การฉ้อโกงทำให้บริษัทต่างๆ พังทลาย มันต้องการฐานที่แข็งแรงกว่า (เลียม เฉินเนลส์)

ไม่น่าแปลกใจสำหรับใครก็ตามที่สหราชอาณาจักรมีปัญหาการฉ้อโกง ผู้บริหารระดับสูงของ UK Finance, HSBC และ NatWest ได้ออกมาเรียกร้องให้ Companies House เป็นอีกครั้งที่อำนวยความสะดวกในการฉ้อโกงทางธุรกิจ

แม้ว่า Companies House จะเป็นเป้าหมายที่ง่ายสำหรับผู้ฉ้อโกงมานานแล้ว แต่เป้าหมายหลักของการลงทะเบียนออนไลน์คือการลดการฉ้อโกงโดยกำหนดให้ข้อมูลเฉพาะของบริษัทต้องเปิดเผยต่อสาธารณะ อย่างไรก็ตาม อาชญากรได้ใช้ระบบเพื่อตั้งค่าการจดทะเบียนในสหราชอาณาจักรในทางที่ผิด
บริษัทที่ถูกนำไปใช้ในทางที่ผิดเพื่อฟอกเงินหรืออำนวยความสะดวกในการก่ออาชญากรรม การฉ้อโกงใน Companies House ไม่ใช่ปัญหาใหม่ แต่ข้อเท็จจริงที่ว่าการฉ้อโกงยังคงมีจำนวนมากในทะเบียนเป็นปัญหาสำคัญ อย่างไรก็ตาม ด้วยเทคโนโลยีการตรวจสอบความถูกต้องใหม่ๆ ที่เพิ่มขึ้น
ควรจะนับวันของ Companies House ในฐานะผู้อำนวยความสะดวกในการฉ้อโกงและการฟอกเงินในสหราชอาณาจักร

เจาะลึกยิ่งขึ้น: Companies House อำนวยความสะดวกในการฉ้อโกงอย่างไร

ระหว่างปี 2017 ถึง 2019 กลุ่มต่อต้านคอร์รัปชั่นความโปร่งใสนานาชาติสหราชอาณาจักร, พบบริษัทอังกฤษ 929 แห่งที่จดทะเบียนใน Companies House ซึ่งมีส่วนเกี่ยวข้องในคดีทุจริตและเงิน 89 คดี
การฟอก จากการใช้ข้อมูลของ Companies House พวกเขายังพบว่านิติบุคคล 17,000 แห่งถูกควบคุมโดยบุคคลหรือบริษัทอย่างน้อยหนึ่งรายที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ แม้ว่าจะเป็นเรื่องยากที่จะวัดได้อย่างชัดเจนว่ามีการอำนวยความสะดวกในการฉ้อโกงผ่านทางบริษัทมากเพียงใด
เฮาส์มีมูลค่าความเสียหายทางเศรษฐกิจประมาณ 137 พันล้านปอนด์จนถึงตอนนี้

จนกระทั่งเมื่อไม่นานมานี้ Companies House ไม่มีอำนาจในการตรวจสอบ ตรวจสอบ หรือแม้แต่ตั้งคำถามกับข้อมูลที่ให้มาในการจัดตั้งบริษัท สำหรับสถาบันที่ใช้ข้อมูล Companies House ในกระบวนการตรวจสอบ KYB และอาศัยข้อมูลที่ระบุไว้
เนื่องจากมีความถูกต้องและเป็นปัจจุบัน ส่งผลให้เกิดปัญหาสำคัญตามมา

รัฐบาลรอคอยมานานด้านเศรษฐกิจ
ร่างพระราชบัญญัติอาชญากรรม ในที่สุดก็จะแนะนำการปฏิรูปเบื้องต้นบางอย่างให้กับ Companies House รวมถึงการให้อำนาจการสอบสวนและการบังคับใช้ที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น เพิ่มประสิทธิภาพการปกป้องข้อมูลส่วนบุคคล และแนะนำการยืนยันตัวตนสำหรับบางกรณี
สมาชิกจดทะเบียนของบริษัท อย่างไรก็ตาม ปัญหาเหล่านี้ไม่สามารถแก้ปัญหาหลักได้ กล่าวคือ การตรวจสอบข้อมูลใน Companies House นั้นไม่มีประสิทธิภาพ ไม่มีประสิทธิผล และขัดขวางธุรกิจในสหราชอาณาจักรและเศรษฐกิจในวงกว้าง

สร้างบ้านใหม่

คำถามยังคงอยู่: Companies House จะถูกสร้างขึ้นใหม่ได้อย่างไร? การตรวจสอบข้อมูลที่ดีขึ้นซึ่งขับเคลื่อนโดยเทคโนโลยีจะช่วยยกเครื่อง Companies House ได้อย่างมีประสิทธิภาพเพื่อให้มั่นใจว่ามีข้อมูลที่ถูกต้อง ทันสมัย ​​และที่สำคัญที่สุดคือข้อมูลที่เชื่อถือได้สำหรับธุรกิจต่างๆ
ทันที โดยเฉพาะอย่างยิ่งในโลกสมัยใหม่ที่ต้องอาศัยการชำระเงินแบบเรียลไทม์ การประมวลผลโดยตรง และการเริ่มต้นใช้งานที่รวดเร็ว บริษัท Companies House จะต้องมีประสิทธิภาพในการตรวจสอบเช่นเดียวกัน 

Know-Your-Customer (KYC) ตรวจสอบกรรมการและผู้ที่มีอำนาจควบคุมที่สำคัญ (PSCs)

การยืนยันตัวตนที่เหมาะสมและการตรวจสอบบุคคลที่ลงทะเบียนบริษัทเป็นส่วนสำคัญที่สุดในการปฏิรูปบริษัท 

ธนาคารหลายแห่งใช้เทคโนโลยีการยืนยันตัวตนอย่างแพร่หลายอยู่แล้วเมื่อมีลูกค้าใหม่ตั้งค่าบัญชี เนื่องจากให้การตรวจสอบที่แม่นยำและรวดเร็ว และบริษัท Companies House ก็สามารถนำมาใช้ประโยชน์ได้ การยืนยันตัวตนโดยเฉพาะผ่านทางใบหน้า
เทคโนโลยีการจดจำจะช่วยให้บริษัท Company House สามารถระบุได้ว่าบุคคลนั้นเป็นคนที่พวกเขาพูดหรือไม่ และจะติดธงทำเครื่องหมายผู้ฉ้อโกงข้อมูลระบุตัวตนทันที

นอกเหนือจากการยืนยันตัวตนแล้ว Companies House ยังต้องคัดกรองบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEP) และบุคคลที่ถูกคว่ำบาตร และดำเนินการตรวจสอบสื่อที่ไม่พึงประสงค์ ซึ่งสามารถทำได้โดยการสแกนรายการคว่ำบาตรและฐานข้อมูลที่มีรายการของ
บุคคลดังกล่าวในขณะที่ควรมีการตรวจสอบสื่อที่ไม่พึงประสงค์กับบุคคลเพื่อแจ้งข้อกังวลใด ๆ ก่อนที่ใบสมัครของบริษัทจะได้รับการอนุมัติ

เพื่อคัดกรองและติดตามกรรมการบริษัทอย่างมีประสิทธิภาพ ณ จุดก่อตั้งบริษัท และตลอดชีวิตของบริษัทเพื่อให้มั่นใจว่าเป็นไปตามข้อกำหนด KYC สูงสุด Companies House จำเป็นต้องใช้แหล่งข้อมูลที่หลากหลาย เช่น การลงโทษของสหภาพยุโรป
รายชื่อ OFAC รายชื่อการก่อการร้ายของสหประชาชาติ และคลังพระคลังของพระองค์ ข้อมูลการลงทะเบียนใน Companies House ควรมาจากหลายแหล่ง รวมถึงผู้ใช้ที่ลงทะเบียน และข้อมูลรองเพิ่มเติม ที่ดึงมาจากแหล่งข้อมูลที่ได้รับการยืนยันหลายแห่ง เพิ่มเติมนี้
ชั้นจะมีความสำคัญในการตรวจสอบข้อมูลของผู้ใช้ว่าถูกต้องและถูกต้องตามกฎหมาย

อัพเดทข้อมูลตามเวลาจริง

ข้อมูลที่ให้มาทั้งหมดจะได้รับการอัปเดตแบบเรียลไทม์เพื่อให้มั่นใจถึงความถูกต้องอย่างต่อเนื่อง จำเป็นต้องมีการดำเนินการ PEP การคัดกรองการคว่ำบาตร และสื่อที่ไม่พึงประสงค์อย่างต่อเนื่อง ไม่ใช่แค่ ณ จุดก่อตั้งบริษัทเท่านั้น สิ่งนี้จะทำเครื่องหมายนักแสดงที่ฉ้อโกง
และบริษัทใดๆ ที่พวกเขาจดทะเบียนเป็นกรรมการหรือผู้มีอำนาจควบคุมที่สำคัญแบบเรียลไทม์ คะแนนการประเมินความเสี่ยงโดยพิจารณาจากข้อมูลที่ปรากฏเกี่ยวกับบุคคลที่ถูกตั้งค่าสถานะจะแจ้งเตือนใครก็ตามที่เข้าถึงและใช้ประโยชน์จากข้อมูลดังกล่าว
พฤติกรรมที่ผิดกฎหมาย

ด้วยการเป็นพันธมิตรกับผู้ให้บริการข้อมูลรอง บริษัท House สามารถรักษาข้อมูลให้เป็นปัจจุบันตามเวลาจริงและหลีกเลี่ยงการฉ้อโกงเพิ่มเติมที่อาจเกิดขึ้นในขณะที่บริษัทจดทะเบียนเปิดดำเนินการ

เพื่อให้บริษัทต่างๆ อัปเดตข้อมูลที่ตนมีอย่างต่อเนื่อง ธุรกิจต่างๆ ยังสามารถตั้งค่าสถานะเมื่อมีกิจกรรมที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกงเกิดขึ้น ในปัจจุบัน กระบวนการนี้ยุ่งยากและช้า ทำให้ธุรกิจต่างๆ ต้องติดต่อกับบริษัทเป็นรายบุคคล
เฮาส์แจ้งเหตุต้องสงสัยฉ้อโกง ซึ่งทำให้ท้อใจที่จะพูดน้อยที่สุด ธุรกิจจำเป็นต้องมีวิธีการรายงานการฉ้อโกงต่อ Companies House โดยตรงและไม่สะดุด ซึ่งส่งผลให้เกิดการดำเนินการที่มีความหมาย

ผลกระทบเชิงบวกของ บริษัท เฮาส์ที่สร้างใหม่และปรับปรุงใหม่

ความสำคัญของบริษัทที่ปรับปรุงใหม่นั้นไม่ต้องพูดถึงมากนัก มันจะมีผลกระทบอย่างมากในสหราชอาณาจักรและทั่วโลก ด้วยข้อกำหนดในการยืนยันตัวตนที่เข้มงวดยิ่งขึ้น ซึ่งช่วยลดการฉ้อโกงและการฟอกเงินในระบบการเงิน นี้
จะสร้างสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น ซึ่งไม่จำเป็นต้องจัดเก็บอาชญากรรมทางเศรษฐกิจที่เข้มงวดมากขึ้นหรือคำสั่ง AML เพิ่มเติมอีกต่อไป ช่วยให้หน่วยงานกำกับดูแลและธุรกิจสามารถสนับสนุนลูกค้าได้ดียิ่งขึ้นผ่านการขจัดความขัดแย้งในการเริ่มต้นใช้งาน

นอกจากนี้ การปรับปรุงบริษัท Companies House จะลดค่าปรับสำหรับธนาคารและต้นทุนการดำเนินงานโดยรวมให้เหลือน้อยที่สุดอันเป็นผลมาจากกระบวนการที่ได้รับการปรับปรุงให้ดีขึ้น ตัวอย่างเช่น NatWest ใช้จ่ายเกือบ 500 ล้านปอนด์ต่อปีในการป้องกันการฉ้อโกง โดย 9% ของพนักงานมุ่งเน้นไปที่การป้องกัน
อาชญากรรมทางเศรษฐกิจ – การจัดสรรเงินและทรัพยากรที่สำคัญเนื่องจากการขาดแคลนของ Companies House

Companies House ต้องการรากฐานที่แข็งแกร่งและความมั่นใจมากขึ้น เพื่อให้ธนาคารและหน่วยงานที่ได้รับการควบคุมอื่นๆ ที่ดำเนินการตรวจสอบ AML หรือ KYB โดยเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการเริ่มต้นใช้งานหรือกระบวนการคัดกรองทั่วไป สามารถดำเนินการด้วยความมั่นใจในตัวตนของพวกเขา
ทำธุรกิจด้วย อย่างไรก็ตาม ท้ายที่สุดแล้ว เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบจำเป็นต้องเรียนรู้จาก Companies House และจัดการเรื่องต่างๆ ด้วยตนเอง เพื่อที่พวกเขาจะได้ไม่พึ่งพา Companies House เป็นพระคัมภีร์เท่านั้น รวบรวมข้อมูลการตัดสินใจความเสี่ยงทั้งหมดและ
การตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง เช่น PEP การคว่ำบาตร และการตรวจสอบสื่อที่ไม่พึงประสงค์ โดยไม่ต้องอาศัย Companies House เพียงอย่างเดียว ควรเป็นรากฐานที่ธนาคารและธุรกิจใช้ในการป้องกันการฉ้อโกงและการฟอกเงิน