มีทรัพย์สินให้เช่าหรือไม่? ถ้าคุณทำได้ ใช้มันเพื่อซื้อเช่าเพิ่มเติมสร้างพอร์ตโฟลิโออสังหาริมทรัพย์ของคุณ และมี กระแสที่สม่ำเสมอของ รายได้ติดตัว ไหลเข้าบัญชีธนาคารของคุณ? ในวันนี้ เห็นกรีนผู้ชมคนหนึ่งถามอย่างชัดเจนว่าต้องทำอย่างไร และแม้ว่ากลยุทธ์ของเขาจะได้ผล แต่ก็อาจไม่ใช่แนวทางที่ดีที่สุด อัตราการจำนอง สูงมากและมีกระแสการซื้อขายต่ำมาก แล้วเดวิดจะทำอะไรแทน?
วันนี้เป็นวันอาทิตย์ ดังนั้นเราจึงรับคำถามจากผู้ฟังโดยตรงจากมือใหม่ นักลงทุนผู้มีประสบการณ์ และผู้ที่ต้องการ ออกไปก่อนกำหนด. ในตอนนี้ เดวิดได้เจาะรูใน “รีไฟแนนซ์เงินสดออกเพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์ใหม่" กลยุทธ์. เรายังได้ยินจากสองคน เริ่มช้า ที่ต้องการก้าวกระโดดในการเกษียณอายุ ผู้จัดการทรัพย์สินที่หมดไฟกำลังมองหา วิธีที่ดีที่สุดในการปรับขนาดนักลงทุนรายใหญ่ที่กำลังถกเถียงกันอยู่ ซื้อเช่าหรือให้ยืมเงินของเขาและผู้วิจารณ์ที่เป็น ถูกหลอกลวงโดย “กูรู” อสังหาริมทรัพย์
ต้องการถามคำถามกับ David หรือไม่? ถ้าใช่, ส่งคำถามของคุณที่นี่ เพื่อให้เดวิดสามารถตอบได้ในตอนต่อไปของ Seeing Greene กระโดดบน ฟอรั่ม BiggerPockets และขอให้นักลงทุนรายอื่นทำหรือ ติดตาม David บน Instagram เพื่อดูว่าเขาจะถ่ายทอดสดเมื่อใด เพื่อให้คุณสามารถเข้าสู่ช่วงถาม & ตอบแบบสดและรับคำตอบสำหรับคำถามของคุณได้ทันที!
คลิกที่นี่ เพื่อฟังบน Apple Podcasts
ฟัง Podcast ที่นี่
อ่านทรานสคริปได้ที่นี่
เดวิด:
นี่คือ BiggerPockets Podcast แสดง 825
เดวิด:
ฉันคิดว่าเราทุกคนจำเป็นต้องกำจัดไวรัสที่อยู่ในใจของเราว่าเงินควรจะเป็นสิ่งที่อยู่เฉยๆ ว่าเราควรจะดำรงอยู่ และเราทำงานหนักในอดีต และตอนนี้เงินก็ไหลเข้ามาหาเรา และมันก็เพิ่งมา นั่นไม่ใช่วิธีการทำงาน คุณไม่ฟิตจริงๆ แล้วไม่ต้องออกกำลังกายอีกเลย และแค่รักษาสุขภาพให้ฟิตตลอดไป คุณออกกำลังกายอยู่เสมอ อย่างไรก็ตาม งานที่ต้องทำเพื่อให้ได้รูปร่างนั้นยากกว่างานที่ต้องทำเพื่อรักษารูปร่างไว้มาก และธุรกิจก็เช่นเดียวกัน คุณจะต้องทำงานอย่างหนักเพื่อให้ได้มาซึ่งรูปแบบธุรกิจที่ดี จากนั้นก็แค่รักษามันไว้และไม่ใช่เรื่องยากขนาดนั้น
เดวิด:
เกิดอะไรขึ้นทุกคน? เดวิด กรีน. โฮสต์ของ BiggerPockets Real Estate Podcast ของคุณ พอดแคสต์อสังหาริมทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุด ดีที่สุด และแย่ที่สุดในโลก ทุกสัปดาห์ จะนำเรื่องราวเนื้อหาล่าสุดจากนักลงทุนรายอื่นๆ หรือตอนต่างๆ อย่างเช่นวันนี้มาให้คุณ ซึ่งถ้าคุณบอกได้เพราะคุณกำลังดู YouTube จากไฟเขียวที่อยู่ข้างหลังฉัน ถือว่า Seeing Greene หรือถ้าคุณเพิ่งอ่านชื่อเรื่องของรายการวันนี้ ยินดีด้วยที่คุณฉลาด
เดวิด:
ในตอนเหล่านี้ หากคุณไม่เคยได้ยินมาก่อน เราจะตอบคำถามโดยตรงจากคุณ ผู้ฟังของเรา และฉันจะตอบคำถามเหล่านี้ เพื่อให้คุณได้รับมุมมองของ Greene เกี่ยวกับสิ่งที่ฉันคิดว่าผู้คนควรทำ สิ่งที่ควรพิจารณา หรือทางเลือกใดที่พวกเขาอาจเลือกได้ มี. ความหวังอย่างจริงใจของฉันคือประสบการณ์เกือบ 15 ปีในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์จะเป็นประโยชน์ต่อคุณ โดยติดตามฉันบนเส้นทางเดียวกัน
เดวิด:
ตอนของวันนี้สุดยอด มีพลัง และสนุกมาก เราเข้าไปดูว่ามีใครสามารถใช้เงินดาวน์ที่มาจากอสังหาริมทรัพย์อื่นได้หรือไม่ และนั่นเป็นแนวคิดที่ชาญฉลาดหรือไม่ คำแนะนำสำหรับผู้สตาร์ทช้าและผู้ที่ต้องการเปลี่ยน W-2 ที่มีอาการป่วย เมื่อใดจึงสมเหตุสมผลที่จะขยายขนาดบริษัทจัดการอสังหาริมทรัพย์? นั่นเหมาะสำหรับใครและควรคาดหวังอะไร และควรลงทุนใน RE หรือให้กู้ยืมแบบส่วนตัวหรือไม่?
เดวิด:
ทั้งหมดนั้นและอีกมากมายในรายการวันนี้ และจำไว้ว่า หากคุณต้องการโอกาสถามคำถามเกี่ยวกับ Seeing Greene ฉันยินดีที่จะดูอย่างแน่นอน ไปที่ bigpockets.com/david แล้วคุณสามารถส่งคำถามของคุณที่นั่น และหวังว่าจะได้รับคำตอบในรายการใดรายการหนึ่งเหล่านี้ และสุดท้ายนี้ขอสละเวลาสักนิดกดไลค์ กดแชร์ กดติดตามช่องนี้ หากคุณพบว่ารายการวันนี้มีคุณค่า หากเป็นความบันเทิง ถ้าฉันทำให้คุณยิ้มได้ ก็ส่งสิ่งนี้ให้คนที่คุณรักเพราะฉันอยาก ทำให้พวกเขายิ้มด้วย
เดวิด:
และหนึ่งในคำถามของเราในวันนี้อ้างอิงถึงเสียงแบทแมนของฉัน สุดยอด. ดีใจที่ได้ยินว่ายังมีผู้คนที่ชื่นชอบสิ่งนี้ ซึ่งนำเรามาถึงเคล็ดลับด่วนสำหรับวันนี้ แบทแมนที่นี่กล่าวว่า "ไปสั่งหนังสือเล่มใหม่ของเดวิด เสาหลักแห่งความมั่งคั่ง: วิธีสร้าง บันทึก และลงทุนเงินของคุณเพื่อให้บรรลุอิสรภาพทางการเงิน" มีจำหน่ายที่ bigpockets.com/pillars
เดวิด:
และที่สำคัญที่สุด หนังสือเล่มนี้เป็นพิมพ์เขียวตรงไปตรงมาของการเป็นเศรษฐีที่ใครๆ ก็ทำได้ และใช่ ฉันหมายถึงใครๆ ก็สามารถทำตามได้ เป็นน้ำจิ้มสูตรลับที่คนส่วนใหญ่ไม่เคยได้ยินมาก่อน นั่นรวมถึงแนวทางสามเสาหลักในการสร้างความมั่งคั่ง การประหยัดเงิน และนั่นคือทักษะ การทำเงินเก่งนั้นเป็นทักษะที่ดียิ่งขึ้นและลงทุนส่วนต่าง หากคุณเป็นคนที่เบื่อหน่ายกับความล้มเหลวและต้องการอิสรภาพทางการเงิน ฉันขอแนะนำให้คุณเข้าร่วมขบวนการที่หลายๆ คนมีอยู่แล้ว ไปที่ bigpockets.com/pillars และสั่งซื้อหนังสือล่วงหน้า
เดวิด:
และฉันเกือบลืมบอกไปว่า มีโบนัสการสั่งซื้อล่วงหน้าบางอย่างที่คุณจะได้รับหากคุณไปซื้อตอนนี้ ถูกตัอง. หากคุณได้รับหนังสือตอนนี้ คุณจะได้รับสูตรเค้กสร้างความมั่งคั่งของฉัน หนังสือแบบฝึกหัดสำหรับการเริ่มต้นและไปในทิศทางที่ถูกต้อง สิทธิ์ในการโทรฝึกสอน และหนึ่งในผู้เชี่ยวชาญที่สั่งจองล่วงหน้าที่โชคดีจะได้รับหนังสือส่วนตัว โทรหาฉัน ซึ่งจะทำให้ฉันสามารถตรวจสอบสถานการณ์ทางการเงินส่วนบุคคลของคุณและให้คำแนะนำที่กำหนดเองว่าฉันคิดว่าคุณควรเริ่มต้นที่ไหน ทักษะของคุณอยู่ที่ไหน และคุณควรเดินตามเส้นทางใด
เดวิด:
ฉันชอบช่วยเหลือผู้อื่นให้ประสบความสำเร็จในชีวิต และเนื่องจากเงินเป็นส่วนสำคัญของชีวิต จึงเป็นหนึ่งในเรื่องสำคัญที่เราต้องพูดถึง ในรายการวันนี้ ฉันได้แบ่งปันข้อมูลเชิงลึกบางส่วน แต่ถ้าคุณต้องการคำแนะนำของฉันโดยตรง ไปที่สั่งซื้อ Pillars ล่วงหน้าและรับโอกาสในการฝึกสอนแบบส่วนตัวกับคุณอย่างแท้จริง
เดวิด:
เอาล่ะ มาดูการแสดงของวันนี้กันดีกว่า คำถามแรกของเรามาจากคริส คอนเนลล์
คริส:
เฮ้ เดวิด ฉันชื่อคริส คอนเนล ฉันลงทุนใน Winston-Salem, North Carolina ในช่วงสามปีที่ผ่านมา ขอบคุณ และร็อบ และทีมที่เหลือของคุณ พวกคุณทำงานได้เหลือเชื่อมาก
คริส:
เอาล่ะ นี่คือสถานการณ์ปัจจุบันของฉัน ฉันเป็นเจ้าของ MTR สามแห่ง จ่ายไปแล้วหนึ่งแห่ง กระแสเงินสดสองแห่งที่ประมาณ 1300 ต่อเดือนพร้อมสินเชื่อจำนอง และภรรยาของฉันและฉันต้องการที่จะเพิ่มเข้าไปในคอลเลกชัน ฉันอาจกล่าวเสริมว่าฉันเป็นนักแสดงและมีกระแสเงินสดลดลงและไหลลง ฉันไม่อยากจะวางเงินกู้ยืมแบบเดิมไว้ 20% ดังนั้นเราจึงมีความคิด บางทีเธออาจนำเงินสด 50% จากบัญชีที่เธอมีมาได้ และฉันสามารถนำ 50% จาก refi เงินสดออกจากเงินที่จ่ายไป อสังหาริมทรัพย์ เราจะซื้อทรัพย์สินครั้งต่อไปด้วยเงินสด
คริส:
นี่เป็นความคิดที่ดีใช่ไหม? มันสมเหตุสมผลไหม? มันบ้าไปแล้วเหรอ? ฉันแน่ใจว่าคุณมีความคิดที่ดีเกี่ยวกับเรื่องนี้ ฉันชอบข้อมูลและทิศทางของคุณ ขอบคุณพวกคุณมาก
เดวิด:
ขอบคุณคริสสำหรับคำถาม เอาล่ะ นี่คือสิ่งที่คุณทำให้ฉันนึกถึงเมื่อคุณพูดออกไป คุณกำลังพิจารณาที่จะรีไฟแนนซ์แบบใช้เงินสดในอสังหาริมทรัพย์ที่ได้รับการชำระเงินแล้วเพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์ครั้งต่อไปของคุณ โดยเงินครึ่งหนึ่งจากการรีไฟแนนซ์แบบใช้เงินสด และครึ่งหนึ่งมาจากภรรยาของคุณ ฉันเชื่อว่าคุณกำลังพูดถ้าฉันทำถูกต้อง
เดวิด:
ดูเหมือนสิ่งที่คุณคิดคือ ถ้าคุณจ่ายเงินสดเพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์ใหม่ คุณจะไม่มีเงินกู้และคุณจะมีกระแสเงินสดเพิ่มขึ้น ปัญหาคือคุณยังคงได้รับเงินกู้ คุณเพิ่งได้รับเงินกู้จากอสังหาริมทรัพย์ที่คุณมีอยู่แล้ว ไม่ใช่ทรัพย์สินใหม่ มันอาจจะหลอกจิตใจคุณให้คิดว่าคุณได้กระแสเงินสด แต่คุณไม่ได้รับจริงๆ เพราะถึงแม้ทรัพย์สินใหม่จะมีกระแสเงินสดมากขึ้นโดยไม่ต้องจดบันทึก แต่ทรัพย์สินครั้งก่อนจะมีกระแสเงินสดน้อยลงใช่ไหม?
เดวิด:
คุณกำลังปล้นปีเตอร์เพื่อจ่ายเงินให้พอลที่นี่และไม่ได้คำนึงถึงเรื่องนั้นเหรอ? เพราะคุณจะสูญเสียกระแสเงินสดจากอสังหาริมทรัพย์ที่คุณมีอยู่แล้ว อีกประการหนึ่งคือการรีไฟแนนซ์แบบใช้เงินสดมักจะมีอัตราดอกเบี้ยที่สูงกว่าอัตราและการรีไฟแนนซ์แบบมีระยะเวลา และฉันสงสัยว่าคุณอาจได้รับอัตราที่ดีกว่าสำหรับการซื้อใหม่มากกว่าที่คุณจะรีไฟแนนซ์แบบใช้เงินสดหรือไม่
เดวิด:
เรายินดีที่จะตรวจสอบเรื่องนี้ให้กับคุณ หากคุณต้องการส่ง DM มาหาฉัน ฉันจะเชื่อมต่อคุณ แต่ใครก็ตามที่คุณใช้สิ่งนั้นอยู่เป็นสิ่งที่คุณควรคำนึงถึงก็คือ “ฉันจะได้รับอัตราที่ดีกว่าจากการซื้อแบบเติมเงินหรือในการซื้อหรือไม่” ?” เพราะหากคุณได้อัตราที่ดีกว่าในการซื้อ ฉันไม่คิดว่าคุณควรรีไฟแนนซ์แบบใช้เงินสด คุณควรไปซื้ออสังหาริมทรัพย์แห่งถัดไปเพื่อขอสินเชื่อ
เดวิด:
ตอนนี้ทำให้เกิดคำถามว่า "แล้วคุณหาเงินมาได้อย่างไร" ซึ่งอาจเป็นเหตุผลว่าทำไมคุณถึงคิดว่าคุณจะทำการรีไฟแนนซ์แบบใช้เงินสดตั้งแต่แรก ฉันแค่... ในตลาดปัจจุบัน โอเค นี่ไม่ใช่กฎที่ยากและรวดเร็ว โดยทั่วไปแล้ว ฉันไม่ใช่แฟนตัวยงของการก่อหนี้ในอสังหาริมทรัพย์ที่มีอยู่เพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์ใหม่ ฉันไม่ได้ต่อต้านมัน มันอาจได้ผล โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณอยู่ในเกมให้เช่าระยะกลาง หรือเกมให้เช่าระยะสั้นซึ่งโดยปกติแล้วคุณจะได้รับรายได้มากขึ้น บางครั้งคุณก็สามารถทำได้
เดวิด:
สิ่งที่ฉันไม่ชอบเกี่ยวกับเรื่องนี้ คือ มันยากพอที่จะหากระแสเงินสดในอสังหาริมทรัพย์อย่างที่เป็นอยู่ ตอนนี้คุณกำลังมีหนี้สินเพิ่มขึ้น และพยายามหากระแสเงินสดในอสังหาริมทรัพย์ ทำให้มีกระแสเงินสดเพิ่มมากขึ้น มันยากขึ้นและยากขึ้นที่จะทำ กลยุทธ์ที่ฉันเห็นว่าสิ่งนี้ได้ผลในตลาดปัจจุบันคือการใช้วิธีการสร้างความพึงพอใจที่ล่าช้า
เดวิด:
คุณกำลังซื้ออสังหาริมทรัพย์ในทำเลที่ดี โดยคาดว่าจะทำเงินได้ในภายหลัง แต่คุณกำลังมองหาการสร้างรายได้ในขณะนี้ คุณกำลังมองหาการชดเชยรายได้ที่มาจากการแสดง ฉันแค่อยากให้แน่ใจว่าคุณกำลังตัดสินใจอย่างชาญฉลาดในการซื้ออสังหาริมทรัพย์ และคุณไม่ได้ซื้อของที่ไม่ฉลาดเพราะคุณรู้สึกว่าคุณต้องการกระแสเงินสด ฉันเคยพูดไปแล้ว ฉันจะพูดอีกครั้ง อสังหาริมทรัพย์ไม่ใช่วิธีที่ดีในการสร้างรายได้เสริม มันทำอย่างนั้น มันสามารถทำงานได้ มันไม่ใช่สิ่งที่ตั้งใจจะทำ
เดวิด:
Lamborghini สามารถลากเรือได้หากคุณตั้งเรือให้ตั้งตรง มันสามารถทำได้ แต่ไม่ได้ตั้งใจที่จะทำแบบนั้น และจะส่งผลเสียต่อสมรรถนะของรถคันนั้นถ้าคุณทำนานเกินไป กระแสเงินสดมุ่งหมายมาจากอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ ซึ่งมีความเสี่ยงมากในขณะนี้ เนื่องจากเราไม่รู้ว่าอัตราดอกเบี้ยจะไปในทิศทางไหน และจากการทำงาน, จากการเริ่มต้นธุรกิจ, จากการมีงานทำ ปรัชญาของฉัน สิ่งที่ฉันกำลังบอกคนอื่นคือถ้าคุณต้องการกระแสเงินสด คุณต้องเริ่มต้นธุรกิจ หรือคุณต้องทำงานอื่น หรือคุณต้องเรียนรู้ทักษะนอกเหนือจากการแสดง
เดวิด:
และถ้าคุณต้องการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวคุณต้องซื้ออสังหาริมทรัพย์ ฉันคิดว่าสิ่งต่าง ๆ ทำงานได้ดีขึ้นแบบนั้น ฉันคิดว่าอสังหาริมทรัพย์มีสถาปัตยกรรมที่เป็นประโยชน์ต่อการเป็นเจ้าของในระยะยาว เงินต้นของการชำระเงินของคุณจะขึ้นอยู่กับการชำระเงินทุกครั้ง ทำให้การเป็นเจ้าของระยะยาวเป็นประโยชน์ อัตราเงินเฟ้อทำให้ดอลลาร์มีค่าน้อยลง ซึ่งทำให้มูลค่าเพิ่มขึ้น ส่งผลให้การเป็นเจ้าของระยะยาวเป็นประโยชน์
เดวิด:
ค่าเช่ามีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นในขณะที่ค่าใช้จ่ายในการจำนองของคุณจะยังคงเท่าเดิม ซึ่งทำให้การเป็นเจ้าของระยะยาวเป็นประโยชน์ เป็นแผนการเกษียณอายุที่ดี ตอนนี้มันไม่ดีเลย แผน และนั่นคือเหตุผลที่ฉันมักจะบอกผู้คนตรงกันข้ามกับผู้มีอิทธิพลคนอื่นๆ ที่พูดว่า “เลือกทางของฉัน ออกจากงาน และใช้ชีวิตโดยใช้กระแสเงินสด” ฉันไม่เห็นใครทำให้มันเกิดขึ้น และฉันเห็นความเสียใจมากมายมาจากคนที่พยายามบังคับสิ่งนั้น
เดวิด:
ดังนั้นฉันจะสรุปเรื่องนี้โดยบอกว่าฉันชอบสิ่งที่คุณคิด หากคุณต้องการซื้ออสังหาริมทรัพย์เพิ่มเพื่อผลกำไรในอนาคต เพื่อเกษียณอายุในอนาคต เพื่อความพึงพอใจที่ล่าช้า ให้ทำสิ่งที่คุณกำลังทำอยู่ หากคุณต้องการชดเชยช่วงขึ้นๆ ลงๆ ของธุรกิจการแสดง นี่อาจเป็นกลยุทธ์ที่ไม่ดีนัก ฉันไม่คิดว่าการซื้ออสังหาริมทรัพย์ด้วยกระแสเงินสดที่สร้างขึ้นในปีแรกเป็นเดิมพันที่ง่ายมาก ขณะนี้ คุณกำลังเปิดเผยตัวเองให้ตกอยู่ในความเสี่ยง เช่นเดียวกับที่สร้างรายได้ อสังหาริมทรัพย์ก็อาจสูญเสียรายได้เช่นกัน
เดวิด:
ผู้เชี่ยวชาญด้านการเดินทางอาจหยุดไป ตลาดของคุณอาจอิ่มตัว อาจมีคนอื่นอีกหลายคนที่ทำแบบเดียวกัน และตอนนี้คุณกำลังสูญเสียเงินทุกเดือน ซึ่งทำให้ปัญหารายได้ที่ไม่สอดคล้องกันขยายวงกว้างขึ้น ที่เลวร้ายยิ่งกว่านั้น ฉันอยากเห็นว่าคุณใช้แนวทางอื่นในการสร้างรายได้จากอสังหาริมทรัพย์
เดวิด:
หากคุณรักที่จะหางานในอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์หรือโอกาสทางธุรกิจอื่น ๆ เพื่อเสริมการแสดงของคุณนอกเหนือจากอสังหาริมทรัพย์ แต่ซื้ออสังหาริมทรัพย์ต่อไปอย่าเพิ่งซื้อเพราะคุณต้องเสริมรายได้วันนี้ . อีกอย่างผมนักฆ่านะพี่ชาย
เดวิด:
เอาล่ะ เรามาดูคลิปจาก Greg Miller ในเมืองโรเชสเตอร์ รัฐนิวยอร์ก กันดีกว่า
เกร็ก:
ฉันเป็นผู้ฟังตัวยงมาตั้งแต่สมัย Josh และ Brandon แต่ฉันมีสถานการณ์ที่ไม่เหมือนใคร ฉันมีงาน W-2 และฉันเป็นเจ้าของบ้านสามหลัง ฉันอาศัยอยู่ในบ้านหลังหนึ่งเหล่านั้น ฉันเช่าอีกสองแห่งเป็นการเช่าระยะสั้น
เกร็ก:
หนึ่งในสองนั้นเป็นห้องดูเพล็กซ์ ซึ่งรวมเป็นค่าเช่าระยะสั้นทั้งหมดสามห้อง และปีที่แล้วฉันทำรายได้ได้ประมาณ 150,000 ดอลลาร์ ฉันอายุ 53 ปี แต่เมื่อไม่กี่ปีก่อน ฉันได้รับการวินิจฉัยว่าเป็นโรคปลอกประสาทเสื่อมแข็ง และเมื่อปีที่แล้วพวกเขาก็บอกฉันว่าฉันเป็นโรคหลอดเลือดสมอง
เกร็ก:
แม้ว่าฉันจะชอบงาน W-2 ของฉัน แต่ฉันอยู่ในสถานการณ์ที่อยากจะทิ้งมันไว้ข้างหลัง ดังนั้นฉันจึงมีเวลาสนุกกับชีวิต เนื่องจากปัญหาสุขภาพของฉัน ฉันจึงอยากทำสิ่งนั้นให้เร็วกว่านี้อย่างเห็นได้ชัด และเมื่อต้นปีนี้ ฉันได้รับมรดกเกือบ 900,000 ดอลลาร์
เกร็ก:
ฉันต้องการคำแนะนำจากคุณว่าฉันสามารถใช้เงินทุนเหล่านั้นในตลาดปัจจุบันเพื่อสร้างกระแสเงินสดได้ทันทีและเพื่อจัดหารังไข่ให้กับครอบครัวของฉันได้อย่างไร ขอบคุณมากและติดตามเสียงแบทแมนต่อไป
เดวิด:
Gregory Miller ขอบคุณสำหรับคำถามของคุณ และขอแสดงความยินดีที่ได้แสดงใน BiggerPockets Podcast ตอนที่ 825 ดีใจที่ได้เห็นผู้ฟังที่รู้จักกันมานานได้เข้ามามีส่วนร่วมในรายการในที่สุด ฉันมีคำถามที่ดีที่นี่
เดวิด:
มีข้อดีตรงที่ต้องเริ่มช้าถ้ามีทุนสำรองใช่ไหม? ทุกคนต่างอิจฉาเด็กอายุ 22 ปีที่เข้าใจเรื่องการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ตั้งแต่เริ่มต้น ใช่ มันยอดเยี่ยมสำหรับพวกเขา อย่างไรก็ตามพวกเขามักจะไม่มีเงิน
เดวิด:
เมื่อคุณอายุ 53 ปี คุณมีเงินเกือบล้านดอลลาร์ที่จะลงทุน คุณมีตัวเลือกเจ๋งๆ บางอย่างที่ฉันอยากจะพูดถึง ถึงการสร้างไข่รังที่คุณกำลังพูดถึง และขอบคุณที่ทำตามความรุ่งโรจน์ของแบทแมน หลายๆ คนไม่รู้ว่าจริงๆ แล้ว Wayne Enterprise ถือครองอสังหาริมทรัพย์เป็นจำนวนมาก และนั่นคือสาเหตุที่ทำให้ฉันมาถึงจุดที่เป็นอยู่ทุกวันนี้
เดวิด:
เรามาคุยกันว่าคุณจะทำอะไรที่นี่ได้บ้างเพื่อน ก่อนอื่น เราต้องการเห็นว่า $900,000 เติบโต เราไม่อยากให้คุณเอาไปปลูกที่ไหนสักแห่งแล้วคิดถึงแต่กระแสเงินสดเท่านั้น ฉันอยากให้คุณรับเงิน 900,000 ดอลลาร์นั้นและดูโอกาส BRRRR บ้าง สิ่งที่ฉันต้องการเห็นคุณทำคือกำหนดเป้าหมายอสังหาริมทรัพย์ที่มีพื้นที่เป็นตารางฟุตจำนวนมากซึ่งมีราคาไม่สูงมาก ตกลง?
เดวิด:
หากคุณสามารถหาบ้านขนาด 22, 24, 2600 ตารางฟุต ถัดจากบ้านขนาด 1200 หรือ 1300 ตารางฟุตจำนวนมาก คุณจะมีพื้นที่ในการทำงานมากขึ้น คุณสามารถสร้างยูนิตต่างๆ ในบ้านหลังเดียวกันได้ คุณสามารถทำให้บ้านหลังนั้นมีค่ามากขึ้นได้ด้วยการซ่อมแซมมัน คุณมีวิธีที่แตกต่างไปจากสิ่งที่ฉันเรียกว่าการบังคับทุน ซึ่งก็แค่โอกาสเพิ่มมูลค่า และเหตุผลที่ฉันชอบแบบนั้นก็เพราะว่าคุณจะทุ่มเงินบางส่วนจาก 900,000 ดอลลาร์ในข้อตกลงนี้ บางทีอาจจะจ่ายเงินสดเพื่อมัน เพื่อเข้ารับการบำบัด ต้นทุนของคุณเอง แล้วคุณจะได้เงินคืนจำนวนมาก
เดวิด:
ดังนั้นจึงไม่ใช่ทั้งหมดที่จะอยู่ในที่พัก คุณจะสามารถนำมันออกไปและนำไปไว้ในอสังหาริมทรัพย์ใหม่ได้ เพราะถึงแม้ $900,000 จะเป็นเงินจำนวนมาก แต่มันไปเร็วกว่าที่คุณคิด เมื่อคุณซื้อบ้าน $500,000 นั่นคือสิ่งหนึ่งที่ฉันอยากให้คุณพิจารณาคือการเพิ่มมูลค่าให้กับทุกๆ ข้อตกลงที่คุณได้รับ ฉันไม่อยากให้คุณหันหลังให้กับโอกาสพลิกผัน
เดวิด:
มีหลายวิธีที่คุณสามารถซื้อสถานที่ราคา 300,000 ที่ต้องการงานหนัก ใส่เงินเป็นแสนดอลลาร์ คุณก็ซื้อได้ทั้งหมด 400 ขาย 500 ขาย 475 ก็จะมีบ้าง โอกาสที่ดีทีเดียวหากคุณอยู่ในพื้นที่ที่เหมาะสมที่จะเติบโต 900,000 หน่วยในเวลาเดียวกันกับที่คุณกำลังซื้ออสังหาริมทรัพย์ด้วย อย่าเพิ่งมีใจเดียวและพูดว่า “ฉันจะซื้อดูเพล็กซ์จำนวนมาก” ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณกำลังดูตัวเลือกทั้งหมดที่คุณต้องใช้เพื่อสร้างรายได้
เดวิด:
สุดท้ายนี้ หากคุณต้องการสร้างความมั่งคั่งให้กับรุ่นต่อรุ่นจริงๆ ฉันต้องคำนึงถึงสถานที่ด้วย หลีกเลี่ยงความเสี่ยงที่จะพูดว่า “ถ้าฉันซื้อบ้านราคา 30 ดอลลาร์ ฉันสามารถซื้อบ้านได้ 30,000 หลัง” ไม่ไม่ไม่ไม่ไม่. คุณต้องการที่จะซื้อในพื้นที่ที่ดีกว่าและคุณมีความหรูหราที่จะสามารถวางเงินได้มากขึ้นหากไม่มีกระแสเงินสด
เดวิด:
บ่อยครั้งที่เราพูดว่าอสังหาริมทรัพย์ไม่มีกระแสเงินสด สิ่งที่เราหมายถึงจริงๆ ก็คือ มันไม่ใช่กระแสเงินสดโดยดาวน์ 20% แต่ถ้าคุณวางดาวน์ 40% ดาวน์ 45% ดาวน์ 50% ส่วนใหญ่จะ กระแสเงินสดค่อนข้างดี คุณจะได้รับ ROI น้อยลงจากกระแสเงินสด นั่นเป็นเรื่องจริงเพราะคุณมีเงินดาวน์ที่สูงกว่า แต่คุณจะได้รับเงินมากขึ้นในระยะยาวจากราคาที่เพิ่มขึ้นและค่าเช่าที่เพิ่มขึ้น
เดวิด:
แม้ว่าปี 53 อาจจะดูเหมือนเริ่มต้นช้าแต่จริงๆ แล้วไม่ใช่เลย หวังว่าคุณจะมีเวลาหลายปี และคุณอยากจะตัดสินใจอย่างชาญฉลาด เพื่อว่าเมื่อครอบครัวของคุณสืบทอดอสังหาริมทรัพย์นี้ สักวันหนึ่งพวกเขาก็จะได้รับมรดกอสังหาริมทรัพย์ที่พวกเขาต้องการ ไม่ใช่อสังหาริมทรัพย์ที่พวกเขาถูกบังคับให้รับ เกิน. นอกจากนี้คุณยังจะพบว่าปัจจัยที่น่าปวดหัวของคุณลดลงเมื่อคุณซื้อในพื้นที่ที่ดีกว่า เนื่องจากคุณมีผู้เช่าให้เลือกมากมาย และคุณมีผู้เช่าคุณภาพสูงที่ต้องการอาศัยอยู่ในอสังหาริมทรัพย์ของคุณ
เดวิด:
ฉันหวังว่ามันจะสมเหตุสมผลสำหรับคุณ ฉันขอแนะนำให้อ่านหนังสือ Pillars of Wealth: How to Make, Save and Invest Your Money to Achieve Financial Freedom ของฉัน เพราะหนังสือเล่มนี้จะมีแนวคิดบางอย่างเพื่อให้คุณยืดเงิน 900,000 ดอลลาร์ออกไปได้
เดวิด:
แจ้งให้เราทราบว่าคุณคิดอย่างไรหลังจากวิดีโอนี้ โปรดส่งคำถามอื่นมาที่ bigpockets.com/david และแจ้งให้เราทราบว่าคุณกำลังทำอะไรอยู่และมีแผนอย่างไร และอย่าลังเลที่จะติดต่อเราโดยตรงบนแพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียที่คุณใช้ หากคุณต้องการคำแนะนำเพิ่มเติม แต่ก็ขอบคุณนะเพื่อน
แม็กซ์:
เฮ้ เดวิด ฉันชื่อ Maxx Jackson จากวิลมิงตัน นอร์ทแคโรไลนา และฉันต้องถามคำถามคุณเกี่ยวกับการจัดการทรัพย์สิน ปัจจุบันฉันจัดการการเช่าระยะสั้นสามแห่งโดยเป็นเจ้าของเพียงแห่งเดียว ฉันเป็นนายหน้า ดังนั้นฉันจึงได้รับโอกาสในการขายจากนายหน้า แต่ก็ค่อนข้างใช้เวลานานเช่นกัน
แม็กซ์:
คำถามของฉันคือ อะไรในสายตาของคุณคือเป้าหมายสูงสุดสำหรับการจัดการอสังหาริมทรัพย์? ฉันควรดำเนินการต่อในที่พักที่ผู้คนต้องการให้ฉันจัดการเป็นหลักเพราะฉันเป็นเจ้าของที่พักดีเด่นใน Airbnb จนกว่าฉันจะทำไม่ได้อีกต่อไปหรือไม่? ผู้คนเคยขยายธุรกิจการจัดการอสังหาริมทรัพย์ของตนแล้วขายทิ้งทั้งหมด หรือฉันควรจะใช้ประโยชน์ให้มากที่สุดเท่าที่จะทำได้และเติบโตให้มากที่สุดเท่าที่จะทำได้ จนกว่าฉันจะไม่มีเวลาอีกต่อไป? ฉันมีความคิดของตัวเองอยู่บ้าง แต่ฉันคิดว่ามันคงไม่เสียหายที่จะถามผู้เชี่ยวชาญ
แม็กซ์:
ดีแล้วทำต่อไป. ฉันฟังทุกสัปดาห์ ฉันขอขอบคุณคุณ และครั้งต่อไปที่คุณอยู่ในวิลมิงตัน นอร์ทแคโรไลนา แวะมาแล้วเราจะเล่น Pickleball ที่บ้านใหม่ล่าสุดของฉันได้ ขอบคุณเดวิด
เดวิด:
แม็กซ์ แจ็คสัน. แม็กซ์ แจ็คสัน. ก่อนอื่นชื่ออะไรเจ๋งมาก ฉันไม่แปลกใจเลยที่ได้ยินว่าคุณประสบความสำเร็จกับ Maxx Jackson และฉันสังเกตเห็นว่า ฉันหนวดคุณคำถามหนึ่ง ถ้าพวกคุณไม่ได้ฟังสิ่งนี้บน YouTube Maxx มีหนวดที่ค่อนข้างโดดเด่น ดูเหมือนก้นไม้กวาดที่คุณอาจเห็นในโกดัง แถลงการณ์ด้วยสิ่งนั้นอย่างแน่นอน ถ้าอยากเห็นใบหน้าหล่อๆ ของ Maxx ก็ลองเข้าไปดูใน YouTube ได้เลย
เดวิด:
เอาล่ะ แม็กซ์ สิ่งที่ฉันชอบเกี่ยวกับคำถามนี้คือ มันไม่ใช่อสังหาริมทรัพย์เพียงอย่างเดียว นี่เป็นคำถามทางธุรกิจและอสังหาริมทรัพย์เป็นรูปแบบหนึ่งของธุรกิจ และคุณกำลังคิดถูกทาง เรามาแจกแจงความเป็นจริงของวิธีการทำงานของธุรกิจและอสังหาริมทรัพย์ที่คนส่วนใหญ่ที่ไม่ได้ลงทุนจริงจะไม่บอกคุณในระดับที่มีนัยสำคัญ
เดวิด:
การปรับขนาดมักถูกอธิบายเป็นแนวคิด ไม่ใช่เป็นแนวทางปฏิบัติ การปรับขนาดเป็นเรื่องยาก ที่จริงแล้ว ในชีวิตส่วนตัวของฉัน ฉันจะไล่ผู้จัดการอสังหาริมทรัพย์หลายคนออก และจ้างผู้จัดการทรัพย์สินภายในองค์กรที่จะมาจัดการพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดของฉันเนื่องจากปัญหาในการขยายขนาด ฉันจ้างบริษัทและฉันรักเจ้าของ จากนั้นเจ้าของก็ยกระดับงานให้กับพนักงานคนหนึ่งของพวกเขา และตอนนี้ฉันได้รับพนักงานที่มีความสามารถต่ำและมีแรงจูงใจต่ำ ซึ่งทำงานได้ไม่ดีกับค่าเช่าระยะสั้นของฉัน และหลังจากให้พวกเขาทำสิ่งนี้มาหลายเดือน ในที่สุดคุณก็เริ่มเห็นรูปแบบของตัวเลข และคุณตระหนักถึงปัญหา “ฉันไม่ได้ทำงานกับคนที่มีพรสวรรค์ ฉันกำลังทำงานกับพนักงานที่ไม่มีกรอบความคิดที่ถูกต้อง”
เดวิด:
ตอนนี้ Maxx คุณจัดการการเช่าระยะสั้นของคนอื่นได้ดี เพราะความสามารถของคุณ คุณยังตระหนักดีว่าคุณไม่สามารถขยายขนาดได้เพราะมันยาก แต่ความจริงที่ยากคือสาเหตุที่พวกเขาจ้างคุณ ถ้ามันง่ายพวกเขาคงไม่ให้งานคุณ ดังนั้นบทเรียนที่หนึ่ง เพื่อเรียนรู้จากสิ่งนี้ เลิกมองหาทุกคนง่ายๆ หากสิ่งต่าง ๆ เป็นเรื่องง่ายก็คงจะไม่ให้คุณ พวกเขาก็จะทำเอง แท้จริงแล้วเราสร้างรายได้จากการทำงานในอสังหาริมทรัพย์เพราะเรากำลังทำสิ่งที่ยาก จึงต้องยอมรับความลำบาก
เดวิด:
เอาล่ะ แม็กซ์ ฉันไม่คิดว่าคุณจะมีปัญหากับเรื่องยากๆ ที่คุณถามเพราะมันยาก ฉันจะขยายขนาดสิ่งนี้ได้อย่างไร และนั่นคือสิ่งที่ท้าทายเข้ามา
เดวิด:
หากคุณต้องการเก่งในการขยายขนาด สิ่งสำคัญคือคุณต้องสร้างทักษะที่แตกต่างจากที่ทำให้คุณเก่งในตอนนี้ ฉันจึงเรียกสิ่งนี้ว่าสามมิติของการเป็นผู้นำ มิติแรกคือการเรียนรู้ คุณกำลังทำอย่างนั้น คุณกำลังเรียนรู้วิธีที่จะเป็นเจ้าของที่พักให้เช่าระยะสั้นที่ดีและผู้คนชอบสิ่งนี้ ดังนั้นพวกเขาจึงจ้างคุณ และอย่างที่คุณพูด มันมีประโยชน์บางประการที่ทำงานร่วมกันได้ คุณได้รับโอกาสในการขาย นั่นเป็นสิ่งที่ดี แต่ถ้าคุณต้องการขยายขนาด มิติที่สองก็คือการใช้ประโยชน์
เดวิด:
อย่างไรก็ตาม สิ่งนี้มาจากหนังสือ Scale ของฉัน ซึ่งคุณหาได้ที่ bigpockets.com/scale หากคุณต้องการตรวจสอบ
เดวิด:
การใช้ประโยชน์คือการสร้างทักษะในการจ้างผู้อื่นมาทำงาน คุณต้องให้ผู้คนรับผิดชอบ คุณต้องเป็นผู้จัดการทีมที่ดี คุณต้องตรวจสอบสิ่งที่พวกเขากำลังทำอยู่ คุณต้องมีบทสนทนาที่ยากลำบาก ทุกสิ่งที่คุณได้รับจากการเรียนรู้ทักษะด้วยตัวเองนั้นส่วนใหญ่ไม่มีประโยชน์สำหรับคุณเมื่อคุณพยายามที่จะเก่งในการใช้ประโยชน์
เดวิด:
มันแตกต่างอย่างมาก และนั่นคือสาเหตุที่คนส่วนใหญ่ไม่เคยสร้างธุรกิจให้เติบโตเลย เพราะพวกเขาเก่งในการทำบางสิ่งบางอย่าง และพวกเขาไม่ต้องการเริ่มต้นใหม่จากศูนย์และต้องได้รับทักษะการใช้ประโยชน์ และหลังจากที่คุณทำทั้งสองอย่างเสร็จแล้ว คุณจึงได้เรียนรู้และใช้ประโยชน์ได้ ตอนนี้คุณต้องเป็นผู้นำ ซึ่งเริ่มต้นใหม่จากศูนย์อีกครั้ง พัฒนาชุดทักษะที่แตกต่างไปจากเดิมอย่างสิ้นเชิง
เดวิด:
คนส่วนใหญ่ไม่เต็มใจที่จะจ่ายราคาเพื่อขยายขนาด แต่แม็กซ์ ฉันอยากเห็นคุณทำ นี่คือสิ่งที่ฉันอยากจะเตือนคุณ เมื่อคุณพยายามขยายขนาด คุณจะมีความท้าทายใหม่ ๆ ที่จะทำให้คุณดึงหนวดออกจากใบหน้าได้ทันที มันจะทำให้คุณบ้า ไม่เป็นไร มันจะดีขึ้น คุณได้รับทักษะในการใช้ประโยชน์จากผู้อื่นและนำพวกเขาตามเวลาในที่สุด แต่ไม่ ไม่ใช่ว่า “เฮ้ ถ้าฉันทำได้ด้วยสอง ฉันทำได้ด้วย 20 ฉันสามารถทำได้ด้วย 200” นั่นไม่ใช่กรณีเลย
เดวิด:
ทุกครั้งที่คุณเดิมพันก้าวต่อไปในธุรกิจ คุณจะมีความท้าทายใหม่ ๆ ที่คุณต้องเผชิญ เป็นการเติบโตส่วนบุคคลอย่างต่อเนื่องตลอดเวลา ฉันอยากเห็นคุณทำมัน คุณแค่ต้องเข้าใจว่างานคุณจะยุ่งมาก คุณจะเครียด และนั่นคือราคาที่ผู้คนจ่ายเพื่อให้มีฐานะร่ำรวย
เดวิด:
หากคุณดูเจ้าหน้าที่สินเชื่อชั้นนำในบริษัทนายหน้าแห่งหนึ่ง ในช่วง 12-XNUMX เดือนที่ผ่านมา เขาทำเงินได้มากกว่าบริษัทจริงๆ เพราะเขาไม่มีค่าใช้จ่ายใดๆ บริษัทมีงานมากมาย แต่เขาทำงานวันละ XNUMX ชั่วโมง เราเพิ่งสัมภาษณ์เขาในรายการ Mortgage Mondays บน YouTube ถ้าพวกคุณอยากลองดู
เดวิด:
เขาตื่นนอนตอนหกโมงเช้า เข้าออฟฟิศตอนเก้าโมง หลังจากออกกำลังกาย และทำงานจนถึงเก้าโมงเช้าหรือหลังจากนั้น นั่นคือสิ่งที่จำเป็นในการเป็นโปรดิวเซอร์ชั้นนำ ตอนนี้เขากำลังบดขยี้มันใช่ไหม? เขาจะมีเดือนหกหลักที่นี่เร็วๆ นี้ แต่เขามีรายได้ เช่นเดียวกับที่คุณต้องทำงานหนักเพื่อให้มีร่างกายที่ดี คุณต้องมีวินัยในการรับประทานอาหารเพื่อให้มีร่างกายที่ดี ความมั่งคั่งทำงานในลักษณะเดียวกัน
เดวิด:
เมื่อเวลาผ่านไป คุณจะเก่งขึ้นที่ Maxx และมันจะดูไม่ยากในปีที่ 10 เหมือนในปีแรก แต่ประเด็นคือมันยังคงเป็นเรื่องยากและไม่เป็นไร เราไม่ต้องวิ่งหนีให้ลำบาก จริงๆ แล้วเราควรวิ่งเข้าหาอย่างหนักเพราะนั่นคือโอกาส
เดวิด:
โดยสรุป ใช่ ฉันคิดว่าคุณควรเช่าระยะสั้นมากกว่านี้ ฉันคิดว่ามีโอกาสที่ยิ่งใหญ่มากในพื้นที่นั้น หากมีใครเก่งในการเป็นเจ้าภาพสร้างรายได้ในสิ่งที่ผมเชื่อว่าเศรษฐกิจจะถดถอย ผมคิดว่าผู้คนควรตั้งตารอ ฉันคิดว่าเราทุกคนจำเป็นต้องกำจัดไวรัสที่อยู่ในใจของเราว่าเงินควรจะเป็นสิ่งที่อยู่เฉยๆ ว่าเราควรจะดำรงอยู่ และเราทำงานหนักในอดีต และตอนนี้เงินก็ไหลเข้ามาหาเรา และมันก็เพิ่งมา นั่นไม่ใช่วิธีการทำงาน
เดวิด:
คุณไม่ฟิตจริงๆ แล้วไม่ต้องออกกำลังกายอีกเลย และแค่รักษาสุขภาพให้ฟิตตลอดไป คุณออกกำลังกายอยู่เสมอ อย่างไรก็ตาม งานที่ต้องทำเพื่อให้ได้รูปร่างนั้นยากกว่างานที่ต้องทำเพื่อรักษารูปร่างไว้มาก และธุรกิจก็เช่นเดียวกัน คุณจะต้องทำงานอย่างหนักเพื่อให้ได้มาซึ่งรูปแบบธุรกิจที่ดี จากนั้นก็แค่รักษามันไว้และไม่ใช่เรื่องยากขนาดนั้น ตราบใดที่คุณพร้อมสำหรับการเดินทาง Maxx และหนวดของคุณถูกล็อกและพร้อมที่จะติดตามคุณ ฉันอยากเห็นคุณดำเนินต่อไป
เดวิด:
เอาล่ะ หวังว่าพวกคุณจะเพลิดเพลินกับการแสดงจนถึงตอนนี้ ฉันชอบสิ่งนี้และคุณสามารถคาดหวังที่จะได้ยินเกี่ยวกับธุรกิจมากขึ้นในอนาคต เพราะในขณะที่การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เริ่มยากขึ้นเรื่อยๆ เนื่องจากมีการแข่งขันมากขึ้นสำหรับสินทรัพย์เหล่านี้ และกระแสเงินสดก็หายากขึ้นเรื่อยๆ เราจะนั่งร้องไห้กับมันแล้วไปดูการเต้นรำกับดวงดาวและชาตัวเองด้วยความเจ็บปวดและมองหาความเห็นอกเห็นใจจากทุกคนและเพียงแต่หมกมุ่นอยู่กับความสมเพชตัวเอง
เดวิด:
หรือเราสามารถ pivot เราสามารถมองหาวิธีต่างๆ ในการทำเงินได้ เราสามารถได้รับหลักปฏิบัติทางธุรกิจ หลักการ และประสบการณ์ และออกไปเปลี่ยนอาชีพและเข้าสู่งานในอุตสาหกรรมที่เรารัก ซึ่งถ้าคุณฟังสิ่งนี้อยู่ ก็คงเป็นอสังหาริมทรัพย์
เดวิด:
ในส่วนของการแสดงนี้ ฉันชอบได้รับความคิดเห็นเกี่ยวกับรายการก่อนหน้าบน YouTube ฉันอ่านพวกคุณถึงความคิดเห็นที่คนอื่นทิ้งไว้ และจำไว้ว่า หากคุณต้องการให้อ่านความคิดเห็นของคุณในรายการ ฉันยินดีอ่านอย่างแน่นอน เพียงตรงไปที่ BiggerPockets YouTube ติดตามเราที่นั่นและแสดงความคิดเห็นของคุณ
เดวิด:
จากตอนที่ 816 จาก yourpersonalagent7243 “เฮ้ เดวิด สงสัยว่าเมื่อบ้านของคุณแฮ็กที่ 3.5% FHA คุณต้องเปลี่ยนจากนั้นเพื่อให้มีคุณสมบัติได้รับ FHA อีกครั้งหลังจากผ่านไปหนึ่งปีหรือไม่” ไม่ใช่ความคิดเห็นแต่เป็นคำถาม แต่ยังคงเป็นคำถามที่ดีและคำตอบคือใช่ คุณทำได้ โดยทั่วไปคุณจะได้รับเงินกู้ FHA ครั้งละหนึ่งรายการเท่านั้น ดังนั้นคุณสามารถขายบ้าน ชำระเงินกู้ และใช้เงินกู้ FHA เพื่อซื้อบ้านหลังถัดไป หรือคุณสามารถรีไฟแนนซ์และเก็บการรีไฟแนนซ์บ้านไว้เป็นเงินกู้ทั่วไป จากนั้นคุณก็มีเงินกู้ FHA อีกฉบับที่คุณสามารถใช้ที่บ้านของคุณได้ .
เดวิด:
ความเข้าใจผิดที่พบบ่อยคือสินเชื่อ FHA มีไว้สำหรับผู้ซื้อบ้านครั้งแรก แนวคิดทั้งหมดนี้เกี่ยวกับผู้ซื้อบ้านครั้งแรกเกิดขึ้นจากความผิดพลาดจริงๆ ปี 2010 ไม่มีใครซื้ออสังหาริมทรัพย์ มันกลายเป็นแนวคิดทางการตลาดสำหรับผู้ให้กู้เพื่อดึงดูดบุคคลที่ไม่มีแผลเป็นและไม่มี PTSD จากอุบัติเหตุ
เดวิด:
พวกเขาเลยประมาณว่า "เอาล่ะ เราไม่อยากให้ใครมาซื้อบ้านที่ซื้อไปแล้วเพราะพวกเขากลัว มาให้ผู้ซื้อบ้านเป็นครั้งแรกมาซื้อบ้านกัน เพราะจะได้ไม่บอบช้ำและกลัวที่จะทำเหมือนเดิม แล้วเราจะมีแรงจูงใจอะไรบ้างสำหรับผู้ซื้อบ้านครั้งแรก” จากนั้นพวกเขาก็หยิบของที่เสนอไปแล้วและพูดว่า "นี่ถือเป็นสิทธิพิเศษสำหรับผู้ซื้อบ้านครั้งแรก" บางทีพวกเขาอาจมีของใหม่ แต่โดยทั่วไปแล้วมันไม่ได้ดีขนาดนั้น
เดวิด:
ผู้คนมักสับสนกับที่อยู่อาศัยหลัก คุณสามารถขอสินเชื่อทั่วไปสำหรับที่อยู่อาศัยหลักได้ดาวน์ 5% คุณสามารถขอสินเชื่อ FHA จากที่อยู่อาศัยหลักได้ คุณสามารถขอสินเชื่อ VA จากที่อยู่อาศัยหลักได้ มันหมายถึงบ้านที่คุณอาศัยอยู่ และคุณอาจมีบ้านเก้าหลังในที่อยู่อาศัยหลักอีกหลังหนึ่ง คุณอาจมีบ้าน 15 หลังในที่อยู่อาศัยหลักอีกหลังหนึ่ง คุณสามารถใช้เงินกู้แบบชำระเงินดาวน์ต่ำเหล่านี้ได้ แต่คุณสามารถมีเงินกู้ FHA ได้ครั้งละหนึ่งรายการเท่านั้น
เดวิด:
ตอนนี้ ข่าวดีก็คือตัวแทนส่วนตัวของคุณ7243 หากคุณไม่ต้องการกำจัดอัตราดอกเบี้ยต่ำสำหรับเงินกู้ FHA ของคุณ คุณสามารถรับเงินกู้ทั่วไปที่ดาวน์ 5% ซึ่งมากกว่าสามและก ลดลงครึ่งหนึ่ง ติดต่อเราแล้วฉันจะติดต่อคุณกับทีมงานของฉันหรือค้นหาเจ้าหน้าที่สินเชื่อโดยใช้เครื่องมือค้นหาผู้ให้กู้ BiggerPockets และพวกเขาควรจะสามารถตอบคำถามเหล่านี้ได้ และหากทำไม่ได้ พวกเขาก็ไม่ดี วิ่งหนีไป.
เดวิด:
เอาล่ะ จากตอนที่ 816 เราได้จุดประกายความคิดเห็นมากมายจากทุกคน ขอขอบคุณที่ช่วยให้บุคคลนี้ได้รับข้อมูลที่ต้องการ ตั้งแต่ 50 แคลพัลส์76 “การแฮ็กบ้านหมายถึงการซื้อเป็นบ้านหลัก มีกำหนดเวลาที่ต้องอยู่ก่อนปล่อยเช่าหรือจะซื้อบ้านที่มีความตั้งใจแล้วเปลี่ยนใจไม่อยู่ตรงนั้นทันที?”
เดวิด:
คอมเมนต์แรกมาจาก Richie1317 ที่บอกว่า “เพื่อน นั่นมันโกง ไม่สิ แค่เปลี่ยนใจไม่ได้แล้ว หน่วยงานกำกับดูแลกำหนดให้คุณต้องอาศัยอยู่ที่นั่นอย่างน้อยหนึ่งปีก่อนที่คุณจะได้รับเงินกู้ครั้งต่อไป” รุลเลากล่าวว่า “ไม่มีใครสนใจหรือตรวจดูว่าใครอาศัยอยู่ที่นั่น เว้นแต่ว่าการชำระเงินจะไม่มา” Thrivinglife กล่าวว่า “อย่างน้อยสองปี จากนั้นคุณก็ย้ายออกไปได้”
เดวิด:
ข้อเสนอแนะที่แตกต่างกันมากมายที่นี่ ฉันจะทำเท่าที่ทำได้เพื่อพยายามสร้างสถิติให้ตรง จำได้ไหมว่าฉันเพิ่งบอกว่ามีความเข้าใจผิดกับผู้ซื้อบ้านครั้งแรกที่มีผู้อยู่อาศัยหลัก? พวกเขาไม่เหมือนกัน เช่นเดียวกับเมื่อถึงเวลาที่คุณจะได้รับสินเชื่อบ้านหลักหลังจากที่คุณมีสินเชื่อแล้ว
เดวิด:
สิ่งที่เราบอกคนคือซื้อบ้าน อยู่อาศัยสักปี แล้วซื้อใหม่แล้วเช่าหลังแรก นั่นไม่ได้หมายความว่านั่นเป็นวิธีเดียวที่จะทำได้ เหตุผลที่เราให้คำแนะนำก็คือ โดยทั่วไปคุณจะไม่ได้รับสินเชื่อที่อยู่อาศัยหลักจนกว่าจะผ่านไปหนึ่งปีนับจากครั้งสุดท้ายที่คุณได้รับ ดังนั้น หากคุณซื้อบ้านเป็นที่อยู่อาศัยหลัก ผู้ให้กู้ส่วนใหญ่จะไม่ยอมให้คุณกู้สินเชื่อที่อยู่อาศัยหลักอีกจนกว่าคุณจะรอ 12 เดือน เราได้รับข้อยกเว้นจากนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แห่งเดียวตลอดเวลา มีวิธีต่างๆ อยู่บ้าง แต่มันยากมาก ตกลง?
เดวิด:
ตอนนี้ผู้คนสับสนว่า คุณต้องอยู่บ้านเป็นเวลาหนึ่งปี ไม่มีกฎเกณฑ์จากผู้ให้กู้ที่บอกว่า ถ้าคุณซื้อที่อยู่อาศัยหลัก คุณต้องอาศัยอยู่ในนั้น เพราะพวกเขาไม่สามารถทำเช่นนั้นได้ตามกฎหมาย หากคุณซื้อบ้านเพื่ออยู่อาศัยแล้วคุณตกงานและไม่สามารถชำระเงินได้ พวกเขาก็ไม่สามารถหยุดคุณจากการให้เช่าบ้านให้กับคนอื่นเมื่อคุณย้ายกลับไปอยู่กับแม่เพราะคุณไม่สามารถ การชำระเงิน
เดวิด:
หากคุณซื้อบ้านแล้วรับงานแล้วถูกไล่ออกแล้วต้องย้ายกลับไปทำงานที่อื่น พวกเขาจะบังคับให้คุณอยู่บ้านและเดินทางโดยเครื่องบินไปยังที่ใหม่ไม่ได้ ดังนั้นจึงไม่มีกฎตายตัวที่บอกว่าอย่างน้อยก็ในเงินกู้เกือบทั้งหมดที่ฉันเห็น ซึ่งเป็นเงินกู้ทั่วไปที่บอกว่า "คุณไม่สามารถให้เช่าได้"
เดวิด:
สิ่งที่พวกเขาต้องการหลีกเลี่ยงคือการซื้อบ้านที่มีสินเชื่อที่อยู่อาศัยหลักที่คุณไม่เคยตั้งใจจะอยู่เลย ตกลง? เห็นได้ชัดว่าเป็นอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุน คุณโกหกและบอกว่ามันเป็นที่อยู่อาศัยหลัก นั่นจะถือเป็นการฉ้อโกง ถ้าย้ายเข้าไปแล้วมีเรื่องไม่ชอบใจเกิดขึ้น ตกลง? ฉันไม่ได้ให้เจาะจงแก่พวกคุณเกี่ยวกับคดีความเพราะฉันไม่เคยเห็นสิ่งนี้ด้วยตัวเอง แต่ฉันอธิบายความเข้าใจของฉันตามที่ได้รับการบอกฉัน
เดวิด:
สมมติว่าคุณย้ายเข้าไปอยู่ในบ้านแล้วสุนัขของเพื่อนบ้านเห่าไม่หยุด และคุณนอนไม่หลับในตอนกลางคืน และคุณคุยกับเพื่อนบ้านเกี่ยวกับเรื่องนี้ พวกเขาก็แบบว่า "ใช่ ไปเตะหินกัน นั่นคือสุนัขของฉัน เขาเห่า ไม่ใช่ปัญหาของฉัน ฉันไม่สนใจ ฉันสามารถนอนหลับผ่านมันได้” คุณนอนไม่หลับตอนกลางคืน ไม่มีอะไรที่ฉันรู้ว่าผู้ให้กู้สามารถบังคับให้คุณอยู่ในบ้านหลังนั้นได้
เดวิด:
มีเรื่องแบบนี้เกิดขึ้นมากมาย คุณไม่สามารถคาดเดาปัญหาทั้งหมดที่อาจเกิดขึ้นได้ สิ่งที่จะเป็นการฉ้อโกงจำนองคือถ้าพวกเขาสามารถแสดงได้ว่าคุณไม่เคยตั้งใจจะอยู่ที่นั่นเลย คุณไม่ได้ใช้ความพยายามใด ๆ คุณไม่ได้ย้ายเข้าไปในบ้าน “คุณหลอกเราตั้งแต่แรกแล้ว” นั่นคือการฉ้อโกง ที่ควรหลีกเลี่ยง อย่าทำอย่างนั้น.
เดวิด:
แต่เมื่อถามว่า “ฉันต้องอยู่ในบ้านนานแค่ไหนจึงจะย้ายออกได้?” จริงๆ แล้วไม่มีกฎหมายที่ฉันรู้ และฉันก็ไม่รู้ว่ามีคดีใดบ้างที่ผู้พิพากษาพิจารณาเรื่องนี้แล้วพูดว่า "หกเดือน สามเดือน" พวกเขาไม่ได้มองมันจากกฎที่ยากและรวดเร็วนี้ เหมือนที่สมองของเรามองมัน พวกเขามองที่เจตนา
เดวิด:
ดังนั้นหากคุณตั้งใจที่จะอยู่ในบ้านและมีบางอย่างในชีวิตเปลี่ยนไป สถานการณ์ก็เปลี่ยนไป มีบางอย่างผิดปกติกับที่พัก คุณไม่ชอบมัน คุณได้รับอนุญาตให้ย้ายออกไปไปอาศัยอยู่ที่อื่นได้ แต่ไม่ คุณอาจไม่ได้รับเงินกู้อีกเพื่อซื้อที่อยู่อาศัยหลักอื่นจนกว่าจะผ่านไป 12 เดือนนับตั้งแต่คุณซื้อที่อยู่อาศัยแรก นั่นอาจเป็นเรื่องยุ่งยาก แต่การสนทนาที่ดีจริงๆ ที่เรามี ฉันดีใจที่ได้ชั่งน้ำหนักเรื่องนี้
เดวิด:
พวกเราขอขอบคุณสำหรับคำติชม และส่วนใหญ่เราขอขอบคุณที่คุณทุ่มเทเพื่อบรรลุเป้าหมายและอิสรภาพทางการเงินของคุณ
เดวิด:
ฉันต้องการเปิดเผยบทวิจารณ์ล่าสุดที่เข้ามาในแอป Apple Podcast “ฉันชอบฟังรายการ แต่ฉันฟังรายการของคุณเป็นประจำ แต่ปัญหาใหญ่ที่สุดของฉันคือมีกูรูด้านการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์มากมายจนฉันไม่รู้ว่าใครจริงและใครปลอม และฉันต้องทนทุกข์ทรมานจากความสำนึกผิดของผู้ซื้อหลังจากใช้จ่าย $10,000 บวกกับ "การฝึกอบรม" ทุกคนเห็นพ้องกันว่าเราควรเริ่มต้นด้วยการฝึกซ้อม แต่ไม่มีใครทำลายสิ่งที่เป็นการฝึกที่แท้จริง ไม่ใช่แค่เสียงฉูดฉาด การโอ้อวด และสิ่งที่สร้างแรงบันดาลใจ” สิ่งนี้มาจาก Deborah ผ่านทางบทวิจารณ์ Apple Podcast
เดวิด:
เป็นรีวิวที่เยี่ยมมาก แต่คุณให้ 3 ดาวแก่เรา ฉันไม่ใช่คนที่เอาเงิน 10,000 ดอลลาร์ของคุณไป ทำไมคุณถึงลงโทษฉันด้วยรีวิว 3 ดาว เดโบราห์? ฉันคิดว่าคุณโกรธอุตสาหกรรมนี้ คุณไม่โกรธที่ BiggerPockets คุณต้องแก้ไขปัญหานี้ คุณไม่ได้บอกว่าทำไมฉันถึงได้แค่ 3 ดาว ฉันกำลังหลั่งเลือด หยาดเหงื่อ และน้ำตาเพื่อคุณ เดโบราห์ และมันก็ฟรี หากมีสิ่งใด เราควรจะได้หกดาวจากห้าดาวเนื่องจากเราให้เนื้อหาฟรีแก่คุณ ไม่ใช่รับ $10,000 ของคุณ โอ้ เรื่องนี้น่าเศร้ามาก ทำร้ายคน ทำร้ายคน ใช่ไหม? นั่นคือสิ่งที่เพิ่งเกิดขึ้นกับฉัน
เดวิด:
เอาล่ะ ในหัวข้อเรื่องการหลอกลวง 10,000 ดอลลาร์ ก่อนอื่นไม่มีใครพูดถึงมัน ฉันเรียกมันว่าความอับอายแน่นอน เมื่อมีคนใช้จ่ายเงินจำนวนมากและถูกหลอก พวกเขาไม่อยากไปบอกทุกคนว่าพวกเขารู้ว่าถูกหลอก ดังนั้นพวกเขาจึงทนทุกข์อยู่เงียบๆ พวกเขาเก็บมันไว้ข้างใน การมองตาเป็นแก้วและการไม่สบตาคือการที่พวกเขาจ้องมองรองเท้าในงานพบปะด้านอสังหาริมทรัพย์ การดื่มน้ำเปล่าอย่างเชื่องช้าเป็นวิธีที่คุณจะรู้ได้ว่ามีคนถูกเอาเปรียบจากหลักสูตรหนึ่ง แต่ถ้าคุณไม่ทำ มองหารายละเอียดปลีกย่อยแล้วคุณจะพลาดมัน
เดวิด:
นี่คือ 2 เซ็นต์ของฉันในทั้งหมด เมื่อใดก็ตามที่มีคนขายไอเดียให้ฉันและวิธีการขายที่ไม่สอดคล้องกับสิ่งอื่นที่ฉันเคยเห็นในชีวิต ฉันรู้ว่าฉันกำลังถูกหลอก เมื่อฉันดูโฆษณารถบรรทุกและฉันเห็นสิ่งที่กระเด็นไปทั่วโขดหินเหล่านี้ และฉันเห็นสาวสุดฮอตที่นั่งผู้โดยสารจ้องมองผู้ชายที่ขับรถด้วยความรักด้วยความปรารถนาในดวงตาของเธอ เพราะว่า เขาเจ๋งมากที่เขามีรถบรรทุกคันนี้ และฉันได้ยินเพลงนี้เล่น และฉันเห็นความฝันนี้กำลังถูกทาสี ฉันถามตัวเองว่า “ฉันเคยเห็นสิ่งนี้ในชีวิตจริงหรือไม่? ฉันเคยเห็นผู้หญิงคนหนึ่งที่ตกหลุมรักผู้ชายหน้าตาธรรมดาเพราะเขามีรถบรรทุกเท่ๆ บ้างไหม?” ไม่ฉันไม่ได้ ฉันกำลังถูกขายบิลสินค้า
เดวิด:
ดูผู้มีอิทธิพลที่ทำสิ่งเดียวกัน พวกเขาพูดว่า “ฉันจะสอนวิธีทำ” ใส่เงินไร้สาระที่นี่ “เพื่อเท่านั้น” เงินจำนวนเล็กน้อยเพื่อเข้าเรียน “แล้วมันจะง่ายและคุณทำได้และคุณจะ ทำเงินเพิ่ม 10 คืน” คุณเห็นสิ่งนั้นเกิดขึ้นในช่วงเวลาอื่นในชีวิตหรือไม่? คุณเคยสมัครเข้ายิมแล้วพูดว่า “ฉันอยากมีหุ่นที่ดีจริงๆ” และพวกเขาพูดว่า "โอ้ นี่คือยิมที่คุณต้องไปเมื่อคุณเดินเข้าประตู มันเหมือนกับเวทมนตร์เลย ซิกแพ็กกำลังจะมาและคุณไม่จำเป็นต้องทำอะไรเลย” มันไม่ใช่วิธีการทำงาน
เดวิด:
คุณเคยมีสถานการณ์ที่คุณจ่ายเงินจำนวนมากเพื่อให้ใครสักคนตกหลุมรักคุณและพวกเขาก็รักคุณตลอดไปหรือไม่? ไม่อาจจะไม่ นั่นคือสิ่งที่ต้องระวังในหลักสูตรเหล่านี้ จะมีคนที่บอกคุณเสมอว่าพวกเขาสามารถช่วยเหลือคุณและขายคุณได้ และทำไมคุณจึงควรไปกับพวกเขา พวกเขาไม่ค่อยจะซื่อสัตย์กับคุณเลย
เดวิด:
พอดแคสต์นี้เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการความจริงที่ตรงไปตรงมา ต้องการมันตรงจากปากม้า ต้องการใครสักคนบอกสิ่งที่พวกเขาต้องการจะได้ยิน ไม่ใช่สิ่งที่พวกเขาอยากได้ยิน และพวกคุณส่วนใหญ่ก็ชอบสิ่งนั้น เดโบราห์ ฉันเสียใจมากกับสิ่งที่เกิดขึ้น แต่อย่าโทษพวกเราเลย อย่าลงโทษ BiggerPockets เราอยู่ที่นี่เพื่อคุณฟรี และทุกคนที่ฟังอยู่ โปรดฟังพอดแคสต์ของเราต่อไป
เดวิด:
ใช้จ่าย 15, 20 เหรียญเพื่อซื้อหนังสือ อย่าใช้เงิน 10,000 เหรียญสหรัฐในหลักสูตรใดหลักสูตรหนึ่ง เว้นแต่คุณจะมีความสัมพันธ์ที่มีมาก่อนกับบุคคลที่สอนหลักสูตรนั้น คุณรู้จักพวกเขาและคุณเชื่อถือคำพูดและความซื่อสัตย์ของพวกเขา ฉันจะให้คำแนะนำสุดท้ายแก่เดโบราห์และทุกคนที่ฟังอยู่ที่นี่
เดวิด:
ฉันมีนายหน้าเพียงรายเดียว เราจัดไฟแนนซ์เพื่ออสังหาริมทรัพย์ทั่วประเทศ เมื่อมีคนพูดว่า “ทำไมฉันต้องทำนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์รายเดียวด้วย?” คำตอบของฉันมักจะเป็น “ทำไมคุณไม่พูดคุยกับลูกค้ารายอื่นของเราและดูว่าพวกเขามีเจ้าหน้าที่สินเชื่ออะไรบ้าง และถามว่าประสบการณ์ของพวกเขาเป็นอย่างไร” เพราะแน่นอนถ้าคุณถามฉัน ฉันจะพูดว่า “คุณควรใช้พวกเรา” ผู้มีอิทธิพลทุกคนจะพูดว่า “ใช่ คุณควรทำตามแนวทางของฉัน”
เดวิด:
เลยถามคนที่เรียนไปแล้ว.. ไปหาคนที่เคยใช้บริการแล้วถามว่า “คุณได้อะไรมาบ้าง? คุณไม่ได้รับอะไร? คุณจะทำมันอีกครั้งหรือไม่” ฉันคิดว่ามันฉลาด ดังนั้น ก่อนที่จะมีใครสมัครหลักสูตรที่มีค่าใช้จ่าย ควรถามสมาชิกคนอื่นๆ ในกลุ่มว่า “คุณมีประสบการณ์อะไรบ้างและฉันคาดหวังอะไรได้บ้าง” และเราทุกคนในชุมชนการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์สามารถดูแลซึ่งกันและกันและช่วยนำทางเราไปสู่คนที่เหมาะสมและอยู่ห่างจากคนผิด
ปล้น:
เดวิด ฉันชื่อร็อบ บราวนิง ฉันมาจากเอสคอนดิโด แคลิฟอร์เนีย และคำถามของฉันในวันนี้คือ เมื่อใดเป็นเวลาที่ดีสำหรับคนที่จะเข้าสู่ช่วงหลังของอาชีพเพื่อเข้าสู่ตลาดอสังหาริมทรัพย์ โดยพิจารณาจากสภาวะปัจจุบันในตลาด และฉันสามารถบอกคุณได้เล็กน้อยเกี่ยวกับสิ่งที่ฉันกำลังมองหาซึ่งอาจเป็นประโยชน์
ปล้น:
ฉันกำลังมองหาที่จะสร้างกระแสเงินสดเพิ่มขึ้นในอีกห้าหรือ 10 ถึง 15 ปีข้างหน้า และฉันกำลังมองหาที่จะเป็นนักลงทุนเต็มเวลาในอสังหาริมทรัพย์ในอีกสามถึงห้าปีข้างหน้า ซึ่งจะทำให้ฉันสามารถออกจากตำแหน่งปัจจุบันได้ .
ปล้น:
ตอนนี้ฉันมีเงินที่จะลงทุน ฉันไม่เป็นไรที่จะระงับสิ่งนั้นไว้และรอโอกาสที่ดีกว่าในขณะที่ฉันสะสมเงินสดได้มากขึ้น แต่ฉันก็อยากจะไปเหมือนกัน นั่นคือคำถามของฉันและหวังว่าจะได้คำตอบจากคุณ ขอบคุณลาก่อน.
เดวิด:
ขอบคุณร็อบ ข่าวดีก็คือฉันชอบคำถามของคุณ ข่าวร้ายก็คือสิ่งเหล่านี้ตอบได้ยาก ฉันรู้สึกเหมือนว่าฉันเป็นผู้ถือข่าวร้ายในโลกอสังหาริมทรัพย์อยู่เสมอ แต่ก็ไม่จำเป็นต้องเป็นเช่นนั้น นี่คือสิ่งที่ฉันหมายถึง วลีนี้นักลงทุนอสังหาริมทรัพย์เต็มเวลาได้รับความนิยมในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาใช่ไหม? ลองคิดถึงปี 2010 ถึงปี 2020 ถึงปี 2021 มีข้อตกลงที่จะต้องมีแน่นอนในช่วงท้ายของข้อตกลงซึ่งยากกว่า แต่เช่นเดียวกับปี 2010 ถึง 2015 มีข้อตกลงอยู่ทุกหนทุกแห่ง และสำหรับข้อตกลงฉันหมายถึงกระแสเงินสดที่ไหลเวียนของอสังหาริมทรัพย์
เดวิด:
มันเหมือนกับคนที่ต้องการจับปลาและมีปลามากมาย เพียงแค่คุณโยนเหยื่อลงไปในน้ำหลายครั้ง คุณก็จะได้ปลาบนเส้น คุณจะต้องเหวี่ยงมันลงไป ความสามารถของผู้คนในการประสบความสำเร็จในการจับปลาเหล่านี้และเชื่อมโยงไปถึงข้อตกลงเหล่านี้ถูกขัดขวางตามเวลาที่พวกเขาทำงาน และคุณสามารถสร้างรายได้ได้มากขึ้นอย่างแท้จริง เช่นเดียวกับการได้รับความมั่งคั่งมากขึ้น ฉันมองเงินเหมือนพลังงานใช่ไหม? ดังนั้น หากคุณดูที่พลังงานที่คุณสามารถสร้างได้ในงาน W-2 ของคุณ เทียบกับพลังงานที่คุณสามารถสร้างอสังหาริมทรัพย์สะสมในราคาที่ดีด้วยกระแสเงินสด ซึ่งจะมีมูลค่าเพิ่มขึ้น เห็นได้ชัดว่าเป็นการเคลื่อนไหวที่ดีกว่า นักลงทุนเต็มเวลา
เดวิด:
หากคุณมีทักษะในการจับปลา หากคุณมีช่องทางที่ล่วงเลย นำไปสู่ วิเคราะห์ และไล่ตามความสำเร็จ หากคุณรู้วิธีการซื้ออสังหาริมทรัพย์เหล่านี้ หากคุณมีเงินทุนในการซื้อ หากสิ่งเหล่านั้นเข้าที่ คุณมีสิ่งล่อใจ คุณมีคันเบ็ด คุณมีทักษะในการตกปลา การเป็นนักลงทุนเต็มเวลาก็ดูสมเหตุสมผลสำหรับหลายๆ คน
เดวิด:
นี่คือความท้าทาย เราไม่มีปลาให้จับมากนักเหมือนเรา นั่นไม่ได้หมายความว่าไม่มีปลาให้จับ นั่นไม่ได้หมายความว่าการตกปลาไม่สำคัญ โปรดอย่าถือว่าข้อโต้แย้งที่ฉันกำลังทำอยู่นั้นสุดโต่ง ฉันไม่ได้บอกว่ามีปลาเป็นตันหรือไม่มีปลา มีน้อยซึ่งทำให้ยากที่จะเป็นนักลงทุนเต็มเวลา หากสิ่งที่คุณหมายถึงคือผู้เชี่ยวชาญด้านการเข้าซื้อกิจการเต็มเวลา ก็มีคนบางคนที่ทำเช่นนั้น แต่โดยทั่วไปแล้วพวกเขาจะเป็นส่วนหนึ่งขององค์กรขนาดใหญ่และพวกเขามุ่งเน้นไปที่การเข้าซื้อกิจการแบบเต็มเวลา ในขณะที่คนอื่นมุ่งเน้นไปที่การจัดการเต็มเวลา ในขณะที่ คนอื่นเน้นเต็มเวลาในการเพิ่มทุนในการเผยแพร่ข้อมูลเหล่านี้
เดวิด:
ใช่ พวกเขาลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เต็มเวลา แต่พวกเขากำลังไขปริศนาที่ทำให้คุณกลับเข้าสู่ประเภทพนักงานอีกครั้ง คุณเห็นไหมว่าฉันจะไปไหนกับเรื่องนี้? การเป็นนักลงทุนเต็มเวลาไม่ใช่การออกจากงาน แต่เป็นการได้งานใหม่ และมีข้อตกลงที่ต้องดำเนินการน้อยกว่าตอนที่เราเริ่มใช้วลีนั้นครั้งแรก
เดวิด:
ดังนั้นคำถามที่ Rob ที่ฉันคิดว่าคุณต้องถามตัวเองคือ “ฉันจะสร้างพลังงานมากขึ้นในงานที่ฉันมีตอนนี้หรือฉันจะได้รับพลังงานมากขึ้นหากฉันไปเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการซื้อกิจการเต็มเวลาในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์” และบางทีคุณอาจใช้พลังงานน้อยลงในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์เต็มเวลาแต่คุณจะสนุกกับมันมากขึ้น นั่นเป็นสิ่งที่ต้องคำนึงถึงในสมการด้วย
เดวิด:
หากเราพูดในทางปฏิบัติ สิ่งที่ฉันเห็นผู้คนกำลังทำอยู่ตอนนี้ กำลังจะกลายเป็นผู้จัดการการเช่าระยะสั้นแบบเต็มเวลา โอเคไหม? หากนั่นคือสิ่งที่คุณหมายถึงอสังหาริมทรัพย์เต็มเวลาหรือนักลงทุนเต็มเวลา ฉันไม่คิดว่ามันยุติธรรมที่จะพูดว่านักลงทุนเต็มเวลา เพราะแม้ว่าคุณจะเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ แต่คุณก็ทำหน้าที่ผู้จัดการอสังหาริมทรัพย์ และคุณกำลังแลกเปลี่ยนงานหนึ่งกับอีกงานหนึ่งอย่างแน่นอน
เดวิด:
ฉันอยากให้คุณลองดูว่า “เอาล่ะ ฉันสามารถจ่ายเงินจำนวน X ให้ใครสักคนเพื่อจัดการอสังหาริมทรัพย์ได้ และฉันสามารถซื้อกิจการจำนวนมากขนาดนี้ได้ด้วยเวลาว่างของฉัน ฉันกำลังทำเงินมากขึ้นและมีชีวิตที่ดีขึ้นโดยมีงานทำหรือฉันยินดีที่จะทำเงินน้อยลงแต่ได้ร่วมงานกับอสังหาริมทรัพย์ที่ฉันรัก” และเจาะจงมากว่าหมายถึงอะไร ไม่พยายามที่จะทำให้คุณท้อแท้
เดวิด:
คุณอาจอาศัยอยู่ในส่วนหนึ่งของประเทศหรือในพื้นที่ที่มีข้อตกลงอยู่ทุกหนทุกแห่งและคุณยังคงสามารถทำงานได้ ตอนนี้ฉันไม่รู้ชื่อสถานที่เหล่านั้น แต่ฉันแน่ใจว่ามีพื้นที่ทางใต้และมิดเวสต์ที่นักลงทุนรายอื่นยังไม่พบ และมีคนมากมายที่กำลังบดขยี้มัน และมีปลามากมายให้จับ และพวกเขาเป็นนักลงทุนเต็มเวลา พวกเขาอาจจะไม่พูดถึงเรื่องนี้เพราะพวกเขาไม่ต้องการให้มีการแข่งขันจากพวกเราทุกคนที่เป็นเหมือน “ข้อตกลงอยู่ที่ไหน? กระแสเงินสดอยู่ที่ไหน” ฉันแค่อยากให้แน่ใจว่าฉันได้ชี้แจงให้ทุกคนที่ได้ยินวลีนี้ของนักลงทุนอสังหาริมทรัพย์เต็มเวลาว่าพวกเขาเข้าใจว่านั่นหมายความว่าอย่างไร
เดวิด:
นั่นหมายถึงผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดหางานเต็มเวลาจริงๆ และหากไม่มีข้อตกลงให้ซื้อกิจการมากนัก ก็ไม่สมเหตุสมผลเลยที่คุณจะต้องลาออกจากงานเพื่อก้าวไปสู่จุดนั้น Rob บอกฉันหน่อยว่ามันเป็นยังไงบ้าง โปรดแจ้งให้เราทราบว่าคุณมีคำถามอะไรบ้างหลังจากได้ยินข้อความนี้ อย่าเพิ่งท้อแท้ เพียงถามตัวเองด้วยคำถามว่า “ฉันอยากจะเล่นบทบาทอะไรในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ และฉันจะยอมแลกงานเต็มเวลาเพื่อสิ่งนั้นหรือไม่”
เดวิด:
และคำถามสุดท้ายของเรามาจาก Chris Feno ที่กล่าวว่า “ฉันมีหุ้นอยู่ประมาณ 600,000 หุ้น อะไรจะมีประสิทธิภาพมากกว่าในระยะยาว? จะซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนโดยใช้ HELOC หรือใช้ HELOC นั้นเพื่อระดมทุนโครงการนักลงทุนในท้องถิ่นเพื่อรับผลตอบแทนซ้ำแล้วซ้ำอีก” เอาล่ะ คริส ดูเหมือนว่าสิ่งที่คุณถามอยู่นี้คือ “ฉันควรจะเอาหุ้นของฉันออกไป และใช้มันเพื่อเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ หรือฉันควรให้ทุนแก่นักลงทุนรายอื่นพลิกกลับอย่างนั้น หรือบางทีพวกเขาอาจเป็น BRRRR และมีรายได้ คืนทุนของฉัน?” ลองมาดูตัวเลือกที่แตกต่างกันสองทางของคุณกัน
เดวิด:
หากคุณไปในเส้นทางของการเป็นผู้ให้กู้เงินยากหรือผู้ให้กู้เงินส่วนตัว นั่นคือสิ่งที่ดูเหมือนคุณกำลังถามอยู่ที่นี่ ก่อนอื่น คุณจะต้องเสียภาษีจากกำไรเหล่านั้น และส่วนใหญ่จะเป็นภาษีกำไรจากการขายหุ้นระยะสั้น ฉันไม่ใช่ CPA ฉันไม่แน่ใจ นั่นคือสิ่งที่ลำไส้ของฉันจะบอกฉัน
เดวิด:
หากมีวิธีที่ทำให้คุณหลีกหนีจากกำไรจากการลงทุน คุณยังคงต้องเสียภาษีตามระดับรายได้ และยิ่งคุณทำเงินได้มากเท่าไร ภาษีก็จะยิ่งสูงขึ้นเท่านั้น เมื่อคุณได้รับส่วนของอสังหาริมทรัพย์ จะไม่ต้องเสียภาษีจนกว่าจะมีการขาย ดังนั้นแม้ว่าคุณจะถอนเงินจากการรีไฟแนนซ์แบบใช้เงินสด พลังงานนั้นก็ยังคงไม่ถูกเก็บภาษี เป็นวิธีสร้างความมั่งคั่งที่มีประสิทธิภาพทางภาษีมากกว่า ไม่ใช่กรณีที่คุณกำลังจะทำเงินโดยการให้คนอื่นยืม
เดวิด:
ประการที่สอง มีความเสี่ยงในการให้กู้ยืมเงินนั้น เราไม่เคยได้ยินเกี่ยวกับเรื่องนี้เลย เพราะหนึ่ง ไม่มีใครอยากแบ่งปันความสูญเสียของพวกเขา และสอง เรามีตลาดที่ดีที่สุดแห่งหนึ่ง สำหรับการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ในประวัติศาสตร์โลก ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา มีคนไม่มากที่สูญเสียเงินเพราะมันยาก คนที่ยืมเงินของคุณเพื่อพลิกบ้านอาจทำทุกอย่างผิด และตลาดก็แข็งแกร่งมากจนสามารถเอาชนะได้ พวกเขาจะขายทรัพย์สิน แม้ว่าพวกเขาจะขายในราคาทุนหรือขาดทุนเล็กน้อย แต่พวกเขายังมีเงินเหลือเฟือที่จะจ่ายคืนให้คุณ แต่จะเกิดอะไรขึ้นเมื่อความสูญเสียมีมาก? มันจะยากขึ้นเรื่อยๆ และยากขึ้นเรื่อยๆ ที่จะทำให้การพลิกนั้นได้ผล เพื่อที่คุณจะได้รับเงินคืน และเงินทุนจำนวนมากนั้นจะเริ่มลดลง
เดวิด:
ข้อสาม ถ้าคุณเอา Equity ออกจากบ้าน แล้วคุณใช้มันเพื่อมอบให้กับคนที่กำลังจะพลิกกลับ หรือ BRRRR คุณก็ต้องจ่ายดอกเบี้ยสำหรับสิ่งนั้นด้วย ตกลง? ดังนั้น หากคุณให้ยืมพวกเขาที่ 15% หรือ 12% แต่คุณจ่าย 9 หรือ XNUMX% สำหรับ HELOC ก็จะเริ่มดูเหมือนข้อเสนอที่เป็นที่ต้องการน้อยกว่ามากสำหรับคุณ
เดวิด:
ดังนั้นผู้ให้กู้เงินที่ยากที่สุด อย่างน้อยก็คนดี หรือใครก็ตามที่อยู่ในธุรกิจการให้กู้ยืมจะเน้นไปที่การกระจายผลตอบแทนและอัตรากำไรขั้นต้น สิ่งที่พวกเขาพูดคือ “เอาล่ะ จำนวน X ของข้อตกลงเหล่านี้จะแย่ลง จำนวน X จะไปได้ดีเพื่อที่จะทำเงินได้มากพอที่จะชดเชยการสูญเสียของฉัน ฉันต้องเรียกเก็บเงิน 15%, 12%, สองคะแนน ” ไม่ว่าอะไรก็ตาม และจากกำไรนั้น พวกเขาจะต้องชดใช้ค่าขาดทุนนั้น ดังนั้น หากคุณจ่ายเงินอย่างหนัก 15% นั่นไม่ได้หมายความว่าพวกเขาจะมีรายได้ 15% หลังจากที่ทุกคนที่ไม่จ่ายเงินคืนหรือเงินที่พวกเขาสูญเสียไป บางทีพวกเขาอาจจะมีรายได้ 8% หรือ 9% ฉันไม่ทราบตัวเลขที่แน่นอน แต่หวังว่าคุณจะเข้าใจประเด็น
เดวิด:
หากคุณจ่าย 8% สำหรับ HELOC และสเปรดที่แท้จริงของคุณ มันจะจบลงที่ 10% หากคุณสามารถได้รับเงินกู้ 50% แสดงว่าคุณกำลังรับความเสี่ยงทั้งหมดนี้สำหรับสเปรดที่เป็นไปได้ 2% นั่นฟังดูไม่ดีเท่ากับสิ่งที่คุณคิดอยู่ในใจเมื่อคุณคิดถึงสิ่งที่ฉันเรียกว่าขั้นต้น
เดวิด:
ในหนังสือ Pillars of Wealth ของฉัน ฉันพูดถึงการใช้จ่ายจากยอดรวม ไวรัสแนวความคิดนี้เองที่เราได้รับ เมื่อเราพูดว่า "เฮ้ ฉันสร้างรายได้ปีละ 90,000 ดอลลาร์" ฉันสามารถจ่ายค่ารถได้ปีละพันดอลลาร์” “เฮ้ ฉันทำเงินได้ 90 แกรนด์ต่อปี ฉันสามารถจ่ายค่าพักร้อนได้ 3,500 เหรียญสหรัฐ” เมื่อคุณพยายามตัดสินใจใช้จ่ายและคิดถึงรายได้รวมที่คุณได้รับ จำนวนเงินที่คุณใช้จ่ายดูเหมือนเป็นส่วนที่ไม่มีนัยสำคัญมาก
เดวิด:
แต่ถ้าจาก 90,000 นั้น คุณถูกเก็บภาษี 25,000 ดังนั้นคุณจึงเก็บภาษีไว้เท่านั้น ผมเชื่อว่าจะเป็น 65,000 และจาก 65 นั้น คุณจะประหยัดเงินได้เพียง $15,000 ต่อปี ค่างวดรถพันเหรียญคือ 1,000 เหรียญต่อเดือน จาก 15,000 เหรียญต่อปี ซึ่งเท่ากับ 12 พันล้าน นั่นคือเกือบทั้งหมด ทันใดนั้นดูเหมือนว่าการตัดสินใจที่โง่เขลาจริงๆ ขึ้นอยู่กับว่าคุณกำลังดูเน็ตหรือยอดรวม ฉันคิดว่าเมื่อพูดถึงโอกาสในการให้กู้ยืมเงินส่วนตัว คุณกำลังดูที่ผลรวม ไม่ใช่สุทธิ ฉันไม่คิดว่าเน็ตจะน่าดึงดูดเท่าที่คุณคิด และสุดท้ายนี้มีความเสี่ยงเพิ่มเติมอยู่บ้าง
เดวิด:
หากคุณสูญเสียเงินที่คุณดึงออกมาจากอสังหาริมทรัพย์ให้กับฟลิปเปอร์ เนื่องจากตลาดขัดแย้งกับคุณ หรือคุณตัดสินใจเลือกที่ไม่ดี หรือคุณทำผิดพลาดเบื้องต้นที่ใครๆ ก็ทำ แต่สุดท้ายกลับกลายเป็นเงินทุนทั้งหมดของคุณ คุณกำลังวาง ทรัพย์สินที่คุณใช้ประโยชน์จากความเสี่ยง จะเกิดอะไรขึ้นหากพวกเขาต้องการการซ่อมแซม? จะเกิดอะไรขึ้นหากผู้เช่าหยุดจ่ายค่าเช่า? คุณอาจสูญเสียทรัพย์สินและเงินที่คุณดึงออกมาไปสู่ธุรกิจใหม่ที่คุณไม่คุ้นเคย
เดวิด:
นั่นคือความเสี่ยงและข้อดีก็ดูไม่ใหญ่นัก เมื่อคุณพิจารณาที่จะดึงเงินที่คุณมีในอสังหาริมทรัพย์ออกเพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์ใหม่ ความเสี่ยงจะเกิดขึ้นหากอสังหาริมทรัพย์ใหม่ที่คุณซื้อไม่มีกระแสเงินสด หากคุณสูญเสียเงินไปกับอสังหาริมทรัพย์ใหม่เหล่านั้น นั่นไม่ใช่เรื่องดี แต่นั่นเป็นความเสี่ยงเดียวที่ฉันเห็น ข้อดีคืออัตราเงินเฟ้อจำนวนมากและการได้รับส่วนแบ่งจากมูลค่าบ้านที่เพิ่มขึ้น หากคุณซื้อในพื้นที่ที่ดี ค่าเช่าควรจะเพิ่มขึ้นทุกปี ซึ่งหมายความว่าในที่สุดทุกๆ ปีที่คุณเก็บทรัพย์สินนั้น ค่าเช่าจะหวานขึ้นเรื่อยๆ และหวานขึ้นเรื่อยๆ
เดวิด:
คุณยังสามารถถอนส่วนของผู้ถือหุ้นออกจากทรัพย์สินได้ เช่น 600,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ และเพิ่มภาระหนี้โดยการกู้ยืมเงินจากธนาคาร ดังนั้นเงินดาวน์ 600,000 ดอลลาร์ของคุณจะเท่ากับการซื้ออสังหาริมทรัพย์มูลค่า 3 ล้านดอลลาร์ ดังนั้น หากคุณลงทุนได้ดี และกำลังซื้อในพื้นที่ที่เหมาะสม และอสังหาริมทรัพย์รองรับการชำระหนี้ คุณอาจนำเงิน 600,000 ไปเปลี่ยนเป็นอสังหาริมทรัพย์มูลค่า 3 ล้านเหรียญสหรัฐ ซึ่งหลังจากชำระไปแล้ว 30 ปี และ ตอนนี้คุณมีอสังหาริมทรัพย์ 3 ล้านเหรียญ บวกกับอะไรก็ตามที่มันชื่นชม มันยากสำหรับฉันที่จะเห็นคุณได้รับผลตอบแทนเท่าเดิม กลายเป็นผู้ให้กู้เงินส่วนตัว
เดวิด:
สิ่งสุดท้ายที่ฉันจะใส่ในที่นี้คือการให้กู้ยืมเงินส่วนตัวฟังดูง่ายและอาจเป็นเรื่องง่าย แต่นั่นไม่ได้หมายความว่ามันง่าย มีทักษะในการวิเคราะห์ว่าคุณควรให้ใครยืมเงินและในอัตราเท่าไร จากนั้นจึงรับช่วงต่อโครงการที่พวกเขาทำผิดพลาด และไม่ใช่ทักษะที่คุณอาจมีในตอนนี้ คุณต้องสร้างมันขึ้นมา และหากคุณจะเสียเงินในการสร้างทักษะ มันอาจไม่คุ้มค่าที่จะทำ
เดวิด:
นั่นคือวิธีที่ฉันจะวิเคราะห์การตัดสินใจทั้งสองของคุณที่นั่น ฉันรู้ว่าไม่มีทางเลือกที่ง่ายอีกต่อไปแล้วเพราะตลาดมันยากมาก เคยเป็นเพียงเหมือนไม่มีเกมง่ายๆ “ไปทำสิ่งนี้” นั่นไม่ใช่ตลาดที่เราอยู่อีกต่อไป เรามีมันดีมาเป็นเวลานาน หวังว่าผู้ฟังทุกท่านจะดำเนินการ ณ ขณะนั้นเหมือนกับที่คริสทำ นั่นเป็นเหตุผลที่เขาอยู่ในสถานะที่เขามีเงินทุน 600,000 ดอลลาร์ และหากคุณไม่ดำเนินการใดๆ ในช่วงเวลานั้น ก็ไม่เป็นไร อย่านั่งร้องไห้กับมัน คุณยังสามารถดำเนินการได้ตั้งแต่วันนี้ แค่ลำบากกว่าเดิมแต่อาจจะหนักกว่านี้ในอนาคตเราอาจมองย้อนกลับไปในช่วงเวลาเหล่านี้แล้วพูดว่า “เฮ้ มีโอกาสมากมาย เราควรจะใช้ประโยชน์จากมัน”
เดวิด:
เอาล่ะ นั่นคือการแสดงของเราในวันนี้ เพื่อสรุปสิ่งที่เราได้พูดคุยไป เราได้พูดคุยเกี่ยวกับหลายสิ่งหลายอย่าง รวมถึงวิธีที่ควรซื้ออสังหาริมทรัพย์อื่นเมื่อคุณไม่มีเงินออม 20% มันสมเหตุสมผลหรือไม่ที่จะแย่งชิงทรัพย์สินแห่งหนึ่งแล้วใช้ทุนเพื่อซื้ออีกทรัพย์สินหนึ่ง ? จะทำอย่างไรเมื่อเริ่มต้นธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ล่าช้า? จะใช้กลยุทธ์อะไรในการเพาะไข่ในรังนั้นเพื่อส่งต่อให้คนรุ่นต่อไป? หากเราควรขยายธุรกิจการจัดการอสังหาริมทรัพย์หรือไม่ เพราะจริงๆ แล้วมันเป็นงานที่หนักมากและต้องเป็นเจ้าของ RE หรือสองแห่งให้กู้ยืมเป็นการส่วนตัว นั่นเป็นคำถามสุดท้ายของเรา และเราต้องดูสองตัวเลือกที่แตกต่างกัน
เดวิด:
ฉันหวังว่าคำแนะนำของเราในวันนี้จะทำให้คุณเห็นภาพที่ชัดเจนว่าก้าวถัดไปที่ดีที่สุดสำหรับคุณคืออะไร และที่สำคัญกว่านั้นคือ ช่วยสร้างความมั่นใจในการก้าวไปข้างหน้าในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์และพอร์ตโฟลิโอของคุณเอง
เดวิด:
ขอบคุณทุกคนที่รับชมตอน Seeing Greene อีกตอนหนึ่ง รักที่มีคุณอยู่ที่นี่และรักที่จะทำสิ่งเหล่านี้ โปรดจำไว้ว่า หากคุณต้องการให้แสดงในรายการหรือเพียงต้องการสนับสนุนเรา โปรดไปที่ bigpockets.com/david และส่งคำถามของคุณที่นั่นเพื่อให้ฉันสามารถตอบคำถามได้
เดวิด:
ฉันเดวิด กรีน คุณสามารถพบฉัน @davidgreene24 บนโซเชียลมีเดีย ดังนั้นโปรดไปติดตามฉันบน Instagram, เป็นเพื่อนฉันบน Facebook, ติดตามฉันบน Twitter และเยี่ยมชมเว็บไซต์ของฉัน davidgreene24.com หากคุณมีเวลา ลองดูวิดีโอ BiggerPockets อีกรายการหนึ่ง และหากคุณไม่มีเวลา เราจะพบคุณในสัปดาห์หน้า ขอบคุณทุกๆคน.
ดูตอนได้ที่นี่
ช่วยพวกเราด้วย!
ช่วยให้เราเข้าถึงผู้ฟังใหม่ๆ บน iTunes โดยให้คะแนนและรีวิวแก่เรา! ใช้เวลาเพียง 30 วินาทีและพบคำแนะนำ โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม. ขอบคุณ! เราซาบซึ้งจริงๆ!
ในตอนนี้เราจะกล่าวถึง:
- วิธีใช้ส่วนของบ้านเพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์ให้เช่าเพิ่มเติม และสร้างพอร์ตโฟลิโออสังหาริมทรัพย์
- วิธีเกษียณอายุก่อนกำหนดสร้างรังไข่และสร้างกระแสเงินสดเป็น เริ่มต้นช้า
- ขยายธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ของคุณ และไม่ว่าคุณจะมีสิ่งที่จำเป็นในการทำเช่นนั้นหรือไม่
- พื้นที่ “กูรู” อสังหาริมทรัพย์ ใครจะเอาเงินของคุณและวิ่งหนี (และ สัญญาณของการหลอกลวง)
- Why ลาออกจากงาน สำหรับอสังหาริมทรัพย์ไม่ใช่การเคลื่อนไหวที่ชาญฉลาด ที่จะทำ (โดยเฉพาะในปี 2023)
- การให้กู้ยืมเงินส่วนตัว เทียบกับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ และซึ่งจะทำให้คุณมีเงินมากขึ้น
- และ So ล้นหลาม!
ลิงค์จากการแสดง
หนังสือที่กล่าวถึงในงาน
สนใจเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับผู้สนับสนุนในวันนี้หรือเป็นพันธมิตรกับ BiggerPockets ด้วยตัวคุณเอง? อีเมล .
หมายเหตุโดย BiggerPockets: นี่เป็นความคิดเห็นที่เขียนโดยผู้เขียนและไม่จำเป็นต้องเป็นตัวแทนของความคิดเห็นของ BiggerPockets
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-825
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- :ที่ไหน
- $3
- $ ขึ้น
- 000
- 1
- 10
- 12
- 12 เดือน
- 15%
- 2%
- 20
- 200
- 2010
- 2015
- 2020
- 2021
- 2023
- 22
- 24
- 25
- 30
- 300
- 400
- 500
- 53
- 65
- 90
- a
- ความสามารถ
- สามารถ
- เกี่ยวกับเรา
- เกี่ยวกับมัน
- อย่างแน่นอน
- เข้า
- มากับ
- ลงชื่อเข้าใช้
- รับผิดชอบ
- บรรลุ
- ได้รับ
- ที่ได้มา
- การครอบครอง
- การซื้อกิจการ
- ข้าม
- การแสดง
- การกระทำ
- จริง
- เพิ่ม
- นอกจากนี้
- ความได้เปรียบ
- คำแนะนำ
- หลังจาก
- อีกครั้ง
- กับ
- มาแล้ว
- Airbnb
- ทั้งหมด
- อนุญาต
- อนุญาตให้
- เกือบจะ
- แล้ว
- ด้วย
- เสมอ
- am
- น่าอัศจรรย์
- จำนวน
- ขยาย
- an
- วิเคราะห์
- วิเคราะห์
- และ
- อื่น
- คำตอบ
- คาดหวัง
- ใด
- อีกต่อไป
- ทุกคน
- สิ่งใด
- app
- Apple
- ขอขอบคุณ
- ความชื่นชม
- เข้าใกล้
- สถาปัตยกรรม
- เป็น
- AREA
- พื้นที่
- อาร์กิวเมนต์
- รอบ
- AS
- ถาม
- ขอให้
- สินทรัพย์
- ที่เกี่ยวข้อง
- สมมติ
- At
- มีเสน่ห์
- ผู้เขียน
- ใช้ได้
- เฉลี่ย
- หลีกเลี่ยง
- หลีกเลี่ยง
- ทราบ
- ไป
- กลับ
- ไม่ดี
- ธนาคาร
- บัญชีธนาคาร
- ตาม
- นายทหาร
- BE
- ผู้ถือ
- กลายเป็น
- เพราะ
- กลายเป็น
- จะกลายเป็น
- สมควร
- รับ
- ก่อน
- Beginner
- การเริ่มต้น
- หลัง
- กำลัง
- เชื่อ
- เป็นประโยชน์
- ประโยชน์
- ประโยชน์ที่ได้รับ
- ที่ดีที่สุด
- เดิมพัน
- ดีกว่า
- ใหญ่
- ที่ใหญ่ที่สุด
- บิล
- บิต
- เลือด
- พิมพ์เขียว
- เรือ
- ร่างกาย
- โบนัส
- หนังสือ
- ชายแดน
- เกิด
- การยืม
- ทั้งสอง
- ด้านล่าง
- ซื้อ
- สมอง
- แบรนดอน
- ทำลาย
- แบ่ง
- นำมาซึ่ง
- การนำ
- นำ
- ค่านายหน้า
- สร้าง
- การก่อสร้าง
- พวง
- ธุรกิจ
- แนวทางการดำเนินธุรกิจ
- ไม่ว่าง
- แต่
- ซื้อ
- ผู้ซื้อ..
- ผู้ซื้อ
- การซื้อ
- by
- เค้ก
- แคลิฟอร์เนีย
- โทรศัพท์
- มา
- CAN
- สามารถรับ
- เมืองหลวง
- การเพิ่มทุน
- รถ
- ซึ่ง
- ความก้าวหน้า
- อาชีพ
- แคโรไลนา
- กรณี
- กรณี
- เงินสด
- กระแสเงินสด
- จับ
- หมวดหมู่
- ก่อให้เกิด
- โซ่
- ท้าทาย
- ความท้าทาย
- โอกาส
- เปลี่ยนแปลง
- การเปลี่ยนแปลง
- ช่อง
- รับผิดชอบ
- ตรวจสอบ
- การตรวจสอบ
- การตรวจสอบ
- ทางเลือก
- Choose
- คริส
- สถานการณ์
- ชัดเจน
- อย่างเห็นได้ชัด
- ลูกค้า
- ปิดหน้านี้
- การฝึก
- ชุด
- COM
- อย่างไร
- มา
- มา
- ความเห็น
- ความคิดเห็น
- เชิงพาณิชย์
- อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์
- ร่วมกัน
- ชุมชน
- ทด
- บริษัท
- การแข่งขัน
- อย่างสมบูรณ์
- แนวคิด
- เงื่อนไข
- ความมั่นใจ
- สับสน
- เชื่อมต่อ
- ถือว่า
- พิจารณา
- คงที่
- ติดต่อเรา
- เนื้อหา
- ต่อ
- ตามธรรมเนียม
- การสนทนา
- การสนทนา
- เย็น
- ค่าใช้จ่าย
- ได้
- ประเทศ
- คู่
- หลักสูตร
- หลักสูตร
- หน้าปก
- CPA
- Crash
- สร้าง
- ปัจจุบัน
- ขณะนี้
- ที่สร้างขึ้นเอง
- การเต้นรำ
- เดวิด
- วัน
- วัน
- จัดการ
- ข้อเสนอ
- โต้วาที
- หนี้สิน
- การตัดสินใจ
- การตัดสินใจ
- อย่างแน่นอน
- ล่าช้า
- ขึ้นอยู่กับ
- ปรารถนา
- ที่กำลังพัฒนา
- DID
- อาหาร
- ความแตกต่าง
- ต่าง
- ยาก
- Dimension
- มิติ
- ทิศทาง
- โดยตรง
- มีวินัย
- หมดกำลังใจ
- แสดง
- กระจาย
- DM
- do
- ทำ
- ไม่
- สุนัข
- การทำ
- ดอลลาร์
- ทำ
- Dont
- ประตู
- ลง
- ดาวน์
- วาด
- ฝัน
- ดื่ม
- ขับรถ
- การขับขี่
- ในระหว่าง
- แต่ละ
- ก่อน
- ก่อน
- ได้รับ
- รายได้
- ง่าย
- อิ่ม
- ด้านเศรษฐกิจ
- ภาวะถดถอยทางเศรษฐกิจ
- มีประสิทธิภาพ
- ที่มีประสิทธิภาพ
- ความพยายาม
- ทั้ง
- อื่น
- อีเมล
- โอบกอด
- ลูกจ้าง
- พนักงาน
- ปลาย
- สิ้นสุดวันที่
- สิ้นสุด
- พลังงาน
- เพลิดเพลิน
- พอ
- มีเงินมากพอ
- การป้อน
- Enterprise
- ทั้งหมด
- อย่างสิ้นเชิง
- ตอน
- ตอน
- ส่วนได้เสีย
- เท่ากัน
- โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
- ที่ดิน
- อีเธอร์ (ETH)
- แม้
- ในที่สุด
- เคย
- ทุกๆ
- ทุกคน
- ทุกคน
- ทุกคน
- ทุกอย่าง
- ทุกที่
- เผง
- มีอยู่
- ที่มีอยู่
- ที่มีอยู่
- คาดหวัง
- ที่คาดหวัง
- คาดหวังว่า
- รายจ่าย
- ประสบการณ์
- ชำนาญ
- อธิบาย
- อธิบาย
- พิเศษ
- สุดขั้ว
- ตา
- Eyes
- ใบหน้า
- ความจริง
- ปัจจัย
- ความล้มเหลว
- ธรรม
- เทียม
- ตก
- คุ้นเคย
- ครอบครัว
- แฟน
- ไกล
- เร็วขึ้น
- กลัว
- ที่โดดเด่น
- ข้อเสนอแนะ
- รู้สึก
- สองสาม
- รูป
- ตัวเลข
- ในที่สุด
- ทางการเงิน
- อิสระทางการเงิน
- การจัดหาเงินทุน
- หา
- Finder
- ยิง
- ยิง
- ชื่อจริง
- ครั้งแรก
- ปลา
- ประมง
- พอดี
- ห้า
- แก้ไขปัญหา
- พลิก
- พลิก
- ไหล
- ที่ไหล
- กระแส
- โฟกัส
- มุ่งเน้นไปที่
- ปฏิบัติตาม
- ดังต่อไปนี้
- เท้า
- สำหรับ
- บังคับ
- ตลอดไป
- ฟอร์ม
- ข้างหน้า
- พบ
- การหลอกลวง
- ฟรี
- เสรีภาพ
- เพื่อน
- ราคาเริ่มต้นที่
- สนุก
- การทำงาน
- กองทุน
- เงิน
- อนาคต
- ได้รับ
- ดึงดูด
- กําไร
- เกม
- ให้
- General
- โดยทั่วไป
- สร้าง
- สร้าง
- รุ่น
- รุ่น
- มั่งคั่ง มั่งคั่ง
- ได้รับ
- ได้รับ
- สาว
- ให้
- กำหนด
- ให้
- Go
- เป้าหมาย
- เป้าหมาย
- ไป
- ไป
- ดี
- งานที่ดี
- สินค้า
- ได้
- ยิ่งใหญ่
- ยิ่งใหญ่
- สีเขียว
- ไฟเขียว
- เกร็ก มิลเลอร์
- ขั้นต้น
- บัญชีกลุ่ม
- ขึ้น
- การเจริญเติบโต
- คนที่แต่งตัวประหลาด
- ห้องออกกำลังกาย
- สับ
- มี
- ผม
- ครึ่ง
- มือ
- เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- มีความสุข
- ยาก
- การทำงานอย่างหนัก
- ยาก
- มี
- มี
- he
- หัว
- สุขภาพ
- ได้ยิน
- ได้ยิน
- การได้ยิน
- ช่วย
- เป็นประโยชน์
- การช่วยเหลือ
- เธอ
- โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม
- ซ่อนเร้น
- จุดสูง
- สูงกว่า
- อย่างสูง
- พระองค์
- จ้าง
- การว่าจ้าง
- ของเขา
- ประวัติ
- กดปุ่ม
- ถือ
- โฮลดิ้ง
- หลุม
- หน้าแรก
- บ้าน
- ความหวัง
- หวังว่า
- เจ้าภาพ
- ร้อน
- บ้าน
- บ้าน
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- ทำอย่างไร
- อย่างไรก็ตาม
- ที่ http
- HTTPS
- ใหญ่
- ร้อย
- เจ็บ
- i
- ฉันเป็น
- ความคิด
- ความคิด
- if
- การเจ็บป่วย
- ทันที
- ทันที
- ส่งผลกระทบ
- สำคัญ
- in
- แรงจูงใจ
- รวมถึง
- รวมทั้ง
- เงินได้
- เหลือเชื่อ
- อุตสาหกรรม
- เงินเฟ้อ
- มีอิทธิพล
- อินฟลูเอนเซอร์
- ข้อมูล
- อย่างโดยเนื้อแท้
- อินพุต
- บ้า
- ภายใน
- ความเข้าใจ
- แทน
- คำแนะนำการใช้
- ความสมบูรณ์
- ฉลาด
- ตั้งใจว่า
- ความตั้งใจ
- ความตั้งใจ
- อยากเรียนรู้
- อัตราดอกเบี้ย
- สัมภาษณ์
- เข้าไป
- ลงทุน
- การลงทุน
- การลงทุน
- นักลงทุน
- นักลงทุน
- ปัญหา
- IT
- iTunes
- แจ็คสัน
- การสัมภาษณ์
- ร่วม
- การเดินทาง
- jpg
- ผู้พิพากษา
- กระโดด
- เพียงแค่
- เก็บ
- การเก็บรักษา
- คีย์
- เตะ
- ชนิด
- ทราบ
- ไม่มี
- Lamborghini
- เชื่อมโยงไปถึง
- ส่วนใหญ่
- ชื่อสกุล
- ปีที่แล้ว
- ปลาย
- ต่อมา
- กฏหมาย
- นำ
- ความเป็นผู้นำ
- ชั้นนำ
- นำไปสู่
- เรียนรู้
- ได้เรียนรู้
- การเรียนรู้
- น้อยที่สุด
- ทิ้ง
- การออกจาก
- ซ้าย
- ตามกฎหมาย
- ยืม
- ผู้ให้ยืม
- ผู้ให้กู้
- การให้กู้ยืมเงิน
- น้อยลง
- บทเรียน
- ให้
- ชั้น
- เลฟเวอเรจ
- ใช้ประโยชน์
- ยกระดับ
- การใช้ประโยชน์
- LG
- ชีวิต
- เบา
- กดไลก์
- น่าจะ
- Line
- ผู้ฟัง
- การฟัง
- น้อย
- สด
- ชีวิต
- ที่อาศัยอยู่
- เงินกู้
- เงินให้กู้ยืม
- ในประเทศ
- ที่ตั้ง
- วันหยุด
- ล็อค
- ตรรกะ
- นาน
- เวลานาน
- ระยะยาว
- ดู
- ดูเหมือน
- มอง
- ที่ต้องการหา
- LOOKS
- สูญเสีย
- แพ้
- ปิด
- การสูญเสีย
- Lot
- ความรัก
- ต่ำ
- หรูหรา
- ทำ
- มายากล
- การบำรุงรักษา
- ส่วนใหญ่
- ทำ
- สร้างรายได้
- ทำให้
- การทำ
- มนุษย์
- จัดการ
- การจัดการ
- ผู้จัดการ
- ผู้จัดการ
- การจัดการ
- หลาย
- หลายคน
- ขอบ
- ตลาด
- การตลาด
- ตลาด
- ตลาด
- เรื่อง
- อาจ..
- อาจจะ
- me
- หมายความ
- ความหมาย
- วิธี
- หมายความว่า
- ภาพบรรยากาศ
- Meetup
- สมาชิก
- กล่าวถึง
- กล่าวถึง
- มิดเวสต์
- อาจ
- เจ้าของโรงโม่
- ล้าน
- ล้านดอลลาร์
- มูลค่าล้าน
- เศรษฐี
- ใจ
- จิตใจ
- Mindset
- นาที
- ความเข้าใจผิด
- ความผิดพลาด
- แม่
- เงิน
- เดือน
- เดือน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- จำนอง
- การจำนอง
- มากที่สุด
- ส่วนใหญ่
- แรงบันดาลใจ
- ปาก
- ย้าย
- การเคลื่อนไหว
- การย้าย
- มาก
- หลาย
- หลายเส้นโลหิตตีบ
- ดนตรี
- ต้อง
- my
- ตนเอง
- ชื่อ
- ชื่อ
- เกือบทั้งหมด
- จำเป็นต้อง
- จำเป็นต้อง
- ความต้องการ
- เชิงลบ
- รัง
- สุทธิ
- ไม่เคย
- ใหม่
- นิวยอร์ก
- ล่าสุด
- ข่าว
- ถัดไป
- สัปดาห์หน้า
- คืน
- ไม่
- สัญญาณรบกวน
- ไม่มี
- ทางทิศเหนือ
- North Carolina
- หมายเหตุ
- ไม่มีอะไร
- สังเกต..
- ตอนนี้
- ตัวเลข
- of
- ปิด
- การเสนอ
- Office
- เจ้าหน้าที่
- ชดเชย
- มักจะ
- บ่อยครั้ง
- oh
- ถูก
- เก่า
- on
- ONE
- คน
- เพียง
- เปิด
- ความคิดเห็น
- โอกาส
- โอกาส
- ตรงข้าม
- Options
- or
- ใบสั่ง
- อื่นๆ
- ของเรา
- ตัวเรา
- ออก
- เกิน
- เอาชนะ
- ของตนเอง
- เจ้าของ
- การเป็นเจ้าของ
- ต้องจ่าย
- อาการเจ็บปวด
- ส่วนหนึ่ง
- หุ้นส่วน
- ผ่าน
- อยู่เฉยๆ
- อดีต
- เส้นทาง
- แบบแผน
- พอล
- ชำระ
- การจ่ายเงิน
- การชำระเงิน
- การชำระเงิน
- คน
- ของผู้คน
- เปอร์เซ็นต์
- การปฏิบัติ
- คน
- ส่วนบุคคล
- มุมมอง
- พีเตอร์
- ปรัชญา
- ภาพ
- ชิ้น
- เสา
- เสา
- เดือย
- สถานที่
- สถานที่
- แผนการ
- เครื่องบิน
- แผน
- พืช
- เวที
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- เล่น
- ผู้เล่น
- เล่น
- กรุณา
- ความอุดมสมบูรณ์
- บวก
- พอดคาสต์
- พอดคาสต์
- จุด
- จุด
- น่าสงสาร
- ผลงาน
- ตำแหน่ง
- ที่มีศักยภาพ
- จวน
- การปฏิบัติ
- การปฏิบัติ
- สั่งซื้อล่วงหน้า
- สวย
- ก่อน
- ราคา
- ราคา
- ส่วนใหญ่
- ประถม
- หลัก
- หลักการ
- ส่วนตัว
- อาจ
- ปัญหา
- ปัญหาที่เกิดขึ้น
- ผู้ผลิต
- มืออาชีพ
- กำไร
- โครงการ
- โดดเด่น
- คุณสมบัติ
- คุณสมบัติ
- ข้อเสนอ
- การป้องกัน
- ให้
- พล็อต
- การดึง
- ซื้อ
- หมดจด
- ไล่ตาม
- ผลัก
- ใส่
- ทำให้
- วาง
- ปริศนา
- Q & A
- แก้ไข
- คุณภาพ
- คำถาม
- คำถาม
- รวดเร็ว
- หุ้น
- การยก
- ไม่ค่อยมี
- คะแนน
- ราคา
- ค่อนข้าง
- อันดับ
- RE
- มาถึง
- อ่าน
- พร้อม
- จริง
- อสังหาริมทรัพย์
- ตลาดอสังหาริมทรัพย์
- ชีวิตจริง
- ความจริง
- ตระหนักถึง
- จริงๆ
- นายหน้า
- เหตุผล
- ปะยางรถ
- เมื่อเร็ว ๆ นี้
- ภาวะถดถอย
- สูตร
- แนะนำ
- ระเบียน
- รีฟี
- สม่ำเสมอ
- กฎระเบียบ
- ทำกายภาพบำบัด
- ความสัมพันธ์
- ญาติ
- จำ
- ให้เช่า
- เช่า
- แสดง
- ต้องการ
- การอยู่อาศัย
- ที่อาศัยอยู่ใน
- REST
- การเกษียณอายุ
- กลับ
- รับคืน
- เปิดเผย
- รายได้
- ทบทวน
- รีวิว
- กำจัด
- ขวา
- ฉีก
- ที่เพิ่มขึ้น
- ความเสี่ยง
- ความเสี่ยง
- เสี่ยง
- ปล้น
- ผลตอบแทนการลงทุน
- บทบาท
- ห้อง
- ลวก
- ปัดเศษ
- เส้นทาง
- กฎ
- วิ่ง
- กล่าวว่า
- เดียวกัน
- ลด
- ที่บันทึกไว้
- ประหยัด
- กล่าว
- คำพูด
- พูดว่า
- ขนาด
- ปรับ
- การหลอกลวง
- ตกใจ
- ที่สอง
- วินาที
- ลับ
- เห็น
- เห็น
- ดูเหมือน
- ดูเหมือนว่า
- เห็น
- ส่วน
- การเลือก
- ขาย
- Selling
- ขาย
- ส่ง
- ความรู้สึก
- บริการ
- ชุด
- หลาย
- รูปร่าง
- Share
- เธอ
- การยิง
- ระยะสั้น
- น่า
- โชว์
- แสดงให้เห็นว่า
- ลงนาม
- สำคัญ
- สัญญาณ
- ง่าย
- ตั้งแต่
- เดียว
- นั่ง
- สถานการณ์
- หก
- ความสามารถ
- ทักษะ
- ชุดทักษะ
- นอนหลับ
- เล็ก
- มีขนาดเล็กกว่า
- สมาร์ท
- So
- จนถึงตอนนี้
- สังคม
- โซเชียลมีเดีย
- ขาย
- บาง
- สักวันหนึ่ง
- บางคน
- บางสิ่งบางอย่าง
- บางครั้ง
- บางแห่ง
- ในไม่ช้า
- เสียง
- ภาคใต้
- ช่องว่าง
- จุดประกาย
- พูด
- การพูด
- ผู้เชี่ยวชาญ
- ผู้เชี่ยวชาญ
- โดยเฉพาะ
- เฉพาะ
- ใช้จ่าย
- การใช้จ่าย
- การใช้จ่าย
- ผู้สนับสนุน
- กระจาย
- สี่เหลี่ยม
- ขั้นตอน
- เดิมพัน
- ดาว
- เริ่มต้น
- ข้อความที่เริ่ม
- ที่เริ่มต้น
- การเริ่มต้นธุรกิจ
- เริ่มต้น
- คำแถลง
- เข้าพัก
- อยู่
- คงที่
- คัดท้าย
- ขั้นตอน
- ยังคง
- หยุด
- หยุด
- จำนวนชั้น
- ตรง
- กลยุทธ์
- กลยุทธ์
- กระแส
- แข็งแรง
- ส่ง
- สมัครเป็นสมาชิก
- ประสบความสำเร็จ
- ความสำเร็จ
- ที่ประสบความสำเร็จ
- อย่างเช่น
- ฉับพลัน
- แนะนำ
- รวม
- วันอาทิตย์
- ยิ่งใหญ่
- เสริม
- สนับสนุน
- ที่สนับสนุน
- แน่ใจ
- ประหลาดใจ
- เหงื่อ
- การทำงานร่วมกัน
- เอา
- นำ
- ใช้เวลา
- การ
- พรสวรรค์
- คุย
- การพูดคุย
- พูดคุย
- เป้า
- ภาษี
- ภาษี
- การเรียนการสอน
- บอก
- บอก
- ผู้เช่า
- ระยะ
- กว่า
- ขอบคุณ
- ขอบคุณ
- ที่
- พื้นที่
- เมืองหลวง
- ก้าวสู่อนาคต
- โครงการ
- โลก
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- ตัวเอง
- แล้วก็
- ที่นั่น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- สิ่ง
- สิ่ง
- คิด
- คิด
- นี้
- ในปีนี้
- เหล่านั้น
- แต่?
- คิดว่า
- พัน
- สาม
- ตลอด
- เวลา
- ต้องใช้เวลามาก
- ระยะเวลา
- ครั้ง
- ชนิด
- เหนื่อย
- ชื่อหนังสือ
- ไปยัง
- ในวันนี้
- วันนี้
- บอก
- ต้น
- โทน
- เกินไป
- เอา
- เครื่องมือ
- ด้านบน
- หัวข้อ
- รวม
- แตะ
- ยาก
- ไปทาง
- ลู่
- การค้า
- เทรด
- การฝึกอบรม
- สำเนา
- การเดินทาง
- พยายาม
- รถบรรทุก
- จริง
- อย่างแท้จริง
- วางใจ
- ความจริง
- ลอง
- พยายาม
- กลับ
- พูดเบาและรวดเร็ว
- สอง
- ชนิด
- เป็นปกติ
- ภายใต้
- เข้าใจ
- ความเข้าใจ
- เป็นเอกลักษณ์
- หน่วย
- จนกระทั่ง
- ทันเหตุการณ์
- ตรง
- ยูพีเอส
- กลับหัวกลับหาง
- us
- ใช้
- มือสอง
- การใช้
- มักจะ
- วันหยุด
- ความคุ้มค่า
- ความคุ้มค่า
- พาหนะ
- กับ
- มาก
- ทหารผ่านศึก
- ผ่านทาง
- วีดีโอ
- ไวรัส
- เสียงพูด
- vs
- ที่รอ
- เดิน
- ต้องการ
- อยาก
- บกพร่อง
- ต้องการ
- คลังสินค้า
- คือ
- นาฬิกา
- ชม
- น้ำดื่ม
- ทาง..
- วิธี
- we
- ความมั่งคั่ง
- สร้างความมั่งคั่ง
- ร่ำรวย
- Website
- สัปดาห์
- ชั่งน้ำหนัก
- ดี
- ไป
- คือ
- อะไร
- ความหมายของ
- อะไรก็ตาม
- เมื่อ
- เมื่อไรก็ตาม
- ว่า
- ที่
- ในขณะที่
- WHO
- ใครก็ได้
- ทั้งหมด
- ทำไม
- ภรรยา
- จะ
- เต็มใจ
- วินสตัน - เซเลม
- WISE
- กับ
- ภายใน
- ไม่มี
- หญิง
- สงสัย
- คำ
- งาน
- ออกไปทำงาน
- การทำงาน
- ออกกำลังกาย
- การออกกำลังกาย
- โรงงาน
- โลก
- แย่ลง
- คุ้มค่า
- จะ
- เขียน
- ผิด
- X
- ปี
- ปี
- ใช่
- ยัง
- ผล
- นิวยอร์ก
- เธอ
- ของคุณ
- ด้วยตัวคุณเอง
- YouTube
- ลมทะเล
- เป็นศูนย์