Нет путешествие по инвестициям в недвижимость всегда солнце и радуга, но некоторые, безусловно, труднее, чем другие. Много начинающие инвесторы либо так боятся совершить ошибку, которую они испытывают»паралич анализа или так стремящийся владеть собственностью что они бросаться в несколько дорогостоящие ошибки. Сегодняшний гость попал в последний лагерь!
Добро пожаловать в Новичок в сфере недвижимости Подкаст! Сегодня к нам присоединился Тайрин Тайсон, путешествующая медсестра, которая сделала его справедливая доля ошибок на пути к своему первая сделка. После неустанной работы над накопить дополнительные деньги на недвижимость, Тай наспех купил два объекта на аукционе. Приходите, чтобы узнать, они были не совсем такими, как рекламировались. Что еще хуже, некоторые плохие советы привели к кошмарный реабилитационный проект это пошло 20,000 XNUMX долларов сверх бюджета и взял почти два года на завершение.
Если вам нужна реалистичная картина среднее путешествие по недвижимости, это эпизод, который вы не захотите пропустить! Услышьте, как Тай заработал капитал для инвестирования (включая веселая подработка!) пережил бурю своей первой сделкии нашел сообщество недвижимости это подтолкнуло его продолжать идти, когда сдаться казалось лучшим вариантом.
Нажмите здесь, чтобы послушать подкасты Apple.
Слушайте подкаст здесь
Прочтите стенограмму здесь
Эшли:
Это новичок в сфере недвижимости, серия 313.
Тайрин:
На мой взгляд, он уже был настроен, два разных свойства готовы к работе, просто нужно было немного косметической отделки. Но как только мы взялись за дело и профессионал действительно смог пройти этот процесс правильно, я в конечном итоге потратил около 20,000 XNUMX долларов из своего кармана, потому что я думаю, что три-шесть месяцев — это типичный ремонт, а затем я мог refi из, потому что я закончил тем, что прошел через ростовщика с твердыми деньгами, и это фактически заняло два года.
Эшли:
Меня зовут Эшли Кер, и я здесь со своим соведущим Тони Робинсоном.
Tony:
И добро пожаловать в подкаст The Real Estate Rookie, где каждую неделю, два раза в неделю, мы приносим вам вдохновение, мотивацию и истории, которые вам нужно услышать, чтобы дать толчок вашему инвестиционному путешествию. Сегодняшний выпуск немного отличается от того, что мы обычно делаем. Вы все еще получите здоровую дозу вдохновения, но сегодняшняя серия больше посвящена бурной стороне становления инвестором в недвижимость. Наш сегодняшний гость, Тай Тайсон, рассказывает свою историю об инвестировании в Балтимор и о некоторых проблемах, связанных с его первыми двумя сделками.
Эшли:
Вот пара вещей, которые я вытащил из своих заметок, которые я действительно хотел выделить. Во-первых, вы, ребята, знаете, мы занимались подработками. Тай действительно рассказывает о торговых автоматах, о том, как он их покупал и где размещал, и ему потребовалось более 1,000 телефонных звонков, чтобы найти место для них, а затем купить их на аукционе. Мы действительно не говорим об этом много, поэтому, если вы заинтересованы в покупке на аукционе, это то, что вы захотите послушать, и Тай дает действительно полезную информацию о том, на что был похож этот процесс для него. И тогда Тай начнет говорить о слишком быстрых действиях. Вот почему я любил Тая как гостя, потому что он был очень открытым и честным в отношении ошибок, которые он совершил на этом пути, а затем оглядывался на уроки, которые он извлек, и на то, что он будет делать по-другому.
Tony:
Я думаю, что главный вывод из эпизода с Таем заключается в том, что это не всегда ясный, легкий и простой путь к успеху в качестве инвестора в недвижимость, но мы все должны быть готовы к этим взлетам и падениям, и просто знать и понимать, что все это является частью процесс. Мне очень понравилась история Тая, очень понравилась его манера поведения в целом, и я знаю, что вы, ребята, извлечете из этого какую-то пользу.
Теперь я хочу быстро поделиться с кем-то, кто оставил для нас отзыв, пятизвездочный отзыв на Apple Podcast. Этот исходит от Грациано11, и этот человек говорит: «Я давно хотел заняться недвижимостью, но не знаю, с чего начать. Меня познакомили с этим подкастом и сообществом, и я очень этому рада. Я чувствую, что вы, ребята, разрушаете запутанный мир инвестиций в недвижимость и делаете его возможным для таких людей, как я. Спасибо за всю поддержку и обмен знаниями, которые вы двое предоставляете. Я с нетерпением жду выхода каждой серии».
М. Грациано, мы ценим вас. Для всех наших новичков, которые слушают, если вы еще этого не сделали, пожалуйста, уделите несколько минут, оставьте нам честную оценку и отзыв на любой платформе подкастов, которую вы слушаете. Чем больше отзывов мы получаем, тем больше людей мы можем охватить, а чем больше людей мы можем охватить, тем большему количеству людей мы можем помочь, что мы и делаем здесь, в подкасте Rookie. И последнее, так что обзор, М. Грациано, мой учитель естествознания в седьмом классе, его фамилия Грациано, так что, мистер Грациано, если это вы, это довольно круто. Если это не вы, то не беспокойтесь об этом.
Эшли:
Итак, Тай, добро пожаловать в подкаст The Real Estate Rookie. Большое спасибо, что присоединились к нам сегодня. Просто начните с того, что расскажите нам немного о себе и о том, как вы начали работать в сфере недвижимости.
Тайрин:
Ну, для начала, я действительно хочу поблагодарить вас, ребята, за то, что пригласили меня сегодня. Это действительно момент полного круга в моем путешествии по недвижимости. Но я из Балтимора, штат Мэриленд, родилась и выросла, я дипломированная медсестра, а также зарегистрированная медицинская сестра, работающая в сфере недвижимости уже три года.
Эшли:
Что изначально заставило вас заняться недвижимостью или как вы вообще узнали, что существует такая вещь, как инвестиции в недвижимость?
Тайрин:
Конечно, все знают о недвижимости, и она никогда не была для меня чем-то осязаемым. Это всегда была мечта о чем-то, что я хотел сделать, когда однажды разбогатею. Но работа медсестрой, я буду честна, через социальные сети они делают ее действительно блестящей и гламурной, но когда ты в ней, это просто очень тяжело умственно, физически, эмоционально, и я просто подумала: «Я не могу делать это вечно». Я хотел создать еще один источник дохода, который мог бы в конечном итоге заменить мой доход от ухода за больными, чтобы я мог уйти с поля и создать другие возможности, чтобы понять, что я действительно хочу делать. Это действительно подтолкнуло меня к инвестированию в недвижимость.
У меня был приятель по имени Стэнли, который был первой медсестрой, которую я когда-либо встречал, которая инвестировала в арендуемую недвижимость, краткосрочную и долгосрочную, и просто видеть, как он это делает, видеть его процесс, это было до начала COVID, это было просто то, что я никогда не думал, что я мог бы сделать на мой доход, который я делал. Я такой: «Братан, как дела?» Или типа: «В чем твой секрет?» Это было просто, он дал мне ссылки на пару книг BiggerPockets и просто сказал мне, он сказал: «Ты должен работать без перерыва. Вы должны работать как можно больше сверхурочно и вкладывать эти деньги в свою недвижимость», потому что в то время я думал, что у него могла быть другая работа на стороне, или он мог получить другим путем, через семью или кто-то помогал ему, но как раз в то время разразился COVID, и медсестры, в начале и на пике COVID, мы зарабатывали от 8,000 до 10,000 XNUMX долларов в неделю. Я смог использовать эти деньги, чтобы ускорить свое вхождение в недвижимость.
Но в то время, чего я не знал, пока не начал читать книги BiggerPockets, так это то, что я взламывал дома. Мой дом, я купила свое основное место жительства в 2018 году после того, как стала медсестрой, поэтому у меня всегда была ясная голова, и я знала, что это то, что ты делаешь, ты идешь в школу, ты заканчиваешь учебу, ты получаешь дом, а затем я действительно не знал, что будет дальше. В то время я сказал: «Я хочу отказаться от своей основной ипотеки, потому что скоро я буду путешествовать, и я буду путешествовать, и я не хочу платить за ипотеку и арендную плату в двух разных местах. Так что в итоге я сдаю свой подвал. У него есть отдельный вход через парковочную площадку, в нем есть ванная, и это большой, законченный подвал, поэтому я подумал: «Я размещу это на Airbnb или Furnished Finder, чтобы я мог сдавать в аренду другим». выездные медсестры, пока меня нет дома».
Эшли:
Я хочу очень быстро спросить, какие книги, которые вы впервые прочитали, дали вам первое небольшое образование в сфере недвижимости?
Тайрин:
Ты вытащил мою карту. Я должен был подготовить это, потому что они все наверху. Но когда я говорю, что у меня есть буквально почти все книги, начиная с основ работы с недвижимостью и различных стратегий. Брэндон Тернер, он как Том Брэди в моем понимании недвижимости.
Эшли:
Это отличная аналогия.
Тайрин:
У меня есть все ваши книги, ребята. Я только недавно купил Стратегии налогообложения недвижимости, потому что планирую использовать их в бизнесе, который я создал.
Tony:
Тай, я так рада, что ты упомянул книги BiggerPockets, потому что это идеальное время для меня и Эшли, чтобы добавить нашу новую книгу. Если вы, ребята, зайдете на сайт bigpockets.com/partnerships, вы, ребята, сможете получить книгу «Партнерство в сфере недвижимости», которую мы с Эшем написали в соавторстве. Тай, очень быстро возвращаясь к тому, что ты сказал, кажется, что то, что ты сказал, было после того, как ты закончил колледж и начал работать, ты чувствовал, что это было так, как будто это все, что ты умел делать. Вы заканчиваете среднюю школу, поступаете в колледж, получаете диплом, устраиваетесь на работу, и этим вы занимаетесь всю оставшуюся жизнь. Но вы сказали, что это был друг, который открыл вам глаза на мир инвестиций в недвижимость, и я хочу остановиться на этом, потому что для людей невероятно важно понять силу, которую дает сообщество.
Многие люди, которые слушают, они могут быть единственными людьми в своем ближайшем окружении, которые пьют Kool-Aid инвестирования в недвижимость, и они еще не нашли это сообщество, но когда вам не хватает сообщества, есть две проблемы: действительно, с чем вы сталкиваетесь. Во-первых, это отсутствие достижимости ваших целей, потому что если единственный человек, который, как вы видите, добился успеха в качестве инвестора в недвижимость, — это голос, который вы слышите в подкасте, или лицо, которое вы видите в видео на YouTube или в социальных сетях, и вы не знаете никого в своей личной жизни, это почти заставляет эту цель казаться не фальшивой, а чем-то вроде журавля в небе, где возникает вопрос: «Люди действительно делают это в реальной жизни?» Но если вы не видите кого-то, кого знаете, в это становится труднее поверить.
Вторая проблема, связанная с отсутствием этого сообщества, — это когда вы застреваете на чем-то. Почти каждый раз, когда вы начинаете инвестировать в недвижимость, происходит что-то неожиданное, возникает какая-то проблема. Если у вас нет хорошего сообщества, которое поможет найти путь, когда вы застрянете, вы будете думать, что вы единственный человек на планете, который когда-либо занимался этой проблемой, когда на самом деле это была решена и сталкивалась с кем-то 1,000 раз, но вы просто не можете этого увидеть. Для всех наших новичков, которые слушают, вы уже сделали первый шаг, слушая этот подкаст, но найдите другие способы продолжить создание своего сообщества.
У нас есть BPCON, который скоро появится, найдите местные встречи по недвижимости, создайте небольшой вдохновитель с вами и некоторыми из ваших знакомых, но все, что вы можете сделать, чтобы продолжить создание этого сообщества, вы получите большую пользу быть частью этого. Я думаю, Тай, позвольте мне спросить это в качестве продолжения, Стэнли, он был коллегой? Как вы, ребята, вышли на связь, и как он узнал, что вы вообще готовы получить эту информацию об инвестициях в недвижимость?
Тайрин:
Стэнли, я познакомился со Стэнли в начале своей карьеры, когда я впервые запустил свой личный бренд The Urban Nurse, и у него также был бренд медсестер, который он продвигал, но на протяжении всей нашей карьеры мы просто поддерживали контакт. и подписались друг на друга в социальных сетях. Но вначале он публиковал информацию о том, что он находится в своей недвижимости, например, о подрядчиках вокруг, и о том, что он подписывает договоры аренды, и о том, что он подписывает свои контракты и все такое, так что я буквально жил через него в отношении недвижимости. Я всегда связывался с ним и звонил ему, но я из тех людей, с которыми я не хочу просто протягивать руку помощи ради того, чтобы протянуть руку помощи.
Благодаря моему успеху в сестринском деле и моему влиянию на сестринское дело многие люди спрашивают меня: «Эй, как мне стать медсестрой?» Это похоже на то, что если бы вы действительно хотели стать медсестрой, вы бы работали сами. У нас есть Google, и я готов помочь вам с любыми вопросами в процессе, но рассказать вам, как стать медсестрой, значит рассказать вам, как заниматься математикой, когда в ней так много разных аспектов. Но как только я показывал ему, что серьезно отношусь к этому, я читал книгу, возвращался к нему и спрашивал его об определенных деталях книги. Но как только он открыл мне глаза на BiggerPockets и это сообщество, я узнал о подкасте, который затем поглотил мое ежедневное прослушивание аудио.
Затем я узнал о сообществе Facebook, где я смог увидеть людей, которые, когда я думал об инвесторе в недвижимость, я думал о парне в костюме, миллионере, у которого были деньги, но который шел в BiggerPockets, будь то это новички или главная страница, вы можете увидеть инвесторов в недвижимость всех видов, и это действительно показало мне, что это возможно, потому что не только люди с разной демографией, но и люди с разным экономическим уровнем. К вам приходят люди, которые действительно зарабатывают меньше, чем я, но они все еще успешны в этом, так что это похоже на: «О, я действительно могу это сделать. Я просто должен во всем разобраться».
Но сообщество действительно важно, как вы сказали, потому что оно показывает вам, что есть люди, с которыми вы можете связаться в этом мире вокруг вас, потому что, когда я был полон потребления контента BiggerPockets, я ходил к своим друзьям и люди, которые были вокруг меня, и они смотрели на меня как: «Спасибо за информацию». Я просто чувствовал себя сумасшедшим, стоящим на мыльнице и говорящим: «Мы все можем это сделать. Недвижимость реальна», и все такие: «Убирайся отсюда, чувак», вот как это произошло.
Tony:
Вы упомянули, что видели людей, которые зарабатывали меньше денег, чем вы, которые преуспели в этом, я хочу вернуться к этому, но очень быстро, вы сказали еще кое-что, вы сказали, что когда вы разговаривали с этим человеком, Стэнли, вы не просто просили у него совета. Ты сказал, что выйдешь и примешь меры, ты прочитаешь книгу, усвоишь кучу информации, а затем вернешься к нему, после того как ты уже предпринял какие-то действия со своей стороны. Я думаю, что нашей новой аудитории также очень важно понять, что если вы хотите связаться с кем-то, у кого, возможно, больше опыта, чем у вас, с кем-то, кто потенциально может стать вашим наставником, вы должны показать им, что вы серьезно, и принятие мер, подобных тому, что сделал Тай, — один из способов сделать это.
Но я хочу вернуться, Тай, к тому, что ты сказал о части дохода. Вы сказали, что туристические медсестры зарабатывали от 8,000 до 10,000 8 долларов в неделю во время COVID, что безумие. Я думаю, для многих людей, если вы видите, что ваш доход вырос с того, что было раньше, до 10 или XNUMX тысяч в неделю, это большой скачок для многих людей. Испытывали ли вы отвращение к образу жизни, или вы были очень дисциплинированы, пряча все эти деньги?
Тайрин:
Я бы сказал, что мой путь к COVID состоял из трех разных этапов. Сначала я отправился в Нью-Йорк в разгар пандемии, и это было после разговора со Стэнли, потому что он был в то время в Хьюстоне, который был еще одним большим очагом, и он такой: «Чувак, ты надо выбраться отсюда. Вы должны получить эти деньги, но вам придется работать». Я работал от 48 до 60 часов в неделю, на самом деле, на пике, 60 часов в неделю, 12 часов в день, с 7:00 до 7:00. Я никогда не покупал свою собственную машину, так что это было действительно похоже на тот синдром внезапного богатства, с которым я столкнулся, когда я думал: «Я получаю все эти деньги, я могу расплатиться». Это было похоже на то, что идея инвестирования в недвижимость все еще не была реализована, потому что я не реализовал все свое внутреннее желание тратить деньги и делать разные вещи.
На секунду я разорился, но после моего первоначального нью-йоркского контракта, который длился около шести месяцев, я был дома около месяца. Я просто думаю, что все, что мне действительно нужно показать, это эта блестящая машина, которая стоит снаружи. В то время я баловался и баловался разными предприятиями, вплоть до инвестирования. Я купил два торговых автомата и начал этот процесс, который также вызвал у меня предпринимательскую жилку, и это действительно меня разогрело. Но я такой: «Мне действительно нечего показать, и вот я снова, все еще думаю о своем сообществе и людях, за которыми я наблюдаю каждый день и которых слушаю», и я такой: , «Я не согласовываю свои действия со своими ценностями». И вот когда я отправился в Хьюстон, что было, вероятно, худшим опытом COVID, с которым я столкнулся после Нью-Йорка, и я опустил голову, я продолжил учиться, и на этот раз, во время ответного этапа, основное внимание было уделено уезжаю с недвижимостью, покупаю свою первую недвижимость.
Эшли:
Тай, я хочу коснуться этих торговых автоматов, потому что мы сняли пару эпизодов с подработками. Что заставило вас залезть в торговые автоматы и куда вы их вообще поставили?
Тайрин:
Если вы, ребята, помните, во время COVID был либо курс по торговым автоматам, курс по инвестированию в акции, курс по ремонту и переворачиванию, курс Touro или криптовалюта. Там были какие-то курсы, и я такой: «Торговые автоматы, это легко купить», поэтому я купил свои первые два автомата примерно по 2,500 баксов каждый, просто благодаря моим исследованиям, и самая сложная часть была поиск местоположения. Я обзвонил как минимум 1,000 различных предприятий, от парикмахерских до библиотек, но в то время я начал замечать отели, и многие места начали переходить к созданию собственных внутренних магазинов, так что это было очень сложно.
Но я закончил тем, что в то время я даже не знал о существовании, но я нашел пристань, которая является лодочным причалом для людей, у которых есть лодки, и в итоге разместил там одну, а также нашел военный груз. склад, на котором не было торговых автоматов, и в итоге поставили там автомат. Это было мое первое знакомство с владением собственным бизнесом, необходимостью получать продукты и размещать их в машинах, и делать все самому, пока у меня перерыв в контракте, поэтому управлять ими на расстоянии и пока я дома. С торговыми автоматами, если у вас нет объема, это действительно не стоит денег для меня, потому что это много работы, которую вы должны вложить в это, но у вас действительно нет достаточного капитала, чтобы вернуться, чтобы масштабировать .
Эшли:
Это супер интересно. Вы все еще делаете это сейчас, или вы продали торговые автоматы?
Тайрин:
Я продал торговые автоматы. Я остановил все. Я остановил Airbnb, я остановил Touro в то время, я остановил торговые автоматы, потому что вы знаете, как они говорят, мастер на все руки не мастер ни в чем. Я такой: «Опять все унесло меня и отвлекло от того единственного, во что я действительно хотел вложить деньги», но это было потому, что я был в идее, что, знаете, как говорят, у миллионера семь потоки дохода, так что теперь, когда я входил в эти деньги, я пытался создать свои разные потоки, когда это было похоже на то, что они становились миллионерами через один путь, а затем могли разветвляться на другие потоки дохода, но у меня не было чтобы сложить все яйца в одну корзину, и я просто консолидировал все и вложил все в недвижимость.
Эшли:
Для всех, кто слушает, так важно вернуться назад и просто послушать этот отрывок еще раз, что миллионер становится миллионером благодаря той единственной стратегии, на которой он сосредоточен, а затем они идут и строят эти семь потоков дохода. Если вы посмотрите на многих успешных инвесторов, они именно так и поступили. Они добились успеха в чем-то одном, а затем начали расширяться от этого. Может быть, это развитие других частей их бизнеса, таких как технический компонент или что-то в этом роде, но именно то, в чем они действительно преуспели, принесло им деньги, которые они могли пойти и рискнуть, инвестируя в создание других предприятий или других пассивных потоки доходов. Тай, я хочу вернуться к тому, что ты заключил свой следующий контракт в Хьюстоне и решил: «Я собираюсь заключить свой первый контракт». Вы купили свою первую сделку в Хьюстоне, или какой рынок вы выбрали и почему?
Тайрин:
Я немного опасаюсь долгосрочных инвестиций в недвижимость только потому, что у меня проблемы с контролем, поэтому просто иметь возможность добраться до собственности, если мне нужно, это важно для меня.
Эшли:
Но позвольте мне спросить вас, в какой ситуации вам нужно добраться до собственности?
Tony:
Прочитай мои мысли.
Тайрин:
Простые вещи, например, прямо сейчас, мне нужно проникнуть в собственность, я занимаюсь арендой по Разделу 8, поэтому мне нужно проникнуть в собственность, чтобы один из инспекторов мог просто осмотреть вещи и одобрить условия дома, но ключ не в сейфе, потому что один из рабочих моего подрядчика взял его с собой домой, поэтому я должен использовать свой ключ, чтобы впустить их, чтобы я не пропустил встречу, а затем должен заплатить еще 80 баксов, чтобы чтобы они вышли.
Эшли:
Тай, я спросил об этом, потому что я был в том же положении, что и ты, и мне было очень удобно инвестировать рядом со мной по той же причине, если мне нужно было пойти в собственность или если что-то подобное произошло, кто-то должен был быть впущенным или что бы это ни было, мне было удобно войти. Но я просто хочу сказать, что это страх, который нужно преодолеть, что цель должна быть, независимо от того, где ваша собственность, чтобы она могла действовать без вашего участия. на самом деле идти в собственность. Но я все еще инвестирую очень близко к дому. Всеми моими владениями можно управлять, но мне никогда не нужно к ним ездить. Кто слушает, просто подумайте, ваш страх действительно страх или это просто то, что вам удобно и комфортно?
Tony:
Эш, это заставляет меня задуматься над этой концепцией, Роберт Кийосаки использует ее в «Квадранте денежного потока», где он говорит о том, чтобы быть самозанятым, а не быть владельцем бизнеса. Когда вы работаете не по найму, это означает, что вы владеете своим бизнесом, но вы все еще очень активно работаете в своем бизнесе, как будто вы человек, который собирается открыть сейф в вашей собственности, тогда как когда вы владелец бизнеса, вы настроили систему, процессы и ответственность, чтобы сделать все это за вас.
Одна из причин, по которой мне действительно нравится дистанционное инвестирование, заключается в том, что оно заставляет вас думать как владелец бизнеса, а не как человек, работающий не по найму. Моя первая собственность, я в Калифорнии, была в Луизиане. Я не мог пойти в собственность, чтобы открыть его для кого-то. Я должен был выяснить системы и процессы, чтобы заставить его работать. Моя первая краткосрочная аренда, более 2,000 миль от моего дома. Нам нужно было построить команду, бутсы на земле, чтобы это произошло. Когда мы купили ближе, стало намного проще, потому что мы уже построили эти системы и процессы для удаленного управления, поэтому я думаю, что возможность сделать это дает огромное преимущество. Извини, Тай, я не хотел сбивать тебя с пути, чувак. Вообще-то, я просто сбился с пути, но...
Тайрин:
Без проблем. Я определенно согласен с этим, но я знаю, что живу в Балтиморе последние 29 лет своей жизни, и это рынок аренды. Здесь мало кто владеет собственным жильем. Это была действительно долгосрочная стратегия, которую я хотел, потому что я не планировал переезжать из Балтимора в ближайшее время, и я хотел… Моя идея заключалась в том, чтобы построить эту 20-дверную сеть безопасности, где я знаю блоки по отдельности, а Балтимор очень блок за блоком. Вы можете получить недвижимость, где в радиусе трех кварталов красиво, но за ее пределами разрушенные, заброшенные дома.
Я знал этот рынок как свои пять пальцев, и на самом деле мне не нужно было проводить много исследований, но у меня также была более тесная связь с сообществом инвесторов в недвижимость в Балтиморе, вместо того, чтобы идти и искать тех, отдельных частей и членов команды для успешного управления моим портфелем недвижимости. Я мог прийти сюда и спросить кого-нибудь: «Эй, ты знаешь хорошего человека?» И легко получить рефералов. Именно так я познакомился с одним из своих наставников, поэтому я просто чувствую, что рынок Балтимора такой многообещающий, потому что я определенно верю в свой город, но он просто как скрытая золотая жила для меня и людей. которые живут здесь, кто имеет доступ и знания о недвижимости.
Эшли:
У вас было преимущество, инвестируя в рынок Балтимора, по сравнению с кем-то, кто приезжал из другого штата и не знал улиц, и это очень важно учитывать при выборе рынка, где у вас уже есть возможности и преимущества? Рынок, который вы хорошо знаете, потому что, может быть, вы там выросли или живете сейчас, вы будете знать улицу за улицей, вы узнаете разные вещи о городе и тому подобное, огромное преимущество, и это для вас возможно инвестировать в рынок, который вы уже знаете.
Я думаю, что люди застревают, когда говорят: «Я живу в Сан-Франциско, инвестировать в него очень дорого. Я не могу инвестировать, потому что мой рынок слишком дорогой». Вот где вам нужно преодолеть страх инвестировать за пределами штата. Но Тай, как ты сказал, ты знаешь все об этой области, что дает тебе преимущество, что дает тебе преимущество, помогающее тебе находить и анализировать сделки более эффективно. Когда вы купили эту первую недвижимость, вы были в Балтиморе или в Хьюстоне? Расскажите нам об этой первой первоначальной покупке.
Тайрин:
Чтобы подвести вас к этому, как я уже говорил, у меня все еще был синдром нового богатства, когда я, наконец, накопил достаточно, чтобы купить свою первую недвижимость, но я не знал, как долго мне хватит этих денег. У меня всегда был такой страх, как «Однажды этот колодец высохнет», что было моей ошибкой и в конечном итоге привело к тому, что я выстрелил себе в ногу. У меня все еще не было контракта в Хьюстоне, и, просто просматривая свою тесную, промежуточную сеть, я связался со своим приятелем, который буквально видел, как он заключал сделку сверху донизу через Facebook.
Он занимался сносом, он сделал много ремонтных работ, и я действительно видел его воочию, поэтому я подумал, что он был кем-то, у кого было больше опыта, чем у меня, но он мог бы помочь мне войти, и он был также риэлтор в то время. Я связался с ним, связался с ним и сказал: «Я хочу, чтобы вы помогли мне найти мою первую многоквартирную собственность». Я сказал ему, сколько у меня было, что было примерно, в то время у меня было около 70 штук. Я сделал это примерно за три месяца, именно столько мы зарабатывали, но...
Эшли:
Это невероятно.
Тайрин:
Да, но работать по 60 часов в неделю по 12 часов в день тяжело. Мне казалось, что я отбывал тюремный срок, потому что это была одна из тех телевизионных пародий, где день и ночь, ночь и день, ночь и день, и ты просто теряешь счет времени. Но он смог начать ходить по земле и смотреть на разные объекты недвижимости, и я встречался с ним и ходил смотреть объекты, когда был между контрактами, так что у меня был хороший перерыв. Я могу работать шесть дней в начале недели, а затем шесть дней в конце следующей недели, и у меня будет возможность приехать домой на три дня, чтобы увидеть свою семью. Но в первый же день, когда я приехал домой, он показал мне два многоквартирных дома, и один из них был просто в косметике, и он был устроен как дуплекс.
Ключевое слово, он был оформлен как дуплекс в описании, потому что мы в итоге прошли через аукцион. В другом была дыра сверху донизу, и он был полностью отремонтирован, нам пришлось выпотрошить его до шпилек. Но прежде чем купить их, я не знал фактического процесса проведения углубленного исследования только собственности. Я был настолько сосредоточен на том, чтобы заняться недвижимостью, войти в игру, что пропустил несколько шагов, и это, устроенное как дуплекс, вернулось, чтобы укусить меня сзади, потому что на самом деле это было запрещено законом. быть дуплексом. Это было устроено так, как будто я иду в две разные квартиры, но фактическое разрешение и зонирование этого не позволяли.
В конце концов, это была одна семья, а затем я купил другой дуплекс, который был полностью отремонтирован, в то же время, потому что я подумал: «Теперь у меня есть эти деньги, позвольте мне войти. , я могу понять это оттуда. Это одна из моих ошибок как предпринимателя: я провожу исследования, которые воодушевляют меня, готовят меня, заставляют двигаться вперед, и я на самом деле не думаю о последствиях того, с чем я могу или не могу столкнуться, и готовлюсь к этому. , особенно в качестве нового инвестора. Я купил обе свои собственности, одну за 60,000 80,000 долларов, другую за XNUMX XNUMX долларов, на аукционе. Я сейчас смеюсь, потому что я так жаждал попасть в игру, что даже не прошел через аукцион. Я только что заплатил дополнительную плату в дополнение к задатку, чтобы иметь возможность получить недвижимость, просто чтобы сказать, что она у меня есть, я получил то, что мне нужно, чтобы избавиться от COVID, и тогда я могу понять это, но это когда началась буря.
Tony:
Пара вопросов, Тай, приходят на ум, но я думаю, что первый вопрос, когда это было? Был ли это буквально тот же самый аукцион? Сколько времени прошло между первой и второй покупкой?
Тайрин:
Купил один 31 марта, а второй купил 2 апреля.
Tony:
Ах да, так несколько дней друг от друга?
Тайрин:
Ага. Это было буквально подписание спина к спине. Мне нужно было успеть на это, пока я был в городе между моим графиком, поэтому мне пришлось выровнять даты, чтобы они совпадали.
Tony:
Похоже, вы немного разбираетесь в свойствах, но обычно с аукционами, по крайней мере, иногда, у вас нет возможности заранее пройтись по собственности. Вы на самом деле заглянули внутрь и осмотрели эти владения, или это было просто типа, эй, я могу заглянуть в окно и надеяться, что все выглядит хорошо?
Тайрин:
Я смог пройти внутрь, но не смог, ну в то время я должен был взять с собой инспектора, но я полагался на опыт моего друга, который ходил со мной по ним и показывал мне недвижимость и просто полагаясь на его большой палец вверх или большой палец вниз. Но я смог пройти и увидеть недвижимость, я просто не смог перенести на другой день, чтобы также вышел инспектор и действительно подробно рассказал мне, каковы цифры, сколько идет реабилитация. чтобы узнать стоимость, любые проблемы, которые есть, или даже пройтись по зонированию и разрешительным аспектам этого.
Я опередил себя, проходя через аукцион и пытаясь воспользоваться доходом, который у меня был, потому что я копил на недвижимость, но я также оплачивал свои расходы на проживание. Я так хотел попасть внутрь. Это было похоже на жгучее желание заняться недвижимостью, но моя проблема заключалась в том, что я хотел заняться недвижимостью из-за идеи и концепции, в которую я влюбился, как инвестора в недвижимость, но я действительно не Я не готовлюсь к работе и личному развитию, которое также необходимо для того, чтобы стать успешным застройщиком через взлеты и падения, через которые вы проходите. Спрыгнуть с крыльца и спрыгнуть, я думаю, вы хотели бы сказать, спрыгнуть с палубы в воду, я действительно не знал, насколько они глубоки, но я подумал: «Мы идем головой вперед, и мы» Мы просто доберемся до этого моста, когда перейдем его.
Эшли:
Что ж, Тай, во-первых, я хочу поблагодарить тебя за твою честность, за откровенность в отношении ошибок и уроков, которые ты усвоил. Одна вещь, которую я хочу рассказать всем, кто не знаком, это фактический процесс аукциона, как вы вообще покупаете недвижимость на аукционе, и как вы нашли эту недвижимость для аукциона? Не могли бы вы дать нам небольшое руководство по покупке недвижимости на аукционе?
Тайрин:
Имея риелтора, он имел доступ к MLS и доступ к свойствам, которые были проданы с аукциона или были предварительно выставлены на аукцион. У него были все глубокие знания о том, где находится имущество, когда оно будет выставлено на аукцион, но у них также были вывески во дворе дома с указанием даты аукциона и доступом к веб-сайту. По сути, вы должны заплатить комиссию, чтобы попасть на аукцион, и эта комиссия по сути похожа на депозит, по сути, чтобы они знали, что у вас есть средства для покупки чего-либо, и они назначают вам дату аукциона. . Но, как я уже сказал, я даже не прошел через этот процесс, потому что знал, что мне нужна эта недвижимость, я внес задаток и заплатил комиссию, которую мне также пришлось заплатить немного больше, потому что я получал предварительный -аукционная цена этого, потому что кто сказал, что если бы я действительно прошел через этот процесс, я мог бы получить его дешевле или я мог бы получить его намного дороже, чем я сделал.
Tony:
Тай, позволь спросить, потому что похоже, что по крайней мере над одним из этих свойств нужно немного поработать. Сколько вы потратили на ремонт этих объектов? Потому что вы сказали, что пришли сюда, не проведя инспекцию, с вами не ходил генеральный директор, это был просто этот риелтор или ваш друг. Насколько точным был ваш первоначальный бюджет на реабилитацию по сравнению с тем, что вы фактически потратили?
Тайрин:
Я знаю, когда рассказываю свою историю, я всегда говорю: «Люди убьют меня в комментариях за это», но на самом деле я проходил мимо… Как я уже сказал, я забежал вперед, потому что я такой: «Я Сейчас я инвестор в недвижимость. Я босс. Я тот парень. Я здесь." Как медсестра, для нас большое слово — это делегирование, поэтому я говорю: «Я делегирую это ему», но вы не можете делегировать то, что вы не можете по существу вычитать или просмотреть чью-то работу, чтобы узнать, они сделали или не сделали это правильно или неправильно. Я такой: «Эй, а у вас есть план, сколько будет стоить ремонт, например, в среднем?» Он устроил мне операцию, и он не подрядчик, и дал мне очень средний бюджет на реабилитацию. Для собственности за 60,000 70,000 долларов я заложил 40,000 80,000 на ремонт, а затем в бюджете я выделил XNUMX XNUMX для собственности, которую я получил за XNUMX XNUMX, потому что в моем представлении она уже была настроена как две разные собственности, готовые к работе, просто нужно было немного. косметическая отделка.
Но как только мы приступили к делу, и профессионал действительно смог пройти через это и правильно пройти процесс, я в конечном итоге потратил около 20,000 XNUMX долларов из своего кармана, из своих собственных денег, чтобы закончить проекты, что является почему сначала он ушел с шести месяцев, потому что я думаю, что три-шесть месяцев - это типичный ремонт, а затем я мог бы переоформить, потому что я в конечном итоге прошел через кредитора с твердыми деньгами, чтобы купить два объекта, и я' Я такой: «Я смогу закончить это», и в итоге это заняло два года, потому что теперь, когда пришло время заняться этим, часы начали тикать, но я все еще нахожусь в таком менталитете, что Они у меня есть, я в деле, и теперь, когда они у меня есть, я могу не торопиться с ними.
Но с этим временем приходят налоги на недвижимость, с этим временем приходят сборы с города, потому что у вас не косили траву или у вас во дворе есть мусор, который вы туда не выбрасывали, или кто-то, возможно, выбросил туда, потому что он пуст. свойство. Вместе с ним пришло так много других вещей. Я буду честен с вами, только через восемь или девять месяцев владения я действительно увидел, как часы отсчитывают время. Это как: «Братан, ты прямо сейчас съедаешь свою прибыль. Вы съедаете то, что вам нужно, чтобы закрыть это свойство. Вы съедаете свои собственные деньги», чего я не видел в тот момент, потому что я такой: «У меня есть этот бюджет на реабилитацию, который у меня есть, и я мог бы просто заплатить, чтобы поддерживать ипотечный кредит, «Потому что в то время я зарабатывал 8,000–10,000 XNUMX долларов в неделю.
А потом, когда появилась вакцина, все изменилось, и цифры по COVID перешли от сюда к низу, как и контрактные ставки. Затем я возвращаюсь домой и думаю: «Мне нужно закончить эту недвижимость, потому что теперь я зарабатываю половину того, что зарабатывал», но у меня все еще были те же расходы, что и в то время. где я зарабатывал больше всего денег, так что часы побежали. И тогда я был в самом большом шторме в моей жизни, в отношении управления и обслуживания трех объектов, потому что у меня также была основная ипотека в то же время, и я пытался найти нужных людей, чтобы помочь мне с этим. процесс, потому что как только я понял, что бюджет, который я создал, и информация, которую я получил от моего друга, я быстро понял, что он не тот человек, который мне нужен, чтобы вести меня через это путешествие.
Вот когда наши пути разошлись, и следующим был поиск подходящего человека. Через одного плохого подрядчика, который был другом семьи, я на самом деле связался с моей сетью агентов по недвижимости и попытался… Потому что я всегда слышал, что хороший инвестор на самом деле не собирается отказываться от своего парня, они не собираются отказываться их подрядчик, которого им потребовалась целая вечность, чтобы найти. У меня был наставник, который на самом деле направил меня к парню, который смог в значительной степени навести порядок в моем беспорядке и остановить кровотечение, но это было только на втором году, после того, как я уже получил комиссию за пролонгацию от моего кредитора и потенциальное лишение права выкупа, по сути, это была то, что мысль была в моей голове.
Эшли:
Не могли бы вы вкратце описать, что такое плата за пролонгацию и как вы были уведомлены о том, что вам грозит потеря права выкупа?
Тайрин:
Ну, мне не грозила потеря права выкупа, но мысленно, теперь, когда часы тикали, я подумал: «Я не хочу терять это имущество, потому что я не смогу…» Мои ставки были меня сокращают месяц за месяцем, поэтому я перехожу от 140 к 100 к 60 к 11 в час, так что мой доход падает. Они присылают мне электронное письмо типа: «Вот ваш ежемесячный отчет, вот ваш ежемесячный отчет», и когда я дошел до XNUMX-го месяца, я позвонил им, потому что я такой: «Я еще даже наполовину не закончил». Они могли видеть, что платежи продолжают поступать, но бюджет на реабилитацию на самом деле не трогался, потому что я мало что с ним делал.
Они такие: «О, нет проблем, чувак. Вы делаете свои платежи. Все хорошо, когда вы делаете платежи», поэтому они такие: «Не беспокойтесь, просто продолжайте платить». В то время мой кредитор взимал с меня комиссию в размере 13% только в виде процентов от полных 80% стоимости недвижимости и 100% бюджета на реабилитацию, поэтому он сказал: «Просто продолжайте платить, и тогда мы вас продлим». в годовой кредит». Я такой: «Круто», но затем, как только я перешел на второй год и теперь столкнулся с препятствием, связанным с необходимостью переноса на следующий год, это было похоже на: «Я получил около 6,000 долларов в виде сборов за каждую недвижимость, которая Теперь я должен добавить к своим расходам на закрытие, потому что это увеличивает стоимость моего кредита».
Tony:
Тай, а как ты вообще во всем этом разобрался? Ну, во-первых, я просто хочу похвалить вас, потому что вы сказали, что попали в самую большую бурю в своей жизни, и я думаю, что для многих людей, когда они доходят до этого момента, это может быть, когда они махают белым флагом. , они бросают полотенце и говорят: «Все эти инвестиции в недвижимость просто нереальны, Брэндон Тернер солгал нам», но вы сохранили самообладание и справились. Я просто думаю, что для того, чтобы сделать это, требуется определенный уровень выдержки, чтобы быть в состоянии выстоять, когда дела идут плохо, но я также хочу, чтобы наши новички понимали, что именно этот менталитет разделяет людей, которые действительно успешны в этом бизнесе. по сравнению с теми, кто балуется и сдается. Я думаю, что каждый достаточно крупный человек может рассказать о неудачах и ошибках, которые он совершил на своем пути.
Джеймс Дейнард, мой друг и друг Эшли, он также участвует в подкасте «На рынке», но он много говорит… Я много раз слышал, как он говорил, что единственная причина, по которой он так хорошо разбирается в продаже домов, заключается в том, что он сделал куча ошибок за годы. Ты слышишь одну и ту же историю снова и снова, так что, Тай, я ценю твою уязвимость в подкасте, потому что я думаю, что это показывает нашим новичкам, что это не всегда радуга и бабочки, чувак. Но чем это заканчивается? Что происходит, чувак? У вас есть давление вещей, которые монтируются и строятся. Вы можете рефинансировать, вы заканчиваете реабилитацию? Чем закончилась эта история?
Тайрин:
По сути, дело дошло до фотофиниша. В итоге я решил использовать стратегию долгосрочной аренды в соответствии с Разделом 8. Позвольте мне не говорить: «Я просто накачался, и я был сильным в процессе, чувак», у меня было много бессонных ночей. Я заставил себя спать на диване из-за чистого стыда за то положение, в которое я себя поставил. Было много крови, пота и слез, пролитых на преодоление той бури, а также личного роста, потому что я не Подумайте о зрелости, я был готов стать владельцем бизнеса и недвижимостью, и это был только начальный этап.
Я выставил недвижимость на продажу примерно на неделю, размахивая своим белым флагом, но каждый раз, когда я разговаривал с кем-то и рассказывал им свою плачевную историю, они всегда говорили: «Братан, у тебя есть заканчивать. Вы либо извлечете урок из этого сейчас, либо вы бросите, а затем вам придется начать все сначала, как только вы поймете, что можете это сделать, и тогда вы снова доберетесь до этой точки». Но он такой: «Мы все прошли через это». У каждого инвестора, с которым я разговаривал, была история проигрыша, который они понесли, и только выдерживая этот шторм и добираясь до конца, вы действительно учитесь на этом, вы действительно растете на этом, и это дает вам уверенность в том, чтобы вернуться в него.
Я был не самым сильным через это, и я также благодарю свою жену за это время, которая была системой поддержки и помогала мне пройти через это, потому что я действительно, вероятно, если бы это был только я один, я бы сдался. . Но в конце концов, как я уже сказал, через наставника я нашел подрядчика, который, я имею в виду, сделал все, потому что благодаря моему первому подрядчику было срезано много углов. Я просто слушал опытного человека, который на самом деле не заботился о моих интересах, а просто пытался заработать на этом деньги, и он срезал много углов и действительно отбросил меня назад. Найдя моего нового подрядчика, он смог получить все мои разрешения, он смог решить проблемы, которые напортачил первый подрядчик, и он смог найти для меня первых арендаторов моей собственности.
В итоге я начал процесс по Разделу 8, который сам по себе стал еще одной головной болью, но завершил процесс по Разделу 8, закончив тем, что отказался от своего кредитора с твердыми деньгами, я хочу сказать, через год и девять месяцев, так что всего за осталось пару месяцев до конца моего срока кредита, и именно тогда я действительно ударил, как будто ты выбрался из бури, а затем я наткнулся на эту стену, потому что это было похоже на: «Ты здесь, в конце, но потому что ты не делайте свои цифры правильно с самого начала, вам не хватит для закрытия ». Я помню, я никогда не забуду этот день, я заядлый игрок в гольф, и когда я говорю это, я не имею в виду, что я так хорош, но я люблю играть и хочу становиться лучше, но я на поле для гольфа, хороший 250-ярдовый проезд посередине, и я готовлюсь к броску с подхода, и мне звонит мой кредитор.
Он такой: «Ну, в Балтимор-Сити есть закон, по которому, по сути, титульная компания должна взять дополнительные 5,000 долларов на хранение, на случай, если возникнут какие-либо проблемы со счетом за воду и для людей, которые не оплатил свой счет за воду». Это было 10,000 5,000 долларов за каждую собственность, и у меня было только 2,500 401 на мое имя из того, что у меня только что было на моем счету, а на следующей неделе у меня было еще 401 XNUMX только с моей работы, но я уже использовал свой XNUMX (k) и мои брокерские сбережения как… У вас должен быть девятимесячный резерв, чтобы даже рефинансировать недвижимость, чего я не учел, поэтому я беру деньги из своих сбережений на случай непредвиденных обстоятельств, откладывая деньги в сторону. , или используя мою форму XNUMX (k), а затем мой инвестиционный счет, на котором я просто храню свои долгосрочные обязательства, и мне приходится размещать его, чтобы использовать его в качестве резерва для недвижимости.
Но, к счастью, я смог, как я уже сказал, я просто подумал: «Мне придется отказаться от моего чрезвычайного фонда только для этого, и мне просто нужно будет создать его снова, потому что я нахожусь в конец, и я должен пересечь эту финишную черту». Я должен был сделать все возможное, чтобы сделать это, то есть, когда я оглядываюсь назад и думаю о Тайрине в начале процесса, я никогда бы этого не сделал, потому что только моя идея вложения и использования денег, я бы никогда не сдавался и не рисковал всем ради долгосрочного результата. В итоге я закрыл оба объекта, оба сданы в аренду. У меня есть двухлетняя аренда с Разделом 8 для моей семьи, состоящей из одного человека, и у меня есть одна квартира, сданная в аренду для моего дуплекса, которая покрывает ипотеку, плюс еще немного, так что мне действительно не нужно беспокоиться об этом финансовом бремени ипотеки. , но я также работаю над тем, чтобы сдать в аренду вторую квартиру через Секцию 8.
Эшли:
Что ж, Тай, я рад, что у тебя хватило терпения выдержать эти два года, чтобы сделать это. Я думаю, что некоторые люди не осознают, что может случиться при инвестировании в недвижимость, и что, если есть такие препятствия, есть способы их преодолеть, и иногда для этого требуется только тяжелая работа и постоянное давление, давление, давление. Я действительно хочу еще раз подчеркнуть, как вы несколько раз говорили о сообществе на протяжении всего этого эпизода и говорили, что вы даже перечислили недвижимость, подняли свой белый флаг и сказали: «Я сдаюсь, я готов», но люди, которых вы окружили себя заставил вас настаивать и сказал: «Ты должен закончить это, чувак. Ты должен закончить это», так что это действительно здорово слышать. Одна вещь, которую я хочу знать, касается этих свойств, после того, как вы закончили ремонт, вы пошли и рефинансировали, оценили ли они то, на что вы ожидали, что они оценят?
Тайрин:
Ага. Каждая недвижимость в конечном итоге была оценена примерно в 175,000 XNUMX долларов, что я изначально рассчитывал на ARV при первой покупке недвижимости. Но из-за COVID рынок был настолько не в порядке, а стоимость недвижимости росла, что я, по сути, в своей голове увеличил стоимость недвижимости в соответствии с тем, что было год назад. Затем, год спустя, стоимость недвижимости снизилась, и в итоге она была оценена по фактической сумме, на которую я рассчитывал, но из-за моих затрат на содержание и дополнительных затрат на ремонт я все равно оказался в минусе, когда это произошло. к моему возврату наличными и тому подобное.
Эшли:
Что ж, большое спасибо, что поделились этим с нами. Я думаю, что есть много ценных уроков, которые можно извлечь, но я также просто люблю вашу настойчивость и вашу выносливость, чтобы заключить эти две сделки.
Тайрин:
Как я уже сказал, я настолько вовлечен, что слушаю BiggerPockets и слушаю истории других людей. Я просто хочу, чтобы все вокруг знали, что это возможно, даже если вы только начинаете или если вы сейчас находитесь в гуще бури, все прошли через это или кто-то еще проходит через это, так что если вы просто, даже если это анонимно, просто обращаетесь за помощью к кому-то в сообществе, кого вы знаете, кому доверяете и у кого есть опыт, и просто используете их как плечо, на которое можно опереться, чтобы пройти через это. Вы можете сделать это, и вы должны закончить гонку, вы должны закончить марафон.
Tony:
Я просто хочу попробовать, Тай, очень быстро резюмировать некоторые уроки, которые я услышал, пока ты здесь говорил, и дай мне знать, если я что-то пропущу. В начале мы немного говорили о том, что вы не провели проверку перед тем, как купить обе эти собственности, чтобы действительно понять все гайки и болты, не понимая, что разрешено для этих домов и что разрешено по закону, а что нет, доверяя может быть, не в том человеке, как таковом, в ком-то, у кого на самом деле не было знаний, на которые они претендовали. Ты не совсем это сказал, но это похоже на то, что делают некоторые люди, Тай, они застревают в аналитическом параличе, когда они не могут сойти с обрыва, но ты был почти на другом конце этого спектра, где вы нырнули полностью. Я думаю, только один последний вопрос, зная то, что вы знаете сейчас, или переживая то, через что вы прошли, вы бы по-прежнему двигались так агрессивно, чтобы купить две собственности на аукционе с интервалом в три дня, или вы бы Может, просто купили для начала?
Тайрин:
Я так часто слышал термин «аналитический паралич», что хотел опередить его. Я не хотел застревать в аналитическом параличе, поэтому просто побежал и нырнул вслепую. Но если бы я мог сделать это еще раз, я бы действительно искал наставника, что очень важно для меня, потому что вы не знаете, чего вы не знаете. Иметь возможность использовать опыт и знания других людей действительно важно, поэтому, благодаря моему опыту, моя цель действительно переключилась с продолжения инвестирования в основном в недвижимость на реальное погружение в финансовое планирование, чтобы помочь подготовить начинающих и нынешних инвесторов, во-первых, создать надежную финансовую основу для неопределенностей, с которыми я столкнулся или с которыми они могут столкнуться в своем путешествии, и иметь это руководство и плечо, на которое можно опереться с точки зрения планирования, потому что недвижимость просочилась в мою личную жизнь, потому что все было быть на паузе из-за финансовых последствий, которые это имело для меня.
Я просто был бы более стратегическим в своем планировании и инвестировании во всем, убедившись, что у меня есть как можно больше резервов, потому что я буду честен, опыт сделал меня действительно более склонным к риску, чем я был, когда я Я бы просто попытался быть более тактичным, войдя в игру, просто получив одну недвижимость, все еще имея денежный резерв и достаточную сумму, чтобы, если бы я сделал это успешно, может быть, я мог бы успешно сделать следующее, но я не пришлось бы буквально сливать все в конце, просто нужно было бы снова построить его. Подводя итог, я бы сказал, что просто не использовал себя с самого начала, потому что я скажу, что я один из тех парней, у которых, если вы бросите мне вызов пробежать сквозь стену, это все, на чем я собираюсь сосредоточиться.
Я слышу многих парней через разные эпизоды подкастов и от Bigger… Мне пришлось перестать слушать подкаст BiggerPockets, потому что он был настолько большим по масштабу, истории, которые я слышу от этих людей, и уверенность в том, что Я набираюсь новых идей, которые я получаю, и действительно должен был сосредоточиться на новичках для людей, которые больше находятся на моем уровне. Но даже в The Rookie Podcast у вас, ребята, так много замечательных инвесторов, в то время как, несмотря на то, что они строят четыре объекта или заключают более крупные сделки, я бы сказал, зная это, я действительно просто остался бы в своей полосе, по сути. Я бы делал только то, с чем я мог бы справиться или с тем, что я думаю, что мог бы справиться, основываясь на том, что говорят цифры, и действительно просто рос и достигал этой точки, потому что недвижимость, это образ жизни, это долгосрочная игра, и это Навсегда, так что это все равно, что не торопить все в один год, как будто это может меня спасти или сломать, потому что истинное богатство создается с течением времени и благодаря правильному планированию.
Tony:
Тай, какой отличный способ закончить свою историю на этом, брат, и я действительно ценю твою открытость в отношении взлетов и падений этого пути, потому что я действительно думаю, что неудачи и неудачи иногда более поучительны, чем люди, которые просто добились всего. время, так что цените все, что вы рассказали о своей истории, чувак. Я хочу привести нас к нашему следующему сегменту, который называется линией запросов новичков. Для всех новичков, которые слушают: если вы хотите, чтобы ваш вопрос появился в шоу, зайдите на сайт bigpockets.com/reply и оставьте свой вопрос там, и мы можем использовать его в подкасте. Тай, ты готов к сегодняшнему вопросу?
Тайрин:
Я готов.
Tony:
Сегодняшний вопрос от Чака Свишера. Вопрос Чака таков: «Когда вы смотрите на недвижимость, которая может быть BRRRR, как вы выясняете, какой должна быть АРВ-терапия, и как вы узнаете, сколько вы должны потратить на реабилитацию, чтобы не заработать миллион долларов? долларовый дом в районе за 100,000 XNUMX долларов, таким образом, вы можете получить все свои деньги обратно при рефинансировании? Заранее спасибо." Тай, учитывая, что ты только что пережил это, что ты посоветуешь Чаку?
Тайрин:
Мой совет Чаку: во-первых, как только вы определились с районом, в котором вы хотите БРРРР, вы действительно должны выяснить, каковы средние цены на дома в этом, я хочу сказать, от двух до пяти- радиус мили, так что вы можете видеть, что компы находятся по соседству. Вы хотите получить как можно более подробную информацию о различных свойствах, которые имеют одинаковые, будь то номер комнаты, номер ванной комнаты и квадратные метры, которые есть в вашей собственности, а затем выяснить, однажды используя то, за что они были проданы, это когда у вас есть инспектор пройди и узнай, сколько они возьмут с тебя за реабилитацию, и тогда ты сможешь понять. Опять же, я бы сказал, пройти через несколько подрядчиков и получить разные ставки.
Сначала я тоже боялся этого делать, но получить разные ставки от разных подрядчиков и посмотреть, сколько потребуется, чтобы добиться этого, будь то… Если вы делаете BRRRR и это для вас срок аренды, вам действительно не нужно вкладывать так много в это. Это не дом, в котором вы собираетесь жить, это действительно для вашего арендатора и, более того, для вашего денежного потока, поэтому выясните, сколько это будет стоить, а затем возьмите среднюю стоимость недвижимости. Мне нравится заходить на Zillow, потому что у меня нет доступа к MLS, и я просто меняю фильтры на все аспекты дома, а затем делаю это в течение последних шести месяцев, чтобы увидеть, по какой цене на самом деле продаются дома прямо сейчас, а затем использую 70% от этого, чтобы выяснить, что вы получите обратно, ну, я говорю 70% сейчас, во время COVID, это было 75, 80%, что касается вашего АРВ, чтобы вы могли знать, сколько и в какой области вы должны тратить, чтобы по-прежнему выходить и получать прибыль, когда вы рефи.
Tony:
Мне нравится этот срыв, Тай. Ребята, у нас также есть… Я почти уверен, что на YouTube-канале The Real Estate Rookie есть видео на YouTube, в котором рассказывается о том, как рассчитать ARV, так что для тех из вас, кто хочет получить более подробную информацию, Пожалуйста, ознакомьтесь с каналом The Real Estate Rookie на YouTube. Тай, мы возьмем его на наш экзамен для новичков. Это три самых важных вопроса, которые вам когда-либо задавали в жизни. Вы готовы к экзамену?
Тайрин:
Я готов.
Tony:
Вопрос номер один: что стоит сделать новичкам после прослушивания вашего эпизода?
Тайрин:
Одна действенная вещь, которую, я думаю, должен сделать каждый новичок после прослушивания этого эпизода, — это действительно посмотреть в зеркало, увидеть, какой образ жизни вы видите для себя в сфере недвижимости, и на самом деле создать план, чтобы добраться до этой точки, и просто день за днем. , улучшение на 1%. Адаптация этого плана с микроуровня, чтобы помочь вам перейти на этот макроуровень, поэтому, по сути, убедитесь, что ваши действия соответствуют вашим ценностям, потому что вы можете захотеть получить недвижимость, но книга «Большие карманы» лежит в углу. и вы не прикасались к нему несколько дней, или если вы находитесь в игре прямо сейчас, вы не в значительной степени делаете свой денежный поток максимально эффективным. Я бы посоветовал действовать и планировать то, чего вы хотите достичь, а не просто браться за дело и быть слепым к тому, что ждет вас в будущем.
Эшли:
Какой инструмент, программное обеспечение, приложение или система в вашем бизнесе вы используете?
Тайрин:
Я собираюсь сказать, что самый большой инструмент — это Facebook. По сути, мы находимся в экономике создателя, и если у вас нет сети вокруг вас, у вас есть доступ к людям, которые могут быть на другом конце страны, которые готовы общаться с вами и отвечать и отвечать на ваши вопросы. У меня были люди, которые живут в Колорадо, я общался с ними по FaceTime, я общался с ними по Zoom, просто чтобы иметь возможность задавать им вопросы и выяснять, что они думают о вещах, и это было просто от: «Эй, мне нужна помощь. Мне нужна помощь в том, через что я прохожу», просто опубликовав это в группе Facebook, так что я бы сказал Facebook, если честно. С технической точки зрения мне нравится Стесса. Я использую это, чтобы следить за всеми своими расходами с точки зрения арендодателя и владельца недвижимости, так что в конце года я просто нажимаю одну кнопку, она собирает все, и я могу просто передать это своему CPA. .
Tony:
Люблю Стессу. Для тех из вас, кто не знает, Стесса — это активы, написанные наоборот.
Эшли:
Это до сих пор поражает Тони.
Tony:
Видишь ли, Тай тоже не знал.
Тайрин:
Я этого тоже не знал.
Эшли:
Когда я тоже узнал об этом, я подумал: «О, да», и я думаю, что многие люди такие.
Tony:
Умный. Еще один плагин, вы говорили о сообществе, ребята, все новички, которые слушают, если вы не на форумах BiggerPockets, на форумах BiggerPockets есть сокровищница информации, и есть множество людей, которые так активны в форумы, а также. На самом деле именно так я и нашел BiggerPockets изначально, через форумы, так что убедитесь, что вы, ребята, тоже заглядываете на форумы. Последний вопрос к тебе, Тай,
Тайрин:
Где вы планируете быть через пять лет?
Тайрин:
Это отличный вопрос. Я планирую через пять лет, вот я здесь, я могу немного опередить себя, но через пять лет я надеюсь, что смогу раньше уйти на пенсию с работы медсестры или перейти на более высокий статус PRN, работая очень минимально и действительно помогая другим инвесторам преуспеть в сфере недвижимости, будь то вдохновляющие инвесторы, желающие приобрести свою первую недвижимость, или опытные инвесторы, которые хотят в значительной степени упростить свой процесс и интегрировать свой портфель недвижимости в свой финансовый план и выход на пенсию.
Я хочу иметь возможность просто помочь как можно большему количеству людей, потому что, в конце концов, я все еще медсестра в душе, но на самом деле помогаю ухаживать и воспитывать людей в сфере недвижимости и действительно преодолеваю разрыв между здравоохранением. и недвижимость, чтобы сообщить другим специалистам в области здравоохранения, что у вас есть шанс на всю жизнь, работая в сфере здравоохранения и имея эту работу, но для меня это не устойчивая долгосрочная перспектива, просто с объемом работы, которую вы должны делать. Я не хочу, чтобы в последующие годы люди были сломлены и ушиблены, и им нечего было показать, поэтому помогаю людям создать стратегию выхода, чтобы добраться туда, куда они хотят, и достичь своих целей. Я надеюсь, что смогу быть этим человеком для кого-то через пять лет и помочь, мое число 100 человек, но помогите как можно большему количеству людей.
Эшли:
Что ж, давайте поприветствуем новичка Rockstar этой недели, которым является Тайлер Борт. Его первая собственность собирается вместе. Второй блок уже завершил реабилитацию, от начала до конца за семь дней. Окупаемость инвестиций составит 82%, две из трех квартир в собственности будут отремонтированы в течение 60 дней после закрытия. Совет Тайлера: «Не позволяйте страхам сдерживать вас. Лучший способ научиться — делать это». Поздравляю, Тайлер, и спасибо за то, что стал нашей рок-звездой-новичком. Если вы хотите, чтобы вас назвали нашей рок-звездой-новичком, пожалуйста, оставьте комментарий в группе The Real Estate Rookie на Facebook или отправьте личное сообщение Тони или мне со своей победой или полученным уроком. Что ж, Тай, большое спасибо, что присоединились к нам на этой неделе в программе Real Estate Rookie. Можете ли вы сообщить всем, где они могут связаться с вами и узнать больше информации о вас?
Тайрин:
Спасибо, ребята, что вы у меня есть. Вы, ребята, можете найти меня в Instagram @TheUrbanNurse, через LinkedIn, Tyrin Tyson. В основном я сижу на YouTube, у меня есть канал на YouTube под названием The Urban Nurse. Мы всегда можем связаться с базами через DM через LinkedIn, Instagram или отправить мне комментарий через YouTube, вы, ребята, всегда можете найти меня там. Я готов поговорить с кем угодно, поэтому, если вам, ребята, нужна помощь в чем-либо или просто совет, не стесняйтесь обращаться.
Эшли:
Большое спасибо за то, что выслушали «Новичка в сфере недвижимости» на этой неделе. Меня зовут Эшли @wealthfromrentals, а его Тони @tonyjrobinson, и мы вернемся в субботу с ответом новичка.
Смотрите Эпизод Здесь
Помогите нам!
Помогите нам привлечь новых слушателей в iTunes, оставив нам оценку и отзыв! Это займет всего 30 секунд, и инструкции можно найти здесь. Спасибо! Мы действительно это ценим!
В этом эпизоде мы расскажем:
- Почему у вас ДОЛЖЕН быть план игры до покупка недвижимости
- Ассоциация две проблемы вы, вероятно, столкнетесь без сообщества недвижимости
- Как найти наставника кто укажет вам правильное направление
- Плюсы и минусы долгосрочное инвестирование против остаться на вашем рынке
- Как распознать кошмарный проект ремонта, когда оценка затрат на реабилитацию
- творческий побочные идеи Вы можете использовать для финансировать ваши сделки с недвижимостью
- И, So Гораздо больше!
Ссылки с шоу
Книги, упомянутые в этом выпуске
Свяжитесь с Тайрином:
Хотите узнать больше о сегодняшних спонсорах или сами стать партнером BiggerPockets? Электронная почта .
Записано в Spotify Studios в Лос-Анджелесе.
Примечание от BiggerPockets: Это мнение написано автором и не обязательно отражает мнение BiggerPockets.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Автомобили / электромобили, Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- ЧартПрайм. Улучшите свою торговую игру с ChartPrime. Доступ здесь.
- Смещения блоков. Модернизация права собственности на экологические компенсации. Доступ здесь.
- Источник: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-313
- :имеет
- :является
- :нет
- :куда
- ][п
- $UP
- 000
- 1
- 100
- 10K
- 11
- 12
- 2018
- 24
- 30
- 31
- 40
- 500
- 60
- 7
- 70
- 75
- 8
- 80
- a
- способность
- в состоянии
- О нас
- об этом
- ускорять
- доступ
- выполнять
- По
- Учетная запись
- отчетность
- точный
- Действие
- действия
- активный
- активно
- фактического соединения
- на самом деле
- Добавить
- дополнительный
- продвижение
- плюс
- Преимущества
- совет
- После
- снова
- тому назад
- впереди
- Airbnb
- выравнивать
- выравнивание
- Все
- позволять
- в одиночестве
- вдоль
- уже
- причислены
- всегда
- am
- удивительный
- количество
- an
- анализ
- анализировать
- и
- Анонимно
- Другой
- ответ
- любой
- кто угодно
- все
- кроме
- апартаменты
- приложение
- Apple
- деловое свидание, встреча
- ценить
- подхода
- утвердить
- апрель
- МЫ
- ПЛОЩАДЬ
- около
- расположены
- AS
- аспекты
- стремящийся
- Активы
- помощь
- At
- Аукцион
- на аукцион
- Аукционы
- аудитория
- аудио
- автор
- Проспект
- в среднем
- прочь
- назад
- Плохой
- Балтимор
- основанный
- Основы
- корзину
- BE
- красивая
- стали
- , так как:
- становиться
- становится
- становление
- было
- до
- начало
- за
- не являетесь
- верить
- польза
- ЛУЧШЕЕ
- Лучшая
- между
- большой
- больший
- Крупнейшая
- Билл
- Немного
- Кровотечение
- слепой
- слепо
- Заблокировать
- Блоки
- кровь
- лодка
- книга
- Книги
- Сапоги
- граница
- рожденный
- Босс
- изоферменты печени
- Дно
- купил
- Филиал
- марка
- Brandon
- Ломать
- Breakdown
- МОСТ
- шунтирование
- приносить
- Сломанный
- брокерский
- принес
- бюджет
- в бюджете
- составление бюджета
- Бюджеты
- Ошибка
- строить
- Строительство
- построенный
- Группа
- бремя
- сжигание
- бизнес
- владелец бизнеса
- бизнес
- но
- кнопка
- купить
- покупка
- by
- вычислять
- Калифорния
- призывают
- под названием
- Объявления
- пришел
- CAN
- Может получить
- столица
- автомобиль
- карта
- Карьера
- случаев
- Наличный расчёт
- Привлекайте
- пойманный
- определенный
- конечно
- вызов
- проблемы
- изменение
- Канал
- заряд
- зарядка
- более дешевый
- проверка
- Circle
- Город
- заявив,
- Очистить
- нажмите на
- Часы
- Закрыть
- ближе
- закрытие
- Co-Host
- Колледж
- Колорадо
- как
- выходит
- удобный
- приход
- комментарий
- Комментарии
- сообщество
- Компания
- сравненный
- полный
- Заполненная
- компонент
- сама концепция
- Условия
- доверие
- заблуждение
- Свяжитесь
- подключенный
- связи
- Минусы
- постоянная
- потребленный
- потребление
- обращайтесь
- содержание
- продолжать
- продолжающийся
- продолжающийся
- контракт
- Подрядчик
- подрядчики
- контрактов
- контроль
- Удобно
- Холодные
- Corner
- углов
- Цена
- Расходы
- может
- страна
- Пара
- курс
- курсы
- чехол для варгана
- покрытие
- Covid
- CPA
- сумасшедший
- Создайте
- создали
- Создающий
- создатель
- Создатель экономики
- Пересекать
- крипто-
- Текущий
- Порез
- ежедневно
- Время
- Финики
- день
- Дней
- сделка
- Акции
- решенный
- Решение
- глубоко
- определенно
- Степень
- делегация
- Демографическая
- пополнять счет
- описывать
- описание
- желание
- подробный
- подробнее
- Застройщик
- развивающийся
- Развитие
- DID
- различный
- трудный
- дисциплинированный
- открытый
- Дисплей
- расстояние
- DM
- do
- Dock
- приносит
- дело
- сделанный
- Dont
- дозировать
- голубь
- вниз
- спады
- истощать
- мечта
- управлять
- Падение
- сухим
- в течение
- каждый
- нетерпеливый
- Рано
- заработанный
- легче
- легко
- легко
- Экономические
- экономику
- Обучение
- эффект
- эффективный
- эффективно
- яйца
- или
- еще
- крайняя необходимость
- столкновение
- конец
- достаточно
- вошел
- Прихожая
- Предприниматель
- предпринимательский
- запись
- эпизод
- Эпизоды
- особенно
- по существу
- установленный
- имущество
- Эфир (ETH)
- Даже
- НИКОГДА
- Каждая
- каждый день
- все члены
- многое
- точно,
- экзамен
- Выход
- Стратегия выхода
- ожидаемый
- расходы
- дорогим
- опыт
- дополнительно
- Глаза
- Face
- что его цель
- сталкиваются
- FaceTime
- всего лишь пяти граммов героина
- вера
- не настоящие
- знакомый
- семья
- далеко
- неисправности
- страх
- страх
- выполнимый
- СПЕЦЦЕНА
- Комисии
- чувствовать
- Сборы
- несколько
- поле
- фигура
- фигурный
- фильтры
- доработан
- в заключение
- финансовый
- финансовое планирование
- Найдите
- Finder
- обнаружение
- окончание
- First
- 5
- фиксированный
- кувырок
- Фокус
- внимание
- фокусировка
- следует
- Фут
- Что касается
- Войска
- навсегда
- форумы
- вперед
- найденный
- Год основания
- 4
- Франциско
- Бесплатно
- друг
- друзья
- от
- передний
- полный
- fun
- фонд
- средства
- будущее
- получение
- игра
- разрыв
- получить
- получающий
- Дайте
- данный
- дает
- Отдаете
- показная пышность
- Go
- цель
- Цели
- будет
- Золото
- гольф
- ушел
- хорошо
- выпускник
- трава
- большой
- значительно
- земля
- группы
- Расти
- Рост
- GUEST
- руководство
- инструкция
- Парень
- взлом
- было
- Половина
- наполовину
- рука
- обрабатывать
- практический
- происходить
- произошло
- происходит
- Жесткий
- тяжелая работа
- Сильнее
- Есть
- имеющий
- he
- здравоохранение
- здоровый
- слышать
- услышанный
- слух
- Сердце
- тяжелый
- помощь
- помощь
- здесь
- Скрытый
- High
- Выделите
- его
- его
- Удар
- держать
- проведение
- имеет
- Отверстие
- Главная
- Дома
- Честно
- надежды
- отели
- час
- ЧАСЫ
- Вилла / Бунгало
- дома
- Хьюстон
- Как
- How To
- HTTPS
- огромный
- Голодный
- i
- БОЛЬНОЙ
- идея
- идеи
- if
- немедленная
- Влияние
- важную
- in
- углубленный
- В том числе
- доход
- Увеличивает
- невероятный
- невероятно
- individual
- в отдельности
- повлиять
- информация
- начальный
- первоначально
- INSANE
- внутри
- Вдохновение
- вдохновляющий
- вместо
- учебный
- инструкции
- интегрировать
- интерес
- интересный
- интересы
- Intermediate
- в нашей внутренней среде,
- в
- выпустили
- Введение
- Грин- карта инвестору
- инвестиций
- инвестирование
- инвестиций
- инвестор
- Инвесторы
- вовлеченный
- вопрос
- вопросы
- IT
- саму трезвость
- iTunes
- домкрат
- работа
- присоединился
- присоединение
- присоединяясь к нам
- путешествие
- JPG
- Прыгать
- всего
- только один
- Сохранить
- хранение
- хранится
- Основные
- Убийство
- Вид
- Кийосаки
- Знать
- знание
- знания
- Отсутствие
- помещик
- Переулок
- большой
- Фамилия
- новее
- смеяться
- закон
- вести
- УЧИТЬСЯ
- узнали
- изучение
- наименее
- Оставлять
- уход
- привело
- оставил
- юридически
- кредитор
- Меньше
- урок
- Уроки
- уровень
- уровни
- Используя
- LG
- библиотеки
- ЖИЗНЬЮ
- стиль жизни
- продолжительность жизни
- такое как
- Вероятно
- линия
- связи
- Включенный в список
- Listening
- листинг
- мало
- жить
- жизнью
- варианты
- локальным
- расположение
- Длинное
- долгосрочный
- посмотреть
- искать
- ВЗГЛЯДЫ
- терять
- от
- серия
- Луизиана
- любят
- любимый
- к счастью
- машина
- Продукция
- Макрос
- сделанный
- Главная
- сделать
- заработать деньги
- ДЕЛАЕТ
- Создание
- человек
- управлять
- управления
- многих
- много людей
- Марафон
- Март
- рынок
- Мэриленд
- мастер
- математике
- Вопрос
- Вопросы
- Май..
- может быть
- me
- значить
- означает
- Медиа
- Встречайте
- Meetups
- Участники
- упомянутый
- Наставничество
- встретивший
- Майк
- средняя
- может быть
- военный
- Миллионер
- против
- минут
- зеркало
- отсутствующий
- ошибка
- ошибки
- MLS
- момент
- деньги
- Месяц
- ежемесячно
- месяцев
- БОЛЕЕ
- Ипотека
- Ипотека
- самых
- мотивация
- переехал
- перемещение
- mr
- много
- с разными
- должен
- my
- имя
- Названный
- природа
- навигационный
- почти
- обязательно
- Необходимость
- необходимый
- сеть
- сеть
- никогда
- Новые
- New York
- следующий
- Следующая неделя
- хороший
- ночь
- нет
- Ничто
- Заметки
- сейчас
- номер
- номера
- Уход
- воспитание
- препятствие
- препятствиями
- of
- от
- on
- консолидировать
- ONE
- только
- открытый
- открытый
- открытие
- работать
- Мнения
- Возможности
- Возможность
- противоположность
- Опция
- or
- заказ
- Другое
- Другое
- наши
- внешний
- Результат
- внешнюю
- за
- Преодолеть
- собственный
- владелец
- площадка
- страница
- выплачен
- пандемия
- parking
- часть
- партнер
- партнерства
- пассивный
- пассивного дохода
- мимо
- путь
- Пауза
- ОПЛАТИТЬ
- платить
- платежи
- Вершина горы
- Люди
- народный
- для
- ИДЕАЛЬНОЕ
- настойчивость
- человек
- личного
- перспектива
- фаза
- Телефон
- телефонные звонки
- Фото
- Физически
- картина
- кусок
- штук
- Часть
- Мест
- размещение
- план
- планета
- планирование
- Платформа
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Играть
- игрок
- пожалуйста
- штекер
- плюс
- Подкаст
- Подкасты
- Точка
- «портфель»
- должность
- возможное
- возможно
- потенциал
- потенциально
- мощностью
- Подготовить
- подготовленный
- представить
- давление
- довольно
- цена
- Цены
- в первую очередь
- первичный
- тюрьма
- вероятно
- Проблема
- проблемам
- процесс
- Процессы
- Продукт
- профессиональный
- профессионалы
- выгодную
- доходы
- Проект
- проектов
- читать корректуру
- правильный
- свойства
- собственность
- PROS
- защищенный
- обеспечивать
- покупки
- купленный
- покупка
- Push
- толкнул
- Нажимать
- положил
- Полагая
- вопрос
- Вопросы
- САЙТ
- быстро
- Гонки
- гоночный
- поднятый
- Стоимость
- рейтинг
- достигать
- достиг
- достигнув результата
- Читать
- Reading
- готовый
- реальные
- недвижимость
- реальная жизнь
- реалистичный
- Реальность
- реализовать
- реализованный
- на самом деле
- агент по продаже недвижимости
- причина
- причины
- резюме
- получение
- недавно
- Red
- рефералов
- назвало
- Рефи
- С уважением
- зарегистрированный
- реабилитация
- относительный
- освободить
- опираясь
- помнить
- Аренда
- аренда
- ремонт
- замещать
- Ответить
- представлять
- запросить
- обязательный
- перепланировать
- исследованиям
- Резерв
- резерв
- Проживание
- Реагируйте
- ОТДЫХ
- уход на пенсию
- возвращают
- доходы
- обзоре
- Отзывы
- Богатые
- правую
- Снижение
- рисках,
- РОБЕРТ
- Роберт Кийосаки
- Rockstar
- ROI
- Катить
- Комната
- год
- Run
- Сохранность
- Сказал
- Сакэ
- sale
- то же
- Сан -
- Сан-Франциско
- суббота
- экономия
- экономия
- видел
- сообщили
- поговорка
- говорит
- Шкала
- график
- Школа
- Наука
- Во-вторых
- секунды
- Secret
- Раздел
- безопасный
- безопасность
- посмотреть
- видя
- Искать
- казаться
- казалось
- кажется
- сегмент
- сегментами
- выбранный
- продаем
- продажа
- Отправить
- отправка
- предложение
- отдельный
- серьезный
- набор
- Неудачи
- установка
- семь
- несколько
- Поделиться
- общие
- Акции
- разделение
- стрелять
- стрельба
- краткосрочный
- выстрел
- должен
- показывать
- показал
- показ
- Шоу
- сторона
- Боковая сучка
- подписанный
- подписание
- Признаки
- просто
- просто
- одновременный
- одинарной
- Сидящий
- ситуация
- ШЕСТЬ
- Шесть месяцев
- небо
- спать
- So
- Соцсети
- социальные сети
- Software
- проданный
- решить
- некоторые
- Кто-то
- удалось
- иногда
- Скоро
- Space
- Спектр
- тратить
- Расходы
- Спонсоры
- Спотовая торговля
- Spotify
- площадь
- точка зрения
- Стэнли
- Начало
- и политические лидеры
- закуска
- Начало
- заявление
- Статус:
- оставаться
- остались
- Шаг
- Шаги
- По-прежнему
- акции
- Stop
- остановившийся
- магазины
- Истории
- буря
- бури
- История
- прямой
- Стратегический
- стратегий
- Стратегия
- поток
- упорядочить
- потоки
- улица
- сильный
- студии
- Кабинет
- быть успешными
- успех
- успешный
- Успешно
- такие
- внезапный
- Костюм
- солнечный свет
- супер
- поддержка
- Убедитесь
- окруженный
- комфортного
- ПОТ
- включается
- система
- системы
- тактический
- взять
- приняты
- принимает
- с
- Говорить
- говорить
- переговоры
- налог
- Налоги
- учитель
- команда
- Члены команды
- технологии
- Технический
- сказать
- арендатор
- срок
- чем
- спасибо
- благодаря
- который
- Ассоциация
- Местоположение
- Основы
- Будущее
- информация
- Проекты
- мир
- их
- Их
- тогда
- Там.
- Эти
- они
- задача
- вещи
- think
- мышление
- этой
- На этой неделе
- те
- хоть?
- мысль
- три
- Через
- по всему
- тиканье
- время
- сроки
- раз
- синхронизация
- неустанно
- Название
- в
- сегодня
- Сегодняшних
- вместе
- том
- Том Брэди
- тонна
- Тон
- Тони
- слишком
- приняли
- инструментом
- топ
- порванный
- трогать
- тронутый
- жесткий
- трек
- торги
- Запись
- переход
- прозрачный
- путешествовать
- Путешествие
- огромный
- правда
- по-настоящему
- Доверие
- стараться
- турбулентный
- учебник
- tv
- Дважды
- два
- Tyler
- напишите
- типичный
- В конечном счете
- неопределенности
- под
- понимать
- понимание
- Неожиданный
- Ед. изм
- единиц
- до
- Предстоящие
- UPS
- вверх по лестнице
- вверх
- городской
- us
- использование
- используемый
- через
- обычно
- Вакцины
- ценный
- ценностное
- Наши ценности
- торговые автоматы
- VENTURES
- Против
- очень
- с помощью
- Видео
- Видео
- Режимы
- объем
- vs
- Уязвимый
- ходил
- ходьба
- стена
- хотеть
- стремятся
- желая
- Склады
- законопроект
- наблюдение
- Вода
- Воды
- Wave
- Путь..
- способы
- we
- Богатство
- Вебсайт
- неделя
- добро пожаловать
- ЧТО Ж
- пошел
- были
- Что
- любой
- когда
- в то время как
- будь то
- который
- в то время как
- белый
- КТО
- все
- зачем
- жена
- будете
- готовый
- выиграть
- окно
- в
- без
- Word
- Работа
- рабочие
- работает
- Мир
- беспокоиться
- хуже
- Наихудший
- стоимость
- бы
- письменный
- Неправильно
- год
- лет
- еще
- йорк
- являетесь
- ВАШЕ
- себя
- YouTube
- зефирнет
- Zillow
- зум