Želite zgraditi milijon dolarjev vreden portfelj nepremičnin? Za vas imamo dobro novico! NI vam treba hiteti s polno paro in kupovati vsako nepremičnino, ki vam je na poti finančna svoboda. Tako je, namesto da bi kupili na ducate enot na leto, lahko kupite ducat enot v nekaj desetletjih, po počasni in vztrajni poti do ustvarjanja bogastva namesto da divje dirkate, da bi zbrali čim več najemnin.
Čeprav se morda sliši, kot da je vsak nepremičninski investitor nenehno v nakupovalnem pohodu, je to daleč od resnice. Investitorji všeč andy gil so lahko zgradili sedemmestne portfelje nepremičnin brez žrtvovanja časa z družino ali poseganje v njihovo moralo, da bi zaslužili več denarja. Pravzaprav daleč od tega; Andy navzven poskuša pogosto zapostavljenim najemnikom olajšati iskanje varnega bivališča.
V zadnjih dveh desetletjih je Andy gradil svoj portfelj nepremičnin za najem do dvanajstih enot, kolikor jih je danes. Nikoli si ni mislil, da bo on oseba, ki bo kupila hišo, kaj šele lastnik portfelja najemnin. Kljub temu je zaradi svoje drugačnosti, zaradi katere je superjunak v vidikih, ki bi se jih bali večina vlagateljev, zgradili resno bogastvo, ne da bi žrtvovali tisto, kar je pomembno. V tej epizodi boste natančno slišali, kako je Andyju to uspelo, njegova politika "T-Rex", ki privablja najemnike, zunanje izvajanje vaših slabostiin uporabo vaših razlik za zgraditi bogastvo.
Klikni tukaj za poslušanje na Apple Podcasts.
Poslušajte podcast tukaj
Preberite transkript tukaj
David:
To je oddaja BiggerPockets Podcast 803.
Andy:
To delam že 20 let, a nisem vedela, da to počnem. Vedno sem to delal za stranke. Vedno mi je bilo všeč, če se nameravaš lotiti prenove, mora biti smiselna. Če nameravate nekaj prenavljati, ljudje to počnejo bodisi čustveno bodisi zato, da bi sledili inflaciji. Torej kadarkoli delate kot gradbenik, imate, stvari morajo biti, morajo jih oceniti, da se financirajo.
David:
Kaj se dogaja vsem? To je David Greene, vaš voditelj oddaje BiggerPockets Real Estate Podcast. Danes sem tukaj z mojim sovoditeljem Robom Abasolom, videti sem še bolj čeden kot običajno. Če trenutno ne spremljate na YouTubu, zamujate. Ali pa morda nisi. Motnja je lahko tako velika, da vam bo preprečila, da bi dosegli ključne kazalnike uspešnosti. Morda bo poslušanje na Apple Podcast ali Spotify boljše za vašo produktivnost.
Današnja predstava, fantastična. Začnemo z Andyjem Gilom, ki je vlagatelj v nepremičnine, ki je počasi zgradil portfelj na podlagi svojih prednosti in ne slabosti, s hitrostjo, ki mu ustreza, in je premagal nekatere izzive, s katerimi se je soočal zgodaj v življenju, in je zelo odkrito in pristno pri deljenju, kakšni so bili tisti, s katerimi se mnogi od vas, ki jih poslušate, morda povezujejo. Preden nadaljujemo s tem, bi rad, da vsi razmislite o tem, da nam pustite komentar na YouTubu in nam sporočite, ali se lahko povežete s čim, kar smo Andy, Rob ali jaz povedali o naših osebnih težavah, ki so se ustavile kako smo bili uspešni v poslu in kako smo jih premagali. Verjemite mi, niste edina oseba.
Rob, kaj misliš, da se bo vlagateljem zdelo najbolj dragoceno pri današnji predstavi?
Rob:
Iskreno povedano, verjetno mislim, da je v redu biti šibek. Pravzaprav je zabavno ugotoviti svoje slabosti. Mislim, da se veliko ljudi sramuje stvari, v katerih niso dobri, zato jih je strah ljudem res povedati o svojih slabostih in podobnem. Toda z Andyjem to nekoliko razpakiramo in se resnično pogovarjamo o tem, da ko ugotoviš te slabosti, to dejansko postane moč, ker jih lahko začneš delegirati in oddajati zunanjim izvajalcem ljudem, ki so v teh stvareh boljši od tebe. In res se mi zdi, da takrat resnično dosežeš prelomnico v svojem poslu. Tako da se precej poglobimo v to. Govoriva o ADHD komponenti naših možganov, jaz in Andy's, in ja, ne vem. Zdi se mi, da se še nikoli nismo tako poglobili, vsaj že dolgo ne. Zato sem zelo užival v tem pogovoru z Andyjem. Je redek um in to mi je všeč.
David:
Preden pridemo do Andyja, današnji hitri nasvet je, če odlašate z nečim, kar sovražite, poskusite podvojiti telo. Rob, kaj je podvojitev telesa?
Rob:
V bistvu je to, ko nekoga prosite, naj sedi v isti sobi z vami, medtem ko počnete nekaj, kar vam ni všeč, tako da se počutite podprte pri tem, kar sovražite.
David:
To je zelo dobra definicija. Pojdimo do Andyja. Andy Gil, dobrodošli v podcastu BiggerPockets. Hiter pregled vašega portfelja. Vlagate že 20 let, sklenili ste 10 poslov in trenutno imate v lasti 12 enot, vse v vzhodnem Connecticutu. Vaši najemniki strogo prepovedujejo T. rexa in zdi se, da ste fascinanten posameznik, s katerim bi rad opravil intervju. Povej nam o tem. Kako to, da nobena politika T. rexa ne deluje pri vas?
Andy:
Smešno je, da se je to najprej pojavilo. Ja, no, politika prepovedi T.rexov, no, najprej ti povem, da imajo T.rexi grozne pline. In ne samo to, so neverjetno nesramni, zato jih ne dovolimo. Toda ko sem popisoval enote, sem se poglobil v tržnico in sovražil način, kako so se ljudje predstavljali kot najemodajalci, kot, "odgovoril bom samo, če ne …" itd. In tako sem šel na ChatGPT, ko sem mislil, da bi lahko ... Želel sem pripraviti določeno stranko ali določeno skupino ljudi za te enote. In res imam rada pse in mislim, da so ljudje, ki vzamejo … Ugotovil sem, da ljudje zelo dobro skrbijo za svoje pse, tudi lepi, kot da bodo dobri najemniki. Lahko si uredijo življenje, ki si ga želijo. Tako je ChatGPT po nekaj letih pripravil to politiko prepovedi T. rexa in deluje precej dobro. Noben T. rex se ni pojavil.
David:
V redu, počakaj malo. ChatGPT je prišel na idejo, da T. rexom ne bi dovolili v vašem domu?
Andy:
Gotovo je. Ja, nisem tako kreativen.
David:
Oh, to me straši, da ChatGPT ni le praktičen, ampak je lahko tudi ustvarjalen.
Rob:
Ja, ker si bil skeptičen. Rečeš si: "Oh, ne, ni tako dobro." In potem sem si rekel: "Počakaj, naj hitro napišem uvod za BiggerPockets z uporabo ChatGPT." In potem si rečeš: "Oh, to ne more biti dobro." In potem sem prebral in si rekel: "Vau, to zveni tako kot mi." In rekel sem si: »Vem. To je čudno."
Andy:
Ja, je. To je grozljivo. Ja, ChatGPT. Toda če ga uporabljate kot orodje in samo nekako vztrajate, boste prišli do svojega pristnega glasu, kar je strašljivo, kajne?
David:
V tvojem primeru je delovalo. Torej v bistvu se je zgodilo to, da ste iznašli način oglaševanja svojih enot najemnikom na način, ki je bil manj grozeč, manj zahteven, ne pa "Ne tega, ne onega." Vedno vidim tiste objave, v katerih so postavili klicaj: "Prav nič kajenja, zabav, psov, zabave, kuhanja." Kakor koli že bo. In mislim, da se najemodajalci temu lahko izognejo, ker na splošno omejena ponudba stanovanj za nakup in stanovanj, v katerih bivajo, daje moč v roke najemodajalcu. Seveda se lahko moč, odvisno od države, vrne v roke najemnika, odvisno od zakonov. Če pa ste razmerje začeli tako, da ste jih na tak način nagajali, povečujete verjetnost, da vam bodo vrnili enako, ko bodo pridobili moč. Je bilo to tisto, kar je bilo v ozadju vašega miselnega procesa, zakaj ste se želeli prikazati drugače?
Andy:
Želel sem se pokazati kot moj avtentični jaz. Smo družinsko podjetje in želel sem … Vem, da če vi … Mislim, nekaj stvari. Vem, da če ljudem pokažem svoj pravi jaz, je bolj verjetno, da bodo delili svoje dejanske situacije. In zato smo tudi želeli imeti možnost, da to ne ustvarja samo prihodkov. To je stanovanje, ki izpolnjuje potrebe skupnosti. Zato sem želel, da me obravnavajo kot posameznika in ne toliko kot pravno osebo. Zato sem si mislil, da če bi se v oglasu predstavil na ta način, bi lahko spravil nekaj stražarjev in imel prave pogovore, kar je res, super je bilo biti pravi jaz, pokazati se in ljudje se pokazati kot njihovega jaza.
Rob:
Kakšen je bil odziv najemnika? Ker očitno je to zelo drugačno od norme, kajne? No, kaj slišiš od ljudi, ki dejansko najemajo pri tebi?
Andy:
Ja, veliko LMAO v sporočilih in nato: "Hej, pokličimo." In tako takoj spusti stražarje in potem imate pravi pogovor. Torej res, če sem jaz jaz, so ljudje lahko to, kar so. Tako je zelo drugačen, a kariero sem si ustvaril na ta način. Večina vsega, kar sem naredil, je malo zunaj okvirjev.
Rob:
To je super, stari. Ali nam lahko na hitro, v redu, poveste stavek, kot je v vašem oglasu Craigslist, ko to pišete, kaj pravzaprav pravite?
Andy:
Mislim, da je nekaj povedalo, hotel sem biti prijazen do psov. Želel sem in zato sem hotel imeti to prikazano. Bilo je nekaj o krznenih dojenčkih in karkoli, krznenih starših, nekaj v tem smislu. Žal T. rexi niso dovoljeni. Nekaj v tem smislu. Torej je bilo kot ločilo in je res dobro delovalo.
Rob:
To je super.
David:
Zdaj, Andy, pogosto govorimo o tem, zakaj ljudje delajo z nepremičninami, vendar želim vedeti, povejte mi o vplivu, ki ga želite imeti na druge ljudi.
Andy:
No, to je nabito vprašanje. Veliko je na tem, a mislim, da je moj zakaj res obožujem pogovore, ki so vstopili v mojo… Pravzaprav sem, trenutno si na moji kuhinjski mizi. Všeč so mi pogovori, ki so prišli v moj dom in ki sem jih imel z ženo in otroki zaradi vlaganja v nepremičnine. Mislim, da je finančna svoboda, iskanje finančne svobode končni cilj, toda vodstvo, ki ga izkazujem v svoji hiši, in način, da lahko namenoma poslujemo skupaj in rastemo kot družina ter nato tudi pripeljemo s seboj, ustvarjata situacije, v katerih zmagamo vsi. da bi drugi prišli zraven, to je več, mislim, zakaj.
Sredi štiridesetih sem. Še nekaj desetletij in zame bo vseeno. Torej, ko bom sredi sedemdesetih in osemdesetih, bo tako ali tako vse ostalo pri otrocih. Zato mislim, da če uživate v potovanju, če uživate v njegovem procesu in lahko počnete, kar želite, z ljudmi, ki jih imate radi, in jih vzamete s seboj, je to res razlog.
Rob:
Zelo kul. Mislite, da boste tudi svoje otroke naučili tega? Je ideja, da bi jih opolnomočili? Ker ste rekli, da jim to prepuščate, zato vem, da je to nekako, ne vem, 50/50 v skupnosti. Nekateri ljudje pravijo: »Ne, moji otroci ne dobijo ničesar. Za to se morajo potruditi.« In potem je tu še druga polovica, ki je kot: "Ja, to delam za otroke." Torej ja, povej mi o tem.
Andy:
Ja, torej imam dva otroka. Moj sin je star 17 let, čez nekaj mesecev bo star 18 let, hčerka pa bo stara 20 let čez nekaj tednov. In ja, moj sin je … imam ADHD. Ima ADHD in se je boril na podoben način kot jaz v šoli, vendar je resnično odličen kot podjetnik. Vedel sem, da sem podjetnik, še preden so imeli za to ime. In zato je želel izračunati številke, in to je torej njegov del ... Želimo mu pomagati kupiti dom, ko bo, do njegovega 19. rojstnega dne s posojilom FHA ali 5-odstotnim posojilom, karkoli, zato nekako postavljamo podlaga za to. Tekaške številke so mu pomagale v šoli. Ravno pred dnevi mi je poslal besedilno sporočilo: »Oče, najlepša hvala, ker si mi pomagal pri tem. Nikoli nisem imel prave povezave z delom.« In matematiko je kot nižji razred srednje šole dejansko opravil uspešno zaradi tega, ker sva skupaj tekla.
David:
Omenili ste, da imate ADHD. Prepričan sem, da je to vplivalo na tvoje odraščanje. Povejte nam o svojem zgodnjem življenju. Ali ste imeli v življenju nekoga, ki bi igral vlogo, ki jo igrate vi za svojega sina, da bi mu pomagal prebroditi nekatere od teh izzivov? Kakšno je bilo tvoje življenje med odraščanjem?
Andy:
To je odlično vprašanje in to bom priznal. Ko kdo reče: "To je odlično vprašanje," si kupi nekaj sekund, zato tudi jaz kupim nekaj sekund. torej.
Rob:
Hej, to počnemo ljudje z ADHD.
Andy:
To je čudno, Dave, David, to vprašanje. Vau.
David:
Ves čas govorimo: "To je dobro vprašanje." V resnici mislimo: "To je vprašanje, na katerega nisem bil pripravljen odgovoriti." To sem pomislil pred nekaj tedni. Slišal sem, da je nekdo rekel: "Človek, to je odlično vprašanje." Kaj običajno mislite: "Ne vem, kaj bom rekel na to." Ker pogosto ni dobro vprašanje. Včasih v odgovor na všeček rečemo: "Tega preprosto nisem pričakoval."
Rob:
Kaj pomeni, ko nekdo reče, da je to slabo vprašanje? "To je slabo vprašanje."
Andy:
Ja, to je težko.
David:
In zdaj potrebujem dodaten čas, da razmislim, kako naj odgovorim na tvoje res slabo ubesedeno vprašanje.
Andy:
Odgovoril bom na vaše vprašanje. Torej nisem vedel. Odraščal sem v ... Večino otroštva me je vzgajala mama samohranilka in bilo je veliko ... Odraščal sem v travmatičnem okolju. Veliko stvari se je dogajalo, zato je bil ADHD nekako sekundarni. Moja mama se je trudila obdržati hrano na mizi in plačati račune. Veliko stvari se je dogajalo. Tako sem šele v poznejših najstniških letih ... vedel, da imam ADHD, vendar nisem, in vedel sem, da sem ... Star sem tudi 45, tako da je bilo to v devetdesetih in osemdesetih, tako da ni bilo t kaj je danes. Nisem imel... In mislim, da je rezultat mojega dela in poskušanja pritegniti pozornost na nevrodiverziteto rezultat tega, da sem bil tisto, kar sem potreboval, ko sem bil otrok. Torej sem vodja tabornikov, sem oče, sem mož, zato je veliko vlog, ki jih igram, predvsem to, da sem tisto, kar sem potreboval, ko sem bil otrok.
Rob:
Razumem, stari. Bil sem tam in vedno se je zelo zanimivo pogovarjati s kolegom vlagateljem v nepremičnine z ADHD, ker se mi zdi, da je stvar, ki je tako jasna, da moram storiti več kot kar koli doslej, samo delegirati, ker preprosto nisem oseba, ki je usmerjena v podrobnosti. Enostavno postanem preveč raztresen. Ali je pri vas enako, ko upravljate svoje najemnine? Ste razmeroma organizirana oseba ali vas ADHD stran kdaj ovira?
Andy:
Ja, ADHD je ves čas v napoto pri skoraj vsem in mislim, da sem veliko svojega življenja porabil za to, da sem se poskušal prikriti in predstaviti kot nevrotipičnega v različnih vlogah in drugačnem ... Bil sem podjetnik celo življenje in sem zaradi okoliščin prihajal in izstopal iz službe, a tudi ko sem bil zaposleni, sem bil podjetnik. Skrivanje tega pred ljudmi, da sem se boril z organizacijo, mi je vzelo veliko energije in šele v zadnjem desetletju, ko sem se začel zavedati, kaj so moje prednosti, sem lahko pustil malo spustim zaveso in povem ljudem, kje sem se boril in kje sem potreboval pomoč. In tako organizacijska komponenta tega, močno se zanašam na različne aplikacije in odgovornost zunanjih izvajalcev, mislim, da je najboljši način za to, kar mi omogoča, da zasijem na področjih, na katerih sem odličen.
David:
Omenili ste nevrodivergenco. Kako ste se oprli na nekatere od teh prednosti, ki ste jih pravkar omenili, stvari, v katerih ste ugotovili, da ste res odlični?
Andy:
Torej sem odličen ... Veščine sem razvijal v različnih obdobjih svoje kariere in ko sem ugotovil, kaj se je dogajalo in kakšen vpliv je imela name nevrodivergenca ali posebej ADHD, sem spoznal, da sem močan v strategiji. Pri skrbnem pregledu sem stroj. In tako mi je komponenta hiperosredotočenosti ADHD resnično, resnično pomagala, da sem se hitro naučil in osvojil nove veščine, kot je nabor spretnosti razvijanja veščin, v katerih sem mojster. Torej je kot ustvarjanje sistemov in procesov, da lahko pozabim, da se te stvari dogajajo avtomatizirano, kar je zame ključnega pomena, ker bom šel mimo in ko nekaj obvladam, moram to predati, ker moram iti osvojiti naslednji hrib. To je res komponenta hiperosredotočenosti ADHD, ko sem jo poimenoval in poklical, je to moja supermoč.
Rob:
In omenili ste, da ste v svojem poslovnem življenju nekako skrivali to in vse podobno. Kaj ste počeli pred nepremičninami?
Andy:
Zato mislim, da je res smešno in rekel bom, da je to odlično vprašanje, ker je odlično vprašanje.
Rob:
Hvala.
Andy:
Ker se šele pred kratkim nisem zavedal, da dejansko nisem bil v igri. Nisem se zavedal, da so nepremičnine, tako kot lastništvo sredstva, denarno tekoče sredstvo končna igra. Tako sem že več kot 20 let gradbenik. Razvijal sem spretnosti okoli. Bil sem preoblikovalec in gradbenik. Zgradil sem, ne vem koliko domov od temelja, pridobivanja dovoljenj, določanja območij, oblikovanja načrtov in prodaje pogodb ter vodenja vseh projektov in tako naprej, itd. Ampak jaz nikoli ... In naredili smo preobrate in kupili nekaj različnih nepremičnin, vendar nikoli z namenom, da obdržimo. Torej predvidevam, da je prej ... Zdaj bi rekel, da je nepremičninska komponenta moje kariere novejša, vendar je bilo tako, prej smo govorili o Jimu Carreyju, Finkle je Einhorn, Einhorn je Finkle. Zame je bil ta aha trenutek, ko sem si rekel: "Oh, brusil sem sekiro in nisem ..." Veliko ljudi se ukvarja z nepremičninami in poskuša razviti veščine. Spretnosti sem že imel, nato pa ugotovil, da nisem v igri.
Rob:
ja Povej nam o tem. Povejte nam o svojem prvem poslu. Kdaj ste se pravzaprav lotili nepremičnin?
Andy:
No, imel sem veliko različnih stvari, toda ta najnovejša … Mislim, moja prva hiša, mislim, da je moj prvi hišni kramp, o katerem se bova pogovorila, torej, katera vrsta daje miselnost. Kupila sem ga leta 1999 in takrat sem bila medicinska sestra in gospa v H&R Blocku mi je rekla, da plačujem preveč davkov in da potrebujem nekaj odpisov, zato sem se morala poročiti ali kupiti hiša. In to je bilo leta 1999, zato sem rekel: "Nimam kredita." Ali pa sem ji rekel, da imam slabo kreditno sposobnost, potem pa mi je neki hipotekarni posrednik nekje rekel: "Ne, lahko se kvalificiraš za 3-odstotno posojilo." In tako nisem hotel več plačevati najemnine, zato sem našel hišo na Rhode Islandu in jo kupil ter oddal sobe in pravzaprav najem kleti, kar je bilo, ko govorite o kleti, govorim o kamnitem temelju, ki je bil moker. Tako sem vdrl v hišo in jo dal v najem bratu, kar je bilo grozno od mene.
Ampak ja, to je bil moj prvi. Kupil sem ga za 83,000 dolarjev. Šlo je za 7 % obresti. Prešel sem s 133 $ najemnine na 750 $ hipoteke. Spominjam se, da me je bilo strah. Nisem vedel, kako bom to naredil, potem pa se je zgodil majhen razcvet in zaslužili smo nekaj denarja.
David:
Ko ste plačali 83,000 $, je del vas mislil, da ste plačali preveč?
Andy:
Hudiča ja. Hudiča ja. ja ja
David:
Nikoli ne izgine.
Andy:
Bilo je ... Mislil sem si: »Si nor? 83,000 $?"
David:
Smešno je, ker ko to slišimo, si rečemo: »No, jaz bi kupil hišo za 83,000 dolarjev. Z veseljem bi se počutil, če bi ga kupil za 83,000 dolarjev.” Toda takrat, ko je znašal 83,000 dolarjev, ste ga verjetno želeli za 71. Rečete si: "To je čisto preveč." In zdaj gledamo 500,000 $ vredno hišo in pravimo: "Pol milijona dolarjev za to?" Toda 20, 30 let kasneje se bomo ozrli nazaj in ugotovili, da bo vredno 4 milijone. Rekli si bomo: »Kaj? Lahko kupite hišo za manj kot milijon dolarjev? Kako je to mogoče s tem? Uporaba telefonske govorilnice je milijon dolarjev.«
Andy:
Ja, verjetno bo. Glede tega se verjetno ne motite. Ja, verjetno jih bodo vrnili kot novosti in stali bodo milijon dolarjev. ja
David:
Samo ves čas se moraš spominjati. Stvari se vedno zdijo drage v trenutku, ko jih kupite.
Rob:
To je res, stari. Toliko ljudi bo, vedno radi rečejo: "No, ja, mislim, zlahka si vstopil in bla, bla, bla." In rekel sem si: "To bi lahko dobesedno rekli za katerega koli nepremičninskega vlagatelja pred 10 leti glede na čas, ko ste to rekli." Vsi so videti kot geniji na področju nepremičnin, ko to počnejo 30 let, ker jih kar naprej kupujejo. Ja, kot da so stvari veliko dražje, kot so bile, kot si rekel, ampak ja, čez 20 let bomo tako pametni in potem je kot: »Človek, ne morem verjeti, da imaš to hišo. ”
Andy:
ja Mislim, če poslušam ta podcast, če se vrnem 10 let nazaj ali če to poslušam čez 10 let, bo perspektiva, ki jo bom imel, tako drugačna. Mislim, poslušal bom to in si bom mislil: "Vau, ta otrok se je moral toliko naučiti." In res je.
David:
Pogledate nazaj in vidite veliko stvari, za katere bi si želeli, da bi jih naredili drugače. Prva stvar je, da si želim, da bi ga kupil več. Takrat, ko sem ga kupoval, se mi je zdel predrag in naj ga ne kupim. Zdaj ko pogledam nazaj, si rečem: »Človek, zakaj tega nisem naredil vsako leto? Lahko bi vdrl v hišo. Nisem imela otrok. Nisem imel družine. Lahko bi postal gangsters.” Ampak v redu. Omenili ste torej, da je hiperosredotočenost ena od vaših prednosti. Ali obstaja primer časa, da se vam je to izplačalo posebej pri nepremičninah?
Andy:
Oh, ja. O moj bog, ja. Mislim, lahko bi se pogovarjali o poslu, ki sem ga pravkar sklenil, ali pa je ... Torej je skrbni pregled zame zabaven. Kadar koli se zgodi, če želite, da nekdo reši težavo in ste v moji bližini, preprosto rečete: "Hmm, to je čudno." In jaz bom samo skočil in prišel in naredil vse raziskave. Zelo rad, rad spremljam seje komisij za načrtovanje in urejanje prostorov. Vem, da je res nenavadno, vendar se zelo osredotočam na … Pravzaprav obožujem določanje območij, ker je to tisto, kar lahko narediš z zemljo. Zato sem prebral predpise o coniranju. Seje komisij za načrtovanje in urejanje prostorov berem kot romantični roman. Pravzaprav v tem vidim zgodbo. In smešno je, ker sem ravnokar govoril svoji ženi: "Hej, ta tip je (bip). Poglejte, kaj se zgodi v tem naslednjem mesecu.” Pogovarjali se bomo o drugačnem … Oh, tega verjetno nisem smel reči.
Toda spremljanje stvari iz meseca v mesec in zgodb v njih, hiperosredotočenost na to, da se poglobim v nekaj, kar najdem, da se hitro naučim, je zelo koristno.
Pravzaprav bom rekel, da sem za to lastnino, ki sem jo pravkar kupil, šel v hiperosredotočen način in se naučil vsega o njem. Dajo najemnike, poiščemo, kdo je notri, poiščemo, kaj se dogaja. Moral sem dejansko rekonstruirati ... Kupil sem to razpadlo stanovanjsko združbo, tako da sem jih kupoval kot posameznike, a v bistvu lastnik večinskega odstotka HIA. Zato sem se moral vključiti v ... moral sem rekonstruirati poslovni model HOA, ne da bi dejansko imel dostop do njega. Torej se je ta hiperosredotočenost, obnova njihovega poslovanja z gotovostjo, zagotovo izplačala.
Rob:
Ali ste ob nakupu vedeli, da je bil pokvarjen HOA? Mislim, da tega izraza sploh še nisem slišal, ampak ja. Ali ni bilo to grozljivo?
Andy:
Ni zame. Vaše kariere so torej zgrajene na različnih stebrih, in ko sem izgubil srajco v veliki recesiji in se naučil biti finančno ... sem se finančne pismenosti naučil po potrebi. In potem na naslednjem mestu, kjer sem res bil, sem imel tega mentorja pri svoji zadnji službi, ki mi je res, res vcepil trdna poslovna načela. In tako je posebna komponenta, ki sem jo naredil, vodil gradbeni oddelek in naredili smo približno 6 do 8 milijonov dolarjev na leto, tako da sem vedno lovil ponovljive delce. Vedno sem vedel, da če najdem nekaj in v veliki količini, mi je to dalo dovolj vrvi, da naredim nekaj napak in jih popravim. Zato sem vedno iskal ponovljive načine, da bi se izognil procesu. Torej, ko sem gledal ta poslovni model, je v bistvu 12 enot iste stvari in da je HOA samo podjetje, ki ima prihodke in stroške.
Torej res, ni bilo ... Zlomljeno, zame ni bilo strašljivo in nisem, ko sem se prvotno odločil za vlaganje, sem kupil, David, kupil sem tvojo knjigo. Pravzaprav mi ga je poslal prijatelj. Nikoli nisem slišal zate. In tako sem vse poslušal in naš namen je bil kupiti enodružinske hiše. Toda potem, ko smo se tega lotili in potem z mojimi izkušnjami v komercialni gradnji in ocenjevanjem vrste gradnje, ki sem jo naredil, mi je postalo precej očitno, da je večstanovanjska pot, kamor se bom odločil in kje je moja moč.
David:
No, še posebej, če radi analizirate stvari, kajne? Večdružinsko je igrišče za ljudi, ki radi analizirajo stvari. Razumem, da ste pred kratkim opravili globok potop za svojo sestro na eni od njenih nepremičnin. Nam lahko poveste, kaj ste počeli tam?
Andy:
Oh, ja. ja Torej je to pravzaprav sestra moje žene, moja svakinja, ampak jaz jo imam za svojo sestro zagotovo. Ste že slišali za Mystic, Connecticut? Sta kdaj preživela kaj časa tukaj? Foxwoods Resort Casino? Ste slišali za to? Ja?
David:
No.
Andy:
Vau.
Rob:
Ne še.
Andy:
Ja, no, pridi dol. Moral bi. Morali bi priti v Foxwoods. Ja, torej Mystic, Connecticut je cenjena mala meka, mestece v Novi Angliji, zato nepremičnine ponorijo. Moja svakinja obožuje to območje in na trg je prišla hiša, ki je bila zanemarjena, in bilo je, kot da vse, kar se dvigne v zgodovinskem Mystiku, čez nekaj dni izgine, ne glede na stanje. Zato sem moral vskočiti in se resnično naučiti posebnih zakonov o coniranju.
Zato je želela pridobiti to nepremičnino. Nameravali smo ga obnoviti, nato pa zgraditi ADU na dvorišču in res smo imeli samo 24 ur, da to storimo, in tukaj sem odličen. Prišel sem, se naučil prostorskih zakonov, se hitro naučil, ali je potrebno posebno dovoljenje in ne posebno dovoljenje, ampak definicijo posebnega dovoljenja ali ne, ali če je to mogoče narediti administrativno, kakšna so bila ta merila. In z gotovostjo sem lahko rekel, da da, lahko naredimo to, kar je načrtovala, da načrtujemo realističen ARV, kaj bi to bilo in koliko dohodka lahko Airbnb ali kratkoročni najem ustvarita v zelo kratkem času .
Rob:
Kako ste bili do takrat na splošno seznanjeni s tem procesom?
Andy:
To delam že 20 let.
Rob:
V redu.
Andy:
Ampak nisem vedel, da to počnem. Vedno sem to delal za stranke. Vedno mi je bilo všeč, če se nameravaš lotiti prenove, mora biti smiselna. Če nameravate nekaj prenavljati, ljudje to počnejo bodisi čustveno bodisi zato, da bi sledili inflaciji. Kadar koli torej delate kot gradbenik, morajo biti stvari ocenjene, da se lahko financirajo. Tako sem vedno počel to in se učil, kako ... Vidim epizode o tem, kako se vrniti na ocenjevanje od nesreče. Imam doktorat iz tega. Poskušali smo pridobiti posojila za stvari, ki še niso zgrajene, to je ... To počnem že od nekdaj.
Rob:
ja No, to je dobro. To je moralo pomagati. Spomnim se, ko sem prvič zgradil ADU. Oddal sem načrt. Mislim, šestmesečni proces je bil, da so načrti pripravljeni in predloženi okrožju LA, saj tam nimajo veliko predpisov. hecam se Bilo je grozno. In tako sem ga predložil in spomnim se, da so mi načrte vrnili tri tedne kasneje in celotnih, mislim, bilo je 10 strani, ki so bile vse samo rdeče črtane, samo toliko komentarjev in še nikoli ni naredil česa takega prej. In prav spomnim se, da je bil to eden od trenutkov, ko sem se počutil verjetno najbolj poraženega v svoji nepremičninski karieri. Hotela sem jokati. Rekel sem si: "Ne morem verjeti, da ničesar od tega ne razumem."
In spomnim se, da sem šel spat in se naslednji dan zbudil, potem pa sem ga znova prebral, vse oznake. Rekel sem si: "V redu, to je dejansko bolj smiselno, kot sem mislil, vendar še vedno ne razumem." Potem sem šel spat in sem ga znova prebral, nato pa kar naenkrat res ni bilo tako slabo in kot da se tega res ne zavedaš, ampak včasih moraš res neverjetno počasi, zaspati. , se vrnite k temu, ker stvari res postanejo lažje, ko ugotovite, da ni tako strašno, kot se zdi na prvi pogled.
Andy:
Stvar teh stvari je, da ko te stvari urejate skozi coniranje in pridobivate dovoljenja za različne projekte, morate na to misliti kot na igranje tenisa. Izvajate volej, tako da, če pričakujete domači udarec takoj iz vrat, boste razočarani. Tako realistična pričakovanja glede tega v časovnih okvirih, tako da se boste premikali naprej in nazaj o nekaterih različnih stvareh in se boste naučili posebnosti vsakega mesta in okrožja ter kaj iščejo. Torej nihče ne pride skozi prvič.
David:
To je odlična, odlična točka. Ja, in to bi lahko povzročilo veliko frustracij. Če ste tip osebnosti, ki pravi: "Rad bi samo pogledal, se odločil, končano, pojdi naprej, potrdi polje." To ni stvar preverjanja škatle. To je skoraj tako, kot če bi poslal skavte na izvid. Vračajo se in pravijo: "To je tisto, kar ima druga stran." Rečete: »V redu, kako bomo tukaj izdelali strategijo? Kaj bi lahko storili? Pošljimo to in poglejmo, kako bodo odgovorili.” To je veliko bolj taka igra. Torej so vaši možgani všeč takšne stvari?
Andy:
Obožujem te stvari. Rad imam razvoj. Ja. Všeč mi je, ja, karkoli, če lahko spremenite rabo zemlje in lahko dodate vrednost, te stvari delam že zelo dolgo in všeč mi je strategija tega. Rad ustvarjam odnose in grem sem in tja in ustvarjam nekaj, kar je prej ... Bog ne ustvarja več zemlje, toda kaj lahko storimo s to zemljo, je še vedno v zraku in koliko prihodka lahko ustvarite z njo. To je tisto, kar mi je všeč coniranje.
David:
V redu. Kaj pa nekatere slabosti, ki jih oddate zunanjim izvajalcem? Katere stvari ne počnete z veseljem ali jih ne marate, pa jih oddajate drugim ljudem?
Andy:
Torej, to je kot, to so … David, to je odlično vprašanje. Ja, torej sem nagnjen k temu, da sem slab menedžer, in to bom pojasnil. Razlika med vodenjem in upravljanjem je v mojih možganih in ne vem, kakšna je dejanska definicija tega, vendar vodstvo izvaja načrt in nato to meri. Torej, če na poti nimam drobtinic ali obvestil ali odgovornosti za to, kaj je bil prvotni poslovni načrt, lahko to izgubim izpred oči. Zato moram ustvariti zunanjo odgovornost. Torej delam to z, delam kot svetovalec in še vedno opravljam komercialne ocene, in delam tri ali štiri različne stvari, vendar je moja žena moja partnerica, ne samo v življenju in poslu, in tako je res, ona je kot moja metronom. In zato se ne bom spomnil nobenega ponavljajočega se dogodka, ki nima strukture ali odgovornosti, zame v nevarnem območju, in vem, da moram to eksternalizirati in izraziti. Naučil sem se svojih možganov, zato vem, da mi ni treba biti, ni mi treba svetiti. Ni treba, da sem središče vsega v ... Lahko osvetljujemo druge ljudi in bolj kot to počnemo, to je vodstvo.
Da bi rasli, poskušate ljudi pripeljati tja, kamor gredo. Tako jaz gledam na vodenje in drugačne…. Ne morem, diferenciator. To bom pustil tam. Ja?
Rob:
ja Če ne obstaja, ga bomo označili kot blagovno znamko.
Andy:
ja Najlepša hvala. ja ja Hashtag Andy Gil. Ja, tako da izvajam rutinske zadeve glede odgovornosti in upravljanja. Torej to počnem z obvestili, z različnimi aplikacijami na telefonu, s tem, da me ljudje prijavijo, z ustvarjanjem podvojitve telesa. Ne vem, ali vam je to znano ali ne.
Rob:
Ja, ja. Učinkovito je ... Tako sem to enkrat poskusil in dobro deluje. V bistvu nekoga prosite, da učinkovito sedi v sobi z vami, medtem ko nekaj delate, samo zato, da se v tistem trenutku počutite kot prijateljstvo ali podpora. Je to prav?
Andy:
Ja, točno to je. ja Povej nekomu, kaj počneš, in se usedi s teboj, pa si rečeš: "V redu, naredil bom to stvar, ki je zame težka." Torej mislim, morda imam nabor spretnosti, da to naredim, in dokler eksternaliziram in rečem: "Hej, to je tisto, kar bom počel to časovno obdobje," to časovno obdobje mine in nato povem, kaj ste lahko dosegli. Torej za težke stvari, ki so dolgočasne ali ki jih nočem početi ali karkoli drugega. To je res tako in to, da lahko glasno rečem, da sem nagnjen k temu, da sem slab menedžer, če ne načrtujem dobro in tako eksternaliziram svoje slabosti, je to tako opolnomočujoče, ker lahko to povem in zdaj lahko vsi blestimo in pojdi naprej.
David:
Mislim, da ko vidimo primere uspeha, vidimo LeBrona Jamesa, vidimo Michaela Jordana, vidimo Tigerja Woodsa. Vidimo le prednosti. Ta oseba lahko skoči višje od vseh drugih, teče hitreje od vseh drugih, naredi nekaj boljšega. Tisto, česar ne vidite, a je morda še pomembnejše, so trenerski štab, generalni direktor in drugi igralci, ki vidijo slabosti v pristopu te osebe in bodo to aktivno odpravili, kajne? Trenerji verjetno porabijo več časa za razmišljanje o slabostih svojih najboljših igralcev, saj so prednosti očitne. Ni se vam treba spraševati, v čem je nekdo dober. To vam takoj pade v oči, vendar skrivamo svoje slabosti. Zavedanje, da imamo slabost, nam omogoča, da se nekako izobražujemo. To te slišim govoriti, kajne? Vem, da najbolje delujem v teh okoljih, zato naj pripeljem nekoga, ki bo to naredil.
Vem, da bom to zamočil. Naj postavim osebo okoli sebe. Ni pomembno, kako dobro vam gre pri nečem, če to zatrete v službi in potem vsak mesec pozabite plačati hipoteko, kot ste rekli, se to ponavlja in si mislite: »Kaj to pomeni zadeva?" In čez dva meseca ga zasežejo. Vam ne koristi, kajne? Če želite izkoristiti svoje prednosti, morate vedeti, katere so vaše slabosti.
In vem, da trenutno obstaja trend, ki je dober in pozitiven, da ljudje želijo razumeti, zakaj sem takšen, kajne? Veliko je podcastov, veliko je knjig, veliko je stvari za samopomoč, ki govorijo o stvareh, skozi katere smo šli v otroštvu. Beseda "travma" se pogosto uporablja, kar ni nič proti ljudem, ki imajo legitimno travmo, zdaj pa je kot "Oh, moj mož je pozabil odložiti smeti" in zdaj temu rečemo travma, kajne? Toda razumevanje, zakaj obstaja težava, ni isto kot izdelava načrta za rešitev te težave, da bi postali uspešnejši, kajne? To je kot, "Ko enkrat vem, zakaj sem tak, potem nehamo."
Rečemo si: »V redu, delo je opravljeno. Razumem, kaj se je zgodilo v življenju.” Ne, zdaj moraš pridobiti to znanje in pripraviti moraš okvir, ki ti bo omogočil, da boš uspešen, kar se sliši kot nekaj, kar si naredil. Predvidevam, da med odraščanjem niste imeli veliko primerov ali ljudi, ki bi vas poučevali na ta način. Je to nekaj, v kar ste se morali sami spotakniti?
Andy:
ja ja Ko odraščate v okolju, kjer vsi poskušajo preživeti, mi pa rastemo, ko poskušamo priti do naslednje stvari, ni veliko razmišljanja o načrtovanju prihodnosti. In tako, čeprav sem bil okoli in celo v svoji karieri, sem bil okoli veliko nepremičnin, veliko smo jih gradili, nihče ni vlagal vanje in jih obdržal. Tako da mi ni prišlo na misel, da bi to naredil. Torej nisem imel primera. Imel sem, no, imel sem velike vzornike v življenju kot mladenič. Zgodaj sem se pridružil tabornikom in moja mama je naredila vse, kar je lahko, in s tem sem pomirjen, vendar nisem imel takšne rasti, da bi lahko privoščil svojim otrokom. In da bi res lahko, na tej točki mojega življenja pri 45 letih mi je dediščina zelo pomembna. In da lahko svojim otrokom zagotovim okvir, da bodo uspešni pri tem, kako to definirajo. In to me dela uspešnega.
In kot stranski produkt bomo ustvarili prihodke in generacijsko bogastvo. Kot mlajši moški sem si res želel pobegniti od revščine in želel sem pobegniti od nje, da bi bil vse prej kot ubogi otrok. In tako ga je vodil ego. In na tej stopnji mojega življenja bi me res lahko brigalo, kaj si kdo misli o meni. Če nisem tvoja skodelica čaja, je to v redu. Nadaljujte, pomaknite se in pojdite na naslednjo stvar. Resnično samo želim, imam svoj zakaj je na tej točki res jasno.
David:
To je fascinantno. Rob, kaj razmišljaš, ko to slišiš? Ker se mi zdi, da se lahko povežeš z Andyjem, samo nisi še ničesar rekel. Ste detajlni človek. Imeli smo to izkušnjo z nakupom nepremičnine v Scottsdaleu, kjer smo morali vsak izpostaviti svoje prednosti in slabosti. Videti, kako delate z dekorjem. Mislim, dobesedno sem razmišljal o nekaterih stvareh, kot Andy, na primer: "Če bi moral biti pozoren na toliko podrobnosti, bi bila ta stvar zajebana v prvih 12 minutah." Nikoli se ne bi mogel osredotočiti na Bed Bath & Beyond in razmišljati o tem: "Kako bi to izgledalo na sliki?" Vaši možgani popolnoma drugače obdelujejo informacije. Kako bi to izgledalo? Bi gost želel rezervirati pri njem? Bi se verjetno pritožili zaradi tega?
Na višini 30,000 čevljev sem od toliko stvari, da potrebujem ljudi, kot si ti. Zanima me, ali ste bili vedno takšni? Ali je to eden od razlogov, zakaj imate tako velik YouTube kanal in zakaj ste delali v marketingu, ta, da imate ta zorni kot, da vidite podrobnosti, ki jih drugi pogrešajo? In kako vam je to služilo in kako je delovalo proti vam?
Rob:
Ja, torej nekaj smešnega, kar se je dogajalo pred nekaj leti, želim povedati. Bilo je kot meme. In v bistvu je bilo rečeno, da obstajata dve vrsti ljudi. Obstaja nekdo, čigar notranji monolog je dialog, in potem je drugi tip osebe, katerega notranji monolog so abstraktne misli. In veliko ljudi je to videlo in so si rekli: »Čakaj, kaj? Ne razmišljajo vsi v dialogu in ne vsi ...« In potem je druga polovica rekla: »Čakaj, ne razmišljajo vsi v abstraktnih mislih?« Mislim v abstraktnih mislih. Sem raztresen. Ko stopim v prostor in ga analiziram, nisem kot, "Oh, kavč bi šel sem, bla, bla, bla."
Nimam tistega notranjega monologa s seboj. Zame je torej tako, da stopim v neko mesto in ko dobim navdih, se zagotovo lahko osredotočim na eno stvar, vendar je v resnici tako, kot da grabim stvari iz zraka in jih v bistvu vlečem navzdol. In ne glede na to, da mi je všeč ta vidik moje ustvarjalnosti in tega, kar počnem, mislim, da je moj kanal na YouTubu zelo … Ne pišem ga v scenariju. Vse je povezano z oglasi. Imam pet točk in to je ADHD norost.
Čeprav obožujem to plat svoje ustvarjalnosti, so časi, ko si rečem: "V redu, čas je, da odrasteš in si lastiš nekaj teh stvari." Veliko se pritožujem nad tem, da imam čez dan premalo časa, in to je bil zame velik poslovni neuspeh. Kot da bi ob 6. uri zaprl svoj prenosnik, razočaran, ker nisem naredil ničesar. Takšen je občutek. In tako si moram na določeni točki nekako priznati, da, da, imam svoje prednosti in slabosti, vendar ne morem vedno uporabiti na primer ADHD kot izgovor, zakaj sem neorganiziran ali zakaj Ne morem napredovati. In tako sem v zadnjih dveh mesecih naredil veliko sprememb v svojem življenju.
Nekako sem o tem govoril malo v etru, a sploh nisem jutranji tip. Zbujanje ob 9 bi bila najboljša različica sebe, vendar se zadnja dva meseca vsak dan zbujam ob 00. In to je zanič, toda to je korak, ki sem ga moral narediti, da bi bil dejansko uspešen. Zdaj imam zaposlene. Na tej točki imam 5 ali 30 ljudi, ki so na mojem plačilnem seznamu, vse. Imam družino, ki jo moram preživljati, zato moram biti samo odgovoren. In obračun plač me drži odgovornega. Tako da se nekako, ne vem, spreminjam na veliko različnih zanimivih načinov.
Andy:
Ali poznate EOS? Podjetniški operacijski sistem? Ja? ja Delal sem, kjer sem nazadnje delal, kjer sem bil seznanjen s tem, in na tem smo vodili podjetje. Bil sem v ključnem osebju in tam je bilo približno sto zaposlenih. In razlika med vizionarjem in integratorjem je res izjemna. Slišim te reči, Rob, da si vizionar in poskušaš postati tudi integrator. In zato bi rad videl, kako se bo to izšlo, ker je res težko zadržati prostor za oba in biti uspešen na obeh področjih. Vaš ustvarjalni um je ustvaril vaš imperij. In tako je izvedba tega poslovnega načrta, kako to predaš, res… In zmoreš, ker moraš biti, izdelek si ti. In ko to izdaš in lahko izločiš različne dele tega, komaj čakam, da gledam, kako se tvoja zgodba odvija.
Rob:
Ja, bilo je zabavno, človek. Mislim, da me je nekdo pred slabim letom prepričal, da najem COO. Rečejo si: »Morate najeti COO. Ne moreš, delaš vse in očitno te razmaže.” In tako sem tudi storil. In ko sem to naredil, sem si rekel: "V redu, to je super." To je bil res vir opolnomočenja, vendar se še vedno zalotim, da glavnemu direktorju spodletim za tisto, kar mora storiti, tako da mu ne zagotovim, kar potrebuje za vodenje podjetja in podobno. Ja, mislim, kot da se lahko zelo udobno počutim tam, kjer sem, toda tisto, kar želim biti čez nekaj let, je, da želim imeti na tisoče enot, ki so zelo kul, edinstvena mesta. In edini način, da bom to naredil, je, da se moram nekako zlekniti in se malo poglobiti v svoj posel, namesto da bi ga vedno poskušal prenesti. Torej verjetno ni pravi način. Nevem. Poskušam ugotoviti ta del.
Andy:
Mislim, besedilo, ki ste ga uporabili, besedičenje, ki ste ga uporabili v skladu z neuporabo ADHD kot bergle kot izgovora za vse, in ta vrsta odgovornosti je res, resnično opolnomoči ... Ko si to lastite in rečete , "Prav, no, to je izgovor, to je razlog." In potem to napolnite, da boste uspešni na način, kot ga definirate. Res mi je všeč način, kako si to opisal.
Rob:
Ja, stari. No, iskreno, zdi se mi, da smo to dobro obdržali skupaj za nekaj tipov z ADHD. In David, ti nas držiš na poti.
David:
ja In na tej poti bomo prešli iz ADHD v DDD. Naslednji segment naše oddaje je Deal Deep Dive. V tem delu oddaje se poglobimo v posamezen posel našega gosta. In Andy, razumem, da moraš govoriti o nepremičnini z 12 enotami, je tako?
Andy:
Vem, vem. ja
David:
V redu. Zato vam bomo zastavili ta vprašanja. Jaz bom začel. Prvo vprašanje, za kakšno vrsto nepremičnine gre?
Andy:
To je razdrobljena stanovanjska skupnost. 18 enot, kupili pa smo jih 12.
David:
In preden Rob postavi svoje vprašanje, ali lahko ponovite, kaj je definicija razdrobljenega etažnega lastništva?
Andy:
Razdrobljen kompleks etažne lastnine je tisti, ki je bil mišljen kot en sam, v lasti posameznikov s stanovanjsko pogodbo, na neki točki pa se je obrnil k vlagateljem in postal večinski lastnik. Torej obstaja veliko potenciala navzgor, ja, kot vidim.
David:
Torej je bil kompleks v lasti ljudi, žal. Vsaka enota od teh 12 je bila prvotno v lasti nekoga drugega, nato pa so imeli HOA, ki so ga upravljali, da bi zagotovili, da vaš sosed ne pobarva njihove hiše, Pepto-Bismol roza ali predvaja glasne glasbe ali karkoli drugega. Potem so jih ljudje, ki so bili prvotni lastniki, prodali, vstopili so vlagatelji in jih kupili. Potem so jih začeli oddajati. Zato je bilo treba pravila HOA prilagoditi dejstvu, da bo vključenih veliko najemnikov. Je to v bistvu?
Andy:
res ne. ja Torej, tukaj je bila priložnost, da nočem ... Je to, da kot večinski lastnik v bistvu lahko narekujem, kakšni so podzakonski akti, in če bom na neki točki spremenil izjavo, izjavo o stanovanju. Torej ja.
David:
Ste lastnik vseh 12 enot, ki so bile prvotno v lasti posameznikov?
Andy:
Zapiramo 13. naslednji teden, ampak ja, imeli bomo.
David:
No pa gremo.
Andy:
Ja.
David:
V redu. Torej 12 enot v kompleksu, ki jih ima več kot 12.
Andy:
Da, 12 enot v kompleksu 18. Oprostite.
David:
V redu, gremo. V redu.
Rob:
Kako ste našli 12 enot?
Andy:
Prek nepremičninskega agenta, ki je moj prijatelj, in je objavljal popolnoma drugo nepremičnino, s katero sem se ukvarjal, in dobili smo klic in bil je žepni seznam, kar je zame v bistvu pomenilo, da prodajalec ni bil pripravljen da se zavežem kateremu koli agentu in glede tega sem imel prav. in-
David:
Težave z obveznostmi.
Andy:
Ja, težave z obveznostmi.
David:
Tako je. Stavim, da je tudi to eden od razlogov, zakaj ste dobili tako dober posel za to stvar. Ne služi vam vedno dobro, če poskušate biti v odkritem odnosu s svojimi agenti. V redu. Torej, koliko ste plačali za to stvar?
Andy:
1.2 milijona dolarjev za 12 enot.
Rob:
In kako ste se pogajali?
Andy:
Tako da je to res težko kupiti. S prodajalcem, ki je, se še vedno pogovarjam trikrat na teden. Postala sva dobra prijatelja. Pripravljen je bil za refi za izplačilo prek lokalne banke. In tako mu je bilo vseeno, ali ga bo prodal ali ne. Zato sem ponudil, da vprašam, in rekel je ne. Torej, ko smo se poglobili v podrobnosti, ni hotel ničesar, vsak predmet, nižji od 500 $, je bil zame. In rekel sem si: "Pojdimo k definiciji predmeta." In potem je rekel: "Ne." In potem tega nisem mogel videti. In tako sem na koncu rekel: "Hej, naj vidim enote in jih bom kupil takšne, kot so." In tako sva se lahko spoznala, gradbenik je kot jaz, hlače na eno nogo obleče. Hitro sva postala prijatelja. Spoznal je, da ga ne bom zaprl v P&S in potem začel čipirati. Nameraval sem plačati, kolikor smo bili. In to smo storili.
In pogajanja so bila težka. Bilo je, toda ko smo vstopili, sem ugotovil, da ni resnična težava, da se prepiramo. In ko sva vstopila, če bi ga lahko spravila v sobo, da bi se pogovorila, sva lahko izvedela, ali je to dobro ali ne, in bil sem na mestu.
David:
Všeč mi je, kar ste rekli, da to ni pravi problem. Poskušal je preprečiti nekaj, za kar je mislil, da se lahko zgodi, a ti nisi imel namena storiti. To je lepo.
Andy:
Prav. ja
David:
Rob?
Rob:
Oh, sem jaz? Oprostite, to je bil tako odličen pogovor. To je ADHD. Kako ste ga financirali?
Andy:
V redu. ja Zato ga je dal pripraviti za refi za izplačilo v lokalni banki. Cenitev je bila torej že narejena. Tega takrat, ko smo se dogovarjali, tega nisem vedel. Torej imam partnerja v tem poslu. In tako smo šli na banko in v bistvu smo tam že prejeli pismo o obveznosti. Tako smo ga samo prekvalificirali v dveh ali treh dneh in dobili pismo o zavezi ter odšli na dirke.
David:
V redu. Zdaj, to je verjetno najbolj zabavno vprašanje. Kaj ste naredili z njim, ko ste ga kupili?
Andy:
No, v njem so bili najemniki, tako da sva se s prodajalcem res dobro ujela. Tako da sem res dal glavo na agenta, ker je v bistvu stopil stran in dopustil, da se to preprosto zgodi, ker sva nameravala skupaj rešiti težave. In veliko ljudi, njihov ego je pri tem ovira, in res je naredil odlično delo, ko jih je sprejel nazaj. In tako smo zapolnili enote. Bilo je nekaj praznih enot, vendar je res želel, da sem to storil, vedel je, da bo to moja lansiranje tega, in res je želel, da bi bilo to zame uspešno. Tako je zadevo napolnil in tako sva jo prevzela in se lahko predstavila najemnikom. Niso bili vsi zadovoljni, da sem tam. Zamenjali smo nekaj najemnikov. Mislim, da bomo na tej točki dosegli, mislim, da smo do petih, da se sami kvalificiramo.
Ampak ja, to je res odlična nepremičnina, ker ima eno spalnico in eno kopalnico. Prišlo je, ali poznate Electric Boat, svetovno prestolnico podmornic? Connecticut? Ne vem, če ... Torej imamo 20,000. EB je, vlada uvaja novo podmorniško linijo, tako da se podvojijo. Zaposlenih je 20,000 in dodajajo še šest, 7,000. Torej so vse enote v radiju 25, 30 milj precej izolirane od te recesije, ki potencialno prihaja, ker so tam pobrani vsi trgovci. Torej smo nekako podprti na ta način. Zato vem, da teh najemnin zelo primanjkuje, in tržim strokovnjake, ki bodo kupovali v naslednjih dveh letih. Zato razumem, da bo veliko prometa.
Rob:
Vau, to je dobra informacija. Pravkar si uničil ta trg zase. Upam, da to veš. Vsi doma so kot "O ja."
Andy:
No, nihče ne posluša tega podcasta, kajne? Fantje, imate majhen-
Rob:
Lepo je, prihaja in prihaja.
Andy:
To je majhna nišna stvar, ja.
David:
Kaj ste se naučili iz tega posla?
Andy:
Kakšne lekcije sem se naučil? To sem se naučil, tako da me je ta dogovor verjetno usmeril na pot k večdružinskim družinam. Naučil sem se, da če prevzamem, kot sem prevzel to nepremičnino in najemnina je bila 13,200. Trenutno dosega 15,000, tako da je to približno 12-odstotno povečanje. In naučil sem se, da lahko vse, kar je več kot pet družina, ustvarim svojo ... Lahko povečam svoje vrednotenje, na ta način lahko ustvarim bogastvo. Izvedel sem za petletno roko. To je lahko malce strašljivo, toda če ste super analitičen, sem se naučil, da želim biti tukaj. Izvajal bom prenove, preobrnitve in podobne stvari, da bom financiral te večstanovanjske posle. Naučil sem se, da je to kraj, kjer želim biti.
Rob:
To je super, stari. No, zadnje vprašanje. Kdo je junak v ekipi za vaš posel?
Andy:
To bi bila moja žena. Imam te veveričje možgane, te norce, in to tudi resno mislim. Skupaj sva že 23 let in spoznala sva se kot otroka pri 22 letih. Preživela sva ogromno vzponov in padcev in imava otroka s cisto. Moj sin ima cistično fibrozo. Res sva dala skozi vse. In ona je pravi čas zame. Ona določa tempo, ona postavlja standard za naše otroke, zase in njeno vero v naju, v to, kaj zmoremo skupaj res, nič od tega se ne bi zgodilo.
David:
super. Mislim, ne vem, če sem že kdaj slišal koga reči, da je bila njegova žena heroj posla, a to je zelo kul slišati. Še posebej zato, ker če pomisliš na to, mora ugotoviti, da bi lahko še naprej deloval po svojih najboljših močeh, »No, katere so slabosti, o katerih sva govorila? Kako naj to pokrijem?« Prav? Torej to počnejo junaki. To je super.
Andy:
ja Nevem. Moja žena je terapevtka, terapevtka za duševno zdravje, moja hčerka pa. Zato je super imeti terapevta v živo. To je super.
David:
Moram se poročiti z maserko, ki živi v hiši. Telo me ves čas boli zaradi različnih športnih poškodb. Zdaj si mi dal misliti.
Andy:
Ja, ne, to si dal v svet. Hej, vse maserke. David išče.
David:
V redu. Kaj je torej naslednje? Omenili ste, da imate v načrtu nekaj najemnikov, ki sklepajo pogodbe o delu, in se zavedate, da bo prišlo do fluktuacije. Ali ste že začeli razmišljati o vzpostavljenih sistemih, ki jih boste uporabili za obvladovanje prostega delovnega mesta, za katerega veste, da bi moralo priti?
Andy:
Ja, mislim, ko rastemo, mislim, da nimam določene količine enot, ki bi jih želel doseči v naslednjih nekaj letih, toda ko bomo povečali sisteme, bomo to verjetno prepustili agentom, da jih zapolnijo. prosta delovna mesta. Ampak mislim, da je res dobro, na Instagramu imam kar nekaj sledilcev, in to zato, ker sem se lahko pogovarjal. In zato menim, da če se obrnemo na ljudi in oglašujemo enote, no, na primer, da jih resnično kreativno pokažemo, potem mislim, da bodo zapolnili. Dokler delamo, me ne skrbi preveč prosta delovna mesta. Če ne vemo, da prihajajo, komunicirajte z ljudmi, ki odhajajo, poskrbite, da imamo vzletno-pristajalno stezo in ljudi, ki bodo to storili pravočasno. Ne verjamem, da smo, zaradi izkušenj, ki sem jih imel do zdaj, me ne skrbi preveč.
In kaj je naslednje? Kot sem rekel, res obožujem zoniranje. Trenutno imam v načrtu nekaj poslov, ki so potencialni, vendar brez pogodbe. Connecticut ima ta zakon 830G za cenovno dostopna stanovanja, kjer v bistvu preglasi lokalno coniranje, da omogoči spremembo coniranja za cenovno dostopna stanovanja. Pravzaprav danes mislim, da so napovedali skoraj 8-odstotno povišanje od 80 do 20-odstotnih ravni dohodka od dostopnih stanovanj. Tako se poveča število ljudi, ki spadajo v to. Torej iščemo nepremičnino, ki bi jo lahko razvili v 30 do XNUMX enot. Ne vem, ali bo to kam šlo, a razmišljam o tem cevovodu. Sčasoma želimo priti do kratkoročnega do srednjeročnega najema gostovanja, da bi dosegli odstotek tega na nek način ... In tu želi nastopiti moja žena. Ampak ja, iščemo. Iščemo.
Rob:
Torej, Andy, preden zaključimo, nam lahko podaš splošno predstavo o številkah svojega portfelja in kam greš s svojim trenutnim portfeljem? Kako hitro raste, vse te stvari?
Andy:
ja Trenutno smo pri 12 in naslednji teden bomo dodali 13. enoto prek dogovora o kreativnem financiranju. In moj cilj, nimam številke cilja, imam pa željo. Mislim, da bomo v naslednjih 30 mesecih prišli do približno 18 enot, če bo šlo vse v redu. Mislim, da se danes ustavijo, odvisno od obrestnih mer, vendar se bodo verjetno še nekajkrat nekoliko dvignile. Katera stopnja zgornje meje je privlačna, bomo videli. Tako da res ne vem točno. Ostal bom v stiku in povezan z njim ter se premikal tekoče. Našli bomo ponudbe, ponudbe z dodano vrednostjo na mojem lokalnem trgu. Še vedno mi ni ravno prijetno posegati zunaj tega področja, a začenjam igrati na tem področju.
Rob:
In kakšna bi bila po vašem mnenju vrednost vašega celotnega portfelja zdaj po letih, ko ste to stvar gradili in jo širili?
Andy:
Mislim, da je približno 1.8, kjer smo trenutno.
Rob:
Lepo.
Andy:
In polovica, imam partnerja v enem od teh poslov. Zato mislim, da bo to ... Moj cilj je biti, in sliši se, da nerad povem to na glas, vendar mislim, da je tudi pomembno, saj je pomemben odnos ljudi do denarja. Mislim, da veliko poslušalcev, to je umazana beseda. Mislim, da želim v naslednjih dveh do treh letih imeti neto vrednost 1 milijon dolarjev. V svojih osebnih finančnih izkazih želim v naslednjih dveh do treh letih preseči mejo 1 milijon dolarjev. In niti ne čutim, da je to ambiciozno. Nisem si mislil, da je kaj takega na voljo osebi, kot sem jaz. Nisem si mislil, da ... Vedel sem, da znam graditi, vedel sem, kako voditi podjetje, vedel sem, kako narediti vse stvari, vendar si nisem mislil, da se bom lahko vključil v igro. Tako da me tukaj število enot ne zanima toliko.
Mislim, da želim biti tam, vendar bo to ustvarilo nekaj svobode. In odkrito povedano, če mi je to na voljo, če lahko fant, kot sem jaz, to počne, resnično, če samo dodajaš eno veščino naenkrat, razvijaš veščino razvijanja veščin, se mi zdi, da to zmore skoraj vsak.
David:
In ti še vedno delaš za gradbenika, medtem ko se to dogaja?
Andy:
Ne, svetovalec sem. Delam kot svetovalec. Nimam … Sem samozaposlena. Ukvarjam se z ADHD coachingom. Sem izvajalec. Delamo sanacije, prenove, potem pa tudi jaz delam, malo svetujem za ocenjevanje in razvoj, razvoj kadrov na tem področju.
David:
Všeč mi je, mislim, v tej oddaji je veliko stvari, ki so izjemne, a ena od stvari, ki mi je všeč pri njej, je, da nisi čutil te potrebe, da bi vskočil in delal 90 ur na teden, da bi samo poskušal kopičiti premoženja, ne da bi dvignili glavo in se ozrli naokoli ter vprašali: "Kaj je smisel tega početja?" Ostal si v dirki kot želva, samo počasi in vztrajno. Vem, kaj mi je všeč. Vem, kaj mi ni všeč. Vem, da to delam za svojo družino. Nima smisla žrtvovati svojo družino, da bi dobil vse te enote, nato pa se otrokom hvaliti, kako bodo imeli portfelj, ki ga nikoli niso želeli, in ga na koncu zajebajo, ker niso imeli dovolj časa z očetom da se naučijo upravljati z njim, ko jim je bil izročen ali pa to nikoli niso bile njihove sanje.
Glede na to, kar slišim, se nisi preveč obremenjeval, kajne? Niste si rekli: "Ne vem, kako naj prenesem vse te rehabilitacije, ki jih imam." Z lahkoto postaneš obseden z nepremičninami, vendar nepremičnine niso razred sredstev, ki bi resnično dajal prednost ali nagrajeval ljudi, ki žrtvujejo vse ostalo samo za to. Za to je potreben čas. To je shema počasnega obogatenja. Je. Vsaka nepremičnina postane vsako leto bolj vredna, saj inflacija naredi svoje in najemnine še naprej naraščajo, gradite boljše sisteme in bolje predvidevate težave. Torej moraš preteči maraton. To ni sprint.
In toliko ljudi posluša te oddaje in reče: »Rad bi le informacije v 12 minutah. Ne želim poslušati enournega podcasta zgodbe. Samo daj mi odgovor.” Ker mislijo, da bodo res trdo delali dve leti, potem pa bodo končali in nikoli več delali. In to ne deluje tako. In mislim, da ste odličen primer pravilnega načina za to. Kaj mislite o tem?
Andy:
Mislim, da se kadarkoli nekdo očitno pojavi kot uspešen čez noč, zato sem dobil veliko…. Ko smo objavljali: "Hej, kupili smo to stvar." Marsikdo si ni mislil, da smo sposobni narediti kaj takega. Zato menim, da kadar koli se zdi, da je nekdo uspel čez noč, je veliko, leta in leta in leta dela v ozadju, da pridemo do tega. Resnično ... Velika recesija me je res zaznamovala, tako da sem bil res ... Mislim, med tem smo doživeli velik udarec in nekoč so me klicali mešetar orožja, nato pa sem postal izjemno konservativen do strategije, strateške komponente jaz, ki je moje bogastvo, je bil prečiščen. Torej ja, 100 % se strinjam, da se te stvari, vaše veščine razvijajo iz dneva v dan, en predmet naenkrat in dokler ne postanete tehnično kompetentni, tehnično na različnih različnih veščinah in to samo nadgrajuje.
David:
Hvala, da si to rekel, Andy. Hvala, ker priznavate, da so veščine gradnje pomembne. To moraš narediti, če želiš biti dober v tem. To ni skrivna pot do uspeha, ki ne vključuje tega, da bi morali v nečem postati dobri. Tukaj moraš pridobiti veščine, tako kot si moral pridobiti veščine v službi, ki si jo sovražil in ki si jo pustil, da bi prišel v nepremičnine. Mislim, to je odličen nasvet. Toliko ljudi vstopi in so tako jezni in razočarani in dobim sovražna DM-ja ali pa pridejo na srečanje in samo želijo, na primer: »Rekel si, da bom dobil pasivni dohodek, in jaz nikoli ne bi bilo treba delati." Rekel sem: »No, najprej, tega nisem rekel, toda to ste slišali. Ne vem, zakaj si verjel. Ni diete, pri kateri lahko poješ kup krofov, pa ti ne bodo šli v boke ali karkoli že je. Tako ne gre.” Prav?
Rob se zbuja ob 5 zjutraj, ker je to edini način, da to stori glede na okoliščine, ki jih ima. Gradi veščine. Torej hvala, ker ste bili iskreni glede tega in tega niste prikazali na način, da bi ljudje želeli plačati za vaš tečaj ali plačati za karkoli počnete, ker prodajate sanje, ki jih ne bodo nikoli uresničili.
Andy:
Ne, ni resnično. Ja, pasivni dohodek ni pasiven.
David:
Ja, super je. To je tisto, kar ljudem govorim. Ni pasivno. To je vse. Je bolje.
Andy:
Pasiver. To mi je všeč.
Rob:
To je strast.
David:
Passish. Izvolite. Passish Investment Podcast. V redu, Andy, če ljudje želijo izvedeti več o tebi ali celo če se želijo povezati, sem prepričan, da bo tvoja zgodba navdihnila veliko ljudi. Kje te lahko dobijo?
Andy:
No, na Instagramu pri trenerju Andyju Gillu. To je GIL. ANDY GIL.
David:
super. Rob, kaj pa ti?
Rob:
Ja, lahko bi me našli na Instagramu in YouTubu pri Robuiltu, in če bi bila ta zgodba navdihujoča in bi si rekli: "Vau, ukrepal bom." Ali kot, "Hej, ukvarjal sem se z ADHD in nisem vedel, da lahko delam to stvar z nepremičninami." Če je bilo to nekaj, kar vam je odmevalo, razmislite o tem, da bi nam pustili oceno s petimi zvezdicami na platformi Apple Podcast. Na ta način se lahko obrnemo na številne druge nepremičninske podjetnike in jim pomagamo doseči finančno svobodo. Kaj pa ti, David?
David:
Poiščite me na DavidGreene24.com ali DavidGreene24 na vseh profilih družbenih medijev in nam povejte, kaj mislite o tem intervjuju, tako da lahko komu od nas pošljete DM. Povejte nam, kaj mislite. Vsekakor se obrnite na Andyja in nam nato pustite komentarje na YouTubu, če tam gledate. Te smo prebrali.
Andy:
Cenim vas fantje.
David:
Andy, odlično si se odrezal, človek. Resnično cenim, da ste tukaj. Krasno zgodbo imaš. Hvala, ker ste tako pristni in delite, kaj se resnično dogaja v resničnem svetu nepremičninskih vlagateljev. Ne glamuroznih, sijočih videoposnetkov TikTok, kjer ljudi učijo, kako postati milijonarji v sedemsekundnem videu.
Andy:
Ne, samo veliko brazgotin. Ljubim, poslušaj, res je... Nadrealno je srečati se in pogovarjati z vama po toliko urah, ko sem te poslušal, oba in...
Rob:
super. Človek.
Andy:
... zato zelo cenim ...
David:
Seveda. Rob, kaj pa ti? Še zadnje besede?
Rob:
To je slabo vprašanje.
David:
Tukaj David Greene za Roba, slabega fanta nepremičninskega podjetja Abasolo, podpisujem.
Oglejte si epizodo tukaj
Pomagajte nam!
Pomagajte nam doseči nove poslušalce na iTunes, tako da nam daste oceno in recenzijo! Traja samo 30 sekund in navodila lahko najdete tukaj. hvala Zelo cenimo to!
V tej epizodi pokrivamo:
- Andyjeva politika najema »T-Rexa«. ki vodi k nizko prosto delovno mesto in stalen tok pasivnega dohodka
- Outsourcing svoje slabosti in zakaj MORATE vedeti, česa ne delate dobro
- Nakup »razpadlega združenja stanovanjskih hiš« in zakaj Andy pri tem vlaga vse neobičajen razred sredstev
- Sprejemanje ovir in njihovo spreminjanje v priložnosti na vaši naložbeni poti
- Kako večstanovanjske nepremičnine vlagatelji lahko pripravite se na prihajajoči val prostih delovnih mest
- Zakaj število enot NI pomembno, vendar bogastvo v teh enotah!
- in So Veliko več!
Povezave iz oddaje
Poveži se z Andyjem:
Vas zanima več o današnjih sponzorjih ali bi sami postali partner BiggerPockets? E-naslov .
Posneto v Spotify Studios LA.
Opomba BiggerPockets: To so mnenja, ki jih je napisal avtor in ne predstavljajo nujno mnenj BiggerPockets.
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- PlatoESG. Avtomobili/EV, Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
- PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
- ChartPrime. Izboljšajte svojo igro trgovanja s ChartPrime. Dostopite tukaj.
- BlockOffsets. Posodobitev okoljskega offset lastništva. Dostopite tukaj.
- vir: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-803
- :ima
- : je
- :ne
- :kje
- $ 1 milijonov
- $GOR
- 000
- 1
- 10
- 12
- 13
- 15%
- 17
- 1999
- 20
- 20 let
- 200
- 22
- 23
- 24
- 25
- 30
- 7
- 8
- 80
- 9
- 90
- a
- Sposobna
- O meni
- o IT
- POVZETEK
- dostop
- prilagoditi
- doseganje
- odgovornost
- odgovorna
- Akumulirajte
- Doseči
- potrditi
- seznanjeni
- pridobiti
- pridobljenih
- Zakon
- Ukrep
- aktivno
- dejanska
- dejansko
- Ad
- prilagojeno
- dodajte
- dodajanje
- ADHD
- napredovanje
- Oglaševanje
- Oglaševanje
- nasveti
- cenovno
- cenovno ugodno stanovanje
- po
- spet
- proti
- Agent
- agenti
- Avgust
- naprej
- AIR
- Airbnb
- vsi
- omogočajo
- dovoljene
- Dovoli
- omogoča
- sam
- skupaj
- že
- Prav tako
- vedno
- am
- znesek
- an
- Analitično
- analizirati
- analiziranje
- in
- razglasitve
- Še ena
- odgovor
- kaj
- več
- kdo
- karkoli
- kjerkoli
- očitno
- Apple
- cenitev
- Zahvaljujemo
- cenim
- pristop
- aplikacije
- SE
- OBMOČJE
- območja
- ARM
- okoli
- AS
- vidik
- vidiki
- želja
- sredstvo
- razred premoženja
- Sredstva
- Združenje
- At
- pozornosti
- privlačen
- Avtentična
- Avtor
- Avtomatizirano
- Na voljo
- stran
- nazaj
- Zakulisni
- ozadje
- Slab
- Banka
- temeljijo
- V bistvu
- BE
- lepa
- postal
- ker
- postanejo
- postane
- postajajo
- posteljna kopel in naprej
- bilo
- pred
- zadaj
- počutje
- prepričanje
- Verjemite
- Menimo
- koristi
- BEST
- Stavim
- Boljše
- med
- Poleg
- Big
- Računov
- Bit
- Block
- čoln
- telo
- Knjiga
- knjige
- boom
- meja
- Dolgočasen
- tako
- Kupil
- Pasovi
- Brain
- možgani
- drobtine
- Bright
- prinašajo
- Prinaša
- posrednik
- izgradnjo
- builder
- Building
- Gradi
- zgrajena
- Bunch
- poslovni
- poslovni model
- Poslovni načrt
- vendar
- nakup
- Nakup
- by
- klic
- se imenuje
- tovarištvo
- prišel
- CAN
- Lahko dobiš
- ne more
- cap
- Kapital
- kapitalizirati
- ki
- Kariera
- kariere
- primeru
- Denar
- Casino
- Vzrok
- center
- nekatere
- Zagotovo
- varnost
- izzivi
- spremenite
- Spremembe
- spreminjanje
- Channel
- ChatGPT
- preveriti
- preverjanje
- otrok
- Otroci
- okoliščinah
- razred
- jasno
- strank
- stranke
- Zapri
- zapiranje
- Sočasni gostitelj
- Trener
- coaching
- COM
- kako
- udobna
- prihajajo
- komentar
- komentarji
- komercialna
- Komisija
- Zavezati
- Zaveza
- komunicirajo
- skupnost
- podjetje
- pristojni
- popolnoma
- kompleksna
- komponenta
- zaskrbljen
- stanje
- Connect
- povezane
- Connecticut
- povezava
- konzervativni
- Razmislite
- nenehno
- Gradbeništvo
- svetovalec
- svetovanje
- naprej
- Naročilo
- pogodbeno
- Izvajalec
- pogodbe
- Pogovor
- pogovorov
- Prepričan
- coo
- kuhanje
- Cool
- Corporate
- popravi
- bi
- občine
- par
- Tečaj
- pokrov
- Crash
- nor
- ustvarjajo
- ustvaril
- Ustvarjanje
- Creative
- Ustvarjalno
- ustvarjalnost
- kredit
- Merila
- Cross
- ključnega pomena
- Pokal
- radovedna
- Trenutna
- Trenutno
- Oče
- NEVARNOST
- Dave
- David
- dan
- Dnevi
- ponudba
- deliti
- Ponudba
- desetletje
- desetletja
- odločil
- Odločitev
- dekor
- globoko
- globok potop
- vsekakor
- opredelitev
- zahtevno
- Oddelek
- Odvisno
- opisano
- oblikovanje
- Podatki
- Podrobnosti
- Razvoj
- razvili
- razvoju
- Razvoj
- Dialog
- DID
- Prehrana
- Razlika
- razlike
- drugačen
- diferenciator
- skrbnosti
- zaslon
- prikazano
- DM
- do
- ne
- Ne
- Pes
- psi
- tem
- dolarjev
- opravljeno
- dont
- podvojitev
- navzdol
- padce
- ducata
- desetine
- sanje
- vozi
- 2
- med
- E&T
- vsak
- Zgodnje
- lažje
- vzhodni
- lahka
- jesti
- učinkovito
- bodisi
- električni
- ostalo
- E-naslov
- Empire
- Zaposlen
- Zaposleni
- zaposlovanja
- opolnomočiti
- pooblastitvi
- opolnomočenje
- konec
- energija
- , ki se ukvarjajo
- Anglija
- uživajte
- dovolj
- vneseno
- Celotna
- entiteta
- Podjetnik
- podjetniško
- podjetniki
- okolje
- okolja
- EOS
- epizoda
- epizode
- zlasti
- v bistvu
- nepremičnine
- Eter (ETH)
- Tudi
- Event
- sčasoma
- VEDNO
- Tudi vsak
- vsak dan
- vsi
- vsakdo je
- vse
- točno
- Primer
- Primeri
- Excel
- izvršitve
- obstajajo
- širi
- širi
- pričakovanja
- pričakovati
- Stroški
- drago
- izkušnje
- zunanja
- dodatna
- izredno
- Dejstvo
- ne
- Napaka
- Padec
- seznanjeni
- družina
- fantastičen
- daleč
- zanimivo
- FAST
- hitreje
- uslug
- občutek
- kolega
- Nekaj
- boju proti
- Slika
- izpolnite
- napolnjena
- končna
- finančna
- finančna svoboda
- Finančna pismenost
- financiranja
- Najdi
- narava
- prva
- prvič
- fit
- pet
- Vrvice
- Teče
- Osredotočite
- po
- hrana
- za
- za vedno
- Naprej
- Naprej
- je pokazala,
- Fundacija
- štiri
- Okvirni
- Svoboda
- prijatelj
- Prijazno
- prijatelji
- iz
- razočaran
- frustracije
- zabava
- Sklad
- stvarno
- smešno
- nadalje
- Prihodnost
- igra
- GAS
- splošno
- ustvarjajo
- generacijski
- generacijsko bogastvo
- genij
- dobili
- pridobivanje
- Daj
- daje
- Go
- Cilj
- goes
- dogaja
- več
- dobro
- urejeno
- vlada
- veliko
- Igrišče
- temelj
- skupina
- Grow
- Pridelovanje
- Rast
- Gost
- Guy
- kramp
- kramp
- imel
- Pol
- strani
- ročaj
- roke
- se zgodi
- se je zgodilo
- se zgodi
- srečna
- Trdi
- hashtag
- Imajo
- ob
- he
- Glava
- Postavka
- Zdravje
- slišati
- Slišal
- sluha
- močno
- pomoč
- pomagal
- pomoč
- pomoč
- jo
- tukaj
- Hero
- Heroes
- HIA
- skrita
- Skrij
- visoka
- več
- ga
- najem
- njegov
- Zgodovinski
- hit
- držite
- Domov
- Homes
- Iskreno
- upam,
- gostitelj
- gostovanje
- URE
- Hiša
- Ohišje
- Kako
- Kako
- HTTPS
- velika
- sto
- Lov
- i
- Bom
- Ideja
- if
- takoj
- vpliv
- Pomembno
- in
- prihodki
- Povečajte
- narašča
- neverjetno
- kazalniki
- individualna
- posamezniki
- inflacija
- Podatki
- navdih
- navdih
- navdihujoča
- Namesto
- Navodila
- Intel
- namenjen
- namen
- Namen
- namerno
- obresti
- Obrestne mere
- zainteresirani
- Zanimivo
- Intervju
- v
- uvesti
- Uvedeno
- vlaganjem
- naložbe
- Investitor
- Vlagatelji
- vključujejo
- vključeni
- Otok
- Izdala
- Vprašanja
- IT
- ITS
- iTunes
- james
- Jim
- Job
- pridružil
- Jordan
- Potovanje
- jpg
- skoči
- Skoki
- samo
- Imejte
- vzdrževanje
- hranijo
- Ključne
- brcati
- Kid
- otroci
- Otrok
- Vedite
- znanje
- znano
- lady
- Država
- najemodajalec
- laptop
- velika
- Zadnja
- pozneje
- začetek
- zakon
- Zakoni
- Vodja
- Vodstvo
- Interesenti
- UČITE
- naučili
- učenje
- vsaj
- pustite
- odhodu
- Legacy
- Legit
- manj
- Spoznanja
- pismo
- najem
- Stopnja
- ravni
- LG
- življenje
- light
- kot
- verjetnost
- Verjeten
- všeč mi je
- Limited
- vrstica
- linije
- poslušal
- Poslušanje
- seznam
- pismenost
- malo
- v živo
- posojila
- Posojila
- lokalna
- Long
- dolgo časa
- Poglej
- izgleda kot
- si
- POGLEDI
- izgubiti
- izgubil
- Sklop
- ljubezen
- ljubi
- nizka
- stroj
- je
- Večina
- Znamka
- IZDELA
- Izdelava
- moški
- upravljanje
- upravljanje
- upravitelj
- upravljanje
- več
- veliko ljudi
- Maraton
- znamka
- Tržna
- Trženje
- tržnica
- Maska
- mojster
- math
- Matter
- Maj ..
- mogoče
- me
- pomeni
- pomenilo
- merjenje
- Mekka
- mediji
- Srečati
- srečanja
- sestanki
- Meetup
- meme
- duševne
- Duševno zdravje
- omenjam
- omenjeno
- Sporočilo
- sporočil
- pol
- Michael
- morda
- milijonov
- milijonov dolarjev
- milijonarji
- moti
- Miselnost
- min
- min
- manjka
- napake
- način
- Model
- modeli
- mama
- Trenutek
- Trenutki
- Denar
- mesec
- mesecev
- več
- jutro
- Hipotekarni
- Najbolj
- premikanje
- premikaj se naprej
- veliko
- Glasba
- morajo
- my
- Ime
- Imenovan
- Krmarjenje
- nujno
- Nimate
- potrebna
- potrebe
- net
- nevrodiverziteta
- nikoli
- Novo
- novice
- Naslednja
- naslednji teden
- nišo
- št
- Noben
- nič
- Obvestila
- roman
- zdaj
- Številka
- številke
- ovire
- Očitna
- pojavijo
- of
- off
- ponujen
- pogosto
- oh
- Ok
- Staro
- on
- enkrat
- ONE
- samo
- odprite
- deluje
- deluje
- operacijski sistem
- Komentarji
- Priložnost
- or
- Da
- Organizacija
- organizacijsko
- Organizirano
- izvirno
- originalno
- Ostalo
- drugi
- naši
- sami
- ven
- zunaj
- oddajati
- Outsourcing
- več
- Premagajte
- pretirano
- čez noč
- lastne
- v lasti
- Lastnik
- Pace
- strani
- plačana
- barve
- Starši
- del
- zlasti
- Stranke
- partner
- deli
- mimo
- vozovnice
- pasivno
- pasivni dohodek
- preteklosti
- pot
- pavza
- Plačajte
- plačilna
- Plače
- mir
- ljudje
- Ljudske
- odstotkov
- odstotek
- performance
- Obdobje
- oseba
- Osebni
- Osebnost
- perspektiva
- Dr.
- telefon
- izbrali
- slika
- stebri
- plinovod
- Kraj
- Mesta
- Načrt
- načrtovanje
- načrti
- platforma
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- Predvajaj
- igral
- predvajalnik
- igralci
- igranje
- Podcast
- Poddaje
- Točka
- točke
- politika
- slaba
- Portfelj
- Stališče
- pozitiven
- mogoče
- Prispevkov
- potencial
- potencialno
- potenciali
- Revščina
- moč
- Praktično
- Ravno
- napovedati
- pripravljeni
- predstaviti
- predstavljeni
- precej
- preprečiti
- v prvi vrsti
- Načela
- verjetno
- problem
- Težave
- Postopek
- Procesi
- proizvodnjo
- Izdelek
- produktivnost
- strokovnjaki
- Profili
- Projekt
- projekt
- projektni management
- projekti
- Lastnosti
- nepremičnine
- zaščiteni
- zagotavljajo
- vlečenje
- Potiskanje
- dal
- Postavlja
- Dajanje
- izpolnjujejo pogoje
- kvalifikacij
- Količina
- vprašanje
- vprašanja
- Hitri
- hitro
- R
- Dirka
- racing
- postavljeno
- hitro
- REDKO
- Oceniti
- Cene
- ocena
- dosežejo
- dosegli
- reakcija
- Preberi
- pripravljen
- pravo
- nepremičnine
- resnični svet
- realistična
- uresničitev
- realizirano
- res
- Razlog
- obnovo
- nedavno
- Pred kratkim
- recesija
- priznajo
- priznana
- ponavljajoče se
- Refi
- rafinirano
- Ne glede na to
- predpisi
- rehabilitacija
- Razmerje
- Razmerja
- relativna
- relativno
- sprostitev
- zanašajo
- izjemno
- ne pozabite
- Najem
- najemnine
- najemniki
- ponovljivo
- odgovori
- predstavljajo
- Raziskave
- Resort
- povzroči
- prihodki
- pregleda
- Nagrade
- Rich
- Pravica
- Rob
- vloga
- vloge
- Roll
- soba
- Sobe
- krog
- pravila
- Run
- tek
- vzletno-pristajalne steze
- hiteti
- s
- žrtvovati
- žrtvovanje
- varna
- Je dejal
- Enako
- Videl
- pravijo,
- rek
- pravi
- strah
- shema
- <span style="color: #f7f7f7;">Šola</span>
- skavt
- pomaknite
- iskanje
- sekundarno
- sekund
- skrivnost
- glej
- glej podrobnosti
- videnje
- iskanju
- zdi se
- Zdi se,
- videl
- Segment
- SAMO
- Samozavedanje
- Prodaja
- pošljite
- pošiljanja
- Občutek
- poslan
- stavek
- resno
- služijo
- nastavite
- Kompleti
- več
- Delite s prijatelji, znanci, družino in partnerji :-)
- deli
- delitev
- ostrenje
- je
- sijaj
- Kratke Hlače
- kratkoročno
- pomanjkanje
- shouldnt
- Prikaži
- pokazale
- Razstave
- strani
- Sight
- podpis
- Podoben
- saj
- sam
- sestra
- sit
- situacije
- SIX
- skeptičen
- spretnost
- spretnosti
- znanja in spretnosti
- spanje
- počasi
- Počasi
- majhna
- pametna
- kajenje
- So
- doslej
- socialna
- družbeni mediji
- prodaja
- trdna
- SOLVE
- nekaj
- nekdo
- Nekaj
- Včasih
- nekje
- svoje
- zvok
- vir
- Vesolje
- posebna
- specifična
- posebej
- Poraba
- porabljen
- Sponzorji
- Šport
- Komercialni
- Spotify
- širjenje
- Sprint
- Osebje
- Stage
- standardna
- zvezda
- Začetek
- začel
- Začetek
- Država
- Izjava
- bivanje
- ostal
- dinamičnega ravnovesja
- Korak
- Še vedno
- STONE
- stop
- ustavil
- Zgodba
- Strateško
- Strategija
- tok
- moč
- prednosti
- stres
- strogo
- močna
- Struktura
- Borbe
- Boriti se
- studii
- predložen
- uspeh
- uspešno
- taka
- nenadoma
- Super
- Superhero
- velesila
- dobavi
- podpora
- Podprti
- naj
- Preverite
- Površina
- preživetje
- preklopi
- sistem
- sistemi
- T
- T. Rex
- miza
- Bodite
- meni
- ob
- Pogovor
- pogovor
- pogovori
- učil
- davki
- Tea
- skupina
- tehnično
- Teens
- povej
- najemnik
- tenis
- Izraz
- kot
- hvala
- hvala
- da
- O
- Območje
- informacije
- Država
- svet
- njihove
- Njih
- sami
- POTEM
- terapevt
- Tukaj.
- te
- jih
- stvar
- stvari
- mislim
- Razmišljanje
- Misli
- ta
- tisti,
- čeprav?
- mislil
- tisoče
- 3
- skozi
- Tiger
- tik Tok
- čas
- časovnice
- krat
- čas
- Nasvet
- do
- danes
- današnje
- skupaj
- tudi
- vzel
- orodje
- Skupaj za plačilo
- na dotik
- težko
- proti
- Sledenje
- blagovna znamka
- Trgovanja z dobičkom
- Prepis
- Prehod
- Trend
- Poskušal
- Res
- Zaupajte
- Resnica
- poskusite
- OBRAT
- Obrnjen
- Obračalni
- točka obrata
- promet
- zavoji
- dva
- tip
- Vrste
- Občasni
- pod
- razumeli
- razumevanje
- edinstven
- Enota
- enote
- dokler
- prihajajoče
- naprej
- UPS
- Upside
- us
- uporaba
- Rabljeni
- uporabo
- navadno
- dragocene
- Vrednotenje
- vrednost
- dodana vrednost
- različnih
- različica
- Proti
- zelo
- Video
- Video posnetki
- Poglej
- vizionar
- Voice
- Počakaj
- želeli
- hotel
- želim
- želi
- je
- Watch
- gledanju
- Wave
- način..
- načini
- we
- šibkost
- Wealth
- teden
- Weeks
- dobrodošli
- Dobro
- šla
- so bili
- Kaj
- Kaj je
- karkoli
- kdaj
- ki
- medtem
- WHO
- celoti
- zakaj
- žena
- bo
- pripravljeni
- Win-Win
- z
- v
- brez
- Woods
- beseda
- besedilo
- besede
- delo
- delal
- deluje
- telovaditi
- deluje
- svet
- Skrbi
- vredno
- bi
- WoW
- zaviti
- pisati
- pisanje
- pisni
- Napačen
- leto
- let
- ja
- še
- jo
- mladi
- Mlajši
- Vaša rutina za
- sami
- youtube
- zefirnet