ผู้เช่าไม่จ่ายค่าเช่า? กำลังถกเถียงกันว่าสัญญาเช่ารายปี หกเดือน หรือเดือนต่อเดือนดีที่สุดหรือไม่? ไม่รู้ วิธีประมาณการค่าเช่า สำหรับยูนิตใหม่? ของสัปดาห์นี้ มือใหม่ ตอบกลับเรากำลังจัดการกับคำถามที่พบบ่อยที่สุดที่นักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์มือใหม่มี เราจะเจาะลึกลงไป การจัดการทรัพย์สิน, การคัดกรองผู้เช่า, และจะทำอย่างไรเมื่อผู้เช่าหยุดจ่ายเงิน ไม่ต้องกังวลเมื่อลงทุน มีวิธีที่จะทำให้ win-win เสมอ!
คราวนี้เราก็มาร่วมด้วย อเล็กซานดรา เบิร์นแฮม,อยู่เพื่อฟีนิกซ์! อเล็กซานดราก็เหมือนกับนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์หลายๆ คน ยกเว้นข้อแตกต่างที่สำคัญประการหนึ่ง อเล็กซานดราและหุ้นส่วนของเธอแบ่งปัน หนี้นักเรียนมากกว่า $750,000! พูดเรื่องรูในกระเป๋าของคุณ! แต่แทนที่จะปล่อยให้คนที่ไม่ยอมรับโน้มน้าวเธอว่าเธอไม่สามารถลงทุนด้วยหนี้ของเธอได้ อเล็กซานดรากลับพลิกสถานการณ์ ซื้ออสังหาริมทรัพย์ให้เช่าห้าแห่งและจัดการหนี้ได้เร็วขึ้น ขอบคุณแหล่งรายได้ที่หลากหลาย ติดตามเรื่องราวทั้งหมดของเธอและคำแนะนำอันน่าอัศจรรย์ที่เธอให้เพื่อล็อคทรัพย์สินของคุณและเช่า!
หากคุณต้องการให้ Ashley และ Tony ตอบคำถามเกี่ยวกับอสังหาริมทรัพย์ คุณสามารถโพสต์ใน กลุ่มเฟสบุ๊คมือใหม่อสังหาริมทรัพย์! หรือโทรหาเราที่ Rookie Request Line (1-888-5-ROOKIE)
คลิกที่นี่เพื่อฟัง Apple Podcasts
ฟัง Podcast ที่นี่
อ่านทรานสคริปได้ที่นี่
แอชลีย์:
นี่คือมือใหม่ด้านอสังหาริมทรัพย์ ตอนที่ 252 อีกสิ่งหนึ่งที่คุณสามารถทำได้เช่นกัน เนื่องจากเจ้าของบ้านจะพิจารณาเงินทุนประเภทต่างๆ เงินทุนของรัฐ เงินทุนของเทศมณฑล สำหรับผู้เช่า มีทรัพยากรมากมาย แม้แต่องค์กรไม่แสวงผลกำไรขนาดเล็ก ที่จะช่วยผู้ที่ต้องการความช่วยเหลือในการอุดหนุนรายได้ค่าเช่าของตน โดยเฉพาะอย่างยิ่งตั้งแต่ช่วงโควิดและช่วงโควิด มีโครงการมากมายที่จัดทำขึ้นเพื่อช่วยให้ผู้คนจมอยู่กับค่าเช่าที่คุณสามารถสมัครเป็นผู้เช่าได้ และแม้แต่เจ้าของบ้านก็สามารถสมัครในนามของผู้เช่าได้ ฉันชื่อ Ashley Care ฉันอยู่ที่นี่กับ Tony Robinson ซึ่งเป็นพิธีกรร่วม
โทนี่:
ยินดีต้อนรับสู่พอดแคสต์มือใหม่ด้านอสังหาริมทรัพย์ ซึ่งเราจะนำเสนอแรงบันดาลใจ แรงจูงใจ และเรื่องราวที่คุณต้องการฟังเพื่อเริ่มต้นเส้นทางการลงทุนของคุณทุกสัปดาห์ สัปดาห์ละสองครั้ง วันนี้ผมอยากจะตะโกนเรียกใครสักคนด้วยชื่อผู้ใช้ Agboola5252 ฉันจะเรียกคุณว่าบูล่า โอเคไหม? แต่ Boola ให้คะแนนห้าดาวใน Apple Podcast ว่า “ฉันเป็นตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ในมินนิโซตาที่ต้องการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ และฉันคิดว่าฉันพบที่ปรึกษาเสมือนจริงที่สมบูรณ์แบบเพื่อช่วยในการเริ่มต้น นี่คือสถานที่ที่ดีที่สุดในการเรียนรู้หากคุณรู้สึกหนักใจ” บูล่า เราขอขอบคุณคุณ สำหรับมือใหม่ทุกคนที่ฟังพอดแคสต์นี้ หากคุณยังไม่ได้สละเวลาสองนาทีในการเขียนบทวิจารณ์อย่างตรงไปตรงมาและช่วยให้เราเข้าถึงผู้คนได้มากขึ้น ฉันขอให้คุณทำเช่นนั้น ฉันขอร้องให้คุณทำเช่นนั้น ยิ่งเราได้รับรีวิวมากเท่าไร เราก็จะเข้าถึงผู้คนได้มากขึ้นเท่านั้น ยิ่งเราเข้าถึงผู้คนได้มากเท่าไร เราก็ยิ่งช่วยเหลือผู้คนได้มากขึ้นเท่านั้น นั่นคือสิ่งที่เรามาที่นี่เพื่อทำ
แอชลีย์:
ฉันต้องบอกว่าชื่อผู้ใช้บางส่วนสำหรับรีวิว Apple ของพวกคุณค่อนข้างสนุกสนาน เมื่อเร็วๆ นี้เรามีอะไรนะมิลค์แมน?
โทนี่:
เรามี Milkman ก่อนหน้านี้
แอชลีย์:
จริงๆ แล้ว ฉันไม่รู้ด้วยซ้ำว่าของฉันคืออะไร แล้วจะตั้งค่าสิ่งนั้นให้เป็น [ไม่ได้ยิน 00:01:45] ได้อย่างไร
โทนี่:
ฉันคิดว่าชื่อของฉันคือชื่อพอดแคสต์ที่ฉันเริ่มเมื่ออายุ 22 ปี ชื่อว่า Do Really Good ฉันคิดว่านั่นยังคงเหมือนกับชื่อรีวิว Apple podcast ของฉัน
แอชลีย์:
ใช่. ฉันจะต้องดูว่าของฉันคืออะไร แต่วันนี้เรามีโชว์ดีๆมาฝากคุณ เราถ่ายทอดสดด้วยตนเอง เราชอบบันทึกเสียงต่อหน้า และหวังว่าพวกคุณก็ชอบเช่นกัน โปรดแสดงความคิดเห็นบนวิดีโอ YouTube หรือหากคุณเขียนรีวิวบนแพลตฟอร์มพอดแคสต์ที่คุณชื่นชอบ โปรดแจ้งให้เราทราบว่าพวกคุณอยากให้เราไปเมืองไหนต่อไป วันนี้เรามีอเล็กซ์มาแสดงด้วย เธอเป็นหมอฟันและเริ่มลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อช่วยชำระหนี้เงินกู้นักเรียนบางส่วน และเธอก็เปิดเผยหลังจากพูดหลายครั้งหลายครั้งว่าเป็นหนี้จำนวนมาก เธอบอกเราว่าจำนวนนั้นคือเท่าไร
โทนี่:
เป็นตัวเลขที่น่าเหลือเชื่อ แต่อเล็กซ์ก็มีเรื่องราวเบื้องหลังที่เจ๋งเหมือนกันใช่ไหม? เนื่องจากเธอและสามีต่างก็อยู่ในแวดวงการแพทย์ เช่นเดียวกับคนส่วนใหญ่ที่มาเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านสุขภาพ หลายคนจึงไม่เคยคิดที่จะลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เป็นงานเต็มเวลาเลยด้วยซ้ำ มันเป็นเพียงสิ่งที่พวกเขาทำจากด้านข้าง แต่เธอใช้แนวทางที่แข็งขันมากขึ้นในการสร้างพอร์ตโฟลิโออสังหาริมทรัพย์ของเธอ และเราก็ได้ยินว่าทำไมเบื้องหลังเรื่องนั้น
เรามีอเล็กซ์ขึ้นมาแล้ว อเล็กซ์. พวกคุณอยากจะปรบมือให้อเล็กซ์ไหม?
แอชลีย์:
วู, อเล็กซ์.
โทนี่:
อเล็กซ์กระโดดขึ้นเที่ยวบินจากฟอร์ตลอเดอร์เดลเมื่อเช้านี้ ดังนั้นเธอ-
อเล็กซานด:
4: 30 AM
โทนี่:
4:30 น. และเธอยังคงไป ปรบมือให้อเล็กซ์อีกครั้ง นั่นเป็นเที่ยวบินเช้าตรู่
แอชลีย์:
อเล็กซ์ บอกทุกคนเกี่ยวกับตัวคุณสักเล็กน้อย และคุณเริ่มต้นธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ได้อย่างไร
อเล็กซานด:
ฉันและสามีเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านสุขภาพ และเมื่ออยู่ในโรงเรียนมาทั้งชีวิต เราไม่รู้เรื่องการเงินมากนักตามความเป็นจริง เราไม่ได้ทำงานจริงๆในขณะที่เราอยู่ในโรงเรียน ฉันจึงเห็นบุคลากรทางการแพทย์จำนวนมาก ที่มีรายได้สูง แต่พวกเขายังคงใช้ชีวิตอยู่กับเงินเดือนไม่มาก หรือไม่ก็ถูกไล่ออกจากงาน และเราก็ไม่อยากเป็นแบบนั้น ดังนั้นฉันจึงค้นคว้ามากมายเกี่ยวกับวิธีที่จะไม่ทำอย่างนั้น และแน่นอนว่าอสังหาริมทรัพย์เป็นหนึ่งในอันดับต้นๆ
โทนี่:
แต่นอกเหนือจากอสังหาริมทรัพย์ คุณได้พิจารณาสิ่งอื่น ๆ ไว้ล่วงหน้าแล้ว
อเล็กซานด:
ใช่.
โทนี่:
ตัวเลือกอื่นๆ เหล่านั้นมีอะไรบ้าง และบางที ทำไมพวกเขาถึงไม่เหมาะกับคุณ?
อเล็กซานด:
ฉันทำทุกอย่าง ฉันเข้าไปแล้ว ฉันเข้ามหาวิทยาลัย Dave Ramsey Financial Peace University ฉันพยายามศึกษาเรื่องหุ้นและการซื้อขายรายวันเล็กน้อย โปรดอย่าถามอะไรฉันเกี่ยวกับสิ่งเหล่านั้น ฉันไม่รู้อะไรเลย มันก็ไม่ได้สนใจฉัน แน่นอนว่าการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เป็นหนึ่งในสิ่งที่สำคัญที่สุดทางออนไลน์ ดังนั้นฉันจึงเพิ่งค้นคว้าการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์สำหรับผู้เริ่มต้น BiggerPockets เกิดขึ้น และฉันเริ่มฟังพอดแคสต์ OG และนั่นคือจุดเริ่มต้น
โทนี่:
หากทำได้ โปรดบอกเราว่าวันนี้พอร์ตโฟลิโอของคุณเป็นอย่างไร มีกี่หน่วย? หน่วยเหล่านั้นอยู่ที่ไหน?
อเล็กซานด:
เรามีสามแห่งในแคนซัสซิตี้ และเรามีที่พักระยะสั้นหนึ่งแห่งในฟีนิกซ์ เรามีอาคารใหม่ในเมืองเซอร์ไพรส์ รัฐแอริโซนาด้วย
แอชลีย์:
อะไรเป็นแรงบันดาลใจสำคัญของคุณในการเข้าสู่การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์?
อเล็กซานด:
จริงๆแล้วฉันเพิ่งทำมัน เราเห็นคนจำนวนมากในอาชีพของเราเหนื่อยหน่าย และเราแค่ไม่อยากเป็นแบบนั้น เราชอบสิ่งที่เราทำ เรารักในสิ่งที่ทำ และเราอยากมีทางเลือกว่าจะไปทำงาน ไม่ต้องไปทำงานเพื่อจ่ายเงินกู้นักเรียน และต้องไปทำงานเพื่อใช้ชีวิตแบบนี้หรืออะไรก็ตาม
แอชลีย์:
คุณบอกเราไปแล้วก่อนหน้านี้ แต่ฉันแค่อยากเห็นทุกคนต้องอ้าปากค้างเมื่อคุณบอกเราว่าหนี้เงินกู้นักเรียนคืออะไร
อเล็กซานด:
ฉันไม่ทราบจำนวนที่แน่นอน แต่ฉันกับสามีรวมกันเป็นหนี้เงินกู้นักเรียน แค่เงินกู้ยืมเพื่อการศึกษามีมากกว่า $750,000
โทนี่:
แต่-
อเล็กซานด:
เพื่อน ฉันหวังว่าเราจะมีกล้องในด้านนี้ ทำไมไม่มีใครบันทึกเสียงเลย?
โทนี่:
แต่คุณสามารถบอกพวกเขาได้ไหมว่าคุณและสามีทำอาชีพอะไร? ฉันจะบอกว่าพวกเขาไปใช้ประโยชน์ได้ดี
อเล็กซานด:
สามีของฉันเป็นศัลยแพทย์กระดูกและข้อ และฉันเป็นทันตแพทย์ทั่วไป ดูเหมือน ใช่ รายได้สูงและทั้งหมดนั้น แต่อีกครั้ง $750,000 ถ้าฉันฟังผู้คนมากมายในชีวิตของเราที่บอกเราว่า “คุณไม่สามารถลงทุนได้ เพราะลองดูเงินกู้ยืมเพื่อการศึกษาของคุณสิ คุณไม่มีเงินที่จะทำอย่างนั้น คุณต้องจ่ายเงินกู้นักเรียนออกไป” เราจะไม่อยู่ในตำแหน่งที่เป็นอยู่และเราจะทำอย่างนั้นไม่ได้
โทนี่:
ฉันรู้ว่าคุณกำลังจริงจังกับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เป็นอย่างมาก และจะมีการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในปีหน้า คุณสามารถแบ่งปันสิ่งนั้นกับทุกคนได้ไหม และอะไรคือแรงจูงใจเบื้องหลังสิ่งนั้น?
อเล็กซานด:
ข้อตกลงที่สามของเราคือข้อตกลงที่ได้รับการสนับสนุนจากผู้ขาย สำหรับปี 2023 ฉันจะหยุดงานทันตกรรมหนึ่งปีและลองดูว่าฉันจะสามารถทำข้อตกลงทางการเงินเชิงสร้างสรรค์ได้กี่ข้อตกลงในปีนั้น ฉันไม่ได้เลิกทำฟัน แต่ฉันแค่จะลาหยุดหนึ่งปี
แอชลีย์:
ฉันหมายความว่าพวกคุณต้องปรบมือเพื่อสิ่งนั้น ฉันหมายความว่ามันน่าทึ่งมากที่มีตัวเลือกนั้นในการทำเช่นนั้น บอกเราว่าเป้าหมายของคุณในปีหน้าคืออะไร
อเล็กซานด:
เป้าหมายของฉันคือการพยายามรับข้อตกลงทางการเงินที่สร้างสรรค์ 12 ข้อ ฉันหมายถึง ฉันไม่รู้ว่าฉันจะไปถ่ายภาพดวงจันทร์หรือเปล่า แต่เราจะได้เห็นกัน นั่นคือเป้าหมายที่ฉันมี
โทนี่:
เอาล่ะ. สิ่งสุดท้ายก่อนที่เราจะเข้าสู่คำถามที่นี่ คำแนะนำที่คุณสามารถให้กับนักลงทุนรายใหม่ได้หากพวกเขาต้องการเริ่มต้นในวันนี้? จากประสบการณ์ของคุณ ขึ้นอยู่กับทุกสิ่งที่คุณทำ
อเล็กซานด:
ฉันจะบอกว่าลงทุนในตัวเองและดำเนินการ อย่างที่ฉันพูดไป ผู้คนมากมายในชีวิตของเรา เพื่อนสนิทของฉัน ครอบครัวของฉัน พวกเขาบอกเราอย่างแท้จริงว่า “คุณไม่ควรทำสิ่งนี้” พวกเขาพยายามคัดท้ายเราให้ห่างจากมัน แต่หากเราไม่ดำเนินการ เราจะไม่สามารถมีคุณสมบัติทั้งห้าอย่างที่เรามีอยู่ในขณะนี้ และหวังว่าจะขยายขนาดจากที่นี่ ฉันจะบอกว่าพยายามและสร้างเครือข่ายให้มากที่สุด อย่างไรก็ตาม นี่เป็นงานสร้างเครือข่ายครั้งแรกของฉัน
โทนี่:
นี่เป็นการพบกันครั้งแรกของเธอ
อเล็กซานด:
ลงมือปฏิบัติ เพราะขอย้ำอีกครั้งว่า ถ้าคุณฟังคนอื่นที่บอกว่าไม่ทำ ก็อย่าฟังคนที่ไม่ได้ทำ
แอชลีย์:
ตกลง. สำหรับคำถามของเรา ผลตอบแทนที่ดีสำหรับการซื้อและถือในฟีนิกซ์คืออะไร? อะไรคือสิ่งที่น่าดึงดูดใจเกี่ยวกับตลาด Phoenix สำหรับคุณ? คุณมีค่าเช่าระยะสั้นที่นี่ ในทางเทคนิคแล้ว ฉันหมายถึงการซื้อและถือระยะสั้นของคุณ คุณกำลังถือมัน อะไรทำให้คุณอยากเข้ามาในตลาด Phoenix และทำไมคุณถึงยังลงทุนที่นี่ต่อไป?
อเล็กซานด:
ฉันคิดว่าเป็นเพราะฉันมาจากฟีนิกซ์ ครอบครัวของฉันยังคงอาศัยอยู่ที่นี่ ฉันคุ้นเคยกับพื้นที่นี้ และเนื่องจากเราอยู่นอกรัฐ ฉันจึงสามารถใช้สินเชื่อบ้านหลังที่สอง นั่นคือการพักร้อนได้ แต่ฉันชอบพื้นที่ฟีนิกซ์ ทุกคนยังคงมาที่นี่เพื่อพักผ่อน มีนกหิมะเยอะมาก มีโรงพยาบาลเยอะมาก มีการเจริญเติบโตมาก แม้ว่าตลาดจะเป็นอย่างที่เป็นอยู่ แต่ก็มีการเติบโตอย่างมากในรัฐแอริโซนา และฉันแน่ใจว่าทุกคนที่นี่รู้เรื่องนี้ดี เมื่อบริษัทใหญ่ๆ มาที่นี่ แต่ยังไงก็ต้องดูตัวเลขด้วย อย่าทำอะไรที่จะทำให้กระเป๋าสตางค์ของคุณประจบประแจง คุณยังต้องคืนสินค้า ด้วยการเช่าระยะสั้นจะสูงกว่าการเช่าระยะยาวเล็กน้อย ของเราตอนนี้ต่ำกว่าที่คิดไว้นิดหน่อย ฉันจะบอกว่าประมาณ 23% แต่มันเพิ่งเริ่มต้น ดังนั้นฉัน-
โทนี่:
23% ยังค่อนข้างดี
อเล็กซานด:
ใช่. ฉันยังคงคิดว่าตลาดฟีนิกซ์เป็นพื้นที่ที่ดีในการลงทุน ดังนั้นมองหาการเติบโตและให้แน่ใจว่าคุณทำการบ้านโดยคำนึงถึงตัวเลข ตรวจสอบให้แน่ใจว่าตัวเลขทำงาน และเครือข่าย ฉันจะบอกว่าเครือข่าย สถานที่ของเราในแคนซัสซิตี้ ฉันไม่เคยไปเลย ฉันจัดการสถานบำบัดสองครั้งในเวลาเดียวกันในขณะที่เป็นทันตแพทย์เต็มเวลา แม้ว่าฉันจะไม่ได้สร้างเครือข่ายด้วยตนเอง แต่กลุ่มออนไลน์ทั้งหมด เช่น BiggerPockets และฟอรัมต่างๆ ก็ให้ความช่วยเหลือได้ดีมาก นั่นคือวิธีที่ฉันได้พบกับผู้คนมากมายและฉันเชื่อใจพวกเขา แน่นอนว่านั่นคือวิธีที่เราสามารถทำโปรเจ็กต์และขยายขนาดเหล่านั้นให้เสร็จสิ้นได้ ฉันคิดว่า
แอชลีย์:
ตกลง. เราจะเริ่มต้นด้วยคำถามตอบกลับมือใหม่คำถามแรก และคำถามนี้มาจาก Tim Reese หากคุณเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์หลายหลัง คุณจะมีแผนสำรองอย่างไรหากผู้เช่าหยุดจ่ายค่าเช่าทั้งหมดในคราวเดียวและไม่สามารถถูกไล่ออกได้ ฉันคิดว่านักลงทุนจำนวนมากเห็นสิ่งนี้ในช่วงโควิด ในขณะที่มีการเลื่อนการชำระหนี้ซึ่งคุณไม่สามารถขับไล่ผู้เช่าได้ และผู้เช่าที่ไม่สามารถชำระเงินได้ในเวลานั้นจริงๆ แล้วก็มีบ้าง ฉันจะไม่บอกชื่อผู้เช่าของฉันที่เอาเปรียบและไม่ได้จ่ายเงินทั้งหมด ฉันคิดว่านี่เป็นความเสี่ยงอย่างแน่นอนในฐานะเจ้าของบ้านและเป็นสิ่งที่นักลงทุนรายใหม่กลัวมาก อเล็กซ์ คุณมีคำแนะนำอะไรในการเอาชนะความกลัวที่จะเกิดขึ้นหรือสิ่งที่พวกเขาสามารถนำมาใช้เพื่อลดความเสี่ยงนั้นได้
อเล็กซานด:
นั่นเป็นเรื่องที่ท้าทาย เขาหมายถึงถ้าทุกคนหยุดจ่ายเหรอ?
แอชลีย์:
ใช่.
อเล็กซานด:
นั่นเป็นสิ่งที่ท้าทาย ฉันจะคุยกับผู้เช่าก่อน ฉันหมายความว่า พวกเขาเป็นมนุษย์ คุณเป็นมนุษย์ ฉันจะลองบางทีถ้าพวกเขาไม่สามารถจ่ายได้จริงๆ ลองคิดแผนการชำระเงินหรืออะไรสักอย่าง เช่น “เฮ้ ฉันรู้ว่าคุณไม่สามารถจ่ายเต็มจำนวนได้ แต่ขอเงิน 50% ของเดือนนี้ให้ฉัน แล้วพยายามผ่อนผันกลับเข้าไปได้ไหม” นั่นเป็นสิ่งที่ยาก. จนถึงตอนนี้ฉันยังไม่มีสถานการณ์นั้นเลย ขอบคุณพระเจ้า
แอชลีย์:
ฉันคิดว่าเหตุผลส่วนหนึ่งที่มันยากมากก็เพราะฉันคิดว่าโอกาสที่จะเกิดขึ้นนั้นหายาก เว้นแต่ว่าคุณจะมีสองหรือสามหน่วย ยิ่งคุณมีหน่วยน้อยเท่าไร ความน่าจะเป็นที่จะเกิดขึ้นก็จะยิ่งมากขึ้นเท่านั้น แต่เมื่อคุณเติบโตและขยายพอร์ตการลงทุนของคุณ ก็มีโอกาสน้อยลงที่ทุกหน่วยจะไม่จ่ายเงินในเวลาเดียวกัน แต่นี่คือที่มาของเงินสดสำรองของคุณ โดยมีเงินสดสำรองสามถึงหกเดือนสำหรับแต่ละหน่วยที่กำหนดไว้ ดังนั้นอย่างน้อยคุณก็สามารถครอบคลุมค่าใช้จ่ายเหล่านั้นและเตรียมแผนเกมสำหรับสามถึงหกเดือนนั้นได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณมีพอร์ตโฟลิโอขนาดเล็ก ขอแนะนำให้เริ่มต้นด้วยหกเดือน ซึ่งครอบคลุมการจำนอง ภาษีทรัพย์สิน และการประกันภัยสำหรับเดือนต่อๆ ไป
โทนี่:
นั่นเป็นคำตอบที่ดี สิ่งเดียวที่ฉันจะเพิ่มให้เขาคืออย่างที่แอชลีย์พูดคือฉันคิดว่าหากไม่มีการระบาดใหญ่ทั่วโลกเกิดขึ้นอีกครั้ง อาจเกิดขึ้นได้ยากอย่างยิ่งที่คุณจะได้เห็นจุดที่ผู้เช่าทั้งหมดของคุณไม่จ่ายเงิน . หากไม่มีความหวาดกลัวด้านสุขภาพที่สำคัญหรือบางสิ่งบางอย่างที่ทำให้ผู้คนไม่สามารถจ่ายเงินได้ และผู้เช่าของคุณตัดสินใจที่จะไม่จ่ายเงิน คุณอาจต้องคัดกรองผู้เช่าของคุณให้ดียิ่งขึ้นเล็กน้อย นั่นอาจจะเป็นคำแนะนำของฉันกลับไปหาคุณ หากคุณกังวลเรื่องนั้น ให้ใช้เวลาเพิ่มเล็กน้อยในกระบวนการคัดกรองเพื่อให้แน่ใจว่าคุณจะได้ผู้เช่าที่มีคุณภาพสูงสุด
แอชลีย์:
อีกสิ่งหนึ่งที่คุณสามารถทำได้เช่นกัน ในฐานะเจ้าของบ้านคือการพิจารณาเงินทุนประเภทต่างๆ เงินทุนของรัฐ เงินทุนของเทศมณฑล สำหรับผู้เช่า มีแหล่งข้อมูลมากมาย แม้แต่องค์กรไม่แสวงผลกำไรขนาดเล็กที่จะช่วยเหลือผู้ที่ต้องการความช่วยเหลือในการอุดหนุนรายได้ค่าเช่าของตน สิ่งนี้แตกต่างอย่างสิ้นเชิงกับมาตรา 8 เนื่องจากมาตรา 8 คุณอาจอยู่ในรายชื่อรอเพื่อรับความช่วยเหลือเป็นเวลาสามปี แต่มีองค์กรเล็กๆ หลายแห่ง และโดยเฉพาะอย่างยิ่งตั้งแต่ช่วงโควิดและช่วงโควิด มีโครงการมากมายที่จัดทำขึ้นเพื่อช่วยให้ผู้คนจมอยู่กับค่าเช่าที่คุณสามารถสมัครเป็นผู้เช่าได้ และแม้แต่เจ้าของบ้านก็สามารถสมัครเป็นผู้เช่าได้ ในนามของ นั่นอาจเป็นสิ่งที่จะมอบให้กับผู้เช่าของคุณ บางโปรแกรมที่พวกเขาอาจไม่รู้ด้วยซ้ำว่าสามารถรับความช่วยเหลือได้จากที่ไหน และนั่นจะถูกส่งไปยังหน่วยงานการเคหะในพื้นที่และเว็บไซต์องค์กรของคุณ
ตัวอย่างเช่น ในบัฟฟาโล มี HOME NY เป็นหนึ่งในนั้น แล้วก็มี Belmont Housing ด้วย นั่นจะเป็นแหล่งข้อมูลที่ดีที่สุดในการค้นหาเกี่ยวกับโปรแกรมประเภทนี้ที่สามารถช่วยให้ผู้เช่าของคุณจมอยู่กับค่าเช่าได้
สิ่งที่ชอบอีกอย่างหนึ่งคือการจ่ายเงินเพื่อซื้อกุญแจ หากผู้เช่าของคุณจ่ายเงิน แทนที่จะรอเป็นเวลาสามเดือนจนกว่าคุณจะสามารถขับไล่หรือระยะเวลารอใดๆ ก็ตาม บางทีอาจเสนอให้พวกเขาแล้วพูดว่า 'คุณรู้อะไรไหม? ฉันจะให้คุณ $500 ฉันจะให้คุณ $1,000 ถ้าคุณย้ายออกภายในสัปดาห์หน้า ฉันจะมาที่นี่ ของของคุณหมดแล้ว คุณส่งกุญแจมาให้ฉัน แล้วฉันจะส่งเช็ค 1,000 ดอลลาร์หรือเงินสด 1,000 ดอลลาร์ให้คุณ แล้วเราจะแยกทางกัน” นั่นอาจจะเพียงพอสำหรับพวกเขาที่จะไปซื้อหน่วยอื่นและเริ่มต้นใหม่
โทนี่:
คุณเอาคำพูดออกจากปากของฉัน นั่นคือชิ้นต่อไปที่ฉันจะลงจอดเช่นกัน
แอชลีย์:
ฉันอ่านใจคุณแล้วฉันก็แบบว่า "คุณรู้อะไรไหม? เป็นความคิดที่ดีมาก. ฉันจะพูดก่อนที่เขาจะพูด”
โทนี่:
พลังจิตนั้น
แอชลีย์:
เอาล่ะ มาดูคำถามถัดไปของเรากันดีกว่า อันนี้ของไบรอัน คาวาเลียร์ เป็นความคิดที่ดีหรือไม่ที่จะลดค่าเช่าหากไม่มีคนสมัครยูนิต? มีการแสดงและความสนใจมากมาย แต่ไม่มีใครติดตาม อเล็กซ์ คุณจะคิดอย่างไรเกี่ยวกับเรื่องนั้น?
อเล็กซานด:
สิ่งนี้เกิดขึ้นกับเราจริงๆ ยูนิตแรกที่เราเปลี่ยนเป็นการเช่าระยะยาว และจริงๆ แล้วปล่อยเช่าในราคามากกว่าเป้าหมายของเรา 200 ดอลลาร์ แล้วผู้เช่ารายนั้น เมื่อพวกเขาย้ายออก พวกเขาก็ย้ายออกกลางฤดูหนาว หิมะกำลังตก. ไม่มีใครเคลื่อนไหวในเวลานั้นจริงๆ เรารู้ว่าเราจะไม่ได้รับผู้เช่าในราคาที่เราจะได้ในช่วงฤดูร้อน จริงๆ แล้วเราต้องลดมันลงนิดหน่อย แต่เรายังคงมีกระแสเงินสดไหลอยู่บ้าง ตราบใดที่คุณไม่ได้มองในแง่ลบ ฉันคิดว่า ครอบคลุมสิ่งที่คุณต้องครอบคลุมและยังมีเงินสำรองอีกเล็กน้อย ฉันคิดว่าคุณไม่เป็นไร แอชลีย์ สิ่งที่คุณมักจะเล่นพิณ ให้แน่ใจว่าคุณมีเงินสำรองอยู่เสมอ เผื่อไว้ แต่เราต้องทำอย่างนั้น และเราก็ยังโอเคอยู่ ฉันหมายความว่า เรายังคงมีผู้เช่าอยู่ที่นั่น พวกเขาเซ็นสัญญา 18 เดือน ซึ่งน้อยกว่าสัญญาเช่าแรกเล็กน้อย แต่เดี๋ยวก่อน เราได้คนเข้ามาอยู่ในนั้น 18 เดือน
แอชลีย์:
บางครั้งจะดีกว่าถ้าไม่มีผลประกอบการนั้น คือการลดค่าเช่ารายเดือนลงเล็กน้อยเพื่อให้มีคนอยู่ที่นั่นนานขึ้น เนื่องจากการหมุนเวียนอาจมีราคาแพง
โทนี่:
ฉันเคยทำงานให้กับบริษัทบริหารจัดการทรัพย์สินขนาดใหญ่แห่งนี้เมื่อเรียนจบวิทยาลัย
แอชลีย์:
ฉันรู้สึกเหมือนวันนี้ฉันกำลังเรียนรู้สิ่งใหม่ ๆ เกี่ยวกับคุณ
โทนี่:
ฉันอยู่ที่นั่นเป็นเวลาหกสัปดาห์ และจริงๆ แล้ว ฉันไม่สามารถรับงานที่นั่นได้ เพราะฉันไม่ได้แจ้งพวกเขาล่วงหน้าสองสัปดาห์เต็มเมื่อฉันจากไป แต่อย่างไรก็ตาม ฉันได้เรียนรู้บางสิ่งในขณะที่ฉันอยู่ที่นั่นเป็นเวลาเดือนครึ่งนั้น
สิ่งหนึ่งที่พวกเขาทำคือปรับราคาตามเงื่อนไขสัญญาเช่า สมมติว่ามีคนเซ็นสัญญาเช่าในเดือนมิถุนายน และพวกเขารู้ว่าเดือนธันวาคมเป็นช่วงเวลาที่ยากลำบากในการขึ้นทะเบียนอสังหาริมทรัพย์ใหม่ พวกเขาจะให้คุณมีทางเลือกในการเช่าระยะเวลา 12 เดือน แต่จะมีราคาแพงกว่าสัญญาเช่า XNUMX เดือนที่จะหมดลงในเดือนมิถุนายนอย่างมาก และพวกเขาก็ทำแบบนั้นกับทรัพย์สินทั้งหมดของพวกเขา เหล่านี้เป็นอพาร์ตเมนต์คอมเพล็กซ์ขนาดใหญ่ จำนวน XNUMX ยูนิต แต่นั่นเป็นวิธีที่พวกเขาพยายามลดจำนวนการย้ายออกในช่วงฤดูท่องเที่ยว เมื่อพวกเขาจะต้องเรียกเก็บเงินน้อยลง และเพิ่มจำนวนการย้ายออกในช่วงฤดูท่องเที่ยวเมื่อพวกเขาสามารถเรียกเก็บเงินได้ มากกว่า.
อเล็กซานด:
เราเจรจากับพวกเขาเพื่อทำสัญญาเช่า 18 เดือน แทนที่จะเป็น 12 เดือน เพราะถ้าเราทำ 12 เดือน เราจะมีรายได้หมุนเวียนอีกครั้งในฤดูหนาว เราเพิ่มสัญญาเช่าอีกสองสามเดือน ดังนั้นหากพวกเขาหมุนเวียน มันจะเป็นช่วงฤดูใบไม้ผลิ/ฤดูร้อนซึ่งมีความต้องการมากขึ้น
โทนี่:
คุณเคยทำแบบนั้นกับรายการของคุณหรือไม่? สำหรับรายการของคุณ ขออภัย สมองจิตระยะสั้นกำลังพูด สำหรับการเช่าระยะยาวของคุณ?
แอชลีย์:
จริงๆแล้วไม่ฉันไม่ได้ และคุณคงคิดว่าไม่มีใครอยากเคลื่อนไหวในหิมะในบัฟฟาโล ซึ่งเป็นเรื่องจริง ฉันคิดว่านั่นเป็นความคิดที่ดี
โทนี่:
เอาล่ะ คำถามต่อไปนี้มาจากชอนน่า การ์เน็ตต์ และคำถามของชอว์น่าคือ ทุกคนคิดอย่างไรกับการเช่าสัญญาเช่า XNUMX เดือน แล้วค่อยย้ายไปเดือนต่อเดือน ฉันเกลียดความคิดที่ต้องติดอยู่กับผู้เช่าที่ไม่ดีเป็นเวลาหนึ่งปีเต็ม ฉันรู้สึกเหมือนว่าเราเพิ่งเข้าใจเรื่องนี้นิดหน่อย แต่ฉันหมายถึง ฉันไม่รู้ คุณคิดอย่างไรกับสัญญาเช่าที่สั้นกว่านี้ เพื่อหลีกเลี่ยงโอกาสที่จะมีผู้เช่าที่ไม่ดี
อเล็กซานด:
พวกเขาแค่กังวลเรื่องผู้เช่าเหรอ?
โทนี่:
นั่นคือสิ่งที่ดูเหมือนใช่มั้ย?
อเล็กซานด:
ฉันหมายถึง ฉันจะบอกว่าตรวจสอบผู้เช่าของคุณให้ดีที่สุดเท่าที่จะทำได้ มีหลักเกณฑ์บางประการที่คุณสามารถดูได้จาก BiggerPockets ฟอรัม และอะไรทำนองนั้นจากผู้จัดการทรัพย์สิน คัดกรองพวกเขาอย่างหนัก ดังนั้นอย่างน้อยคุณก็สามารถไว้วางใจพวกเขาได้ คุณอาจได้ผู้เช่าที่ไม่ดีแม้ว่าคุณจะมีสัญญาเช่าหกเดือนก็ตาม พวกมันอาจหยุดจ่ายเงินหลังจากผ่านไปหนึ่งเดือน แต่คุณต้องดูแลพวกมันให้ดีจริงๆ ฉันคิดว่าฉันตอบไม่ได้จริงๆ ขอโทษนะ
โทนี่:
ไม่ นั่นเป็นคำตอบที่ดี
แอชลีย์:
ฉันคิดว่านั่นเป็นความกลัว โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณอยู่ในสถานะที่เป็นมิตรต่อผู้เช่ามากกว่า และยากต่อการขับไล่ผู้เช่า โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากพวกเขาถูกผูกมัดกับสัญญาเช่า จริงๆ แล้วฉันชอบที่จะเป็นแบบเดือนต่อเดือนมากกว่า เพราะแทนที่จะทำการไล่ออกหากไม่ชำระเงิน คุณสามารถทำการไล่ออกหากไม่ต่ออายุได้ เมื่อเป็นเดือนต่อเดือนคุณต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า หากพวกเขาอาศัยอยู่ที่นั่นน้อยกว่าหนึ่งปี ก็จะต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า 30 วัน ถ้าพวกเขาอาศัยอยู่ที่นั่น ฉันคิดว่านานถึงสองปี แล้วก็ 60 วัน และเมื่อผ่านไปสองปี ก็จะมีการแจ้งล่วงหน้า 90 วัน คุณแจ้งให้พวกเขาทราบโดยระบุว่าคุณจะไม่ต่ออายุสัญญาเช่าของพวกเขา แล้วคุณจะมีเวลาสามเดือนนั้น และนั่นคือเวลาที่คุณสามารถเพิ่มค่าเช่าหรือเสนอไม่ต่ออายุก็ได้ เป็นวิธีที่ง่ายกว่าในการขับไล่ในรัฐนิวยอร์กโดยดำเนินการตามกระบวนการไม่ต่ออายุมากกว่ากระบวนการไม่ชำระเงินจริง ฉันคิดว่านั่นคงจะเป็นประโยชน์อย่างหนึ่ง ถ้าคุณอยู่ในสถานะที่เป็นมิตรกับผู้เช่ามากกว่า ตามกฎหมาย มากกว่าที่จะเป็นมิตรกับเจ้าของบ้าน
โทนี่:
ใช่ ชอนนา ฉันคิดว่าอย่างที่เราพูดไป บางครั้งผลประกอบการก็แพงกว่า ดังนั้นถ้าคุณมีสัญญาเช่าแบบเดือนต่อเดือนทั้งหมดนี้ และคุณอนุญาตให้คนอื่นเปลี่ยนทุกๆ หกถึงเจ็ดเดือน มันอาจทำให้คุณต้องเสียค่าใช้จ่าย เงินมากขึ้นในระยะยาว สำหรับประเด็นของคุณ อเล็กซ์ ฉันคิดว่าการใช้เวลาตรวจสอบล่วงหน้าน่าจะดีกว่า
แอชลีย์:
เช่นกัน มันง่ายแค่ไหนที่ผู้เช่าจะออกจากสัญญาเช่าได้จริง? เพราะในรัฐนิวยอร์ก เป็นเรื่องง่ายมากสำหรับผู้เช่าที่จะเลิกสัญญาเช่า พวกเขาอาจสูญเสียเงินประกัน แต่ก็ยังย้ายออก มันยากมากที่จะถ้าคุณใส่ข้อกำหนดในสัญญาเช่าของพวกเขาว่า โอเค หากพวกเขาย้ายออก พวกเขาจะสูญเสียเงินประกันและจ่ายค่าเช่าจนกว่าจะมีคนเช่ารายใหม่เข้ามาในบ้าน แต่คุณต้องค้นหาทรัพย์สินใหม่อย่างจริงจัง พวกเขามีกรณีที่ดีมาก “โอ้ คุณไม่พบผู้เช่ามาสองเดือนแล้ว มันเป็นความผิดของคุณ มันช้าเกินไป” สิ่งต่างๆเช่นนั้น ดังนั้นจึงเป็นเรื่องยากมากที่จะดึงเงินนั้นออกจากผู้เช่า และให้พวกเขาจ่ายเงินสำหรับตำแหน่งที่ว่างนั้นต่อไปจนกว่าจะเต็ม
โทนี่:
ฉันไม่รู้ว่าคุณ-
แอชลีย์:
หรือแม้ว่าจะเติมทันที แต่คุณยังคงมีต้นทุนการหมุนเวียนซึ่งคุณไม่ได้ชดเชย
โทนี่:
อีกชิ้นหนึ่งเท่านั้น วิธีเดียวกับที่ผมทำงานให้กับบริษัทจัดการทรัพย์สินบริษัทเดียวกันนั้น นั่นคือวิธีจัดทำสัญญาเช่าของพวกเขา หากคุณทำสัญญาเช่าผิด คุณจะต้องรับผิดชอบค่าเช่าจนกว่าคนอื่นจะย้ายเข้า และถ้าคุณไม่ทำ จ่ายเงิน พวกเขาจะส่งคุณไปที่คอลเลกชัน และพวกเขาจะปล่อยให้คอลเลกชันไล่ตามคุณ ฉันไม่รู้ว่าคุณต้องการทำทั้งหมดนั้นหรือเปล่า Shauna แต่เราแค่กำลังคุยกัน [ไม่ได้ยิน 00:20:36]
แอชลีย์:
ตกลง. คำถามสุดท้ายของเรามาจาก Matt Pauls คุณจะกำหนดอัตราค่าเช่าในพื้นที่ได้อย่างไร? ขอบคุณล่วงหน้า.
อเล็กซานด:
มีเว็บไซต์ แพลตฟอร์มมากมายที่คุณสามารถใช้ได้ คุณยังสามารถค้นหา Zillow ได้อย่างตรงไปตรงมา และดูละแวกใกล้เคียงที่คุณอยู่หรือทรัพย์สินนั้นอยู่ แล้วดูว่าบริษัทต่างๆ อยู่ในพื้นที่ใดบ้าง และพวกเขาจะเช่าอะไร แต่ Rentometer ก็เป็นเว็บไซต์ที่ยอดเยี่ยมเช่นกัน
โทนี่:
ตัวประมาณค่าเช่าของ BP ค่อนข้างตรงประเด็นจริงๆ ฉันซื้ออสังหาริมทรัพย์ให้เช่าครั้งแรกก่อนที่ตัวประมาณค่าเช่าจะออก ดังนั้นด้วยความอยากรู้อยากเห็น ฉันจึงกลับไปเสียบที่อยู่นั้นเข้ากับตัวประมาณค่าเช่า และมันก็ตรงกับสิ่งที่ฉันเรียกเก็บจากผู้เช่าของฉัน หรือ ฉันคิดว่ามันลดราคาลง 25 เหรียญ อะไรประมาณนั้น แต่มันก็ใกล้เคียงกันมาก ดังนั้น หากคุณกำลังดูตลาดที่พยายามทำความเข้าใจว่าค่าเช่านั้นคืออะไร ฉันคิดว่าตัวประมาณค่าเช่าเป็นเครื่องมือที่ดี
แอชลีย์:
ปัญหาเดียวของเครื่องมือบางอย่างก็คือ เมื่อคุณเข้าไปในพื้นที่ชนบทที่ฉันลงทุนไป จะมีข้อมูลไม่เพียงพอสำหรับพวกเขาที่จะดึงข้อมูลจริงๆ นั่นคือที่ที่จะไปที่ Facebook Marketplace แม้แต่ Craigslist และดูว่ามีรายการอสังหาริมทรัพย์ใดบ้าง จากนั้นจึงตรวจสอบทุกสัปดาห์ หากมีประกาศขายที่นั่นเมื่อสัปดาห์ที่แล้ว และหายไปในสัปดาห์หน้า ก็มีแนวโน้มว่าจะมีการเช่าตามราคาค่าเช่าที่ขอ และคุณสามารถใช้ข้อมูลดังกล่าวเพื่อเปรียบเทียบได้ จากนั้นให้โทรหาบริษัทจัดการทรัพย์สินในพื้นที่นั้น และคุณยังสามารถแกล้งทำเป็นว่าต้องการเช่าอพาร์ทเมนต์ แม้ว่าจะไม่มีห้องว่างก็ตาม แค่ถามว่า “อพาร์ทเมนต์หนึ่งห้องนอนของคุณมีขนาดเท่าไหร่ และปัจจุบันคุณเช่าอพาร์ทเมนท์ราคาเท่าไหร่? มีอะไรบ้าง?” เรื่องแบบนั้นด้วย
โทนี่:
ย้อนกลับไปที่บริษัทเดิม นั่นจริงๆ แล้วงานส่วนหนึ่งของฉันในฐานะตัวแทนเช่าซื้อคือการโทรหาอพาร์ทเมนต์คอมเพล็กซ์อื่นๆ เพื่อขอประมาณการค่าเช่าสำหรับยูนิตที่เทียบเคียงได้ เพื่อที่เราจะได้รู้วิธีกำหนดราคา ดังนั้นจึงเป็นเรื่องปกติ
แอชลีย์:
โอเค เจ๋งเลย นี่เป็นคำถามตอบกลับมือใหม่ของเราสำหรับพวกคุณวันนี้ อเล็กซ์ ขอบคุณมากสำหรับการร่วมงานกับเรา
อเล็กซานด:
ขอบคุณมากที่มีฉัน มันสนุกมาก
แอชลีย์:
คุณช่วยแจ้งให้ทุกคนทราบว่าพวกเขาจะติดต่อคุณได้ที่ไหนและหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับคุณได้ไหม
อเล็กซานด:
ใช่แล้ว ในอินสตาแกรม ฉันชื่อ AK_Burnham และบนเฟซบุ๊ก อเล็กซานดรา เบิร์นแฮม
แอชลีย์:
โอเค เจ๋งเลย ขอบคุณมาก. ฉันชื่อ Ashley @WealthFromRentals และเขาชื่อ Tony @TonyJRobinson บนอินสตาแกรม ขอบคุณพวกคุณมากที่รับฟัง และเราจะกลับมาในวันพุธพร้อมแขกรับเชิญ
ลำโพง 4:
(ร้องเพลง).
ดู Podcast ที่นี่
ในตอนนี้เราครอบคลุม
- จ่ายออกไปมหาศาล เงินให้กู้ยืมของนักศึกษา ขอบคุณการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์
- ทำอย่างไรเมื่อผู้เช่าหยุดจ่ายค่าเช่า (และตัวเลือกที่คุณมี)
- ไม่ว่าจะ ลดราคาค่าเช่าของคุณ เมื่อยูนิตว่าง
- ทำไมแม้แต่ผู้มีรายได้สูงก็ต้องมี กระแสรายได้ข้างเคียง เพื่อหยุดความเหนื่อยหน่ายอย่างต่อเนื่อง
- สัญญาเช่าหกเดือนเทียบกับเดือนต่อเดือน และเหตุใดความยืดหยุ่นจึงเป็นผลดีต่อเจ้าของบ้าน
- สุขภาพดีคืออะไร ROI (ผลตอบแทนจากการลงทุน) สำหรับการเช่าระยะสั้น คุณสมบัติ?
- และ So ล้นหลาม!
ลิงค์จากการแสดง
เชื่อมต่อกับอเล็กซานดรา:
สนใจเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับสปอนเซอร์ในปัจจุบันหรือร่วมเป็นพันธมิตรกับ BiggerPockets ด้วยตัวเองหรือไม่? ตรวจสอบของเรา เพจสปอนเซอร์!
หมายเหตุโดย BiggerPockets: นี่เป็นความคิดเห็นที่เขียนโดยผู้เขียนและไม่จำเป็นต้องเป็นตัวแทนของความคิดเห็นของ BiggerPockets
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- เพลโตบล็อคเชน Web3 Metaverse ข่าวกรอง ขยายความรู้. เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-252
- 000
- 1
- 2023
- 30 วัน
- a
- สามารถ
- เกี่ยวกับเรา
- การกระทำ
- คล่องแคล่ว
- อย่างกระตือรือร้น
- จริง
- ที่เพิ่ม
- ที่อยู่
- ปรับ
- ความก้าวหน้า
- ความได้เปรียบ
- คำแนะนำ
- หลังจาก
- ตัวแทน
- อเล็กซ์
- ทั้งหมด
- การอนุญาต
- แล้ว
- เสมอ
- น่าอัศจรรย์
- จำนวน
- และ
- อื่น
- คำตอบ
- ที่พัก
- พาร์ทเมนท์
- Apple
- ใช้
- การประยุกต์ใช้
- ขอขอบคุณ
- เข้าใกล้
- AREA
- พื้นที่
- อาริโซน่า
- รอบ
- ความช่วยเหลือ
- มีเสน่ห์
- ผู้เขียน
- ผู้มีอำนาจ
- กลับ
- สำรอง
- ไม่ดี
- ตาม
- เพราะ
- กลายเป็น
- สมควร
- ก่อน
- เริ่มต้น
- หลัง
- กำลัง
- ประโยชน์
- ที่ดีที่สุด
- ดีกว่า
- ใหญ่
- บิต
- ชายแดน
- ซื้อ
- BP
- ของเล่นเพิ่มพัฒนาสมอง
- ไบรอัน
- สั้น
- นำมาซึ่ง
- Broke
- กระบือ
- สร้าง
- การก่อสร้าง
- ซื้อ
- โทรศัพท์
- ที่เรียกว่า
- โทร
- ห้อง
- สามารถรับ
- ซึ่ง
- กรณี
- เงินสด
- จับ
- บาง
- ท้าทาย
- โอกาส
- เปลี่ยนแปลง
- รับผิดชอบ
- การเรียกเก็บเงิน
- การไล่ล่า
- ตรวจสอบ
- การตรวจสอบ
- ทางเลือก
- เมือง
- ปิดหน้านี้
- คอลเลกชัน
- วิทยาลัย
- รวม
- อย่างไร
- มา
- ความเห็น
- ร่วมกัน
- บริษัท
- บริษัท
- เทียบเคียง
- อย่างสมบูรณ์
- คงที่
- ต่อ
- โน้มน้าวใจ
- เย็น
- ราคา
- ได้
- มณฑล
- คู่
- หลักสูตร
- หน้าปก
- ครอบคลุม
- Covidien
- ความคิดสร้างสรรค์
- ความอยากรู้
- ขณะนี้
- ข้อมูล
- เดฟ
- วัน
- การซื้อขายวัน
- วัน
- จัดการ
- ข้อเสนอ
- หนี้สิน
- ธันวาคม
- ลดลง
- ลึก
- อย่างแน่นอน
- ความต้องการ
- ฝากเงิน
- กำหนด
- DID
- ความแตกต่าง
- ต่าง
- ยาก
- แสดง
- การทำ
- Dont
- ลง
- หล่น
- ในระหว่าง
- แต่ละ
- ก่อน
- ก่อน
- ง่ายดาย
- ทั้ง
- พอ
- ความบันเทิง
- โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
- ที่ดิน
- ประมาณการ
- ประมาณการ
- อีเธอร์ (ETH)
- แม้
- เหตุการณ์
- เคย
- ทุกคน
- ทุกคน
- ทุกอย่าง
- ตัวอย่าง
- ยกเว้น
- รายจ่าย
- แพง
- ประสบการณ์
- คุ้นเคย
- ครอบครัว
- ที่ชื่นชอบ
- กลัว
- สองสาม
- สนาม
- ที่เต็มไป
- การเงิน
- ทางการเงิน
- การจัดหาเงินทุน
- หา
- ชื่อจริง
- ความยืดหยุ่น
- เที่ยวบิน
- ที่ไหล
- ดังต่อไปนี้
- ฟอร์ต
- ฟอรั่ม
- พบ
- เพื่อน
- ราคาเริ่มต้นที่
- ด้านหน้า
- เต็ม
- สนุก
- การระดมทุน
- เกม
- General
- ได้รับ
- ได้รับ
- ให้
- จะช่วยให้
- เหตุการณ์ที่
- โรคระบาดทั่วโลก
- Go
- เป้าหมาย
- พระเจ้า
- ไป
- ดี
- ยิ่งใหญ่
- กลุ่ม
- ขึ้น
- การเจริญเติบโต
- แขก
- ครึ่ง
- เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- ยาก
- มี
- หัว
- สุขภาพ
- การดูแลสุขภาพ
- แข็งแรง
- หนัก
- ช่วย
- ช่วย
- เป็นประโยชน์
- โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม
- ซ่อนเร้น
- จุดสูง
- สูงกว่า
- ที่สูงที่สุด
- อย่างสูง
- ถือ
- โฮลดิ้ง
- รู
- หน้าแรก
- การบ้าน
- ความหวัง
- หวังว่า
- โรงพยาบาล
- การเคหะ
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- ทำอย่างไร
- HTTPS
- เป็นมนุษย์
- ฉันเป็น
- ความคิด
- การดำเนินการ
- in
- รวม
- เงินได้
- เพิ่ม
- ข้อมูล
- แรงบันดาลใจ
- แทน
- ประกัน
- อยากเรียนรู้
- ลงทุน
- การลงทุน
- การลงทุน
- นักลงทุน
- นักลงทุน
- IT
- การสัมภาษณ์
- เข้าร่วม
- การร่วม
- เข้าร่วมกับเรา
- การเดินทาง
- แคนซัส
- แคนซัสซิตี
- กุญแจ
- ชนิด
- ทราบ
- ที่ดิน
- เจ้าของบ้าน
- ใหญ่
- ชื่อสกุล
- กฎหมาย
- เรียนรู้
- ได้เรียนรู้
- การเรียนรู้
- การเช่า
- ทิ้ง
- การให้
- LG
- วิถีการดำเนินชีวิต
- น่าจะ
- Line
- รายการ
- จดทะเบียน
- การฟัง
- รายการ
- รายชื่อ
- น้อย
- สด
- ชีวิต
- ที่อาศัยอยู่
- เงินกู้
- เงินให้กู้ยืม
- ในประเทศ
- ที่ตั้งอยู่
- ล็อค
- นาน
- ระยะยาว
- อีกต่อไป
- ดู
- ดูเหมือน
- มอง
- ที่ต้องการหา
- สูญเสีย
- Lot
- ความรัก
- ทำ
- สำคัญ
- ทำ
- การจัดการ
- การจัดการ
- ผู้จัดการ
- หลาย
- หลายคน
- ตลาด
- ตลาด
- ตลาด
- มาก
- วิธี
- ทางการแพทย์
- จิต
- กลาง
- อาจ
- ใจ
- มินนิโซตา
- นาที
- บรรเทา
- เงิน
- เดือน
- รายเดือน
- เดือน
- ดวงจันทร์
- ประกาศพักชำระหนี้
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- ตอนเช้า
- จำนอง
- มากที่สุด
- แรงจูงใจ
- ปาก
- ย้าย
- ย้าย
- การย้าย
- หลาย
- ชื่อ
- ชื่อ
- จำเป็นต้อง
- จำเป็นต้อง
- เชิงลบ
- เครือข่าย
- เครือข่าย
- ใหม่
- นิวยอร์ก
- รัฐนิวยอร์ก
- ถัดไป
- สัปดาห์หน้า
- ไม่แสวงหาผลกำไร
- ไม่แสวงหาผลกำไร
- องค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไร
- จำนวน
- ตัวเลข
- NY
- เสนอ
- ถูก
- ONE
- ออนไลน์
- ความคิดเห็น
- ตัวเลือกเสริม (Option)
- Options
- organizacja
- องค์กร
- เกี่ยวกับศัลยกรรมกระดูก
- อื่นๆ
- ด้านนอก
- จม
- ของตนเอง
- การระบาดกระจายทั่ว
- ส่วนหนึ่ง
- หุ้นส่วน
- ชำระ
- การจ่ายเงิน
- การชำระเงิน
- การชำระเงิน
- จุดสูงสุด
- คน
- สมบูรณ์
- ระยะเวลา
- คน
- มหัศจรรย์
- ต้นอินทผลัม
- ชิ้น
- สถานที่
- สถานที่
- แผนการ
- เวที
- แพลตฟอร์ม
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- ผู้เล่น
- กรุณา
- ความอุดมสมบูรณ์
- เสียบ
- พอดคาสต์
- พอดคาสต์
- จุด
- ผลงาน
- ตำแหน่ง
- โพสต์
- ที่มีศักยภาพ
- ที่อาจเกิดขึ้น
- การปฏิบัติ
- สวย
- การป้องกัน
- ราคา
- การตั้งราคา
- อาจ
- กระบวนการ
- อาชีพ
- มืออาชีพ
- โปรแกรม
- โครงการ
- คุณสมบัติ
- คุณสมบัติ
- ใส่
- คุณภาพ
- คำถาม
- คำถาม
- หายาก
- ราคา
- มาถึง
- อ่าน
- จริง
- อสังหาริมทรัพย์
- เหตุผล
- เมื่อเร็ว ๆ นี้
- แนะนำ
- การบันทึก
- ให้เช่า
- เช่า
- ตอบ
- แสดง
- ขอ
- สำรอง
- ทรัพยากร
- แหล่งข้อมูล
- รับผิดชอบ
- กลับ
- เปิดเผย
- ทบทวน
- รีวิว
- ความเสี่ยง
- รีด
- ปัดเศษ
- วิ่ง
- เขตชนบท
- พื้นที่ชนบท
- กล่าวว่า
- เดียวกัน
- ขนาด
- ตกใจ
- โรงเรียน
- จอภาพ
- การคัดกรอง
- ค้นหา
- ฤดู
- ที่สอง
- Section
- ความปลอดภัย
- เห็น
- ชุด
- เจ็ด
- Share
- การยิง
- ระยะสั้น
- โชว์
- การแสดง
- ลงนาม
- อย่างมีความหมาย
- การลงชื่อ
- ตั้งแต่
- เดียว
- นั่ง
- สถานการณ์
- หก
- หกเดือน
- ขนาด
- ช้า
- เล็ก
- มีขนาดเล็กกว่า
- หิมะ
- So
- จนถึงตอนนี้
- บาง
- บางคน
- บางสิ่งบางอย่าง
- ใช้จ่าย
- การใช้จ่าย
- ผู้สนับสนุน
- เริ่มต้น
- ข้อความที่เริ่ม
- ที่เริ่มต้น
- สถานะ
- ติด
- ยังคง
- หุ้น
- หยุด
- หยุด
- หยุด
- จำนวนชั้น
- เรื่องราว
- ลำธาร
- นักเรียน
- ศึกษา
- ยิ่งใหญ่
- แปลกใจ
- เอา
- การ
- คุย
- การพูดคุย
- ภาษี
- ผู้เช่า
- พื้นที่
- พื้นที่
- ของพวกเขา
- ที่นั่น
- สิ่ง
- สิ่ง
- ที่สาม
- คิดว่า
- สาม
- ตลอด
- ทิม
- เวลา
- ครั้ง
- ไปยัง
- ในวันนี้
- วันนี้
- โทนี่
- เกินไป
- เครื่องมือ
- เครื่องมือ
- ด้านบน
- เทรด
- สำเนา
- ปัญหา
- จริง
- วางใจ
- หัน
- ผลประกอบการ
- เข้าใจ
- หน่วย
- หน่วย
- มหาวิทยาลัย
- ที่กำลังมา
- us
- ใช้
- ผู้ใช้งาน
- วันหยุด
- VET
- วีดีโอ
- วิดีโอ
- เสมือน
- ที่รอ
- กระเป๋าสตางค์
- วิธี
- Website
- เว็บไซต์
- วันพุธ
- สัปดาห์
- สัปดาห์ที่ผ่านมา
- อะไร
- ความหมายของ
- ว่า
- ที่
- ในขณะที่
- WHO
- จะ
- ฤดูหนาว
- คำ
- งาน
- ออกไปทำงาน
- ทำงาน
- จะ
- จะให้
- เขียน
- เขียน
- ปี
- ปี
- ของคุณ
- ด้วยตัวคุณเอง
- YouTube
- ลมทะเล
- จ้า