Razvojne banke spodbujajo okoljske spremembe s tehnologijo – Fintech Singapur

Trajnost se je izkazala za eno najbolj perečih vprašanj našega časa in ESG ni več le nekaj, kar je lepo imeti. Skoraj 90 % finančnih direktorjev, ki jih je anketirala Finastra v Hongkongu in Singapurju, meni, da je pomembno, da finančne storitve in bančni sektor podpirajo pobude ESG, medtem ko PwC, je ugotovil, da 65 % institucionalnih vlagateljev v Aziji in Pacifiku namerava v naslednjih dveh letih povečati dodelitve produktom ESG.

S tem zagonom obstaja velika priložnost za svetovne razvojne banke, da spodbujajo trajnost s financiranjem projektov in spodbujanjem zasebnega financiranja v podporo pobudam, povezanim s podnebjem. Vendar zaradi pomanjkanja dostopa do globalnega enotnega okvira in podatkov v realnem času ostajajo izzivi.

V iskanju skupnega okvira ESG

Kljub rasti izdelkov, povezanih z ESG, še vedno obstajajo nedoslednosti v standardih poročanja ESG. Globalna pobuda za poročanje (GRI) na primer zagotavlja obsežne smernice za prepoznavanje ESG tveganj, medtem ko Value Reporting Foundation (VRF) določa standarde za določanje vrednosti podjetja.

Podobno so različna merila uporabili vsi večji ponudniki tržnih podatkov za razvoj svojih neodvisnih ocen ESG.

Upoštevati je treba tudi regionalne razlike. Na Kitajskem so regulatorji in vlagatelji glavni razsodniki standardov in politik, večina strokovnjakov pa se strinja, da uradno ukrepanje vlade ni verjetno kmalu.

V ZDA je Komisija za vrednostne papirje in vrednostne papirje marca 2022 objavila predlagani uveljavljeni nabor smernic, vendar je bil sedem mesecev kasneje to odloženo brez določitve novega roka.

V Evropi Direktiva o poročanju o trajnostnem razvoju podjetij (CSRD), ki jo predlaga Evropska svetovalna skupina za finančno poročanje (EFRAG), vključuje napreden in obsežen nabor smernic, informacije, ki se uporabljajo za potrjevanje skladnosti, pa morajo preveriti tretje osebe.

Nešteto razlik v globalnih metodologijah ocenjevanja in okvirih poročanja lahko povzročijo nepoštene prednosti. Podjetje, ki deluje v ZDA in ima manj strog režim, ima lahko višjo oceno ESG kot podobno podjetje, ki deluje v strožjem režimu, kot je Evropa.

Za banke je lahko tudi težko natančno oceniti tveganje zaradi globalnih dobavnih verig. Vse to pomeni, da Mednarodni odbor za trajnostne standarde (ISSB) posveča veliko pozornosti, katerega namen je razviti obsežen nabor trajnostnih meril, zasnovanih tako, da so združljivi s standardi za določeno jurisdikcijo.

Potreba po podatkih, usmerjenih v prihodnost

Poleg skupnih standardov banke potrebujejo tudi močnejše modele za ocenjevanje tveganja. Tradicionalni modeli se zanašajo na pretekle podatke za napovedovanje prihodnosti, vendar je to nezanesljivo in banke namesto tega potrebujejo v prihodnost usmerjene podatke in modele za napovedovanje prihodnjih podnebnih vplivov in natančno oceno tveganja.

Za razvojne banke lahko dejavniki, kot so podedovani sistemi, pomanjkanje usposabljanja osebja in virov, otežijo dostop do globlje ravni podatkov in pravočasno poročanje o njih, na primer za obseg 3 emisij toplogrednih plinov.

Uporaba podatkov in poročanja za pomembne spremembe je še en izziv. EY navaja, da manj kot 30 % vseh podjetij v svojih računovodskih izkazih navajajo zadeve, povezane s podnebjem.

Če ni jasne korelacije med vplivi, povezanimi s podnebjem, in finančnimi rezultati, organizacijam primanjkuje vpogleda za sprejetje pozitivnih ukrepov in ublažitev finančnih tveganj.

Razvojne banke se obračajo na tehnologijo

O Težava Učinkovita uporaba podatkov, skupaj z odsotnostjo jasnih in doslednih meritev za ocenjevanje vplivov, povezanih s podnebjem, vodi razvojne banke k izboljšanju poročanja ESG in zmanjšanju finančnih tveganj s tehnologijo.

Dejansko obstaja veliko fintech rešitev, ki avtomatizirajo zbiranje podatkov – od količine porabljenega goriva do kupljenih izdelkov in potovanja zaposlenih – ki jih je mogoče integrirati neposredno v bančne delovne tokove, pri čemer se podatki nato vnesejo v bančni računski mehanizem. Drugi omogočajo uvoz informacij neposredno iz notranjih sistemov ERP za ocenjevanje podjetij na podlagi različnih podatkovnih točk.

Z API-ji in odprtimi platformami razvojne banke vzpostavljajo odprte platforme za upravljanje tveganj in povezovalne produkte. API-ji ponujajo funkcionalnost, ki je blizu plug and play, kar omogoča preprosto integracijo z osrednjimi sistemi ERP.

Po integraciji rešitev tretjih oseb v okvir standardnega tveganja lahko institucije uporabijo scenarije, povezane s podnebjem, in obstoječe modele optimizacije bančne knjige, da jih vodijo k doseganju cilja portfelja z ničelno neto vrednostjo.

Izbira ustreznega partnerja za platformo lahko olajša brezhibno in hitro integracijo. Finastra ima desetletja izkušenj in najširši izbor fintech rešitev na trgu.

Ena rešitev, ki je še posebej primerna za pomoč razvojnim bankam, je ponudnik programske opreme bančne tehnologije Finastra Vrh, nagrajena rešitev za trg izvedenih finančnih instrumentov na prostem trgu (OTC).

Summit je zasnovan tako, da izpolnjuje edinstvene potrebe večstranskih razvojnih bank z dodatnimi medsebojno povezanimi storitvami za optimalno povečanje dolga in obvladovanje tveganja.

Razvojnim bankam omogoča zbiranje sredstev na trgu, vključno s strukturiranimi zapisi; varovanje pred tveganjem financiranja in posojilnih knjig; in upravljanje naložbenih portfeljev presežne gotovine.

Glede na naraščajoča finančna tveganja ESG in vse večje zahteve po poročanju v različnih regijah tako razvojne banke kot globalne banke potrebujejo vrsto orodij za zbiranje podatkov in oceno učinka.

Z današnjo tehnologijo lahko razvojne banke natančneje prepoznajo in obvladujejo tveganja in priložnosti, kar jim omogoča spodbujanje pomembnih okoljskih sprememb.

Preberite več o ESG tveganju in poročanju v Finastrini beli knjigi tukaj.

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Avtomobili/EV, Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• ChartPrime. Izboljšajte svojo igro trgovanja s ChartPrime. Dostopite tukaj.
• BlockOffsets. Posodobitev okoljskega offset lastništva. Dostopite tukaj.
• vir: https://fintechnews.sg/77092/sponsoredpost/development-banks-driving-environmental-change-through-technology/