหลือก็คือการรู้ว่าฉันกำลังดูตัวเลขที่ถูกต้อง เพียงแค่ใช้โปรแกรมต่างๆ ในการประมาณค่าเช่า จัดการค่าใช้จ่ายในการบำบัด และอะไรทำนองนั้น
โทนี่:
เมื่อเราคิดถึงเป้าหมายของคุณ ฉันแค่ต้องการสรุปให้ผู้ฟังของเราทราบที่นี่ คุณคิดจะทำสิ่งนี้มาประมาณหนึ่งปีแล้ว อาจจะพูดเล่นๆ นิดหน่อย แต่เป้าหมายสำหรับคุณ แบรนดอน คือในอีก 90 วันข้างหน้า เพื่อให้ได้ทรัพย์สินชิ้นแรกของคุณภายใต้สัญญา ณ ที่ใดที่หนึ่งในและรอบๆ ภูมิภาคที่คุณอยู่ในมินนิโซตา
แบรนดอน:
ใช่.
โทนี่:
สุดยอด. สิ่งหนึ่งที่รวดเร็ว เพราะฉันพูดถึงสิ่งนี้เมื่อเราเริ่มต้นครั้งแรก คุณบอกว่าครอบครัวของคุณทำธุรกิจอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ แต่คุณกำลังเลือกเส้นทางที่อยู่อาศัย ให้ข้อมูลเชิงลึกแก่เราว่าทำไมคุณถึงเอนเอียงไปทางนั้นเมื่อเทียบกับโฆษณา
แบรนดอน:
ตอนนี้ฉันกำลังพึ่งพาที่อยู่อาศัยเป็นส่วนใหญ่สำหรับค่าใช้จ่ายในการเริ่มต้น เงินดาวน์กับการค้าเป็นเพียงมาก มากขึ้น ยากขึ้นนิดหน่อย ครอบครัวของฉัน พวกเขาพัฒนาไปมาก แต่ตอนนี้พวกเขาย้ายเข้ามาอยู่ในที่อยู่อาศัยมากขึ้น ซึ่งฉันได้พูดถึงเรื่องนี้ไปแล้ว และมีโอกาสไม่กี่ครั้งที่พวกเขาสามารถจัดการกับปัญหาที่ฉันไม่สามารถทำได้ ดังนั้นพวกเขาจึงแยกออกจากกันโดยมีคุณสมบัติบางอย่างในทั้งสองตอนนี้
โทนี่:
เมื่อเราคิดถึงเป้าหมายนี้ที่คุณมีในการได้อสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัยหลังแรกภายใต้สัญญาในอีก 90 วันข้างหน้า อะไรคือความท้าทายบางอย่างที่คุณคาดหวัง อาจเป็นเพราะตลาดของคุณหรือสิ่งอื่นใด การควบคุมค่าเช่า ฉันรู้ว่าทุกตลาดมีความแตกต่างกันเล็กน้อย คุณรู้สึกว่ากำลังเผชิญความท้าทายอะไรบ้าง
แบรนดอน:
ความท้าทายในขณะนี้เป็นเพียงการทำให้ตัวเลขทำงาน ตอนนี้ด้วยอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น ก็แค่พยายามหาอสังหาริมทรัพย์ที่มีกระแสเงินสดนิดหน่อยเพื่อให้ผมปลอดภัยเกี่ยวกับมันหรือแค่สิ่งที่เหมาะสมในการย้ายเข้ามาอยู่เองและปล่อยเช่าห้องต่างๆ
แอชลีย์:
เบรนแดน ขอเจาะลึกเรื่องการเงินของคุณหน่อยได้ไหม? ณ ตอนนี้ คุณมีแผนจะซื้ออสังหาฯ แบบไหน? คุณได้รับการอนุมัติล่วงหน้าสำหรับเงินกู้หรือไม่? คุณมีเงินดาวน์ที่บันทึกไว้หรือไม่? คุณมีผู้ให้กู้เงินส่วนตัวหรือไม่? กำลังซื้อของคุณเป็นอย่างไรในขณะนี้เพื่อเราจะได้เป็นแนวคิด
แบรนดอน:
ที่จริงฉันเพิ่งได้รับการอนุมัติล่วงหน้าอีกครั้งเพราะอีกอันหนึ่งมีอายุหนึ่งปีในวันนี้ ฉันมีเงินดาวน์ที่บันทึกไว้ ดังนั้นฉันจึงสามารถวางเงินดาวน์ได้ 20% จาก 440 ขึ้นไป ฉันคิดว่าคณิตศาสตร์นั้นใช้ได้ผลที่นั่น ดังนั้นฉันจึงตั้งสำรองไว้เพื่อรอให้เกิดบางสิ่งขึ้น เป็นการดีที่จะเป็นอสังหาริมทรัพย์สองแห่งที่ถูกกว่าด้วยเงินที่ฉันเตรียมไว้สำหรับการชำระเงินดาวน์
โทนี่:
ดูเหมือนว่าคุณจะอยู่ในจุดที่ดีทีเดียว แบรนดอน คุณมีทุนสำรองไว้ คุณมีความสามารถในการได้รับการอนุมัติสินเชื่อ เมื่อคุณนึกถึงความท้าทาย คุณบอกว่ามันเป็นแค่การทำให้ตัวเลขทำงาน ฉันแค่อยากจะถามคำถามคุณ ในเดือนที่ผ่านมา คุณจะบอกว่าคุณได้วิเคราะห์ไปแล้วกี่ดีล
แบรนดอน:
เดือนที่แล้ว 30 วันที่ผ่านมา [ไม่ได้ยิน 00:10:14] หมายถึง?
โทนี่:
ใช่แล้ว
แบรนดอน:
ฉันว่าน่าจะประมาณห้าคนเท่านั้นที่มองลึกเข้าไป และประมาณหนึ่งร้อยฟุตเมื่อใกล้ถึง 20
แอชลีย์:
แบรนดอน คุณมีเกณฑ์การซื้อแบบ buy box ไหมเมื่อคุณดูอสังหาฯ แบบ "เอาล่ะ รายการตรวจสอบ มันตรงกับนี่ นี่ โอ้ ไม่ใช่อย่างนั้น โอเค ฉันจะไปยังอันถัดไป”? คุณกำลังทำภาพรวมของคุณสมบัตินั้นอย่างไร แล้วตัดสินใจว่าคุณกำลังทำการวิเคราะห์เชิงลึกที่ใด
แบรนดอน:
นั่นอาจเป็นจุดที่ฉันแขวนคอตัวเองเพราะฉันไม่มี Buy Box 100% หรืออะไรที่ทำให้แคบลง สิ่งที่ใหญ่ที่สุด แฮ็คบ้านนักเล่นกระดานโต้คลื่น ฉันอยากได้ห้องที่มีห้องนอนใหญ่ ซึ่งในราคาที่ฉันมองหา มันไม่ได้มากเกินไปเพราะเป็นบ้านเก่าที่ไม่เคยมีแบบนั้น สำหรับเรื่องระยะยาว ฉันเดาว่า Buy Box for Interest ของฉันคงดูหยาบๆ ไปหน่อย นั่นก็เป็นการจุดประกายความสนใจของฉัน เลื่อนดูภาพผมชอบดูเตาเผาเก่าๆ แอร์เก่าๆ เครื่องทำน้ำอุ่น อะไรๆ ที่ผมดูแลได้ง่ายมากๆ และใช้เป็นข้อต่อรองในการบอกว่าต้องเปลี่ยนทิ้งแล้วถึงจะทำได้ทั้งสองอย่างใน วัน. นอกเหนือจากนั้น ฉันไม่ได้ตีกรอบมากเกินไป ณ จุดนี้มันเป็นเรื่องพื้นที่สำหรับฉันมากขึ้น
แอชลีย์:
คุณกำลังบอกว่าเมื่อคุณเห็นอสังหาริมทรัพย์ มันอยู่ในหัวของคุณขณะที่คุณมองผ่านๆ ใช่หรือไม่?
แบรนดอน:
ใช่.
แอชลีย์:
สิ่งนี้ทำให้มันง่ายสำหรับเรา นี่เป็นการบ้านชิ้นแรกของคุณ สิ่งที่ฉันต้องการให้คุณทำจริงๆ คือใช้เวลาเขียนบางรายการที่คุณระบุไว้ แล้วเพิ่มสิ่งต่างๆ เช่น งบประมาณของคุณสำหรับอสังหาริมทรัพย์หนึ่งๆ สิ่งอื่นๆ ทั้งหมดที่คุณต้องการในอสังหาริมทรัพย์ และเริ่มสร้างรายการของสิ่งนั้น จากนั้นเมื่อคุณอ่านและดูคุณสมบัติเหล่านี้ คุณอาจนึกถึงสิ่งต่างๆ มากขึ้น เช่น “คุณรู้อะไรไหม คุณสมบัตินี้มีสิ่งนี้ ฉันคิดว่านั่นจะเป็นมูลค่าเพิ่มมหาศาล ฉันจะเพิ่มเข้าไปในเกณฑ์ของฉัน กล่องซื้อของฉัน” ดังนั้น ทุกครั้งที่คุณดูสถานที่ให้บริการ คุณจะต้องผ่านรายการตรวจสอบเดียวกันนี้ นั่นจะช่วยกำจัดความฟุ้งซ่าน และคุณจะไม่ต้องเสียเวลาไปกับการวิเคราะห์ดีลที่ไม่เป็นไปตามที่คุณต้องการจริงๆ ด้วยวิธีนี้ คุณจะได้มองหาสิ่งที่อยู่ในรายการของคุณทันที เพื่อให้คุณไม่ต้องเสียเวลากับมันมากไปกว่านี้ แล้วโทนี่ คุณคิดว่าส่วนที่สองของการวิเคราะห์ข้อตกลงคืออะไร?
โทนี่:
ใช่. ฉันคิดว่าเราต้องเพิ่มจำนวนข้อตกลงที่คุณกำลังวิเคราะห์ คุณบอกว่าคุณทำข้อตกลงประมาณห้าข้อในเดือนที่แล้ว ฉันต้องการห้าหก X ที่ ถ้าเราสามารถพาคุณไปถึงจุดหนึ่ง แบรนดอน ที่คุณกำลังวิเคราะห์อย่างน้อยหนึ่งดีลต่อวัน คุณเลิกงาน คุณกำลังกินข้าวเย็น ไม่ว่าจะเป็นอะไรก็ตาม แค่ใช้เวลา 30, 45 นาทีในการวิเคราะห์ ข้อตกลงใหม่.
สิ่งที่จะเกิดขึ้นมีสองสิ่ง ประการแรก ชิ้นส่วน Buy Box ที่ Ashley พูดถึง Buy Box นั้นจะกลายเป็นเรื่องที่ชัดเจนสำหรับคุณ เพราะเมื่อคุณวิเคราะห์ข้อเสนอมากขึ้น คุณจะเริ่มรับรู้ถึงแนวโน้มในบางพื้นที่หรือขนาดห้องนอนหรือพื้นที่เป็นตารางฟุตรอบๆ "เอาล่ะ อสังหาริมทรัพย์เหล่านี้มักจะทำได้ดีกว่าอสังหาริมทรัพย์เหล่านี้ ดังนั้นฉันจะจำกัดช่องการซื้อของฉันให้แคบลง ถึงตอนนี้เพียงสิ่งเหล่านี้” นั่นคือสิ่งแรกคือ Buy Box ของคุณจะแน่นแฟ้นยิ่งขึ้นเพียงแค่วิเคราะห์ดีลเพิ่มเติม ประการที่สอง มีโอกาสดีที่หากคุณวิเคราะห์ข้อเสนอ 30 รายการในเดือนนี้แทนที่จะเป็น 30 รายการเมื่อเทียบกับเดือนที่แล้ว หนึ่งใน XNUMX รายการนั้นอาจคุ้มค่าที่จะยื่นข้อเสนอ ฉันคิดว่านั่นคืออุปสรรค์แรกที่เราต้องดำเนินการให้คุณคือการยื่นข้อเสนอเหล่านั้น เพราะเมื่อสิ่งนั้นเริ่มเกิดขึ้น ตอนนี้เราก็เข้าใกล้คุณมากขึ้นในการปิดดีลแรกนั้น
แอชลีย์:
แบรนดอน อย่างที่คุณทำ… มันง่ายมากสำหรับเราที่จะพูดแบบนั้น แต่คุณต้องใช้เวลาและตั้งใจที่จะทำการวิเคราะห์ดีลนั้นและสร้างกล่องการซื้อนั้น ดังนั้น เมื่อเราคุยสายนี้เสร็จ หรือแม้แต่คืนนี้ก็เป็นไทม์บล็อก "โอเค ช่วงเวลานี้ ทุกๆ วันฉันจะทำสิ่งนี้" หรือคุณรู้อะไรไหม บางทีคุณอาจจะทำแบทช์ ในเย็นวันอาทิตย์ คุณจะทำการวิเคราะห์ข้อตกลงที่แตกต่างกันเจ็ดรายการ แม้ว่าจะไม่มีดีลเจ็ดรายการที่ตรงกับ Buy Box ของคุณ เพียงแค่คว้าอะไรก็ได้เพื่อฝึกการรันตัวเลขบนนั้นเช่นกัน อย่าลืมว่าแม้ว่านั่นคือราคาที่ขอ แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าคุณต้องจ่ายเท่าไหร่สำหรับอสังหาริมทรัพย์ ดังนั้นเพียงแค่ลดราคาที่ขอ ลดราคาเสนอของคุณเพื่อให้ข้อตกลงทำงาน และดูว่าตัวเลขนั้นคืออะไร มาถึงจริง
ฉันต้องการให้คุณทำสิ่งเหล่านั้นและทำงานต่อไป หากคุณต้องการความรับผิดชอบ โปรดโพสต์ในช่อง Slack ของเราว่าเรามีการวิเคราะห์ดีลของคุณ ดังนั้น หากคุณใช้การวิเคราะห์ดีลของ BiggerPockets ให้โพสต์รายงานเหล่านั้น จริงๆ แล้วฉันอาจจะดุคุณและดุด่าคุณถ้าฉันไม่เห็นกิจกรรมใดๆ ในนั้น เพียงเพื่อช่วยให้คุณรับผิดชอบและส่งพวกเขาไปในนั้น นอกจากนี้ บางทีเราอาจให้คุณค่ามากขึ้นแก่คุณในการดูสิ่งนี้ และบางทีคุณอาจเปลี่ยนแปลงสิ่งนั้นและช่วยให้คุณปรับแต่งการวิเคราะห์ข้อตกลงนั้นได้เช่นกัน
โทนี่:
คำถามสุดท้ายจากคุณ แบรนดอน เพื่อให้ฉันเข้าใจสถานการณ์ของคุณดีขึ้น คุณกำลังทำงานกับนายหน้าหรือไม่? คุณกำลังจัดหาข้อตกลงเหล่านี้ด้วยตัวเองหรือไม่? ขั้นตอนการจัดการของคุณมีลักษณะอย่างไร
แบรนดอน:
ปัจจุบัน พ่อของฉันเป็นนายหน้าที่ฉันทำงานด้วย ฉันมีใบอนุญาตของฉันเช่นกัน แต่ตอนนี้ถูกระงับ ฉันใช้ข้อมูลเชิงลึกของเขาในหลายๆ เรื่อง ซึ่งอาจเป็นสิ่งที่ทำให้ฉันทำงานช้าลงเช่นกัน คือ ฉันรับประกันภัยโดยเพิ่มเปอร์เซ็นต์หรือสองเปอร์เซ็นต์ จากนั้นเขาก็ดูมันและเพิ่มเปอร์เซ็นต์หรือสองจากสิ่งที่ฉันมี ดังนั้นสิ่งต่าง ๆ ก็ไม่เคยได้ผล ดังนั้นจำเป็นต้องทำให้แคบลงอย่างแน่นอน
โทนี่:
ฉันรู้สึกว่าเรามีแผนการเล่นที่ดีสำหรับคุณ แอชลีย์กล่าวถึงแนวคิดของการปิดกั้นเวลา เป็นการยากที่จะหาเวลาทำสิ่งเหล่านี้เมื่อคุณมีงานประจำ โดยเฉพาะอย่างยิ่งงานที่เรียกร้องจากมุมมองของเวลา จากมุมมองทางกายภาพ สิ่งที่ฉันต้องการให้คุณโฟกัสจริงๆ แบรนดอน คือเหตุผลที่คุณเริ่มต้นการเดินทางครั้งนี้ ถ้าทำได้ โปรดแชร์กับเราว่าทำไมการบรรลุเป้าหมายนี้จึงสำคัญ และชีวิตของคุณจะเป็นอย่างไรหากคุณไม่สามารถทำให้สิ่งนี้เกิดขึ้นได้ใน 90 วันข้างหน้า
แบรนดอน:
ฉันเดาว่าสิ่งที่ยิ่งใหญ่ที่สุดคือการมีความยืดหยุ่นถ้าฉันต้องการเมื่อฉันโตขึ้นเริ่มต้นครอบครัว ฉันไม่ต้องการที่จะถึงจุดที่ต้องการครอบครัวและหวังว่าฉันจะมีเวลามากกว่านี้ ฉันรักในสิ่งที่ฉันทำ แต่ทางร่างกายฉันไม่ต้องการที่จะดิ้นรนเพื่อลุกขึ้นจากเตียงในอีก 20 ปีข้างหน้าเพราะเข่าของฉันหายไปหรืออะไรทำนองนั้น ฉันต้องการทำในสิ่งที่ฉันทำตราบเท่าที่ฉันทำได้เพราะฉันสนุกกับมัน แต่ฉันต้องการอิสระเมื่อฉันอาจต้องการมันหากมีสิ่งที่ไม่คาดฝันเกิดขึ้นหรือต้องการโฟกัสเรื่องครอบครัว
แอชลีย์:
แบรนดอน นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไม เราตื่นเต้นมากและยินดีที่จะช่วยเหลือคุณ เพียงให้แน่ใจว่าคุณทำการบ้านนั้นจนเสร็จในครั้งต่อไปที่เราสัมผัสฐาน มันง่ายมาก. บางคนอาจกำลังคิดว่า “โอ้ นั่นเป็นสิ่งที่ต้องทำอย่างเห็นได้ชัด” แต่มีกี่คนที่นั่งลงและลงมือทำจริง ๆ นั่นคือส่วนที่ยากคือการนั่งลงและลงมือทำจริง มันง่ายมากที่จะบอกใครสักคนหรือรู้ว่าคุณต้องทำอะไรสักอย่าง คือการลงมือทำและทำจริง แบรนดอน ถ้าอาจมีใครสักคนที่อยู่ในสถานการณ์เดียวกับคุณ และอาจต้องการติดต่อคุณและมีความรับผิดชอบ สถานที่ใดที่พวกเขาสามารถติดต่อคุณหรือค้นหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับคุณได้
แบรนดอน:
Instagram จะดีที่สุด มันคือ brandon.diorio ชื่อเต็มของฉัน ดังนั้น BRANDON ดอท DIORIO
แอชลีย์:
แบรนดอน ขอบคุณมากที่สละเวลาพักเที่ยง และหวังว่าคุณจะมีเวลากินข้าวสักสองสามนาที โดยปกติแล้ว โทนี่จะหลบหน้าเขาก่อนที่จะทำการบันทึก ดังนั้นในครั้งต่อไปอย่าลืมนำอาหารกลางวันของคุณมาด้วย [ไม่ได้ยิน 00:17:59]
โทนี่:
คุณสามารถกินในขณะที่คุณกำลังทำมัน ไม่เป็นไร
แอชลีย์:
โอเค แบรนดอน แล้วเจอกันใหม่ครั้งหน้า ขอบคุณมาก.
แบรนดอน:
ขอบคุณทุกคน.
แอชลีย์:
ต่อไปเรามี Lawrence Briggs จากเท็กซัส ฉันรู้สึกเหมือนโทนี่และฉันรู้จักลอว์เรนซ์จากอินสตาแกรมแล้ว เราเห็นเขาทุกที่ Lawrence มีประสบการณ์ด้านการจัดการอสังหาริมทรัพย์อย่างมืออาชีพ และได้ลงทุนในครอบครัวเดี่ยวใกล้กับฐานทัพขนาดใหญ่ ปัจจุบัน Lawrence เป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าระยะยาว 1 แห่ง แต่เขาต้องการยกระดับธุรกิจของเขาไปอีกขั้นและจัดหาแหล่งเงินทุนที่สร้างสรรค์ ลอว์เรนซ์ ยินดีต้อนรับมากที่ได้มาเป็นที่ปรึกษาของเราในไตรมาสที่ XNUMX นี้
ลอว์เรนซ์:
ขอขอบคุณ. ขอบคุณมากสำหรับการมีฉัน นี่เป็นเหมือนโอกาสที่ยิ่งใหญ่
แอชลีย์:
เรารู้สึกตื่นเต้นมากที่ได้ทราบว่าเราสามารถช่วยเหลือคุณได้ที่ไหน เหตุใดคุณจึงไม่เริ่มต้นด้วยการบอกเราเล็กน้อยเกี่ยวกับการลงทุนปัจจุบันของคุณที่คุณมี
ลอว์เรนซ์:
แน่นอน. ฉันมีห้องเช่าระยะยาวสองห้อง จริงๆ แล้วฉันซื้ออสังหาริมทรัพย์ให้เช่าสองแห่งภายในหกเดือนของกันและกันในปีนี้ในปี 2022 ฉันทำอสังหาริมทรัพย์ทั้งสองแห่งนอกตลาด ดังนั้นฉันจึงสามารถจัดหาข้อตกลง รวบรวมข้อตกลง และตอนนี้เช่าและจัดการด้วยตนเอง ตอนนี้นำไปสู่ปี 2023 เป้าหมาย Q1 ของฉันสามารถไปได้ทั้งสองทาง ฉันเกือบจะปลอดหนี้ผู้บริโภค 100% แล้ว อย่างไรก็ตาม หากฉันสามารถหาที่ดินเพิ่มได้ภายในไตรมาสที่ 1 ของปี 2023 ฉันอยากจะซื้ออสังหาริมทรัพย์อีกแห่งและปล่อยให้กระแสเงินสดชำระหนี้ผู้บริโภคเล็กน้อยที่ฉันมี
ตอนนี้ ฉันเป็นพนักงานของ W2 เช่นเดียวกับคนส่วนใหญ่ ดังนั้นฉันจึงมี DTI ที่ต่ำมาก แต่ฉันได้มองหาคุณสมบัติที่เป็นไปได้ซึ่งสูงกว่าที่ปกติฉันจะได้รับการอนุมัติเล็กน้อย โดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าฉันต้องการได้รับ อาจเป็นเพล็กซ์ ดังนั้นเป้าหมายของฉันคือสามารถเรียนรู้วิธีวางกลยุทธ์และใช้การจัดหาเงินทุนที่สร้างสรรค์เพื่อประโยชน์ของฉัน เพราะฉันไม่กลัวที่จะออกไปที่นั่นเพื่อหาข้อตกลงและรวบรวมเข้าด้วยกัน ฉันแค่ต้องทำให้แน่ใจว่าฉันกำลังรวบรวมข้อตกลงที่ถูกต้องซึ่งจะเป็นประโยชน์สำหรับฉันและผู้ขาย ดังนั้นอาจเป็นได้ทั้งเงินกู้ประเภท DSC หรือผู้ขายให้เงินสำหรับการซื้อขายครั้งต่อไป
โทนี่:
ลอว์เรนซ์ อันดับแรก ขอแสดงความยินดีกับการล้มข้อตกลงสองข้อแรกและทำสำเร็จในช่วงเวลาสั้นๆ ฉันคิดว่าผู้ฟังของเราจำนวนมากกำลังมองหาที่จะอยู่ในสถานการณ์เดียวกัน ดังนั้นคุณได้วางรากฐานไว้ที่นั่นแล้ว
ลอว์เรนซ์:
ขอขอบคุณ.
โทนี่:
เมื่อคุณพูดถึงเป้าหมายของคุณ มันคือการเพิ่มพอร์ตโฟลิโอนั้นจริงๆ แต่เน้นจริงๆ อย่างที่คุณพูด ไม่ว่าจะเป็นสินเชื่อประเภท DSCR หรืออาจจะเป็นเรื่อง 2 หรือข้อตกลงทางการเงินของผู้ขาย คุณกำลังมองหาอสังหาริมทรัพย์ประเภทใด? คุณกำลังมองหาที่อยู่อาศัยแบบครอบครัวเดี่ยว ครอบครัวใหญ่ หลายครอบครัว ครอบครัวเล็ก? ประเภทอสังหาริมทรัพย์นั้นมีลักษณะอย่างไร?
ลอว์เรนซ์:
แน่นอน. กล่องซื้อที่ดีที่สุดของฉันคือบ้านเดี่ยวเพียงเพราะฉันอยู่ใกล้กับฐานทัพทหาร ดังนั้นการมีบ้านเดี่ยวในพื้นที่นี้จึงเป็นประโยชน์มาก จากนั้น Buy box รองของฉันจะเป็นแบบดูเพล็กซ์หรือโฟร์เพล็กซ์ อีกครั้ง อาจขึ้นอยู่กับว่าฉันสามารถจัดทำข้อตกลงทางการเงินของผู้ขายที่ชนะทั้งสองฝ่ายหรือข้อตกลงประเภท DSCR ได้
โทนี่:
ลอว์เรนซ์ เมื่อคุณนึกถึงขั้นตอนที่ต้องทำเพื่อก้าวไปสู่จุดที่คุณอยู่ในปัจจุบัน เพื่อให้ได้ข้อตกลงทางการเงินที่สร้างสรรค์เป็นครั้งแรก แผนงานนั้นมีลักษณะอย่างไรสำหรับคุณ
ลอว์เรนซ์:
แน่นอน ฉันต้องเรียนรู้วิธีวิเคราะห์คุณสมบัติเหล่านั้นเพื่อให้ใช้งานได้กับการเงินของผู้ขาย นั่นเป็นอุปสรรคที่ใหญ่ที่สุดของฉัน ซึ่งฉันจะขอบคุณมากสำหรับพวกคุณทุกคนที่ช่วยเหลือฉันในด้านนั้น เพื่อให้สามารถดูข้อเสนอและพูดว่า “โอเค สิ่งนี้จะใช้ได้กับ DSCR และ/หรือการจัดหาเงินทุนของผู้ขาย หรืออาจเป็นหัวข้อที่ 2 ?” นั่นคือเป้าหมายสูงสุดของฉันในการเรียนรู้วิธีวิเคราะห์คุณสมบัติเหล่านั้น เนื่องจากเราทุกคนทราบดีว่าในปี 2022 กำลังจะเข้าสู่ปี 2023 มีอุปสรรคบางประการเมื่อพูดถึงอัตราดอกเบี้ยของการจัดหาเงินทุนแบบดั้งเดิม
แอชลีย์:
ฉันคิดว่าวิธีหนึ่งที่เราจะสามารถช่วยคุณได้ ลอว์เรนซ์ คือยื่นข้อเสนอหลายรายการ ดังนั้นการดูข้อตกลงและพูดว่าตัวเลขหรือจุดราคาใดที่จะใช้ได้กับการจัดหาเงินทุนของผู้ขาย สิ่งนี้จะมีลักษณะอย่างไรในการทำสินเชื่อธนาคาร? สิ่งนี้จะมีลักษณะอย่างไรหากเราสามารถทำหัวข้อที่ 2 ได้ ลอว์เรนซ์ คุณอยากอธิบายให้ทุกคนฟังไหมว่าวิชาที่ 2 คืออะไร? เพราะเราไม่ได้ฟังเยอะขนาดนั้น แต่ล่าสุดเราได้สัมภาษณ์ Pace Morby ในฐานะ Rookie Reply ถ้าเพื่อนๆ อยากกลับไปฟังมากกว่านี้ ลอว์เรนซ์ คุณอยากจะอธิบายสั้นๆ ว่ามันคืออะไร?
ลอว์เรนซ์:
ฉันไม่เคยกู้เรื่อง 2 คนส่วนใหญ่ สิ่งที่พวกเขาจะทำคือ พวกเขาจะรับช่วงต่อของเงินกู้ที่มีอยู่ ที่สามารถได้เปรียบในพื้นที่นี้เพราะเป็นเมืองทหาร สิ่งที่เกิดขึ้นคือเราให้สมาชิกทหารของเราซื้ออสังหาริมทรัพย์ด้วยเงินกู้ของ VA จากนั้นพวกเขาจะนำไปใช้หรือออกจากพื้นที่ ตอนนี้พวกเขาติดอยู่กับอสังหาริมทรัพย์เหล่านี้ และไม่มีพื้นฐานด้านการลงทุนอสังหาริมทรัพย์มาก่อน ดังนั้นจึงเป็นประโยชน์มากที่จะเข้ามาและทำเรื่องที่ 2 ที่เป็นไปได้โดยที่คุณเกือบจะรับเงินกู้นั้น
แอชลีย์:
ตอนที่แล้วกับ Pace Morby สำหรับใครที่ต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องที่ 2 คือตอนที่ 236
โทนี่:
Lawrence คุณบอกว่าหนึ่งในความท้าทายของคุณคือการวิเคราะห์ข้อตกลงเหล่านี้โดยใช้การจัดหาเงินทุนที่สร้างสรรค์ แต่คุณวิเคราะห์ข้อตกลงสองข้อแรกที่คุณซื้อด้วยตัวเอง
ลอว์เรนซ์:
ใช่ ๆ. ฉันเป็นคนที่เนิร์ดมากเมื่อพูดถึง Excel ดังนั้นฉันจึงมีชีต Excel ของฉันและรันตัวเลขของสิ่งที่ฉันจะขอ สิ่งที่ฉันจะได้รับการอนุมัติ จากนั้นฉันก็รันสถานการณ์ที่แตกต่างกันประมาณห้าสถานการณ์ซึ่งมีอัตราดอกเบี้ยต่างกัน และ เงินดาวน์ ถ้ามันทำให้ฉันมีจุดที่ดี ฉันก็จะเดินหน้าและทำข้อตกลง
ฉันไม่ชอบข้อเสนอตามสั่ง ฉันชอบดูข้อตกลงแบบองค์รวม บางคนก็แบบว่า “โอ้ ฉันต้องมีผลตอบแทนเป็นเงินสด 15% ถ้าไม่ฉันจะทิ้งมันไว้” ฉันชอบ "ไม่ ฉันจะไม่ขายอสังหาริมทรัพย์ตามสั่ง ฉันจะดูโดยรวม” เพราะสำหรับฉัน ฉันเป็นโสดไม่มีลูก ดังนั้นฉันจึงอยู่ในระยะยาว ฉันกำลังลงทุนเพื่อความมั่งคั่งจากรุ่นสู่รุ่นเพื่อเปลี่ยนวิถีของครอบครัวฉัน ฉันอาจขาดผลตอบแทนเป็นเงินสด แต่คาดเดาอะไร ฉันอาจจะได้รับความชื่นชมนั้นก็ได้ ที่อยู่อาศัยหลักของฉันที่ฉันซื้อเมื่อสี่ปีที่แล้วมีมูลค่าเพิ่มขึ้นเกือบเท่าตัวเมื่อมีคนบอกว่าจะไม่ซื้อในปี 2018 ดังนั้นฉันจึงไม่ชอบพูดว่าต้องตีรายการเฉพาะนี้หรือฉันทำเสร็จแล้ว
โทนี่:
ฉันต้องการเจาะลึกถึงแนวคิดในการสร้างความมั่งคั่งจากรุ่นสู่รุ่น ซึ่งเป็นสิ่งที่เราพูดถึงกันบ่อยๆ แต่ดูเหมือนว่ามันจะแข็งแกร่งสำหรับคุณ แต่ก่อนที่ฉันจะทำอะไรฉันแค่ต้องการชี้ให้เห็นบางสิ่ง คุณได้พูดคุยเกี่ยวกับวิธีที่คุณวิเคราะห์อสังหาริมทรัพย์ในปีแรกที่คุณซื้อ คุณได้พูดคุยเกี่ยวกับโมเดล Excel ต่างๆ วิเคราะห์โดยใช้อัตราดอกเบี้ยและเงินดาวน์ที่แตกต่างกัน กระบวนการดังกล่าวสามารถนำไปใช้กับเส้นทางการจัดหาเงินทุนที่สร้างสรรค์ได้เช่นกัน
เพียงเพราะประเภทของหนี้ที่คุณใช้คือผู้ขายแทนที่จะเป็นธนาคาร ไม่ได้หมายความว่าการวิเคราะห์ข้อตกลงนั้นของคุณจะเปลี่ยนไป เพราะแม้ว่าคุณจะให้เงินกับผู้ขาย แต่ก็ยังมีเปอร์เซ็นต์ของเงินที่คุณวางลง ยังคงมีอัตราดอกเบี้ย ยังคงมีระยะเวลาตัดจำหน่าย ยังคงมีระยะเวลาสำหรับหนี้นั้น ดังนั้น แม้ว่าตัวเลขเหล่านี้อาจแตกต่างกันไปตั้งแต่การเงินของผู้ขายไปจนถึงสินเชื่อธนาคาร แต่ขั้นตอนการวิเคราะห์ก็ยังค่อนข้างเหมือนเดิม จากสิ่งที่คุณเพิ่งอธิบาย ดูเหมือนว่าคุณค่อนข้างเก่งในการวิเคราะห์ดีลอยู่แล้ว ดังนั้นฉันไม่รู้ว่าชิ้นส่วนการวิเคราะห์นั้นท้าทายสำหรับคุณจริง ๆ อย่างที่คุณคิดไว้ในตอนแรกหรือไม่
ลอว์เรนซ์:
ใช่ แน่นอน… นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมการมีที่ปรึกษาจึงเป็นเรื่องดี เพราะถ้าคุณมัวแต่พูดกับตัวเอง คุณจะไม่รู้ตัวว่าคุณกำลังทำอะไรบางอย่างอยู่ ฉันแค่ต้องการให้แน่ใจว่ามันเป็น win-win เมื่อใดก็ตามที่ฉันรวบรวมข้อตกลงก่อนหน้านี้ มันเป็นสิ่งที่ดีสำหรับฉันและผู้ขาย แต่ก็แค่เรียนรู้เหมือนว่ามันทำงานยังไง เพราะบางดีล เขาอาจต้องการจ่ายแบบบอลลูน หรือจะดูยังไงถ้าฉันจำเป็นต้องรีไฟแนนซ์ โดยสามารถเพิ่มชั้นพิเศษให้กับสิ่งที่ฉันดีอยู่แล้ว ด้วยการวิเคราะห์
แอชลีย์:
ลอว์เรนซ์ ข้อเสนอที่คุณได้รับ คุณกำลังวิเคราะห์ คุณจัดหาได้อย่างไร
ลอว์เรนซ์:
โอ้เครือข่าย ฉันเป็นเครือข่ายขนาดใหญ่ ฉันพกนามบัตรติดตัวไปด้วย ผู้คนจำฉันได้จากการผูกหูกระต่ายทั่วเมือง ฉันแค่บอกคนอื่นว่า “เฮ้ ฉันเป็นนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ ฉันกำลังมองหาคุณสมบัติ ยื่นมือมาหาฉัน” ฉันใช้งานโซเชียลมีเดียอย่างที่คุณทราบ สองวิธีที่ฉันพบคุณสมบัติเหล่านั้น วิธีหนึ่งคือทำการจัดส่งอาหาร ฉันเลยหยุดและคิดว่าผู้รับเหมาคือเจ้าของ และฉันก็แบบว่า "นี่บ้านเธอเหรอ" เขาพูดว่า “ไม่ แต่ฉันจะให้ข้อมูลติดต่อของเจ้าของแก่คุณ” ฉันชอบ "โอ้ เยี่ยมมาก" และฉันซื้อทรัพย์สินนั้น จากนั้นคุณสมบัติที่สองคือผ่านกลุ่ม Facebook ผู้ชายคนหนึ่งโพสต์และพูดว่า “เฮ้ ฉันกำลังพยายามขายอสังหาริมทรัพย์” ฉันชอบ "โอเค ขอฉันรันตัวเลข" ดังนั้นฉันจึงรู้สึกเหมือนกับว่า คนชอบพูดว่าความคิดโบราณ เครือข่ายของคุณคือเครือข่ายของคุณ แต่นั่นเป็นเรื่องจริง ไม่ใช่สิ่งที่คุณรู้ แต่เป็นคนที่คุณรู้จัก
แอชลีย์:
เร็วจริง มีวิธีไหนบ้างที่คุณชอบ นอกจาก... คุณกำลังมองหาผ่านกลุ่ม Facebook คุณกำลังหยุดสถานที่ต่างๆ มีวิธีอื่นใดอีกบ้างในการจัดหาข้อตกลงนอกเหนือจากการบอกทุกคนและทุกคนว่าคุณกำลังทำอะไรกับอสังหาริมทรัพย์ คุณกำลังทำแคมเปญอีเมลประเภทใดอยู่หรือเปล่า? ฉันเดาว่าคุณกำลังเคาะประตู หยุดผู้รับเหมา
ลอว์เรนซ์:
ฉันทำแคมเปญทางอีเมลหนึ่งแคมเปญ และฉันก็ทำด้วยตัวเอง ฉันส่งจดหมายทั้งหมด ฉันคิดว่าฉันน่าจะอายุ 50 เพราะฉันชอบ "ฉันต้องการให้พวกเขาเขียนด้วยลายมือและสิ่งของต่างๆ" ฉันคิดว่าหลังจากจดหมายฉบับที่ 10 ฉันก็แบบว่า “ฉันจบแล้ว” แต่ฉันตั้งเป้าหมายไว้ แล้วส่งจดหมายออกไปประมาณ 50 ฉบับ ฉันไม่ได้รับข้อเสนอใดๆ จากมัน แต่ฉันได้ติดต่อกับนายหน้าที่พูดว่า “เฮ้ คุณเคยส่งจดหมายถึงลูกค้าคนหนึ่งของฉันไหม เพราะฉันคิดว่าเขาได้รับจดหมาย แน่นอนเขาไม่ต้องการขาย แต่เขาไม่เคยได้รับจดหมายที่เขียนด้วยลายมือจริงๆ” เธอพูดว่า “เราจะคอยสังเกตคุณถ้าเขาตัดสินใจขายบางอย่างจากพอร์ตโฟลิโอของเขา”
แอชลีย์:
ลอว์เรนซ์ ทำไมคุณถึงทำเรื่องทั้งหมดนี้? ทำไมคุณถึงต้องดิ้นรนและเร่งรีบในการเป็นนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์? จุดประสงค์เบื้องหลังคืออะไร?
ลอว์เรนซ์:
เหตุผลของฉันคือการทำลายความยากจนในครอบครัวของฉัน ฉันเกิดในโครงการบ้านจัดสรรของนิวออร์ลีนส์ โครงการ Calliope อาจเป็นหนึ่งในโครงการบ้านจัดสรรที่แย่ที่สุดในอเมริกา ฉันถูกเลี้ยงดูโดยแม่เลี้ยงเดี่ยวที่ไม่เกียจคร้าน เธอทำงานประมาณสามงาน แต่เพียงแค่เรียนแค่มัธยมปลาย อาจจะถึงเกรดเก้า เธอต้องไปเป็นภารโรงในโรงพยาบาล สิ่งที่เธอทำในฐานะแม่เลี้ยงเดี่ยว เธอพยายามช่วยฉันและน้องสาวของฉัน ฉันเป็นหนึ่งในเจ็ด ฉันมีพี่สาวหกคน เธอไม่มีพื้นฐานความรู้ทางการเงิน จรรยาบรรณในการทำงานของฉันมาจากเธอ แต่เธอไม่รู้ว่าคุณไม่สามารถร่ำรวยจากการทำงานได้
ทำไมฉันต้องทำลายคำสาปนั้นเพราะฉันเป็นคนเดียวในครอบครัวของฉันที่เข้าใจความรู้ทางการเงินและฝึกฝน ดังนั้น มันจะเป็นช่วงเวลาที่เต็มวงที่จะสามารถทิ้งมรดกที่อยู่นอกเหนือไปจากฉัน ดังนั้นหลานสาวและหลานในอนาคตของฉัน หลานสาวและหลานชายที่ดี และลูกๆ ที่เป็นไปได้จะไม่ต้องเกิดมาในความยากจน นั่นคือเหตุผลของฉัน
แอชลีย์:
ลอว์เรนซ์ ฉันภูมิใจในตัวคุณมาก แค่ระบุว่าคุณได้ริเริ่มที่จะให้ความรู้แก่ตัวเอง นั่นเป็นเรื่องยากมากที่จะเปลี่ยนวิธีที่คุณรู้จักทุกอย่างมาทั้งชีวิตให้เปลี่ยนไปและต้องการดำเนินการอย่างอื่น ฉันคิดว่านั่นเป็นเหตุผลที่ดี-
ลอว์เรนซ์:
ขอขอบคุณ.
แอชลีย์:
… และดูเหมือนว่ามันจะเป็นแรงจูงใจที่เพียงพอสำหรับคุณที่จะเดินหน้าต่อไปและสร้างความมั่งคั่งรุ่นต่อรุ่นอย่างแท้จริง
โทนี่:
ลอว์เรนซ์ ฉันชอบฟังเรื่องราวนี้ และฉันคิดว่ามันเป็นข้อพิสูจน์ว่าจุดที่คุณเริ่มต้นมีผลอย่างมากต่อระยะทางที่คุณจะไปได้ไกล แต่แน่นอนว่ามันไม่ได้จำกัดความสามารถของคุณ ฉันคิดว่าคำถามติดตามผลของฉันคือ คุณคิดว่าอะไรเป็นตัวจุดประกายความคิดนั้นในตัวคุณ เพราะมีคนจำนวนมากที่เติบโตมาในสภาพแวดล้อมบางอย่าง พวกเขารู้ทุกอย่าง สัมผัสได้ พวกเขาไม่สามารถแม้แต่จะหยั่งรู้ถึงสิ่งใดนอกจากสิ่งที่พวกเขาเห็นรอบๆ ตัวพวกเขา แล้วอะไรคือการเลี้ยงดูของคุณที่ทำให้คุณได้เห็นอะไรนอกเหนือจากนั้น?
ลอว์เรนซ์:
แน่นอน. อย่างที่ฉันบอก แม่ของฉันทำงานประมาณสองหรือสามงาน สิ่งที่เธอทำคือต้องการเปิดเผยความคิดของเรา ดังนั้นเธอจึงส่งฉันไปโรงเรียนเอกชน ดังนั้นฉันจึงเป็นหนึ่งในเด็กไม่กี่คนจากโครงการที่ไปเรียนโรงเรียนเอกชนกับเด็กที่พ่อแม่เป็นหมอ ทนายความ และอื่นๆ เมื่อข้าพเจ้าจะออกจากพื้นที่ยากจนนี้ ข้าพเจ้าจะเข้าไปในละแวกบ้านหรือชานเมืองเหล่านี้ ฉันเริ่มตกหลุมรักบ้านเดี่ยวเหล่านี้ และสมองอันน้อยนิดของฉันก็เชื่อมโยงสิ่งนั้นกับชีวิตที่ดีขึ้น เราทราบดีว่ามีอาชญากรรมและกิจกรรมทางอาญาเกิดขึ้นทุกที่ แต่ฉันก็แบบว่า ฉันต้องพาครอบครัวไปที่นั่น และฉันไม่เคยต้องการให้สมาชิกในครอบครัวคนใดคนหนึ่งของฉันไม่ได้อยู่ในสภาพแวดล้อมที่ปลอดภัย ดังนั้น การที่ได้เข้าไปในละแวกนั้นเมื่อฉันไปโรงเรียนเอกชน ฉันถือว่าบ้านเหล่านั้นมีชีวิตที่ดีขึ้น เพราะสภาพแวดล้อมนั้นแตกต่างอย่างสิ้นเชิงกับเสียงปืนของอาชญากรและกิจกรรมที่ฉันเห็นเมื่อยังเป็นเด็ก
โทนี่:
ขอชื่นชมคุณแม่ของคุณที่มีข้อมูลเชิงลึกนั้นเพื่อช่วยคุณขยายสิ่งที่คุณเห็น เพราะสิ่งที่คุณต้องทำคือเห็นมัน และตอนนี้มันจะกลายเป็นสิ่งที่บรรลุได้ทันที ดังนั้นสองสามสิ่ง ประการแรก ฉันชอบที่คุณให้ความสำคัญกับการเงินที่สร้างสรรค์ แอชและฉัน นั่นไม่ใช่ความสามารถพิเศษของเรา ฉันคิดว่าเราทั้งคู่ต่างก็ขลุกอยู่ในพื้นที่การเงินของผู้ขาย มีสองสามตอนในรายการ BiggerPockets อื่น ๆ ที่ฉันต้องการให้คุณไปฟัง นี่จะเป็นส่วนหนึ่งของการบ้านของคุณ ในตลาด ตอนที่ 29 Pace Morby อยู่ในตอนนั้น และ BiggerPockets ตอนที่ 527
สำหรับผู้ที่เป็นสมาชิกระดับมือโปรของ BiggerPockets ลอว์เรนซ์ ฉันรู้ว่าคุณเป็นเช่นนั้น แต่สำหรับมือใหม่ของเราที่กำลังฟังอยู่ หากคุณเป็นสมาชิกมืออาชีพ คุณจะได้รับสิทธิ์เข้าถึงในฐานะสมาชิกมืออาชีพของ Invelo ซึ่งเป็นซอฟต์แวร์ที่ช่วยคุณค้นหาข้อตกลงนอกตลาด คุณสามารถส่งจดหมาย คุณสามารถทำ [ไม่ได้ยิน 00:33:13] ทุกสิ่งที่ยอดเยี่ยมเพื่อช่วยคุณค้นหาข้อตกลงนอกตลาด ลอว์เรนซ์ คุณมีสิทธิ์เข้าถึงสิ่งนั้นแล้ว แต่สำหรับมือใหม่ของเรา พวกคุณก็น่าจะลองดูเช่นกัน
แอชลีย์:
ลอว์เรนซ์ ขอบคุณมากสำหรับการแบ่งปันการเริ่มต้นการเดินทางของคุณกับเรา โทนี่ทำการบ้านของคุณนิดหน่อยเพื่อฟังตอนของ Pace Morby จากนั้นฉันจะท้าทายให้คุณรวบรวมข้อเสนอตัวอย่าง แม้ว่านี่จะเป็นเพียงอสังหาริมทรัพย์ที่คุณเห็นใน MLS ก็ตาม ไปข้างหน้าและเขียนสิ่งที่คุณจะเสนอสำหรับการจัดหาเงินทุนของผู้ขาย คุณจะวางทรัพย์สินไว้เท่าไร? อัตราดอกเบี้ยที่คุณจะทำอย่างไร? คุณจะตัดจำหน่ายเป็นเวลากี่ปี? จะมีการจ่ายเงินแบบบอลลูนหรือไม่? จะเรียกได้ไหม? ดังนั้นรวบรวมข้อเสนอตัวอย่าง ถ้าอย่างนั้น ฉันอยากให้คุณนำมันมาด้วยในครั้งหน้าที่เราคุยโทรศัพท์กัน และเราจะพูดถึงมันและดูมัน เราจะดูที่ตัวเลขในข้อตกลง และเราจะดูว่าคุณตั้งค่าการจัดหาเงินทุนของผู้ขายอย่างไร และตัวเลขใดที่เหมาะสมในการซื้ออสังหาริมทรัพย์ที่
ลอว์เรนซ์:
สุดยอด. เป็นความคิดที่ดี. ฉันพร้อมที่จะไปทำงาน
แอชลีย์:
ลอว์เรนซ์ Instagram ของคุณคืออะไร ถ้าใครอยากติดต่อกับคุณ
ลอว์เรนซ์:
Instagram ของฉันคือ Lawrence, การสะกดคำทั่วไป, LAWRENCE, ขีดล่าง Briggs, BRIGGS คุณไม่สามารถคิดถึงฉัน ฉันมีรอยยิ้มกว้างและผูกโบว์
แอชลีย์:
Lawrence ขอบคุณมาก เราแทบรอไม่ไหวที่จะใช้เวลา 90 วันข้างหน้ากับคุณและให้คุณค่ามากที่สุดเท่าที่เราจะทำได้เพื่อช่วยให้คุณดำเนินการลงทุนต่อไป
ลอว์เรนซ์:
ฉันด้วย. โว้ว!
โทนี่:
Melanie ยินดีต้อนรับสู่ Real Estate Rookie Podcast คุณเป็นที่ปรึกษาคนที่สามและคนสุดท้ายของเราสำหรับตอนนี้ เรารู้สึกตื่นเต้นเป็นอย่างยิ่งที่จะได้แบ่งปันเรื่องราวของคุณกับผู้ชมที่นี่ และรับทราบสิ่งที่เกิดขึ้นในอีก 90 วันข้างหน้า ข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับคุณ เมลานี คุณมีอสังหาริมทรัพย์สองแห่งในโคโลราโด ซึ่งน่าทึ่งมาก คุณใช้เวลาในเดือนที่แล้วในฟลอริดาเพื่อดูห้องเช่าระยะสั้นที่นั่น รู้สึกตื่นเต้นมากที่ได้ดำดิ่งลงไปในนั้น คุณมีใบอนุญาตอสังหาริมทรัพย์แล้ว ซึ่งดีมาก เป้าหมายระยะยาวสำหรับคุณคือการก้าวออกจาก W2 นั้นและใช้เวลาส่วนหนึ่งของปีในที่ที่อุ่นกว่าโคโลราโดเล็กน้อย ตื่นเต้นมากที่มีคุณในพอดแคสต์ เมลานี ยินดีต้อนรับสู่กลุ่มพี่เลี้ยง
เมลานี:
ขอบคุณมาก. ฉันตื่นเต้นมากที่ได้มาที่นี่ ฉันไม่สามารถแนะนำตัวเองได้ดีไปกว่านี้แล้ว และรู้สึกตื่นเต้นจริงๆ ที่ได้เป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มประชากรนี้ ลอว์เรนซ์และแบรนดอนยอดเยี่ยมมาก เราคุยกันแบบออฟไลน์ ขอบคุณมากสำหรับโอกาส
โทนี่:
น่าตื่นเต้น. ฉันรู้ว่าคุณกำลังมองหาการเช่าระยะสั้น การเดินทางครั้งนั้นเป็นอย่างไรบ้างสำหรับคุณ? เนื่องจากคุณมีระยะยาวสองรายการในโคโลราโดแล้ว และนี่จะเป็นระยะสั้นครั้งแรกของคุณหรือไม่
เมลานี:
หนึ่งเป็นกลางภาคซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของที่อยู่อาศัยหลักของเรา เราสะดุดเข้ากับมัน มันควรจะเป็นระยะยาว แต่ใช่ นี่จะเป็นการร่วมทุนระยะสั้น
โทนี่:
อะไรคือความท้าทายบางอย่างที่คุณรู้สึกเหมือนกำลังเผชิญหน้าเมื่อคุณก้าวเข้าสู่โลกแห่งการเช่าระยะสั้น
เมลานี:
ฉันเดาว่าเพื่อให้ข้อมูลพื้นฐานแก่คุณ ฉันไปที่ BPCon และเข้าร่วมเซสชันของ Amanda Han เกี่ยวกับกลยุทธ์ด้านภาษี และเรียนรู้โดยทั่วไปเกี่ยวกับการศึกษาการแยกต้นทุน และโดยเฉพาะประโยชน์ของการเป็นพนักงาน W2 และการมี STR ดังนั้นฉันจึงออกจาก BPCon และพูดว่า “โอเค ฉันต้องซื้อ STR ก่อนสิ้นปีนี้” ฉันเป็นคนพื้นเมืองในโคโลราโด แต่ฉันไม่สามารถเกลียดความหนาวได้อีกแล้ว” ฉันก็เลยคิดว่าน่าจะเป็นที่ของฟลอริด้า เรามีครอบครัวที่นั่น ฉันจะมุ่งมั่นกับกระบวนการนั้น
ฉันพบตัวแทนจากฟอรัม BP และเขาเป็นปรากฎการณ์ เราได้พูดคุยกันมากมายเกี่ยวกับสิ่งที่ฉันสนใจและงบประมาณของฉัน ฉันรู้ตัวว่ารู้สึกปวดหัวเล็กน้อย W2 ของฉันอยู่ในอุตสาหกรรมเทคโนโลยี เมื่อฉันเริ่มกระบวนการและคิดเกี่ยวกับเรื่องนี้ ฉันรู้สึกเหมือนฉันยอมรับความเสี่ยงได้มากขึ้นโดยทั่วไป และฉันเริ่มรู้สึกว่าฉันมีน้อยลงนิดหน่อย ดังนั้นการคิดที่จะซื้อทรัพย์สินมูลค่า 400,000 ดอลลาร์ 500,000 ดอลลาร์พร้อมสระว่ายน้ำซึ่งน่าจะทำได้ดีใน Airbnb กลายเป็นเรื่องน่าปวดหัวขึ้นมาเล็กน้อย นั่นเป็นจุดเริ่มต้นของสิ่งนั้น
เราเปลี่ยนไปเล็กน้อย ฉันเปลี่ยนช่วงราคาของฉันเล็กน้อย เราเริ่มมองหาคุณสมบัติอื่นๆ แต่ความท้าทายในปัจจุบันของฉันคือ ฉันได้ดูจำนวนของพวกเขา ฉันเห็นไม่กี่รายด้วยตนเอง อัตราเฉลี่ยรายวันคือ ในการวิเคราะห์บางอย่างของฉัน เพียงแค่ไม่แพนออกเพื่อแสดงผลกำไรจริงๆ และในหลายๆ กรณีก็ค่อนข้างลบ ฉันคิดว่ามันสมเหตุสมผลสำหรับราคาของฉันและเพียงแค่ดูคุณสมบัติบางอย่างที่ไกลออกไปเล็กน้อยนอกชายฝั่ง
สิ่งที่ฉันจะบอกว่าความท้าทายที่ใหญ่ที่สุดของฉันคือ ฉันจำเป็นต้องพิจารณาการเปลี่ยนแปลงนี้ใหม่สำหรับเวลาปัจจุบันที่เราอยู่หรือไม่ ฉันกำลังดูจำนวนผู้เข้าพักในที่พัก Airbnb ทั่วฟลอริดา และเพิ่งเห็นจำนวนผู้เข้าพักน้อยกว่าที่ฉันคาดไว้มาก และสิ่งที่ฉันได้ยินมาว่าเป็นช่วงพีคซีซัน ดังนั้นเมื่อคิดถึงความสามารถในการมีชีวิตโดยพิจารณาจากสถานะของเศรษฐกิจ อุปสรรคทางเศรษฐกิจ และทุกๆ อย่าง ฉันแค่อยากจะฉลาดเกี่ยวกับเป้าหมายนี้ เพราะท้ายที่สุดแล้ว ความคิดคือการมีทรัพย์สินที่หมุนเวียนเป็นเงินสด ฉันสามารถรอที่จะหนีฤดูหนาวไปอีกสองสามปีก่อนที่ฉันจะกระโดดเข้าสู่ข้อตกลงบังคับ
โทนี่:
ฉันซาบซึ้งในเบื้องหลังนั้น เมลานี คำถามติดตามผลสองสามข้อจากคุณที่นี่ คุณจะบอกว่าอะไรสำคัญกว่าสำหรับคุณ? ได้รับทรัพย์สินในฟลอริด้าหรือได้รับทรัพย์สินที่ถูกต้องทุกที่?
เมลานี:
คำถามที่ดี มันกำลังได้รับทรัพย์สินที่หมุนเวียนเป็นเงินสด เป้าหมายที่กว้างขึ้นคือการมีอิสระทางการเงินและค้นหาทรัพย์สินที่หมุนเวียนเป็นเงินสด ดังนั้นฉันจึงเสียสละในการหาอสังหาริมทรัพย์ในพื้นที่ใดพื้นที่หนึ่งได้อย่างง่ายดาย หากฉันสามารถหาสถานที่ที่จะเพิ่มพอร์ตโฟลิโอ พอร์ตโฟลิโอของฉัน และเริ่มช่วยสร้างผลกำไรที่แท้จริง
โทนี่:
อีกหนึ่งคำถาม คุณเคยดูตลาดอื่นๆ นอกฟลอริด้าไหม
เมลานี:
ใช่ ฉันติดตาม The Short-Term Shop ฉันรักพอดคาสต์ของเอเวอรี่จริงๆ ฉันรู้ว่าบางพื้นที่ที่พวกเขาทำงานอยู่ ฉันยังไม่ได้ทำการวิเคราะห์ใดๆ ที่นั่น แต่ฉันดูที่นอกเหนือจากพื้นที่ที่ฉันอยู่ในแทมปาแล้ว ยังมีตลาดอื่นๆ ในฟลอริดาที่พวกเขากำลังดูอยู่ ฉันรู้ว่าพวกเขา อยู่ในเทือกเขาบลูริดจ์ บางพื้นที่ในจอร์เจีย มิสซิสซิปปีด้วย ฉันเปิดรับสิ่งเหล่านั้น ฉันคิดว่าสิ่งหนึ่งที่ฉันต้องการให้คุณดำเนินการคือการลงทุน ฉันต้องการให้แน่ใจว่าฉันจะไม่ตื่นตระหนกเร็วเกินไปและไม่ยอมแพ้เร็วเกินไป แน่นอนว่าเป้าหมายคือการหาอสังหาริมทรัพย์ในอีก 90 วันข้างหน้า แต่คำตอบสั้น ๆ ก็คือ ฉันพร้อมที่จะพิจารณาตลาดอื่น ๆ หากถึงจุดที่ฉันต้องพิจารณาการตัดสินใจครั้งก่อนของฉันใหม่
แอชลีย์:
เห็นได้ชัดว่า Tony จะเข้าใจอุตสาหกรรมการเช่าระยะสั้นมากกว่าฉัน เหตุการณ์ทั่วไปอย่างหนึ่งที่ฉันพบจากผู้เข้าพักเมื่อเร็วๆ นี้ก็คือ คุณต้องการดูว่ามีสถานที่ท่องเที่ยวขนาดใหญ่ที่ใดที่ผู้คนมักจะไปเยี่ยมชมอยู่เสมอ เราเพิ่งมีคนพูดถึงอุทยานแห่งชาติว่าพวกเขาไม่เคยเห็นคนหยุดไปอุทยานแห่งชาติเลย โทนี่ ฉันสนใจที่จะฟังว่าคุณคิดอย่างไรเกี่ยวกับการยึดมั่นในตลาดที่มีสถานที่ท่องเที่ยวขนาดใหญ่ที่ผู้คนมักจะไปเยี่ยมชมอย่างสม่ำเสมอ ถ้าอย่างนั้น เมลานี ถ้าคุณสามารถติดตามตลาดในฟลอริด้าที่คุณกำลังดูอยู่ได้ พวกเขามีสิ่งที่น่าสนใจมากกว่าแค่อากาศอบอุ่นและชายหาดหรือเปล่า
โทนี่:
เห็นได้ชัดว่าตลาดทั้งสองแห่งที่เรากระตือรือร้นเป็นพิเศษในขณะนี้มีศูนย์กลางอยู่ที่อุทยานแห่งชาติ เราอยู่ในเทนเนสซีใกล้กับภูเขาสโมคกี้ เราอยู่ที่ Joshua Tree ใกล้ Joshua National Park ดังนั้นฉันจึงมีความรักอย่างมากสำหรับฉากอุทยานแห่งชาติเช่นกัน นี่คือคำแนะนำของฉัน เมลานี ฉันจะให้คุณตอบคำถามของแอชลีย์ด้วย
ฉันคิดว่าตลาดที่พักให้เช่าที่เติบโตเต็มที่แล้วจำนวนมาก เราเห็นราคาเพิ่มขึ้นอย่างมากในช่วงสองปีที่ผ่านมา แต่อัตรารายวันเฉลี่ยในตลาดเหล่านั้นไม่สอดคล้องกับราคาที่เพิ่มสูงขึ้น ดังนั้นห้องโดยสารในเทนเนสซีอาจมีมูลค่าเพิ่มขึ้น 75% ในปี 2022 มากกว่าในปี 2019 แต่ ADR ไม่ได้เพิ่มขึ้น 75% เพื่อชดเชยส่วนต่างดังกล่าว ดังนั้นคุณจึงเห็นกำไรในตลาดที่ใหญ่กว่าและเติบโตเต็มที่เหล่านี้บางส่วน ซึ่งกำลังถูกบีบเล็กน้อย ซึ่งเป็นเหตุผลที่ฉันถามคำถามเกี่ยวกับการเลือกตลาด ฉันคิดว่าสำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่ที่เข้าสู่ตลาดทุติยภูมิและตติยภูมิเหล่านี้ซึ่งมีความต้องการบางอย่าง เช่น อุทยานแห่งชาติหรือผู้ขับเคลื่อนประเภทอื่นๆ แต่พวกเขาไม่ได้รับความนิยมเท่า Smoky Mountains ซึ่งมีรายชื่อ 10,000 รายการโดยทั่วไป ภูมิภาค. ฉันจะให้คุณตอบคำถามของแอชลีย์เกี่ยวกับการจับรางวัลอื่นๆ ที่ฟลอริดา
เมลานี:
พูดตามตรงนะ แอชลีย์ สิ่งที่ฉันทำแทนที่จะเป็น... ไม่ ฉันไม่ได้มองหาฮอตสปอตอื่น ฉันรู้ว่านั่นเป็นคำแนะนำที่สำคัญจริงๆ ที่ฉันเคยได้ยินในพอดแคสต์จำนวนมาก ให้แน่ใจว่าคุณอยู่ที่โรงพยาบาลหรือสถานที่ท่องเที่ยวอื่นๆ การพิจารณาที่ใหญ่ที่สุดของฉันคือทะเลและความชอบส่วนตัวในตอนแรก ดังนั้นฉันจึงมีที่ว่างให้เจาะลึกลงไปอีก ฉันเป็นคนประเภทเลือกพื้นที่โดยอิงจาก และ... ปัจจัยที่สองของฉัน ขณะที่ฉันถอยกลับไปหนึ่งก้าว คือการดูแพลตฟอร์มการวิเคราะห์บางอย่าง ดังนั้น STR Insights จึงเป็นสิ่งที่ฉันกำลังมองหาอยู่ไม่น้อย โดยทั่วไปแล้วเรื่องสั้นสั้น ๆ ฉันแค่คิดว่าราคาจะต่ำกว่ามากในพื้นที่เฉพาะนี้ บางทีมันอาจจะมี Margin ที่สูงขึ้นเพราะคุณวางเงินดาวน์น้อยลง แต่แล้วฉันก็ขุดเพิ่มเติมอีกเล็กน้อยในฟอรัม BiggerPockets ข้อเสนอแนะมากมายที่ฉันได้รับคือไม่มีการดึงเข้ามาในพื้นที่นี้ และเพียงแค่การวิเคราะห์เหล่านี้ โดยพื้นฐานแล้วการดูข้อมูลจากสถานที่เฉพาะนั้นไม่เพียงพอ ดังนั้นมันจึงเป็นปัจจัยที่ฉันต้องพิจารณาจริงๆ ในตอนนี้ หากฉันยังคงหาห้องเช่าระยะสั้นต่อไปอย่างแน่นอน
แอชลีย์:
ห้องเช่าระยะสั้นของฉันทั้งหมดอยู่ในพื้นที่ชนบท ซึ่งสถานที่น่าสนใจคือโรงพยาบาลขนาดเล็กมาก หรือผู้คนเพิ่งมาพักเพราะมีโรงแรมเพียงแห่งเดียวในเมือง ดังนั้นจึงไม่มีที่อื่นจริงๆ แต่ฉันกำลังทำเก็งกำไร Airbnb ในที่ที่มีความเสี่ยงน้อยมาก ฉันไม่ได้ทุ่มเงิน 400,000 ดอลลาร์ให้กับอสังหาริมทรัพย์ สิ่งที่ฉันเป็นเจ้าของคืออสังหาริมทรัพย์มูลค่า 50,000 ถึง 100,000 ดอลลาร์ ดังนั้นพวกเขาจึงไม่ใช่การลงทุนขนาดใหญ่ที่หากด้วยเหตุผลบางอย่างที่ผู้คนจะไม่มาที่นี่อีกต่อไป มันไม่ใช่เรื่องใหญ่ที่ฉันสามารถครอบคลุมค่าใช้จ่ายสำหรับมันได้ สักครู่ แต่คุณบอกว่าคุณได้รับกระแสเงินสดติดลบเมื่อคุณทำการวิเคราะห์ข้อตกลง คุณได้ส่งข้อเสนอจำนวนเท่าใด
เมลานี:
ฉันยังไม่ได้ส่งข้อเสนอใด ๆ
แอชลีย์:
นี่คือสิ่งที่ผมอยากจะท้าให้คุณทำการบ้านคือเสนอข้อเสนอที่ไม่น่าสนใจ ดังนั้น ณ ราคาซื้อ คุณจะได้รับกระแสเงินสดติดลบ ดังนั้นราคาซื้อจะต้องเป็นเท่าไหร่และเงื่อนไขของเงินกู้จะต้องเป็นอย่างไรเพื่อให้มีกระแสเงินสด? จากนั้นเพียงแค่เริ่มโยนข้อเสนอ แม้ว่าคุณจะทำข้อเสนอเดียวระหว่างตอนนี้จนถึงเวลาที่เราคุยกัน เพียงแค่โยนมันออกไปในราคาที่ต่ำ
อีกอย่างที่คุณสามารถทำได้ก็คือหากมีการขอข้อมูลปี 2019 สำหรับการเช่าระยะสั้นที่มีอยู่แล้ว เราวิเคราะห์พื้นที่ตั้งแคมป์ ฉันและคู่ของฉัน และนั่นคือสิ่งหนึ่งที่ผู้ให้บริการพื้นที่ตั้งแคมป์ทุกรายที่เราพูดคุยด้วยกล่าวว่าไม่ได้ใช้ข้อมูลเพียงตั้งแต่ปี 2020 และ 2021 และตอนนี้ 2022 ย้อนกลับไปในปี 2019 และดึงข้อมูลจากที่นั่นด้วย ก่อนที่การเดินทางจะระเบิดในช่วงสองสามปีที่ผ่านมาและดูว่าเป็นอย่างไร เพื่อดูว่าคุณสามารถรับข้อมูลใด ๆ ได้หรือไม่ จากนั้นย้อนกลับไปที่… Tony บน AirDNA คุณช่วยย้อนกลับไปดูข้อมูลของตลาดเพื่อดูว่าอัตรารายวันในปี 2019 เป็นเท่าใด แน่นอนว่าจะไม่เหมือนเดิม แต่คุณสามารถดูได้ว่าจำนวนคนเข้าพักเป็นอย่างไร
โทนี่:
โดยปกติแล้ว ข้อมูลที่ฉันดูจะย้อนกลับไป 18 เดือนเท่านั้น ดังนั้นฉันจึงไม่รู้ว่าซอฟต์แวร์นั้นย้อนกลับไปในปี 2019 หรือไม่
แอชลีย์:
เมลานี เราอยากให้คุณยื่นข้อเสนอมากกว่าหนึ่งข้อ ดีกว่า แต่แค่ทำตามราคาที่คุณเสนอ และอย่ากลัวที่จะดูถูกใครหรือยื่นข้อเสนอต่ำๆ นั้น นอกจากนี้ยังน่าตื่นเต้นมากและคุ้มค่ามากหากได้รับการยอมรับ หรือแม้ว่าพวกเขาจะตอบโต้คุณ คุณจะเห็นได้ว่าอาจมีวิธีอื่นที่จะทำให้งานนี้สำเร็จ และเราสามารถพูดคุยเกี่ยวกับสิ่งนั้นได้ หากสิ่งนั้นเกิดขึ้น ฉันคิดว่าถึงเวลาที่คุณพร้อมที่จะยื่นข้อเสนอในราคาที่เหมาะสม
เมลานี:
ขอบคุณแอชลีย์ ฉันชอบคำแนะนำนั้น
โทนี่:
คำแนะนำที่สองสำหรับคุณ ฉันเดาว่าการบ้านที่นี่น่าจะเป็นการเลือกตลาดอื่นอย่างน้อยสองแห่ง ฟลอริดาเป็นตลาดขนาดใหญ่ที่ได้รับความนิยมและมีการแข่งขันสูง ไม่ว่าเราจะอยู่ที่ใดในวัฏจักรนี้ ผู้คนมักจะไปที่ฟลอริดาและเป็นสถานที่ท่องเที่ยวยอดนิยม ดังนั้น ผมอยากให้คุณลองหาตลาดอื่นอย่างน้อยสองแห่งที่อาจจะเป็นตลาดขนาดกลาง ที่ไหนสักแห่งที่มี 100 ถึง 500 รายชื่อในตลาดเหล่านั้น ดังนั้นจึงยังคงมีการเสมอกันที่ดี แต่การแข่งขันจะเบาลงอย่างแน่นอนในแง่ของวิธีการ หลายคนกำลังยื่นข้อเสนอ และคะแนนราคาอาจจะเล็กลงเล็กน้อยเช่นกัน
เมื่อคุณพิจารณาตลาดเหล่านี้ มีสามสิ่งที่คุณต้องการค้นหา สิ่งนี้ไม่ได้มีผลกับคุณเท่านั้น Melanie แต่รวมถึงผู้ฟังของเราทุกคนด้วย ขั้นแรก คุณต้องดูนโยบาย คุณต้องการทำความเข้าใจว่าใบอนุญาตการเช่าระยะสั้นสำหรับเมืองนั้นเป็นอย่างไร สำหรับเทศมณฑลนั้น โดยปกติแล้วเว็บไซต์ของเคาน์ตีหรือโทรไปที่นั่น คุณจะได้รับข้อมูลนั้นค่อนข้างเร็ว ประการที่สองคือความนิยม คุณไม่ต้องการไปเล็กเกินไป หากมีรายชื่อน้อยกว่า 100 รายการ ฉันคงไม่แตะตลาดนั้น ฉันต้องการเห็นการเช่าระยะสั้นที่ใช้งานอยู่อย่างน้อยเพื่อพิสูจน์แนวคิด ฉันไม่รู้ว่าฉันต้องการเป็นรายชื่อที่ 10 ในเมืองใดก็ตามหรือไม่ เพราะมันอาจหมายความว่าใครจะรู้ว่าผู้คนจะมาหรือไม่ สิ่งที่สามเป็นเพียงความสามารถในการทำกำไร คุณต้องการให้แน่ใจว่าหลังจากที่คุณทำเครื่องหมายสองช่องแรกแล้ว คุณยังคงสามารถค้นหาข้อเสนอที่ตรงกับการกลับมาของคุณ
เมื่อคุณดูคุณสมบัติจริง ๆ คุณต้องดูที่ทำเล ทุกเมืองมีฮอตสปอตซึ่งรายชื่อมีแนวโน้มที่จะทำได้ดีขึ้นเล็กน้อย และจากการวิเคราะห์ของคุณ คุณจะเริ่มเห็นได้ว่าอสังหาริมทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพดีกว่านั้นอยู่ที่ไหน คุณต้องการดูสิ่งอำนวยความสะดวก สิ่งอำนวยความสะดวกชั้นนำในตลาดนั้นคืออะไร? ที่พักนี้มีสิ่งอำนวยความสะดวกเหล่านั้นไหม หรือฉันสามารถเพิ่มสิ่งอำนวยความสะดวกเหล่านั้นได้หรือไม่ ประการที่สามคือมูลค่า เช่นเดียวกับความสามารถในการทำกำไร คุณจะได้รับผลตอบแทนที่คุณต้องการหลังจากแยกตัวประกอบสิ่งเหล่านั้นทั้งหมดหรือไม่? ฉันรู้ว่านั่นเป็นคำเต็มปาก กลับไปฟังที่ฉันเพิ่งพูดไปตอนนี้อีกครั้ง แต่ฉันคิดว่าถ้าคุณจัดการเรื่องเล็กน้อยเหล่านี้ได้ คุณจะอยู่ในสถานะที่ดีขึ้นมากเมื่อเราคุยกันครั้งต่อไป
เมลานี:
ขอบคุณสำหรับสิ่งนั้น ฉันมีคำถามติดตามผล XNUMX ข้อ ถ้าไม่เป็นไร
โทนี่:
ใช่.
เมลานี:
ฉันสงสัยว่า เมื่อคิดถึงปีข้างหน้า ในการคำนวณหรืออย่างที่คุณแนะนำคนอื่นๆ คุณกำลังพิจารณาอัตราการเข้าพักที่น้อยลงหรือไม่ คุณกำลังพยายามที่จะคำนึงถึงสิ่งนั้นเพียงแค่รู้ว่าสิ่งต่าง ๆ กำลังเปลี่ยนแปลงโดยทั่วไปหรือไม่?
โทนี่:
ฉันคิดว่าคุณอาจต้องการเพิ่มบัฟเฟอร์เล็กน้อยในการคำนวณ ADR หรืออัตราการเข้าพักที่คุณกำลังทำอยู่ เท่าไหร่ยากที่จะพูดเพราะไม่มีใครมีลูกแก้วนั้นจริงๆ แต่ฉันคิดว่าการเพิ่ม ADR ของคุณอาจติดลบ 10% หรือ 15% หากคุณต้องการอนุรักษ์นิยมอย่างยิ่งก็เป็นเรื่องจริง เพิ่งทราบว่าการเปลี่ยนแปลงทุกดอลลาร์ใน ADR มีผลกระทบอย่างมากต่อรายได้ของคุณเมื่อสิ้นปี ดังนั้นบางแห่งประมาณ 10% อาจจะค่อนข้างดี
รู้แค่ว่า ทุกๆ ภาวะเศรษฐกิจถดถอยที่ย้อนไปถึงช่วงปี 60 ส่วนใหญ่เกิดขึ้นโดยเฉลี่ยไม่เกิน 12 เดือน มันเหมือนกับว่าคุณสามารถซื้ออสังหาริมทรัพย์นี้ได้หรือไม่? แม้ว่าอาจจะไม่ใช่โฮมรันในช่วง 12 เดือนแรกในขณะที่มีความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจทั้งหมด จะเกิดอะไรขึ้นในปีที่ 10 และในปีที่ XNUMX และในปีที่ XNUMX เมื่อคุณเป็นเจ้าของห้องเช่าระยะสั้น หากคุณเลือกช่องที่เราพูดถึงตำแหน่งที่คุณกำลังเข้าถึงสถานที่ คุณกำลังเข้าถึงคุณค่า คุณกำลังเข้าถึงสิ่งอำนวยความสะดวก มีโอกาสมากกว่าที่รายการจะดำเนินต่อไปได้ดี อาจมีความไม่แน่นอนในระยะสั้น แต่ฉันคิดว่าในฐานะนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ เราต้องรับมือกับหมัดเหล่านั้นและจำไว้ว่าเรากำลังลงทุนจริง ๆ เพื่อการแข็งค่าในระยะยาวและกระแสเงินสดเช่นกัน
เมลานี:
ใช่อย่างแน่นอน นั่นเป็นคำเตือนที่ดี
แอชลีย์:
เมลานี ก่อนที่เราจะจบการโทรของวันนี้ อะไรคือเหตุผลที่คุณลงทุนในอสังหาริมทรัพย์
เมลานี:
ฉันรัก W2 ของฉันจริงๆ ฉันโชคดีที่มีทีมที่ยอดเยี่ยมและสามารถทำในสิ่งที่ฉันทำได้ ในขณะเดียวกัน ฉันก็ไม่อยากนั่งอยู่หน้าคอมพิวเตอร์ไปตลอดชีวิต ฉันต้องการสร้างอิสรภาพบางอย่างในชีวิตของฉันจริงๆ ดังนั้นอิสรภาพทางการเงินจึงเป็นเหตุผลสุดท้าย ช่วยให้อสังหาริมทรัพย์เป็นเรื่องสนุก ท้าทาย น่าตื่นเต้น และน่าสนใจ ดังนั้นฉันจึงมีแรงจูงใจอย่างมากที่จะเรียนรู้และเติบโตต่อไป ฉันยังได้ติดตามการขอใบอนุญาตเพียงเพราะฉันประเมินหรือสนุกกับการประเมินข้อตกลง ดังนั้นฉันหวังว่าสิ่งนั้นจะยังคงเป็นส่วนหนึ่งของอาชีพการงานของฉัน แต่จะมีความยืดหยุ่นมากขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป
แอชลีย์:
เมลานี ขอบคุณมากที่มาร่วมงานกับเราอีก 90 วันข้างหน้า เราตื่นเต้นมาก ใครสามารถติดต่อคุณได้หากต้องการติดต่อกับคุณ
เมลานี:
ฉันเกลียดที่จะฟังดูแห้งแล้ง แต่ฉันขอแนะนำให้คุณไปที่ LinkedIn ฉันไม่ได้ใช้งาน Instagram มากนัก ฉันรู้สึกเหมือนอยู่ใน LinkedIn ตลอดเวลา แค่ชื่อของฉัน เมลานี วิลเมเชอร์ ก็ตอบรับดีมาก นั่นอาจเป็นสถานที่ที่เศร้าที่สุดที่ผู้คนจะเข้าถึงสิ่งที่คุณเคยได้ยิน
แอชลีย์:
หนึ่งในเพื่อนสนิทของฉัน Lika เธอเป็นราชินีแห่ง LinkedIn เธอจู้จี้ฉันตลอดเวลาเพราะฉันไม่ได้อยู่ที่ LinkedIn เธอทำข้อตกลงมากมายจากที่นั่น ผู้ให้กู้เงินส่วนตัวจากที่นั่น และนักลงทุนที่จะร่วมงานด้วย เธอประสบความสำเร็จอย่างมากกับมัน
เมลานี:
ตกลงฉันจะรับมัน
แอชลีย์:
ขอบคุณมากสำหรับการร่วมงานกับเราเมลานี โทนี่ เราเพิ่งพบกับผู้รับการปรึกษาทั้งสามของเรา และทำตามเป้าหมายของพวกเขาและให้การบ้านชิ้นแรกแก่พวกเขา คุณคิดยังไง?
โทนี่:
ฉันคิดว่าบางสิ่งที่ฉันเห็นจากทั้งสามสิ่งนี้คือความท้าทายที่พวกเขาคิดว่าเป็นความท้าทายนั้นไม่ใหญ่เท่ากับสิ่งที่พวกเขาเป็น เมื่อคุณใช้เวลาในการคลี่คลายสิ่งเหล่านี้ คุณจะเข้าใจว่าขั้นตอนที่คุณต้องทำนั้นชัดเจนกว่าที่พวกเขาคาดไว้ในตอนแรกเล็กน้อย ฉันคิดว่านี่เป็นเรื่องใหญ่ที่นักลงทุนรายใหม่จำนวนมากพบเจอ มีแง่มุมทางอารมณ์ที่ทำให้สิ่งต่าง ๆ น่ากลัวกว่าที่เป็นอยู่เล็กน้อย แต่เมื่อคุณพิจารณาสิ่งต่าง ๆ ที่คุณรู้อยู่แล้วและสิ่งที่คุณเข้าใจแล้ว มันจะง่ายกว่าเล็กน้อยที่จะก้าวไปข้างหน้ามากกว่าที่คุณให้เครดิตตัวเอง
แอชลีย์:
ฉันคิดว่าสิ่งนี้อาจเกี่ยวข้องกับฉันและคุณเช่นกัน โทนี่ คือบางครั้งเรารู้ว่าเราต้องทำอะไร เพียงแค่ต้องมีคนอื่นมาบอกให้เราทำเช่นนั้น
โทนี่:
นั่นเป็นเหตุผลที่ฉันชอบมีเทรนเนอร์ในโรงยิมเพราะมันเหมือนกับว่า “ใช่ ฉันรู้ว่าฉันควรจะทำสิ่งนี้” แต่เมื่อพวกเขาเห็นหน้าคุณและพูดว่า “ทำอีกสักครั้ง” มันจะทำให้คุณมีแรงบันดาลใจ หวังว่าเราจะมีผลกระทบแบบเดียวกันนี้กับผู้รับคำปรึกษาของเราที่นี่เช่นกัน
แอชลีย์:
สำหรับมือใหม่ทุกคนที่บ้าน เราอยากให้พวกคุณตั้งเป้าหมาย 90 วันของคุณเอง หากคุณยังไม่รู้ว่าเหตุผลของคุณคืออะไร ให้ลองนิยามสิ่งนั้นและให้บางสิ่งที่จะช่วยให้คุณมีแรงจูงใจและเติมพลังให้คุณทุกวันเพื่อผลักดันไปข้างหน้าเพื่อไปให้ถึงเป้าหมายนั้นจริงๆ ฉันชื่อแอชลีย์ @wealthfromrentals ส่วนเขาคือโทนี่ @tonyjrobinson ในอินสตาแกรม เราจะกลับมาพร้อมตอนใหม่อีกครั้ง แล้วเจอกันใหม่ครั้งหน้า (ร้องเพลง)
ดู Podcast ที่นี่
ในตอนนี้เราครอบคลุม
- จุดสูง อัตราดอกเบี้ย และการจำนองที่มีราคาแพงกว่าทำให้นักลงทุนจำนวนมากหยุดชั่วคราว
- สร้าง "กล่องซื้อ" ของคุณ และวิธีคิดที่แน่นอนของคุณ เกณฑ์ทรัพย์สินให้เช่า
- การจัดหาเงินทุนที่สร้างสรรค์ และวิธีการ ซื้ออสังหาริมทรัพย์ให้เช่าที่ใหญ่ขึ้น แม้ว่าคุณจะไม่มีเงินสำหรับมัน
- ความมั่งคั่งตามวัย และใช้การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เพื่อทำให้ครอบครัวของคุณมีฐานะที่ดีขึ้น
- ตลาดเช่าระยะสั้น และวิธีวิเคราะห์ที่พักตากอากาศจากระยะไกล
- จะทำอย่างไรเมื่อข้อมูลอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าที่สูงเกินจริงไม่รวมอยู่ในราคาของวันนี้
- ค้นหาอิสรภาพทางการเงิน และ ออกจาก W2 ของคุณ โต๊ะทำงานด้านหลัง
- และ So ล้นหลาม!
ลิงค์จากการแสดง
เชื่อมต่อกับแบรนดอน ลอว์เรนซ์ และเมลานี:
สนใจเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับสปอนเซอร์ในปัจจุบันหรือร่วมเป็นพันธมิตรกับ BiggerPockets ด้วยตัวเองหรือไม่? ตรวจสอบของเรา เพจสปอนเซอร์!
หมายเหตุโดย BiggerPockets: นี่เป็นความคิดเห็นที่เขียนโดยผู้เขียนและไม่จำเป็นต้องเป็นตัวแทนของความคิดเห็นของ BiggerPockets
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- เพลโตบล็อคเชน Web3 Metaverse ข่าวกรอง ขยายความรู้. เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-251
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12 เดือน
- ลด 15%
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- a
- ความสามารถ
- สามารถ
- เกี่ยวกับเรา
- เกี่ยวกับมัน
- ข้างบน
- อย่างแน่นอน
- เข้า
- ความรับผิดชอบ
- ประสบความสำเร็จ
- ข้าม
- การกระทำ
- คล่องแคล่ว
- อยากทำกิจกรรม
- จริง
- เพิ่มเติม
- เพิ่ม
- ADR
- ผู้ใหญ่
- ความได้เปรียบ
- คำแนะนำ
- หลังจาก
- กับ
- ตัวแทน
- ก่อน
- Airbnb
- ทั้งหมด
- แล้ว
- เสมอ
- น่าอัศจรรย์
- สหรัฐอเมริกา
- จำนวน
- การวิเคราะห์
- วิเคราะห์
- วิเคราะห์
- และ
- อื่น
- คำตอบ
- ที่คาดว่าจะ
- ที่คาดการณ์ไว้
- ทุกคน
- ทุกแห่ง
- Apple
- ประยุกต์
- ขอขอบคุณ
- ความชื่นชม
- เข้าใกล้
- ได้รับการอนุมัติ
- อนุญาโตตุลาการ
- AREA
- พื้นที่
- รอบ
- แง่มุม
- ที่เกี่ยวข้อง
- สำเร็จได้
- ผู้ฟัง
- ผู้เขียน
- ใช้ได้
- เฉลี่ย
- กลับ
- พื้นหลัง
- ไม่ดี
- ธนาคาร
- ฐาน
- ตาม
- เป็นพื้น
- ค้างคาว
- ชายหาด
- เพราะ
- กลายเป็น
- จะกลายเป็น
- สมควร
- ก่อน
- หลัง
- กำลัง
- เชื่อ
- เป็นประโยชน์
- ประโยชน์ที่ได้รับ
- ที่ดีที่สุด
- ดีกว่า
- ระหว่าง
- เกิน
- ใหญ่
- ที่ใหญ่กว่า
- ที่ใหญ่ที่สุด
- บิต
- ปิดกั้น
- การปิดกั้น
- Blocks
- สีน้ำเงิน
- ร้านหนังสือเกาหลี
- ชายแดน
- เกิด
- ซื้อ
- กล่อง
- ในกล่องสี่เหลี่ยม
- BP
- ของเล่นเพิ่มพัฒนาสมอง
- แบรนดอน
- ทำลาย
- นำมาซึ่ง
- การนำ
- งบ
- กันชน
- สร้าง
- การก่อสร้าง
- ธุรกิจ
- ซื้อ
- การซื้อ
- โทรศัพท์
- ที่เรียกว่า
- โทร
- โทร
- รณรงค์
- สามารถรับ
- ไม่ได้
- ฝาครอบ
- สามารถ
- เมืองหลวง
- รถ
- คาร์บอน
- คาร์บอนมอนอกไซด์
- การ์ด
- ซึ่ง
- ความก้าวหน้า
- พกพา
- กรณี
- เงินสด
- กระแสเงินสด
- ที่เกิดจาก
- ศูนย์กลาง
- บาง
- ท้าทาย
- ความท้าทาย
- ท้าทาย
- โอกาส
- เปลี่ยนแปลง
- การเปลี่ยนแปลง
- ช่อง
- การพูดคุย
- ราคาถูก
- ตรวจสอบ
- เด็ก
- เด็ก
- Choose
- เลือก
- เลือก
- วงกลม
- เมือง
- ชัดเจน
- ชัดเจนขึ้น
- ลูกค้า
- ปิดหน้านี้
- ใกล้ชิด
- ปิด
- ชายฝั่ง
- หมู่คน
- โคโลราโด
- รวมกัน
- อย่างไร
- มา
- เชิงพาณิชย์
- อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์
- มุ่งมั่น
- ร่วมกัน
- เมื่อเทียบกับ
- การแข่งขัน
- อย่างสมบูรณ์
- ซับซ้อน
- ซับซ้อน
- คอมพิวเตอร์
- แนวคิด
- เชื่อมต่อ
- การเชื่อมต่อ
- การพิจารณา
- พิจารณา
- ปลอบใจ
- ผู้บริโภค
- ติดต่อเรา
- ต่อ
- อย่างต่อเนื่อง
- สัญญา
- ผู้รับเหมา
- ผู้รับเหมา
- ควบคุม
- เย็น
- ราคา
- ค่าใช้จ่าย
- ได้
- ตอบโต้
- มณฑล
- คู่
- หลักสูตร
- หน้าปก
- ร้าว
- สร้าง
- การสร้าง
- ความคิดสร้างสรรค์
- อย่างสร้างสรรค์
- เครดิต
- อาชญากรรม
- ความผิดทางอาญา
- เกณฑ์
- คริสตัล
- ปัจจุบัน
- ขณะนี้
- ลูกค้า
- ประจำวัน
- ข้อมูล
- วัน
- วัน
- จัดการ
- ข้อเสนอ
- หนี้สิน
- ตัดสินใจ
- กำลังตัดสินใจ
- การตัดสินใจ
- ลดลง
- ลึก
- อย่างแน่นอน
- การจัดส่ง
- ความต้องการ
- เรียกร้อง
- ปรับใช้
- บรรยาย
- อธิบาย
- ปลายทาง
- พัฒนาการ
- DID
- ความแตกต่าง
- ต่าง
- ยาก
- DIG
- ตัวเลข
- อาหารเย็น
- สนทนา
- แสดง
- แพทย์
- ไม่
- สุนัข
- การทำ
- ดอลลาร์
- Dont
- ประตู
- DOT
- สองเท่า
- ลง
- คนขับรถ
- แห้ง
- DTI
- แต่ละ
- ก่อน
- ง่ายดาย
- อย่างง่ายดาย
- กิน
- ด้านเศรษฐกิจ
- เศรษฐกิจ
- สอน
- การศึกษา
- ทั้ง
- เน้น
- ลูกจ้าง
- ส่งเสริม
- หมั้น
- เครื่องยนต์
- เพลิดเพลิน
- พอ
- สิ่งแวดล้อม
- สภาพแวดล้อม
- มหากาพย์
- ตอน
- โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
- ที่ดิน
- อีเธอร์ (ETH)
- หลักจริยธรรม
- ประเมินค่า
- แม้
- เคย
- ทุกคน
- ทุกอย่าง
- Excel
- ตื่นเต้น
- น่าตื่นเต้น
- ที่มีอยู่
- แสดง
- คาดหวัง
- แพง
- ประสบการณ์
- ผู้เชี่ยวชาญ
- อธิบาย
- ที่เปิดเผย
- พิเศษ
- อย่างยิ่ง
- ใบหน้า
- หันหน้าไปทาง
- ตก
- ครอบครัว
- ครอบครัว
- สมาชิกในครอบครัว
- FAST
- ข้อเสนอแนะ
- สองสาม
- สุดท้าย
- ในที่สุด
- เงินทุน
- การเงิน
- ทางการเงิน
- ความเป็นอิสระทางการเงิน
- ความรู้ทางการเงิน
- ให้เงิน
- การจัดหาเงินทุน
- หา
- หา
- ปลาย
- ชื่อจริง
- ครั้งแรก
- ความยืดหยุ่น
- มีความยืดหยุ่น
- ฟลอริด้า
- ไหล
- ที่ไหล
- กระแส
- โฟกัส
- มุ่งเน้น
- โดยมุ่งเน้น
- ปฏิบัติตาม
- ดังต่อไปนี้
- อาหาร
- จัดส่งอาหาร
- สูตร
- โชคดี
- ฟอรั่ม
- ฟอรั่ม
- ข้างหน้า
- พบ
- รากฐาน
- ฟรี
- เสรีภาพ
- เพื่อน
- ราคาเริ่มต้นที่
- แช่แข็ง
- เต็ม
- สนุก
- ต่อไป
- อนาคต
- เกม
- GAS
- General
- สร้าง
- การสร้าง
- มั่งคั่ง มั่งคั่ง
- จอร์เจีย
- ได้รับ
- ได้รับ
- ให้
- กำหนด
- จะช่วยให้
- ให้
- Go
- เป้าหมาย
- เป้าหมาย
- ไป
- ไป
- ดี
- คว้า
- เกรด
- ขอบคุณ
- ยิ่งใหญ่
- ที่บด
- บัญชีกลุ่ม
- กลุ่ม
- ขึ้น
- การเจริญเติบโต
- แขกผู้เข้าพัก
- คนที่แต่งตัวประหลาด
- ห้องออกกำลังกาย
- สับ
- แฮ็กเกอร์
- แขวน
- เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- มีความสุข
- ยาก
- มี
- หัว
- หัว
- ลมแรง
- ได้ยิน
- การได้ยิน
- หนัก
- ช่วย
- การช่วยเหลือ
- จะช่วยให้
- โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม
- ซ่อนเร้น
- จุดสูง
- สูงกว่า
- ตี
- กดปุ่ม
- ถือ
- หน้าแรก
- บ้าน
- การบ้าน
- ความหวัง
- หวังว่า
- โรงพยาบาล
- โรงพยาบาล
- เจ้าภาพ
- ร้อน
- ส่งไปโรงแรม
- ฮอตสปอต
- บ้าน
- บ้าน
- การเคหะ
- ตลาดที่อยู่อาศัย
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- ทำอย่างไร
- อย่างไรก็ตาม
- HTTPS
- ใหญ่
- เร่งรีบ
- HVAC
- ระบบ HVAC
- ฉันเป็น
- ความคิด
- แยกแยะ
- ทันที
- ส่งผลกระทบ
- สำคัญ
- in
- เพิ่มขึ้น
- เพิ่มขึ้น
- ความเป็นอิสระ
- อิสระ
- อุตสาหกรรม
- ข้อมูล
- ในขั้นต้น
- Initiative
- ความเข้าใจ
- ข้อมูลเชิงลึก
- แรงบันดาลใจ
- ที่เร้าใจ
- แทน
- ดูถูก
- โดยเจตนา
- อยากเรียนรู้
- อัตราดอกเบี้ย
- อัตราดอกเบี้ย
- สนใจ
- น่าสนใจ
- สัมภาษณ์
- การลงทุน
- การลงทุน
- เงินลงทุน
- นักลงทุน
- นักลงทุน
- IT
- การสัมภาษณ์
- งาน
- การร่วม
- เข้าร่วมกับเรา
- การเดินทาง
- กระโดด
- เก็บ
- การเก็บรักษา
- เตะ
- เด็ก
- ชนิด
- การเคาะ
- ทราบ
- รู้ดี
- ความรู้
- ที่รู้จักกัน
- KUDOS
- ที่ดิน
- ใหญ่
- ชื่อสกุล
- ปีที่แล้ว
- ทนายความ
- ชั้น
- ชั้นนำ
- เรียนรู้
- ได้เรียนรู้
- การเรียนรู้
- ทิ้ง
- การออกจาก
- มรดก
- ผู้ให้ยืม
- ผู้ให้กู้
- จดหมาย
- ชั้น
- LG
- License
- ชีวิต
- น่าจะ
- รายการ
- จดทะเบียน
- การฟัง
- รายการ
- รายชื่อ
- การรู้หนังสือ
- น้อย
- สด
- ที่อาศัยอยู่
- เงินกู้
- เงินให้กู้ยืม
- ที่ตั้ง
- วันหยุด
- นาน
- ระยะยาว
- ดู
- ดูเหมือน
- มอง
- ที่ต้องการหา
- LOOKS
- Lot
- ความรัก
- ต่ำ
- อาหารกลางวัน
- ทำ
- ทำให้
- การทำ
- มนุษย์
- การจัดการ
- การจัดการ
- หลาย
- หลายคน
- ขอบ
- ตลาด
- ตลาด
- มาก
- เจ้านาย
- คณิตศาสตร์
- เป็นผู้ใหญ่
- ภาพบรรยากาศ
- พบ
- สมาชิก
- สมาชิก
- กล่าวถึง
- ขนาดกลาง
- สอบกลางภาค
- อาจ
- ทหาร
- ใจ
- Mindset
- มินนิโซตา
- นาที
- แม่น้ำมิสซิสซิปปี
- MLS
- โมเดล
- แม่
- ขณะ
- เงิน
- เดือน
- เดือน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- จำนอง
- การจำนอง
- มากที่สุด
- แม่
- แรงบันดาลใจ
- แรงจูงใจ
- ย้าย
- การย้าย
- หลายครอบครัว
- หลาย
- ชื่อ
- แห่งชาติ
- เขาสก
- อุทยานแห่งชาติ
- พื้นเมือง
- ใกล้
- จำเป็นต้อง
- จำเป็นต้อง
- เชิงลบ
- เครือข่าย
- ใหม่
- นิวออร์ลี
- ข่าว
- ถัดไป
- คืน
- ปกติ
- จำนวน
- ตัวเลข
- อุปสรรค
- ชัดเจน
- การพักอาศัย
- มหาสมุทร
- เสนอ
- การเสนอ
- เสนอ
- ออฟไลน์
- ชดเชย
- ถูก
- เก่า
- ONE
- เปิด
- ผู้ประกอบการ
- ความคิดเห็น
- โอกาส
- โอกาส
- แต่เดิม
- อื่นๆ
- ด้านนอก
- ทั้งหมด
- ค้างคืน
- ภาพรวม
- ของตนเอง
- เจ้าของ
- เป็นเจ้าของ
- ก้าว
- พ่อแม่
- สวนสาธารณะ
- สวนสาธารณะ
- ส่วนหนึ่ง
- ในสิ่งที่สนใจ
- หุ้นส่วน
- เส้นทาง
- ชำระ
- การชำระเงิน
- การชำระเงิน
- จุดสูงสุด
- คน
- เปอร์เซ็นต์
- ที่มีประสิทธิภาพ
- บางที
- ระยะเวลา
- คน
- ส่วนบุคคล
- บุคลิก
- มุมมอง
- มหัศจรรย์
- ทางร่างกาย
- เลือก
- ภาพ
- ชิ้น
- สถานที่
- สถานที่
- แผนการ
- แผน
- แพลตฟอร์ม
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- ผู้เล่น
- บวก
- พอดคาสต์
- พอดคาสต์
- จุด
- จุด
- นโยบาย
- สระ
- ยอดนิยม
- ความนิยม
- ผลงาน
- ตำแหน่ง
- เป็นไปได้
- โพสต์
- โพสต์
- ความยากจน
- อำนาจ
- การปฏิบัติ
- สวย
- ก่อน
- ราคา
- ราคา
- ประถม
- ส่วนตัว
- มือโปร
- อาจ
- กระบวนการ
- การผลิต
- มืออาชีพ
- กำไร
- ทำกำไรได้
- มีกำไร
- กำไร
- โปรแกรม
- โครงการ
- พิสูจน์
- พิสูจน์แนวคิด
- คุณสมบัติ
- คุณสมบัติ
- ภูมิใจ
- ให้
- ซื้อ
- ซื้อ
- การจัดซื้อ
- วัตถุประสงค์
- ผลักดัน
- ใจเร่งเร้า
- ใส่
- วาง
- Q1
- หนึ่งในสี่
- คำถาม
- คำถาม
- รวดเร็ว
- ได้เร็วขึ้น
- อย่างรวดเร็ว
- ยก
- ทางลาด
- พิสัย
- คะแนน
- ราคา
- มาถึง
- การอ่าน
- พร้อม
- จริง
- อสังหาริมทรัพย์
- ชีวิตจริง
- เหมือนจริง
- ตระหนักถึง
- ตระหนัก
- นายหน้า
- เหตุผล
- ปะยางรถ
- ที่ได้รับ
- เมื่อเร็ว ๆ นี้
- ภาวะถดถอย
- รับรู้
- แนะนำ
- พิจารณาทบทวน
- การบันทึก
- สีแดง
- ไม่คำนึงถึง
- ภูมิภาค
- ทำกายภาพบำบัด
- จำ
- ให้เช่า
- เช่า
- ตอบ
- รายงาน
- แสดง
- การตอบสนอง
- REST
- กลับ
- รายได้
- ทบทวน
- กำจัด
- ความเสี่ยง
- ถนน
- แผนงาน
- ม้วน
- ห้อง
- ห้องพัก
- ปัดเศษ
- เส้นทาง
- วิ่ง
- วิ่ง
- เขตชนบท
- พื้นที่ชนบท
- เสียสละ
- ปลอดภัย
- กล่าวว่า
- เดียวกัน
- สถานการณ์
- ฉาก
- โรงเรียน
- โรงเรียน
- การเลื่อน
- ฤดูกาล
- ที่สอง
- รอง
- ปลอดภัย
- เห็น
- ดูเหมือนว่า
- การเลือก
- ขาย
- ความรู้สึก
- ชุด
- เซสชั่น
- ชุด
- การตั้งค่า
- เจ็ด
- Share
- ใช้งานร่วมกัน
- ขยับ
- Shop
- สั้น
- ระยะสั้น
- น่า
- โชว์
- แสดงให้เห็นว่า
- ลงชื่อ
- คล้ายคลึงกัน
- เดียว
- นั่ง
- สถานการณ์
- หก
- หกเดือน
- ขนาด
- ผลิตภัณฑ์ดูแลผิว
- หย่อน
- แตกต่างกันเล็กน้อย
- การชะลอตัว
- เล็ก
- มีขนาดเล็กกว่า
- สมาร์ท
- So
- จนถึงตอนนี้
- สังคม
- โซเชียลมีเดีย
- ซอฟต์แวร์
- บาง
- บางคน
- บางสิ่งบางอย่าง
- ค่อนข้าง
- บางแห่ง
- เสียง
- แหล่ง
- การจัดหา
- ช่องว่าง
- พูด
- พิเศษ
- โดยเฉพาะ
- เฉพาะ
- ใช้จ่าย
- การใช้จ่าย
- การใช้จ่าย
- แยก
- ผู้สนับสนุน
- จุด
- สี่เหลี่ยม
- เริ่มต้น
- ข้อความที่เริ่ม
- ที่เริ่มต้น
- เริ่มต้น
- การเริ่มต้น
- สถานะ
- เข้าพัก
- เป็นตัวเอก
- ขั้นตอน
- ก้าว
- ขั้นตอน
- ติด
- การผสาน
- ยังคง
- สต็อก
- หยุด
- หยุด
- การหยุด
- จำนวนชั้น
- เรื่องราว
- ยุทธศาสตร์
- กลยุทธ์
- กลยุทธ์
- แข็งแรง
- การดิ้นรน
- การศึกษา
- หรือ
- ส่ง
- ส่ง
- ความสำเร็จ
- อย่างเช่น
- ยิ่งใหญ่
- หวาน
- ระบบ
- TAG
- เอา
- ใช้เวลา
- การ
- คุย
- การพูดคุย
- ภาษี
- ทีม
- เทคโนโลยี
- อุตสาหกรรมเทคโนโลยี
- เงื่อนไขการใช้บริการ
- ระดับอุดมศึกษา
- เท็กซัส
- พื้นที่
- พื้นที่
- The Initiative / ความคิดริเริ่ม
- โครงการ
- รัฐ
- ของพวกเขา
- ตัวเอง
- ที่นั่น
- สิ่ง
- สิ่ง
- คิด
- ที่สาม
- ในปีนี้
- คิดว่า
- สาม
- ตลอด
- การขว้างปา
- ผูก
- ที่เข้มงวดมากขึ้น
- เวลา
- ยาง
- ไปยัง
- ในวันนี้
- วันนี้
- ร่วมกัน
- ความอดทน
- ต้น
- โทนี่
- เกินไป
- ด้านบน
- รวม
- โดยสิ้นเชิง
- แตะ
- ไปทาง
- ลู่
- แบบดั้งเดิม
- เส้นโคจร
- สำเนา
- การเดินทาง
- การเดินทาง
- แนวโน้ม
- รถบรรทุก
- จริง
- เป็นปกติ
- ที่สุด
- ในที่สุด
- ความไม่แน่นอน
- ภายใต้
- เข้าใจ
- ความเข้าใจ
- เข้าใจ
- คาดไม่ถึง
- สูงกว่า
- us
- ใช้
- มักจะ
- วันหยุด
- ความคุ้มค่า
- บริษัท ร่วมทุน
- กับ
- การทำงานได้
- วีดีโอ
- รายละเอียด
- จำเป็น
- ปริมาณ
- รอ
- ที่รอ
- ที่เดิน
- อยาก
- บกพร่อง
- ผู้สมัครที่รู้จักเรา
- อุ่น
- น้ำดื่ม
- วิธี
- ความมั่งคั่ง
- สภาพอากาศ
- Website
- สัปดาห์
- ยินดีต้อนรับ
- ตะวันตก
- อะไร
- ความหมายของ
- ที่
- ในขณะที่
- WHO
- จะ
- ฤดูหนาว
- ภายใน
- ไม่มี
- ร่วมเป็นสักขีพยาน
- ยอดเยี่ยม
- สงสัย
- งาน
- ทำงาน
- การทำงาน
- โรงงาน
- โลก
- แย่ที่สุด
- คุ้มค่า
- จะ
- เขียน
- เขียน
- X
- ปี
- ปี
- ของคุณ
- ด้วยตัวคุณเอง
- YouTube
- ลมทะเล