การลงทุน ESG Fintech ทั่วโลกคาดว่าจะเกิน 100 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในทศวรรษนี้ – Fintech Singapore

แม้จะมีอัตราดอกเบี้ยสูง การประเมินมูลค่าฟินเทคที่ลดลง และการชะลอตัวของกิจกรรมข้อตกลงภายนอก แต่ภาคส่วนฟินเทคด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และการกำกับดูแล (ESG) ได้รับการพิสูจน์แล้วว่ามีความยืดหยุ่นและเติบโตอย่างต่อเนื่อง ดังที่เห็นได้จากการลงทุนด้านฟินเทคของ ESG ที่พุ่งแตะระดับสูงสุดตลอดกาล ล่าสุด.

สิ่งนี้ได้รับแรงกระตุ้นจากความจำเป็นเร่งด่วนในการเปลี่ยนไปใช้โมเดลการปล่อยก๊าซคาร์บอนต่ำและความมุ่งมั่นของบริษัทขนาดใหญ่ต่อมาตรฐาน ESG รายงานฉบับใหม่ของ KPMG ในสิงคโปร์และธนาคารกลางสิงคโปร์ (MAS) ระบุ

รายงาน, หัวข้อ “การเร่งการเปลี่ยนแปลงท่ามกลางการชะลอตัวทางเศรษฐกิจ: ภาคฟินเทค ESG ที่มีความยืดหยุ่น”,  แบ่งปันข้อมูลเชิงลึกใหม่เกี่ยวกับภาคฟินเทค ESG ทั่วโลก เจาะลึกแนวโน้มการลงทุนทั่วโลก การใช้จ่ายภายในองค์กรในอุตสาหกรรมหลักๆ โดยประมาณ และความแตกต่างในระดับภูมิภาค

ตามรายงาน การลงทุนทั่วโลกใน ESG fintech จะสูงถึง 28.8 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปีนี้ ซึ่งต่ำกว่าระดับสูงสุดตลอดกาลที่ 29.4 พันล้านดอลลาร์สหรัฐที่ลงทุนในปี 2022 เล็กน้อย การลดลงเล็กน้อยนี้แสดงให้เห็นถึงความมั่นคงและการเติบโตแบบไดนามิกในภาคส่วนนี้ ท่ามกลางสภาพเศรษฐกิจที่ท้าทาย โดยเน้นย้ำว่า รายงานระบุว่าความสำคัญของ ESG fintech ในระบบนิเวศทางการเงินในวงกว้าง

ในอนาคตข้างหน้า KPMG ในสิงคโปร์คาดการณ์ว่าการลงทุนด้านฟินเทคของ ESG จะเพิ่มขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งตั้งแต่ปี 2025 เป็นต้นไป โดยการลงทุนทั่วโลกคาดว่าจะสูงถึง 123.7 พันล้านดอลลาร์สหรัฐภายในปี 2026 การเร่งความเร็วนี้จะได้รับแรงผลักดันจากการใช้จ่ายภายในองค์กรอย่างยั่งยืนโดยภาคบริการทางการเงินและเทคโนโลยี และ จะได้รับการสนับสนุนจากการอัปเดตในมาตรฐานและกฎระเบียบ รวมถึงการฟื้นตัวของกิจกรรมข้อตกลงภายนอก

กิจกรรมข้อตกลงฟินเทค ESG ที่ยั่งยืนในปี 2023 ได้รับการสนับสนุนจากการใช้จ่ายภายในที่เพิ่มขึ้นและความมุ่งมั่นจากผู้นำภาคส่วนในการพัฒนาและปรับใช้โซลูชันฟินเทค ESG ทั่วโลก งบประมาณที่จัดสรรเพื่อการพัฒนาและเปิดตัวผลิตภัณฑ์และโซลูชันทางการเงิน ESG เพิ่มขึ้นประมาณ 34.9% ในปีนี้ เพิ่มขึ้นจาก 12.8 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2022 เป็น 17.3 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2023

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง บริการทางการเงิน ซึ่งประกอบด้วยธนาคาร บริษัทประกันภัย และผู้จัดการสินทรัพย์ กำลังเป็นหัวหอกในการใช้จ่ายภายในที่เพิ่มขึ้นนี้ โดยการจัดสรร 14.36 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในฟินเทค ESG ในปี 2023 ผลรวมดังกล่าวคิดเป็นมากกว่า 80% ของการใช้จ่ายภายในทั้งหมดในปี 2023 และเพิ่มขึ้น 35.6% จาก 2022 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 10.59

การใช้จ่ายภายในที่เพิ่มขึ้นนี้สะท้อนให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงเชิงกลยุทธ์ไปสู่การผสมผสานผลิตภัณฑ์การเงินที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมที่ยั่งยืนในช่องทางต่างๆ มากขึ้น รายงานระบุ และเผยให้เห็นว่าสถาบันต่างๆ กำลังดำเนินการขั้นตอนสำคัญในการเปลี่ยนผลิตภัณฑ์ทางการเงินของตนไปสู่เศรษฐกิจสีเขียว โดยสอดคล้องกับหลักการ ESG

ในทางกลับกัน การลงทุนด้านฟินเทค ESG ภายนอกกำลังเผชิญกับเส้นทางที่แตกต่าง โดยลดลงมากกว่า 30% ในปี 2023 แตะที่ 11.5 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ การชะลอตัวสามารถอธิบายได้ส่วนหนึ่งจากสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจมหภาคที่ท้าทายซึ่งได้รับผลกระทบจากอัตราเงินเฟ้อที่สูงขึ้นและอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น ปัจจัยเหล่านี้ยังส่งผลกระทบต่อภูมิทัศน์ Fintech ของนักเรียนประจำซึ่งทำให้การระดมทุนทั่วโลกถูกถอนออกไป 17% ระหว่างครึ่งหลังของปี 2 ถึงครึ่งแรกของปี 2022

เมื่อมองไปข้างหน้า KPMG ในสิงคโปร์คาดการณ์แนวโน้มที่ดีสำหรับภาคฟินเทค ESG โดยคาดการณ์ว่าการลงทุนฟินเทค ESG ทั้งหมดจะเพิ่มขึ้น 30% เป็น 37.4 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2024 การเติบโตนี้จะได้รับแรงผลักดันหลักจากการใช้จ่ายภายในที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง โดยภาคการเงินและเทคโนโลยี และการฟื้นตัวของกิจกรรมข้อตกลงภายนอกสู่ระดับที่ชวนให้นึกถึงปี 2022 เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยทรงตัวที่ระดับสูงสุดในปัจจุบันหรือเริ่มลดลงอย่างช้าๆ บริษัทกล่าว

หลังจากปี 2024 KPMG ในสิงคโปร์คาดการณ์แนวโน้มที่ดียิ่งขึ้นด้วยการใช้จ่ายด้านการลงทุน ESG อย่างแข็งแกร่งตั้งแต่ปี 2025 เป็นต้นไป การเพิ่มขึ้นนี้จะได้รับแรงหนุนจากบริษัทขนาดใหญ่ที่เร่งเปลี่ยนไปสู่ผลิตภัณฑ์ทางการเงินส่วนใหญ่ที่เปิดใช้งาน ESG ซึ่งจะกระตุ้นให้เกิดกิจกรรมข้อตกลงภายนอกเพิ่มขึ้นอย่างมาก นอกจากนี้ การผ่อนคลายเงื่อนไขนโยบายการเงินในระดับโลกควรเป็นแรงผลักดันเพิ่มเติมต่อการเติบโตของภาคฟินเทค ESG บริษัทกล่าว

ข้อมูลเชิงลึกระดับภูมิภาคของ ESG fintech

เมื่อพิจารณาแนวโน้มของภูมิภาค การศึกษาพบว่าอเมริกาเป็นภูมิภาคเดียวที่เห็นการเพิ่มขึ้นของเงินทุน ESG fintech ในปีนี้ การเติบโตที่ขับเคลื่อนโดยสหรัฐอเมริกาเป็นหลัก ซึ่งธนาคารและบริษัทประกันภัยขนาดใหญ่เริ่มมีส่วนร่วมในเงินทุนเพื่อการพัฒนารอบใหญ่ สำหรับสตาร์ทอัพขั้นปลาย

ในขณะเดียวกัน ยุโรปยังคงเป็นภูมิภาคที่มีพลวัต โดยคาดว่าผลรวมในปี 2023 จะตรงกับระดับปี 2022 ตะวันออกกลางและแอฟริกา (MEA) ปรับตัวลดลงเล็กน้อย และเอเชียแปซิฟิก (APAC) กำลังเผชิญกับการชะลอตัวอย่างมากในการระดมทุน ESG fintech ในปี 2023

รายงานเจาะลึกแนวโน้มฟินเทค APAC ESG โดยระบุการเปลี่ยนแปลงที่โดดเด่นในการระดมทุนและสรุปการขาดข้อตกลงขนาดใหญ่ที่เกิดขึ้นในปี 2022 แนวโน้มนี้ส่งผลให้การลงทุนฟินเทค ESG ในภูมิภาคลดลงอย่างมาก ซึ่งลดลงจาก 4.47 พันล้านดอลลาร์สหรัฐเหลือ 730 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ คาดว่าจะมีมูลค่า XNUMX ล้านดอลลาร์ในปีนี้

ภายใน APAC จีน อินเดีย ออสเตรเลีย และสิงคโปร์ ผงาดขึ้นมาเป็นผู้นำที่โดดเด่นในภาคส่วนนี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งจีนและออสเตรเลีย โดดเด่นด้วยมูลค่าข้อตกลงสูงสุด โดยคิดเป็นสัดส่วนมากกว่าสองในสามของเงินทุนในภูมิภาค

สิงคโปร์แม้ว่าจะมีการทำธุรกรรมขนาดใหญ่น้อยลง แต่ก็กำลังจัดแสดงระบบนิเวศ ESG fintech ที่มีชีวิตชีวาผ่านข้อตกลงขนาดเล็กจำนวนมาก ซึ่งมีจำนวน 19 รายการและมีมูลค่ารวมประมาณ 410 ล้านเหรียญสหรัฐในปีนี้ รายงานกล่าว

รายงานดังกล่าวได้รับการยอมรับว่าเป็นหนึ่งในเมืองฟินเทค ESG ชั้นนำของ APAC โดยตั้งข้อสังเกตว่าการที่สิงคโปร์ก้าวขึ้นเป็นศูนย์กลางฟินเทค ESG นั้นได้รับการสนับสนุนจากแนวทางการลงทุนที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมอย่างครอบคลุม

ความคิดริเริ่มเช่น แผนเขียวของสิงคโปร์ปี 2030 และ แผนปฏิบัติการการเงินสีเขียว กำลังจัดทำกรอบการทำงานสำหรับความพยายามของภาครัฐและเอกชนในการพัฒนาเศรษฐกิจฟินเทคสีเขียว

ขณะเดียวกัน MAS กำลังมีบทบาทสำคัญในการยกระดับภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบผ่านกฎระเบียบที่มีลักษณะเป็นการคาดการณ์ในอนาคต แซนด์บ็อกซ์ด้านกฎระเบียบ และทุนสนับสนุนด้านนวัตกรรม ดึงดูดสตาร์ทอัพ นักลงทุน และผู้ร่วมลงทุนเข้าสู่นครรัฐ นอกจากนี้ โครงการริเริ่มของ MAS เช่น โครงการพิมพ์เขียว และ ศูนย์กลางผลกระทบ ESG ยังสนับสนุนการเติบโตของธุรกิจที่ยั่งยืนอีกด้วย

นอกจากนี้ สิงคโปร์ยังลงทุนอย่างมีนัยสำคัญในการพัฒนาผู้มีความสามารถร่วมกับสถาบันต่างๆ เช่น Singapore Green Finance Centre ที่ Singapore Management University และ Sustainable and Green Finance Institute ที่ National University of Singapore ซึ่งก่อตั้งขึ้นภายใต้คำแนะนำของ MAS นอกจากนี้ ตลาดหลักทรัพย์สิงคโปร์ยังจัดเวิร์กช็อป สัมมนา และโปรแกรมการศึกษาเพื่อเพิ่มความตระหนักและความเข้าใจเกี่ยวกับการเงินสีเขียว

ในสิงคโปร์ ภาคฟินเทค ESG พร้อมที่จะเติบโตอย่างต่อเนื่อง และจะกระตุ้นความต้องการแรงงานเฉพาะทาง นครรัฐซึ่งปัจจุบันเป็นที่ตั้งของผู้เชี่ยวชาญด้าน ESG fintech ประมาณ 1,780 คน คาดว่าจะเห็นจำนวนพนักงาน ESG fintech ขยายตัวในอัตรา 27.92% ต่อปี (สถานการณ์การแข่งขัน) วิถีการเติบโตนี้จะส่งผลให้มีผู้เชี่ยวชาญโดยรวมเพิ่มขึ้นประมาณ 1,950 คนในอีกสามปีข้างหน้า

 

เครดิตภาพ: เรียบเรียงจาก Freepik

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://fintechnews.sg/81608/green-fintech/esg-fintech-investment/