Želite zgraditi portfelj nepremičnin, morda pa še nimate niti ene nepremičnine za najem! Kako torej od opazovalca postati vlagatelj in končno postanete finančno svobodni z naložbo v nepremičnine? Začnite s koncem v mislih! Toliko novih vlagateljev v nepremičnine si predstavlja sanjsko življenje s denarne najemnine in malo ali nič stresa, šele da bi ugotovil, da je življenje najemodajalca VELIKO drugačno, kot se zdi na družbenih omrežjih. Za povečati portfelj pasivnih nepremičnin, morate narediti nekaj drugega. David Greene, gostiteljica Podcast BiggerPockets Real Estate, točno ve kaj je to.
David je iz policaja postal vrhunski nepremičninski agent, Investitor, posrednik in voditelj svetovno najbolj priznanega podcasta o naložbah v nepremičnine. Ve, kakšen je občutek imeti a velik portfelj in vse bolečinske točke, ki pridejo zraven. Za vlagatelje novince želi David zagotoviti, da ne boste delali enakih napak kot on. Nepravilno spreminjanje velikosti vašega portfelja bi vas lahko prisililo v še eno službo, NE pa v finančna neodvisnost kar iščete.
V svoji novi knjigi je dr. SCALE: Priročnik za uspešne agente za izboljšanje njihovega poslovanja z nepremičninami, David opiše TOČNO, kaj morate storiti, da zgradite podjetje, NE nočno moro najemodajalca. V tej epizodi vam bo povedal vse, kar morate vedeti izbiro pravega območja in nepremičnine, zakaj apreciacija pogosto premaga denarni tok, poznavanje »številke«, ki jo lahko ponudite, in kako lahko zunanje izvajanje vašega dela živeti življenje, ki ga ljubiš!
Prednaročilo SCALE zdaj in uporabite kodo “SCALE262” za 10 % popust na blagajni!
Kliknite tukaj za poslušanje Apple Podcastov.
Poslušajte podcast tukaj
Preberite transkript tukaj
Ashley:
To je 262. epizoda Real Estate Rookie.
David:
Obstajata dva dela sistema. O tem govorim v Scale. Vsi razumejo prvi del, to je, da morate ustvariti kontrolni seznam stvari, ki jih je treba opraviti, ali knjižnico videoposnetkov, ki nekomu pokažejo, kako to narediti. To je prvi korak pri ustvarjanju sistema. Napaka nastane, ko mislimo, da je to vse, kar je sistem, ker je drugi del sistema človeško bitje, ki je usposobljeno in sposobno narediti te stvari. Vsi smo imeli položaj, ko smo najeli nekoga, da nekaj naredi, in je bilo zelo jasno, kaj morajo storiti, pa so vseeno zajebali.
Ashley:
Moje ime je Ashley Kehr in tukaj sem s sovoditeljem Tonyjem Robinsonom.
Tony:
In dobrodošli v podcastu Real Estate Rookie Podcast, kjer vam bomo vsak teden, dvakrat na teden, predstavili navdih, motivacijo in zgodbe, ki jih morate slišati. Danes bi rad izpostavil nekoga z uporabniškim imenom Maryelle PC, ki je na Apple Podcastih pustil recenzijo s petimi zvezdicami, ki pravi: »Po pravici povedano, ta podcast sem odkril po prvem poslušanju OG Bigger Pockets Podcast. Zmanjkalo mi je vsebine in sem želel več. Ta podcast, Ricky Show, je zdaj moj najljubši podcast. To je tako povezano z nekom, ki je še vedno na začetku svoje poti vlaganja v nepremičnine, in ponuja toliko uporabnih in konkretnih nasvetov. Tony in Ashley sta izjemna gostitelja in ta podcast bi zelo priporočal vsakomur, ki želi nadaljevati svojo kariero pri naložbah v nepremičnine.«
Maryelle, cenimo te. Da je tako odlična, lepa in pozitivna ocena. Če ste med občinstvom novincev in nam še niste pustili ocene, si vzemite dve minuti in pustite to oceno. Cenili bi to.
Ashley Kehr, danes imamo čudovito epizodo za vse, kajne? Nekaj res kul stvari, v katere se bomo lotili.
Ashley:
Ja, in želim si, da bi bili naši gostje danes, ko ste prebrali to recenzijo za uvod, ki ga snemamo tukaj.
Tony:
Ja, to je res.
Ashley:
Danes je pri nas David Greene in neverjetno je, kako hitro lahko analizira posel, če tega ne veste o njem. Napisal je knjigo z naslovom Scale in govoril bo o povečanju vašega poslovanja, mi pa se bomo osredotočili predvsem na to, kako lahko hitro analizirate posel za rast svojega podjetja in stvari, ki bi jih morali implementirati v svoje sisteme. Rekel bi, da je vsekakor knjiga za katero koli vrsto poslovanja. Ne gre niti samo za nepremičninskega agenta ali celo za vlagatelja, zato se tega resnično veselim. Toda dejansko bomo Davida videli v Denverju čez nekaj tednov.
Tony:
ja Zbrali smo se za vse podcaste Bigger Pockets. To bo zabavno. Toda Ash, jaz in ti se morava nekaj dni družiti v Orlandu, zato cenim, da si prišel na vrh.
Ashley:
ja Pravkar smo opravili Tonyjev vrh za kratkoročni najem. To je moj drugi obisk, ki sem ga obiskal, in oba sta bila super in tako odlična učna izkušnja. Veste, kje sem si naredil največ zapiskov? Bila je Tonyjeva žena Sarah, ko je imela svojo predstavitev, potem pa vprašanja in odgovori, neverjetna vprašanja, ki so jih ljudje postavljali in je ona odgovarjala, so bile samo te majhne stvari, na katere sploh ne pomisliš in so bile kot aha trenutki za jaz. Na primer, če dovolite hišne ljubljenčke, imejte zelo stroga pričakovanja, na primer nobenih hišnih ljubljenčkov na pohištvu. Če najdete pasjo dlako, vam bomo zaračunali znesek X. Poskrbite tudi za pasjo posteljo. Tako enostavno, poceni in poceni stvar. Ravnokar sem na telefonu dodajal vse te stvari.
Tony:
Ja, bilo je super zabavno. Vedno smo zelo veseli, da smo prišli, skoraj 400 ljudi na tem dogodku je prišlo z nami v Orlando. Spomladi gremo v Austin, zato bo zabavno vzeti to stvar na pot in spoznati še nekaj ljudi ter se pogovarjati o več kratkoročnih najemih. Ampak oba s Sarah ceniva, da si prišel ven in da si naš največji oboževalec nekaj dni.
Ashley:
No, to je res lepo od tebe, čeprav sem kot ponavadi s seboj prinesel slabo vreme. Ves čas ni bilo super svetlo, vroče in sončno.
Tony:
Ja, ampak vsaj leti niso bili odpovedani. Nismo se zataknili. Prtljaga ni bila izgubljena.
Ashley:
ja Ja, ja.
David Greene, dobrodošli nazaj v oddaji. Mislim, ali ste drugič, tretjič, morda celo četrtič na podcastu Real Estate Rookie?
David:
Morda bo že četrtič. Vi ste tako dobri gostitelji, da se imam tako lepo. Nenehno nadlegujem našo produkcijsko ekipo z besedami: "Ali lahko pridem v oddajo Rookie, prosim?" To je razstrelitev.
Ashley:
ja Mislim, plačani smo bili veliko denarja, da te nenehno vračamo v šov. Vsem nam je uspelo.
Tony:
To je zmagovalna situacija. Ampak mislim, da držiš rekord, David, za največ nastopov Rickyja trenutno. Torej stari, vsaka ti čast, človek.
David:
No, to samo dokazuje, da nikoli ne prenehamo biti novinci, kajne? Ne glede na to, koliko nepremičnin kupite, se je vedno treba česa naučiti. Vedno gre kaj narobe. Vedno obstajajo načini, kako se lahko izboljšate.
Tony:
Stari, počakaj. Vem, da se imava danes pogovarjati o povsem drugi temi, a všeč mi je, kar si pravkar rekel, ker je, kot da me ljudje gledajo in si rečejo: "O moj bog, rad bi bil kot Tony." In potem pogledam tebe in Brandona in si rečem: "O, človek, rad bi bil kot vidva." In vi fantje gledate ne vem koga drugega, Kena McElroya, in vi hočete biti kot on, Ken pa gleda nekoga drugega in pravi: "Želim biti kot oni." Tudi za ljudi, ki poslušajo ta podcast, samo vedite, da se vsi ljudje, ki jih zviška zgledujete, zviška zgledujejo po nekom drugem, ki ga poskušajo posnemati. Všeč mi je ta koncept, človek. Hvala, ker si to delil.
David:
To je res dobra točka. Slišal sem, da nekateri NBA igralci zahtevajo, da jih oboževalci ogovarjajo, na primer: "Nisi tako dober kot LeBron James, zanič si." Eden od njih je res dobro povedal. Rekli so: "Bližje sem LeBronu Jamesu, kot si ti meni." V redu? To je zelo dobra točka, kajne? Si kdaj želiš dober video YouTube, izziv Brian Scalabrine.
Tony:
To sem videl.
David:
Čudovito je, kajne? Po standardih lige NBA je ta prašič, iz katerega se vsi norčujejo, in izbral je najboljše igralce, ki jih je sploh lahko našel, ki so mislili, da ga lahko premagajo, in z vsemi pobrisal tla. To samo dokazuje, kako dobri so ti fantje v ligi NBA. Ljudje, ki to poslušajo, da bi imeli hišo ali dve ali da vdirajo v hišo, vas gledajo in si rečejo: "Oh, rad bi bil jaz oni." Veliko bližje si Ashley, Tonyju in meni kot ljudem, ki sploh ne razumejo, da so nepremičnine pomembne, da so finance pomembne, da bi morali varčevati svoj denar in imeti proračun in imeti načrt. Ste veliko bližje temu, kjer smo, kot povprečen Američan, ki samo naivno hodi skozi življenje in upa, da bo zadel na loteriji. Naj vas to, kje ste trenutno, ne vzame malodušje. Če to samo poslušate, ste že na boljšem kot večina ljudi.
Ashley:
In ste strokovnjak ali izkušen v tej eni stvari, ki jo počnete, ali morda v nekaj stvareh, ki jih počnete. Ampak David, če bi ti rekli, naj postavimo glamping v Buffalu v New Yorku, bi bil strokovnjak za to?
David:
Absolutno ne. Ne. Vidiš?
Ashley:
Ja točno. Tudi če se ozirate na nekoga, za katerega menite, da je ta super, neverjeten vlagatelj strokovnih izkušenj, obstajajo stvari, ki jih morda poznate in jih morda poznate bolje od njih kot nekdo drug, ker morda imate le tisto majhno kampiranje, glamping, kamp in veliko pred nami tremi, ki sedimo tukaj, ker nimamo česa takega. Pomislite tudi na to, fantje, ko se primerjate z drugimi, da morda veste več, kot si mislite.
David:
o ja Pred oddajo smo se vsi trije pogovarjali o industriji na splošno, katere del smo vsi, kjer se izobražujemo o nepremičninah. Trenutno je trend najti osebo, ki ima boljši načrt od vseh ostalih, in kopirati njen načrt. Ogromno ljudi prodaja tečaje in to je kot: "Bodi kot ta oseba, bodi kot ta oseba." Vsi imajo svojo majhno blagovno znamko in tako služijo denar. Težava pri tej metodi je, da morda nimate Tonyjevega nabora veščin ali Ashleyinega nabora spretnosti ali poimenujete svojega najljubšega nabora veščin vplivneža. Morda nimate njihovih sredstev. Morda nimate njihove osebnosti, kjer vodijo veleprodajno podjetje in imajo dar brbljanja ter lahko govorijo s komer koli. Lahko bi prodali led Eskimu in v tem so zelo dobri. Ali pa morda niste intenzivni analitični pri neverjetnem večdružinskem vlagatelju kot nekdo drug.
Vidimo zgodbe X količine denarja nad X količino enot, za katere mislimo: "Želim imeti, kar imajo oni." Mislim, da je veliko bolje, če rečeš: "Želim biti to, kar so." Kdo je oseba, s katero se lahko poistovetim, da se moj nabor spretnosti, moja osebnost, moji cilji, moja načela ujemajo z njo in potem morda naredim, da bo to glavno mesto, od koder dobivate hrano. Tako težko je vedeti, komu je prava oseba, ki ji je treba slediti, ker je na tem veliko načinov za zaslužek, a pri vseh ne boste enako uspešni. Lahko bi bili odlični pri glampingu, lahko pa bi bili grozni pri obračanju ali drugačnih načinih. In če izberete metodo, ki ni v skladu z vašimi močmi in tisto, kar se vam zdi lahkotno, boste sovražili vsak dan vlaganja v nepremičnine, tako kot ste sovražili vsak dan službe W2, ki ste jo poskušali rešiti. . Pravzaprav je treba še malo razmisliti, da zagotovite, da izberete pravo pot.
Ashley:
David, to je odlična poanta in nekako nas vodi v našo razpravo o tem, zakaj ste tukaj, ker ste napisali knjigo, v kateri delite svoje izkušnje z drugimi. Ali nam lahko poveste nekaj o tej knjigi in vaši utemeljitvi, zakaj mislite, da bi se morali ljudje učiti iz nje?
David:
Ja, hvala. Ko sem pustil službo W2, ki je bila poklic policista, sem skočil v nepremičninskega agenta, kar je popolnoma drugačno okolje. Stvari, zaradi katerih si dober policaj, te ne naredijo dobrega pri prodaji hiš. Moral sem se naučiti popolnoma drugače. To bi bilo tako, kot da bi nekdo, ki je bil maratonec na dolge proge, želel iti telovaditi s Tonyjem, on pa želi biti bodybuilder. Če si dober v enem, ni nujno, da boš dober tudi v drugem. To je bilo zame zelo zahtevno potovanje, na koncu pa sem postal bolj razvita oseba. Mislim, da je bil to božanski načrt, ki bi ga moral sprejeti. Vendar je bilo motivirano s prepoznavanjem agentov, ki preprosto niso bili dobri. Še naprej sem kot vlagatelj iskal agente, delal z njimi in ugotovil, da vem več o nepremičninah kot oni. To je res frustrirajoče. Poslušam več podcastov, berem več knjig, več se pogovarjam. Bolj sem pozoren na to, kako ta svet deluje, kot moj agent, ki bi moral biti moj vodnik.
Ko sem začel delati kot nepremičninski agent, sem imel drugačen pristop kot vsi drugi in imel sem ogenj, da sem se naučil biti dober kot agent. Zato sem se prijavil na vse treninge Keller Williams, ki sem jih lahko. Pogovarjal sem se z vsemi vrhunskimi producenti, ki so bili v GoBundanceu, z vsemi v moji pisarni. Če so bili dobri pri prodaji hiš, sem jih želel analizirati, secirati in ugotoviti, zakaj so bili v tem dobri, nato pa sem to počasi začel uporabljati pri sebi. Zdaj, v tem procesu, sem ugotovil, da nimam osebnosti in ličila, ki smo ga pravkar opisali, da bi bil odličen pri prodaji stanovanj.
Ne maram pogovorov po cele dneve. Sem veliko bolj introvertirana. Sem veliko bolj analitičen. Rad ugotavljam, zakaj deluje, vendar mi ni všeč izvedba. Ni mi všeč, da se moram s tabo pogovarjati dve uri in te prepričevati, da se počutiš dobro glede procesa. Pri vrhunskih proizvajalcih sem videl to vzorec. Radi so imeli ljudi, radi so se pogovarjali z ljudmi, radi so nekomu polepšali dan. Bile so visoko oko na profilu diska, moje pa zelo nizko. Torej, namesto da bi se osredotočil samo na to, da postanem najboljši agent, sem se nekako preusmeril in se osredotočil na usposabljanje agentov, da postanejo najboljši agenti, in na rast ekipe, kar je bilo bolj po moji liniji. Zdelo se mi je bolj kot vlaganje. Principi so bili zelo podobni. Zelo trdo delate, da pridobite naložbeno nepremičnino, ji dodate vrednost, sčasoma postane uspešnejša.
Odpravljate težave, ki bi lahko šle narobe. Nikoli nisem govoril z najemnikom. Nočem biti oseba, ki bi se pogovarjala z najemnikom. To je upravitelj nepremičnine. To je prva stvar, ki sem jo želel izkoristiti. No, to je začelo delovati pri nepremičninah, ko sem ustvaril sisteme, ki so agentom pomagali ugotoviti, kaj naj naredijo in kako naj to storijo, jim zagotovil orodja, usposabljanje, znanje, bili so veliko boljši pri pogovoru z stranke in jih vodil skozi proces, in tako sem zgradil ekipo za nepremičnine. Na koncu tega potovanja sem se ozrl nazaj in rekel: "V redu, kako naj vse te informacije, ki sem jih ugotovil v zadnjih šestih ali sedmih letih, delim z vsemi drugimi agenti, ki so v ekosistemu večjih žepov?" Ker tudi oni potrebujejo to pomoč. Ljudje, ki so učili, kako kupiti domove, potrebujejo boljše posrednike.
Sklenil sem knjižno pogodbo z Bigger Pockets, kjer sem napisal tri knjige v seriji vrhunskih producentov. Prvi se imenuje Sold in se osredotoča samo na prve korake za agenta: kaj počnete, da sploh zaslužite denar, kako samo prodate hišo, osnove, ki bi vas moral naučiti vaš posrednik in jih verjetno ne . Nato se je druga knjiga v seriji imenovala Veščina. Šlo je za to, da postaneš vrhunski producent, najboljši agent na svojem trgu, tisti, s katerim vsi želijo delati, ki zelo dobro živi in zasluži veliko denarja, da bi ga lahko nato ponovno vložil v, upam, da nepremičnine.
Ta tretja knjiga, ki bo izšla, se imenuje Scale. Ta knjiga govori o tem, da ko postanete vrhunski producent in služite veliko denarja, želite svoje delo spremeniti v posel, tako da lahko svobodno počnete druge stvari, ali pa ga lahko zelo povečate. . Ta knjiga je polna načel, ki jih lahko vsak poslovnež uporabi za prehod od "imam službo" do "vodim podjetje". Deluje kot nepremičninski agent. Deluje kot operater za kratkoročni najem, ki ne želi biti tisti, ki opravlja vse delo. Deluje, če ste lastnik bazenskega podjetja in čistite bazene ter želite priti do mesta, kjer širite ta posel na to, da dobivate pogodbe za bazene po vsem mestu. Načela so enaka.
Tony:
David, všeč mi je razlika med službo in vodenjem podjetja in očitno je velik del našega občinstva ljudi, ki so na začetku svoje poti. Kdaj mislite, na kateri točki svojega življenjskega cikla naložbe v nepremičnine bi moral nekdo pomisliti na dejstvo, da dejansko gradi podjetje? Naj vam dam nekaj konteksta. Mislim, da se ljudje tako pogosto odločijo, ko začnejo svojo naložbeno kariero z idejo: "Oh, jaz sem nepremičninski vlagatelj in imam eno ali dve hiši," in ne: "Sem nepremičninski podjetnik, ki ima podjetje.” Kakšen je vaš nasvet ljudem, ki so šele začeli, da že od prvega dne razmišljajo o tem, da dejansko vodijo podjetje?
David:
To je tako odlična, odlična točka, ker so, vendar se tega ne zavedate. Mislim, da naj začnem s tem, kar mislim, da ljudi zajeba. Večina od nas ne sprejema odločitev tam, kjer sedimo, ampak resnično razmišljamo o tem, kako želimo, da bi bilo naše življenje videti, in potem to začnemo graditi. To bi bil idealen način za to. Toda jaz bom prvi, ki bo rekel, ko sem se prvič pridružil GoBundance in so mi rekli: "No, kakšni so vaši cilji?" To je kot "Da ne bi bil tam, kjer sem trenutno." "Kaj to pomeni?" "Želim spati več kot tri ure na noč." "Kako boš prišel tja?" "Ne vem, ampak to je tisto, kar želim." Prav? Pravzaprav ne razumemo, kako priti ven iz kraja, kjer smo, vendar je to boljša pot. Če veste, kako želite, da izgleda vaše življenje, lahko začnete kupovati pravo nepremičnino, jo urediti na pravi način in narediti korake, ki jih potrebujete, da pridete tja, kamor želite.
Tako kot ti, Tony, tudi ti gradiš telo. Veste, kako izgleda telo, ki bo zmagalo na tekmovanju. Ne greste samo v telovadnico in grabite stvari ter telovadite in upate, da boste videti bolje. Obstaja namen tega, kar počnete, kako to počnete in način, kako se tega lotevate. In potem na poti narediš majhne zasuke. Če ta del telesa ne pride zraven ali pa ta pride preveč zraven in moraš to uravnotežiti, ga popraviš, kajne? To je pravi način, da si v nečem dober. Toda večina od nas reče: »Boli me. Ne maram svoje službe, ne maram svojega prevoza, ne maram biti brez denarja. Nekaj mi ni všeč v mojem življenju. To bi bilo bolje kot tukaj, kjer sem zdaj, zato naj grem to storiti.«
Potem gremo to narediti in je bolje. Toda ta situacija ima svoje bolečine. Rečemo: »V redu, to mi ni všeč. Kaj lahko naredim drugače?« Na koncu shizofreno preskakujemo od stvari do stvari. Imenujemo ga sindrom svetlečega predmeta. Temu pravimo gradnja preveč mostov. Imamo vse te različne načine, kako opisati, kaj se dogaja. Toda v bistvu gre samo za človeška bitja, ki se premikajo od bolečine do točke v svojem življenju v upanju, da bodo tam, kjer bodo končali. To je odvisnost od hopija. Samo upaš, da bom končno srečen, če bo šlo bolje. In redko je. Govorite o tem, da pripravite načrt za lastništvo podjetja, pri katerem izberete, kakšno vlogo boste igrali v tem poslu. Če želite prodajati, če želite izvajati operacije, če želite delati pravne stvari, če želite samo govoriti o tem, če želite to tržiti, karkoli že je, imate to možnost.
Ko ste vlagatelj, ste lastnik podjetja. Imeti hišo vam daje priložnost, da ste upravitelj nepremičnine, gradbenik. Lahko ste sami svoj agent. Vse delo lahko opravite sami ali pa ga prenesete na različne ljudi v ekipi. Kar želim poudariti, so človeška bitja, ki mislijo, da želijo dobiti šest hiš, verjetno si ne želite šestih hiš. Tisto, kar želite, je, da greste ven od tam, kjer ste trenutno. Potem si lahko lastnik šestih hiš in se odločiš, da ti tudi to ni všeč in se želiš rešiti tega. Razumevanje načel, ki so v tej knjigi Lestvica vas bo postavilo v položaj, da ko se odločite, da mi ni všeč kje sem, je zelo enostavno odstraniti sebe in na to mesto postaviti nekoga drugega ter se osredotočiti na stvar, ki jo počnete na primer, ne opustite celotnega projekta, na katerem ste delali, in začnite novega iz nič.
Tony:
ja David, toliko dobrih kepic v tem, kar si pravkar delil. Govorite o hopiju, nikoli prej nisem slišal tako izraziti, vendar mi je ta rek všeč. Stari, zelo me spominja name, ko sem bil v svojih zgodnjih dvajsetih. Saj veste, da je Blue Host nekaj podobnega GoDaddyju, spletnemu mestu za gostovanje domen. Če ste se v moj račun GoDaddy prijavili med 19. in 27. letom starosti, je tam približno 40 različnih domen, ki sem jih kupil, ker sem vsakih nekaj mesecev imel naslednjo noro poslovno idejo. Ugotovil sem, da nisem bil uspešen in razlog je bil, da nisem bil osredotočen na eno stvar. In ko sem začel vlagati v nepremičnine, sem si resnično rekel, da ne želim biti samo nepremičninski vlagatelj, ampak želim biti nepremičninski vlagatelj, ki se osredotoča samo na ta razred sredstev.
Ko sem se res odločil, da bom dosegel svetovno raven v tej eni stvari, je takrat začel zares slediti uspeh. Torej, če obstaja kakšen nasvet za naše poslušalce začetnike, je ta, da celo na začetku svojega potovanja, več jasnosti ko imaš o stvari, v kateri enkrat postaneš dober, lažje postaneš v tej stvari resnično dober. Druga stvar, ki ste jo rekli, je bila le imeti te cilje vnaprej. Mislim, da če si lahko vzamemo čas in čez pet ali deset let razmislimo in rečemo: "Kako želim, da izgleda moje podjetje?" Danes nam pomaga sprejemati boljše odločitve, ki podpirajo te cilje. Toda če se preprosto prepuščate toku, se lahko znajdete v kakršni koli situaciji, ker nimate te jasnosti glede tega, za kaj si prizadevate.
David:
Ja, točno tako je. Intervju sem začel s poudarjanjem tega, ker je nekako tako kot zelenjava, ki je nihče noče jesti. Tu je glas nekoga drugega, ki bo rekel: "Če se samo udeležiš mojega tečaja, če samo uporabiš moj program, bodo vse tvoje težave rešene." Ljudje se vržejo vanj, zapravljajo svoj denar, vlagajo vanj, nato pa sredi tega na neki točki ugotovijo: »Oh, to ni nič drugače kot situacija, v kateri sem bil. Kaj je naslednja stvar? ”
Naslednje stvari ni. Načela širjenja podjetja so enaka v vseh podjetjih, ki jih želite prevzeti. Če bi se lahko osredotočil na to, si v tem dober, si prizadevaš za odličnost v tem, kar počneš, kar si rekel, Tony, se bo točno to zgodilo. Izbrali boste svojo stvar, v njej boste postali odlični, igrali boste vlogo v tem poslu, ki ustreza vaši osebnosti, nato pa boste imeli povsod odprta vrata, če želite vanj vnesti novo stvar ali začnite drugič ali samo podvojite, potrojite ali početverite to stvar in jo razstrelite, da jih boste imeli cel kup.
Karkoli že želite početi v življenju, se lahko zgodi, ko zgradite podjetje, ne le v lovu za službo.
Ashley:
David, mislim, da je iz najinega dosedanjega pogovora precej očitno, da je ta knjiga, čeprav je nekoliko prilagojena nepremičninskim posrednikom, na splošno posel. Ta knjiga bo v pomoč vsem, ki poskušajo rasti in razširiti svoje podjetje. Prvo vprašanje, ki se mi pojavi pri rasti in širitvi, zlasti kot nepremičninski posrednik ali celo kot vlagatelj, je, v redu, kupoval sem v Buffalu v New Yorku, zdaj bom vzel svoj poslovni model in Želim rasti in se razširiti na drug trg. Ali lahko govorite o nekaterih stvareh, ki se jih morate zavedati, jih morate raziskati in se nekako izobraževati, preden dejansko zgradite podjetje na povsem novem drugem trgu?
David:
Ja, to je odlična točka. Tipičen novinec bo rekel: »Kakšen je vroč trg? Kam naj investiram. Bivol? V redu, šel bom v Buffalo.” Vlagajo v Buffalo, ker so drugi ljudje, in morda jim je uspelo in ta trg raste, in zaslužijo denar, zdaj pa se hvalijo vsem svojim prijateljem, da se je njihova neto vrednost povečala, kajne? To je isto vzdušje, ki ste ga dobili od NFT ali kripto vlagateljev. Čez noč so postali milijonarji in kar naenkrat so strokovnjaki, nato pa to enako hitro izgubijo. Bolje je vedeti, zakaj je Buffalo deloval. Kateri so bili temeljni dejavniki, ki so povzročili, da je Buffalo tako dobro deloval in katere korake ste sprejeli, da so delovali, in zakaj so delovali? V nasprotju z opico, glej, opica dela, samo posnemam, kar sem videl narediti nekoga drugega.
Ko se želite preseliti na nov trg, želite dobro razumeti samo osnovno makroekonomijo. Kaj počne država? Se naša ponudba denarja povečuje ali zmanjšuje? Je nepremičnina zaželena? Ali ni zaželeno? Ali obstaja območje, kamor se najemniki selijo v večjem številu kot druga, ali se podjetja selijo tja, kjer plače rastejo? In kako delujeta ponudba in povpraševanje? To zveni res dolgočasno. Toda skoraj vsako vprašanje, ki ga dobim o tem, kaj lahko pričakujem od trga, je zelo enostavno predvideti, če razumete ponudbo in povpraševanje. V redu, torej, ko je ta hipotetični Buffalo uspel, obstaja verjetnost, da je prišlo do omejitve ponudbe in povečanja povpraševanja, kar je pripeljalo do neke oblike rezultata zvišanja najemnin in zvišanja vrednosti, in zato je šlo dobro.
Ashley:
David, kje lahko nekdo najde te informacije, torej pridobi to statistiko, najde te podatke?
David:
Preprosti odgovori so ameriški urad za delo in statistiko, ki spremlja, kam se ljudje selijo. V redu? Verjamem, da ste lahko videli tudi, kje na teh področjih rastejo plače. Ampak zaradi preglednosti tega običajno ne uporabljam. Gledam ljudi, ki radi berejo te stvari, piflarje, ki to spremljajo, da potem objavijo te ugotovitve. Večji žepi, kot Dave Meyer, kajne? Ko delamo stanje na trgu, govorimo o tem, kaj vidimo, da se dogaja s podatki, ki kažejo, kam se ljudje selijo. Če ste spremljali COVID, ste v tem času videli, da je veliko ljudi zapustilo Kalifornijo in veliko ljudi New York. Bilo je po vseh novicah. Ni ti bilo treba imeti določenega kraja, da bi šel pogledat. Bilo je precej jasno. Kalifornijci so se preselili v Idaho, Nevado, Arizono, nekakšne države, ki so nam blizu, Oregon. In potem so se Newyorčani preselili na Florido. Veliko Wall Streeta se je preselilo v Južno Florido. Ni naključje, da so vrednosti nepremičnin v Južni Floridi eksplodirale v istem času, ko je denar zapuščal New York in šel na Florido.
Če razumete načela nepremičnin, lahko vidite, no, na določeni točki bi bila Južna Florida predraga, da bi se ljudje preselili, in kaj bodo storili? Rekli bodo: "No, kaj je blizu južne Floride, kar je cenejše?" To bo nastajajoči trg, kamor se ljudje selijo. Ta načela niso raketna znanost. Ni vam treba prelisičiti vseh drugih. Preprosto se morate zavezati razumevanju, kaj poganja vrednosti nepremičnin in naraščajoče najemnine.
Ko enkrat razumete osnove analize nepremičnine in ugotovite, ali denar teče, je to prvi korak, ki ga vsi naredijo. Naslednji korak je razumevanje, dobro, kaj bi povečalo denarni tok? Kaj bi dvignilo vrednosti? Kako naj najdem področje, ki bo bolj zaželeno v prihodnosti kot to, kar je zdaj? In če samo poslušate novice, samo gledate bankrate.com, lahko vidite, kam se gibljejo obrestne mere. Ni nujno, da je to nekaj, kar ljudje ves čas versko preučujejo. Že samo s splošno pozornostjo in razumevanjem teh načel boste imeli veliko prednost, ko boste poskušali izbrati svoj trg in se nato odločiti, katere nepremičnine boste kupili na tem trgu.
Ashley:
Ja, za vse poslušalce novince, ki trenutno še niso preverili teh podatkov, lahko celo izberete naključno mesto in pojdite na mesta, ki jih je priporočil David, ter se seznanite s temi spletnimi mesti. Danes sem poslušal podcast On the Market z Davom Meyerjem, ki mu je David priporočil ogled. Objavil je to poročilo o Bigger Pockets. Če obiščete biggerpockets.com/report, je pravkar sestavil skoraj tržne obete za leto 2023. Daje vam podatke o različnih mestih. Kaj napoveduje, boste nekako videli v naslednjem letu. Mislim, da je brezplačno za profesionalne člane, morda je brezplačno za vse, vendar lahko obiščete biggerpockets.com/report. Objavil ga je že prej in ima izjemno vrednost, zato vam toplo priporočam, da preverite to in tudi druga spletna mesta, ki jih je omenil David, in se preprosto seznanite s temi stvarmi.
David, kaj pa postati učinkovit z rastjo in skaliranjem? Kako zdaj, ko se odpravljate na različne trge, zagotavljate, da to počnete na najboljši možni način in ne samo zapravljate časa in znova gradite iz nič?
David:
Napaka, ki jo naredi večina novih vlagateljev, je, da znanje in spretnosti nadoknadijo z velikim obsegom. Rekli bodo: "Prav, analiziral bom sto poslov in našel bom enega, iglo v kupu sena, ki deluje." Obiščejo Zillow in začnejo samo naključno gledati hiše, ki so lepe, in jih analizirati, potem pa postanejo malodušni. »Nič ne deluje. Človek, ne najdem ničesar, kar bi pretakalo denar. Ne bo mi dal moje številke, ki so mi jo naročili, tistega 10-odstotnega donosa.” Če pa bi mi pokazal ta isti Zillow profil, se sploh ne bi trudil analizirati in ti lahko takoj povem, da to ne bo šlo. Enodružinske hiše, ki so v tako dobrem stanju po tej ceni, niso nič blizu pravilu 1 %. Sploh se vam ni treba truditi z analizo.
Zdaj pa mislim, da je ključno, če naredite naslednji korak dlje in si rečete: "Kaj bi se moralo spremeniti, da bi denar pritekel?" No, najemnine so 2,500 na mesec. Nepremičnina je vredna 500,000. To je približno pol odstotka. Skoraj bi morali imeti dve enoti v isti hiši za isto ceno. No, če ste imeli eno enoto, ki je bila najeta za 2,500, in eno enoto, ki je bila najeta za 2100, ste zdaj dovolj blizu pravilu 1 %, da bi lahko delovalo. Torej, če lahko na tem istem območju najdete nepremičnino z dvema enotama za okoli 500,000, ki sta blizu zneskom najemnin, ki sem jih pravkar omenil, je zdaj vredno poglobiti se in analizirati. V redu? Ta majhen delček informacije bi lahko nekomu dobesedno prihranil pet do šest ur časa, ko je premetaval naokoli, analiziral vsako posamezno družinsko hišo in upal, da bo našel tisto, ki prav čudežno priteče denar.
Namesto osebe, ki razume, »moram povišati najemnino. Nihče ne plača več kot 2,500 za življenje v tem mestu, zato moram dobiti dve enoti ali tri enote.” In potem si začneš ogledovati nepremičnino in si rečeš: »No, ali bi lahko preuredil garažo? Rad bi pogledal samo nepremičnine, ki imajo ADU. Ali imajo že preurejene kleti, v katere bi lahko dodal kopalnico in jih nato oddal?« Samo malo masti za komolce. Ali lahko uporabite le malo ustvarjalnosti, da najdete nekaj, kar bi delovalo na tem trgu? Ker razumete, kaj ustvarja denarni tok nepremičnin. Že samo zaradi tega so ti vlagatelji veliko bolj učinkoviti, ko se odločajo, katere nepremičnine bi morali iskati in preučiti, v primerjavi s tistimi, ki ne vedo, zakaj se je številka na koncu, denarni donos, končala dobro ali slabo.
Tony:
David, zanima me tvoje mnenje, ker se je trg spremenil. Prav? Kar smo videli zadnjih nekaj let, je bil v veliki meri trg prodajalcev, kjer je bilo več ponudb, prekomerno povpraševanje, brez nepredvidenih stroškov, in to, kar vidimo zdaj, je bolj vrnitev v normalnost, kjer je to nekakšen trg kupcev, kajne? Kupci imajo zdaj malo več finančnega vzvoda. To sem že delil v podcastu, vendar obstaja nepremičnina, ki smo jo pravkar dobili po pogodbi in smo jo dejansko potegnili gor, medtem ko ste klepetali. Pred sedmimi meseci je bila ta lastnina navedena za 500,000 dolarjev. V naslednjih nekaj mesecih so subtilno znižali ceno. Ko sem prvotno dal svojo ponudbo, je bilo pred približno štirimi meseci, so jo navedli pri 410. Ponudil sem 312 za to hišo. Mojo ponudbo so odločno zavrnili. Vrnili so se nekaj mesecev pozneje po padcu cene za 50 tisoč in rekli: "Hej, znižali smo ceno za 50 tisočakov, ali jo želite zdaj?"
Rekel sem: "Ne, moja cena je 312." Kasneje so se vrnili: "Boš vzel 325?" "Ne, moja cena je 512. Rekli so:" Boš vzel 315? Rekel sem: "Ne, moja cena je 312." Zdaj imamo pogodbo pri 312. Mislim, da je očitno, kot ste rekli, pomembno vedeti, kakšne nepremičnine bi morali iskati, toda za naše novince, ki poslušajo, ali menite, da bi morda morali prezreti nakup ali izklicno ceno zdaj in se res osredotočite samo na, v redu, kaj moram ponuditi, da bo ta posel smiseln?
David:
To je prvi polčas, ja. Vedeti morate, da je številka posla za vas smiselna. Napaka, ki jo ljudje naredijo, ko dobijo svojo številko, je, da skušajo prodajalca prisiliti, da sprejme, da je 12 tisto, za kar bi morali prodati. Videli jih boste, kako postavljajo vprašanja, kot je: »Kako naj prodajalca pripravim do tega, da se strinja z ustvarjanjem financ? Kako naj dosežem prodajalca, da se strinja s prodajo po tej ceni? Razumeti morajo, da njihova hiša ni vredna tega.« To je vaja v jalovosti. Pol polovice igre je vedeti, katero številko ponuditi. Druga polovica je vedeti, kako prepoznati, kateri prodajalci bodo verjetno prevzeli vašo številko. Prav? Že samo to, da mi pripoveduješ to zgodbo, dejstvo, da so se vedno znova vračali k tebi, mi pove, da si ustvaril neko obliko vtisa. Vzpostavili ste nekakšen odnos s tem agentom za kotacijo, za katerega so vedeli, da ga boste zaključili, in bili ste zelo zainteresirani.
Nisi dal ponudbe. Da ali ne, rekli so ne in kar pozabili na to. Posadili ste nekaj semen, ki so jim dala vedeti, da si resnično želim to hišo, vendar mora biti po tej ceni. Prosim, vrnite se k meni, ko boste pripravljeni. To spremljanje delajo podjetja. To je načelo, o katerem govorimo v Skillu. Ne greš samo do nepremičninske stranke in rečeš: "Hej, sem lahko tvoj agent?" "Trenutno ne želim kupiti hiše." »No, potem si zame mrtev. Pojdi zbijati pesek. Prav? S to osebo moraš ohraniti živ odnos, da se vrne, ko bo pripravljena kupiti hišo. Za vse bi bilo enako. Tip, ki je včeraj stopil v mojo pisarno in mi hotel prodati hitri internet za mojo pisarno ali kaj podobnega, mu ne bo uspelo prodati v prvem poskusu, ampak če to osebo vidim vedno znova in znova in me slučajno ujame pri čas, ko se mi je pravkar zrušil internet in bom jezen, bom verjetno rekel: "Ja, vzel bom tvoj internet." To je poslovni princip.
Ljudje, ki to dobijo, ko začnejo vlagati v nepremičnine, čudežno dobijo te odlične posle pri 12. Težava je v tem, da nekdo to sliši in reče: »No, ne vem. Tony dobi boljše ponudbe kot jaz. Ko sem napisal ponudbo pri 312 za 500,000 $ vredno hišo, so rekli ne. Ne deluje.” Prav? To je pristop razumevanja. Ko gledam nepremičnine, imam dobesedno preglednico in napišemo ponudbo. To, da sem napisal ponudbo za hišo, je prvi stolpec v moji preglednici, napisane ponudbe. To uporabljam za preverjanje vsaka dva tedna, če mi je ta nepremičnina res všeč. Je že prodan? Ali vaši prodajalci razmišljajo drugače? Ker nikoli ne veš, kaj se bo zgodilo. Velikokrat prodajalci rečejo ne. Potem si sami začnejo ogledovati hiše na Zillowu in se vanjo zaljubijo, vendar morajo prodati svojo hišo, da jo kupijo. In ko se vrnete po tem, ko se je eden od njih pravkar zaljubil v novo hišo, bo zdaj ta ponudba, ki ste jo poslali, morda bolj privlačna kot takrat, ko so jo prvič prejeli.
Nenehno bom spremljal. Tam je hiša, ki sem jo imel v pogodbi pred nekaj meseci. Moral sem se umakniti, ker je bilo potrebno 75,000 $ dela na krovu. Hiša še vedno ni prodana. Vsakih nekaj tednov rečem svojemu agentu: "Prijavite se in poglejte, kako so si prodajalci še premislili." To je poslovno načelo, ki deluje v vsakem poslu. Rad bi videl, da bi vlagatelji to bolj razumeli. In potem je naslednji stolpec v moji preglednici nepremičnine in hramba, nato zaprtje in nato rehabilitacija. Imam celoten postopek, kako sledimo nepremičninam, ki jih kupujem. Toda prvi korak je spremljanje dogovora, ki ga resnično želite, in njegovo spremljanje skozi čas.
Ashley:
David, ko govoriva o tvojih preglednicah, oba s Tonyjem uporabljava monday.com za sledenje podobnim stvarem, toda ali bi šel malo bolj poglobljeno v svoj postopek, da bi lahko novinec morda postal hitrejši pri analizi poslov? Katere so nekatere stvari, ki bi jih morali uvesti v svojem poslu, da bi postali bolj izkušeni pri analizi poslov, tako da bi šli skozi svojo nakupovalno polje ali svoja merila in ne bi izgubljali toliko časa, v redu, tukaj je en seznam MLS. Priključim ga na ta kalkulator. Grem skozi celotno analizo za vsako nepremičnino. Kakšni so nasveti, ki jih lahko storite, da pospešite ta proces?
David:
To je odlično vprašanje. Zelo sem vesel, da to slišiš, ker to morajo ljudje slišati. Ko se učiš analizirati posel, ja, moraš iti analizirat sto poslov, a ko enkrat veš, kako to narediti, nima smisla samo ponavljati ta postopek in poskušati ta kvadratni klin potisniti v okroglo luknjo. . Ko že precej dobro razumete, katere so številke, vložki, ki se uporabljajo pri določanju, ali bo denarni tok ali ne, se zdaj želite premakniti v drugo fazo, ki je tisto, zaradi česar nekatere lastnosti delujejo, druge pa ne delo. V redu? V moji analizi je prva stvar, na katero gledam, območje. V glavi imam 10 načinov, kako zaslužiti denar z nepremičninami, in nekaj izmed njih bi bilo nakup lastniškega kapitala. To je le nakup nepremičnine po nižji tržni vrednosti. Tonyjevo premoženje bodo ocenili na več kot 312. Denar je že zaslužil, ko je takoj vstopil v posel. Obstaja tudi vsiljevanje lastniškega kapitala. To bi bilo popravljanje nepremičnine, kozmetično izboljšanje, dodajanje kvadratnih metrov, nekaj podobnega.
Ponavadi mislimo, da je le denarni tok. To je nekaj iz šotora, po katerem vrtamo in samo iščemo, katera od teh stvari ima denarni tok. Toda tudi takrat obstaja prisilni denarni tok. Ali lahko vstopim in tej nepremičnini dodam enoto, ki bo izboljšala denarni tok? Obstaja naravni denarni tok, kar se zgodi samo zaradi naraščajoče inflacije, potem pa je tu še denarni tok zaradi apreciacije trga. Kaj pa, če bi kupili na trgu, kot je Južna Florida, preden je eksplodiral? Lahko pričakujete, da se bodo vaši denarni tokovi povečali nesorazmerno glede na trg kot celoto.
Poskušam identificirati področja, kjer dajem možnosti v svojo korist. Ne vem, ali bo to cenilo. Ne vem, da bo šlo gor. Toda statistično gledano, če sem pred nekaj leti opredelil južno Florido ali Seattle ali pred petimi leti Austin v Teksasu kot območje, kamor se bo tehnologija preselila in prinesla velika delovna mesta, je bilo mogoče zgraditi omejeno število nepremičnin ker je bilo območje že zgrajeno, tako da bosta ponudba in povpraševanje precej drugačna z veliko večjim povpraševanjem kot ponudbo, je razumno misliti, da bom na tem območju dobil višje donose kot nekje drugje. Območje samo je prva stvar, ki jo iščem. Zanima me, ali je to zaželen kraj, v katerem ljudje želijo živeti? Kakšno je vreme? Kakšno je gospodarsko okolje? Kakšno je politično okolje? Kakšna je davčna struktura tega dejanskega mesta ali države?
In potem ima omejeno ponudbo? Ne vem, da bo Topeka v Kansasu kdaj najbolj vroč trg, ker je Kansas tako velik in lahko zgradijo še nekaj domov. Vsi poslušalci iz Kansasa, radi vas imamo. Če bodo cene v Kansasu narasle, bodo zgradili samo še milijon hiš, prostora za to pa je dovolj, kajne? Ko pogledate trg, ki mu gre v zadnjih osmih letih zelo dobro: San Francisco, Seattle, Portland, Austin, so vsa majhna središča, kamor so se vsi preselili in so že bila razvita, vendar ni bilo nikamor graditi. To ni raketna znanost, toda iz nekega razloga gre vlagateljem čez glavo, ker v kalkulatorju ni nikjer, da bi izpostavili te vrste stvari.
Območje je prva stvar, ki jo iščem. Iščem omejeno ponudbo, malo kriminala in znake razvoja. Se podjetja selijo tja in prinašajo višje plače? Kajti tudi če želiš plačevati višjo najemnino, si moraš to privoščiti. Moraš biti sposoben zaslužiti več denarja, da lahko plačaš to višjo najemnino. Druga stvar, na katero gledam po področju, je prihodek, kjer večina ljudi začne. Ali je blizu pravila 1 %? Ni nujno, da velja pravilo 1 %. Še posebej, ker so bile obrestne mere nižje, pravilo 1 %, bi se lahko vedno bolj oddaljili od tega. Morda se morate, če so obrestne mere 15 %, strogo držati pravila 1 %, vendar so glede na to še vedno precej nizke. Ni nujno, da je točno tam. Sploh se ne bom trudil analizirati lastnosti, ki so daleč stran.
Če nekdo gleda enodružinske hiše v Austinu v Teksasu, ki stanejo 800 tisočakov in jih najamejo za 3,200, naj se ne obremenjuje. Samo ne analizirajte ga, razen če vidite kot in imate kapital za pretvorbo dodatnih enot iz te lastnine ali če ga analizirate za preobrat, ker je tam veliko kapitala. Rad gledam tri leta po poti, ne pa eno leto, včasih pet let po cesti. To je še en nasvet, ki je zelo nepriljubljen. Ljudje tega ne slišijo radi, a jaz sem iskren glede tega, kako gledam na nepremičnine. Trenutno je zelo malo poslov videti neverjetno obetavnih. Drugič, ko jih kupite. Prepričan sem, da se lahko oba strinjata. Večina tega, kar analizirate, vam ne daje tistega 12- do 15-odstotnega donosa denarja na denar, ki smo ga lahko dobili pred petimi leti, ali pred 10 leti ste lahko dobili 20- do 25-odstotni donos denarja na denar.
Trenutno je tako velika konkurenca za nepremičnine in tako malo konkurenčnih razredov sredstev, kamor lahko ljudje vložijo svoj denar, da gre vse v nepremičnine. Če želite le neverjeten denarni tok takoj, ko kupite dom, nič ne bo delovalo. Kar delam, gledam na tri leta po cesti, štiri leta po cesti, pet let po cesti. Ali bo to dobra naložba ali bo to še vedno zanič, če se najemnine povišajo, povpraševanje se poveča, nepremičnina se končno stabilizira?
Ker se veliko ljudi, o katerih slišim, zataknejo v slabih poslih, so jih kupili od podjetij na ključ ali pa so šli in kupili nekaj v Indiani za 40,000 dolarjev, kar je bilo videti čudovito, in pet let kasneje so izgubili denar, ker so v trenutku, ko ena stvar gre narobe, ves njihov denarni tok je tik pred vrati, ali pa dobijo enega slabega najemnika in ta izgine. V redu? Ko spremljamo denarni tok, v preglednico ni vnosa za te vrste stvari. Razmišljam o tem, kakšen bo razvoj čez pet let? Ne veste, vendar tudi ne veste, ali bo denarni tok v prvem letu deloval. Ta zmota, da vam kalkulator pravi, da boste dobili določen donos, je tisto, kar se bo dejansko izšlo. Vedno uporabljam ta dolgoročnejši pristop in skušam povečati verjetnost v svojo korist, pri čemer razumem, da tu ni nobenega jamstva.
Ashley:
David, glede na to, glede na triletne obete, ali obstaja zdaj kaj posebnega, kar bi moral nekdo obrniti ali implementirati v svojem poslu, kar vidite v primerjavi z zadnjima dvema letoma, ko se tržni pogoji spreminjajo? Ali obstaja kaj, kar bi svetovali novincu? Ste morda bili na tečaju za investitorja v nepremičnine in ste se tega naučili v zadnjih dveh letih ali pa ste opazovali, kako to počnejo drugi vlagatelji, in zdaj, ko se je trg spremenil, tega ne počnete več ali namesto tega naredite to? Ste pravkar imeli kakšno tako malenkost?
David:
Kot prvo, vlada je v zadnjih petih letih tiskala toliko denarja. Skoraj vse, kar ste kupili, bo zraslo v vrednosti. Toda težava je bila v tem, da bi si investitorji pripisali zasluge za to. V redu? Nekdo bi šel kupiti nepremičnino na nekem naključnem območju, potem pa se je podražila za 20 % in rekel je: »Tako sem pameten. Jaz sem genij.” Ne, nisi kot ti. Pravzaprav, kot jaz gledam na to, nepremičnine niso apreciirale za 20 %, dolar je bil razvrednoten za 20 %. Pravkar si vzel to zaslugo v svojih knjigah. Mislim, da je to velika stvar, ki se je veliko ljudi ni zavedalo, da nismo tako dobro vlagali v nepremičnine, kot smo mislili, denar je bil razvrednoten. In zato se ne čudim, da so jajca draga ali bencin drag ali avti dragi. Vse se draži zaradi inflacije.
Najboljša poteza vlagateljev je bila, da smo svoj denar vložili v nekaj, kar je ohranilo svojo vrednost. Pravzaprav ni zrasel v vrednosti in to je ponižujoče, ko lahko to sprejmeš, hkrati pa ustvarja občutek nujnosti, da moraš svoj denar vložiti v nekaj, kar bo ohranilo njegovo vrednost, ker seveda vrednost denarja pada skupaj z inflacija. Ko smo povečali obrestne mere, smo nekako upočasnili rast cen, vendar mislim, da to ne pomeni, da smo ga ustavili. Minutne tarife se spet znižajo, videli bomo še en padec vrednosti. Del strategije je trenutno ravnotežje: "Ne morem kupiti nepremičnine, ki si je ne morem privoščiti, v upanju, da se bo povečala." To so špekulacije. Mi tega ne počnemo. Mora biti nekaj, kar si lahko privoščiš. Toda morda morate ublažiti svoja pričakovanja, da ne bo delovalo dobro, dokler ne nastopi štiri do pet let inflacije in bodo najemnine, ki jih lahko pričakujete, višje.
Ali če ravno zdaj kupujete nepremičnino, kot da sem pravkar moral refinancirati enega od svojih projektov BRRRR, da sem imel premostitveno posojilo, v 10.75-odstotno obrestno mero. To je zanič. Gre za 2.2 milijona dolarjev posojila. To mi sploh ni bilo všeč. V redu? Ko pa se obrestne mere znižajo, če padejo z Jaz sem moral plačati 10, bo morda moral nekdo drug plačati sedem ali osem. Če se vrne na štiri ali pet, kaj se bo zgodilo z vrednostjo te nepremičnine? Ocenjen je na 2.9. Ko se tečaji zelo znižajo, je verjetno ocenjen na 3.7. Če lahko refinanciram s te visoke obrestne mere na nekaj nižjega, se moja hipoteka v višini 17,000 $ verjetno zniža na 11 ali 12,000 in kar naenkrat je veliko denarnega toka.
Kupim lahko samo nepremičnine, ki si jih lahko privoščim. Ni mi všeč, da je to situacija, v kateri sem se znašel, vendar bom v redu, če bom ubral dolgoročnejši pristop. Mislim, da vlagatelji v zadnjih petih do šestih letih niso tako razmišljali. Bilo je kot: »Tiskujemo denar. Državo utapljamo v spodbudah. Vsi na krovu. Svoj denar moraš zdaj nekam vložiti, da boš preživel to naraščajočo plimo, ki se dviguje.” Zdaj moraš biti malo bolj previden in pomisliti: »Ali kupujem na področju, ki bo ohranilo svojo zaželenost v naslednjih treh do petih letih, ker bom takrat videti kot genij. ”
Ashley:
Mislim, da bi morali novinci upoštevati to, kar si pravkar rekel, David, da nimajo tako velikih pričakovanj. Opazujete ljudi na družbenih medijih. Na primer: »Vau, teh 20 % sem dobil v zahvalo za to rehabilitacijo na tem posestvu. To sem naredil tako dragoceno.« Nekoliko zmanjšajte ta pričakovanja in ne nasedite. Še vedno ukrepajte. Če imate na nepremičnini donos ali denarni tok, bo še vedno super. Ne bodite osredotočeni na to, da imate popolno pogodbo, tisto, ki popolnoma maksimira vsak posamezen dolar, ki ga vložite v to naložbo, ker želite le skleniti tisti prvi posel. To vam bo dalo zagon, ki vas bo spodbudil. Zato se ne zapletajte v to, kaj počnejo drugi ljudje ali kaj so počeli v zadnjih dveh letih, ali pa ste naredili BRRRR in ne potegnete vsega denarja ven. Mogoče puščate nekaj tisoč dolarjev v lastnino. To sploh ni konec sveta. To je še vedno neverjetno. Pravkar ste dobili to nepremičnino za 2,000 $ in ljudje vam plačujejo, da tam živite. Dobiš plačilo hipoteke in vanjo vgradiš kapital. Poskusite se ne osredotočiti na to, kar se je dogajalo v zadnjih dveh letih, in se ponovno stabilizirajte ter ostanite na svojem pasu in ostanite osredotočeni na to, kar se dogaja zdaj.
David:
To je tako dobra točka. To veliko slišim. "Oh, nisem dobil vsega denarja iz BRRRR, ki jim je propadel." To je kot, no, dal bi 25% znižanja plus svojo rehabilitacijo. Če bi ga kupili tradicionalno, bi vam v poslu ostalo od 35 do 40 % vašega denarja. Namesto tega ste notri pustili 10 % svojega denarja in mislite, da ste naredili nekaj narobe. Da je to še vedno zmaga. Mislim, da se po vašem mnenju počutimo slabo, če se primerjamo z vplivnežem na TikToku, ki prikazuje njihove ogromne zmage, da lahko ali pa tudi ne morete potrditi, da so to dejansko storili. Če se primerjamo z osebo, ki ni naredila ničesar, bi se morali počutiti zelo dobro. To je le splošna lekcija. Če se bomo vsi primerjali s Tonyjem, bomo mislili, da mi v telovadnici ne gre dovolj dobro. Prav? Ali pa se primerjamo z Ashley, si rečemo: "Preprosto nisem dovolj smešen." Toda če se primerjamo s tem, kar smo bili včeraj, je pomembno samo to, ali sem močnejši in ali sem bolj zabaven kot tam, kjer sem bil.
Tony:
David, rad bi govoril malo več o sistemih in procesih, ki bi jih morali graditi vlagatelji v nepremičnine, ko razmišljajo o poslu, ki ga imajo. Na primer, pravkar sem moral najeti novega pomočnika v svojem podjetju. Ko sem vkrcaval svojega prejšnjega pomočnika, sem naredil zelo dobro delo pri snemanju videoposnetkov v Loomu za različne naloge, za katere sem želel, da jih opravi ta prvi pomočnik. Recimo: »Hej, plačaj ta račun za kreditno kartico tukaj. Tukaj je video Loom. Plačajte ta račun. Tukaj je video. Plačajte tega člana ekipe. Tukaj je video. Opravite to drugo malo naključno nalogo. Tukaj je video.” Vsakič, ko sem opravil to nalogo za tistega prvega EA, mi je bilo enostavno usposobiti jo, ko sem jo moral zamenjati. Zdaj je še lažje, ker vsakič, ko tega novega EA prosim, naj nekaj naredi, ji prav tako pošljem video s povezavo. Če pomislite na ta proces gradnje sistemov v tem majhnem primeru, kako lahko to uporabimo za nekoga, ki gradi nepremičninski posel? Katere stvari bi morali začeti delati že danes, da bi lahko začeli sistematizirati svoj nepremičninski posel?
David:
To je še eno načelo, ki velja ne glede na to, ali gre za vlaganje v nepremičnine, vodenje podjetja kot agent ali vodenje katerega koli posla. Lažje je preprosto vzeti vse, kar je treba opraviti, in to storiti, toda to te postavi v hrčkovo kolo, s katerega nikoli ne izstopiš. Obstajata dva dela sistema. O tem govorim v Scale. Vsi razumejo prvi del, to je, da morate ustvariti kontrolni seznam stvari, ki jih je treba opraviti, ali knjižnico videoposnetkov, ki nekomu pokažejo, kako to narediti. To je prvi korak pri ustvarjanju sistema. Napaka nastane, ko mislimo, da je to vse, kar je sistem, ker je drugi del sistema človeško bitje, ki je usposobljeno in sposobno narediti te stvari. Vsi smo imeli položaj, ko smo najeli nekoga, da nekaj naredi, in je bilo zelo jasno, kaj morajo storiti, pa so vseeno zajebali.
In potem se zgodi, da rečeš: »Veš kaj? Ljudje ne delajo. Tega ni mogoče storiti. Samo moram iti in to narediti sam.« Ker ko je to naš posel, bomo vedno našli način, kako narediti stvari, ki jih je treba narediti. To ni konec sveta, kajti vsaj če imate sami kontrolni seznam, je manj verjetno, da boste delali napake. Manj verjetno je, da boste kaj pozabili narediti. Učinkovitejši boste pri tem. To, o čemer govorim v Scale, je, da je treba na proces izkoriščanja tega, kar počnete, gledati z enakim pristopom, kot ste ga uporabili, ko ste se tega učili narediti sami. Govorim o treh dimenzijah uspeha.
Prva je samo enodimenzionalna, premika se od leve proti desni. Temu jaz rečem učenje. Začnemo tako, da ne vemo ničesar in se počasi premikamo navzdol po tem spektru proti stotici. In bližje ko se bližamo stotici, več denarja zaslužimo, manj časa je potrebno, več spretnosti imamo, boljši uspeh dosežete. To ste vi, ki znate voditi kratkoročni najem. Ste veliko bližje 100, ker ste to počeli že nekaj časa. Dobro jih znaš analizirati. Dobri ste v predvidevanju težav. Dobri ste v povečanju prihodkov. Dobri ste pri blažitvi pritožb gostov. Dobri ste v pridobivanju dobrih ocen. Naučili ste se, kako biti dober v tem delu, zato dobro zaslužite. Težava je v tem, da na določeni točki prideš do konca. Ne morete biti boljši. Upravljate jih 15 in mislite, »16 bi me zlomilo. Ne morem narediti ničesar drugega.” Takrat imate izbiro. Lahko bi bil zadovoljen s svojimi 15 in samo trdo delal in večno služil dober denar, ali pa bi lahko začel znova na novem spektru, novi dimenziji, ki ji jaz pravim finančni vzvod.
In spet, začeli boste pri ničli in zdaj se premikate v drugo smer. To je tvoja druga dimenzija. Zdaj pa greš gor. Priti moraš do stotke v sposobnosti vzvoda, veščini vzvoda. To je drugače kot učenje. Kjer ljudje to zamotijo, si mislijo: »To sem se že naučil narediti. Moral bi začeti pri sto na finančnem vzvodu.« In ti ne. Obstaja popolnoma drugačen nabor veščin, ki vključuje prepoznavanje talentov, usposabljanje talentov, prevzemanje odgovornosti talentov. Vse stvari, ki prispevajo k dobremu finančnemu vzvodu, so zanič in začeli boste povsem znova na začetku, ko boste neuspešni in neuspešni. In če vam nihče ne pove, da je to tisto, kar prihaja, boste poskusili enkrat ali dvakrat. Rekli boste: "To ni zame." Odnehal boš. Vrneš se k učenju, kjer ti je udobno, in samo delaš na polno in nikoli nikomur ne poveš, da sovražiš svoje življenje, ker zaslužiš dober denar, vendar nimaš časa, da bi ga porabil ali užival, ker delaš ves čas.
Tony:
David, stari, toliko dobrih primerov. Smešno je, danes sem dejansko imel klic z mojim vodjo operacij našega čistilnega podjetja za kratkoročni najem. Ena od novih vlog, ki smo jih uvedli v tem podjetju, je bil nekdo, ki je lastniški inšpektor. Njihova vsa naloga je, da gredo v te kratkoročne najeme, potem ko so čistila opravljena, in preverijo, kako dobro so čistilke opravile delo. In moj vodja operacij je rekel: »Hej, Tony, ko inšpektor najde težavo, želim samo, da jo takoj očisti. Tako lahko hitro uredimo in gostje se lahko prijavijo brez težav.« Rekel sem: "To absolutno ni tisto, kar bomo storili." Ker če tisti nepremičninski inšpektor čisti na licu mesta, zdaj čistilkam odvzamemo odgovornost, da so to delo opravili korektno.
Želim si, da če inšpektor odkrije težavo, obvesti čistilko, ki se nato še drugič tisti dan odpelje nazaj na posestvo, da bi rešila dejansko težavo. Prav? Razlog, zaradi katerega to delim, je ta, da se tako pogosto počutimo, da je lažje rešiti te težave pri sebi, ko gradimo svoje podjetje, vendar to, kar počnemo, je, da oviramo ljudi, ki bi morali razvijati veščine za reševanje teh težav za nas. Če torej lahko bolje prenesemo to odgovornost do ljudi, ki smo jih za to najeli ali z njimi sodelovali, nam to sčasoma omogoči, da stopimo korak nazaj in pustimo, da podjetje raste samo od sebe.
David:
Kar ste pravkar opisali, je del spretnosti vzvoda. Verjetno se tega niste naučili samodejno. Morali ste iti skozi nekaj situacij, ko ste bili zelo razočarani, ker so čistilke kotle: "Oh, super, nič mi ni treba narediti." Spoznali ste, da če hočem biti dober v finančnem vzvodu, moram povzročiti bolečino osebi, ki je naredila napako, sicer jo bo delala kar naprej. Nihče ti tega ne reče, to je del nečesa, v čemer moraš postati dober. To lekcijo sem se moral naučiti tudi v svojih podjetjih, kjer sem bil nagnjen k temu, da sem hotel vskočiti in pomagati agentu, ki naredi napako, rešiti svojo slanino in poskušati ohraniti posel pri življenju. Vsi imamo stvar, kjer: "Lažje je, če samo popravim." In potem se težava ponavlja do konca življenja. Mora obstajati točka, ko oseba, na katero ste vplivali, občuti bolečino, je prisiljena prevzeti odgovornost in rešiti svoj problem, da ga ne rešite vi.
Med finančnim vzvodom se bo pojavilo veliko takšnih stvari. Morali boste poiskati prava čistila. Moral se boš dobro naučiti brati ljudi. Je to čistilka, ki se bo pojavila vsak dan, ali je to čistilka, ki pravi: »Zamujam s svojimi računi. Res potrebujem službo. Tonyju bom povedala vse, kar bo želel slišati, in dva meseca bom trdo delala, nato pa se bom ujela in ne bom več motivirana in preprosto bom spodrsnila spet delati slabo.« Naučiti se morate, kako predvideti te stvari, in na določeni točki se vam bo finančni vzvod zmanjšal in zdaj lahko preidete iz 12 enodružinskih kratkoročnih najemov v 40. Imate ogromen portfelj.
Obstaja pa še ena dimenzija, če želite preseči to, in tretja dimenzija je vodenje. To je povsem nova spretnost. Naučiti se moraš povsem novega pristopa k stvarem in začeti moraš znova od nič. V Scaleu govorim o teh dejstvih, ker si vsi želijo finančne svobode in vedo, da jim bodo nepremičnine pomagale doseči to, zato to storijo. Potem ugotovijo, da so sužnji upravljanja nepremičnin in potrebujejo vzvod, zato se želijo rešiti tega. Potem se iz tega izognejo in ugotovijo, da sem še vedno v nekem smislu suženj vsem tem ljudem, ki so odvisni od mene, kako opraviti delo. Dokler ne pridete do vodstva, nimate nikoli zares nadzora nad svojim življenjem. Niste ga spremenili v posel, spremenili ste ga le v službo.
Tony:
Človek, David, toliko dobrih stvari, brat, in zdi se mi, da bi o tej točki lahko govorili dneve in dneve. Ampak mislim, da je zelo hitra točka o vodstvu in vzvodu ta, da bi morala vsaka oseba, ki želi zgraditi velik portfelj, razmišljati o teh načelih od prvega dne, kajti bolj ko lahko to vključite v svoje podjetje, ko je majhno, lažje je doseči uspeh, ko vaše podjetje postane veliko.
Rad bi samo povzel, Dave, nekatere druge stvari, ki si jih omenil. Ko govorimo o izbiri trga in v resnici del analize posla in stvari, ki ste jih poklicali, so bili namenjeni hitri analizi, govorite o področju, na katerega ste osredotočeni, in o tem, na katere trge bi se morali premakniti. Govorili ste o potencialu prihodkov in o tem, da lahko hitro izključite določene nepremičnine, ker veste, da tega polja ne bodo označili, ker ste že analizirali nekaj poslov na tem trgu. Iščete trge, ki morda cenijo in se ne osredotočajo samo na eno metriko, kot je denarni tok. Navsezadnje mislim, da je največja stvar ta, da morajo ljudje, tudi če imate ta okvir, še vedno ukrepati na dosledni osnovi, da ugotovijo korist od poznavanja teh stvari. Tam se zatakne veliko novincev.
David, še zadnje vprašanje zate. Če nekdo bere knjige, če nekdo posluša podcast, kako lahko dosledno ukrepa? Kaj svetujete nekomu, naj dejansko naredi stvari, ki jih potrebuje, da bo to videl do konca?
David:
No, začnite z vedenjem, katere ukrepe bi bilo treba sprejeti. Kdo bi moral biti ali kaj bi moral vedeti, da bi bil v tem res dober? Samo če se držite svoje analogije z dvigovanjem uteži, ne samo … Del službe je res trdo delo, vendar se ne želite kar pojaviti v telovadnici in res trdo delati brez načrta. Ali lahko ugotovite, kaj povzroča rast mišic? Kakšno hrano je treba jesti? Prav? Kako težko je pretežko ali obstaja pretežko? Ali lahko pojasnite, zakaj je to sploh uspelo? Ko imaš to, se osredotočiš le na to, kaj je naslednji korak. Toliko vlagateljev, to je samo moje osebno mnenje, gleda na tipa, ki ima stanovanjske komplekse s 700 enotami, in pravi: "Želim biti oni." Poskušajo kopirati ta načrt ali ta sistem, ki ga ne morejo realno doseči.
Ne bodo šli postati sindikatorji, zbrati kup denarja in kupiti stanovanjskega kompleksa s 100 enotami ter se tako učiti. Veliko bolje bi bilo, če bi samo vdrli v hišo, samo znižali nepremičnino za tri odstotke in pol in se navadili na osnove, se navadili videti, kaj gre narobe, navadili se ugotoviti, kateri del nepremičnine vam je všeč . In potem ob koncu leta oddajte v najem katerikoli del hiše, v katerem ste živeli, spalnico, enoto, karkoli, in spet hišni kramp. To počnite vsako leto v naslednjih treh, štirih, morda petih letih. Dobili boste občutek, da nepremičnine šele začenjajo postajati nekako predvidljive. Prav?
Kupiš hišo in si rečeš: »V redu, grem podpisati. To bom preveril v dokumentih. Poskrbeti moram, da se to izvede. To je del, ki ga izvajalec vedno pogreša.« Ko predvidevate, kaj bo šlo narobe, tik preden se zgodi, pridete do točke, ko ste pripravljeni narediti naslednji korak. In potem, ko ste pravkar vdrli v hišo, ste pravkar položili 5 % na hišo, niste tvegali vsega denarja pri enem poslu večkrat zapored. Zgradili ste nekaj lastniškega kapitala, ste v položaju, da iz te nepremičnine vzamete HELOC, zelo dobro razumete osnove nepremičnin. Nato recite: "V redu, mislim, da bi lahko kupil stanovanjski kompleks z 12 enotami." Če pa ste res samozavestni, morda kupite 20 ali 25. In potem si dajte eno leto časa, da ugotovite, kako to deluje. Nato izkoristite dele tega, povabite upravitelja nepremičnine, da ga prevzame, poiščite drugo podjetje, ki se bo osredotočilo na najeme, nato pa naredite naslednji korak v to, v kar se spuščate.
Resnično obstajata dva načina za napako. Lahko postaneš prevelik in poskušaš narediti preveč ter se ujameš in ne narediš ničesar. Lahko pa rečete: »Sploh nisem pripravljen. Samo sedel bom tukaj in naredil ničesar.” Samo ves čas delajte zelo majhne korake. Tudi sam sem se pred kratkim vrnil v telovadnico. Bilo je odvračajoče, ker sem pričakoval, da bom dvignil tisto, kar sem naredil pred dvema letoma, ko sem ves čas hodil, in ni bilo nič blizu temu. Sliši se glasek, ki pravi: »Samo ne počni tega. Nima smisla.” Prav? Ključ ni bil, da bi spremljal, koliko dvigujem. Samo zato, da bi se prepričal, ali sem šel v telovadnico? Sem delal do neuspeha? Koga briga, če je moje staro ogrevanje zdaj moj maksimum. Ni važno. Pomembno je le, ali sem to naredil.
In potem se sčasoma počasi začne vračati in vračati, zdaj pa približno tri mesece pozneje dobesedno povečujem težo vsakič, ko grem, in počutim se dobro. To je tisti opomin zase, ker smo vsi novinci. Samo to moraš narediti znova in znova in znova in se prepričati, da to počneš, nato pa se vrata odprejo. Ni bilo tako: "Kako naj vem, kaj sem pripravljen dvigniti večjo težo." Lahko poveš. Lahko bi bil težji in ti ne bi padel na obraz, zato to storiš. Po nekaj hišnih nastopih boste vedeli, da je čas, da postanete večji. In ko boste postali večji, boste vedeli, da to postaja dolgočasno. Pripravljen sem narediti naslednji korak.
Ashley:
No, David, naslednjič, ko te imamo, boš moral s Tonyjem opraviti nekakšno tekmovanje v dvigovanju, zdaj ko spet telovadiš.
David:
ja To je tisto, kar potrebuje Bigger Pockets, večjo konkurenco.
Ashley:
Organizirali bomo nekakšno dobrodelno prireditev, kjer bi ljudje lahko darovali dolarje glede na to, kdo misli, da bo zmagal. ja No, David, najlepša hvala, ker si se nam pridružil v podcastu Real Estate Rookie. Ali lahko vsem sporočite, kje lahko najdejo vašo novo knjigo?
David:
Ja, lahko. Če greste na bigger pockets.com/scale ali scalebook, vendar je scale manj besed, vnesite to. Knjigo lahko dobite tam, več o meni pa lahko izveste na družbenih medijih na davidgreene24.
Ashley:
V redu. In če greste na večji pockets.com/scalebook in uporabite kodo za popust scale262, lahko dobite 10 % popusta.
David:
Tako je. Verjamem, da sestavljamo tudi drug tržni načrt, po katerem lahko, če kupijo vse tri knjige, dobijo brezplačno mesečno članstvo v načrtovalcu, ki ga vodim, kar pa knjige niso niti blizu tistemu, kar bi stal idejnik, zato je super dober posel. In če ne veste, če niste agent, jih preprosto kupite in jih dajte nepremičninskim agentom, ki jih imate. Cenili ga bodo. To je težko delo in ne dobijo niti približno dovolj navodil, ki jih potrebujejo.
Ashley:
Ali pa, če že imate drugi dve knjigi, se verjetno še vedno splača kupiti tri in eno podariti komu.
David:
Ja, to je precej res.
Ashley:
In že samo to, da brezplačno vstopiš v mojster, je to res kul vrednost. V redu, torej naj to preverita v knjigarni Bigger Pockets.
Jaz sem Ashley pri podjetju Wealth Firm Rentals, on pa Tony pri podjetju Tony J. Robinson in vrnila se bova z drugim gostom.
Zvočnik 4:
(petje).
Oglejte si podcast tukaj
V tej epizodi pokrivamo
- Kako je šel David Greene od policaja pod stresom do finančno brez vlagatelja
- kako zgraditi podjetje, NE služba kar vam bo vzelo čas iz dneva
- Na kaj iskati pri raziskovanju naložbenega področja in ali se trgi denarnega toka splačajo
- Poznavanje »učinkovitosti« posla in tega, kako lahko vas naredi VELIKO bogatejšega
- "Dolgoročni obeti", ki jih David uporablja pri analizi VSEGA nepremičninskega posla
- Kako uporabiti "vzvod" za delaj manj, zasluži več, in zgraditi boljši posel
- Zakaj nakup čim več nepremičnin NI dobra možnost za vlagatelje
- in So Veliko več!
Povezave iz oddaje
Knjige, omenjene v tej oddaji:
Poveži se z Davidom:
Vas zanima več o današnjih sponzorjih ali bi sami postali partner BiggerPockets? Oglejte si naše stran sponzorja!
Opomba BiggerPockets: To so mnenja, ki jih je napisal avtor in ne predstavljajo nujno mnenj BiggerPockets.
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- vir: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-262
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 15%
- 2023
- 7
- 9
- a
- sposobnost
- Sposobna
- O meni
- o IT
- absolutno
- Sprejmi
- Račun
- odgovornost
- Doseči
- čez
- Ukrep
- dejavnosti
- aktov
- dejansko
- nasveti
- po
- Agent
- agenti
- naprej
- Poravnava
- vsi
- omogoča
- sam
- že
- vedno
- Neverjetno
- Ameriška
- znesek
- zneski
- Analiza
- Analitično
- analizirati
- analiziranje
- in
- Še ena
- odgovori
- pričakujte
- predvidevanje
- kdo
- kjerkoli
- Stanovanje
- privlačna
- nastopi
- Apple
- Uporabi
- Uporaba
- Zahvaljujemo
- cenim
- apreciacija
- pristop
- približuje se
- OBMOČJE
- območja
- Arizona
- okoli
- sredstvo
- razred premoženja
- Pomočnik
- pozornosti
- Občinstvo
- Austin
- Avtor
- samodejno
- povprečno
- nazaj
- Slab
- Ravnovesje
- Bankrate.com
- V bistvu
- Osnove
- Osnova
- ker
- postanejo
- postane
- postajajo
- pred
- Začetek
- zadaj
- počutje
- Verjemite
- koristi
- BEST
- Boljše
- med
- Big
- večji
- največji
- Bill
- Računov
- Bit
- udarec
- Modra
- telo
- Knjiga
- knjige
- meja
- Dolgočasen
- Kupil
- Pasovi
- blagovne znamke
- Brandon
- Break
- Brian
- MOST
- mostovi
- Bright
- prinašajo
- Predložitev
- broke
- posrednik
- prinesel
- proračun
- Buffalo
- izgradnjo
- Building
- zgrajena
- Bunch
- Predsedstvo
- poslovni
- Podjetje raste
- poslovni model
- podjetja
- nakup
- kupci
- Nakup
- california
- klic
- se imenuje
- kampiranje
- Lahko dobiš
- prekinjeno
- ne more
- lahko
- Kapital
- kartice
- Kariera
- previdni
- avtomobili
- Denar
- denarni tok
- wrestling
- ujete
- povzročilo
- nekatere
- izziv
- izziv
- spremenite
- spreminjanje
- zaračuna
- Dobrodelni
- Chase
- klepet
- poceni
- cenejša
- preveriti
- izbira
- Izberite
- Mesta
- mesto
- jasnost
- razred
- razredi
- čiščenje
- jasno
- stranke
- stranke
- Zapri
- bližje
- Koda
- naključje
- Stolpec
- COM
- kako
- udobna
- prihajajo
- Zaveza
- Pomagaj
- Podjetja
- podjetje
- primerjate
- v primerjavi z letom
- primerjavo
- tekmuje
- Tekmovanje
- Pritožbe
- popolnoma
- kompleksna
- Koncept
- stanje
- Pogoji
- Prepričani
- Potrdi
- upoštevamo
- dosledno
- nenehno
- Gradbeništvo
- vsebina
- ozadje
- stalno
- stalno
- Naročilo
- Izvajalec
- pogodbe
- nadzor
- Pogovor
- pogovorov
- pretvorbo
- pretvori
- Cool
- strošek
- bi
- država
- par
- Tečaj
- tečaji
- Covidien
- Zaleten
- ustvarjajo
- ustvaril
- ustvari
- Ustvarjanje
- ustvarjalnost
- kredit
- kreditne kartice
- Kriminal
- Merila
- kripto
- Kripto investitorji
- cikel
- datum
- Dave
- David
- dan
- Dnevi
- mrtva
- ponudba
- Ponudba
- Odločanje
- Odločitev
- odločitve
- zmanjša
- vsekakor
- Stopnja
- Povpraševanje
- Denver
- globina
- opisati
- opisano
- določanje
- razvili
- razvoju
- Razvoj
- DID
- drugačen
- Dimenzije
- dimenzije
- smer
- Popust
- poguma
- odkril
- Razprava
- zaslon
- razdalja
- Dokumenti
- Ne
- Pes
- tem
- Dollar
- dolarjev
- domena
- domen
- darovati
- dont
- By
- vrata
- podvojila
- navzdol
- sanje
- Drop
- padla
- Kapljice
- med
- EA
- vsak
- prej
- Zgodnje
- zaslužiti
- lažje
- jesti
- Gospodarska
- ekosistem
- Edge
- Izobraževanje
- učinkovite
- Jajca
- bodisi
- odpravo
- Drugače
- smirkovim
- uživajte
- dovolj
- Podjetje
- Podjetnik
- okolje
- enako
- pravičnost
- Napaka
- escrow
- zlasti
- nepremičnine
- Eter (ETH)
- Tudi
- Event
- sčasoma
- VEDNO
- Tudi vsak
- vsak dan
- vsi
- vse
- točno
- Primer
- Primeri
- Odličnost
- odlično
- razburjen
- izvedba
- Vaja
- pričakovati
- pričakovanja
- Pričakuje
- drago
- izkušnje
- izkušen
- strokovnjak
- dodatna
- oči
- Obraz
- FAIL
- ni uspelo
- Napaka
- Padec
- seznanjeni
- družina
- ventilator
- ventilatorji
- FAST
- hitreje
- prednost
- Priljubljeni
- Nekaj
- Slika
- ugotovil
- končno
- financiranje
- Finance
- finančna
- finančno
- Najdi
- iskanje
- najdbe
- konec
- narava
- Firm
- prva
- prvi koraki
- fiksna
- stanovanje
- Letalo
- Flip
- Nadstropje
- florida
- Pretok
- Teče
- Tokovi
- Osredotočite
- osredotočena
- Osredotoča
- osredotoča
- sledi
- po
- hrana
- živila
- moč
- za vedno
- obrazec
- Naprej
- je pokazala,
- Četrti
- Okvirni
- Francisco
- brezplačno
- Svoboda
- prijatelji
- iz
- spredaj
- razočaran
- frustrirajoče
- polno
- zabava
- Osnove
- smešno
- nadalje
- Prihodnost
- igra
- garaža
- GAS
- splošno
- genij
- dobili
- pridobivanje
- darilo
- Daj
- Giving
- Go
- Cilji
- goes
- dogaja
- dobro
- dobro delo
- Dober denar
- vlada
- zgrabi
- veliko
- več
- Grow
- Pridelovanje
- raste
- Garancija
- Gost
- gostov
- vodi
- Guy
- telovadnica
- kramp
- kramp
- taksist
- Hair
- Pol
- Hrček
- roke
- Hang
- se zgodi
- se je zgodilo
- se zgodi
- srečna
- Trdi
- ob
- Glava
- slišati
- Slišal
- pomoč
- Pomaga
- tukaj
- skrita
- visoka
- več
- Označite
- zelo
- najem
- držite
- gospodarstvo
- Luknja
- Domov
- Homes
- Iskreno
- upam,
- upajmo, da
- v upanju,
- hopij
- gostitelj
- gostovanje
- Gostitelji
- HOT
- najbolj vročih
- URE
- Hiša
- hiše
- Kako
- Kako
- HTTPS
- velika
- človeškega
- Ljudje
- Bom
- ICE
- Ideja
- idealen
- identificirati
- identificirati
- identifikacijo
- izvajati
- izvajanja
- Pomembnost
- izboljšanje
- izboljšanju
- in
- nepravilno
- Povečajte
- povečal
- Poveča
- narašča
- Neverjetno
- neverjetno
- Indiana
- Industrija
- poceni
- inflacija
- vplivati
- Podatki
- na začetku
- vhod
- Navdih
- Namesto
- integrirati
- obresti
- OBRESTNA MERA
- Obrestne mere
- zainteresirani
- Internet
- Intervju
- Invest
- vlaganjem
- naložbe
- Investitor
- Vlagatelji
- vprašanje
- Vprašanja
- IT
- sam
- Job
- Delovna mesta
- pridružil
- pridružil
- se nam pridružiš
- Potovanje
- skoči
- Kansas
- Imejte
- Ključne
- Otrok
- Vedite
- Vedeti
- znanje
- HVALA
- dela
- najemodajalec
- Lane
- Zadnja
- Vodstvo
- Interesenti
- UČITE
- naučili
- učenje
- pustite
- odhodu
- Led
- Pravne informacije
- lekcija
- Vzvod
- vzvod
- LG
- Knjižnica
- življenje
- dviganje
- light
- Verjeten
- vrstica
- linije
- LINK
- Navedeno
- Poslušanje
- seznam
- malo
- v živo
- živi
- posojila
- Long
- več
- Poglej
- izgleda kot
- Pogledal
- si
- POGLEDI
- statve
- izgubiti
- Sklop
- loterija
- ljubezen
- ljubil
- nizka
- makroekonomija
- je
- Glavne
- vzdrževati
- Znamka
- zaslužite
- IZDELA
- ličila
- Izdelava
- moški
- upravitelj
- upravljanje
- več
- Maraton
- Tržna
- tržnih pogojih
- Trženje
- Prisotnost
- Matter
- Zadeve
- max
- pomeni
- mediji
- Srečati
- član
- člani
- članstvo
- omenjeno
- Metoda
- meritev
- Meyer
- Bližnji
- morda
- milijonov
- milijonarji
- moti
- Miselnost
- min
- min
- pogreša
- napaka
- napake
- ublažitev
- MLS
- Model
- Trenutki
- Momentum
- Ponedeljek
- Denar
- denarna oskrba
- monitor
- spremljanje
- mesec
- mesecev
- več
- učinkovitejše
- Hipotekarni
- Najbolj
- motivirani
- Motivacija
- premikanje
- premika
- premikanje
- več
- Ime
- naravna
- NBA
- skoraj
- nujno
- Nimate
- potrebna
- potrebe
- net
- NEVADA
- Novo
- Nova tržnica
- NY
- novice
- Naslednja
- NFT
- noč
- Opombe
- Številka
- številke
- predmet
- Očitna
- Kvota
- ponudba
- ponujen
- Ponudbe
- Office
- Častnik
- Ok
- Staro
- Na kraju samem
- Na vkrcanje
- ONE
- odprite
- operacije
- operater
- Mnenje
- Komentarji
- Priložnost
- nasprotuje
- Možnost
- Da
- Oregon
- Orlando
- Ostalo
- drugi
- drugače
- obrisi
- Outlook
- Splošni
- čez noč
- lastne
- lastnik
- plačana
- bolečina
- Točke bolečine
- del
- partner
- partnerja
- deli
- pasivno
- preteklosti
- pot
- Vzorec
- Plačajte
- plačilna
- PC
- Peg
- ljudje
- odstotkov
- popolna
- opravlja
- izvajati
- oseba
- Osebni
- Osebnost
- Hišni ljubljenčki
- faza
- fenomenalen
- telefon
- kramp
- izbrali
- kos
- pivot
- Pivoti
- Kraj
- Mesta
- Plain
- Načrt
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- Predvajaj
- predvajalnik
- igralci
- prosim
- Veliko
- plus
- žepi
- Podcast
- Poddaje
- Točka
- točke
- policija
- političnih
- PUF
- bazen
- Bazeni
- pop
- Portfelj
- Portland
- Stališče
- pozitiven
- potencial
- funt
- Predvidljivo
- predstavitev
- precej
- prejšnja
- Cena
- Cene
- Načelo
- Načela
- za
- verjetno
- problem
- Težave
- Postopek
- Procesi
- Proizvajalec
- Proizvajalci
- proizvodnja
- profil
- Program
- Projekt
- projekti
- obetaven
- Propel
- Lastnosti
- nepremičnine
- zagotavljajo
- če
- zagotavlja
- objavijo
- vlečenje
- Črpalka
- nakup
- kupili
- Namen
- zasledovati
- Push
- Potiskanje
- dal
- Postavlja
- Dajanje
- Vprašanja in odgovori
- vprašanje
- vprašanja
- Hitri
- hitro
- dvigniti
- naključno
- Oceniti
- Cene
- dosežejo
- Preberi
- reading
- pripravljen
- pravo
- nepremičnine
- realistična
- uresničitev
- realizirano
- uresničevanje
- Razlog
- razumno
- Rekapitulacija
- prejetih
- Pred kratkim
- priznana
- Priporočamo
- priporočeno
- zapis
- Snemanje
- rehabilitacija
- reinvestirati
- Razmerje
- sprosti
- odstrani
- Najem
- najemnine
- zamenjajte
- poročilo
- predstavljajo
- Raziskave
- viri
- Odgovornost
- REST
- omejeno
- povzroči
- vrnitev
- vrne
- prihodki
- pregleda
- Mnenja
- Ride
- Rise
- Tveganje
- cesta
- raketa
- raketna znanost
- vloga
- vloge
- soba
- krog
- ROW
- Pravilo
- Run
- runner
- tek
- Je dejal
- prodaja
- prodaja
- Enako
- San
- San Francisco
- SAND
- Shrani
- shranjevanje
- pravi
- Lestvica
- skaliranje
- Znanost
- Seattle
- drugi
- Semena
- videnje
- izbor
- prodaja
- Prodajalci
- Prodaja
- Občutek
- Občutek nujnosti
- Serija
- nastavite
- nastavitev
- sedem
- več
- Delite s prijatelji, znanci, družino in partnerji :-)
- deli
- delitev
- kratkoročno
- shouldnt
- Prikaži
- podpisati
- podpisano
- Znaki
- Podoben
- sam
- spletna stran
- Sedenje
- Razmere
- situacije
- SIX
- spretnost
- spreten
- spretnosti
- znanja in spretnosti
- spanje
- Počasi
- majhna
- pametna
- So
- doslej
- socialna
- družbeni mediji
- prodaja
- SOLVE
- Rešuje
- nekaj
- nekdo
- Nekaj
- nekoliko
- nekje
- South
- gledano
- specifična
- Spectrum
- špekulacije
- hitrost
- preživeti
- Sponzorji
- Komercialni
- Spreadsheet
- pomlad
- kvadrat
- standardi
- Začetek
- začel
- Začetek
- začne
- Država
- Države
- Statistika
- bivanje
- Korak
- Koraki
- lepljenje
- Še vedno
- dražljaj
- stop
- ustavil
- zgodbe
- Zgodba
- Strategija
- ulica
- prednosti
- strogo
- močnejši
- Struktura
- Študij
- uspeh
- uspešno
- taka
- nenadoma
- Vrh
- Super
- dobavi
- Ponudba in povpraševanje
- podpora
- naj
- presenečen
- sistem
- sistemi
- prilagojene
- Bodite
- meni
- ob
- talent
- Pogovor
- pogovor
- Naloga
- Naloge
- davek
- poučevanje
- skupina
- tech
- pove
- najemnik
- texas
- O
- Območje
- Osnove
- Glavno mesto
- Prihodnost
- svet
- njihove
- sami
- Tukaj.
- stvar
- stvari
- Razmišljanje
- Misli
- tretja
- mislil
- 3
- skozi
- Tide
- tik Tok
- čas
- krat
- nasveti
- do
- danes
- današnje
- skupaj
- Tone
- Tony
- tudi
- orodja
- vrh
- temo
- POPOLNOMA
- proti
- sledenje
- Sledenje
- tradicionalno
- Vlak
- usposabljanje
- Prepis
- pregleden
- ogromno
- Trend
- Triple
- Res
- OBRAT
- Obrnjen
- Vrste
- tipičen
- Konec koncev
- pod
- razumeli
- razumevanje
- razume
- Enota
- enote
- nujnost
- us
- uporaba
- navadno
- dragocene
- vrednost
- Vrednote
- Zelenjava
- Proti
- Video
- Video posnetki
- Voice
- Obseg
- Plače
- hodil
- hoja
- Wall Street
- hotel
- želim
- gledanju
- načini
- Wealth
- Vreme
- Spletna stran
- spletne strani
- teden
- Weeks
- teža
- dobrodošli
- Kaj
- Kaj je
- Kolo
- ali
- ki
- medtem
- WHO
- žena
- bo
- zmago
- Zmage
- v
- besede
- delo
- telovaditi
- delal
- deluje
- telovaditi
- deluje
- svet
- svetovni razred
- svetu
- vredno
- bi
- bi dal
- pisati
- pisni
- Napačen
- X
- leto
- let
- Vaša rutina za
- sami
- youtube
- zefirnet
- nič
- Zillow