Regulativna in zakonodajna analiza - oktober 2023

Regulatorna in zakonodajna analiza – oktober 2023

Časovni žig: 1. november 2023 4:03
Izvorno vozlišče: 2967366

Regulatorna in zakonodajna analiza – oktober 2023

November 1, 2023

Demetrios Tseas

Regulativna in zakonodajna analiza – GLOBALNO

Banka za mednarodne poravnave sodeluje s centralnimi bankami EU pri izgradnji platforme za sledenje kriptovalutam

Inovacijsko središče Banke mednarodnih poravnav (BIS) je 4. oktobra objavilo poročilo z naslovom »Projekt Atlas: Preslikava sveta decentraliziranih financ.«  Projekt Atlas je dokaz koncepta, ki ustvarja podatkovno platformo, ki prikazuje makroekonomski pomen trgov kriptosredstev in decentralizirane finance (DeFi). Projekt Atlas s partnerjema Eurosistema – Deutsche Bundesbank in De Nederlandsche Bank – se osredotoča na mednarodne tokove kriptosredstev. Kriptosredstva in aplikacije DeFi so del nastajajočega svetovnega finančnega ekosistema. Medtem ko uvajajo nove tehnologije, ti trgi pogosto niso pregledni in lahko predstavljajo tveganje za finančno stabilnost. Propad nekaterih stabilnih kovancev in platform DeFi poudarja težave pri izdelavi takšnih ocen tveganja. čeprav blockchain transakcije so teoretično pregledne, zanesljive informacije o makrofinančnih posledicah je težko pridobiti. Projekt Atlas zagotavlja podatke, prilagojene potrebam centralnih bank in finančnih regulatorjev, tako da združuje podatke, zbrane iz kripto borz (podatki zunaj verige), s podatki iz javnih verig blokov (podatki v verigi), zbrane iz vozlišč. S povezovanjem različnih virov na geografskih lokacijah Atlas omogoča preverjanje podatkov in uporabnikom daje orodja za natančnejšo oceno gospodarskega pomena teh trgov. Pristop uporablja transakcije, pripisane kripto borzam na Bitcoin omrežja, skupaj z lokacijo teh borz kot posrednika za čezmejne kapitalske tokove.

Baselski odbor namerava predlagati nove zahteve za banke, da razkrijejo svoja kripto imetja

Baselski odbor je 5. oktobra objavil a poročilo o bančnih pretresih leta 2023; strinjal s posvetovanjem o izpostavljenosti bank kriptosredstvi in ​​odobril ocenjevalno vajo za leto 2023 za globalno sistemsko pomembne banke (G-SIB). Mednarodni regulatorji, vključno z Baselskim odborom za bančni nadzor, nameravajo predlagati nove zahteve za banke, da razkrijejo cryptocurrency holdingov, poleg obstoječih kapitalskih zahtev za digitalna sredstva kot odgovor na pomisleke glede vpliva kripto na finančni sistem.  Baselski odbor je glavni svetovni določalec standardov za bonitetno ureditev bank in zagotavlja forum za sodelovanje pri zadevah bančnega nadzora. Njegov mandat je krepitev predpisov, nadzora in praks bank po vsem svetu z namenom povečanja finančne stabilnosti.

Skupina Egmont suspendira rusko FIU iz članstva

Skupina finančnoobveščevalnih enot (FIU) Egmont 20. oktobra strinjal, da prekine Rosfinmonitoring, ruska FIU, iz članstva zaradi ruske invazije na Ukrajino. Uradna prekinitev sledi prejšnji skupini Egmont ukrepe da Rosfinmonitoringu prekliče formalno vodenje skupine, svetovanje, zastopanje, njegovo zmožnost gostovanja ali fizične udeležbe na sestankih in sporazume v naravi. Skupina Egmont, mednarodna mreža, podpira svoje člane FIU tako, da jim pomaga razširiti in sistematizirati izmenjavo finančnih obveščevalnih podatkov in informacij, izboljšati strokovnost in zmogljivosti osebja ter omogočiti varno medsebojno komunikacijo za boj proti financiranju AML/TF.

Delovna skupina za finančno ukrepanje dodaja Bolgarijo in črta Albanijo, Panamo, Jordanijo in Kajmanske otoke s sivega seznama

Projektna skupina za finančno ukrepanje (FATF) Plenarno zasedanje, na katerem Singapur predseduje FATF, je 25. oktobra v Parizu sklicalo delegate iz več kot 200 jurisdikcij in opazovalce iz mednarodnih organizacij. Na plenarnem zasedanju je Bolgarija dodana na seznam jurisdikcij, ki so pod okrepljenim nadzorom, medtem ko Albanija, Kajmanski otoki, Jordanija in Panama niso več pod okrepljenim nadzorom. FATF se je strinjal z objavo ključnega poročila o Množično financiranje financiranja terorizma; pozdravil Indonezijo kot svojo 40th član; razpravljali o skupni medsebojni oceni Brazilije FATF-GAFILAT; in potrdil začasno prekinitev članstva Rusije. Naslednje plenarno zasedanje FATF je predvideno za februar 2024.

Regulativna in zakonodajna analiza – NAM (Združene države in Kanada)

Senatorka Elizabeth Warren pošlje pismo, v katerem poziva Belo hišo in finančno ministrstvo, naj zatreta nezakonito uporabo kripto s strani teroristov

Senatorka Elizabeth Warren (D-MA) je 7. oktobra poslala a pismo v Belo hišo in ameriško finančno ministrstvo ter pozval Bidnovo administracijo, naj se bori proti nezakoniti uporabi kripto s strani terorističnih organizacij, kot je Hamas, ki so uporabljale digitalne valute za zbiranje sredstev.

O Komisija za vrednostne papirje in borzo se ne namerava pritožiti na odločitev sodišča o Grayscale bitcoin ETF

Ameriška komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) domnevno se ne bo pritožil na nedavno sodbo sodišča, ki je ugotovilo, da je bilo napačno zavrniti vlogo družbe Grayscale Investments za ustanovitev promptnega sklada, s katerim se trguje na borzi (ETF). Ta odločitev povečuje možnost prve izdaje Bitcoin ETF v Združenih državah.

Kalifornijski regulatorji predlagajo predlog zakona za omejitev kriptovalut ATM dvigne na 1,000 $

16. oktobra so kalifornijski zakonodajalci predlagali predlog zakona za omejitev dvigov na kripto bankomatih na 1,000 $ na dan in omejitev provizij operaterja na 5 $ ali 15 % od leta 2025, predlog zakona pa naj bi začel veljati 1. januarja 2024. Predlog zakona je odgovor na to. na pomisleke glede visokih pribitkov in provizij za kripto sredstva na bankomatih, pri čemer nekateri zaračunavajo celo 33 %, in potrebo po zaščiti potrošnikov pred goljufijami in goljufijami, povezanimi s kripto bankomati, ki so postali središče tovrstnih dejavnosti zaradi narave gotovinsko poslovanje.

Ameriški senatorji pozivajo Belo hišo, naj Naslov nezakonita uporaba kriptovalut pri financiranju terorizma po napadu na Izrael

18. oktobra 105 ameriških senatorjev pod vodstvom senatorjev Elizabeth Warren (D-Mass), Rogerja Marshalla (R-Kan). in predstavnik Sean Casten (D-Ill.) poslal pismo ministrstvu za finance ZDA in Beli hiši, ki je izrazilo "veliko zaskrbljenost", da sta Hamas in povezana skupina, imenovana Palestinski islamski džihad, uporabljala digitalna sredstva za financiranje svojih operacij in izogibanje ameriškim sankcijam. “Med avgustom 2021 in preteklim junijem sta [Hamas in PIJ] zbrala več kot 130 milijonov dolarjev v kripto in drug drugemu prenesla milijone, 'pri čemer je PIJ od leta 12 Hezbolahu poslal več kot 2023 milijonov dolarjev v kripto...Kongres in ta uprava morata sprejeti odločne ukrepe za temeljito obravnavo tveganj nedovoljenega financiranja kriptovalut, preden se lahko uporabijo za financiranje nove tragedije,« piše v pismu. Kljub temu je nekaj dni kasneje, 27. oktobra, namestnik ministra za finance ZDA Wally Adeyemo je dejal da velika večina financiranja terorizma ni denominirana v kriptovalutah.

SEC prostovoljno zavrača obtožbe proti izvršnemu direktorju in predsedniku družbe Ripple

19. oktobra je ameriška komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) obvestila okrožnega sodnika Združenih držav, južno okrožje New Yorka, Hon. Analisa Torres, to je to  ne bo več uveljavljal zahtevkov da sta izvršni direktor podjetja Ripple Brad Garlinghouse ali izvršni predsednik Chris Larsen pomagala in podpirala podjetje pri kršenju zveznih zakonov o vrednostnih papirjih pri njegovih transakcijah XRP, kar je odpovedalo sojenje, načrtovano za naslednje leto. Ta korak daje kripto podjetju še eno zmago v dolgotrajni tožbi agencije proti, čeprav bi se SEC lahko pritožil na sodbo sodnika. SEC zdaj pravi, da le preiskuje osrednji primer Ripple.

FinCEN predlaga novo uredbo, ki od finančnih institucij zahteva, da beležijo in poročajo o sumljivih transakcijah, ki vključujejo uporabo mešalnikov kriptovalut. 

19. oktobra je mreža Ministrstva za finance ZDA za boj proti finančnim zločinom (FinCEN) razglasitve obvestilo o predlaganem oblikovanju pravil (NPRM), ki predlaga identifikacijo mednarodnega mešanja konvertibilnih virtualnih valut (mešanje CVC) kot razreda transakcij, ki se nanašajo predvsem na pranje denarja. NPRM poudarja tveganja, ki jih predstavlja obsežna uporaba mešanja CVC Storitve s strani različnih nezakonitih akterjev, vključno s Hamasom, Palestinskim islamskim džihadom in Demokratično ljudsko republiko Korejo (DPRK).

Ameriški senatorji uvajajo zakon PROOF, ki bo od kripto menjalnic zahteval, da mesečno preverjajo svoje dokaze o rezervah prek neodvisnih tretjih revizorjev

20. oktobra sta ameriška senatorja Thom Tillis (R-NC) in John Hickenlooper (D-CO) predstavila dvostrankarsko Zakon o dokazovanju rezerv tujih skladov (PROOF)., ki bi od kripto menjalnic zahteval, da revizijska podjetja tretjih oseb mesečno preverjajo njihova dokazila o rezervah, in prepovedala mešanje sredstev. Natančneje, Zakon o dokazovanju vsebuje določbe, ki vzpostavljajo regulativni standardi, ki urejajo, kako institucije za digitalna sredstva hranijo sredstva strank; prepovedati mešanje sredstev strank; in od borz digitalnih sredstev in skrbnikov zahtevajo, da se podvržejo pregledu dokazila o rezervah, ki ga opravi nevtralna tretja oseba. Celotno besedilo predloga zakona si lahko ogledate tukaj.

FinCEN izda opozorilo finančnim institucijam za preprečevanje financiranja Hamasa in njegovih terorističnih dejavnosti

20. oktobra je mreža Ministrstva za finance ZDA za boj proti finančnim zločinom (FinCEN) izdala opozorilo pozval finančne institucije, naj bodo pozorne pri odkrivanju sumljivih dejavnosti v zvezi s financiranjem Hamasa, in ponovil obveznost poročanja o takšni dejavnosti FinCEN prek postopka poročanja SAR. FinCEN je opredelil tudi več indikatorjev rdeče zastavice za pomoč pri odkrivanju, preprečevanju in poročanju o morebitnih sumljivih dejavnostih, povezanih s Hamasovim financiranjem terorizma.

Trenutno poteka sojenje Samu Bankmanu in Friedu, zaključne besede in obravnava bodo potekali prve dni novembra.

Ves mesec oktober je potekalo sojenje Samu Bankman-Friedu (SBF), ustanovitelju zdaj že propadlega kriptokultivna izmenjava FTX je potekal. Zaključne besede in posvetovanje bodo predvidoma v prvih dneh novembra. Med pričanjem Sama Bankman-Frieda na njegovem sojenju ga je tožilstvo navzkrižno zasliševalo in razkrilo nasprotja med njegovimi javnimi izjavami in njegovimi zasebnimi dejanji. Tožilstvo ga je želelo prikazati kot organizatorja velike finančne goljufije, s katero so uporabniki FTX preusmerili milijarde dolarjev za kritje stroškov podjetja in izdatne porabe. Kljub težkemu zasliševanju je Bankman-Fried vztrajal pri svoji nedolžnosti, trdil je, da je delal napake in krivil svoje najvišje pomočnike za slabo upravljanje. Bankman-Fried je obtožen sedmih kazenski štetja, vključno z goljufijami z vrednostnimi papirji, in se lahko sooči z dosmrtno zaporno kaznijo, če bo spoznan za krivega. Ko se sojenje Samu Bankman-Friedu proti kaznivi dejanju goljufije bliža koncu, sodnik Lewis Kaplan daje navodila poroti. Bankman-Friedovi odvetniki so se zavzemali za to, da angleško pravo ureja pogoje storitve FTX, vendar je sodnik Kaplan vztrajal pri uporabi newyorškega prava.

Regulativna in zakonodajna analiza – EMEA

Evropski organ ESMA izda drugo posvetovalno dokumentacijo – tehnične standarde, ki določajo nekatere zahteve za MiCA 

5. oktobra je Evropski organ za vrednostne papirje in trge (ESMA) izdal drugo javno posvetovanje, z namenom zbiranja stališč, komentarjev in mnenj deležnikov in udeležencev na trgu o ustrezni implementaciji uredbe o trgih kriptosredstev (MiCA), ki je bila 9. junija 2023 objavljena v Uradnem listu EU. posvetovalni dokument vsebuje šest sklopov: 1) vsebina, metodologije in predstavitev indikatorjev trajnosti in škodljivih vplivov na podnebje; 2) stalnost in rednost izvajanja storitev CASP; 3) ponujanje podatkov pred in po trgovanju javnosti; 4) vsebino in obliko evidence knjige naročil in vodenja evidence s strani CASP; 5) strojna berljivost in registracija belih knjig; 6) tehnična sredstva za ustrezno javno razkritje notranjih informacij.

Rezervna banka Zimbabveja napoveduje digitalni žeton, podprt z zlatom, kot plačilno sredstvo

5. oktobra je centralna banka Zimbabveja razglasitve lansiranje z zlatom podprtega digitalnega žetona (na osnovi blaga stabilno), ki se imenuje Zimbabwe Gold (ZiG) kot plačilno sredstvo. Vrednost ZiG bo enaka vrednosti fizičnega zlatega kovanca Mosi-oa-Tunya, ki tehta 1 trojsko oz (približno 31.10 grama) 22-karatnega zlata. Poslanstvo za novo uvedenim ZiG je prepričati lokalne vlagatelje, da svoj denar vložijo v nacionalna sredstva in ne v ameriške dolarje, kar v državi s trimestno inflacijo ni lahka naloga.

FCA Združenega kraljestva izda opozorila v skladu z novimi pravili o razkritjih in kripto trženju 

8. oktobra so začela veljati nova stroga pravila urada za finančno ravnanje, namenjena jasnejšemu in natančnejšemu trženju produktov kriptosredstev. Podjetja, ki želijo promovirati kriptosredstva v Združenem kraljestvu, morajo biti registrirana pri FCA ali pa mora njihovo trženje odobriti pooblaščeno podjetje. 9. oktobra, FCA pozneje razglasitve da je izdal 146 opozoril o promocijah kriptosredstev in potrošnike opozoril, da promocije morda kršijo zakon. Podjetja lahko do 8. januarja 2024 uvedejo funkcije, ki zahtevajo večji tehnični razvoj.

Banka FCA Reserve Združenega kraljestva je kmalu po objavi sodelovanja omejila Binanceovega britanskega partnerja Rebuilding Society

10. oktobra je Urad za finančno ravnanje Združenega kraljestva (FCA) uvedel omejitve za Rebuilding Society, odobritelja družbe Binance v Združenem kraljestvu za skladnost s finančnimi promocijami, le nekaj dni po objavi partnerstva. The Intervencija FCA družbi Rebuilding Society prepoveduje izvajanje finančnih promocij v imenu nepooblaščenih ponudnikov storitev kripto sredstev. Podjetje mora najpozneje do 5. ure 11. oktobra 2023 preklicati vse obstoječe odobritve finančnih promocij, ki vsebujejo kvalificirano kriptosredstvo. Poleg tega je FCA Rebuilding Society naročil, naj stranke, ki uporabljajo storitev finančnih promocij tretjih oseb, obvesti, da ne more odobriti vsebine nepooblaščenih oseb ali subjektov. Obvezen je tudi umik vseh oglasov, ki ponujajo storitve odobritve za finančne promocije.

Davčni ministri EU so izdali novo direktivo za olajšanje transakcij s kripto sredstvi za stranke, ki prebivajo v EU

Finančni ministri Evropske unije so 17. oktobra sprejeli nov pravila davčne preglednosti za vse ponudnike storitev, ki omogočajo transakcije s kriptosredstvi za stranke s prebivališčem v EU. Nova pravila, ki prihajajo kot posodobitev Direktive o upravnem sodelovanju (DAC8), dopolnjujejo uredbo o trgih kriptosredstev (MiCA) in uredbo o prenosu sredstev (TFR) ter so popolnoma skladna s pobudo OECD o kripto Okvir za poročanje o sredstvih. Direktiva bo izboljšala sposobnost držav članic za odkrivanje in boj proti davčnim goljufijam, davčnim utajam in izogibanju davkom, tako da bo od vseh ponudnikov kriptosredstev s sedežem v EU – ne glede na njihovo velikost – zahtevala, da poročajo o transakcijah strank, ki prebivajo v EU. Poleg tega je bilo njegovo področje uporabe razširjeno tako, da vključuje obveznosti poročanja finančnih institucij v zvezi z e-denarjem in digitalnimi valutami centralnih bank ter samodejno izmenjavo informacij o vnaprejšnjih čezmejnih odločitvah, ki jih uporabljajo fizične osebe.

Evrosistem nadaljuje z naslednjo fazo projekta digitalnega evra 

18. oktobra je svet guvernerjev Evropske centralne banke (ECB) razglasitve da bo začela »pripravljalno fazo« za projekt digitalnega evra. ECB namerava "začeti postavljati temelje za morebitno izdajo digitalnega evra" s 1. novembrom 2023. Objava je sledila objavi 44-stranskega dokumenta poročilo o potencialnem oblikovanju in distribuciji digitalnega evra. Pripravljalna faza bo trajala dve leti, vključevala bo testiranje in eksperimentiranje ter se bo osredotočila na dokončno oblikovanje pravil za digitalno valuto in izbiro možnih izdajateljev.

ECB objavlja članek "The Future of DAOs in Finance: in Need of Legal Status"

Evropska centralna banka (ECB) je 18. oktobra objavil prispevek z naslovom »Prihodnost DAO-jev v financah: potrebujemo pravni status«. Prispevek poudarja, da je veliko projektov decentraliziranih financ (DeFi) strukturiranih v obliki decentralizirane avtonomne organizacije (DAO), virtualne organizacije, ki je zgrajena in deluje na podlagi kode in tehnologije veriženja blokov. Ker ta nova korporativna struktura DAO raste, večina držav po svetu še nima določenega pravnega režima za DAO. Tako so do zdaj DAO delovali zunaj regulativnih finančnih okvirov. Ta članek predstavlja strukturo DAO in kako je povezana z drugimi metodami organizacije v financah, navaja primere uporabe ter opisuje prednosti in slabosti strukture DAO, pri čemer podrobneje obravnava (med)nacionalne regulativne okvire. Dokument predlaga, da bi lahko vzpostavitev regulativnih okvirov za kriptosredstva in storitve kriptosredstev, kot so trgi kriptosredstev EU (MiCA), prisilila DAO-je, da ponovno razmislijo o svojem pravnem statusu, upravljanju in operativnih modelih.

Bank of Spain sprejema digitalni evro – ECB uvaja naslednjo fazo projekta

19. oktobra je izdala Banco de España, centralna banka Španije izjavo pojasnjuje, kaj bi bil digitalni evro/digitalna valuta centralne banke (CBDC), kako je podoben in kako se razlikuje od evra, ki ga poznamo, ter njegove prednosti, če bi ga sčasoma sprejeli. Banka Španije poudarja, da tradicionalna fizična valuta ni primerna za izkoriščanje prednosti, ki jih prinaša vse večja digitalizacija gospodarstva, medtem ko "digitalni evro bi bil plačilno sredstvo, sprejeto v celotnem euroobmočju, in bi ponujal brezplačne osnovne storitve, enostavne za uporabo”. Evropska centralna banka (ECB) si že dve leti prizadeva natančno opredeliti, kako naj bo oblikovan digitalni evro in kako ga dati na voljo državljanom.

Posvetovanje o skupnih smernicah EBA in ESMA o oceni primernosti v okviru MiCA

20. oktobra sta Evropski bančni organ (EBA) in Evropski organ za vrednostne papirje in trge (ESMA) objavila posvetovalni dokument o dveh osnutkih skupnih smernic, ki zajemata oceno primernosti članov upravnega organa ter primernost delničarjev in članov s kvalificiranimi deleži izdajateljev žetonov, povezanih s sredstvi (ART) in ponudnikov storitev kriptosredstev (CASP) v skladu z MiCA. Rok za povratne informacije o teh smernicah je 22. januar 2024.

Posvetovanje o digitalnem funtu v Združenem kraljestvu prejme več kot 50 odgovorov, med glavnimi pomisleki pa je zasebnost

27. oktobra je britanska Bank of England (BoE) domnevno prejel več kot 50,000 odgovorov na svoje posvetovanje o digitalnem funtu. Namestnik guvernerja BoE sir Jon Cunliffe je dejal, da je veliko anketirancev izpostavilo pomisleke glede zasebnosti, programirljivosti (kar bo omejilo njegovo funkcionalnost) in upada gotovine, če bi bil digitalni funt sprejet v velikem obsegu, kar bi lahko predstavljalo grožnjo tradicionalnemu bančni sistem.

Ministrstvo za finance Združenega kraljestva objavlja odgovor na posvetovanja o prihodnjih finančnih storitvah regulativni režim za kriptosredstva

30. oktobra je zakladnica njegovega veličanstva (HM Treasury) objavila svoje Odgovor na posvetovanje in poziv k predložitvi dokazov o prihodnjem regulativnem režimu finančnih storitev za kriptosredstva. Ministrstvo za finance HM je potrdilo svoje končne predloge in opozorilo na svojo namero, da vključi številne dejavnosti kriptosredstev v regulativni okvir za finančne storitve. Začetno posvetovanje in poziv k predložitvi dokazov sta potekala od 1. februarja do 30. aprila 2023. Združeno kraljestvo aktivno dela na obsežnih predpisih za kriptosredstva, čeprav so natančne podrobnosti predpisov še vedno nejasne. Virtualno sredstvo Ponudniki storitev (VASP) bodo potrebovali pooblastilo v skladu z Zakonom o storitvah na finančnem trgu, ne glede na njihovo pooblastilo FCA v skladu s predpisi o pranju denarja. Vlada namerava vključiti kriptosredstva v režim zlorabe trga in namerava prepovedati obratno nagovarjanje, tako da se uskladi z nedavno uvedenimi pravili o finančnih promocijah. Navedeni cilj je, da bo sekundarna zakonodaja faze 2 sprejeta leta 2024, odvisno od parlamentarnega časa.

Regulativna in zakonodajna analiza – APAC

Mastercard prikazuje interoperabilni CBDC za zaupanja vredno trgovino Web3 v Avstraliji in drugod

12. oktobra Mastercard razglasitve da je uspešno dokazal zmožnosti nove rešitve, ki omogoča tokenizacijo (ali »zavijanje«) digitalnih valut centralne banke (CBDC) v različne verige blokov, kar strankam zagotavlja novo možnost sodelovanja pri trgovanju v več verigah blokov z večjo varnostjo in enostavnostjo. . Rešitev, razvita v sodelovanju s Cuscalom (vodilni ponudnik plačilnih in reguliranih podatkovnih storitev) in Mintable (ponudnik NFT-as-a-storitve) kot del raziskovalnega projekta v sodelovanju z Reserve Bank of Australia (RBA) in avstralskim Digital Finance Cooperative Research Center (DFCRC). Projekt je namenjen raziskovanju možnih primerov uporabe za CBDC v Avstraliji, vključno s kontrolami, ki zagotavljajo, da lahko pilotni CBDC hranijo, uporabljajo in unovčijo samo pooblaščene osebe, ki so bile Spoznajte svojo stranko (KYC) preverjeno in ocenjeno tveganje s strani izvajalcev storitev z licenco. Mastercard je v okolju v živo pokazal, kako lahko rešitev imetniku pilotnega CBDC omogoči nakup a NFT kotira na javni verigi blokov Ethereum. Postopek je »zaklenil« zahtevano količino pilotnega CBDC na pilotni platformi CBDC RBA in skoval enakovredno količino zavitih pilotnih žetonov CBDC na Ethereum.

MAS sodeluje z oblikovalci politik na Japonskem, v Švici in Združenem kraljestvu za spodbujanje odgovornih inovacij digitalnih sredstev v naslednji fazi projekta

30. oktobra je MAS razglasitve da sodeluje z japonsko agencijo za finančne storitve (FSA), švicarskim organom za nadzor finančnega trga (FINMA) in organom za finančno ravnanje Združenega kraljestva (FCA), da bi pospešil pilote digitalnih sredstev v produktih za upravljanje s stalnim dohodkom, devizah in sredstvih. . To prizadevanje je v okviru MAS-ovega projekta Guardian, ki se je začel maja 2022. Cilj skupine oblikovalcev politik je pospešiti razprave o pravni, politični in računovodski obravnavi digitalnih sredstev; prepoznati morebitna tveganja in morebitne vrzeli v obstoječih politikah in zakonodaji, pomembnih za rešitve s tokeniziranimi vrednostmi; raziskati razvoj skupnih standardov za načrtovanje omrežij digitalnih sredstev in najboljših tržnih praks v različnih jurisdikcijah; spodbujati visoke standarde interoperabilnosti za podporo čezmejnemu razvoju digitalnih sredstev; omogočanje industrijskih pilotov za digitalna sredstva prek regulativnih peskovnikov, kjer je primerno; ter spodbujanje izmenjave znanja med regulatorji in industrijo. Poleg tega bodo regulativni peskovniki uporabljeni za olajšanje industrijskih pilotov za digitalna in tokenizirana sredstva.

Regulativna in zakonodajna analiza – LATAM

Odbor brazilskega kongresa priporoča, da se izvršni direktor Binance in drugi vodstveni delavci obtožijo goljufij in drugih finančnih kaznivih dejanj

Odbor brazilskega kongresa je priporočeno obtožnica CEO Binance Changpeng Zhao (CZ) in treh lokalnih vodstvenih delavcev Binance, Daniela Mangabeira, Guilhermeja Haddada Nazarja in Thiaga Carvalha, zaradi domnevnih goljufij in finančnih kaznivih dejanj, povezanih s shemami finančnih piramid v Braziliji. Odborov 500 strani dolgo končno poročilo jih obtožil goljufive prakse upravljanja, nepooblaščenih operacij in neodobrenega trgovanja z vrednostnimi papirji. Trdili so, da sta Binance in Zhao vzpostavila mrežo pravnih oseb, da bi se izognili spoštovanju zakona. Odbor je priporočil, naj zvezno javno ministrstvo razišče vse operacije Binance v Braziliji, s posebnim poudarkom na davčnih utajah, pranju denarja ter financiranju organiziranega kriminala in terorizma. Prav tako so pozvali brazilsko komisijo za vrednostne papirje in borzo (CVM), naj začne preiskavo Binanceovih ponudb izvedenih finančnih instrumentov. Poročilo je tudi priporočilo obtožnico 45 drugih posameznikov, povezanih z različnimi kripto podjetji. Priporočila niso pravno zavezujoča in organi pregona se bodo odločili, ali bodo nadaljevali z nadaljnjimi ukrepi. Binance je izrazil svojo zavezanost sodelovanju z lokalnimi oblastmi, vendar je zavrnil nekatere obtožbe in poskuse ciljanja na platformo. To je del širšega zatiranja Binance s strani regulativnih organov v različnih državah.

Časovni žig:

Več od Šifra