5 วิธีที่บริการทางการเงินใช้ประโยชน์จาก AI สร้างสรรค์ในเอเชีย – Fintech Singapore

การเกิดขึ้นของปัญญาประดิษฐ์เจเนอเรทีฟ (AI) ถือเป็นช่วงเวลาสำคัญในวิวัฒนาการทางเทคโนโลยี ซึ่งเปลี่ยนแปลงภูมิทัศน์บริการทางการเงินดิจิทัลในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกไปอย่างมาก

AI ที่เป็นนวัตกรรมใหม่นี้เชี่ยวชาญในการสร้างเนื้อหาใหม่ ตั้งแต่ข้อความและรูปภาพไปจนถึงรูปแบบข้อมูลที่ซับซ้อน โดยการเรียนรู้จากชุดข้อมูลที่มีอยู่แล้ว การแนะนำนี้มีผลกระทบอย่างลึกซึ้งต่อภาคส่วนต่างๆ เช่น การธนาคารและการบริหารความมั่งคั่ง ซึ่งการสร้างและการวิเคราะห์ข้อมูลมีความสำคัญ

สถาบันแมคคินซีย์โกลบอล ประมาณการ ในอุตสาหกรรมต่างๆ ทั่วโลก generative AI สามารถสร้างรายได้ต่อปีตั้งแต่ 2.6 ล้านล้านเหรียญสหรัฐถึง 4.4 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ โดยเฉพาะอย่างยิ่งการธนาคาร คาดว่าจะได้รับผลกำไรอย่างมีนัยสำคัญ โดยคาดว่าจะมีศักยภาพต่อปีที่ 200 พันล้านดอลลาร์สหรัฐถึง 340 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ เทียบเท่ากับระหว่าง 9% ถึง 15% ของกำไรจากการดำเนินงาน

เช่นเดียวกับแอปพลิเคชันผู้บริโภคที่ได้รับความนิยมอย่าง ChatGPT ของ OpenAI AI เจนเนอเรชั่นนำเสนอโอกาสในการเพิ่มประสิทธิภาพและนวัตกรรมที่เพิ่มมากขึ้นภายในบริการทางการเงินในเอเชีย ตัวอย่างเช่น ในภาคการธนาคาร AI ที่สร้างอยู่แล้วสามารถทำให้กระบวนการต่างๆ เป็นอัตโนมัติและเพิ่มประสิทธิภาพ เช่น การบริการลูกค้า การตรวจจับการฉ้อโกง และการให้คำแนะนำทางการเงินตามความต้องการ ปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้าและประสิทธิภาพการดำเนินงาน

อีกประการหนึ่งที่คาดการณ์ไว้อย่างชัดเจนคือบริษัทบริหารจัดการความมั่งคั่งในเอเชียจะสามารถใช้ generative AI เพื่อกรองข้อมูลตลาดที่กว้างขวาง สร้างข้อมูลเชิงลึกที่แจ้งกลยุทธ์การลงทุนที่ชาญฉลาดยิ่งขึ้นและการจัดการพอร์ตโฟลิโอส่วนบุคคล

แต่นั่นเป็นเพียงส่วนเล็กๆ ของศักยภาพของเทคโนโลยีการเปลี่ยนแปลงในการให้บริการทางการเงิน ต่อไปนี้เป็นห้าแอปพลิเคชัน generative AI ในโลกแห่งความเป็นจริงในเอเชีย

ธนาคารยูโอบี

ขณะนี้ United Overseas Bank (UOB) กำลังทดลองใช้ Microsoft 365 Copilot กับสำนักงานและพนักงานสาขา กลายเป็นธนาคารแห่งแรกในสิงคโปร์และเป็นหนึ่งในรายแรกๆ ในเอเชียที่นำเครื่องมือ AI เชิงสร้างสรรค์นี้มาใช้

ในฐานะส่วนหนึ่งของ Microsoft 365 Copilot Early Access Program ที่เริ่มตั้งแต่เดือนตุลาคม 2023 พนักงาน UOB ประมาณ 300 คนจากแผนกต่างๆ เช่น ฝ่ายปฏิบัติการของสาขา ฝ่ายบริการลูกค้า และเทคโนโลยี จะใช้เครื่องมือ AI นี้เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน เข้าถึงได้ง่าย และทำงานร่วมกัน ความพยายาม.

การใช้งาน Microsoft 365 Copilot จะถือเป็นส่วนสำคัญของ การแปลงเป็นดิจิทัล วิธีการทำงานของพนักงาน UOB ช่วยให้พวกเขาสามารถสรุปเอกสารจำนวนมากและการสนทนาทางอีเมลได้อย่างรวดเร็ว แปลงข้อมูลดิบเป็นการแสดงกราฟิกในสเปรดชีต หรือจัดทำสรุปการประชุมเสมือนจริงใน Microsoft Teams ได้อย่างรวดเร็ว

Microsoft 365 Copilot ช่วยให้บุคลากรของ UOB สามารถค้นหาและอ้างอิงข้อมูลธนาคารภายในได้อย่างราบรื่น โดย Copilot จะจัดหาและรวบรวมข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับอีเมลหรืองานเอกสารในปัจจุบันอย่างชาญฉลาด

ด้วยเครื่องมือนี้ พนักงานของ UOB สามารถเปลี่ยนเอกสารมาตรฐานให้เป็นการนำเสนอแบบไดนามิกอย่างสร้างสรรค์ ปรับปรุงเนื้อหา และปรับแต่งโทนเสียงในการสื่อสารได้อย่างมีประสิทธิภาพ

สกอ

แม้ว่าธนาคารอาจมีกรณีการใช้งาน generative AI ในเอเชียทันที แต่ก็ไม่ใช่ภาคการเงินเพียงแห่งเดียวที่จะได้รับประโยชน์จากสิ่งนี้ บริษัทที่ให้บริการทางการเงิน สิงห์ไลฟ์ ได้ร่วมมือกับ Microsoft เพื่อช่วยเหลือสตาร์ทอัพด้านประกันภัยที่เติบโตอย่างรวดเร็วในการบูรณาการ generative AI

Singlife จะผนึกกำลัง Microsoft คัดเลือกสตาร์ทอัพสำหรับ โปรแกรม Singlife Connect Plus (SCP)ซึ่งเป็นการทำซ้ำที่ได้รับการปรับปรุงของโปรแกรมเร่งความเร็ว Singlife Connect (SC) และโปรแกรมการสร้างธุรกิจ

โครงการริเริ่ม SCP มุ่งเน้นไปที่การประดิษฐ์โซลูชันการจัดจำหน่ายประกันภัยที่ปรับขนาดได้ ให้คำปรึกษาตามความต้องการ และให้การเข้าถึงผลิตภัณฑ์และความเชี่ยวชาญด้านการประกันภัยของ Singlife

นอกจากนี้ โปรแกรมนี้มีเป้าหมายเพื่อสนับสนุนสตาร์ทอัพอินชัวร์เทคจำนวน 8 แห่ง โดยให้ความช่วยเหลือด้านกฎระเบียบและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เพื่อนำกลยุทธ์การเข้าสู่ตลาดไปใช้

สตาร์ทอัพที่ระบุโดย Microsoft จะได้รับคำแนะนำทางเทคนิค การสนับสนุนการใช้งาน และเวิร์กช็อปเกี่ยวกับการใช้ generative AI ในข้อเสนอ การเข้าถึง Microsoft Founders Hub และการเชื่อมต่อกับเอนทิตี เช่น OpenAI, LinkedIn และ Github นอกจากนี้ พวกเขาจะเป็นผู้ลงสมัครชิงตำแหน่ง ไมโครซอฟต์ เพกาซัส โครงการ

Airwallex

บริษัทการชำระเงิน Airwallex ได้เปิดตัวเครื่องมือ AI เชิงสร้างสรรค์เพื่อปรับปรุงกระบวนการเริ่มต้นใช้งานของลูกค้า เครื่องมือนี้ใช้โมเดลภาษาขนาดใหญ่เช่นกัน โดยมุ่งเน้นที่การปรับปรุงประสิทธิภาพการประเมิน KYC ของบริษัทหรือ "รู้จักลูกค้าของคุณ"

โครงการริเริ่ม AI ของ Airwallex ได้รับการออกแบบมาเพื่อจับความละเอียดอ่อนของภาษาและวัฒนธรรมต่างๆ โดยได้รับการฝึกอบรมจากข้อมูลทางภาษาที่กว้างขวาง ช่วยให้บริษัทสามารถจัดการกับความซับซ้อนเหล่านี้ได้อย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น Airwallex รายงานว่าการนำ AI เจนเนอเรชั่นนี้ไปใช้ส่งผลให้สัญญาณบวกลวงลดลง 50% ในระหว่างขั้นตอนการตรวจสอบ KYC

ก่อนหน้านี้ Airwallex ใช้การวิเคราะห์ตามกฎและการประมวลผลภาษาธรรมชาติ (NLP) เพื่อพิจารณาเว็บไซต์ของลูกค้าใหม่อย่างละเอียด แม้ว่าจะมีประสิทธิภาพในการระบุคำหลักที่มีความเสี่ยงสูง แต่ก็มักจะสร้างผลบวกลวงจำนวนมาก

ในทางตรงกันข้าม generative AI ใช้แนวทางที่ชาญฉลาดมากขึ้นในการตีความคำหลัก โดยแยกความแตกต่างระหว่างเนื้อหาที่ไม่เป็นอันตรายและเนื้อหาที่อาจกังวลได้แม่นยำยิ่งขึ้น

ในอนาคตข้างหน้า Airwallex ตั้งเป้าที่จะรวมฟังก์ชันการทำงานของ AI และ NLP เชิงสร้างสรรค์เพิ่มเติมเข้าสู่ระบบ การพัฒนาเหล่านี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อเสนอบริการที่ตรงตามความต้องการของลูกค้า การสนับสนุนที่รวดเร็ว และการเข้าถึงข้อมูลของลูกค้าที่ตรงไปตรงมามากขึ้น บริษัทกำลังวางแผนที่จะเปิดตัวฟีเจอร์ที่ปรับปรุงด้วย AI เพิ่มเติมในปี 2024

ซิมโฟนีเอไอ

SymphonyAI Sensa-NetReveal บริษัทซอฟต์แวร์ด้านการคาดการณ์และสร้างสรรค์ AI สำหรับองค์กร ได้เปิดตัว ศูนย์สืบสวน Sensaซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการสืบสวนและการจัดการกรณีที่ขับเคลื่อนโดย generative AI ซึ่งเพิ่มประสิทธิภาพการป้องกันและตรวจจับอาชญากรรมทางการเงินสำหรับสถาบันการเงินในเอเชีย

Sensa Investigation Hub ใช้เทคโนโลยี AI เชิงคาดการณ์และเชิงสร้างสรรค์ ควบคู่ไปกับความเสี่ยงด้านโดเมนระดับโลกและความเชี่ยวชาญด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ส่งผลให้เกิดแพลตฟอร์มการสืบสวนระดับองค์กรที่ครอบคลุมทุกด้าน ซึ่งตามข้อมูลของบริษัท ช่วยเพิ่มผลผลิตของผู้ตรวจสอบได้สูงสุดถึง 70%

ต่อยอดจากที่เปิดตัวก่อนหน้านี้ เซนซ่า โคไพลอต สำหรับผู้สืบสวนอาชญากรรมทางการเงิน ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อเร่งการสืบสวนการแจ้งเตือนอาชญากรรมทางการเงิน Sensa Investigation Hub อำนวยความสะดวกในการสืบสวนและการรายงานที่แม่นยำและรวดเร็ว บรรลุเป้าหมายนี้ด้วยการผสมผสานมุมมองความเสี่ยงที่เน้นเอนทิตีเข้ากับความรวดเร็วและความเป็นมิตรต่อผู้ใช้ของ generative AI

ในแง่ของการตรวจจับ Sensa Investigation Hub ไม่เชื่อเรื่องเครื่องยนต์ โดยผสานรวมกับระบบอาชญากรรมทางการเงินที่มีอยู่เพื่อเสนอมุมมองความเสี่ยงแบบรวมที่เป็นหนึ่งเดียว คุณสมบัติที่เป็นมิตรกับการตรวจสอบสำหรับหน่วยงานกำกับดูแล และความโปร่งใสที่ครอบคลุมตลอดกระบวนการ

ในขณะที่ generative AI นำเสนอโอกาสสำหรับบริการทางการเงินดิจิทัลในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก แต่ก็ยังต้องมีการนำทางอย่างระมัดระวัง ความเสี่ยงและการพิจารณาด้านจริยธรรม เพื่อควบคุมศักยภาพของตนอย่างเต็มที่เพื่อประโยชน์ของอุตสาหกรรมและลูกค้า

เครดิตภาพ: เรียบเรียงจาก Freepik

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://fintechnews.sg/83851/ai/financial-services-industry-fsi-banks-fintech-generative-ai/