Seven High-impact Automation Targets For Financial Institutions

Återutgiven av Platon

anhängare: 0

Det är 2023, och tekniker som maskininlärning, robotprocessautomation, naturlig språkbehandling och artificiell intelligens blir snabbt överallt i både kundnära och back-office digital infrastruktur, vilket ger finansinstitut en mängd möjligheter att utnyttja automatisering i hela verksamheten.

*Bucky Porter, branschanalytiker för finansiella tjänster, Windstream Enterprise*

När dessa tekniker och automationskapaciteten som är inbäddad i dem utvecklas och mognar, är det upp till institutioner och deras IT-beslutsfattare att identifiera områden i verksamheten där dessa kapaciteter kan ge mest valuta för pengarna när det gäller inverkan på kunder, anställda och poängen. Baserat på mitt arbete med att stödja organisationer för finansiella tjänster i deras digitala transformationsinitiativ (med tonvikt på nätverksanslutning, kommunikation och säkerhet), här är en titt på sju av de mest effektfulla sätten som institutioner kan utnyttja kraften i digital automation under 2023 och därefter:

Berika kundresan

Automatisering över de kommunikationskanaler som institutioner och kunder använder för att interagera med varandra är avgörande för att tillhandahålla de rika, störningsfria upplevelser som kunderna idag förväntar sig. Genom att använda AI- och ML-teknik tillsammans med avancerade analysverktyg kan institutioner utveckla en fullständig förståelse för en kunds (och ett hushålls) preferenser, och sedan skräddarsy sin resa med automatiserade, hyperpersonaliserade erbjudanden och rekommendationer, mänskliga automatiska chatt-/virtuella agentinteraktioner och liknande. Många av dessa verktyg och funktioner finns i den nuvarande generationen av unified communications as a service (UCaaS) och kontaktcenter som en tjänst (CCaaS) plattformar.

Bolånebranschen är ett område som är särskilt mogen för automatisering, med tanke på de flaskhalsar som fortsätter att plåga bearbetningen och kundresan. Att bygga in mer automatisering av arbetsbelastningen i bolåneprocessen, från ansökan till bokning, kan minimera mänsklig interaktion och mänskliga fel, minska godkännandetiderna, förenkla efterlevnaden av rapporteringskrav, flytta pipelines snabbare och i slutändan översättas till den typ av förhöjd kundupplevelse som ger en institutionen en tydlig konkurrensfördel.

Säkra nätverk samt data, appar och användare kopplade till det

Först, de dåliga nyheterna: År 2022, enligt färska uppgifter från Contrast Security, utsattes 60 % av finansinstituten för destruktiva cyberattacker, 64 % såg en ökning av applikationsattacker, 50 % upplevde attacker mot sina API:er, 48 % upplevde en ökning i banköverföringsbedrägerier och 50 % upptäckta kampanjer för att stjäla icke-offentlig marknadsinformation.

Den goda nyheten är att nya flerskiktiga cybersäkerhetsstrategier som säker åtkomstservice edge (SASE) och security service edge (SSE) använder automation för att motverka ransomware-attacker och andra typer av attacker som utgör ett hot mot banker. SASE och SSE kan distribueras tillsammans med ett mjukvarudefinierat wide-area-nätverk (SD-WAN), och använder vanligtvis brandvägg som en tjänst, säkra webbgateways, noll trust-nätverksåtkomst och säkerhetsmäklare för molnåtkomst, med en portal för att hantera och automatisera distributionen av dessa element. Dessa omfattande säkerhetsramverk kan också utformas för att ha automatiserad intelligent resiliens, vilket säkerställer tjänstens kontinuitet utan mänsklig inblandning. Resultatet är ett enhetligt ramverk för att fånga upp, inspektera, säkra och optimera all trafik över ett nätverk som inkluderar flera grenar.

Förenkla nätverkshantering

SD-WAN ger inte bara institutioner tillgång till avancerade säkerhetsstrategier som SASE och SSE, utan det kommer också med automatiseringar som gör uppgiften att hantera ett nätverk över flera grenar enklare och mycket mindre tidskrävande. Det gör det genom att automatisera uppgifter som traditionellt ställs in manuellt. Till exempel kan ett SD-WAN automatiskt upptäcka nätverksförhållanden och tillhandahålla dynamisk vägstyrning och framåtriktad felkorrigering för att säkerställa att appar med hög prioritet får den prestanda de behöver. Via ett enda nätverksgränssnitt kan många av nätverkets rörliga delar hanteras centralt med automatiserade möjligheter, inklusive prioritering av nätverkstrafik för att optimera bandbredden, vilket ökar tillförlitligheten och appens prestanda samtidigt som nätverkskapaciteten maximeras till en lägre kostnad. Fördelar som dessa förklarar varför en studie från november 2022 fann att mer än 95 % av företagen redan har implementerat ett SD-WAN eller planerar att inom de närmaste 24 månaderna, och varför jag anekdotiskt sett har sett så många finansiella institutioner gå över till SD- WAN nyligen.

Förbättra de anställdas produktivitet

Under de år som jag arbetade som bankchef kan jag minnas att jag själv och andra chefer spenderade timmar på duplicerad manuell datainmatning och blandning av dokument – tid som skulle ha spenderats mycket bättre på mer värdefulla sysselsättningar. Att automatisera arbetsbelastningar och processer avlastar anställda från monotont, onödigt hektiskt arbete.

En finansiell institution kan också påverka de anställdas produktivitet med hur den hanterar bandbredden över sitt kommunikationsnätverk. Med ett SD-WAN, till exempel, kan en institution använda automatisering för att genomdriva policyer som allokerar mindre bandbredd (eller begränsar åtkomst) till appar som kan distrahera människor från deras arbete (personliga sociala medier, etc.).

Att stärka medarbetarupplevelsen

Automatiseringar bevisar också sitt värde på HR-sidan av verksamheten, till exempel där institutioner använder portaler genom vilka anställda, som möjliggörs av automatisering, kan få tillgång till självbetjäningsmöjligheter för att hantera sina förmåner, såväl som för att få tillgång till utbildning, uppgradering och andra resurser.

Upptäck korsförsäljning och andra möjligheter

Genom att automatiskt fånga in och tillämpa analyser på data från kundinteraktioner och transaktioner kan institutioner snabbt identifiera möjligheter att marknadsföra mycket riktade tilläggsprodukter och tjänster till befintliga kunder, samtidigt som de utvecklar personas som hjälper dem att hitta rätt potentiella kunder. Då kan de nå ut och/eller leverera mycket personliga erbjudanden.

Dela insikt över öppna bankekosystem

Open banking gör det möjligt för kunder att koppla ihop sina olika konton och kontrollera delning av sina finansiella data genom API:er som gränssnitt mot andra finansinstitutioner och fintechföretag. Automatiseringar kan säkerställa att data och insikter delas säkert mellan de olika partnerna inom ett öppet bankekosystem, ett måste för att ge en sömlös upplevelse för kunder över de olika apparna de använder inom ekosystemet.

Bucky Porter är en branschanalytiker för finansiella tjänster på molnaktiverad anslutnings- och kommunikationsleverantör Windstream Enterprise.