Francesco Fulcoli – glavni uradnik za skladnost
The Council of the European Union and the European Parliament have reached a provisional agreement on reforms to strengthen the EU’s anti-money laundering and counter-terrorism financing framework. The new rules aim to close regulatory loopholes and ensure
illicit money from criminal activities and terrorism cannot be laundered through Europe’s financial system.
- Ključni elementi sporazuma
The agreement expands the scope of entities subject to anti-money laundering and know-your-customer obligations. Crypto asset service providers will now be regulated, requiring them to conduct due diligence on customers and report suspicious transactions
over €1,000. Entities in high-value sectors like luxury goods, professional football, art and real estate will also face new rules.
Za gotovinska plačila po vsej EU so določene najvišje omejitve 10,000 EUR, vendar lahko države uvedejo nižje omejitve. Subjekti morajo identificirati stranke za občasne gotovinske transakcije med 3,000 in 10,000 €.
Beneficial ownership transparency is strengthened. A beneficial owner is defined as someone who owns or controls over 25% of a legal entity like a company. Obliged entities must understand complex ownership structures. Foreign entities owning EU real estate
will have to register beneficial owners back to 2014.
Financial intelligence units will gain broader access to tax, property, vehicle and other government registers to analyze suspicious activity reports. Supervisors will oversee compliant sectors using risk-based supervision. Financial institutions face enhanced
due diligence for business ties to high-risk nations and corrupted elites.
Na ravni EU in na nacionalni ravni bodo izvedene obsežne ocene tveganja pranja denarja. Ugotovitve bodo usmerjale prihodnje politične ukrepe. Sporazum tudi nadgrajuje sodelovanje med obveščevalnimi enotami o čezmejnih primerih.
- Ključne sektorske reforme
V sektorju kriptovalut bodo morali vsi ponudniki storitev kripto sredstev, kot so borze, izvesti skrbni pregled strank, preveriti identiteto in prijaviti sumljive transakcije. Tveganja iz kriptodenarnic, ki jih gostijo sami, se bodo prav tako soočila z zahtevami za ublažitev.
Luksuzne industrije, kot so kovine/dragi kamni, umetnost/zbirateljski predmeti, jahte/letala, bodo prvič vključene v pravila. Nogometni klubi in agenti so prepoznani kot potencialno visoko tvegani, vendar lahko države po 5-letnem postopnem uvajanju izvzamejo dejavnosti z nizkim tveganjem.
- Uredba in naslednji koraki
Sporazum dokončno določa pravila v okviru nove uredbe EU proti pranju denarja, medtem ko direktiva reformira nadzorne sisteme držav članic. Če bodo besedila odobrena, bodo po mnenju uradnikov predstavljala najnaprednejše standarde na svetu.
Finishing touches are being made before texts are submitted to EU national representatives and the European Parliament for endorsement. Widespread implementation could then begin within a few years, delivering a major upgrade to Europe’s defenses against
dirty money flows. Strict supervision and coordination are now seen as essential to protect citizens and financial integrity.
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
- PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
- vir: https://www.finextra.com/blogposting/25558/eu-agrees-on-stricter-anti-money-laundering-rules?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : je
- 000
- 2014
- a
- dostop
- Po
- čez
- dejavnosti
- dejavnost
- napredno
- po
- proti
- agenti
- Sporazum
- se strinja
- Cilj
- vsi
- Prav tako
- analizirati
- in
- preprečevanje pranja denarja
- odobren
- SE
- Umetnost
- AS
- Ocene
- sredstvo
- At
- nazaj
- BE
- pred
- začetek
- počutje
- koristno
- med
- širši
- prinesel
- poslovni
- vendar
- CAN
- ne more
- primeri
- Denar
- šef
- Državljani
- Zapri
- klubi
- podjetje
- kompleksna
- skladnost
- skladno
- Ravnanje
- poteka
- Nadzor
- sodelovanje
- usklajevanje
- poškodovan
- bi
- Svet
- države
- kazenska
- čezmejni
- kripto
- kripto sredstvo
- kripto denarnice
- cryptocurrency
- stranka
- Stranke, ki so
- opredeljen
- dostavo
- skrbnosti
- 2
- elementi
- Potrditev..
- okrepljeno
- zagotovitev
- subjekti
- entiteta
- bistvena
- nepremičnine
- EU
- Evropa
- Evropski
- Evropski parlament
- Evropska unija
- Izmenjave
- oproščen
- širi
- Obraz
- Nekaj
- finančna
- Finančne ustanove
- finančni sistem
- financiranja
- Ugotovitve
- Finextra
- prva
- prvič
- Tokovi
- nogomet
- za
- tuji
- Okvirni
- iz
- Prihodnost
- Gain
- blago
- vlada
- vodi
- Imajo
- visoko tveganje
- HTTPS
- identificirati
- identitete
- if
- nedovoljen
- izvajati
- Izvajanje
- naložila
- in
- industrij
- Institucije
- celovitost
- Intelligence
- jpg
- Oprano
- Pranje
- Pravne informacije
- pravna oseba
- ravni
- kot
- Meje
- vrzeli
- nizko tveganje
- nižje
- Luksuzni
- je
- velika
- ukrepe
- član
- ublažitev
- Denar
- Pranje denarja
- Najbolj
- morajo
- nacionalni
- narodov
- Novo
- Naslednja
- zdaj
- obveznice
- dolžan
- občasno
- of
- uradniki
- on
- operacije
- or
- Ostalo
- več
- nadzirati
- Lastnik
- Lastniki
- lastništvo
- lastnik
- lastnik
- parlament
- Plačila
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- politika
- potencialno
- strokovni
- nepremičnine
- zaščito
- ponudniki
- Začasni
- dosegel
- pravo
- nepremičnine
- priznana
- Registracija
- registri
- urejeno
- Uredba
- regulatorni
- poročilo
- Poročila
- predstavljajo
- Predstavniki
- Zahteve
- Tveganje
- tveganja
- pravila
- s
- Obseg
- sektor
- sektorski
- Sektorji
- videl
- Storitev
- ponudnikov storitev
- nastavite
- nekdo
- standardi
- Država
- Okrepiti
- okrepiti
- strogo
- strožji
- strukture
- predmet
- predložen
- nadzor
- sumljiv
- sistem
- sistemi
- davek
- Terorizem
- O
- svet
- Njih
- POTEM
- čeprav?
- skozi
- Vezi
- čas
- do
- ključi
- Transakcije
- Preglednost
- pod
- razumeli
- unija
- enote
- nadgradnja
- Nadgradnje
- uporabo
- vozilo
- preverjanje
- Denarnice
- medtem
- WHO
- razširjen
- bo
- v
- svet
- bi
- let
- zefirnet