ChatGPT และ Generative AI ประเภทอื่นๆ จะช่วยจัดการกรณีอาชญากรรมทางการเงินของคุณโดยอัตโนมัติ (Jason Grasso)

ChatGPT และ Generative AI ประเภทอื่นๆ จะช่วยจัดการกรณีอาชญากรรมทางการเงินของคุณโดยอัตโนมัติ (Jason Grasso)

ประทับเวลา: 30 มีนาคม 2023 9:20 น
โหนดต้นทาง: 2552666

ในด้านธนาคารและเทคโนโลยี ChatGPT และ AI ประเภทอื่นๆ อยู่ในใจของคนส่วนใหญ่ ในการพูดคุยกับลูกค้า พวกเขากำลังเริ่มสำรวจว่า AI เชิงกำเนิดสามารถใช้ประโยชน์จากการปรับปรุงกระบวนการป้องกันอาชญากรรมทางการเงินของพวกเขาได้อย่างไร เนื่องจากผู้บริหารอยู่ภายใต้แรงกดดันให้ลดต้นทุนในขณะที่ต้องจัดการความเสี่ยง คำถามเชิงตรรกะสำหรับผู้บริหารด้านอาชญากรรมทางการเงินก็คือ AI เชิงกำเนิดจะถูกนำมาใช้ให้มีประสิทธิภาพและประสิทธิผลมากขึ้นได้อย่างไร 

ถ้าฉันยังอยู่ที่สถาบันการเงิน ฉันจะให้คำตอบด้วยวิธีอื่น ใช่ ChatGPT มีแนวโน้มดีมากโดยเฉพาะเมื่อพิจารณาว่าเปิดตัวในเดือนพฤศจิกายน 2022 ก่อนอื่นฉันจะประเมินการใช้ระบบอัตโนมัติและ AI ในปัจจุบันภายในกระบวนการจัดการคดีอาชญากรรมทางการเงินของฉัน 

มุมมองการแจ้งเตือนและผู้ตรวจสอบ

ข้อมูลที่เกี่ยวข้องของการแจ้งเตือนและการสืบสวนถูกรวบรวมอย่างไรสำหรับนักวิเคราะห์และผู้ตรวจสอบเพื่อทำการตัดสินใจเกี่ยวกับความเสี่ยง ขณะนี้มีกระบวนการแบบแมนนวลที่สร้างประสบการณ์การใช้เก้าอี้ล้อเลื่อนสำหรับผู้ใช้หรือไม่? ทักษะของนักวิเคราะห์และผู้ตรวจสอบคือการตัดสินใจที่มีความเสี่ยงไม่ใช่การรวบรวมข้อมูล นี่คือการใช้พื้นฐานที่ชัดเจนสำหรับระบบอัตโนมัติ 

การมอบหมายงานมีการจัดการอย่างไร

ผู้จัดการมอบหมายงานด้วยตนเองหรือดึงผู้ใช้ออกจากคิวงานหรือไม่ การยกระดับอย่างรวดเร็วจะสร้างกฎทางธุรกิจบางอย่างสำหรับการกำหนดเส้นทางอัจฉริยะที่อนุญาตให้ผู้ใช้ทำงานกับรายการที่ดีที่สุดสำหรับประสบการณ์ของพวกเขา ภูมิศาสตร์ ฯลฯ โดยไม่คำนึงว่าควรมีการรวบรวมและจัดการแบบรวมสำหรับรายการงานที่สามารถติดตามได้ว่ากำลังทำงานอะไรอยู่ เวลาที่ใช้สำหรับการดำเนินการแต่ละอย่าง และสิ่งที่ผ่านไปแล้วคือข้อตกลงระดับการให้บริการ การมองเห็นคอขวดจะช่วยเพิ่มประสิทธิภาพและระบบอัตโนมัติ

ตัวอย่างเช่น ธนาคารขนาดใหญ่ในเอเชียแปซิฟิกใช้กระบวนการแบบแมนนวลจำนวนมากโดยอัตโนมัติ โดยทำให้บางแง่มุมของการจัดการคดีอาชญากรรมทางการเงินเป็นไปโดยอัตโนมัติ ซึ่งทำให้พวกเขาลดเวลาการสอบสวนโดยรวมลง 75% จัดการการแจ้งเตือนได้อย่างมีประสิทธิภาพและเป็นองค์รวมมากขึ้น 

งานที่ได้รับมอบหมายโดย Predictive AI

เมื่อคุณขยายการยกของคุณให้สูงสุดจากการกำหนดเส้นทางอัจฉริยะ การยกครั้งต่อไปจะมาจากงานที่ได้รับมอบหมายจาก AI ที่คาดเดาได้ สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการย้ายจากการประเมินตามกฎไปสู่ ​​AI ที่สามารถประเมินงานและคาดการณ์ความเสี่ยง ความซับซ้อน และรูปแบบ และกำหนดเส้นทางรายการไปยังผู้ใช้ที่มีชุดทักษะที่ดีที่สุดสำหรับรายการเหล่านี้ AI นี้ควรโปร่งใสและอธิบายได้ทั้งกับบุคคลภายในและภายนอก 

การดำเนินการที่กำหนดให้กับรายการงาน

การแจ้งเตือน/รายการงานบางรายการไม่ได้มีความเสี่ยงเช่นเดียวกันกับสถาบันการเงิน ผู้เชี่ยวชาญด้านอาชญากรรมทางการเงินจำเป็นต้องหลีกเลี่ยงความเสี่ยงควบคู่ไปกับประสิทธิภาพการดำเนินงาน เราได้เห็นสถาบันการเงินบางแห่งเริ่มฝังกระบวนการที่แนะนำไว้ในเวิร์กโฟลว์การจัดการคดีอาชญากรรมทางการเงินของพวกเขา ตัวอย่างเช่น พวกเขาอาจคำนึงถึงการจัดอันดับความเสี่ยงของการแจ้งเตือน สายงานธุรกิจ ฯลฯ และมอบหมายงานจำนวนหนึ่งที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงของรายการเหล่านี้ ดังนั้นชุดการแจ้งเตือนที่มีความเสี่ยงต่ำกว่าจะมีชุดย่อยของขั้นตอนที่ฝังอยู่ในเวิร์กโฟลว์ที่ผู้ตรวจสอบจำเป็นต้องดำเนินการ ซึ่งถ้าเป็นความเสี่ยงที่สูงกว่าก็จะมีขั้นตอนเพิ่มเติมตามขั้นตอนการทำงาน แน่นอนว่าหากผู้ตรวจสอบเห็นบางสิ่งที่ควรค่าแก่การตรวจสอบเพิ่มเติม ก็สามารถทำตามขั้นตอนเพิ่มเติมได้ การมีกระบวนการที่แนะนำช่วยให้มั่นใจได้ว่าขั้นตอนการสืบสวนได้รับการปฏิบัติตามอย่างสม่ำเสมอสำหรับความเสี่ยงที่เกิดขึ้นในขณะเดียวกันก็รักษาสมดุลของประสิทธิภาพการดำเนินงาน 

พื้นที่ป้องกันอาชญากรรมทางการเงินควรสำรวจว่า AI เชิงกำเนิดสามารถใช้เพื่อปรับปรุงกระบวนการของพวกเขาได้อย่างไร…อย่างแน่นอน อย่างไรก็ตาม มันยังอยู่ในช่วงเริ่มต้นของการเดินทางด้วย AI กำเนิด พื้นที่ป้องกันอาชญากรรมทางการเงินได้ใช้เวลาสามถึงห้าปีที่ผ่านมาในการปรับระบบตรวจจับเพื่อลดการตรวจพบที่ผิดพลาดและจัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ในขณะที่เศรษฐกิจโลกยังคงดำเนินต่อไปในช่วงเศรษฐกิจที่ไม่แน่นอนนี้ ผู้เชี่ยวชาญด้านอาชญากรรมทางการเงินจะอยู่ภายใต้แรงกดดันอย่างมากในการจัดการความเสี่ยงต่อไปในขณะที่ดำเนินการโดยใช้ทรัพยากรเท่าเดิมและน้อยลง การพิจารณาอย่างลึกซึ้งว่าส่วนใดของกระบวนการที่ยังคงเป็นแบบแมนนวลหรือแบบอัตโนมัติเล็กน้อยสามารถให้โอกาสในการใช้ประโยชน์จากระบบอัตโนมัติและ AI เพื่อทำให้กระบวนการจัดการคดีอาชญากรรมทางการเงินมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลมากขึ้น

ใช่ สำรวจ ChatGPT และ AI ประเภทอื่นๆ อย่างไรก็ตาม ให้มองหาเทคโนโลยีที่ได้รับการพิสูจน์และปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง และสร้างกรณีศึกษาทางธุรกิจให้กับผู้บริหารที่กำลังถามคำถามเหล่านี้ โดยการใช้เทคโนโลยีที่พิสูจน์แล้วช่วยลดความเสี่ยงและเพิ่มอัตราความสำเร็จโดยรวม 

ประทับเวลา:

เพิ่มเติมจาก ฟินเท็กซ์ทรา