การหลอกลวง Crypto และเงินที่ถูกขโมยไปจะลดลง 66% ในปี 2022?

ประทับเวลา: 8 เมษายน 2022 1:07 น
โหนดต้นทาง: 1253579

การใช้และการใช้งานของ cryptocurrencies เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เนื่องจากการเข้ารหัสลับเข้าสู่กระแสหลัก แต่ด้วยการแพร่กระจายของสกุลเงินใหม่ การใช้และการใช้ในทางที่ผิดก็เพิ่มมากขึ้น 

CoinJournal วิเคราะห์รายงานโดย Chainalysis เพื่อตรวจสอบความแพร่หลายของอาชญากรรม crypto ประเภทใดที่แพร่หลายมากที่สุดและปีใดที่สูญเสียเงินจำนวนสูงสุดให้กับอาชญากร crypto 

  • การหลอกลวง Crypto เพิ่มขึ้น 82% ในปี 2021 เป็น 7.8 พันล้านดอลลาร์

  • 72% ของเงินที่ถูกขโมยไป 3.2 พันล้านดอลลาร์ถูกขโมยจากโปรโตคอล DeFi

  • การหลอกลวงเป็นเปอร์เซ็นต์ของปริมาณธุรกรรม crypto ทั้งหมดลดลง 66%

และ crypto นั้นแย่แค่ไหนเมื่อเทียบกับการฉ้อโกงในพื้นที่ trad-fi? มันเป็นอติพจน์ทั้งหมดหรือว่าผู้ไม่ประสงค์ดีมีประเด็น – การเข้ารหัสลับเป็นส้วมซึมสำหรับผู้มีเจตนาร้ายหรือไม่?

แนวโน้มอาชญากรรม Crypto สำหรับปี 2022

Let us not beat around the bush here. The numbers here are pretty frightening, with crypto-based crime hitting $14 billion in 2021 according to the survey – that's an (un)healthy increase from $7.8 billion in 2020. 

But if we want to compare this to the trad-fi sector, we need to strip some categories out. Terrorism financing, the equivalent of darknet material and many of the other categories are simply too broad to quantify in the fiat world. I think we can all agree that the US dollar isn't so pristine that it's immune to being used for buying drugs, paying for stolen goods and myriad other clandestine activities which the above categories cover.

What we want to focus on here is whether crimes “specific” to cryptocurrency are as prevalent as mainstream media makes them out to be, and how they compare to trad-fi. By that, we mean fraud, hacks, scams and anything of that ilk. While this will undoubtedly be somewhat of an apples-to-oranges comparison, what's a bit of poetic licence between friends? 

Crypto Scams & กองทุนที่ถูกขโมย 

ดังที่แผนภูมิด้านบนแสดงให้เห็น ในแง่ของการเติบโตปีต่อปี สองประเภทที่เราสนใจก็เกิดขึ้นเช่นกัน เป็นตัวขับเคลื่อนที่ใหญ่ที่สุดสองประเภท: การหลอกลวงและเงินทุนที่ถูกขโมย การหลอกลวงเพิ่มขึ้น 82% ในปี 2021 เป็น 7.8 พันล้านดอลลาร์ ในขณะที่สกุลเงินดิจิทัลมูลค่า 3.2 พันล้านดอลลาร์ถูกขโมยในปี 2021 เพิ่มขึ้น 516% เมื่อเทียบกับปี 2020

So yeah, that's not great. But let us not be guilty of simply reading the headline numbers – that would make our jobs far too easy. In digging deeper, one thing stands out – the vast majority of this growth took place in DeFi, which also happens to be the newest “sub-industry” within the crypto space. 

Defi

72% of the $3.2 billion in stolen funds were swiped from DeFi protocols. As for scams, $2.8 billion of the $7.8 billion can be attributed solely to rug pulls – the classic (new) scam of the DeFi arena, whereby founders create a cryptocurrency before wiping the liquidity and running off with investors' funds. 

ในความเป็นจริง การสูญเสียทั้งหมดนั้นสูงกว่าจริง ๆ เนื่องจากมูลค่า 2.8 พันล้านดอลลาร์นั้นรวมเฉพาะสภาพคล่องที่ระบายออกเท่านั้น และไม่ใช่การลดค่าโทเค็นดั้งเดิมในภายหลัง ซึ่งมักจะเพิ่มขึ้น >90%  

การสร้างบริบทของตัวเลข

ดังนั้นเราจึงสามารถให้ DeFi ผ่านได้ในขณะที่อุตสาหกรรมที่เพิ่งเริ่มต้นเริ่มต้นจากการไม่ทำอะไรเลยไปจนถึงการใช้ระบบการเงินทั้งหมดหรือไม่? ในขณะที่ตัวเลขด้านบนบอกเราว่าการหลอกลวงและเงินที่ถูกขโมยเพิ่มขึ้น 129% จาก 4.8 พันล้านดอลลาร์เป็น 11 พันล้านดอลลาร์ ปริมาณธุรกรรมภายใน DeFi เพิ่มขึ้น 912% ในช่วงเวลาเดียวกัน ปริมาณธุรกรรมคริปโตเคอเรนซีทั้งหมดเพิ่มขึ้น 567% จากปี 2020 เป็น 2021 ดังนั้นเมื่อมองผ่านเลนส์แบบองค์รวม แม้ว่าจะไม่สวยงามอย่างแน่นอน แต่ก็ช่วยให้มีสีสันขึ้นเล็กน้อย 

ในทางกลับกัน สิ่งนี้ไม่เป็นไปตามสัดส่วนกับสิ่งที่เราเห็นในโลก trad-fi หรือไม่? 

ศึกษา จาก UK Finance แสดงให้เห็นว่า 1.28 พันล้านปอนด์ (1.67 พันล้านดอลลาร์) ถูกขโมยจากการฉ้อโกงบัตรชำระเงิน (บัตรเครดิต เดบิต การเรียกเก็บเงิน และบัตร ATM เท่านั้น) ในปี 2019 กราฟด้านล่างแสดงการศึกษา ผล ของการฉ้อโกงทางธนาคารออนไลน์ที่สูญเสียไปจากสหราชอาณาจักรระหว่างปี 2010 ถึง 2020 ซึ่งมีมูลค่า 160 ล้านดอลลาร์ในปี 2020 โปรดจำไว้ว่านี่เป็นเพียงการธนาคารในสหราชอาณาจักรเท่านั้น ไม่ใช่ทั่วโลก อย่างไรก็ตาม ตัวเลขเหล่านี้ดูซีดเซียวเมื่อเทียบกับสิ่งที่เราเห็นใน DeFi แม้ว่าจะเป็นตัวเลขทั่วโลกก็ตาม 

การสูญเสียการฉ้อโกงทางธนาคารออนไลน์ในสหราชอาณาจักร ข้อมูลผ่าน Statista

แต่การธนาคารออนไลน์นั้นแทบจะไม่ใหม่เลย ในขณะที่ DeFi นั้นเป็นสิ่งที่แน่นอนที่สุด ในขณะที่ฮิสทีเรียถูกกระตุ้นโดย meme-pumping การเล่าเรื่องเฉพาะใน Binance Smart Chain (Safemoon), Ethereum (Shiba Inu) และอีกมากมาย เงินขายปลีกหลั่งไหลเข้ามาในฐานะนักลงทุน (หรือเราควรพูดว่านักพนัน) พยายามที่จะจับต่อไป รวยเร็วเวฟ 

พื้นที่เป็นบ่อเกิดของการพนันตลอดทั้งปี ซึ่งค่อนข้างปิดบังคุณค่าพื้นฐานที่ถูกสร้างขึ้นโดยโครงการของแท้ DeFi กว้างเกินไปที่จะยิงในโครงการเหล่านี้ร่วมกัน เมื่อบางโครงการมีเป้าหมายเพื่อสร้างอรรถประโยชน์ที่แท้จริง และบางโครงการเป็นเพียงส้อมลอกเลียนแบบโดยไม่มีความหวังจริงที่จะสร้างมูลค่าเพิ่มใดๆ และถ้า DeFi เป็นคำที่กว้างเกินไป สกุลเงินดิจิทัลก็แน่นอนที่สุด 

ตราด-ไฟ

We must be wary of painting the entire DeFi industry with the same brush, just as we would never tarnish the entire trad-fi sector for similar issues. The infamous Wirecard scam ran for a decade and resulted in a $2 billion hole on the balance sheet, but the auditors (KPMG) continue to operate. Elsewhere, Bernie Madoff's circus act resulted in an estimated fraud of $ 64.8 พันล้าน. 

แม้แต่ Jordan Belfort ก็ถูกประเมินว่าสร้างความเสียหายให้กับนักลงทุนเพียงคนเดียวถึง 200 ล้านดอลลาร์ และเขาก็ลงเอยด้วยการที่ Leonardo Di Caprio จอมป่วน ทำให้เขาเป็นอมตะ 

ในความเป็นจริง trad-fi นั้นใหญ่เกินไปที่จะพยายามหาปริมาณของความสูญเสีย ขนาดของอุตสาหกรรม และการเติบโตของอาชญากรรมคืออะไร แต่อย่าแสร้งทำเป็นว่า DeFi หรือ crypto เป็นภาคส่วนแรกในอุตสาหกรรมการเงินที่ถูกทำให้มัวหมองจากกิจกรรมที่มุ่งร้าย ความจริงที่โชคร้ายก็คือการเติบโตอย่างอุตุนิยมวิทยาเช่นเดียวกับคริปโต มักจะมีปลิงที่มีเจตนาไม่ดีที่พยายามจัดการกับการเปลี่ยนแปลงเพื่อประโยชน์ของตน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อการเปลี่ยนแปลงนั้นเกิดขึ้นเร็วเกินไปสำหรับหน่วยงานกำกับดูแลที่จะตามทัน 

ความแตกต่าง

The real difference here is the size of the individual heists that are possible within DeFi. If we break down the figures further, we see that of the $2.8 billion in rug pulls that occurred in 2021, 90% came from one fraudulent exchange- Thodex – whose CEO Faruk Fatih Ozer fled after suspending customers' ability to withdraw funds. He is now facing a 40,000 ปี (!) ประโยคในตุรกีหากทางการเคยจับเขา 

Axie Infinity ถูกแฮ็ก เมื่อเร็ว ๆ นี้ มูลค่า 625 ล้านดอลลาร์ เมื่อแฮ็กเกอร์เข้าควบคุมคีย์ความปลอดภัยส่วนตัว ปีที่แล้ว Poly Network เป็น ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อ จากการแฮ็กมูลค่า 600 ล้านดอลลาร์ แม้ว่าเรื่องราวจะพลิกผันอย่างแปลกประหลาดเมื่อแฮ็กเกอร์คืนเงินและจบลงด้วยการเสนองานเป็นหัวหน้าที่ปรึกษาด้านความปลอดภัย 

อันที่จริงแฮ็กเกอร์หมวกขาวในคดี Poly Network นั้นอยู่ไกลจากคอมพิวเตอร์ที่มีเมตตาเพียงคนเดียวอย่างที่ SushiSwap ได้รับ การแจ้งเตือน ช่องโหว่ขนาดใหญ่มูลค่า 350 ล้านดอลลาร์ในรหัสของพวกเขาโดยแฮกเกอร์หมวกขาวในขณะที่ รูปหลายเหลี่ยม จริง ๆ แล้วจ่ายเงินรางวัลจำนวน 2 ล้านเหรียญเมื่อพวกเขาเพิ่งได้รับข้อผิดพลาดซึ่งอาจทำให้ขาดทุนได้ 850 ล้านเหรียญ 

อย่างไรก็ตาม ไม่ว่าจะโดยเจตนาหรือเจตนาร้าย ความจริงก็คือง่ายกว่ามากที่จะเลิกปล้นในระดับนี้ – หลายร้อยล้านดอลลาร์ – จากแล็ปท็อปของคุณ, ที่บ้านบนบล็อคเชน, มากกว่าในโลก trad-fi . ดังนั้นในขณะที่ตัวเลขโดยรวมกำลังลดลงเมื่อ crypto เติบโตเต็มที่ ซึ่งรวมถึงเหตุการณ์ที่แยกได้เหล่านี้ เงินในพื้นที่และศักยภาพในการดำเนินการโดยไม่เปิดเผยตัวตนนั้นมอบโอกาสพิเศษให้กับคุณ 

เป็นการท้าทายที่จะจินตนาการถึงการปล้นในระดับนี้โดยไม่มีใครสังเกตเห็นบ่อยเกินไปในโลกของ trad-fi แต่แล้วมันก็เกิดขึ้นอีกครั้ง ดังที่เราได้กล่าวไปแล้วในหลายกรณีข้างต้น 

วิถีทางบวก

The Chainalysis report does, however, note the increased ability of law enforcement to prosecute crimes, mentioning recent efforts of the CFTC filing charges against several investment scams, the FBI's takedown of the prolific REvil ransomware strain and OFAC's sanctioning of Suex and Chatex – two Russia-based cryptocurrency services heavily involved in money laundering. And this is an area we want to dig more into.

กรมสรรพากรก็เช่นกัน ประกาศ ที่พวกเขายึดครองมูลค่ากว่า 3.5 พันล้านดอลลาร์ของสกุลเงินดิจิทัลที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายในปี 2021 กระทรวงยุติธรรมสหรัฐ ยึด 56 ล้านดอลลาร์ในการฉ้อโกง BitConnect ที่น่าอับอายและอีก 2.3 ล้านดอลลาร์ใน ท่ออาณานิคม การโจมตีเรียกค่าไถ่ 

การบังคับใช้กฎหมายสามารถกำหนดเป้าหมายสะพาน crypto-fiat เพื่อช่วยกลั่นแกล้งกิจกรรมเหล่านี้ได้มากขึ้น ความโปร่งใสที่ blockchain นำเสนอนั้นจริงๆ แล้วเป็นปัญหาสำหรับอาชญากร เนื่องจากการ "ล้าง" เงินจะกลายเป็นเรื่องยากในวงกว้าง เมื่อโลกสามารถจับตาดูสิ่งที่เกิดขึ้นบนบล็อคเชน มันอาจจะง่ายกว่าที่จะย้ายไปรอบๆ แบบเสมือนจริง แต่ถ้าคุณต้องการเชื่อมต่อกับคำสั่ง มันต้องอาศัยความเฉลียวฉลาดมากขึ้นอย่างมาก 

ทำนายอนาคต

เมื่อพิจารณาจากข้อเท็จจริงที่ว่าปริมาณธุรกรรมคริปโตเคอเรนซีเพิ่มขึ้น 567% เป็น 15.8 ล้านล้านจากปี 2020 ถึง 2021 แต่การหลอกลวงและเงินที่ถูกขโมยกลับเพิ่มขึ้นเพียง 129% ซึ่งแสดงถึงการลดลง 66% ในกิจกรรมที่ผิดกฎหมายตามสัดส่วนของปริมาณธุรกรรม ซึ่งก็คือ ตัวชี้วัดที่เป็นตัวแทนมากกว่าเพียงแค่ดูตัวเลขสำหรับการหลอกลวงและเงินที่ถูกขโมยมาโดยลำพัง 

หากเราคาดการณ์ล่วงหน้าและดูกรณีที่ปริมาณธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลอยู่ที่ 15.8 ล้านล้านดอลลาร์ในปี 2022 การหลอกลวงและเงินที่ถูกขโมยไป 66% คิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของปริมาณจะหมายถึงการหลอกลวงและเงินที่ถูกขโมยในปี 2022 จะมีมูลค่า 3.7 ดอลลาร์ พันล้าน ลดลงอย่างมากจาก 11 พันล้านดอลลาร์ในปี 2020 

So without the meteoric growth across the industry, the frequency of such heists is actually falling substantially – which the graph below extrapolating the 2021 figures to this year shows (forgive the little bit of axes crime, it's just a visual representation!).

สรุป

So, to close, authorities are beginning to understand and police the previously wild west world of crypto more and more. Persecutions are happening at an increasing rate, and regulation is catching up. The figures suggest that with DeFi and cryptocurrency's explosive growth, hacks and security breaches are actually coming down, on a proportional basis. While hard to quantify, such problems of course happen in the trad-fi world too. 

อย่างไรก็ตาม ต้องบอกว่าขนาดของการแฮ็กแต่ละรายการที่เราเห็นใน crypto นั้นมีความเกี่ยวข้อง ลูกค้าต้องระมัดระวังเงินเป็นพิเศษและระมัดระวังในการดูแลเอาใจใส่ อุตสาหกรรมอาจเติบโตอย่างไม่หยุดยั้ง และขนาดของปัญหาอาจเกินจริง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเทียบกับเหตุการณ์ที่คล้ายคลึงกันในโลก trad-fi แต่ก็ยังเป็นปัญหาอยู่ 

แต่ถ้าแนวโน้มยังคงดำเนินต่อไป เราก็มาถูกทางแล้ว 

โพสต์ การหลอกลวง Crypto และเงินที่ถูกขโมยไปจะลดลง 66% ในปี 2022? ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ วารสารเหรียญ.

ประทับเวลา:

เพิ่มเติมจาก วารสารเหรียญ