Kriptoprevare in ukradena sredstva se bodo leta 66 zmanjšala za 2022 %?

Časovni žig: 8. april 2022 1:07
Izvorno vozlišče: 1253579

Uporaba in implementacija kriptovalut se je v zadnjih nekaj letih močno povečala, ko kriptovalute prehajajo v mainstream. Toda s širjenjem novih valut prihaja do porasta nedovoljene uporabe in zlorabe. 

CoinJournal je analiziral poročilo avtorja Haainaliza ugotoviti, kako razširjen je kripto kriminal, katere vrste so najbolj razširjene in v katerih letih so kripto kriminalci izgubili največ denarja. 

  • Kriptoprevare so leta 82 narasle za 2021 % na 7.8 milijarde USD

  • 72 % od 3.2 milijarde dolarjev ukradenih sredstev je bilo počrpanih iz protokolov DeFi

  • Prevare kot odstotek skupnega obsega kripto transakcij so padle za 66 %

In kako slaba je kriptovaluta v resnici v primerjavi z goljufijami v trad-fi prostoru? Je vse to hiperbola ali pa imajo skeptiki prav – ali je kripto res greznica za slabonamerne?

Trendi kripto kriminala za leto 2022

Ne premlevajmo se tukaj. Številke tukaj so precej zastrašujoče, glede na raziskavo je leta 14 kriminal na podlagi kriptovalut dosegel 2021 milijard dolarjev – to je (ne)zdravo povečanje s 7.8 milijarde dolarjev leta 2020. 

Toda če želimo to primerjati s trad-fi sektorjem, moramo izločiti nekatere kategorije. Financiranje terorizma, enakovredna vsebina temnega omrežja in številne druge kategorije so preprosto preširoke, da bi jih lahko količinsko opredelili v fiat svetu. Mislim, da se lahko vsi strinjamo, da ameriški dolar ni tako nedotaknjen, da bi bil imun na uporabo za nakup mamil, plačilo ukradenega blaga in nešteto drugih skrivnih dejavnosti, ki jih zajemajo zgornje kategorije.

Tukaj se želimo osredotočiti na to, ali so zločini, »specifični« za kriptovalute, tako razširjeni, kot jih predstavljajo glavni mediji, in kakšna so v primerjavi s trad-fi. S tem mislimo na goljufije, vdore, prevare in karkoli podobnega. Čeprav bo to nedvomno nekakšna primerjava jabolk in pomaranč, kaj je malo poetične svobode med prijatelji? 

Kripto prevare in ukradena sredstva 

Kot je razvidno iz zgornjega grafikona, sta se v smislu rasti iz leta v leto dve kategoriji, ki nas zanimata, izkazali tudi kot dve največji gibalki: prevare in ukradena sredstva. Prevare so leta 82 narasle za 2021 % na 7.8 milijarde USD, medtem ko je bilo leta 3.2 ukradenih kriptovalut v vrednosti 2021 milijarde USD – kar je 516-odstotno povečanje v primerjavi z letom 2020.

Torej ja, to ni super. Vendar ne bodimo krivi, če preprosto preberemo naslovne številke – to bi naše delo preveč olajšalo. Če se poglobimo, ena stvar izstopa – velika večina te rasti se je zgodila v DeFi, ki je prav tako najnovejša »podindustrija« v kripto prostoru. 

Defi

72 % od 3.2 milijarde dolarjev ukradenih sredstev je bilo počrpanih iz protokolov DeFi. Kar zadeva goljufije, je 2.8 milijarde dolarjev od 7.8 milijarde dolarjev mogoče pripisati izključno vlečenju preprog – klasični (novi) prevari DeFi arene, pri kateri ustanovitelji ustvarijo kriptovaluto, preden pobrišejo likvidnost in pobegnejo s sredstvi vlagateljev. 

V resnici je skupna izguba dejansko višja, saj 2.8 milijarde dolarjev vključuje samo izčrpano likvidnost – in ne kasnejšega razvrednotenja domačih žetonov, ki vedno pokvari >90 %.  

Kontekstualizacija figur

Ali lahko torej DeFi dopustimo, saj se nastajajoča industrija zažene iz niča v prevzem celotnega monetarnega sistema? Medtem ko nam zgornje številke povedo, da so se prevare in ukradena sredstva kumulativno povečala za 129 % s 4.8 milijarde USD na 11 milijard USD, se je obseg transakcij znotraj DeFi v istem obdobju povečal za 912 %. Skupni obseg transakcij s kriptovalutami je od leta 567 do leta 2020 narasel za 2021 %. Torej, če ga gledamo skozi celostno lečo, čeprav zagotovo ni lepo, pomaga pobarvati malo več barve. 

Po drugi strani pa, ali je to popolnoma v nasprotju s tem, kar vidimo v trad-fi svetu? 

Ta študija iz UK Finance kaže, da je bilo leta 1.28 z goljufijami s plačilnimi karticami (kreditne, debetne, plačilne kartice in kartice samo za bankomate) ukradenih 1.67 milijarde GBP (2019 milijarde USD). Spodnji graf prikazuje študijo Rezultati izgub zaradi goljufij v spletnem bančništvu iz Združenega kraljestva med letoma 2010 in 2020, ki so leta 160 znašale 2020 milijonov USD. Upoštevajte, da gre samo za bančništvo v Združenem kraljestvu, ne globalno. Vendar pa so številke blede v primerjavi s tem, kar vidimo v DeFi, tudi če je slednji globalen. 

Izgube zaradi goljufij v spletnem bančništvu v Združenem kraljestvu, podatki prek Statista

Vendar spletno bančništvo ni novost, medtem ko DeFi vsekakor je. Ko so histerijo podžigale pripovedi o Binance Smart Chain (Safemoon), Ethereum (Shiba Inu) in drugih, ki so bile samo navzgor, se je zganjalo meme, ko so vlagatelji (ali, morali bi reči, hazarderji) želeli ujeti naslednjega. hitro obogateti val. 

Prostor je bil vse leto močvirje iger na srečo, kar je nekoliko prikrilo osnovno vrednost, ki so jo gradili resnični projekti. DeFi je preširok, da bi kar sprožil vse te projekte skupaj, medtem ko si nekateri prizadevajo ustvariti resnično uporabnost, drugi pa so preprosto posnemovalci brez realnih upov, da bi ustvarili kaj dodane vrednosti. In če je DeFi preširok izraz, potem kriptovaluta zagotovo je. 

Trad-Fi

Paziti moramo, da celotno industrijo DeFi ne slikamo z istim čopičem, tako kot ne bi nikoli očrnili celotnega trad-fi sektorja zaradi podobnih težav. Zloglasna prevara Wirecard je trajala desetletje in povzročila 2 milijardi dolarjev luknje v bilanci stanja, vendar revizorji (KPMG) še naprej delujejo. Drugje je cirkuška točka Bernieja Madoffa povzročila ocenjeno goljufijo $ 64.8 milijarde. 

Ocenjuje se, da je celo Jordan Belfort vlagateljem lastnoročno povzročil izgube v višini 200 milijonov dolarjev, na koncu pa ga je ovekovečil neumni Leonardo Di Caprio. 

V resnici je trad-fi veliko prevelik, da bi poskušali količinsko opredeliti obseg izgub, velikost industrije in kakšno je rast kriminala. Vendar se ne pretvarjajmo, da je DeFi ali kriptovaluta na splošno prvi sektor v finančni industriji, ki so ga očrnile zlonamerne dejavnosti. Žalostna resničnost je, da bodo s tako meteorsko rastjo, kot jo je doživela kriptovaluta, vedno obstajale pijavke s slabimi nameni, ki bodo poskušale manipulirati s spremembo v svojo korist, še posebej, če se ta zgodi prehitro, da bi jo regulatorji lahko dohiteli. 

Razlika

Prava razlika tukaj je velikost posameznih ropov, ki so možni znotraj DeFi. Če številke podrobneje razčlenimo, vidimo, da je od 2.8 milijarde dolarjev vlekov preprog, ki so se zgodili leta 2021, 90 % prišlo iz ene goljufive borze – Thodex – katere izvršni direktor Faruk Fatih Ozer je pobegnil, potem ko je strankam začasno onemogočil možnost dviga sredstev. Zdaj se sooča z 40,000 leto (!) kazni v Turčiji, če ga oblasti kdaj ujamejo. 

Axie Infinity so vdrli Pred kratkim za 625 milijonov dolarjev, ko je heker prevzel nadzor nad zasebnimi varnostnimi ključi. Lansko leto je bila mreža Poly Network žrtve vdora v vrednosti 600 milijonov dolarjev, čeprav je zgodba dobila bizaren zasuk, ko je heker vrnil sredstva in mu na koncu ponudili službo glavnega svetovalca za varnost. 

Dejansko heker z belim klobukom v primeru Poly Network še zdaleč ni edini dobronamerni računalniški čarovnik, kot ga je dobil SushiSwap opozorjeno do ogromne 350 milijonov dolarjev ranljivosti v njihovi kodi, ki jo je povzročil heker z belim klobukom, medtem ko poligon so dejansko plačali nagrado v višini 2 milijona dolarjev, ko so jim pred kratkim namignili na hrošča, ki bi lahko povzročil 850 milijonov dolarjev izgube. 

Ne glede na to, ne glede na to, ne glede na to, ali ste slabonamerni, je v resnici veliko lažje izvesti rope takšnega obsega – na stotine milijonov dolarjev – iz vašega prenosnika, doma v verigi blokov, kot pa v svetu trad-fi. . Medtem ko se skupne številke z dozorevanjem kriptovalute znižujejo, vključno s temi izoliranimi dogodki, denar v prostoru in možnost anonimnega delovanja res ponujata edinstveno priložnost. 

Težko si je predstavljati, da bi ropi takšnega obsega v svetu trad-fi prepogosto ostali neopaženi, a spet se zgodijo – kot smo omenili pri več primerih zgoraj. 

Pozitivna trajektorija

Poročilo Chainalysis vseeno ugotavlja povečano sposobnost organov kazenskega pregona za pregon kaznivih dejanj, pri čemer omenja nedavna prizadevanja CFTC za vložitev obtožb proti več naložbenim goljufijam, FBI-jevo odstranitev raznovrstne izsiljevalske programske opreme REvil in OFAC-ovo sankcioniranje Suexa in Chatexa – dveh Rusov kriptovalutne storitve, ki so močno vpletene v pranje denarja. In to je področje, v katerega se želimo bolj poglobiti.

Tudi davčna uprava razglasitve da so leta 3.5 zasegli nezakonito pridobljeno kriptovaluto v vrednosti več kot 2021 milijarde dolarjev, ameriško pravosodno ministrstvo zaseženi 56 milijonov dolarjev v zloglasni goljufiji BitConnect in nadaljnjih 2.3 milijona dolarjev v Kolonialni cevovod napad z odkupnino. 

Organi kazenskega pregona so vse pogosteje lahko ciljali na most kripto-fiat, da bi pomagali preganjati te dejavnosti. Transparentnost, ki jo ponuja blockchain, je pravzaprav problem v tem smislu za kriminalce, saj postane »pranje« denarja težko v velikem obsegu, ko lahko svet opazuje, kaj se dogaja na blockchainu. Morda ga je lažje virtualno premikati, a če hočeš premostiti v fiat, zahteva bistveno več iznajdljivosti. 

Napovedovanje naprej

Če pogledamo dejstvo, da je obseg transakcij s kriptovalutami od leta 567 do 15.8 narasel za 2020 % na 2021 bilijona USD, vendar so prevare in ukradena sredstva narasli le za 129 %, to predstavlja 66-odstotni padec nezakonite dejavnosti kot delež obsega transakcij, kar je bolj reprezentativna metrika kot samo ločeno gledanje številk za prevare in ukradena sredstva. 

Če ekstrapoliramo naprej in pogledamo primer, v katerem obseg transakcij s kriptovalutami ostane na ravni 15.8 bilijona $ za leto 2022, potem bi ta isti 66-odstotni padec prevar in ukradenih sredstev kot odstotek obsega pomenil, da bi prevare in ukradena sredstva leta 2022 znašali 3.7 $. milijard dolarjev, kar je znatno manj od 11 milijard dolarjev leta 2020. 

Torej brez meteorske rasti v celotni panogi pogostost takšnih ropov dejansko znatno upada – kar prikazuje spodnji graf, ki ekstrapolira številke za leto 2021 na letošnje leto (oprostite malemu zločinu s sekirami, to je le vizualna predstavitev!).

zaključek

Torej, za zaključek, oblasti začenjajo vse bolj razumeti in nadzorovati prej divji zahodni svet kriptovalut. Preganjanja se vse pogosteje pojavljajo, ureditev pa jih dohiteva. Številke kažejo, da se z eksplozivno rastjo DeFi in kriptovalute vdori in kršitve varnosti dejansko zmanjšujejo, in sicer sorazmerno. Čeprav jih je težko količinsko opredeliti, se takšne težave seveda dogajajo tudi v trad-fi svetu. 

Kljub temu pa je velikost posameznih vdorov, ki jih vidimo v kripto, zaskrbljujoča. Stranke morajo biti še posebej previdne pri svojih sredstvih in preudarne pri svojih skrbniških praksah. Industrija morda raste z neusmiljeno hitrostjo in obseg problema je morda pretiran – zlasti v primerjavi s podobnimi dogodki v svetu trad-fi – vendar je še vedno problem. 

A če se bodo trendi nadaljevali, smo na pravi poti. 

Pošta Kriptoprevare in ukradena sredstva se bodo leta 66 zmanjšala za 2022 %? pojavil prvi na Časopis za kovance.

Časovni žig:

Več od Časopis za kovance