Saylor Junior: En spekulativ attack på Bitcoin Pleb-nivå

Tidsstämpel: 24 juni 2022 10:00
Källnod: 1539666

En kort titt på matematiken bakom lån kan visa fördelarna med lån kontra den klassiska strategin för genomsnittlig dollarkostnad.

Detta är en åsiktsledare av Mickey Koss, en examen från West Point med en examen i nationalekonomi. Han tillbringade fyra år i infanteriet innan han övergick till finanskåren.

Den här artikeln är inte ekonomisk rådgivning - bara en ekonomiskt analfabet psykopat som gör lite matematik.

När bitcoins pris kraschar kom jag på mig själv att tänka på Michael Saylor och hans strategiska användning av skulder för att överträffa i princip alla andra i världen. Det fick mig att tänka, jag kanske skulle kunna göra något liknande. En ganska vanlig dollar-kostnadsgenomsnitt (DCA) är ett dagligt köp på mellan 20 och 25 dollar per dag för en pleb med en budget.

Frågan jag hade är hur det skulle se ut om jag skulle konvertera en daglig DCA på 20 USD till en skuldbetalning och föra dessa framtida satsningar till nuet.

För att jämföra de två fick jag en offert på ett personligt lån, och jag kom så nära 20 USD per dag DCA-betalningen som möjligt. Själva citatet finns nedan.

Priset när detta skrivs är $22,180 25,000. Låt oss anta ett bitcoinpris på $XNUMX XNUMX, bara för att lägga till lite konservatism i beräkningen.

Vid $25,000 36,000 ger ett lån på $1.44 605.26 dig 84 bitcoin. Om du multiplicerar de månatliga betalningarna på $50,841.84 med XNUMX-månaders låneperioden kan du se att lånet kommer att kosta dig $XNUMX XNUMX.

Om vi ​​delar 50,841.84 1.44 $ med 35,306.83 får vi ett bitcoinpris på 35,000 XNUMX $ för dig att gå i jämvikt jämfört med kostnaden för lånet. Om du tror att bitcoin kommer att vara över $XNUMX XNUMX om sju år verkar det här vara en ganska bra affär för mig.

Men hur är det med DCA?

Ett köp för $20 för $25,000 80,000 bitcoin är 1.44 144,000,000 sats. Om vi ​​tar 80,000 BTC ovan, eller 1,800 25,000 1,800 sats, och dividerar det med 1.44 20 sat DCA, får du 4.9 XNUMX. Detta innebär att till ett konstant pris på XNUMX XNUMX $ skulle det ta dig XNUMX XNUMX dagar att DCA till XNUMX BTC för XNUMX $ per dag, eller XNUMX år.

Så, i huvudsak, om bitcoin skulle stanna på $25,000 20 eller lägre under de kommande fem åren, är DCA-strategin för $10 per dag matematiskt bättre. Men om du tror att BTC generellt kommer att fortsätta stiga över tid, kan det vara fördelaktigt att konvertera din DCA till ett lån. Även med den räntan på 35,000 %, skulle bitcoin bara behöva överstiga XNUMX XNUMX $ i slutet av den sjuåriga perioden för att du ska komma ut i toppen. Ärligt talat verkar det vara lite konservativt för mig.

Michael Saylors strategi börjar se ganska tilltalande ut vid dessa prisnivåer. Även om jag inte, med gott samvete, kan rekommendera detta till någon, tyckte jag att det var ett intressant mikroexempel som kastar lite ljus över var Saylors huvud kan vara.

Lycka till med staplingen. Jag älskar alltid dessa brandförsäljningar.

Bara för att upprepa en sista gång: Gör definitivt inte detta. Detta är inte ekonomisk rådgivning.

Detta är ett gästinlägg av Mickey Koss. Åsikter som uttrycks är helt deras egna och återspeglar inte nödvändigtvis de från BTC Inc. eller Bitcoin Magazine.

Tidsstämpel:

Mer från Bitcoin Magazine