Brezplačna predloga za usklajevanje bank

Naša brezplačna predloga za usklajevanje bank ponuja preprost način za uskladitev blagajniške knjige z bančnim izpiskom. Pritisnite gumb za prenos in sledite našemu vodniku, če želite izvedeti več.

Primer naše Excelove predloge za usklajevanje bank:

Kako narediti bančno uskladitev?

Bančno usklajevanje je postopek povezovanja blagajniških knjig podjetja z bančnim izpiskom. Naš cilj je zagotoviti, da so vse transakcije natančno evidentirane v blagajniški knjigi in odkriti morebitne napake ali goljufije. Takole lahko izvedemo bančno usklajevanje:

1. Zberite dokumentePotrebovali boste blagajniško knjigo podjetja in bančne izpiske. Prenesite jih v formatu CSV in jih prilepite v posamezne Excelove liste. Poiščite tudi vse neporavnane čeke, depozite in morebitne čakajoče transakcije. V primeru kakršnega koli neskladja vam bo to pomagalo potrditi podrobnosti transakcije, avtorizacijo transakcije in kategorizacijo stroškov.
2. Ujemanje dokumentovUjemanje transakcij moramo ugotoviti na bančnem izpisku in v blagajni. Natančno ujemanje lahko izvedete, če vaša blagajniška knjiga beleži ID transakcije. Če ID transakcije ni zabeležen, lahko transakcijo ujemate na podlagi drugih informacij, kot so datum, znesek ali opis.

   Primer: v blagajni podjetja imamo evidentirano plačilo prodajalca v višini 50 USD; transakcijo je mogoče primerjati z bančnim izpiskom z ID-jem transakcije.

3. Ustvarite bančno izjavo o uskladitvi.

   Ustvarite izjavo o uskladitvi, ki označuje vse transakcije, ki se ujemajo, in sledi vsem transakcijam, ki se ne ujemajo. Blagajniško knjigo lahko posodobite tako, da odraža morebitne zamujene veljavne transakcije. V primeru nepooblaščenih transakcij ali bančnih napak se obrnite na svojo banko.

4. Prilagodite bilance

   Vsako transakcijo boste morali uskladiti po vrsticah. Za neskladja boste morali prilagoditi bančno stanje in blagajniško knjigo. Bančne izpiske je treba prilagoditi z dodajanjem čakajočih depozitov (depozit na poti) in odbitkom čakajočih izhodnih čekov (neplačani čeki). Logika tukaj je:

   Bančno stanje + depoziti na poti – neporavnani čeki = prilagojeno bančno stanje.

   Stanje v blagajni je treba prilagoditi za provizije za bančne storitve, natečene obresti in zavrnjene čeke (Čeki NSF). Logika tukaj je:

   Stanje v blagajni + obresti – bančne provizije – zavrnjeni čeki = prilagojena blagajna

   Tukaj je primer bančne izjave o uskladitvi:

Zakaj uskladitev bank?

Usklajevanje bank je bistvenega pomena za prepoznavanje računovodskih napak ter odkrivanje goljufij in tatvin. Brez uskladitve bančnih izpiskov podjetje tvega finančne izgube zaradi napak in goljufij. Poleg tega lahko netočnosti v računovodskih izkazih povzročijo težave pri finančnem načrtovanju, izpolnjevanju davčnih predpisov in pravnih zadevah. 

Avtomatizirajte usklajevanje bančnih izpiskov

Ročno usklajevanje z uporabo Excela je dolgotrajno in lahko povzroči glavobol. To je večja težava pri podjetjih z velikim obsegom in hitrimi časi izvedbe. Usklajevanje 100 transakcij lahko traja nekaj dni, da se popolnoma razreši.

S programsko opremo za avtomatizacijo lahko postopek usklajevanja skrajšate na minute. To bi zahtevalo združevanje podatkov iz več finančnih virov, pridobivanje ustreznih podatkov iz dokumentov, ujemanje podatkov iz različnih virov in preverjanje goljufij.

Programska oprema za usklajevanje lahko za vas avtomatizira 3 ključne elemente:

1. Zbiranje podatkov – Programska oprema za avtomatizacijo, kot je Nanonets, se lahko brez težav integrira z vašim ERP ali e-pošto za zbiranje dokumentov, kot so blagajniške knjige, bančni izpiski, računi in potrdila. Programska oprema bo s tehnologijo OCR pridobila samo ustrezne informacije iz vsakega dokumenta.
   Izjave
2. Ujemanje podatkov – Brez avtomatizacije kode lahko preprosto nastavite pravila za ujemanje obeh dokumentov. Sčasoma lahko nastavite nova pravila in ni vam treba ubadati s formulami.
3. Prepoznavanje napak in preverjanje goljufij – Nastavite zastavice za prepoznavanje morebitnih nepravilnih transakcij, dvojnikov ali nepooblaščenih transakcij.

   Najdi prava programska oprema za usklajevanje glede na vaše poslovne potrebe in ali ima orodje funkcije, ki jih potrebujete. 

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://nanonets.com/blog/free-bank-reconciliation-template/