Du vill bygga en fastighetsportfölj, men du kanske inte ens äger en enda hyresbostad ännu! Så hur går du från åskådare till investerare och slutligen bli ekonomiskt fri genom fastighetsinvesteringar? Börja med slutet i åtanke! Så många nya fastighetsinvesterare föreställer sig ett drömliv med kontantflytande hyror och liten eller ingen stress, bara för att inse att hyresvärdens liv är mycket annorlunda än vad sociala medier låter det verka. Till odla en passiv fastighetsportfölj, du måste göra något annorlunda. David Greene, värd för BiggerPockets fastighets podcast, vet precis vad det är.
David gick från polis till toppproducerande fastighetsmäklare, investerare, mäklare och värd för världens mest erkända fastighetsinvesteringspodcast. Han vet hur det känns att ha en stor portfölj och all smärtpunkter som kommer med det. För nybörjarinvesterarna vill David se till att du inte gör samma misstag som han gjorde. Att skala din portfölj felaktigt kan tvinga dig till ännu ett jobb, INTE det ekonomiskt oberoende du letar efter.
I sin nya bok, SCALE: En framgångsrik agents guide för att öka nivån på sin fastighetsaffär, David beskriver EXAKT vad du måste göra för att bygga ett företag, INTE en mardröm för en hyresvärd. I det här avsnittet kommer han att ge dig allt du behöver veta om välja rätt område och fastighet, varför uppskattning slår ofta kassaflödet, att veta "numret" att erbjuda och hur du kan lägga ut ditt arbete på entreprenad att leva det liv du älskar!
Förboka SKALA nu och använd koden "SCALE262" för 10% rabatt i kassan!
Klicka här för att lyssna på Apple Podcasts.
Lyssna på podden här
Läs avskriften här
Ashley:
Det här är Real Estate Rookie avsnitt 262.
David:
Det finns två delar i ett system. Jag pratar om detta i Scale. Alla förstår den första delen, som är att du måste skapa en checklista med saker som behöver göras eller ett bibliotek med videor som visar någon hur man gör det. Det är det första steget i att skapa ett system. Felet blir när vi tror att det är allt ett system är, eftersom den andra delen av ett system är att ha en människa som är skicklig och kapabel att göra dessa saker. Vi har alla haft en position där vi anställt någon för att göra något och det var supertydligt vad de behövde göra och de skruvade fortfarande ihop det.
Ashley:
Jag heter Ashley Kehr och jag är här med min medvärd, Tony Robinson.
Tony:
Och välkommen till Real Estate Rookie Podcast, där vi varje vecka, två gånger i veckan, ger dig inspirationen, motivationen och berättelserna du behöver höra. Idag vill jag ropa ut någon med användarnamnet Maryelle PC som lämnade en femstjärnig recension på Apple Podcasts som säger: "Ärligt talat upptäckte jag den här podden efter att ha lyssnat på OG Bigger Pockets Podcast. Jag fick slut på innehåll och ville ha mer. Den här podden, Ricky Show, är nu min favoritpodcast. Det är så relaterat till någon som fortfarande är tidigt i sin fastighetsinvesteringsresa och ger så mycket användbara och konkreta råd. Tony och Ashley är fenomenala värdar och jag rekommenderar starkt den här podden till alla som vill fortsätta sin karriär inom fastighetsinvesteringar.”
Maryelle, vi uppskattar dig. Att det är en så bra och fin och positiv recension. Om du är i nybörjarpubliken och du ännu inte har lämnat en recension till oss, ta två minuter, lämna den recensionen. Vi skulle uppskatta det.
Ashley Kehr, vi har ett jäkla avsnitt för alla idag, eller hur? Några riktigt häftiga saker vi kommer att ge oss in på.
Ashley:
Ja, och jag önskar att våra gäster hade varit med i dag när du läser recensionen för introt som vi spelar in här.
Tony:
Ja det är sant.
Ashley:
Idag har vi David Greene på, och det är otroligt hur snabbt han kan analysera en affär om ni inte vet det om honom. Han skrev en bok som heter Scale och han kommer att prata om att skala din verksamhet, och vi kommer att fokusera mest på hur du snabbt kan analysera en affär för att växa ditt företag och saker du bör implementera i dina system. Det är definitivt en bok för alla typer av företag, skulle jag säga. Det är inte ens bara fastighetsmäklarspecifikt eller ens investerarspecifikt, så ser verkligen fram emot det. Men vi får faktiskt se David i Denver om ett par veckor.
Tony:
Ja. Vi håller en liten värdträff för alla Bigger Pockets-podcaster. Det ska bli kul. Men Ash, jag och du fick precis hänga i Orlando några dagar också, så jag uppskattar att du kommer ut till toppen.
Ashley:
Ja. Vi har precis gjort Tonys korttidsuthyrningsmöte. Det är min andra som jag har gått till, och båda har varit fantastiska och en så fantastisk lärorik upplevelse. Vet du var jag gjorde flest anteckningar? Det var Tonys fru, Sarah, när hon gjorde sin presentation, efteråt, frågorna och svaren, bara de fantastiska frågorna som folk ställde och hon svarade var bara dessa små saker som man bara inte ens tänker på som var precis som aha-ögonblick till mig. Som om du tillåter husdjur, ha superstränga förväntningar som inga husdjur på möblerna. Om det finns hundhår kommer du att debiteras X belopp. Också tillhandahålla en hundsäng. En så enkel, billig och billig sak att göra. Jag var precis på mitt lilla husdjur på min telefon och lade till alla dessa saker.
Tony:
Ja, det var superkul. Vi är alltid superglada att få, vi hade nästan 400 personer på det evenemanget som kom ner till Orlando med oss. Vi åker till Austin till våren, så det ska bli kul att ta den här grejen på vägen och träffa lite mer folk och prata mer korttidsuthyrning. Men jag och Sarah uppskattar båda att du kommer ut och är vårt största fan under ett par dagar.
Ashley:
Jo, det är verkligen snällt av dig att säga, även om jag tog med mig det dåliga vädret som vanligt. Det var inte superljust och varmt och soligt hela tiden.
Tony:
Ja, men flyg blev åtminstone inte inställda. Vi fastnade inte. Bagaget gick inte förlorat.
Ashley:
Ja. Jaja.
David Greene, välkommen tillbaka till showen. Jag menar, är detta din andra, tredje, kanske till och med fjärde gången på Real Estate Rookie Podcast?
David:
Det kanske blir fjärde gången. Ni är en så bra värd att jag har det så bra. Jag stör hela tiden vårt produktionsteam och säger: "Kan jag vara med på Rookie-showen tack?" Det är en viskning.
Ashley:
Ja. Jag menar, vi har fått massor av pengar för att kontinuerligt ha dig tillbaka på showen. Det har fungerat jättebra för oss alla.
Tony:
Det är en win-win situation. Men jag tror att du har rekordet, David, för de flesta Ricky framträdanden just nu. Så dude, beröm till dig.
David:
Tja, det visar bara att vi aldrig slutar vara rookies, eller hur? Oavsett hur många fastigheter du köper finns det alltid något att lära. Det är alltid saker som går fel. Det finns alltid sätt du kan förbättra.
Tony:
Du, så håll ut. Jag vet att vi har ett helt annat ämne att prata om idag, men jag älskar det du nyss sa, för det är som att folk tittar på mig och de säger: "Herregud, jag vill bli som Tony." Och sedan tittar jag på dig och Brandon och jag säger, "Åh man, jag vill bli som ni." Och ni tittar på, jag vet inte vem mer, Ken McElroy, och ni vill vara som han, och Ken tittar på någon annan som säger: "Jag vill bli som dem." Även för de som lyssnar på den här podden, vet bara att alla du ser upp till ser upp till någon annan som de försöker efterlikna. Jag älskar det konceptet. Tack för att du delar med dig av det.
David:
Det är en riktigt bra poäng. Jag hörde att det var några NBA-spelare som lät fansen skrota dem, som "Du är inte lika bra som LeBron James, du suger." En av dem gjorde en riktigt bra poäng. De sa: "Jag är närmare LeBron James än du är mig." Okej? Det är en mycket bra poäng, eller hur? Vill du någonsin ha en bra video YouTube, Brian Scalabrine-utmaningen.
Tony:
Jag såg det.
David:
Det är fantastiskt, eller hur? Han är den här skrubben enligt NBA-standarder som alla gör narr av och han valde de bästa spelarna han kunde hitta som trodde att de kunde slå honom och torkade golvet med dem alla. Det visar bara hur bra dessa killar är i NBA. De som lyssnar på det här för att äga ett hus eller två, eller att deras hus hackar, de tittar på er och de säger, "Åh, jag önskar att jag kunde vara dem." Du är så mycket närmare Ashley, Tony och mig än du är människorna som inte ens förstår att fastigheter spelar roll, att ekonomi har betydelse, att du borde spara dina pengar och du borde ha en budget och du borde ha en plan. Du är så mycket närmare där vi är än den genomsnittliga amerikanen som bara naivt går genom livet och hoppas att de vinner på lotteriet. Bli inte avskräckt av var du är just nu. Om du bara lyssnar på det här har du det redan bättre än de flesta.
Ashley:
Och du är en expert eller erfaren i den där saken som du gör eller kanske ett par saker du gör. Men David, om vi sa till dig att vi ska starta en glampingplats i Buffalo, New York, skulle du vara expert på det?
David:
Absolut inte. Nej. Ser du?
Ashley:
Ja, precis. Även om du ser upp till någon som du tycker är den här fantastiska, fantastiska expertinvesteraren, det finns saker som du kanske vet och du kanske vet bättre än dem än någon annan, för du kanske bara har en liten camping, glamping, camping och du är långt före oss tre som sitter här eftersom vi inte har något sådant. Tänk på det också, ni, när ni jämför er själva med andra att ni kanske vet mer än ni tror det också.
David:
Åh ja. Innan showen hade vi tre ett samtal om branschen i allmänhet som vi alla är en del av där vi delar fastighetsutbildning. Trenden just nu är att hitta en person som har en bättre plan än alla andra och kopiera deras ritning. Det finns massor av människor som säljer kurser och det här är som, "Var som den här personen, var som den här personen." De har alla sitt eget lilla varumärke och det är så de tjänar pengar. Problemet med den metoden är att du kanske inte har Tonys färdigheter eller Ashleys färdigheter eller namnger din favoritinfluensers kompetens. Du kanske inte har deras resurser. Du kanske inte har deras personlighet där de driver ett grossistföretag och de har en gåva av gab och de kan prata med vem som helst. De kunde sälja is till en eskimå och de är väldigt bra på det. Eller så är du kanske inte intensivt analytisk på en otrolig flerfamiljsinvesterare som någon annan.
Vi ser berättelserna om X mängd pengar över X mängd enheter som vi tänker, "Jag vill ha vad de har." Jag tror att du är mycket bättre av att säga, "Jag vill vara som de är." Vem är den person som jag kan identifiera mig med att min kompetens, min personlighet, mina mål, mina principer överensstämmer med dem och sedan kanske gör att det är den huvudsakliga platsen där du får din mat ifrån. Det är så svårt att veta vem som är rätt person att följa eftersom det finns så många sätt att tjäna pengar på det här, men du kommer inte att bli lika framgångsrik alls. Du kan vara bra på att glampa, men du kan vara hemsk på att vända eller på olika sätt. Och om du väljer en metod som inte är i linje med dina styrkor och det som känns lätt för dig, kommer du att hata varje dag av fastighetsinvesteringar precis som du hatade varje dag av W2-jobbet som du försökte ta dig ur det . Det finns faktiskt lite mer tankar som måste läggas ner för att se till att du väljer rätt väg.
Ashley:
David, det är en bra poäng och det leder oss in i vår diskussion om varför du är här eftersom du skrev en bok där du delar dina erfarenheter med andra. Kan du berätta lite om den boken och ditt resonemang om varför du tycker att folk borde lära sig av den?
David:
Ja tack. När jag lämnade mitt W2-jobb, som var att vara polis, hoppade jag till att bli fastighetsmäklare, vilket är en helt annan miljö. De saker som gör dig bra på en polis gör dig inte bra på att sälja hus. Jag var tvungen att lära mig helt annorlunda. Det skulle vara som att någon som var en långdistansmaratonlöpare ville gå och träna med Tony och de vill bli en kroppsbyggare. Om du är bra på det ena, kommer du inte nödvändigtvis att vara bra på det andra. Det var en mycket utmanande resa för mig som slutade med att jag blev en mer välrundad person. Jag tror att det var den gudomliga planen som jag skulle ta. Men det motiverades av att inse att agenter helt enkelt inte var bra. Jag fortsatte som investerare att hitta agenter, arbeta med dem och inse att jag vet mer om fastigheter än de gör. Detta är verkligen frustrerande. Jag lyssnar på fler poddar, jag läser fler böcker, jag har fler samtal. Jag är mer uppmärksam på hur den här världen fungerar än min agent som ska vara min guide.
När jag började jobba som fastighetsmäklare hade jag bara ett annat förhållningssätt än vad alla andra gjorde och jag hade den här elden att lära mig att bli bra på att vara mäklare. Så jag anmälde mig till varje del av Keller Williams träning jag kunde. Jag pratade med alla toppproducenter som fanns i GoBundance, alla på mitt kontor. Om de var bra på att sälja hus ville jag analysera dem, dissekera dem och ta reda på varför de var bra på det, och sedan började jag sakta tillämpa det på mig. Nu, i den processen, insåg jag att jag inte har den personlighet och det smink vi bara beskrev för att vara bra på att sälja hem.
Jag gillar inte att prata hela dagarna. Jag är mycket mer introvert. Jag är mycket mer analytisk. Jag gillar att lista ut vad som får det att fungera, men jag gillar inte utförandet. Jag gillar inte att behöva prata med dig i två timmar och få dig att må bra av processen. Medan toppproducenterna var det mönstret jag såg. De älskade människor, de älskade att prata med människor, de älskade att göra någons dag. De var högt uppmärksamma på skivprofilen och min var väldigt låg. Så istället för att fokusera på att bara bli den bästa agenten, ändrade jag mig och fokuserade på att utbilda agenter till att bli de bästa agenterna och att utveckla ett team, vilket var mycket mer nedåt i min linje. Det kändes mycket mer som att investera. Principerna var väldigt lika. Du arbetar mycket hårt för att få en investeringsfastighet, du tillför värde till den, med tiden börjar den prestera bättre.
Du eliminerar problem som kan gå fel. Jag pratade aldrig med en hyresgäst. Jag vill inte behöva vara personen som pratar med en hyresgäst. Det är en fastighetsförvaltare. Det var det första jag ville utnyttja. Tja, det började fungera med fastigheter när jag skapade system för att hjälpa agenter att ta reda på vad de skulle göra och hur de skulle göra det, försåg dem med verktyg, försåg dem med utbildning, försåg dem med kunskap, de var mycket bättre på att prata med kunderna och vägleda dem genom processen, och så byggde jag ett fastighetsteam. I slutet av den resan såg jag tillbaka och jag sa: "Okej, hur delar jag all denna information som jag har räknat ut under de senaste sex eller sju åren med alla andra agenter som finns där ute i Bigger Pockets ekosystem?" För de behöver den hjälpen också. Människorna som lärde ut hur man köper hem, de behöver bättre agenter.
Jag utarbetade en bokaffär med Bigger Pockets där jag skrev tre böcker i toppproducentserien. Den första heter Såld, och som bara fokuserar på de första stegen för en agent: vad du gör för att bara tjäna pengar överhuvudtaget, hur du bara säljer ett hus, grunderna som din mäklare borde lära dig och de är förmodligen inte . Då hette den andra boken i serien Skill. Det handlade om att bli en toppproducent, den bästa agenten på din marknad, den som alla vill arbeta med, den som tjänar mycket bra och tjänar mycket pengar så att de sedan kan återinvestera det i förhoppningsvis fastigheter.
Den här tredje boken som kommer ut heter Scale. Den här boken handlar om att när du är en toppproducent och tjänar mycket pengar vill du förvandla ditt jobb till ett företag så att du är fri att göra andra saker eller så kan du skala det i en riktigt stor grad . Den här boken är full av principer som alla affärsmän kan använda för att gå från "Jag har ett jobb" till "Jag driver ett företag." Det fungerar för att vara fastighetsmäklare. Det fungerar för att vara en korttidsuthyrningsoperatör som inte vill vara den som gör allt arbete. Det fungerar om du äger ett poolföretag och städar poolerna och du vill komma dit du skaar den här verksamheten till där du får poolkontrakt över hela staden. Principerna är desamma.
Tony:
David, jag älskar skillnaden mellan att ha ett jobb och att driva ett företag, och uppenbarligen är så mycket av vår publik människor som är i början av sin resa. När tror du, vid vilken tidpunkt i sin livscykel för fastighetsinvesteringar bör någon tänka på det faktum att de faktiskt bygger ett företag? Låt mig ge dig lite sammanhang. Jag tror så ofta att människor fattar beslut när de börjar sin investeringskarriär med idén om, "Åh, jag är en fastighetsinvesterare och jag har ett eller två hus," och inte, "Jag är en fastighetsägare". entreprenör som äger ett företag." Vad är ditt råd till folk som precis har börjat med att tänka på att de faktiskt driver ett företag från dag ett?
David:
Det är en så stor, stor poäng, för det är de, men du inser det inte. Jag tror att låt mig börja med vad jag tycker som gör folk illa. De flesta av oss fattar inte beslut där vi sätter oss ner och vi tänker verkligen på hur vi vill att vårt liv ska se ut och sedan börjar vi bygga ut det. Det skulle vara det perfekta sättet att göra det på. Men jag kommer att vara den första att säga när jag först gick med i GoBundance och de var som, "Ja, vad är dina mål?" Det är som "Att inte vara där jag är just nu." "Vad betyder det?" "Jag vill sova mer än tre timmar per natt." "Hur kommer ni att komma dit?" "Jag vet inte, men det är vad jag vill." Höger? Vi förstår inte riktigt hur vi ska ta oss ur den plats vi är på, men det är en bättre väg. Om du vet hur du vill att ditt liv ska se ut kan du börja köpa rätt fastighet, ställa in den på rätt sätt, ta de steg du behöver för att komma dit du vill.
Precis som du, Tony, håller du på med bodybuilding. Du vet hur kroppen ser ut som kommer att vinna tävlingen. Du går inte bara på gymmet och tar grejer och tränar och hoppas att du ser bättre ut. Det finns ett syfte med det du gör, hur du gör det och hur du gör det. Och så gör man små pivoter längs vägen. Om den här kroppsdelen inte följer med eller den här kommer för mycket och du måste balansera det, justerar du det, eller hur? Det är rätt sätt att gå för att vara bra på något. Men vad de flesta av oss gör är att vi säger: ”Jag har ont. Jag gillar inte mitt jobb, jag gillar inte min pendling, jag gillar inte att vara pank. Jag gillar inte något med mitt liv. Det skulle vara bättre än där jag är nu, så låt mig bara gå och göra det."
Sedan går vi och gör det och det är bättre. Men då har den situationen sina egna smärtor. Vi säger "okej, jag gillar inte det här. Vad kan jag göra annorlunda?” Det slutar med att vi schizofrent studsar runt från sak till sak till sak. Vi kallar det glänsande föremålssyndromet. Vi kallar det att bygga för många broar. Vi har alla dessa olika sätt att beskriva vad som händer. Men det är i princip bara människor som flyttar från smärtpunkt till smärtpunkt i sitt liv och hoppas att de hamnar där de hamnar. Det är att bli beroende av hopium. Du hoppas bara om det går bättre, att jag äntligen blir glad. Och det är det sällan. Vad du pratar om är att komma med en plan för att äga ett företag som du väljer vilken roll du ska spela i den verksamheten. Om du vill göra försäljning, om du vill göra operationer, om du vill göra juridiska grejer, om du bara vill prata om det, om du vill marknadsföra det, vad det nu är, så får du det alternativet.
När du är en investerare äger du ett företag. Att ha ett hus ger dig möjligheten att vara fastighetsförvaltare, byggherre. Du kan vara din egen agent. Du kan göra allt arbete själv eller så kan du utnyttja det till olika personer i teamet. Det jag vill lyfta fram är de människor som tror att de vill få sex hus, du vill nog inte ha sex hus. Vad du vill är att komma ur där du är just nu. Sedan kan du äga sex hus och bestämma dig för att du inte gillar det heller och du vill ta dig ur det. Att förstå principerna som finns i den här boken Scale kommer att försätta dig i en position att när du bestämmer dig för att jag inte gillar var jag är, är det väldigt lätt att ta bort dig själv och placera någon annan på den platsen och fokusera på det du gör som, inte skrota hela projektet som du arbetade med och starta ett nytt från början.
Tony:
Ja. David, så många goda guldkorn i det du just delade. Du pratar om hopium, jag har aldrig hört det formulerat på det sättet förut, men jag älskar det ordspråket. Du, det påminner mig så mycket om mig när jag var i tjugoårsåldern. Du vet killar vet att Blue Host är ungefär som GoDaddy, domänvärdwebbplatsen. Om du loggade in på mitt GoDaddy-konto mellan 19 och 27 år, så finns det ungefär 40 olika domäner där som jag köpte eftersom jag varannan månad fick denna nästa galna affärsidé. Jag kom på mig själv att inte hitta framgång och anledningen var att jag inte var riktigt fokuserad på en sak. Och när jag började med fastighetsinvesterare sa jag verkligen till mig själv att jag inte bara vill bli en fastighetsinvesterare, utan jag vill bli en fastighetsinvesterare som fokuserar på bara denna tillgångsklass.
När jag verkligen tog det beslutet att komma i världsklass i den här saken, det var då framgångarna verkligen började följa efter. Så om det finns råd till våra nybörjarlyssnare så är det att även i början av din resa, ju mer klarhet du kan ha kring det du en gång blir bra på, desto lättare blir det att bli riktigt bra på den saken. Det andra du sa var bara om att ha de där målen framme. Jag tror att om vi kan ta oss tid att tänka fem, 10 år framåt och säga: "Hur vill jag att mitt företag ska se ut?" Det hjälper oss att fatta bättre beslut idag som stödjer dessa mål. Men om du bara följer med strömmen kan du hamna i vilken situation som helst eftersom du inte har den klarheten kring vad det är du jobbar mot.
David:
Ja, det är helt rätt. Jag börjar bara intervjun med att påpeka detta eftersom det är ungefär som grönsakerna som ingen vill äta. Det finns någon annans röst som kommer att säga, "Om du bara går min kurs, om du bara använder mitt program, kommer alla dina problem att lösas." Människor kastar sig in i det, de spenderar sina pengar, de investerar i det och sedan mitt i det inser de någon gång: "Åh, det här är inte annorlunda än den situation jag var i. Vad är nästa sak? ”
Det finns ingen nästa sak. Principerna för att skala ett företag är desamma för alla företag som du vill ta. Om du kunde fokusera på det, blir du bra på dem, du strävar efter excellens i det du gör, det du sa, Tony, är precis vad som kommer att hända. Du kommer att välja din grej, du kommer att bli utmärkt på det, du kommer att spela rollen i den där verksamheten som fungerar för din personlighet, och sedan kommer du att ha dörrar öppna överallt om du vill ta med en ny sak i den eller börja en sekund eller bara dubbla eller tredubbla eller fyrdubbla den där saken och spränga den för att få en hel massa av dem.
Vad du än vill göra i livet kan hända när du bygger ett företag, inte bara jagar jobbet.
Ashley:
David, jag tror att det är ganska uppenbart från vårt samtal hittills är att den här boken, även om den är något skräddarsydd för fastighetsmäklare, att det är affärer i allmänhet. Den här boken kommer att hjälpa alla som försöker växa och skala alla företag. Den första frågan jag har som kommer upp när jag växer och skalar, särskilt som fastighetsmäklare eller till och med som investerare är, okej, jag har köpt i Buffalo, New York, nu ska jag ta min affärsmodell och Jag vill växa och skala till en annan marknad. Kan du prata om några av de saker som du behöver vara medveten om, du behöver forska och typ göra den utbildningen innan du faktiskt bygger upp ett företag på en helt ny annan marknad?
David:
Ja, det är en bra poäng. Den typiska nybörjaren kommer att säga, "Vad är den heta marknaden? Var ska jag investera. Buffel? Okej, jag åker till Buffalo.” De investerar i Buffalo för att andra människor är det, och kanske fick de rätt och den marknaden växer, och de tjänar pengar, och nu skröter de alla sina vänner om deras ökade nettovärde, eller hur? Det är samma atmosfär som du fick från NFT- eller kryptoinvesterare. De blev miljonärer över en natt och helt plötsligt är de experter och sedan tappar de det lika snabbt. Det är bättre att veta varför Buffalo fungerade. Vilka var grunderna som hände som fick Buffalo att göra det så bra och vilka steg tog du som fungerade och vad fick dem att fungera? I motsats till monkey see monkey do, kopierar jag bara vad jag såg någon annan göra.
När du vill flytta till en ny marknad vill du ha en god förståelse för bara i grunden makroekonomi. Vad gör landet? Går vår penningmängd upp eller ner? Är fastigheter önskvärda? Är det inte önskvärt? Finns det ett område dit hyresgäster flyttar till i större mängder än andra eller företag flyttar dit där lönerna går upp? Och hur fungerar utbud och efterfrågan? Det här låter riktigt tråkigt. Men nästan varje fråga jag får om vad kan jag förvänta mig att marknaden ska göra, om man förstår utbud och efterfrågan blir det väldigt lätt att förutse. Okej, så när denna hypotetiska Buffalo klarade sig bra, är oddsen att det var en begränsning i utbudet och en ökad efterfrågan som ledde till någon form av resultat av att hyrorna gick upp och värdena gick upp, och det var därför det gick bra.
Ashley:
David, var kan någon hitta denna information, så skaffa den här statistiken, hitta den här informationen?
David:
De enkla svaren är US Bureau of Labor and Statistics som spårar var människor flyttar till. Okej? Jag tror att man också kan se var lönerna ökar i dessa områden. Men för att vara transparent brukar jag inte använda det. Jag tittar på de människor som gillar att läsa sånt, nördarna som spårar det, att de sedan publicerar de fynden. Större fickor, som Dave Meyer, eller hur? När vi gör State of the Market pratar vi om vad vi ser hända med data som visar vart folk flyttar till. Om du följde COVID, såg du många människor lämna Kalifornien och många människor lämnade New York under den tiden. Det var alla nyheter. Du behövde inte ha en specifik plats att gå och leta. Det var ganska tydligt. Kalifornier flyttade till Idaho, Nevada, Arizona, typ de stater som ligger nära oss, Oregon. Och sedan flyttade New York-bor till Florida. Mycket av Wall Street flyttade in i södra Florida. Det är inte en slump att fastighetsvärdena i södra Florida exploderade samtidigt som pengar lämnade New York och gick till Florida.
Om du förstår principerna för fastigheter kan du se, ja, vid en viss punkt skulle södra Florida bli för dyrt för människor att flytta till och vad ska de göra? De kommer att säga, "Tja, vad är det billigare i närheten av södra Florida?" Det kommer att bli den framväxande marknaden där människorna flyttar in. Dessa principer, de är inte raketvetenskap. Du behöver inte överlista alla andra. Du måste bara ha ett åtagande att förstå vad som driver fastighetsvärdena och hyrorna att öka.
När du väl förstår grunderna för att analysera en fastighet, att veta om den flyter på kassaflöden, är det typ det första steget alla får. Nästa steg är att förstå, ja, vad skulle få kassaflödet att öka? Vad skulle få värdena att gå upp? Hur hittar jag ett område som är mer sannolikt att vara önskvärt i framtiden än vad det är just nu? Och bara genom att lyssna på nyheterna, bara titta på bankrate.com, kan du se vart räntorna tenderar att gå. Det behöver inte vara något som folk religiöst studerar hela tiden. Bara att vara uppmärksam i allmänhet och förstå dessa principer kommer att ge dig en enorm fördel när du försöker välja din marknad och sedan bestämma vilka fastigheter du ska köpa på den marknaden.
Ashley:
Ja, för alla nybörjarlyssnare just nu som inte har kollat in någon av dessa uppgifter, välj bara en slumpmässig stad och gå till de platser som David rekommenderade, och bekanta dig med dessa webbplatser. Jag lyssnade på On the Market-podden idag med Dave Meyer, som David rekommenderade att kolla in. Han släppte den här rapporten om Bigger Pockets. Om du går till biggerpockets.com/report har han precis satt ihop en 2023 nästan marknadsutsikter. Det ger dig information om olika städer. Vad han förutspår kommer du att se inom det närmaste året. Jag tror att det är gratis för proffsmedlemmar, det kan vara gratis för alla, men du kan gå till biggerpockets.com/report. Han har lagt ut det förut och det är ett enormt värde, så jag rekommenderar starkt att ni kollar in det och de andra webbplatserna också som David nämnde och bara bekanta er med dessa saker.
David, vad sägs om att bli effektiv med att växa och skala? Nu när du ska till olika marknader, hur ser du till att du gör detta på bästa sätt och att du inte bara slösar bort din tid och bygger från grunden igen?
David:
Misstaget de flesta nya investerare gör är att de kompenserar för kunskap och skicklighet med stor volym. De kommer att säga: "Okej, jag ska analysera hundra affärer och jag ska hitta den enda affären, nålen i höstacken, som fungerar." De går på Zillow och de börjar bara slumpmässigt titta på hus som är vackra och analysera dem, och sedan blir de avskräckta. "Ingenting fungerar. Jag kan inte hitta något som flödar pengar. Det kommer inte att ge mig mitt nummer som jag har blivit tillsagd att få, den där 10 % avkastningen.” Medan om du visade mig samma Zillow-profil skulle jag inte ens bry mig om att analysera, och jag kunde säga dig direkt att det inte kommer att fungera. Enfamiljshus som är i så gott skick till den prisnivån är inget i närheten av 1%-regeln. Du behöver inte ens bry dig om att analysera det.
Nu tror jag att nyckeln är om du tar det nästa steg längre och du säger, "Vad skulle behöva förändras för att det ska kunna kassaflöde?" Jo, hyrorna är 2,500 500,000 i månaden. Fastigheten är 2,500 2100. Det är ungefär en halv procent. Du måste nästan ha två enheter i samma hus för samma pris. Tja, om du hade en enhet som hyrs för 1 500,000 och en enhet som hyrs för XNUMX XNUMX, är du nu tillräckligt nära XNUMX%-regeln att det skulle kunna fungera. Så om du kan hitta i samma område för runt XNUMX XNUMX, en fastighet med två lägenheter som ligger nära hyresbeloppen som jag just sa, är den nu värd att gräva i och analysera. Okej? Den där lilla biten information kan bokstavligen spara någon fem till sex timmars tid som studsar runt, analyserar varje enskilt familjehem, i hopp om att de hittar ett som bara mirakulöst flödet av kassaflöden.
Snarare än personen som förstår, "Jag måste höja hyran. Ingen betalar mer än 2,500 XNUMX för att bo i den här staden, så jag måste skaffa två enheter eller så måste jag få tre enheter.” Och sedan börjar du titta på fastigheten och säga: "Ja, kan jag göra om garaget? Jag vill bara titta på fastigheter som har ADU. Har de källare som redan är ombyggda som jag skulle kunna lägga till ett badrum i och sedan hyra ut?” Bara lite armbågsfett. Kan du bara använda lite kreativitet för att hitta något som skulle fungera på den marknaden? För du förstår vad som gör fastigheter kassaflöden. Bara det gör dessa investerare mycket mer effektiva när de bestämmer sig för vilka fastigheter de ska leta efter och titta på jämfört med den som inte vet varför numret i slutet, kontantavkastningen, blev bra eller dåligt.
Tony:
David, jag vill få din åsikt eftersom marknaden har förändrats. Höger? Vad vi såg de senaste åren, det var mycket en säljarens marknad där flera erbjudanden, över frågar, inga oförutsedda händelser, och vad vi ser nu är mer en återgång till normalitet där det är en slags köparens marknad, eller hur? Köpare har lite mer inflytande just nu. Jag har delat det här i podcasten förut, men det finns en egenskap som vi precis fick under kontrakt och faktiskt drog upp den medan du chattade. För sju månader sedan var den fastigheten listad för 500,000 410 USD. De sänkte priset subtilt under de kommande månaderna. När jag först lade in mitt erbjudande, det var ungefär fyra månader sedan, de hade listat det på 312. Jag erbjöd 50 på det huset. De avvisade mitt erbjudande rakt av. De kom tillbaka några månader senare efter ett prisfall på 50 XNUMX och sa: "Hej, vi sänkte priset med XNUMX XNUMX, vill du ha det nu?"
Jag sa, "Nej, mitt pris är 312." De kom tillbaka senare, "Kommer du att ta 325?" "Nej, mitt pris är 512. De sa: "Kommer du att ta 315?" Jag sa, "Nej, mitt pris är 312." Vi har kontrakt nu på 312. Det är uppenbarligen, som du sa, det är viktigt att veta vilken typ av fastigheter du ska leta efter, men för våra nybörjare som lyssnar, tycker du att de kanske borde strunta i köpet eller utropspriset just nu och egentligen bara fokusera på, okej, vad måste jag erbjuda för att den här affären ska vara vettig?
David:
Det är första halvlek, ja. Du måste veta numret på affären som är vettigt för dig. Felet som folk gör när de väl har sitt nummer är att de försöker tvinga säljaren att acceptera att 12 är vad de ska sälja för. Du kommer att se dem ställa frågor som, "Hur får jag säljaren att gå med på att skapa en finansiering? Hur får jag säljaren att gå med på att sälja för detta pris? De måste förstå att deras hus inte är värt det.” Det är en övning i meningslöshet. Halva halvan av spelet är att veta vilket nummer som ska erbjudas. Den andra hälften är att veta hur man identifierar vilka säljare som sannolikt kommer att ta ditt nummer. Höger? Bara du berättar den här historien för mig, det faktum att de hela tiden kom tillbaka till dig säger mig att du skapade ett slags intryck. Du byggde upp någon form av relation med den där noteringsagenten som de visste att du skulle stänga och du var väldigt intresserad.
Du har inte gevär ett erbjudande. Ja eller nej, de sa nej och glömde bara bort det. Du har planterat några frön som låter dem veta att jag verkligen vill ha det här huset, men det måste vara till det här priset, kom tillbaka till mig när du är redo. Den uppföljningen är vad företagen gör. Det är en princip som vi pratar om i Skill. Du går inte bara till en fastighetskund och säger "Hej, kan jag bli din agent?" "Jag vill inte köpa ett hus just nu." ”Jaha, då är du död för mig. Gå på sand.” Höger? Du måste hålla ett förhållande vid liv med den personen så att de kommer tillbaka när de är redo att köpa ett hus. Det skulle vara samma sak för vad som helst. Killen som gick in på mitt kontor igår och ville sälja mig höghastighetsinternet till mitt kontor eller något, han kommer inte att få rean första försöket, men om jag ser den personen om och om igen och han råkar fånga mig kl. en tid när mitt internet bara kraschade och jag är förbannad, kommer jag förmodligen att säga, "Ja, jag tar ditt internet." Det är en affärsprincip.
De människor som får det, när de börjar investera i fastigheter, får de på ett mirakulöst sätt dessa fantastiska erbjudanden vid 12. Problemet är att någon hör det och de säger, "Nja, jag vet inte. Tony får bara bättre erbjudanden än jag. När jag skrev ett erbjudande på 312 på ett hus på $500,000 XNUMX sa de nej. Det fungerar inte.” Höger? Det är förståelsens tillvägagångssätt. Jag har bokstavligen ett kalkylblad när jag tittar på fastigheter och vi skriver ett erbjudande. Det faktum att jag skrev ett erbjudande på ett hus är den första kolumnen på mitt kalkylblad, erbjudanden skrivet. Jag använder det för att följa upp varannan vecka om jag verkligen gillar den egenskapen. Har den sålt än? Tänker dina säljare annorlunda? För man vet aldrig vad som kommer att hända. Många gånger säger säljarna nej. Sedan börjar de titta på hus själva på Zillow och de blir kära i ett, men de måste sälja sitt hus för att köpa det. Och när du kommer tillbaka efter att en av dem precis blivit kär i ett nytt hus, nu kan det erbjudandet du skickade vara mer tilltalande än när de först fick det.
Jag kommer att följa upp hela tiden. Det är ett hus jag hade i kontrakt för ett par månader sedan. Jag var tvungen att backa eftersom det behövde $75,000 XNUMX arbete på däck. Huset är fortfarande inte sålt än. Varannan vecka säger jag till min agent: "Kolla in och se hur säljarna ändrat sig ännu." Det är en affärsprincip som fungerar i alla företag. Jag skulle älska att se investerare få mer att förstå det. Och sedan nästa kolumn på mitt kalkylblad är fastigheter och deposition, och sedan stäng, och sedan med en rehab. Jag har hela processen med hur vi spårar fastigheterna som jag köper. Men det första steget är att följa upp den affären som du verkligen vill ha och typ övervaka den över tid.
Ashley:
David, när vi pratar om dina kalkylblad här, Tony och jag använder båda monday.com för att spåra liknande saker, men skulle du gå lite mer på djupet med din process så att en nybörjare kanske kan bli snabbare på att analysera affärer? Vad är några saker de borde implementera i sin verksamhet för att bli mer erfarna i den affären analys så att de går igenom sin köpbox eller sina kriterier och inte slösar så mycket tid på, okej, här är en MLS-lista. Jag kopplar in den till den här kalkylatorn. Jag går igenom hela analysen för varje fastighet. Vad är några tips du kan göra för att påskynda processen?
David:
Det är en jättebra fråga. Jag är så glad att höra dig säga detta, för det här är vad folk behöver höra. När du lär dig att analysera en affär, ja, du måste analysera hundra affärer, men när du väl vet hur man gör det, finns det inget värde i att bara upprepa den här processen och försöka trycka in den här fyrkantiga tappen i ett runt hål . När du är ganska bra på att förstå vad som är siffrorna, indata som går till att avgöra om det kommer att gå till kassaflöde eller inte, nu vill du gå in i fas två, vilket är, ja, det som gör att vissa fastigheter fungerar och andra inte. arbete. Okej? I min analys är det första jag tittar på området. Jag har i mitt huvud, det finns 10 sätt att tjäna pengar på fastigheter, och ett par av dem skulle vara att köpa aktier. Det är bara att köpa fastigheten till ett lägre marknadsvärde. Tonys egendom kommer att värderas för mer än 312. Han har redan tjänat pengar på att gå in i affären direkt. Det finns också tvingande rättvisa. Det skulle vara att fixa en fastighet, förbättra den kosmetiskt, lägga till kvadratmeter, något i den stilen.
Det vi tenderar att tänka på är bara kassaflödet. Det är en av tältet som vi borrar ner i och vi letar bara efter att se vilken av dessa saker som har kassaflöde. Men även då finns det påtvingat kassaflöde. Kan jag komma in och lägga till en enhet till den fastigheten som kommer att göra det bättre kassaflöde? Det finns ett naturligt kassaflöde, vilket är precis vad som händer på grund av att inflationen går upp, men sedan finns det ett kassaflöde för marknadsuppskattning. Vad händer om du köpte på en marknad som södra Florida innan den exploderade? Du kan förvänta dig att dina kassaflöden kommer att öka oproportionerligt i förhållande till marknaden som helhet.
Jag försöker identifiera de områden där jag lägger oddsen till min fördel. Jag vet inte att det kommer att uppskattas. Jag vet inte att det kommer att gå upp. Men statistiskt sett, om jag identifierade södra Florida eller Seattle för ett par år sedan, eller Austin, Texas för fem år sedan som ett område som tekniken skulle flytta in i och ge stora jobb och det fanns en begränsad mängd fastigheter som kunde byggas eftersom området redan var utbyggt, så att utbud och efterfrågan skulle vara långt borta med mycket mer efterfrågan än utbud, är det rimligt att tro att jag kommer att få högre avkastning i det området än någon annanstans. Området i sig är det första jag letar efter. Jag vill veta, är detta en önskvärd plats som folk vill bo? Hur är vädret? Hur är den ekonomiska miljön? Hur är den politiska miljön? Hur är skattestrukturen för den faktiska staden eller den staten?
Och då har det begränsat utbud? Jag vet inte att Topeka, Kansas någonsin kommer att bli den hetaste marknaden, eftersom Kansas är så stor och de kan bara bygga några fler hem. Alla ni Kansas-lyssnare där ute, vi älskar er. Om priserna i Kansas går upp kommer de bara att bygga en miljon fler hus, och det finns gott om plats att göra det, eller hur? När man tittar på marknaden som har gått riktigt bra under de senaste åtta åren: San Francisco, Seattle, Portland, Austin, de är alla små små nav dit alla flyttade till och de var redan utvecklade, men det fanns ingenstans att bygga. Det är ingen raketvetenskap, men av någon anledning går det över investerarnas huvud eftersom det inte finns någonstans i kalkylatorn att peka ut den typen av saker.
Området är det allra första jag letar efter. Jag letar efter begränsat utbud, låg brottslighet och tecken på utveckling. Flyttar företag dit och ger de högre löner? För även om man vill betala en högre hyra så måste man ha råd. Man måste kunna tjäna mer pengar för att kunna betala den där högre hyran. Det andra jag tittar på efter området är intäkter, det är där de flesta börjar. Är det nära 1%-regeln? Det behöver inte vara 1%-regeln. Särskilt som räntorna var lägre, 1%-regeln, kunde du komma längre och längre bort från det. Om räntorna ligger på 15 % kanske du måste hålla fast vid 1 %-regeln, men de är fortfarande ganska låga med tanke på. Det behöver inte vara precis där. Jag tänker inte ens bry mig om att analysera egenskaper som är långt borta.
Om någon tittar på enfamiljshus i Austin, Texas som kostar 800 tusen och de hyr för 3,200 12, bry dig inte. Bara analysera det inte ens om du inte ser en vinkel och du har kapital att konvertera extra enheter från den fastigheten eller om du analyserar det för en flip eftersom det finns mycket eget kapital där. Jag gillar att titta på tre år på vägen snarare än år ett, ibland fem år på vägen. Detta är ytterligare ett råd som är väldigt impopulärt. Folk gillar inte att höra det, men jag är ärlig om hur jag ser på fastigheter. Väldigt få erbjudanden ser just nu otroligt lovande ut. Den andra du köper dem. Jag är säker på att ni båda kan hålla med. Det mesta av det du analyserar ger dig inte den 15 till 10 % kontantavkastningen som vi kunde få för fem år sedan, eller för 20 år sedan kunde du få 25 till XNUMX % kontantavkastning.
Det är så mycket konkurrens om fastigheter just nu, och det finns så få konkurrerande tillgångsklasser där människor kan lägga sina pengar att allt går till fastigheter. Om du bara vill ha ett otroligt kassaflöde i samma sekund som du köper bostaden kommer ingenting att fungera. Vad jag gör är att jag tittar på tre år på vägen, fyra år på vägen, fem år på vägen. Med hyreshöjningar, med ökande efterfrågan, med att fastigheten äntligen stabiliseras, kommer detta att vara en bra investering eller kommer detta fortfarande att suga?
För att många av de människor jag hör om som fastnar i dåliga affärer köpte dem från nyckelfärdiga företag, eller så gick de och köpte något i Indiana för 40,000 XNUMX dollar som såg fantastiskt ut, och fem år senare har de förlorat pengar eftersom den minut som en sak går fel, allt deras kassaflöde är direkt utanför dörren, eller så får de en dålig hyresgäst och den har försvunnit. Okej? Det finns ingen input på ett kalkylblad för den typen av saker när vi övervakar kassaflödet. Jag tänker fem år framåt, hur kommer utvecklingen att bli? Du vet inte, men du vet inte heller om det första kassaflödet kommer att fungera. Det är denna felaktighet som räknaren som talar om för dig att du kommer att få en viss avkastning är vad som faktiskt kommer att lösa sig. Jag tar alltid det långsiktiga tillvägagångssättet och försöker sätta oddsen till min fördel med förståelse för att det inte finns någon garanti där.
Ashley:
David, i linje med att titta på treårsutsikterna, finns det något specifikt just nu som någon borde vända eller implementera i sin verksamhet som du ser jämfört med de senaste två åren med förändrade marknadsförhållanden? Finns det något som du bara kan ge råd till rookie? Kanske var du på en kurs för fastighetsinvesterare och lärde dig detta under de senaste två åren, eller så såg du andra investerare göra detta, och nu när marknaden har förändrats, gör du inte det längre eller gör det här istället? Hade du bara några sådana små godbitar?
David:
Jo för en, regeringen tryckte så mycket pengar under de senaste fem åren. Nästan allt du köpte skulle växa i värde. Men problemet var att vi investerare skulle ta åt sig äran för det. Okej? Någon skulle gå och köpa en fastighet i ett helt slumpmässigt område och sedan blev det uppskattat med 20 % och de sa: "Jag är så smart. Jag är ett geni." Nej, du är inte som du. Faktum är att hur jag ser på det är fastigheter som inte värderades med 20%, dollarn devalverades med 20%. Du tog precis den äran på dina böcker. Det är en stor sak som jag tror att många inte har insett är att vi inte gjorde så bra investeringar i fastigheter som vi trodde, pengar devalverades. Och det är därför jag inte är förvånad över att ägg är dyra eller att gasen är dyr eller att bilarna är dyra. Allt blir dyrare på grund av inflationen.
Det bästa som investerare gjorde var att vi lade våra pengar i något som behöll sitt värde. Det växte faktiskt inte i värde, och det är ödmjukt när du kan acceptera det, men det skapar också en känsla av brådska att du behöver lägga dina pengar på något som kommer att hålla sitt värde eftersom pengarnas värde naturligtvis urholkas tillsammans med inflation. I takt med att vi har höjt räntorna har vi på något sätt bromsat upp priserna, men jag tror inte att det betyder att vi har stoppat det. Minutpriserna sjunker igen, vi kommer att få se ytterligare ett värde. En del av strategin just nu är att balansera, "Jag kan inte köpa en fastighet som jag inte har råd och hoppas att den går upp." Det är spekulationer. Det gör vi inte. Det måste vara något du har råd med. Men du behöver kanske dämpa dina förväntningar om att det inte kommer att fungera bra förrän fyra till fem år av inflation inträffar och hyrorna som du kan förvänta dig är högre.
Eller om du köper en fastighet just nu, som att jag bara var tvungen att refinansiera ett av mina BRRRR-projekt att jag hade ett brygglån till en ränta på 10.75%. Det suger. Detta är ett lån på 2.2 miljoner dollar. Det gillade jag inte alls. Okej? Men när priserna sjunker, om den sjunker från att jag var tvungen att betala 10, kanske någon annan måste betala sju eller åtta. Om det går tillbaka till fyra eller fem, vad kommer att hända med värdet på den fastigheten? Den värderades till 2.9. När kurserna går ner mycket, är det förmodligen värdera på 3.7. Om jag kan refinansiera från den höga räntan till något mindre, går min 17,000 11 $ inteckning förmodligen ner till 12,000 eller XNUMX XNUMX, och helt plötsligt finns det mycket kassaflöde.
Jag kan bara köpa fastigheter jag har råd med. Jag älskar inte att det är den situationen jag befann mig i, men jag kommer att klara mig om jag tar det långsiktiga tillvägagångssättet. Jag tror inte att investerare tänkt så under de senaste fem till sex åren. Det var som, "Vi trycker pengar. Vi dränker landet i stimulans. Alla händer ombord. Du måste lägga dina pengar någonstans just nu för att rida på detta ökande tidvatten som går uppåt.” Nu måste du vara lite mer försiktig och du måste tänka: "Köper jag i ett område som kommer att behålla sin önskvärdhet under de kommande tre till fem åren, för då kommer jag att se ut som ett geni. ”
Ashley:
Jag tror att en stor takeaway som nybörjare borde titta på just där med det du just sa, David, är att inte ha så höga förväntningar. Du tittar på människor på sociala medier. Som, "Wow, jag fick 20% i uppskattning av att göra den här rehaben på den här fastigheten. Jag gjorde det så värdefullt." Sänk förväntningarna lite och fastna inte. Fortfarande vidta åtgärder. Att ha en avkastning eller kassaflöde på en fastighet, det kommer fortfarande att bli fantastiskt. Fokusera inte på att ha den perfekta affären, den som helt maximerar varje enskild dollar du lägger på den investeringen, för du vill bara göra den första affären. Det kommer att ge dig momentum att driva dig. Så fastna inte i vad andra människor gör eller vad de gjort de senaste två åren, eller så gjorde du en BRRRR och du drar inte ut alla dina pengar. Kanske lämnar du ett par tusen dollar till fastigheten. Det är inte slutet på världen alls. Det är fortfarande fantastiskt. Du har precis fått den här fastigheten för $2,000 XNUMX och folk betalar dig för att bo där. Du får avbetalning på bolån och du bygger in eget kapital i det. Försök att inte fokusera på vad som hänt under de senaste två åren och återstabilisera dig själv och håll dig i din egen körbana och fokusera på vad som händer nu.
David:
Det är en så bra poäng. Den där hör jag mycket. "Åh, jag fick inte ut alla mina pengar från BRRRR de misslyckades." Det är som att du skulle ha lagt ner 25 % plus din rehab. Du skulle ha fått 35 till 40 % av dina pengar i affären om du köpte det traditionellt. Istället lämnade du 10 % av dina pengar där och du tror att du gjorde något fel. Att det absolut fortfarande är en vinst. Jag tror till din poäng, om vi jämför oss med influencern på TikTok som visar deras enorma vinster att du kanske eller kanske inte kan bekräfta att de faktiskt gjorde det, så mår vi dåligt. Om vi jämför oss med personen som inte gjorde någonting borde du må riktigt bra. Det är bara en övergripande läxa. Om vi alla jämför oss med Tony, kommer vi att tro att jag inte gör det tillräckligt bra på gymmet. Höger? Eller så jämför vi oss själva med Ashley, vi säger, "Jag är bara inte tillräckligt rolig." Men om vi jämför oss med vad vi var igår, är allt som betyder något om jag är starkare och är jag roligare än där jag var.
Tony:
David, jag vill prata lite mer om de system och processer som fastighetsinvesterare bör bygga när de tänker på verksamheten de har. Som ett exempel var jag bara tvungen att anställa en ny assistent i mitt företag. När jag gick ombord på min tidigare assistent gjorde jag ett riktigt bra jobb med att spela in videor på Loom för de olika uppgifterna som jag ville att den första assistenten skulle göra. Så som, "Hej, betala den här kreditkortsräkningen här. Här är en Loom-video. Betala denna faktura. Här är en video. Betala denna gruppmedlem. Här är en video. Gör denna andra lilla slumpmässiga uppgift. Här är en video.” Varje gång jag gjorde den här uppgiften för den första EA var det lätt för mig att träna henne när jag var tvungen att ersätta henne. Nu är det ännu enklare för varje gång jag ber den här nya EA att göra något, skickar jag bara en video till henne med länken också. Om du tänker på processen att bygga systemen inom det lilla exemplet, hur kan vi tillämpa det på någon som bygger en fastighetsaffär? Vad är några av de saker de borde börja göra idag så att de kan börja systematisera sin fastighetsaffär?
David:
Det är en annan princip som gäller oavsett om det handlar om att investera i fastigheter, att driva ett företag som en agent, att driva vilken typ av verksamhet som helst. Det är lättare att bara ta det som måste göras och bara gå och göra det, men det sätter dig på hamsterhjulet som du aldrig kliver av. Det finns två delar i ett system. Jag pratar om detta i Scale. Alla förstår den första delen, som är att du måste skapa en checklista med saker som behöver göras eller ett bibliotek med videor som visar någon hur man gör det. Det är det första steget i att skapa ett system. Felet blir när vi tror att det är allt ett system är, eftersom den andra delen av ett system är att ha en människa som är skicklig och kapabel att göra dessa saker. Vi har alla haft en position där vi anställt någon för att göra något och det var supertydligt vad de behövde göra och de skruvade fortfarande ihop det.
Och vad som händer är att du säger "Vet du vad? Folk jobbar inte. Det finns inget sätt att göra det här. Jag behöver bara gå och göra det själv." För när det är vår sak kommer vi alltid att komma på något sätt att göra de saker som behöver göras. Det är inte slutet på världen, för åtminstone när du själv har en checklista är det mindre troligt att du gör misstag. Det är mindre troligt att du glömmer att göra saker. Du kommer att bli mer effektiv i att få det gjort. Vad jag pratar om i Scale är processen att utnyttja det du gör måste ses med samma tillvägagångssätt som du tog när du lärde dig att göra det själv. Jag talar om de tre dimensionerna av framgång.
Den första är bara en enkel dimension, den rör sig från vänster till höger. Det är vad jag kallar lära. Vi börjar med att inte veta någonting och vi rör oss långsamt neråt detta spektrum mot hundra. Och ju närmare hundra vi kommer, desto mer pengar vi tjänar, desto mindre tid tar det, desto mer skicklighet vi har, desto bättre framgång uppnår du. Det här är du som vet hur du sköter en korttidsuthyrning. Du är mycket närmare 100 eftersom du har gjort det här ett tag. Du är bra på att analysera dem. Du är bra på att förutse problem. Du är bra på att maximera intäkterna. Du är bra på att mildra gästklagomål. Du är bra på att få bra recensioner. Du har lärt dig att bli bra på det här jobbet, så tjäna bra pengar. Problemet är att man vid en viss punkt når slutet. Du kan inte bli bättre. Du hanterar 15 av dem och du tänker, "16 skulle knäcka mig. Jag kan inte göra något annat." Vid den tidpunkten har du ett val. Du kan vara nöjd med dina 15 och bara jobba hårt och tjäna bra pengar för alltid, eller så kan du börja om på ett nytt spektrum, en ny dimension, som jag kallar hävstång.
Och återigen, du kommer att börja på noll och nu rör du dig i en annan riktning. Det är din andra dimension. Nu ska du upp. Du måste komma till hundra vid förmågan att utnyttja, skickligheten att utnyttja. Det är annorlunda än att lära. Där folk förstör det här är att de tänker: "Jag har redan lärt mig hur man gör det här. Jag borde börja på hundra på hävstång.” Och det gör du inte. Det finns en helt annan kompetens som innebär att identifiera talanger, träna talanger, hålla talanger ansvariga. Alla de saker som ingår i att vara bra på hävstång, suger du på, och du kommer att börja hela vägen om från början när du misslyckas och misslyckas och misslyckas. Och om ingen säger till dig att det är vad som kommer, kommer du att ge det ett eller två försök. Du kommer att säga, "Det här är inte för mig." Du kommer att sluta. Du går tillbaka till lärdomen där du är bekväm och du kommer bara att ta hand om dig och aldrig berätta för någon att du hatar ditt liv för att du tjänar bra pengar men du har inte tid att spendera dem eller njuta av det för att du jobbar hela tiden.
Tony:
David, så många bra exempel. Det är roligt, jag hade faktiskt ett samtal tidigare idag med min operationschef för vår korttidsuthyrningsstädfirma. En av de nya rollerna som vi inrättade i det företaget var någon som är fastighetsinspektör. Hela deras jobb är att gå till dessa korttidsuthyrningar efter att städarna är klara och inspektera hur bra jobb städarna gjorde. Och min operationschef sa: "Hej Tony, när inspektören hittar ett problem vill jag bara att hon rengör det på plats. På så sätt kan vi hantera det snabbt och gästerna kan checka in utan problem.” Jag sa: "Att det är absolut inte vad vi ska göra." För om den fastighetsinspektören städar den på plats, så tar vi nu ansvar från städarna att göra det jobbet på rätt sätt själva.
Det jag vill är att om inspektören hittar ett problem så meddelar de städaren som sedan kör tillbaka till fastigheten en andra gång samma dag för att lösa själva problemet. Höger? Anledningen till att jag delar det är för att vi så ofta känner att det är lättare att bara lösa dessa problem i oss själva när vi bygger upp vår verksamhet, men vad vi gör är att handikappa de människor som borde utveckla kompetensen för att lösa dessa problem för oss. Så om vi kan göra ett bättre jobb med att driva detta ansvar gentemot de personer som vi har anställt eller samarbetat med för att göra det, så tillåter det oss så småningom att ta ett steg tillbaka och låta verksamheten växa på egen hand.
David:
Det du just beskrev är en del av hävstångsförmågan. Det lärde du dig förmodligen inte automatiskt. Du var tvungen att gå igenom ett par situationer och vara väldigt frustrerad över att städarna är som, "Åh coolt, jag behöver inte göra någonting." Det du insåg var att om jag vill bli bra på hävstång måste jag skapa smärta för personen som gjorde misstaget, annars kommer de bara att fortsätta göra det. Ingen säger det till dig, det är en del av något du måste bli bra på. Jag var tvungen att lära mig den läxan med mina företag också, där jag hade denna tendens att vilja hoppa in och hjälpa agenten som gör ett misstag och rädda deras bacon och försöka hålla affären vid liv. Vi har alla en sak där "det är lättare om jag bara fixar det." Och sedan händer problemet kontinuerligt för resten av ditt liv. Det måste finnas en punkt där personen som du har utnyttjat känner smärta, tvingas ta ansvar och löser sitt eget problem så att du inte löser det.
Det finns många sådana saker som kommer att dyka upp under hävstångseffekten. Du måste hitta rätt rengöringsmedel. Du måste bli bra på att läsa människor. Är det här en städare som kommer att dyka upp varje dag eller är det här en städare som säger: "Jag ligger efter med mina räkningar. Jag behöver verkligen ett jobb. Jag ska berätta för Tony allt han vill höra och jag ska jobba hårt i två månader och sedan ska jag fastna och jag ska sluta vara motiverad och jag ska bara halka tillbaka till att göra ett dåligt jobb igen." Du måste lära dig att förutse dessa saker, och vid en viss tidpunkt kommer du att få ner hävstångseffekten, och du kan nu gå från att ha 12 enfamiljs korttidsuthyrning till 40. Du har en enorm portfölj.
Men det finns en annan dimension om du vill gå förbi den, och den tredje dimensionen är ledarskap. Det är en helt ny kompetens. Du måste lära dig ett helt nytt sätt att närma dig saker och du måste börja om på noll. I Scale pratar jag om dessa fakta eftersom alla vill ha ekonomisk frihet och de vet att fastigheter kommer att hjälpa dem att komma dit, så då gör de det. Sedan inser de att de är en slav av att förvalta fastigheter och att de behöver hävstångseffekten, så de vill ta sig ur det. Så då kommer de ur det och då inser de, ja, jag är fortfarande en slav på sätt och vis till alla dessa människor som är beroende av mig för hur de ska göra jobbet. Tills du kommer till ledarskap har du aldrig riktigt kontroll över ditt liv. Du har inte gjort det till ett företag, du har bara gjort det till ett jobb.
Tony:
Man, David, så många bra saker, bror, och jag känner att vi skulle kunna fortsätta på den här punkten i dagar och dagar. Men jag tror att det riktigt snabba med ledarskapet och hävstångsdelen är att varje enskild person som vill bygga en stor portfölj bör tänka på dessa principer från dag ett, för ju mer du kan integrera det i din verksamhet när den är liten, desto lättare är det att ha framgång när ditt företag blir stort.
Jag vill också bara sammanfatta, Dave, några av de andra sakerna du har nämnt. När vi pratar om marknadsurval och egentligen delanalysen av affären och sakerna du kallade ut var för att snabbt analysera, prata om det område som du fokuserar på och att veta vilka marknader du bör gå in på. Du pratade om intäktspotentialen och att du snabbt kan utesluta vissa fastigheter eftersom du vet att de inte kommer att markera den rutan eftersom du redan har analyserat några affärer på den marknaden. Letar efter marknader som kanske uppskattar och inte bara fokuserar på det enda måttet som är kassaflödet. I slutändan tror jag att det största är att även om du har det här ramverket måste folk fortfarande vidta åtgärder på en konsekvent basis för att hitta fördelen med att veta dessa saker. Det är där många rookies fastnar.
David, jag antar en sista fråga till dig. Om någon läser igenom böckerna, om någon lyssnar på podden, hur kan de konsekvent vidta åtgärder? Vilket råd har du till någon att faktiskt göra de saker de behöver göra för att se detta hela vägen igenom?
David:
Tja, börja med att veta vilka åtgärder som skulle behöva vidtas. Vem skulle jag behöva vara eller vad skulle jag behöva veta för att faktiskt bli bra på detta? Bara att hålla fast vid din tyngdlyftningsliknelse, du gör inte bara... En del av jobbet är att jobba riktigt hårt, men du vill inte bara dyka upp på gymmet och jobba riktigt hårt utan någon plan. Kan du identifiera vad som får musklerna att växa? Vilken mat behöver man äta? Höger? Hur svårt är för svårt eller finns det en för svår? Kan du få klart för dig vad som ens gör detta framgångsrikt? När du har det fokuserar du bara på vad nästa steg är. Så många investerare, det här är bara min personliga åsikt, tittar på killen som har 700 lägenhetskomplex och säger, "Jag vill vara dem." De försöker kopiera denna ritning eller detta system som inte är realistiskt för dem att uppnå.
De kommer inte att gå och bli en syndikatör och samla in en massa pengar och köpa ett lägenhetskomplex med 100 enheter och lära sig på det sättet. De skulle vara så mycket bättre att bara hacka hus, bara lägga ner tre och en halv procent på en fastighet och vänja sig vid grunderna, vänja sig vid att se vad som går fel, vänja sig vid att räkna ut vilken del av fastigheten du gillar . Och sedan i slutet av ett år, hyr ut vilken del av huset du än bodde i, sovrummet, enheten, vad som helst, och huset hacka igen. Bara gör det varje år under de kommande tre, fyra, kanske fem åren. Du kommer att få en känsla av att fastigheter bara börjar bli lite förutsägbara. Höger?
Om du köper ett hus tänker du: "Okej, jag ska skriva under. Detta är vad jag ska kolla efter i dokumenten. Jag måste se till att detta blir gjort. Det här är den del entreprenören alltid saknar.” När du förutser vad som kommer att gå fel precis innan det gör det, kommer du till den punkt att du är redo att ta nästa steg. Och efter att du precis har hackat huset, har du precis lagt ner 5 % på ett hus, du riskerade inte alla dina pengar på en affär flera gånger i rad. Du har byggt upp lite eget kapital, du är i en position att ta en HELOC ur den fastigheten, du har en mycket god förståelse för grunderna för fastigheter. Säg sedan "Okej, jag tror att jag skulle kunna köpa ett lägenhetskomplex med 12 enheter." Eller om du är riktigt säker, kanske köp en 20:a eller 25:a. Och sedan bara ge dig själv ett år att ta reda på hur det fungerar. Utnyttja sedan delar av det, få en fastighetsförvaltare att ta över det, få ett annat företag att fokusera på hyresavtalen och ta sedan typ nästa steg av det du ger dig in på.
Det finns verkligen två sätt att göra fel. Du kan bli alldeles för stor och försöka göra för mycket och få dig själv ikapp och inte göra någonting. Eller så kan du säga: ”Jag är inte alls redo. Jag ska bara sitta här och inte göra någonting.” Ta bara väldigt små steg hela tiden. Jag har själv kommit tillbaka till gymmet nyligen. Det var nedslående eftersom jag förväntade mig att jag skulle lyfta det jag gjorde för två år sedan när jag gick hela tiden, och det var inget i närheten av det. Det finns den här lilla rösten som säger: "Gör bara inte det. Det finns ingen poäng." Höger? Nyckeln var inte som att övervaka hur mycket jag lyfte. Det var bara för att vara säker, gick jag till gymmet? Har jag lyckats misslyckas? Vem bryr sig om att min gamla uppvärmning nu är mitt max. Det spelar ingen roll. Det spelar bara roll om jag gjorde det.
Och så med tiden börjar det sakta komma tillbaka och komma tillbaka, och nu ungefär tre månader senare ökar jag bokstavligen vikten varje gång jag går och jag mår bra. Det är den påminnelsen till mig själv, eftersom vi alla är en rookie. Du behöver bara göra det om och om och om igen och se till att du gör det, och sedan öppnas dörrarna. Det var inte som "Hur vet jag vad jag är redo för att lyfta mer." Du kan berätta. Du kan bli tyngre och det kommer inte att falla på ditt ansikte, och så gör du det. Du kommer att veta efter ett par house-akter att det är dags att bli större. Och när du väl har blivit större vet du att det här börjar bli tråkigt. Jag är redo att ta nästa steg.
Ashley:
Tja, David, nästa gång vi har dig på, måste du göra någon slags lyfttävling med Tony nu när du är tillbaka och tränar.
David:
Ja. Det är vad Bigger Pockets behöver, den större pumpkonkurrensen.
Ashley:
Vi kommer att göra någon form av välgörenhetsevenemang där folk kan donera dollar till vem de tror kommer att vinna. Ja. Tja, David, tack så mycket för att du var med i Real Estate Rookie Podcast. Kan du låta alla veta var de kan hitta din nya bok?
David:
Ja, det kan de. Om du går till bigger pockets.com/scale, eller scalebook, men skalan har färre ord, så skriv in det. Du kan få boken där och du kan få reda på mer om mig på sociala medier på davidgreene24.
Ashley:
Okej. Och om ni går in på bigger pockets.com/scalebook och använder rabattkoden scale262 kan ni få 10 % rabatt.
David:
Det är rätt. Jag tror att vi också håller på att sammanställa en annan marknadsföringsplan där om de köper alla tre böckerna kan de få ett gratis månadsmedlemskap i hjärnan som jag kör, som böckerna inte är i närheten av vad hjärnan skulle kosta, så det är en super bra affär. Och om du inte vet, om du inte är en mäklare, köp dem bara och ge dem till de fastighetsmäklare du har. De kommer att uppskatta det. Det är ett hårt jobb och de får inte tillräckligt med vägledning som de behöver.
Ashley:
Eller om du redan har de två andra böckerna är det förmodligen ändå värt det att köpa de tre och ge en till någon.
David:
Ja, det är ganska sant.
Ashley:
Och bara för att komma in i hjärnan gratis, det är ett riktigt coolt värde. Okej, så låt er kolla upp det i bokhandeln Bigger Pockets.
Jag heter Ashley på Wealth Firm Rentals, och han är Tony på Tony J. Robinson, och vi kommer tillbaka med en annan gäst.
Högtalare 4:
(Sång).
Se podden här
I det här avsnittet täcker vi
- Hur David Greene gick från stressad polis till ekonomiskt fri investerare
- Hur man bygga ett företag, INTE ett jobb som kommer att ta tid från din dag
- Vad du ska titta efter när du undersöker ett investeringsområde och om kassaflödesmarknaderna är värda det
- Att känna till "effektiviteten" av en affär och hur den kan göra dig MYCKET rikare
- Den "långsiktiga utsikten" som David använder när han analyserar ALLA fastighetsaffärer
- Hur man använder "hävstång" för att arbeta mindre, tjäna meroch bygga en bättre verksamhet
- Varför köpa så många fastigheter som möjligt ÄR INTE ett bra alternativ för investerare
- Och So Mycket mer!
Länkar från showen
Böcker som nämns i denna show:
Ta kontakt med David:
Intresserad av att lära dig mer om dagens sponsorer eller själv bli en BiggerPockets-partner? Kolla in vår sponsorsida!
Note By BiggerPockets: Dessa är åsikter skrivna av författaren och representerar inte nödvändigtvis BiggerPockets åsikter.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Källa: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-262
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 15%
- 2023
- 7
- 9
- a
- förmåga
- Able
- Om oss
- om det
- absolut
- Acceptera
- Konto
- ansvar
- Uppnå
- tvärs
- Handling
- åtgärder
- handlingar
- faktiskt
- rådgivning
- Efter
- Recensioner
- medel
- framåt
- Justerar
- Alla
- tillåter
- ensam
- redan
- alltid
- fantastiska
- amerikan
- mängd
- mängder
- analys
- Analytisk
- analysera
- analys
- och
- Annan
- svar
- förutse
- förutse
- någon
- var som helst
- Lägenhet
- lockande
- framträdanden
- Apple
- Ansök
- Tillämpa
- uppskatta
- uppskatta
- appreciering
- tillvägagångssätt
- närmar sig
- OMRÅDE
- områden
- arizona
- runt
- tillgång
- tillgångsslag
- Assistent
- uppmärksamhet
- publik
- austin
- Författaren
- automatiskt
- genomsnitt
- tillbaka
- Badrum
- Balansera
- Bankrate.com
- I grund och botten
- Grunderna
- grund
- därför att
- blir
- blir
- passande
- innan
- Börjar
- bakom
- Där vi får lov att vara utan att konstant prestera,
- tro
- fördel
- BÄST
- Bättre
- mellan
- Stor
- större
- störst
- Bill
- Sedlar
- Bit
- blåsa
- Blå
- kropp
- boken
- Böcker
- gränsen
- Boring
- köpt
- Box
- branding
- Brandon
- Ha sönder
- Brian
- BRO
- broar
- Bright
- föra
- Föra
- Pank
- mäklare
- fört
- budget
- Buffalo
- SLUTRESULTAT
- Byggnad
- byggt
- Bunch
- office
- företag
- Business Grow
- affärsmodell
- företag
- Köp
- köpare
- Uppköp
- kalifornien
- Ring
- kallas
- camping
- Kan få
- avbokad
- kan inte
- kapabel
- kapital
- kortet
- Karriär
- noggrann
- bilar
- Kontanter
- kassaflöde
- brottning
- fångas
- orsakas
- vissa
- utmanar
- utmanande
- byta
- byte
- laddad
- Välgörenhet
- chase
- chattar
- billig
- billigare
- ta
- val
- Välja
- Städer
- Stad
- klarhet
- klass
- klasser
- Rengöring
- klar
- klient
- klienter
- Stäng
- närmare
- koda
- tillfällighet
- Kolumn
- COM
- komma
- bekväm
- kommande
- engagemang
- Pendla
- Företag
- företag
- jämföra
- jämfört
- jämförande
- tävlande
- konkurrens
- klagomål
- fullständigt
- komplex
- begrepp
- tillstånd
- villkor
- säker
- Bekräfta
- med tanke på
- konsekvent
- ständigt
- konstruktion
- innehåll
- sammanhang
- kontinuerligt
- kontinuerligt
- kontrakt
- Entreprenör
- kontrakt
- kontroll
- Konversation
- konversationer
- konvertera
- konverterad
- kyla
- Pris
- kunde
- land
- Par
- Naturligtvis
- kurser
- Covidien
- kraschade
- skapa
- skapas
- skapar
- Skapa
- kreativitet
- kredit
- kreditkort
- Brott
- kriterier
- crypto
- Crypto-investerare
- cykel
- datum
- Dave
- David
- dag
- Dagar
- döda
- behandla
- Erbjudanden
- Avgörande
- Beslutet
- beslut
- minskning
- definitivt
- Examen
- Efterfrågan
- Denver
- djup
- beskriva
- beskriven
- bestämmande
- utvecklade
- utveckla
- Utveckling
- DID
- olika
- Dimensionera
- dimensioner
- riktning
- Rabatt
- avskräckt
- upptäckt
- diskussion
- Visa
- avstånd
- dokument
- inte
- Dog
- gör
- Dollar
- dollar
- domän
- domäner
- donera
- inte
- Dörr
- Dörrarna
- dubbla
- ner
- drömmen
- Drop
- tappade
- Droppar
- under
- EA
- varje
- Tidigare
- Tidig
- tjänar
- lättare
- ät
- Ekonomisk
- ekosystemet
- kant
- Utbildning
- effektiv
- Ägg
- antingen
- eliminera
- Annars
- smärgel
- njuta
- tillräckligt
- Företag
- Entrepreneur
- Miljö
- lika
- eget kapital
- fel
- spärrade
- speciellt
- fastigheter
- Eter (ETH)
- Även
- händelse
- så småningom
- NÅGONSIN
- Varje
- varje dag
- alla
- allt
- exakt
- exempel
- exempel
- Excellence
- utmärkt
- exciterade
- utförande
- Motionera
- förvänta
- förväntningar
- förväntat
- dyra
- erfarenhet
- erfaren
- expert
- extra
- ögat
- Ansikte
- MISSLYCKAS
- Misslyckades
- Misslyckande
- Höst
- bekant
- familj
- fläkt
- fans
- SNABB
- snabbare
- gynna
- Favoriten
- få
- Figur
- figured
- Slutligen
- finansiering
- Finanser
- finansiella
- ekonomiskt
- hitta
- finna
- fynd
- änden
- natur
- Firm
- Förnamn
- första stegen
- Fast
- platta
- Flyg
- Flip
- Golv
- florida
- flöda
- Strömmande
- flöden
- Fokus
- fokuserade
- fokuserar
- fokusering
- följer
- efter
- livsmedelsproduktion
- livsmedel
- kraft
- alltid
- formen
- Framåt
- hittade
- Fjärde
- Ramverk
- Francisco
- Fri
- Frihet
- vänner
- från
- främre
- frustrerad
- frustrerande
- full
- kul
- Fundamentals
- rolig
- ytterligare
- framtida
- lek
- garaget
- GAS
- Allmänt
- geni
- skaffa sig
- få
- present
- Ge
- Ge
- Go
- Mål
- Går
- kommer
- god
- bra jobb
- Bra pengar
- Regeringen
- ta
- stor
- större
- Väx
- Odling
- Växer
- garanti
- Gäst
- gäster
- styra
- Guy
- gym
- hacka
- hackad
- hacking
- Hår
- Hälften
- Hamster
- händer
- Hänga
- hända
- hänt
- händer
- lyckligt
- Hård
- har
- huvud
- höra
- hört
- hjälpa
- hjälper
- här.
- dold
- Hög
- högre
- Markera
- höggradigt
- hyra
- hålla
- innehav
- Hål
- Hem
- Bostäder
- Ärligt
- hoppas
- Förhoppningsvis
- hoppas
- hopium
- värd
- värd
- värdar
- HET
- hetaste
- ÖPPETTIDER
- Huset
- hus
- Hur ser din drömresa ut
- How To
- HTTPS
- stor
- humant
- Människa
- SJUK
- IS
- Tanken
- idealisk
- identifierade
- identifiera
- identifiera
- genomföra
- genomföra
- vikt
- förbättra
- förbättra
- in
- felaktigt
- Öka
- ökat
- Ökar
- ökande
- otroligt
- oerhört
- indiana
- industrin
- billigt
- inflation
- influencer
- informationen
- initialt
- ingång
- Inspiration
- istället
- integrera
- intresse
- RÄNTA
- Räntor
- intresserad
- Internet
- Intervju
- Invest
- investera
- investering
- investerare
- För Investerare
- fråga
- problem
- IT
- sig
- Jobb
- Lediga jobb
- fogade
- sammanfogning
- gå med oss
- resa
- hoppa
- Kansas
- Ha kvar
- Nyckel
- Snäll
- Vet
- Menande
- kunskap
- BERÖM
- arbetskraft
- hyresvärd
- Lane
- Efternamn
- Ledarskap
- Leads
- LÄRA SIG
- lärt
- inlärning
- Lämna
- lämnar
- Led
- Adress
- lektion
- Hävstång
- hävstångs
- LG
- Bibliotek
- livet
- lyft
- ljus
- sannolikt
- linje
- rader
- LINK
- Noterade
- Lyssna
- lista
- liten
- lever
- levande
- lån
- Lång
- längre
- se
- ser ut som
- såg
- du letar
- UTSEENDE
- vävstol
- förlorar
- Lot
- lotteri
- älskar
- älskade
- Låg
- makroekonomi
- gjord
- Huvudsida
- bibehålla
- göra
- tjäna pengar
- GÖR
- smink
- Framställning
- människa
- chef
- hantera
- många
- Marathon
- marknad
- Marknadsvillkor
- Marknadsföring
- Marknader
- Materia
- Betyder Något
- max
- betyder
- Media
- Möt
- medlem
- Medlemmar
- medlemskap
- nämnts
- metod
- metriska
- Meyer
- Mitten
- kanske
- miljon
- miljonärer
- emot
- Attityd
- minut
- minuter
- missar
- misstag
- misstag
- förmildrande
- MLS
- modell
- Ögonblick
- Momentum
- Måndag
- pengar
- pengar försörjning
- Övervaka
- övervakning
- Månad
- månader
- mer
- mer effektiv
- Inteckning
- mest
- motiverad
- Motivation
- flytta
- förflyttar
- rörliga
- multipel
- namn
- Natural
- NBA
- nästan
- nödvändigtvis
- Behöver
- behövs
- behov
- netto
- NEVADA
- Nya
- New Market
- New York
- nyheter
- Nästa
- NFT
- natt
- Anmärkningar
- antal
- nummer
- objektet
- Uppenbara
- Odds
- erbjudanden
- erbjuds
- Erbjudanden
- Office
- Officer
- Okej
- Gamla
- På pricken
- Onboarding
- ONE
- öppet
- Verksamhet
- Operatören
- Yttrande
- Åsikter
- Möjlighet
- motsatt
- Alternativet
- beställa
- Oregon
- Orlando
- Övriga
- Övrigt
- annat
- konturer
- utsikterna
- övergripande
- natten
- egen
- äger
- betalas
- Smärta
- Smärtpunkter
- del
- partnern
- samarbetar
- reservdelar till din klassiker
- passiva
- Tidigare
- bana
- Mönster
- Betala
- betalar
- PC
- Peg
- Personer
- procent
- perfekt
- utföra
- utför
- personen
- personlig
- Personlighet
- Husdjur
- fas
- fenomenal
- telefon
- plocka
- plockade
- bit
- pivot
- svänger
- Plats
- platser
- Enkel
- Planen
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Spela
- Spelaren
- spelare
- snälla du
- Massor
- plus
- fickor
- podcast
- Podcasts
- Punkt
- poäng
- Polisen
- politiska
- POF
- poolen
- Pools
- pop
- portfölj
- Portland
- placera
- positiv
- potentiell
- pund
- Förutsägbar
- presentation
- pretty
- föregående
- pris
- Priser
- Principen
- Principerna
- Pro
- förmodligen
- Problem
- problem
- process
- processer
- producent
- producenter
- Produktion
- Profil
- Program
- projektet
- projekt
- lovande
- Driva fram
- egenskaper
- egenskapen
- ge
- förutsatt
- ger
- publicera
- dra
- pump
- inköp
- köpt
- Syftet
- bedriva
- Tryck
- Tryckande
- sätta
- Puts
- sätta
- Frågor och svar
- fråga
- frågor
- Snabbt
- snabbt
- höja
- slumpmässig
- Betygsätta
- rates
- nå
- Läsa
- Läsning
- redo
- verklig
- fastigheter
- realistisk
- inser
- insåg
- inse
- Anledningen
- rimlig
- resumé
- mottagna
- nyligen
- erkänt
- rekommenderar
- rekommenderas
- post
- inspelning
- rehab
- återinvestera
- relation
- frigörs
- ta bort
- Hyra
- lägenheter
- ersätta
- rapport
- representerar
- forskning
- Resurser
- ansvaret
- REST
- begränsad
- resultera
- avkastning
- återgår
- intäkter
- översyn
- Omdömen
- Rider
- Rise
- Risk
- väg
- raket
- raketvetenskap
- Roll
- roller
- Rum
- rund
- RAD
- Regel
- Körning
- runner
- rinnande
- Nämnda
- Till Salu
- försäljning
- Samma
- San
- San Francisco
- SAND
- Save
- sparande
- säger
- Skala
- skalning
- Vetenskap
- Seattle
- Andra
- frön
- se
- Val
- sälja
- Säljare
- Försäljningen
- känsla
- Känsla av brådska
- Serier
- in
- inställning
- sju
- flera
- Dela
- delas
- delning
- kortsiktigt
- skall
- show
- signera
- signerad
- Tecken
- liknande
- enda
- webbplats
- Sittande
- Situationen
- situationer
- SEX
- skicklighet
- skicklig
- färdigheter
- kompetens
- sova
- Långsamt
- Small
- smarta
- So
- än så länge
- Social hållbarhet
- sociala medier
- säljs
- LÖSA
- Löser
- några
- någon
- något
- något
- någonstans
- Söder
- tala
- specifik
- Spektrum
- spekulation
- fart
- spendera
- Sponsorer
- Spot
- kalkylblad
- vår
- kvadrat
- standarder
- starta
- igång
- Starta
- startar
- Ange
- Stater
- statistik
- bo
- Steg
- Steg
- fastklibbning
- Fortfarande
- stimulans
- Sluta
- slutade
- Upplevelser för livet
- Historia
- Strategi
- gata
- styrkor
- sträng
- starkare
- struktur
- Studerar
- framgång
- framgångsrik
- sådana
- plötslig
- Summit
- super
- leverera
- Utbud och efterfrågan
- stödja
- förment
- överraskad
- system
- System
- skräddarsydd
- Ta
- tar
- tar
- Talang
- Diskussion
- tala
- uppgift
- uppgifter
- skatt
- Undervisning
- grupp
- tech
- berättar
- hyresgäst
- texas
- Smakämnen
- Området
- Grunderna
- Huvudstaden
- Framtiden
- världen
- deras
- sig själva
- Där.
- sak
- saker
- Tänkande
- tänker
- Tredje
- trodde
- tre
- Genom
- Tide
- Tick tack
- tid
- gånger
- Tips
- till
- i dag
- dagens
- tillsammans
- ton
- Tony
- alltför
- verktyg
- topp
- ämne
- TOTALT
- mot
- spår
- Spårning
- traditionellt
- Tåg
- Utbildning
- Avskrift
- transparent
- enorm
- Trend
- Trippel
- sann
- SVÄNG
- vände
- typer
- typisk
- Ytterst
- under
- förstå
- förståelse
- förstår
- enhet
- enheter
- urgency
- us
- användning
- vanligen
- Värdefulla
- värde
- Värden
- Grönsaker
- Kontra
- Video
- Video
- Röst
- volym
- lön
- promenerade
- gående
- Wall Street
- ville
- önskar
- tittar
- sätt
- Rikedom
- Väder
- Webbplats
- webbsidor
- vecka
- veckor
- vikt
- välkommen
- Vad
- Vad är
- Hjul
- om
- som
- medan
- VEM
- fru
- kommer
- vinna
- Vinner
- inom
- ord
- Arbete
- träna
- arbetade
- arbetssätt
- tränar
- fungerar
- världen
- världsklass
- Världens
- värt
- skulle
- skulle ge
- skriva
- skriven
- Fel
- X
- år
- år
- Din
- själv
- Youtube
- zephyrnet
- noll-
- Zillow