Prava dvostrankarska zakonodajna prizadevanja so v Washingtonu, DC, v teh dneh redka, toda demokratska senatorja Elizabeth Warren in Joe Manchin ter republikanska senatorja Lindsey Graham in Roger Marshall so se uspeli združiti in sooblikovati predlog zakona, osredotočen na kripto kriminal.
Po mnenju senatorjev, je namen zakona o digitalnem sredstvu proti pranju denarja iz leta 2023 zapolniti vrzeli v državnih pravilih proti pranju denarja. Predlog zakona bi dopolnil Zakon o bančni tajnosti in bi raznovrstne ponudnike digitalnih sredstev imenovali za finančne institucije.
Zakon o bančni tajnosti določa zahteve glede programa, vodenja evidenc in poročanja za nacionalne banke, zvezna varčevalna združenja, zvezne podružnice in agencije tujih bank. Ponudniki digitalnih sredstev bi se morali držati mnogih enakih predpisov kot tradicionalne banke.
Warren je 27. julija 2023 predstavila zakonodajo senatu Združenih držav v svojem imenu ter v imenu senatorjev Joeja Manchina, Rogerja Marshalla in Lindsey Graham. Predlog zakona je bil nato poslan senatnemu odboru za bančništvo, stanovanja in urbanistične zadeve. O njem ni glasoval celoten senat ali pa ni bil poslan v obravnavo predstavniškemu domu ameriškega kongresa. Tudi predsednik Biden ga ni podpisal in to trenutno ni pravno vprašanje.
Ista pravila bi morala veljati za iste vrste finančnih transakcij z enakimi vrstami tveganj. Zato bo moj novi, dvostranski Zakon o preprečevanju pranja denarja o digitalnih sredstvih poskrbel, da bo kripto industrija sledila enakim standardom za boj proti pranju denarja kot banke, posredniki in Western Union.
- Elizabeth Warren (@ewarren) December 29, 2022
Zakonodaja bi dodala več vrst ponudnikov kriptovalut na seznam finančnih institucij ameriških regulatorjev. Ti vključujejo ponudnike negostovanih denarnic, rudarje digitalnih sredstev in validatorje ali druga vozlišča, ki potrjujejo transakcije tretjih oseb, iskalce vrednosti, ki jih je mogoče izvleči za rudarje, druge validatorje ali omrežne udeležence z nadzorom nad omrežnimi protokoli ali skoraj kogarkoli drugega, ki omogoča ali zagotavlja storitve, povezane z izmenjavo , prodaja, skrbništvo ali posojanje digitalnih sredstev.
Za vse te organizacije in posameznike bi veljali isti predpisi, ki trenutno veljajo za finančne institucije v Združenih državah. Predlog zakona vključuje izjeme za tiste, ki uporabljajo porazdeljeno knjigo, tehnologijo veriženja blokov ali podobne tehnologije za notranje poslovne namene.
Kripto v zveznem pregledu
Če bo predlog zakona postal zakon, bo v 18 mesecih po njegovi uveljavitvi mreža za boj proti finančnim zločinom ameriškega ministrstva za finance objavila, da bo morala vsaka oseba iz ZDA z 10,000 USD digitalnih sredstev ali enim ali več digitalnimi sredstvi v tujini vložiti poročilo. V istem časovnem okviru bi ministrstvo za finance ZDA vzpostavilo nadzor za ublažitev nezakonitih finančnih tveganj, povezanih z mešalniki digitalnih sredstev in kriptovalutami, ki povečujejo anonimnost.
Severni vhod v zgradbo ameriške zakladnice, Washington, DC. (Wiki Commons)
V dveh letih po uveljavitvi predloga zakona bo ministrstvo za finance po posvetovanju s konferenco nadzornikov državnih bank ustvarilo na tveganje osredotočen pregled in postopek pregleda za tiste udeležence digitalnih sredstev, ki so na novo imenovani za finančne institucije. Ugotavljali bi, ali so prizadevanja za zaustavitev pranja denarja in boj proti terorizmu, financiranemu s kripto, ustrezna in ali so ponudniki in posredniki kriptovalut skladni z novimi pravili. Nato se bosta v istem časovnem okviru Komisija za vrednostne papirje in borzo ter Komisija za trgovanje z blagovnimi terminskimi pogodbami posvetovali z Ministrstvom za finance o popolnoma istih zadevah.
Kaj pa moj najljubši BTC kiosk?
Naslednji del predloga zakona je osredotočen na kioske z digitalnimi sredstvi. V 18 mesecih po sprejetju zakona bo FinCEN od lastnikov in skrbnikov digitalnih kioskov (ATM) zahteval, da predložijo in posodobijo fizične naslove svojih kioskov vsakih 90 dni. Lastniki kioska bodo morali tudi preveriti identiteto vsake stranke z uporabo veljavne osebne izkaznice, ki jo je izdal državni organ, ter zbrati ime in fizični naslov vsake nasprotne stranke za vsako transakcijo.
FinCEN bo v 180 dneh izdal poročilo o vseh kioskih z digitalnimi sredstvi, ki niso bili registrirani. Poročilo bi vsebovalo oceno števila neregistriranih kioskov, njihovih lokacij in oceno dodatnih virov, ki bi jih FinCEN morda potreboval, da bi jih lahko preiskal.
V enem letu po uveljavitvi zakonodaje bi ameriška agencija za boj proti drogam izdala poročilo, v katerem bi opredelila priporočila za zmanjšanje trgovine z drogami in pranja denarja, povezanega s kioski za digitalna sredstva.
Bitcoin bankomat v trgovini z alkoholnimi pijačami v Milwaukeeju v Wisconsinu. (Wikimedia Commons)
Vpliv kripto industrije
Grant Fondo, sopredsednik Goodwinove prakse za digitalne valute in blockchain ter nekdanji pomočnik ameriškega državnega tožilca, je za Magazine povedal, da je »predlog zakona poskus, da bi več igralcev v industriji digitalnih sredstev pritegnili k regulativnemu nadzoru, da bi zapolnili vrzeli v tem, kar nekateri v kongresu menijo, da niso zajeti v trenutnem regulativnem režimu.
Fondo meni, da bi imela zakonodaja, če bi bila sprejeta, praktičen učinek uničenja decentraliziranih financ v ZDA z uporabo neizvedljivega režima na protokolih DeFi. Fondo meni, da zakonodaja obremenjuje potrjevalce in rudarje ter se sprašuje, kako realistično bi bilo uvesti bančne zahteve podjetju za programsko opremo, ki potrjuje transakcije verige blokov.
Preberite tudi
Lastnosti
Satoshi je morda potreboval vzdevek, a lahko rečemo isto?
Lastnosti
Kako je dejansko uporabljati Bitcoin v Salvadorju
Hadas Jacobi, odvetnik v skupini za finančno industrijo pri Reed Smithu, ki je prej delal kot regulator finančnega izvršbe za državo New York, se strinja. Po Jacobijevem mnenju bi akt uporabil zahteve zakona o bančni tajnosti, odvisno od konteksta, za kripto udeležence, ki niso finančne institucije.
"Zakon bi lahko razumeli kot uporabnega za programerje in druge ponudnike tehnologije, ki ustvarjajo okvir za operacije finančnih storitev, namesto da sami zagotavljajo storitve," pravi Jacobi.
Ključni zakon o bančni tajnosti/mehanizmi sodelovanja proti pranju denarja. (Urad za odgovornost vlade ZDA)
Čeprav Jacobi verjame, da obstaja potreba po zakonodajni jasnosti v prostoru, se sprašuje, ali je primarni namen zakonodaje – grožnja kripto sektorja nacionalni varnosti – sploh pomemben. Jacobi pravi, da je sprotna regulacija ponudnikov storitev kriptovalut in digitalnih sredstev potrebna, vendar digitalna sredstva ne ogrožajo nacionalne varnosti.
"Splošna izjava, da digitalna sredstva predstavljajo grožnjo nacionalni varnosti ZDA, pa bi bila netočna in kratkovidna. Slabi akterji v prostoru digitalnih sredstev predstavljajo globalno grožnjo tako z vidika nacionalne varnosti kot finančne stabilnosti – industrija digitalnih sredstev in na njej temeljna tehnologija pa ne,« pravi Jacobi.
Kaj pravijo politiki
V pisni obliki IzjavaSenator Marshall pravi, da predlog zakona obravnava skrbi ZDA glede nacionalne varnosti.
»Ta zakonodaja je stvar nacionalne varnosti. Glavni hekerji iz nasprotujočih si držav, kot so Iran, Rusija in Severna Koreja, izvajajo kibernetske zločine proti Združenim državam v višini MILIJARD dolarjev; morajo odgovarjati. Reforme, opisane v naši zakonodaji, nam bodo pomagale ubraniti in zaščititi naša digitalna sredstva z uporabo preverjenih metod, ki jih naše domače finančne institucije upoštevajo že leta,« pravi Marshall.
Marshall pravi, da bi zakonodaja razširila odgovornosti iz zakona o bančni tajnosti, da bi vključevala zahteve Know Your Customer za prizadete, odpravila bi "veliko vrzel" z negostovanimi digitalnimi denarnicami, FinCEN-u bi naložila, naj izda smernice za finančne institucije za zmanjšanje tveganj digitalnih sredstev, okrepila uveljavljanje skladnosti z BSA, bi razširil pravila BSA o računih v tujini, da bi vključevala digitalna sredstva, in zmanjšal nezakonita finančna tveganja bankomatov z digitalnimi sredstvi.
Warren trdi, da so oblasti ZDA opozorile, da se kriptovalute uporabljajo za vse vrste kaznivih dejanj in za antagonistične države, da bi se izognile sankcijam ZDA.
"Prevarantske države, kot so Iran, Rusija in Severna Koreja, so uporabile digitalna sredstva za pranje ukradenih sredstev, izogibanje ameriškim in mednarodnim sankcijam ter financiranje nezakonitih orožarskih programov," pravi Warren.
Nakazuje, da bo dejanje pomagalo spodkopati ta prizadevanja, Warrenova se osredotoča na severnokorejski raketni program.
»Ocenjuje se, da se na primer skoraj polovica severnokorejskega raketnega programa financira s kibernetskim kriminalom in digitalnimi sredstvi. Leta 2022 so nezakonite transakcije z digitalnimi sredstvi znašale najmanj 20 milijard dolarjev – rekord vseh časov,« piše Warren.
Manchin prosil Demokrati in republikanci naj stopijo skupaj in glasujejo za zakon. »Naša dvostranska zakonodaja bi zmanjšala ta varnostna tveganja in zahtevala, da platforme za kriptovalute upoštevajo ista pravila proti pranju denarja, ki jih morajo upoštevati banke. Svoje kolege na obeh straneh pozivam, naj podprejo to zdravorazumsko zakonodajo za zaščito Američanov tako, da slabim akterjem preprečijo uporabo kriptovalut za financiranje svojih kriminalnih dejavnosti,« pravi Manchin.
Fondo ne vidi, kako bi lahko zakon o preprečevanju pranja denarja zmanjšal tveganja za nacionalno varnost, vendar priznava, kako bi predlog zakona lahko obravnaval vprašanja, povezana s kriptovaluto, ki je izboljšana anonimnost.
Kljub temu bi rad videl, da bi bilo to zakonodajno prizadevanje dobro premišljeno pred sprejetjem zakona. »Nihče si ne želi, da bi teroristi in kriminalci prikrili svoje finančne transakcije. Toda nasprotno, zasebnost je redka dobrina, zato je pomembno, da jo ustrezno uravnovesimo z nacionalno varnostjo,« pravi Fondo.
Jacobi je zaskrbljen, da bo prekomerna regulacija povzročila odpuščanje in pretirane stroške, ki bodo izčrpali industrijo. Pravi, da bi zakon usmeril FinCEN k reguliranju ponudnikov digitalnih storitev kot podjetij za prenos denarja, čeprav verjame, da to počnejo že od leta 2013. Poleg tega pravi, da jih večina državnih regulatorjev pregleduje in registrira skoraj toliko časa.
»Zakon lahko poruši ravnovesje obstoječega režima dvojne države in zvezne zakonodaje v ZDA z ustvarjanjem presežkov pri nadzoru in pregledu podjetij za prenos denarja, da ne omenjam izpostavitve industrije digitalnih sredstev črpanju virov, podvajanju izvršilnih ukrepov, « pravi Jacobi.
Bo predlog zakona postal zakon?
To lahko kdo ugiba. Predstavniški dom se šele postavlja na noge, potem ko se je več tednov trudil izvoliti novega predsednika.
Ameriški senat še vedno potrebuje supervečino za odobritev skoraj vsakega dela zakonodaje, ves čas pa so člani kongresa in predsednik Joe Biden preveč osredotočeni na geopolitične zadeve, kot sta konflikt med Izraelom in Hamasom ter vojna v Ukrajini.
Poleg tega bo večina ameriških politikov na zvezni ravni tik pred vstopom v volilno sezono leta 2024, ko bodo vsi pripravljeni pridobiti nadzor nad senatom, predstavniškim domom in predsedstvom.
Kontroverzna zakonodaja bo zagotovo obstala do volitev, toda potencialno priljubljen račun za kriptovalute bi lahko bil sprejemljiv za kandidate na obeh straneh oltarja, da bi se znašel na predsednikovi mizi. Če bi Zakon o preprečevanju pranja denarja v digitalnih sredstvih postal zakon, bi se morali številni ponudniki kriptovalut naučiti, kako upoštevati enake predpise kot tradicionalne finančne institucije.
Prijavi se
Najbolj zanimivo branje v blockchainu. Dostavljeno enkrat a
teden.
Mitch Eiven
Mitch je pisatelj, ki obravnava kriptovalute, politiko, presečišče med obema in peščico drugih, nepovezanih tem. Verjame, da je kripto prihodnost financ, in se počuti privilegiranega, ker ima priložnost poročati o tem.
#Zakonodajalci #strah #dvom #poganja #predlagane #kripto #predpise
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
- PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
- vir: https://cryptoinfonet.com/regulation/lawmakers-fear-and-doubt-drives-proposed-crypto-regulations-in-us/
- :ima
- : je
- :ne
- :kje
- $GOR
- 000
- 1
- 11
- 12
- 13
- 14
- 15%
- 16
- 17
- 180
- 19
- 2013
- 2022
- 2023
- 2024
- 27
- 29
- 300
- 90
- a
- Sposobna
- O meni
- Po
- Račun
- odgovornost
- odgovorna
- Zakon
- dejavnosti
- dejavnosti
- akterji
- dejansko
- dodajte
- Dodatne
- Naslov
- naslovi
- držijo
- administratorji
- kontradiktorno
- zadeve
- vplivajo
- po
- proti
- agencije
- agencija
- Cilje
- vsi
- skoraj
- že
- Prav tako
- Čeprav
- Ameriška
- Američani
- an
- in
- Objavi
- preprečevanje pranja denarja
- kaj
- kdo
- primerno
- uporabna
- Uporabi
- Uporaba
- odobri
- SE
- Trdi
- AS
- ocenjevanje
- sredstvo
- Sredstva
- Pomočnik
- povezan
- združenja
- At
- ATM
- poskus
- odvetnik
- Organi
- izogniti
- nazaj
- Slab
- Ravnovesje
- Banka
- Bančni račun
- akt o bančni tajnosti
- Bančništvo
- Banke
- BE
- postanejo
- postane
- bilo
- pred
- ime
- počutje
- meni
- med
- Bidena
- Bill
- Billion
- milijardah
- Dvopartijski
- Bitcoin
- blockchain
- Blokchain tehnologija
- blockchain transakcije
- tako
- Obe strani
- veje
- posredniki
- BSA
- BTC
- Building
- obremenitev
- poslovni
- podjetja
- vendar
- by
- CAN
- kandidati
- Zagotovo
- jasnost
- Zapri
- Sopredsednica
- Cointelegraph
- sodelovanje
- sodelavci
- zbiranje
- kako
- Komisija
- Odbor
- storiti
- blago
- Commons
- podjetje
- skladnost
- skladno
- izpolnjujejo
- zaskrbljen
- Skrbi
- Konferenca
- konflikt
- Kongres
- premislek
- posvetovanje
- ozadje
- naprej
- nadzor
- Nadzor
- nasprotno
- stroški
- bi
- Števec
- Nasprotna stranka
- države
- zajeti
- prevleke
- ustvarjajo
- Ustvarjanje
- Kriminal
- Zločini
- kazenska
- Kriminalci
- kripto
- kriptografski račun
- kripto zločin
- Kripto industrija
- Kripto predpisi
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- CryptoInfonet
- valuta
- Trenutna
- Trenutno
- Skrbništvo
- stranka
- kibernetski kriminaliteti
- Dnevi
- dc
- Decentralizirano
- Decentralizirane finance
- Defi
- DeFi protokoli
- dostavi
- demokratična
- demokratov
- Odvisno
- imenovani
- miza
- Ugotovite,
- digitalni
- Digitalno sredstvo
- Digitalna sredstva
- digitalna valuta
- digitalne denarnice
- neposredna
- porazdeljena
- Distribuirana knjiga
- razne
- do
- ne
- Ne
- tem
- dolarjev
- Domače
- dvomim
- možganov
- diski
- drog
- vsak
- učinek
- prizadevanje
- prizadevanja
- el
- Volitve
- elizabeth warren
- ostalo
- izvršba
- angažiran
- Vnesite
- Celotna
- Vhod
- vzpostaviti
- vzpostavlja
- oceniti
- ocenjeni
- Eter (ETH)
- izmikati
- Tudi
- Tudi vsak
- točno
- Pregled
- Preučevanje
- Primer
- prekomerno
- Izmenjava
- Komisija za izmenjavo
- obstoječih
- razširiti
- olajša
- Priljubljeni
- strah
- Zvezna
- počuti
- Feet
- boj
- bori se nazaj
- file
- financiranje
- finančna
- finančna kazniva dejanja
- Mreža za izvrševanje finančnih zločinov
- Finančne ustanove
- finančne storitve
- finančna stabilnost
- FinCen
- Najdi
- osredotočena
- Osredotoča
- sledi
- za
- tuji
- obrazec
- Nekdanji
- FRAME
- Okvirni
- iz
- Sklad
- stvarno
- Skladi
- Poleg tega
- Prihodnost
- Terminske pogodbe
- Trgovanje s terminskimi pogodbami
- vrzeli
- splošno
- geopolitične
- pridobivanje
- Globalno
- vlada
- Urad vlade za zvezo
- zgrabi
- graham
- skupina
- Navodila
- hekerji
- Pol
- peščica
- Imajo
- he
- Hero
- pomoč
- jo
- visoka
- Hiša
- hiša zastopnikov
- Ohišje
- Kako
- Kako
- Vendar
- HTML
- http
- HTTPS
- i
- Identifikacija
- identifikacijo
- identiteta
- if
- nezakonito
- nedovoljen
- Pomembno
- naložila
- vsiljiv
- in
- netočne
- vključujejo
- posamezniki
- Industrija
- Institucije
- namen
- notranji
- Facebook Global
- križišče
- Uvedeno
- razišče
- Iran
- vprašanje
- Vprašanja
- IT
- ITS
- joe
- Joe Biden
- jpg
- julij
- samo
- ubijanje
- KIOSK
- kioski
- Vedite
- Poznajte svojo stranko
- korea
- Korejski
- Pranje
- zakon
- vodi
- UČITE
- vsaj
- Ledger
- Zakonodaja
- Zakonodajni
- posojanje
- kot
- LINK
- Seznam
- Lokacije
- Long
- vrzeli
- revije
- Znamka
- upravlja
- več
- Matter
- Zadeve
- max širine
- Maj ..
- Mehanizmi
- člani
- omenjam
- Metode
- morda
- rudar
- Rudarska vrednost, ki jo je mogoče izvleči
- Rudarji
- zmanjšajo
- Omiliti
- MEŠALNIKI
- Denar
- Pranje denarja
- mesecev
- več
- Najbolj
- morajo
- my
- Ime
- nacionalni
- Nacionalne banke
- državna varnost
- narodov
- ostalo
- potrebno
- Nimate
- potrebna
- mreža
- Novo
- NY
- na novo
- Novice
- Naslednja
- vozlišča
- niti
- sever
- Severna Koreja
- Številka
- OCC
- of
- Office
- on
- enkrat
- ONE
- operacije
- Priložnosti
- or
- organizacije
- Ostalo
- naši
- ven
- opisano
- več
- Prekomerna regulacija
- tujini
- Lastniki
- okusno
- del
- Udeleženci
- Prehod
- opravil
- Podaje
- oseba
- fizično
- kos
- Platforme
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- igralci
- Politiki
- politika
- Popular
- potencial
- potencialno
- Praktično
- praksa
- predsedstvo
- Predsednik
- predsednik biden
- predsednik joe biden
- preprečevanje
- prej
- primarni
- zasebnost
- privilegiran
- Postopek
- Program
- Programerji
- programi
- pravilno
- predlagano
- zaščito
- protokoli
- dokazano
- zagotavljajo
- nuditi storitve
- ponudniki
- zagotavlja
- namene
- vprašanja
- območje
- REDKO
- precej
- Preberi
- reading
- realistična
- priznajo
- Priporočila
- zmanjša
- Trst
- besedilu
- Režim
- registriranih
- registracijo
- Uredi
- Uredba
- predpisi
- regulator
- Regulatorji
- regulatorni
- povezane
- pomembno
- poročilo
- Poročanje
- Predstavniki
- Republikanski
- Republikanci
- zahteva
- obvezna
- Zahteve
- zahteva
- viri
- odgovornosti
- pregleda
- tveganja
- pravila
- Rusija
- s
- prodaja
- Enako
- Sankcije
- Prihranki
- pravijo,
- pravi
- Sezona
- zavarovanje
- Vrednostni papirji
- Securities and Exchange Commission
- varnost
- varnostna tveganja
- glej
- vidi
- Senat
- Senator
- SENATORJI
- poslan
- Storitev
- ponudnikov storitev
- Storitve
- več
- je
- shouldnt
- Strani
- podpisano
- Podoben
- saj
- smith
- So
- Software
- nekaj
- Vesolje
- Zvočniki
- Stabilnost
- standardi
- stališče
- Država
- Izjava
- Države
- Še vedno
- ukradeno
- ukradenih sredstev
- stop
- trgovina
- Okrepiti
- Boriti se
- predmet
- predloži
- naročiti
- Kasneje
- supermočnost
- nadzor
- podpora
- tech
- Tehnologije
- Tehnologija
- pove
- Terorizem
- teroristi
- kot
- da
- O
- Prihodnost
- Država
- njihove
- Njih
- sami
- POTEM
- Tukaj.
- te
- jih
- tretjih oseb
- ta
- tisti,
- mislil
- Grožnja
- grozi
- čas
- časovni okvir
- do
- skupaj
- Teme
- Trgovanje
- tradicionalna
- Trgovina
- transakcija
- Transakcije
- zakladnica
- dva
- Vrste
- nas
- Ameriška vlada
- Predstavniški dom ZDA
- Zakladnica ZDA
- Ukrajina
- pod
- osnovni
- Brez gostovanja
- unija
- Velika
- Združene države Amerike
- Nezakonito
- neprijavljeni
- dokler
- Nadgradnja
- urbana
- us
- uporaba
- Rabljeni
- uporabo
- veljavno
- POTRDI
- potrjevanje
- potrjevalci
- vrednost
- preverjanje
- Glasuj
- glasoval
- denarnica
- Denarnice
- želi
- vojna
- Vojna v Ukrajini
- Opozoril
- Warren
- je
- washington
- način..
- we
- Orožje
- Weeks
- Dobro
- so bili
- Zahodna
- Western Union
- Kaj
- ali
- medtem
- WHO
- bo
- Wisconsin
- z
- v
- delal
- bi
- Pisatelj
- pisni
- leto
- let
- york
- Vaša rutina za
- zefirnet