Hitta en investeringseiendom in förutmätning kan kännas som att avslöja en diamant i roughen, eftersom säljaren kan vara mer motiverad att få en affär gjord snabbare och för mindre. Det finns dock en viktig sak du bör vara medveten om INNAN du vidtar åtgärder. Tips: du kan betala några extra kostnader för få en SÄLLSÄND affär!
Välkommen tillbaka till en annan Rookie svar! I det här avsnittet pratar Ashley och Tony om köpa fastigheter i förutmätning– inklusive när det är vettigt att köpa en fastighet "underlagt.” De går också över viktigaste datapunkter att analysera när att välja din marknad, samt hur man undviker att hoppa över pistolen när hyra ut en ny fastighet. Till sist, hemrenoveringsprojekt kan vara knepigt när du är en utomstatlig investerare. Våra värdar delar med sig av hur de köper material, såväl som deras gå till investera hack det kommer det spara en förmögenhet!
Om du vill att Ashley och Tony ska svara på en fastighetsfråga kan du det ställ en fråga här, inlägg i Fastigheter Rookie Facebook-grupp, eller ring oss på Rookie Request Line (1-888-5-ROOKIE).
Klicka här för att lyssna på Apple Podcasts.
Lyssna på podden här
Läs avskriften här
Ashley:
Det här är Real Estate Rookie avsnitt 338. Jag heter Ashley Kehr och jag är här med min medvärd Tony J. Robinson.
Tony:
Och välkommen till Real Estate Rookie Podcast där vi varje vecka, två gånger i veckan ger dig inspirationen, motivationen och berättelserna du behöver höra för att kickstarta din investeringsresa och om du tittar på den här på YouTube kanske jag ser lite annorlunda ut idag . Jag drar på mig lite, Clark Kent, jag tog fram mina glasögon. Ashley, kände inte ens igen mig idag. Hon hoppade på och hon sa: "Vem är den här personen och var är min medvärd?"
Ashley:
Jag menar, du säger, Clark Kent. Men jag är ganska säker på att jag sa nördig eller töntig, men okej.
Tony:
De är en och samma. En och samma. Men nej, alla skämt åsido killar. Vi fick ett bra avsnitt idag där vi slår er med ännu ett Rookie-svar och vi har fyra frågor som vi ska ta upp idag. Vi pratar lite om om du är i det stadiet av att välja din marknad, vilka är de datapunkter som du bör titta på för att veta om en marknad är en bra marknad eller inte? Vilket är en viktig sak att tänka på idag, särskilt under 2023 om du funderar på att investera. Vi pratar lite om att betala entreprenörer. Vad är det rätta sättet att göra det utan att kanske bli lurad av en entreprenör och hur gör du det lätt för dig själv också?
Ashley:
Ja. Och vi pratar lite om kreditkortshackning och hur du kan införliva det i dina entreprenörer som betalar för material för dina rehab och dina projekt. Sedan pratar vi om panträtt i fastigheter, utmätning, förhandsutmätning och vi ger ett par exempel på fastigheter som jag har köpt som är utmätta eller utmätta och hur det var att ha att göra med banken. Så om det här är saker du är intresserad av är detta avsnittet för dig och som alltid, oavsett din strategi, vilken erfarenhet du har, försöker vi alltid utbilda dig och lämna dig små bitar av nuggets som kanske finns ett aha-ögonblick per en avsnitt som vi hjälper dig att ha. Så om du har några av dessa aha-ögonblick, skulle vi älska att du lämnar ett betyg och en recension på din favoritpodcastplattform eller på YouTube och låter oss veta vad du har lärt dig från nybörjarpodden och kanske kommer någon att läsa den och bli inspirerad att vidta åtgärder på sin fastighetsresa.
Innan vi tar upp dina Rookie Reply-frågor kan detta vara det sista avsnittet som Tony och jag spelar in tillsammans innan bebisen kommer. Så även om när detta faktiskt sänds, kommer bebis att vara här.
Tony:
Baby kommer säkert att vara här.
Ashley:
Men vi räknar ner dagarna innan, Tony, är pappaledig och vi kommer att ha separationsångest av att inte ses varenda vecka på Zoom, ibland två gånger i veckan. Så det kommer att bli massor av FaceTiming med bebisen, det är jag säker på.
Tony:
En liten flicka.
Ashley:
Ja. Så om du inte redan har gjort det, se till att du gratulerar, Tony, för när det sänds kommer han att ha en liten nyfödd flicka.
Tony:
Spännande tider, killar. Med det, låt oss gå in på dagens frågor.
Ashley:
Okej, dagens första fråga är från, Blake Kretsinger. Jag sa inte så fel. Kretsinger. Kretsinger, kanske en av dem är korrekt. Okej. Blakes fråga är: "Vilka mätvärden använder du när du identifierar potentiella marknader att investera i? Jag har bestämt att långdistansinvesteringar är min bästa insats eftersom min hemmamarknad, DFW är en dyr sådan. Jag funderar på att använda BRRRR-strategin och jag funderar på att identifiera flera marknader med en lägre kostnad för inträde. De viktigaste faktorerna jag bedömer för närvarande är befolkningstillväxt, medelstor bostadspristillväxt, brottsnivåer, genomsnittlig hushållsinkomsttillväxt och jobbtillväxt. Vad skulle du lägga till, ta ur min analys?” Tony, jag ser att du energiskt skriver ner anteckningar. Vad har du?
Tony:
Så jag tror att det finns några delar i det här, eller hur? Så Blake, först är det en fantastisk fråga och en som jag tror att många rookies funderar på. Så jag är glad att vi får diskutera detta men innan vi ens kommer in på hej, vilka datapunkter bör jag bedöma när jag tittar på en marknad? Jag tror att den första frågan du måste ställa dig själv är, vad är min motivation som fastighetsinvesterare? Vad är det egentliga syftet med att investera i fastigheter? Och vanligtvis finns det tre stora hinkar som du liksom faller i. Det finns kassaflöde, det finns uppskattning och det finns skattefördelar. Höger? Kassaflöde, uppskattning, skatteförmåner, och vanligtvis försöker du balansera dessa tre och om du investerar i korttidsuthyrning finns det en fjärde som är semester. Så kanske du bara vill subventionera kostnaden för att du äger ett fritidshus någonstans, men kassaflöde, uppskattning och skatteförmåner. Så mellan dessa tre skulle jag säga mäta vilken som är viktigast, andra viktig, tredje viktig.
Så typ prioritera dem i en lista och sedan kommer det att hjälpa dig att avgöra vilka underliggande mätvärden som är viktigare för dig. Eftersom du har befolkningstillväxt, mediantillväxt i hemmet, brottsnivåer, hushållsinkomst, jobbtillväxt, etc. Men tänk om ditt mål egentligen bara är kassaflöde just nu idag? Då kanske du inte är lika bekymrad över den genomsnittliga mediantillväxten av bostadspriserna, eller hur? För det är inte lika viktigt för dig. Det du verkligen fokuserar på är hur maximerar jag mitt kassaflöde? Och om det är ditt ultimata, ultimata mål, så kanske du inte ens är lika bekymrad över brottsnivåerna. För du är som att jag mår bra av att gå in i en krigszon om jag kan få 40 % kontant avkastning på en traditionell långtidshyra. Så jag tror att det första stycket är att förstå vilken av dessa tre som är mest andra och tredje viktigast. Vad är dina tankar, Ash?
Ashley:
Så för ett tag sedan, Steve Rosenberg, en annan investerare och han gör mycket affärscoachning och konsultation och vi satte oss ner och vi gjorde faktiskt ett arbetsblad för marknadsanalys, eftersom det här är sakerna du bör titta på när du analyserar en marknad. Så jag ska bara läsa av dem snabbt, och det var verkligen intressant att se våra olika perspektiv på vad som var viktigare för var och en av oss och sedan kombinerade vi dem på ett sätt. Så titta på tre olika jobbbranscher, du vill vara säker på att det inte bara finns en bransch som stöder städerna. För om den anläggningen stänger, är majoriteten av människorna arbetslösa och de flyttar. Så du vill titta på de tre stora jobbbranscherna som finns där, befolkningstillväxt, genomsnittligt bostadsvärde, genomsnittlig hyra, förhållandet mellan pris och hyra. Så hur mycket köper du dessa fastigheter för och vad skulle hyran vara som du skulle få ut av det? Taxeringsprocenten, så hur mycket betalar du i fastighetsskatt? Hur stor är procentsatsen baserat på bostadens bedömda värde? Verktygen, om det är något unikt.
Så här omkring värms många hem med naturligt bränsle. Så vi har ledningar som går från vägen precis som du skulle få din el eller vad som helst och sedan värmer gasen ditt hus, naturgasen. Och ibland finns det inte så tillgängligt och man måste faktiskt skaffa propantankar och haka fast dem i huset och då måste man ha en propanbil som kommer och fyller på propantanken. Så tittar man på olika saker så där, finns det unika saker som kan avgöra bostadens värde? Det är definitivt mycket bekvämare att få naturgas till ditt hus än att faktiskt behöva komma och få din propantank påfylld. Så olika saker. Sedan säsongsunderhåll, kommer du behöva oroa dig för snöplogning? Ska du behöva oroa dig för snöbelastningen på taket? Specialförsäkring, befinner du dig i en översvämningszon? Finns det orkaner? Finns det typ av naturkatastrofer som händer? Du måste ha specialförsäkring, jordbävningsförsäkring. Medelåldern för hyresgäster, genomsnittlig inkomst för hyresgäster.
Du vill försäkra dig om att den genomsnittliga befolkningen på den marknaden faktiskt har råd med vad du skulle vilja för att hyra ut din enhet. Genomsnittlig utbildningsnivå, andel husägare mot andel hyresgäster. Brottsstatistiken och skoldistriktets betyg, medelåldern för egendom. Så om du inte vill ge dig ut på att renovera ett 1900-talshem, köp inte i ett område där majoriteten av dem där jag bor är från 1900-talet. Den genomsnittliga vakansgraden i området för andra hyresvärdar och sedan finns det flera exitstrategier? Så om du skulle köpa detta som en korttidsuthyrning, skulle det också fungera som en långtidsuthyrning eller tvärtom? Så det är de saker som vi hade på vår lista och jag ska ge dig två resurser för att hitta en majoritet av denna data utan att behöva gå och söka efter den. Den första är brightinvestor.com, där du kan ange postnumret, kvarteret du letar i och det kommer att ge dig mycket av denna marknadsundersökning och sedan är det andra är neighborhoodscout.com där det kommer ger dig också en mängd information.
Det finns några gratisfunktioner som du kan... Viss information kan du hämta från dessa eller så måste du betala. Så jag tror att NeighborhoodScout, du kan betala per postnummer eller något och jag tror att det kostar 20 spänn och du kan få hela rapporten. Så det är mina två rekommendationer om någonstans att komma igång så att du inte behöver hitta och Google och söka efter varenda liten information.
Tony:
Det var en fantastisk uppdelning, Ashley, av alla de olika datapunkterna att titta på och försäkringen som verkligen träffade mig. Så för er som har lyssnat på podden ett tag vet ni att en del av anledningen till att mitt Shreveport-hus, den affären gick sönder var att översvämningsförsäkringspremien fyrdubblades från ett år till ett annat och nästan omedelbart det huset olönsamt. Så att förstå de nyanserna tycker jag är ganska viktigt. Men allt som, Ashley, bara gick över... Jag antar att jag lät mig ta ett steg tillbaka. Det finns två typer av data som du vill överväga när du funderar på en marknad att investera i. Du har din kvantitativa data och sedan har du din kvalitativa data. Så kvantitativt är allt som, Ash, precis pratat igenom. Höger? Som vakanser, jobbtillväxt, översvämningsförsäkringspremier, sånt där. Höger? Din kvalitativa information, din kvalitativa data, som kommer från konversationer. Så det är du som pratar med lokala fastighetsförvaltare på den marknaden och får en känsla av hej, var känner du att den här marknaden rör sig?
Vad är det för fickor som fungerar bra? Vad är det för fickor som inte fungerar bra? Var ska jag undvika? Var ska jag fokusera på? Att prata med lokala fastighetsmäklare på den marknaden, eller hur? En bra agent bör känna till sina marknader som sin egen bukbyte. Jag älskar min agent i Joshua Tree eftersom den här killen bara är ett uppslagsverk över allt som händer i och runt den staden. Han vet vilka lagar som antas, han vet vad kommunfullmäktige pratar om, han har bara utnyttjat allt. Så en bra agent kan också ge dig mycket av den kvalitativa informationen och sedan är det tredje stället att leta efter andra fastighetsinvesterare på den marknaden. Så gå på dina lokala träffar, eller hur? Bli aktiv i Facebook-grupper som är lokala i din stad och försök prata med folk för att förstå hur deras resa har sett ut? För uppgifterna kommer att peka på en sak, eller hur? Uppgifterna kommer att måla upp en typ av berättelse. Men du kan verkligen få den hela bilden genom att prata med någon och verkligen förstå deras unika upplevelser eftersom det alltid är otydlig i data.
Du kan aldrig vara 100% säker bara genom att titta på siffror, men du kan bygga upp det förtroendet för ditt beslut genom att prata med någon som investerar på den marknaden. Så om jag ville investera nära Buffalo, New York. Jag ska inte bara titta på uppgifterna, jag ska gå till, Ashley. Jag ska säga, "Ashley, ge mig lekboken. Vad ska jag fokusera på? Vilken fallgrop ska jag undvika?” Och, Ashley, skulle förmodligen kunna rassla bort dem från hennes handbak, eftersom hon har gjort det så många gånger. Så du vill leta efter den kvantitativa och den kvalitativa datan.
Ashley:
Och jag tror att några av de... När du bestämmer dig för vilka marknader du faktiskt ska analysera börjar där du har den typen av möjligheter. Oavsett om det kanske är din hemstad, så du känner till några av gatorna, du känner till områdena, du vet vad som är bra och dåligt eller om du har stövlar på marken, du känner någon som du kan ställa de frågorna också. Bara en idé, det kanske inte fungerar som den marknad som fungerar för dig, men det är ett bra ställe att börja är där du har dessa fördelar.
Tony:
Bara en varning som vi också bör lägga till är att det är bra att ha båda. Jag ser några misstag som vissa människor gör är att de bara förlitar sig på kvalitativ data och att de inte fokuserar tillräckligt på det kvantitativa. Så bara för att någon säger att Orlando Florida är ett bra ställe att köpa en korttidshyra eller att St. Louis, Missouri är ett bra ställe att vända på ett hem. Bara för att du ser det på TikTok eller Instagram eller YouTube eller var som helst, låt inte det vara den enda datapunkten som du använder för att sedan gå ut och investera alla dina pengar på den marknaden. Så det kvalitativa är en bra balans, men du vill vara säker på att du fortfarande får båda dessa.
Ashley:
Och verifiera data.
Tony:
Och verifiera.
Ashley:
Ja.
Tony:
Ja.
Ashley:
Okej, så nästa är från, Inca Comstock, och den här frågan kommer att låta dum men hey, inga dumma frågor här. "Om en entreprenör låter dig köpa material med ditt personliga kreditkort, hur gör du det? Och du är ur staten. Måste du bara gå med honom och köpa material med dem? Vilka alternativ finns där ute?" Så det är här, hur mycket litar du på din entreprenör där du faktiskt gör dem till en auktoriserad användare och de får sitt eget kreditkort att använda och du vet vilka transaktioner som kommer från dem. Eftersom det är ett kreditkort som har deras namn på och för att lägga till någon som en auktoriserad användare behöver du vanligtvis inte deras personnummer eller något liknande. Du behöver bara deras namn och adress för att lägga till dem, om de inte vill att det ska påverka deras kredit.
Du kan göra det, men ett annat alternativ är att faktiskt köpa materialet online med ditt kreditkort och ha det redo att hämtas i butiken så går de in och kan hämta beställningen och du lägger bara till dem som personen som hämtar beställningen. Det tror jag är ett av de bästa sätten att göra det utanför staten, du vill faktiskt inte ge dem ditt kreditkort för att göra det på det sättet.
Tony:
Vi har gjort båda dessa. Vår kille, Nacho, som har gjort alla våra vändningar, han är en auktoriserad användare av ett av våra kreditkort. Men samma, vanligtvis som Home Depot kan du ha ditt kreditkort på fil om du har... Vad är det? Som proffskontot eller vad det nu är. Din entreprenör kan bara gå in och säga, "Hej, jag är här för det här jobbet."
Ashley:
Och ladda den.
Tony:
Och ja, de kan ladda det. Och det är en stor anledning till att vi är lite selektiva på vilka leverantörer vi köper från. Ibland skapar vår designer som vi jobbar med fantastiska mönster, men ibland väljer hon dessa lite obskyra ställen att få urvalet ifrån och vi gillar ställen som vi alltid kan beställa online, som skickas snabbt. Så helst kan vi till och med bespara vår entreprenör resan att gå till butiken för att hämta sakerna, vi försöker köpa allt online och bara skicka det direkt till fastigheten för att spara mycket av den där huvudvärken. Jag antar att ett annat alternativ du kan göra, säg att butiken du köper från kanske är en lokal butik som inte behandlar beställningar online. Om du kanske har en mer tekniskt kunnig entreprenör som du arbetar med, kan de bara fakturera dig och säga att de använder QuickBooks eller något. De kan fakturera dig, du kan använda deras kreditkort för att betala deras faktura och nu har de pengarna från den fakturabetalningen för att gå ut och hämta materialet. Så ett annat alternativ om du vill gå den vägen.
Ashley:
Det enda med att göra på det sättet då är att entreprenören betalar kreditkortsavgifterna.
Tony:
Eller så markerar de dig bara.
Ashley:
Ja.
Tony:
Ja, så oavsett vad dessa avgifter är, kanske tryck på ytterligare 100 spänn eller något liknande. Nåväl en sak som du sa, Ash, den typen av väcker en annan fråga är att du sa att om du lägger till din entreprenör påverkar det inte deras personliga kredit. Ställer du alltid in det som ett företagskreditkort eller använder du ibland personliga kreditkort? Vilken är din mix för att finansiera rehaberna?
Ashley:
Jag använder definitivt företagskreditkort, för dessa registreringsbonuspoäng är fantastiska och så ja, jag använder alltid ett affärskreditkort och Daryl, gör mycket. Han sköter i stort sett all projektledning för material och sånt. Men det fanns ett par, så han brukar beställa det online, ha det klart för hämtning. Eller så går han och gör beställningen och bara går och handlar eller vad som helst och tar med det till fastigheten om det är en avdelningsomsättning eller vad som helst för entreprenören. Men förra året, under vintern var det två entreprenörer som jag gav varsitt kreditkort till och allt jag hade var att förvara kvittonen i ett kuvert åt mig och sedan i slutet av projektet hade de en budget och deras budget baserades på deras arbetskraft och deras material. Så jag tror att de gick över kanske $63 eller vad som helst, men han betalade det ur fickan att det var över budgeten.
Och så jag lät dem bara spara varje kvitto och sedan också allt som de behövde returnera för att se till att det kom tillbaka och ge mig kvittot för returen och sedan skannade jag in dem alla i QuickBooks. Och nu, Daryl, gör allt det där också där varje kvitto går in i QuickBooks med ScanSnap och sedan tilldelas det bara till vilken egendom det var för. Men vi gav precis vår chef för korttidsuthyrning ett kreditkort så att hon kan gå på Amazon och på vårt Amazon-konto och beställa saker och det skickas direkt till städarens hus och sedan kommer städaren att vara den som tar det till fastigheten för oss och så har vi faktiskt lagt till henne som en auktoriserad användare på vårt kreditkort. Så det är jag, det är Daryl, och sedan är det hon för den här LLC och jag gillar det faktum att när uttalandena kommer kan jag ha en sådan blick över hur mycket varje person tar ut istället för att bara ge någon mitt kreditkort eller vad som helst.
Gör dem till den faktiska auktoriserade användaren. För det är inte som att någon kollar i en butik att det faktiskt är du som använder ett kreditkort. Så tekniskt sett kan du bara ge dem vilket kreditkort som helst, speciellt om det är ett LLC. Ingen tittar på det faktiska namnet på kreditkortet, men jag tror att det ger dem en mer ansvarskänsla är som om det här kortet har ditt namn på sig och det användes för att köpa detta.
Tony:
Ja, det finns visst ökat ansvar där. En sak du dock nämnde var Amazon-stycket, och jag vill bara dela detta med folk eftersom det har varit väldigt användbart för oss ur ett bokföringsperspektiv. Men vi har Amazon Prime, men det finns Amazon Business Prime och sättet som vi ställer upp är att du kan ha olika grupper. Så var och en av våra affärsenheter är inställda som en annan grupp inom Amazons verksamhet och sedan kan du tilldela dina olika teammedlemmar, användare, leverantörer, vem som helst, till specifika grupper. Och sedan när de går för att göra ett köp på Amazon kan du ställa in det så att innan de kan slutföra köpet måste de inkludera den information du behöver för bokföring. Så för oss måste de alltid tagga vilken egendom köpet gäller och sedan måste de tagga kontonumret inuti QuickBooks. Så som är detta förbrukningsmaterial? Är detta vad som helst, reparationer och underhåll? Vad är det? Så på det sättet har vår bokhållare i slutet av varje månad, istället för att behöva jaga kvitton och göra allt det här, har hon också tillgång till Amazon.
Hon kan se alla kvitton där, hon kan dra en rapport i slutet av månaden som är specificerad efter kostnad som visar vilken egendom det var till och sedan vad det var tillhörande kontonummer. Bara det där lilla hacket låter superenkelt men det sparade oss massor av administrativ tid för att hantera kvitton specifikt för Amazon. Så nu har Amazon oss, alla våra förbrukningsvaror köper vi nästan bara genom Amazon eftersom det verkligen har effektiviserat processen för bokföring och redovisning för oss.
Ashley:
Ja. Det är vad vi också gjorde för korttidsuthyrningen är att vi lade till en helt separat grupp och det har definitivt gjort det mycket enklare. Men visste du att med Amazon Prime Business inkluderar de inte Prime Video längre? Måste du betala extra för det nu? Det brukade vara med.
Tony:
Jag visste inte det.
Ashley:
Och jag har inte ett personligt Prime-konto, så jag var tvungen att betala 11.99 för Prime Video.
Tony:
Ashley, du har inget personligt Prime-konto? Eller beställer du bara allt genom företaget?
Ashley:
Ja. Jag har en av grupperna är jag personligen tillsammans med mina fyra syskon, det är mitt bidrag till min familj. Min bror har Netflix, jag bidrar med Amazon Prime och ja.
Tony:
Ja, jag måste ställa in det så. Eftersom vi har Apple TV+, vi har Prime eller vi har Amazon Prime, har vi Disney+, ESPN, Hulu, hela paketet. Det är löjligt nu, vi spenderar nästan lika mycket på dessa streamingtjänster som vi gjorde på traditionell kabel och vi har fortfarande kabel vilket inte är meningsfullt.
Ashley:
Ja.
Tony:
Ja.
Ashley:
Vi var bara tvungna att köpa YouTube TV eftersom det var det enda sättet vi kunde se fotbollsmatcher på. För förra året streamade vi efter att vi var tvungna att ladda ner det här för att se spelet och då glömde vi att avbryta det och då fick vi betala för det, men ja.
Tony:
Det är så de får dig.
Ashley:
Ja. Men en sak med kreditkorten också, som vi faktiskt har pratat om ganska ofta är att använda belöningspoängen på dem också. Så du nämnde på Lowe's att du kan göra Lowes affärsproffskonto eller vad som helst och ibland med några av deras program har de många olika. Samma sak med Home Depot är att du använder deras kreditkort som de erbjuder, som Lowes kreditkort och du får 5% tillbaka eller vad det nu kan vara. Men du vill väga upp vad som är viktigare för dig. Så jag använder inte Lowes kreditkort längre, vi använder vanligtvis att det är Chase Business Preferred-kortet eller vad som helst där registreringsbonusen är 100,000 5,000 om du spenderar 1,000 XNUMX $ under de första tre månaderna, något liknande och det är ungefär XNUMX XNUMX i resor just där . Så det är något att vara försiktig med också, är att dra nytta av de poäng som kreditkortet erbjuder.
Tony:
Jag fick dela med mig av en historia eftersom jag var så frustrerad när jag gjorde det här. Men vi registrerade oss för, jag tror att det var ett American Express-kort för en av våra LLCs och fick kortet och vi har ett litet häfte hemma med alla våra kreditkort inuti. Jag lade in den i det häftet och jag glömde bara bort det, kom inte ens ihåg att vi hade det och jag missade fönstret för att spendera $5,000 500 för att få dessa bonuspoäng. Så det är som att jag ansökte om det här kortet och inte ens fick använda det och sedan gick jag och använde det till något och det avböjdes. Jag tänkte: "Vad fan är det som händer?" Det var ett relativt litet inköpsbelopp och de säger: "Åh, om du inte använder kortet minskar vi faktiskt din utgiftsgräns till något i stil med..." Det var som $500 om du inte använde det snabbt nog. Så jag tänkte: "Vad fan ska jag göra med det här kortet nu? XNUMX $?" Hur som helst.
Ashley:
Du skulle gå ut och äta middag.
Tony:
Ja visst.
Ashley:
Betala sedan av det direkt innan du använder det igen.
Tony:
Ja.
Ashley:
Ja, jag gjorde precis en och faktiskt är jag alltid rädd för att missa... Så jag måste alltid gå igenom och se ut när jag registrerade mig för detta, vad som helst. Så jag öppnade en för ett par veckor sedan och jag lade en kalenderinbjudan för att gilla här är de senaste 30 dagarna för att nå utgifterna. Så en påminnelse till mig själv att gå in, se hur mycket jag har spenderat hittills och jag har 30 dagar innan uttalandet slutar eller vad som helst på mig att se till att jag når det.
Tony:
Det är en riktigt bra idé.
Ashley:
Ja.
Tony:
Jag känner att jag behöver en måndagstavla som har alla mina kreditkort inuti den eftersom vi har så många olika enheter som vi håller på att bygga ut just nu. Jag känner att jag behöver någonstans att hålla det i linje.
Ashley:
Låt oss se. Vår nästa fråga är från, Charles Simon McAnte, "Första gången jag köper en fastighet och hyr ut den direkt istället för att bo där i början och sedan förvandlar den till en uthyrning. Så jag har två frågor. Måste du vänta till sista datum för att släppa ut den på marknaden för uthyrning? Det är för närvarande ledigt. Andra frågan, efter stängning slår du på alla verktyg i några dagar under ditt namn och byter sedan till hyresgästen eller väntar du bara på att få en hyresgäst?" Så den första frågan, som är en riktigt bra fråga är vanligtvis ja du måste vänta. Det kan finnas en omständighet där du lägger in det i ditt kontrakt med säljaren, men vad händer om du inte slutar stänga fastigheten? Så först av allt, se till att du har tillstånd från den faktiska ägaren att lista den enheten för uthyrning om du bestämmer dig för att göra det. Eftersom du kan hamna i mycket problem med att lista en lägenhet för uthyrning som du inte ens äger ännu, kallar de dessa människor för bedragare.
Så jag skulle få tillstånd av säljaren att göra det och få något skriftligt som säger att det är okej och göra det väldigt tydligt att huset inte är tillgängligt för visning eller vad som helst förrän ett specifikt datum i noteringen. Och jag skulle inte acceptera någon form av ansökan eller deposition eller något förrän du faktiskt äger huset.
Tony:
Ash, vad tycker du om att använda den kommande snart-funktionen som du ser på vissa listningsplattformar? Så kanske, Charles, kunde lista fastigheten men inte som du sa verkligen tillåta vem som helst att göra vad som helst. Men de kan se bilderna, de kan anmäla sitt intresse men inte nödvändigtvis ansöka. Vad är dina tankar om det?
Ashley:
Ja. Så i AppFolio har de det som kallas gästkort. Så det är som det första steget för någon som är intresserad där de fyller i lite information om sig själva och det kan vara ett bra första steg. Är du bara samla din lista så att när du stänger kan du kontakta dessa personer och säga att jag håller på att visa den här dagen eller börja säga att den nu är tillgänglig. Men ja, jag tror att det är en bra idé att göra det som kommer snart. Jag tänkte inte ens på det. Okej, för den andra delen. "Efter stängning, slår du på alla verktyg i några dagar under ditt namn och byter sedan till hyresgästen eller måste du bara vänta på en hyresgäst?" Verktyg och försäkringar När ni köper en fastighet skulle ni vara så stolta över mig. Jag stängde på en fastighet i fredags och allt var klart minst fyra dagar i förväg. Vanligtvis är det dagen innan. Men för detta, så tänk på det, särskilt eftersom det är ledigt och du kommer att vilja visa enheten och du med största sannolikhet inte kommer att ha en hyresgäst på rad.
Eftersom du inte visar den innan du äger den, vill du ha lamporna tända så vill du ha gasen på. Här är vad som har hänt mig ett par gånger när jag glömde att byta verktyg är att jag sedan äger fastigheten. Tja, personen som sålde mig fastigheten de ringer och säger, "Jag äger inte längre den här fastigheten." Om ingen annan har ringt för att byta till sitt namn, stängs verktygen av. Så när elnäten är avstängda speciellt för gas, när de kommer och slår på dem ger de dig en tidsram från 8:00 till 5:00 att de kommer att vara där och någon måste vara där för att släppa in dem. måste också finnas någon form av apparat där inne som en spis där de kan slå på den för att se till att den tänder gasen, allt är bra och de kollar även alla rör för gasläckor. Så om du har en liten liten gasläcka, ett litet hål, kommer de inte att slå på din gas.
Det är mycket bättre att låta en rörmokare komma in och bedöma rören medan gasen står på så att du inte behöver gå igenom det hela och de kommer faktiskt att rödmärka din fastighet och du måste vänta tills du kan få en rörmokare för att fixa det och sedan måste du klara en hel inspektion för att verkligen få din gas på igen. Så att ha verktyg kvar är värt att du lägger det, ringer det där telefonsamtalet och ibland kan du göra det bara online också, du behöver inte ens ringa längre. Sätt in det i ditt namn under de här dagarna och vissa elbolag har till och med ett hyresvärdsprogram. Så varje gång någon flyttar från din fastighet kommer de automatiskt att ta tillbaka det till ditt namn och sedan behöver du inte ens ringa längre när någon flyttar för att byta tillbaka till ditt namn. De kommer bara att byta tillbaka det tills den nya hyresgästen ringer för att sätta det i sitt namn också och det håller dig också listad som ägare till fastigheten om det finns några problem eller liknande.
Så jag rekommenderar att du gör det i förväg när du vet slutdatumet. Så om du vet att du stänger den 15:e, ring. Även om det är två veckor innan du ringer och säger att det är 15:e, kan du alltid ändra det eller i värsta fall, du betalar el för en extra dag eller något liknande.
Tony:
Eller vad som kan hända är, vilket är vad som hände mig. Jag tror att jag delade den här historien, men jag hade en fastighet som höll på att sälja och för köparens inspektioner var jag tvungen att slå på några av verktygen igen och ett av dessa verktyg var... Jag tror att det var gasbolaget och jag slog på det igen , glömde ringa för att stänga av den igen och jag tror att det slutade med att de stängde av det. Men de skickade den slutliga räkningen till fastigheten istället för till mig och det slutade med att jag gick till insamlingar för en bensinräkning på 200 dollar, eftersom jag aldrig fick meddelande om att den fortfarande körde. Så jag har faktiskt precis tagit bort det från min kreditupplysning efter att ha bråkat med dem i ett år. Så om du ska göra det, se bara till att du är som, Ashley. Att du planerar det rätt och att du inte är som jag och glömmer att du har dessa verktyg påslagna på vissa fastigheter.
Ashley:
Ja, och jag fick inget skickat till... Jag tror faktiskt att jag fick en sak skickad till insamlingen. När jag lämnade mitt fastighetsbolag fick jag reda på att det fanns många räkningar som inte betalades, sådana saker och ett par av dem var elräkningar. Där hyresgäster hade flyttat ut och de satte in det i mitt namn och faktureringsadressen var fastighetsförvaltningsbolaget. De fick räkningarna, de var tvungna att få meddelanden, sådana saker.
Tony:
Skickade dem inte till dig.
Ashley:
Ja, och det här var även när de skötte det. Det var inte som de var klara än, den här räkningen var från januari och de klarade sig till maj. Så att jag minns, och jag minns att jag fick brevet att det... Jag tror att det gick in på samlingar eller något och jag ringer som om det är. Jag tänker: "Vad är det här ens för? Jag vet inte ens.” Och ja, så nervöst.
Tony:
Det är den värsta känslan att bli förvånad över att man går in i samlingar. Jag ansökte bokstavligen om en refinansiering och min långivare kallar mig att han säger: "Hej, Tony, vi kommer fortfarande att kunna stänga. Men din ränta kommer inte att vara vad jag sa till dig eftersom du har det här inkassokontot.” Jag säger, "Samlingar? Jag har aldrig missat en räkning i mitt liv som vad pratar du om?” Och ja, i alla fall. Lär dig av mina misstag, bara vara på topp för det kan skada dig i det långa loppet om du inte är det.
Ashley:
Ja. Min ena affärspartner, han skulle köpa ett nytt företag med sin pappa och han måste godkännas. Det var som en franchisegrej och han måste godkännas av franchisen och han nekades och det var för att han hade en Spectrum kabelräkning som var obetald från när han bodde i ett av sin pappas lägenhetskomplex och sånt och det var precis som hela det här och han betalade direkt. Men han var så generad eftersom det gick till den här franchisegruppen han försöker starta den här verksamheten med och allt, det var förödande.
Tony:
Du kan inte ens betala en interneträkning och du vill köpa en franchise. Men bara, om du befinner dig i den situationen kan du få den borttagen från din kreditupplysning. Du måste be om det som kallas raderingsbrev. Så i princip ringde jag de här människorna och sa, "Hej, titta. Jag betalar gärna dina pengar till dig, jag behöver bara ett raderingsbrev.” Och en del av nötköttet var att jag ville ha raderingsbrevet innan jag faktiskt betalade det, på så sätt kunde jag försäkra mig om att jag faktiskt fick det. Men de betalade bara hårt, så till slut betalade jag bara pengarna till dem i förskott och de skickade raderingsbrevet efteråt och du skickade bort raderingsbrevet. De kommer att göra det också, men sedan kan du lämna in det själv till kreditupplysningsföretagen för att faktiskt visa att det har betalats i sin helhet och att det kommer från din kreditupplysning.
Ashley:
Åh, ja.
Tony:
Så ja, jag lärde mig mycket om att ta bort saker från din kreditupplysning.
Ashley:
Vet du vad? Jag är glad att du gick igenom den upplevelsen så att om det händer mig vet jag vad jag ska göra nu.
Tony:
Du behöver inte skrämmas över det nu.
Ashley:
Ja okej. Låt oss gå vidare till vår nästa fråga här. Den här är från Kristen Marks. "God morgon alla, tack för att du lägger till mig." Så detta måste vara en fråga från vår Facebook-grupp för Real Estate Rookie. Vill du lämna en fråga? Du kan definitivt lämna det i gruppen eller så kan du gå till biggerpockets.com/reply. Kristen, säger, "Jag är ny på fastighetsinvesteringar och har en fråga. Om jag tittar på en förutmätning och det finns panträtter i fastigheten, kan jag fortfarande köpa fastigheten av köparen eller måste jag gå via någon advokat eller få det okänt från banken? Tack på förhand, jag ser fram emot att börja denna resa.” Tony, har du någonsin köpt något i en utmätning eller förutmätning?
Tony:
Jag har inte. Men jag tror att det kan vara till och med bra, Ash, att definiera några av dessa termer. Höger? Så vad är avskärmning? Vad är en kvarstad och hur ser den processen ut? Så utmätning är när en person som äger en bostad eller någon som betalar ett bolån. Höger? De har skulder, de har en inteckning i sin egendom och om de slutar betala den bolånebetalningen kommer banken in och tar tillbaka fastigheten. Så de tar tillbaka ägandet och de utestänger personen som äger fastigheten, eller hur? Så det är för utebliven betalning på ditt bolån och då äger banken nu den fastigheten och då vill de få den såld så fort de bara kan. Förutmätning är som steget precis innan banken tar tillbaka det eftersom banker de inte vill vara i branschen för att äga fastigheter. Höger? De är i branschen för att låna ut pengar och tjäna pengar på de pengar de lånar ut.
Så om de kan hitta ett sätt att blanka den fastigheten om det är nödvändigt eller vad de kan göra för att komma ur den innan de faktiskt måste utmäta och ta full äganderätt, kommer de att göra det. Så det är den där förutmätningsprocessen och då är själva en kvarstad i grunden... Jag antar, hur skulle du beskriva en panträtt? Det är som att någon har ett krav på en fastighet.
Ashley:
Pengar är skyldig den personen och när fastigheten säljs har de rätt till betalning från försäljningen av den fastigheten.
Tony:
Bra definition.
Ashley:
Så en vanlig är att du har en kreditgräns, så du har din inteckning och sedan går du och får en kredit för 10,000 10,000 $. Så om ditt hus säljs måste du betala tillbaka de XNUMX XNUMX $ eller vad som än är beloppet på din kredit. Eller det finns också, vad heter det? En entreprenörs panträtt eller är det-
Tony:
En mekanikerpanträtt.
Ashley:
Mekaniker panträtt. Jag var som om jag vet att det inte är en entreprenör, vad är det? Så om du har någon som kommer och arbetar på ditt hus och du inte betalar dem för det, kan de också lägga en mekanikerpanträtt på din fastighet.
Tony:
Så alla som har ett inteckningslån just nu, oavsett om du inser det eller inte, har du en panträtt i din egendom. Höger? Så innan du går ut, säg att du säljer din fastighet och kanske köpte den för 200,000 XNUMX $ så säljer du den för en miljon dollar. Om du fortfarande har en inteckning i den fastigheten får du inte den där hela miljonen du måste gå tillbaka och betala av din ursprungliga långivare först så det är en panträtt.
Ashley:
Och det är vad när du går och får titeln arbete du betalar för att när du stänger på en fastighet, det här är vad de gör är att leta efter panträtter på fastigheten. En annan typ av panträtt är också en domspant, så detta har inte ens att göra med något med egendomen. Så jag hade en hyresgäst som slängde en enhet, de flyttade ut, de använde mycket hyra, vi vräkte dem. Men jag gick också till domstol för småmål och gjorde en dom mot dem och de har nu... Så det gäller i 10 år. Om de säljer en fastighet, ett fordon, allt som står i deras namn, måste pengarna därifrån gå och betala min dom och det kommer att hålla i 10 år. Vi kanske är i år 10 just nu, jag vet inte. Men nära och jag tror att det kanske är år åtta, då ser jag mig inte få något av det.
Tony:
Låt oss bara hålla tummarna, Ash, de vinner på lotto eller något och de kommer in i den här stora mängden pengar och sedan får du utbetalning.
Ashley:
Jag såg dem på Verizon kort efter att allt hände och de håller på att köpa en helt ny iPhone eller vad som helst och jag minns att de vinkade åt mig och sa "Hej." Och jag rykte. Jag tänkte: "Hur kan du ens se mig i ansiktet just nu?" Och jag vinkade inte tillbaka. Jag tror bokstavligen att jag skakade på huvudet åt dem med avsky.
Tony:
Det är en annan anledning till varför jag gillar långväga fastighetsinvesteringar, för om jag någonsin måste vräka någon behöver jag inte oroa mig för att stöta på dem på Target.
Ashley:
Har du någonsin sett dem? Ja sant. Okej, så det finns alla dessa olika typer av panträtter. Det finns konsensuella panträtter, panträtter för köppengar, lagstadgade panträtter, panträtter utan köppengar. Alla dessa olika panträtter som kan finnas på fastigheten och det är där du vill få ditt titelarbete gjort och liksom se vilka dessa panträtter är som dyker upp. Du kan göra lite research själv om du bara tittar på en fastighet och inte vill betala för att få allt detta titelarbete gjort eftersom du inte har kontrakt eller något. Om du går till PropStream kommer vanligtvis att berätta för dig om det finns någon form av bankpanträtt på det genom stor finansiering på det. Om det finns en första panträtt för bolånet, om de har ett bostadslån eller en kredit som finns där också. Eller ibland även om det är en privat penning som finansierat köpet av huset, något sådant. Då kan du också gå till länsskrivarboken och du kan hämta dokument från det. Så du skulle faktiskt skriva in säljarens namn och det skulle ge dig några dokument som skulle visa...
Ibland kommer det upp och visar olika panträtter som har lämnats in mot den personen i det länet. Så jag skulle börja med det län fastigheten ligger i och leta efter allt som kommer upp med deras namn också, du kan få en hel del information från det offentliga registeret över länstjänstemän.
Tony:
Så har du någonsin köpt, Ashley, en fastighet som har en panträtt mot den?
Ashley:
Tja, hela tiden för att det finns bolån.
Tony:
Ja, jag antar bortom den traditionella panträtten. Men säg något som har en domspant eller kanske en mekanikerpant eller så kan du ha kvarstad för obetalda fastighetsskatter. Precis som har du köpt någon fastighet med en annan typ av panträtt?
Ashley:
Ja. Så jag är säker på att det förmodligen finns några som jag inte ens vet om, för det var bara att jag betalade för fastigheten och sedan har advokaterna pengarna i spärrande och de är liksom okej... När jag får mitt slutbesked skulle säga, okej. Egendomen som jag precis stängde för den var som om vi behöver fem olika kassacheckar, vi kunde inte överföra pengarna. De ville ha kassacheckar och jag var tvungen att få fem olika kassacheckar och en skulle till säljarens advokat, en skulle till min advokat, en skulle till titelbolaget, en skulle till expediten och en skulle till säljarens dödsbo. Men det kan vara att man går till KeyBank, man går till den privata långivaren. Jag är säker på att det förmodligen har hänt där det har funnits olika panträtter på egendomen av vad som betalas av och jag är bara omedveten om det. För det är bara något som hanteras genom advokaterna och det är på säljarens sida och köpeskillingen täcker det och det är inte jag som samlar på mig dessa panträtter under köpet, de betalas av.
Den ena fastigheten som vi köpte var en gård och vi tog över betalningarna för inteckningen från säljaren. Det är vad ämnet också är när man tar över det befintliga bolånet och det står kvar i säljarens namn, men det var restskatter på det och det fanns en mekanikerpanträtt på fastigheten. Mekanikens kvarstad var inte mycket men efterskatten tror jag var som $20,000 XNUMX. Att betala av bakskatterna, mekanikerna kvarstad och sedan även fånga upp personen på sina förfallna bolånebetalningar. Det var mindre pengar än om vi skulle ha gått till en bank och lagt en handpenning på en investeringsfastighet. Så den affären slutade fungera bra för oss och det var en del av hävstångseffekten. Om den personen skulle ha gått och sålt den fastigheten på den öppna marknaden skulle de ha varit under vattnet. De skulle inte ha haft tillräckligt med eget kapital för att faktiskt betala dessa efterskatter och de var i förutmätning.
Vi kontaktade först banken om att göra en blankning, och det var vår första idé och sedan lärde jag mig om föremål för. Vi hade en gäst i podden som hade gjort det och det här var redan innan jag hade hört talas om, Pace Morby. Vi hade någon som pratade om det och jag tänkte: "Snälla skicka dina dokument, jag går det här till min advokat för att se om vi kan göra det här."
Tony:
Det här är Kevin Christensen, eller hur?
Ashley:
Ja, det var den det var. Ja.
Tony:
Ja.
Ashley:
Och så betalade vi av mekanikerns panträtt och vi betalade av restskatterna och betalade sedan för att få tillbaka bolånet så att det inte längre var i konkurs och sedan kunde vi dela fastigheten i vårt namn. Så det var en fastighet som var under avskärmning men sedan gjorde vi en fastighet... Jag köpte faktiskt en fastighet som var under avskärmning, banken noterade den faktiskt på MLS. Det var en långsam ansträngande process att arbeta med banken för att försöka stänga den här fastigheten, det gick väldigt långsamt. Det är bara någon på banken som jobbar på det, det är inte en motiverad säljare som försöker få den här affären avslutad. Banken ägde den och jag vet inte ens vad som var skyldig fastigheten när de tog den i besittning, den stod tom i ett par år innan vi ens hade köpt den.
Tony:
Jag försökte se om jag kunde hitta vårt avsnitt med Kevin Christensen. Det var tidigt i arkivet, så kanske våra producenter kan hjälpa oss här. Men han är också exceptionellt superaktiv i Facebook-gruppen Real Estate Rookie. Så om du bara söker, Kevin Christensen, i Real Estate Rookie Facebook-gruppen kommer du att se några bra grejer och jag är säker på att han förmodligen till och med har lagt upp sitt avsnitt där inne också. Men ja, egentligen bara hjärta av guld den där killen och stor på att bara ge tillbaka till folk.
Ashley:
Ja, det var program nummer 51.
Tony:
51, wow. Det var tidigt, tidigt.
Ashley:
Ja. 10 februari 2021.
Tony:
Ja. För jag tror att mitt första avsnitt var 39 eller något liknande.
Ashley:
Åh, ja.
Tony:
Ja. Vi kände knappt ens varandra då, Ashley.
Ashley:
Det var nog precis när vi träffades personligen, eller hur?
Tony:
Förmodligen.
Ashley:
Det var på vintern första gången vi träffades personligen och gick till BiggerPockets.
Tony:
Ska till BP. Ja, på väg till högkvarteret. Hur mycket har förändrats, eller hur?
Ashley:
Nu ska du ha ett barn.
Tony:
Nu ska vi ha barn, nu sover du i min sons sovrum när du inte har någonstans att krascha. Ja.
Ashley:
Okej. Tja, tack så mycket för att ni var med oss för veckans Rookie-svar. Jag är, Ashley, på Wealth From Rentals och han är, Tony, på Tony J. Robinson, och vi kommer tillbaka på onsdag med en annan gäst.
Se avsnittet här
Hjälp oss!
Hjälp oss nå nya lyssnare på iTunes genom att lämna ett betyg och en recension! Det tar bara 30 sekunder och instruktioner kan hittas här.. Tack! Vi uppskattar det verkligen!
I detta avsnitt tar vi upp:
- Vad du MÅSTE veta innan köpa en fastighet i förhandsavskärmning
- När det är vettigt att köpa en fastighet som omfattas av (och betala de extra kostnaderna!)
- Kritiska datapunkter du MÅSTE inkludera i din marknadsanalys
- Hur man köper material för hemrenoveringsprojekt när man investerar utanför staten
- Hur man lista din investeringsfastighet för uthyrning (och fallgropar att undvika!)
- Smakämnen investera hack det kommer det spara massor av pengar på material
- Och So Mycket mer!
Länkar från showen
Är du intresserad av att lära dig mer om dagens sponsorer eller själv bli en BiggerPockets-partner? E-post .
Note By BiggerPockets: Dessa är åsikter skrivna av författaren och representerar inte nödvändigtvis BiggerPockets åsikter.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
- PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
- Källa: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-338
- : har
- :är
- :inte
- :var
- $UPP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 10:e
- 11
- 20
- 2021
- 2023
- 24
- 30
- 39
- 51
- 8
- a
- Able
- Om Oss
- om det
- Acceptera
- tillgång
- Konto
- ansvar
- Redovisning
- förvärvande
- Handling
- aktiv
- faktiska
- faktiskt
- lägga till
- lagt till
- tillsats
- adress
- administrativa
- avancera
- Fördel
- fördelar
- rädda
- Efter
- efteråt
- igen
- mot
- ålder
- Recensioner
- medel
- sedan
- framåt
- Alla
- tillåter
- nästan
- ensam
- längs
- redan
- också
- alltid
- am
- fantastiska
- amason
- amerikan
- American Express
- mängd
- an
- analys
- analysera
- analys
- och
- Annan
- svara
- Ångest
- vilken som helst
- längre
- någon
- något
- var som helst
- isär
- Lägenhet
- Apple
- Ansökan
- tillämpas
- Ansök
- Tillämpa
- uppskatta
- appreciering
- godkänd
- arkiv
- ÄR
- OMRÅDE
- områden
- runt
- AS
- åt sidan
- be
- bedöma
- bedöma
- bedömning
- delad
- associerad
- At
- advokat
- Författaren
- tillstånd
- automatiskt
- tillgänglig
- genomsnitt
- undvika
- medveten
- bort
- Bebis
- tillbaka
- Badrum
- Balansera
- Bank
- Banker
- baserat
- I grund och botten
- BE
- därför att
- passande
- Biff
- varit
- innan
- Börjar
- Där vi får lov att vara utan att konstant prestera,
- Fördelarna
- BÄST
- Bet
- Bättre
- mellan
- Bortom
- Stor
- Bill
- fakturering
- Sedlar
- Bit
- ombord
- Bonus
- Kängor
- gränsen
- båda
- köpt
- BP
- varumärke
- Brand New
- Fördelning
- föra
- Bringar
- bror
- fört
- budget
- Buffalo
- SLUTRESULTAT
- Bunt
- företag
- men
- Köp
- KÖPARE..
- Uppköp
- by
- kabel
- Kalender
- Ring
- kallas
- anropande
- Samtal
- KAN
- Kan få
- kapacitet
- kortet
- Kort
- Vid
- Kontanter
- brottning
- försiktig
- vissa
- byta
- ändrats
- laddning
- laddning
- Charles
- chase
- ta
- Kontroller
- välja
- Christensen
- omständighet
- Stad
- patentkrav
- hävdar
- renare
- klar
- Stäng
- stängt
- stänger
- stängning
- Co-Host
- coaching
- koda
- Samla
- samling
- samlingar
- COM
- kombinerad
- komma
- kommer
- kommande
- Coming Soon....
- Gemensam
- Företag
- företag
- fullborda
- fullständigt
- aktuella
- förtroende
- Tänk
- med tanke på
- rådgivning
- kontakta
- kontrakt
- Entreprenör
- Företag
- bidra
- bidrag
- Bekväm
- konversationer
- korrekt
- korrekt
- Pris
- Kostar
- kunde
- räkna
- län
- Par
- Domstol
- täcka
- omfattar
- Crash
- skapar
- kredit
- kreditkort
- Kreditkort
- Brott
- Cross
- avgörande
- För närvarande
- Pappa
- datum
- datapunkter
- Datum
- dag
- Dagar
- behandla
- som handlar om
- Skulder
- beslutar
- Avgörande
- Beslutet
- Standard
- definiera
- definitivt
- definition
- Avdelning
- deposition
- beskriva
- designer
- mönster
- Bestämma
- bestämd
- Diamant
- DID
- olika
- middag
- direkt
- katastrofer
- diskutera
- Visa
- avstånd
- distrikt
- do
- dokument
- gör
- inte
- gör
- gjort
- inte
- ner
- ladda ner
- grund
- stum
- under
- varje
- Varje person
- Tidig
- jordskalv
- lättare
- lätt
- utbilda
- Utbildning
- elektriska
- annars
- änden
- avslutades
- slutar
- tillräckligt
- enheter
- med titeln
- inträde
- episod
- eget kapital
- spärrade
- speciellt
- ESPN
- fastigheter
- etc
- Eter (ETH)
- Även
- så småningom
- NÅGONSIN
- Varje
- alla
- allt
- exempel
- exceptionellt
- exciterade
- befintliga
- Utgång
- erfarenhet
- Erfarenheter
- uttrycker
- extra
- Ansikte
- Facility
- Faktum
- faktorer
- Misslyckande
- Höst
- familj
- fantastisk
- långt
- gård
- SNABB
- snabbare
- Favoriten
- Leverans
- Februari
- känna
- avgifter
- få
- bekämpa
- Fil
- in
- fylla
- slutlig
- Slutligen
- finansieras
- finansiering
- hitta
- änden
- Förnamn
- första gången
- fem
- Fast
- Flip
- flips
- översvämning
- florida
- Fokus
- fokuserade
- fokusering
- fotboll
- För
- hittade
- fyra
- Fjärde
- Franchise
- Fri
- ofta
- Fredag
- från
- frustrerad
- Bränsle
- full
- Hela rapporten
- finansiering
- fonder
- lek
- Games
- GAS
- mätare
- gav
- skaffa sig
- få
- Flicka
- Ge
- ger
- Ge
- Blick
- glas
- Go
- Målet
- Går
- kommer
- Gold
- god
- fick
- stor
- Marken
- Grupp
- Gruppens
- Tillväxt
- Gäst
- Guy
- hacka
- hacking
- hade
- sidan
- Handtag
- hända
- hänt
- Happening
- händer
- lyckligt
- Har
- har
- he
- huvud
- Huvudkontoret
- höra
- hört
- Hjärta
- hjälpa
- hjälp
- här
- här.
- dold
- honom
- hans
- Träffa
- slå
- Hem
- hem depå
- Bostäder
- värdar
- Huset
- hushållet
- Hur ser din drömresa ut
- How To
- Men
- HTTPS
- Hulu
- Hurt
- i
- Tanken
- idealt
- identifiera
- identifiera
- if
- blir omedelbart
- Inverkan
- med Esport
- in
- innefattar
- ingår
- Inkomst
- införliva
- ökat
- industrier
- industrin
- informationen
- initialt
- inuti
- Inspiration
- inspirerat
- istället
- instruktioner
- försäkring
- intresse
- RÄNTA
- intresserad
- intressant
- Internet
- in
- Invest
- investera
- investering
- investerare
- För Investerare
- bjuda in
- faktura
- iPhone
- IT
- sig
- iTunes
- Januari
- Jobb
- sammanfogning
- gå med oss
- joshua
- resa
- jpg
- bara
- bara en
- Ha kvar
- Nyckelbank
- Snäll
- Vet
- vet
- arbetskraft
- hyresvärd
- Efternamn
- Förra året
- Lagar
- advokat
- läckage
- Läckor
- LÄRA SIG
- lärt
- inlärning
- t minst
- Lämna
- lämnar
- vänster
- LÅNA
- långivare
- utlåning
- mindre
- Låt
- Lets
- brev
- Nivå
- nivåer
- Hävstång
- LG
- livet
- tycka om
- sannolikt
- BEGRÄNSA
- linje
- fodrad
- rader
- Lista
- Noterade
- Lyssna
- lista
- liten
- lever
- levande
- LLC
- läsa in
- lån
- lokal
- Lång
- lång sikt
- längre
- se
- ser ut som
- du letar
- Lot
- Föremål
- Louis
- älskar
- lägre
- gjord
- Huvudsida
- underhåll
- större
- Majoritet
- göra
- GÖR
- Framställning
- människa
- förvaltade
- ledning
- chef
- chefer
- hantera
- många
- marknad
- Marknadsanalys
- marknadsundersökning
- Marknader
- märkning
- material
- Materia
- Maximera
- Maj..
- kanske
- me
- betyda
- mekanik
- Medium
- Meetups
- Medlemmar
- nämnts
- träffade
- Metrics
- kanske
- miljon
- missade
- misstag
- Blanda
- MLS
- ögonblick
- Ögonblick
- Måndag
- pengar
- Månad
- månader
- mer
- morgonen
- Inteckning
- hypotekslån
- mest
- motiverad
- Motivation
- rörd
- förflyttar
- rörliga
- mycket
- multipel
- måste
- my
- Själv
- namn
- Natural
- NATURGAS
- Nära
- nödvändigtvis
- nödvändigt för
- Behöver
- behövs
- Netflix
- aldrig
- Nya
- New York
- Nästa
- Nej
- Ingen
- Anmärkningar
- anmälan
- nu
- nyanser
- antal
- nummer
- of
- sänkt
- erbjudanden
- Erbjudanden
- Office
- Okej
- on
- gång
- ONE
- ettor
- nätet
- endast
- öppet
- öppnade
- Åsikter
- möjligheter
- Alternativet
- Tillbehör
- or
- beställa
- ordrar
- ursprungliga
- Orlando
- Övriga
- vår
- ut
- över
- skyldig
- egen
- ägd
- ägaren
- ägande
- ägande
- äger
- Fred
- betalas
- måla
- del
- partnern
- passera
- Godkänd
- Tidigare
- Betala
- betalar
- betalning
- betalningar
- Personer
- för
- procentuell
- tillstånd
- personen
- personlig
- Personligen
- perspektiv
- perspektiv
- telefon
- Telefonsamtal
- Bilder
- plocka
- plockade
- Picks
- Pickup
- Bild
- bit
- bitar
- Rören
- Plats
- platser
- placering
- planering
- plattform
- Plattformar
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Spelaren
- snälla du
- pm
- fickor
- podcast
- Podcasts
- Punkt
- poäng
- befolkning
- besittning
- eventuellt
- Inlägg
- posted
- potentiell
- pre
- föredragen
- Premium
- pretty
- pris
- Prime
- Prioritera
- privat
- Pro
- förmodligen
- problem
- process
- producenter
- Program
- Program
- projektet
- projektledning
- projekt
- egenskaper
- egenskapen
- skyddad
- stolt
- allmän
- dra
- inköp
- köpt
- inköp
- Syftet
- sätta
- sätta
- fyrfaldig
- kvalitativ
- kvantitativ
- fråga
- frågor
- Snabbt
- Quickbooks
- ganska
- SÄLLSYNT
- Betygsätta
- betyg
- ratio
- nå
- Läsa
- redo
- verklig
- fastigheter
- inser
- verkligen
- Anledningen
- kvitton
- känner igen
- rekommenderar
- rekommendationer
- post
- register
- Red
- minska
- relativ
- relativt
- förlita
- ihåg
- påminnelse
- avlägsnas
- bort
- Hyra
- lägenheter
- hyresgäster
- svar
- rapport
- representerar
- begära
- forskning
- Resort
- Resurser
- avkastning
- översyn
- Belöna
- höger
- väg
- Taket
- rund
- Körning
- rinnande
- Nämnda
- Till Salu
- Samma
- Save
- sparade
- säga
- säger
- säger
- Bedragare
- scanna
- scenario
- Skola
- Omfattning
- Sök
- säsong
- Andra
- sekunder
- säkerhet
- se
- se
- selektiv
- sälja
- Försäljningen
- Säljer
- sända
- känsla
- skickas
- separat
- Tjänster
- in
- flera
- Dela
- delas
- hon
- Shell
- skakade
- Butik
- Gå och Handla
- Kort
- kortsiktigt
- Inom kort
- skall
- show
- visar
- VISNINGAR
- Visar
- signera
- signerad
- Simon
- Enkelt
- eftersom
- enda
- Situationen
- långsam
- Small
- snö
- So
- än så länge
- Social hållbarhet
- säljs
- några
- någon
- något
- ibland
- något
- någonstans
- Alldeles strax
- ljud
- Specialitet
- specifik
- specifikt
- Spektrum
- spendera
- Spendera
- spent
- Sponsorer
- Etapp
- starta
- igång
- Starta
- Ange
- .
- uttalanden
- statistik
- bo
- Steg
- Steve
- Fortfarande
- Sluta
- lagra
- Upplevelser för livet
- Historia
- strategier
- Strategi
- streaming
- strömmande tjänster
- strömlinjeformad
- gator
- ämne
- skicka
- super
- levereras
- tillhandahållande
- Stöder
- säker
- överraskad
- Växla
- MÄRKA
- Ta
- tar
- Diskussion
- tala
- tank
- Tankar
- Tryck
- Knackade
- Målet
- skatt
- skatter
- grupp
- Gruppmedlemmar
- tekniskt
- tala
- hyresgäst
- villkor
- än
- tack
- tack
- den där
- Smakämnen
- Området
- den information
- deras
- Dem
- sig själva
- sedan
- Där.
- Dessa
- de
- sak
- saker
- tror
- Tänkande
- Tredje
- detta
- de
- fastän?
- tre
- Genom
- Tick tack
- tid
- tidsram
- gånger
- Titel
- till
- i dag
- dagens
- tillsammans
- berättade
- ton
- Tony
- alltför
- tog
- topp
- towns
- traditionell
- Transaktioner
- Avskrift
- färdas
- träd
- tur
- problem
- lastbil
- sann
- Litar
- prova
- försöker
- SVÄNG
- vände
- Vrida
- omsättning
- tv
- Dubbelt
- två
- Typ
- typer
- typiskt
- slutliga
- under
- underliggande
- förstå
- förståelse
- undervattens
- unika
- enhet
- tills
- us
- användning
- Begagnade
- Användare
- användare
- med hjälp av
- vanligen
- verktyg
- verktyg
- utnyttja
- semester
- giltigt
- värde
- vehikel
- försäljare
- verifiera
- verizon
- mycket
- vice
- Video
- vänta
- gå
- vill
- ville
- kriget
- var
- Kolla på
- tittar
- Våg
- Sätt..
- sätt
- we
- Rikedom
- Onsdag
- vecka
- veckor
- väga
- välkommen
- VÄL
- begav sig
- były
- Vad
- Vad är
- oberoende
- när
- närhelst
- om
- som
- medan
- VEM
- den som
- Hela
- varför
- kommer
- vinna
- fönster
- Vinter
- Wire
- med
- inom
- utan
- Arbete
- träna
- arbetssätt
- tränar
- fungerar
- oro
- värsta
- värt
- skulle
- skulle ge
- Wow
- skrivning
- skriven
- Fel
- år
- år
- ja
- ännu
- york
- dig
- Din
- själv
- Youtube
- zephyrnet
- Postnummer
- zoom