Вы хотите, денежный поток, но как добиться этого на рынке жилья с высокими ставками и ценами на жилье, но с низкими запасами? Или, как избежать цикла аренды и попасть в инвестирование в недвижимость? Стоит ли покупать первую аренду перед основным местом жительства? И какое финансовое положение вам нужно иметь, чтобы стать домовладельцем? Когда вы начинаете свой путь инвестирования в недвижимость, таким вопросам, кажется, нет конца. Вот почему у нас есть Дэвид Грин, опытный инвестор, агент, брокер и автор, который поможет вам найти ответы.
Добро пожаловать обратно в другой Увидев Грина, где ваши советы, советы и ведущий по обретению финансовой свободы Дэвид здесь, чтобы помочь вам построить богатство путем инвестирования в недвижимость. У нас есть вопросы от инвесторов, арендаторов и домовладельцев, пытающихся сделать первый шаг в мир инвестиций в арендуемую недвижимость. Сначала мы говорим о штаты, дружественные к арендаторам и как взлом дома может позволить вам обойти многие из этих суровых законов арендодателей. Далее мы наткнулись на некоторые HELOC (кредитная линия под залог недвижимости) Вопросы о когда погашать HELOC и стоит ли использовать его для аренды. Наконец, Дэвид говорит о выращивание вашего финансовая основа и как систематизировать свой бизнес, чтобы НЕ работать по шестнадцатичасовому дню. Все это и многое другое впереди!
Хотите задать Дэвиду вопрос? Если так, оставьте свой вопрос здесь чтобы Дэвид мог ответить на него в следующем выпуске «Видеть Грина». Запрыгивай на Форумы BiggerPockets и спросите других инвесторов об их доле, или подписывайтесь на Дэвида в Instagram чтобы увидеть, когда он выйдет в прямом эфире, так что вы можете перейти на вопросы и ответы в прямом эфире и получить ответ на свой вопрос на месте!
Открыть для прослушивания подкастов Apple.
Слушайте подкаст здесь
Прочтите стенограмму здесь
David:
Это подкаст-шоу BiggerPockets, 750. Вы пытаетесь найти денежный поток, и то, что вы сказали, было быстрым или легким денежным потоком, найти его еще труднее, чем обычный денежный поток. Я не собираюсь отговаривать вас от инвестирования в недвижимость, но я хочу сказать, что нам придется немного изменить образ мышления. В такой ситуации у вас должно быть время на своей стороне, особенно потому, что сделка должна быть очень выгодной, чтобы не только приносить денежный поток, но и покрывать деньги, которые вы собираетесь потратить на кредит, когда возьмете его в будущем. ХЕЛОК. Я, вероятно, склоняюсь к взлому дома, но не к ситуации, когда вы делите части дома. Поищите что-то, что подойдет вашей семье, когда вы сдаете в аренду различные части собственности, и причина, по которой я говорю, — это взлом дома, который позволит вам еще больше снизить риск.
Что происходит со всеми? Это Дэвид Грин, ваш ведущий подкаста BiggerPockets Real Estate, здесь сегодня с эпизодом «Видеть Грина». Если вы с ними не знакомы, то они немного отличаются от нашего традиционного формата, когда мы беседуем с гостем о том, как он преуспел в сфере недвижимости. В этих шоу я отвечаю на вопросы непосредственно от вас, наших слушателей, когда вы спрашиваете меня, что бы я сделал, если бы оказался в вашей ситуации, или вы ищете мудрости и руководства в решениях, которые вам приходится принимать. Сегодня у нас для вас невероятное шоу, и я знаю, оно вам понравится.
В сегодняшнем шоу мы рассказываем, почему ваш финансовый фундамент важнее того, что вы думаете, и как рассматривать недвижимость как способ зарабатывания денег, а не как инвестиции, которые вы уже сделали, может быть ошибкой. Мы говорим о том, когда и почему следует погашать HELOC, как работают HELOC, когда их использовать и о чем следует помнить при их использовании, а также говорим о том, как столы ожидания могут решить ваши системные проблемы в бизнесе и инвестировании в недвижимость. что приводит нас прямо к сегодняшнему быстрому совету.
Сегодняшний совет: запишите шаги или составьте список всего, что вы делаете в своем бизнесе по инвестированию в недвижимость. Оставайтесь здесь, и вы услышите, почему вам следует это сделать. Шоу уже в конце, так что обязательно дослушайте до конца, и я приведу вам очень, очень убедительные аргументы в пользу того, почему вам необходимо систематизировать свою работу в бизнесе и инвестировании. Все это и многое другое в великолепном шоу. Если вы смотрите на YouTube, не думайте, что это странно: вы вот-вот увидите, как свет станет синим. Это произошло потому, что я все время забывал включить светло-зеленый свет перед съемками эпизода «Видеть Грина», но будьте терпеливы со мной, и если вы слушаете это в подкасте, вы понятия не имеете, о чем я говорю, и это отлично. Вам это не нужно. Притворись, что ты этого не слышал, и я не делаю ошибок. Давайте перейдем к нашему первому вопросу.
Пат:
Привет, Дэвид. Меня зовут Пэт, я большой поклонник шоу. Я слушал на днях эпизод об инвестировании в дорогие рынки, и это напомнило мне вопрос, который у меня возник, но как недавнего выпускника колледжа и первого инвестора в недвижимость. Этой весной я заканчиваю обучение со степенью магистра бухгалтерского учета и собираюсь работать в районе метро Нью-Йорка, и я хочу как можно скорее что-нибудь взломать, чтобы начать инвестировать в недвижимость. Но высокие цены Нью-Йорка, высокие налоги и законы, благоприятные для арендаторов, заставили меня колебаться в этом вопросе. У меня будет приличная сумма денег, накопленная, и у меня будет хорошая стартовая зарплата, когда я начну работать, но мне нужно погасить немного студенческих кредитов, поэтому мне интересно, что вы думаете по этому поводу. кто-то в моей ситуации. Слишком ли рискованно инвестировать в Нью-Йорк, если вы впервые инвестируете в недвижимость? Стоит ли мне просто накопить денег и арендовать как можно дешевле? В общем, какие у меня варианты? Спасибо.
David:
Хорошо, Патрик, очень хороший вопрос. Давайте углубимся в это. Первое, что я хочу сказать: не позволяйте этим деньгам прожечь дыру в вашем кармане. Это нормально — держаться за это. Ничто не говорит о том, что вам нужно принять важное решение прямо сейчас. Вы подставили себя. Вы ставите себя в действительно хорошую жизненную ситуацию, копите немного мелочи и получаете действительно хорошую работу. Я не хочу, чтобы вы потеряли тот импульс, который вы уже создали, спеша заключить сделку. Итак, давайте начнем с того, что не нужно спешить с покупкой недвижимости. Мне также нравится, что ты взламываешь дом и задаешь правильные вопросы. Вы говорите: «Эй, а неужели законы Нью-Йорка, благоприятные для арендаторов, станут чем-то слишком сложным, чтобы их преодолеть?» Многие законы, защищающие арендаторов, не применяются, когда домовладелец проживает в собственности в качестве своего основного места жительства.
Конкретно законов Нью-Йорка я не знаю, я там никогда не жил. Я думаю, что это то, на что вам следует обратить внимание. Просто выполните поиск в Google об этих благоприятных для арендаторов законах и посмотрите, применимы ли они к тому, кто взламывает дом, потому что во многих муниципалитетах часто, когда вы живете в собственности и сдаете комнаты в аренду или сдаете квартиры в аренду, законы, направленные против арендодателей, не применяются. Это странная маленькая лазейка во многих городах, но я бы обязательно рассмотрел ее.
Последнее, что я бы сказал, это то, что в Нью-Йорке есть и другие люди, занимающиеся взломом домов. Законы, благоприятствующие арендаторам, не всегда являются проблемой. Обычно они становятся проблемой, если вы покупаете жилье в районе, где собираются менее желанные арендаторы. Могут существовать законы, защищающие арендаторов, из-за которых вам как арендодателю будет сложнее добиться выселения. Возможно, вам придется подождать дольше. Возможно, труднее поднять арендную плату. Я это понимаю. Тем не менее, по-прежнему существуют последствия для арендаторов, которые не платят арендную плату или должны быть выселены. Просто им требуется больше времени, чтобы появиться.
За время своего пути инвестирования в недвижимость я обнаружил одну вещь: если вы сдаете в аренду людям, которым есть что терять, они не хотят последствий выселения, как и вы не хотите последствия, которые возникают из-за того, что вы являетесь арендодателем и вынуждены кого-то выселять. Вам есть что терять. Вы хотите сдавать в аренду арендаторам, которым тоже есть что терять. Люди с хорошей работой, которые заботятся о своем кредитном рейтинге и которые получают приличный доход, с гораздо меньшей вероятностью заставят вас выселить их, если они не смогут платить за аренду. В большинстве случаев, если они не могут платить за аренду, они просто уходят. В худшем случае в таких случаях вы разорвете договор аренды. Это не конец света. Чего вы действительно хотите избежать, так это выселения или, что еще хуже, выселения, когда вашу собственность разгромят. Так что имейте это в виду. Если вы покупаете квартиру в хорошем районе и тщательно выбираете арендатора, выбираете человека, у которого хорошая работа и ему есть что терять, вероятность возникновения подобных проблем у него меньше.
Что касается вашего ограниченного капитала, я недостаточно знаю о ваших финансах, чтобы дать вам прямой ответ, но мне хотелось бы, чтобы у вас была денежная подушка после того, как вы внесете первоначальный взнос за дом. Я не знаю, сколько у вас денег, но я не думаю, что вам стоит покупать дом, если он отнял все ваши деньги. Я хочу, чтобы вы накопили 20, 30, 40,000 XNUMX долларов сбережений в дополнение к первоначальному взносу за недвижимость до того, как вы въедете в нее, на тот случай, если вы впервые столкнетесь с некоторыми из тех проблем с арендодателем, когда вы впервые совершите некоторые ошибки. стоить вам немного денег.
Я также хотел бы, чтобы вы начали с разбега и хорошо справлялись со своей работой, прежде чем испытывать стресс, связанный с ролью домовладельца. Очень важно, чтобы, начиная новую карьеру, вы производили хорошее впечатление на своего начальника, изучали свою профессию и приобретали навыки, когда дело доходит до этого. Я не был бы против того, чтобы вы с полной самоотдачей бросились делать все возможное в своей новой карьере, и как только вы, наконец, сможете выдохнуть и почувствуете, что у вас все получилось, тогда займитесь инвестированием в недвижимость и просто продолжайте откладывать деньги. в процессе.
Последнее, что я хочу вам оставить, это не торопиться. Вы в отличной ситуации. Мы не знаем, что будет делать рынок. Есть предложения, есть возможности, но на данном этапе нет никаких признаков того, что в ближайшее время ситуация снова станет яростью. Итак, время на вашей стороне. Продолжайте экономить деньги, продолжайте концентрироваться на своей карьере, продолжайте правильно придерживаться основ. Если вы видите, что процентные ставки резко падают, возможно, мы сделаем это более приоритетной задачей при поиске недвижимости. Но если это не так, просто держись, держись курса, дела идут по-твоему, дружище. Хорошо, теперь у нас есть два разных вопроса HELOC. Давайте проверим их. Наш первый вопрос — это видео с Брэндона Диета из Денвера.
Brandon:
Привет, Дэвид. Мне понравился подкаст, и спасибо, что ответили на мой вопрос. Действительно хочу принять участие в инвестиционной игре в недвижимость. Я получил кредит HELOC в размере 50,000 50,000 долларов США и пытаюсь сразу же выяснить, как лучше всего получить денежный поток. Я знаю, вы всегда говорите, что первая инвестиция не будет удачной. Я хотел бы сделать его хотя бы двойным или тройным. Итак, я рассматриваю пару возможностей. На самом деле я живу в Денвере, штат Колорадо, поскольку мы с вами оба знаем, что на сложном рынке можно что-то сделать с капиталом в XNUMX XNUMX долларов. Итак, я смотрю на такие места, как Сан-Антонио, штат Техас, и даже рассматривал эти краткосрочные объекты недвижимости. в Туле, Мексика. Я как бы хотел узнать ваше мнение о том, что, по вашему мнению, является лучшим способом получить быстрый денежный поток, чтобы затем я мог, в свою очередь, использовать эти деньги и приобрести следующую недвижимость. Спасибо, Дэвид.
David:
Хорошо, Брэндон, спасибо за вопрос. А еще понравилась прическа. Ладно, у вас небольшая дилемма. Мы просто собираемся быть честными. Вы пытаетесь найти денежный поток, и то, что вы сказали, было быстрым или легким денежным потоком. Его еще труднее найти, чем обычный денежный поток, точно так же, как чистый денежный поток найти еще труднее, чем грязный денежный поток. Это очень сложный рынок для инвестирования. У вас есть 50 тысяч долларов для работы, и это не даст вам много передышки, особенно когда дело касается первоначального взноса, затрат на закрытие и денег, которые вы хотите. держать в резервах. В видео вы упомянули, что у вас есть около 50,000 XNUMX долларов. Это не дает вам большого количества передышки, чтобы внести первоначальный взнос, оплатить расходы на закрытие и отложить немного денег в резерв на случай, если что-то пойдет не так.
В заметках, которые у меня есть, вы также упомянули, что не занимаетесь взломом домов, потому что у вас растущая семья. Как будто это было недостаточно сложно, теперь у вас есть дополнительный платеж, который вы должны сделать по кредиту в размере 50,000 50 долларов, который вы хотите взять. Итак, это не то же самое, что просто 50 тысяч, которые вы накопили. Это взятие кредита в размере XNUMX тысяч. Денежный поток должен быть даже сильнее денежного потока после того, как вы погасите вторую ипотеку HELOC. Я не собираюсь отговаривать вас от инвестирования в недвижимость, но хочу сказать, что нам придется немного изменить образ мышления. Это будет очень трудная задача. Это не просто вопрос, в какой город мне следует инвестировать, какую недвижимость мне искать. Вы конкурируете со страной людей, которые сейчас пытаются найти недвижимость, приносящую доход, и переживают очень трудные времена из-за повышенных процентных ставок, которые у нас были, и отсутствия предложения, которое позволяет продавцам не снижать цены. их цены.
Это может быть скорее марафон, чем спринт. Хорошо? У вас есть доступ к HELOC, это здорово. Вы слушаете подкаст, это здорово. Вы получаете эту информацию. Может возникнуть соблазн подумать: «Мне нужно пойти и что-то сделать». Тебе не обязательно идти что-то делать. Если вы подождете, придет правильная сделка. В такой ситуации у вас должно быть время на своей стороне, особенно потому, что сделка должна быть очень выгодной, чтобы не только приносить денежный поток, но и покрывать деньги, которые вы собираетесь потратить на кредит, когда возьмете его в будущем. HELOC, и, кстати, в большинстве случаев это ипотечные кредиты с регулируемой процентной ставкой, а это означает, что они могут вырасти, если ставки повысятся.
Вот к чему я клоню. Вы можете использовать HELOC для покупки инвестиционной недвижимости, но это более рискованно, и в условиях, когда маржа уже очень мала, и заставить ее работать трудно, мне не нравится, что вы берете на себя дополнительный риск на этом этапе. Я, вероятно, склоняюсь к взлому дома, но не к ситуации, когда вы делите части дома. Хорошо? Посмотрите на некоторые креативные вещи: вы покупаете триплекс и живете в одной квартире или сдаете в аренду две другие, или покупаете главный дом, сдаете в аренду ADU и сдаете в аренду подвал. Ищите что-то, что может устроить вашу семью, когда вы сдаете в аренду разные части собственности, а не делите жилую площадь, и причина, по которой я говорю, - это взлом дома, который позволит вам снизить риск больше, чем что-либо еще. Неотъемлемой ценностью также является то, что вы исключаете или уменьшаете выплаты по ипотеке, поэтому не полагаетесь полностью на денежный поток, чтобы сделка имела смысл.
Какую бы дорогу вы ни выбрали, я просто хочу, чтобы вы помнили: это марафон, а не спринт. Не торопись. Все в порядке. Наше следующее видео принадлежит Кори Будаку.
Кори:
Привет, Дэвид. Быстрый вопрос. Итак, мы находимся в зачаточном состоянии нашей инвестиционной карьеры. У нас есть довольно успешная небольшая краткосрочная аренда, и в настоящее время мы перестраиваемся с проживанием, чтобы просто купить, оставить и сдать в аренду. При этом мы вложили в это много денег, а также значительно увеличили ценность. Итак, мы приобрели HELOC и продолжили увеличивать стоимость дома. У нас, вероятно, около 355,000 50, но дом, вероятно, стоит ближе к пяти, но наши HELOC стоили 30 тысяч, а мы израсходовали только около 35,000, 10 XNUMX из них. Моя невеста — агент по недвижимости, и она заключила несколько сделок, так что у нас также есть накопленные деньги, которые действительно смогут выплатить HELOC. Мой вопрос заключается в том, должны ли мы сделать это, потому что кредитная линия будет для нас любым способом использовать эти деньги для продолжения инвестирования, или нам следует оставить эти деньги и просто выплатить проценты по HELOC в течение XNUMX лет, а затем, возможно, рефинансировать их. ?
Наш платеж составляет менее 200 долларов в месяц, и мы можем легко его выплачивать, но я просто хотел знать, каков будет лучший сценарий, потому что нам не нужно платить проценты, если мы этого не хотим, потому что у нас есть деньги, чтобы расплатиться с HELOC, но я просто не знаю, каким будет лучший сценарий для нас. Итак, должны ли мы выплатить HELOC деньгами, которые у нас есть, и использовать их для инвестиций в будущее, или нам следует оставить HELOC на нынешнем уровне в 35,000 10 долларов и просто платить проценты до тех пор, пока мы не захотим провести рефинансирование через XNUMX лет? Спасибо.
David:
Кори, обожаю этот вопрос, чувак. Большое спасибо, что обратились сюда и спросили об этом, и я наконец-то могу дать несколько практических советов, и это здорово. Да, вам следует погасить эту вещь. Позвольте мне объяснить вам, почему. Во-первых, в настоящее время вы платите 200 долларов в месяц или около 200 долларов в месяц, что вы можете себе позволить, поэтому вам не нужно их выплачивать, но вам и не нужно их тратить. За шесть месяцев это 1,200 долларов. Подумайте, сколько часов работы потребуется, чтобы заработать 1,200 долларов. Кроме того, подумайте, во что еще вы могли бы вложить эти деньги, чтобы получить больше, чем 200. Если у вас есть возможности, возможно, подумайте о том, чтобы потратить их и купить еще немного недвижимости, но, скорее всего, у вас нет возможностей, поэтому я Я расплачусь за это.
Итак, как вы упомянули, у вас есть доступ к кредитной линии. Вы фактически ничего не теряете, выплачивая его. Вы можете просто пойти и забрать его снова, если натолкнетесь на сделку. Итак, все дело в том, как вы смотрите на деньги. Деньги – это запас энергии. Я много об этом говорил. Когда вы храните этот запас энергии на своем сберегательном счете, вы будете платить проценты за доступ к нему. Когда вы вкладываете его обратно в капитал своего дома, вам теперь не нужно платить проценты, но у вас все еще остается запас энергии. Независимо от того, храните ли вы их в качестве капитала или в виде сбережений, это все равно. HELOC — это просто дверь, позволяющая перемещать ее из одного помещения в другое.
Итак, я бы посоветовал вернуть его в капитал вашего дома, погасить этот кредит, но держать дверь открытой, чтобы, если вы действительно увидите возможность, просто вытащите ее и используйте. Это довольно простое решение, и мне нравится, что вы так думаете и задаете этот вопрос. Обязательно держите нас в курсе того, что вы в итоге сделали, и если вы нашли что-то еще, во что можно вложить эти деньги, я буду рад это услышать.
Хорошо, в этом сегменте шоу мы обратимся к комментариям на YouTube, и я поделюсь тем, что вы и другие подписчики BiggerPockets говорили на YouTube. Напоминаю, мне бы хотелось услышать, что вы скажете. Итак, пока вы слушаете шоу, заходите на YouTube и оставляйте свои комментарии, чтобы я мог прочитать о будущем шоу. Наш первый комментарий исходит от профессора X, который говорит: «Это было просто идеально. Ответ на вопрос/сценарий о выкупе недвижимости был именно тем, что мне было нужно. Я буду продолжать работать и в то же время наслаждаться жизнью».
Я не знаю точно, но мне кажется, что это произошло из 735-го эпизода, и это был человек, который был агентом по недвижимости и пытался понять, стоит ли мне продолжать работать или мне следует попытаться уйти на пенсию, владея несколькими объектами недвижимости. . У них было что-то вроде вины за работу, которую я называю, когда люди чувствуют себя плохо из-за того, что работают, и думают, что смысл жизни — избегать работы любой ценой. Поэтому, когда им нужно пойти на работу и заработать немного денег, они думают, что сделали что-то не так.
Это просто не моя философия. Я не думаю, что вам следует вкалывать на работе, которую вы ненавидите, и я не думаю, что вам следует делать то, что вам не нравится. Я думаю, что тебе следует следовать своему призванию в жизни, но это все равно форма работы. Итак, работаете ли вы в кабинке, в дороге на работу, работаете дома или работаете, чтобы помогать другим людям, — это все работа. Ты должен что-то делать. Итак, в данном случае им понравился мой совет: вам следует продолжать работать, продавать дома, помогать людям создавать богатство на недвижимости и в процессе пополнять свои собственные сбережения. Беспокойтесь о том, чтобы бросить работу, когда у вас больше нет страсти к ней. Спасибо, профессор X.
Наш следующий комментарий исходит от ЕС. «Дэвид, я должен поблагодарить вас за отличный и искренний совет, который вы дали как эксперт по недвижимости. Ваш анализ практических реалий ситуации и важность предотвращения самоуспокоенности в наших мыслях могут со временем значительно ускорить рост нашего портфеля. Вы действительно замечательны». Ну блин, EC, ты можешь следовать за мной повсюду и говорить обо мне с другими людьми столько, сколько захочешь. Мне нравится видеть здесь этого хайпа. Обязательно разместите видео на сайте bigpockets.com/david. Я хотел бы ответить на один из ваших вопросов. Спасибо.
Джаред Хэкстон говорит: «Привет, Дэвид. Может ли ваша компания предложить кредитный продукт, который позволит продавцу перенести часть ипотеки на вторую позицию? Например, я бы купил основное жилье за 700,000 400,000, если получу ипотечный кредит на 300 XNUMX, а продавец разместит XNUMX на второй позиции. Может ли это случиться? Проблемный вопрос. Если нет, то как кредитная компания или бизнес могут добиться этого? Спасибо." Это очень хороший вопрос, Джаред, и я рассматривал его несколько раз. В большинстве случаев обычные кредиты не позволят вам этого сделать. Они просто не дадут вам кредит, если на втором месте будет еще один кредит, и причина в том, что это повлияет на соотношение вашего долга к доходу, но это не значит, что этого не может произойти. Иногда мы можем найти кредиторов, которые сделают это, или вы можете структурировать его после выдачи кредита, в зависимости от условий кредита.
Итак, я бы посоветовал вам связаться с нами по адресу и буквально вставьте это в свое электронное письмо, и я попрошу одного из моих кредитных специалистов посмотреть, какие продукты у нас есть, а если у них их нет, они принесут это мне и моему партнеру, и мы пойдем искать кредитора, который будет сделайте что-нибудь подобное, чтобы мы могли помочь таким людям, как вы. Отличный вопрос и мне нравится ход ваших мыслей. Спасибо, Джаред.
Все в порядке. Наш следующий комментарий исходит от С. Сью, который говорит: «Большое спасибо за щедрый обмен своими знаниями. Не могли бы вы рассказать, как предотвратить кражу права собственности/документа на вашу собственность?» Мне очень жаль, что это случилось с тобой. Это очень хороший вопрос, и он все чаще встречается в сфере недвижимости. Я работаю с нашей производственной командой над тем, чтобы найти эксперта, возможно, адвоката, который мог бы прийти на главное шоу BiggerPockets и рассказать о том, как это происходит и как вас можно защитить. Итак, спасибо за ваш комментарий.
И наш последний комментарий от Shalin7023. «Впервые на вашем канале. Пока хорошая информация и доставка. Очень умные ответы на вопросы. Мы проверим канал еще раз». Ну, потрясающе. У нас появился первый слушатель и новый поклонник, так что добро пожаловать Шалин в Seeing Greene. Мы рады вас здесь видеть, а вы мне только что напомнили, я в очередной раз забыл за собой включить салатовый. Хорошо, и мы вернулись с зеленым светом. Добро пожаловать на специальный выпуск подкаста BiggerPockets, также известный как Seeing Greene, посвященный зеленому свету, где ваш ведущий, Дэвид Грин, то есть я, регулярно забывает переключить свет на другой цвет позади себя. Спасибо за ваше терпение. Когда-нибудь я вспомню и разберусь с этим.
Спасибо за всю любовь и поддержку, когда я делюсь своими испытаниями и невзгодами. Мы сообщество и помогаем друг другу оставаться сильными, и это то, что мне нравится в BiggerPockets и этом подкасте. Итак, спасибо, что выслушали. Благодарим вас за отправку комментариев. Спасибо, что задаете вопросы, и спасибо за то, что сделали шоу возможным. Если вы хотите убедиться, что шоу продолжится, перейдите на сайт podcast.com/david и задайте свои вопросы по недвижимости.
Кроме того, найдите минутку, чтобы поставить лайк, оставить комментарий и подписаться на этот канал YouTube. Если вы слушаете его в приложении для подкастов, потратьте некоторое время, чтобы дать нам честную оценку и обзор. Это нам очень помогает. Мы очень стараемся, чтобы BiggerPockets оставался лучшим подкастом в мире по недвижимости, но конкуренция велика, и всегда есть какой-нибудь новый молодой игрок, пытающийся нас победить, поэтому с вашей поддержкой мы сможем сохранить это первое место.
Ладно, вернемся к вопросам. Мы начнем с вопроса для чтения от Калеба Брайана из Солт-Лейк-Сити. "Привет Дэвид. Я ищу совет о том, как мне начать свою инвестиционную карьеру. В настоящее время я живу на рынке Солт-Лейк-Сити и снимаю квартиру в подвале за 1,100 долларов в месяц со своим женихом. У меня не очень хорошее финансовое положение. В настоящее время у меня около 12,000 300,000 потребительских долгов, и у меня нет реальных активов на мое имя или крупной суммы денег для потенциального первоначального взноса за дом. Мой жених и я в настоящее время имеем право на получение кредита FHA в размере 2 XNUMX долларов, но здесь, в Солт-Лейк-Сити, это дает нам очень мало. Я нахожусь в процессе получения лицензии на недвижимость, чтобы увеличить свой доход, сохраняя при этом свою нынешнюю работу WXNUMX столько, сколько необходимо. Я изо всех сил пытаюсь решить, следует ли мне сосредоточить всю свою энергию и деньги на том, чтобы переселить меня и моего жениха в основной дом, поскольку этот район процветает, и я не хотел бы потерять весь потенциальный капитал, или мне следует изучить инвестировать за пределами штата, где я могу получить аренду с высоким денежным потоком, или это вообще не хорошая идея, чтобы заняться инвестированием до тех пор, пока я полностью не расплатюсь с долгами?»
Что ж, это отличный вопрос, Калеб. Спасибо, что спросили об этом. Давайте займемся этим. Во-первых, нет, я не думаю, что вам следует уезжать из штата и покупать недвижимость где-то еще, потому что найти недвижимость с высоким денежным потоком на этом рынке невероятно сложно, и вы можете в конечном итоге потерять деньги, а это не то, что нужно. Я хочу, чтобы это произошло, особенно если вы уже не находитесь в сильном финансовом положении. Я пишу книгу, которая должна выйти примерно через год, под названием «Столпы богатства, как зарабатывать, экономить и инвестировать свой путь к финансовой свободе», что-то в этом роде. Эта книга будет написана специально для таких людей, как ты, Калеб. Я очень рад наконец-то выпустить эту книгу. Это не совсем автобиография, но она близка к ней, поскольку в ней приводятся примеры из моей жизни, истории о том, через что я прошел, как я смотрел на деньги, как я думал о деньгах, как я копил деньги, как я зарабатывал деньги и жертвовал. советы о том, как можно заработать больше денег, сэкономить больше денег, а также о том, как их можно инвестировать.
Короче говоря, я хочу, чтобы все, не только вы, но и все, сначала обеспечили себе финансовую устойчивость, а затем начали беспокоиться об инвестициях в недвижимость. Я думаю, что это ошибка, когда люди пытаются обрести финансовую устойчивость путем инвестирования. Сначала вам следует это сделать, а затем инвестировать те деньги, которые у вас есть. Итак, вы сейчас взламываете дом. Вы тратите 1,100 долларов в месяц. Ты живешь со своим женихом. Вы признаете, что находитесь не в лучшей ситуации. У вас есть долг в размере 12,000 2 долларов. У вас нет замечательной работы WXNUMX, и вы работаете над получением лицензии.
Давайте разберем это. Во-первых, отличная работа по получению лицензии. Вы делаете некоторые позитивные шаги в хорошем направлении. Вот небольшой хитрый трюк, который, как я видел, проникает в головы людей и запутывает их. Это когда у них есть один план, как двигаться вперед. Хорошо? Люди говорят: «Я собираюсь найти внерыночную сделку. Я собираюсь купить кучу денег в недвижимости и выйти на пенсию. Я собираюсь получить лицензию на недвижимость», — и они поставили все свои фишки на одну ставку. У меня есть путь к финансовой свободе, и пока вы ждете, потому что нужно много времени, чтобы получить эту лицензию, или много времени, чтобы найти эту внерыночную сделку, или много времени, чтобы найти своего первого клиента в качестве агента. , у вас есть все возможности заработать больше денег, которыми вы не пользуетесь, потому что думаете только об одном.
Давайте сломаем это. Вы учитесь, чтобы получить лицензию. Прохладный. Что вы собираетесь делать с остальными 22 часами своего дня? Допустим, у вас есть восемь из них на сон, что дает вам 14 часов. Вы рвёте задницу все 14 часов, чтобы стать лучшей версией Калеба, какой только можете быть? Когда вы идете на работу в W2, приносите ли вы с собой невероятную энергию, потрясающий настрой, голод и жажду совершенства?
Меня не волнует, стоите ли вы в 7-Eleven и обзваниваете людей, которые покупают Slurpees и жевательный табак. Хорошо? Вы пытаетесь перепродать им газировку? Вы рассказываете им о специальных чипсах? Вы снабжаете магазин между покупателями? Делаете ли вы все возможное, чтобы ваш начальник считал вас лучшим? Потому что вот что я нашел. Если вы не преуспеваете и не выкладываетесь изо всех сил там, где вы находитесь в жизни прямо сейчас, боги недвижимости, финансовые боги, как бы вы на это ни смотрели, они, как правило, не улыбаются этим людям, и происходит вот что: когда эти люди действительно достигают богатства, они теряют его невероятно быстро, потому что они не построили фундамент, на котором можно было бы его сохранить.
Итак, я говорю всем: это не только для вас, это для каждого слушающего человека. Когда вы хотите большего, первое, на что вам следует обратить внимание, это то, что вы делаете с тем, что у вас есть. Если вы собираетесь работать и стремитесь к совершенству, вы делаете все возможное на своем W2 каждый божий день, вы должны быть действительно хороши в этой работе, а это значит, что вы действительно можете начать искать работу. это приносит больше прибыли в той же области, и вы, вероятно, получите ее, если вы действительно хороши, или вы можете попросить о повышении.
Если вы ненавидите свою работу, откладываете ее с песком и не выкладываетесь на все сто в том, что делаете, вам будет очень сложно выплатить долг в 12,000 2 долларов. Вы, вероятно, не справитесь с этим как агент по недвижимости. Когда вы получите лицензию, вам, вероятно, придется столкнуться с теми же трудностями, что и при работе в WXNUMX, плюс теперь у вас есть все лицензии, все брокерские сборы, сборы за бюро, сборы MLS, сборы за сейф и национальные сборы. ассоциация, ассоциация Калифорнии или ассоциация вашего штата и местная ассоциация. Работа агентом по недвижимости приносит кучу денег. Вы потеряете больше. Все в порядке?
Итак, на самом деле все сводится к подходу, который мы применяем к жизни, и я не хочу, чтобы вы заставляли себя попытаться купить недвижимость до того, как достигнете финансового положения. Хорошо? Итак, у вас хорошая ситуация. Вы платите всего 1,100 долларов в месяц. Давайте подумаем о том, что мы можем сделать в жизни, что позволит вам зарабатывать больше денег в тех ситуациях, которые у вас есть сейчас, прежде чем беспокоиться о том, чтобы попытаться приобрести недвижимость и заняться этим, когда у вас нет большой подушки безопасности. Мне бы хотелось услышать, что вы думаете по этому поводу. Отправьте нам еще одно видео или отправьте нам еще одну заявку и сообщите нам о своем прогрессе. Кроме того, если вы собираетесь получить лицензию, ознакомьтесь с моей серией лучших продюсеров с BiggerPockets, Sold, Skill и Scale. Вы можете приобрести их на сайте bigpockets.com/store.
Хорошо, и наш последний вопрос на сегодня от Мэнни Эскобара. Мэнни говорит: «Моя жена Иветт — высокопроизводительный агент по недвижимости в Сан-Антонио, штат Техас. Она дошла до того, что ей нужно делегировать полномочия. Например, у нее есть три предложения, которые ей нужно отправить. Сейчас работаю с клиентом, требующим повышенного внимания. Сейчас 8:15, и ей осталось еще два». О, как я помню те дни, Мэнни. «Какие задачи она может делегировать виртуальным помощникам или другим сотрудникам для максимальной эффективности? Она не обязательно хочет быть брокером, хотя и открыта для этого, но даже будучи кредитным агентом, я знаю, что есть некоторые задачи, которые она может делегировать, чтобы освободить ее для того, в чем она хороша: взаимодействия с клиентами, ведения переговоров и так далее. Она уже три года участвует в шоу одной женщины, и ей трудно осознать идею не делать всего». Был там и раньше. «Разбивка или список задач, которые она может делегировать и которым будет очень признательна. И где она может найти этих членов команды? Спасибо, что уделил время, брат. Вы и BT изменили мою жизнь и продолжаете это делать, так что я в вечном долгу».
О боже, Мэнни, какой хороший вопрос, чувак, и я очень рад за твою жену. Вероятно, она сначала возненавидит вас, когда вы внедрите эти изменения, а затем по-настоящему полюбит вас, когда они будут введены в действие. Хорошо, давайте разберемся с этим. Во-первых, вашей жене необходимо прочитать мою книгу «Продажи, навыки и масштаб», потому что в этих книгах я говорю об этом до тошноты. Во-вторых, есть пара принципов, которые, я думаю, могут быть полезны вашей жене. Многому из этого я научился, как ни странно, работая официантом в ресторане. Я понял, что существуют такие закономерности в отношении столов ожидания, потому что я всегда старался обслуживать как можно больше столов с как можно большим количеством людей и максимально эффективно, потому что именно так я зарабатывал деньги.
Итак, когда я стал агентом по недвижимости, я думал точно так же. Как мне работать с как можно большим количеством клиентов, покупая самые дорогие дома, насколько это возможно, максимально эффективно? Вы попали прямо в голову, когда сказали, что она хорошо умеет общаться с клиентами и тому подобное. Она не очень хороша в работе с документами и заполнении форм. Несколько практических правил, которые я усвоил, работая в ресторанах: я мог обслуживать много столов. Я был тем, кого называли сильным официантом. Я мог сделать до 12-13 за раз, и я делал это много раз. Я не мог одновременно занять 12 столов. Я даже не мог одновременно занять пять столов.
Существует очень большая разница между тем, когда приходят столы. Итак, у вас есть всплески того, что вы называете вниманием, и интенсивные вещи. Итак, когда в ресторане впервые садится столик, вам нужно пойти за заказом на напитки. Верно? Вы должны надеяться, что хозяйка не забудет оставить меню или они сидят там и им нечего делать. Возможно, вы захотите начать с закусок. Обычно это первое взаимодействие. Вы представляетесь, получаете заказ на напитки, спрашиваете о закусках.
Как только вы кладете им напитки или закуски, предположим, что вы находитесь в ресторане, где другие люди несут еду к столу, чего не было в первом ресторане, в котором я работал, это было во втором, вы купили себе немного время дыхания. Теперь вы можете разносить еду к другим столам и принимать заказы с других столов. Есть вещи, которые в одну минуту заставляют вас быть очень занятыми, например, я не могу принять заказ со стола на шесть человек, а также получить заказ на напитки для другого стола, или принести им больше соуса, или убедиться, что их стейк приготовлен. правильно или помочь им получить больше вина. Я могу делать только одно дело одновременно. Но потом, после того как я получил заказ и вставил его в компьютер, у меня появился длительный период времени.
Итак, часть работы хорошего агента — это дистанцироваться при выполнении определенных задач. Так, например, когда ваша жена пишет предложение, я знаю это, потому что я уже много лет обучаю агентов, они не планируют заранее. Они ждут, пока не возникнет чрезвычайная ситуация, а затем пытаются сделать все в этот момент. Итак, она, вероятно, берет трубку и спрашивает: «Что вы хотите сделать, чтобы получить задаток?» И они спрашивают: «Что такое залог?» А потом она это объясняет. Это займет много времени. Потом они говорят: «Ну и сколько нам нужно сделать?» «Ну, я не знаю. Позвольте мне позвонить агенту по листингу». Затем она звонит агенту по листингу. Теперь 8:45 вместо 8:15. Потом она перезванивает нашим клиентам, но они просто укладывают детей спать и не могут ответить на звонок. Сейчас 9:30, и они наконец ответили на звонок и объяснили, что нужно внести в качестве залога. Потом задают вопрос про первоначальный взнос и так далее и тому подобное.
Что мы сделали, поскольку для меня это тоже была проблема, так это когда я проводил презентацию для покупателя, когда только начал работать с клиентом, и тогда я получил ответы на все эти вопросы. У меня была форма, которую я должен был заполнить. Залог обычно составляет 3% от покупной цены, но часто нам может сойти с рук гораздо меньшая сумма. Ты согласен с половиной из этого? Итак, сделаем около 1.5%. Для дома стоимостью 300,000 4,500 долларов это будет XNUMX долларов. Да, это звучит хорошо. Хорошо. Мне нужно, чтобы вы предоставили мне подтверждение наличия средств прямо сейчас, чтобы, когда мы напишем предложение, оно было у меня наготове.
Ваша жена, вероятно, ждет, пока придет время написать предложение, затем ее клиент должен получить подтверждение наличия средств, то есть выписку из банка, показывающую, что у них есть первоначальный взнос, и ваша жена объясняет ей, как поступить. Chase или wellsfargo.com и получите эти документы, и они сделают это одновременно с поступлением всех остальных таблиц. Видите, что я здесь получаю? Вы должны уметь распределять эти вещи. Первое, что ваша жена может сделать, прежде чем нанять кого-либо, — это не ждать, пока клиент скажет: «Я хочу что-то сделать». Будьте лидером. Возьмите колесо. Получите необходимую информацию заранее.
Второе, что вы можете сделать, — это составить список всего, что необходимо сделать, и посмотреть, какие из этих задач можно делегировать. Написание предложения — одна из самых простых задач для делегирования. У вас есть кто-то, кто заполняет все документы, а затем вы идете, проверяете их и убедитесь, что они в порядке, прежде чем нажать «Отправить», чтобы отправить их клиенту. Ваша жена не обязательно будет указывать размер залога, адрес дома, номер участка. Вы можете легко нанять виртуального помощника или даже стажера из ее офиса.
Если она ведущий продюсерский агент, в ее офисе есть какой-нибудь агент, который не продавал дом в течение двух лет и говорит: «Можете ли вы быть моим наставником? Можешь ли ты стать моим наставником?» Они бегают вокруг в поисках наставника. Ваша жена должна быть наставником этого человека. Пусть она скажет этому человеку: «Я научу тебя недвижимости, но когда мне нужно что-то сделать, ты сделаешь это. Когда мне понадобятся заполненные предложения, ты их заполнишь». Пусть ваша жена покажет человеку, как заполнить предложение, а затем покажет, как он это делает, и, если он допустит ошибки, избавьтесь от них и получите еще одно.
Но это довольно просто. Вероятно, ее убьет разговор, который она ведет в последнюю минуту. «Мы только что осмотрели дом, нам нужно представить предложение сегодня вечером», и теперь она пытается сделать это в 10 часов вечера. Сгладьте ситуацию, проявив большую организованность и сделав это заранее. Еще одна причина, по которой ваша жена, вероятно, не может себе представить, чтобы другие люди помогали ей в работе, заключается в том, что у нее еще нет заранее продуманной системы того, что произойдет. Итак, в ее голове она должна делать это сама, потому что не знает, как делегировать что-то кому-то другому.
Когда я основал команду Дэвида Грина, я взял все, что мне нужно было сделать, в список и составил список в документе Google. Хорошо? Мы говорили о покупателях. Давайте поговорим о листинге, обо всем, что мне нужно сделать до встречи, обо всем, что мне нужно сделать во время встречи, обо всем, что я делаю после встречи, а затем обо всем, что я делаю, чтобы включить дом в MLS. Затем все, что я делаю, когда дом входит в MLS и он активен, затем все, что я делаю, когда он переходит на условное депонирование, затем все, что я делаю, когда он закрывается. Каждый раз, когда у меня происходила транзакция, в которой что-то шло не так, я возвращался к своему списку и говорил: «Где я могу сюда что-то добавить, чтобы это не повторилось снова?» Где я мог подготовить клиента к этому раньше?» Итак, я бы сказал, разговор о пустом месте, сразу после другого этапа процесса, ладно, и со временем все сгладилось.
Затем я взял этот очень длинный список и раскрасил его для всех вещей, которые мог делать мой первый помощник. Все, что было синим, — это то, что сделал я, все, что было красным, — это то, что сделала она. Итак, мы работали по одному и тому же списку для всех разных списков, которые у нас были, и было очень ясно, что делаю я и что делает она. Затем я, наконец, получил CRM, которая взяла бы этот список, и вместо того, чтобы нам пришлось просматривать список, она делегировала бы ей 75 вещей из 125 вещей, которые она могла сделать, и делегировала бы для меня 50 вещей, которые я мог бы сделать. Эта CRM называется Britive. Это для агентов по недвижимости. Это то, что мы используем. А потом она просто появлялась на работе, и в ее списке задач было указано все, что она делала для каждого отдельного объекта, который у нас был, и было очень ясно, что она делала в тот день. Ей не нужно было говорить: «Что мне делать?»
Это то, что нужно вашей жене. Итак, это произойдет сразу? Нет, но если этого не произойдет, она будет бегать в этом хомячьем колесе всю оставшуюся жизнь, а тебе захочется побыть с женой в 10 часов вечера, когда она будет писать тебе предложения, а ты... Мы не собираемся жить той жизнью финансовой свободы, к которой мы все стремимся через недвижимость. Это будет отстой. Итак, мы должны быть дисциплинированными с самого начала, чтобы этого не произошло. Точно так же, как это отстойно, когда вы сидите за семью столами одновременно, но вы не говорите «нет», потому что вам нужны эти деньги, вы хотите научить хозяйку, что они могут подождать пять минут, прежде чем усадить вас, и сделать это более гладко.
Теперь позвольте мне рассказать вам, как это может работать, если вы инвестор в недвижимость. Мы с моим другом Эндрю Кушманом, инвестором в многоквартирные дома, регулярно покупаем жилые комплексы вместе, и у нас есть система, которая работает очень похоже на эту. Есть три этапа: первый этап, второй этап, третий этап. На первом этапе у нас есть список из восьми вещей, которые мы делаем, чтобы проанализировать район, в котором находится квартира. Мы заходим на определенные веб-сайты и смотрим, каков средний доход. Мы смотрим на карту наводнения и смотрим, находится ли он в зоне затопления. Мы смотрим на карту преступности и видим, что это за преступление. Мы смотрим на арендную плату других квартир вокруг и видим, выше ли наша арендная плата, чем у них, или ниже, чем у них. Это все очень высокоуровневые вещи, но они очень просто задокументированы.
После этого мы проводим анализ фактического объекта недвижимости. Смотрим на Т12. Мы смотрим на демографию тех, кто переезжает в этот район. Мы смотрим на винтаж недвижимости. Смотрим на размер и количество квартир, наличие свободных мест на участке, еще немного деталей. Хорошо? А затем, на третьем этапе, мы погружаемся очень, очень глубоко. Прелесть того, что этот анализ пронумерован в документе, заключается в том, что мы можем поручить стажерам или людям, которые работают на нас, выполнять работу, а затем отчитываться перед нами, ну, на самом деле это отчет Эндрю, потому что я занят созданием таких подкастов для вас, ребята. , что они нашли. Довольно круто, правда?
Итак, как только у вас будет указано все, что необходимо сделать, и мы даже добавим ссылки в документ Google, щелкните здесь, чтобы перейти к карте наводнений, щелкните здесь, чтобы проверить преступление, щелкните здесь, чтобы узнать, что говорит Бюро переписи населения. о том, куда люди переезжают. У нас может быть другой человек, который заполнит всю информацию за нас. Эндрю смотрит на это, и ему требуется 30 секунд, чтобы поставить большой палец вверх или вниз, прежде чем перейти ко второму этапу.
Ваша жена могла бы сделать то же самое. Все дело в том, чтобы быть достаточно дисциплинированным и делать одно и то же снова и снова. Когда вы не знаете своего процесса, когда вы не знаете, что делаете, когда вы не знаете, что ищете, вы просто доверяете своей интуиции и в конечном итоге ждете клиентов в ресторане. поднять руку и сказать: «Я хочу это, я хочу то, я хочу это, я хочу это», и вы бегаете вокруг, пытаясь дать им все, что им нужно, без какой-либо системы. Я большой поклонник этого. Это одна из причин, по которой я написал книгу «Масштаб», последнюю в серии о самых успешных агентах по недвижимости, чтобы агенты могли научиться превращать свою работу в бизнес и не работать до 10:30 вечера каждый день. единственная ночь.
Мэнни, большое спасибо за то, что задали этот вопрос, и всем, кто слушает, спасибо за это. Я хочу видеть, как вы зарабатываете деньги на недвижимости, но в то же время я хочу, чтобы вы наслаждались жизнью. Это не обязательно должно быть ни то, ни другое. Системы позволяют это сделать. Если вам нравится это шоу, сделайте мне одолжение, поставьте нам пятизвездочный отзыв, где бы вы ни слушали этот подкаст. Это очень много значит, и не забудьте оставить комментарий на YouTube, потому что я хочу знать, что вы думаете о том, что я сказал, какие вопросы были у людей, какие вопросы у вас есть, и что вы думаете обо мне, забывшем включить зеленый свет. свет загорится снова. Меня определенно не будут называть Зеленым Фонарем, если я буду постоянно об этом забывать.
Ладно, все, люблю вас. Спасибо, что вы здесь. Спасибо, что решили получить знания о недвижимости от меня и BiggerPockets. Мы знаем, что вы можете получить его где угодно, и то, что вы пришли к нам, очень много значит. Вы можете найти меня на сайте davidgreene24.com или в социальных сетях @davidgreene24. Вы также можете оставить мне комментарий здесь, на YouTube. Наш производственный персонал проверит его и, надеюсь, привлечет вас к участию в шоу. Если у вас есть время, посмотрите еще одно видео BiggerPockets, а если нет, увидимся на следующей неделе.
Смотрите Эпизод Здесь
Помогите нам!
Помогите нам привлечь новых слушателей в iTunes, оставив нам оценку и отзыв! Это займет всего 30 секунд, и инструкции можно найти здесь. Спасибо! Мы действительно это ценим!
В этом эпизоде мы расскажем:
- Государства, дружественные к арендаторам и есть ли они еще стоит инвестировать в
- Как найти «быстрый» денежный поток на современном рынке недвижимости
- Когда (и когда НЕТ) использовать ХЕЛОК для финансирования вашего первоначального взноса
- Покупка основного жилья вместо аренды недвижимость и построение вашего финансового фундамента
- Когда погашать кредитную линию и перерабатывать средства, чтобы купить больше аренды
- Системы, которые вы ДОЛЖНЫ внедрить, чтобы высвободить время, заключать более крупные сделки и успевать больше.
- И, So Гораздо больше!
Ссылки с шоу
Книги, упомянутые в сериале:
Хотите узнать больше о сегодняшних спонсорах или сами стать партнером BiggerPockets? Электронная почта .
Примечание от BiggerPockets: Это мнение написано автором и не обязательно отражает мнение BiggerPockets.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Источник: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-750
- :является
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 7-одиннадцать
- 8
- 9
- a
- в состоянии
- О нас
- доступ
- Учетная запись
- Бухгалтерский учет
- Достигать
- через
- активный
- на самом деле
- Ad
- дополнение
- дополнительный
- адрес
- регулируемый
- признавать
- плюс
- совет
- влиять на
- После
- против
- Агент
- агенты
- впереди
- Все
- Позволяющий
- позволяет
- уже
- Несмотря на то, что
- всегда
- удивительный
- количество
- анализ
- анализировать
- и
- Эндрю
- Другой
- ответ
- ответы
- кто угодно
- откуда угодно
- Квартира
- апартаменты
- приложение
- Apple
- Применить
- деловое свидание, встреча
- ценить
- подхода
- МЫ
- ПЛОЩАДЬ
- аргумент
- около
- AS
- Активы
- назначенный
- помощник
- Объединение
- At
- внимание
- отношение
- адвокат
- автор
- избегающий
- назад
- Плохой
- Банка
- Использование темпера с изогнутым основанием
- в основном
- BE
- Бьюти
- , так как:
- становиться
- становление
- до
- начинать
- начало
- за
- не являетесь
- верить
- польза
- ЛУЧШЕЕ
- Ставка
- Лучшая
- между
- большой
- больший
- Немного
- пустой
- Синии
- книга
- Книги
- повышение
- граница
- Босс
- купил
- Brandon
- Ломать
- Breakdown
- дыхание
- приносить
- Приведение
- Сломанный
- брокер
- Bryan
- BT
- строить
- Строительство
- построенный
- Группа
- офис
- гореть
- бизнес
- купить
- покупателей
- покупка
- by
- Калифорния
- призывают
- под названием
- вызова
- Объявления
- CAN
- Может получить
- не могу
- столица
- заботится
- Карьера
- осторожно
- нести
- случаев
- случаев
- Наличный расчёт
- денежный поток
- Вызывать
- Перепись
- Бюро переписей
- определенный
- конечно
- вызов
- изменение
- изменения
- Канал
- погоня
- проверка
- Оформить заказ
- чипсы
- Выберите
- Выбирая
- Город
- Город
- Очистить
- нажмите на
- клиент
- клиентов
- Закрыть
- закрыто
- ближе
- Закрывает
- закрытие
- Колледж
- цвет
- Колорадо
- COM
- как
- приход
- комментарий
- Комментарии
- сообщество
- Commute
- Компания
- неотразимый
- конкурирующий
- конкурс
- полностью
- компьютер
- Последствия
- Рассматривать
- потребитель
- продолжать
- продолжающийся
- продолжается
- обычный
- Разговор
- приготовленный
- Холодные
- Цена
- Расходы
- может
- страна
- Пара
- курс
- чехол для варгана
- творческий
- кредит
- КРЕДИТНАЯ ЛИНИЯ
- Преступление
- CRM
- Текущий
- В настоящее время
- Клиенты
- Давид
- день
- Дней
- сделка
- Акции
- Долг
- решать
- решение
- решения
- глубоко
- определенно
- поставка
- Демографическая
- Денвер
- в зависимости
- пополнять счет
- подробный
- DID
- Диета
- разница
- различный
- трудный
- направление
- непосредственно
- дисциплинированный
- Дисплей
- документ
- Dodge
- не
- дело
- Dont
- Двери
- двойной
- вниз
- Напиток
- напитки
- Падение
- каждый
- Ранее
- зарабатывать
- Простейший
- легко
- EC
- затрат
- эффективно
- уничтожение
- крайняя необходимость
- поощрять
- энергетика
- пользоваться
- достаточно
- Окружающая среда
- собственный капитал
- условное депонирование
- особенно
- имущество
- Эфир (ETH)
- Даже
- Каждая
- все члены
- многое
- точно,
- пример
- Примеры
- Превосходство
- отлично
- возбужденный
- дорогим
- опытные
- эксперту
- объяснены
- объясняя
- дополнительно
- Осень
- семья
- вентилятор
- Сажень
- в пользу
- СПЕЦЦЕНА
- Сборы
- несколько
- поле
- фигура
- заполнять
- заполненный
- в заключение
- Финансы
- финансовый
- Финансовая независимость
- Найдите
- обнаружение
- конец
- First
- Впервые
- кувырок
- Flips
- наводнение
- поток
- текущий
- Фокус
- фокусировка
- следовать
- Следбеници
- питание
- Что касается
- Форс-мажор
- навсегда
- форма
- формат
- формы
- вперед
- найденный
- Год основания
- Бесплатно
- Freedom
- друг
- от
- фонд
- Основы
- средства
- будущее
- получение
- игра
- щедрый
- получить
- получающий
- Дайте
- данный
- Отдаете
- Go
- GODS
- идет
- будет
- хорошо
- хорошая работа
- Google Поиск
- выпускник
- большой
- значительно
- Зелёная
- зеленый свет
- Рост
- Рост
- GUEST
- руководство
- инструкция
- мотыга
- взлом
- Половина
- Хомяк
- рука
- горсть
- обрабатывать
- Вешать
- происходить
- произошло
- Случай
- происходит
- Жесткий
- Есть
- имеющий
- главы
- слышать
- помощь
- помощь
- здесь
- Колеблющийся
- Скрытый
- High
- высший
- нанимает
- Удар
- ударять
- держать
- проведение
- Отверстие
- Главная
- Дома
- надежды
- С надеждой
- кашель
- ЧАСЫ
- Вилла / Бунгало
- дома
- жилье
- Рынок жилья
- Как
- How To
- Однако
- HTTP
- HTTPS
- огромный
- человек
- голод
- Обман
- i
- БОЛЬНОЙ
- идея
- осуществлять
- значение
- важную
- in
- доход
- расширились
- невероятный
- невероятно
- информация
- свойственный
- пример
- вместо
- инструкции
- взаимодействие
- интерес
- Процентные ставки
- Интервью
- вводить
- инвентаризация
- Грин- карта инвестору
- инвестирование
- инвестиций
- инвестор
- Инвесторы
- вовлеченный
- вопрос
- IT
- ЕГО
- саму трезвость
- iTunes
- работа
- Джобс
- путешествие
- JPG
- Сохранить
- хранение
- Дети
- Вид
- Знать
- знания
- известный
- Отсутствие
- озеро
- помещик
- большой
- Фамилия
- Законодательство
- лидер
- Лиды
- Leap
- УЧИТЬСЯ
- узнали
- изучение
- Оставлять
- уход
- кредитор
- кредиторы
- уровень
- LG
- Лицензия
- Лицензирование
- ЖИЗНЬЮ
- легкий
- такое как
- Вероятно
- Ограниченный
- линия
- связи
- Список
- слушатель
- Listening
- листинг
- Объявления
- мало
- жить
- Живет
- жизнью
- варианты
- Кредиты
- локальным
- Длинное
- много времени
- дольше
- посмотреть
- смотрел
- искать
- ВЗГЛЯДЫ
- терять
- потери
- серия
- любят
- Низкий
- сделанный
- Главная
- поддерживать
- сделать
- заработать деньги
- Создание
- человек
- Мэнни
- многих
- карта
- Марафон
- поля
- рынок
- Области применения:
- массивный
- магистра
- Макс
- Май..
- означает
- Медиа
- Участники
- упомянутый
- Метро
- Мексика
- может быть
- против
- Мышление
- минут
- минут
- ошибка
- ошибки
- MLS
- момент
- Импульс
- деньги
- Месяц
- месяцев
- БОЛЕЕ
- Ипотека
- Ипотека
- самых
- двигаться
- двигаться вперед
- перемещение
- многоквартирной
- Муниципалитеты
- имя
- национальный
- обязательно
- необходимо
- Необходимость
- необходимый
- потребности
- Nest
- Новые
- New York
- Нью-Йорка
- следующий
- Следующая неделя
- ночь
- Заметки
- номер
- нумерованный
- как ни странно
- of
- предлагают
- Предложения
- Офис
- офицеров
- часто
- Хорошо
- on
- ONE
- открытый
- Обзор
- Мнения
- Возможности
- Возможность
- против
- Опции
- заказ
- заказы
- Организованный
- Другое
- Преодолеть
- собственный
- оформление документации
- часть
- партнер
- части
- страсть
- путь
- Терпение
- пациент
- паттеранами
- ОПЛАТИТЬ
- платить
- оплата
- страна
- Люди
- народный
- ИДЕАЛЬНОЕ
- период
- человек
- фаза
- философия
- Телефон
- выбирать
- взял
- Часть
- Мест
- план
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- игрок
- пожалуйста
- Много
- плюс
- Подкаст
- Подкасты
- Точка
- «портфель»
- должность
- положительный
- возможное
- потенциал
- практическое
- Подготовить
- presentation
- довольно
- предотвращать
- цена
- Цены
- первичный
- Принципы
- приоритет
- вероятно
- Проблема
- проблемам
- процесс
- производитель
- Продукт
- Производство
- Продукция
- Профессор
- Прогресс
- доказательство
- свойства
- собственность
- для защиты
- защищенный
- при условии
- покупки
- преследовать
- Нажимать
- положил
- Вопросы и ответы
- квалифицированный
- вопрос
- Вопросы
- САЙТ
- повышение
- поднятый
- ассортимент
- вошел
- Обменный курс
- Стоимость
- рейтинг
- соотношение
- достигать
- достигнув результата
- Читать
- Reading
- реальные
- реальные активы
- недвижимость
- реалии
- реализованный
- причина
- причины
- последний
- утилизации
- Red
- уменьшить
- снижение
- регулярный
- замечательный
- помнить
- помнить
- Аренда
- аренда
- съемщики
- отчету
- Reporting
- представлять
- резерв
- ОТДЫХ
- ресторан
- ресторан
- обзоре
- избавиться
- Снижение
- рискованный
- Дорога
- Комната
- Комнаты
- год
- обычно
- условиями,
- Run
- Бег
- торопить
- s
- Сказал
- заработная плата
- соль
- Солт-Лейк-Сити
- то же
- Сан -
- Сохранить
- экономия
- экономия
- сберегательный счет
- говорит
- Шкала
- сценарий
- Поиск
- Во-вторых
- секунды
- видя
- Искать
- сегмент
- Продавцы
- продажа
- смысл
- Серии
- набор
- семь
- Поделиться
- Акции
- разделение
- стрелять
- Короткое
- краткосрочный
- должен
- показывать
- Шоу
- подпись
- аналогичный
- просто
- просто
- одинарной
- Сидящий
- ситуация
- обстоятельства
- ШЕСТЬ
- Шесть месяцев
- Размер
- умение
- навыки
- умный
- So
- уже
- Соцсети
- социальные сети
- проданный
- Решение
- РЕШАТЬ
- некоторые
- когда-нибудь
- Кто-то
- удалось
- где-то
- Скоро
- Space
- особый
- конкретно
- скорость
- тратить
- Расходы
- Спонсоры
- Спотовая торговля
- весна
- спринт
- Персонал
- Этап
- Начало
- и политические лидеры
- Начало
- Область
- заявление
- оставаться
- Шаг
- Шаги
- Придерживаться
- По-прежнему
- магазин
- Истории
- История
- простой
- прочность
- стресс
- сильный
- сильнее
- Структура
- Схватки
- Борющийся
- "Студент"
- изучение
- представление
- отправить
- подписаться
- успешный
- такие
- предъявлять иск
- поставка
- поддержка
- предполагаемый
- система
- системы
- ТАБЛИЦЫ
- взять
- принимает
- с
- Говорить
- говорить
- переговоры
- задачи
- Налоги
- команда
- Члены команды
- арендатор
- terms
- Техас
- который
- Ассоциация
- Местоположение
- информация
- мир
- их
- Их
- Там.
- Эти
- задача
- вещи
- мышление
- мысль
- три
- Через
- билет
- время
- раз
- тип
- Советы
- в
- табак
- сегодня
- Сегодняшних
- вместе
- тонна
- слишком
- топ
- к
- торговать
- традиционный
- специалистов
- сделка
- Запись
- испытания
- Тройной
- Доверие
- ОЧЕРЕДЬ
- типично
- под
- понимать
- незнакомый
- Ед. изм
- единиц
- us
- использование
- обычно
- ценностное
- версия
- Видео
- марочный
- Виртуальный
- виртуальный помощник
- vs
- ждать
- Ожидание
- ходьба
- стремятся
- желая
- Смотреть
- наблюдение
- Путь..
- способы
- Богатство
- веб-сайты
- неделя
- добро пожаловать
- ЧТО Ж
- Что
- Что такое
- Колесо
- будь то
- который
- в то время как
- КТО
- жена
- будете
- ВИНО
- мудрость
- интересно
- Работа
- работавший
- работает
- работать из дома
- работает
- Мир
- Наихудший
- стоимость
- бы
- записывать
- письмо
- письменный
- Неправильно
- X
- год
- лет
- молодой
- ВАШЕ
- себя
- YouTube
- зефирнет