Kriptoprevare in ukradena sredstva se bodo leta 66 zmanjšala za 2022 %?

Uporaba in implementacija kriptovalut se je v zadnjih nekaj letih močno povečala, ko kriptovalute prehajajo v mainstream. Toda s širjenjem novih valut prihaja do porasta nedovoljene uporabe in zlorabe. 

CoinJournal je analiziral poročilo avtorja Haainaliza ugotoviti, kako razširjen je kripto kriminal, katere vrste so najbolj razširjene in v katerih letih so kripto kriminalci izgubili največ denarja. 

• Kriptoprevare so leta 82 narasle za 2021 % na 7.8 milijarde USD

• 72 % od 3.2 milijarde dolarjev ukradenih sredstev je bilo počrpanih iz protokolov DeFi

• Prevare kot odstotek skupnega obsega kripto transakcij so padle za 66 %

In kako slaba je kriptovaluta v resnici v primerjavi z goljufijami v trad-fi prostoru? Je vse to hiperbola ali pa imajo skeptiki prav – ali je kripto res greznica za slabonamerne?

Trendi kripto kriminala za leto 2022

Let us not beat around the bush here. The numbers here are pretty frightening, with crypto-based crime hitting $14 billion in 2021 according to the survey – that’s an (un)healthy increase from $7.8 billion in 2020. 

But if we want to compare this to the trad-fi sector, we need to strip some categories out. Terrorism financing, the equivalent of darknet material and many of the other categories are simply too broad to quantify in the fiat world. I think we can all agree that the US dollar isn’t so pristine that it’s immune to being used for buying drugs, paying for stolen goods and myriad other clandestine activities which the above categories cover.

What we want to focus on here is whether crimes “specific” to cryptocurrency are as prevalent as mainstream media makes them out to be, and how they compare to trad-fi. By that, we mean fraud, hacks, scams and anything of that ilk. While this will undoubtedly be somewhat of an apples-to-oranges comparison, what’s a bit of poetic licence between friends? 

Kripto prevare in ukradena sredstva 

Kot je razvidno iz zgornjega grafikona, sta se v smislu rasti iz leta v leto dve kategoriji, ki nas zanimata, izkazali tudi kot dve največji gibalki: prevare in ukradena sredstva. Prevare so leta 82 narasle za 2021 % na 7.8 milijarde USD, medtem ko je bilo leta 3.2 ukradenih kriptovalut v vrednosti 2021 milijarde USD – kar je 516-odstotno povečanje v primerjavi z letom 2020.

So yeah, that’s not great. But let us not be guilty of simply reading the headline numbers – that would make our jobs far too easy. In digging deeper, one thing stands out – the vast majority of this growth took place in DeFi, which also happens to be the newest “sub-industry” within the crypto space. 

Defi

72% of the $3.2 billion in stolen funds were swiped from DeFi protocols. As for scams, $2.8 billion of the $7.8 billion can be attributed solely to rug pulls – the classic (new) scam of the DeFi arena, whereby founders create a cryptocurrency before wiping the liquidity and running off with investors’ funds. 

V resnici je skupna izguba dejansko višja, saj 2.8 milijarde dolarjev vključuje samo izčrpano likvidnost – in ne kasnejšega razvrednotenja domačih žetonov, ki vedno pokvari >90 %.  

Kontekstualizacija figur

Ali lahko torej DeFi dopustimo, saj se nastajajoča industrija zažene iz niča v prevzem celotnega monetarnega sistema? Medtem ko nam zgornje številke povedo, da so se prevare in ukradena sredstva kumulativno povečala za 129 % s 4.8 milijarde USD na 11 milijard USD, se je obseg transakcij znotraj DeFi v istem obdobju povečal za 912 %. Skupni obseg transakcij s kriptovalutami je od leta 567 do leta 2020 narasel za 2021 %. Torej, če ga gledamo skozi celostno lečo, čeprav zagotovo ni lepo, pomaga pobarvati malo več barve. 

Po drugi strani pa, ali je to popolnoma v nasprotju s tem, kar vidimo v trad-fi svetu? 

Ta študija iz UK Finance kaže, da je bilo leta 1.28 z goljufijami s plačilnimi karticami (kreditne, debetne, plačilne kartice in kartice samo za bankomate) ukradenih 1.67 milijarde GBP (2019 milijarde USD). Spodnji graf prikazuje študijo Rezultati izgub zaradi goljufij v spletnem bančništvu iz Združenega kraljestva med letoma 2010 in 2020, ki so leta 160 znašale 2020 milijonov USD. Upoštevajte, da gre samo za bančništvo v Združenem kraljestvu, ne globalno. Vendar pa so številke blede v primerjavi s tem, kar vidimo v DeFi, tudi če je slednji globalen. 

Izgube zaradi goljufij v spletnem bančništvu v Združenem kraljestvu, podatki prek Statista

Vendar spletno bančništvo ni novost, medtem ko DeFi vsekakor je. Ko so histerijo podžigale pripovedi o Binance Smart Chain (Safemoon), Ethereum (Shiba Inu) in drugih, ki so bile samo navzgor, se je zganjalo meme, ko so vlagatelji (ali, morali bi reči, hazarderji) želeli ujeti naslednjega. hitro obogateti val. 

Prostor je bil vse leto močvirje iger na srečo, kar je nekoliko prikrilo osnovno vrednost, ki so jo gradili resnični projekti. DeFi je preširok, da bi kar sprožil vse te projekte skupaj, medtem ko si nekateri prizadevajo ustvariti resnično uporabnost, drugi pa so preprosto posnemovalci brez realnih upov, da bi ustvarili kaj dodane vrednosti. In če je DeFi preširok izraz, potem kriptovaluta zagotovo je. 

Trad-Fi

We must be wary of painting the entire DeFi industry with the same brush, just as we would never tarnish the entire trad-fi sector for similar issues. The infamous Wirecard scam ran for a decade and resulted in a $2 billion hole on the balance sheet, but the auditors (KPMG) continue to operate. Elsewhere, Bernie Madoff’s circus act resulted in an estimated fraud of $ 64.8 milijarde. 

Ocenjuje se, da je celo Jordan Belfort vlagateljem lastnoročno povzročil izgube v višini 200 milijonov dolarjev, na koncu pa ga je ovekovečil neumni Leonardo Di Caprio. 

V resnici je trad-fi veliko prevelik, da bi poskušali količinsko opredeliti obseg izgub, velikost industrije in kakšno je rast kriminala. Vendar se ne pretvarjajmo, da je DeFi ali kriptovaluta na splošno prvi sektor v finančni industriji, ki so ga očrnile zlonamerne dejavnosti. Žalostna resničnost je, da bodo s tako meteorsko rastjo, kot jo je doživela kriptovaluta, vedno obstajale pijavke s slabimi nameni, ki bodo poskušale manipulirati s spremembo v svojo korist, še posebej, če se ta zgodi prehitro, da bi jo regulatorji lahko dohiteli. 

Razlika

The real difference here is the size of the individual heists that are possible within DeFi. If we break down the figures further, we see that of the $2.8 billion in rug pulls that occurred in 2021, 90% came from one fraudulent exchange- Thodex – whose CEO Faruk Fatih Ozer fled after suspending customers’ ability to withdraw funds. He is now facing a 40,000 leto (!) kazni v Turčiji, če ga oblasti kdaj ujamejo. 

Axie Infinity so vdrli Pred kratkim za 625 milijonov dolarjev, ko je heker prevzel nadzor nad zasebnimi varnostnimi ključi. Lansko leto je bila mreža Poly Network žrtve vdora v vrednosti 600 milijonov dolarjev, čeprav je zgodba dobila bizaren zasuk, ko je heker vrnil sredstva in mu na koncu ponudili službo glavnega svetovalca za varnost. 

Dejansko heker z belim klobukom v primeru Poly Network še zdaleč ni edini dobronamerni računalniški čarovnik, kot ga je dobil SushiSwap opozorjeno do ogromne 350 milijonov dolarjev ranljivosti v njihovi kodi, ki jo je povzročil heker z belim klobukom, medtem ko poligon so dejansko plačali nagrado v višini 2 milijona dolarjev, ko so jim pred kratkim namignili na hrošča, ki bi lahko povzročil 850 milijonov dolarjev izgube. 

Ne glede na to, ne glede na to, ne glede na to, ali ste slabonamerni, je v resnici veliko lažje izvesti rope takšnega obsega – na stotine milijonov dolarjev – iz vašega prenosnika, doma v verigi blokov, kot pa v svetu trad-fi. . Medtem ko se skupne številke z dozorevanjem kriptovalute znižujejo, vključno s temi izoliranimi dogodki, denar v prostoru in možnost anonimnega delovanja res ponujata edinstveno priložnost. 

Težko si je predstavljati, da bi ropi takšnega obsega v svetu trad-fi prepogosto ostali neopaženi, a spet se zgodijo – kot smo omenili pri več primerih zgoraj. 

Pozitivna trajektorija

The Chainalysis report does, however, note the increased ability of law enforcement to prosecute crimes, mentioning recent efforts of the CFTC filing charges against several investment scams, the FBI’s takedown of the prolific REvil ransomware strain and OFAC’s sanctioning of Suex and Chatex – two Russia-based cryptocurrency services heavily involved in money laundering. And this is an area we want to dig more into.

Tudi davčna uprava razglasitve da so leta 3.5 zasegli nezakonito pridobljeno kriptovaluto v vrednosti več kot 2021 milijarde dolarjev, ameriško pravosodno ministrstvo zaseženi 56 milijonov dolarjev v zloglasni goljufiji BitConnect in nadaljnjih 2.3 milijona dolarjev v Kolonialni cevovod napad z odkupnino. 

Organi kazenskega pregona so vse pogosteje lahko ciljali na most kripto-fiat, da bi pomagali preganjati te dejavnosti. Transparentnost, ki jo ponuja blockchain, je pravzaprav problem v tem smislu za kriminalce, saj postane »pranje« denarja težko v velikem obsegu, ko lahko svet opazuje, kaj se dogaja na blockchainu. Morda ga je lažje virtualno premikati, a če hočeš premostiti v fiat, zahteva bistveno več iznajdljivosti. 

Napovedovanje naprej

Če pogledamo dejstvo, da je obseg transakcij s kriptovalutami od leta 567 do 15.8 narasel za 2020 % na 2021 bilijona USD, vendar so prevare in ukradena sredstva narasli le za 129 %, to predstavlja 66-odstotni padec nezakonite dejavnosti kot delež obsega transakcij, kar je bolj reprezentativna metrika kot samo ločeno gledanje številk za prevare in ukradena sredstva. 

Če ekstrapoliramo naprej in pogledamo primer, v katerem obseg transakcij s kriptovalutami ostane na ravni 15.8 bilijona $ za leto 2022, potem bi ta isti 66-odstotni padec prevar in ukradenih sredstev kot odstotek obsega pomenil, da bi prevare in ukradena sredstva leta 2022 znašali 3.7 $. milijard dolarjev, kar je znatno manj od 11 milijard dolarjev leta 2020. 

So without the meteoric growth across the industry, the frequency of such heists is actually falling substantially – which the graph below extrapolating the 2021 figures to this year shows (forgive the little bit of axes crime, it’s just a visual representation!).

zaključek

So, to close, authorities are beginning to understand and police the previously wild west world of crypto more and more. Persecutions are happening at an increasing rate, and regulation is catching up. The figures suggest that with DeFi and cryptocurrency’s explosive growth, hacks and security breaches are actually coming down, on a proportional basis. While hard to quantify, such problems of course happen in the trad-fi world too. 

Kljub temu pa je velikost posameznih vdorov, ki jih vidimo v kripto, zaskrbljujoča. Stranke morajo biti še posebej previdne pri svojih sredstvih in preudarne pri svojih skrbniških praksah. Industrija morda raste z neusmiljeno hitrostjo in obseg problema je morda pretiran – zlasti v primerjavi s podobnimi dogodki v svetu trad-fi – vendar je še vedno problem. 

A če se bodo trendi nadaljevali, smo na pravi poti. 

Pošta Kriptoprevare in ukradena sredstva se bodo leta 66 zmanjšala za 2022 %? pojavil prvi na Časopis za kovance.

• Coinsmart. Najboljša evropska borza bitcoinov in kriptovalut.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Razširjeno znanje. PROST DOSTOP.
• CryptoHawk. Altcoin radar. Brezplačen preizkus.
• Vir: https://coinjournal.net/news/crypto-scams-and-stolen-funds-to-drop-66-in-2022/