เทมเพลตการกระทบยอดธนาคารฟรี

เทมเพลตการกระทบยอดธนาคารฟรีของเรามอบวิธีง่ายๆ ในการกระทบยอดสมุดเงินสดกับใบแจ้งยอดธนาคาร กดปุ่มดาวน์โหลดและปฏิบัติตามคำแนะนำของเราเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม

ตัวอย่างเทมเพลตการกระทบยอดธนาคาร Excel ของเรา:

การกระทบยอดธนาคารทำอย่างไร?

การกระทบยอดธนาคารคือกระบวนการจับคู่สมุดเงินสดของบริษัทกับใบแจ้งยอดจากธนาคาร เป้าหมายของเราคือเพื่อให้แน่ใจว่าธุรกรรมทั้งหมดได้รับการบันทึกอย่างถูกต้องในบัญชีเงินสด และตรวจพบข้อผิดพลาดหรือการฉ้อโกง ต่อไปนี้คือวิธีที่เราสามารถทำการกระทบยอดธนาคาร:

1. รวบรวมเอกสารคุณจะต้องมีสมุดเงินสดของบริษัทและใบแจ้งยอดธนาคาร ดาวน์โหลดในรูปแบบ CSV และวางลงในแผ่นงาน Excel แต่ละแผ่น นอกจากนี้ ยังค้นหาเช็คที่ค้างชำระ การฝากเงิน และธุรกรรมที่รอดำเนินการทั้งหมด ในกรณีที่มีความคลาดเคลื่อน สิ่งนี้จะช่วยให้คุณยืนยันรายละเอียดธุรกรรม การอนุมัติธุรกรรม และการจัดหมวดหมู่ค่าใช้จ่าย
2. จับคู่เอกสารเราจำเป็นต้องค้นหาธุรกรรมที่ตรงกันในใบแจ้งยอดจากธนาคารและสมุดเงินสด คุณสามารถจับคู่แบบตรงทั้งหมดได้หากสมุดเงินสดของคุณบันทึกรหัสธุรกรรม หากไม่ได้บันทึกรหัสธุรกรรม คุณสามารถจับคู่ธุรกรรมตามข้อมูลอื่นๆ เช่น วันที่ จำนวนเงิน หรือคำอธิบาย

   ตัวอย่าง: เรามีค่าธรรมเนียมการชำระเงินของผู้ขาย $50 ที่บันทึกไว้ในบัญชีเงินสดของบริษัท ธุรกรรมสามารถจับคู่กับใบแจ้งยอดธนาคารโดยใช้รหัสธุรกรรม

3. สร้างใบแจ้งยอดการกระทบยอดธนาคาร

   สร้างใบแจ้งยอดการกระทบยอดที่ทำเครื่องหมายธุรกรรมทั้งหมดที่ตรงกันและติดตามธุรกรรมที่ไม่ตรงกันทั้งหมด คุณสามารถอัปเดตสมุดเงินสดเพื่อให้สะท้อนถึงธุรกรรมที่ถูกต้องใดๆ ที่อาจพลาดไป ในกรณีที่มีการทำธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตหรือข้อผิดพลาดทางธนาคาร โปรดติดต่อธนาคารของคุณ

4. ปรับยอดคงเหลือ

   คุณจะต้องกระทบยอดแต่ละธุรกรรมทีละบรรทัด สำหรับความคลาดเคลื่อน คุณจะต้องปรับยอดคงเหลือในธนาคารและบัญชีเงินสด ใบแจ้งยอดจากธนาคารต้องได้รับการปรับปรุงโดยเพิ่มเงินฝากที่รอดำเนินการ (เงินฝากระหว่างทาง) และหักเช็คขาออกที่รอดำเนินการ (เช็คที่ค้างชำระ) ตรรกะที่นี่คือ:

   ยอดคงเหลือในธนาคาร + เงินฝากระหว่างทาง – เช็คคงค้าง = ยอดคงเหลือในธนาคารที่ปรับปรุงแล้ว

   ยอดคงเหลือในบัญชีเงินสดจำเป็นต้องมีการปรับปรุงค่าบริการธนาคาร ดอกเบี้ยค้างรับ และเช็คที่ถูกปฏิเสธ (เช็ค NSF) ตรรกะที่นี่คือ:

   ยอดคงเหลือในบัญชีเงินสด + ดอกเบี้ย - ค่าธรรมเนียมธนาคาร - เช็คที่ถูกปฏิเสธ = สมุดเงินสดที่ปรับปรุงแล้ว

   นี่คือตัวอย่างของใบแจ้งยอดการกระทบยอดธนาคาร:

ทำไมต้องกระทบยอดธนาคาร?

การกระทบยอดธนาคารถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการระบุข้อผิดพลาดทางบัญชีและการตรวจจับการฉ้อโกงและการโจรกรรม หากไม่มีการกระทบยอดใบแจ้งยอดจากธนาคาร บริษัทจะเสี่ยงต่อการสูญเสียทางการเงินอันเนื่องมาจากข้อผิดพลาดและการฉ้อโกง นอกจากนี้ ความไม่ถูกต้องในงบการเงินอาจนำไปสู่ปัญหาในการวางแผนทางการเงิน การปฏิบัติตามภาษี และเรื่องทางกฎหมาย 

การกระทบยอดใบแจ้งยอดบัญชีธนาคารอัตโนมัติ

การกระทบยอดด้วยตนเองโดยใช้ Excel ใช้เวลานานและอาจทำให้ปวดหัวได้ นี่เป็นปัญหาใหญ่ของบริษัทที่มีปริมาณมากและมีเวลาดำเนินการที่รวดเร็ว การกระทบยอดธุรกรรม 100 รายการอาจใช้เวลาหลายวันในการแก้ไขให้เสร็จสมบูรณ์

คุณสามารถลดกระบวนการกระทบยอดเป็นนาทีได้โดยใช้ซอฟต์แวร์อัตโนมัติ สิ่งนี้จะต้องมีการรวบรวมข้อมูลจากแหล่งทางการเงินหลายแห่ง การดึงข้อมูลที่เกี่ยวข้องออกจากเอกสาร การจับคู่ข้อมูลจากแหล่งต่างๆ และการตรวจสอบการฉ้อโกง

ซอฟต์แวร์การกระทบยอดสามารถทำให้ 3 รายการสำคัญสำหรับคุณโดยอัตโนมัติ:

1. การเก็บรวบรวมข้อมูล – ซอฟต์แวร์อัตโนมัติ เช่น Nanonets สามารถทำงานร่วมกับ ERP หรืออีเมลของคุณได้อย่างราบรื่น เพื่อรวบรวมเอกสาร เช่น สมุดเงินสด ใบแจ้งยอดธนาคาร ใบแจ้งหนี้ และใบเสร็จรับเงิน ซอฟต์แวร์จะดึงข้อมูลที่เกี่ยวข้องจากแต่ละเอกสารผ่านเทคโนโลยี OCR เท่านั้น
   งบ
2. การจับคู่ข้อมูล – โดยไม่ต้องใช้รหัสอัตโนมัติ คุณสามารถตั้งกฎเพื่อให้ตรงกับเอกสารทั้งสองได้อย่างง่ายดาย คุณสามารถตั้งกฎใหม่ตามเวลา และไม่ต้องยุ่งยากกับสูตร
3. การระบุข้อผิดพลาดและการตรวจสอบการฉ้อโกง – ตั้งค่าสถานะเพื่อระบุธุรกรรมที่ผิดปกติ การทำซ้ำ หรือธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาต

   หา ซอฟต์แวร์กระทบยอดที่ถูกต้อง ตามความต้องการทางธุรกิจของคุณและดูว่าเครื่องมือมีคุณสมบัติที่คุณต้องการหรือไม่ 

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://nanonets.com/blog/free-bank-reconciliation-template/