Binance tog in miljoner i finans men glömde pappersarbetet — Columbia Professor

Återutgiven av Platon

anhängare: 0

De senaste händelserna kring kryptobörsen Binance väckte betydande debatt om USA:s tillslag mot kryptoföretag. Enligt Omid Malekan, adjungerad professor vid Columbia Business School och författare, skiljer sig justitiedepartementets tillvägagångssätt i ärendet mycket från vad man ser inom traditionell finans.

"Människor som uppriktigt tror att krypto är en unik möjlighet för dåliga människor att göra dåliga saker förstår inte hur resten av det finansiella systemet faktiskt fungerar," Malekan skrev på X (tidigare Twitter), och tillägger att företag som följer bästa praxis mot penningtvätt fortfarande behandlar stora summor olagliga medel. "Men det anses vara OK eftersom någon gjorde pappersarbetet."

Malekan hävdade också att många på Wall Street skulle fängslas om traditionella företag fick samma behandling som Binance i liknande fall.

"Om de hade hållits till Binance Standard skulle det finnas hundratals verkställande direktörer i fängelse och mindre pengar för aktieägaråterköp (eller lobbying). Men bankirerna var smarta nog att aldrig ifrågasätta spelet."

Trots kritik anser Malekan att börsen fortfarande var "fel att ljuga för sina kunder och fel för att den inte var kompatibel." Binance och dess medgrundare, Changpeng "CZ" Zhao, nyligen nått en miljardäruppgörelse med den amerikanska regeringen för att ha tillåtit individer som är engagerade i olaglig verksamhet att flytta "stulna pengar" genom börsen. CZ avgick som VD som en del av uppgörelsen.

Malekan berömde också Binances bidrag till finansiell integration under de senaste åren:

"Det gjorde ett någorlunda anständigt jobb med att inkludera tiotals miljoner fattiga, bruna och på annat sätt underprivilegierade människor i det finansiella systemet, något som världens finansiella företag kroniskt har misslyckats med att göra."

ICIJ-utredning om global penningtvätt

Några av världens största banker lät biljoner dollar tvättas av kriminella, enligt läckta dokument som erhållits av International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ).

Undersökningen, avslöjades i september 2020, analyserade över 2,100 2 rapporter om misstänkta aktiviteter (SAR) som involverade transaktioner värda mer än 1999 biljoner dollar mellan 2017 och XNUMX som flaggades som potentiell penningtvätt eller kriminell aktivitet av finansinstitutens interna efterlevnadsansvariga. Banker som underlättade dessa transaktioner inkluderar stora institutioner som Bank of New York Mellon, Deutsche Bank och HSBC.

ICIJ organiserade mer än 400 journalister från 110 nyhetsorganisationer i 88 länder för att undersöka banker som potentiellt är inblandade i penningtvätt.

Magazine: Det här är din hjärna när det gäller krypto – narkotikamissbruk växer bland kryptohandlare