Aave (AAVE) recension: Är detta DeFi-protokoll framtiden för finans?

Decentraliserad finans (DeFi) lovar en framtid med större finansiell inkludering, total transparens och tillgänglighet för användarna. Aave, a DeFi-protokoll byggd på Ethereum blockchain, har dykt upp som en av de ledande plattformarna i rymden.

Att hoppa in i DeFi kan vara skrämmande, eftersom de flesta DeFi-protokoll kräver olika grader av expertis inom blockchain-teknik. DeFi-appar har dock blivit mycket mer användarvänliga, och Aave är inget undantag, inklusive icke-handlare som jag själv. 

DailyCoin granskar stora DeFi-plattformar i utrymmet för att främja utbildning om decentraliserad teknik. Denna omfattande recension täcker Aave, dess funktioner, styrkor och mitt perspektiv på plattformen. 

Vad är Aave?

Aave är en decentraliserad multi-kedja med öppen källkod DeFi-utlåning protokoll som tillåter människor att låna krypto. Den verkar på Ethereum blockchain, som erbjuder tjänster som sammansatt ränta, avkastningsodling, utlåning och upplåning av digitala tillgångar. 

I huvudsak är Aave-plattformen ett system av smarta kontrakt som gör att dessa transaktioner kan ske direkt mellan långivare och låntagare utan att behöva en mellanhand.

En av de unika aspekterna av Aave är dess användning av aTokens och dess ursprungliga token, AAVE. När användare sätter in en kryptovaluta i Aave får de motsvarande mängd aTokens, som representerar de insatta tillgångarna och ackumulerar intresse i realtid. 

AAVE-token, å andra sidan, används för styrning av protokollet. Innehavare av AAVE-token kan delta i beslutsfattande, röstning om förslag och protokolluppgraderingar. 

Vilka tokens stöder Avee? 

Aave stöder en mängd olika kryptotillgångar för utlåning och upplåning. Vid tidpunkten för denna recension kan användare handla stora ERC-20-tokens som ETH, inslagna Bitcoin (wBTC), Shiba Inu, Avalanche och många andra. Aave-protokollet stöder även ERC-20 stablecoins, som DAI, USD Coin (USDC) och Tether USDT. 

Har Aave KYC? 

Det är viktigt att notera att, precis som andra DeFi-plattformar, som Uniswap, har Aave inte en Know Your Customer-process (KYC). Till skillnad från centraliserade utbyten som Coinbase och Binance, användare behöver inte visa sina ID när de handlar. Detta innebär att alla kan interagera med protokollet om de har en Ethereum-plånbok. 

Denna brist på KYC är ett tveeggat svärd; å ena sidan möjliggör det större integritet och inkludering, men å andra sidan kan det potentiellt locka till sig illvilliga aktörer. Som ett resultat måste användare vara extra försiktiga när de gör transaktioner på Aave-plattformen, för att säkerställa att de förstår de associerade riskerna och har säkra plånboksrutiner.

Aaves historia

Aaves resa är en intressant resa som är djupt sammanflätad med utvecklingen av DeFi själv. Plattformen började som ETHLend, en enkel peer-to-peer-utlåningsplattform på Ethereum blockchain, grundad av Stani Kulechov 2017. 

ETHLend var tidigt ute i DeFi-området och var en av de första plattformarna som erbjöd säkra, förtroendelösa kryptolån med Ethereums smarta kontrakt.

Under 2018 genomförde ETHLend ett initialt mynterbjudande (ICO) och samlade in pengar för att utveckla sin plattform ytterligare. Sedan, 2020, bytte ETHlend namn till Aave och lanserade Aave V1, och introducerade flera innovativa funktioner som flashlån, ränteväxling och aTokens. Omprofileringen representerade en förändring från en peer-to-peer-utlåningsplattform till en likviditet poolbaserad modell, som sedan dess blivit en standard inom DeFi.

Aaves tillväxt har varit snabb sedan dess, med plattformen som introducerade Aave V2 2021, vilket gav ännu fler funktioner och förbättringar, såsom kreditdelegering, säkerhetsbyten och infödda kreditswappar. Plattformens styrningstoken, AAVE, introducerades också, vilket decentraliserade kontrollen av protokollet till dess användare.

Användarupplevelse på Aave

Som någon som inte var djupt fördjupad i handel, hittade jag användargränssnitt av Aave uppfriskande intuitivt. Den erbjuder en stilren design och tydlig navigering, en lättnad för en nybörjare som jag. 

Processen – från att sätta in pengar i en utlåningspool och låna mot säkerhet till att spåra den intjänade räntan – är helt okomplicerad. 

En liten varning är att viss förståelse för blockchain-teknik är nödvändig för att fullt ut kunna utnyttja plattformen. Det var inte en brant inlärningskurva, men en inlärningskurva ändå.

Viktiga egenskaper hos Aave

Aaves funktioner skiljer den från andra DeFi-protokoll, vilket gör den tilltalande även för icke-handlare.

Utlåning och lån: Som någon som letade efter passiva inkomstvägar var Aave-lånealternativet en trevlig upptäckt. Plattformen tillåter användare att låna ut tillgångar och tjäna ränta, medan andra kan låna samma tillgångar.

Räntor: Aaves dubbla erbjudande av stabila och rörliga räntor ger användarna flexibilitet att välja baserat på kryptomarknadsförhållanden. Den här funktionen var praktisk under volatila marknadsförhållanden och erbjuder ett stabilt räntealternativ.

Flash-lån: Konceptet med flashlån var nytt för mig, men det är en innovativ funktion som tillåter lån utan säkerhet, så länge de returneras inom samma transaktionsblock. Även om jag personligen inte har använt den här funktionen, är det ett intressant erbjudande för dem som vill utföra komplexa strategier.

aTokens: Vid insättning av tillgångar får användare aTokens. Dessa aTokens representerar de insatta tillgångarna och tjänar ränta i realtid, vilket ger ett enkelt sätt att hålla reda på sina intäkter.

Bolagsstyrning: Innehavare av AAVE-token är en del av beslutsprocessen och röstar om nya förslag och protokolluppgraderingar. Systemet liknar att äga aktier i ett börsnoterat företag.  

Aave Avgifter

Aaves avgiftsstruktur är relativt okomplicerad. När du lånar kryptovalutor på plattformen kommer du att debiteras en avgift på 0.01 %. Räntan är lite högre för flashlån, som är lån utan säkerhet som måste returneras inom samma transaktion, till 0.09 %. Det är dock viktigt att notera att detta är de avgifter som Aave själva tar ut. 

När du utför transaktioner på Ethereum-nätverket, som Aave bygger på, måste du också betala Ethereum-transaktionsavgifter eller gasavgifter. Dessa avgifter varierar baserat på överbelastning i nätverket och kan ibland vara ganska höga, särskilt under perioder med stor användning.

Säkerhet

För en icke-handlare som jag själv är säkerheten för mina tillgångar av största vikt. Ledande säkerhetsföretag har granskat Aaves smarta kontrakt och plattformen har en säkerhetsmodul som ger en backstop för protokollinsolvens. 

Buggbounty-programmet förbättrar säkerheten ytterligare genom att uppmuntra samhället att hitta och åtgärda potentiella sårbarheter.

Ändå var det inte tillräckligt med säkerhetsåtgärder för att avskräcka hackare. I april 2023 drabbades Aave av ett stort flashlån, vilket resulterade i $ 10 miljoner i förlorade användarmedel. 

Gemenskap och support

Aaves community är stort och mångsidigt, med över 161,000 XNUMX tokeninnehavare. Aave Grants <b>PostNord</b> är ett bevis på samhällets styrka. Det är ett program som finansierar idéer från samhället för vidareutveckling av protokollet. Men jag upptäckte att det kan vara svårt att få direkt kundsupport, och det mesta av hjälpen kommer från communityforum och diskussioner.

Treasury och resultat

Aaves skattkammare är en intressant, mer komplex funktion än vad den från början verkar. Den består av ekosystemreserven (AAVE-tokens) och skattkammare, som tjänar avgifter från olika källor. Som icke-handlare var det en lärorik upplevelse att förstå hur dessa intäkter och avgifter interagerar och påverkar det övergripande värdet av plattformen.

För- och nackdelar med Aave

Ur ett icke-handlarperspektiv har Aave visat sig vara en robust och pålitlig DeFi-plattform. Den betonar starkt samhällsstyrning och säkerhet, vilket jag värdesätter mycket.

Det kräver dock viss förståelse för blockchain-teknik och DeFi-koncept, vilket kan vara utmanande för nybörjare. 

Fördelar

• Användarvänligt gränssnitt, även för icke-handlare.
• Innovativa funktioner som Flash Loans och aTokens ger möjligheter utöver traditionell handel.
• Stark samhällsstyrning möjliggör deltagande i beslutsfattande.
• Betoning på säkerhet ger en nivå av komfort för tillgångsskydd.

Nackdelar

• Kräver en viss nivå av blockchain-kunskap för att utnyttja plattformen fullt ut.
• Kundsupporten är till stor del gemenskapsbaserad, vilket kan vara bra eller missat.
• Potential smart kontrakt risker, som är inneboende i DeFi, bör beaktas.

I slutändan har min resa med Aave varit positiv. Det har visat mig att DeFi-världen inte bara är för erfarna handlare. Individer som jag själv, som helt enkelt letar efter innovativa sätt att växa och skydda sina tillgångar, kan också använda och dra nytta av det.

Är Aave något för dig?

Att avgöra om Aave är rätt plattform för dig beror på din förtrogenhet med blockchain-teknik, investeringsmål och risktolerans.

Om du är bekväm med blockchain och DeFi-koncept erbjuder Aave en rad möjligheter. Det är lämpligt för dem som letar efter passiv inkomst genom ränteintäkter och de som är intresserade av mer aktiva strategier som snabblån.

För dem som vill delta i styrningen av ett decentraliserat protokoll ger det att hålla AAVE-tokens rösträtt för plattformens framtida riktning. Detta kan vara en spännande möjlighet att vara med och forma ett ledande DeFi-protokoll.

På flipside

• Men som med alla DeFi-plattformar finns det risker. Smarta kontraktsrisker, potentiell protokollinsolvens och volatiliteten på kryptovalutamarknaden är alla faktorer som användarna måste överväga. Kundsupport beror till stor del på samhället, vilket kanske inte passar alla.
• Dessutom, även om Aave är användarvänlig, kräver det en grundläggande förståelse för blockchain-teknik. Det finns också en inlärningskurva för att förstå dess olika funktioner och hur man använder dem bäst.

Varför detta är viktigt

Om du är bekväm med tekniken och letar efter innovativa sätt att tjäna på dina tillgångar eller deltar i ett decentraliserat finansiellt ekosystem, kan Aave vara en utmärkt passform för dig. 

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Minting the Future med Adryenn Ashley. Tillgång här.
• Köp och sälj aktier i PRE-IPO-företag med PREIPO®. Tillgång här.
• Källa: https://dailycoin.com/aave-review-is-this-defi-protocol-future-of-finance/