Veliko se morava pogovarjati nepremičnine leta 2023. S temami, ki segajo od partnerstev do triki za prenovo doma, letos smo pokrili ogromno področij in upamo, da so VAM informacije pomagale pri vašem naložbe v nepremičnine Potovanje!
Danes se odpravimo na potovanje po poti spominov – razmišljamo o vseh izjemnih gostih in pogovorih, ki smo jih imeli v oddaji v zadnjih dvanajstih mesecih. Za to zelo posebno epizodo smo ročno izbrali nekaj naših najljubših trenutkov, ki jih delimo z vami. Ne glede na to, ali želite poiščite svojo prvo ponudbo ali že imate več najem nepremičnin, upamo, da vam bo ta kompilacija dala navdih in motivacijo, ki ju potrebujete, da začnete novo leto močno!
Vključite se, če želite izvedeti vse vključiti svojega zakonca z nepremičninami do nadomestiti vaš dohodek W2 z najemninami. Izvedeli boste zakaj vdor v hišo je morda najboljša vstopna točka za vlaganje v nepremičnine in zakaj najemna arbitraža je goljufiva koda za lahka denarni tok. Izvedeli boste celo o "odprta hiša" kramp ki ga uporablja en vlagatelj začetnik ocenite stroške rehabilitacije, pa tudi nekaj pametnih načinov za dobiti več denarja iz vaše trenutni portfelj!
Tukaj je link na seznam predvajanja Spotify za celotne epizode, posnete za to oddajo!
Kliknite tukaj za poslušanje Apple Podcastov.
Poslušajte podcast tukaj
Preberite transkript tukaj
Ashley:
To je Real Estate Rookie, epizoda 351. Moje ime je Ashley Kehr in tukaj sem s svojim sovoditeljem Tonyjem J. Robinsonom.
Tony:
Dobrodošli v podcastu Real Estate Rookie Podcast, kjer vam vsak teden, dvakrat na teden, ponujamo navdih, motivacijo in zgodbe, ki jih morate slišati, da hitro začnete svojo naložbeno pot. Danes se želiva z Ashom odpraviti na kratek izlet po spominu in ti predstaviti nekaj najboljših trenutkov iz letošnjega podcasta Real Estate Rookie.
Ashley:
Če želite poslušati katero od današnjih celih epizod, ki smo jih povzeli, lahko obiščete naš YouTube Real Estate Rookie. Povezavo do tega najdete v opisu oddaje, za vas pa imamo seznam predvajanja za vsako epizodo, ki je bila obravnavana danes. Ob vstopu v novo leto je lahko težko ohraniti motivacijo, zato bomo začeli z delitvijo nekaj zgodb, da boste ostali motivirani, da boste vstopili v novo leto in začeli leto svež in pripravljen na sklenitev naslednjega posla. In upajmo, da je to nekaj, kar lahko ugotovite, zakaj želite tudi vi začeti svoje potovanje.
Tony:
Dani, kaj pa zate? Mislim, ali je bil vaš zakaj usklajen? Ali je bolj Brandon tisti, ki je prvotno posadil seme? Kako ste se vključili v posel?
Zvočnik 3:
Torej moj zakaj sploh ni bil usklajen. Tega ne moremo niti pocukrati. Zelo dolgo sem bil popolnoma mrtev proti temu. Verjetno se je z mano pogovarjal morda eno leto, morda malo dlje o svoji želji po nepremičninah, jaz pa sem rekel: "Ne, ne, ne." In zame je bilo to, da sem moral spremeniti način razmišljanja o tem, da imaš denar na svojem bančnem računu v primerjavi z vlaganjem. Vse, kar sem lahko videl, je bil bančni račun, ki je propadal, in nisem si mogel zamisliti, kako nam bo to prineslo uspeh. Kako nam bo to omogočilo finančno svobodo, če nimamo denarja na bančnem računu? Potrebovali so veliko dolgih nočnih pogovorov in on je tudi delil izobraževanje z menoj.
Moral sem se začeti učiti o tem, izračunati številke in se potopiti z njim, da sem razumel, kaj počneva in zakaj bo to koristno, preden sem res privolil v to. Najina prva lastnina, bil sem še vedno zelo negotov. Bil sem v oporo, a zelo dvomljiv o tem, kaj počneva in zakaj, in samo sebi sem govoril, da sem mu vseskozi zaupal. Samo še naprej mu moram zaupati. In do danes bo predstavil posel, jaz pa sem si rekel [neslišno 00:02:29] rekel sem si: »Ampak jaz ti zaupam, tako da če misliš, da je posel dober, se bomo tega lotili .” In tako nam gre.
Tony:
Dani, cenim preglednost, ker vem, da je eno največjih vprašanj, ki jih dobimo v tem podcastu, kako naj vključim svojega zakonca? Kako naj pripravim zakonca, da gre z mano na to potovanje? Povedali ste eno besedo, ki se mi zdi zelo pomembna. Rekli ste: "Zaupam mu in vedno sem mu zaupal." Mislim, da je izhodišče za vključitev vašega zakonca v to, da mora obstajati zaupanje med vami in vašim zakoncem. In če nimate tega osnovnega zaupanja, potem z Ashley ne moreva povedati ničesar o podcastu, kar bi ustvarilo to zaupanje. Začeti je treba globlje v odnosu. Ampak očitno je Brandon ves čas, ko sta bila skupaj, naredil nekaj, da si rekel, v redu, ko se Brandon odloči za nekaj, to ni drzna odločitev. Ne gre za to, da je iracionalen, ampak zato, ker je o tem razmišljal in zato, ker misli, da je to najboljše za našo družino.
Zato mi je všeč to slišati od vas, ker mislim, da veliko ljudi spregleda, kako pomembno je zaupanje. Vendar pa je nekaj drugega, kar ste omenili, delitev izobraževanja. Torej z resničnega stališča, sta vidva samo skupaj poslušala poddaje? Vam je Brandon pravkar dal knjigo in rekel: "Pojdi to prebrati?" Kako je izgledala vaša izobraževalna pot
Zvočnik 3:
Tako je začel. Začel bi se pogovarjati z menoj o tem, jaz pa sem kot, da nimam pojma. Pojma nimam o čem govoriš. In tako sem moral prenesti aplikacijo BiggerPockets in on me je pozval, da se pridružim nekaterim skupinam na Facebooku, nato pa sem nekako začel brati in stvari, ki so pritegnile moj pogled ali mojo pozornost. In potem so se pogovori nekako začeli od tam. "Ste videli, da so to objavili, ali ste videli to?" In potem bi to nekako začelo te pogovore.
Nikoli ne bom pozabil dneva, ko me je naučil voditi številke. Vozila sva se in rekel je: "Vzemi telefon ven, naučil te bom, kako to narediti." In jaz si rečem: "Ne, tega ne bom zmogel." Rekel je: »Prižgi telefon. Naučil te bom, kako to narediti." Ko smo to storili, in ne spomnim se, kam smo se vozili, ampak on se je. Na koncu sem zanj računal. Vedno pravim, da je to kot najin mali zakonski hobi. Nimava veliko stvari, ki bi jih počela skupaj, ker oba veliko delava, vendar nama je to omogočilo, da sva našla nekaj skupnega, kar nama je všeč, in naju je na ta način zbližalo. Tako da je bilo nekako kul.
Ashley:
Kaj je vaš razlog za vse to? Zakaj se trudite postati investitor v nepremičnine? Kakšen je namen tega?
Zvočnik 4:
ja Zato je moj razlog za prekinitev generacijske revščine v moji družini. Tako sem se rodil v stanovanjskih projektih New Orleansa. Projekti Calliope so verjetno eden najslabših stanovanjskih projektov v Ameriki. In vzgajala me je mati samohranilka, ki ni bila lena. Delala je približno tri službe, a le s komaj srednjo šolo, morda do devetega razreda. Morala je postati hišnica v bolnišnicah. Kot mati samohranilka je poskušala pomagati meni in mojima sestrama. Sem eden od sedmih, imam šest sester.
Ni imela finančnega znanja. Moja delovna etika izhaja iz nje, vendar ni vedela, da z delom ne moreš kar tako obogateti. In moj razlog je, da prekinem to prekletstvo, ker sem edini v svoji družini, ki razume finančno pismenost in jo izvaja. Torej bi bil trenutek polnega kroga, da bi lahko zapustil dediščino, ki je onkraj mene. Tako se mojim bodočim nečakom in nečakom ter pranečakom in morebitnim otrokom ne bi bilo treba roditi v revščini. To je torej moj razlog.
Ashley:
Lawrence, tako sem ponosen nate. Samo navedba, da ste prevzeli pobudo, da se izobražujete, in da je zelo težko spremeniti, kako ste nekako vedeli, da se vse življenje spreminja in želite ukrepati na nečem drugem. Mislim, da je to odličen razlog, in zdi se, da je to zagotovo dovolj motivacije, da nadaljujete in resnično ustvarite to generacijsko bogastvo.
Tony:
Lawrence, rad slišim zgodbo in mislim, da je dokaz, da to, kje začneš, očitno močno vpliva na to, kako daleč lahko prideš, vendar zagotovo ne omejuje, česa si sposoben.
Lyrva Sanchez je registrirana medicinska sestra, mati samohranilka dveh fantov, ki živi v južni Kaliforniji, pravzaprav nedaleč od mesta, kjer živim v SoCal. In po ločitvi je preživela dve leti, ko je lovila sindrom bleščečih predmetov veleprodaje in malo naložb zunaj države. Potem pa je podvojila nepremičninsko strategijo, ki je resnično delovala za njene otroke, in izvedela, da ji lahko ena nepremičnina resnično spremeni življenje. Kaj bi rekli, da vas je pognalo v svet nepremičninskih naložb?
Zvočnik 5:
Torej, kot ste omenili, sem bil na novo ločen. Imamo dva mlada fanta in to je bilo res težko obdobje. Pravzaprav se je dogajalo veliko dobrih stvari in malo manj. Pravkar sem odplačal ves svoj dolg. Imel sem šolski dolg, imel sem posojilo za avto, pravkar sem vse odplačal.
Ashley:
To je čudovito. Čestitam za to. To običajno ni enostavno.
Zvočnik 5:
Hvala vam. Hvala vam. Torej sem bil na potovanju z Daveom Ramseyem in bilo je polno varčevanja in varčevanja ter vsega dajanja v dolg. Torej, ko sva sprejela to izbiro, to odločitev, da se ločiva, je bilo to res, res očitno težko in polno izzivov obdobje v mojem življenju in samo to me je spodbudilo k delu na sebi. Zato sem se posvetil osebnemu razvoju, knjigam za samopomoč, vsemu temu. Toda del tega procesa sem naletel tudi na naložbe v nepremičnine, ustvarjanje bogastva, kako naj še vedno nadaljujem s svojimi sanjami in življenjem, ki si ga želim za svoje otroke, zdaj ko sem skoraj izgubil dohodek, polovico dohodka v bistvu čez noč.
Tako je torej nastalo. To je bil del tega celotnega procesa, da grem vase in samo poskušam delati bolje, biti boljši in imeti enako ali boljše življenje za svoje otroke, ne glede na moj status.
Tony:
Samo še eno vprašanje. Kaj bi bil vaš nasvet nekomu, ki je morda v podobni situaciji, ko gre skozi to veliko življenjsko spremembo? Ločitev zaradi ločitve je nekaj, kar je danes žal običajno in veliko ljudi želi postati nepremičninski investitor, vendar lahko ta življenjski dogodek, kot je ločitev ali ločitev, uporabijo kot izgovor, zakaj ne morejo investirati v nepremičnine. Kaj je torej vaš nasvet nekomu, ki je v podobni situaciji in želi začeti?
Zvočnik 5:
Mislim, da je moj nasvet, da ohranite upanje. Nekako lahko najdeš način. Ne gre za to, da ne morete, samo še niste ugotovili, kako, in niste našli načina, da bi to delovalo za vas in vaš življenjski slog. Rekel bi, da sem šel skozi gibe, trajalo je dolgo časa, ko nisem obupal, poskušal najti informacije, prebirati stvari. Naleteli boste na naključne članke, stvari, ki vam bodo pomagale. Tako sem ugotovil, da se igra zame. Bil sem res na stiski z denarjem za nakup nepremičnine. Ne za moje stroške. Pojavili bi se ti majhni namigi ali priložnosti.
V službi se mi je ponudila priložnost za napredovanje in izkoristil sem jo, ker sem v zadnjem delu glave razmišljal: "Nepremičnine, ki mi bodo pomagale." Zato poskušajte ostati motivirani in ne izgubite oči. Sindrom svetlečega predmeta je res velika stvar in res je vplival name dobri dve leti.
Tony:
Torej ste pravkar slišali nekaj načinov, kako so nekateri naši najboljši gostje začetniki našli svoje razloge za svojim poslom vlaganja v nepremičnine, toda očitno ima veliko vas cilj, da bi to celotno nepremičninsko zadevo opravljali ves čas, a da bi to, da moraš biti res trden glede osnov. Naslednjič boste torej slišali osnovo, ki so jo zgradili nekateri naši gostje novinci na področju nepremičnin in jim omogočili, da so naredili ta korak in to počeli s polnim delovnim časom.
Zvočnik 6:
In leta 2020 sem začel svojo investicijsko pot.
Tony:
Odličen čas je za začetek.
Ashley:
ja Kaj te je takrat spodbudilo k začetku? Kakšen trenutek se vam je zgodil?
Zvočnik 6:
Nisem prepričan, ali je bilo razodetje ali pogovor s samim seboj, ko sem prišel k Jezusu, vendar sem prišel do tistega razpotja, kjer sem si rekel: »V redu, lahko grem naprej po tej poti, po kateri sem bil in grem da dobimo enake rezultate." Lahko pa spremenim igro in vidim, ali lahko izboljšam svoje življenje. Nisem bil nekdo, ki bi se veliko ukvarjal s financami. Iskreno povedano, bil sem vsakodnevni tip, kot je plača do plače. Sčasoma bom ugotovil. In potem se je zgodilo leto 2020. Mislim, da lahko veliko pripišem svojemu dobremu prijatelju, Calebu Kennedyju. Bil je prva oseba, s katero sem se kdaj pogovarjal o financah, in zaradi njega je bila varčnost videti kul.
Namesto da bi šel ven, ob koncih tedna in podobno, si reče: "Mike, ne." Pokazal mi je, verjamem, da je bil to njegov robinhoodov račun in na njem je bila precejšnja vsota denarja. Takrat sem vedel, da sva letno zaslužila približno enak denar in moj račun ni bil videti prav nič podoben njegovemu. Tako sem si rekel: "Človek, kako ti je to uspelo?" Rekel je: »Sem poceni. Ne zapravljam denarja."
Tony:
ja Mike, všeč mi je ta zgodba, ker si rekel, da je zaradi njega biti varčen videti kul. In to je tako nasprotje temu, kar promovira družba. Prejšnji dan sva se s prijateljem pogovarjala in zdi se, kot da je toliko ljudi na družbenih omrežjih, ki imajo tako velike sledilce in velik del razloga za tako veliko število sledilcev je v tem, da objavljajo kupe denarja in dobil sem to in to sem dobil. In to enostavno ni moja osebnost. Nisem tako vpadljiva oseba. Toda to je tisto, kar veliko ljudi privlači iz kakršnega koli razloga.
Ampak mislim, da če bi lahko vsi naredili boljše delo pri normalizaciji varčnosti in naredili to kul stvar, in točno to, kar ste rekli, kjer ni nujno, da je vozil avto. Ni nujno, da je on hodil ven ob vikendih in počel vse te nore stvari, kar vas je pri njem resnično najbolj navdušilo, je bil njegov račun Robinhood.
Zvočnik 6:
100 % Mislim, to je zame spremenilo igro, ker sem bil eden izmed teh ljudi. Vozil sem BMW in to je bilo dobesedno od plače do plače. Nikoli nisem razmišljal o svoji upokojitvi. Nikoli nisem razmišljal o tem: »Hej, če imam otroke, bo to stalo dva, tri, 4,000 dolarjev na mesec. Ne prihranim dva, tri, 4,000 dolarjev na mesec, kaj naj torej storim?« In tako je bilo februarja 2020. Rekel sem si: "No, poceni bom." Izločil sem čim več računov. Začel sem spremljati vsak peni, ki sem ga porabil.
Ashley:
Kako si to spremljal, Mike? Ste uporabljali Excel, aplikacijo ali kaj podobnega?
Zvočnik 6:
Dobri stari način, pero in papir.
Ashley:
Ja?
Tony:
Ni šans.
Zvočnik 6:
Ja, gospod. Zdaj imam knjige. Tako sem dobesedno začel zapisovati vse, kar sem porabil, in vsak mesec sem poskušal to izboljšati. Toliko sem porabil za bencin, toliko sem porabil za hrano. Poglejmo, če lahko to malo odvrnem. Takrat sem se še ukvarjal z bodybuildingom, zato je bila moja hrana zelo osnovna. Zato bi šel in poskušal najti najcenejšega piščanca, poskušal bi najti najcenejši riž. Kupil bi ga v razsutem stanju, vreče riža po 20, 40 funtov. Izrezal sem zelenjavo. Rekel sem si: "Človek, potrebujem samo beljakovine, ogljikove hidrate in maščobe." Žal mi je, da zelenice ne delujejo več.
In to naredil čim bolj poceni, ko sem začel odplačevati dolg, ker sem imel nekaj dolga na kreditni kartici, imel tisti avto, ki sem ga na koncu prodal, se ga znebil, ko je gospodarstvo ponorelo in so se vrednosti rabljenih avtomobilov dvignile, Ni mi bilo treba plačati ničesar, da bi se izvlekel iz tega, ker takrat, mislim, da sem bil dolžan 26, 27,000 dolarjev za avto, kar je bilo, zdaj ko pogledam nazaj, si rečem: »Jezus, Mike, če bi le imel denarja, ki ste ga takrat porabili, vam ne bi bilo treba delati niti dneva v življenju.«
Tako je bilo tistega februarja. Nikoli nisem niti razmišljal o nakupu hiše. Čeprav se to zdi slabo, si nisem mislil, da bom kdaj zmogel, ker nisem dohajal svojega kredita. Včasih me je bilo vsega tega sram, zdaj pa gledam nazaj in sem ponosen na to, ker me je pripeljalo do tu, kjer sem danes.
Tony:
In Mike, samo zelo hitro, mislim, da se tega ne bi smel nikoli sramovati, kajne? Kot da ima vsaka oseba svojo zgodbo in nihče od nas ne bi bil to, kar smo danes, brez te zgodbe. Torej obstaja velika verjetnost, da trenutno ne bi bili na tem podcastu z nami in se pogovarjali, če ne bi bilo teh odločitev, ki ste jih sprejeli, in tega, kar menite, da so napake, če se te napake ne bi zgodile. Zato mislim, da se je vedno treba česa naučiti.
Toda samo eno stvar bi rad vprašal, preden nadaljujemo. Torej ste se odpravili na to pot, da bi radikalno zmanjšali svojo mesečno porabo. Ni vam treba povedati natančnih številk, ampak ali ste jih lahko prepolovili? Je šlo za 25-odstotno zmanjšanje? Koliko vam je uspelo znižati stroške v tem času?
Zvočnik 6:
Verjetno nekaj več kot verjetno 2,500 dolarjev na mesec.
Tony:
Vau.
Zvočnik 6:
Ja, to je tisto, kar sem potem lahko privarčeval na mesec. Zato sem ga znižal za 2,500 dolarjev na mesec.
Tony:
Kako ste naredili prehod od varčevanja vsega do tega, da zdaj to vlijete v ustvarjanje svojega dohodka?
Zvočnik 6:
No, vedel sem, da so nepremičnine izhod. Bilo je približno takrat leta 2012 ... Pravzaprav ni bilo do konca leta, ker sem si februarja zadal cilj, rekel sem: "Do konca tega leta bom kupil hišo." Tako sem odpravljal dolgove, izboljševal svoj kreditni rezultat, varčeval denar. Odplačal sem vse tiste kreditne kartice, odplačal tono dolgov. 30. decembra 2020 sem zaprl svojo prvo hišo.
Ashley:
Moja sestrična se je ravno včeraj zaročila. In ko je začela hoditi s svojim fantom, je bil lastnik dupleksa. In po enem letu zmenkov se je preselila k njemu in se samo pritoževala: »Potrebujemo večjo hišo. Nimam omare, vse te stvari." In rekel sem: "Kakšni so tvoji načrti za ta vikend?" In imenovala je dve mesti, kamor gresta na večerjo. Šli so na, ne vem, nekaj na koncert. Vprašal sem se: "Kakšna potovanja imaš v načrtu?" Načrtuje vsa ta potovanja in rekel sem si: »Uživaš v tem? Ali ljubiš vse to?" In ona je kot, "Ja, jaz."
Rekel sem: "Ali veš, zakaj lahko to storiš?" In ona je rekla: "No, moj fant plačuje zame." Rekel sem: "Ja, ali misliš, da bi lahko plačal za to, če ima zdaj to ogromno hišno hipoteko?" Bila je kot, "Oh, ja." Kliknilo ji je in zdaj se je pravkar zaročila na Škotskem in pravkar so kupili to čudovito ogromno hišo in vse. To je bilo tisto odloženo zadovoljstvo, ki ga je morala trpeti in živeti v majhnem majhnem stanovanju in imeti nekaj let najemnika spodaj. Toda neverjetno je, kaj se dejansko lahko zgodi.
Morda se ne zdi tako veliko, toda dejansko lahko na koncu prinese veliko. To je skoraj tako, kot bi pomislili na obrestne obresti. To so vsi ti sestavljeni učinki vdora v hišo in zmožnost zmanjšanja teh življenjskih stroškov, ki se lahko dolgoročno res seštejejo, da bi prihranili za tisti velik, čudovit diamantni prstan, ki ga je dobila.
Tony:
Ko sem te spoznal, si še vedno opravljal svojo dnevno službo kot inženir. In za toliko ljudi v državi ste že dosegli delček ameriških sanj. Šli ste na fakulteto, pridobili tehnično diplomo. Imeli ste zelo zdravo plačo. Imeli ste ta položaj, da bi bili verjetno zaposleni do konca življenja in bi se lahko upokojili in delali vse stvari na pravi način. Kaj je bila torej za vas spodbuda oziroma motivacija, da ste zapustili ta zelo udoben življenjski slog, ki ste si ga zgradili?
Zvočnik 7:
V bistvu, ko smo začeli z vrnitvijo na položaj, je moja duša preprosto umrla. V bistvu sem zadnji dve leti med COVID-om preživel tako, da sem lahko delal od doma. Dobil sem tudi licenco za nepremičnine. Tako sem že prodajal nepremičnine ob strani in moje življenje se mi je zdelo preprosto prijetno in imel sem več nadzora nad svojim časom v življenju. Ko sva se torej začela vračati v pisarno, sem se v službo vozil eno uro v vsako smer, kar ni bilo zabavno. Začel sem postajati tako jezen in razočaran. In če me poznate, nisem zelo jezna oseba. To, da sem imel ta okus svobode, me je res nekako dvignilo v nebo. In takrat so se začele menjavati vse prestave. In potem sem dejansko osvojil vstopnice za Tonyjevo konferenco in šel na konferenco ter prišel ven in dal svoj dvotedenski odpovedni rok.
Ashley:
O moj bog. Vau. To je neverjetno. V redu. Torej začnimo kar tam. Torej se na konferenci odločite, da boste dali dvotedenski odpovedni rok, kakšne so bile varnostne mreže, ki ste jih imeli, da ste se lahko tako odločili?
Zvočnik 7:
Torej je bil nakup mojega dupleksa korak ena. Nisem se zavedal, kakšna varnostna mreža je to v resnici, ker še posebej ... In še vedno ne vzamem denarja od tega, ampak sem samo gradil to malo gnezdo. Ampak kul stvar pri mojem dupleksu je, da je pokril vse moje življenjske stroške, tako da sem vedel, da tudi če pride do pritiska, sva dobesedno jaz in moj pes. To je trenutno moja družina in edini ljudje, za katere moram skrbeti. Zato sem vedel, da bom naslednjih nekaj mesecev lahko preživel brez ramena in bom še vedno popolnoma v redu.
To je bil torej prvi korak. In moj dupleks prav tako priteka denar, tako da imam od tega dodaten denar. Ampak potem imam tudi veliko drugih stranskih nastopov, kot so moje stvari na družbenih medijih. Vedela sem, da bom v redu, samo spodbudo sem potrebovala. In takrat sem tudi začel z našim podjetjem za kratkoročni najem. In pravim, da so, ker sem dobesedno po tisti konferenci bil na letalu domov in sem poslal SMS svojemu najboljšemu prijatelju, s katerim se dobesedno pogovarjava vsak dan, počneva vse skupaj.
Več let me je slišala govoriti o nepremičninah in rekel sem si: »Torej mislim, da bom začel s tem poslom. Se mi želiš pridružiti?« Tako se je vse malo začelo.
Tony:
Torej, Olivia, če lahko, bi se rad o tem še malo poglobil. Torej ste v tistem trenutku rekli, da ste jezni, razburjeni zaradi ideje, da bi se vrnili v pisarno, vendar mislim, da mora biti res močna čustvena reakcija, da rečete: "To je dovolj velik problem zame da želim zapustiti službo.« Predvidevam, da nas samo popelje skozi ne le logično plat tega, kar želim oditi, ampak samo miselno, čustveno, kaj se je dogajalo, da si rekel: »To je dovolj. Zaradi tega bom odšel."
Zvočnik 7:
Tako sem res šel skozi ta čustveni in mentalni preboj. Bilo je kot sprememba identitete, ker sem bil zadnjih 10 let inženir in sem zagovarjal ženske v inženirstvu, temnopolte v inženirstvu in vse te stvari. In nenadoma sem se nekako opustil. Tako da je bilo to res težko samo osebno prebroditi, ker se mi je zdelo, kot da izpuščam del svoje identitete. Potem pa sem šele videl, koliko dobrega je v tem.
Bil sem veliko srečnejši, ko sem se ukvarjal z nepremičninami in ko sem ustanavljal nepremičnine in ko sem počel vse te stvari. Tako da me je to samo potisnilo čez rob. Toda tudi način, kako sem osvojil vstopnice za Tonyjevo konferenco, je, da se sploh ne spomnim, da bi se prijavil na to nagradno igro, ker je tony pripravljal nagradno igro na družabnih omrežjih, jaz pa sem bil v bistvu depresiven na kavču in malce pijan, vendar ne spomnite se, da ste se dejansko prijavili. Ampak bil sem v tako slabem duševnem stanju. In potem tri dni kasneje dobim to obvestilo na Instagramu od Tonyja, ki je rekel: "Čestitam, Olivia, osvojila si vstopnice." In jaz si rečem: "Čakaj, kaj?"
Spomnim se, da bi moral med konferenco sredi Mehiškega zaliva iti na morje in sem si rekel: »Ne, vložil bom dopust. Grem na to konferenco. To je znak.« In tako je to nekako samo vodilo vsega. In potem sem naslednji dan, ko sem se vrnil, odšel na morje.
Tony:
Ashley, želim samo poudariti, jaz, ti in Olivia imamo po kolidžu enako krizo identitete. Sprva sem šel v šolo za inženirja. Pravzaprav sem delal pri Chevronu. Ali ne tam tudi ti delaš, Olivia, pri Chevronu?
Zvočnik 7:
Ja.
Tony:
ja Tako sem delal tudi pri Chevronu kot inženir. Ashley, vem, da si šla po računovodski poti. In kot da je težko, ker vsa ta leta hodiš v šolo in se prelivaš v to identiteto tega, kar si. In da prideš do tega spoznanja, da to ni več tisto, kar želiš biti. To je tableta, ki jo je veliko ljudi težko pogoltniti, vendar mislim, da bi si morali vsi privoščiti nekaj ... Ne vem. Morali bi biti ponosni nase, ker je A tako mlad in se je tako odločil. Drugič, samo imeti pogum za to, ker obstajajo ljudje, ki ta občutek čutijo v sebi leta, včasih desetletja celo življenje, vendar nikoli ne morejo zares potegniti tega sprožilca in narediti spremembo.
Ena od stvari, o kateri sem vedno razmišljal in se ji vračam, je, da če sprejmem to odločitev in rečem, da stvari ne delujejo, vedno vem, da se lahko vrnem ven in najdem drugo službo.
Ashley:
To je bila odlična motivacija. Všeč mi je bilo, da sem slišal Lawrenceove razloge, Mikeovo razmišljanje o denarju in kako je Olivia lahko pustila svojo šestmestno službo. Od naših gostov novincev se vedno veliko naučimo in še naprej želim poslušati nekaj odličnih nasvetov, ki so jih novinci delili z nami skozi vse leto. Ali ste mislili, da je bila licenca za nepremičnine velika prednost pri začetku?
Zvočnik 8:
Moja licenca za nepremičnine nam je torej pomagala pri eni od petih nepremičnin, ki smo jih zdaj kupili. Provizijo sem vzel samo enkrat, tako da je pomagalo, toda tisto, kar običajno počnemo, in če razpravljate o pridobitvi licence za nepremičnine in poskušate ugotoviti, ali se splača ali ne, lahko dobite licenco in pomaga. Mislim, da je koristno, da lahko vodiš številke in dostop do lige MLS ter različne stvari, vendar tega ne potrebuješ nujno, ker sem na koncu naredil to, da bi poklical agenta za kotacijo in rekel: "Hej, pripravljen sem odpovejte se moji proviziji, če sprejmete našo ponudbo za to nepremičnino.«
Ali pa v primeru naše prve nepremičnine, ker je bil predplačilo za nas omejujoč dejavnik. Rekel sem: »Hej, odpovedal se bom svoji proviziji, če nam lahko daš ta denar v kreditih za zaključne stroške. Tako boste plačali del naših posojilnih stroškov in naredili nekaj nadgradenj hiše za nas.« In to nam je pomagalo več kot le pridobitev provizije. Torej mislim, da je 50-50, če želite biti zasidrani v nepremičninah ali mislite, da boste kupili veliko nepremičnin. Ne boli. Lahko bi stalo 600 dolarjev na leto, tisoč dolarjev na leto, da ohranite svojo licenco, vendar vam je ni treba imeti, da začnete ali ustvarite ogromen portfelj nepremičnin. To je res stvar osebnih preferenc.
Ashley:
Všeč mi je ta odgovor, samo da dobim vaš pogled na to in vaše mnenje, ker tako pogosto dobimo to vprašanje.
Zvočnik 9:
ja Torej mislim, da sem bil nov v nepremičninah, vendar sem začel z iskanjem posla. Tako sem našel posel, preveril sem številke, naučil sem se kompenzirati nepremičnine, da sem vedel, koliko bo ta nepremičnina vredna po popravilu. Vedel sem, kaj bi bilo potrebno, da bi šel v to samo s svojim ozadjem na področju splošnih pogodbenih del, če bi nekateri ljudje to preučili. Tako sem začel z iskanjem dogovora, nato pa smo rekli: »V redu, kako bomo to financirali? Kdo bo to kupil?«
In čeprav takrat še nisem imel izkušenj z nepremičninami, sem imel življenjske izkušnje. In tako sva bila z možem od doma v južni Kaliforniji zelo vključena v več krogov. Bili smo trenerji v različnih pogledih in športih in podobnih stvareh. Ta povezava je bila torej nekdo, s katerim smo delali leta. Zaupali so nam svoje otroke.
Zato sem si rekel: "No, če nam zaupajo svoje otroke, nam bodo zaupali tudi svoj denar." In tako smo ga kar poklicali in rekli: »Hej, Bob, vem, da je to noro, ampak tak je dogovor. To je tisto, kar gleda. Tukaj so številke. Pokazal ti bom. Pošiljam ti kompe. Evo, kaj mislim, da lahko naredi." In ker so imeli ta vidik zaupanja, mislim, da že pri nas, so nam zaupali priložnost. Torej, ker smo z njimi že zgradili ta odnos, so se počutili udobno, da so sprejeli ta preskok v partnerstvo z nami. In tako so od takrat dejansko eden naših glavnih partnerjev. Zdaj sodelujejo z nami pri številnih poslih in zelo smo jim hvaležni.
Tony:
McKenzie, pravkar si naredila fenomenalno razčlenitev veliko tega, o čemer se z Ashom pogovarjava, ko gre za iskanje partnerstev. Zato bom za trenutek razčlenil, kar ste tukaj povedali. Torej potrpite z mano. Najprej ste ugotovili, kaj je vaš edinstven nabor spretnosti, in to je bilo iskanje posla. Izkoristili ste svoje prednosti, izkoristili ste svoje sposobnosti, da ste našli res dober posel. Potem ste rekli: »V redu, če gledam koščke uganke za izvedbo te transakcije, sem ugotovil posel, imam celo lastnino ali stran upravljanja projekta, vendar pogrešam kapital. strani. Torej v redu, naj grem ven in najdem partnerja, ki bo zapolnil to praznino.«
Torej greš tja in najdeš nekoga, ki ima tiste vire, ki ti manjkajo. Zdaj, ta oseba se nikoli prej ni ukvarjala z nepremičninami, vendar ste rekli, da je bila pripravljena sodelovati z vami, ker je tam obstajala taka stopnja zaupanja. Ena od stvari, ki jih z Ashom praviva v knjigi, je, da ko iščete partnerja, ljudje običajno sodelujejo z ljudmi, ki jih poznajo, so jim všeč in jim zaupajo. Torej potrebujete vse tri. Torej, čeprav ta oseba še nikoli ni vlagala v nepremičnine, ker ste imeli osnovo znanja, všečnosti in zaupanja, je bila, ko ste ji ponudili priložnost, pripravljena skočiti nanjo, ker ste vi zgradili to osnovo.
Ash veliko govori o svojem prvem partnerstvu, kjer je ta partner vložil svoje življenjske prihranke v posel, in to zato, ker sta on in Ashley imela to znanje, všeč in zaupanje. Zato mi je ta zgodba preprosto všeč, ker resnično ponazarjate vse kritične elemente sestavljanja partnerstva.
Zvočnik 9:
Mislim, da si veliko ljudi misli: "Oh, ne morem začeti, dokler nimam vseh teh izkušenj z nepremičninami." No, nikoli ne boste začeli, če ... Ker so za to izkušnjo potrebni posli, kapital in stvari. Zato se popolnoma strinjam in mislim, da če ljudje odprejo oči in rečejo: "Oh, morda ta oseba," ves čas slišim: "Ne poznam nikogar z denarjem." Pravzaprav dvomim, da je to res. Torej res poglej in nikoli ne boli, če vprašaš, in vedno rečem: "Če najdeš posel, menim, da bosta denar in kapital sledila." Samo začeti moraš z dogovorom. Torej ja, se strinjam.
Ashley:
Od kod jemljete te podatke, ki jih želite uporabiti za svoje številke, za svoje stroške, da boste vedeli, da so to najbolj natančni podatki, ki jih lahko dobite?
Zvočnik 10:
ja V redu. Torej, kar zadeva stroške, bo vnaprejšnji strošek naše predplačilo. Običajno naredimo 25-odstotno tveganje predplačila pri njegovem refinanciranju. Torej je ta del fiksen, kar je vnaprejšnji strošek. Potem so za tem stroškom obresti, ki so plačilo hipoteke. Zaradi tega imam tesne odnose s posojilodajalci in poskušam ostati na vrhu trga, da vem: »V redu, kakšna je obrestna mera za 30-letno fiksno hipoteko? Kakšna je cena za 7/1 ARM? Kakšna je cena za 5/1 ARM?
Ashley:
Jim samo pošljete e-pošto in jih vprašate ali greste to iskat na spletno stran? Kje bi lahko še kdo našel to informacijo?
Zvočnik 10:
Pravzaprav jih pokličem, da dobim te informacije, ja. Zato jih pokličem in tako dobim to informacijo, ker je vsak scenarij tako drugačen, in ker ne gledam samo na dolgoročni najem, je lahko celo najem za vmesni čas. Lahko bi kupil drugi dom in ga uporabil kot naložbeno nepremičnino. Lahko bi kupil duplex ali triplex ali quadruplex. In financiranje se razlikuje glede na vrsto nepremičnine. Zato je tako pomembno, da se ne zanašam samo na eno številko s spletnega mesta, ampak da dejansko delim podroben scenarij in nato pridobim obrestne mere, tako da te informacije dobim od svojega posojilodajalca in ne pokličem samo enega posojilodajalca , pokličem vsaj tri, da opravim nakupe, preden se odločim za enega
Tony:
Puja, eno dodatno vprašanje k temu, poznam veliko novincev, ki postanejo nervozni bodisi zaradi tega, ker jim kredit večkrat teče, bodisi zaradi tega, ker imajo s posojilodajalcem slab odnos, ker jim vedno govorijo o teh poslih, nikoli ne konča z nakupom. Kakšne so vaše misli ali kako to krmarite? Ali vam vsakič izmerijo kredit ali vam dajo samo predhodne številke? Ali vedo, da so to nepremičnine, ki si jih samo ogledujete, ali pričakujejo, da boste kupili vse to? Kako delujete tako dinamično?
Zvočnik 10:
Ja, torej v zvezi s skrbjo, kaj si bodo posojilodajalci mislili: "Oh, samo prosite jih, naj vam dajo obrestne mere, in jih kar naprej kličite." In ne veste, kdaj bi lahko sklenili ta posel. Lahko traja tri mesece, štiri mesece. Svojega posojilodajalca sem klical zadnjih sedem mesecev, tako da je dolgo. In po tem, kar zadeva kreditno preverjanje, ne, ne izvajajo mojega kreditnega preverjanja. Strinjam se. Ne želim, da bi bil moj kredit izgubljen vsakič, ko poskušam nakupovati, vsakič, ko poskušam analizirati posel.
Ne izvajajo niti mehkega preverjanja in se le spreminja. Recimo, če delam s posojilodajalcem, s katerim sem že sodeloval v preteklosti, mi bodo postavili vprašanja: »Hej, ali se je kaj spremenilo v zvezi z vašim položajem v smislu novega dolga, ki ste ga prevzeli vašega dohodka?" Ta vprašanja bi postavili na podlagi informacij, ki jih že imajo o meni, sposobni so izvesti ta scenarij namesto mene.
Torej ne, trdo kreditno preverjanje ni obvezen korak. Dober posojilodajalec, ki želi vaše podjetje in ve, kaj počne, bi vam moral biti vedno pripravljen dati to ceno.
Tony:
Puja, želim nadaljevati, ker je ena od drugih stvari, ki si jih omenil in se mi je zdela zanimiva, in si jo malo pripeljal vanjo, ta, da se v teh štirih ali petih korakih, ki si jih tukaj navedel, osredotočiš na najprej stroške in rečete: "Hej, ne želim, da moji stroški presežejo X dolarjev na mesec." Mi lahko pojasnite, zakaj je to eden vaših prvih korakov? Ker mislim, da večina ljudi začne na drugi strani, kjer rečejo: "Hej, želim, da je moj denarni tok X." Toda na to gledate z nasprotne strani, kjer se najprej osredotočate na stroške. Kakšna je bila po vašem mnenju korist od tega, da ste se obrnili in se lotili stroškov v primerjavi z denarnim tokom?
Zvočnik 10:
Razlog, zakaj začnem s stroški, je tudi upoštevanje nepredvidenih scenarijev, upoštevanje prostih delovnih mest. Recimo, da je hiša prazna mesec ali dva meseca. Recimo, da najemnik mesec ali dva meseca ne more plačati najemnine. Moraš iti skozi postopek deložacije, tako da bo mesečni odliv odločil, ali bom lahko plačal to hipoteko ali ne, tudi če te hipoteke nihče ne plačuje namesto mene. Torej, če je 10,000 $ na mesec, potem moram plačati teh 20,000 $ dva meseca. To je veliko denarja. Nočem tvegati.
Torej glede na svoje rezerve, glede na svoj dohodek določim ta prag. Torej teh 5,000 $ je v redu. Tako bi en mesec lahko plačal 5,000 dolarjev, če bi bilo prosto delovno mesto ali če nekdo ne bi plačal najemnine pravočasno. To je razlog, da začnem s stroški, ker ... In to je moje osebno mnenje. Če ostanem osredotočen na ustvarjanje denarnega toka v višini recimo 500 USD in kupujem nepremičnino, ki je vredna približno 1.5 milijona, mesečni strošek pa približno 8,000 USD, in če moram plačati teh 8,000 USD enkrat, 500 USD nima smisla. To je razlog, da imam ta postopek, pri katerem dejansko najprej pogledam stroške.
Ashley:
Kaj vas je spodbudilo, da ste začeli s flippingom?
Zvočnik 11:
Ker mi je pri nepremičninah ena stvar všeč, in ko sem se poglobil v to, sem ugotovil, kako raznolike so. Imel sem majhno analitično paralizo, ker je bilo: »Ali želim najti enoto za shranjevanje? Ali želim obrniti hišo? Ali želim delati na Airbnbju in se bolj posvetiti gostinstvu? Ali želim samo kupiti in zadržati?« Resnično sem se začel bolj ukvarjati s prvim flippingom samo zato, ker je veliko vlagateljev, s katerimi sem delal, delalo flippinge, in tako sem se res lahko veliko naučil iz tega procesa. Z njimi bi šel sprehoditi nepremičnine.
Obstajal bi seznam vlagateljev in seznam trgovcev na debelo, ki bi pošiljali: "Hej, danes imamo dan odprtih vrat od enega do treh, vsi vlagatelji pridete v to hišo." Šel bi v hišo, res ne z namenom, da bi jo kupil, ampak bi se samo sprehodil po nepremičnini, poskušal dobiti svoje stroške rehabilitacije. Imel bi svojo majhno preglednico, po kateri sem delal. Potem se mi je morda nekajkrat posrečilo in sem imel izvajalca, ki se je dejansko sprehodil po nekaterih krajih z menoj, da bi mi dal svojo idejo o tem, kaj misli, da bo potrebno.
Šel bi na nekatere od teh dnevov odprtih vrat in samo poslušal, kaj so govorili tudi drugi ljudje, ker je bilo veliko teh večjih vlagateljev v Houstonu in so hodili okoli in opozarjali na stvari. Samo poslušal bi in slišal bi, kaj bi rekli: "Oh, to bo stalo 1,500, da naredim to stranišče ali karkoli podobnega." In samo v mislih sem delal zapiske.
V prvih nekaj mesecih sem obiskal 20, 30 od teh brez pravega namena nakupa, nisem imel finančnih sredstev, da bi karkoli kupil, ampak sem samo pridobival vse te informacije, da bi resnično izvedel stroške rehabilitacije in kaj bo v resnici olajšajo prehod na to naslednjo stopnjo, ko dejansko dam ponudbo in vložim svoj težko prislužen denar, za katerega sem delal tako dolgo, da sem bil tako živčen zaradi uvajanja.
Ko pa sem dejansko začel dajati ponudbe, je ves ta stres nekako izginil, ker sem videl, kaj bi dejansko ustvarilo, če bi nekaj šlo skozi z dobrim dogovorom in samo preizkušanjem stvari.
Tony:
Garrett, intervjuvali smo vašo epizodo 289, tako da smo do te točke imeli 288 pogovorov in mislim, da nobena oseba ni nikoli rekla, da je šla na dan odprtih vrat samo zato, da bi slišala, kateri so drugi potencialni vlagatelji pravi, da bo hiša morda potrebovala rehabilitacijo. Stari, kakšen preprost, a super učinkovit način za oceno tvojih stroškov rehabilitacije, ker se mi zdi, da je veliko novih vlagateljev ena od stvari, ki jih resnično zatakne, da ti je težko, če tega še nikoli nisi naredil. ocenite, koliko denarja bi lahko porabili za nakup in prenovo doma.
Očitno je, da ko to storite nekajkrat in če kupujete v škatli, natančno veste, koliko vas bo to stalo. Ash, prepričan sem, da točno veš, koliko stane prenova dupleksa v Buffalu. Natančno vem, koliko stane prenova triposteljne sobe, dveh kopalnic in drevesa Joshua, a če to počnete prvič, je tu veliko vprašanj. Omenili ste tudi, da bi GC lahko hodil z vami, a še eno dodatno vprašanje ob tem poslušanju.
Najprej ugibam, koliko časa ste bili na teh dnevih odprtih vrat? Ali ste bili ves čas le tam in samo pustili ljudem, da pridejo skozi, potem pa ste se dejansko pogovarjali z drugimi vlagatelji ali ste bili samo muha na steni in si delali zapiske? Samo sprejmite nas skozi taktično plat tega, kako ste dejansko pridobili informacije iz tistega dne odprtih vrat.
Zvočnik 11:
Najprej sem bil malo bolj nervozen. Nisem poskušal biti očiten, da ne vem, kaj počnem in česa, čeprav je, ko gledam nazaj, tako naivno razmišljati. Toda šel bi morda 30 minut, 45 minut. Samo hodil sem okoli in se delal, kot da vem, kaj počnem. Z veliko ljudmi se res ne bi pogovarjal. Vsake toliko časa se morda nekako zapletem v to, a veliko teh ljudi je na tistega, ki je bil v hiši, gledalo kot na svojo konkurenco in podobne stvari.
Ampak me je razneslo. Pri maloprodaji stanovanjskih hiš sem opazil, da gredo ljudje v hiše in govorijo na glas in se ne zavedajo, da jih morda poslušam ali da kupci hodijo in govorijo vse te stvari. In nasprotna stran je, da moraš biti zelo previden. In svojim kupcem pravim, da morate biti zelo previdni, kaj govorite na glas, ko vstopimo v hiše. Podobno je bilo na investitorski strani. Ljudje so bili takšni, hodili so v kopalnico, pogledali navzgor in rekli: »O, človek, vidiš to? Oh, tam pušča. Oh, to bo dobrih 5,000 dolarjev.«
Vse to sem samo upošteval. In potem, ko sem se malo bolj umiril z različnimi vlagatelji in terminologijo ter vsemi lastnimi raziskavami prek BiggerPockets in samo preizkušanjem različnih preglednic, ki jih ljudje dajo na splet, obstaja tona spleta, ki ... In še posebej v Teksasu obstajajo različni izvajalci ali ljudje, ki opravljajo rehabilitacije, bo dal brezplačno preglednico, koliko ocenjujejo te stroške za novo okno tukaj.
Morda ni točnega odgovora, vendar mi je dal dobro smernico, kam naj grem, ko sem začel sam hoditi po nepremičninah, o katerih sem dejansko razmišljal o nakupu. Vedno bi dodal tisto dodatno blazino na vrhu, saj vem, da je vse vedno več. To sem videl iz pomoči vlagateljem, da gre vedno vse dražje od vas. Zelo redko pride do preobrata ali karkoli drugega pod proračunom.
Tony:
Ni šans.
Zvočnik 11:
ja Ko sem to ugotovil, sem si rekel: "Oh, verjetno moram k temu dodati še 20-odstotni medpomnilnik, medtem ko to počnem." Tako da sem res dobival delčke informacij in prvo leto ali dve sem verjetno imel ohromelost pri analizi, ker sem bil tako živčen, kot: »Oh, ti fantje, to počnejo. Za to so dobili denarna sredstva. Tudi če jim ne uspe, bodo v redu. In če mi ne uspe, mojih denarnih sredstev ni več.« Ko pa sem to naredil in sem videl običajne Joe in Jill, da počneta karkoli, počneta iste stvari, kot sem želel jaz, sem vedel, da obstaja način, da to uresničim, in res sem moral samo dati noge v ogenj in verjetno začel dajati ponudbe in imeti nekaj neuspešnih poslov, kar se je zgodilo, da sem se nekako naučil: "V redu, to ne bo šlo, vendar sem se iz tega veliko naučil."
Nič takega ni neuspeh. Ne moreš spodleteti, dokler ne odnehaš. To lahko vzamete samo kot lekcijo iz vseh svojih izgub ali vseh svojih stisk, da naslednje, sčasoma te napake ne boste ponovili. Ko začnete delati zaporedne napake, se pojavi težava, ki jo je treba popraviti. Če naredite eno napako in jo lahko odpravite v kali že od začetka, potem bi moralo vaše potovanje potekati tako, kot sem videl od zunaj.
Tony:
Eno vprašanje, ki bi ga rad vprašal, je bilo, ker imate te sisteme nastavljene na zelo visoko raven podrobnosti, in mislim, da je eno prepričanje, morda omejujoče prepričanje, ki ga ima veliko ljudi, ko gre za zamenjavo domov, da morate biti tam, da se sprehodite po nepremičninah. Moraš biti tam, da stisneš roke izvajalcu in se prepričaš, da preverjaš njihovo delo. Je to res ali se da tudi to narediti na daljavo?
Zvočnik 12:
To je popolnoma mogoče storiti na daljavo, če imate na tleh škornje, ki vsaj enkrat na teden vozijo posest. Torej, tudi če se nič ne spremeni v rehabilitaciji, recimo, da stoji tam, čakamo na obdelavo dovoljenj, ga bomo še vedno vozili vsak teden, ker nikoli ne veš, ali se bodo pojavili skvoterji, kar naenkrat je cev bo počilo, bo, karkoli, hočeš zagotoviti, da imaš tudi slike, če se zgodi karkoli, zaradi česar moraš iti na sodišče.
Ne da bi vas prestrašili, toda če nekdo vlomi in morate vložiti zavarovalni zahtevek ali kaj podobnega, imate zdaj rekordno sled. In tako je bil največji blagoslov za učinkovitost v našem poslu dejstvo, da sva oba s Taro živela več kot eno uro stran od vseh projektov, ki sva jih izvajala. Zato ni bilo možnosti, da bi se vsak dan ali vsak drugi dan vozili do morda treh ur v prometu do in od teh projektov.
Zato smo ustvarili te sisteme, da jih lahko upravljamo na daljavo. Enkrat na teden bomo šli dol in enkrat na teden bomo fotografirali, nato pa smo naše izvajalce usposobili, da nam, če imajo vprašanje, pošljejo nekaj slik, pošljejo videoposnetek ali pa jim pošljemo FaceTime in mi Dobil jim bom informacije, ki jih potrebujejo.
In potem smo tudi poskrbeli, da imamo na tem področju čevlje na terenu, mreženje, morda novejše vlagatelje, ki so se želeli naučiti, kje, če bi nekaj res potrebovali, bi nam potem pomagali, ker tudi mi prispevamo in jim pomagamo pri rasti posel. Druga stvar pa je, da bi imeli tudi mojstra na klic, ko recimo klet nenadoma začne poplavljati in naš izvajalec ne more priti tja, ki je na delu, ali pa to ni del obsega, potrebujemo čisto naredijo nekaj po urah in bodo preprosto predragi, da bi to storili. Šli bodo in dali vrečke in [neslišno 00:43:31] to ven ali kaj podobnega.
Tako sem na začetku, ko še nismo imeli vzpostavljenih sistemov, delal šest dni in pol na teden. Dolgi, dolgi prekleti dnevi, a predvsem na računalniku. Lastnine bi vozil le enkrat na teden. In ko začnete postavljati te sisteme, te predloge in postanete zelo dobri pri načrtovanju na začetku, da izvajalcem vnaprej zagotovite vse informacije, ki jih potrebujejo, potem v resnici samo spremljate gradnjo, kako poteka, in rešujete težave malenkosti, ki se pojavijo, ki so bile na začetku nepredvidene.
Tako sem v zadnjih nekaj letih šel v Južno Afriko za dva meseca naenkrat, medtem ko imam na primer sedem projektov, ki potekajo, ali pa potujem na tono vsaj enkrat na mesec. In tako-
Ashley:
Trenutno te sploh ni doma, ko delaš ta podcast.
Zvočnik 12:
Trenutno me ni doma. Ja točno. In zato smo imeli to svobodo in pošteno povedano, zato smo se lotili nepremičnin. In zato začnite danes graditi te sisteme, graditi te predloge. Kot sem rekel, niso strašljivi. Samo začnite zapisovati informacije na papir in nato ugotovite, kako jih želite organizirati. In če v tem niste najboljši, potem najemite VA, ki je dober v organizaciji, in nato sčasoma pripeljite do zaposlitve člana ekipe, ki je dober.
Tony:
Predvidevam, da najprej lahko definirate, kaj je vmesni najem, ker morda nekateri ljudje ne poznajo te besedne zveze. In drugič, kako nabavljate ljudi, ki jih boste dali v vmesni najem?
Zvočnik 13:
Vsekakor, ja. Srednjeročni najem je torej, vsaj po moji definiciji, vse, kar je 30-dnevno bivanje, ki je opremljeno, pri čemer plačujete komunalne storitve. In tako je v bistvu tako, da imate Airbnb, ki ga namesto za najem za vikend ali tri, štiri noči, kar koli, najamete za vsaj 30 dni plus. In glavni razlog za to je bil, ker Fort Wayne ni počitniška tržnica. Ljudje ne prihajajo sem zaradi prostega časa. Sem prihajajo zaradi dela.
Ko sem bil v zdravstvenem varstvu, sem šel skozi bolnišnico, ko so nam dovolili, da se vrnemo po, mislim, da je bilo približno šest tednov, morali so nam, NP, ostati doma in poskušati izvajati video obiske. Ko sem se vrnil v bolnišnico, nisem nikogar prepoznal v bolnišnici. Nobene od medicinskih sester nisem prepoznala. In pomislil sem: "Kaj se dogaja?" In tako sem se začela pogovarjati z ljudmi in vsi so bili potovalne medicinske sestre. In pomislil sem: "Kje sta vidva nastanjena?" In oni so kot: "Oh, ostal bom v Super 8 spodaj."
Vprašal sem, "Koliko plačaš za to?" "Oh, približno 60 dolarjev na noč." Rekel sem si: »Se hecaš? To se sliši grozljivo.” In tako se mi je vrtelo kolesje. Rekel sem si: "Zagotovo mora obstajati trg za to." In tako smo začeli. Začeli smo z oddajanjem kočije. Tako smo ga opremili. Veliko je 600 kvadratnih metrov. To je majhna opeka. Izgleda nekako kul. Moja žena je odlično poskrbela, da je bilo videti res, res dobro.
In v prvih 24 urah, ko smo začeli delovati na Airbnbju, smo imeli devetmesečno rezervacijo. In devetmesečna rezervacija ni bila niti za medicinsko sestro, kar sem pričakoval, da bo naš kruh in maslo. Bil je nekdo, ki je prihajal v mesto s svojo ženo in bil je vodja linije kot daljnovodi. Delal je na njih za podjetje Indiana Michigan Power, električno podjetje. In tako niti nekdo, ki je bil na mojem radarju, so ga rezervirali za devet mesecev. In to mi je pravkar odprlo oči, da: "Hej, obstaja ogromna industrija za to, ne le potovalne medicinske sestre."
In potem smo se razširili. Zdaj imamo našo glavno hišo, ki je bila s kočijo. Iz tega smo se preselili in to je zdaj srednjeročni najem. To sta dve postelji in ena kopalnica. In potem imamo mestni dom s tremi posteljami in dvema kopalnicama in pol. To je srednji rok. Naredili smo arbitražo ene postelje in ene kopalnice, ki je blizu bolnišnice, v kateri sem delal, to je srednjeročno. In potem sem sogostitelj za svojega prijatelja, kar je srednjeročno.
Ashley:
Lahko pojasnite, kaj je arbitraža?
Zvočnik 13:
Vsekakor. ja Zato sem jih kar poklical. Rekel sem si: »Hej, ime mi je David. Dajem srednjeročne najeme za potovalne medicinske sestre. Delam v bolnišnici. Ni dovolj stanovanj. Ali bi bili pripravljeni z menoj skleniti najem podjetja, da bi ga lahko oddal nekaterim potovalnim medicinskim sestram?« Torej v bistvu greš tja in podpišeš najemno pogodbo, v kateri praviš, plačal bom znesek X, kar je ne glede na tržno najemnino. In potem stavbo opremimo, vse komunalne storitve prepišemo na svoje ime, potem pa jo ponovno oddamo v najem potovalnim medicinskim sestram in potem naredimo širjenje.
Ashley:
Ali so vam pregledali celotnega najemnika, preverili vašo kreditno sposobnost in preteklost...
Zvočnik 13:
No.
Ashley:
… kot najemnik? ne?
Zvočnik 13:
Naredili niso ničesar.
Ashley:
Vau.
Zvočnik 13:
Prepričal sem se, da sem vstopil s svojimi pilingi, z značko na sebi, tako da morda to pomaga.
Ashley:
Všeč mi je bilo, kako ste uporabili besedo, ko ste se jim obrnili, želite to narediti kot poslovni najem, ker je to ... To se dejansko izvaja že zelo dolgo časa, so poslovni najemi, kjer je to srednjeročno bivanje novost, kjer več ljudi morda ne ve kaj je Zato mi je res všeč način, kako si to ubesedil in predstavil, in to je res super.
Zvočnik 13:
Poskrbel sem, da nisem niti enkrat omenil besede Airbnb. Rekel sem si: "Potem bodo znoreli." Ampak bilo je, ja, mislim, da bom imel medicinske sestre, ki prihajajo v mesto in delajo v bolnišnici. In zato je kar težko poskušati nekoga zavrniti s tem, kadar koli pride v skupnost, da bi pomagal bolnim ljudem, ki jih imamo.
Ashley:
Mislim, da je ena od ključnih točk, ki ste se je dotaknili, operacija. In tudi če se vidite kot vlagatelj in kupujete večdružinsko, enodružinsko ali katero koli drugo sredstvo, ki ga kupujete, obstaja nekaj del upravljanja premoženja in to je del operacij. Mislim, da tudi tam ostane veliko denarja na mizi, ker so vsi tako osredotočeni na: »Potrebujem več, potrebujem več. Potrebujem več enot. Tako sem uspešen." Namesto da bi se vrnili in pogledali svoje nepremičnine ter se vprašali: »Kako jih lahko ponovno stabiliziram? Kako lahko zmanjšam stroške zavarovanja s ponudbo zavarovanja? Naredite vse te velike slikovne elemente in se nato poglobite v podrobnosti dejanske lastnine ter nato, kako imate svoje sisteme in proces.
Vstopiš in si rečeš: »To je način delovanja, ki ga imamo. To je postopek, ki ga uporabljamo." In to je del razlogov, zakaj ste bili tako uspešni, da ste lahko ohranili močan portfelj, ker, kot ste omenili na začetku, so bile te tri stvari. Kakovost, samo javljanje na telefon, celo zagotavljanje, da ljudje vedo, da ste tam, je velik del mnogih strategij. In Tony, še bolj za kratkoročne najeme, saj je služba za stranke velika stvar. In te operacije združiti. In če si resnično lahko vzamete čas za uvedbo teh sistemov in procesov, vam bo to prineslo več denarja kot le nakupovanje, nakupovanje in nakupovanje.
Zvočnik 14:
Stoodstotno.
Ashley:
Pred kratkim smo imeli gostjo, ki je dajala v kratkoročni najem, in rekla je: »Trenutno ne kupujemo več. Vračamo se k trenutnim najemom, ki jih imamo. Dodamo masažno kad. Dodajamo savno. Vidimo, kako lahko dodamo vrednost trenutnim nepremičninam, ki jih že imamo, ker bomo videli večjo ... Vzamemo 20 tisočakov in jih damo v našo trenutno lastnino. Videli bomo večje povečanje prihodkov, kot če bi šli in kupili celotno drugo nepremičnino, kjer bi morali vzpostaviti še en cel niz operacij. Zdaj imamo več režijskih stroškov.
In mislim, da je to velik del, ki je pozabljen. Vsi govorijo samo o prevzemih, pridobivanje in poslovanje pa je včasih skorajda na stran.
Zvočnik 14:
No, in uspelo je, ker je bil trg tako dober, da nikomur ni bilo treba tega storiti. In drugič, odkrito povedano, vsi so imeli srečo. Tako so vsi, vsi ti delilci kapitala in vse ostalo, rekli: "O, moj bog, le izkoriščamo to prednost." Nihče ni pomislil, da bi ga dejansko zagnal. Zakaj? Ker vam ni bilo treba. Zasedenost je bila tako velika. Stopnje najema so samo naraščale, ne glede na to, kaj si naredil. In to je trenutno super, vendar to nikoli ni dolgoročni trend. To se bo vedno ponastavilo. Nenehno.
Trg se bo znebil slabih izvajalcev in lastnikov ter slabega premoženja. To je dejanska neučinkovitost na trgu, če tega ne počne. Torej, ko pogledamo, je res pomembno. Všeč mi je, kar si rekla, Ashley, ker cilj ni imeti vrat. Cilj je imeti denar. In zato ne poskušam imeti največ vrat, ampak poskušam imeti največ denarja. In večina ljudi misli, da samo zato, ker ima nekdo veliko vrat, dejansko poseduje te stvari, kar pravzaprav večinoma popolnoma ne drži.
Raje bi kupil nekaj po 30 dolarjev na kvadratni čevelj in bi bilo vredno čez 10 let, 300 dolarjev na kvadratni čevelj, v nasprotju s tem, da bi imel toliko več vrat, a ne bi dobil tega dvigala. Zaslužili boste več denarja.
Ashley:
Toliko več glavobola.
Zvočnik 14:
Toliko več glavobola. In nedonosna. Potem ste izgoreli, vsi. Veliko govorim o tem. Večina ljudi si kupi službo. To počnejo. Kupijo si službo. In drugič, dejansko jim ne ustvari finančne svobode. To ne deluje tako. Prav? Ne morete kar kupiti nečesa in samo deluje in nima ... Na tem morate zgraditi strukturo. Zgraditi moraš podjetje. Tudi če je to ena lastnina, vsi, ena lastnina. In drugič, ne pravim, da gradite karkoli. Ni vam treba upravljati nepremičnine. Ničesar vam ni treba narediti. Še vedno morate zgraditi podjetje.
Torej sem moj upravitelj nepremičnine. Imam svojega posrednika, imam svojo banko. Imam morda celo upravitelja premoženja ali pa ste morda vi upravitelj premoženja. Jaz imam svoje zavarovanje, vi imate celotno ekipo. Kakšni so procesi? Kaj so poročila o sredstvih ali tistem upravitelju nepremičnin. Vedeti moram, kaj počnejo, in vedeti moram, ali delo opravljajo slabo ali dobro. Zato se moram naučiti upravljati z nepremičnino. Ne zato, ker bi to moral storiti, ampak zato, ker moram vedeti prava vprašanja, ki jih moram postaviti, sicer bom prejel poročila, pa sploh ne bom vedel, kaj pomenijo.
Torej vodite podjetje tudi z eno nepremičnino in tudi če delate nič. To je še vedno posel in tako ga moraš tudi obravnavati. In potem lahko od tam tudi ugotovite, kako povečati rast, ker veliko ljudem to ne bo všeč, vendar vas en dupleks ne bo osvobodil finančnega položaja. Preprosto ne bo šlo. Prav? Imeti moraš več kot eno.
Ashley:
Mislim, morda če želiš živeti v mamini kleti in ti ona kuha vse obroke.
Zvočnik 14:
Všeč so mi ramen rezanci, zato mi to ustreza. Vendar morate kupiti več kot enega. Zato morate ugotoviti, razumeti, kaj počnete, si vzeti čas. Ni vam treba opraviti dela, potem pa morate ugotoviti, kako to ponoviti, kajne? Ne gre za lastništvo tisočaka, kajne? Gre za to, da imate dovolj, da dosežete svoje cilje, in imate dober način, da to upravljate ter da vam te stvari ustvarjajo bogastvo in dohodek. Za to gre. To morate storiti dobro in prav ter si vzeti čas. Toliko ljudi, fantje, se vam preprosto mudi, ker je toliko ljudi kratkoročno zaslužilo toliko denarja in zdaj mislijo, da morajo to storiti.
Videli so vse te fante, ki so samo šli in zbrali kup denarja ter ga vložili v delo in zdaj pravijo, da imajo v lasti tisoč vrat, in si pravijo: »Vau, življenje mi je zanič, ker nisem početje katere od teh stvari." Medtem pa na svojem W2 dejansko zaslužijo več denarja kot tisti tip s svojimi tisoč vrati. To je pravzaprav precejšen komentar. In zato mislim, da ga spravim na zemljo. Ne pretepajte se sami. Osredotočite se na dolgi rok in gradite pravilno, tudi če tega ne počnete. Naredi to prav.
Tony:
Nekaj drugega, kar ste omenili, je bila uporaba kreditne kartice z 0% obrestmi za pomoč pri financiranju nekaterih rehabilitacij. Pravkar sem pred nekaj dnevi objavil na socialnem omrežju, da sva si s Sarah privoščila te neverjetne, neverjetne, skoraj tedenske počitnice v Mehiki. Rad bi rekel, da je bilo potovanje verjetno vredno približno 12,000 $, ko seštejete naše lete, kraj, kjer smo ostali, in dobesedno smo porabili samo 200 $, da smo šli tja, ker je bilo vse drugo pokrito z našimi točkami.
Bilo je nekaj sto tisoč točk, ki smo jih imeli. Toda tudi pri nakupu materialov in stvari veliko brskamo po naših kreditnih karticah. Naše dogodke vodimo osebno. Skoraj vsi naši dogodki potekajo prek naših kreditnih kartic. Objavljamo oglase za naše dogodke, tako kot vse različne stvari, ki jih imamo v našem poslu, izvajamo prek naše kreditne kartice, kolikor je le mogoče. Nekajkrat na leto si privoščimo nekaj zelo kul počitnic.
Tako smo preživeli pet dni v Playi del Carmen v super, super luksuznem letovišču tam na plaži. Imeli smo zasebni letališki prevoz in Teslo, ki nas je pobrala in odložila nazaj. Imeli smo brezplačen dostop do vseh parkov. Kakor koli že, bilo je to fantastično potovanje. Za vse vlagatelje v nepremičnine, ki so tam, mislim, da je običajna stvar, ki jo ljudje spregledajo, možnost uporabe točk kreditne kartice za pomoč pri financiranju počitnic. Sarah in jaz večino časa, ko zdaj potujeva, ne plačava počitnic.
Ashley:
Iskreno povedano, niti če ste vlagatelj v nepremičnine, ker ima veliko kreditnih kartic bonuse ob prijavi in tam zunaj so ljudje, ki so neverjetni pri tem, kjer gredo in odprejo nove kreditne kartice, jih zaprejo ali karkoli drugega, in pravkar nabirajo vse te točke, ker bodo kreditne kartice imele, če porabite 5,000 $ v prvih treh mesecih, potem vam bomo dali sto tisoč točk, ki jih lahko uporabite za potovanje ali karkoli drugega. In tako dejansko to počnem že verjetno štiri ali pet let.
Začel sem z bonusi za prijavo, zdaj pa z opravljanjem rehabilitacije in vsem ostalim, to vsekakor pomaga pri zbiranju točk. Če pa zadnja štiri leta letim proti jugozahodu, sem lahko nekoga vzel s seboj brezplačno. Imel sem njihovo sopotnico. In tako je kot grenko-sladko, ker če letim z Delto, imam dovolj točk, da sem tam nabral status iz točk z njihove kreditne kartice. In tako je, kot da me običajno premestijo v prvi razred.
Če pa gre kdo z mano, leti brezplačno na Southwestu, ki nima nobenih nadgradenj. Torej je kot hmm, [neslišno 00:56:56] Moram iti ... Da, lahko greš z mano, to je super, ampak zdaj letimo proti jugozahodu.
Tony:
Naj plačajo sami.
Ashley:
Oprostite petletniki. Moraš zbrati denar za svojo vozovnico, da greš z mano
Tony:
Počakaj. Katera je bila vaša najljubša kreditna kartica? Kateri vam je najbolj všeč za točke?
Ashley:
Mislim, da Chase Sapphire.
Tony:
Ja, enako sem hotel reči.
Ashley:
Še posebej, če prvič začenjate, naredite to, ker imajo pravilo petih. To je nekakšna stvar petih pravil, pri kateri lahko imate samo ... To je pet kreditnih kartic, ki jih je Chase odprl v štirih letih ali kaj podobnega. Je nekaj takega, ali ne vem, ampak ti omejijo, koliko kreditnih kartic zbereš za točke. In če lahko kartice odprete na svoje osebno ime, če imate podjetja, jih lahko odprete na imena svojih podjetij, lahko pa združite vse te točke za svojo osebno Marriott nagradno številko ali Delto ali karkoli že.
Tony:
In da ne grem predaleč s tirnic, toda ugotovil sem, ker imamo tudi Chase Sapphire in imam enega na svoje ime, Sarah ima enega na svoje ime. In čeprav so osebne kartice, jih uporabljamo le za poslovne stvari. In potem imamo kartico Chase Business Inc in lahko počnete vse te kul stvari. Toda opazil sem, da so točke v Chaseu dejansko vredne več kot kilometri, ki jih dobim z Unitedom.
Lahko bi imel sto tisoč milj in lahko bi imel sto tisoč točk in točke s Chaseom gredo dlje od milj, tudi če rezerviram pri Unitedu. Kakor koli že, bistvo tega celotnega pogovora je, da vsi poslušajo, da bi morali izkoristiti dolg na pravi način, da si lahko pomagate financirati počitnice svojih sanj.
Ashley:
Če ste v preteklosti izkoriščali kreditne kartice, niste kopičili dolgov na svojih kreditnih karticah in jih niste plačevali mesečno, to morda ni vaša strategija, da bi zdaj poskušali vdreti v potovanja. Če pa ste bili zelo pridni in vsak mesec odplačujete kreditno kartico, niste nikoli nabrali stanja, potem lahko izkoristite te točke. In fantje iz Travel Pointa so kot thepointsguys.com. Mislim, da je veliko spletno mesto. Obstaja cel kup ljudi. Mislim, da je aunt.kara ali teta Kara, nekaj takega. Veliko govori o potovalnem hekanju, zato se lahko o tem naučite veliko različnih krajev.
Tony:
Veseli me, da ste to omenili, ker nočem, da bi kdo mislil, da jaz in Ashley samo nabirava šestmestni dolg na kreditni kartici. Moj pomočnik pride noter in verjetno vsak drugi dan plača z našo kreditno kartico. Zato imamo zelo redko tudi dejansko stanje na naših kreditnih karticah. Torej želite zagotoviti, da imate denar.
Ashley:
Če ne bi odplačeval vsak teden ... Običajno je to en teden do vsaka dva tedna. Prvič, ne prenesem visokega ravnotežja, vendar bi verjetno ... Daryl bi bil pri Loweju. Bilo bi takole: »Oprostite, zavrnjeno je. Dosegli ste maksimum. Omejitev je pri Loweju že zadnja dva tedna.«
Tony:
Hej, zato upamo, da ste uživali ob poslušanju te najboljše oddaje. Očitno smo v letu 2023 opravili veliko dela in upamo, da boste lahko vzeli te zgodbe, te nasvete, te male delčke motivacije in jih uporabili za hitri začetek vaše naložbene poti, ker je to v resnici tisto, za kar smo tukaj v podcastu Rookie. Torej na zdravje do leta 2023, ki se bliža koncu. Toda leto 2024 je vaše leto. Naj bo 2024 leto, ko boste sklenili prvi posel. In ko to storite, se vrnite k nam in nam sporočite, ker želimo slišati vašo zgodbo v naslednji oddaji.
Ashley:
Radi bi bili, da bi bili del ekipe novinske epizode 2024. Torej lahko greste na biggerpockets.com/guest in se prijavite za gostovanje v oddaji. Toda preden greste, če želite poslušati katero od današnjih celih epizod, ki smo jih povzeli, lahko obiščete naš YouTube Real Estate Rookie. Povezavo do tega najdete v opisu oddaje, za vas pa imamo seznam predvajanja za vsako epizodo, ki je bila obravnavana danes. Fantje, najlepša hvala, ker ste bili del našega potovanja na podkastu Real Estate Rookie Podcast in uživali smo v vsaki minuti. Vidimo se leta 2024.
Zvočnik 16:
(petje)
Oglejte si epizodo tukaj
Pomagajte nam!
Pomagajte nam doseči nove poslušalce na iTunes, tako da nam daste oceno in recenzijo! Traja samo 30 sekund in navodila lahko najdete tukaj. hvala Zelo cenimo to!
V tej epizodi pokrivamo:
- NAJBOLJŠI nepremičninski nasveti, triki, triki in nasveti od leta 2023
- kako vključite svojega zakonca z naložbami v nepremičnine
- Gradite svoj sanjski življenjski slog skozi moč vdor v hišo
- kako nadomestite svoj dohodek W2 z najemnimi nepremičninami
- O "odprta hiša" kramp za ocena stroškov rehabilitacije
- Iztisniti več denarja iz svojega trenutni portfelj
- kako privabiti pravega partnerja za naložbe (namig: najprej poiščite ponudbo!)
- Kako priti ENOSTAVEN denarni tok skozi najemna arbitraža
- Točkovanje v celoti plačanih počitnic z uporabo poslovnih kreditnih kartic
- Kako dokončati projekti prenove doma daljavo
- in So Veliko več!
Povezave iz oddaje
Vas zanima več o današnjih sponzorjih ali bi sami postali partner BiggerPockets? E-naslov .
Opomba BiggerPockets: To so mnenja, ki jih je napisal avtor in ne predstavljajo nujno mnenj BiggerPockets.
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
- PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
- vir: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-351
- :ima
- : je
- :ne
- :kje
- $GOR
- 000
- 1
- 10
- 11
- 12
- 13
- 14
- 16
- 20
- 2020
- 2023
- 2024
- 24
- 26
- 29
- 30
- 300
- 30.
- 31
- 40
- 43
- 500
- 60
- 600
- 7
- 8
- 9
- a
- sposobnost
- Sposobna
- O meni
- o IT
- Sprejmi
- dostop
- Račun
- računovodstvo
- Akumulirajte
- Nakopičeno
- natančna
- doseže
- pridobitev
- prevzemi
- čez
- Zakon
- Ukrep
- dejanska
- dejansko
- dodajte
- dodajanje
- oglasi
- Prednost
- nasveti
- zagovarjanje
- Afrika
- po
- spet
- proti
- Agent
- Avgust
- dogovorjene
- naprej
- Airbnb
- letališče
- poravnano
- vsi
- dovoljene
- skoraj
- skupaj
- že
- Prav tako
- vedno
- am
- Neverjetno
- Amerika
- Ameriška
- znesek
- an
- Analiza
- analizirati
- in
- Še ena
- odgovor
- kaj
- več
- kdo
- karkoli
- Stanovanje
- aplikacija
- Apple
- Uporabi
- Zahvaljujemo
- pristop
- arbitražo
- SE
- OBMOČJE
- ARM
- okoli
- članki
- AS
- na stran
- vprašati
- sprašuje
- vidik
- vidiki
- sredstvo
- upravljanje premoženja
- Sredstva
- Pomočnik
- At
- pozornosti
- Avtor
- stran
- nazaj
- ozadje
- Slab
- torbe
- Ravnovesje
- Banka
- Bančni račun
- Izhodišče
- Osnovni
- V bistvu
- Osnova
- BE
- Beach
- Nosijo
- premagati
- lepa
- ker
- postanejo
- postajajo
- bilo
- pred
- Začetek
- zadaj
- počutje
- prepričanje
- Verjemite
- koristno
- koristi
- BEST
- Best of Show
- Boljše
- med
- Poleg
- Big
- Velika slika
- večji
- največji
- Računov
- Bit
- črna
- Črnci
- blagoslov
- BMW
- svet
- zrna
- bonusi
- Knjiga
- Rezervacija
- knjige
- Škornji
- meja
- rojen
- tako
- Kupil
- Pasovi
- Brandon
- Kruh
- Break
- Razčlenitev
- odmori
- preboj
- prinašajo
- posrednik
- prinesel
- proračun
- Buffalo
- varovalni
- izgradnjo
- Building
- zgrajena
- Bunch
- gorijo
- poslovni
- podjetja
- vendar
- nakup
- kupci
- Nakup
- by
- california
- klic
- se imenuje
- kliče
- prišel
- CAN
- Lahko dobiš
- cap
- lahko
- Kapital
- voziček
- kartice
- Kartice
- ki
- previdni
- opravlja
- Nadaljuj
- primeru
- Denar
- ujete
- izziv
- spremenite
- spremenilo
- Spreminjevalec
- Spremembe
- spreminjanje
- Chase
- poceni
- najcenejša
- preveriti
- preverjanje
- razveseliti
- šivron
- Otroci
- izbira
- Krog
- krogi
- trdijo
- razred
- čiščenje
- Zapri
- zaprto
- bližje
- zapiranje
- Sočasni gostitelj
- Koda
- zbiranje
- College
- COM
- združujejo
- kako
- prihaja
- udobna
- prihajajo
- komentar
- Komisija
- Skupno
- skupnost
- prevozi na delo
- COMP
- spremljevalec
- podjetje
- Tekmovanje
- dokončanje
- popolnoma
- Sestavljeni
- računalnik
- zaskrbljen
- Koncert
- Konferenca
- povezava
- zaporedna
- upoštevamo
- Gradbeništvo
- naprej
- pogodbeno
- Izvajalec
- izvajalci
- prispeva
- nadzor
- Pogovor
- pogovorov
- Cool
- Corporate
- popravljen
- pravilno
- strošek
- stroški
- bi
- država
- par
- pogum
- Sodišče
- pokrov
- zajeti
- Covidien
- nor
- ustvarjajo
- ustvaril
- kredit
- kreditne kartice
- kreditne kartice
- kreditni ček
- krediti
- posadka
- kriza
- kritično
- Trenutna
- preklinjam
- stranka
- Za stranke
- Cut
- datum
- dating
- Dave
- David
- dan
- Dnevi
- mrtva
- ponudba
- Ponudba
- razprave
- Dolg
- desetletja
- december
- odloča
- Odločitev
- odločitve
- zmanjša
- globlje
- opredeliti
- vsekakor
- opredelitev
- Stopnja
- od
- Zamujena
- Delta
- Odvisno
- uvajanja
- opis
- Želja
- Podatki
- podrobno
- Podrobnosti
- Razvoj
- Diamond
- DID
- umrl
- drugačen
- težko
- Večerja
- zaslon
- razne
- potapljanje
- do
- ne
- Ne
- Pes
- tem
- dolarjev
- opravljeno
- dont
- vrata
- podvojilo
- dvomim
- golob
- navzdol
- sestavljene
- sanje
- sanje
- pogon
- vožnjo
- padla
- med
- dinamično
- vsak
- Zemlja
- lahka
- Gospodarstvo
- Edge
- izobraževanje
- Izobraževanje
- izobraževalne
- Učinkovito
- Učinki
- učinkovite
- bodisi
- elementi
- odpraviti
- odstranjevanje
- ostalo
- E-naslov
- zaposleni
- konec
- končala
- , ki se ukvarjajo
- inženir
- Inženiring
- uživajte
- prijetna
- dovolj
- Celotna
- utrjena
- Vpis
- epizoda
- epizode
- zlasti
- nepremičnine
- oceniti
- Eter (ETH)
- Etika
- Tudi
- Event
- dogodki
- sčasoma
- VEDNO
- Tudi vsak
- vsak dan
- Vsi
- vsi
- vse
- točno
- Primer
- presega
- Excel
- razširiti
- Pričakuje
- pričakovati
- Stroški
- drago
- izkušnje
- Pojasnite
- dodatna
- oči
- oči
- FaceTime
- Dejstvo
- Faktor
- FAIL
- ni uspelo
- Napaka
- Padec
- seznanjeni
- družina
- fantastičen
- daleč
- Priljubljeni
- februar
- občutek
- občutek
- pristojbine
- Feet
- Napaka
- Nekaj
- Slika
- ugotovil
- Številke
- file
- izpolnite
- financiranje
- Finance
- finančna
- finančna svoboda
- Finančna pismenost
- finančno
- financiranja
- Najdi
- iskanje
- konec
- narava
- prva
- prvi koraki
- prvič
- pet
- Všita
- let
- Letalo
- Flip
- Vrvice
- Tokovi
- letenje
- Osredotočite
- osredotočena
- osredotoča
- sledi
- hrana
- Foot
- za
- pozabljen
- Fort
- je pokazala,
- Fundacija
- štiri
- brezplačno
- Svoboda
- sveže
- prijatelj
- iz
- spredaj
- razočaran
- polno
- zabava
- Sklad
- Osnove
- Skladi
- opremljeno
- nadalje
- Prihodnost
- igra
- game-changer
- GAS
- dal
- prestave
- splošno
- ustvarjajo
- ustvarjajo
- generacijski
- generacijsko bogastvo
- dobili
- pridobivanje
- koncerte
- Daj
- giveaway
- daje
- Giving
- Go
- Cilj
- Cilji
- goes
- dogaja
- več
- dobro
- dobro delo
- presneto
- prisodil
- razred
- grand
- Hvaležni
- veliko
- zelenicah
- brušenje
- Igrišče
- Skupine
- Grow
- Gost
- gostov
- zaliv
- Guy
- kramp
- taksist
- žaga
- imel
- Pol
- strani
- roke
- se zgodi
- se je zgodilo
- se zgodi
- srečnejši
- Trdi
- Imajo
- ob
- he
- Glava
- zdravstveno varstvo
- zdravo
- slišati
- Slišal
- sluha
- pomoč
- pomagal
- pomoč
- Pomaga
- jo
- tukaj
- skrita
- visoka
- ga
- najem
- Najem
- njegov
- zgodovina
- hit
- drži
- Domov
- Homes
- Iskreno
- upam,
- upajmo, da
- Bolnišnica
- Gostoljubnost
- bolnišnice
- gostitelj
- HOT
- uro
- URE
- Hiša
- hiše
- Ohišje
- houston
- Kako
- Kako
- HTTPS
- velika
- sto
- Hurt
- boli
- drsenje
- i
- Bom
- Ideja
- identificirati
- identiteta
- if
- vpliv
- Pomembno
- navdušeni
- izboljšanje
- izboljšanju
- in
- prihodki
- Povečajte
- Neverjetno
- Indiana
- Industrija
- Podatki
- na začetku
- pobuda
- v notranjosti
- Navdih
- Namesto
- Navodila
- zavarovanje
- integrirana
- namen
- Namen
- obresti
- Zanimivo
- razgovor
- v
- Invest
- investirali
- vlaganjem
- naložbe
- Investitor
- Vlagatelji
- vključeni
- vprašanje
- IT
- Izdelkov
- iTunes
- Job
- Delovna mesta
- pridružite
- Joshua
- Potovanje
- jpg
- skoči
- samo
- samo en
- Imejte
- hranijo
- Ključne
- otroci
- Otrok
- Vedite
- Vedeti
- znano
- ve
- primanjkuje
- Lane
- večja
- Zadnja
- pozneje
- vodi
- uhajanje
- Leap
- UČITE
- naučili
- učenje
- zakup
- vsaj
- pustite
- odhodu
- Led
- levo
- Legacy
- posojilodajalec
- posojilodajalci
- lekcija
- Spoznanja
- Naj
- najem
- Stopnja
- finančni vzvod
- vzvod
- LG
- Licenca
- življenje
- način življenja
- kot
- LIMIT
- linije
- LINK
- Seznam
- Navedeno
- Poslušanje
- seznam
- pismenost
- malo
- v živo
- živi
- posojila
- logično
- Long
- dolgo časa
- dolgoročna
- več
- Poglej
- Pogledal
- si
- POGLEDI
- izgubiti
- izgube
- izgubil
- Sklop
- veliko
- glasen
- ljubezen
- ljubil
- Razkošen
- je
- Glavne
- v glavnem
- vzdrževati
- Znamka
- Izdelava
- moški
- upravljanje
- upravljanje
- upravitelj
- obvezna
- več
- veliko ljudi
- Tržna
- ogromen
- materiali
- Maj ..
- mogoče
- me
- prehrana
- pomeni
- pomeni
- Medtem
- mediji
- srednje
- član
- Spomin
- duševne
- omenjeno
- pol
- Metoda
- Mexico
- Michigan
- Bližnji
- Vmesni rok
- morda
- mike
- milijonov
- moti
- Miselnost
- Rudnik
- min
- min
- manjka
- napaka
- napake
- MLS
- Trenutek
- Trenutki
- Denar
- spremljanje
- mesec
- mesečno
- mesecev
- več
- Hipotekarni
- Najbolj
- Mati
- Predlogi
- motivirani
- Motivacija
- premaknjeno
- premikanje
- veliko
- več
- my
- jaz
- Ime
- Imenovan
- Imena
- Krmarjenje
- Blizu
- nujno
- Nimate
- potrebna
- Gnezdo
- net
- mreže
- mreženje
- nikoli
- Novo
- New Orleans
- novo leto
- novejši
- na novo
- Naslednja
- noč
- devet
- št
- Noben
- Običajno
- Opombe
- nič
- Opaziti..
- Obvestilo
- zdaj
- Številka
- številke
- predmet
- Očitna
- of
- off
- ponudba
- Ponudbe
- Office
- pogosto
- oh
- Ok
- on
- enkrat
- ONE
- na spletu
- samo
- odprite
- odprt
- deluje
- deluje
- Delovanje
- operacije
- Mnenje
- Komentarji
- Priložnosti
- Priložnost
- nasprotuje
- Nasprotno
- or
- Da
- Organizacija
- orleans
- Ostalo
- naši
- sami
- ven
- zunaj
- več
- čez noč
- dolguje
- lastne
- v lasti
- Lastniki
- lastnik
- plačana
- Papir
- parki
- del
- partner
- partnerski
- partnerji
- Partnerstvo
- partnerstev
- mimo
- preteklosti
- pot
- Plačajte
- plačilna
- Plačilo
- Država
- ljudje
- za
- odstotkov
- izvajalci
- mogoče
- dovoljenja
- oseba
- Osebni
- Osebnost
- Osebno
- perspektiva
- fenomenalen
- telefon
- izbrali
- slika
- slike
- kos
- kosov
- cevi
- nagnjen
- Kraj
- Mesta
- načrtovano
- načrtovanje
- načrti
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- Predvajaj
- predvajalnik
- plus
- Podcast
- Poddaje
- Točka
- točke
- Portfelj
- Stališče
- možnost
- mogoče
- objavljene
- potencial
- funt
- Revščina
- moč
- elektroenergetsko podjetje
- praksa
- predhodno
- predstaviti
- predstavljeni
- precej
- cenitev
- zasebna
- verjetno
- problem
- Postopek
- obdelani
- Procesi
- donosno
- Projekt
- projektni management
- projekti
- spodbuja
- promocija
- dokazilo
- Lastnosti
- nepremičnine
- zaščiteni
- Beljakovine
- Ponosni
- vlečenje
- nakup
- nakup
- Namen
- Push
- potisnilo
- dal
- Postavlja
- Dajanje
- puzzle
- kakovost
- vprašanje
- vprašanja
- Hitri
- precej
- radar
- radikalno
- tirnice
- postavljeno
- naključno
- obsegu
- redko
- Oceniti
- Cene
- precej
- ocena
- dosežejo
- reakcija
- Preberi
- reading
- pripravljen
- pravo
- nepremičnine
- realizacija
- uresničitev
- realizirano
- res
- Razlog
- Pred kratkim
- priznajo
- zapis
- zmanjša
- Zmanjšana
- o
- Ne glede na to
- registriranih
- redni
- rehabilitacija
- Razmerje
- Razmerja
- relativna
- zanašajo
- izjemno
- ne pozabite
- daljavo
- Najem
- najemnine
- popravilo
- ponovite
- Poročila
- predstavljajo
- Raziskave
- rezerve
- stanovanjskih
- Resort
- viri
- spoštovanje
- REST
- Rezultati
- Trgovina na drobno
- Prodaja na drobno
- upokojitev
- vrnitev
- prihodki
- Nagrade
- Riž
- znebi
- Pravica
- Ring
- Tveganje
- cesta
- Robin Hood
- Roll
- krog
- Pot
- Pravilo
- Run
- tek
- hiteti
- Varnost
- Je dejal
- plače
- prodaja
- Enako
- Shrani
- shranjevanje
- Prihranki
- Videl
- pravijo,
- rek
- Scenarij
- scenariji
- <span style="color: #f7f7f7;">Šola</span>
- Obseg
- rezultat
- Škotska
- pregled
- drugi
- sekund
- glej
- seme
- videnje
- zdi se
- Zdi se,
- videl
- Prodaja
- pošljite
- Občutek
- ločena
- Storitev
- nastavite
- nastavitev
- sedem
- več
- Delite s prijatelji, znanci, družino in partnerji :-)
- deli
- delitev
- je
- premik
- Trgovina
- Nakupovalna
- Kratke Hlače
- kratkoročno
- shouldnt
- Prikaži
- je pokazala,
- strani
- Sight
- podpisati
- pomemben
- podpis
- Podoben
- Enostavno
- saj
- sam
- gospod
- Sedenje
- Razmere
- SIX
- spretnosti
- znanja in spretnosti
- majhna
- So
- socialna
- družbeni mediji
- Društvo
- Soft
- trdna
- Reševanje
- nekaj
- nekako
- nekdo
- Nekaj
- Včasih
- Soul
- Sourcing
- South
- Južna Afrika
- Južna
- Vesolje
- na čelu
- posebna
- preživeti
- porabljen
- Sponzorji
- Šport
- Spotify
- namaz
- Spreadsheet
- kvadrat
- stati
- stališče
- Začetek
- začel
- Začetek
- začne
- navedbo
- Status
- bivanje
- ostal
- ostati
- Korak
- Koraki
- Še vedno
- shranjevanje
- zgodbe
- Zgodba
- strategije
- Strategija
- prednosti
- stres
- močna
- Struktura
- uspešno
- taka
- nenadoma
- Super
- podporni
- naj
- Preverite
- preživetje
- sistemi
- miza
- taktični
- Bodite
- sprejeti
- meni
- ob
- Pogovor
- pogovor
- pogovori
- ključi
- učil
- skupina
- tehnični
- povej
- pove
- predloge
- najemnik
- Izraz
- terminologija
- Pogoji
- Tesla
- texas
- besedilo
- kot
- hvala
- da
- O
- Glavno mesto
- Zeleni
- informacije
- Pobuda
- Projekti
- svet
- njihove
- Njih
- sami
- POTEM
- Tukaj.
- te
- jih
- stvar
- stvari
- mislim
- Razmišljanje
- Misli
- ta
- letos
- tisti,
- čeprav?
- mislil
- tisoč
- 3
- Prag
- skozi
- vsej
- Vstopnica
- vstopnice
- čas
- časovni okvir
- krat
- nasveti
- do
- danes
- današnje
- skupaj
- Toaletni
- Ton
- Tony
- tudi
- vzel
- vrh
- Teme
- POPOLNOMA
- dotaknil
- proti
- mesto
- Sledenje
- Prometa
- Pot
- usposobljeni
- transakcija
- Prepis
- prenos
- Prehod
- Preglednost
- potovanja
- zdravljenje
- Drevo
- Trend
- Poskušal
- sprožijo
- Izlet
- Res
- Zaupajte
- zaupa
- zaupanja vreden
- poskusite
- poskuša
- OBRAT
- Obračalni
- Dvakrat
- dva
- tip
- tipično
- pod
- razumeli
- razume
- nepredviden
- na žalost
- edinstven
- Enota
- Velika
- enote
- dokler
- nadgrajen
- Nadgradnje
- naprej
- Upside
- us
- uporaba
- Rabljeni
- uporablja
- uporabo
- navadno
- javne gospodarske službe
- počitnice
- vrednost
- Vrednote
- Zelenjava
- Proti
- zelo
- Video
- Obiskov
- Čakam
- sprehod
- hodil
- hoja
- Wall
- želeli
- hotel
- želi
- je
- način..
- načini
- we
- Wealth
- premožni
- Spletna stran
- teden
- vikend
- Weeks
- Dobro
- šla
- so bili
- Kaj
- Kaj je
- karkoli
- kdaj
- kadar koli
- ali
- ki
- medtem
- WHO
- kdorkoli
- celoti
- zakaj
- žena
- bo
- pripravljeni
- veter
- okno
- z
- v
- brez
- Ženske
- Zmagali
- Čudovit
- beseda
- delo
- Delo od doma
- telovaditi
- delal
- deluje
- deluje
- svet
- Skrbi
- Klobase
- vredno
- bi
- bi dal
- WoW
- zaviti
- pisanje
- pisni
- X
- leto
- let
- ja
- včeraj
- še
- jo
- mladi
- Vaša rutina za
- sami
- youtube
- zefirnet
- nič