Exploring New Frontiers: B2B Fintechs As Game Changers In SME Growth

เผยแพร่ซ้ำโดยเพลโต

ผู้ติดตาม: 0

ในภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาของเทคโนโลยีทางการเงินที่สำคัญต่อไป
คาดว่าการหยุดชะงักจะเกิดขึ้นภายในภาคธุรกิจกับธุรกิจ (B2B)
โดยเฉพาะในกลุ่มธุรกิจวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม
(เอสเอ็มอี) ภาคส่วนนี้ซึ่งมักถูกมองข้ามกำลังพิสูจน์ให้เห็นว่าเป็นเหมืองทองคำที่ยังไม่ได้ใช้
สำหรับสถาบันการเงิน โดย SMEs คิดเป็นเกือบ 70% ของการจ้างงานและ GDP
ในระดับโลกดังที่ World Economic Forum เน้นย้ำ ฉายไปที่
เพิ่มขึ้นอย่างน่าประทับใจที่ 32% อัตราการเติบโตต่อปีแบบทบต้น (CAGR), B2B ฟินเทค
คาดว่ารายรับจะสูงถึง 285 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2030
เวทีแห่งการเปลี่ยนแปลงด้านบริการทางการเงิน

ความท้าทายที่เห็นได้ชัดประการหนึ่งที่ SMEs เผชิญคือความต้องการสินเชื่อขั้นพื้นฐานอย่างร้ายแรง
จำเป็นสำหรับการจัดการกระแสเงินสดและการลงทุนในแต่ละวัน ถึงอย่างไรก็ตาม
บทบาทสำคัญของพวกเขาในระบบนิเวศทางเศรษฐกิจ ซึ่งเป็นส่วนสำคัญของ SMEs ที่ต้องเผชิญ
สินเชื่อแห้งแล้ง ในสหภาพยุโรป ประมาณ 20% ของ SMEs อ้างถึงการเข้าถึง
การจัดหาเงินทุนถือเป็นข้อกังวลเร่งด่วนที่สุด. การแพร่ระบาดล่าสุดต่อไป
ทำให้ปัญหานี้รุนแรงขึ้น ส่งผลให้ SMEs หลายรายต้องลดชั่วโมงการทำงานลงหรือ
หันไปใช้การเลิกจ้าง ในขณะที่ความคิดริเริ่มเช่นโปรแกรมคุ้มครอง Paycheck
ให้การบรรเทาทุกข์ระยะสั้นในสหรัฐอเมริกา SMEs ทั่วโลกกว่า 30% ต้องปิดตัวลง
ลงในช่วงวิกฤต, ส่องสว่าง ความเปราะบางของ SMEs ในช่วงนี้
การตกต่ำทางการเงิน.

ภายในขอบเขตของฟินเทค ศักยภาพในการเติบโตควบคู่กับ SMEs
มีมากมายมหาศาล โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านต่างๆ เช่น การชำระเงินและการกู้ยืม ให้บริการ SMEs
สามารถให้ผลตอบแทนทางการเงินมากกว่าการจัดเลี้ยงให้กับบุคคลเนื่องจากมีขนาดใหญ่
ขนาดสินเชื่อ ความสามารถในการปรับขนาดที่กว้างขึ้น และความพร้อมของสินเชื่อที่ครอบคลุม
ข้อมูลทางการเงินที่ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับภาพรวมทางการเงินที่สมบูรณ์
บรรษัทการเงินระหว่างประเทศประมาณการว่าสินเชื่อทางการเงินที่ไม่ได้รับการตอบสนอง
ความต้องการของ SMEs ทั่วโลก เกินกว่า 5 ล้านล้านดอลลาร์ต่อปี, ขีดเส้นใต้
ศักยภาพทางการตลาดที่กว้างขวางสำหรับโซลูชั่นฟินเทคที่เป็นนวัตกรรม

ในสภาพแวดล้อมแบบไดนามิกนี้ จำนวน PSP ของยุโรปที่รวมเข้ากับ ISV มีการเติบโตที่แข็งแกร่งแม้ในช่วงที่เรียกว่า "ฤดูหนาวฟินเทค"
โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ผู้เล่น Fintech บางรายกำลังเจาะตลาดเฉพาะกลุ่มเป็นอุตสาหกรรม
ผู้เชี่ยวชาญที่ปรับแต่งข้อเสนอให้ตรงตามความต้องการเฉพาะของลูกค้าใหม่
เซ็กเมนต์ แนวโน้มนี้บ่งบอกถึงการเปลี่ยนแปลงไปสู่ความเชี่ยวชาญและ
แนวทางที่เน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลางภายในพื้นที่ฟินเทค B2B

ผลกระทบต่ออุตสาหกรรมการธนาคาร

การเพิ่มขึ้นของฟินเทค B2B ที่มุ่งเน้นไปที่ SMEs มีความสำคัญอย่างมาก
ผลกระทบต่ออุตสาหกรรมการธนาคาร สถาบันการธนาคารแบบดั้งเดิมจะต้อง
ปรับตัวอย่างรวดเร็วให้เข้ากับภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงไปนี้เพื่อให้สามารถแข่งขันได้ ศักยภาพ
การที่ฟินเทคจะกลายเป็นผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมสำหรับ SMEs บ่งบอกถึงการเปลี่ยนแปลงวิธีการ
มีการส่งมอบบริการทางการเงิน ธนาคารจำเป็นต้องสำรวจโมเดลการทำงานร่วมกัน
และความร่วมมือเชิงนวัตกรรมกับบริษัทฟินเทคเพื่อยกระดับความเชี่ยวชาญของพวกเขา
การชำระเงิน การให้กู้ยืม และประเด็นสำคัญอื่นๆ นอกจากนี้ การปรับตัวให้เข้ากับ
ความต้องการเฉพาะของ SMEs เช่น การนำเสนอโซลูชั่นสินเชื่อที่เข้าถึงได้มากขึ้น และ
บริการทางการเงินที่มีประสิทธิภาพจะเป็นสิ่งสำคัญสำหรับธนาคารที่ต้องการรักษาไว้
ความเกี่ยวข้องในภาคส่วนที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วนี้ การไม่ยอมรับการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้
อาจนำไปสู่การสูญเสียส่วนแบ่งการตลาดเนื่องจากคู่แข่งด้านฟินเทคที่ว่องไวเข้ายึดครอง
โอกาสในการเป็นพันธมิตรทางการเงินสำหรับ SMEs

ผลกระทบต่ออุตสาหกรรมการชำระเงิน

การเติบโตอย่างรวดเร็วของฟินเทค B2B นำเสนอโอกาสและความท้าทายที่น่าตื่นเต้นสำหรับ
อุตสาหกรรมการชำระเงิน ด้วย CAGR 86% ในผู้ให้บริการการชำระเงินในยุโรป
เมื่อบูรณาการเข้ากับ ISV ภาพรวมการชำระเงินกำลังมีการพัฒนาอย่างรวดเร็ว
Fintechs ไม่เพียงแต่ถูกฝังอยู่ใน ISV เท่านั้น แต่ยังมุ่งมั่นที่จะเป็นอีกด้วย
แชมป์อุตสาหกรรมที่นำเสนอโซลูชั่นแบบ end-to-end สำหรับแนวดิ่งที่เฉพาะเจาะจง นี้
กะต้องการให้ผู้ให้บริการชำระเงินแบบเดิมเพิ่มความคล่องตัว
และการปรับตัวเพื่อให้สามารถแข่งขันได้ เนื่องจากฟินเทคมีความพิเศษมากกว่า
โซลูชั่นการชำระเงินที่ปรับให้เหมาะกับอุตสาหกรรมเฉพาะ ซึ่งผู้เล่นแบบดั้งเดิมต้องทำ
ลงทุนในความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีและความร่วมมือเชิงกลยุทธ์เพื่อให้ก้าวทัน
บทบาทที่เพิ่มขึ้นของฟินเทคในการชำระเงินแบบ B2B ตอกย้ำความจำเป็นในการชำระเงิน
อุตสาหกรรมเพื่อนำทางช่วงการเปลี่ยนแปลงนี้อย่างระมัดระวังเพื่อให้มั่นใจว่าจะเป็นเช่นนั้น
อยู่ในตำแหน่งที่ดีที่จะตอบสนองความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไปของ SMEs และการเงินในวงกว้าง
ระบบนิเวศ

สรุป

เนื่องจากภาพรวมบริการทางการเงินยังคงมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง สิ่งที่น่าสนใจก็คือ
ฟินเทค B2B และศักยภาพในการปรับเปลี่ยนภูมิทัศน์ของ SME กำลังทวีความรุนแรงมากขึ้น
ขับเคลื่อนด้วยความต้องการเร่งด่วนของ SMEs ในการเข้าถึงสินเชื่อและนวัตกรรม
โซลูชั่นทางการเงินในปีต่อ ๆ ไปถือเป็นคำมั่นสัญญาสำหรับความมีชีวิตชีวาและ
ภาคฟินเทค B2B ที่มีการแข่งขันสูง ซึ่งสถาบันต่าง ๆ มุ่งมั่นที่จะเป็นแชมป์
ในธุรกิจเฉพาะเจาะจง ปลดล็อกโอกาสในการเติบโตที่ไม่เคยมีมาก่อนใน
กระบวนการ. การเดินทางสู่ขอบเขตทางการเงินใหม่เหล่านี้สัญญาว่าจะเป็นทั้งสองอย่าง
ท้าทายและคุ้มค่า ในที่สุด ก็ได้พลิกโฉมวิธีการของสถาบันการเงินในที่สุด
มีส่วนร่วมกับและ สนับสนุน SMEs บนเส้นทางแห่งความเจริญ.