เราต้องพูดคุยกันมากมาย อสังหาริมทรัพย์ ในปี 2023 โดยมีหัวข้อตั้งแต่ ความร่วมมือ ไปยัง แฮ็กการปรับปรุงบ้านเราได้ครอบคลุมประเด็นต่างๆ มากมายในปีนี้ และหวังว่าข้อมูลนี้จะช่วยคุณได้ การลงทุนอสังหาริมทรัพย์ การเดินทาง!
วันนี้ เรากำลังเดินทางย้อนอดีตเพื่อรำลึกถึงแขกรับเชิญที่น่าทึ่งและการสนทนาที่เรามีในรายการตลอด 12 เดือนที่ผ่านมา สำหรับตอนพิเศษนี้ เราได้คัดเลือกช่วงเวลาโปรดบางส่วนมาแบ่งปันกับคุณ ไม่ว่าคุณจะกำลังมองหา ค้นหาข้อตกลงแรกของคุณ หรือมีอยู่แล้วหลายอัน อสังหาริมทรัพย์ให้เช่าเราหวังว่าการรวบรวมนี้จะช่วยให้คุณมีแรงบันดาลใจและแรงบันดาลใจที่จำเป็นสำหรับการเริ่มต้นปีใหม่อย่างแข็งแกร่ง!
ปรับตัวเพื่อเรียนรู้ทุกสิ่งจาก รับคู่สมรสของคุณขึ้นเครื่อง กับอสังหาริมทรัพย์เพื่อ แทนที่รายได้ W2 ของคุณ กับการเช่า คุณจะพบว่าทำไม แฮ็คบ้าน อาจเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีที่สุดในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์และเพราะเหตุใด การเก็งกำไรจากการเช่า เป็นรหัสโกงสำหรับ ง่าย กระแสเงินสด- คุณจะได้เรียนรู้เกี่ยวกับ แฮ็ค "เปิดบ้าน" ที่นักลงทุนมือใหม่คนหนึ่งใช้ ประมาณการต้นทุนการฟื้นฟูตลอดจนวิธีที่ชาญฉลาดในการ รับเงินมากขึ้น ออกจากคุณ ผลงานปัจจุบัน!
ที่นี่การเชื่อมโยงเป็น ไปที่เพลย์ลิสต์ Spotify สำหรับตอนเต็มของรายการนี้!
คลิกที่นี่เพื่อฟัง Apple Podcasts
ฟัง Podcast ที่นี่
อ่านทรานสคริปได้ที่นี่
แอชลีย์:
นี่คือมือใหม่ด้านอสังหาริมทรัพย์ ตอนที่ 352 ฉันชื่อ Ashley Kehr ฉันอยู่ที่นี่กับ Tony J. Robinson พิธีกรร่วม
โทนี่:
และยินดีต้อนรับสู่ Real Estate Rookie Podcast ซึ่งเราจะนำเสนอแรงบันดาลใจ แรงจูงใจ และเรื่องราวที่คุณต้องการฟังเพื่อเริ่มต้นเส้นทางการลงทุนของคุณทุกสัปดาห์ สัปดาห์ละสองครั้ง และวันนี้ เราก็มี Rookie Reply มาให้พวกคุณอีกแล้ว เราจะตอบคำถามของคุณ และหากคุณต้องการให้คำถามของคุณปรากฏในตอนใดตอนหนึ่งของเรา ให้ไปที่ bigpockets.com/reply ส่งคำถามของคุณไปที่นั่น แล้วเราอาจเลือกคำถามนั้นสำหรับรายการก็ได้
แอชลีย์:
วันนี้ เราจะมาตอบคำถามสองข้อเกี่ยวกับการจัดหาเงินทุนของผู้ขาย การเงินเชิงสร้างสรรค์มาแรง ร้อนแรง ร้อนแรงในขณะนี้ ดังนั้น หากคุณมีคำถามเกี่ยวกับการจัดหาเงินทุนสำหรับผู้ขาย นี่คือตอนสำหรับคุณ
โทนี่:
เรามีคำถามเกี่ยวกับการปรับขนาด และสิ่งนี้จะเป็นอย่างไรสำหรับมือใหม่? และปิดท้ายด้วยคำถามเกี่ยวกับผู้รับเหมาด้วย ดังนั้นสิ่งที่ทุกคนชื่นชอบคือการทำงานร่วมกับผู้รับเหมา เราจะพูดถึงวิธีการทำอย่างถูกวิธี
สิ่งสุดท้ายก่อนที่เราจะถามคำถาม หากคุณยังไม่ได้โปรดสละเวลาสักครู่ให้คะแนนอย่างตรงไปตรงมาและทบทวน Rookie Podcast บนแพลตฟอร์มใดก็ตามที่คุณกำลังฟังอยู่ ยิ่งเราได้รับรีวิวมากเท่าไร เราก็จะเข้าถึงผู้คนได้มากขึ้นเท่านั้น และเมื่อเราเข้าถึงผู้คน เรามักจะช่วยเหลือพวกเขา และนั่นคือทั้งหมดที่เราพูดถึงใน Rookie Podcast ดังนั้นใช้เวลาสักครู่ ปล่อยให้การให้คะแนน/บทวิจารณ์นั้น แล้วเราอาจจะอ่านมันในรายการก็ได้
แอชลีย์:
มาเริ่มกันที่คำถามแรกของเราจาก Roosevelt “เฮ้ บีพี วิธีที่ดีที่สุดในการหาเงินทุนสำหรับผู้ขายคืออะไร? มีเงินดาวน์มั้ย? นายหน้ามีส่วนเกี่ยวข้องหรือไม่? และคุณมีค่าธรรมเนียมอื่นใดที่เกี่ยวข้องกับการได้รับมัน” คำถามที่ดี การจัดหาเงินทุนผู้ขาย
โทนี่:
มันเป็นคำถามที่เต็มไปด้วย
แอชลีย์:
โอเค วิธีที่ดีที่สุดในการจัดหาเงินทุนสำหรับผู้ขาย เรามาเริ่มกันที่วิธีนั้นเลย คำแนะนำของฉันคือถามผู้ขายว่าพวกเขาจะเปิดรับการจัดหาเงินทุนสำหรับผู้ขายหรือเพียงแค่ส่งข้อเสนอที่เป็นการจัดหาเงินทุนสำหรับผู้ขาย
โทนี่:
ฉันจะขอแย้งตรงนี้หน่อย และฉันจะบอกว่า ฉันคิดว่าวิธีที่ดีที่สุดในการหาแหล่งเงินทุนสำหรับผู้ขาย คือการทำให้ใหญ่ขึ้นจริงๆ และให้ฉันอธิบายตัวเอง ในพื้นที่ครอบครัวเดี่ยว หลายครั้งผู้ขายอาจจำเป็นต้องได้รับการศึกษาว่าการจัดหาเงินทุนสำหรับผู้ขายคืออะไร ในพื้นที่เชิงพาณิชย์ เป็นเรื่องปกติมากขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณมองหาอาคารเก่าที่อาจเป็นเจ้าของที่เกษียณอายุแล้วซึ่งมีหนังสือที่อาจไม่ดีนัก เป็นทรัพย์สินที่ยากต่อการได้รับเงินทุนแบบดั้งเดิมเนื่องจากไม่มี P&L ,ไม่มีใบแจ้งยอดภาษี,การคืนภาษีในสถานการณ์เหล่านั้น บ่อยครั้งผู้ขายรู้ว่าพวกเขาเกือบจะต้องเสนอสินเชื่อให้กับผู้ขายแล้ว
ตอนนี้เราได้ข้อตกลงในยูทาห์ เป็นโรงแรม 13 ยูนิตและเป็นที่พักที่ดีจริงๆ จริงๆ แล้ว เจ้าของก็ทำผลงานได้ค่อนข้างดีกับมัน แต่สิ่งหนึ่งที่พวกเขาไม่ได้ทำผลงานได้ดีนักก็คือหนังสือของพวกเขา และทรัพย์สินนั้นไม่จำเป็นต้องสามารถนำไปธนาคารได้เพราะกำไรและขาดทุนยังไม่ค่อยดีนัก ไม่มีการคืนภาษีก่อนหน้านี้สองปีเพื่อเน้นย้ำทรัพย์สินและศักยภาพในการสร้างรายได้ที่แท้จริง ผู้ขายจึงรู้และยินดีเป็นอย่างยิ่งที่จะเสนอเงินทุนสำหรับผู้ขายให้กับเรา เพราะพวกเขารู้ว่าถ้าไม่ทำ พวกเขาจะต้องขายมันในราคาส่วนลดที่ค่อนข้างมากเพื่อให้ใครสักคนสามารถซื้อมันได้ คำแนะนำของฉันคือออกไปที่นั่นแล้วลองดูอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์บางส่วนดีกว่า
และเรามี AJ Osborne เมื่อสองสามตอนก่อน และเขาก็พูดถึงผู้คนที่เข้าใจผิดว่าบางครั้งการค้าขายนั้นยากกว่าการทำ Single Family แต่ถ้าคุณพบข้อตกลงที่ใช่ บางครั้งการค้าขายอาจจะง่ายกว่าการซื้อสักหน่อย ของบ้านเดี่ยว
แอชลีย์:
คุณจะพูดคุยกับผู้ขายอย่างไรเมื่อคุณดูข้อตกลงและหนังสือของพวกเขาแย่มาก? พวกเขาบอกว่าจะทำการจัดหาเงินทุนสำหรับผู้ขายหรือคุณต้องขอมัน?
โทนี่:
สำหรับข้อตกลงเฉพาะนี้ฉันจำไม่ได้ ฉันอยากจะบอกว่าพวกเขาอาจจะเสนอมันเพราะเราจะแค่ค้นหาด้วยซ้ำ เนื่องจากเรากำลังมองหาโมเทลและโรงแรมขนาดเล็ก จึงมีเพียงหลายแห่งทั่วประเทศเท่านั้นที่เหมาะกับการซื้อของเรา แต่เมื่อเราค้นหา Crexi หนึ่งในพารามิเตอร์การค้นหาของเราคือการจัดหาเงินทุนของผู้ขาย หรือการดำเนินการของผู้ขาย และเราจะพยายามค้นหาเจ้าของที่พร้อมจะสนทนาเรื่องนั้นอยู่แล้ว แต่ฉันคิดว่าในอันนี้ พูดตามตรงแล้ว พวกเขาอาจเสนอมันให้เราตั้งแต่เริ่มต้น เช่น "เฮ้ ถ้าพวกคุณอยากได้มัน" จากนั้นเราก็ต้องเจรจาเงื่อนไขในเรื่องนั้น
แอชลีย์:
คุณจะทำอย่างนั้นได้อย่างไรถ้าพวกเขาไม่ได้เสนอมัน? คุณจะติดต่อผู้ขายอย่างไรว่า “นี่คือเหตุผลที่คุณควรจัดหาเงินทุนสำหรับผู้ขาย” และอธิบายว่า “ไม่มีใครสามารถขอสินเชื่อจากอสังหาริมทรัพย์นี้ได้เพราะการทำบัญชีของคุณห่วย”
โทนี่:
และนั่นคือสิ่งที่เราบอกพวกเขาตั้งแต่เริ่มต้น มันเหมือนกับว่า "เฮ้ เราขอดู P&L ของคุณได้ไหม" และพวกเขาจะส่งรูปถ่ายที่ถ่ายด้วยโทรศัพท์ฝาพับเครื่องเก่ามาให้เรา และเราจะขอคืนภาษี และมันจะแสดงว่าทรัพย์สินสูญเสียเงินครึ่งล้านดอลลาร์ ทุกปีในช่วงหกปีที่ผ่านมา
และเราสามารถกลับไปหาพวกเขาแล้วพูดว่า "เฮ้ ดูสิ เราชอบบ้านหลังนี้มาก เรารู้สึกว่าสิ่งที่คุณต้องการคือราคาที่ยุติธรรม แต่ทรัพย์สินนี้เป็นไปไม่ได้ที่จะได้รับสินเชื่อจากธนาคารที่ดี ดังนั้นหากเราต้องออกไป เราก็จะต้องออกไปหาเงินกู้ระยะยาว หนี้สะพานระยะสั้นที่มีราคาแพงมาก ซึ่งจะดึงราคาซื้อที่เราสามารถเสนอให้คุณได้ลง เพราะเรายังต้องได้รับผลตอบแทนของเรา
แต่หากคุณเปิดใจรับ เราสามารถให้ราคาซื้อแก่คุณได้ เราแค่ต้องกำหนดเงื่อนไขที่ดีขึ้นเกี่ยวกับการจัดหาเงินทุนของผู้ขาย”
และเราได้นำเสนอทรัพย์สินเชิงพาณิชย์บางแห่งด้วยเช่นกัน และหลายแห่งก็ดูไม่ดีนักเพราะฉันคิดว่าพวกเขาเข้าใจว่าพวกเขาไม่สามารถเคลื่อนย้ายทรัพย์สินนั้นได้ไม่ว่าจะด้วยสภาพของทรัพย์สินหรือสภาพของหนังสือก็ตาม
แอชลีย์:
หรือพวกเขาเพียงชั่งน้ำหนักและถือไว้เพราะพวกเขาคิดว่าพวกเขาสามารถได้รับข้อเสนอเป็นเงินสด ใครบางคนกำลังจะเข้ามาพร้อมกับตั๋วทองคำ
โทนี่:
ใช่. ใช่ด้วยตั๋วทองคำ เอาล่ะ.
แอชลีย์:
คุณเคยพูดถึง Crexi แต่ฉันเปิด landwatch.com ขึ้นมา และตอนนี้ทั่วสหรัฐอเมริกา พวกเขามีรายชื่อ 13,954 รายการที่เป็นการจัดหาเงินทุนสำหรับเจ้าของในขณะนี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งบอกว่าบุคคลนั้นเปิดให้ทำการจัดหาเงินทุนสำหรับเจ้าของ
โทนี่:
ไม่บ้าเหรอ?
แอชลีย์:
ใช่.
โทนี่:
ฉันนึกภาพออกว่าถ้าคุณจ้างทีมงาน VA เพื่อรวบรวมรายชื่อทั้งหมด 13,000 รายการ คุณจะไม่ได้รับข้อตกลงเหล่านั้นอย่างน้อยหนึ่งข้อได้อย่างไร
แอชลีย์:
ใช่. ใช่.
โทนี่:
ขวา? คุณเกือบจะรับประกันว่าจะได้รับอย่างน้อยหนึ่งรายการ มันเป็นเกมตัวเลข
แอชลีย์:
ฉันคิดว่าจริงๆ แล้วมันอาจจะตรงกับแอเรียลที่เรามีในตอนที่ 349 เมื่อสองสามตอนที่แล้ว และฉันแน่ใจว่าเธอมีเทคโนโลยีบางอย่างที่เราสามารถใช้เพื่อให้ใครสักคนมาตรวจสอบรายการเหล่านั้นทั้งหมด
โทนี่:
ฉันคิดว่านั่นเป็นหนึ่งในตอนล่าสุดที่ฉันชื่นชอบที่สุด ถ้าเพื่อนๆยังไม่ได้ฟังก็ย้อนกลับไปฟังได้เลย แต่เอเรียลมีเครื่องมือขูดเว็บเจ๋งๆ ที่เธอได้รวบรวมไว้เพื่อจัดระบบกระบวนการนั้น แต่ใช่แล้ว ฉันไม่สามารถสร้างสิ่งที่ดีกว่านี้ได้อีกแล้ว Ash แต่แล้วสำหรับคุณล่ะ? คุณได้ดำเนินการจัดหาเงินทุนสำหรับผู้ขายแล้วเช่นกัน มันดูเหมือนอะไรสำหรับคุณ? คุณอภิปรายการสนทนากับผู้ขายอย่างไร? มีเอกสารอะไรบ้างที่เกี่ยวข้อง? แนะนำเราผ่านสิ่งที่ดูเหมือนสำหรับคุณ
แอชลีย์:
ใช่. และผมสามารถโยงสิ่งนี้เข้ากับส่วนที่สองของคำถามได้ มีเงินดาวน์ไหม? มีนายหน้าที่เกี่ยวข้องหรือไม่? และมีค่าธรรมเนียมอื่นใดที่เกี่ยวข้องกับการได้รับมัน? ฉันจะทำการจัดหาเงินทุนผู้ขายเป็นครั้งแรก ฉันจะทำเป็นตัวอย่าง และจริงๆ แล้วฉันกำลังซื้ออสังหาริมทรัพย์สองสามรายการจากบุคคลนี้ และวิธีเดียวที่ฉันสามารถทำได้คือถ้าหนึ่งในอสังหาริมทรัพย์นั้นเป็นผู้ขายไฟแนนซ์ และส่วนที่เหลือฉันจะซื้อโดยใช้วงเงินเครดิตของฉัน ดังนั้นจึงไม่มีตัวแทนอสังหาริมทรัพย์เข้ามาเกี่ยวข้อง
และฉันคิดว่านี่ง่ายกว่ามากในรัฐที่คุณต้องใช้ทนายความเพื่อปิดคดี ซึ่งนิวยอร์กก็เป็นหนึ่งในนั้น ทนายความของฉันจึงร่างเอกสารการจัดหาเงินทุนของผู้ขาย ใส่ไว้ในสัญญาซื้อทรัพย์สิน และฉันก็ไม่ต้องทำอะไรเลยจริงๆ
สิ่งที่ฉันทำคือสร้างจดหมายแสดงเจตจำนง ดังนั้นในจดหมายแสดงเจตจำนงของข้าพเจ้าจึงระบุราคาซื้อ ทรัพย์สิน ผู้ซื้อ ผู้ขาย และเงื่อนไขในการซื้อ ดังนั้น หากมีเหตุฉุกเฉินใดๆ เหตุฉุกเฉินประการหนึ่งคือสิ่งนี้มีผลสมบูรณ์เมื่อได้รับอนุมัติจากทนายความ รวมถึงข้อกำหนดด้วย
สิ่งที่ฉันทำคือวางเงินดาวน์ 20,000 ดอลลาร์ ส่วนที่เหลือเป็นผู้ขายผ่อนชำระเป็นเวลา 12 เดือนที่ 7% และเป็นการชำระเฉพาะดอกเบี้ยจนกว่าจะชำระยอดเต็มจำนวนเมื่อสิ้นงวด 12 เดือน นั่นเป็นหนึ่งในสิ่งที่ดีที่สุดเกี่ยวกับการจัดหาเงินทุนของผู้ขายคือเงื่อนไขสามารถเป็นอะไรก็ได้ที่คุณตกลง ไม่ว่าคุณจะเจรจาอะไรก็ตาม คุณสามารถทำอัตราดอกเบี้ยคงที่ 50 ปี 3% คุณสามารถชำระเงินดาวน์ 50% คุณไม่จำเป็นต้องชำระเงินดาวน์ และนั่นเป็นเรื่องธรรมดามากที่ฉันเห็นในรายการหลายๆ รายการที่มีการจัดหาเงินทุนสำหรับผู้ขาย ก็คือพวกเขาจะขอเงินดาวน์ 50% และฉันคิดว่านั่นเพื่อดึงดูดคนที่อาจมีเงินมากแต่อาจไม่มีเครดิตที่ดี จึงไม่สามารถไปกู้เงินธนาคารได้ แต่ในฐานะนักลงทุน การลง 50% นั้นไม่น่าสนใจสำหรับฉัน ฉันอาจจะไปที่ธนาคารแล้ววางลง 20% ก็ได้
โทนี่:
20 ใช่แล้ว
แอชลีย์:
ใช่. จากนั้น สำหรับค่าธรรมเนียมอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง ฉันจะให้ทนายความจัดทำสัญญาการจัดหาเงินทุนสำหรับผู้ขายของคุณ หรือหากรวมเข้าด้วยกัน ทนายความจะตรวจสอบและอนุมัติ
นอกจากค่าธรรมเนียมแล้ว ค่าธรรมเนียมอื่นๆ ที่เกิดขึ้นก็เป็นเพียงค่าธรรมเนียมการปิดบัญชีตามปกติของคุณ ดังนั้นงานชื่อใดๆ ที่คุณทำ ถ้าคุณใช้ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ ถ้าคุณดาวน์ 0% ผู้ขายจะยังคงจ่ายค่าคอมมิชชั่นให้กับตัวแทน หรือเป็นสิ่งที่คุณทำในข้อตกลงที่ฉัน' ฉันจะไม่จ่ายเงินดาวน์ให้กับคุณต่อ แต่ฉันจะจ่ายค่าคอมมิชชั่นของผู้ขาย? หรืออะไรทำนองนั้นด้วย
โทนี่:
นั่นเชื่อมโยงกันได้ดีกับคำถามที่สองของเราสำหรับวันนี้ Ash ซึ่งมาจาก Tee Hoover และคำถามของ Tee ก็คือ “สำหรับพวกคุณที่หาเงินให้ผู้ขาย คุณจะเพิ่มราคาที่ขอเพื่อความสะดวกของผู้ขายรายนั้นที่เสนอการจัดหาเงินทุนให้กับผู้ขาย หรือคุณขายตามมูลค่าโดยประมาณ? แล้วคุณคิดดอกเบี้ยหรือค่าธรรมเนียมอื่น ๆ สำหรับการยอมรับบริการนั้นหรือไม่” ฉันคิดว่าฉันแค่อยากจะแจกแจงสักหน่อย เพราะมีเทอมสองสามคำที่เรากำลังพูดถึง
แต่เมื่อคุณคิดถึงการจัดหาเงินทุนสำหรับผู้ขายหรือเมื่อคุณคิดถึงหนี้สินประเภทใดๆ จริงๆ มีปัจจัยบางประการที่คุณควรพิจารณา คุณสามารถดูเงื่อนไข ระยะเวลาตัดจำหน่าย อัตราดอกเบี้ย เงินดาวน์ และระยะเวลาเฉพาะดอกเบี้ยได้
แล้วระยะเวลาคือคุณจะชำระเงินเหล่านั้นนานแค่ไหน? แอชลีย์บอกว่าสำหรับคนแรกของเธอ มันเป็นวาระ 12 เดือน นั่นหมายความว่าเธอมีเงินจ่าย 12 เดือน และจากนั้นก็จะมีบอลลูนครบกำหนดเมื่อสิ้น 12 เดือนนั้น ในที่อยู่อาศัยหลักทั่วไป คุณจะสมัครโดยมีระยะเวลา 15 ปีหรือ 30 ปี และคุณจะต้องจ่ายส่วนนั้นตลอดอายุ 15 ปี หรือจ่ายตลอดอายุ 30 ปี ดังนั้นคุณมีวาระของคุณ
ระยะเวลาการตัดจำหน่ายของคุณคล้ายกับระยะเวลาของคุณ แต่แตกต่างกันเล็กน้อย ค่าตัดจำหน่ายของคุณคือระยะเวลาที่การชำระเงินเหล่านั้นถูกยืดออกไปนานเท่าใดหรือเกินระยะเวลาใด? คุณจึงสามารถมีวาระการดำรงตำแหน่งหนึ่งปี แต่ตัดจำหน่ายเป็นเวลา 30 ปี โดยพื้นฐานแล้ว คุณจะชำระเงินตลอดระยะเวลาหนึ่งปีเหมือนกับว่าคุณจะจ่ายเป็นเวลา 30 ปี คุณจะยืดเวลาออกไปเหมือนกับว่าคุณจ่ายเป็นเวลา 30 ปี แต่ในเดือนที่ 12 แทนที่จะจ่ายตามปกตินั้น คุณจะต้องชำระยอดคงเหลือทั้งหมดที่ครบกำหนดชำระ ขวา? ดังนั้นค่าตัดจำหน่ายของคุณ ยิ่งคุณยืดเวลาออกไปได้นานเท่าไร การจ่ายเงินของคุณก็จะยิ่งน้อยลงเท่านั้น ขวา?
เมื่อต้นปีนี้ แอช ฉันไม่รู้ว่าคุณเคยได้ยินเหมือนกันหรือเปล่า เกี่ยวกับธนาคารที่เริ่มเสนอสินเชื่อจำนอง 40 ปี คุณได้ยินไหม?
แอชลีย์:
ใช่. ใช่ฉันทำ.
โทนี่:
ขวา? นั่นคือเวลาเพิ่มอีก 10 ปีในการชำระหนี้จำนองของคุณ ซึ่งจะช่วยลดการชำระเงินรายเดือนที่คุณต้องจ่ายลงได้อย่างมีประสิทธิภาพ ฉันอยากรู้ว่าพวกเขาจะทำเช่นนั้นจริงหรือไม่ รู้สึกว่าหลายๆคนคงรับได้
แอชลีย์:
ในฐานะนักลงทุน มันฟังดูน่าสนใจ เช่น "ใช่ กระแสเงินสดเพิ่มมากขึ้นเพราะฉันมีการชำระเงินรายเดือนที่ต่ำกว่านี้" แต่ในฐานะเจ้าของบ้าน ตอนนี้คุณกำลังสร้างส่วนของทุนในทรัพย์สินของคุณน้อยลง เนื่องจากคุณจ่ายเงินต้นน้อยลงทุกเดือน ตอนนี้มากกว่าที่คุณเคยอยู่กับการจำนอง 30 ปีและคุณจ่ายดอกเบี้ยล่วงหน้ามากกว่ามาก ในช่วงห้าปีแรกคุณสามารถจ่ายเพียง $ 5 ต่อเดือนสำหรับการชำระเงินจำนองของคุณเท่านั้น แล้วจะเกิดอะไรขึ้นหากตลาดตกต่ำและจู่ๆ คุณก็จมอยู่ในอสังหาริมทรัพย์ของคุณใต้น้ำเพราะคุณไม่ได้สร้างเงินทุนขึ้นมาเลย? บางทีคุณอาจอยู่ในพื้นที่ที่ไม่มีความชื่นชมมากนัก และนั่นคือสิ่งที่ฉันเห็นความกังวลของผู้คนที่ไม่ยอมจ่ายส่วนทุนใดๆ ในทรัพย์สินของตน แล้วพวกเขาก็ต้องขาย และพวกเขาขายไม่ได้ เพราะพวกเขาไม่มีส่วนได้เสียในทรัพย์สินนั้น เพราะพวกเขาไม่ได้จ่ายเงินดาวน์อะไรเลย
โทนี่:
ใช่ มันเป็นจุดที่ยุ่งยากในการอยู่ แต่นั่นคือช่วงตัดจำหน่ายของคุณ คุณยืดเวลาการชำระเงินเหล่านั้นออกไปนานแค่ไหน?
อีกชิ้นที่แอชพูดถึงคือเงินดาวน์ คุณวางเงินล่วงหน้าไว้กี่เปอร์เซ็นต์ของราคาซื้อ? จากนั้นช่วงเวลาเฉพาะดอกเบี้ยของคุณ เหมือนกับที่แอชลีย์พูดไว้ว่า เมื่อคุณชำระเงินกู้ยืมทั่วไป ชำระเงินจำนองทั่วไป การชำระเงินนั้นจะถูกแบ่งระหว่างเงินต้นและดอกเบี้ยของคุณ ดังนั้นในช่วงเริ่มต้นของเงินกู้ การชำระเงินส่วนใหญ่ของคุณจะเป็นไปในรูปแบบดอกเบี้ย จากนั้นเมื่อคุณได้รับเงินกู้ในภายหลัง ส่วนใหญ่จะนำไปลดเงินต้นของคุณ
หากคุณมีช่วงระยะเวลาที่จ่ายเฉพาะดอกเบี้ย หมายความว่าคุณจะจ่ายเฉพาะเปอร์เซ็นต์ของการชำระเงินที่คิดดอกเบี้ยเท่านั้น หมายความว่าการชำระเงินรายเดือนของคุณจะลดลงเล็กน้อย เนื่องจากคุณไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับการลดเงินต้นนั้น
ข้อเสียก็คือเงินต้นของคุณยังคงเหมือนเดิม ดังนั้น หากสมมุติว่า คุณได้รับเงินกู้เพื่ออะไรก็ตาม หนึ่งแสนเหรียญสหรัฐ และคุณเป็นเพียงดอกเบี้ย เมื่อสิ้นสุดช่วงเวลาใดก็ตาม คุณยังมีเงิน $100,000 ที่จะจ่ายคืน ในทางตรงกันข้ามกับเงินต้นและดอกเบี้ยจะถูกดึงออกไป ลดลง 100,000 ดอลลาร์ แต่หากคุณมีเป้าหมายที่จะเพิ่มกระแสเงินสดสูงสุดในระยะสั้น ก็มีแนวโน้มที่จะช่วยได้
แอชลีย์:
ฉันกำลังจะบอกว่าอีกเหตุผลหนึ่งคือ หากคุณกำลังปรับปรุงอสังหาริมทรัพย์ และคุณกำลังวางแผนที่จะรีไฟแนนซ์ โดยมีการชำระเงินต่ำเพราะคุณต้องแบกรับต้นทุน แทนที่จะจ่ายสินเชื่อจำนองที่สูงพร้อมเงินต้นและดอกเบี้ย คุณจะมี ค่าใช้จ่ายในการถือครองน้อยลงเพราะคุณรู้ว่าคุณกำลังจะไปและรีไฟแนนซ์จากดอกเบี้ยเพียงอย่างเดียวเท่านั้น
โทนี่:
ฉันคิดว่าสิ่งเหล่านี้เป็นส่วนสำคัญที่คุณจะต้องพิจารณาเมื่อคุณทำการจัดหาเงินทุนสำหรับผู้ขาย ระยะเวลาของคุณ ระยะเวลาเฉพาะดอกเบี้ย ค่าตัดจำหน่าย อัตราดอกเบี้ย เงินดาวน์ และจากนั้น ราคาซื้อ อย่างเห็นได้ชัดเช่นกัน ขวา? ความเชื่อมโยงแบบนั้นกับคำถามของทีคือ...
ตามทฤษฎีแล้ว คุณสามารถเสนอราคาซื้อที่สูงขึ้นจากการจัดหาเงินทุนของผู้ขายได้ เนื่องจากโดยทั่วไปแล้ว หากผู้ขายจัดหาเงินทุนให้กับบันทึกนี้ พวกเขาจะไม่สนใจการประเมินเลย ในฐานะผู้ซื้อ คุณเพียงแค่ต้องสบายใจเมื่อรู้ว่าคุณมีบันทึกทางการเงินของผู้ขายในจำนวนเงินที่อาจสูงกว่าที่ทรัพย์สินนั้นจะประเมิน แต่ถ้าข้อตกลงหมดลงและคุณได้รับกระแสเงินสดที่ดีจริงๆ และมีอย่างอื่นที่คุณได้รับจากข้อตกลงนั้น มันอาจจะสมเหตุสมผล
คุณเคยทำข้อตกลงไฟแนนซ์ผู้ขาย Ash โดยที่ราคาซื้อสูงกว่าราคาประเมินหรือไม่?
แอชลีย์:
ไม่ ไม่ใช่ราคาประเมินอย่างแน่นอน เพราะฉันไม่ได้ซื้ออสังหาริมทรัพย์ตามราคาประเมินด้วยซ้ำ แม้ว่าทรัพย์สินเหล่านั้นจะได้รับการสนับสนุนทางการเงิน หรือแม้ว่าจะเป็นข้อตกลงเงินสดก็ตาม ฉันจะไม่ซื้อมันตามที่มันจะประเมิน ฉันมักจะซื้อ ซื้อตามมูลค่าตลาด
แต่การดำเนินการตามนั้นคือการถามราคาที่แตกต่างกันหรืออะไรก็ตาม ในฐานะผู้ซื้อ ฉันจะยื่นข้อเสนอสองข้อ หลายครั้ง โดยข้อเสนอหนึ่งเป็นข้อเสนอเงินสดหรือขอสินเชื่อจากธนาคาร และอีกข้อเสนอหนึ่งคือการจัดหาเงินทุนของผู้ขาย และข้อเสนอทางการเงินของผู้ขายจะสูงขึ้น มันจะน่าสนใจกว่าการจัดหาเงินทุนจากธนาคาร เพราะการจัดหาเงินทุนจากธนาคาร ผมจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมเงินกู้ ผมจะต้องจ่ายค่าใช้จ่ายในการปิดบัญชีมากขึ้น เนื่องจากค่าธรรมเนียมเงินกู้เหล่านั้น ผมจะต้อง ประเมินราคาเสร็จแล้ว ผมคงจ่ายดอกเบี้ยมากกว่านี้
จากนั้น ฉันมีข้อเสนอทางการเงินสำหรับผู้ขาย ซึ่งโดยปกติแล้วฉันจะใส่น้อยกว่าสิ่งที่ฉันจะได้รับจากธนาคารอย่างแน่นอน เพื่อให้มันน่าดึงดูดยิ่งขึ้น แต่ยังอาจขยายออกไป สร้างเงื่อนไขที่ดีขึ้น และมันก็น่าดึงดูดสำหรับฉันมากขึ้น . ดังนั้นฉันจึงต้องการทำให้น่าสนใจยิ่งขึ้นสำหรับพวกเขาโดยการเพิ่มราคาซื้ออสังหาริมทรัพย์ ดังนั้นฉันจะทำอย่างนั้น
และฉันมีตัวแทนอสังหาริมทรัพย์กลับมาหาฉันครั้งหนึ่งและประมาณว่า “5%? นั่นต่ำกว่าอัตราตลาดที่คุณสามารถหาได้จากธนาคารในตอนนี้” และนี่อาจเป็นเมื่อสองปีที่แล้ว และฉันก็แบบว่า “ใช่เลย นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมฉันถึงต้องจ่ายเงินให้พวกเขามากขึ้นเพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์” และเธอก็แบบว่า “โอ้ ใช่ โอเค” มันเหมือนกับการคลิกแบบ "เอาล่ะ มันก็สมเหตุสมผลแล้ว"
โทนี่:
ข้อดีก็คือคุณสามารถตั้งค่าได้ตามที่คุณต้องการและผู้ขายรายนั้นตกลงกัน Pace พูดมากเกี่ยวกับการลดราคาข้อเสนอย่อย 2 ของเขาเป็นศูนย์
แอชลีย์:
และเขามีเหมือนกับอพาร์ตเมนต์คอมเพล็กซ์ที่ไม่มีดาวน์และตัดจำหน่ายในระยะเวลา 40 หรือ 50 ปีเช่นกัน
โทนี่:
ใช่ มันบ้าไปแล้ว ขวา?
แอชลีย์:
แล้วในส่วนสุดท้ายของคำถามนั้น คุณคิดดอกเบี้ยหรือค่าธรรมเนียมอื่นใดสำหรับบริการของคุณหรือไม่? ใช่ คุณสามารถคิดดอกเบี้ยได้อย่างแน่นอน ตัวอย่างส่วนใหญ่ที่เราพูดถึงนั้น มีการคิดดอกเบี้ย แต่ก็มีข้อตกลงเช่นกันที่ไม่มีความสนใจ จริงๆ แล้วมันคือยอดคงเหลือ เงินกู้ ตัดจำหน่ายในช่วง 10 ปีหรืออะไรก็ตาม และไม่มีดอกเบี้ยเลยสำหรับเงินกู้นั้น ดังนั้นหากคุณได้ข้อตกลงแบบนั้นก็เยี่ยมมาก
โอเค ก่อนที่เราจะกระโจนเข้าสู่คำถามสองสามข้อสุดท้าย เราจะพักสมองและฟังคำพูดจากผู้สนับสนุนรายการของเราก่อน
ยินดีต้อนรับการกลับมาจากการพักผ่อนระยะสั้นของเรา เราจะถามคำถามจากซามูเอล ฮอลล์ นี่เป็นคำถามเกี่ยวกับการปรับขนาด ดังนั้นเพื่อให้ข้อมูลเบื้องต้นแก่เรา เขากล่าวว่า “การจำนองที่อยู่อาศัยหลักของเรานั้นเป็นชื่อของภรรยาผมทั้งหมด ฉันมีอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าแห่งหนึ่งที่มีกระแสเงินสดหมุนเวียนดี เป็นของความไว้วางใจระหว่างฉันและสมาชิกในครอบครัว การจำนองนี้เป็นชื่อของสมาชิกในครอบครัวของฉัน และฉันไม่มีการจำนองและมีบ้านหนึ่งหลังครึ่ง
ฉันกำลังจะอยู่ภายใต้สัญญาเช่ากระแสเงินสดโดยใช้การจัดหาเงินทุนแบบดั้งเดิม และการจำนองจะเป็นชื่อของฉัน ฉันมีประสบการณ์กับเจ้าของบ้านประมาณสองปี”
ก่อนอื่นเลย ซามูเอล ยอดเยี่ยมมาก ยินดีด้วย. ช่างเป็นการเริ่มต้นที่ยอดเยี่ยม
“ฉันกำลังทำงานเพื่อบรรลุเป้าหมายของการประหยัดต่อขนาดและการซื้อหน่วยหลายครอบครัว การกู้ยืมเงินเป็นชื่อคู่สมรสมีประโยชน์หรือไม่? ฉันทราบถึงวงเงินสินเชื่อ Fannie Mae สูงสุด 10 รายการต่อคน แต่มีระยะเวลาที่กำหนดระหว่างเงินกู้หรือไม่ ฉันจะเพิ่มอำนาจการกู้ยืมต่อสินเชื่อได้อย่างไร? ด้วยจำนวนอัตราการอนุมัติล่วงหน้าในปัจจุบันของฉัน ฉันไม่สามารถซื้อหลายครอบครัวได้แม้จะมีส่วนลดในตลาดของฉันก็ตาม ฉันจะทำให้ธนาคารหยุดดูหนี้ต่อรายได้และเริ่มดู DSCR ได้อย่างไร ในระยะนี้ ฉันเป็นคนไร้ความสามารถโดยไม่รู้ตัว ฉันไม่รู้ว่าฉันไม่รู้อะไร ขอขอบคุณสำหรับการตอบสนองของคุณ." และขอขอบคุณสำหรับความซื่อสัตย์ของคุณ
โทนี่:
ใช่ ฉันแค่จะบอกว่า ฉันไม่เคยได้ยินวลีนั้นมาก่อน “ไร้ความสามารถโดยไม่รู้ตัว”
แอชลีย์:
ฉันรู้ว่าฉันตะกุกตะกักอยู่ครู่หนึ่งถ้าฉันอ่านไม่ถูกต้อง
โทนี่:
ใช่แล้ว ฉันชอบแบบนั้นนะ ฉันอาจจะเริ่มยืมสิ่งนั้นซามูเอล ฉันหมายถึงว่า นี่เป็นคำถามที่เต็มไปด้วยภาระนะ Ash อย่างแรก อย่างที่คุณพูด ขอชื่นชมที่คุณมีค่าเช่าอยู่บ้างโดยไม่มีหนี้ผูกมัดกับชื่อของคุณ เพราะ...
และบางทีการแจกแจงเรื่องนี้สำหรับผู้ชมมือใหม่ก่อนอื่นก็คือโฉนด และเราเคยได้ยินเรื่องนี้จากคนอื่นมาก่อน ดังนั้น Pace จึงพูดถึงเรื่องนี้ตอนที่เขาอยู่ในพอดแคสต์ แต่โฉนดและการจำนองเป็นสองสิ่งแยกจากกัน เอกสาร และเมื่อดูอัตราส่วนหนี้สินต่อรายได้ พวกเขาไม่ได้มองหาโฉนดที่เชื่อมโยงกับชื่อของคุณ แต่กำลังมองหาการจำนองที่เชื่อมโยงกับชื่อของคุณ ดังนั้นคุณจึงสามารถทำโฉนดทรัพย์สินได้ และนั่นจะไม่นับรวมกับอัตราส่วนหนี้สินต่อรายได้ของคุณตราบใดที่คุณไม่ได้อยู่ในรายการจำนองด้วย สำหรับคุณ ซามูเอล คุณไม่มีหนี้อสังหาริมทรัพย์ผูกติดอยู่กับชื่อของคุณตอนนี้ ดังนั้นคุณจึงมีเรื่องไร้สาระ ดังนั้นฉันแค่อยากจะชี้แจงว่าเพื่อให้ผู้คนเข้าใจว่าการอยู่ในโฉนดและการอยู่ในจำนองเป็นสองสิ่งที่แตกต่างกัน
แอชลีย์:
ใช่. มันจะเป็นทรัพย์สินเดียวที่เขากำลังจะปิดใช่ไหม? ใช่ เขาอยู่ภายใต้สัญญาฉบับแรก ซึ่งจะเป็นการจัดหาเงินทุนแบบดั้งเดิม และการจำนองจะเป็นชื่อของเขา
โทนี่:
อ๋อ
แอชลีย์:
ตกลง. คำถามแรกก็คือ “การกู้ยืมเงินในนามของคู่สมรสมีประโยชน์อะไรบ้าง? ฉันทราบถึงวงเงินสินเชื่อ Fannie Mae สูงสุด 10 รายการต่อคน แต่มีระยะเวลาที่กำหนดระหว่างเงินกู้หรือไม่” ดังนั้นหากคุณได้รับสินเชื่อเพื่อการลงทุน จะไม่มีระยะเวลา หากคุณได้รับสินเชื่อเหล่านี้เป็นที่อยู่อาศัยหลัก ใช่ โดยปกติแล้วคุณจะต้องครอบครองอสังหาริมทรัพย์แห่งหนึ่งเป็นเวลาหนึ่งปีก่อนที่จะย้ายไปที่อื่น แต่ดูเหมือนว่าคุณกำลังซื้อเป็นอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุน และเท่าที่ฉันรู้ ไม่มีข้อกำหนดด้านระยะเวลาสำหรับเรื่องนี้เลย
สิ่งหนึ่งที่ผมจะทำคืออาจรอจนกว่าคุณจะปิดเงินกู้ก้อนแรกก่อนที่จะเริ่มเงินกู้ก้อนที่สอง เพราะถ้าคุณไปและได้รับอนุมัติและอยู่นอกกรอบเวลานั้น มันจะประมาณ 60 ถึง 90 วัน ฉันคิดว่าขึ้นอยู่กับว่าใครจะดึง เครดิตของคุณซึ่งสามารถนับรวมกับคุณได้ พวกเขาจะทำการตรวจสอบเครดิตครั้งสุดท้ายก่อนที่คุณจะปิด และผมคิดว่าเป็นการดึงที่นุ่มนวล ไม่แน่ใจ แต่เดี๋ยวจะตรวจสอบอีกครั้ง และนั่นคือเหตุผลที่พวกเขามักจะบอกคุณเสมอว่าอย่าไปซื้อเฟอร์นิเจอร์ใหม่ก่อนที่คุณจะปิดบ้านและนำมันไปฝากร้านหรือไปซื้อรถใหม่ เพราะพวกเขาจะถามคุณว่า “เหตุใดเครดิตของคุณจึงถูกดึงสำหรับสถานการณ์นี้ ” และมันอาจทำให้เงินกู้ของคุณเลอะเทอะได้ ดังนั้นให้ปิดเงินกู้หนึ่งรายการก่อนที่คุณจะไปและเริ่มเงินกู้ครั้งต่อไป จะเป็นคำแนะนำของฉันเกี่ยวกับเรื่องนั้น
จากนั้น เท่าที่ใส่ไว้ในชื่อคู่สมรสของคุณ ฉันก็จะทำแบบนั้นเพื่อแบ่งหนี้สินต่อรายได้สำหรับสิ่งนั้นเช่นกัน
โทนี่:
ประเด็นก็คือ เพียงเพราะพวกคุณเป็นสามีภรรยากันไม่ได้หมายความว่าคุณทั้งคู่จะต้องจำนองบ้านกัน เป้าหมายคือการมีคนจำนองน้อยที่สุดเท่าที่จะทำได้เพราะนั่นจะทำให้คุณมีโอกาสออกไปข้างนอกและรับเงินกู้มากขึ้น
เช่นเดียวกับเรา ตอนที่เราซื้อบ้านพักตากอากาศ ฉันมีบ้านหลังหนึ่งในชื่อของฉัน และคู่ของฉันก็มีบ้านหลังหนึ่งในนามของเขา เราไม่ได้ทั้งสองคนจำนองเพราะเราต้องการใช้ประโยชน์จากอัตราส่วนหนี้สินต่อรายได้ของตัวเราแยกจากกัน เพราะส่วนที่บ้าที่สุดเมื่อพวกเขาคิดเลขนี้คือ แม้ว่าคุณจะคนใดคนหนึ่งมีคุณสมบัติเหมาะสม ถ้าคุณ ทั้งในการจำนองก็นับรวมกับคุณทั้งคู่ และแม้ว่าคุณจะเป็นเจ้าของบ้านเพียง 50% เท่านั้น เมื่อพวกเขาดูอัตราส่วนรายได้หนี้ของคุณ พวกเขากำลังดูสินเชื่อทั้งหมด ไม่ใช่ 50% หรือ 25% หรือเปอร์เซ็นต์ใดก็ตามที่คุณเป็นเจ้าของ พวกเขากำลังดูภาพรวมทั้งหมด จำนอง.
ดังนั้นจำนวนคนที่น้อยที่สุดที่คุณสามารถจำนองเพื่อขออนุมัติได้ก็ยิ่งดีเท่านั้น ดังนั้น หากภรรยาของคุณสามารถออกไปหาเงิน 10 ด้วยตัวเองได้ ให้จ่าย 10 ให้เธอ ถ้าคุณออกไปหาเงิน 10 ด้วยตัวเองได้ ก็ให้จ่าย 10 แต้ม เพราะนั่นทำให้คุณได้ 20 แทนที่จะได้ 10 และผลรวมระหว่างคุณทั้งคู่
แอชลีย์:
คำถามต่อไปคือ “ฉันจะเพิ่มอำนาจการกู้ยืมต่อสินเชื่อได้อย่างไร? ด้วยจำนวนอัตราการอนุมัติล่วงหน้าในปัจจุบันของฉัน ฉันไม่สามารถซื้อหลายครอบครัวได้แม้จะลดราคาในตลาดของฉันก็ตาม” และฉันคิดว่านั่นคือสิ่งที่เกิดขึ้นกับคนจำนวนมาก เมื่อพวกเขาหมดอำนาจในการกู้ยืมนั้น ก่อนที่คู่สมรสแต่ละคนจะได้เงินกู้ 10 ก้อนนั้นอยู่ในชื่อของพวกเขาด้วย โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณพยายามทำสิ่งนี้อย่างรวดเร็วเมื่อเวลาผ่านไป แต่ฉัน ไม่รู้จริงๆ โทนี่ มีวิธีใดที่จะเพิ่มการอนุมัติล่วงหน้าของคุณได้จริงๆ นอกเหนือจากการได้รับรายได้มากขึ้น แต่คุณต้องรอจนกว่าจะถึงการขอคืนภาษี หรือได้รับจดหมายแจ้งว่าคุณได้งานใหม่ ซึ่งคุณทำเงินได้มากขึ้นและคุณมี ต้นขั้วการจ่ายเงินครั้งแรกของคุณ
โทนี่:
ฉันหมายถึงนั่นคือสิ่งที่ฉันจะพูดใช่ไหม? ดังนั้นการขยายรายได้คุณจะได้รับความเร่งรีบด้านข้างหรือไม่? เรามีซีรีส์เร่งรีบด้านนั้นที่เรามี-
แอชลีย์:
แต่จำไว้ว่าคุณจะต้องเร่งรีบด้านข้างที่คุณกำลังติดตามและรายงานรายได้
โทนี่:
ที่คุณติดตามใช่ว่าคุณกำลังรายงาน ใช่. ใช่. ดังนั้นจึงไม่สามารถจะเร่งรีบข้างโต๊ะประเภทใต้โต๊ะได้สักหน่อย แต่ใช่ ถ้าคุณได้งานที่สอง โดยทำสิ่งที่ทำให้คุณมีรายได้ ได้เลื่อนตำแหน่ง โดดงานเพื่อหางานใหม่ แต่ใช่แล้ว ฉันคิดว่าการเติบโตของรายได้นั้นใหญ่มาก
อีกอย่างคือคุณสามารถดูผลิตภัณฑ์สินเชื่อได้ และความสัมพันธ์ประเภทนี้กับคำถามถัดไปของคุณ แต่คุณสามารถดูผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่อาจดึงรายได้บางส่วนจากคุณสมบัติเหล่านั้นและอนุญาตให้คุณนำไปประยุกต์ใช้ในการอนุมัติของคุณได้ จำนวนเงิน? ตัวอย่างเช่น ฉันรู้ว่า NACA ซึ่งเป็นบริษัท Neighborhood Assistance Corporation of America เรามีแขกคนหนึ่ง โอ้พระเจ้า ฉันหวังว่าฉันจะจำชื่อของเขาได้ แต่เขาได้ทรัพย์สินหลายครอบครัวผ่านทาง NACA และ Nancy Rodriguez ก็เช่นกัน เธอก็ผ่านพ้นเรื่องของเธอไปด้วย ป.ป.ช.
แอชลีย์:
โอ้ใช่. ใช่.
โทนี่:
และ NACA ก็เจ๋งมากเพราะว่ามันดาวน์ 0% และเมื่อคุณซื้อหลายครอบครัว ฉันคิดว่าคุณสามารถเพิ่มได้ถึงสี่ยูนิตภายใต้ NACA แต่พวกเขาจะใช้ค่าเช่าจากอีกสี่ยูนิตเพื่อช่วยชดเชยต้นทุนการเป็นเจ้าของให้กับคุณ ดังนั้นแม้ว่าคุณจะไม่สามารถจ่ายราคาซื้อทั้งหมดได้ แต่หากค่าเช่าในตลาดสำหรับยูนิตอื่น ๆ ทำให้การชำระเงินลดลงจนถึงจุดที่คุณสามารถจ่ายได้เอง นั่นก็เป็นทางเลือกสำหรับคุณที่จะเข้าครอบครองหนึ่งในอสังหาริมทรัพย์เหล่านั้นเช่นกัน
ดังนั้น ฉันคิดว่าความเข้าใจผิดครั้งใหญ่นะ ซามูเอล ที่นักลงทุนหน้าใหม่จำนวนมากมีก็คือ พวกเขาต้องใส่กล่องของผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่พวกเขาตระหนักไว้ เมื่อในความเป็นจริง คุณต้องการออกไปข้างนอกและค้นหาผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่ ตรงกับสถานการณ์เฉพาะของคุณ และเพื่อนๆ มีผลิตภัณฑ์สินเชื่อมากมายอยู่ที่นั่น มีผู้ให้กู้จำนวนมาก, ธนาคารหลายแห่ง, สหภาพเครดิตจำนวนมาก, นายหน้าจำนองจำนวนมาก, มากมาย คุณเพียงแค่ต้องทำงานที่ถูกต้องเพื่อค้นหาผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่ตรงกับสถานการณ์เฉพาะของคุณ และแซมมี่ เราไม่รู้ว่าคุณอยู่ในตลาดไหน แต่ฉันเกือบจะรับประกันได้เลยว่า ถ้าคุณไปเคาะประตูมากพอ คุณจับมือมากพอ โทรออกมากพอ คุณอาจจะเจอธนาคารภูมิภาคท้องถิ่นที่จะรับประกันการจัดจำหน่าย ข้อตกลงนี้และให้ความยืดหยุ่นมากขึ้นเล็กน้อยเมื่อต้องปิดการขาย
แอชลีย์:
นั่นทำให้ฉันนึกถึงตอนที่เรากำลังจะฉายในวันพฤหัสบดีจริงๆ ดังนั้นในวันพฤหัสบดี เรามี Matthew McDermott พูดคุยเกี่ยวกับวิธีการ ฉันคิดว่ามันเหมือนกับธนาคาร 22 แห่งที่เขาโทรมา จนกระทั่งเขาพบธนาคารที่จะให้เขายืมจริงๆ นั่นจะเป็นตอนที่ดีในการฟังและพูดคุยเกี่ยวกับเรื่องนั้นมากขึ้น
โทนี่:
อีกสิ่งหนึ่งที่ฉันคิดว่าจะเพิ่มเข้าไปด้วย เช่น ฉันจะเพิ่มอำนาจการกู้ยืมก่อนกู้ยืมได้อย่างไรคือค่าเช่าที่พวกคุณมี เมื่อพวกเขาเริ่มแสดงการคืนภาษีของคุณ คุณก็สามารถใช้สิ่งนั้นเพื่อประเภทอื่นได้ ชดเชยรายได้ของคุณด้วย
เรามีผลิตภัณฑ์สินเชื่อหนึ่งรายการซึ่งใช้เวลาไม่ถึงปี แต่พวกเขาสามารถทำสัญญาเช่าที่ลงนามและใช้สิ่งนั้นเพื่อนับรวมเป็นรายได้ของเราเช่นกัน อีกครั้งเกี่ยวกับการมีผู้ให้กู้ที่เหมาะสมซึ่งเข้าใจการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ซึ่งสามารถทราบถึงความแตกต่างทั้งหมดนี้ในการแสดงรายได้ของคุณต่อผู้จัดการการจัดจำหน่ายได้ดีที่สุด
แอชลีย์:
เพราะถ้าคุณไปธนาคารเพื่อขอสินเชื่อ โดยเฉพาะฝั่งพาณิชยกรรม ไม่ได้ทำสินเชื่อที่อยู่อาศัยมาสักพักแล้ว ฝั่งที่อยู่อาศัยก็ไม่รู้ แต่ฝั่งพาณิชยกรรมนี่อาจจะเป็น อีกทางเลือกหนึ่งสำหรับคุณคือการเปลี่ยนจากที่อยู่อาศัยมาเป็นเชิงพาณิชย์ คุณจะไม่ได้รับเงื่อนไขที่ดีนัก แต่พวกเขาจะของบการเงินส่วนบุคคลจากคุณ และในงบการเงินส่วนบุคคลนั้น พวกเขาจะถามคุณว่ารายได้ค่าเช่าสำหรับทรัพย์สินนั้นของคุณเป็นเท่าใด ภาษีทรัพย์สินและการประกันภัยคืออะไร? แล้วกำไรสุทธิของคุณล่ะเท่าไหร่?
และพวกเขาจะพิจารณาเฉพาะการชำระเงินจำนองของคุณสำหรับสิ่งนั้น ภาษีทรัพย์สิน และประกันของคุณเท่านั้น แล้วพวกเขาก็พูดว่า "โอ้ เยี่ยมเลย คุณทำเงินได้ 10,000 ดอลลาร์" ทั้งที่ในความเป็นจริง คุณไม่น่าจะใช่เพราะคุณมีการซ่อมแซม คุณมีการบำรุงรักษา คุณมีตำแหน่งว่าง และอย่างอื่นทั้งหมดนี้ แต่พวกเขาจะคำนึงถึงสิ่งนั้นและเพิ่มลงในรายได้ของคุณด้วยเมื่อพวกเขาให้คุณทำงบการเงินส่วนบุคคลเหล่านั้นในด้านการค้า
โทนี่:
แม้แต่ในด้านค่าเช่าระยะสั้น ฉันเริ่มเห็นผลิตภัณฑ์สินเชื่อสำหรับบ้านเดี่ยวในพื้นที่เช่าระยะสั้นที่พวกเขาประมาณการรายได้เป็น Airbnb แล้วใช้ผลิตภัณฑ์นั้นเพื่อช่วยให้คุณได้รับการอนุมัติสินเชื่อ . ดังนั้นเมื่อคุณออกไปข้างนอก และมีทรัพย์สิน 20, 30, 40, 50 รายการ หนี้สินต่อรายได้เริ่มจะบ้ามาก ทั้งหมดนี้อยู่ในชื่อส่วนตัวของคุณ ดังนั้น มันจึงเป็นผลิตภัณฑ์สินเชื่ออีกชนิดหนึ่งเช่นกัน
ฉันจะบอกว่า ซามูเอล ออกไปที่นั่นอีกครั้ง จับมือ เคาะประตู หยิบโทรศัพท์ และบอกให้คนอื่นรู้ว่าคุณกำลังพยายามทำอะไรให้สำเร็จ และถามพวกเขาว่า “อะไรคือผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่ดีที่สุดสำหรับฉันในสถานการณ์เฉพาะของฉัน” และให้พวกเขาบอกคุณว่าอะไรคือตัวเลือกที่ดีที่สุดสำหรับคุณ
แอชลีย์:
มาดูคำถามต่อไปของ Juan Alvarez กันดีกว่า “คุณมีเคล็ดลับอะไรบ้างเมื่อต้องรับมือกับผู้รับเหมา มันยุติธรรมไหมที่จะเจรจากับพวกเขา บอกพวกเขาว่าคุณได้รับการเสนอราคาจากผู้อื่น ฯลฯ” เพิ่งจะเริ่มอ่านแบบว่าฉันกำลังคุยกับรถเพื่อส่งข้อความ และคุณต้องใส่เครื่องหมายคำถามและเครื่องหมายอัศเจรีย์ด้วย
โทนี่:
ระยะเวลา. ใช่แล้ว หน้ายิ้ม..
แอชลีย์:
คุณรู้อะไรไหม? ฉันไม่ได้ทำอย่างนั้น นั่นเพิ่มอิโมจิจริงเหรอ? ฉันจะต้องลองสิ่งนั้น
โทนี่:
ฉันไม่รู้จริงๆ ฉันยังไม่ได้ลองเลย ฉันคิดว่ามันเป็นเช่นนั้น นี่คือปี 2023 ฉันคิดว่าสิ่งเหล่านั้นกำลังเกิดขึ้น
แต่ในการติดต่อกับผู้รับเหมา ฉันมักจะพูดเสมอว่าแนวคิดมูลค่าพันล้านดอลลาร์ของฉันคือการเริ่มต้นบริษัทรับเหมาทั่วไปและเป็นเพียงคนที่รับสาย และฉันรู้สึกเหมือนมีลูกค้ายืนเรียงรายอยู่หน้าประตู
แล้วผู้รับเหมาตีหรือพลาดใช่ไหม? บางครั้งคุณจะพบกับสิ่งที่น่าอัศจรรย์บางอย่าง บางครั้งคุณจะพบกับสิ่งที่วิ่งออกไปกลางดึกพร้อมเงิน 20,000 ดอลลาร์ของคุณ ฉันคิดว่ามันยุ่งยากในการพยายามค้นหาสิ่งที่ถูกต้อง
แต่แอช คุณก็ทำกายภาพบำบัดมาเยอะเหมือนกัน ประสบการณ์ของคุณเป็นอย่างไรบ้าง? เรามาจัดการกับคำถามแรกกันดีกว่า ส่วนแรกของคำถามของเขา มันยุติธรรมไหมที่จะเจรจากับเขา?
แอชลีย์:
เมื่อฉันเริ่มทำงานให้กับนักลงทุนรายนี้ เมื่อนานมาแล้ว และก่อนที่ฉันจะมีทรัพย์สินเป็นของตัวเอง เขาจะให้ฉันช่วยในการประมูลสิ่งต่างๆ มากมาย และฉันจะประมาณว่า "เอาล่ะ คนนี้บอกว่าจะเยอะขนาดนี้" และเขาก็ประมาณว่า "ขอส่วนลด 5% ให้เขา" และฉันก็คงจะแบบ "ฮึ" ฉันแค่รู้สึกไม่สบายใจมาก ฉันเกลียดมัน ฉันไม่ชอบมัน ฉันชอบคิดในใจว่า “อย่าให้ถูกเลย เอาน่า คนพวกนี้กำลังทำงานอยู่ อะไรก็ตาม. มันยุติธรรมที่จะจ่ายเงินสิ่งนี้ให้พวกเขา”
ทุกครั้งที่เขาขอส่วนลด เขาก็จะได้รับส่วนลด และในที่สุดฉันก็เริ่มทำมันด้วยตัวเองและฉันก็คิดว่า “คุณคงจะภูมิใจในตัวฉันมาก ดูสิ ฉันได้ส่วนลดมา”
ดังนั้นฉันไม่คิดว่ามันไม่ยุติธรรมที่จะขอส่วนลด ที่แย่ที่สุดที่พวกเขาสามารถพูดได้คือ “ไม่” และคุณพูดว่า “เอาล่ะ ฉันแค่คิดว่าฉันจะถาม” และคุณสามารถลองแลกเปลี่ยนในบางวิธีได้ตลอดเวลาว่าทำไมพวกเขาจึงควรให้ส่วนลดนั้นแก่คุณ บางทีคุณอาจเสนอที่จะตะโกนใส่พวกเขาบนโซเชียลมีเดียหรืออะไรก็ตาม แต่ไม่ ฉันไม่คิดว่ามันผิดที่จะพยายามเจรจา แล้วคุณโทนี่ล่ะ?
โทนี่:
ไม่เลย. ขวา. และฉันรู้สึกว่ามันเกือบจะคาดหวังได้ว่าจะมีการทะเลาะวิวาทกันเล็กน้อย แต่ฉันคิดว่าสำหรับประเด็นของ Ashley ก็มีเช่นกัน คุณต้องแน่ใจว่าคุณกำลังสร้างสมดุลให้กับบรรทัดนั้น ไม่ใช่แค่มุ่งเน้นไปที่ต้นทุนเท่านั้น เพราะบางครั้งผู้รับเหมาที่ถูกที่สุดก็ไม่ใช่ผู้รับเหมาที่ดีที่สุด
และหากคุณได้รับการเสนอราคาสามครั้ง หนึ่งครั้งกลับมาที่ 80,000 อีกครั้งหนึ่งที่ 75 และอีกครั้งที่ประมาณ 40 คุณอาจต้องการกังวลเล็กน้อยเกี่ยวกับ 40 เพราะพวกเขาอาจจะประเมินต่ำไปว่างานนี้เกี่ยวกับอะไร บางทีพวกเขาอาจไม่มีความตั้งใจที่จะทำงานให้เสร็จจริงๆ ดังนั้นคุณต้องการต่อรอง แต่ยังเปรียบเทียบกับการดูว่าใครเป็นสนามเบสบอลและใครอยู่นอกระยะ และอินเวอร์สเป็นจริง, จริงไหม? เช่น ถ้าคุณได้รับการประมูลสามครั้ง และมีคนสองคนที่ 40 คนหนึ่งที่ 80 งั้นก็อย่าพูดถึง 80 และเจรจาต่อรองกับคนเหล่านั้นที่เส้น 40 แต่ฉันคิดว่าเป็นเรื่องปกติที่จะพยายามเจรจาอัตราเหล่านี้ล่วงหน้า
แอชลีย์:
และเมื่อได้รับใบเสนอราคา คุณก็สามารถสร้างขอบเขตงานของคุณเองได้ นั่นคือสิ่งที่ฉันต้องเรียนรู้อย่างหนัก จากนั้นคุณสามารถมอบให้กับแต่ละคนที่ประมูลได้ และคุณกำลังเปรียบเทียบแอปเปิ้ลกับแอปเปิ้ล แทนที่จะได้รับค่าประมาณกลับที่ระบุว่าการซ่อมแซมหลังคา 10,000 เหรียญสหรัฐ โครงหลังคา การรื้อออก รายละเอียดเช่นหลังคาประเภทนี้...
อย่างที่ฉันคิดไว้เมื่อปีที่แล้ว บางทีเราอาจสร้างหลังคาสี่หลังคาทั่วอาคารอพาร์ตเมนต์แห่งนี้ และหลังคาหนึ่งเป็นหลังคาใหม่จริงๆ 50,000 หรืออะไรก็ตามที่เป็นราคาต่ออาคาร แล้วอีกอันก็ละเอียดมาก แล้วอีกอันก็ละเอียดหน่อยแต่ก็มียี่ห้อหลังคาด้วย มันก็เหมือนกับคนอื่นๆ “คุณใช้หลังคาราคาถูกสุดๆ หรือเปล่า? อะไรคือความแตกต่าง?”
และแท้จริงแล้ว มันใช้เวลานานมากที่ต้องกลับไปกลับมา แต่ถ้าฉันจะไปและพูดว่า "เอาล่ะ เรารู้ว่ามันต้องถูกฉีกออก มันเป็นการฉีกขาด เราต้องการใส่โล่น้ำแข็ง เราต้องการแผ่นมุงหลังคารับประกัน 40 ปีหรืออะไรก็ตาม และบอกเราว่าคุณจะใช้แบรนด์อะไร มีการรับประกันอะไร และคุณจะปิดฝาปล่องไฟ อะไรประมาณนั้น ทุกสิ่งทุกอย่าง” ถ้าเราจะทำแบบนั้น คงประหยัดเวลาได้มาก เราสามารถเลือกการเสนอราคาและดำเนินการตามนั้นได้
แต่คำแนะนำของผมคือสร้างขอบเขตงานของคุณเองแล้วแจกให้ผู้รับเหมาประเมินตามจริง และนั่นช่วยประหยัดเวลาได้มากเช่นกันจากการต้องสร้างขอบเขตงานของตนเองด้วย
โทนี่:
ฉันเพิ่งเรียนรู้สิ่งใหม่เกี่ยวกับเวสเทิร์นนิวยอร์กว่าพวกคุณมีเกราะน้ำแข็งอยู่บนหลังคาของคุณ ฉันไม่เคยได้ยินเรื่องนี้มาก่อน
แอชลีย์:
เรื่องที่เลวร้ายจริงๆ ก็คืออาคารหลังนี้ซึ่งมีหลังคาราคาแสนดอลลาร์ ข้างๆ กัน ฉันมีผู้รับเหมาที่กำลังสร้างบ้านนอกบ้านหลังใหม่ วันหนึ่งเขาก็โทรหาฉัน และเขาก็แบบว่า "ฉันกำลังดูช่างมุงหลังคาพวกนี้อยู่ และไม่มีแผ่นน้ำแข็งติดอยู่บนหลังคา" และฉันก็แบบว่า "คุณหมายถึงอะไร? จะต้องมีเพราะนั่นเป็นส่วนหนึ่งของเหตุผลทั้งหมดที่เรารื้อหลังคาออกเพราะเขื่อนน้ำแข็งทั้งหมด” และเขาก็แบบว่า “ใช่ ไม่มี”
ฉันก็เลยโทรหาเจ้าของบริษัท แล้วเขาก็แบบว่า “ไม่ใช่ นั่นไม่ได้อยู่ในของเรา… ไม่ นั่นไม่รวมอยู่ด้วย” และฉันก็แบบว่า ฉันรู้แน่ว่ามันเป็นเพราะฉันไม่มีทางทำหลังคานี้ถ้าไม่มีมัน” และเขาก็มองย้อนกลับไปแล้วเขาก็แบบว่า "โอ้ ใช่แล้ว ฉันมีอีเมลที่คุณต้องการใส่เกราะน้ำแข็งไว้ที่นี่" ดังนั้นพวกเขาจึงต้องกลับไปทำซ้ำส่วนนั้นและวางโล่น้ำแข็งลง
โทนี่:
คุณบอกได้ไหมว่าเมื่อติดตั้งหลังคาแล้ว ว่ามีแผงป้องกันน้ำแข็งอยู่หรือไม่ หรือต้องมีก่อนที่จะวางงูสวัดและทั้งหมดนั้น
แอชลีย์:
ฉันหมายความว่าฉันไม่สามารถ บางทีคนที่เป็นช่างมุงหลังคาที่มีประสบการณ์อาจทำได้ หรือฉันแน่ใจว่ามีวิธีบางอย่างที่คุณน่าจะบอกได้
โทนี่:
แต่คุณไม่เคยจะรู้ว่าสิ่งที่ฉันพูดคือคนที่ไม่ได้เรียกว่า [ไม่ได้ยิน 00:33:34]-
แอชลีย์:
จนกระทั่งเรามีปัญหาเรื่องหลังคาอีก และผู้คนเริ่มรื้องูสวัด ดูว่าเกิดอะไรขึ้นหรืออะไร ก็คงจะมีคนบอกไปแล้ว แต่ใช่
โทนี่:
คลั่งไคล้. ใช่ ฉันเพิ่งเรียนรู้สิ่งใหม่ ไม่รู้ว่าเกราะน้ำแข็งเป็นสิ่งที่สำคัญ ไม่ใช่สิ่งที่เราต้องกังวลในแคลิฟอร์เนีย
ดังนั้นขอบเขตงานของคุณโดยพื้นฐานแล้วคือรายการทุกสิ่งที่คุณต้องการแก้ไข ซ่อมแซม เปลี่ยนแปลง และอื่นๆ ภายในทรัพย์สินนั้น BiggerPockets มีหนังสือดีๆ ของ J Scott เขามีหนังสืออยู่สองเล่มจริงๆ หนึ่งในนั้นคือ The Book on Flipping Houses และอีกเล่มหนึ่ง ฉันคิดว่าคือ The Book on Estimating Rehab Costs หนังสือดีๆ สองเล่มที่สอนวิธีสร้างขอบเขตงานของคุณ
แต่แท้จริงแล้ว หากคุณเพียงแค่เดินผ่านที่พักของคุณ ให้เริ่มจากภายนอก เดินจากหน้าบ้านไปรอบๆ บริเวณที่พัก มองหาทุกสิ่งที่คุณต้องการเปลี่ยน เปิดประตูหน้าและเดินไปรอบๆ ทุกจุด ห้องที่ระบุทุกสิ่งที่คุณต้องการเปลี่ยนแปลง นั่นคือขอบเขตงานของคุณที่นั่น
และมันก็ประมาณว่า “เฮ้ เปลี่ยนเต้ารับนี้ซะ เปลี่ยนกระดานข้างก้นนี้ พื้นใหม่. ฉีกไฟเก่าเหล่านี้ออก” จริงๆ แล้ว ในแง่ของคนธรรมดาทั่วไป ให้เขียนทุกสิ่งเล็กๆ น้อยๆ ที่คุณต้องการทำ จากนั้นจะมีขอบเขตงานพื้นฐานที่คุณสามารถมอบให้ผู้รับเหมาเพื่อขอใบเสนอราคาคืนได้
ดังนั้น ฉันคิดว่าผู้คนจำนวนมากคิดนอกกรอบของงานนั้น มันดูน่ากลัวอย่างยิ่งที่จะเกิดขึ้น แต่ถ้าคุณดูที่ผลงานของคุณแล้วพูดว่า "เฮ้ ฉันชอบพื้นนี้มาก ฉันชอบห้องครัวเหล่านี้มาก ฉันชอบห้องน้ำเหล่านี้มาก ชอบห้องนั่งเล่นพวกนี้จริงๆ ชอบหน้าตาแบบนี้จริงๆ” จากนั้นเพียงชี้ให้เห็นทุกสิ่งที่จำเป็นต้องเปลี่ยนแปลงระหว่างทรัพย์สินของคุณกับทรัพย์สินที่คุณต้องการให้มีลักษณะเช่นนั้น จากนั้นก็มีขอบเขตงานของคุณ จากนั้นจึงใส่มันลงไปเพื่อออกราคา
แอชลีย์:
เมื่อวานนี้เราเพิ่งเข้าร่วมหลักสูตรติวเข้ม Real Estate Rookie เรามี Tarl Yarber อยู่ และเขากำลังพูดถึงการเข้าไปถ่ายรูป ดังนั้นเขาจึงมีใครสักคนในทีมที่จะไปยังทุกพื้นที่ที่พวกเขากำลังดูอยู่ ก่อนที่พวกเขาจะยื่นข้อเสนอ เขาก็ส่งคนออกไปและถ่ายรูปข้อเสนอนั้นไว้ และนั่นคือวิธีที่พวกเขาสร้างขอบเขตงานของตนเองจากภาพถ่าย
จริงๆ แล้วเราก็เริ่มทำสิ่งนี้เหมือนกัน เพราะคุณสามารถมีสมาธิมากขึ้นในการนั่งที่โต๊ะ ดูรูปของที่ต้องซ่อมแซม แล้วยืนตรงนั้นกับคลิปบอร์ดของคุณ บางทีคราวนี้คุณคงอยู่ในบัฟฟาโลที่หนาวเหน็บ เพราะไม่มีใครมีความร้อน ถ้าสถานที่ว่าง พยายามเขียนประมาณว่า “เอาล่ะ นั่น นั่น”
แต่มีรูปภาพ 180 รูปสำหรับสองห้องนอน หนึ่งห้องน้ำ บ้านเคลื่อนที่ โอเค เล็กมาก อาจจะเป็นพันตารางฟุตหรือน้อยกว่านั้น ภาพถ่ายภายนอกและภายในจำนวน 180 ภาพ และมันก็เหมือนกับว่าเขาสแกนภาพถ่าย และเกือบจะเหมือนกับสไลด์โชว์ของรูปภาพทั้งหมด คุณสามารถดูผังบ้านและความเคลื่อนไหวของกระแสได้เพราะเพียงคลิก คลิก คลิก คลิก ขณะที่คุณกำลังเดิน คุณสามารถซูมภาพเพื่อดู
และนั่นคือวิธีที่เขาจะวางขอบเขตงานของเขา เขาจะนั่งดูภาพแต่ละภาพแล้วพูดว่า "เอาล่ะ ราวบันไดตรงนี้ต้องถูกเปลี่ยน" แล้วเพิ่มเข้าไป แล้วก็ผ่านแต่ละสิ่งและทำต่อไป และในที่สุด เขาก็จ้างบุคคลภายนอก และคนอื่นในทีมก็ทำแบบนั้นในตอนนี้ แต่เขาบอกว่านั่นเป็นวิธีการที่ยอดเยี่ยมจริงๆ ที่เหมาะกับเขา
แต่ยังให้โอกาสคุณในการค้นหาสิ่งต่าง ๆ ของ Google เช่น “นี่เป็นเรื่องปกติเหรอ? มันควรจะเป็นแบบนี้เหรอ?” และคุณสามารถเพิ่มรูปภาพลงใน Google ได้ในตอนนี้และทำการค้นหาเฉพาะรูปภาพโดยชอบ "ใครก็ได้บอกฉันที" หรือคุณสามารถถ่ายรูปแล้วโพสต์ในฟอรัม BiggerPockets แล้วพูดว่า “หลังคาควรจะเป็นแบบนี้เหรอ?” และคุณจะได้รับคำตอบและคำติชมนับล้านจากผู้คน และพวกเขามักจะเปลี่ยนภาพนั้นให้เป็นมีมว่า "นี่คือเจ้าของบ้านในสลัมที่พยายามซ่อมแซมหลังคาของเขาเอง"
โทนี่:
ฉันชอบวิธีการถ่ายรูปมาก และฉันก็หยิบมันมาจากทาร์ลและเซรีน่าด้วย Serena Norris อยู่ในตอนล่าสุดของเรา ฉันแน่ใจว่าพวกคุณคงค้นหามันได้ แค่ [ไม่ได้ยิน 00:37:22]-
แอชลีย์:
และเนท ร็อบบินส์ก็เช่นกัน จริงๆ แล้วเขาเป็นคนถ่ายรูปเอง
โทนี่:
เช่นเดียวกับเนท ร็อบบินส์
แอชลีย์:
ใช่.
โทนี่:
ทุกครั้งที่เราทำกายภาพบำบัดตอนนี้ ฉันจะพยายามถ่ายรูปสถานที่นั้นให้มากที่สุดเท่าที่จะทำได้เช่นกัน และฉันก็พบว่าการกลับบ้านและทำงานขอบเขตที่บ้านนั้นง่ายกว่า เมื่อฉันอยู่ที่ที่พัก ฉันจะถ่ายรูปทุกห้องพร้อมกับการวัด และโดยปกติฉันจะถ่ายรูปด้วย iPad ของเรา และฉันพบว่านั่นเป็นวิธีที่ง่ายที่สุดในการเคลื่อนย้ายทรัพย์สิน จากนั้นฉันก็จะทำวิดีโอแนะนำเกี่ยวกับการตกแต่งภายนอกและภายในด้วย ดังนั้นฉันมีรูปถ่ายและวิดีโอทั้งหมด และฉันสามารถย้อนกลับไปได้ทุกเมื่อที่อยากจะลองประกอบทุกอย่างเข้าด้วยกัน
แอชลีย์:
ฉันแค่จะบอกว่าเนทคือตอนที่ 326 และเซรีน่าคือตอนที่ 330
โทนี่:
บูม. แอชลีย์ก้าวขึ้นมาทำหน้าที่โปรดิวเซอร์ของเราโดยงีบหลับไปทำงาน แต่ส่วนสุดท้ายหรือส่วนแรกของคำถามนี้เป็นเพียงเคล็ดลับทั่วไปที่คุณมีในการจัดการกับผู้รับเหมา? สิ่งแรกที่ฉันจะพูดคือเขียนเป็นลายลักษณ์อักษร โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากนี่เป็นครั้งแรกที่คุณร่วมงานกับผู้รับเหมา รับขอบเขตงานเป็นลายลักษณ์อักษร ให้พวกเขาเห็นด้วยกับทุกสิ่งที่คุณมีในขอบเขตงานนั้น และตรวจสอบให้แน่ใจว่าไม่เพียงแต่งานที่คุณต้องการทำให้เสร็จชัดเจนเท่านั้น แต่ยังรวมถึงกำหนดเวลาที่พวกเขาควรจะทำงานให้เสร็จภายในเวลาที่กำหนดและกำหนดการชำระเงินด้วย
โดยปกติแล้ว เราต้องการโหลดการชำระเงินครั้งล่าสุดนั้นกลับคืนมา ดังนั้นเราจึงต้องการระงับไว้ประมาณ 20% จนกว่าสิ่งสุดท้ายสุดท้ายจะเสร็จสิ้น ด้วยวิธีนี้จะมีแรงจูงใจให้พวกเขาทำงานต่อไปอย่างรวดเร็วและคุณคงไม่อยากให้ การชำระเงินครั้งสุดท้ายนั้นจนกว่าทุกสิ่งที่คุณระบุว่าผิดจะได้รับการแก้ไข เพราะทันทีที่พวกเขาได้รับการชำระเงินครั้งล่าสุด มันจะยากขึ้นที่จะเข้าถึงพวกเขาได้ นี่คือคำแนะนำของฉันในการจัดการกับผู้รับเหมา แอช คุณมีอะไรจะเพิ่มไหม?
แอชลีย์:
ใช้เทปสีฟ้าและทำเครื่องหมายทุกสิ่งที่ต้องแก้ไข และบางครั้ง การสบตาเป็นครั้งที่สองกับคุณก็เป็นประโยชน์ พาเพื่อนที่อาจไม่เคยไปที่พักแล้วพูดว่า “เอาล่ะ เดินไปรอบๆ ที่นี่มีอะไรดูไม่ปกติบ้าง” และเพียงแค่ส่งพวกเขาผ่านทรัพย์สินของคุณ และบางทีบางสิ่งที่คุณอาจประมาณว่า “โอ้ เอาล่ะ เราต้องทำอย่างนี้” หรืออะไรก็ตาม แต่มันแค่ให้ชุดที่สองนั้นเพราะคุณทำอยู่แล้ว อย่างน้อย ฉันก็พบสิ่งนี้กับตัวเองในบางครั้ง เมื่อฉันเดินผ่าน ฉันก็แบบว่า "โอ้พระเจ้า มันดูดีมากเลยเพราะมันดีกว่าเมื่อก่อนถึง 100 เท่า" และฉันไม่ได้ดูรายละเอียดที่แท้จริงของสิ่งต่าง ๆ มีบางครั้งที่ฉันเพ่งความสนใจไปที่รายละเอียดมากจนต้องพิถีพิถันกับสิ่งต่างๆ ดังนั้นจะต้องผ่านขั้นตอนและเทปสีฟ้าก่อนที่ผู้รับเหมาจะทำงานเสร็จเรียบร้อย
โทนี่:
ฉันพยายามค้นหาเพราะฉันรู้สึกเหมือนว่าเป็น Tarl หรือ Serena เพื่อนของเราคนหนึ่งบอกว่ามีแอปที่พวกเขาใช้เหมือนกัน ซึ่งโดยพื้นฐานแล้วเป็นเหมือนเทปสีฟ้าเสมือนจริงที่พวกเขาสามารถจดบันทึกได้
แอชลีย์:
เจมส์ เดนนาร์ด.
โทนี่:
เจมส์พูดแล้วเหรอ?
แอชลีย์:
ใช่ มันเป็น Punch List ฉันคิดว่ามันเป็น
โทนี่:
เอาล่ะคุณไปแล้ว
แอชลีย์:
ใช่.
โทนี่:
ใช่. ใช่. มีหลายวิธีในการทำเครื่องหมาย เพราะมักจะมีบางอย่างเกิดขึ้นเสมอเมื่อคุณทำตามขั้นตอนสุดท้าย ซาราห์และฉัน เพราะเรามีความสัมพันธ์ที่ค่อนข้างดีกับผู้ชายของเรา เราแค่ส่งข้อความหรือทุกอย่างไปให้เขา [ไม่ได้ยิน 00:40:16] เกี่ยวกับการยุติเรื่องนั้น แต่การมีระบบนั้นเพื่อโทรเข้ามาจริงๆ แอพ ฉันคิดว่าใช้งานได้ค่อนข้างดีเช่นกัน
แอชลีย์:
ใช่ ฉันเดาว่าเป็นจุดที่ดี ฉันควรชี้แจงให้ชัดเจน มันง่ายมากที่จะจำไม่ได้ว่าคุณใส่เทปสีน้ำเงินไว้ที่ไหน ดังนั้นตัวสร้างจึงดึงมันออกแล้วชอบ "โอ้ ไม่มีเทปสีน้ำเงิน"
โทนี่:
“ไม่มีเทปสีฟ้า”
แอชลีย์:
“เราแก้ไขทุกอย่างแล้ว นี่คือเช็คของคุณ” ใช่แล้ว ด้วยแอปของ James คุณถ่ายรูปความไม่สมบูรณ์แบบ จากนั้นเขียนโน้ตเล็กๆ พร้อมคำอธิบาย จากนั้นคุณพิมพ์ออกมาทั้งหมด แล้วเขาจะตอกย้ำมันเข้าไปในบ้านหรือติดเทปหรืออะไรสักอย่างและ รายการทั้งหมดจะอยู่ที่นั่น จากนั้นเขาก็จะยังมีสำเนานั้นอยู่ในโทรศัพท์ของเขาด้วย
โทนี่:
ใช่.
แอชลีย์:
ขอบคุณพวกคุณมากที่มาร่วม Rookie Reply ประจำสัปดาห์นี้กับเรา ฉันชื่อแอชลีย์ที่นี่กับโทนี่ เจ โรบินสัน พิธีกรร่วมของฉัน และคุณสามารถพบกับเราได้บน Instagram ใต้คำอธิบายคุณจะพบโซเชียลของเรา และอย่าลืมเข้าร่วมกลุ่ม Facebook มือใหม่ด้านอสังหาริมทรัพย์ และกดปุ่มถูกใจบน YouTube หากคุณกำลังดูวิดีโอของเรา ลูกชายของฉัน ซึ่งเป็นเด็กอายุ 6 ขวบของฉันเพิ่งเริ่มตัดต่อวิดีโอ เขาจึงโพสต์และมีช่อง YouTube ของตัวเอง และฉันต้องบอกว่าทุกวันเมื่อกลับจากโรงเรียนว่า "ฉันมีสมาชิกกี่คน" ฉันก็เลยต้องหาทาง ฉันดีใจมากที่เขามีทักษะนี้อย่างแน่นอน แต่ฉันไม่แน่ใจเกี่ยวกับความหลงใหลของสมาชิก
โทนี่:
ใช่แล้ว มิสเตอร์บีสท์กำลังเปลี่ยนแปลงคนรุ่นต่อไปใช่ไหม?
แอชลีย์:
ใช่. ใช่. ขอบคุณพวกคุณ แล้วเราจะพบคุณครั้งหน้า (ร้องเพลง).
ดูตอนได้ที่นี่
ช่วยพวกเราด้วย!
ช่วยให้เราเข้าถึงผู้ฟังใหม่ๆ บน iTunes โดยให้คะแนนและรีวิวแก่เรา! ใช้เวลาเพียง 30 วินาทีและพบคำแนะนำ โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม. ขอบคุณ! เราซาบซึ้งจริงๆ!
ในตอนนี้เราจะกล่าวถึง:
- วิธีที่ดีที่สุดในการเสนอขาย การจัดหาเงินทุนของผู้ขาย (และยอมรับข้อเสนอของคุณ!)
- ข้อผิดพลาดที่ควรหลีกเลี่ยงเมื่อทำมากขึ้น หนี้อสังหาริมทรัพย์
- ขยายธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ของคุณ เร็วขึ้นด้วย UNIQUE ผลิตภัณฑ์สินเชื่อ
- วิธีการเจรจาต่อรองราคากับ ผู้รับเหมา สำหรับคุณ ต่อเติมบ้าน
- ทำไมคุณต้อง สร้างของคุณเอง ขอบเขตงาน เมื่อได้รับ การเสนอราคาผู้รับเหมา
- และ So ล้นหลาม!
ลิงค์จากการแสดง
หนังสือที่กล่าวถึงในงาน
สนใจเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับผู้สนับสนุนในวันนี้หรือเป็นพันธมิตรกับ BiggerPockets ด้วยตัวคุณเอง? อีเมล .
หมายเหตุโดย BiggerPockets: นี่เป็นความคิดเห็นที่เขียนโดยผู้เขียนและไม่จำเป็นต้องเป็นตัวแทนของความคิดเห็นของ BiggerPockets
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-352
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- :ที่ไหน
- $ ขึ้น
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 12 เดือน
- 13
- 15%
- 16
- 180
- 20
- 2023
- 22
- 24
- 30
- 33
- 40
- 50
- 50 ปี
- 60
- 75
- 80
- 90
- a
- สามารถ
- เกี่ยวกับเรา
- บรรลุผล
- ลงชื่อเข้าใช้
- ข้าม
- ที่เกิดขึ้นจริง
- จริง
- เพิ่ม
- คำแนะนำ
- หลังจาก
- อีกครั้ง
- กับ
- ตัวแทน
- มาแล้ว
- เห็นพ้อง
- ข้อตกลง
- Airbnb
- ทั้งหมด
- ช่วยให้
- เกือบจะ
- คนเดียว
- ตาม
- แล้ว
- ด้วย
- Alvarez
- เสมอ
- am
- น่าอัศจรรย์
- สหรัฐอเมริกา
- ค่าตัดจำหน่าย
- จำนวน
- จำนวน
- an
- และ
- อื่น
- ใด
- สิ่งใด
- ที่พัก
- app
- Apple
- ใช้
- การตีราคา
- ขอขอบคุณ
- ความชื่นชม
- เข้าใกล้
- การอนุมัติ
- อนุมัติ
- ได้รับการอนุมัติ
- เป็น
- AREA
- รอบ
- AS
- ถาม
- ขอให้
- ความช่วยเหลือ
- ที่เกี่ยวข้อง
- สมมติ
- At
- อัยการ
- ดึงดูด
- มีเสน่ห์
- ผู้ฟัง
- ผู้เขียน
- หลีกเลี่ยง
- ทราบ
- กลับ
- พื้นหลัง
- ยอดคงเหลือ
- สมดุล
- ธนาคาร
- bankable
- ธนาคาร
- ขั้นพื้นฐาน
- เป็นพื้น
- BE
- ร้านเสริมสวยเกาหลี
- เพราะ
- สมควร
- รับ
- ก่อน
- การเริ่มต้น
- กำลัง
- ด้านล่าง
- เป็นประโยชน์
- ประโยชน์ที่ได้รับ
- นอกจากนี้
- ที่ดีที่สุด
- ดีกว่า
- ระหว่าง
- สั่ง
- ใหญ่
- ที่ใหญ่กว่า
- บิต
- สีน้ำเงิน
- หนังสือ
- ร้านหนังสือเกาหลี
- ชายแดน
- การยืม
- ทั้งสอง
- กล่อง
- BP
- ยี่ห้อ
- แบรนด์นิว
- ทำลาย
- หมดสภาพ
- สะพาน
- นำมาซึ่ง
- โบรกเกอร์
- กระบือ
- สร้าง
- การก่อสร้าง
- สร้าง
- ธุรกิจ
- แต่
- ปุ่ม
- ซื้อ
- ผู้ซื้อ..
- การซื้อ
- by
- แคลิฟอร์เนีย
- ที่เรียกว่า
- โทร
- CAN
- สามารถรับ
- หมวก
- รถ
- ซึ่ง
- พกพา
- เงินสด
- ฯลฯ
- โอกาส
- เปลี่ยนแปลง
- เปลี่ยนแปลง
- ช่อง
- รับผิดชอบ
- ถูก
- ราคาถูกที่สุด
- ตรวจสอบ
- ปลาเดยส์
- ชัดเจน
- คลิก
- ลูกค้า
- ปิดหน้านี้
- ปิด
- ปิด
- ร่วมเป็นเจ้าภาพ
- รหัส
- ผู้สมัครที่ไม่รู้จัก
- COM
- อย่างไร
- มา
- สบาย
- มา
- เชิงพาณิชย์
- ค่าคอมมิชชั่น
- ร่วมกัน
- บริษัท
- เปรียบเทียบ
- เปรียบเทียบ
- อย่างสมบูรณ์
- เสร็จสิ้น
- ซับซ้อน
- จดจ่อ
- กังวล
- เกี่ยวข้อง
- สภาพ
- สัญญา
- การทำสัญญา
- ผู้รับเหมา
- ผู้รับเหมา
- ความสะดวกสบาย
- การสนทนา
- การสนทนา
- เย็น
- บริษัท
- แก้ไข
- การแก้ไข
- ราคา
- ค่าใช้จ่าย
- ได้
- ประเทศ
- คู่
- หลักสูตร
- หน้าปก
- ปกคลุม
- บ้า
- สร้าง
- ความคิดสร้างสรรค์
- เครดิต
- ตรวจสอบเครดิต
- สหภาพเครดิต
- อยากรู้อยากเห็น
- ปัจจุบัน
- ขณะนี้
- วัน
- วัน
- จัดการ
- การซื้อขาย
- ข้อเสนอ
- หนี้สิน
- เหมาะสม
- อย่างแน่นอน
- ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับ
- ลักษณะ
- เคาน์เตอร์
- รายละเอียด
- รายละเอียด
- DID
- ความแตกต่าง
- ต่าง
- ยาก
- ส่วนลด
- แสดง
- do
- เอกสาร
- ทำ
- ไม่
- การทำ
- ดอลลาร์
- ดอลลาร์
- ทำ
- Dont
- ประตู
- ประตู
- ลง
- ข้อเสีย
- วาด
- หล่น
- สอง
- E&T
- แต่ละ
- แต่ละคน
- ก่อน
- ก่อน
- ง่ายดาย
- ที่ง่ายที่สุด
- ง่าย
- เศรษฐกิจ
- การประหยัดจากขนาด
- การแก้ไข
- มีประสิทธิภาพ
- ทั้ง
- อื่น
- อีเมล
- Emoji
- ปลาย
- พอ
- ทั้งหมด
- การเข้า
- ตอน
- ตอน
- ส่วนได้เสีย
- โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
- ที่ดิน
- ประมาณการ
- ประมาณ
- อีเธอร์ (ETH)
- แม้
- ในที่สุด
- เคย
- ทุกๆ
- ทุกวัน
- ทุกคน
- ทุกอย่าง
- ตัวอย่าง
- ตัวอย่าง
- การขยายตัว
- ที่คาดหวัง
- แพง
- ประสบการณ์
- มีประสบการณ์
- อธิบาย
- ขยายออก
- พิเศษ
- Eyes
- ใบหน้า
- ธรรม
- ครอบครัว
- สมาชิกในครอบครัว
- ไกล
- ที่ชื่นชอบ
- ที่โดดเด่น
- ข้อเสนอแนะ
- รู้สึก
- ค่าธรรมเนียม
- ฟุต
- รู้สึก
- สองสาม
- สุดท้าย
- เงินทุน
- ทุน
- ทางการเงิน
- การจัดหาเงินทุน
- หา
- เสร็จสิ้น
- ชื่อจริง
- ครั้งแรก
- พอดี
- ห้า
- แก้ไขปัญหา
- การแก้ไข
- ความยืดหยุ่น
- พลิก
- ไหล
- มุ่งเน้น
- โดยมุ่งเน้น
- สำหรับ
- ออกมา
- ฟอรั่ม
- พบ
- สี่
- แช่แข็ง
- เพื่อน
- เพื่อน
- ราคาเริ่มต้นที่
- ด้านหน้า
- เต็ม
- เกม
- General
- รุ่น
- ได้รับ
- ได้รับ
- ให้
- กำหนด
- จะช่วยให้
- ให้
- Go
- เป้าหมาย
- พระเจ้า
- ไป
- ไป
- โกลเด้น
- ดี
- เอ้ย
- ได้
- ยิ่งใหญ่
- พื้น
- บัญชีกลุ่ม
- การเจริญเติบโต
- รับประกัน
- รับประกัน
- แขก
- แขกผู้เข้าพัก
- คนที่แต่งตัวประหลาด
- มี
- ครึ่ง
- ห้องโถง
- จัดการ
- มือ
- สิ่งที่เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- ยาก
- ยาก
- มี
- มี
- he
- หัว
- ได้ยิน
- ได้ยิน
- ช่วย
- ช่วย
- เธอ
- โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม
- ซ่อนเร้น
- จุดสูง
- สูงกว่า
- เน้น
- พระองค์
- ตัวเขาเอง
- ของเขา
- ตี
- ถือ
- โฮลดิ้ง
- หน้าแรก
- บ้าน
- ซื่อสัตย์
- อย่างสุจริต
- ความหวัง
- ร้อน
- ส่งไปโรงแรม
- โรงแรม
- บ้าน
- บ้าน
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- ทำอย่างไร
- อย่างไรก็ตาม
- HTTPS
- ร้อย
- i
- ฉันเป็น
- ICE
- ความคิด
- ระบุ
- if
- ภาพ
- เป็นไปไม่ได้
- in
- แรงจูงใจ
- รวม
- เงินได้
- เพิ่ม
- ที่เพิ่มขึ้น
- ข้อมูล
- ภายใน
- แรงบันดาลใจ
- แทน
- คำแนะนำการใช้
- ประกัน
- ความตั้งใจ
- ความตั้งใจ
- อยากเรียนรู้
- อัตราดอกเบี้ย
- ภายใน
- ข่มขู่
- เข้าไป
- การลงทุน
- การลงทุน
- นักลงทุน
- นักลงทุน
- ร่วมมือ
- iPad
- ปัญหา
- IT
- ITS
- ตัวเอง
- iTunes
- เจมส์
- การสัมภาษณ์
- งาน
- ร่วม
- การร่วม
- เข้าร่วมกับเรา
- การเดินทาง
- jpg
- Juan
- กระโดด
- เพียงแค่
- เก็บ
- ชนิด
- การเคาะ
- ทราบ
- รู้ดี
- ที่รู้จักกัน
- รู้
- KUDOS
- เจ้าของบ้าน
- ชื่อสกุล
- ปีที่แล้ว
- ต่อมา
- แบบ
- เรียนรู้
- ได้เรียนรู้
- การเรียนรู้
- เช่า
- น้อยที่สุด
- ทิ้ง
- การออกจาก
- ยืม
- ผู้ให้ยืม
- ผู้ให้กู้
- น้อยลง
- ให้
- จดหมาย
- เลฟเวอเรจ
- LG
- ชีวิต
- กดไลก์
- น่าจะ
- Line
- เรียงราย
- รายการ
- จดทะเบียน
- ฟัง
- การฟัง
- รายชื่อ
- น้อย
- ที่อาศัยอยู่
- โหลด
- เงินกู้
- เงินให้กู้ยืม
- ในประเทศ
- นาน
- เวลานาน
- อีกต่อไป
- ดู
- ดูเหมือน
- มอง
- ที่ต้องการหา
- LOOKS
- สูญหาย
- Lot
- ความรัก
- ต่ำ
- ลด
- ทำ
- การบำรุงรักษา
- สำคัญ
- ส่วนใหญ่
- ทำ
- ทำให้
- การทำ
- หลาย
- เครื่องหมาย
- ตลาด
- มูลค่าตลาด
- ที่ตรงกัน
- คณิตศาสตร์
- แมทธิว
- เพิ่ม
- อาจ..
- อาจจะ
- me
- หมายความ
- วิธี
- วัด
- ภาพบรรยากาศ
- สมาชิก
- meme
- หน่วยความจำ
- กล่าวถึง
- ข้อความ
- วิธี
- กลาง
- อาจ
- ล้าน
- ล้านดอลลาร์
- นาที
- ความเข้าใจผิด
- พลาด
- โทรศัพท์มือถือ
- Moments
- เงิน
- เดือน
- รายเดือน
- เดือน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- จำนอง
- การจำนอง
- มากที่สุด
- แรงจูงใจ
- ย้าย
- การเคลื่อนไหว
- mr
- มาก
- my
- ตนเอง
- ชื่อ
- ชื่อ
- จำเป็นต้อง
- จำเป็นต้อง
- ความต้องการ
- สุทธิ
- ไม่เคย
- ใหม่
- ปีใหม่
- นิวยอร์ก
- ถัดไป
- ดี
- คืน
- ไม่
- ไม่มี
- ปกติ
- หมายเหตุ
- ตอนนี้
- ความแตกต่าง
- ตัวเลข
- of
- ปิด
- เสนอ
- เสนอ
- การเสนอ
- เสนอ
- ชดเชย
- บ่อยครั้ง
- ถูก
- เก่า
- เก่ากว่า
- on
- ครั้งเดียว
- ONE
- คน
- เพียง
- เปิด
- ความคิดเห็น
- โอกาส
- ตรงข้าม
- ตัวเลือกเสริม (Option)
- or
- อื่นๆ
- ผลิตภัณฑ์อื่นๆ
- ของเรา
- ตัวเรา
- ออก
- ด้านนอก
- เกิน
- ของตนเอง
- เป็นเจ้าของ
- เจ้าของ
- เจ้าของ
- การเป็นเจ้าของ
- ก้าว
- ต้องจ่าย
- เอกสาร
- พารามิเตอร์
- ส่วนหนึ่ง
- หุ้นส่วน
- ชำระ
- การจ่ายเงิน
- การชำระเงิน
- การชำระเงิน
- ดินสอ
- คน
- ต่อ
- เปอร์เซ็นต์
- บางที
- ระยะเวลา
- งวด
- คน
- ส่วนบุคคล
- โทรศัพท์
- โทรศัพท์
- โทรศัพท์
- ภาพถ่าย
- ภาพถ่าย
- เลือก
- เลือก
- คัดสรร
- ภาพ
- ภาพ
- ชิ้น
- ชิ้น
- ขว้าง
- สถานที่
- การวางแผน
- เวที
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- ผู้เล่น
- กรุณา
- พอดคาสต์
- พอดคาสต์
- จุด
- เป็นไปได้
- โพสต์
- ที่มีศักยภาพ
- อำนาจ
- สวย
- ก่อน
- ราคา
- การตั้งราคา
- ประถม
- หลัก
- หลัก
- พิมพ์
- อาจ
- กระบวนการ
- ผู้ผลิต
- ผลิตภัณฑ์
- ผลิตภัณฑ์
- กำไร
- โปรโมชั่น
- คุณสมบัติ
- คุณสมบัติ
- การป้องกัน
- ภูมิใจ
- การดึง
- ดึง
- หมัด
- ซื้อ
- การจัดซื้อ
- ใส่
- วาง
- มีคุณสมบัติ
- คำถาม
- คำถาม
- อย่างรวดเร็ว
- คำพูด
- พิสัย
- ตั้งแต่
- อย่างรวดเร็ว
- คะแนน
- ราคา
- อันดับ
- อัตราส่วน
- มาถึง
- อ่าน
- การอ่าน
- จริง
- อสังหาริมทรัพย์
- ความจริง
- จริงๆ
- นายหน้า
- เหตุผล
- เมื่อเร็ว ๆ นี้
- แนะนำ
- แนะนำ
- ลด
- ลดลง
- การลดลง
- ของแคว้น
- ปกติ
- ทำกายภาพบำบัด
- ความสัมพันธ์
- ญาติ
- จำ
- เช่า
- ซ่อมแซม
- แทนที่
- แทนที่
- ตอบ
- การรายงาน
- แสดง
- จำเป็นต้องใช้
- ความต้องการ
- การอยู่อาศัย
- สำหรับอยู่อาศัย
- คำตอบ
- การตอบสนอง
- REST
- กลับ
- รับคืน
- รายได้
- ทบทวน
- รีวิว
- ขวา
- ฉีก
- หลังคา
- ห้อง
- ห้องพัก
- ปัดเศษ
- วิ่ง
- กล่าวว่า
- เดียวกัน
- ที่บันทึกไว้
- กล่าว
- คำพูด
- พูดว่า
- ขนาด
- ปรับ
- กำหนด
- โรงเรียน
- ขอบเขต
- สกอตต์
- การขูด
- ค้นหา
- ค้นหา
- ที่สอง
- วินาที
- เห็น
- ดูเหมือนว่า
- ขาย
- ผู้ขาย
- ส่ง
- ส่ง
- ความรู้สึก
- แยก
- ชุด
- บริการ
- ชุด
- หลาย
- Share
- เธอ
- โล่
- สั้น
- ระยะสั้น
- น่า
- โชว์
- การแสดง
- ด้าน
- Side Hustle
- ลงนาม
- การลงชื่อ
- คล้ายคลึงกัน
- เดียว
- นั่ง
- นั่ง
- สถานการณ์
- สถานการณ์
- หก
- ความสามารถ
- กระดานชนวน
- แตกต่างกันเล็กน้อย
- เล็ก
- So
- สังคม
- โซเชียลมีเดีย
- พบปะ
- อ่อน
- บาง
- บางคน
- บางสิ่งบางอย่าง
- บางครั้ง
- เป็น
- ในไม่ช้า
- ช่องว่าง
- พิเศษ
- โดยเฉพาะ
- เฉพาะ
- แยก
- สปอนเซอร์
- ผู้สนับสนุน
- จุด
- Spotify
- สี่เหลี่ยม
- ระยะ
- ยืน
- เริ่มต้น
- ข้อความที่เริ่ม
- ที่เริ่มต้น
- เริ่มต้น
- ระบุ
- คำแถลง
- งบ
- สหรัฐอเมริกา
- การเข้าพัก
- ก้าว
- ยังคง
- หยุด
- จัดเก็บ
- จำนวนชั้น
- เรื่องราว
- ส่ง
- สมาชิก
- อย่างเช่น
- ฉับพลัน
- ยิ่งใหญ่
- ควร
- แน่ใจ
- ระบบ
- ตาราง
- เอา
- ใช้เวลา
- การ
- คุย
- การพูดคุย
- พูดคุย
- เทป
- ภาษี
- การคืนภาษี
- ภาษี
- ทีม
- เทคโนโลยี
- บอก
- มีแนวโน้ม
- มีแนวโน้มที่
- ระยะ
- เงื่อนไขการใช้บริการ
- ข้อความ
- ส่งข้อความของ
- กว่า
- ขอบคุณ
- ที่
- พื้นที่
- ข้อมูล
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- แล้วก็
- ทฤษฎี
- ที่นั่น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- สิ่ง
- สิ่ง
- คิด
- คิด
- นี้
- ในปีนี้
- เหล่านั้น
- แต่?
- คิดว่า
- พัน
- สาม
- ตลอด
- การขว้างปา
- วันพฤหัสบดี
- ตั๋ว
- ผูก
- ผูก
- ความสัมพันธ์
- เวลา
- ต้องใช้เวลามาก
- ครั้ง
- เคล็ดลับ
- ชื่อหนังสือ
- ไปยัง
- ในวันนี้
- วันนี้
- ร่วมกัน
- บอก
- ต้น
- โทนี่
- เกินไป
- เอา
- เครื่องมือ
- หัวข้อ
- ฉีกขาด
- รวม
- ไปทาง
- การติดตาม
- แบบดั้งเดิม
- สำเนา
- พยายาม
- การเดินทาง
- จริง
- วางใจ
- ลอง
- พยายาม
- กลับ
- สองครั้ง
- สอง
- ชนิด
- ตามแบบฉบับ
- เป็นปกติ
- ภายใต้
- เข้าใจ
- เข้าใจ
- ใต้น้ำ
- ไม่ยุติธรรม
- สหภาพแรงงาน
- เป็นเอกลักษณ์
- หน่วย
- จนกระทั่ง
- เมื่อ
- us
- ใช้
- มือสอง
- ใช้
- การใช้
- ตามปกติ
- มักจะ
- ยูทาห์
- วันหยุด
- ถูกต้อง
- ความคุ้มค่า
- มาก
- วีดีโอ
- วิดีโอ
- เสมือน
- รอ
- เดิน
- ที่เดิน
- คำแนะนำ
- ต้องการ
- อยาก
- คือ
- ชม
- ทาง..
- วิธี
- we
- เว็บ
- การขูดเว็บ
- สัปดาห์
- ชั่งน้ำหนัก
- ยินดีต้อนรับ
- ดี
- ไป
- คือ
- ตะวันตก
- อะไร
- ความหมายของ
- อะไรก็ตาม
- เมื่อ
- แต่ทว่า
- ว่า
- ที่
- ในขณะที่
- WHO
- ทั้งหมด
- ใคร
- ทำไม
- ภรรยา
- จะ
- เต็มใจ
- หน้าต่าง
- กับ
- ไม่มี
- คำ
- งาน
- ออกไปทำงาน
- ทำงาน
- การทำงาน
- โรงงาน
- กังวล
- แย่ที่สุด
- คุ้มค่า
- จะ
- เขียน
- การเขียน
- เขียน
- ผิด
- ปี
- ปี
- ใช่
- เมื่อวาน
- ยัง
- นิวยอร์ก
- เธอ
- ของคุณ
- ด้วยตัวคุณเอง
- YouTube
- ลมทะเล
- เป็นศูนย์
- ซูมเข้า