Gratis bankavstämningsmall - Plato AiStream V2.1

Återutgiven av Platon

anhängare: 0

Vår kostnadsfria bankavstämningsmall ger ett enkelt sätt att stämma av din kassabok med ditt kontoutdrag. Tryck på nedladdningsknappen och följ vår guide för att lära dig mer.

Exempel på vår Excel-bankavstämningsmall:

Hur gör man bankavstämning?

Bankavstämning är processen att matcha företagets kassaböcker med kontoutdraget. Vårt mål är att säkerställa att alla transaktioner registreras korrekt i kassaboken och upptäcka eventuella fel eller bedrägerier. Så här kan vi göra bankavstämning:

Samla dokumentDu behöver företagets kassabok och kontoutdrag. Ladda ner dem i CSV-format och klistra in dem i enskilda Excel-ark. Hitta även alla utestående checkar, insättningar och eventuella pågående transaktioner. I händelse av avvikelser kommer detta att hjälpa dig att bekräfta transaktionsdetaljerna, auktoriseringen av transaktionen och kostnadskategoriseringen.
Matcha dokumentVi måste ta reda på matchande transaktioner i kontoutdraget och kassaboken. Du kan göra en exakt matchning om din kassabok registrerar transaktions-ID. Om transaktions-ID inte registreras kan du matcha transaktionen baserat på annan information som datum, belopp eller beskrivning.
Exempel: Vi har en leverantörsavgift på 50 USD registrerad i företagets kassabok; transaktionen kan matchas med kontoutdraget med hjälp av transaktions-ID.

Skapa ett bankavstämningsutdrag.
Skapa ett avstämningsutdrag som markerar alla transaktioner som matchar och spårar alla omatchade transaktioner. Du kan uppdatera kassaboken för att återspegla eventuella giltiga transaktioner som kan ha missats. Vid eventuella obehöriga transaktioner eller bankfel, vänligen kontakta din bank.

Justera balanser
Du måste stämma av varje transaktion rad för rad. För avvikelser måste du justera banksaldot och kassaboken. Kontoutdragen ska justeras genom att lägga till pågående insättningar (insättning i transit) och dra av pågående utgående checkar (utestående checkar). Logiken här är:

Banksaldo + Insättningar i transit – Utestående checkar = Justerat banksaldo.

Kassabokens saldo behöver justeras för banktjänstavgifter, upplupen ränta och avvisade checkar (NSF-checkar). Logiken här är:

Kassabok Saldo + ränta – Bankavgifter – Avvisade checkar = Justerad kassabok

Här är ett exempel på ett bankavstämningsutdrag:

Varför bankavstämning?

Bankavstämning är avgörande för att identifiera bokföringsfel och upptäcka bedrägerier och stölder. Utan kontoutdragsavstämning riskerar ett företag ekonomiska förluster på grund av fel och bedrägerier. Dessutom kan felaktigheter i bokslutet leda till problem i finansiell planering, skatteefterlevnad och juridiska frågor.

Automatisera kontoutdragsavstämning

Manuell avstämning med Excel är tidskrävande och kan vara en huvudvärk. Detta är ett större problem med företag med hög volym och snabba handläggningstider. Att stämma av 100-tals transaktioner kan ta dagar att lösa helt.

Du kan reducera avstämningsprocessen till minuter med hjälp av automatiseringsprogram. Detta skulle kräva att man aggregerar data från flera finansiella källor, extraherar relevant data från dokument, matchar data från olika källor och bedrägerikontroller.

Avstämningsprogramvara kan automatisera 3 nyckelobjekt åt dig:

Datainsamling – Automatiseringsprogram som Nanonets kan sömlöst integreras med ditt affärssystem eller e-post för att samla in dokument som kassaböcker, kontoutdrag, fakturor och kvitton. Programvaran hämtar endast relevant information från varje dokument genom OCR-teknik.
uttalanden
Datamatchning – Utan kodautomatisering kan du enkelt ställa in regler som matchar de två dokumenten. Du kan sätta upp nya regler med tiden och behöver inte kämpa med formler.
Identifiera fel & bedrägerikontroll – Ställ in flaggor för att identifiera oregelbundna transaktioner, dubbletter eller obehöriga transaktioner.
Hitta rätt avstämningsprogramvara baserat på dina affärsbehov och om verktyget har de funktioner du behöver.