Verkliga tvåpartislagstiftande ansträngningar är sällsynta i Washington, DC, nuförtiden, men de demokratiska senatorerna Elizabeth Warren och Joe Manchin och de republikanska senatorerna Lindsey Graham och Roger Marshall har lyckats gå samman för att vara med och sponsra ett lagförslag fokuserat på kryptobrott.
Enligt senatorerna, Digital Asset Anti-Money Laundering Act från 2023 syftar till att täppa till kryphål i landets anti-penningtvättsregler. Lagförslaget skulle ändra Bankens sekretesslag och skulle utse en mångfald leverantörer av digitala tillgångar som finansiella institutioner.
Banksekretesslagen fastställer program-, registrerings- och rapporteringskrav för nationella banker, federala sparföreningar, federala filialer och utländska bankers byråer. Leverantörer av digitala tillgångar skulle behöva följa många av samma regler som traditionella banker.
Warren presenterade lagstiftningen för den amerikanska senaten den 27 juli 2023, på uppdrag av sig själv och senatorerna Joe Manchin, Roger Marshall och Lindsey Graham. Lagförslaget remitterades sedan till senatens utskott för bank-, bostads- och stadsfrågor. Det har inte röstats fram av hela senaten eller skickats till det amerikanska representanthuset för övervägande. Inte heller president Biden har skrivit under det, och det är inte en fråga om lag just nu.
Samma regler bör gälla för samma typer av finansiella transaktioner med samma slags risker. Så min nya tvåpartiska Digital Asset Anti-Money Laundering Act kommer att få kryptoindustrin att följa samma anti-penningtvättsstandarder som banker, mäklare och Western Union.
- Elizabeth Warren (@ewarren) December 29, 2022
Lagstiftningen skulle lägga till flera typer av kryptovalutaleverantörer till amerikanska tillsynsmyndigheters lista över finansiella institutioner. Dessa inkluderar plånboksleverantörer utan värd, gruvarbetare och validerare av digitala tillgångar eller andra noder som validerar tredjepartstransaktioner, gruvarbetare som kan extrahera värden, andra validatorer eller nätverksdeltagare med kontroll över nätverksprotokoll, eller nästan alla andra som underlättar eller tillhandahåller tjänster relaterade till utbyte , försäljning, förvaring eller utlåning av digitala tillgångar.
Alla dessa organisationer och individer skulle omfattas av samma regler som för närvarande gäller för finansiella institutioner i USA. Lagförslaget innehåller undantag för dem som använder distribuerad reskontra, blockchain-teknik eller liknande teknologier för interna affärsändamål.
Krypto under federal granskning
Om lagförslaget blir lag, inom 18 månader efter det att det antogs, skulle U.S. Treasury's Financial Crimes Enforcement Network meddela att varje amerikansk person med $10,000 XNUMX i digitala tillgångar eller en eller flera digitala tillgångar utomlands skulle behöva lämna in en rapport. Inom samma tidsram skulle det amerikanska finansdepartementet upprätta kontroller för att mildra olagliga finansiella risker förknippade med digitala tillgångsmixers och anonymitetsförbättrad kryptovaluta.
Norra ingången till U.S. Treasury Building, Washington, DC. (Wiki Commons)
Inom två år efter antagandet av lagförslaget kommer finansministeriet, i samråd med konferensen för statliga banktillsynsmyndigheter, att skapa en riskfokuserad gransknings- och granskningsprocess för de deltagare i digitala tillgångar som nyligen utsetts till finansinstitut. De skulle avgöra om ansträngningar för att stoppa penningtvätt och motverka kryptofinansierad terrorism är tillräckliga och om kryptoleverantörer och förmedlare följer de nya reglerna. Därefter, inom samma tidsram, kommer Securities and Exchange Commission och Commodity Futures Trading Commission att samråda med finansministeriet om exakt samma frågor.
Hur är det med min favorit BTC-kiosk?
Nästa del av propositionen är inriktad på digitala tillgångskiosker. Inom 18 månader efter det att lagförslaget antogs kommer FinCEN att kräva att ägare och administratörer av digitala tillgångar (ATM) skickar in och uppdaterar den fysiska adressen till sina kiosker var 90:e dag. Kioskägarna kommer också att behöva verifiera identiteten för varje kund med hjälp av en giltig form av statligt utfärdad identifikation, och de kommer att behöva samla in namn och fysisk adress för varje motpart i varje transaktion.
Inom 180 dagar kommer FinCEN att utfärda en rapport om alla digitala tillgångskiosker som inte har registrerats. Rapporten skulle innehålla en uppskattning av antalet oregistrerade kiosker, deras platser och en bedömning av ytterligare resurser som FinCEN kan behöva för att kunna undersöka dem.
Inom ett år efter antagandet av lagstiftningen skulle U.S. Drug Enforcement Agency utfärda en rapport som identifierar rekommendationer för att minska narkotikahandel och penningtvätt i samband med kiosker med digitala tillgångar.
Bitcoin bankomat i en spritbutik i Milwaukee, Wisconsin. (Wikimedia Commons)
Inverkan på kryptoindustrin
Grant Fondo, medordförande för Goodwins digitala valuta- och blockkedjepraxis och en före detta biträdande amerikansk advokat, säger till Magazine att "propositionen är ett försök att dra fler aktörer inom den digitala tillgångsindustrin inom regulatorisk kontroll, för att täppa till luckor i vad vissa i kongressen anses inte omfattas av det nuvarande regleringssystemet."
Fondo tror att lagstiftningen, om den antas, skulle ha den praktiska effekten att döda decentraliserade finanser i USA genom att tillämpa en ogenomförbar regim på DeFi-protokoll. Fondo ser lagstiftningen som en börda för validerare och gruvarbetare och ifrågasätter också hur realistiskt det skulle vara att ställa bankliknande krav på ett mjukvaruföretag som validerar blockchain-transaktioner.
Läs också
Funktioner
Satoshi kan ha behövt ett alias, men kan vi säga detsamma?
Funktioner
Hur det faktiskt är att använda Bitcoin i El Salvador
Hadas Jacobi, en advokat i Financial Industry Group på Reed Smith som tidigare arbetat som finansiell tillsynsmyndighet för staten New York, håller med. Enligt Jacobi skulle lagen tillämpa kraven i lagen om banksekretess, beroende på sammanhanget, på kryptodeltagare som inte är finansiella institutioner.
"Akten kan läsas som tillämplig på programmerare och andra tekniska leverantörer som skapar ramarna för finansiella tjänster snarare än tillhandahåller tjänster själva", säger Jacobi.
Viktiga banksekretesslag / Samarbetsmekanismer mot penningtvätt. (U.S. Government Accountability Office)
Även om Jacobi anser att det finns ett behov av lagstiftningsklarhet i utrymmet, ifrågasätter hon om den primära avsikten med lagstiftningen - kryptosektorns hot mot nationell säkerhet - ens är relevant. Jacobi säger att en punktreglering av leverantörer av kryptovaluta och digitala tillgångstjänster är nödvändig, men digitala tillgångar hotar inte den nationella säkerheten.
"Ett allmänt uttalande om att digitala tillgångar utgör ett hot mot USA:s nationella säkerhet skulle dock vara både felaktigt och kortsiktigt. Dåliga aktörer i det digitala tillgångsutrymmet utgör ett globalt hot ur både nationell säkerhet och finansiell stabilitet – men det gör inte den digitala tillgångsindustrin och dess underliggande teknologi, säger Jacobi.
Vad politikerna säger
I en skriftlig meddelandetSenator Marshall säger att lagförslaget tar upp USA:s oro för nationell säkerhet.
"Den här lagstiftningen är en fråga om nationell säkerhet. Mastermind-hackare från fientliga länder som Iran, Ryssland och Nordkorea begår cyberbrott mot USA för miljarder dollar; de måste ställas till svars. De reformer som beskrivs i vår lagstiftning kommer att hjälpa oss att slå tillbaka och säkra våra digitala tillgångar genom att använda beprövade metoder som våra inhemska finansinstitut har följt i flera år, säger Marshall.
Marshall säger att lagstiftningen skulle utvidga banksekreteslagens ansvar till att omfatta Know Your Customer-krav för de som drabbas, skulle åtgärda en "stor lucka" med ovärderade digitala plånböcker, skulle leda till att FinCEN utfärdar vägledning om finansiella institutioner för att mildra digitala tillgångsrisker, skulle stärka upprätthållande av BSA-efterlevnad, skulle utvidga BSA:s utländska bankkontoregler till att omfatta digitala tillgångar och skulle mildra otillåtna finansieringsrisker med digitala tillgångsuttagsautomater.
Warren hävdar att amerikanska myndigheter har varnat för att krypto används för alla typer av brott och för antagonistiska nationer för att undvika amerikanska sanktioner.
"Skurvnationer som Iran, Ryssland och Nordkorea har använt digitala tillgångar för att tvätta stulna pengar, undvika amerikanska och internationella sanktioner och finansiera illegala vapenprogram", säger Warren.
Warren föreslår att handlingen kommer att hjälpa till att undergräva dessa ansträngningar, och fokuserar sitt uttalande på Nordkoreas missilprogram.
"Nästan hälften av Nordkoreas missilprogram, till exempel, beräknas finansieras av cyberbrottslighet och digitala tillgångar. År 2022 uppgick olagliga digitala tillgångstransaktioner till minst 20 miljarder dollar – en rekordnivå någonsin”, skriver Warren.
Manchin frågade Demokrater och republikaner ska gå samman och rösta för lagförslaget. "Vår tvåpartilagstiftning skulle begränsa dessa säkerhetsrisker och kräva att kryptovalutaplattformar följer samma regler mot penningtvätt som banker måste följa. Jag uppmanar mina kollegor på båda sidor om gången att stödja denna sunt förnuftslagstiftning för att skydda amerikaner genom att förhindra dåliga aktörer från att använda kryptovalutor för att finansiera sin kriminella verksamhet”, säger Manchin.
Fondo ser inte hur lagen mot penningtvätt skulle kunna minimera riskerna för den nationella säkerheten men inser hur lagförslaget kan ta itu med problem associerade med anonymitetsförbättrad kryptovaluta.
Ändå skulle han vilja se detta lagstiftningsarbete väl genomtänkt innan lagförslaget antas. "Ingen vill att terrorister och kriminella maskerar sina finansiella transaktioner. Men omvänt är integritet en sällsynt vara, så det är viktigt att balansera det med nationell säkerhet, säger Fondo.
Jacobi är oroad över att överreglering kommer att leda till övertalighet och alltför höga kostnader som kommer att dränera branschen. Hon säger att lagen skulle leda till att FinCEN reglerar digitala tjänsteleverantörer som överföringsföretag, även om hon tror att de redan har gjort det sedan 2013. Dessutom säger hon att de flesta statliga tillsynsmyndigheter har granskat och registrerat dem nästan lika länge.
"Lagen har potential att rubba balansen i den befintliga amerikanska dubbla statliga och federala regleringsregimen genom att skapa uppsägningar i övervakningen och granskningen av penningöverföringsföretag, för att inte tala om att utsätta industrin för digitala tillgångar för resurskrävande, duplicerade tillsynsåtgärder, säger Jacobi.
Kommer lagförslaget att bli lag?
Det är någons gissning. Representanthuset har precis kommit på fötter igen efter att ha kämpat i veckor för att välja en ny talare.
Den amerikanska senaten kräver fortfarande en supermajoritetsröst för att godkänna nästan vilken lagstiftning som helst, och hela tiden är kongressmedlemmar och president Joe Biden hyperfokuserade på geopolitiska frågor som Israel/Hamas-konflikten och kriget i Ukraina.
De flesta politiker på federal nivå i USA är också på väg att gå in i valsäsongen 2024, där kontrollen över senaten, representanthuset och presidentskapet står på spel.
Kontroversiell lagstiftning kommer säkerligen att stanna till efter valet, men en potentiellt populär kryptoproposition kan bara vara välsmakande för kandidater på båda sidor av gången för att hitta vägen till presidentens skrivbord. Om Digital Asset Anti-Money Laundering Act skulle bli lag, skulle många kryptovalutaleverantörer behöva lära sig att följa samma regler som traditionella finansiella institutioner.
Prenumerera
De mest engagerande läsningarna i blockchain. Levereras en gång a
vecka.
Mitch Eiven
Mitch är en författare som täcker kryptovaluta, politik, skärningspunkten mellan de två och en handfull andra, orelaterade ämnen. Han tror att krypto är framtiden för finans och känner sig privilegierad att han har möjligheter att rapportera om det.
#lagstiftare #rädsla #tvivel #drivkrafter #föreslagna #krypto #regleringar
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
- PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
- Källa: https://cryptoinfonet.com/regulation/lawmakers-fear-and-doubt-drives-proposed-crypto-regulations-in-us/
- : har
- :är
- :inte
- :var
- $UPP
- 000
- 1
- 11
- 12
- 13
- 14
- 15%
- 16
- 17
- 180
- 19
- 2013
- 2022
- 2023
- 2024
- 27
- 29
- 300
- 90
- a
- Able
- Om oss
- Enligt
- Konto
- ansvar
- ansvarig
- Agera
- åtgärder
- aktiviteter
- aktörer
- faktiskt
- lägga till
- Annat
- adress
- adresser
- anslutit sig
- administratörer
- kontradiktoriskt
- Affairs
- påverkas
- Efter
- mot
- byråer
- byrå
- Syftet
- Alla
- nästan
- redan
- också
- Även
- amerikan
- Amerikaner
- an
- och
- Meddela
- penningtvätt
- vilken som helst
- någon
- tillämplig
- tillämpas
- Ansök
- Tillämpa
- godkänna
- ÄR
- argumenterar
- AS
- bedömning
- tillgång
- Tillgångar
- Assistent
- associerad
- föreningar
- At
- bankomat
- försök
- advokat
- Myndigheter
- undvika
- tillbaka
- Badrum
- Balansera
- Bank
- bankkonto
- bankhemlighetshandling
- Banking
- Banker
- BE
- blir
- blir
- varit
- innan
- vägnar
- Där vi får lov att vara utan att konstant prestera,
- tror
- mellan
- biden
- Bill
- Miljarder
- miljarder
- bipartisan
- Bitcoin
- blockchain
- Blockchain-teknik
- blockchain-transaktioner
- båda
- Båda sidor
- grenar
- mäklare
- BSA
- BTC
- Byggnad
- belastning
- företag
- företag
- men
- by
- KAN
- kandidater
- säkerligen
- klarhet
- Stäng
- Medordförande
- Cointelegraph
- samverkan
- kollegor
- samla
- komma
- provision
- kommitté
- begå
- råvara
- Commons
- företag
- Efterlevnad
- kompatibel
- följa
- aktuella
- oro
- Konferens
- konflikt
- Kongressen
- övervägande
- konsultation
- sammanhang
- fortsätta
- kontroll
- kontroller
- omvänt
- Kostar
- kunde
- Motverka
- motpart
- länder
- omfattas
- omfattar
- skapa
- Skapa
- Brott
- brott
- Kriminell
- brottslingar
- crypto
- kryptobetalning
- kryptokriminalitet
- Kryptoindustri
- Krypto-föreskrifter
- cryptocurrencies
- kryptovaluta
- CryptoInfonet
- Valuta
- Aktuella
- För närvarande
- Vårdnad
- kund
- cyberbrottslighet
- Dagar
- dc
- decentraliserad
- Decentraliserad ekonomi
- Defi
- DeFi-protokoll
- levereras
- demokratiska
- Demokrater
- beroende
- betecknad
- skrivbord
- Bestämma
- digital
- Digital tillgång
- Digitala tillgångar
- digital valuta
- digitala plånböcker
- rikta
- distribueras
- Distribuerad Ledger
- flera
- do
- gör
- inte
- gör
- dollar
- Inrikes
- tvivlar
- dränera
- enheter
- drog
- varje
- effekt
- ansträngning
- ansträngningar
- el
- Val
- elizabeth warren
- annars
- tillämpning
- engagerande
- ange
- Hela
- ingång
- etablera
- upprättar
- uppskatta
- beräknad
- Eter (ETH)
- undgå
- Även
- Varje
- exakt
- undersökning
- Granskning
- exempel
- överdriven
- utbyta
- Exchange Commission
- befintliga
- förlänga
- underlättar
- Favoriten
- rädsla
- Federal
- känns
- fot
- bekämpa
- slå tillbaka
- Fil
- finansiering
- finansiella
- ekonomiska brott
- Nätverk för finansiell brottslighet
- Finansiella institut
- finansiella tjänster
- ekonomisk stabilitet
- FinCEN
- hitta
- fokuserade
- fokuserar
- följer
- För
- utländska
- formen
- Tidigare
- RAM
- Ramverk
- från
- fond
- förbetalt
- fonder
- Vidare
- framtida
- Futures
- Futureshandel
- luckor
- Allmänt
- geopolitiska
- få
- Välgörenhet
- Regeringen
- Regeringskansliet
- gripskopor
- Graham
- Grupp
- vägleda
- hackare
- Hälften
- näve
- Har
- he
- Held
- hjälpa
- här
- Hög
- Huset
- representanthuset
- bostäder
- Hur ser din drömresa ut
- How To
- Men
- html
- http
- HTTPS
- i
- Identifiering
- identifiera
- Identitet
- if
- Olaglig
- olaglig
- med Esport
- ålagts
- imponerande
- in
- felaktig
- innefattar
- individer
- industrin
- institutioner
- uppsåt
- inre
- Internationell
- skärning
- introducerade
- undersöka
- Iran
- fråga
- problem
- IT
- DESS
- joe
- Joe Biden
- jpg
- Juli
- bara
- dödande
- KIOSK
- kiosker
- Vet
- Känn din kund
- korea
- Koreas
- penningtvätt
- Lag
- leda
- LÄRA SIG
- t minst
- Ledger
- Lagstiftning
- Lagstiftande
- utlåning
- tycka om
- LINK
- Lista
- platser
- Lång
- luckor
- magasinet
- göra
- förvaltade
- många
- Materia
- Betyder Något
- max-bredd
- Maj..
- mekanismer
- Medlemmar
- nämna
- metoder
- kanske
- gruvarbetare
- Miner extraherbart värde
- gruvarbetare
- minimera
- Mildra
- BLANDARE
- pengar
- Pengatvätt
- månader
- mer
- mest
- måste
- my
- namn
- nationell
- Nationella banker
- nationell säkerhet
- nationer
- Navigering
- nödvändigt för
- Behöver
- behövs
- nät
- Nya
- New York
- nytt
- Nyhetsbrev
- Nästa
- noder
- inte heller
- Nord
- Nordkorea
- antal
- OCC
- of
- Office
- on
- gång
- ONE
- Verksamhet
- möjligheter
- or
- organisationer
- Övriga
- vår
- ut
- skisse
- över
- Överreglering
- utomlands
- ägare
- välsmakande
- del
- deltagare
- passagen
- Godkänd
- Förbi
- personen
- fysisk
- bit
- Plattformar
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- spelare
- Politiker
- politiska
- Populära
- potentiell
- potentiellt
- Praktisk
- praktiken
- ordförandeskap
- VD
- president biden
- president Joe Biden
- förebyggande
- tidigare
- primär
- privatpolicy
- privilegierat
- process
- Program
- programmerare
- Program
- ordentligt
- föreslagen
- skydda
- protokoll
- beprövade
- ge
- tillhandahålla tjänster
- leverantörer
- ger
- syfte
- frågor
- område
- SÄLLSYNT
- snarare
- Läsa
- Läsning
- realistisk
- känner igen
- rekommendationer
- minska
- vass
- avses
- regim
- registrerat
- registrera
- Reglera
- reglering
- föreskrifter
- regulator
- Tillsynsmyndigheter
- regulatorer
- relaterad
- relevanta
- rapport
- Rapportering
- Representanter
- Republican
- Republikaner
- kräver
- Obligatorisk
- Krav
- Kräver
- Resurser
- ansvar
- översyn
- risker
- regler
- Ryssland
- s
- Till Salu
- Samma
- sanktioner
- Besparingar
- säga
- säger
- Säsong
- säkra
- Värdepapper
- säkerhet och utbytesprovision
- säkerhet
- säkerhetsrisker
- se
- ser
- Senaten
- Senator
- SENATORER
- skickas
- service
- tjänsteleverantörer
- Tjänster
- flera
- hon
- skall
- Sidor
- signerad
- liknande
- eftersom
- smed
- So
- Mjukvara
- några
- Utrymme
- Högtalare
- Stabilitet
- standarder
- ståndpunkt
- Ange
- .
- Stater
- Fortfarande
- stulna
- stulna medel
- Sluta
- lagra
- Stärka
- Kämpar
- ämne
- skicka
- prenumerera
- Senare
- majoritets
- övervakning
- stödja
- tech
- Tekniken
- Teknologi
- berättar
- Terrorism
- terrorister
- än
- den där
- Smakämnen
- Framtiden
- Staten
- deras
- Dem
- sig själva
- sedan
- Där.
- Dessa
- de
- tredje part
- detta
- de
- trodde
- hot
- hota
- tid
- tidsram
- till
- tillsammans
- ämnen
- Handel
- traditionell
- människohandel
- transaktion
- Transaktioner
- kassan
- två
- typer
- oss
- USAs regering
- USA: s representanthus
- US Treasury
- Ukraina
- under
- underliggande
- Ovärd
- fackliga
- United
- USA
- olaglig
- oregistrerad
- tills
- Uppdatering
- urbana
- us
- användning
- Begagnade
- med hjälp av
- giltigt
- BEKRÄFTA
- validera
- validerare
- värde
- verifiera
- Rösta
- röstade
- plånbok
- Plånböcker
- vill
- kriget
- Krig i Ukraina
- varnade
- Warren
- var
- washington
- Sätt..
- we
- Vapen
- veckor
- VÄL
- były
- Western
- västra union
- Vad
- om
- medan
- VEM
- kommer
- Wisconsin
- med
- inom
- arbetade
- skulle
- författare
- skriven
- år
- år
- york
- Din
- zephyrnet