Vill bygga en fastighetsportfölj på miljoner dollar? Vi har goda nyheter till dig! Du behöver INTE rusa för fullt, köpa varje fastighet som korsar din väg för att nå finansiell frihet. Det stämmer, istället för att köpa dussintals enheter per år, kan du köpa ett dussin enheter inom ett par decennier, tar den långsamma, stadiga vägen till att bygga välstånd istället för att tävla om att få ihop så många hyror som möjligt.
Även om det kan låta som att varje fastighetsinvesterare ständigt är på köprunda, är detta långt ifrån sanningen. Investerare gillar andy gil har kunnat bygga sjusiffriga fastighetsportföljer utan att offra tid med familjen eller kränker deras moral för att tjäna mer pengar. Långt därifrån, faktiskt; Andy försöker utåt sett göra det lättare för ofta försummade hyresgäster att hitta en säker plats att bo på.
Under de senaste två decennierna har Andy byggt sin hyresfastighetsportfölj upp till de tolv enheter det är idag. Han trodde aldrig att han skulle vara personen som skulle köpa ett hus, än mindre äga en hyresportfölj. Ändå, tack vare hans olikheter som gör honom till en superhjälte i aspekter som de flesta investerare skulle frukta, är han byggt seriös rikedom utan att offra det som är viktigt. I det här avsnittet får du höra exakt hur Andy gjorde det, hans "T-Rex"-policy som lockar hyresgäster, outsourca dina svagheter, och använda dina olikheter för att bygga rikedom.
Klicka här att lyssna på Apple Podcasts.
Lyssna på podden här
Läs avskriften här
David:
Detta är BiggerPockets Podcast-show 803.
Andy:
Jag har gjort det i 20 år, men jag visste inte att jag gjorde det. Jag gjorde det alltid för kunder. Jag har alltid gillat att om man ska göra en renovering så måste det vara vettigt. Om du ska renovera något, gör folk det antingen känslomässigt eller för att hålla jämna steg med inflationen. Så när som helst du gör som byggare har du, saker måste vara, de måste bedöma för att kunna finansieras.
David:
Vad händer alla? Det är David Greene, din värd för BiggerPockets Real Estate Podcast. Här idag med min medvärd Rob Abasolo, som ser ännu snyggare ut än vanligt. Om ni inte följer på YouTube just nu går ni miste om något. Eller det kanske du inte är. Distraktionen kan vara så stor att den kommer att hindra dig från att få dina nyckeltal. Så kanske att lyssna på Apple Podcast eller Spotify kommer att vara bättre för din produktivitet.
Dagens föreställning, fantastisk. Vi kommer in i det med Andy Gil, som är en fastighetsinvesterare som långsamt har byggt upp en portfölj baserad på sina styrkor, inte sina svagheter, i en takt som han är bekväm med och har övervunnit vissa utmaningar som han hade tidigt i livet och är mycket öppen och autentisk om att dela med sig av hur de var som många av er som lyssnar kan relatera till. Så innan vi går in på det här längre vill jag bara att ni alla överväger att lämna oss en kommentar på YouTube och meddela oss om ni kan relatera till något som Andy, Rob eller jag delade om personliga strider vi har som har slutat oss från att vara framgångsrika i affärer och hur vi övervann dem. Tro mig, du är inte den enda personen.
Rob, vad tror du att investerare kommer att tycka är mest värdefullt med dagens show?
Råna:
Ärligt talat så tror jag nog att det är okej att vara svag. Det är faktiskt lite kul att ta reda på dina svagheter. Jag tror att många skäms över saker som de inte är bra på, och därför är de rädda för att verkligen berätta för folk om deras svagheter och sånt. Men vi packar upp det här lite med Andy och pratar verkligen om att när du väl tar reda på de där svagheterna så blir det faktiskt en styrka eftersom du kan börja delegera ut dem och lägga ut det på entreprenad till personer som är bättre än du på de här sakerna. Och jag känner verkligen att det är då du verkligen når vändpunkten i ditt företag. Så vi kommer in på det ganska mycket. Vi pratar om ADHD-komponenten i våra hjärnor, jag och Andys, och ja, jag vet inte. Jag känner att vi aldrig har kommit så djupt förut, eller inte åtminstone på länge. Så jag gillade verkligen det här samtalet med Andy. Han är ett sällsynt sinne och jag älskar det.
David:
Innan vi kommer till Andy, är dagens snabba tips om du skjuter upp med att göra något du hatar, prova kroppsfördubbling. Rob, vad är kroppsfördubbling?
Råna:
Det är i princip när du ber någon att sitta i samma rum med dig när du gör något som du inte gillar, så att du känner dig stöttad att göra det du hatar.
David:
Det är en väldigt bra definition. Låt oss komma till Andy. Andy Gil, välkommen till BiggerPockets Podcast. En snabb genomgång av din portfölj. Du har investerat i 20 år, har gjort 10 affärer och äger för närvarande 12 enheter, alla i östra Connecticut. Du har en strikt no T. rex policy för dina hyresgäster, och du verkar vara en fascinerande person som jag är intresserad av att intervjua här. Så berätta om detta. Hur fungerar att ingen T. rex-policy fungerar för dig?
Andy:
Det är roligt att det kom upp först. Ja, ja, nej T.rex-policyn, ja, först, jag ska bara säga dig, T.rexes har fruktansvärd gas. Och inte bara det, de är otroligt oförskämda, och det är därför vi inte tillåter dem. Men när jag listade enheterna grävde jag ner mig på marknadsplatsen och hatade sättet att folk presenterade sig som hyresvärdar, som "Jag svarar bara om inte..." Et cetera. Och så gick jag till ChatGPT och trodde att jag kunde... Jag letade efter att kurera en specifik kundkrets eller en specifik grupp människor för dessa enheter. Och jag gillar verkligen hundar, och jag tror att människor som tar... Jag upptäckte att människor tar mycket väl hand om sina hundar också är vackra, som att de kommer att bli bra hyresgäster. De kan kurera det liv de vill ha. Så ChatGPT kom på denna no T. rex policy efter flera, och det fungerar ganska bra. Inga T. rexes har dykt upp.
David:
Okej, vänta lite. ChatGPT kom på idén att inte tillåta T. rexes i ditt hem?
Andy:
Det gjorde det säkert. Ja, jag är inte så kreativ.
David:
Åh, det skrämmer mig att ChatGPT inte bara kan vara praktiskt, utan det kan också vara kreativt.
Råna:
Ja, för att du var skeptisk. Du tänker "Åh, nej, det är inte så bra." Och sedan tänkte jag, "Vänta, låt mig bara skriva ett BiggerPockets-intro riktigt snabbt med ChatGPT." Och då tänker du, "Åh, det kan inte vara bra." Och sedan läste jag det och du sa: "Wow, det låter precis som vi." Och jag sa: "Jag vet. Det är konstigt."
Andy:
Ja det är det. Det är läskigt. Ja, ChatGPT. Men om du använder det som ett verktyg och bara fortsätter att trycka på, kommer du till din egen autentiska röst, vilket är skrämmande, eller hur?
David:
Det fungerade i ditt fall. Så vad som egentligen hände är att du kom på ett sätt att annonsera dina lägenheter till hyresgäster på ett sätt som var mindre hotfullt, mindre krävande, inte, "Nej det här, nej det." Jag ser alltid de där inläggen där de sätter utropstecken, "Absolut ingen rökning, fester, hundar, kul, matlagning." Hur det än skulle bli. Och jag tror att hyresvärdar kan komma undan med det eftersom det generellt sett är att det begränsade utbudet av både bostäder att köpa och bostäder att bo i lägger makten i händerna på hyresvärden. Naturligtvis, beroende på staten, kan makten skickas tillbaka till hyresgästens händer beroende på hur lagarna är. Men om du har startat förhållandet genom att på det sättet rycka runt på dem, ökar du sannolikheten för att de kommer att göra samma sak tillbaka till dig när de får makten. Var det den typen som låg bakom din tankeprocess för varför du ville visa dig själv annorlunda?
Andy:
Jag ville visa upp mig som mitt autentiska jag. Vi är ett familjeföretag och jag ville... Jag vet att om du... Jag menar, ett par saker. Jag vet att om jag visar mitt verkliga jag för människor, är det mer sannolikt att de delar med sig av sina faktiska situationer. Och så ville vi också kunna, det är inte bara intäktsgenererande. Det här är bostäder som fyller ett samhällsbehov. Så jag ville bli sedd som en individ och inte så mycket som en företagsenhet. Så jag tänkte att om jag presenterade mig själv i annonsen på det här sättet, då skulle jag kunna få ner några vakter och ha riktiga konversationer, vilket verkligen har varit, det har varit fantastiskt att vara ditt riktiga jag, dyka upp och folk dyker upp som deras jag.
Råna:
Hur har hyresgästens reaktion varit? För det här är uppenbarligen väldigt annorlunda än normen, eller hur? Tja, vad hör du från personerna som faktiskt hyr av dig?
Andy:
Ja, många LMAOs i meddelanden och sedan, "Hej, låt oss ringa ett samtal." Och så drar det ner vakterna omedelbart och sedan har du en riktig konversation. Så egentligen, om jag är jag, kan folk vara sig själva. Så det är väldigt annorlunda, men jag har skapat en karriär på det sättet. Det mesta jag har gjort är lite utanför boxen.
Råna:
Det är fantastiskt. Kan du bara snabbt, okej, ge oss en mening som gillar i din Craigslist-annons när du skriver det här, vad säger du egentligen?
Andy:
Jag tror att det sa något, jag ville vara hundvänlig. Jag ville, och därför ville jag att det skulle visas. Det var något med pälsbebisar och vad som helst, pälsföräldrar, något i den stilen. Tyvärr, inga T. rexes tillåtna. Något åt det hållet. Så det var som en skiljetecken och det fungerade riktigt bra.
Råna:
Det är jättebra.
David:
Nu, Andy, vi pratar ofta om människors varför i fastigheter, men jag vill veta, berätta för mig om vilken inverkan du vill ha på andra människor.
Andy:
Tja, det är en laddad fråga. Det finns mycket i det, men jag tror att det är varför jag verkligen älskar konversationerna som har kommit in i mitt... Jag är faktiskt, du ligger på mitt köksbord just nu. Jag älskar samtalen som har kommit in i mitt hem och som jag har haft med min fru och mina barn som ett resultat av fastighetsinvesteringar. Jag tror att ekonomisk frihet, att söka efter ekonomisk frihet är slutmålet, men det ledarskap som jag visar i mitt hus och hur vi avsiktligt kan göra affärer tillsammans och växa som en familj och sedan också ta med oss, skapa win-win situationer för andra att följa med, det är mer, jag menar, varför.
Jag är i mitten av fyrtiotalet. Ett par decennier till och det spelar ingen roll för mig. Så när jag är i mitten av sjuttio- och åttioårsåldern kommer allt att gå till barnen ändå. Så jag tror att om du njuter av resan, om du njuter av processen och du kan göra vad du vill göra med de människor du älskar och ta med dem, så är det verkligen varför.
Råna:
Väldigt coolt. Tror du att du kommer att lära dina barn hur man gör detta också? Är tanken att stärka dem? För du sa att du överlåter det till dem, så jag vet att det här är typ, jag vet inte, 50/50 i samhället. Vissa människor är som, "Nej, mina barn får ingenting. De måste jobba för det." Och så finns det den andra halvan som säger: "Ja, jag gör det här för barnen." Så ja, berätta om det.
Andy:
Ja, så jag har två barn. Min son är 17, han blir 18 om ett par månader och min dotter blir 20 om några veckor. Och ja, min son är... jag har ADHD. Han har ADHD, och han kämpade på liknande sätt som jag gjorde i skolan, men han briljerar verkligen som entreprenör. Jag har vetat att jag var entreprenör långt innan de hade ett namn för det. Och så han ville köra siffror, och så det är hans del av... Vi vill hjälpa honom att köpa ett hem när han fyller 19 år med ett FHA-lån eller 5%-lån, vad som helst och så sätter vi grunden på plats för det. Hans löpnummer har hjälpt honom i skolan. Häromdagen skickade han mig ett sms där han sa: "Pappa, tack så mycket för att du hjälpte mig med det här. Jag har aldrig haft en verklig koppling till arbetet.” Och han kunde faktiskt klara matte som junior i gymnasiet på grund av detta, på grund av att vi körde nummer tillsammans.
David:
Du nämnde att du hade ADHD. Jag är säker på att det hade en inverkan på dig när du växte upp. Berätta om ditt tidiga liv. Hade du någon i ditt liv att spela rollen som du spelar för din son för att hjälpa honom att navigera i några av dessa utmaningar? Hur var ditt liv när du växte upp?
Andy:
Det är en bra fråga, och det ska jag erkänna. När någon säger, "Det är en bra fråga," de köper ett par sekunder, så jag köper ett par sekunder. Så.
Råna:
Hej, det är vad vi ADHD-personer gör dock.
Andy:
Det är ett under, Dave, David, den frågan. Wow.
David:
Vi säger hela tiden, "Det är en bra fråga." Vad vi egentligen menar är, "Det är en fråga som jag inte var beredd att svara på." Jag hade den tanken för ett par veckor sedan. Jag hörde någon säga: "Man, det är en bra fråga." Vad du vanligtvis menar, "Jag vet inte vad jag ska säga om det." För det är ofta ingen bra fråga. Ibland säger vi det som svar på att "jag hade bara inte förväntat mig det."
Råna:
Vad betyder det när någon säger att det är en dålig fråga? "Det är en dålig fråga."
Andy:
Ja, det är svårt.
David:
Och nu behöver jag extra tid att tänka på hur jag ska svara på din riktigt dåligt formulerade fråga.
Andy:
Jag ska svara på din fråga. Så jag visste inte. Jag växte upp i en... Jag växte upp av en ensamstående mamma under större delen av min barndom och det var mycket... Jag växte upp i en traumatisk miljö. Det hände mycket saker, och så ADHD var lite sekundärt. Min mamma kämpade för att hålla maten på bordet och räkningarna betalade. Det var mycket saker på gång. Så det var inte förrän jag var senare i tonåren som... Jag visste att jag hade ADHD, men det hade jag inte, och jag visste att jag var... Jag är också 45, så det här var på nittiotalet och åttiotalet, så det var inte t vad det är idag. Jag hade inte... Och jag tror att resultatet av att jag gjorde det här arbetet och försökte uppmärksamma neurodiversitet är ett resultat av att jag var det jag behövde när jag var barn. Så jag är scoutledare, jag är pappa, jag är man, och så många av de roller jag spelar är främst att vara det jag behövde när jag var barn.
Råna:
Jag förstår det. Jag har varit där och det är alltid väldigt intressant att prata med en annan fastighetsinvesterare med ADHD eftersom det känns som för mig, det som är så tydligt att jag behöver göra mer än något någonsin är att bara delegera för jag är helt enkelt inte det. en detaljorienterad person. Jag blir bara för klen. Är det samma sak med dig när du hanterar dina uthyrningar? Är du en relativt organiserad person eller kommer ADHD-sidan någonsin i vägen?
Andy:
Ja, det där med ADHD kommer hela tiden i vägen för i princip allt, och jag tror att jag tillbringade mycket av mitt liv med att försöka maskera och framställa mig själv som neurotypisk i de olika rollerna och de olika... Jag har varit entreprenör i hela mitt liv och jag har gått in och ut ur anställning på grund av omständigheter, men även när jag var anställd var jag entreprenör. Så att dölja det för människor, att jag kämpade med organisation, tog upp mycket av min energi, och det var inte under det senaste decenniet jag började ha denna självmedvetenhet om vad mina styrkor är, som jag kunde låta dra ner gardinen lite och berätta för folk var jag kämpade och var jag behövde hjälp. Och så den organisatoriska komponenten av det, jag förlitar mig starkt på olika appar och outsourcad ansvarighet, jag antar att det är det bästa sättet att göra det, vilket gör att jag kan lysa inom de områden som jag är bra på.
David:
Du nämnde neurodivergens. Hur lutade du dig åt några av dessa styrkor som du just nämnde, saker du fick reda på att du var riktigt bra på?
Andy:
Så jag är en utmärkt... Jag har utvecklat färdigheter vid olika intervall av min karriär, och när jag insåg vad som hade hänt och vilken inverkan som neurodivergens eller specifikt ADHD har haft på mig, då insåg jag att jag är stark i strategi. I due diligence är jag en maskin. Och så hyperfokuskomponenten i ADHD har verkligen, verkligen hjälpt mig att snabbt lära mig och ta mig an nya färdigheter, som färdighetsuppsättningen att utveckla färdigheter som jag är en mästare på. Så det är som att skapa system och processer så att jag kan glömma att det här pågår på ett automatiserat sätt är avgörande för mig eftersom jag kommer att gå förbi och när jag väl bemästrar något måste jag förmedla det eftersom jag måste gå erövra nästa backe. Det är verkligen den hyperfokuskomponenten i ADHD har varit, när jag väl namngav det och kallade det ut, är det min superkraft.
Råna:
Och du nämnde i ditt företagsliv att du liksom gömde det här och allt sånt. Vad gjorde du innan fastigheter?
Andy:
Så jag tycker att det är riktigt roligt och jag tänker säga att det är en bra fråga eftersom det är en bra fråga.
Råna:
Tack.
Andy:
För jag insåg inte att jag faktiskt inte var med i spelet förrän nyligen. Jag insåg inte att fastigheter, som att äga tillgången, den kassaflödesmässiga tillgången var slutspelet. Så jag har varit byggmästare i över 20 år. Jag utvecklade kunskaperna runt. Jag har varit en ombyggare och en byggare. Jag har byggt, jag vet inte hur många bostäder från grunden, att få tillståndet på plats, planlägga, rita planerna och sälja kontrakten och göra all projektledning och etcetera, et cetera. Men jag har aldrig... Och vi gjorde vändningar och vi köpte några olika fastigheter, men aldrig med avsikten att behålla. Så jag antar att innan... Jag skulle nu säga att fastighetskomponenten i min karriär är nyare, men det var så här, vi pratade om Jim Carrey förut, Finkle är Einhorn, Einhorn är Finkle. Det var som det här aha-ögonblicket för mig där jag var som, "Åh, jag har slipat yxan och det gjorde jag inte..." Många människor går in på fastigheter och försöker utveckla färdigheterna. Jag hade färdigheterna redan och insåg sedan att jag inte var med i spelet.
Råna:
Ja. Så berätta om det. Berätta om din första affär. När kom du egentligen in på fastigheter?
Andy:
Tja, jag har ägt många olika saker, men det här senaste... jag menar, mitt första hus, jag antar att jag ska prata om mitt första hushack, så vilken typ av tankesätt. Jag köpte den 1999, så jag var sjuksköterska på den tiden, och damen på H&R Block sa till mig att jag betalade alldeles för mycket skatt och att jag behövde avskrivna pengar, så jag behövde antingen gifta mig eller köpa en hus. Och det här var 1999, så jag sa, "Jag har ingen kredit." Eller så sa jag till henne att jag hade dålig kredit, och då sa någon bolånemäklare någonstans till mig, "Nej, du kan kvalificera dig för ett 3% lån." Och så jag ville inte betala hyra längre, så jag hittade ett hus på Rhode Island och jag köpte det, och jag hyrde ut rummen och hyrde faktiskt ut källaren, vilket var, när du pratar om en källare, jag jag pratar om en stengrund som var blöt. Så jag hackade huset, och jag hyrde ut det till min bror, vilket var hemskt av mig.
Men ja, det var min allra första. Jag köpte den för $83,000 7. Det var 133% ränta. Jag gick från $750 i hyra till $XNUMX inteckning. Jag minns att jag var livrädd. Jag visste inte hur jag skulle göra det, men så hände den lilla boomen och vi tjänade lite pengar.
David:
När du betalade $83,000 XNUMX, var en del av dig som tyckte att du betalade för mycket?
Andy:
Ja för helvete. Ja för helvete. Ja. Ja.
David:
Går aldrig iväg.
Andy:
Det var... Jag var som, "Är du galen? $83,000 XNUMX?"
David:
Det är roligt för när vi hör det, säger vi, "Ja, jag skulle ha köpt ett hus för 83,000 83,000 dollar. Jag hade känt mig bekväm att köpa den för 83,000 71 dollar. Men vid den tidpunkten var det $500,000 20, du ville förmodligen ha det för 30. Du är som, "Det här är alldeles för mycket." Och nu tittar vi på ett hus på 4 XNUMX dollar och säger: "En halv miljon dollar för det?" Men XNUMX, XNUMX år senare kommer vi att titta tillbaka och det kommer att vara värt XNUMX miljoner. Vi kommer att vara som, "Vad? Kan du köpa ett hus för under en miljon dollar? Hur är det möjligt med det? Det kostar en miljon dollar att använda en telefonautomat.”
Andy:
Ja, det kommer det förmodligen att bli. Du har förmodligen inte fel om det. Ja, de kommer förmodligen att ta tillbaka dem som nyheter och de kommer att kosta en miljon dollar. Ja.
David:
Du måste bara påminna dig själv hela tiden. Saker verkar alltid dyra i det ögonblick du köper dem.
Råna:
Det är sant. Så många människor kommer, de gillar alltid att säga, "Jo, ja, jag menar att du kom lätt in och bla, bla, bla." Och jag tänkte: "Du kan bokstavligen säga det om vilken fastighetsinvesterare som helst för 10 år sedan i förhållande till den tid då du sa det." Alla ser ut som ett geni inom fastigheter när de gör det i 30 år eftersom de bara fortsatte att köpa det. Ja, det är som att saker är mycket dyrare än de var precis som du sa, men ja, vi kommer att vara så smarta om 20 år och då är det som, "Man, jag kan inte fatta att du har det där huset. ”
Andy:
Ja. Jag menar, om jag lyssnar på den här podden, om jag går tillbaka 10 år från nu, eller om jag lyssnar på det här om 10 år, kommer perspektivet jag kommer att ha då att vara så mycket annorlunda. Jag menar, jag kommer att lyssna på det här och jag kommer att tänka, "Wow, det där barnet hade så mycket att lära." Och det är sant.
David:
Du ser tillbaka och ser många saker du önskar att du skulle ha gjort annorlunda. Sak nummer ett är att jag önskar att jag hade köpt mer av det. När jag köpte den tyckte jag att den var för dyr och jag borde inte köpa den. Nu när jag ser tillbaka, tänker jag: "Man, varför gjorde jag inte det varje år? Jag kunde ha hackat huset. Jag hade inga barn. Jag hade ingen familj. Jag kunde ha blivit gängbuster.” Men okej. Så du nämnde att hyperfokus är en av dina styrkor. Finns det något exempel på en tid som detta har lönat sig för dig specifikt inom fastigheter?
Andy:
Åh, ja. Herregud, ja. Jag menar, vi skulle kunna prata om affären jag just gjorde eller det finns... Så due diligence är kul för mig. När som helst, om du någon gång vill att någon ska lösa ett problem och du är i min närhet, säger du bara "Hmm, det är konstigt." Och jag ska bara hoppa in och jag kommer in och gör all research. Jag älskar verkligen, jag älskar att spåra planerings- och zonkommissionsmöten. Jag vet att det är väldigt konstigt, men jag fokuserar mycket på... Jag älskar faktiskt zonindelning eftersom det är vad man kan göra med mark. Så jag läste zonregler. Jag läser planerings- och zonindelningskommissionens möten som om de vore en romansk roman. Egentligen ser jag handlingen i det. Och det är roligt eftersom jag bara sa till min fru som: "Hej, den här killen är en (pip). Se vad som händer nästa månad." Vi ska prata om de olika... Åh, det var nog inte meningen att jag skulle säga det.
Men att följa saker från månad till månad och berättelserna i dem, har hyperfokuset att komma in i och fördjupa mig i något att hitta, för att snabbt lära mig, varit till stor hjälp.
Jag ska säga att för den här fastigheten som jag precis köpte gick jag in i hyperfokuserat läge och lärde mig allt som handlar om. De ger hyresgästerna, vi kollar upp vilka som är där inne, vi kollar upp vad som händer. Jag var tvungen att faktiskt rekonstruera... Jag köpte den här splittrade lägenhetsföreningen, så jag köpte dem som individer, men ägde i princip en majoritetsandel av HIA. Så jag var tvungen att involvera mig i... Jag var tvungen att rekonstruera affärsmodellen för HOA utan att faktiskt ha tillgång till den. Så det där hyperfokuset, att återuppbygga sin verksamhet med säkerhet lönade sig verkligen.
Råna:
Visste du att det var en bruten HOA när du köpte den? Jag tror inte ens att jag har hört det uttrycket specifikt, men ja. Var det inte en skrämmande sak?
Andy:
Inte för mig. Så dina karriärer bygger på olika pelare, och så när jag tappade min skjorta i den stora lågkonjunkturen och lärde mig att vara ekonomiskt... lärde jag mig ekonomisk läskunnighet av nödvändighet. Och sedan på nästa plats jag verkligen var, hade jag den här mentorn på mitt senaste jobb som verkligen, verkligen ingjutit i mig solida affärsprinciper. Och så den specifika komponenten som jag gjorde, jag drev en konstruktionsavdelning och vi gjorde ungefär $6 till $8 miljoner per år, och så jag jagade alltid repeterbar bit. Jag har alltid vetat att om jag kunde hitta något och i stora mängder, gav det mig tillräckligt med rep för att göra några misstag och rätta till det. Så jag letade alltid efter repeterbara sätt att luta ut processen. Så när jag tittade på den här affärsmodellen är det i huvudsak 12 enheter av samma sak, och att HOA bara är ett företag som har intäkter och utgifter.
Så det var verkligen, det var inte... En fraktur, det var inte läskigt för mig och det gjorde jag inte, när jag ursprungligen bestämde mig för att investera, jag köpte, David, jag köpte din bok. Faktiskt, en vän skickade det till mig. Jag hade aldrig hört talas om dig. Och så lyssnade jag på allt och vår avsikt var att köpa småhus. Men när vi väl kom in i det, och sedan med min erfarenhet av kommersiellt byggande och uppskattning i vilken typ av konstruktion jag gjorde, blev det ganska uppenbart för mig att flerfamiljshus var vägen som jag skulle gå och var min styrka fanns.
David:
Tja, speciellt om du älskar att analysera saker, eller hur? Multifamily är en lekplats för människor som älskar att analysera saker. Jag förstår att du nyligen gjorde en djupdykning för din syster på en av hennes fastigheter. Kan du berätta vad du gjorde där?
Andy:
Åh, ja. Ja. Så det är faktiskt min frus syster, min svägerska, men jag betraktar henne säkert som min syster. Har ni någonsin hört talas om Mystic, Connecticut? Har ni någonsin tillbringat någon tid här? Foxwoods Resort Casino? Har du hört talas om det? Ja?
David:
Nej.
Andy:
Wow.
Råna:
Inte än.
Andy:
Ja, kom ner. Du borde. Ni borde komma till Foxwoods. Ja, så Mystic, Connecticut är ett uppskattat litet mecka, liten stad i New England, och så fastigheterna håller på att bli galna. Min svägerska älskar området, och ett hus kom ut på marknaden som hade försummats, och det var som att allt som går upp i historiska Mystic är borta på flera dagar oavsett dess skick. Så jag var tvungen att hoppa in och verkligen lära mig de specifika områdeslagarna.
Så hon ville förvärva denna fastighet. Vi skulle rehab den, och sedan skulle vi bygga en ADU på bakgården, och egentligen hade vi bara 24 timmar på oss att göra det här, och det är här jag briljerar. Jag kom in, lärde mig områdeslagarna, lärde mig snabbt om det behövde ett särskilt tillstånd och inte ett särskilt tillstånd, men definitionen av särskilt tillstånd eller inte, eller om det kan göras administrativt, vilka kriterierna var. Och jag kunde med säkerhet säga att ja, vi kunde göra vad hon planerade att göra för att projicera en realistisk ARV av vad det skulle vara och hur mycket inkomst som Airbnb eller korttidsuthyrning skulle kunna generera på mycket kort tid .
Råna:
Fram till den punkten, hur bekant var du med den processen i allmänhet?
Andy:
Jag har gjort det i 20 år.
Råna:
Okej.
Andy:
Men jag visste inte att jag gjorde det. Jag gjorde det alltid för kunder. Jag har alltid gillat att om man ska göra en renovering så måste det vara vettigt. Om du ska renovera något, gör folk det antingen känslomässigt eller för att hålla jämna steg med inflationen. Så när som helst du gör som byggare måste saker och ting vara, de måste bedöma för att kunna finansieras. Så jag gjorde alltid det och lärde mig hur man... Jag ser avsnitten om hur man sparkar tillbaka på en bedömning sedan kraschen. Jag har en doktorsexamen i det. Vi har försökt få lån finansierade på saker som ännu inte är byggda... Jag har gjort det för alltid.
Råna:
Ja. Ja det är bra. Det måste ha hjälpt. Jag minns första gången jag någonsin byggde en ADU. Jag lämnade in planen. Jag menar, det var en sexmånadersprocess att få planerna klara och inlämnade till LA County, som de inte har så många regler där. Skojar bara. Det var hemskt. Och så jag hade skickat in det, och jag minns att de gav mig planerna tillbaka tre veckor senare och hela, jag menar, det var 10 sidor som alla bara var omringade, bara så många kommentarer, och det hade aldrig gjort något liknande innan. Och jag minns att det var ett av de ögonblick som jag kände mig mest besegrad i min fastighetskarriär. Jag ville gråta. Jag tänkte: "Jag kan inte tro att jag inte förstår något av det här."
Och jag minns att jag somnade och vaknade nästa dag, och sedan läste jag den igen, alla märken. Jag tänkte: "Okej, det är faktiskt mer vettigt än jag trodde, men jag förstår det fortfarande inte." Sedan somnade jag och läste det igen, och så plötsligt var det verkligen inte så illa, och det är som att du inte riktigt inser det, men ibland måste du verkligen ta det otroligt långsamt, sova på det , kom tillbaka till det för det börjar verkligen bli lättare när du inser att det inte är så läskigt som det verkar på ytan.
Andy:
Saken med dessa saker, så när du får dessa saker genom zonindelning och du får tillstånd på plats för olika projekt, måste du tänka på det som att spela tennis. Du gör en volley, så om du förväntar dig en homerun direkt utanför porten, kommer du att bli besviken. Så realistiska förväntningar på detta i tidslinjer, så du kommer att gå fram och tillbaka på några olika saker och du kommer att lära dig detaljerna för varje stad och län och vad de letar efter. Så ingen kommer igenom första gången.
David:
Det är en bra, bra poäng. Ja, och det kan orsaka mycket frustration. Om du är den typen av personlighet som säger: "Jag vill bara titta på det, fatta ett beslut, vara klar, gå vidare, kryssa i rutan." Det är inte en rutakontroll. Det är nästan som att du skickar scouter för att göra rekon. De kommer tillbaka och de säger, "Det här är vad den andra sidan har." Du säger: "Okej, hur ska vi lägga en strategi här? Vad kunde vi göra? Låt oss skicka ut det och se hur de svarar.” Det är mycket mer ett sådant spel. Så din hjärna gillar den typen av saker?
Andy:
Jag älskar det där. Jag älskar utveckling. Japp. Jag älskar, ja, allt som om du kan ändra användningen av mark och du kan lägga till mervärde, jag har gjort det här väldigt länge, och jag älskar strategin med det. Jag älskar att skapa relationerna och gå fram och tillbaka och skapa något som tidigare... Gud skapar inte mer mark, men vad vi kan göra med det landet är fortfarande uppe i luften och hur mycket intäkter du kan generera med det. Så det är där jag älskar zonindelning.
David:
Okej. Så hur är det med några svagheter som du lägger ut på entreprenad? Vad är några saker som du inte tycker om att göra eller inte gillar som du lägger ut på andra människor?
Andy:
Så det här är som att de här är... David, det är en bra fråga. Ja, så jag har benägenheten att vara en dålig chef, och jag ska förtydliga det. Skillnaden mellan ledarskap och ledning i min hjärna, och jag vet inte vad den faktiska definitionen av det är, men ledningen genomför planen och sedan mäter den. Så om jag inte har brödsmulor på vägen eller meddelanden eller ansvar för vad den ursprungliga affärsplanen var, då kan jag tappa det ur sikte. Så jag måste skapa extern ansvarighet. Så jag gör det med, jag jobbar som konsult som gör några kommersiella uppskattningar fortfarande, och jag gör tre eller fyra olika saker, men min fru är min partner, inte bara i livet och i affärer, och så hon är verkligen, hon är som min metronom. Och så jag kommer inte att minnas att någon återkommande händelse som inte har struktur eller ansvar runt det är i farozonen för mig, och jag vet att jag måste externisera det och uttrycka mig. Jag har lärt mig min hjärna, och så jag vet att jag inte behöver vara det, jag behöver inte lysa starkt. Jag behöver inte vara centrum för allt i... Vi kan lysa ljuset på andra människor, och ju mer vi gör, det är ledarskap.
Och så för att de ska växa, försöker du få folk dit de är på väg. Det är så jag ser på ledarskap och det annorlunda... Jag kan inte, särskiljare. Jag lämnar det där. Ja?
Råna:
Ja. Vi kommer att varumärkesmärka det om det inte finns.
Andy:
Ja. Tack så mycket. Ja. Ja. Hashtag Andy Gil. Ja, så jag lägger ut rutinmässigt ansvar och förvaltningssaker. Så jag gör det genom aviseringar, genom olika appar på min telefon, genom att folk checkar in på mig, genom att skapa kroppsfördubbling. Jag vet inte om du är bekant med detta eller inte.
Råna:
Jaja. Det är effektivt... Så jag provade det här en gång och det fungerar bra. Det är i princip du ber någon att effektivt sitta i rummet med dig medan du arbetar igenom något bara så att du känner att det finns kamratskap eller stöd i det ögonblicket. Är det rätt?
Andy:
Ja, det är precis det. Ja. Berätta för någon vad du gör och sitt med dig, och du tänker: "Okej, jag ska göra det här som är svårt för mig." Så jag menar, jag kanske har färdigheterna för att göra det, och så länge jag externiserar och säger, "Hej, det här är vad jag ska göra den här tidsperioden", går den tidsperioden, och sedan anger vad du kunde åstadkomma. Alltså för de jobbiga sakerna som är tråkiga eller som jag inte vill göra eller vad som helst. Så det är verkligen, och att kunna säga röstmässigt att jag har benägenheten att vara en dålig chef om jag inte planerar bra och externiserar mina svagheter på det sättet, det är så stärkande eftersom jag kan säga det och nu kan vi alla lysa och gå framåt.
David:
Jag tror att när vi ser exempel på framgång ser vi LeBron James, vi ser Michael Jordan, vi ser Tiger Woods. Vi ser bara styrkorna. Den här personen kan hoppa högre än alla andra, springa snabbare än alla andra, göra något bättre. Det du inte ser, men som kanske är ännu viktigare är tränarstaben, general managern, de andra spelarna som ser svagheterna i den personens inställning och aktivt kommer att fylla i det, eller hur? Tränarna lägger förmodligen mer tid på att tänka på svagheter hos sina bästa spelare eftersom styrkorna är uppenbara. Du behöver inte undra vad någon är bra på. Det slår dig direkt, men vi döljer våra svagheter. Att äga att vi har en svaghet gör att vi kan träna oss själva. Det är vad jag hör dig säga, eller hur? Jag vet att jag fungerar bäst i dessa miljöer, så låt mig ta in någon för att göra det.
Jag vet att jag kommer att förstöra det här. Låt mig sätta en person runt mig. Det spelar ingen roll hur bra du gör något, om du krossar det på ditt jobb och sedan glömmer att betala bolånet varje månad, som du sa, är det en återkommande sak, och du tänker: "Vad gör det materia?" Och det blir utestängt om två månader. Det gynnar inte dig, eller hur? Du måste veta vilka dina svagheter är om du vill kunna dra nytta av dina styrkor.
Och jag vet att det finns en trend just nu, vilket är bra och positivt att människor försöker förstå varför jag är så här, eller hur? Det finns många poddar, det finns många böcker, det finns mycket självhjälpsgrejer som berättar om saker vi gick igenom i barndomen. Ordet "trauma" slängs runt mycket, vilket inte är något emot människor som har legitima trauman, men nu är det som "Åh, min man glömde att slänga soporna" och nu kallar vi det trauma, eller hur? Men att förstå varför det finns ett problem är inte detsamma som att komma på en plan för att komma runt det problemet, för att bli mer framgångsrik, eller hur? Det är som, "när jag vet varför jag är så här, då slutar vi."
Vi säger: "Okej, jobbet är klart. Jag förstår vad som hände i livet." Nej, nu måste du ta den kunskapen och du måste komma med ett ramverk som gör att du kan bli framgångsrik, vilket det låter som något du har gjort. Jag kommer att gissa att när du växte upp hade du inte en massa exempel eller människor som coachade dig på det här sättet. Är det här något du själv var tvungen att snubbla in i?
Andy:
Ja. Ja. När du växer upp i en miljö där alla försöker överleva och vi växer och försöker ta oss till nästa sak, finns det inte så mycket tankeprocess för framtidsplanering. Och även om jag var runt och även i min karriär, var jag runt mycket fastigheter, vi byggde mycket av det, ingen investerade i det och behöll det. Så det föll mig inte in att göra det. Så jag hade inget exempel. Jag hade, ja, jag hade stora förebilder i mitt liv som ung. Jag gick med i scouter tidigt och min mamma gjorde så gott hon kunde, och jag är tillfreds med det, men jag hade inte den tillväxt som jag har råd med mina barn. Och för att verkligen kunna, vid denna tidpunkt i mitt liv vid 45 år gammal, är arv väldigt viktigt för mig. Och att jag kan ge mina barn ramarna för att bli framgångsrika i hur de definierar det. Och det i sin tur gör mig framgångsrik.
Och som en biprodukt kommer vi att generera intäkter och generationsrikedom. Så det är verkligen, som yngre man, jag ville komma bort från fattigdomen och jag ville komma bort från, för att vara allt annat än den stackars ungen. Och så var det egodrivet. Och i det här skedet av mitt liv skulle jag verkligen kunna ge en råtta i röv vad någon tycker om mig. Om jag inte är din kopp te så är det coolt. Gå vidare, scrolla och gå till nästa sak. Jag vill verkligen bara, jag har mitt varför är riktigt klart vid det här laget.
David:
Det är fascinerande. Rob, vad tänker du när du hör detta? För jag känner att du kan relatera till Andy, du har bara inte sagt något än. Du är en detaljperson. Vi hade den här upplevelsen när vi köpte fastigheten i Scottsdale där vi var och en fick ta upp våra individuella styrkor och svagheter. Se hur du arbetar med inredning. Jag menar, jag tänkte bokstavligen på några av de saker som Andy tänkte, som, "Om jag var tvungen att vara uppmärksam på så här mycket detaljer, skulle den här saken ha blivit skruvad under de första 12 minuterna av att göra." Jag skulle aldrig kunna hålla mitt fokus på Bed Bath & Beyond och tänka på "Hur skulle det här se ut på en bild?" Hela din hjärna bearbetar information helt annorlunda. Hur skulle detta se ut? Skulle en gäst vilja boka på det? Skulle de antagligen klaga på det?
Jag är på 30,000 XNUMX fots nivå från så många saker att jag behöver människor som du. Jag är nyfiken, är det något du alltid har varit som? Är det en del av varför du har en så stor YouTube-kanal och varför du jobbade med marknadsföring är att du har denna vinkel att se detaljer som andra människor missar? Och hur har det tjänat dig och hur har det fungerat mot dig?
Råna:
Ja, så det är en rolig sak som pågick för ett par år sedan, vill jag säga. Det var som ett meme. Och så i grund och botten sa det att det finns två typer av människor. Det finns någon som deras inre monolog är dialog, och sedan den andra typen av person är deras inre monolog är abstrakta tankar. Och så många människor såg detta och de säger, "Vänta, vadå? Alla tänker inte i dialog och inte alla..." Och sedan var den andra halvan som, "vänta, alla tänker inte i abstrakta tankar?" Jag tänker i abstrakta tankar. Jag är kluven. När jag går in på ett ställe och jag analyserar det, tänker jag inte, "Åh, soffan skulle gå här, bla, bla, bla."
Jag har inte den där inre monologen med mig själv. Så det, för mig, går in på ett ställe och när jag blir inspirerad kan jag definitivt fokusera på en sak, men det är verkligen som att jag tar saker ur luften och i princip drar ner det. Och så mycket som jag älskar den aspekten av min kreativitet och vad jag gör, menar jag, min YouTube-kanal är väldigt... Jag skriver inte ut den. Det hela är reklamfilmat. Jag har fem punkter, och det är ADHD-galenskap.
Hur mycket jag än älskar den sidan av min kreativitet, det finns tillfällen då jag tänker: "Okej, det är dags att växa upp och äga några av dessa saker." Jag klagar mycket över att jag inte har tillräckligt med tid på min dag, och det här har varit ett stort affärsmisslyckande för mig. Det är som att jag stänger min bärbara dator klockan 6:00, frustrerad över att ingenting blev gjort. Det är så det känns. Och så vid en viss tidpunkt måste jag helt enkelt inse att, ja, jag har mina styrkor och svagheter, men jag kan inte alltid använda till exempel min ADHD som en ursäkt för varför jag är oorganiserad eller varför Jag kan inte avancera. Och så har jag gjort många förändringar i mitt liv de senaste två månaderna.
Jag har typ pratat om det lite i luften, men jag är ingen morgonkille alls. Att vakna 9:00 skulle vara den bästa versionen av mig själv, men jag har vaknat 5:30 varje dag de senaste två månaderna. Och det suger, men det är detta, ett steg som jag behövde ta för att faktiskt bli framgångsrik. Jag har anställda nu. Jag har 20 eller 25 personer vid det här laget som finns på min lönelista, allt. Jag har en familj som jag måste försörja, så jag måste bara hålla mig ansvarig. Och lönelistan håller mig ansvarig. Så jag har precis, jag vet inte, jag förändras på många olika intressanta sätt.
Andy:
Är ni bekanta med EOS? Entreprenöriskt operativsystem? Ja? Ja. Jag jobbade på, den sista platsen jag jobbade på var där jag introducerades för det, och vi drev företaget på det. Jag var nyckelpersonal och det var ett hundratal anställda där. Och skillnaden mellan visionären och integratören är verkligen, den är verkligen anmärkningsvärd. Så vad jag hör dig säga, Rob, är att du är en visionär och du försöker bli integratören också. Och så jag skulle älska att se hur det blir i vägen för det är verkligen svårt att ha plats för båda och att bli framgångsrik på båda områdena. Ditt kreativa sinne är det som skapade ditt imperium. Och så att genomföra den där affärsplanen, hur du lämnar ut den är verkligen... Och du kan, eftersom du måste vara det, produkten är du. Och när du släpper det och kan klippa ut olika delar av det, kan jag inte vänta på att se din berättelse utvecklas.
Råna:
Ja, det har varit kul. Jag tror det är, någon övertygade mig för knappt ett år sedan att anställa en COO. De säger, "Du måste anställa en COO. Du kan inte, du gör allt, och det sprider dig uppenbarligen tunt.” Och så gjorde jag. Och när jag gjorde det tänkte jag: "Okej, det är jättebra." Det var verkligen en källa till bemyndigande, men jag tycker fortfarande att jag misslyckas med COO för vad han behöver göra genom att inte få honom det han behöver för att driva verksamheten och sånt. Ja, jag menar, det är som att jag kan vara väldigt bekväm där jag är, men där jag vill vara om ett par år från nu är att jag vill ha tusentals enheter som är väldigt coola, unika platser. Och det enda sättet jag kommer att göra det på är att jag måste tycka om och ta mig lite i ogräset med mitt eget företag kontra att alltid försöka delegera det. Så det är förmodligen inte rätt sätt. jag vet inte. Jag försöker ta reda på den delen.
Andy:
Jag menar, formuleringen som du använde, ordspråket som du använde i stil med att inte använda ADHD som en krycka som en ursäkt för allt, och den typen av ansvarsskyldighet är verkligen, det är verkligen bemyndigande att... När du äger det och säger som , "Okej, ja, det här är en ursäkt, det är en anledning." Och sedan fyller du i runt det för att bli framgångsrik på det sätt som du definierar det. Jag älskar verkligen hur du beskrev det.
Råna:
Ja mannen. Tja, ärligt talat, jag känner att vi höll ihop det här ganska bra för ett par ADHD-killar. Och David, du håller oss på vägen.
David:
Ja. Och på den vägen kommer vi att gå över från ADHD till DDD. Nästa segment av vår show är Deal Deep Dive. I det här avsnittet av showen dyker vi djupt in i en speciell affär som vår gäst har gjort. Och Andy, jag förstår att du har en fastighet med 12 lägenheter att prata om, är det rätt?
Andy:
Det gör jag, det gör jag. Ja.
David:
Okej. Så vi kommer att skjuta dessa frågor mot dig. Jag börjar. Första frågan, vilken typ av fastighet är det?
Andy:
Det är en splittrad lägenhetsgemenskap. 18 enheter, och vi köpte 12 av dem.
David:
Och innan Rob ställer sin fråga, har du något emot att upprepa vad definitionen av en bruten bostadsrätt?
Andy:
En splittrad bostadsrättskomplex är en som var avsedd att vara singel, ägd av individer med en HOA, och som någon gång vände sig mot investerare och blev majoritetsinvesterare. Så det finns en hel del potentiell uppsida, ja, som jag ser det.
David:
Så komplexet ägdes av folket, förlåt. Varje enhet av dessa 12 ägdes ursprungligen av någon annan, och sedan hade de en HOA som de styrde för att se till att din granne inte målade deras hus, Pepto-Bismol rosa eller spelade hög musik eller vad som helst. Sedan sålde de som ursprungligen ägde dem, investerare kom in och köpte dem. Sedan började de hyra ut dem. Så HOA-reglerna måste anpassas för att ta hänsyn till det faktum att många hyresgäster kommer att vara inblandade. Är det i grunden?
Andy:
Inte riktigt. Ja. Så det var där möjligheten fanns, är jag inte vill... Är det som majoritetsägare får jag i huvudsak diktera vad stadgarna är och om någon gång ska ändra deklarationen, lägenhetsförklaringen. Så ja.
David:
Äger du alla 12 enheter som ursprungligen ägdes av enskilda personer?
Andy:
Vi stänger den 13:e nästa vecka, men ja, vi kommer att äga.
David:
Där går vi.
Andy:
Japp.
David:
Okej. Alltså 12 enheter i ett komplex som har mer än 12.
Andy:
Ja, 12 enheter i ett komplex av 18. Jag är ledsen.
David:
Okej, där går vi. Okej.
Råna:
Hur hittade du de 12 enheterna?
Andy:
Genom en fastighetsmäklare som är en vän till mig, och han postade en helt annan fastighet som jag samarbetade med, och vi fick ett samtal och det var en ficknotering, och som i huvudsak betydde för mig att säljaren inte var villig att förbinda sig till någon särskild agent, och det hade jag rätt i. Och-
David:
Engagemangsfrågor.
Andy:
Japp, engagemangsfrågor.
David:
Det är rätt. Jag slår vad om att det är en del av varför du fick så bra deal på det här. Det tjänar dig inte alltid bra att försöka vara i en öppen relation med dina agenter. Okej. Så hur mycket betalade du för den här saken?
Andy:
1.2 miljoner dollar för de 12 enheterna.
Råna:
Och hur har du förhandlat fram det?
Andy:
Så det här är verkligen svårt att köpa. Säljaren som är pratar jag fortfarande med tre gånger i veckan. Vi har blivit goda vänner. Han fick det för en utbetalningsrefi genom en lokal bank här. Och så han brydde sig verkligen inte om han sålde den eller inte. Så jag erbjöd mig att fråga och han sa nej. Så när vi kom in på detaljerna i det, ville han inte ha någonting, något föremål som var mindre än $500 var på mig. Och jag tänkte: "Låt oss komma till en definition av objekt." Och då sa han "Nej". Och så då kunde jag inte se det. Och så jag sa till slut, "Hej, låt mig se enheterna så köper jag dem som de är." Och så vi kunde träffas, han är en byggare som jag, sätter byxorna på ett ben i taget. Vi blev snabba vänner. Han insåg att jag inte skulle låsa in honom i en P&S och sedan börja chippa bort. Jag tänkte betala vad vi var. Och det gjorde vi.
Och förhandlingen var tuff. Det var det, men när vi väl kom in insåg jag att det inte var ett riktigt problem att vi slogs. Och när vi väl kom in, om jag kunde få in honom i rummet för att ha en konversation som vi kunde lära oss om det här passade bra eller inte, och jag var perfekt.
David:
Jag gillar det du sa om att det inte var ett riktigt problem. Han försökte förhindra något som han trodde kunde hända som du inte hade för avsikt att göra. Det är vackert.
Andy:
Höger. Ja.
David:
Råna?
Råna:
Åh, är det jag? Förlåt, det här var ett så bra samtal. Det här är ADHD. Hur finansierade du det?
Andy:
Okej. Ja. Så han fick det att göra en utbetalningsrefi på den lokala banken. Så bedömningen var redan gjord. Det visste jag inte när vi förhandlade om det. Så jag har en partner i den här affären. Och så gick vi till banken och i huvudsak fanns det redan ett åtagandebrev som utfärdats till dem. Så vi kvalificerade bara om det inom två eller tre dagar och vi fick ett åtagandebrev och åkte iväg till tävlingarna.
David:
Okej. Nu är det här nog den roligaste frågan. Vad gjorde du med den när du köpte den?
Andy:
Jo, det hade hyresgäster i den, så säljaren och jag slog till riktigt, riktigt bra. Så jag tar verkligen av mig huvudet till agenten eftersom han i princip gick åt sidan och lät detta bara hända för att vi skulle lösa problemen tillsammans. Och många människor, deras ego står i vägen för det, och han gjorde verkligen ett fantastiskt jobb genom att ta tillbaka dem. Och så fyllde vi enheterna. Det fanns några tomma enheter, men han ville verkligen att jag skulle göra det, han visste att det här skulle bli min lansering av det här, och han ville verkligen att det skulle bli framgångsrikt för mig. Så han fyllde på grejen och så tog vi över den och kunde presentera mig för hyresgästerna. Alla var inte glada över att jag var där. Och vi har bytt några av hyresgästerna. Jag tror att vi vid det här laget kommer att vara, jag tror att vi är uppe i fem som vi kvalificerar oss själva.
Men ja, det är en riktigt bra egenskap eftersom det är ett sovrum, ett badrum. Det är i, är ni bekanta med Electric Boat, världens ubåtshuvudstad? Connecticut? Jag vet inte om... Så vi har 20,000 20,000. EB är, regeringen lanserar en ny ubåtslinje, så de fördubblas. Det finns 7,000 25 anställda och de lägger till ytterligare sex, 30 XNUMX. Så alla enheter inom en radie på XNUMX, XNUMX mil är i stort sett isolerade från den här lågkonjunkturen som potentiellt kommer eftersom alla yrkesmänniskor plockas upp där. Så vi är typ stöttade på det sättet. Så jag vet att det finns en enorm brist på dessa hyror och jag marknadsför till proffs som kommer att köpa under de kommande två åren. Så jag förstår att det kommer att bli mycket omsättning.
Råna:
Wow, det är bra information. Du har bara förstört den marknaden för dig själv. Jag hoppas att du vet det. Alla hemma tycker "Åh ja."
Andy:
Nåväl, ingen lyssnar på den här podden, eller hur? Ni har en liten-
Råna:
Det är vackert, det är på gång.
Andy:
Det är en liten nischgrej, ja.
David:
Vilka lärdomar drog du av den här affären?
Andy:
Vilka lärdomar har jag lärt mig? Jag lärde mig det, så det här är en affär som förmodligen satte mig på en väg för flerfamiljer. Jag lärde mig att om jag tar på, som jag tog den här fastigheten och hyran var 13,200 15,000. Det är för närvarande på över 12 XNUMX, så det är en ökning med XNUMX %. Och jag lärde mig att vad som helst över fem familjer kan jag skapa mitt eget... Jag kan öka min värdering, jag kan skapa välstånd på detta sätt. Jag lärde mig om femårsarmen. Det kan vara lite läskigt, men om du är superanalytisk lärde jag mig att det är här jag vill vara. Jag ska göra renoveringar och vändningar och sånt för att finansiera dessa flerfamiljsaffärer. Jag lärde mig att det är här jag vill vara.
Råna:
Det är fantastiskt. Tja, sista frågan. Vem är hjälten i laget för din affär?
Andy:
Det här skulle vara min fru. Jag har den här ekorrhjärnan, den här galna, och jag menar det också. Vi har varit tillsammans i 23 år och vi träffades som barn vid 22 års ålder. Och vi har gått igenom en massa upp- och nedgångar, och vi har ett barn med cystisk. Min son har cystisk fibros. Vi har verkligen gått igenom allt. Och hon är timingen för mig. Hon sätter farten, hon sätter standarden för våra barn, för mig själv och hennes tro på oss, på vad vi kan göra tillsammans egentligen, inget av detta skulle hända.
David:
Grymt bra. Jag menar, jag vet inte om jag någonsin har hört någon säga att deras fru var hjälten i affären, men det är väldigt coolt att höra. Speciellt för att om du tänker på det, för att du ska kunna fortsätta att fungera på ditt bästa, måste hon ta reda på: "Ja, vad är det för svagheter som vi pratade om? Hur täcker jag det?" Höger? Så det är vad hjältar gör. Det är jättebra.
Andy:
Ja. jag vet inte. Min fru är terapeut, mentalvårdsterapeut och min dotter. Så det är jättebra att ha en insatt terapeut. Det är jättebra.
David:
Jag måste gifta mig med en massör som bor. Min kropp är alltid öm hela tiden av alla olika sportskador. Nu fick du mig att tänka här.
Andy:
Ja, nej, du spred det till världen. Hej alla massörer. David tittar.
David:
Okej. Så vad händer härnäst? Du nämnde att du har några hyresgäster i pipelinen som kontrakterar för arbete och du inser att det kommer att bli omsättning. Har du redan börjat fundera på system på plats som du ska använda för att hantera den lediga tjänst som du vet borde komma?
Andy:
Ja, jag menar, när vi växer tror jag att jag inte har ett specifikt antal enheter jag vill komma till under de kommande åren, men när vi växer ut systemen kommer vi förmodligen att lägga ut det till agenter för att fylla dessa lediga platser. Men jag tror att det är riktigt bra, jag har en ganska bra följare på Instagram, och det är från att vara relaterbar. Och så jag tror att om vi når ut till människor och annonserar enheterna, ja, som verkligen visar dem kreativt, då tror jag att de kommer att fyllas. Jag är egentligen inte så orolig över lediga platser så länge vi agerar. Om vi inte vet att de kommer, kommunicera med människorna som lämnar, se till att vi har vår bana och folk på plats för att göra det i tid. Jag tror inte att vi är det, jag är inte så orolig för lediga platser av den erfarenhet jag har haft hittills.
Och vad händer härnäst? Som jag sa, jag älskar verkligen zonindelning. Och jag har ett par affärer i pipelinen just nu som är potentialer men inget kontrakt. Connecticut har denna 830G-lag för bostäder till överkomliga priser där den i huvudsak åsidosätter lokal zonindelning för att möjliggöra byte av zonindelning för bostäder till överkomliga priser. Och faktiskt idag tror jag att de tillkännagav nästan en 8% ökning av vad, 80 till hundra procent överkomliga bostadsinkomstnivåer är. Så det ökar mängden människor som hamnar i det. Så vi tittar på en fastighet som potentiellt kan utvecklas till 20 till 30 enheter. Jag vet inte om det kommer att gå någonstans, men det här är den pipeline jag tänker på. Vi vill så småningom komma till ett korttids- till medellångtidsuthyrningshotell för att nå en procentandel av det för att typ... Och det är där min fru vill komma in. Men ja, vi letar. Tittade.
Råna:
Så Andy, innan vi avslutar, kan du ge oss en allmän uppfattning om dina portföljnummer och vart du är på väg med din nuvarande portfölj? Hur snabbt växer det, allt sånt?
Andy:
Ja. Vi är för närvarande vid 12 och vi kommer att lägga till den 13:e enheten nästa vecka genom en kreativ finansieringsaffär. Och mitt mål, jag har inget målnummer, men jag har en strävan. Jag tror att vi kommer att nå cirka 30 enheter under de närmaste 18 månaderna eller så om det går bra. Jag tror att beroende på vad räntorna gör pausar de idag, men de kommer nog upp lite, ett par gånger till. Vilken takränta som är attraktiv får vi se. Så jag vet inte riktigt exakt. Jag ska hålla kontakten och ansluten till den och röra mig flytande. Vi kommer att hitta erbjudandena, värdeskapande erbjudanden på min lokala marknad. Jag är inte riktigt bekväm med att nå ut än utanför det här området, men jag börjar spela inom det.
Råna:
Och vad skulle du säga att din totala portfölj är värd nu efter år att ha byggt den här saken och utökat den?
Andy:
Jag tror att 1.8 tror jag är där vi är just nu.
Råna:
Trevligt.
Andy:
Och hälften av, jag har en partner på en av de affärerna. Så jag tror att det kommer att vara att... Mitt mål är att vara, och det låter, jag hatar att säga detta högt, men jag tror att det också är viktigt, eftersom relationen människor har med pengar är viktig. Jag tror att många lyssnare, det är ett smutsigt ord. Jag tror att under de kommande två till tre åren vill jag ha ett nettovärde på 1 miljon dollar. Jag vill överskrida 1 miljon dollar under de kommande två till tre åren på min personliga bokslut. Och jag känner inte ens att det är ambitiöst. Jag trodde inte att något sådant här var tillgängligt för en person som jag. Jag trodde inte att... Jag visste att jag visste hur man bygger, jag visste hur man driver ett företag, visste hur man gör alla grejer, men jag trodde inte att jag kunde komma in i spelet. Så det är där jag egentligen inte bryr mig så mycket om enhetsantalet.
Jag tror att det är där jag vill vara, men det kommer att skapa lite frihet. Och ärligt talat, om det är tillgängligt för mig, om en kille som jag kan göra det här, verkligen, om du bara lägger till en färdighet i taget, utvecklar färdigheten att utveckla färdigheter, så känner jag att nästan alla kan göra det här.
David:
Och du arbetar fortfarande för en byggare medan detta pågår?
Andy:
Nej, jag är konsult. Jag jobbar som konsult. Jag har ingen... Jag är egen företagare. Jag tränar ADHD. Jag är en entreprenör. Vi gör rehab, ombyggnationer och så jobbar jag också, gör lite konsultation för estimering och utveckling, personalutveckling inom det området.
David:
Det jag älskar med, jag menar, det finns många saker med den här showen som är fantastiska, men en av de saker som jag älskar med den är att du inte kände behovet av att hoppa in och jobba 90 timmar i veckan bara för att försöka samla tillgångar utan att lyfta upp huvudet och se sig omkring och fråga: "Vad är poängen med att göra det här?" Du stannade bara i loppet som sköldpaddan, bara långsamt och stadigt. Jag vet vad jag gillar. Jag vet vad jag inte gillar. Jag vet att jag gör det här för min familj. Det är ingen mening att offra min familj för att få alla dessa enheter och sedan skryta med mina barn om hur de kommer att äga en portfölj som de aldrig ville ha och det slutar med att de förstör det för att de inte fick tillräckligt med tid med pappa att lära sig att hantera det när det väl överlämnades till dem eller det var aldrig deras dröm.
Du stressade inte för mycket av det jag hör, eller hur? Du var inte som, "Jag vet inte hur jag ska hantera alla dessa rehab som jag har." Det kan bli lätt att bli besatt av fastigheter, men fastigheter är inte en tillgångsklass som verkligen gynnar eller belönar de människor som offrar allt annat bara för detta. Det tar tid att göra. Det är ett långsamt bli rik-system. Det är. Varje fastighet blir mer värd för varje år som du har den, eftersom inflationen gör sitt och hyrorna fortsätter att öka och du bygger bättre system och du förutser problem bättre. Så du måste springa maraton. Det här är ingen sprint.
Och så många människor, de lyssnar på dessa program och de säger, "Jag vill bara ha informationen inom 12 minuter. Jag vill inte lyssna på en timslång podd av en berättelse. Ge mig bara svaret." För de tror att de bara ska jobba riktigt hårt i två år och sedan bli klara och aldrig jobba igen. Och det här fungerar inte så. Och jag tycker att du är ett bra exempel på rätt sätt att göra det på. Vad är dina tankar om det?
Andy:
Jag tror att när som helst någon uppenbarligen framstår som en framgång över en natt, så jag fick en hel del... När vi skrev, "Hej, vi skaffade den här saken." Många trodde inte att vi var i stånd att göra något sådant. Så jag tror att varje gång någon verkar vara en framgång över en natt, så finns det mycket, det finns år och år av bakgrundsarbete för att nå det. Jag verkligen... den stora lågkonjunkturen gjorde verkligen ärr på mig, så jag var verkligen... jag menar, vi fick en enorm träff under det och jag brukade kallas en vapenkastare, och sedan blev jag extremt konservativ när det gäller strategin, den strategiska komponenten av mig, som är min tillgång, förfinades. Så ja, jag håller till 100% med om att dessa saker, dina färdigheter utvecklas dag för dag, ett föremål i taget och tills du blir tekniskt kompetent, tekniskt sett på olika färdigheter och det bygger bara på.
David:
Tack för att du sa det, Andy. Tack för att du erkänner att det är viktigt att bygga färdigheter. Det måste man göra om man vill bli bra på det här. Det är ingen hemlig bakdörr till framgång som inte innebär att man måste bli bra på något. Du måste bygga färdigheter här precis som du var tvungen att bygga färdigheter på jobbet du hatade att du slutade för att komma in på fastigheter. Jag menar, det är ett bra råd. Så många människor kommer in och de är så arga och de är frustrerade och jag får hatiska DM:s eller så kommer de till en träff och de vill bara, som, "Du sa att jag skulle få passiv inkomst och jag skulle aldrig behöva jobba." Jag sa, "Tja, först och främst sa jag inte det, men du har hört det. Jag vet inte varför du trodde på det. Det finns ingen diet där du kan äta ett gäng munkar och de kommer inte att gå till dina höfter eller vad det nu är. Det fungerar inte så." Höger?
Rob vaknar 5:30 på morgonen för det är det enda sättet han kan göra det med de omständigheter han har. Han bygger färdigheter. Så tack för att du är ärlig om det och inte skildrar det på ett sätt som gör att folk vill betala för din kurs eller betala för vad du än gör för att du säljer en dröm som de aldrig kommer att förverkliga.
Andy:
Nej, det är inte sant. Ja, passiv inkomst är inte passiv.
David:
Ja, det är jättebra. Det är passivt är vad jag säger till folk. Det är inte passivt. Det är allt. Det är bättre.
Andy:
Passiv. Jag gillar det.
Råna:
Det är otippat.
David:
Passisk. Varsågod. The Passish Investment Podcast. Okej, Andy, om folk vill ta reda på mer om dig eller ens om de vill komma i kontakt, är jag säker på att din berättelse kommer att inspirera många människor. Var kan de få tag på dig?
Andy:
Jo, på Instagram hos Coach Andy Gill. Det är GIL. ANDY GIL.
David:
Grymt bra. Rob, hur är det med dig?
Råna:
Ja, du kan hitta mig på Instagram och YouTube på Robuilt, och om den här historien var inspirerande och du säger, "Wow, jag ska agera." Eller som, "Hej, jag har hanterat ADHD och jag visste inte att jag kunde göra den här fastighetsgrejen." Om det var något som resonerade hos dig, överväg att lämna oss en femstjärnig recension på Apple Podcast-plattformen. På så sätt kan vi bli serverade till många andra fastighetsentreprenörer och hjälpa dem att uppnå ekonomisk frihet. Hur är det med dig, David?
David:
Hitta mig på DavidGreene24.com eller DavidGreene24 på alla sociala medieprofiler och låt oss veta vad du tyckte om den här intervjun så att du kan skicka DM till någon av oss. Låt oss veta vad du tyckte. Kontakta definitivt Andy och lämna sedan kommentarer till oss på YouTube om du tittar där. Vi läser dem.
Andy:
Jag uppskattar er.
David:
Andy, du gjorde det bra. Jag uppskattar verkligen att du är här. Du har en fantastisk historia. Tack för att du är så autentisk och delar med dig av vad som verkligen händer i fastighetsinvesterarnas verkliga värld. Inte de glamorösa, glänsande TikTok-videorna där människor lärs ut hur man blir miljonärer i en sju sekunder lång video.
Andy:
Nej, det är bara en massa ärr. Jag älskar, lyssna, det är verkligen en... Det är overkligt att träffa och prata med er efter de många timmar jag har lyssnat på er, på er båda och-
Råna:
Grymt bra. Man.
Andy:
...så jag uppskattar mycket...
David:
Självklart. Rob, hur är det med dig? Några sista ord här?
Råna:
Det är en dålig fråga.
David:
Det här är David Greene för Rob, den elaka pojken från fastighetsbolaget Abasolo, som säger upp sig.
Se avsnittet här
Hjälp oss!
Hjälp oss nå nya lyssnare på iTunes genom att lämna ett betyg och en recension! Det tar bara 30 sekunder och instruktioner kan hittas här.. Tack! Vi uppskattar det verkligen!
I detta avsnitt tar vi upp:
- Andys "T-Rex" uthyrningspolicy som leder till låg vakans och en stadig ström av passiv inkomst
- Outsourcing dina svagheter och varför du MÅSTE veta vad du inte gör bra
- Att köpa en "fractured condo association" och varför Andy är all-in på detta ovanlig tillgångsklass
- Att ta hinder och förvandla dem till möjligheter längs din investeringsresa
- Hur ser din drömresa ut flerfamiljsfastigheter investerare kan förbereda sig för en kommande våg av lediga tjänster
- Varför antalet enheter spelar ingen roll, men rikedomen i dessa enheter gör det!
- Och So Mycket mer!
Länkar från showen
Ta kontakt med Andy:
Är du intresserad av att lära dig mer om dagens sponsorer eller själv bli en BiggerPockets-partner? E-post .
Inspelad i Spotify Studios LA.
Note By BiggerPockets: Dessa är åsikter skrivna av författaren och representerar inte nödvändigtvis BiggerPockets åsikter.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Platoesg. Fordon / elbilar, Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
- PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
- ChartPrime. Höj ditt handelsspel med ChartPrime. Tillgång här.
- BlockOffsets. Modernisera miljökompensation ägande. Tillgång här.
- Källa: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-803
- : har
- :är
- :inte
- :var
- $ 1 miljoner
- $UPP
- 000
- 1
- 10
- 12
- 13
- 15%
- 17
- 1999
- 20
- 20 år
- 200
- 22
- 23
- 24
- 25
- 30
- 7
- 8
- 80
- 9
- 90
- a
- Able
- Om oss
- om det
- SAMMANDRAG
- tillgång
- rymma
- åstadkomma
- ansvar
- ansvarig
- Ackumulera
- Uppnå
- bekräfta
- bekant
- förvärva
- förvärvade
- Agera
- Handling
- aktivt
- faktiska
- faktiskt
- Ad
- anpassat
- lägga till
- tillsats
- ADHD
- avancera
- Annonsera
- reklam
- rådgivning
- prisvärd
- prisvärda bostäder
- Efter
- igen
- mot
- Recensioner
- medel
- sedan
- framåt
- LUFT
- Airbnb
- Alla
- tillåter
- tillåts
- tillåta
- tillåter
- ensam
- längs
- redan
- också
- alltid
- am
- mängd
- an
- Analytisk
- analysera
- analys
- och
- meddelade
- Annan
- svara
- vilken som helst
- längre
- någon
- något
- var som helst
- skenbar
- Apple
- värdering
- uppskatta
- uppskatta
- tillvägagångssätt
- appar
- ÄR
- OMRÅDE
- områden
- ARM
- runt
- AS
- aspekt
- aspekter
- aspiration
- tillgång
- tillgångsslag
- Tillgångar
- Förening
- At
- uppmärksamhet
- attraktiv
- Äkta
- Författaren
- Automatiserad
- tillgänglig
- bort
- tillbaka
- bakdörr
- bakgrund
- Badrum
- Bank
- baserat
- I grund och botten
- BE
- vackert
- blev
- därför att
- blir
- blir
- passande
- sängbad & bortom
- varit
- innan
- bakom
- Där vi får lov att vara utan att konstant prestera,
- tro
- tro
- tros
- fördel
- BÄST
- Bet
- Bättre
- mellan
- Bortom
- Stor
- Sedlar
- Bit
- Blockera
- Båten
- kropp
- boken
- Böcker
- bom
- gränsen
- Boring
- båda
- köpt
- Box
- Hjärna
- Hjärnorna
- Ströbröd
- Bright
- föra
- Bringar
- mäklare
- SLUTRESULTAT
- byggare
- Byggnad
- bygger
- byggt
- Bunch
- företag
- affärsmodell
- affärsplan
- men
- Köp
- Uppköp
- by
- Ring
- kallas
- kamratskap
- kom
- KAN
- Kan få
- kan inte
- lock
- kapital
- kapitalisera
- vilken
- Karriär
- karriärer
- Vid
- Kontanter
- Kasino
- Orsak
- Centrum
- vissa
- säkerligen
- säkerhet
- utmaningar
- byta
- Förändringar
- byte
- Kanal
- ChatGPT
- ta
- kontroll
- barn
- Barn
- omständigheter
- klass
- klar
- klientel
- klienter
- Stäng
- stängning
- Co-Host
- tränare
- coaching
- COM
- komma
- bekväm
- kommande
- kommentar
- kommentarer
- kommersiella
- provision
- förbinda
- engagemang
- kommunicera
- samfundet
- företag
- behörig
- fullständigt
- komplex
- komponent
- aktuella
- tillstånd
- Kontakta
- anslutna
- Connecticut
- anslutning
- konservativ
- Tänk
- ständigt
- konstruktion
- konsult
- rådgivning
- fortsätta
- kontrakt
- upphandlande
- Entreprenör
- kontrakt
- Konversation
- konversationer
- övertygad
- coo
- kokning
- kyla
- Företag
- korrekt
- kunde
- län
- Par
- Naturligtvis
- täcka
- Crash
- galet
- skapa
- skapas
- Skapa
- Kreativ
- Kreativt
- kreativitet
- kredit
- kriterier
- Cross
- avgörande
- Cup
- nyfiken
- Aktuella
- För närvarande
- Pappa
- FARA
- Dave
- David
- dag
- Dagar
- behandla
- som handlar om
- Erbjudanden
- årtionde
- årtionden
- beslutade
- Beslutet
- dekor
- djup
- djupdykning
- definitivt
- definition
- krävande
- Avdelning
- beroende
- beskriven
- design
- detalj
- detaljer
- utveckla
- utvecklade
- utveckla
- Utveckling
- dialog
- DID
- Diet
- Skillnaden
- skillnader
- olika
- differentierare
- flit
- Visa
- visas
- DM
- do
- gör
- inte
- Dog
- Hundar
- gör
- dollar
- gjort
- inte
- fördubbling
- ner
- nedgångar
- dussin
- dussintals
- drömmen
- driven
- grund
- under
- E&T
- varje
- Tidig
- lättare
- östra
- lätt
- ät
- effektivt
- antingen
- elektriska
- annars
- Empire
- Anställd
- anställda
- sysselsättning
- ge
- ge
- egenmakt
- änden
- energi
- ingrepp
- England
- njuta
- tillräckligt
- gick in i
- Hela
- enhet
- Entrepreneur
- företagande
- entreprenörer
- Miljö
- miljöer
- EOS
- episod
- episoder
- speciellt
- väsentligen
- fastigheter
- Eter (ETH)
- Även
- händelse
- så småningom
- NÅGONSIN
- Varje
- varje dag
- alla
- allas
- allt
- exakt
- exempel
- exempel
- excel
- exekvera
- existerar
- expanderande
- expanderar
- förväntningar
- väntar
- kostnader
- dyra
- erfarenhet
- extern
- extra
- extremt
- Faktum
- inte
- Misslyckande
- Höst
- bekant
- familj
- fantastisk
- långt
- fascinerande
- SNABB
- snabbare
- gynnar
- känna
- Kompis
- få
- bekämpa
- Figur
- fylla
- fyllda
- slutlig
- finansiella
- finansiell frihet
- Finansiell litteratur
- finansiering
- hitta
- natur
- Förnamn
- första gången
- passa
- fem
- flips
- Strömmande
- Fokus
- efter
- livsmedelsproduktion
- För
- alltid
- vidare
- Framåt
- hittade
- fundament
- fyra
- Ramverk
- Frihet
- vän
- vänliga
- vänner
- från
- frustrerad
- frustration
- kul
- fond
- förbetalt
- rolig
- ytterligare
- framtida
- lek
- GAS
- Allmänt
- generera
- generations
- generationsrikedom
- geni
- skaffa sig
- få
- Ge
- ger
- Go
- Målet
- Går
- kommer
- borta
- god
- regleras
- Regeringen
- stor
- Marken
- grundarbeten
- Grupp
- Väx
- Odling
- Tillväxt
- Gäst
- Guy
- hacka
- hackad
- hade
- Hälften
- sidan
- hantera
- händer
- hända
- hänt
- händer
- lyckligt
- Hård
- hashtag
- Har
- har
- he
- huvud
- Rubrik
- Hälsa
- höra
- hört
- hörsel
- kraftigt
- hjälpa
- hjälpte
- hjälp
- hjälpa
- här
- här.
- hjälte
- Hjältar
- HIA
- dold
- Dölja
- Hög
- högre
- honom
- hyra
- hans
- historiska
- Träffa
- hålla
- Hem
- Bostäder
- Ärligt
- hoppas
- värd
- värd
- ÖPPETTIDER
- Huset
- bostäder
- Hur ser din drömresa ut
- How To
- HTTPS
- stor
- hundra
- Jakt
- i
- SJUK
- Tanken
- if
- blir omedelbart
- Inverkan
- med Esport
- in
- Inkomst
- Öka
- ökande
- oerhört
- indikatorer
- individuellt
- individer
- inflation
- informationen
- inspirerar
- inspirerat
- inspirerande
- istället
- instruktioner
- Intel
- avsedd
- uppsåt
- Avsikt
- avsiktligt
- intresse
- Räntor
- intresserad
- intressant
- Intervju
- in
- införa
- introducerade
- investera
- investering
- investerare
- För Investerare
- engagera
- involverade
- ö
- Utfärdad
- problem
- IT
- DESS
- iTunes
- james
- jim
- Jobb
- fogade
- Jordanien
- resa
- jpg
- hoppa
- hopp
- bara
- Ha kvar
- hålla
- hålls
- Nyckel
- sparka
- Kid
- barn
- Snäll
- Vet
- kunskap
- känd
- lady
- land
- hyresvärd
- laptop
- Large
- Efternamn
- senare
- lansera
- Lag
- Lagar
- ledare
- Ledarskap
- Leads
- LÄRA SIG
- lärt
- inlärning
- t minst
- Lämna
- lämnar
- Legacy
- Äkta
- mindre
- Lärdomar
- brev
- uthyrning
- Nivå
- nivåer
- LG
- livet
- ljus
- tycka om
- sannolikhet
- sannolikt
- gillar
- Begränsad
- linje
- rader
- lyssnade
- Lyssna
- lista
- läskunnighet
- liten
- lever
- lån
- Lån
- lokal
- Lång
- länge sedan
- se
- ser ut som
- du letar
- UTSEENDE
- förlorar
- förlorat
- Lot
- älskar
- älskar
- Låg
- Maskinen
- gjord
- Majoritet
- göra
- GÖR
- Framställning
- människa
- hantera
- ledning
- chef
- hantera
- många
- många människor
- Marathon
- markera
- marknad
- Marknadsföring
- marknadsplats
- mask
- Master
- matte
- Materia
- Maj..
- kanske
- me
- betyda
- menas
- mätning
- Mecka
- Media
- Möt
- möte
- möten
- Meetup
- meme
- mentala
- Mental hälsa
- nämna
- nämnts
- meddelande
- meddelanden
- träffade
- Michael
- kanske
- miljon
- miljoner dollar
- miljonärer
- emot
- Attityd
- minut
- minuter
- saknas
- misstag
- Mode
- modell
- modeller
- mamma
- ögonblick
- Ögonblick
- pengar
- Månad
- månader
- mer
- morgonen
- Inteckning
- mest
- flytta
- gå framåt
- mycket
- Musik
- måste
- my
- namn
- Som heter
- Navigera
- nödvändigtvis
- Behöver
- behövs
- behov
- netto
- neurodiversitet
- aldrig
- Nya
- nyheter
- Nästa
- nästa vecka
- nisch
- Nej
- Ingen
- inget
- anmälningar
- roman
- nu
- antal
- nummer
- hinder
- Uppenbara
- inträffa
- of
- sänkt
- erbjuds
- Ofta
- oh
- Okej
- Gamla
- on
- gång
- ONE
- endast
- öppet
- driva
- drift
- operativsystem
- Åsikter
- Möjlighet
- or
- beställa
- organisation
- organisatoriska
- Organiserad
- ursprungliga
- ursprungligen
- Övriga
- Övrigt
- vår
- själva
- ut
- utanför
- lägga ut
- Outsourcing
- över
- Övervinna
- alltför
- natten
- egen
- ägd
- ägaren
- Fred
- sidor
- betalas
- måla
- föräldrar
- del
- särskilt
- parter
- partnern
- reservdelar till din klassiker
- passera
- passerar
- passiva
- passiv inkomst
- Tidigare
- bana
- paus
- Betala
- betalar
- Lön
- fred
- Personer
- människors
- procent
- procentuell
- prestanda
- perioden
- personen
- personlig
- Personlighet
- perspektiv
- phd
- telefon
- plockade
- Bild
- pelare
- rörledning
- Plats
- platser
- Planen
- planering
- planer
- plattform
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Spela
- spelat
- Spelaren
- spelare
- i
- podcast
- Podcasts
- Punkt
- poäng
- policy
- dålig
- portfölj
- placera
- positiv
- möjlig
- inlägg
- potentiell
- potentiellt
- potentialer
- Fattigdom
- kraft
- Praktisk
- exakt
- förutse
- beredd
- presentera
- presenteras
- pretty
- förhindra
- primärt
- Principerna
- förmodligen
- Problem
- problem
- process
- processer
- producerande
- Produkt
- produktivitet
- yrkesmän/kvinnor
- Profiler
- projektet
- Projekt A
- projektledning
- projekt
- egenskaper
- egenskapen
- skyddad
- ge
- dra
- Tryckande
- sätta
- Puts
- sätta
- kvalificera
- kvalificerande
- mängd
- fråga
- frågor
- Snabbt
- snabbt
- R
- Lopp
- Racing
- insamlat
- snabbt
- SÄLLSYNT
- Betygsätta
- rates
- betyg
- nå
- nå
- Reaktionen
- Läsa
- redo
- verklig
- fastigheter
- verkliga världen
- realistisk
- inser
- insåg
- verkligen
- Anledningen
- ombyggnad
- senaste
- nyligen
- lågkonjunktur
- känner igen
- erkänt
- återkommande
- Refi
- raffinerade
- Oavsett
- föreskrifter
- rehab
- relation
- Förhållanden
- relativ
- relativt
- frigöra
- förlita
- anmärkningsvärd
- ihåg
- Hyra
- lägenheter
- hyresgäster
- repeterbar
- svar
- representerar
- forskning
- Resort
- resultera
- intäkter
- översyn
- Belöningar
- Rik
- höger
- rob
- Roll
- roller
- Rulla
- Rum
- Rum
- rund
- regler
- Körning
- rinnande
- bana
- rusa
- s
- offra
- offra
- säker
- Nämnda
- Samma
- såg
- säga
- säger
- säger
- rädd
- ordningen
- Skola
- spana
- rulla
- söka
- sekundär
- sekunder
- Secret
- se
- se detaljer
- se
- söker
- verka
- verkar
- sett
- segmentet
- SJÄLV
- JAGMEDVETANDE
- Försäljningen
- sända
- skicka
- känsla
- skickas
- mening
- allvarlig
- tjänar
- in
- uppsättningar
- flera
- Dela
- delas
- delning
- skärpning
- hon
- lysa
- Kort
- kortsiktigt
- brist
- skall
- show
- visas
- Visar
- sida
- Syn
- signering
- liknande
- eftersom
- enda
- syster
- sitta
- situationer
- SEX
- skeptisk
- skicklighet
- färdigheter
- kompetens
- sova
- långsam
- Långsamt
- Small
- smarta
- Röktillbehör
- So
- än så länge
- Social hållbarhet
- sociala medier
- säljs
- fast
- LÖSA
- några
- någon
- något
- ibland
- någonstans
- dess
- ljud
- Källa
- Utrymme
- speciell
- specifik
- specifikt
- Spendera
- spent
- Sponsorer
- Sporter
- Spot
- Spotify
- Spridning
- Sprint
- Personal
- Etapp
- standard
- Stjärna
- starta
- igång
- Starta
- Ange
- .
- bo
- stannade
- stadig
- Steg
- Fortfarande
- STEN
- Sluta
- slutade
- Historia
- Strategisk
- Strategi
- ström
- hållfasthet
- styrkor
- påkänning
- sträng
- stark
- struktur
- Struggles
- Kämpar
- Studios
- lämnats
- framgång
- framgångsrik
- sådana
- plötslig
- super
- superhjälte
- supermakt
- leverera
- stödja
- Som stöds
- förment
- säker
- yta
- överleva
- bytte
- system
- System
- T
- T Rex
- bord
- Ta
- tar
- tar
- Diskussion
- tala
- Talks
- lärde
- skatter
- Te
- grupp
- tekniskt
- Tonåren
- tala
- hyresgäst
- tennis
- termin
- än
- tack
- tack
- den där
- Smakämnen
- Området
- den information
- Staten
- världen
- deras
- Dem
- sig själva
- sedan
- terapeut
- Där.
- Dessa
- de
- sak
- saker
- tror
- Tänkande
- tänker
- detta
- de
- fastän?
- trodde
- tusentals
- tre
- Genom
- Tiger mönster
- Tick tack
- tid
- tidslinjer
- gånger
- Tidpunkten
- Tips
- till
- i dag
- dagens
- tillsammans
- alltför
- tog
- verktyg
- Totalt
- Rör
- seg
- mot
- Spårning
- varumärke
- handel
- Avskrift
- övergång
- Trend
- försökte
- sann
- Litar
- sanningen
- prova
- SVÄNG
- vände
- Vrida
- vändpunkt
- omsättning
- vänder
- två
- Typ
- typer
- Ovanlig
- under
- förstå
- förståelse
- unika
- enhet
- enheter
- tills
- kommande
- på
- POSTEN
- upside
- us
- användning
- Begagnade
- med hjälp av
- vanligen
- Värdefulla
- Värdering
- värde
- värde-tillägg
- olika
- version
- Kontra
- mycket
- Video
- Video
- utsikt
- visionär
- Röst
- vänta
- vill
- ville
- önskar
- vill
- var
- Kolla på
- tittar
- Våg
- Sätt..
- sätt
- we
- svaghet
- Rikedom
- vecka
- veckor
- välkommen
- VÄL
- begav sig
- były
- Vad
- Vad är
- oberoende
- när
- som
- medan
- VEM
- Hela
- varför
- fru
- kommer
- beredd
- Win-Win
- med
- inom
- utan
- Woods
- ord
- formulering
- ord
- Arbete
- arbetade
- arbetssätt
- tränar
- fungerar
- världen
- orolig
- värt
- skulle
- Wow
- linda
- skriva
- skrivning
- skriven
- Fel
- år
- år
- ja
- ännu
- dig
- ung
- Yngre
- Din
- själv
- Youtube
- zephyrnet