Ljudje po vsej državi so bolj pozorni na svoje finance, saj napovedi o prihajajoči recesiji ostajajo. Ta gospodarska negotovost, skupaj z dolgotrajnimi finančnimi vplivi pandemije in naraščajoče inflacije, je mnoge povzročila nelagodje glede njihove finančne sposobnosti.
Pravzaprav, glede na nedavno raziskava intelliflo, ki jo je izvedel The Harris Poll, manj kot polovica Američanov (48 %) pravi, da so zadovoljni s svojim trenutnim finančnim položajem glede na stanje ameriškega gospodarstva.
Mnogi Američani so vzpostavili bančne odnose, ki jim lahko pomagajo pri finančnem načrtovanju. Konec koncev so banke v najboljšem položaju za dostop do globokih podatkov o strankah, ki lahko pomagajo prepoznati ključne kazalnike, ki upravičujejo razpravo o upravljanju premoženja. Na primer, imajo dostop do tega, da vidijo, kdaj stranka odpre nove račune, kdaj nekdo vzdržuje visoko denarno stanje in pogoste depozite ali kdaj mlajši posameznik začne pridobivati več bogastva, ki preprosto sedi na računu z nizkim donosom.
Vendar so ti vpogledi nesmiselni, če tehnološka infrastruktura in zahtevana integracija podatkov nista vzpostavljeni za pravilno oskrbo strank v celotnem življenjskem ciklu finančnega svetovanja. Ker toliko finančnih institucij nima proračuna ali sredstev za zagotavljanje močne podpore, se Američani vse pogosteje obračajo na netradicionalne vire, kot so družbeni mediji ali finančne tehnologije, da bi zadovoljili svoje potrebe po upravljanju premoženja. To je zamujena priložnost tako za banke kot za stranke: banke zamujajo globlje odnose in dodatne tokove prihodkov, medtem ko stranke zamujajo osebne storitve institucije, ki jih že pozna.
Da bi zapolnili vrzel in izkoristili to priložnost, več svetovalcev išče tehnologijo, ki jim pomaga pri učinkoviti ponudbi celovitih svetovalnih storitev. Izziv je v tem, da je bila industrija tradicionalno obremenjena z razdrobljenostjo, polno zbirke prilagojene programske opreme več ponudnikov z omejeno integracijo, kar pogosto vodi v nepovezano, neučinkovito uporabniško izkušnjo. Vendar pa je v zadnjem času več institucij začelo iskati pristop z eno samo platformo, ki se opira na oblak in odprte API-je za omogočanje nemotenih integracij s tretjimi osebami po izbiri ter dopolnjuje in podpira sprednjo, srednjo in zaledno pisarno.
Poenostavitev uporabniške izkušnje
Rešitev vse v enem, ki zagotavlja dosledno in neprekinjeno pot uporabnika, bo glavna prednostna naloga, saj bodo banke poskušale zagotavljati nasvete na način, ki je učinkovit, zagotavlja vrednost za stranko in bo na koncu dobičkonosen. Vendar pa je izgradnja te vrste infrastrukture v hiši izjemno draga in dolgotrajna; v odgovor mnogi iščejo strateške tehnološke partnerje, ki lahko ponudijo tovrstno sodobno platformo od konca do konca, ki zagotavlja obljubo elegantne uporabniške izkušnje.
Takšna tehnologija se mora tudi srečati s stranko tam, kjer želi, da se sreča z njo, in sicer z zagotavljanjem hibridnega svetovalnega modela, strateške mešanice človeških in digitalnih elementov, ki avtomatizira več interakcij na površinski ravni, povečuje učinkovitost in sprosti čas svetovalcem za povečanje njihove baze strank. Ponudba samopostrežnih digitalnih možnosti lahko učinkovito pritegne stranke, ki so pogosto blizu začetka cikla finančnega svetovanja, na način, ki je preprost in ne zahteva dodatnih sredstev v podružnici. To bi lahko bilo tako preprosto, a zanimivo kot zagotoviti kalkulator, vdelan v bančno mobilno aplikacijo, ki uporabnikom pomaga izračunati oceno njihove finančne sposobnosti. Ali pa morda predstavlja preproste možnosti za vlaganje nominalne vsote denarja, nato pa dodaja poročanje za pomoč pri spremljanju uspešnosti. Takšna orodja povečujejo učinkovitost in svetovalcu prihranijo čas za bolj zahtevne in zapletene interakcije.
Institucije imajo ogromno priložnosti, da poglobijo svoje odnose s strankami in pozitivno prispevajo k rezultatu s celovitimi storitvami finančnega svetovanja. Vendar pa je za to učinkovito potreben pravi tehnološki sklop in hibridni svetovalni model, ki strateško izkorišča avtomatizacijo. Tisti, ki bodo sprejeli izziv, bodo v dobrem položaju za ustvarjanje prihodkov, pomoč strankam pri izboljšanju njihovega finančnega počutja in razširitev dostopa do finančnega svetovanja, poslanstvo, ki še nikoli ni bilo tako kritično.
Jennifer Valdez je predsednica Amerike za intelliflo, vodilna tehnološka platforma v oblaku za finančne svetovalce.
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- vir: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/how-to-bridge-the-banking-and-wealth-management-gap-with-modern-technology/
- a
- O meni
- dostop
- Po
- Račun
- računi
- čez
- Dodatne
- nasveti
- svetovalec
- svetovalci
- svetovanje
- svetovalne storitve
- po
- vsi
- vse-v-enem
- že
- Američani
- Americas
- in
- API-ji
- aplikacija
- pristop
- pozornosti
- avtomatizirati
- Avtomatizacija
- nazaj
- Ravnovesje
- Bančništvo
- Banke
- baza
- ker
- Začetek
- BEST
- povečanje
- Bottom
- Branch
- MOST
- proračun
- Building
- Denar
- izziv
- izbira
- bližje
- Cloud
- zbirka
- udobna
- Dopolnilo
- kompleksna
- celovito
- Izračunajte
- dosledno
- prispevajo
- bi
- država
- skupaj
- kritično
- Trenutna
- stranka
- podatki o strankah
- Izkušnje s strankami
- Stranke, ki so
- datum
- integracija podatkov
- globoko
- Poglobite se
- globlje
- poda
- dostavo
- vloge
- digitalni
- Razprava
- Ne
- Gospodarska
- Gospodarstvo
- učinkovito
- učinkovitosti
- učinkovite
- učinkovito
- elementi
- vgrajeni
- objem
- konec koncev
- sodelovati
- angažiran
- izboljšanje
- ustanovljena
- Primer
- izkušnje
- izredno
- olajšati
- izpolnite
- napolnjena
- Finance
- finančna
- Finančne ustanove
- fintechs
- fitnes
- pogosto
- iz
- spredaj
- vrzel
- ustvarjajo
- dana
- Grow
- Pol
- pomoč
- Pomaga
- visoka
- Hiša
- Kako
- Kako
- Vendar
- HTTPS
- človeškega
- Hybrid
- identificirati
- Vplivi
- izboljšanje
- in
- vedno
- kazalniki
- individualna
- Industrija
- neučinkovit
- inflacija
- Infrastruktura
- vpogledi
- ustanova
- Institucije
- integracija
- integracije
- interakcije
- vlaganjem
- Potovanje
- Ključne
- Pomanjkanje
- vodi
- Interesenti
- Leverages
- Limited
- vrstica
- si
- nizka
- je
- Glavne
- vzdržuje
- upravljanje
- več
- ogromen
- max širine
- mediji
- Srečati
- Bližnji
- Mission
- Mobilni
- mobilna aplikacija
- Model
- sodobna
- Denar
- monitor
- več
- več
- Blizu
- potrebe
- Novo
- ponudba
- ponujanje
- Office
- ONE
- odprite
- Odpre
- Priložnost
- možnosti
- Pandemija
- Stranke
- partnerji
- plačilna
- performance
- Osebni
- Kraj
- načrtovanje
- platforma
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- Anketa
- pozicioniran
- Napovedi
- Predsednik
- prednostna naloga
- donosno
- Obljuba
- pravilno
- zagotavlja
- zagotavljanje
- Pred kratkim
- recesija
- Razmerja
- Poročanje
- zahteva
- obvezna
- zahteva
- viri
- Odgovor
- prihodki
- narašča
- robusten
- Shrani
- brezšivne
- Izkoristite
- Samopostrežba
- služijo
- Storitev
- Storitve
- Enostavno
- preprosto
- sam
- Razmere
- So
- socialna
- družbeni mediji
- Software
- Rešitev
- nekdo
- Viri
- sveženj
- začel
- začne
- Država
- naravnost
- Strateško
- tokovi
- taka
- podpora
- Tehnologija
- tehnološka infrastruktura
- O
- Država
- njihove
- tretja
- tretje osebe
- skozi
- vsej
- čas
- do
- orodja
- tradicionalno
- Obračalni
- nas
- Ameriško gospodarstvo
- Konec koncev
- Negotovost
- prihajajoče
- uporabnik
- Uporabniška izkušnja
- uporabniško potovanje
- Uporabniki
- vrednost
- prodajalci
- Wealth
- upravljanje premoženja
- Wellness
- ki
- medtem
- WHO
- bo
- donos
- Mlajši
- zefirnet