เป้าหมายระบบอัตโนมัติที่มีผลกระทบสูงเจ็ดประการสำหรับสถาบันการเงิน

เผยแพร่ซ้ำโดยเพลโต

ผู้ติดตาม: 0

มันคือปี 2023 และเทคโนโลยีต่างๆ เช่น แมชชีนเลิร์นนิง กระบวนการทำงานอัตโนมัติของหุ่นยนต์ การประมวลผลภาษาธรรมชาติ และปัญญาประดิษฐ์กำลังแพร่หลายอย่างรวดเร็วในโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัลทั้งในส่วนติดต่อลูกค้าและส่วนหลังสำนักงาน ทำให้สถาบันการเงินมีโอกาสมากมายในการใช้ประโยชน์จากระบบอัตโนมัติทั่วทั้งธุรกิจ

*Bucky Porter นักวิเคราะห์อุตสาหกรรมบริการทางการเงิน Windstream Enterprise*

เมื่อเทคโนโลยีเหล่านี้และความสามารถด้านระบบอัตโนมัติที่ฝังอยู่ภายในพัฒนาและเติบโตเต็มที่ จึงขึ้นอยู่กับสถาบันและผู้มีอำนาจตัดสินใจด้านไอทีในการระบุขอบเขตของธุรกิจที่ความสามารถเหล่านี้สามารถให้ผลตอบแทนสูงสุดในแง่ของผลกระทบต่อลูกค้า พนักงาน และ บรรทัดล่าง จากงานของฉันที่สนับสนุนองค์กรบริการทางการเงินในการริเริ่มการเปลี่ยนแปลงสู่ดิจิทัล (โดยเน้นที่การเชื่อมต่อเครือข่าย การสื่อสาร และความปลอดภัย) ต่อไปนี้คือแนวทาง 2023 วิธีที่มีผลกระทบมากที่สุดที่สถาบันสามารถใช้พลังของระบบดิจิทัลอัตโนมัติในปี XNUMX และหลังจากนั้น:

เติมเต็มการเดินทางของลูกค้า

ระบบอัตโนมัติผ่านช่องทางการสื่อสารที่สถาบันและลูกค้าใช้ในการโต้ตอบซึ่งกันและกันมีความสำคัญต่อการมอบประสบการณ์ที่สมบูรณ์และปราศจากการหยุดชะงักตามที่ลูกค้าคาดหวังในปัจจุบัน การใช้เทคโนโลยี AI และ ML ร่วมกับเครื่องมือวิเคราะห์ขั้นสูง สถาบันต่างๆ สามารถพัฒนาความเข้าใจอย่างถ่องแท้เกี่ยวกับความชอบของลูกค้า (และครัวเรือน) จากนั้นปรับแต่งการเดินทางของพวกเขาด้วยข้อเสนอและคำแนะนำแบบอัตโนมัติที่ปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคลมากขึ้น การโต้ตอบระหว่างแชท/ตัวแทนเสมือนแบบอัตโนมัติที่เหมือนมนุษย์ และอื่น ๆ เครื่องมือและความสามารถมากมายเหล่านี้สามารถพบได้ในแพลตฟอร์มการสื่อสารแบบครบวงจรในรูปแบบบริการ (UCaaS) และศูนย์การติดต่อในรูปแบบบริการ (CCaaS) ในยุคปัจจุบัน

สายธุรกิจจำนองเป็นพื้นที่หนึ่งที่สุกงอมโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับระบบอัตโนมัติ เนื่องจากปัญหาคอขวดที่ดำเนินการกับโรคระบาดและการเดินทางของลูกค้าอย่างต่อเนื่อง การสร้างระบบอัตโนมัติสำหรับปริมาณงานมากขึ้นในกระบวนการจำนอง ตั้งแต่การสมัครจนถึงการจอง สามารถลดปฏิสัมพันธ์ของมนุษย์และข้อผิดพลาดของมนุษย์ ลดเวลาการอนุมัติ ลดความซับซ้อนในการปฏิบัติตามข้อกำหนดการรายงาน ย้ายท่อไปป์ไลน์เร็วขึ้น สร้างข้อได้เปรียบในการแข่งขันที่ชัดเจน

รักษาความปลอดภัยเครือข่ายรวมถึงข้อมูล แอพ และผู้ใช้ที่เชื่อมต่อ

ประการแรก ข่าวร้าย: ในปี 2022 ตามข้อมูลใหม่จาก Contrast Security สถาบันการเงิน 60% ตกเป็นเหยื่อของการโจมตีทางไซเบอร์แบบทำลายล้าง 64% พบการโจมตีแอปพลิเคชันเพิ่มขึ้น 50% พบการโจมตี API ของพวกเขา 48% มีประสบการณ์เพิ่มขึ้น ในการฉ้อโกงการโอนเงินผ่านธนาคาร และ 50% ตรวจพบแคมเปญเพื่อขโมยข้อมูลตลาดที่ไม่ใช่สาธารณะ

ข่าวดีก็คือกลยุทธ์การรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์แบบหลายชั้นแบบใหม่ เช่น Secure Access Service Edge (SASE) และ Security Service Edge (SSE) ใช้ระบบอัตโนมัติเพื่อป้องกันการโจมตีจากแรนซัมแวร์และการโจมตีประเภทอื่น ๆ ที่เป็นภัยคุกคามต่อธนาคาร SASE และ SSE สามารถปรับใช้ควบคู่กับเครือข่ายบริเวณกว้างที่กำหนดโดยซอฟต์แวร์ (SD-WAN) และโดยทั่วไปจะใช้ไฟร์วอลล์เป็นบริการ เกตเวย์เว็บที่ปลอดภัย การเข้าถึงเครือข่ายที่ไม่ไว้วางใจและนายหน้ารักษาความปลอดภัยการเข้าถึงระบบคลาวด์ พร้อมพอร์ทัลสำหรับจัดการ และปรับใช้องค์ประกอบเหล่านี้โดยอัตโนมัติ เฟรมเวิร์กการรักษาความปลอดภัยที่ครอบคลุมเหล่านี้ยังสามารถออกแบบให้มีความยืดหยุ่นอัตโนมัติแบบอัจฉริยะ ทำให้มั่นใจได้ถึงความต่อเนื่องของบริการโดยปราศจากการแทรกแซงของมนุษย์ ผลลัพธ์คือเฟรมเวิร์กที่เป็นหนึ่งเดียวในการสกัดกั้น ตรวจสอบ รักษาความปลอดภัย และเพิ่มประสิทธิภาพทราฟฟิกทั้งหมดทั่วทั้งเครือข่ายที่มีหลายสาขา

ลดความซับซ้อนในการจัดการเครือข่าย

SD-WAN ไม่เพียงแต่ให้สถาบันต่างๆ เข้าถึงกลยุทธ์การรักษาความปลอดภัยขั้นสูง เช่น SASE และ SSE เท่านั้น แต่ยังมาพร้อมกับระบบอัตโนมัติที่ทำให้งานในการจัดการเครือข่ายข้ามสาขาต่างๆ ง่ายขึ้นและใช้เวลาน้อยลงมาก ทำได้โดยการทำให้งานอัตโนมัติแบบดั้งเดิมตั้งค่าด้วยตนเอง ตัวอย่างเช่น SD-WAN สามารถตรวจจับเงื่อนไขของเครือข่ายได้โดยอัตโนมัติและให้การนำทางแบบไดนามิกและการแก้ไขข้อผิดพลาดไปข้างหน้าเพื่อให้แน่ใจว่าแอปที่มีลำดับความสำคัญสูงจะได้รับประสิทธิภาพตามที่ต้องการ ผ่านอินเทอร์เฟซเครือข่ายเดียว ส่วนที่เคลื่อนไหวจำนวนมากของเครือข่ายสามารถจัดการจากส่วนกลางด้วยความสามารถอัตโนมัติ รวมถึงการจัดลำดับความสำคัญของทราฟฟิกเครือข่ายเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพแบนด์วิธ ซึ่งเพิ่มความน่าเชื่อถือและประสิทธิภาพของแอพ ในขณะที่เพิ่มความจุของเครือข่ายสูงสุดด้วยต้นทุนที่ต่ำลง ประโยชน์เหล่านี้อธิบายว่าทำไมการศึกษาในเดือนพฤศจิกายน 2022 จึงพบว่ากว่า 95% ขององค์กรได้ปรับใช้ SD-WAN แล้วหรือวางแผนที่จะใช้ภายใน 24 เดือนข้างหน้า และทำไมฉันจึงเห็นสถาบันการเงินหลายแห่งเปลี่ยนไปใช้ SD- WAN เมื่อเร็วๆ นี้

การปรับปรุงประสิทธิภาพการทำงานของพนักงาน

ในช่วงหลายปีที่ฉันทำงานเป็นผู้บริหารธนาคาร ฉันจำได้ว่าตัวเองและผู้จัดการคนอื่นๆ ใช้เวลาหลายชั่วโมงไปกับการป้อนข้อมูลด้วยตนเองแบบซ้ำซ้อนและการสับเปลี่ยนเอกสาร ซึ่งเป็นเวลาที่ดีกว่ามากในการแสวงหามูลค่าที่สูงกว่า การทำให้ปริมาณงานและกระบวนการเป็นแบบอัตโนมัติช่วยลดภาระของพนักงานจากงานที่ซ้ำซากจำเจและวุ่นวายโดยไม่จำเป็น

สถาบันการเงินยังสามารถส่งผลกระทบต่อประสิทธิภาพการทำงานของพนักงานด้วยวิธีการจัดการแบนด์วิธผ่านเครือข่ายการสื่อสาร ตัวอย่างเช่น เมื่อใช้ SD-WAN สถาบันสามารถใช้ระบบอัตโนมัติเพื่อบังคับใช้นโยบายที่จัดสรรแบนด์วิธน้อยลง (หรือจำกัดการเข้าถึง) ให้กับแอพที่สามารถเบี่ยงเบนความสนใจของผู้คนจากงาน (โซเชียลมีเดียส่วนตัว ฯลฯ)

เสริมสร้างประสบการณ์ของพนักงาน

ระบบอัตโนมัติกำลังพิสูจน์คุณค่าในด้าน HR ของธุรกิจ เช่น เมื่อสถาบันต่างๆ ใช้พอร์ทัลซึ่งพนักงานที่เปิดใช้งานโดยระบบอัตโนมัติ สามารถเข้าถึงความสามารถในการบริการตนเองเพื่อจัดการผลประโยชน์ ตลอดจนเข้าถึงการฝึกอบรม การเพิ่มทักษะ และ แหล่งข้อมูลอื่นๆ

เปิดโปงการขายต่อเนื่องและโอกาสอื่นๆ

ด้วยการจับและใช้การวิเคราะห์โดยอัตโนมัติกับข้อมูลจากการโต้ตอบและการทำธุรกรรมกับลูกค้า สถาบันต่างๆ สามารถระบุโอกาสในการทำตลาดผลิตภัณฑ์และบริการเพิ่มเติมที่ตรงเป้าหมายสูงให้กับลูกค้าปัจจุบันได้อย่างรวดเร็ว ในขณะเดียวกันก็พัฒนาบุคลิกภาพที่ช่วยให้พวกเขาไม่มีศูนย์ในผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าที่เหมาะสม จากนั้นพวกเขาจะติดต่อและ/หรือมอบข้อเสนอที่เป็นส่วนตัวสูงได้

แบ่งปันข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับระบบนิเวศการธนาคารแบบเปิด

ธนาคารแบบเปิดช่วยให้ลูกค้าสามารถเชื่อมต่อบัญชีต่างๆ และควบคุมการแบ่งปันข้อมูลทางการเงินผ่าน API ที่เชื่อมต่อกับสถาบันการเงินและบริษัทฟินเทคอื่นๆ ระบบอัตโนมัติสามารถรับประกันได้ว่าข้อมูลและข้อมูลเชิงลึกได้รับการแบ่งปันอย่างปลอดภัยระหว่างพันธมิตรต่างๆ ภายในระบบนิเวศธนาคารแบบเปิด ซึ่งเป็นสิ่งที่จำเป็นเพื่อมอบประสบการณ์ที่ราบรื่นให้กับลูกค้าในแอปต่างๆ ที่พวกเขากำลังใช้ภายในระบบนิเวศ

Bucky Porter เป็นนักวิเคราะห์อุตสาหกรรมบริการทางการเงินของผู้ให้บริการการเชื่อมต่อและการสื่อสารที่ใช้ระบบคลาวด์ วินด์สตรีม เอ็นเตอร์ไพรส์.