การหลอกลวง Crypto และเงินที่ถูกขโมยไปจะลดลง 66% ในปี 2022?

ประทับเวลา: 8 เมษายน 2022 1:07 น
โหนดต้นทาง: 1253579

การใช้และการใช้งานของ cryptocurrencies เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เนื่องจากการเข้ารหัสลับเข้าสู่กระแสหลัก แต่ด้วยการแพร่กระจายของสกุลเงินใหม่ การใช้และการใช้ในทางที่ผิดก็เพิ่มมากขึ้น 

CoinJournal วิเคราะห์รายงานโดย Chainalysis เพื่อตรวจสอบความแพร่หลายของอาชญากรรม crypto ประเภทใดที่แพร่หลายมากที่สุดและปีใดที่สูญเสียเงินจำนวนสูงสุดให้กับอาชญากร crypto 

  • การหลอกลวง Crypto เพิ่มขึ้น 82% ในปี 2021 เป็น 7.8 พันล้านดอลลาร์

  • 72% ของเงินที่ถูกขโมยไป 3.2 พันล้านดอลลาร์ถูกขโมยจากโปรโตคอล DeFi

  • การหลอกลวงเป็นเปอร์เซ็นต์ของปริมาณธุรกรรม crypto ทั้งหมดลดลง 66%

และ crypto นั้นแย่แค่ไหนเมื่อเทียบกับการฉ้อโกงในพื้นที่ trad-fi? มันเป็นอติพจน์ทั้งหมดหรือว่าผู้ไม่ประสงค์ดีมีประเด็น – การเข้ารหัสลับเป็นส้วมซึมสำหรับผู้มีเจตนาร้ายหรือไม่?

แนวโน้มอาชญากรรม Crypto สำหรับปี 2022

อย่าให้เราตีรอบพุ่มไม้ที่นี่ ตัวเลขที่นี่ค่อนข้างน่ากลัว โดยอาชญากรรมที่อิงกับ crypto พุ่งสูงถึง 14 พันล้านดอลลาร์ในปี 2021 จากการสำรวจ นั่นคือการเพิ่มขึ้น (ไม่) ดีต่อสุขภาพจาก 7.8 พันล้านดอลลาร์ในปี 2020 

แต่ถ้าเราต้องการเปรียบเทียบสิ่งนี้กับเซกเตอร์ trad-fi เราจำเป็นต้องแยกบางหมวดหมู่ออก การจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย เทียบเท่ากับวัสดุ darknet และหมวดหมู่อื่นๆ มากมายนั้นกว้างเกินไปที่จะหาปริมาณในโลกคำสั่ง ฉันคิดว่าเราทุกคนต่างเห็นพ้องกันว่าเงินดอลลาร์สหรัฐไม่ได้บริสุทธิ์มากจนไม่สามารถนำไปใช้ในการซื้อยา ชำระค่าสินค้าที่ถูกขโมย และกิจกรรมลับอื่นๆ มากมายซึ่งครอบคลุมหมวดหมู่ข้างต้น

สิ่งที่เราต้องการเน้นที่นี่คือการก่ออาชญากรรม “เฉพาะ” สำหรับสกุลเงินดิจิทัลนั้นแพร่หลายพอๆ กับที่สื่อกระแสหลักทำให้พวกเขาเป็นหรือไม่ และเปรียบเทียบกับ trad-fi อย่างไร โดยที่เราหมายถึงการฉ้อโกง การแฮ็ก การหลอกลวง และอะไรก็ตามในตระกูลนั้น แม้ว่าสิ่งนี้จะค่อนข้างเป็นการเปรียบเทียบระหว่างแอปเปิ้ลกับส้มอย่างไม่ต้องสงสัย แต่ใบอนุญาตกวีระหว่างเพื่อน ๆ คืออะไร? 

Crypto Scams & กองทุนที่ถูกขโมย 

ดังที่แผนภูมิด้านบนแสดงให้เห็น ในแง่ของการเติบโตปีต่อปี สองประเภทที่เราสนใจก็เกิดขึ้นเช่นกัน เป็นตัวขับเคลื่อนที่ใหญ่ที่สุดสองประเภท: การหลอกลวงและเงินทุนที่ถูกขโมย การหลอกลวงเพิ่มขึ้น 82% ในปี 2021 เป็น 7.8 พันล้านดอลลาร์ ในขณะที่สกุลเงินดิจิทัลมูลค่า 3.2 พันล้านดอลลาร์ถูกขโมยในปี 2021 เพิ่มขึ้น 516% เมื่อเทียบกับปี 2020

ใช่ นั่นไม่ดีเลย แต่อย่าให้เรารู้สึกผิดเพียงแค่อ่านตัวเลขพาดหัวข่าว นั่นจะทำให้งานของเราง่ายเกินไป ในการขุดให้ลึกขึ้น มีสิ่งหนึ่งที่โดดเด่น – การเติบโตส่วนใหญ่เกิดขึ้นใน DeFi ซึ่งเป็น “อุตสาหกรรมย่อย” ใหม่ล่าสุดภายในพื้นที่ crypto 

Defi

72% ของเงินที่ถูกขโมยไปจำนวน 3.2 พันล้านดอลลาร์ถูกขโมยจากโปรโตคอล DeFi สำหรับการหลอกลวง 2.8 พันล้านดอลลาร์จาก 7.8 พันล้านดอลลาร์สามารถนำมาประกอบกับการดึงพรมได้เพียงอย่างเดียว - การหลอกลวงแบบคลาสสิก (ใหม่) ของเวที DeFi โดยที่ผู้ก่อตั้งสร้างสกุลเงินดิจิตอลก่อนที่จะล้างสภาพคล่องและหมดไปกับเงินทุนของนักลงทุน 

ในความเป็นจริง การสูญเสียทั้งหมดนั้นสูงกว่าจริง ๆ เนื่องจากมูลค่า 2.8 พันล้านดอลลาร์นั้นรวมเฉพาะสภาพคล่องที่ระบายออกเท่านั้น และไม่ใช่การลดค่าโทเค็นดั้งเดิมในภายหลัง ซึ่งมักจะเพิ่มขึ้น >90%  

การสร้างบริบทของตัวเลข

ดังนั้นเราจึงสามารถให้ DeFi ผ่านได้ในขณะที่อุตสาหกรรมที่เพิ่งเริ่มต้นเริ่มต้นจากการไม่ทำอะไรเลยไปจนถึงการใช้ระบบการเงินทั้งหมดหรือไม่? ในขณะที่ตัวเลขด้านบนบอกเราว่าการหลอกลวงและเงินที่ถูกขโมยเพิ่มขึ้น 129% จาก 4.8 พันล้านดอลลาร์เป็น 11 พันล้านดอลลาร์ ปริมาณธุรกรรมภายใน DeFi เพิ่มขึ้น 912% ในช่วงเวลาเดียวกัน ปริมาณธุรกรรมคริปโตเคอเรนซีทั้งหมดเพิ่มขึ้น 567% จากปี 2020 เป็น 2021 ดังนั้นเมื่อมองผ่านเลนส์แบบองค์รวม แม้ว่าจะไม่สวยงามอย่างแน่นอน แต่ก็ช่วยให้มีสีสันขึ้นเล็กน้อย 

ในทางกลับกัน สิ่งนี้ไม่เป็นไปตามสัดส่วนกับสิ่งที่เราเห็นในโลก trad-fi หรือไม่? 

ศึกษา จาก UK Finance แสดงให้เห็นว่า 1.28 พันล้านปอนด์ (1.67 พันล้านดอลลาร์) ถูกขโมยจากการฉ้อโกงบัตรชำระเงิน (บัตรเครดิต เดบิต การเรียกเก็บเงิน และบัตร ATM เท่านั้น) ในปี 2019 กราฟด้านล่างแสดงการศึกษา ผล ของการฉ้อโกงทางธนาคารออนไลน์ที่สูญเสียไปจากสหราชอาณาจักรระหว่างปี 2010 ถึง 2020 ซึ่งมีมูลค่า 160 ล้านดอลลาร์ในปี 2020 โปรดจำไว้ว่านี่เป็นเพียงการธนาคารในสหราชอาณาจักรเท่านั้น ไม่ใช่ทั่วโลก อย่างไรก็ตาม ตัวเลขเหล่านี้ดูซีดเซียวเมื่อเทียบกับสิ่งที่เราเห็นใน DeFi แม้ว่าจะเป็นตัวเลขทั่วโลกก็ตาม 

การสูญเสียการฉ้อโกงทางธนาคารออนไลน์ในสหราชอาณาจักร ข้อมูลผ่าน Statista

แต่การธนาคารออนไลน์นั้นแทบจะไม่ใหม่เลย ในขณะที่ DeFi นั้นเป็นสิ่งที่แน่นอนที่สุด ในขณะที่ฮิสทีเรียถูกกระตุ้นโดย meme-pumping การเล่าเรื่องเฉพาะใน Binance Smart Chain (Safemoon), Ethereum (Shiba Inu) และอีกมากมาย เงินขายปลีกหลั่งไหลเข้ามาในฐานะนักลงทุน (หรือเราควรพูดว่านักพนัน) พยายามที่จะจับต่อไป รวยเร็วเวฟ 

พื้นที่เป็นบ่อเกิดของการพนันตลอดทั้งปี ซึ่งค่อนข้างปิดบังคุณค่าพื้นฐานที่ถูกสร้างขึ้นโดยโครงการของแท้ DeFi กว้างเกินไปที่จะยิงในโครงการเหล่านี้ร่วมกัน เมื่อบางโครงการมีเป้าหมายเพื่อสร้างอรรถประโยชน์ที่แท้จริง และบางโครงการเป็นเพียงส้อมลอกเลียนแบบโดยไม่มีความหวังจริงที่จะสร้างมูลค่าเพิ่มใดๆ และถ้า DeFi เป็นคำที่กว้างเกินไป สกุลเงินดิจิทัลก็แน่นอนที่สุด 

ตราด-ไฟ

เราต้องระวังในการลงสีอุตสาหกรรม DeFi ทั้งหมดด้วยพู่กันแบบเดียวกัน เช่นเดียวกับที่เราจะไม่ทำให้เซกเตอร์ trad-fi เสียหายทั้งหมดสำหรับปัญหาที่คล้ายคลึงกัน การหลอกลวง Wirecard ที่น่าอับอายดำเนินมาเป็นเวลากว่าทศวรรษและส่งผลให้เกิดหลุม 2 พันล้านดอลลาร์ในงบดุล แต่ผู้ตรวจสอบบัญชี (KPMG) ยังคงดำเนินการต่อไป ที่อื่นๆ การแสดงละครสัตว์ของ Bernie Madoff ส่งผลให้เกิดการฉ้อโกงโดยประมาณของ $ 64.8 พันล้าน. 

แม้แต่ Jordan Belfort ก็ถูกประเมินว่าสร้างความเสียหายให้กับนักลงทุนเพียงคนเดียวถึง 200 ล้านดอลลาร์ และเขาก็ลงเอยด้วยการที่ Leonardo Di Caprio จอมป่วน ทำให้เขาเป็นอมตะ 

ในความเป็นจริง trad-fi นั้นใหญ่เกินไปที่จะพยายามหาปริมาณของความสูญเสีย ขนาดของอุตสาหกรรม และการเติบโตของอาชญากรรมคืออะไร แต่อย่าแสร้งทำเป็นว่า DeFi หรือ crypto เป็นภาคส่วนแรกในอุตสาหกรรมการเงินที่ถูกทำให้มัวหมองจากกิจกรรมที่มุ่งร้าย ความจริงที่โชคร้ายก็คือการเติบโตอย่างอุตุนิยมวิทยาเช่นเดียวกับคริปโต มักจะมีปลิงที่มีเจตนาไม่ดีที่พยายามจัดการกับการเปลี่ยนแปลงเพื่อประโยชน์ของตน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อการเปลี่ยนแปลงนั้นเกิดขึ้นเร็วเกินไปสำหรับหน่วยงานกำกับดูแลที่จะตามทัน 

ความแตกต่าง

ความแตกต่างที่แท้จริงที่นี่คือขนาดของการปล้นแต่ละครั้งที่เป็นไปได้ภายใน DeFi หากเราแยกรายละเอียดเพิ่มเติม เราจะเห็นว่ามูลค่า 2.8 พันล้านดอลลาร์ในการดึงพรมที่เกิดขึ้นในปี 2021 90% มาจากการแลกเปลี่ยนที่ฉ้อฉล - โธเด็กซ์ - ซึ่งซีอีโอ Faruk Fatih Ozer หนีไปหลังจากระงับความสามารถของลูกค้าในการถอนเงิน ตอนนี้เขากำลังเผชิญกับ 40,000 ปี (!) ประโยคในตุรกีหากทางการเคยจับเขา 

Axie Infinity ถูกแฮ็ก เมื่อเร็ว ๆ นี้ มูลค่า 625 ล้านดอลลาร์ เมื่อแฮ็กเกอร์เข้าควบคุมคีย์ความปลอดภัยส่วนตัว ปีที่แล้ว Poly Network เป็น ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อ จากการแฮ็กมูลค่า 600 ล้านดอลลาร์ แม้ว่าเรื่องราวจะพลิกผันอย่างแปลกประหลาดเมื่อแฮ็กเกอร์คืนเงินและจบลงด้วยการเสนองานเป็นหัวหน้าที่ปรึกษาด้านความปลอดภัย 

อันที่จริงแฮ็กเกอร์หมวกขาวในคดี Poly Network นั้นอยู่ไกลจากคอมพิวเตอร์ที่มีเมตตาเพียงคนเดียวอย่างที่ SushiSwap ได้รับ การแจ้งเตือน ช่องโหว่ขนาดใหญ่มูลค่า 350 ล้านดอลลาร์ในรหัสของพวกเขาโดยแฮกเกอร์หมวกขาวในขณะที่ รูปหลายเหลี่ยม จริง ๆ แล้วจ่ายเงินรางวัลจำนวน 2 ล้านเหรียญเมื่อพวกเขาเพิ่งได้รับข้อผิดพลาดซึ่งอาจทำให้ขาดทุนได้ 850 ล้านเหรียญ 

อย่างไรก็ตาม ไม่ว่าจะโดยเจตนาหรือเจตนาร้าย ความจริงก็คือง่ายกว่ามากที่จะเลิกปล้นในระดับนี้ – หลายร้อยล้านดอลลาร์ – จากแล็ปท็อปของคุณ, ที่บ้านบนบล็อคเชน, มากกว่าในโลก trad-fi . ดังนั้นในขณะที่ตัวเลขโดยรวมกำลังลดลงเมื่อ crypto เติบโตเต็มที่ ซึ่งรวมถึงเหตุการณ์ที่แยกได้เหล่านี้ เงินในพื้นที่และศักยภาพในการดำเนินการโดยไม่เปิดเผยตัวตนนั้นมอบโอกาสพิเศษให้กับคุณ 

เป็นการท้าทายที่จะจินตนาการถึงการปล้นในระดับนี้โดยไม่มีใครสังเกตเห็นบ่อยเกินไปในโลกของ trad-fi แต่แล้วมันก็เกิดขึ้นอีกครั้ง ดังที่เราได้กล่าวไปแล้วในหลายกรณีข้างต้น 

วิถีทางบวก

อย่างไรก็ตาม รายงานของ Chainalysis ระบุถึงความสามารถที่เพิ่มขึ้นของการบังคับใช้กฎหมายในการดำเนินคดีกับอาชญากรรม โดยกล่าวถึงความพยายามล่าสุดของ CFTC ในการยื่นฟ้อง CFTC เพื่อต่อต้านการหลอกลวงด้านการลงทุนหลายครั้ง FBI ดำเนินการลบล้าง REvil ransomware ที่อุดมสมบูรณ์ และการคว่ำบาตร Suex และ Chatex ของ OFAC – รัสเซียสองแห่ง บริการ cryptocurrency ที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินอย่างมาก และนี่คือพื้นที่ที่เราต้องการเจาะลึกมากขึ้น

กรมสรรพากรก็เช่นกัน ประกาศ ที่พวกเขายึดครองมูลค่ากว่า 3.5 พันล้านดอลลาร์ของสกุลเงินดิจิทัลที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายในปี 2021 กระทรวงยุติธรรมสหรัฐ ยึด 56 ล้านดอลลาร์ในการฉ้อโกง BitConnect ที่น่าอับอายและอีก 2.3 ล้านดอลลาร์ใน ท่ออาณานิคม การโจมตีเรียกค่าไถ่ 

การบังคับใช้กฎหมายสามารถกำหนดเป้าหมายสะพาน crypto-fiat เพื่อช่วยกลั่นแกล้งกิจกรรมเหล่านี้ได้มากขึ้น ความโปร่งใสที่ blockchain นำเสนอนั้นจริงๆ แล้วเป็นปัญหาสำหรับอาชญากร เนื่องจากการ "ล้าง" เงินจะกลายเป็นเรื่องยากในวงกว้าง เมื่อโลกสามารถจับตาดูสิ่งที่เกิดขึ้นบนบล็อคเชน มันอาจจะง่ายกว่าที่จะย้ายไปรอบๆ แบบเสมือนจริง แต่ถ้าคุณต้องการเชื่อมต่อกับคำสั่ง มันต้องอาศัยความเฉลียวฉลาดมากขึ้นอย่างมาก 

ทำนายอนาคต

เมื่อพิจารณาจากข้อเท็จจริงที่ว่าปริมาณธุรกรรมคริปโตเคอเรนซีเพิ่มขึ้น 567% เป็น 15.8 ล้านล้านจากปี 2020 ถึง 2021 แต่การหลอกลวงและเงินที่ถูกขโมยกลับเพิ่มขึ้นเพียง 129% ซึ่งแสดงถึงการลดลง 66% ในกิจกรรมที่ผิดกฎหมายตามสัดส่วนของปริมาณธุรกรรม ซึ่งก็คือ ตัวชี้วัดที่เป็นตัวแทนมากกว่าเพียงแค่ดูตัวเลขสำหรับการหลอกลวงและเงินที่ถูกขโมยมาโดยลำพัง 

หากเราคาดการณ์ล่วงหน้าและดูกรณีที่ปริมาณธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลอยู่ที่ 15.8 ล้านล้านดอลลาร์ในปี 2022 การหลอกลวงและเงินที่ถูกขโมยไป 66% คิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของปริมาณจะหมายถึงการหลอกลวงและเงินที่ถูกขโมยในปี 2022 จะมีมูลค่า 3.7 ดอลลาร์ พันล้าน ลดลงอย่างมากจาก 11 พันล้านดอลลาร์ในปี 2020 

ดังนั้น หากปราศจากการเติบโตของอุตุนิยมวิทยาทั่วทั้งอุตสาหกรรม ความถี่ของการโจรกรรมดังกล่าวก็ลดลงอย่างมากจริง ๆ ซึ่งกราฟด้านล่างที่คาดการณ์ตัวเลขในปี 2021 ถึงปีนี้แสดงให้เห็น (ยกโทษให้อาชญากรรมขวานเพียงเล็กน้อย มันเป็นเพียงการแสดงภาพ!)

สรุป

ดังนั้นเพื่อปิด ทางการเริ่มเข้าใจและควบคุมโลกตะวันตกของ crypto ที่ป่าเถื่อนก่อนหน้านี้มากขึ้นเรื่อยๆ การข่มเหงกำลังเกิดขึ้นในอัตราที่เพิ่มขึ้น และกฎระเบียบกำลังตามมาทัน ตัวเลขชี้ว่าด้วยการเติบโตอย่างรวดเร็วของ DeFi และสกุลเงินดิจิทัล การแฮ็กและการละเมิดความปลอดภัยกำลังลดลงตามสัดส่วน ในขณะที่ยากที่จะหาจำนวน ปัญหาดังกล่าวก็เกิดขึ้นในโลกของการค้าขายเช่นกัน 

อย่างไรก็ตาม ต้องบอกว่าขนาดของการแฮ็กแต่ละรายการที่เราเห็นใน crypto นั้นมีความเกี่ยวข้อง ลูกค้าต้องระมัดระวังเงินเป็นพิเศษและระมัดระวังในการดูแลเอาใจใส่ อุตสาหกรรมอาจเติบโตอย่างไม่หยุดยั้ง และขนาดของปัญหาอาจเกินจริง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเทียบกับเหตุการณ์ที่คล้ายคลึงกันในโลก trad-fi แต่ก็ยังเป็นปัญหาอยู่ 

แต่ถ้าแนวโน้มยังคงดำเนินต่อไป เราก็มาถูกทางแล้ว 

โพสต์ การหลอกลวง Crypto และเงินที่ถูกขโมยไปจะลดลง 66% ในปี 2022? ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ วารสารเหรียญ.

ประทับเวลา:

เพิ่มเติมจาก วารสารเหรียญ