เพลิดเพลินกับพอดแคสต์ของเราหรือไม่? อย่าพลาดตอนต่อๆ ไป! กรุณากดปุ่มสมัครสมาชิกที่ Apple, Spotify, YouTubeหรือแพลตฟอร์มพอดแคสต์ที่คุณชื่นชอบเพื่อติดตามเนื้อหาล่าสุดของเรา ขอบคุณสำหรับการสนับสนุนของคุณ!
เมื่อเราคิดถึงการเงินแบบฝังตัว หนึ่งในโอกาสที่ยิ่งใหญ่ที่สุดคือการนำบริการทางการเงินมาสู่บริษัทซอฟต์แวร์แนวดิ่ง บริษัทซอฟต์แวร์เหล่านี้มีความสัมพันธ์ในแนวดิ่งของตนอยู่แล้ว และมักจะสมเหตุสมผลสำหรับพวกเขาที่จะเพิ่มบริการทางการเงินเป็นข้อเสนอเสริม ตราบใดที่ง่ายและใช้งานง่าย
แขกคนแรกของฉันในปี 2024 ในพอดแคสต์ Fintech One-on-One คือ Tom Bell ซีอีโอและผู้ร่วมก่อตั้ง มาส (เช่นเดียวกับใน Money-as-a-service plus) พวกเขาเป็นบริษัทในเครือของ Synovus Bank ที่ถือหุ้นทั้งหมดและดำเนินธุรกิจมาเป็นเวลาสองปีแล้ว พวกเขากำลังนำการยอมรับการชำระเงินแบบฝังและการธนาคารแบบฝังมาสู่บริษัทซอฟต์แวร์แนวดิ่ง แต่ทำได้โดยได้รับการสนับสนุนจากธนาคารระดับภูมิภาคที่มีอายุ 130 ปี
ในพอดคาสต์นี้ คุณจะได้เรียนรู้:
- เหตุใด Tom จึงตัดสินใจมาที่ Synovus และก่อตั้ง Maast
- เรื่องราวการก่อตั้ง Maast
- เหตุใดพวกเขาจึงตัดสินใจสร้างแบรนด์ใหม่แทนที่จะทำภายใต้ Synovus
- ชุดบริการที่ Maast มอบให้ในปัจจุบัน
- พวกเขาทำงานร่วมกับใครในวันนี้และตลาดเป้าหมายของพวกเขา
- เหตุใดผู้ให้บริการซอฟต์แวร์จึงเหมาะสมอย่างยิ่งกับการเงินแบบฝังตัว (ดูบทความของ Tom โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม).
- นวัตกรรมการชำระเงินที่น่าสนใจที่สุดในปัจจุบัน
- เกี่ยวข้องกับการรวม Maast เข้ากับผู้ให้บริการซอฟต์แวร์อย่างไร
- Maast โดดเด่นจากผู้ให้บริการทางการเงินแบบฝังตัวอื่นๆ อย่างไร
- พวกเขาปฏิบัติตามข้อกำหนดการปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างไร
- มุมมองของ Tom เกี่ยวกับแนวโน้มหลักในด้านการเงินแบบฝังตัวที่จะเข้ามามีบทบาทในปี 2024
- เขาคิดว่าการเงินแบบฝังตัวจะส่งผลในระยะยาวอย่างไร
อ่านบันทึกการสนทนาของเราด้านล่าง
ปีเตอร์ เรนตัน 00:00
สวัสดีปีใหม่ทุกคนและยินดีต้อนรับสู่พอดแคสต์แรกของปี 2024 ฉันชื่อ Peter Renton ประธานและผู้ร่วมก่อตั้ง Fintech Nexus ฉันหวังว่าคุณทุกคนจะมีวันหยุดพักผ่อน เรามีแขกที่ยอดเยี่ยมที่วางแผนไว้สำหรับคุณในปีนี้ ฉันตื่นเต้นมากที่จะนำบทสัมภาษณ์เหล่านี้มาให้คุณ และเรากำลังเริ่มต้นด้วยหัวข้อหนึ่งที่ฉันชื่นชอบ นั่นก็คือ การเงินแบบฝังตัว
ปีเตอร์ เรนตัน 00:36
ก่อนที่เราจะเริ่มต้น ฉันอยากจะเตือนคุณว่า Fintech Nexus เป็นบริษัทสื่อดิจิทัลแล้ว เราได้ขายธุรกิจงานอีเว้นท์ของเราแล้ว และมุ่งเน้นที่จะเป็นบริษัทสื่อดิจิทัลชั้นนำสำหรับฟินเทคเต็ม 100% สิ่งนี้หมายความว่าอย่างไรสำหรับคุณ? ตอนนี้คุณสามารถมีส่วนร่วมกับชุมชน Fintech ที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งซึ่งมีผู้คนมากกว่า 200,000 คนผ่านผลิตภัณฑ์ดิจิทัลที่หลากหลาย การสัมมนาผ่านเว็บ เอกสารไวท์เปเปอร์เชิงลึก พอดแคสต์ การส่งอีเมล์ การโฆษณา และอื่นๆ อีกมากมาย เราสามารถสร้างโปรแกรมแบบกำหนดเองที่ออกแบบมาเพื่อคุณได้โดยเฉพาะ หากคุณต้องการเข้าถึงผู้ชม Fintech ระดับสูง โปรดติดต่อฝ่ายขายที่ fintech nexus.com วันนี้
ปีเตอร์ เรนตัน 01:13
วันนี้ในรายการผมมีความยินดีเป็นอย่างยิ่งที่ได้ต้อนรับทอม เบลล์ เขาเป็นซีอีโอและผู้ร่วมก่อตั้ง Maast นั่นคือ M-A-A-S-T และฉันอยากให้ Tom มาร่วมรายการนี้เพราะ Maast เป็นหนึ่งในบริษัทการเงินแบบฝังตัวสายพันธุ์ใหม่ พวกเขากำลังจะนำบริการทางการเงินมาสู่บริษัทซอฟต์แวร์อย่างแท้จริง และเราพูดคุยกันอย่างชัดเจนว่าพวกเขาทำสิ่งนั้นได้อย่างไร แนวทางของพวกเขาคืออะไร เราพูดคุยเกี่ยวกับสิ่งที่พวกเขามุ่งเน้นจนถึงประเภทแนวดิ่งที่แตกต่างกัน เราพูดถึงว่าทำไมการเงินแบบฝังตัวจึงเหมาะสมที่สุดสำหรับผู้ให้บริการซอฟต์แวร์ เราพูดถึงว่าการรวม Maast เข้ากับการดำเนินการที่มีอยู่เป็นอย่างไร แน่นอนว่าเราพูดถึงผลิตภัณฑ์ทางการเงินประเภทต่างๆ ที่ Maast นำเสนอ เราพูดคุยเกี่ยวกับภาพรวมการแข่งขัน การปฏิบัติตามข้อกำหนด และแนวโน้มในปี 2024 และอื่นๆ อีกมากมาย มันเป็นการอภิปรายที่น่าสนใจ หวังว่าคุณจะสนุกกับการแสดง
ปีเตอร์ เรนตัน 02:18
ยินดีต้อนรับสู่พอดแคสต์ทอม
ทอม เบลล์ 02:19
ดีใจที่ได้อยู่ที่นี่ ขอบคุณ
ปีเตอร์ เรนตัน 02:21
เรามาเริ่มต้นด้วยการให้ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับตัวคุณแก่ผู้ฟังกันก่อน และเมื่อคุณก้าวไปสู่จุดสูงสุดในอาชีพการงานของคุณจนถึงปัจจุบัน
ทอม เบลล์ 02:30
ฉันเริ่มต้นอาชีพและเป็นหุ้นส่วนที่ Accenture มาหลายปีเกินกว่าที่ฉันอยากจะยอมรับ แล้วเราจะผ่านมันไปอย่างรวดเร็ว แต่ฉันเป็นเช่นนั้นมาตลอด ฉันอยู่ในแวดวงซอฟต์แวร์และเทคโนโลยีขั้นสูงมาโดยตลอด และได้เปลี่ยนไปใช้การชำระเงินและบริการทางการเงิน ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการซื้อกิจการ First Data ของ KKR ในปี 2007 ฉันคิดว่าเป็นเช่นนั้น และตั้งแต่นั้นมาก็มีส่วนร่วมใน พื้นที่ Fintech และการชำระเงินด้วย First Data, Bank of America – Merchant Services, Merchant e-Solutions และจุดแวะพักอื่น ๆ อีกสองสามแห่งระหว่างทาง ท้ายที่สุดนั่นนำฉันมาสู่ Synovus และดำเนินธุรกิจด้านการชำระเงินที่นี่ รวมถึง Maast ซึ่งเป็นสตาร์ทอัพภายในองค์กรของเราในปัจจุบัน
ปีเตอร์ เรนตัน 03:10
เมื่อคุณมาที่ Synovus เพื่อทำธุรกิจสตาร์ทอัพนี้ก็เป็นความคิดแบบนั้นเหมือนกัน หรือจริงๆ แล้วเป็นเพียงการชำระเงิน ซึ่งเป็นบทบาทการชำระเงินของบุคคลที่สามที่คุณสนใจมากที่สุด บอกเราสักเล็กน้อยว่าทำไมคุณถึงมาที่ Synovus?
ทอม เบลล์ 03:23
ใช่ ฉันคิดว่าเป็นอย่างนั้น คำตอบคือทั้งสองอย่าง เดิมทีฉันถูกขอให้มาช่วยนำธุรกิจการค้ามาเอง แต่ผ่านการสนทนานั้น ผ่านความสัมพันธ์นั้นกับทีมผู้บริหารที่นี่ มันก็เป็นเช่นนั้นเสมอ แต่ต้องมีอะไรมากกว่านี้ ต้องมีอะไรที่มากกว่านั้นที่ Synovus สามารถทำได้เพื่อเป็นผู้เล่นที่มีความหมายในแวดวงฟินเทคจริงๆ เพราะหากคุณคิดถึง Synovus ในฐานะธนาคารผู้สนับสนุน Synovus ในฐานะผู้ปกครองที่น่าภาคภูมิใจของ TSYS และคุณรู้ไหมว่าเป็นผู้มีบทบาทในวงการฟินเทคมาหลายทศวรรษ ฉันคิดว่ามีความเชื่อนี้อยู่เสมอว่าเราสามารถสร้างมูลค่าได้มากขึ้น และเราสามารถเพิ่มประโยชน์สูงสุดได้ คุณค่าของซินโนวัส ดังนั้นเราจึงเริ่มต้นเส้นทางนั้น เราเริ่มต้นเส้นทางว่าเราจะใช้ประโยชน์จากสินทรัพย์ของ Synovus เพื่อเปลี่ยนแปลงเกมในด้านการเงินและการเงินแบบฝังตัวโดยเฉพาะได้อย่างไร
ปีเตอร์ เรนตัน 04:12
น่าสนใจน่าสนใจ ดังนั้น จริงๆ แล้ว ตั้งแต่เริ่มแรก มันเป็นการเล่นทางการเงินที่ฝังตัวอยู่ บางที ลองเล่าให้เราฟังสักเล็กน้อยเกี่ยวกับการกำเนิดของมาสต์ และเรื่องราวทั้งหมดมารวมกันได้อย่างไร
ทอม เบลล์ 04:26
ดังนั้นเราจึงเริ่มศึกษาปัญหาจริงๆ ดังที่ฉันชอบพูด โดยคิดว่าสินทรัพย์ที่ Synovus มีคืออะไร ความต้องการในตลาดคืออะไร และแนวโน้มในตลาดคืออะไร และสิ่งที่เราตระหนักได้อย่างรวดเร็วว่า เช่นเดียวกับการชำระเงินแบบฝังตัว บริการทางการเงินกำลังจะถูกฝังตัวมากขึ้นเรื่อยๆ บริการทางการเงินจะถูกขายผ่านช่องทางการจัดจำหน่าย บริการทางการเงินจะกลายเป็นประสบการณ์ผู้ใช้ที่ราบรื่นแบบบูรณาการภายในแพลตฟอร์มซอฟต์แวร์ หากคุณคิดถึงธุรกิจขนาดเล็กในปัจจุบัน อาจมากกว่า 50% ของธุรกิจขนาดเล็กในสหรัฐอเมริกาในปัจจุบันใช้ซอฟต์แวร์บูรณาการบางรูปแบบในการดำเนินธุรกิจของตน ดังนั้นจึงสมเหตุสมผลที่บริการทางการเงินจะเป็นส่วนขยายของสิ่งนั้น เราได้ทำงานบางอย่าง เสียงจากลูกค้า การวิจัยเบื้องต้น และจากสิ่งนั้น เห็นได้ชัดว่านี่คือจุดที่อุตสาหกรรมกำลังดำเนินไป และแล้วก็มีโอกาสอย่างแท้จริงสำหรับ Greenfield สำหรับคนเช่น Synovus ที่จะใช้ประโยชน์จากสิ่งนั้น ดังนั้นในเดือนมกราคมปี 22 เราจึงเปิดตัว Maast อย่างเป็นทางการภายใต้แบรนด์ Maast โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างสายธุรกิจ สร้างธุรกิจขึ้นมา หากคุณต้องการ เพื่อคว้าโอกาสนั้นไว้
ปีเตอร์ เรนตัน 05:40
แล้วเหตุใดจึงต้องสร้างแบรนด์ใหม่ที่ไม่มีใครเคยได้ยิน แทนที่จะทำเช่นนี้ภายใต้ Synovus ซึ่งทุกคนเคยได้ยิน ที่นั่นคิดอะไรอยู่?
ทอม เบลล์ 05:50
แนวคิดก็คือการที่นี่คือสิ่งใหม่ โดยที่นี่คือสายบริการ ซึ่งเป็นข้อเสนอที่ไม่มีอยู่จริงในตลาด ทำให้เรารู้สึกว่าการสร้างความแตกต่างจาก Synovus ในขณะที่ยังคงเชื่อมต่อกับ Synovus นั้นเป็นสิ่งที่ดีที่สุด ทางที่จะไป. และ Synovus ยังเป็นธนาคารระดับภูมิภาค 5 แห่ง และความน่าดึงดูดของเรา ตลาดของเรา และกลยุทธ์การเข้าสู่ตลาดของเรานั้นมีทั่วประเทศ ดังนั้นเราจึงรู้สึกว่าเราสามารถสร้างแผนที่ได้ ถ้าเรามีแบรนด์ใหม่ คุณก็รู้ คุณก็รู้ คุณก็รู้ สนุกกับมัน คุณรู้ไหม คุณค่าที่เป็นเงินเป็นบริการบวกกับความหมายที่แท้จริงของแบรนด์ของเรา ทำให้เกิดความสนใจในแง่ของสิ่งที่เรากำลังทำอยู่
ปีเตอร์ เรนตัน 06:28
ถูกต้อง ถูกต้อง นั่นคือที่มาของ Maast M-A-A-S ที่มีเครื่องหมายบวก ซึ่งจริงๆ แล้วคือ T
ทอม เบลล์ 06:34
ขวา! เงินเป็นบริการ +
ปีเตอร์ เรนตัน 06:36
เข้าใจแล้วครับ. เพื่อให้ชัดเจน นี่คือบริษัทในเครือของ Synovus ที่ถือหุ้นทั้งหมดหรือไม่ หรือคุณมีนักลงทุนรายอื่น?
ทอม เบลล์ 06:43
ไม่ มันเป็นบริษัทในเครือของ Synovus ที่ถือหุ้นทั้งหมด เราได้รับการจัดตั้งขึ้นโดยมีทีมผู้นำ เทคโนโลยีของเราเอง สแต็ก กลยุทธ์การเข้าสู่ตลาด ราคาของเราเอง ทั้งหมดนี้ล้วนเป็นเอกลักษณ์เฉพาะของ Maast ดังนั้นจึงเป็นการเริ่มต้นภายในองค์กร ซึ่งน่าจะเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการคิด เราได้นำผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมจำนวนหนึ่งเข้ามา รวมทั้งย้ายบุคลากรที่มีประสิทธิภาพสูงบางคนมาจาก Synovus ในตอนนี้ เรามีทีมที่นำสิ่งที่ดีที่สุดของโลกฟินเทคและธนาคารที่ได้รับการควบคุมที่ดีที่สุดมาให้คุณ หากคุณต้องการ
ปีเตอร์ เรนตัน 07:15
ขวา. ก็อตชา. ก็อตชา. แล้วคุณยังทำงานเดิมอยู่หรือเปล่า? หรือนี่คือคุณทุ่มเทกับ Maast 100% หรือไม่?
ทอม เบลล์ 07:23
ฉันยังคงทำงานเดิมอยู่เช่นกัน โดยใช้งาน Synovus Merchant Services บางคนอาจโต้แย้งว่าไม่ค่อยดีนัก แต่ฉันก็ยังมีความรับผิดชอบในสิ่งนั้น
ปีเตอร์ เรนตัน 07:32
ขวา? บางทีคุณอาจอธิบายชุดข้อเสนอที่ Maast มอบให้ได้
ทอม เบลล์ 07:38
ดังนั้น หัวใจหลักและนี่คือหลักฐานดั้งเดิมของเรา และได้รับการพิสูจน์แล้วว่าเป็นจริงในตลาด นั่นคือเราเชื่อว่าการสร้างประสบการณ์การจัดจำหน่ายและการเริ่มต้นใช้งานแบบครบวงจรจะมีประสิทธิภาพมากสำหรับผู้ค้าและลูกค้าของ ISV ดังนั้น หากคุณคิดถึงผู้ให้บริการซอฟต์แวร์ที่ให้บริการ สมมุติว่าร้านเพลง ใช่แล้ว เพราะนั่นคือลูกค้านำร่องของเราจริงๆ ที่เขาพัฒนาซอฟต์แวร์ชิ้นหนึ่งที่ให้บริการดนตรีที่เล่นในสถานที่จริง เช่นเดียวกับบทเรียน เช่นเดียวกับ การซ่อมแซม ตลอดจนการเช่า ฯลฯ และซอฟต์แวร์แบบครบวงจรเพียงชิ้นเดียว โดยพื้นฐานแล้ว เมื่อเขาออกไปและทำการตลาดซอฟต์แวร์ของเขาให้กับลูกค้า ให้กับผู้ค้า ผู้ค้ารายนั้นก็สามารถผ่านประสบการณ์การรับประกันภัยแบบครบวงจรได้ และเมื่อได้รับอนุมัติ พวกเขาจะได้รับบัญชีการค้าและบัญชีตรวจสอบธุรกิจทันที ใช่แล้ว บัญชีตรวจสอบธุรกิจ นั่นไม่ใช่แนวคิดใหม่ แต่การบูรณาการทั้งสองอย่างเข้าด้วยกัน ในเรื่องของการระดมทุนที่เร็วขึ้น การจัดการกระแสเงินสด ความสามารถในการมองเห็นภาพรวมของสถานการณ์ทางการเงินของพวกเขา บนแพลตฟอร์มที่พวกเขาใช้ในการดำเนินธุรกิจ นั้นเป็นจุดที่ พลังงานเข้ามา ดังนั้นกรณีการใช้งานแรกของเราคือการบูรณาการการชำระเงินและการตรวจสอบธุรกิจ เราจะย้ายไปยังผลิตภัณฑ์อื่นๆ การให้กู้ยืม ฯลฯ ซึ่งจะช่วยประหยัดผลตอบแทนได้สูง สิ่งเหล่านี้คือทุกสิ่งที่อยู่ในแผนงานของเรา เพื่อให้บริการทางการเงินที่ผู้ค้ารายนั้นสามารถใช้ได้ในขณะนี้ยังคงเติบโตต่อไป และเนื่องจากได้มีการรับประกันไว้แล้ว การเปิดใช้งานหรือการนำผลิตภัณฑ์ใหม่เหล่านั้นไปใช้ก็จะค่อนข้างตรงไปตรงมา หากคุณต้องการ สิ่งที่เราพบก็คือ มีพันธมิตรรายใหญ่กว่า เช่น แพลตฟอร์ม ISV, SaaS ที่อาจมีผลิตภัณฑ์การชำระเงินที่เติบโตเต็มที่ พวกเขาอาจเป็น payfac อยู่แล้ว เป็นต้น และสิ่งที่เราพบก็คือยังมีตลาดให้เรานำเสนอเฉพาะส่วนบริการทางการเงิน ไม่ใช่ด้านการชำระเงิน แต่เป็นเพียงส่วนบริการทางการเงิน และนั่นคือสิ่งที่เรากำลังดำเนินการอยู่ในขณะนี้เป็นกรณีการใช้งานที่สอง โดยในฐานะ ISV ซึ่งเป็นแพลตฟอร์ม SaaS คุณจะสามารถขายต่อบนแพลตฟอร์มของคุณเพียงแค่ทางธนาคารโดยไม่ต้องชำระเงิน
ปีเตอร์ เรนตัน 09:51
ใช่แล้ว คุณเป็นแพลตฟอร์ม SaaS และคุณต้องการมีบัญชีธนาคารที่มีแบรนด์ของคุณเอง ฉันคิดว่าบัญชีธนาคารสุดท้ายจะถูกเก็บไว้กับ Synovus ใช่ไหม?
ทอม เบลล์ 10:02
ท้ายที่สุดจะจัดขึ้นที่ Synovus อย่างแน่นอน. ทั้งหมดนี้สะท้อนให้เห็นในงบดุลของ Synovus และที่คุณพูดถึงบางอย่างก่อนหน้านี้ ปีเตอร์ ฉันคิดว่าสิ่งสำคัญจริงๆ คือบัญชีธนาคารที่มีแบรนด์ ประสบการณ์การธนาคารที่มีแบรนด์ ซึ่งเป็นสิ่งที่เรานำเสนอด้วย ขึ้นอยู่กับพันธมิตรที่จะตัดสินใจว่าพวกเขาต้องการสร้างแบรนด์ให้กับ Maast หรือสร้างแบรนด์ให้กับแพลตฟอร์มซอฟต์แวร์ของพวกเขา หรือสร้างแบรนด์ที่สาม ซึ่งเป็นหนึ่งในสิ่งที่พันธมิตรของเราทำ พวกเขาสร้างแบรนด์ที่สามขึ้นมาจริงๆ นั่งอยู่เหนือผลิตภัณฑ์ซอฟต์แวร์ทั้งหมดของพวกเขา
ปีเตอร์ เรนตัน 10:30
น่าสนใจ. แล้วตลาดเป้าหมายคืออะไรกันแน่? และบางที เช่น ตอนนี้คุณกำลังทำงานกับใครอยู่?
ทอม เบลล์ 10:37
หนึ่งคือ ISV ซึ่งได้สร้างซอฟต์แวร์แนวดิ่งที่มีเอกลักษณ์เฉพาะสำหรับอุตสาหกรรมเพลง และสิ่งที่เป็นเอกลักษณ์เกี่ยวกับเรื่องนี้ก็คือ พวกเขาได้รวมเอามากกว่าการขายปลีกที่มีหน้าร้านจริง พวกเขารวมการเช่า/การเช่าซื้อ หากคุณต้องการ การซ่อมแซม สิ่งของประเภทเหล่านั้น ทุกสิ่งที่เป็นแบบนั้น กับสิ่งที่เกิดขึ้นจริงในร้านจำหน่ายเพลง บทเรียน ฯลฯ อีกร้านหนึ่งคือโซลูชัน ERP ที่เรากำลังพูดคุยอยู่ เป็นโซลูชั่น ERP ที่เน้นไปที่การขายส่ง ไม้และผลิตภัณฑ์ก่อสร้าง และอื่นๆ มากมาย โดยพื้นฐานแล้ว เราจะเป็นผู้ให้บริการการชำระเงินและการธนาคารของพวกเขา และการบูรณาการนั้นกำลังดำเนินการอยู่ในขณะนี้ และเราหวังว่าจะได้ใช้งานผู้ค้านำร่องกลุ่มแรกร่วมกับพวกเขาภายในสองสามสัปดาห์ข้างหน้า เมื่อเป็นเช่นนั้น จึงน่าสนใจที่จริง ๆ แล้วเป็นโซลูชันแนวนอน เพราะพวกเขาให้บริการแก่อุตสาหกรรมที่แตกต่างกัน แม้ว่าจะมีบางช่องทางที่แข็งแกร่งที่สุดก็ตาม ส่วนหนึ่งก็คือ เรามีบริษัทที่ทำซอฟต์แวร์สำหรับโรงยิม ดังนั้นหากคุณคิดถึงโรงยิม CrossFit และประเภทอื่นๆ โดยทั่วไปแล้ว โรงยิมเหล่านี้ก็มีซอฟต์แวร์สำหรับเจ้าของธุรกิจเพื่อใช้ในการบริหารห้องออกกำลังกายของตน และตอนนี้เราได้เพิ่มระบบธนาคารและการชำระเงินให้กับโซลูชันดังกล่าวแล้ว ตอนนี้พวกเขาสามารถขายต่อได้แล้ว ก่อนที่พวกเขาจะไม่เข้าร่วมในกระแสการชำระเงิน ยิมได้รับการชำระเงินจากที่อื่น ตอนนี้เราได้นำสิ่งนั้นมาไว้บนโต๊ะเพื่อให้พวกเขาสามารถรับเงินผ่านซอฟต์แวร์ได้
ปีเตอร์ เรนตัน 12:02
โอเค นั่นสมเหตุสมผลแล้ว คุณจึงเขียนโพสต์รับเชิญบนเว็บไซต์ของเราเมื่อต้นปีนี้ ซึ่งฉันจะลิงก์ไปในบันทึกการแสดง แต่คุณกำลังพูดถึงเรื่องนั้นอยู่หรือเปล่า เหมือนกับว่าผู้ให้บริการซอฟต์แวร์คือคู่ที่สมบูรณ์แบบสำหรับการเงินแบบฝัง และคุณก็เพิ่งจะสัมผัสมันได้แล้ว แต่ฉันอยากจะหยอกล้อมันมากกว่านี้อีกหน่อย และสิ่งที่อธิบายอย่างชัดเจนถึงสิ่งที่คุณหมายถึง
ทอม เบลล์ 12:25
เป็นเรื่องที่น่าสนใจหากคุณคิดว่าซอฟต์แวร์มีการพัฒนาอย่างต่อเนื่องเพื่อสนับสนุนธุรกิจอย่างไร คุณรู้ไหมว่าทุกอย่างมักจะเป็นแนวนอนในแง่ของแพลตฟอร์มธุรกิจเหล่านั้น แต่ตอนนี้พวกมันอยู่ในแนวดิ่งมาก พวกเขามีความเชี่ยวชาญมาก และมันกลายเป็นระบบปฏิบัติการจริงๆ ใช่ไหม และฉันไม่ได้หมายถึงระบบปฏิบัติการอย่าง Linux แต่ฉันหมายถึงระบบปฏิบัติการคือสิ่งที่พวกเขาใช้เพื่อดำเนินธุรกิจใช่ไหม และดังนั้นพอร์ทัลนั้น หน้าจอนั้น แล็ปท็อปนั้นจึงเป็นที่ที่พ่อค้าคนนั้นไปหลาย ๆ ครั้งต่อวัน อาจใช้เวลาส่วนใหญ่ในพอร์ทัลนั้นเพื่อดำเนินธุรกิจ ไม่ว่าจะเป็นการกำหนดเวลา การสั่งซื้อ รับคำสั่งซื้อ การชำระเงิน การจ่ายเงินให้กับพนักงาน สิ่งต่าง ๆ เหล่านั้นทั้งหมด มันเกิดขึ้นผ่านแพลตฟอร์มนั้นใช่ไหม? สำหรับฉัน มันเป็นเพียงส่วนขยายที่สมเหตุสมผล สำหรับเราแล้ว ยังมีอีกส่วนหนึ่งในการดำเนินธุรกิจ ซึ่งก็คือการเงิน ใช่ไหม การเงินในแง่ของการจัดการเงิน การจ่ายเงินให้ผู้ขาย การบัญชี สิ่งต่างๆ อื่นๆ ทั้งหมดนี้ที่ต้องมารวมกัน เพื่อให้พอร์ทัลนั้นมีคุณค่ามากขึ้นอย่างเหลือเชื่อ พอร์ทัลนั้นลึกกว่ามาก ซอฟต์แวร์ ISV นั้นลึกกว่ามาก และกว้างกว่ามาก ดังนั้นจึงเห็นได้ชัดว่าด้วย ISV แพลตฟอร์ม SaaS นั้น พวกเขาสามารถนำบริการที่มีมูลค่าเพิ่มเพิ่มมากขึ้นอย่างทวีคูณมาสู่สมการนี้ แล้วเจ้าของธุรกิจเล็กๆ คนนั้น เวลานั่งโต๊ะในครัวตอน 11 ทุ่ม เพราะอยู่ในร้านทั้งวันใช่ไหม? เมื่อพวกเขานั่งอยู่รอบโต๊ะในครัวเวลา 11 ทุ่ม พวกเขามีประสบการณ์ของลูกค้าที่เป็นหนึ่งเดียวและราบรื่นมาก เพื่อให้สามารถจัดการธุรกิจของตนได้แต่ไม่ต้องใช้เวลาทั้งคืนในการทำสิ่งนั้น
ปีเตอร์ เรนตัน 14:05
ถูกต้อง ถูกต้อง มีการเปลี่ยนแปลงมากมายในพื้นที่การชำระเงินในช่วงห้าปีที่ผ่านมา การเงินแบบฝังเริ่มต้นในพื้นที่การชำระเงิน และโดยเฉพาะอย่างยิ่งในทศวรรษที่ผ่านมา อย่างเช่น Uber และอะไรทำนองนั้น การมีการชำระเงินก็เป็นส่วนหนึ่งของ แพลตฟอร์ม จากประสบการณ์ที่คุณเคยอยู่ในพื้นที่การชำระเงินมาเป็นเวลานานแล้ว สถานะการชำระเงินเป็นอย่างไร? คุณคิดว่านวัตกรรมที่น่าสนใจที่กำลังเกิดขึ้นทุกวันนี้คืออะไร?
ทอม เบลล์ 14:36
ใช่ ฉันคิดว่ามันเริ่มต้นที่ระดับฐานและจากนั้นก็ขึ้นไป ดังนั้นฉันคิดว่าเราจะได้เห็นผู้ให้บริการชำระเงินยังคงสร้างสรรค์นวัตกรรมอย่างต่อเนื่องในการทำให้ผลิตภัณฑ์ของตนราบรื่น ทำให้ผลิตภัณฑ์ของตนโปร่งใส ไม่มีการเสียดสี สิ่งเหล่านี้ล้วนมีความสำคัญในปัจจุบัน และพวกเขาจะยังคงมีความสำคัญต่อไป ยังคงมีความก้าวหน้าอย่างต่อเนื่องในแง่ของการนำการเรียนรู้ของเครื่องและ AI ไปใช้กับสิ่งอื่น ๆ เพราะถ้าลองนึกถึงประสบการณ์การรับประกันภัยในปัจจุบันก็ถือว่าทำได้ดีในระดับหนึ่ง หลายๆ อย่างก็ทำแบบที่เคยเป็นมาตลอดนั่นแหละครับ และฉันคิดว่าขณะนี้มีโอกาสสำหรับผู้ให้บริการการชำระเงินและ ISV พันธมิตรของพวกเขา ที่จะใช้ประโยชน์จากเครื่องมือใหม่บางอย่าง เช่น AI และการเรียนรู้ของเครื่อง เพื่อทำให้กระบวนการเริ่มต้นรับประกันภัยก้าวหน้ายิ่งขึ้น ซึ่งอาจมีบริษัทที่ใช้วิธีการเก่า ๆ ที่ดูเหมือนจะมีความเสี่ยงเกินไป แต่การใช้วิธีการใหม่ๆ คุณสามารถสรุปได้และตระหนักว่านี่เป็นความเสี่ยงที่ยอมรับได้จริงๆ ฉันคิดว่ามีส่วนนั้นอยู่ ซึ่งก็คือการเดิมพันบนโต๊ะใช่ไหม? เพราะนั่นคือสิ่งที่เกิดขึ้น ซึ่งเกิดขึ้นในการชำระเงินมาตั้งแต่ต้น ฉันคิดว่าส่วนต่อไปคือประสบการณ์ผู้ใช้ใช่ไหม มีหลายวิธีที่การชำระเงินสามารถเป็นส่วนหนึ่งของประสบการณ์ในเชิงบวกได้ และฉันคิดว่าคุณจะเห็นอย่างต่อเนื่องว่าทั้งบนประสบการณ์บนมือถือและประสบการณ์ออนไลน์ที่การชำระเงินกลายเป็นส่วนหนึ่งของคุณค่าที่นำเสนอมากขึ้นเรื่อยๆ และฉันคิดว่าคลื่นลูกต่อไปจะเป็นประเภทการชำระเงินที่แตกต่างกันออกไปจริงๆ ใช่ไหม? เราทุกคนรู้ดีว่าการชำระเงินที่เร็วขึ้นกำลังมา เราทุกคนรู้ดีว่าการชำระเงินทางธนาคารกำลังจะมาถึง และสิ่งต่างๆ เหล่านี้ที่มีอยู่มากมาย แล้วมันเป็นยังไงบ้าง ผู้ให้บริการชำระเงินรายนั้นจะนำสิ่งเหล่านั้นมาทำให้เป็นตัวเลือกที่มีมูลค่าเพิ่มได้อย่างไร ใช่ไหม? เพราะสามารถชำระเงินแบบเรียลไทม์หรือชำระเงินแบบเรียลไทม์ได้? ชัดเจนว่ามูลค่าของมันคืออะไรใช่ไหม? แต่คุณจะสร้างประสบการณ์เชิงบวกให้กับผู้ขายหรือลูกค้าได้อย่างไร? สิ่งเดียวกันกับการชำระเงินผ่านธนาคาร? เมื่อคุณชำระเงินด้วยธนาคาร แนวคิดนี้ดีมาก แต่การทำธุรกรรมนั้นจะต้องมีมูลค่าให้กับลูกค้า ทำไมพวกเขาถึงยอมจ่ายเงินให้กับธนาคารของฉัน? ขวา? ดังนั้นฉันคิดว่านั่นคือที่ที่คุณจะได้เห็นนวัตกรรมมากมายเกี่ยวกับรูปแบบการชำระเงินใหม่ๆ ที่กำลังจะมีตามมา และฉันก็คิดเช่นกัน อย่างที่ฉันพูดไป คุณรู้ไหมว่าความคลั่งไคล้ AI ทั้งหมดกำลังเข้ามาครอบงำ ซึ่งจะน่าสนใจจริงๆ เพียงเพื่อดูว่ากรณีการใช้งานยังคงพัฒนาต่อไปอย่างไร
ปีเตอร์ เรนตัน 17:00
เรามาเจาะลึกรายละเอียดที่นี่กันดีกว่า และมีอะไรเกี่ยวข้องกับการรวม Maast เข้ากับผู้ให้บริการซอฟต์แวร์? เป็นยังไงบ้างคะ ใช้เวลานานเท่าไหร่คะ? กระบวนการเป็นอย่างไร?
ทอม เบลล์ 17:14
ใช่อย่างแน่นอน ก่อนอื่น เรามีทางเลือกหลายทาง ขึ้นอยู่กับว่า ISV พยายามทำอะไรให้สำเร็จ เรามี API Forward Stack เต็มรูปแบบ หากคุณต้องการ ที่ไหนและ API เหล่านั้นมีอยู่ใน Maast.com หากใครต้องการไปสอบปากคำพวกเขา โดยที่ ISV สามารถรวมประสบการณ์เข้ากับแพลตฟอร์มและประสบการณ์ผู้ใช้โดยใช้ API ได้อย่างสมบูรณ์ และนั่นอาจเป็นรูปแบบการบูรณาการที่ทันสมัยที่สุด และนั่นอาจใช้เวลานานที่สุดเพราะมันต้องทำงานจากฝั่งของพวกเขา (ไม่สามารถเข้าใจได้) แต่เราสามารถไปอีกด้านหนึ่งได้ โดยที่ผู้คนต้องการเพียงแค่สามารถใช้ประโยชน์จากประสบการณ์ผู้ใช้ของเรา ซึ่งเรามีผู้ใช้เต็มรูปแบบ เรามีประสบการณ์ผู้ใช้ด้านการธนาคารและการชำระเงินเต็มรูปแบบ ไปยังจุดที่เราสามารถสร้างแบรนด์ได้ เราสามารถทำให้มันดูได้ เช่นเดียวกับพวกเขา ใช้โทนสี แบรนด์ของพวกเขา ฯลฯ แต่จริงๆ แล้วพวกเขากำลังเปลี่ยนจากแพลตฟอร์มของพวกเขามาเป็นแพลตฟอร์มของเรา พวกเขาเพียงแค่ต้องการการลงชื่อเพียงครั้งเดียว ซึ่งสิ่งสำคัญมากในเรื่องนี้ก็คือ เราต้องการให้แน่ใจว่าพันธมิตรใดๆ ที่เราร่วมงานด้วยนั้น การลงชื่อเพียงครั้งเดียวนั้นพร้อมใช้งาน เพื่อที่มันจะนำไปสู่ผู้ค้า ผู้ใช้รายนั้น ประสบการณ์นั้นราบรื่นมาก และพวกเขาไม่ได้เข้าหรือออกจากแพลตฟอร์ม และการลงชื่อเข้าใช้และออกจากระบบ และอื่นๆ อีกมากมาย และทุกอย่างในระหว่างนั้น เรามีบางส่วนที่ทำการบูรณาการอย่างแน่นหนากับ API จากมุมมองการยอมรับการชำระเงินและการชำระบัญชี แต่แล้วพวกเขาก็เลือกที่จะใช้พอร์ทัลผู้ค้าของเรา โดยมี UX ของเราเป็นแบ็คเอนด์ คุณรู้ไหมว่า เมื่อพวกเขาต้องการค้นหาการชำระเงินหรือดูการอนุมัติหรือดำเนินการปฏิเสธการชำระเงินหรืออะไรก็ตาม พวกเขาก็สามารถใช้พอร์ทัลของเราได้ แต่ในส่วนการยอมรับจริง คุณจะรู้ว่ามีการบูรณาการเข้าด้วยกันอย่างแนบแน่น
ปีเตอร์ เรนตัน 18:50
น่าสนใจ. ดังนั้นฉันจึงจินตนาการว่าช่วงเวลาจะแตกต่างกันอย่างมากขึ้นอยู่กับความซับซ้อนของสิ่งที่คุณพยายามทำ แต่คุณช่วยบอกเราหน่อยได้ไหมว่าการบูรณาการประเภทต่างๆ เหล่านี้ใช้เวลานานแค่ไหน?
ทอม เบลล์ 19:00
เรากำลังพิจารณาเวลาประมาณสามเดือนจริงๆ เมื่อพวกเขาเริ่มโปรเจ็กต์ และเมื่อเราเริ่มทำงานร่วมกัน ก็จะสามารถทำสิ่งนั้นให้สำเร็จได้ สามเดือนก็เป็นช่วงเวลาที่สำคัญเช่นกันเพราะไม่ใช่เวลาเรามักจะชอบคิดกิจกรรมที่ทับซ้อนกันในช่วงสามเดือนนั้นเพราะสิ่งหนึ่งที่เรามุ่งเน้นตั้งแต่เริ่มต้นอาจเป็นเพราะคนจำนวนมาก ที่อยู่ในทีม รวมถึงตัวฉันเอง มีส่วนร่วมในการขายที่นำโดยพันธมิตร มีส่วนร่วมในการขายที่เป็นผู้นำด้านเทคโนโลยี และอย่างที่ฉันมักจะพูดเสมอว่าส่วนที่ง่ายที่สุดในการเข้าสู่ตลาดผ่านพันธมิตรคือการลงนามในข้อตกลง ส่วนที่ยากที่สุดคือการสร้างความสัมพันธ์ที่มีประสิทธิผล ดังนั้นสิ่งที่เราทำคือเราได้สร้างสิ่งที่เราเรียกว่าข้อเสนอการตลาดเชิงประสิทธิภาพ ดังนั้นตั้งแต่เริ่มต้น ในช่วงสามเดือนของการบูรณาการ เรากำลังทำงานร่วมกับพันธมิตรเพื่อเปิดใช้งานพันธมิตร เรากำลังทำงานร่วมกับพันธมิตรเพื่อสร้างกลยุทธ์การเข้าสู่ตลาด เราทำงานร่วมกับพันธมิตรในแง่ของวิธีที่เราจะยื่นข้อเสนอและมีคำกระตุ้นการตัดสินใจที่น่าสนใจและทั้งหมดนี้ และภายในทั้งหมดนั้น หากพันธมิตรต้องการ เราสามารถดำเนินการทั้งหมดให้พวกเขาได้จริงๆ เราได้สร้าง Martech Stack ที่ช่วยให้เราสามารถดำเนินการกระบวนการรับลูกค้าทั้งหมดให้พวกเขาได้หากพวกเขาต้องการ และเราได้รับความสนใจอย่างมากในเรื่องนี้ เพราะถ้าคุณลองคิดดู ฉันเป็นผู้ให้บริการซอฟต์แวร์ ฉันได้สร้างซอฟต์แวร์ที่สวยงามมากเพื่อรองรับทุกอุตสาหกรรมที่ฉันทำงานอยู่ใช่ไหม ตอนนี้คุณบอกฉันว่าฉันต้องไปหาวิธีขายธนาคารเหรอ?
ปีเตอร์ เรนตัน 20:33
(หัวเราะ) ถูกต้อง ไม่ใช่ความสามารถหลัก
ทอม เบลล์ 20:36
มันไม่ได้อยู่ในโรงจอดรถของฉันจริงๆ แต่มันอยู่ในโรงจอดรถของเราใช่ไหม และนั่นคือจุดที่เราเห็นความสนใจอย่างมาก โดยเฉพาะในช่วงเริ่มต้น ฉันคิดว่าบางครั้งพวกเขาจะพูดว่า เอาล่ะ เราจะปล่อยให้คุณวิ่งไปในตอนแรก แต่ในที่สุด ฉันก็จะนำมันมา ในบ้าน.
ปีเตอร์ เรนตัน 20:50
น่าสนใจ. ซึ่งจริงๆ แล้วนำไปสู่คำถามถัดไปของฉันที่นี่ เนื่องจากเราอยู่ในสภาพแวดล้อมที่มีการแข่งขันที่นี่ คุณไม่ใช่เพียงข้อเสนอเดียวสำหรับการเงินแบบฝังตัว แต่ปัจจุบันมีผู้เล่นค่อนข้างน้อย และฉันเห็นว่าคุณคงเริ่มตอบคำถามนี้แล้ว แต่ฉันอยากจะถามโดยตรงว่า Maast มีความโดดเด่นจากผู้ให้บริการทางการเงินรายอื่นอย่างไร
ทอม เบลล์ 21:12
ในหลายวิธีตรงไปตรงมา ก่อนอื่นเลย สิ่งหนึ่งที่เกิดขึ้นคือการออกแบบ ตั้งแต่แรกเริ่ม เรากำลังนำสิ่งที่ฉันชอบเรียกว่าผลิตภัณฑ์ทั้งหมดมาใช้ใช่ไหม เราไม่ได้นำเสนอชุด API เพื่อเชื่อมโยงคุณกลับไปยังระบบธนาคารหลักของคุณหรือระบบธนาคารหลักของใครบางคน เราไม่ได้นำ SDK หรือสิ่งอื่นๆ ทั้งหมดเหล่านี้มา แต่เรานำผลิตภัณฑ์ทั้งหมดอย่างแท้จริง บูรณาการอย่างสมบูรณ์ จากนั้นคุณจะสามารถเข้าถึงธนาคารที่ทำงานได้อย่างสมบูรณ์ ธนาคารที่ปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างสมบูรณ์ ธนาคารที่จัดการความเสี่ยงอย่างดี เพราะเราเป็นส่วนหนึ่งของธนาคาร ดังนั้นเราจึงนำประสบการณ์ด้านกฎระเบียบทั้งหมด 135 ปีของ Synovus มาปรับใช้ และเราได้ฝังสิ่งนั้นลงใน Maast ซึ่งแตกต่างจากฟินเทคอื่นๆ ที่นำเสนอการเงินแบบฝังตัวอย่างมาก เพราะสิ่งที่พวกเขาทำจริงๆ คือพวกเขาได้สร้างส่วนหน้าที่น่าสนใจ พวกเขาได้สร้างโซลูชันสำหรับ บูรณาการ แต่แล้วคุณหันกลับมาและยังมีธนาคารอยู่ด้านหลัง ก็ยังมีสถาบันการเงินที่อาจจะหรืออาจจะไม่ยอมรับความเสี่ยงแบบเดียวกันก็ได้ หากคุณต้องการ เช่นเดียวกับฟินเทคนั้น และมีความคงที่ มีความขัดแย้งโดยธรรมชาติ หากคุณ จะ. ก็เหมือนกับการชำระเงิน (ที่ไม่สามารถเข้าใจได้) ใช่ไหม? มีความขัดแย้งอยู่เสมอระหว่าง ISO และธนาคารผู้สนับสนุน เนื่องจากอาจมีความขัดแย้งด้านนโยบายเครดิตและการยอมรับความเสี่ยงที่ขัดแย้งกัน และทุกสิ่งทุกอย่าง เราได้นำสิ่งเหล่านั้นไปจากโต๊ะเพราะเป็นธนาคารที่นำผลิตภัณฑ์ทั้งหมดมาให้ ดังนั้น ISV หรือพันธมิตร SaaS ที่ต้องการเริ่มนำเสนอสิ่งนี้ แน่นอนว่าเราได้วางข้อตกลงไว้แล้ว การบูรณาการเสร็จสิ้น และจากนั้นเราก็เริ่มดำเนินการจากจุดนั้นจริงๆ เรากำลังดำเนินการบริการทางธนาคารทั้งหมด บริการชำระเงินทั้งหมดสำหรับพวกเขาในเบื้องหลัง ในนามของพวกเขา เพื่อให้พวกเขาสามารถมุ่งความสนใจไปที่สิ่งที่พวกเขาทำ ซึ่งก็คือการสร้างซอฟต์แวร์ที่หรูหรา
ปีเตอร์ เรนตัน 22:59
ฉันต้องการพูดคุยเกี่ยวกับการปฏิบัติตาม คุณพูดถึงมันที่นั่น และมีข่าวมากมายในปีนี้กับพันธมิตรด้าน Fintech และธนาคารต่างๆ ที่ได้รับหนังสือยินยอม และสิ่งที่คุณนึกถึงตอนนี้เป็นอันดับแรก ฉันคิดว่าสำหรับฟินเทคมานานแล้ว มันไม่ใช่เลย ดังนั้นเมื่อคุณคิดถึงการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เห็นได้ชัดว่าทั้งหมดนี้อยู่ภายใน Synovus แต่บางสิ่งที่คุณทำ Synovus ไม่เคยทำมาก่อน แล้วคุณเข้าใกล้ส่วนการปฏิบัติตามข้อกำหนดทั้งหมดนี้ได้อย่างไร?
ทอม เบลล์ 23:30
ก่อนอื่น ตั้งแต่แรกเริ่ม เราได้สร้างทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านความเสี่ยงของเราตั้งแต่แรกเริ่ม และเริ่มทำงานร่วมกับ Synovus เพื่อให้แน่ใจว่าเรากำลังสร้าง ปรับใช้ ปรับปรุงข้อกำหนดของการเป็นส่วนหนึ่ง ของธนาคารชาร์เตอร์ ดังนั้น หากคุณคิดถึงนโยบายความเสี่ยง ขั้นตอน กรอบการกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบ กรอบงานการควบคุมโดยรวม เราได้นำสิ่งที่ได้รับการพิสูจน์และสิ่งที่เรารู้ว่าได้ผลโดยพื้นฐานแล้ว เนื่องจากมันอยู่ที่ Synovus และเราก็นำมันมาอยู่ในรูปแบบดิจิทัล เป็นวิธีคิดที่ดีที่สุดใช่ไหม ดังนั้น บางสิ่งที่อาจเป็นแบบดิจิทัลบางส่วนและแบบแมนนวลบางส่วน ที่ Synovus เราได้ทำให้สิ่งเหล่านี้เป็นดิจิทัลอย่างสมบูรณ์ ตัวอย่างเช่น ในกระบวนการรับประกันสินค้า ฉันหมายถึงสิ่งหนึ่งที่เราสามารถทำให้เป็นอัตโนมัติและแปลงเป็นดิจิทัลได้คือการเปิดบัญชีสำหรับธุรกิจขนาดเล็กที่มีเจ้าของหลายคน ซึ่งก็คือ ถ้าใครกำลังฟังสิ่งนี้ ซึ่งเป็นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก และกำลังพยายามเปิดบัญชีธนาคาร การเดินทางไปสาขาด้วยหนังสือเดินทางของคุณ และอาจเป็นข้อบังคับการจัดตั้งบริษัททั้งหมดของคุณ และหุ้นส่วนธุรกิจของคุณ และคุณ รู้ไหมว่าประสบการณ์แบบอะนาล็อก ใช่แล้ว เราสร้างมันขึ้นมาในรูปแบบดิจิทัลทั้งหมด ดังนั้นจึงไม่ต้องไปที่สาขาใดสาขาหนึ่ง ไม่มีการนั่งคุยกับธนาคารหรืออะไรก็ตาม เราสามารถทำทุกอย่างแบบดิจิทัลได้ ดังนั้นเราจึงปฏิบัติตามข้อกำหนดในการเปิดบัญชีเงินฝากกระแสรายวันที่มีเจ้าของหลายรายสำหรับธุรกิจขนาดเล็กเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนด และเราเพิ่งทำให้เป็นบัญชีดิจิทัล
ปีเตอร์ เรนตัน 25:03
น่าสนใจน่าสนใจ ดังนั้นฉันจึงทำอย่างนั้นในฐานะเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก ต้องเข็นตัวเองไปที่สาขาธนาคารของเราและทำเรื่องแบบนั้นทั้งหมด มันคือมันเจ็บปวด อย่างไรก็ตาม เราจะบันทึกเสียงนี้ในเดือนธันวาคม ซึ่งจริงๆ แล้วจะออกในสัปดาห์แรกของเดือนมกราคม นี่เป็นพอดแคสต์แรกของปีจริงๆ ดังนั้น ฉันอยากจะในอีกไม่กี่นาทีต่อจากนี้ ฉันแค่อยากจะมองไปข้างหน้า ประการแรก เมื่อคุณมองไปที่ปี 2024 แนวโน้มสำคัญในด้านการเงินแบบฝังตัวที่คุณคิดว่าจะเกิดขึ้นในปีนี้มีอะไรบ้าง
ทอม เบลล์ 25:35
การยอมรับมากขึ้นเรื่อยๆ ฉันคิดว่าคุณจะได้เห็นผู้เล่นจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ ที่พยายามทำสิ่งที่เรากำลังทำอยู่ ซึ่งเป็นวิธีแก้ปัญหาทั้งหมด หรือเป็นส่วนเล็กๆ ของมัน และฉันคิดว่าคุณคงจะเห็นมากขึ้นเกี่ยวกับโซลูชันเฉพาะจุดใช่ไหม นี่คือผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่เฉพาะเจาะจงมาก นี่คือผลิตภัณฑ์เงินฝากที่เฉพาะเจาะจงมาก หรืออะไรทำนองนั้น โดยที่พวกเขากำลังใช้โซลูชันผลิตภัณฑ์เดียวมากกว่านั้น ฉันคิดว่าคุณจะได้เห็นผู้ครอบครองตลาดมากขึ้นเรื่อยๆ โปรเซสเซอร์ที่ใหญ่กว่าเริ่มจับตามองสิ่งนี้อย่างจริงจัง เริ่มไปไกลมาก และคุณคงเห็นแล้วว่า มีการเข้าซื้อกิจการโดยบริษัทยักษ์ใหญ่สามกลุ่ม ซึ่งชี้ไปที่จุดที่พวกเขากำลังมุ่งหน้าไปในพื้นที่ที่พวกเขาตระหนักว่าการขยายออกไปนั้นมีคุณค่า ถ้าคุณคิดถึงการชำระเงิน ในฐานะบริการทางการเงิน เพียงแค่ขยายการให้บริการทางการเงิน และทำให้ชุมชน ISV เข้าถึงได้ ฉันคิดว่ามันจะดำเนินต่อไปอย่างชัดเจน และฉันคิดว่าคุณจะได้เห็น ISV พัฒนาอย่างต่อเนื่องในพื้นที่ payfac มากขึ้นเรื่อยๆ ฉันคิดว่ามีการเร่งรีบครั้งใหญ่ในการกลายเป็น payfac และหลังจากนั้นก็ค่อนข้างจะถอย ว้าว นั่นเป็นเรื่องยากจริงๆ ใช่ไหม และตอนนี้ ฉันคิดว่าคุณจะได้เห็นคนคิดดีเข้ามาในพื้นที่นั้นมากขึ้น ดังนั้นคุณจะเห็นผู้ให้บริการซอฟต์แวร์ที่เป็นผู้ใหญ่มากขึ้นเรื่อยๆ กลายเป็น payfacs ที่แท้จริง ซึ่งฉันคิดว่าน่าสนใจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในฐานะธนาคารผู้สนับสนุนและแบรนด์บัตร และคนอื่นๆ จะพยายามจัดการและควบคุมสิ่งเหล่านั้นทั้งหมด และฉันคิดว่าส่วนสุดท้ายจะเป็นสิ่งที่คุณรู้ เมื่อการระดมทุนแบบเรียลไทม์หรือเร็วกว่านั้นมาทางออนไลน์ ซึ่งก็คือ คุณรู้ไหม มันทำอย่างไร บริษัทรับชำระเงินทำอย่างไร บริษัทการเงินแบบฝังตัว เปลี่ยนสิ่งนั้นให้กลายเป็นอย่างไร ค่าใช่ไหม? และมันก็มาถึง คุณรู้ไหมว่าค่าที่ชัดเจนคือความเร็วใช่ไหม? ในแง่ของวิธีการ โปรเซสเซอร์จะสร้างเงินทุนที่เร็วขึ้นมากได้อย่างไร การระดมทุนแบบเรียลไทม์? คุณรู้ไหมว่าวันนี้อาจเป็นอย่างนั้น ถ้าคุณคิดถึงวิธีการทำงานของการชำระหนี้ มันเป็นกระบวนการที่ขับเคลื่อนเป็นชุดใช่ไหม มีวิวัฒนาการไปสู่รูปแบบการระดมทุนที่ต่อเนื่องมากขึ้นซึ่งสามารถเกิดขึ้นได้ในแบบจำลองประเภทนั้นหรือไม่? ปัญหาคือเมื่อคุณทำเช่นนั้น จะมีความเสี่ยงโดยธรรมชาติ ซึ่งเป็นสาเหตุที่ฉันคิดว่า AI และการเรียนรู้ของเครื่องบางอย่างจะต้องควบคู่กันไป เพื่อให้คุณสามารถจัดการความเสี่ยงในการระดมทุนได้เร็วขึ้น เนื่องจากวันนี้ มีการจัดแบทช์ สิ่งต่างๆ จะถูกจัดการในสองวัน เพราะนั่นทำให้ผู้ประมวลผลมีเวลาเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขากำลังจัดการความเสี่ยง เป็นไปตามความคาดหวัง หน้าต่างเวลาจะยังคงถูกบีบอัดต่อไป ดังนั้น ลองคิดว่าหากคุณอยู่ด้านหลัง คุณจะต้องเห็นเครื่องมือที่ซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ ที่ถูกจัดเตรียมไว้เพื่อช่วยให้โปรเซสเซอร์สามารถจัดหาเงินทุนได้เร็วขึ้นและตอบสนองความต้องการของลูกค้า แต่ทำในสิ่งที่หวังเป็นอย่างยิ่งว่าจะควบคุมได้ มารยาท.
ปีเตอร์ เรนตัน 28:26
น่าสนใจ. ตกลง. คำถามสุดท้าย เมื่อคุณมองไปไกลกว่านี้ ฉันก็สงสัยว่า โดยทั่วไปแล้วจะเป็นเช่นพื้นที่ธุรกิจขนาดเล็ก ซึ่งอย่างที่คุณพูด ธุรกิจทั้งหมดนี้ที่อยู่ในแนวดิ่ง พวกเขามี ISV บางประเภทที่พวกเขาร่วมงานด้วย คุณคิดว่าจะมีคนส่วนใหญ่หรือจำนวนมาก กล่าวคือ ภายในสิ้นทศวรรษนี้ คนที่อาจมีความสัมพันธ์ทางธนาคารกับธนาคารชุมชนในพื้นที่ของตน หรือหนึ่งในธนาคารรายใหญ่ระดับชาติหรือระดับภูมิภาค ธนาคาร ว่าตอนนี้พวกเขาจะมีความสัมพันธ์ทางธนาคาร ความสัมพันธ์ทางการเงินหลักของพวกเขาจะอยู่กับผู้จำหน่ายซอฟต์แวร์ และคุณเห็นว่าการเล่นในระยะยาวเป็นอย่างไร?
ทอม เบลล์ 29:03
เห็นได้ชัดว่าฉันมีอคติ คำตอบคือใช่ แต่ฉันคิดว่าคุณต้องแยกวิเคราะห์มัน คุณรู้ไหม มันไม่มีขนาดเดียวพอดีใช่ไหม ฉันคิดว่ามีธุรกิจขนาดเล็กหลายล้านแห่งที่มีความต้องการบริการทางการเงินที่ค่อนข้างตรงไปตรงมา พวกเขาต้องการสถานที่สำหรับนำเงินเข้า พวกเขาต้องการสถานที่สำหรับเงินออกในแง่ของการจ่ายเงินให้กับพนักงานและผู้ขาย และพวกเขาต้องการสถานที่สำหรับเก็บเงินของพวกเขา ใช่ไหม และนอกเหนือจากนั้น คุณรู้ไหมว่าพวกเขาไม่มีความต้องการที่ซับซ้อนมากนัก เห็นได้ชัดว่าจะมีธุรกิจจำนวนมากที่ใหญ่กว่านี้ และพวกเขามีความต้องการด้านการเงินที่ซับซ้อนมากขึ้น และมี cap ที่ซับซ้อนมากขึ้น มีความต้องการเงินทุนสูงกว่า และประเภทอื่นๆ และนั่นคือจะมีบทบาทเสมอสำหรับสถาบันการเงินในการร่วมมือกับธุรกิจต่างๆ เพื่อช่วยเหลือพวกเขาในเรื่องความต้องการด้านการเงิน ความต้องการเงินทุน ฯลฯ แต่หากคุณคิดถึงจำนวนธุรกิจทั้งหมดในสหรัฐอเมริกา ส่วนใหญ่แล้ว ในจำนวนนี้เป็นธุรกิจขนาดเล็ก และเราเชื่อว่านั่นคือจุดนั้น เรารู้ว่าจุดที่น่าสนใจของเราคือจุดนั้น และนั่นคือจุดที่คุณจะได้เห็นการยอมรับจากผู้คนมากขึ้นเรื่อยๆ โดยพูดว่า ดูสิ ฉันได้รับบริการทางการเงินโดยตรงผ่านแพลตฟอร์มซอฟต์แวร์ที่ฉันใช้เพื่อดำเนินธุรกิจในแต่ละวันนั้นมีคุณค่ามหาศาล และนั่นคือสิ่งที่เราเชื่อ เราจะเห็นการนำไปใช้ต่อไป
ปีเตอร์ เรนตัน 30:19
โอเค ฉันคิดว่ามันเป็นเดิมพันที่ปลอดภัยว่ามันจะเป็นส่วนบริการทางการเงินที่กำลังเติบโต ฉันคิดว่านั่นแน่นอน อย่างไรก็ตาม ขอบคุณมากที่มาร่วมฟังพอดแคสต์กับเราในวันนี้ ทอม
ทอม เบลล์ 30:30
มันเป็นความสุขที่แท้จริง ขอบคุณปีเตอร์
ปีเตอร์ เรนตัน 30:34 ฉันหวังว่าคุณจะสนุกกับการแสดง ขอบคุณมากสำหรับการฟัง โปรดไปข้างหน้าและให้รีวิวรายการบนแพลตฟอร์มพอดแคสต์ที่คุณเลือกและไปบอกเพื่อนและเพื่อนร่วมงานของคุณเกี่ยวกับเรื่องนี้ อย่างไรก็ตาม ในบันทึกนั้น ฉันจะลงชื่อออก ฉันซาบซึ้งมากที่คุณฟัง และฉันจะพบคุณในครั้งต่อไป ลาก่อน.
.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.fintechnexus.com/tom-bell-ceo-of-maast-on-embedded-finance-for-software-companies/
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- :ที่ไหน
- $ ขึ้น
- 000
- 1
- 11
- 200
- 2010
- 2024
- 300
- a
- ความสามารถ
- สามารถ
- เกี่ยวกับเรา
- เกี่ยวกับมัน
- อย่างแน่นอน
- แอคเซนเจอร์
- ยอมรับได้
- การยอมรับ
- เข้า
- บรรลุผล
- ลงชื่อเข้าใช้
- การบัญชี
- การครอบครอง
- การซื้อกิจการ
- ข้าม
- การกระทำ
- การกระตุ้น
- กิจกรรม
- ที่เกิดขึ้นจริง
- จริง
- เพิ่ม
- Add-on
- ที่เพิ่ม
- ยอมรับ
- นำมาใช้
- การนำมาใช้
- ความก้าวหน้า
- สูง
- ความก้าวหน้า
- ความได้เปรียบ
- การโฆษณา
- ข้อตกลง
- ก่อน
- AI
- ทั้งหมด
- อนุญาต
- ตาม
- แล้ว
- ด้วย
- แม้ว่า
- เสมอ
- am
- สหรัฐอเมริกา
- an
- และ
- คำตอบ
- ใด
- API
- APIs
- อุทธรณ์
- ปรากฏ
- Apple
- การประยุกต์ใช้
- ขอขอบคุณ
- เข้าใกล้
- ได้รับการอนุมัติ
- เป็น
- เถียง
- รอบ
- บทความ
- บทความ
- AS
- ถาม
- สินทรัพย์
- At
- ผู้ฟัง
- ผู้เขียน
- การอนุญาต
- โดยอัตโนมัติ
- ใช้ได้
- Avatar
- กลับ
- แบ็กเอนด์
- พื้นหลัง
- การสนับสนุน
- ยอดคงเหลือ
- งบดุล
- ธนาคาร
- บัญชีธนาคาร
- ธนาคารแห่งอเมริกา
- การธนาคาร
- ระบบธนาคาร
- ธนาคาร
- ฐาน
- เป็นพื้น
- รากฐาน
- BE
- กลายเป็น
- เพราะ
- กลายเป็น
- จะกลายเป็น
- สมควร
- รับ
- ก่อน
- เริ่ม
- การเริ่มต้น
- ตัวแทน
- กำลัง
- ความเชื่อ
- เชื่อ
- ระฆัง
- ด้านล่าง
- ที่ดีที่สุด
- เดิมพัน
- ระหว่าง
- เกิน
- ลำเอียง
- ใหญ่
- ที่ใหญ่ที่สุด
- บิต
- กินนอน
- กล้า
- ทั้งสอง
- สาขา
- ยี่ห้อ
- ตรา
- แบรนด์
- ทำลาย
- พันธุ์
- อิฐและปูน
- นำมาซึ่ง
- การนำ
- นำ
- นำ
- สร้าง
- การก่อสร้าง
- สร้าง
- ธุรกิจ
- เจ้าของธุรกิจ
- ธุรกิจ
- แต่
- ปุ่ม
- การกู้ยืมเงิน
- by
- โทรศัพท์
- เรียกร้องให้ดำเนิน
- มา
- CAN
- สามารถรับ
- ฝาครอบ
- เมืองหลวง
- ความต้องการเงินทุน
- จับ
- บัตร
- ความก้าวหน้า
- กรณี
- กรณี
- เงินสด
- กระแสเงินสด
- จับ
- ศูนย์
- ผู้บริหารสูงสุด
- บาง
- ประธานกรรมการ
- เปลี่ยนแปลง
- ช่อง
- ชาร์เตอร์ด
- การตรวจสอบ
- ตรวจสอบบัญชี
- ทางเลือก
- Choose
- เลือก
- ชัดเจน
- อย่างเห็นได้ชัด
- ผู้ร่วมก่อตั้ง
- รหัส
- เพื่อนร่วมงาน
- สี
- COM
- อย่างไร
- มา
- มา
- ชุมชน
- ชุมชน
- บริษัท
- บริษัท
- จับใจ
- การแข่งขัน
- สมบูรณ์
- ซับซ้อน
- ความซับซ้อน
- การปฏิบัติตาม
- ไม่ขัดขืน
- แนวคิด
- ขัดแย้ง
- งานที่เชื่อมต่อ
- ความยินยอม
- คงที่
- ติดต่อเรา
- เนื้อหา
- ต่อ
- อย่างต่อเนื่อง
- ต่อเนื่องกัน
- ควบคุม
- การควบคุม
- การสนทนา
- แกน
- ธนาคารหลัก
- ระบบธนาคารหลัก
- ได้
- คู่
- สร้าง
- ที่สร้างขึ้น
- การสร้าง
- ผู้สร้าง
- เครดิต
- ต้อนรับ
- อยากรู้อยากเห็น
- ประเพณี
- ลูกค้า
- ประสบการณ์ของลูกค้า
- ลูกค้า
- ประจำวัน
- ข้อมูล
- วันที่
- วัน
- วัน
- ทศวรรษ
- ธันวาคม
- ตัดสินใจ
- ตัดสินใจ
- ทุ่มเท
- ลึก
- ยินดี
- ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับ
- ฝากเงิน
- บรรยาย
- ออกแบบ
- ได้รับการออกแบบ
- รายละเอียด
- พัฒนา
- DID
- ต่าง
- DIG
- ดิจิตอล
- สื่อดิจิทัล
- ดิจิทัล
- แปลงเป็นดิจิทัล
- ในรูปแบบดิจิตอล
- โดยตรง
- การสนทนา
- การกระจาย
- do
- ทำ
- การทำ
- ทำ
- Dont
- ลง
- ขับเคลื่อน
- ในระหว่าง
- ก่อน
- ที่ง่ายที่สุด
- ง่าย
- ทั้ง
- อื่น
- อีเมล
- ที่ฝัง
- ธนาคารฝังตัว
- การเงินแบบฝังตัว
- พนักงาน
- ช่วยให้
- ปลาย
- ว่าจ้าง
- การเสริมสร้าง
- เพลิดเพลิน
- ทั้งหมด
- สิ่งแวดล้อม
- ERP
- โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
- ฯลฯ
- แม้
- เหตุการณ์
- ในที่สุด
- ทุกคน
- ทุกอย่าง
- ชัดเจน
- วิวัฒนาการ
- คาย
- เผง
- ตัวอย่าง
- ตื่นเต้น
- ผู้บริหารงาน
- มีอยู่
- ที่มีอยู่
- ความคาดหวัง
- ประสบการณ์
- ที่ชี้แจง
- การขยาย
- นามสกุล
- ขอบเขต
- อย่างเป็นธรรม
- ที่ยอดเยี่ยม
- ไกล
- ที่น่าสนใจ
- เร็วขึ้น
- ที่ชื่นชอบ
- รู้สึก
- สองสาม
- รูป
- เงินทุน
- ทางการเงิน
- สถาบันการเงิน
- สถาบันการเงิน
- ผลิตภัณฑ์ทางการเงิน
- บริการทางการเงิน
- ปลาย
- Fintech
- fintechs
- ชื่อจริง
- ห้า
- ไหล
- โฟกัส
- มุ่งเน้น
- มุ่งเน้นไปที่
- สำหรับ
- ตลอดไป
- ฟอร์ม
- เป็นทางการ
- ข้างหน้า
- พบ
- คำวินิจฉัย
- กรอบ
- กรอบ
- แรงเสียดทาน
- เพื่อน
- ราคาเริ่มต้นที่
- ด้านหน้า
- ปลายด้านหน้า
- เต็ม
- อย่างเต็มที่
- สนุก
- การทำงาน
- กองทุน
- การระดมทุน
- ต่อไป
- อนาคต
- เกม
- แหล่งกำเนิด
- ได้รับ
- ได้รับ
- ให้
- จะช่วยให้
- ให้
- Go
- ไปตลาด
- ไป
- ไป
- ได้
- ยิ่งใหญ่
- มากขึ้น
- อย่างมาก
- เขียว
- ขึ้น
- การเจริญเติบโต
- แขก
- โพสต์ของผู้เข้าพัก
- แขกผู้เข้าพัก
- ห้องออกกำลังกาย
- มี
- เกิดขึ้น
- สิ่งที่เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- ยาก
- มี
- มี
- he
- หัวข้อ
- ได้ยิน
- จัดขึ้น
- ช่วย
- โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม
- จุดสูง
- ให้ผลตอบแทนสูง
- สูงกว่า
- ของเขา
- ตี
- วันหยุด
- ความหวัง
- หวังว่า
- ตามแนวนอน
- บ้าน
- โฉบ
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- ทำอย่างไร
- HTTPS
- i
- ฉันเป็น
- ความคิด
- if
- ภาพ
- ทันที
- การดำเนินการ
- สำคัญ
- in
- ลึกซึ้ง
- รวมทั้ง
- Incorporated
- เหลือเชื่อ
- อุตสาหกรรม
- อุตสาหกรรม
- โดยธรรมชาติ
- เริ่มต้น
- เราสร้างสรรค์สิ่งใหม่ ๆ
- นักวิเคราะห์ส่วนบุคคลที่หาโอกาสให้เป็นไปได้มากที่สุด
- นวัตกรรม
- ภายใน
- สถาบัน
- สถาบัน
- รวบรวม
- แบบบูรณาการ
- การบูรณาการ
- บูรณาการ
- การผสานรวม
- อยากเรียนรู้
- สนใจ
- น่าสนใจ
- สัมภาษณ์
- บทสัมภาษณ์
- เข้าไป
- นักลงทุน
- ร่วมมือ
- มาตรฐาน ISO
- ไอเอสวี
- IT
- ITS
- ตัวเอง
- มกราคม
- การสัมภาษณ์
- การร่วม
- เข้าร่วมกับเรา
- jpg
- เพียงแค่
- เก็บ
- ชนิด
- ทราบ
- ภูมิประเทศ
- แล็ปท็อป
- ใหญ่
- ที่มีขนาดใหญ่
- ใหญ่ที่สุด
- ชื่อสกุล
- ล่าสุด
- เปิดตัว
- นำ
- ความเป็นผู้นำ
- ชั้นนำ
- นำไปสู่
- เรียนรู้
- การเรียนรู้
- นำ
- ซ้าย
- การให้กู้ยืมเงิน
- บทเรียน
- ให้
- ชั้น
- เลฟเวอเรจ
- กดไลก์
- ยอดไลก์
- Line
- LINK
- ลินุกซ์
- การฟัง
- น้อย
- สด
- ในประเทศ
- ตรรกะ
- นาน
- เวลานาน
- ดู
- ที่ต้องการหา
- Lot
- จำนวนมาก
- ความรัก
- เครื่อง
- เรียนรู้เครื่อง
- ทำ
- หลัก
- สำคัญ
- ส่วนใหญ่
- ทำ
- ทำให้
- การทำ
- จัดการ
- การจัดการ
- การจัดการ
- ลักษณะ
- คู่มือ
- หลาย
- แผนที่
- ตลาด
- การตลาด
- ตลาด
- ตลาด
- มาร์เทค
- การจับคู่
- เป็นผู้ใหญ่
- ความกว้างสูงสุด
- เพิ่ม
- อาจ..
- อาจจะ
- me
- หมายความ
- ความหมาย
- มีความหมาย
- ภาพบรรยากาศ
- พบ
- กล่าวถึง
- พ่อค้า
- บริการสำหรับผู้ค้า
- ร้านค้า
- วิธีการ
- อาจ
- ล้าน
- ใจ
- นาที
- พลาด
- โทรศัพท์มือถือ
- แบบ
- Moments
- เงิน
- เดือน
- เดือน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- มากที่สุด
- ย้าย
- ย้าย
- การย้าย
- มาก
- หลาย
- ดนตรี
- อุตสาหกรรมดนตรี
- ต้อง
- my
- ตนเอง
- ชื่อ
- แห่งชาติ
- ทั้งประเทศ
- จำเป็นต้อง
- ความต้องการ
- สุทธิ
- ไม่เคย
- ใหม่
- ผลิตภัณฑ์ใหม่
- ปีใหม่
- ข่าว
- ถัดไป
- Nexus
- ช่อง
- คืน
- ไม่
- ไม่มี
- ปกติ
- หมายเหตุ
- หมายเหตุ / รายละเอียดเพิ่มเติม
- ตอนนี้
- จำนวน
- วัตถุประสงค์
- ชัดเจน
- of
- ปิด
- เสนอ
- การเสนอ
- การเสนอขาย
- เสนอ
- มักจะ
- ถูก
- เก่า
- on
- การดูแลพนักงานใหม่
- ครั้งเดียว
- ONE
- ออนไลน์
- เพียง
- เปิด
- การเปิด
- การดำเนินงาน
- ระบบปฏิบัติการ
- การดำเนินการ
- การดำเนินการ
- โอกาส
- โอกาส
- ตัวเลือกเสริม (Option)
- Options
- or
- คำสั่งซื้อ
- เป็นต้นฉบับ
- แต่เดิม
- อื่นๆ
- ผลิตภัณฑ์อื่นๆ
- ของเรา
- ออก
- เกิน
- ทั้งหมด
- ของตนเอง
- เป็นเจ้าของ
- เจ้าของ
- เจ้าของ
- เจ็บปวด
- เอกสาร
- Parallel
- พ่อแม่
- ส่วนหนึ่ง
- ที่เข้าร่วมโครงการ
- โดยเฉพาะ
- หุ้นส่วน
- พาร์ทเนอร์
- ความร่วมมือ
- พรรค
- หนังสือเดินทาง
- อดีต
- เส้นทาง
- ชำระ
- เพย์แฟค
- การจ่ายเงิน
- การชำระเงิน
- บริการการชำระเงิน
- การชำระเงิน
- การชำระเงินและการธนาคาร
- คน
- สมบูรณ์
- การปฏิบัติ
- ที่มีประสิทธิภาพ
- ระยะเวลา
- พีเตอร์
- ภาพ
- ชิ้น
- ชิ้น
- นักบิน
- สถานที่
- การวางแผน
- เวที
- แพลตฟอร์ม
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- เล่น
- ผู้เล่น
- ผู้เล่น
- เล่น
- กรุณา
- กรุณาติดต่อ
- ความสุข
- บวก
- พอดคาสต์
- พอดคาสต์
- จุด
- จุด
- นโยบาย
- พอร์ทัล
- บวก
- โพสต์
- ที่อาจเกิดขึ้น
- อำนาจ
- ที่มีประสิทธิภาพ
- การตั้งราคา
- ประถม
- อาจ
- ปัญหา
- ขั้นตอนการ
- กระบวนการ
- หน่วยประมวลผล
- โปรเซสเซอร์
- ผลิตภัณฑ์
- ประสิทธิผล
- ผลิตภัณฑ์
- มืออาชีพ
- โครงการ
- โครงการ
- ประพจน์
- ภูมิใจ
- ที่พิสูจน์แล้ว
- ผู้จัดหา
- ผู้ให้บริการ
- ให้
- ใส่
- คำถาม
- อย่างรวดเร็ว
- ทีเดียว
- ค่อนข้าง
- มาถึง
- จริง
- เรียลไทม์
- ตระหนักถึง
- จริงๆ
- การบันทึก
- สะท้อนให้เห็นถึง
- ของแคว้น
- ควบคุม
- ควบคุม
- หน่วยงานกำกับดูแล
- ปฏิบัติตามกฎระเบียบ
- ความสัมพันธ์
- สัมพัทธ์
- เช่า
- ความต้องการ
- การวิจัย
- ขายต่อ
- ความรับผิดชอบ
- ค้าปลีก
- ล่าถอย
- ทบทวน
- ขวา
- ความเสี่ยง
- บริหารความเสี่ยง
- เสี่ยง
- ถนน
- แผนงาน
- บทบาท
- วิ่ง
- วิ่ง
- รีบเร่ง
- SaaS
- ปลอดภัย
- กล่าวว่า
- ขาย
- เดียวกัน
- เงินออม
- กล่าว
- คำพูด
- การกำหนด
- โครงการ
- จอภาพ
- SDK
- ไร้รอยต่อ
- ที่สอง
- เห็น
- เห็น
- เห็น
- ส่วน
- ขาย
- ระดับอาวุโส
- ความรู้สึก
- ชุด
- ให้บริการ
- ให้บริการอาหาร
- บริการ
- บริการ
- การให้บริการ
- ชุด
- ทรงตัว
- การตั้งถิ่นฐาน
- แผ่น
- โชว์
- ด้าน
- ลงชื่อ
- การลงชื่อ
- ง่าย
- ตั้งแต่
- เดียว
- นั่ง
- เว็บไซต์
- นั่ง
- สถานการณ์
- ขนาด
- เล็ก
- ธุรกิจขนาดเล็ก
- ธุรกิจขนาดเล็ก
- So
- ซอฟต์แวร์
- แพลตฟอร์มซอฟต์แวร์
- ขาย
- ของแข็ง
- ทางออก
- โซลูชัน
- บาง
- บางคน
- บางสิ่งบางอย่าง
- บางครั้ง
- บางแห่ง
- ซับซ้อน
- ช่องว่าง
- ระยะ
- พูด
- เฉพาะ
- โดยเฉพาะ
- ความเร็ว
- ใช้จ่าย
- สปอนเซอร์
- จุด
- Spotify
- กอง
- เงินเดิมพัน
- ยืน
- จุดยืน
- ยืน
- เริ่มต้น
- เริ่มถวาย
- ข้อความที่เริ่ม
- ที่เริ่มต้น
- เริ่มต้น
- การเริ่มต้น
- สถานะ
- สหรัฐอเมริกา
- เข้าพัก
- ยังคง
- หยุด
- จัดเก็บ
- ร้านค้า
- เรื่องราว
- ซื่อตรง
- กลยุทธ์
- กระแส
- แข็งแรง
- การศึกษา
- สมัครเป็นสมาชิก
- บริษัท สาขา
- ชุด
- สนับสนุน
- แน่ใจ
- หวาน
- ระบบ
- T
- ตาราง
- เอา
- นำ
- ใช้เวลา
- การ
- คุย
- การพูดคุย
- เป้า
- ทีม
- เทคโนโลยี
- เทคโนโลยี
- บอก
- มีแนวโน้ม
- ระยะ
- เงื่อนไขการใช้บริการ
- กว่า
- ขอบคุณ
- ที่
- พื้นที่
- รัฐ
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- แล้วก็
- ที่นั่น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- สิ่ง
- สิ่ง
- คิด
- คิด
- คิดว่า
- ที่สาม
- นี้
- ในปีนี้
- เหล่านั้น
- แต่?
- สาม
- ตลอด
- อย่างแน่นหนา
- เวลา
- ครั้ง
- ไปยัง
- ในวันนี้
- ร่วมกัน
- ความอดทน
- ทอม
- ต้น
- เกินไป
- เอา
- เครื่องมือ
- ด้านบน
- หัวข้อ
- รวม
- สัมผัส
- ไปทาง
- การทำธุกรรม
- สำเนา
- เปลี่ยน
- เปลี่ยน
- โปร่งใส
- คลัง
- แนวโน้ม
- การเดินทาง
- จริง
- ลอง
- พยายาม
- กลับ
- พูดเบาและรวดเร็ว
- สอง
- ชนิด
- ชนิด
- เป็นปกติ
- Uber
- ที่สุด
- ในที่สุด
- ภายใต้
- ความสัตย์ซื่อ
- การจัดจำหน่าย
- รับประกันภัย
- ปึกแผ่น
- เป็นเอกลักษณ์
- พร้อมใจกัน
- ประเทศสหรัฐอเมริกา
- ให้กับคุณ
- us
- ใช้
- ใช้กรณี
- มือสอง
- ผู้ใช้งาน
- ประสบการณ์ของผู้ใช้
- การใช้
- ux
- มีคุณค่า
- ความคุ้มค่า
- ข้อเสนอที่มีค่า
- ความหลากหลาย
- ต่างๆ
- กว้างใหญ่
- ผู้ขาย
- ผู้ขาย
- กับ
- แนวตั้ง
- ดิ่ง
- แนวดิ่ง
- มาก
- ผ่านทาง
- รายละเอียด
- เสียงพูด
- ต้องการ
- อยาก
- ต้องการ
- คือ
- คลื่น
- ทาง..
- วิธี
- we
- เว็บ
- webinars
- สัปดาห์
- สัปดาห์ที่ผ่านมา
- ยินดีต้อนรับ
- ดี
- คือ
- อะไร
- ความหมายของ
- อะไรก็ตาม
- เมื่อ
- ว่า
- ที่
- ในขณะที่
- ขาว
- WHO
- ทั้งหมด
- ขายส่ง
- ทั้งหมด
- ทำไม
- กว้าง
- จะ
- หน้าต่าง
- กับ
- ภายใน
- ไม่มี
- งาน
- การทำงาน
- โรงงาน
- โลก
- ของโลก
- จะ
- ว้าว
- ตะลึง
- การเขียน
- เขียน
- ปี
- ปี
- ใช่
- ผล
- เธอ
- ของคุณ
- ด้วยตัวคุณเอง
- YouTube
- ลมทะเล
- เป็นศูนย์