Pregled Aave (AAVE): Ali je ta protokol DeFi prihodnost financ?

Pregled Aave (AAVE): Ali je ta protokol DeFi prihodnost financ?

Časovni žig: 27. maj 2023 11:00
Izvorno vozlišče: 2682427

Decentralizirane finance (DeFi) obljubljajo prihodnost z večjo finančno vključenostjo, popolno preglednostjo in dostopnostjo za uporabnike. Aave, a Protokol DeFi zgrajena na verigi blokov Ethereum, je postala ena vodilnih platform v vesolju.

Skok v DeFi je lahko zastrašujoč, saj večina protokolov DeFi zahteva različne stopnje strokovnega znanja na področju tehnologije veriženja blokov. Vendar so aplikacije DeFi postale veliko bolj uporabniku prijazne in Aave ni izjema, vključno z netrgovci, kot sem jaz. 

DailyCoin pregleduje glavne platforme DeFi v prostoru za spodbujanje izobraževanja o decentralizirani tehnologiji. Ta obsežen pregled zajema Aave, njegove funkcionalnosti, prednosti in moj pogled na platformo. 

Kaj je Aave?

Aave je odprtokodna, večverižna decentralizirana Posojanje DeFi protokol, ki ljudem omogoča izposojo kripto. Deluje na Ethereum blockchain, ki ponuja storitve, kot so obračunavanje obresti, pridobivanje donosa, posojanje in izposoja digitalnih sredstev. 

V bistvu je platforma Aave sistem pametnih pogodb, ki omogoča, da se te transakcije izvajajo neposredno med posojilodajalci in posojilojemalci, ne da bi potrebovali posrednika.

Eden od edinstvenih vidikov Aave je uporaba aTokenov in njegovega izvornega žetona AAVE. Ko uporabniki položijo kriptovaluto v Aave, prejmejo ustrezno količino aTokenov, ki predstavljajo deponirana sredstva in zbirajo obresti v realnem času. 

Žeton AAVE pa se uporablja za upravljanje protokola. Imetniki žetonov AAVE lahko sodelujejo pri odločanju, glasovanju o predlogih in nadgradnjah protokola. 

Katere žetone podpira Avee? 

Aave podpira različna kripto sredstva za posojanje in izposojo. V času tega pregleda lahko uporabniki trgujejo z glavnimi žetoni ERC-20, kot so ETH, zavit Bitcoin (wBTC), Shiba Inu, Avalanche in mnogi drugi. Protokol Aave podpira tudi ERC-20 stabilni kosi, kot so DAI, USD Coin (USDC) in Tether USDT. 

Ali ima Aave KYC? 

Pomembno je omeniti, da tako kot druge platforme DeFi, kot je Uniswap, Aave nima postopka poznavanja svoje stranke (KYC). Za razliko od centraliziranih borz, kot je Coinbase in Binance uporabnikom pri trgovanju ni treba pokazati svojih ID-jev. To pomeni, da lahko vsakdo komunicira s protokolom, če ima denarnico Ethereum. 

To pomanjkanje KYC je dvorezen meč; po eni strani omogoča večjo zasebnost in vključenost, po drugi strani pa bi lahko potencialno privabil zlonamerne akterje. Posledično morajo biti uporabniki še posebej previdni pri transakcijah na platformi Aave, pri čemer morajo zagotoviti, da razumejo povezana tveganja in imajo varne prakse denarnice.

Zgodovina Aave

Potovanje Aave je zanimivo in je globoko prepleteno z razvojem samega DeFi. Platforma se je začela kot ETHLend, preprosta platforma za posojanje enakovrednih na blokovni verigi Ethereum, ki jo je leta 2017 ustanovil Stani Kulechov. 

ETHLend je bil začetnik v prostoru DeFi in je bil ena prvih platform, ki je ponujala varna kripto posojila brez zaupanja z uporabo pametnih pogodb Ethereum.

Leta 2018 je ETHLend izvedel prvo ponudbo kovancev (ICO) in zbral sredstva za nadaljnji razvoj svoje platforme. Nato se je leta 2020 ETHLend preimenoval v Aave in lansirali Aave V1, ki je predstavil več inovativnih funkcij, kot so hitra posojila, menjava tečajev in aTokens. Prenova blagovne znamke je predstavljala premik s platforme za posojanje enakovrednih na platformo likvidnost model na osnovi bazena, ki je od takrat postal standard v DeFi.

Rast Aave je od takrat hitra, saj je platforma leta 2 predstavila Aave V2021, ki je prinesel še več funkcij in izboljšav, kot so delegiranje kredita, zamenjava zavarovanja in izvorne zamenjave kreditnega tveganja. Predstavljen je bil tudi žeton upravljanja platforme, AAVE, ki decentralizira nadzor nad protokolom na svoje uporabnike.

Uporabniška izkušnja na Aave

Kot nekdo, ki ni globoko potopljen v trgovanje, sem našel Uporabniški vmesnik Aave osvežujoče intuitivno. Ponuja preprosto zasnovo in jasno navigacijo, kar je olajšanje za začetnika, kot sem jaz. 

Postopek – od polaganja sredstev v posojilni sklad in izposoje proti zavarovanju do sledenja zasluženih obresti – je povsem preprost. 

Manjše opozorilo je, da je za popolno uporabo platforme potrebno nekaj razumevanja tehnologije veriženja blokov. To ni bila strma krivulja učenja, a vseeno krivulja učenja.

Ključne značilnosti Aave

Funkcije Aave ga ločujejo od drugih protokolov DeFi, zaradi česar je privlačen tudi za netrgovce.

Posojanje in zadolževanje: Kot nekdo, ki išče poti za pasivni dohodek, je bila možnost posojila Aave prijetno odkritje. Platforma uporabnikom omogoča posojanje sredstev in zaslužek z obrestmi, medtem ko si lahko drugi ta ista sredstva izposodijo.

Obrestne mere: Aavejeva dvojna ponudba stabilnih in spremenljivih obrestnih mer daje uporabnikom prilagodljivost pri izbiri glede na razmere na kripto trgu. Ta funkcija je bila priročna v nestanovitnih tržnih razmerah, saj je ponujala možnost stabilnih obresti.

Flash posojila: Koncept hitrih posojil je bil zame nov, vendar je to inovativna funkcija, ki omogoča nezavarovana posojila, če so vrnjena v istem transakcijskem bloku. Čeprav osebno nisem uporabljal te funkcije, je zanimiva ponudba za tiste, ki želijo izvajati zapletene strategije.

aTokeni: ob pologu sredstev uporabniki prejmejo žetone. Ti aTokeni predstavljajo deponirana sredstva in prinašajo obresti v realnem času ter zagotavljajo preprost način spremljanja zaslužka.

Upravljanje: Imetniki žetonov AAVE so del procesa odločanja, glasovanja o novih predlogih in nadgradnjah protokola. Sistem je podoben lastništvu delnic družbe, ki kotira na borzi.  

Aave pristojbine

Struktura honorarjev Aave je razmeroma enostavna. Ko si na platformi izposodite kriptovalute, vam bomo zaračunali provizijo v višini 0.01 %. Stopnja je nekoliko višja za hitra posojila, ki so nezavarovana posojila, ki jih je treba vrniti v isti transakciji, in sicer 0.09%. Vendar je pomembno upoštevati, da so to pristojbine, ki jih zaračunava Aave sama. 

Pri izvajanju transakcij v omrežju Ethereum, na katerem je zgrajen Aave, boste morali plačati tudi provizije za transakcije Ethereum ali stroške plina. Te pristojbine nihajo glede na prezasedenost omrežja in so lahko včasih precej visoke, zlasti v obdobjih močne uporabe​​.

Varnost

Za netrgovca, kot sem jaz, je varnost mojih sredstev najpomembnejša. Vodilna varnostna podjetja so revidirala pametne pogodbe Aave, platforma pa ima varnostni modul, ki zagotavlja zaščito za insolventnost protokola. 

Program nagrajevanja hroščev dodatno povečuje varnost s spodbujanjem skupnosti k iskanju in odpravljanju potencialnih ranljivosti.

Kljub temu varnostni ukrepi niso bili dovolj, da bi odvrnili hekerje. Aprila 2023 je Aave utrpel veliko izkoriščanje hitrega posojila, kar je povzročilo $ 10 milijonov v izgubljenih sredstvih uporabnikov. 

Skupnost in podpora

Skupnost Aave je velika in raznolika, z več kot 161,000 imetniki žetonov. Aave Grants DAO je dokaz moči skupnosti. To je program, ki financira ideje skupnosti za nadaljnji razvoj protokola. Vendar sem ugotovil, da je pridobivanje neposredne podpore strankam lahko izziv, pri čemer večina pomoči prihaja iz forumov skupnosti in razprav.

Blagajna in zaslužek

Zakladnica Aave je zanimiva, bolj zapletena funkcija, kot se zdi na začetku. Sestavljajo ga rezerva ekosistema (žetoni AAVE) in zbiralci zakladnice, ki zaslužijo provizije iz različnih virov. Kot netrgovalec je bilo razumevanje, kako ti zaslužki in provizije medsebojno delujejo ter vplivajo na splošno vrednost platforme, učna izkušnja.

Prednosti in slabosti Aave

Z vidika netrgovca se je Aave izkazal za robustno in zanesljivo platformo DeFi. Močno poudarja upravljanje skupnosti in varnost, kar zelo cenim.

Vendar pa zahteva nekaj razumevanja tehnologije veriženja blokov in konceptov DeFi, kar je lahko za začetnike izziv. 

Prednosti

  • Uporabniku prijazen vmesnik tudi za netrgovce.
  • Inovativne funkcije, kot so Flash Loans in aTokens, ponujajo priložnosti, ki presegajo tradicionalno trgovanje.
  • Močno upravljanje skupnosti omogoča sodelovanje pri odločanju.
  • Poudarek na varnosti zagotavlja raven udobja za zaščito sredstev.

Proti

  • Za popolno uporabo platforme je potrebna določena raven znanja o blockchainu.
  • Podpora strankam v veliki meri temelji na skupnosti, kar se lahko zgodi ali zgreši.
  • Potencial pametna pogodba upoštevati je treba tveganja, povezana z DeFi.

Na koncu je bila moja pot z Aavejem pozitivna. Pokazalo mi je, da svet DeFi ni samo za izkušene trgovce. Posamezniki, kot sem jaz, ki preprosto iščejo inovativne načine za rast in zaščito svojih sredstev, ga lahko prav tako uporabljajo in imajo koristi od tega.

Je Aave za vas?

Določanje, ali je Aave prava platforma za vas, je odvisno od vašega poznavanja tehnologije veriženja blokov, naložbenih ciljev in tolerance do tveganja.

Če ste zadovoljni s koncepti blockchain in DeFi, Aave ponuja vrsto priložnosti. Primeren je za tiste, ki iščejo pasivni dohodek z obrestnimi zaslužki, in tiste, ki jih zanimajo bolj aktivne strategije, kot so hitra posojila.

Za tiste, ki želijo sodelovati pri upravljanju decentraliziranega protokola, vam posedovanje žetonov AAVE daje glasovalne pravice o prihodnji usmeritvi platforme. To bi lahko bila vznemirljiva priložnost za sodelovanje pri oblikovanju vodilnega protokola DeFi.

Na stranski strani

  • Vendar, kot pri vsaki platformi DeFi, obstajajo tveganja. Tveganja pametnih pogodb, morebitna nesolventnost protokola in nestanovitnost trga kriptovalut so dejavniki, ki jih morajo uporabniki upoštevati. Podpora strankam je v veliki meri odvisna od skupnosti, kar morda ne ustreza vsem.
  • Poleg tega, čeprav je Aave uporabniku prijazen, zahteva osnovno razumevanje tehnologije veriženja blokov. Obstaja tudi krivulja učenja za razumevanje njegovih različnih funkcij in kako jih najbolje uporabiti.

Zakaj je to pomembno

Če ste zadovoljni s tehnologijo in iščete inovativne načine, kako zaslužiti s svojimi sredstvi ali sodelovati v decentraliziranem finančnem ekosistemu, je Aave lahko odlična izbira za vas. 

Časovni žig:

Več od DailyCoin