ESG Fintech kommer att spela en avgörande roll i Net-Zero Journey – Fintech Singapore

När världen tävlar om att uppnå nettonoll koldioxidutsläpp, står den finansiella tjänstesektorn inför utmaningen att minska sina finansierade utsläpp. Mot denna bakgrund kommer ESG fintech, som utnyttjar data och teknik för miljömässiga, sociala och styrningsändamål (ESG), att spela en avgörande roll för att hjälpa sektorn att nå sina ambitioner, säger en ny rapport från KPMG Singapore.

Smakämnen papper bygger på insikter från branschledare vid KPMG Singapore Business Foundrys evenemang "Race to Zero: Decarbonizing the Financial Markets with ESG Fintechs" som tog plats förra månaden. Den belyser hur ESG-fintechs roll blir allt viktigare för finansiella institutioner och deras kunder när det gäller att påskynda deras avkarboniserings- och omvandlingsresor.

Enligt rapporten ser Sydostasien ett momentum byggas upp för att mobilisera grön finansiering och omställningsfinansiering, vilket leder till ett större behov av ny grön teknik och mer hållbara lösningar i stor skala.

ESG fintech kan förenkla hållbarhetsdatainsamling, stödja ramverk för riskbelöning och driva införandet av teknik för utsläppande av koldioxid, vilket effektivt hjälper finansiella institutioner och deras kunder att uppnå sina mål för utsläpp av koldioxid och nettonoll, säger rapporten.

I synnerhet kan dessa nya tekniska lösningar stödja finansiella institutioner genom att ta itu med deras ESG-datautmaningar och tillhandahålla bättre sätt för dessa organisationer att samla in, analysera och verifiera data för deras rapporteringsbehov.

Detta kan till exempel göras genom att utnyttja och aggregera realtidsdata från alternativa källor, såsom drönare och satelliter, och använda stordata för att hjälpa företag att identifiera ESG-riskfaktorer, såsom avskogning, förändringar i markanvändningen, luftkvalitet och vatten kvalitet eller tillgänglighet. Finansiella institutioner skulle då kunna utnyttja denna ytterligare information, tillsammans med sina kunders självrapporterade data, för att bättre kontextualisera miljöriskerna förknippade med sina kunder och övervaka deras framsteg mot deras hållbarhetsmål.

Rapporten undersöker också hur hållbarhetsrelaterad finansiering har upplevt betydande tillväxt under de senaste åren, men noterar att spridningen av övergångsfinansiering har bromsats upp av komplexiteten och spridningen av taxonomier och ramverk över jurisdiktioner.

Övergångsfinansiering avser finansiering som tillhandahålls till industrier med hög koldioxidutsläpp såsom koleldad kraftproduktion, stål och cement för att finansiera deras övergång till avkarbonisering.

I detta sammanhang kan ESG fintech hjälpa till att övervinna denna komplexitet genom att använda artificiell intelligens (AI) och maskininlärning (ML) för att identifiera gemensamma drag och skillnader mellan olika taxonomier och ramverk, utveckla lösningar för att transformera datamängder och effektivisera bedömningsprocessen. säger.

Det här är bara några av de möjliga tillämpningarna av fintech i klimat- och ESG-utrymmet och många andra möjligheter finns inom domänen. Till exempel vill många små och medelstora företag (SMF) rapportera hållbarhetsdata, och ändå saknar de flesta resurser för att genomföra initiativ för att minska koldioxidutsläppen självständigt. Detta ger en möjlighet för antagandet av digitala verktyg och plattformar som kan förenkla och standardisera processen för rapportering och insamling av data för små och medelstora företag, säger rapporten.

När man ser framåt noterar rapporten att förändringen av investerares och konsumenters preferenser mot hållbara produkter och tjänster kommer att uppmuntra fler företag att ta till sig avkarbonisering och leda till högre efterfrågan på ESG-kopplade produkter och tjänster. Detta kommer i slutändan att resultera i ökade investeringar inom detta område av riskkapital (VC) och private equity-företag. Detta kommer i sin tur att leda till en storskalig kommersialisering av mer koldioxidutsläppstekniker och ge ökade möjligheter för sektorn, särskilt kring privat-offentliga samarbeten.

KPMG Singapore partner och global fintech-chef Antony Ruddenklau förväntar den globala ESG fintech-marknaden kommer att växa från 21 miljarder USD 2022 till över 160 miljarder USD inom de kommande fem åren, drivet av nya direktiv och tillsynsmyndigheters ansträngningar för att göra hållbarhet till en kärnprioritet för företag. Detta kommer att åtföljas av skyhöga ESG fintech-utgifter, som förväntas växa med en sammansatt årlig tillväxttakt (CAGR) på 68 % mellan 2022 och 2025.

I detta spirande landskap håller Singapore snabbt på att bli ett nyckelnav för ESG fintech-utveckling, med stöd av olika industriintressenter inklusive Monetary Authority of Singapore (MAS), investerare, startup-gemenskapen och ekosystempartners, en rapport från november 2022 av konsultföretaget säger.

Anmärkningsvärda startups och initiativ i utrymmet inkluderar RegASK, en digital plattform som använder AI för att utöka regulatorisk forskning och hantering av ESG-frågor, ESGenome, ett gemensamt initiativ av MAS och Singapore Exchange (SGX Group) för att utveckla ett gemensamt avslöjandeverktyg för SGX-noterade företag och AirCarbon Exchange, en global handelsplattform fokuserad på marknaden för frivillig handel med koldioxid.

Singapore lanserade 2021 Green Plan 2030, en nationell plan som sätter upp mål för hållbarhet. Ambitioner inkluderar att göra landet till det ledande centret för grön finans och tjänster, och att hjälpa till att underlätta Asiens övergång till en hållbar framtid med låga koldioxidutsläpp.

KPMG förväntar sig att Singapore kommer att fortsätta spela en betydande roll för att främja ESG fintech-innovation och kommer att fortsätta att attrahera investeringar. Företaget räknar med att de totala årliga investeringarna i stadsstatens ESG fintech-sektor kommer att nå 6.59 miljarder USD år 2025.

Globala investeringar i ESG fintech-innovation beräknas nå 52 miljarder USD i år, mer än det dubbla 2022:s totala 21 miljarder USD, säger KPMG. År 2025 räknar man med att globala ESG-utgifter kommer att uppgå till 166.7 miljarder USD. Av detta kommer 28.8 miljarder USD att gå till ESG fintech-företag.

Total förväntad global investering i ESG fintech, Källa: KPMG Singapore, november 2022

Bildkredit: redigerad från Freepik

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Fordon / elbilar, Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• BlockOffsets. Modernisera miljökompensation ägande. Tillgång här.
• Källa: https://fintechnews.sg/75674/green-fintech/esg-fintech-to-play-critical-role-in-net-zero-journey/