Vi måste prata en hel del fastigheter år 2023. Med ämnen som sträcker sig från partnerskap till hem renovering hacks, vi täckte massor av mark i år och hoppas att informationen hjälpte DIG på ditt fastighetsinvesteringar resa!
Idag tar vi en tripp down memory lane – och reflekterar över alla fantastiska gäster och konversationer vi haft på programmet under de senaste tolv månaderna. För detta mycket speciella avsnitt har vi handplockat några av våra favoritögonblick att dela med dig. Oavsett om du är ute efter hitta ditt första erbjudande eller redan äger flera hyresfastigheter, vi hoppas att den här sammanställningen ger dig den inspiration och motivation du behöver för att starta det nya året starkt!
Gå in för att lära dig allt av få din make ombord med fastigheter till ersätter din W2-inkomst med uthyrning. Du kommer att få reda på varför hushackning är kanske den bästa ingången till fastighetsinvesteringar och varför hyresarbitrage är en fuskkod för lätt kassaflöde. Du kommer till och med att lära dig om "öppet hus" hack som en nybörjarinvesterare brukar uppskatta rehabkostnader, samt några smarta sätt att få mer pengar ut ur din nuvarande portföljen!
Här är länken till Spotify-spellistan för hela avsnitten klippta för den här showen!
Klicka här för att lyssna på Apple Podcasts.
Lyssna på podden här
Läs avskriften här
Ashley:
Det här är Real Estate Rookie, avsnitt 351. Mitt namn är Ashley Kehr och jag är här med min medvärd, Tony J. Robinson.
Tony:
Välkommen till Real Estate Rookie Podcast där vi varje vecka, två gånger i veckan, ger dig inspirationen, motivationen och berättelserna du behöver höra för att kickstarta din investeringsresa. Idag vill Ash och jag ta en liten tripp längs memory lane och ge dig några av de bästa ögonblicken från Real Estate Rookie Podcast för i år.
Ashley:
Om du vill lyssna på något av dagens hela avsnitt som vi sammanfattade kan du gå till vår Real Estate Rookie YouTube. Du hittar en länk till det i programbeskrivningen, och vi har en spellista för dig för varje avsnitt som behandlades idag. Att gå in i det nya året kan vara svårt att hålla sig motiverad så vi börjar med att dela några berättelser för att hålla dig motiverad in i det nya året och börja året fräscht och redo att få ditt nästa erbjudande. Och förhoppningsvis är detta något som du kan hitta relaterat till varför du vill börja din resa också.
Tony:
Dani, hur är det för dig? Jag menar, var ditt varför anpassat? Var det mer så Brandon som planterade fröet från början? Hur blev du integrerad i verksamheten?
Högtalare 3:
Så mitt varför stämde inte alls. Vi kan inte ens sockerbelägga det. Jag var helt död mot det väldigt länge. Han hade förmodligen pratat med mig i kanske ett år, kanske lite längre om sin önskan att göra fastigheter och jag var som, "Nej, nej, nej." Och för mig var det att behöva ändra tankesättet att ha pengar på sitt bankkonto kontra att investera. Allt jag kunde se var att bankkontot försvann och jag kunde inte slå in huvudet på hur detta skulle göra oss framgångsrika. Hur ska detta ge oss ekonomisk frihet om vi inte har pengar på bankkontot? Det krävdes många långa nattliga samtal och att han också delade utbildningen med mig.
Jag var tvungen att lära mig om det, köra siffrorna och dyka in med honom för att förstå vad vi gjorde och varför detta skulle vara fördelaktigt innan jag verkligen gick med på det. Vår första fastighet, jag var fortfarande mycket på staketet. Jag var stödjande, men väldigt mycket om vad vi gjorde och varför, och jag fortsatte bara att säga till mig själv att jag har litat på honom hela tiden. Jag måste bara fortsätta lita på honom. Och till denna dag kommer han att presentera en affär och jag är som [ohörbart 00:02:29] Jag är som, "Men jag litar på dig, så om du känner att det är en bra affär, då kommer vi att rulla med det .” Och det är bara så det fungerar för oss.
Tony:
Dani, jag uppskattar insynen där eftersom jag vet att en av de största frågorna vi får på den här podden är hur får jag med min make ombord? Hur får jag min make att följa med på den här resan? Du sa ett ord som jag tycker är så kritiskt viktigt. Du sa: "Jag litar på honom och jag har alltid litat på honom." Jag tror att grundlinjen för att få din make ombord är att förtroendet mellan dig och din make måste finnas där. Och om du inte har den grundlinjen av förtroende, så finns det inget som Ashley och jag kan säga på en podcast som kommer att skapa det förtroendet. Det måste börja djupare i relationen. Men uppenbarligen har Brandon gjort något under hela din tid tillsammans för att du ska säga, okej, när Brandon tänker på något är det inte ett fräckt beslut. Det är inte han som är irrationell, det är för att han har tänkt på det och det är för att han tror att det är det bästa för vår familj.
Så jag bara älskar att höra det från dig eftersom jag tror att många förbiser hur viktigt förtroende är. Men något annat du nämnde var att dela utbildningen. Så bara ur en riktig synvinkel, lyssnade ni bara på poddar tillsammans? Räckte Brandon dig bara en bok och sa: "Gå och läs det här?" Hur såg din utbildningsväg ut
Högtalare 3:
Så han började det. Han skulle börja prata med mig om det, och jag har liksom ingen aning. Jag har ingen aning om vad du pratar om. Och så det tog mig att ladda ner BiggerPockets-appen och han fick mig att gå med i några Facebook-grupper, och sedan började jag liksom bara läsa och saker som fångade min blick eller min uppmärksamhet. Och sedan började samtalen liksom därifrån. "Såg du att de skrev det här eller såg du det här?" Och då skulle det liksom starta de där konversationerna.
Jag kommer aldrig att glömma dagen då han lärde mig hur man kör siffror. Vi körde och han sa: "Ta fram telefonen, jag ska lära dig hur man gör det här." Och jag säger, "Nej, jag kommer inte att kunna göra det." Han säger: "Sätt på telefonen. Jag ska lära dig hur du gör det här." När vi gjorde det, och jag minns inte var vi körde till, men det gjorde han. I slutet av det, jag körde nummer för honom. Jag säger alltid att det är som vår lilla äktenskapshobby. Vi har inte så mycket vi gör tillsammans eftersom vi båda jobbar så mycket, men detta har gjort att vi har hittat något gemensamt som vi tycker om att göra och har fört oss närmare på det sättet. Så det har varit lite coolt.
Ashley:
Vad är ditt skäl till allt detta? Varför jobbar du för att bli en fastighetsinvesterare? Vad är syftet bakom det?
Högtalare 4:
Ja. Så mitt varför är att bryta generationsfattigdom i min familj. Så jag föddes i bostadsprojekten i New Orleans. Calliope Projects är förmodligen ett av de värsta bostadsprojekten i Amerika. Och jag är uppfostrad av en ensamstående mamma som inte var lat. Hon jobbade ungefär tre jobb, men bara med en knappt gymnasieutbildning, kanske upp till nian. Hon fick bli vaktmästare på sjukhus. Så det hon gjorde var att som ensamstående mamma försökte hon hjälpa mig och mina systrar. Jag är en av sju, jag har sex systrar.
Hon hade ingen ekonomisk bakgrund. Min arbetsmoral kommer från henne, men hon visste inte att man inte bara kan bli rik av att jobba. Och mitt varför är att bryta den förbannelsen eftersom jag är den enda som huvudsakligen är i min familj som förstår finansiell kunskap och utövar det. Så det skulle vara ett ögonblick i en hel cirkel att kunna lämna ett arv som ligger bortom mig. Så mina framtida syskonbarn och stora syskonbarn och eventuella barn skulle inte behöva födas i fattigdom. Så det är mitt varför.
Ashley:
Lawrence, jag är så stolt över dig. Bara att säga att du har tagit initiativet till att utbilda dig själv, och det är väldigt svårt att ändra hur du typ har vetat att allt för hela ditt liv förändras och att vilja vidta åtgärder mot något annat. Jag tror att det är ett bra varför, och det verkar som att det definitivt är tillräckligt med motivation för dig att fortsätta och verkligen skapa den generationsrikedomen.
Tony:
Lawrence, jag älskar att höra historien och jag tycker att det är ett bevis på att var du börjar så klart har stor inverkan på hur långt du kan gå, men det begränsar definitivt inte vad du är kapabel till.
Lyrva Sanchez är legitimerad sjuksköterska, ensamstående mamma till två pojkar som bor i södra Kalifornien, faktiskt inte så långt från där jag bor i SoCal. Och efter sin separation tillbringade hon två år med att jaga det blanka föremålssyndromet grossistförsäljning och lite utomstatliga investeringar. Men sedan fördubblade hon en fastighetsstrategi som verkligen fungerade för hennes barn och lärde sig att en egendom verkligen kunde förändra hennes liv. Vad skulle du säga drev dig in i en värld av fastighetsinvesteringar?
Högtalare 5:
Så som du nämnde var jag nyseparerad. Vi har två unga pojkar, och det var en riktigt svår tid. Det var faktiskt många bra saker som hände och inte så bra saker som hände. Jag hade precis betalat av all min skuld. Jag hade skolskulder, jag hade billån, bara betalade av allt.
Ashley:
Det är fantastiskt. Grattis till det. Det är vanligtvis inte en lätt sak att göra.
Högtalare 5:
Tack. Tack. Så jag var på en Dave Ramsey-resa och det var bara fullt på att spara och spara och lägga allt på skulden. Så när vi gjorde det här valet, detta beslut att separera, var det en riktigt, verkligen uppenbart svår och utmanande tid i mitt liv och det fick mig bara att gå över till att arbeta med mig själv. Så jag satsade på personlig utveckling, självhjälpsböcker, allt det där. Men en del av den processen stötte jag också på fastighetsinvesteringar, att bygga välstånd, hur ska jag fortsätta med mina drömmar och det liv jag vill ha för mina barn nu när jag i stort sett har förlorat min inkomst, hälften av min inkomst över natten i princip.
Så det blev så det bara blev. Det var en del av hela processen att gå inåt och bara försöka göra bättre, bli bättre och ha samma eller bättre liv för mina barn oavsett min status.
Tony:
Bara en annan fråga. Vad skulle ditt råd vara till någon som kanske är i en liknande situation där de går igenom den här stora livsförändringen? En separationsskilsmässa är något som tyvärr är vanligt idag, och det finns många människor som har dessa ambitioner att bli en fastighetsinvesterare, men de kanske använder den här livshändelsen av en separation eller skilsmässa som en ursäkt för varför de inte kan investera i fastigheter. Så vad är ditt råd till någon som är i en liknande situation som vill komma igång?
Högtalare 5:
Jag tror att mitt råd är att behålla hoppet. På något sätt kan du komma på ett sätt. Det är inte så att du inte kan, det är bara det att du inte har kommit på hur ännu och hittat ett sätt att få det att fungera för dig och din livsstil. Jag skulle säga att gå igenom rörelserna, det tog mig lång tid att inte ge upp, försöka hitta information, läsa saker. Du kommer att stöta på slumpmässiga artiklar, saker som hjälper dig. Det var så jag upptäckte att det spelade ut för mig. Jag hade väldigt ont om pengar för att köpa en fastighet. Inte för mina utgifter. Dessa små ledtrådar skulle dyka upp eller möjligheter.
Det fanns en möjlighet på jobbet för mig att få en befordran och jag tog den för att jag i bakhuvudet tänkte "fastigheter som hjälper mig." Så försök bara hålla dig motiverad och tappa inte sikte. Shiny Object-syndromet är en riktigt stor sak och det påverkade mig verkligen i två år.
Tony:
Så ni hörde precis några sätt att några av våra bästa rookie-gäster hittade sina varför bakom sin fastighetsinvesteringsverksamhet, men uppenbarligen har många av er ett mål att kanske göra hela den här fastighetsgrejen på heltid, men för att göra det att du måste vara riktigt solid på grunderna. Så vad du kommer att få höra härnäst är grunden som några av våra fastighetsgäster byggde som gjorde det möjligt för dem att ta det steget till att göra detta på heltid.
Högtalare 6:
Och jag kom igång med min investeringsresa 2020.
Tony:
Det är en bra tid att börja.
Ashley:
Ja. Vad fick dig att börja då? Vad var det för ögonblick som hände för dig?
Högtalare 6:
Jag är inte säker på om det var en uppenbarelse eller ett kom till Jesus-samtal med mig själv, men jag hamnade på vägskälet där jag tänkte: "Okej, jag kan fortsätta gå på den här vägen som jag har varit på och jag går för att få samma resultat." Eller så kan jag ändra spelet och se om jag kan förbättra mitt liv. Jag var inte någon som var stor för ekonomi. Jag var ärligt talat en dag för dag typ av kille som lön till lön. Jag kommer att reda ut det så småningom. Och så hände 2020. Jag tror att jag kan ackreditera mycket av det till en bra kompis till mig, Caleb Kennedy. Han var den första personen jag någonsin hade ett finanssamtal med och han fick det att se coolt ut att vara sparsam.
Istället för att gå ut och på helgerna och sånt, säger han "Mike, nah." Han visade mig, jag tror att det var hans Robinhood-konto och det hade en mycket betydande summa pengar där inne. Jag visste när vi tjänade ungefär samma pengar under året och mitt konto såg inte ut som hans. Så jag tänkte: "Man, hur gjorde du det?" Han säger, "Jag är billig. Jag spenderar inga pengar."
Tony:
Ja. Mike, jag älskar den historien eftersom du sa att han fick det att se coolt ut att vara sparsam. Och det är en sådan motsats till vad samhället främjar. Jag och en vän pratade häromdagen och det är som att det är så många människor på sociala medier som har så här stora följare och en stor del av anledningen till att deras följare är så stora är för att de lägger upp en massa pengar och jag fick det här och det fick jag. Och det är bara inte min personlighet. Jag är ingen så flashig person. Men det är vad många människor dras till av någon anledning.
Men jag tror att om vi alla kan göra ett bättre jobb med att normalisera sparsamhet och göra det till det coola, och exakt vad du sa där det inte nödvändigtvis var bilen han körde. Det var inte nödvändigtvis han som gick ut på helgerna och gjorde alla dessa galna saker, det som verkligen imponerade mest på dig med honom var hans Robinhood-konto.
Högtalare 6:
100 %. Jag menar, det var en game changer för mig eftersom jag var en av de personerna. Jag körde en BMW och det var bokstavligen lön till lön. Jag har aldrig tänkt på min pension. Jag tänkte aldrig på, "Hej, om jag har barn kommer det att kosta två, tre, $4,000 4,000 i månaden. Jag sparar inte två, tre, $2020 XNUMX i månaden, så vad ska jag göra?” Och så var det i februari XNUMX. Jag tänkte: "Ja, jag ska vara billig." Jag tog bort så många räkningar som möjligt. Jag började spåra varenda krona jag spenderade.
Ashley:
Hur spårade du det, Mike? Använde du Excel, en app eller något liknande?
Högtalare 6:
Det gamla goda sättet, penna och papper.
Ashley:
Ja?
Tony:
Aldrig.
Högtalare 6:
Ja, sir. Jag har böcker nu. Så jag började bokstavligen bara skriva ner allt jag spenderade och varje månad skulle jag försöka förbättra det. Jag spenderade så mycket på bensin, jag spenderade så mycket på mat. Låt oss se om jag kan slå bort lite av det här. Och på den tiden höll jag fortfarande på med bodybuilding, så min mat var väldigt enkel. Så jag skulle gå och försöka hitta den billigaste kycklingen, jag skulle försöka hitta det billigaste riset. Jag skulle köpa det i lösvikt, 20, 40 pund påsar med ris. Jag skär ut grönsaker. Jag tänkte: "Man, jag behöver bara protein och kolhydrater och fetter." Så ledsen att greenerna inte fungerar längre.
Och gjorde det så billigt som möjligt när jag började betala av skulder, för jag hade en del kreditkortsskulder, hade den där bilen, som jag slutade med att sälja, bli av med när ekonomin blev galen och begagnade bilars värde gick upp, jag behövde inte betala någonting för att komma ur det för vid den tiden tror jag att jag var skyldig 26, 27,000 XNUMX dollar på en bil, vilket var, nu ser jag tillbaka, jag är som, "Jesus, Mike, om du bara hade pengarna du spenderade då, skulle du aldrig behöva arbeta en dag i ditt liv.”
Så det var den februari. Jag har aldrig ens tänkt på att köpa hus. Hur illa det än verkar, trodde jag aldrig att jag skulle kunna göra det eftersom jag inte höll jämna steg med min kredit. Jag skämdes förr för allt detta, men nu ser jag tillbaka och jag är stolt över det eftersom det ledde mig dit jag är idag.
Tony:
Och Mike, bara riktigt snabbt, jag tror aldrig att du ska skämmas för det, eller hur? Det är som att varje person har en bakgrund och ingen av oss skulle vara den vi är idag utan den bakgrunden. Så det finns en stor möjlighet att du inte skulle vara med i den här podden med oss just nu och ha den här konversationen om det inte var för de besluten du tog och vad du känner var misstag om dessa misstag inte hände. Så jag tror att det alltid finns en läxa att dra.
Men bara en sak vill jag bara fråga innan vi fortsätter att röra oss. Så du gick på den här resan för att radikalt minska dina månatliga utgifter. Du behöver inte berätta de exakta siffrorna, men kunde du bara halvera det? Var det en minskning med 25 %? Hur mycket kunde du få ner dina utgifter under den tidsramen?
Högtalare 6:
Förmodligen lite över 2,500 XNUMX dollar i månaden.
Tony:
Wow.
Högtalare 6:
Ja, det var vad jag kunde spara per månad efter. Så jag sänkte det med 2,500 XNUMX dollar i månaden.
Tony:
Hur gjorde du övergången från att spara allt till att nu lägga det till att bygga upp din inkomst?
Högtalare 6:
Tja, jag visste att fastigheter var vägen ut. Det var ungefär vid den tiden 2012... Egentligen hade det inte kommit förrän i slutet av året eftersom jag satte upp ett mål den februari, jag sa: "I slutet av det här året ska jag köpa ett hus." Så jag eliminerade skulder, förbättrade min kreditvärdighet, sparade pengar. Jag betalade av alla dessa kreditkort, betalade av massor av skulder. Den 30 december 2020 stängde jag mitt första hus någonsin.
Ashley:
Min kusin, hon förlovade sig igår faktiskt. Och när hon började dejta sin pojkvän ägde han en duplex. Och efter ett års dejting flyttade hon in hos honom och hon klagade bara, "Vi behöver en större plats. Jag har ingen garderob, allt det här.” Och jag sa: "Vad har du för planer i helgen?" Och hon namngav två platser där de skulle äta middag. De skulle, jag vet inte, på en konsert något. Jag tänkte: "Vilka resor har du planerat?" Hon planerar alla dessa resor och jag tänkte: "Njuter du av det? Älskar du allt det där?" Och hon säger, "Ja, det gör jag."
Jag sa: "Vet du varför du kan göra det?" Och hon säger, "Tja, min pojkvän betalar för mig." Jag sa, "Ja, tror du att han skulle kunna betala för det om han har det här enorma bostadslånet nu?" Hon var som "Åh, ja." Det klickade med henne och nu har hon precis förlovat sig i Skottland och de har precis köpt detta vackra enorma hus och allt. Det var den försenade tillfredsställelsen att hon fick lida och bo i en liten liten lägenhet och ha en hyresgäst på nedervåningen i ett par år. Men det är anmärkningsvärt vad som faktiskt kan hända.
Det kanske inte verkar så mycket, men det kan faktiskt lägga till en hel del på vägen. Det är nästan så att man tänker på ränta. Det är alla dessa sammansatta effekter av hushackning och att kunna minska dessa levnadskostnader kan verkligen öka i det långa loppet för att spara till den stora vackra diamantringen hon fick.
Tony:
När jag träffade dig arbetade du fortfarande på ditt dagliga jobb som ingenjör. Och för så många människor i landet hade du redan uppnått en del av den amerikanska drömmen. Du gick på college, tog en teknisk examen. Du hade en mycket bra lön. Du hade denna position som du förmodligen skulle ha varit anställd för resten av ditt liv och du skulle ha kunnat gå i pension och göra allt på rätt sätt. Så vad var drivkraften för dig eller motivationen för dig att lämna denna mycket bekväma livsstil som du byggt upp för dig själv?
Högtalare 7:
När vi började återvända till kontoret dog min själ. Jag hade i princip tillbringat de senaste två åren under COVID med att kunna arbeta hemifrån. Jag fick mitt fastighetslicens också. Så jag sålde redan fastigheter vid sidan av och mitt liv kändes bara roligt och jag hade mer kontroll över min tid i mitt liv. Så i samma sekund som vi började gå tillbaka till kontoret pendlade jag en timme varje väg till jobbet, vilket inte var kul. Jag började precis bli så arg och frustrerad. Och om du känner mig så är jag inte en särskilt arg person. Att ha den där smaken av frihet skjuter verkligen i höjden för mig. Och det var då alla växlar började växla. Och sedan vann jag faktiskt biljetter till Tonys konferens och gick till konferensen och kom ut och lade in mina två veckors varsel.
Ashley:
Herregud. Wow. Det är otroligt. Okej. Så låt oss börja direkt där. Så på konferensen bestämmer du dig för att lägga in din två veckors varsel, vilka skyddsnät hade du för att du kunde gå vidare och fatta det beslutet?
Högtalare 7:
Så att köpa min duplex var ärligt talat steg nummer ett. Jag insåg inte hur mycket av ett skyddsnät det verkligen var för speciellt... Och jag tar fortfarande inte riktigt några pengar från det, men jag byggde bara upp det här lilla boägget. Men det häftiga med min duplex är att den täckte alla mina levnadskostnader, så jag visste att även om det kom påtryckningar så är det bokstavligen jag och min hund. Det är min familj just nu och de enda jag har att ta hand om. Så jag visste att om det kom påtryckningar, skulle jag kunna överleva från ramen under de närmaste månaderna och fortfarande vara helt okej.
Så det var första steget. Och min duplex flödar också, så jag har extra pengar som kommer in från det. Men sedan har jag också massor av andra sidospelningar som mina sociala medier-grejer. Jag visste att jag skulle bli okej, jag behövde bara pushen. Och det var också då jag startade vår korttidsuthyrningsverksamhet också. Och jag säger att det är för att jag bokstavligen efter den konferensen var på flyget hem och jag smsade min bästa vän som vi bokstavligen pratar varje dag, gör allt tillsammans.
Hon har hört mig prata om fastigheter i flera år, och jag säger: "Så jag tror att jag ska starta den här verksamheten. Vill du följa med mig?" Det var så allt bara lite började.
Tony:
Så Olivia, om vi kan, vill jag bara fördjupa mig lite i det här lite mer. Så i det ögonblicket sa du att du var arg, du var upprörd över tanken på att gå tillbaka till kontoret, men jag menar att det måste vara en riktigt stark känslomässig reaktion att säga, "Det här är ett tillräckligt stort problem för mig att vilja lämna mitt jobb.” Så jag antar att bara gå igenom oss genom inte bara den logiska sidan av att jag vill lämna, utan bara mentalt, känslomässigt, vad som hände för att du skulle säga, "Detta är nog. Jag kommer att lämna på grund av detta.”
Högtalare 7:
Så jag gick verkligen igenom detta känslomässiga och mentala genombrott. Det var som en identitetsbyte eftersom jag de senaste 10 åren har varit ingenjör och jag har förespråkat kvinnor inom ingenjören, svarta människor inom tekniken och allt det där. Och plötsligt släppte jag det liksom. Så det var verkligen svårt bara personligen att arbeta igenom eftersom det kändes som att jag släppte en del av min identitet. Men så såg jag bara hur mycket uppsida det var med det.
Jag var så mycket gladare när jag fick göra fastighetssaker och när jag satte upp fastigheter och när jag gjorde allt det här. Så den typen bara knuffade mig över kanten. Men även sättet jag vann biljetter till Tonys konferens är att jag faktiskt inte ens minns att jag registrerade mig för den här giveawayen eftersom Tony gjorde en social media-present och jag var deprimerad i princip på soffan och lite berusad, men jag gör det inte kom ihåg att du faktiskt registrerade dig. Men jag var i ett så dåligt mentalt utrymme. Och tre dagar senare får jag det här meddelandet på Instagram från Tony som säger: "Grattis, Olivia, du har vunnit biljetter." Och jag säger "vänta, vad?"
Jag minns att jag skulle åka till havs under konferensen mitt i Mexikanska golfen, och jag sa: "Nej, jag lägger in semesterdagar. Jag ska på den här konferensen. Det här är ett tecken." Och så det var bara spetsen för allt. Och sedan åkte jag till havs nästa dag när jag kom tillbaka.
Tony:
Ashley, jag vill bara påpeka, jag, du och Olivia har alla samma identitetskris efter college. Jag gick först i skolan för att bli ingenjör. Jag jobbade faktiskt på Chevron. Är det inte där du också jobbar, Olivia, på Chevron?
Högtalare 7:
Japp.
Tony:
Ja. Så jag arbetade också på Chevron som ingenjör. Ashley, jag vet att du gick bokföringsvägen. Och det är som att det är svårt eftersom du går i skolan i alla dessa år och du häller in i den här identiteten av vem du är. Och att komma till denna insikt att det inte är den du vill vara längre. Det är ett svårt piller för många att svälja, men jag tycker att vi alla borde ge oss själva lite... jag vet inte. Vi borde vara stolta över oss själva för att, A, vara så unga och fatta det beslutet. Men för det andra, att bara ha modet att göra det eftersom det finns människor som känner den känslan inom sig i åratal, decennier för hela livet ibland, men de kan aldrig riktigt dra ut den och få den förändringen att hända.
En av de saker som jag alltid tänkt och faller tillbaka på är att om jag fattar det här beslutet och säger att saker inte fungerar så vet jag alltid att jag kan gå tillbaka och få ett annat jobb.
Ashley:
Det var stor motivation. Jag älskade att höra Lawrences varför, Mikes pengatänkande och hur Olivia kunde sluta sitt sexsiffriga jobb. Vi lär oss alltid mycket av våra nybörjargäster och jag vill fortsätta med att höra några bra tips som nybörjare har delat med oss under året. Tyckte du att det var en stor fördel att ha din fastighetslicens för att komma igång?
Högtalare 8:
Så att ha min fastighetslicens har hjälpt oss på en av de fem fastigheter som vi har köpt nu. Jag har bara tagit provision en gång, så det har hjälpt, men vad vi normalt slutar med att göra, och om du diskuterar att få din fastighetslicens och försöker ta reda på om det är värt det eller inte, kan du få din licens och det hjälper. Jag tror att det är fördelaktigt att kunna köra nummer och MLS-åtkomst och olika saker, men du behöver inte nödvändigtvis det eftersom det vi slutade göra är att jag skulle ringa listningsagenten och säga, "Hej, jag är villig att avstå från min provision om du accepterar vårt erbjudande på denna fastighet."
Eller när det gäller vår första fastighet eftersom vår handpenning var en begränsande faktor för oss. Jag sa: "Hej, jag avstår från min provision om du bara kan ge oss de här pengarna i avslutande kostnadskrediter. Så du kommer att betala för en del av våra låneavgifter och göra några uppgraderingar av huset åt oss.” Och det hjälpte oss mer än att bara få en provision. Så jag tror att det är 50-50 om du vill vara förankrad i fastigheter eller om du tror att du kommer att köpa många fastigheter. Det gör inte ont. Det kan kosta 600 spänn om året, tusen dollar om året att behålla din licens, men du behöver inte ha den för att komma igång eller bygga en massiv fastighetsportfölj. Det är verkligen en personlig preferensgrej.
Ashley:
Jag älskar det svaret dock, bara att få ditt perspektiv på det och din åsikt eftersom vi får den frågan så ofta.
Högtalare 9:
Ja. Så jag menar att jag var nyare inom fastigheter, men det jag gjorde var att jag började med att hitta affären. Så jag hittade affären, jag körde siffrorna, jag lärde mig hur man jämför fastigheter så jag visste vad den här fastigheten skulle vara värd efter reparationen. Jag visste vad som skulle krävas för att gå in på det bara med min bakgrund inom entreprenad, om några människor skulle titta på det. Så jag började med att hitta affären och sedan säger vi, "Okej, hur ska vi finansiera det här? Vem ska köpa detta?”
Och även om jag egentligen inte hade fastighetserfarenhet vid den tiden, så hade jag livserfarenhet. Och så tillbaka från mitt hem i södra Kalifornien var min man och jag väldigt involverade i flera kretsar. Vi var tränare i olika aspekter och sporter och sånt. Så den här kopplingen var någon som vi hade arbetat med i flera år. De hade litat på oss med sina barn.
Så jag tänkte, "Tja, om de litar på oss med sina barn, kommer de att lita på oss med sina pengar." Och så vi ringde honom bara och vi sa, "Hej, Bob, jag vet att det här är galet, men det här är affären. Det här är vad den tittar på. Här är siffrorna. Jag ska visa dig. Jag skickar dig comps. Här är vad jag tror att den kan göra." Och eftersom de hade den tillitsaspekten tror jag redan hos oss, litade de på oss i möjligheten. Så eftersom vi redan hade byggt upp den relationen med dem, kände de sig bekväma att ta det steget till att samarbeta med oss. Och sedan dess är de faktiskt en av våra huvudpartners. De samarbetar med oss i många affärer nu och vi är väldigt tacksamma för dem.
Tony:
McKenzie, du gjorde precis en fenomenal uppdelning av mycket av det som Ash och jag pratar om när det gäller att hitta partnerskap. Så jag ska bara bryta ner det du sa här för en sekund. Så stå ut med mig. Så först identifierade du vad din unika kompetens var, och det var att hitta affären. Du utnyttjade dina styrkor, du utnyttjade dina kunskaper för att hitta en riktigt bra affär. Sedan sa du: "Okej, om jag tittar på pusselbitarna för att få den här transaktionen att hända, jag har hittat affären, jag har till och med fastigheten eller projektledningssidan, men jag saknar kapitalet sida. Så okej, låt mig gå ut och hitta en partner för att fylla det tomrummet."
Så du går ut dit och du hittar någon som har de resurserna som du saknar. Nu, den här personen hade aldrig riktigt ägnat sig åt fastigheter tidigare, men du sa att anledningen till att de var villiga att arbeta med dig är för att det fanns den nivån av förtroende där. En av sakerna som Ash och jag säger i boken är att när du letar efter en partner, så samarbetar folk vanligtvis med människor som de känner, gillar och litar på. Så du behöver alla tre. Så även om den här personen aldrig hade investerat i fastigheter förut för att du hade den grunden av kunskap, gillar och förtroende, när du gav dem en möjlighet, var de villiga att hoppa på det eftersom ni hade byggt den grunden.
Ash pratar mycket om sitt första partnerskap där den partnern investerade sina livsbesparingar i en affär och det är för att han och Ashley hade den kunskapen, gillar och förtroende. Så jag bara älskar den historien eftersom du verkligen exemplifierar alla de kritiska delarna av att sätta ihop ett partnerskap.
Högtalare 9:
Jag tror att många tänker: "Åh, jag kan inte komma igång förrän jag har all denna fastighetserfarenhet." Tja, du kommer aldrig att komma igång om... För det krävs affärer och kapital och saker för att få den upplevelsen. Så jag håller helt med, och jag tror att om folk öppnar ögonen för "Åh, kanske den här personen", så hör jag det hela tiden, "jag känner ingen med pengar." Jag tvivlar verkligen på att det är sant. Så titta verkligen och det skadar aldrig att fråga, och jag säger alltid, "Om du hittar en affär känner jag att pengarna och kapitalet kommer att följa." Du måste bara börja med affären. Så ja, jag håller med.
Ashley:
Var får du den här informationen ifrån som du hämtar för att använda för dina siffror, för dina utgifter så att du vet att det är den mest exakta informationen du kan få?
Högtalare 10:
Ja. Okej. Så när det gäller utgifterna kommer förskottsutgiften att vara handpenningen som vi gör. Vi brukar göra 25 % handpenningsrisk för att det refinansieras. Så den delen är fast, vilket är förskottskostnaden. Sedan efter den utgiften är räntan, som är en inteckningsbetalning. För det har jag nära relationer med långivarna och jag försöker hålla mig på toppen av marknaden så att jag vet, "Okej, vad är räntan för ett 30-årigt fast bolån? Vad är priset för 7/1 ARM? Vad är priset för 5/1 ARM?
Ashley:
Är det bara du som mailar dem och frågar dem eller går du in på en webbplats för att leta efter det? Var kan någon annan hitta den informationen?
Högtalare 10:
Jag ringer faktiskt upp dem för att få den informationen, ja. Så jag ringer upp dem och det är så jag får den informationen eftersom varje scenario är så olika, och eftersom jag inte bara tittar på en långtidshyra kan det till och med vara en mellantidsuthyrning. Jag skulle kunna köpa ett andra hem, använda det som en investeringsfastighet. Jag skulle kunna köpa en duplex eller en triplex eller en quadruplex. Och finansieringen varierar beroende på typen av fastighet. Så det är därför det är så viktigt att inte bara lita på ett nummer från en webbplats, utan att faktiskt dela det detaljerade scenariot och sedan få priserna så att informationen jag får från min långivare och jag inte bara ringer upp en långivare , jag ringer upp minst tre så att jag ska handla innan jag bestämmer mig för att gå med en
Tony:
Puja, en följdfråga till det, jag känner många nybörjare, de blir nervösa över att antingen få sin kredit körd ett gäng gånger eller kanske bygga en dålig relation med långivaren eftersom de alltid berättar för dem dessa affärer, de aldrig faktiskt sluta köpa. Vad är dina tankar eller hur navigerar du i det? Kör de din kredit varje gång eller ger de dig bara preliminära siffror? Vet de att det här är fastigheter du bara tittar på eller förväntar de sig att du ska köpa alla dessa? Hur jobbar du med den dynamiken?
Högtalare 10:
Ja, så när det gäller att vara orolig för vad långivarna kommer att tycka, "Åh, du ber dem bara att ge dig räntorna och bara fortsätta ringa dem." Och du vet inte när du skulle kunna genomföra den affären. Det kan ta tre månader, fyra månader. Jag har ringt min långivare de senaste sju månaderna, så det är en lång tid. Och sedan efter det, vad gäller kreditupplysningen, nej, de kör inte min kreditupplysning. Jag håller med. Jag vill inte ha en träff på min kredit varje gång jag försöker handla, varje gång jag försöker analysera en affär.
De kör inte ens en mjuk kontroll och det varierar bara. Låt oss säga att om jag arbetar med långivaren som jag redan har arbetat med tidigare, skulle de ställa frågorna till mig: "Hej, har något förändrats med avseende på din situation när det gäller den nya skulden som du har tagit i termer av av din inkomst?” De skulle ställa dessa frågor på grundval av den information de redan har om mig, de kan köra det scenariot åt mig.
Så nej, den hårda kreditprövningen är inte ett obligatoriskt steg. En bra långivare som vill ha ditt företag, som vet vad de gör bör alltid vara villig att ge dig den prissättningen.
Tony:
Puja, jag vill följa upp eftersom en av de andra sakerna du nämnde som jag tyckte var intressant, och du har lett in i det lite, är att du i dessa fyra eller fem steg som du listade här fokuserar på utgifter först och du säger, "Hej, jag vill inte att mina utgifter ska överstiga X dollar per månad." Kan du gå igenom varför det är ett av dina första steg? För jag tror att de flesta börjar i andra änden där de säger "Hej, jag vill att mitt kassaflöde ska vara X." Men du tittar på det från motsatt sida där du fokuserar på utgifterna först. Vad tycker du har varit fördelen med att du vänder på det och går på utgifterna kontra kassaflödet?
Högtalare 10:
Anledningen till att jag börjar med utgifter är också för att redogöra för de oförutsedda scenarierna, för att redogöra för de vakanser. Låt oss säga att huset är tomt i en månad eller två månader. Låt oss säga att hyresgästen inte kan betala sin hyra på en eller två månader. Du måste gå igenom vräkningsprocessen så att det månatliga utflödet avgör om jag skulle kunna betala det bolånet eller inte, även om ingen betalar det bolånet åt mig. Så om det är 10,000 20,000 $ i månaden måste jag betala de XNUMX XNUMX $ för två månader. Det är mycket pengar. Jag vill inte ta den risken.
Så beroende på mina egna reserver, beroende på min egen inkomst, bestämmer jag den tröskeln. Så att $5,000 5,000 är jag är okej. Så en månad kunde jag betala $500 1.5 om det fanns en ledig tjänst eller om någon inte betalade hyran i tid. Så det är anledningen till att jag börjar med utgifterna för att... Och detta är min personliga åsikt. Om jag fokuserar på att generera ett kassaflöde på låt oss säga $8,000 och jag köper en fastighet som är som 8,000 miljoner och månadskostnaden är som $500 XNUMX, och om jag måste betala de $XNUMX XNUMX en gång, är $XNUMX inte vettigt. Så det är anledningen till att jag har den här processen där jag faktiskt tittar på utgifterna först.
Ashley:
Vad fick dig att börja med att bläddra?
Högtalare 11:
För en sak jag älskar med fastigheter, och när jag väl kommit längre in i det insåg jag hur mångfald det var. Jag hade en liten analysförlamning eftersom det var som "Vill jag hitta en förvaringsenhet? Vill jag vända ett hus? Vill jag göra Airbnb och göra mer av gästfrihetssidan? Vill jag bara köpa och hålla?” Jag blev verkligen mer intresserad av att vända först bara för att många av investerarna jag arbetade med gjorde vändningar, och så jag kunde verkligen lära mig mycket av den processen. Jag skulle gå på fastigheterna med dem.
Det skulle finnas en investerarlista och en grossistlista som skulle skicka ut, "Hej, vi har öppet hus en till tre denna dag, alla ni investerare kommer till det här huset." Jag skulle gå till huset, verkligen inte avsikten att köpa det, men jag skulle gå för att bara gå på fastigheten och jobba på att försöka få mina rehabkostnader. Jag skulle ha ett eget litet kalkylblad som jag arbetade med. Sedan kanske jag hade tur ett par gånger och jag hade en entreprenör som faktiskt gick några ställen med mig som de skulle ge mig sin uppfattning om vad den trodde att det skulle ta.
Jag skulle bara gå till några av dessa öppna hus och bara lyssna på vad andra människor också sa eftersom många av dessa var några av de större investerarna i Houston och de skulle gå runt och peka ut saker. Jag skulle bara lyssna och jag skulle höra vad de skulle säga, "Åh, det här kommer att kosta 1,500 XNUMX att göra den här toalettgrejen eller något liknande." Och jag antecknade bara mentalt.
Jag gick till 20, 30 av dessa under de första månaderna utan att egentligen ha för avsikt att köpa, hade inte de ekonomiska möjligheterna att köpa något, men jag fick bara all denna information för att verkligen lära mig rehabkostnader och vad som verkligen skulle gör mig bekväm att gå till nästa nivå av att faktiskt lägga ett erbjudande och lägga upp mina surt förvärvade pengar som jag har arbetat så länge att jag var så nervös för att implementera.
Men när jag väl började lägga ut erbjudanden så försvann all den stressen eftersom jag såg förmågan till vad det faktiskt skulle generera om något gick igenom med en bra affär och bara prövade saker.
Tony:
Garrett, vi har intervjuat ditt avsnitt 289, så vi har haft 288 samtal fram till denna punkt, och jag tror inte att en enda person någonsin har sagt att de har gått till öppet hus bara för att höra vad andra potentiella investerare är säger att huset kan behöva när det gäller rehab. Du, vilket enkelt men supereffektivt sätt att uppskatta dina rehabkostnader eftersom jag känner för många nya investerare, det är en av de saker som verkligen får dem att fastna är att om du aldrig har gjort det här förut, är det svårt för dig till bollplank hur mycket pengar du kan spendera för att köpa och renovera ett hem.
Uppenbarligen, när du har gjort det några gånger, och om du köper med i din köpbox, vet du exakt vad det kommer att kosta. Ash, jag är säker på att du vet exakt vad det kostar att renovera en duplex i buffalo. Jag vet exakt vad det kostar att renovera en trebädds-, tvåbads- och Joshuatree, men om det är första gången du gör det, finns det många frågetecken där. Du nämnde också om att få GC att följa med dig, men en annan följdfråga om den här lyssningen.
Så jag antar först, hur länge var du på dessa öppna hus? Var du bara där hela tiden och bara lät folk komma igenom och sedan hade du faktiskt konversationer med de andra investerarna eller var du bara en fluga på väggen och antecknade? Gå bara igenom den taktiska sidan av hur du faktiskt fick information från det öppna huset.
Högtalare 11:
Först var jag lite mer nervös. Jag försökte inte vara uppenbar att jag inte visste vad jag gjorde och saker, även om jag ser tillbaka, är så naivt att tänka så. Men jag skulle gå kanske 30 minuter, 45 minuter. Jag skulle bara gå runt och bete mig som om jag visste vad jag gjorde. Jag skulle egentligen inte prata med många människor. Då och då kan jag komma in på det, men många av de här människorna tittade på den som var i huset som sin tävling och sånt.
Men det blåste i mig. Jag märkte det här från att sälja privatpersoner att folk går in i hus och de bara pratar högt och de inser inte att jag kanske lyssnar eller att köpare går in och säger alla dessa saker. Och den motsatta sidan är att du måste vara riktigt försiktig. Och jag säger till mina köpare att när vi går in i hus måste ni vara riktigt försiktiga med vad ni säger högt. Det var liknande på investerarsidan. Människor var ungefär som att de gick i ett badrum, de tittade upp och sa: "Åh man, ser du det? Åh, det är en läcka där. Åh, det kommer att bli bra 5,000 XNUMX dollar.”
Jag tog bara hänsyn till allt detta. Och efter att jag blivit lite mer bekväm med olika investerare och terminologin och all min egen forskning genom BiggerPockets och bara provat olika kalkylblad som folk lägger ut online, finns det massor på nätet som... Och speciellt i Texas finns det olika entreprenörer eller människor som gör rehab som kommer att lägga ut ett gratis kalkylblad över vad de uppskattar denna kostnad för ett nytt fönster här.
Det kanske inte finns det exakta svaret, men det gav mig en bra riktlinje om vart jag skulle gå när jag började promenera i fastigheter på egen hand som jag faktiskt funderade på att köpa. Jag skulle alltid lägga till den där extra kudden på toppen med vetskapen om att allt alltid är mer. Jag såg detta från att hjälpa investerare att allt alltid blir dyrare än du. Mycket sällan går en flip eller något under budget.
Tony:
Aldrig.
Högtalare 11:
Ja. När jag insåg det tänkte jag: "Åh, jag måste förmodligen lägga till en 20% buffert utöver detta också medan jag gör det." Så det var bara att få bitar av information och jag hade analysförlamning förmodligen under det första året eller två eftersom jag bara var så nervös som, "Åh, de här killarna, de har gjort det. De fick pengar för att göra det. Även om de misslyckas, kommer de att bli bra. Och om jag misslyckas är mina pengar borta." Men när jag väl gjorde det och jag såg vanliga Joe's och Jill göra vad som helst, göra samma saker som jag ville göra, visste jag att det fanns ett sätt jag kunde få det att hända, och jag behövde verkligen bara sätta fötterna i elden och antagligen börja ge erbjudanden och ha några misslyckade affärer, vilket är vad som hände för att typ lära sig, "Okej, det här kommer inte att fungera, men jag lärde mig mycket av det."
Inget sådant är ett misslyckande. Du kan inte misslyckas förrän du slutar. Du kan bara ta dessa som lärdomar från alla dina förluster eller alla dina vedermödor som nästa, så småningom kommer du inte att göra det misstaget igen. När du börjar göra på varandra följande misstag, det är då det finns ett problem som måste åtgärdas. Om du gör ett misstag och du kan ta bort det från början, så är det så din resa borde gå från det jag har sett utifrån.
Tony:
En fråga jag vill ställa var för att du har fått dessa system uppringda till en riktigt hög detaljnivå, och jag tror att en tro, kanske en begränsande övertygelse som många människor har när det kommer till att vända hem är att du måste vara där för att gå fastigheterna. Du måste vara där för att skaka entreprenörens händer och se till att du kontrollerar deras arbete. Stämmer det eller är det möjligt att göra detta på distans också?
Högtalare 12:
Det är fullt möjligt att göra det på distans så länge du har stövlar på marken som kör fastigheterna minst en gång i veckan. Så även om inget förändras på rehaben, säg att den sitter där, vi väntar på att tillstånden ska behandlas, vi kommer fortfarande att köra den varje vecka för man vet aldrig om det dyker upp squatters, helt plötsligt är det ett rör kommer att spricka, det kommer att, vad som helst, du vill se till att du också har bilder om det händer något som du behöver gå till domstol för.
Inte för att skrämma er, men om någon bryter sig in och ni behöver göra ett försäkringskrav eller något liknande så har ni nu ett rekordspår. Och så den största välsignelsen för att vara effektiv i vår verksamhet var det faktum att både Tara och jag bodde över en timme bort från alla projekt som vi gjorde. Så det fanns inget sätt att vi skulle köra till kanske tre timmar i trafik till och från de projekten varje dag eller varannan dag.
Så vi skapade dessa system för att kunna hantera dem på avstånd. Vi åker ner en gång i veckan och vi tar bilder en gång i veckan, och sedan utbildade vi våra entreprenörer att om de hade en fråga, sms:ar de oss några bilder, de skickar oss en video eller så FaceTime dem och vi ska ge dem den information de behöver.
Och sedan såg vi också till att vi hade stövlar på marken i det området, nätverkande, kanske nyare investerare som ville lära sig var om vi verkligen behövde något, då skulle de hjälpa oss eftersom vi också bidrar och hjälper dem att växa företag. Den andra saken är att vi också skulle ha en hantverkare på jour där t.ex. en källare plötsligt börjar svämma över och vår entreprenör inte kan ta sig dit som är på jobbet, eller det är inte en del av en omfattning, vi behöver den ren upp något efter timmar och de kommer bara att bli för dyra för att göra det. De går och lägger påsar och [ohörbart 00:43:31] det eller något liknande.
Så i början när vi inte hade system inrättade jobbade jag sex och en halv dag i veckan. Långa, långa jävla dagar, men främst på datorn. Jag skulle bara köra fastigheterna en gång i veckan. Och när du börjar sätta upp de här systemen, dessa mallar och bli riktigt bra på planeringen i början för att få entreprenörerna all information de behöver i förväg, då övervakar du egentligen bara konstruktionen medan den går och problemlösning småsaker som dyker upp som var oförutsedda i början.
Så under de senaste åren har jag åkt till Sydafrika i två månader åt gången medan jag har sju projekt på gång, till exempel, eller så reser jag en ton minst en gång i månaden. Och så-
Ashley:
Du är inte ens hemma just nu när du gör den här podden.
Högtalare 12:
Jag är inte hemma just nu. Ja, precis. Och så att ha den friheten, och ärligt talat, det var därför vi började med fastigheter. Och så börja idag med att bygga dessa system, bygga dessa mallar. Som jag sa, de är inte läskiga. Börja bara skriva ner information på papper och sedan ta reda på hur du vill organisera det. Och om du inte är bäst på det, anställ då en VA som är bra på organisation och leder sedan så småningom till att du anställer en gruppmedlem.
Tony:
Jag antar att först om du kan definiera vad halvtidsuthyrning är eftersom det kan finnas några personer som inte är bekanta med den frasen. Och sedan för det andra, hur skaffar du folk att lägga i dina mellantidsuthyrningar?
Högtalare 13:
Absolut, ja. Så medellång sikt hyra, åtminstone enligt min definition är allt som är en 30-dagars vistelse som är möblerad där du betalar för kostnaderna. Och så är det i princip så att du har en Airbnb som istället för att hyra ut den för en helg eller tre, fyra nätter, vad som helst, så hyr du ut den i minst 30 dagar plus. Och den främsta anledningen till det var att Fort Wayne inte är en semestermarknad. Folk kommer inte hit på fritiden. De kommer hit för att jobba.
Och när jag var i vården, när jag gick och gick genom sjukhuset när vi fick komma tillbaka efter, tror jag att det var typ sex veckor, de fick oss, NP att stanna hemma och försöka göra videobesök. Och när jag väl kom tillbaka till sjukhuset kände jag inte igen någon på sjukhuset. Jag kände inte igen någon av sköterskorna. Och jag tänkte: "Vad är det som händer?" Och så började jag prata med folk och alla var resesjuksköterskor. Och jag tänkte: "Var bor ni?" Och de säger, "Åh, jag bor på Super 8 på vägen."
Jag säger, "Hur mycket betalar du för det?" "Åh, typ 60 spänn per natt." Jag säger: "Skämtar du med mig? Det låter hemskt." Och så fick det mina hjul att snurra. Jag tänkte, "Visst måste det finnas en marknad för det här." Och det var så vi började. Vi började hyra ut vagnshuset. Så vi möblerade den. Det är 600 kvadratmeter. Det är en liten tegelsten. Det ser lite coolt ut. Min fru gjorde ett fantastiskt jobb med att se till att det såg riktigt, riktigt bra ut.
Och inom de första 24 timmarna efter att vi gick live på Airbnb hade vi en nio månader lång bokning. Och den nio månader långa bokningen var inte ens för en sjuksköterska, vilket jag förväntade mig att vårt bröd och smör skulle vara. Det var någon som kom till stan med sin fru och han var en linjeman som kraftledningar. Han arbetade på dem för Indiana Michigan Power, kraftbolaget. Och så inte ens någon som fanns på min radar, de bokade det i nio månader. Och så det öppnade verkligen mina ögon att "Hej, det finns en enorm industri för det här, inte bara resesjuksköterskor."
Och så utökade vi. Vi har nu vårt huvudhus som låg med vagnshuset. Vi flyttade ur det, och det är nu en hyra på medellång sikt. Det är en två säng, ett bad. Och så har vi ett stadshem som är ett trebäddsrum, två och ett halvt badrum. Det är på medellång sikt. Vi gjorde ett arbitrage av en säng, ett bad som är nära sjukhuset som jag arbetade på, det är på medellång sikt. Och så är jag medvärd för en vän till mig som är på medellång sikt.
Ashley:
Kan du förklara vad arbitrage är?
Högtalare 13:
Absolut. Ja. Så jag ringde dem bara. Jag tänkte, "Hej, jag heter David. Jag hyr medellång sikt för resesjuksköterskor. Jag jobbar på sjukhuset. Det finns inte tillräckligt med bostäder. Skulle ni vara villiga att göra ett företagshyresavtal med mig så att jag kan hyra ut till några resesjuksköterskor?” Så i princip går du in där, du skriver under ett hyresavtal som säger, jag kommer att betala X belopp, vilket är vad marknadshyran än är. Och så möblerar vi byggnaden, lägger alla verktyg i vårt namn, och sedan hyr vi ut den igen till resesjuksköterskor, och sedan gör vi spridningen.
Ashley:
Gjorde de en hel hyresgästscreening på dig, gjorde kredit- och bakgrundskontrollen på dig-
Högtalare 13:
Nej.
Ashley:
… som hyresgäst? Nej?
Högtalare 13:
De gjorde ingenting.
Ashley:
Wow.
Högtalare 13:
Jag såg till att jag gick in med min scrubs på, med mitt märke på, så det kanske hjälper.
Ashley:
Jag gillade hur du använde ordet när du närmar dig dem, du vill göra det som en företagsuthyrning eftersom det har varit... Det har faktiskt gjorts under en riktigt lång tid är företagsuthyrning där denna medeltidsvistelse är ny där fler kanske inte vet vad det är. Så jag gillar verkligen hur du uttryckte det och pitcha det och det är verkligen fantastiskt.
Högtalare 13:
Jag såg till att jag aldrig en gång nämnde ordet Airbnb. Jag tänkte, "Då kommer de att flippa ut." Men det var, ja, jag tror att det var så att jag kommer att ha sjuksköterskor som kommer till stan som arbetar på sjukhuset. Och så det är ganska svårt att försöka avvisa någon med det när de kommer till samhället för att hjälpa till med de sjuka människorna vi har.
Ashley:
Jag tror att en av de viktigaste punkterna som du berörde där är operationsdelen. Och även om du ser dig själv som en investerare och du köper flerfamiljshus, singelfamilj eller vilken tillgång du nu köper in i, så finns det någon form av kapitalförvaltning och det är en del av verksamheten. Jag tror att det faktiskt är där mycket pengar finns kvar på bordet också eftersom alla är så fokuserade på, "Jag behöver mer, jag behöver mer. Jag behöver fler enheter. Det är så jag är framgångsrik.” Istället för att gå tillbaka och titta på dina fastigheter och vara: "Hur kan jag återstabilisera dem? Hur kan jag minska mina försäkringskostnader genom att citera min försäkring? Göra alla dessa stora bilder och sedan gå in på detaljerna i den faktiska fastigheten och sedan hur du har dina system och process.
Du går in och du tänker, "Det här är operationsmetoden vi har. Det här är processen vi använder." Och det är en del av varför du har varit så framgångsrik, att du har kunnat behålla en stark portfölj beror på att som du nämnde i början, det fanns de tre sakerna. Kvaliteten, att bara svara i telefon, till och med se till att folk vet att du är där, det är en stor del av många strategier. Och Tony, ännu mer för korttidsuthyrning, som kundservice är en stor sak. Och att få ihop dessa operationer. Och om du verkligen kan ta dig tid att lägga ut dessa system och processer som kommer att ge dig mer pengar än att bara köpa, köpa, köpa.
Högtalare 14:
Hundra procent.
Ashley:
Vi hade nyligen en gäst som hyrde korttidsuthyrning, och hon sa: "Vi köper inte längre just nu. Vi går tillbaka till de nuvarande uthyrningarna vi har. Vi lägger till en badtunna. Vi lägger till en bastu. Vi ser hur vi kan tillföra värde till de nuvarande fastigheterna vi redan har eftersom vi kommer att se en större... Vi tar 20 tusen, vi lägger in det i vår nuvarande fastighet. Vi kommer att få se en större intäktsökning än om vi gick och köpte en hel annan fastighet där vi måste starta en hel annan verksamhet. Vi har mer omkostnader nu.
Och jag tror att det är en stor bit som har glömts bort. Alla pratar bara om förvärven, förvärven och verksamheten ställs nästan åt sidan ibland.
Högtalare 14:
Jo, och det gjorde det eftersom marknaden var så bra, ingen behövde göra det. Och två, ärligt talat, alla hade tur. Så alla, alla dessa kapitalfördelare och allt, de var precis som, "Herregud, vi får bara fördelen av den här uppsidan." Ingen tänkte på att faktiskt köra den. Varför? För du behövde inte. Beläggningen var så hög. Hyrespriserna gick bara upp oavsett vad du gjorde. Och det är bra för tillfället, men det är aldrig en långsiktig trend. Det kommer alltid att återställas. Alltid.
Marknaden kommer att bli av med dåliga aktörer och ägare, och dåliga tillgångar. Det är en verklig ineffektivitet på marknaden om den inte gör det. Så när vi tittar på det är det verkligen viktigt. Jag älskar det du sa, Ashley, för målet är inte att ha dörrar. Målet är att ha pengar. Och så jag försöker inte ha flest dörrar, jag försöker ha mest pengar. Och de flesta tror att bara för att någon har många dörrar att de faktiskt äger dessa saker, vilket faktiskt för det mesta inte är sant.
Jag skulle hellre köpa något för 30 spänn per kvadratfot och ha det värt om 10 år, 300 spänn per kvadratfot, i motsats till att bara ha så mycket fler dörrar men inte få det lyftet. Du kommer att tjäna mer pengar.
Ashley:
Så mycket mer huvudvärk också.
Högtalare 14:
Så mycket mer huvudvärk. Och en inte lönsam sådan. Då är ni utbrända, allihop. Jag pratar mycket om detta. De flesta köper sig ett jobb. Det är vad de gör. De köper sig ett jobb. Och två, det skapar dem faktiskt inte ekonomisk frihet. Det är inte så det fungerar. Höger? Du kan inte bara köpa något och det fungerar bara och det har det inte... Du måste bygga en struktur på det. Du måste bygga ett företag. Även om det är en egendom, alla, en egendom. Och två, jag säger inte att du bygger något. Du behöver inte förvalta fastigheter. Du behöver inte göra någonting. Du måste fortfarande bygga ett företag.
Så jag är min fastighetsförvaltare. Jag har min mäklare, jag har min bank. Jag har kanske till och med en kapitalförvaltare, eller så är du kanske kapitalförvaltaren. Jag har min försäkring killar, ni har hela ert team. Vilka är processerna? Vad är rapporterna tillgång eller att fastighetsförvaltare. Jag måste veta vad de gör och jag behöver veta om de gör ett dåligt eller bra jobb. Så jag måste lära mig hur man driver en fastighetstillgång. Inte för att jag måste göra det, utan för att jag behöver veta de rätta frågorna att ställa eller så ska jag få rapporter och jag kommer inte ens att veta vad de betyder.
Så du driver ett företag även med en fastighet, och även om du gör noll av arbetet. Det är fortfarande ett företag och du måste behandla det så. Och sedan därifrån kan du också ta reda på hur du kan växa mer eftersom många människor inte kommer att gilla de här killarna, men en duplex kommer inte att göra dig ekonomiskt fri. Det kommer det bara inte. Höger? Du måste ha mer än en.
Ashley:
Jag menar, kanske om du vill bo i din mammas källare och hon lagar alla dina måltider.
Högtalare 14:
Jag gillar ramennudlar, så jag är okej med det. Men du måste köpa mer än en. Så du måste räkna ut, förstå vad du gör, ta dig tid. Du behöver inte göra jobbet, men då måste du ta reda på hur du upprepar det, eller hur? Det handlar inte om att äga tusen, eller hur? Det handlar om att äga tillräckligt för att nå dina mål och ha ett bra sätt att driva det och att dessa saker bygger välstånd och inkomster för dig. Det är vad det handlar om. Du måste göra det bra och rätt och ta dig tid. Så många människor, ni har bara bråttom eftersom så många människor tjänade så mycket pengar på kort sikt och nu tror de att de måste göra det.
De såg alla de här killarna som precis gick och samlade in en massa pengar och satte dem i arbete och nu säger de att de äger tusen dörrar och de är precis som, "Wow, jag suger på livet för jag är inte gör någon av dessa saker." Samtidigt tjänar de faktiskt mer pengar på sin W2 än den killen gör med sina tusen dörrar. Det är faktiskt en ganska kommentar. Och så tror jag att få ner det till jorden. Slå inte på dig själv. Fokusera på långsiktighet och bygg rätt, även om du inte gör det. Gör det rätt.
Tony:
Något annat du nämnde var att använda kreditkortet med 0 % ränta för att finansiera en del av rehaben. Jag skrev precis på min sociala grupp för ett par dagar sedan att jag och Sarah tog denna fantastiska, fantastiska, nästan veckolånga semester i Mexiko. Jag vill säga att resan förmodligen var värd cirka 12,000 200 USD när du räknar ihop våra flyg, platsen där vi bodde, och vi spenderade bokstavligen bara XNUMX USD för att åka dit eftersom allt annat var täckt med våra poäng.
Det var som flera hundra tusen poäng vi hade. Men vi bläddrar många av våra kreditkort när vi köper material och sånt också. Vi arrangerar våra evenemang personligen. I stort sett alla våra evenemang körs via våra kreditkort. Vi kör annonser för våra evenemang, precis som alla olika saker vi har i vår verksamhet kör vi genom vårt kreditkort så mycket vi kan. Vi får ta några ganska häftiga semestrar ett par gånger om året.
Så vi tillbringade fem dagar i Playa del Carmen på den super, superlyxiga resorten precis vid stranden. Vi fick privat flygplatstransfer och en Tesla som hämtade oss och släppte oss tillbaka. Vi fick fri tillgång till alla parker. Så det var i alla fall en fantastisk resa. Så för alla fastighetsinvesterare som finns där ute tror jag att en vanlig sak som folk förbiser är möjligheten att använda kreditkortspoäng för att finansiera din semester. Sarah och jag, för det mesta när vi reser nu, betalar vi inte för våra semester.
Ashley:
Ärligt talat, inte ens om du är en fastighetsinvesterare eftersom många av kreditkorten har registreringsbonusarna och det finns människor där ute som är fantastiska på att göra detta där de går och öppnar nya kreditkort, stänger dem eller vad som helst, och de samlar bara på sig alla dessa poäng eftersom kreditkort kommer att ha som att om du spenderar $5,000 XNUMX inom de första tre månaderna, då ger vi dig hundratusen poäng att använda för resor eller vad som helst. Och så har jag faktiskt gjort det här i säkert fyra eller fem år nu.
Jag började med att göra registreringsbonusarna och nu med att göra mina rehab och allt, det hjälper definitivt att samla poäng. Men om jag flyger sydväst under de senaste fyra åren har jag kunnat ta med mig någon gratis. Jag har haft deras följeslagare. Och så det är som bitterljuvt för om jag flyger Delta har jag tillräckligt med poäng så att jag har samlat på mig status där från poängen från deras kreditkort. Och så är det som att jag brukar uppgraderas till första klass.
Men om någon följer med mig flyger de gratis på Southwest, som inte har några uppgraderingar. Så det är som hmm, [ohörbart 00:56:56] Jag får gå... Ja, du får följa med mig, det här är bra, men nu flyger vi sydväst.
Tony:
Få dem att betala för sig själva.
Ashley:
Förlåt femåringar. Du måste skrapa ihop pengar för att din biljett ska följa med mig
Tony:
Vänta. Vilket har varit ditt favorit kreditkort? Vilken gillar du mest för poängen?
Ashley:
Jag tror Chase Sapphire.
Tony:
Ja, samma som jag tänkte säga.
Ashley:
Särskilt om du först börjar, gör det eftersom de har fem-regeln. Det är en sak med fem regler där du bara kan ha... Det är fem kreditkort öppna av Chase under fyra år eller något. Det är något sådant eller jag vet inte, men de sätter ett tak för hur många kreditkort du samlar för poängen. Och om du kan öppna korten i ditt personliga namn, om du har företag, kan du öppna dem i dina företagsnamn, men du kan kombinera alla dessa poäng för ditt personliga Marriott-belöningsnummer eller Delta eller vad det nu är.
Tony:
Och inte för att gå för långt från spåren på detta, men vad jag har insett eftersom vi har Chase Sapphire också, och jag har en i mitt namn, Sarah har en i sitt namn. Och även om det är personliga kort använder vi dem bara för affärsgrejer också. Och så har vi Chase Business Inc-kortet och du kan göra alla dessa coola saker. Men vad jag har märkt är att det faktiskt är poängen på Chase som är värda mer än de mil jag får med United.
Jag skulle kunna ha hundra tusen miles och jag kunde ha hundratusen poäng och poängen med Chase går längre än miles gör även om jag bokar på United. Hur som helst, poängen med hela den här konversationen är att alla lyssnar, du bör utnyttja skulder på rätt sätt för att hjälpa dig att finansiera din drömsemester.
Ashley:
Om du har en historia av att maxa kreditkort, inte ackumulera skulder på dina kreditkort och inte betala dem månadsvis, kanske detta inte är strategin för dig att försöka just nu för att resa hacka. Men om du har varit väldigt flitig och du betalar av ditt kreditkort varje månad, har du aldrig samlat på dig ett saldo, då kan du lika gärna dra nytta av dessa poäng. Och travel point guys är som thepointsguys.com tror jag det är, är en stor webbplats. Det finns en hel massa människor. Jag tror att det är tant.kara eller tant Kara, något sånt. Hon pratar mycket om resehacking, så många olika ställen du kan försöka lära dig om det.
Tony:
Jag är glad att du nämnde det för jag vill inte att någon ska tro att jag och Ashley bara samlar på sig sexsiffriga kreditkortsskulder. Min assistent går in och betalar förmodligen med vårt kreditkort varannan dag. Så vi har väldigt sällan ett verkligt saldo på våra kreditkort också. Så du vill vara säker på att du har pengarna.
Ashley:
Om jag inte betalade av det varje vecka... Vanligtvis är det en vecka till varannan vecka. Först och främst kan jag inte stå ut med att ha hög balans, men det skulle förmodligen... Daryl skulle vara på Lowe's. Det skulle vara som, "Förlåt, det har avböjts. Du maxade. Gränsen är hos Lowe redan de senaste två veckorna.”
Tony:
Hej, så vi hoppas att ni tyckte om att lyssna på det här bästa programmet. Vi har uppenbarligen täckt mycket mark under 2023 och vår förhoppning är att ni kan ta de här berättelserna, ta de här tipsen, ta de här små motivationsbitarna och använda dem för att kickstarta din investeringsresa för det är verkligen vad vi handlar om här på Rookie Podcast. Så heja på att 2023 går mot sitt slut. Men nu är 2024 ditt år. Låt 2024 bli året då du får den första affären. Och när du gör det, kom tillbaka till oss och låt oss veta eftersom vi vill höra din historia i nästa show.
Ashley:
Vi vill gärna ha dig som en del av 2024 års rookie-avsnittsteam. Så du kan gå in på biggerpockets.com/guest och ansöka om att få vara gäst i programmet. Men innan du går, om du vill lyssna på något av dagens hela avsnitt som vi sammanfattar, kan du gå till vår Real Estate Rookie YouTube. Du hittar en länk till det i showbeskrivningen och vi har en spellista för dig för varje avsnitt som behandlades idag. Tack så mycket för att ni var en del av vår resa på Real Estate Rookie Podcast och vi har älskat varje minut av den. Vi ses 2024.
Högtalare 16:
(sång)
Se avsnittet här
Hjälp oss!
Hjälp oss nå nya lyssnare på iTunes genom att lämna ett betyg och en recension! Det tar bara 30 sekunder och instruktioner kan hittas här.. Tack! Vi uppskattar det verkligen!
I detta avsnitt tar vi upp:
- De BÄSTA fastighetstipsen, tricken, hackarna och råden från 2023
- Hur man få din make ombord med fastighetsinvesteringar
- Bygg din drömlivsstil genom kraften av hushackning
- Hur man ersätt din W2-inkomst med hyresfastigheter
- Smakämnen "öppet hus" hack för uppskattning av rehabkostnader
- Krama mer pengar från din nuvarande portföljen
- Hur man attrahera rätt investeringspartner (tips: hitta affären först!)
- Hur får man LÄTT kassaflöde dig genom hyresarbitrage
- Få fullfinansierade semestrar genom att använda företagskreditkort
- Hur man slutför hemrenoveringsprojekt distans
- Och So Mycket mer!
Länkar från showen
Är du intresserad av att lära dig mer om dagens sponsorer eller själv bli en BiggerPockets-partner? E-post .
Note By BiggerPockets: Dessa är åsikter skrivna av författaren och representerar inte nödvändigtvis BiggerPockets åsikter.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
- PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
- Källa: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-351
- : har
- :är
- :inte
- :var
- $UPP
- 000
- 1
- 10
- 11
- 12
- 13
- 14
- 16
- 20
- 2020
- 2023
- 2024
- 24
- 26
- 29
- 30
- 300
- 30:e
- 31
- 40
- 43
- 500
- 60
- 600
- 7
- 8
- 9
- a
- förmåga
- Able
- Om Oss
- om det
- Acceptera
- tillgång
- Konto
- Redovisning
- Ackumulera
- ackumulerat
- exakt
- uppnås
- förvärvande
- förvärv
- tvärs
- Agera
- Handling
- faktiska
- faktiskt
- lägga till
- tillsats
- annonser
- Fördel
- rådgivning
- språkar
- afrika
- Efter
- igen
- mot
- Recensioner
- sedan
- överens
- framåt
- Airbnb
- flygplats
- Justerat
- Alla
- tillåts
- nästan
- längs
- redan
- också
- alltid
- am
- fantastiska
- amerika
- amerikan
- mängd
- an
- analys
- analysera
- och
- Annan
- svara
- vilken som helst
- längre
- någon
- något
- Lägenhet
- app
- Apple
- Ansök
- uppskatta
- tillvägagångssätt
- arbitrage
- ÄR
- OMRÅDE
- ARM
- runt
- artiklar
- AS
- åt sidan
- be
- be
- aspekt
- aspekter
- tillgång
- Kapitalförvaltning
- Tillgångar
- Assistent
- At
- uppmärksamhet
- Författaren
- bort
- tillbaka
- bakgrund
- Badrum
- Väskor
- Balansera
- Bank
- bankkonto
- Baslinje
- grundläggande
- I grund och botten
- grund
- BE
- Beach
- Bear
- slå
- vackert
- därför att
- blir
- passande
- varit
- innan
- Börjar
- bakom
- Där vi får lov att vara utan att konstant prestera,
- tro
- tro
- fördelaktigt
- fördel
- BÄST
- Bäst av Show
- Bättre
- mellan
- Bortom
- Stor
- Hela bilden
- större
- störst
- Sedlar
- Bit
- Svart
- Mörka personer
- välsignelse
- BMW
- ombord
- bob
- bonusar
- boken
- bokning
- Böcker
- Kängor
- gränsen
- födda
- båda
- köpt
- Box
- Brandon
- Bröd
- Ha sönder
- Fördelning
- raster
- genombrott
- föra
- mäklare
- fört
- budget
- Buffalo
- buffert
- SLUTRESULTAT
- Byggnad
- byggt
- Bunch
- bränna
- företag
- företag
- men
- Köp
- köpare
- Uppköp
- by
- kalifornien
- Ring
- kallas
- anropande
- kom
- KAN
- Kan få
- lock
- kapabel
- kapital
- bil
- kortet
- Kort
- vilken
- noggrann
- bära
- Fortsätt
- Vid
- Kontanter
- fångas
- utmanande
- byta
- ändrats
- Växlare
- Förändringar
- byte
- chase
- billig
- billigaste
- ta
- kontroll
- Skål
- sparre
- Barn
- val
- Circle
- cirklar
- patentkrav
- klass
- rena
- Stäng
- stängt
- närmare
- stängning
- Co-Host
- koda
- samla
- College
- COM
- kombinera
- komma
- kommer
- bekväm
- kommande
- kommentar
- provision
- Gemensam
- samfundet
- pendling
- COMP
- följeslagare
- företag
- konkurrens
- fullborda
- fullständigt
- Luktämne
- dator
- aktuella
- konsert
- Konferens
- anslutning
- i följd
- med tanke på
- konstruktion
- fortsätta
- upphandlande
- Entreprenör
- Företag
- Bidragande
- kontroll
- Konversation
- konversationer
- kyla
- Företag
- Korrigerad
- korrekt
- Pris
- Kostar
- kunde
- land
- Par
- mod
- Domstol
- täcka
- omfattas
- Covidien
- galet
- skapa
- skapas
- kredit
- kreditkort
- Kreditkort
- kreditupplysning
- krediter
- besättning
- kris
- kritisk
- Aktuella
- förbanna
- kund
- Kundservice
- Klipp
- datum
- datering
- Dave
- David
- dag
- Dagar
- döda
- behandla
- Erbjudanden
- diskuterar
- Skulder
- årtionden
- December
- beslutar
- Beslutet
- beslut
- minskning
- djupare
- definiera
- definitivt
- definition
- Examen
- del
- Försenad
- Delta
- beroende
- utplacera
- beskrivning
- lust
- detalj
- detaljerad
- detaljer
- Utveckling
- Diamant
- DID
- dog
- olika
- svårt
- middag
- Visa
- flera
- dykning
- do
- gör
- inte
- Dog
- gör
- dollar
- gjort
- inte
- Dörrarna
- fördubblats
- tvivlar
- duva
- ner
- dras
- drömmen
- drömmar
- driv
- drivande
- tappade
- under
- dynamisk
- varje
- jord
- lätt
- ekonomi
- kant
- utbilda
- Utbildning
- pedagogiska
- Effektiv
- effekter
- effektiv
- antingen
- element
- utslagen
- eliminera
- annars
- anställd
- änden
- avslutades
- ingrepp
- ingenjör
- Teknik
- njuta
- roligt
- tillräckligt
- Hela
- förankrad
- inträde
- episod
- episoder
- speciellt
- fastigheter
- uppskatta
- Eter (ETH)
- Etik
- Även
- händelse
- händelser
- så småningom
- NÅGONSIN
- Varje
- varje dag
- alla
- alla
- allt
- exakt
- exempel
- överstiga
- excel
- expanderade
- förväntat
- väntar
- kostnader
- dyra
- erfarenhet
- Förklara
- extra
- ögat
- Ögon
- FaceTime
- Faktum
- faktor
- MISSLYCKAS
- Misslyckades
- Misslyckande
- Höst
- bekant
- familj
- fantastisk
- långt
- Favoriten
- Februari
- känna
- känsla
- avgifter
- fot
- filt
- få
- Figur
- figured
- siffror
- Fil
- fylla
- finansiering
- Finanser
- finansiella
- finansiell frihet
- Finansiell litteratur
- ekonomiskt
- finansiering
- hitta
- finna
- änden
- natur
- Förnamn
- första stegen
- första gången
- fem
- fixerad
- flyg
- Flyg
- Flip
- flips
- flöden
- flygande
- Fokus
- fokuserade
- fokusering
- följer
- livsmedelsproduktion
- Fot
- För
- glömt
- Fort
- hittade
- fundament
- fyra
- Fri
- Frihet
- färsk
- vän
- från
- främre
- frustrerad
- full
- kul
- fond
- Fundamentals
- fonder
- inredd
- ytterligare
- framtida
- lek
- spel-växlare
- GAS
- gav
- växlar
- Allmänt
- generera
- generera
- generations
- generationsrikedom
- skaffa sig
- få
- gig
- Ge
- giveaway
- ger
- Ge
- Go
- Målet
- Mål
- Går
- kommer
- borta
- god
- bra jobb
- Oj
- fick
- grad
- stora
- tacksam
- stor
- grönt
- slipning
- Marken
- Gruppens
- Väx
- Gäst
- gäster
- golf
- Guy
- hacka
- hacking
- hacka
- hade
- Hälften
- sidan
- händer
- hända
- hänt
- händer
- lyckligare
- Hård
- Har
- har
- he
- huvud
- hälso-och sjukvård
- friska
- höra
- hört
- hörsel
- hjälpa
- hjälpte
- hjälpa
- hjälper
- här
- här.
- dold
- Hög
- honom
- hyra
- Anställa
- hans
- historia
- Träffa
- innehar
- Hem
- Bostäder
- Ärligt
- hoppas
- Förhoppningsvis
- Sjukhuset
- gästfrihet
- sjukhus
- värd
- HET
- timme
- ÖPPETTIDER
- Huset
- hus
- bostäder
- houston
- Hur ser din drömresa ut
- How To
- HTTPS
- stor
- hundra
- Hurt
- gör ont
- tjafsande
- i
- SJUK
- Tanken
- identifierade
- Identitet
- if
- Inverkan
- med Esport
- imponerad
- förbättra
- förbättra
- in
- Inkomst
- Öka
- otroligt
- indiana
- industrin
- informationen
- initialt
- Initiativ
- inuti
- Inspiration
- istället
- instruktioner
- försäkring
- integrerade
- uppsåt
- Avsikt
- intresse
- intressant
- intervjuades
- in
- Invest
- investerat
- investera
- investering
- investerare
- För Investerare
- involverade
- fråga
- IT
- artikel
- iTunes
- Jobb
- Lediga jobb
- delta
- joshua
- resa
- jpg
- hoppa
- bara
- bara en
- Ha kvar
- hålls
- Nyckel
- barn
- Snäll
- Vet
- Menande
- känd
- vet
- saknas
- Lane
- större
- Efternamn
- senare
- leda
- läckage
- Språng
- LÄRA SIG
- lärt
- inlärning
- lease
- t minst
- Lämna
- lämnar
- Led
- vänster
- Legacy
- långivare
- långivare
- lektion
- Lärdomar
- Låt
- uthyrning
- Nivå
- belånade
- hävstångs
- LG
- Licens
- livet
- Lifestyle
- tycka om
- BEGRÄNSA
- rader
- LINK
- Lista
- Noterade
- Lyssna
- lista
- läskunnighet
- liten
- lever
- levande
- lån
- logisk
- Lång
- länge sedan
- lång sikt
- längre
- se
- såg
- du letar
- UTSEENDE
- förlorar
- förluster
- förlorat
- Lot
- Föremål
- högt
- älskar
- älskade
- lyxig
- gjord
- Huvudsida
- huvudsakligen
- bibehålla
- göra
- Framställning
- människa
- hantera
- ledning
- chef
- obligatoriskt
- många
- många människor
- marknad
- massiv
- material
- Maj..
- kanske
- me
- måltider
- betyda
- betyder
- Samtidigt
- Media
- Medium
- medlem
- Minne
- mentala
- nämnts
- träffade
- metod
- Mexico
- Michigan
- Mitten
- Halvtid
- kanske
- Mike
- miljon
- emot
- Attityd
- min
- minut
- minuter
- saknas
- misstag
- misstag
- MLS
- ögonblick
- Ögonblick
- pengar
- övervakning
- Månad
- månad
- månader
- mer
- Inteckning
- mest
- mor
- motioner
- motiverad
- Motivation
- rörd
- rörliga
- mycket
- multipel
- my
- Själv
- namn
- Som heter
- namn
- Navigera
- Nära
- nödvändigtvis
- Behöver
- behövs
- Nest
- netto
- Nets
- nätverk
- aldrig
- Nya
- New Orleans
- nytt år
- nyare
- nytt
- Nästa
- natt
- nio
- Nej
- Ingen
- normalt
- Anmärkningar
- inget
- Lägga märke till..
- anmälan
- nu
- antal
- nummer
- objektet
- Uppenbara
- of
- sänkt
- erbjudanden
- Erbjudanden
- Office
- Ofta
- oh
- Okej
- on
- gång
- ONE
- nätet
- endast
- öppet
- öppnade
- driva
- drift
- drift
- Verksamhet
- Yttrande
- Åsikter
- möjligheter
- Möjlighet
- motsatt
- motsatt
- or
- beställa
- organisation
- orleans
- Övriga
- vår
- själva
- ut
- utanför
- över
- natten
- skyldig
- egen
- ägd
- ägare
- ägande
- betalas
- Papper
- parker
- del
- partnern
- partnering
- partner
- Partnerskap
- partnerskap
- passera
- Tidigare
- bana
- Betala
- betalar
- betalning
- land
- Personer
- för
- procent
- artister
- kanske
- tillstånd
- personen
- personlig
- Personlighet
- Personligen
- perspektiv
- fenomenal
- telefon
- plockade
- Bild
- Bilder
- bit
- bitar
- Röret
- lutade
- Plats
- platser
- planeras
- planering
- planer
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Spela
- Spelaren
- plus
- podcast
- Podcasts
- Punkt
- poäng
- portfölj
- placera
- Möjligheten
- möjlig
- posted
- potentiell
- pund
- Fattigdom
- kraft
- kraftbolag
- praktiken
- preliminära
- presentera
- presenteras
- pretty
- prissättning
- privat
- förmodligen
- Problem
- process
- bearbetade
- processer
- lönsam
- projektet
- projektledning
- projekt
- främjar
- främjande
- bevis
- egenskaper
- egenskapen
- skyddad
- Protein
- stolt
- dra
- inköp
- inköp
- Syftet
- Tryck
- sköt
- sätta
- Puts
- sätta
- pussel
- kvalitet
- fråga
- frågor
- Snabbt
- ganska
- radarn
- radikalt
- rails
- insamlat
- slumpmässig
- som sträcker sig
- sällan
- Betygsätta
- rates
- snarare
- betyg
- nå
- Reaktionen
- Läsa
- Läsning
- redo
- verklig
- fastigheter
- insikt
- inser
- insåg
- verkligen
- Anledningen
- nyligen
- känner igen
- post
- minska
- Minskad
- om
- Oavsett
- registrerat
- regelbunden
- rehab
- relation
- Förhållanden
- relativ
- förlita
- anmärkningsvärd
- ihåg
- distans
- Hyra
- lägenheter
- reparation
- upprepa
- Rapport
- representerar
- forskning
- reserver
- bostads-
- Resort
- Resurser
- avseende
- REST
- Resultat
- detaljhandeln
- Detaljhandelns försäljning
- pension
- avkastning
- intäkter
- Belöningar
- Ris
- Befria
- höger
- Ringa
- Risk
- väg
- Robin Hood
- Rulla
- rund
- Rutt
- Regel
- Körning
- rinnande
- rusa
- Säkerhet
- Nämnda
- lönen
- försäljning
- Samma
- Save
- sparande
- Besparingar
- såg
- säga
- säger
- scenario
- scenarier
- Skola
- omfattning
- göra
- skottland
- screening
- Andra
- sekunder
- se
- frö
- se
- verka
- verkar
- sett
- Försäljningen
- sända
- känsla
- separat
- service
- in
- inställning
- sju
- flera
- Dela
- delas
- delning
- hon
- skifta
- Butik
- Gå och Handla
- Kort
- kortsiktigt
- skall
- show
- visade
- sida
- Syn
- signera
- signifikant
- signering
- liknande
- Enkelt
- eftersom
- enda
- Sir
- Sittande
- Situationen
- SEX
- färdigheter
- kompetens
- Small
- So
- Social hållbarhet
- sociala medier
- Samhället
- Mjuk
- fast
- Lösa
- några
- på något sätt
- någon
- något
- ibland
- Själ
- Sourcing
- Söder
- Sydafrika
- Sydlig
- Utrymme
- spetsen
- speciell
- spendera
- spent
- Sponsorer
- Sporter
- Spotify
- spridning
- kalkylblad
- kvadrat
- stå
- ståndpunkt
- starta
- igång
- Starta
- startar
- anger
- status
- bo
- stannade
- vistas
- Steg
- Steg
- Fortfarande
- förvaring
- Upplevelser för livet
- Historia
- strategier
- Strategi
- styrkor
- påkänning
- stark
- struktur
- framgångsrik
- sådana
- plötslig
- super
- stödjande
- förment
- säker
- överleva
- System
- bord
- taktiska
- Ta
- tagen
- tar
- tar
- Diskussion
- tala
- Talks
- smak
- lärde
- grupp
- Teknisk
- tala
- tala
- mallar
- hyresgäst
- termin
- terminologi
- villkor
- Tesla
- texas
- text
- än
- tack
- den där
- Smakämnen
- Huvudstaden
- De gröna
- den information
- Initiativet
- Projekten
- världen
- deras
- Dem
- sig själva
- sedan
- Där.
- Dessa
- de
- sak
- saker
- tror
- Tänkande
- tänker
- detta
- i år
- de
- fastän?
- trodde
- tusen
- tre
- tröskelvärde
- Genom
- hela
- biljett
- biljetter
- tid
- tidsram
- gånger
- Tips
- till
- i dag
- dagens
- tillsammans
- Toalett
- ton
- Tony
- alltför
- tog
- topp
- ämnen
- TOTALT
- rörd
- mot
- stan
- Spårning
- trafik
- trail
- tränad
- transaktion
- Avskrift
- överföring
- övergång
- Öppenhet
- färdas
- behandla
- träd
- Trend
- försökte
- utlösa
- tur
- sann
- Litar
- betrodd
- lita
- prova
- försöker
- SVÄNG
- Vrida
- Dubbelt
- två
- Typ
- typiskt
- under
- förstå
- förstår
- oförutsedd
- tyvärr
- unika
- enhet
- United
- enheter
- tills
- uppgraderad
- uppgraderingar
- på
- upside
- us
- användning
- Begagnade
- användningar
- med hjälp av
- vanligen
- verktyg
- semester
- värde
- Värden
- Grönsaker
- Kontra
- mycket
- Video
- Besök
- väntar
- gå
- promenerade
- gående
- Vägg
- vill
- ville
- vill
- var
- Sätt..
- sätt
- we
- Rikedom
- rika
- Webbplats
- vecka
- helgen
- veckor
- VÄL
- begav sig
- były
- Vad
- Vad är
- oberoende
- när
- närhelst
- om
- som
- medan
- VEM
- den som
- Hela
- varför
- fru
- kommer
- beredd
- vind
- fönster
- med
- inom
- utan
- Kvinnor
- Vann
- underbart
- ord
- Arbete
- arbeta hemifrån
- träna
- arbetade
- arbetssätt
- fungerar
- världen
- orolig
- värsta
- värt
- skulle
- skulle ge
- Wow
- linda
- skrivning
- skriven
- X
- år
- år
- ja
- i går
- ännu
- dig
- ung
- Din
- själv
- Youtube
- zephyrnet
- noll-