Активы реального мира (RWA) представляют собой одну из самых больших возможностей роста и потенциальных вариантов использования для децентрализованных финансов (DeFi) и индустрия криптовалют. Привлечение материальных активов, таких как недвижимость и высокое искусство, открывает двери для долевой собственности и новых инвестиционных возможностей.
Это беспроигрышный вариант для всех. RWA привносят традиционные финансы в сеть, снижая барьер для входа и делая исторически неликвидные активы более ликвидными. Экосистема DeFi получает более широкое распространение, более глубокое ликвидности и дает людям возможность инвестировать в классы активов, которые ранее были им недоступны.
Но как вообще работает токенизация реальных активов? Является ли это прорывом для технологии блокчейна или просто спекулятивной несбыточной мечтой на развивающемся рынке?
Что такое активы реального мира в криптовалюте?
Реальные активы — это физические, материальные активы в традиционных финансах и мире вокруг нас. Эти активы составляют значительную часть TradFi (традиционных финансов) и десятилетиями использовались в финансовой системе в качестве залога для кредиторов и заемщиков.
До появления технологии блокчейн и цифровых токенов право собственности на эти реальные активы записывалось на бумаге и, в конечном итоге, в компьютерных файлах. Выглядит довольно неуверенно, не так ли? Вы все еще владеете своим домом, если руководящий орган или центральная власть потеряли ваш документ о праве собственности в результате пожара?
Перенос этих реальных активов в сеть и их хранение в виде цифровых активов, таких как криптовалюты или не заменимые токены (NFT) дает им безопасный, постоянный дом, где они защищены от несанкционированного доступа. Это также делает эти активы гораздо более полезными, делая их финансово ликвидными и доступными для дробления.
Как токенизация реальных активов может помочь DeFi?
Среди волнения и хаоса крипто-новостей легко забыть, что крипторынок — это всего лишь вспышка на радаре глобальной финансовой системы. Посмотрите на это с другой стороны: рынок недвижимости оценивался более чем в 326 триллиона долларов США в 2020 году. Рыночная капитализация золота составляет $ 13 трлн.
Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), и любая другая криптовалюта под солнцем? Чуть более 1 триллиона долларов США. Нам еще предстоит пройти долгий путь, но DeFi может многое предложить, чего TradFi не может предложить.
В то время как количество TVL (общая заблокированная стоимость) в DeFi сокращается с момента окончания бычьего рынка в 2021 году, реальные активы могут принести триллионы в экосистему DeFi. Это не только увеличивает ликвидность в сети, но и создает уникальные возможности для инвесторов благодаря блокчейну. умные контракты.
Токенизация реальных активов дает владельцам большую гибкость и контроль над своим богатством. Благодаря дробному владению инвесторы могут преодолеть дорогостоящие входные барьеры, которые мешают миллионам людей во всем мире подняться по лестнице собственности.
Это касается не только рынка недвижимости. Hamilton Lane, знаменитый фонд прямых инвестиций, стал партнером Securitize, чтобы токенизировать свой флагманский фонд на блокчейне Polygon. Эти маркеры безопасности были доступны с минимальными инвестициями в размере 50,000 5 долларов США вместо обычных XNUMX миллионов долларов США.
Владельцы активов могут использовать децентрализованные приложения (dApps) для предоставления RWA в качестве залога и заимствования. stablecoins и другие цифровые валюты против них без выплаты высоких процентных ставок сторонним посредникам.
Какие RWA можно превратить в цифровые активы?
При токенизации реальных активов и переносе их в цепочку единственными ограничениями являются ваше воображение и то, что традиционные финансы принимают в качестве подлинного класса активов. Вот несколько наиболее часто предлагаемых возможностей RWA.
1. Недвижимость
Глобальная индустрия недвижимости является одним из крупнейших рынков традиционных финансов. Токенизация собственности в цифровые активы вводит это многотриллионное поле в экосистему DeFi и дает владельцам больший контроль и полезность.
Недвижимость всегда была эксклюзивным и неликвидным рынком. Токенизация недвижимости делает этого финансового гиганта гораздо более ликвидным и делает инвестиции в недвижимость доступными для всех.
2. Высокое искусство
Токенизация произведений изобразительного искусства и предметов коллекционирования — это способ разбить известные произведения искусства и позволить кураторам и коллекционерам владеть дробными долями исторических произведений. Технология блокчейн обеспечивает неизменную запись о праве собственности, защищая искусство от подделки и упрощая отслеживание мошеннических транзакций.
Многие люди не знают, что некоторые известные вещи уже были токенизированы и распределены по цепочке. Sygnum, швейцарский банк, дробный Пикассо Филе в берете в 4,000 цифровых токенов. Юридическое право собственности на картину теперь признано в блокчейне.
3. Интеллектуальная собственность
Общеизвестно, что правами на интеллектуальную собственность сложно управлять. Передача прав ИС в цифровые активы значительно упрощает их монетизацию и передачу между юридическими лицами.
Эти токены IP также могут быть развернуты в протоколах DeFi, расширяя их полезность.
Протоколы DeFi с использованием RWA
Токенизация реальных активов — это прекрасно в теории, но какие инновационные команды воплощают эти идеи в жизнь? Давайте кратко рассмотрим некоторые из лучших криптостартапы использование реальных активов в криптовалюте.
1. Клен Финансы
Maple Finance является одним из лидеров в нише RWA и предоставляет корпоративному кредитному рынку пулы займов и займов. Уникальная структура протокола позволяет реальным институциональным предприятиям заимствовать капитал в экосистеме DeFi.
Делегаты пула Maple строго проверяют всех заемщиков. Эти делегаты пула проводят необходимые процедуры комплексной проверки и андеррайтинга для обеспечения кредита, включая меры KYC (знай своего клиента) и AML (борьба с отмыванием денег).
Затем кредиторы могут ссужать средства этим реальным предприятиям и получать доход от щедрых процентных ставок по кредиту.
2. Центрифуга
Протокол Centrifuge помогает токенизировать активы реального мира, преобразовывая их в NFT на основе блокчейна, подкрепленные правильной юридической документацией. После того, как эмитент преобразовал RWA в NFT, он создает децентрализованные пулы активов, используя токенизированный актив в качестве обеспечения.
Диапазон реальных активов, которые могут быть преобразованы в пулы Centrifuge, ошеломляет: недвижимость, лицензионные платежи и счета-фактуры совместимы с платформой.
3. Голдфинч
Goldfinch, прямой конкурент Maple Finance, выполняет аналогичную функцию, позволяя пользователям DeFi кредитовать стейблкоины, такие как USD Монета (USDC) реальным компаниям в обмен на доход от погашения кредита в режиме реального времени.
Goldfinch поддерживается некоторыми из крупнейших инвестиционных фондов в индустрии криптовалют, включая Andreessen Horowitz и Coinbase Предприятия.
Токенизация активов реального мира: плюсы и минусы
Как и все уголки и ниши в мире криптовалют, токенизация реальных активов не лишена недостатков. Давайте сравним плюсы и минусы RWA на основе блокчейна.
Плюсы
- Развивает экосистему DeFi – Объединение мира традиционных финансов с индустрией блокчейнов обеспечивает значительный прирост ликвидности и полезности для экосистемы DeFi.
- Предоставляет новые возможности для инвесторов – Люди, ранее исключенные из определенных сфер инвестирования, таких как недвижимость, имеют более низкие барьеры для входа.
- Укрепляет имидж криптовалюты – По мере того, как более традиционные финансовые системы переходят на структуру, основанную на блокчейне, репутация отрасли будет улучшаться.
Минусы
- Регуляторное трение – Тот факт, что RWA могут быть включены в сеть, не означает, что каждая юрисдикция во всем мире будет поддерживать или признавать их в качестве подлинных материальных активов.
- неуплата кредита – Как и в традиционных финансах, неплатежи по кредитам – обычное дело. Присущая рынку криптовалют волатильность, естественно, добавляет уровень риска этим платформам, поэтому, пожалуйста, проявите должную осмотрительность, прежде чем ссудить средства или конвертировать свои собственные RWA в цифровые токены.
- Неосвоенная ниша – Хотя его потенциал впечатляет, токенизация реальных активов все еще находится в зачаточном состоянии. Если приложениям RWA будет сложно найти пользователей, эти протоколы неизбежно канут в Лету.
С другой стороны
- Традиционные финансовые системы хорошо зарекомендовали себя и обычно плохо переносят прорывные технологии. Это особенно верно в отношении криптовалюты, целью которой является переосмысление того, как работают многие из этих платформ TradFi. Тот факт, что и TradFi, и DeFi получат взаимную выгоду от токенизации реальных активов, не означает, что они будут хорошо работать и добьются успеха.
Почему это важно
Размещение реальных активов в блокчейне и их интеграция в децентрализованные финансы — один из самых больших потенциальных вариантов использования криптовалюты и технологии Web 3. Изучение RWA и того, как они работают сейчас, может держать вас в курсе и опережать толпу, когда эти платформы массово привлекают пользователей.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- ПлатонАйСтрим. Анализ данных Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Чеканка будущего с Эдриенн Эшли. Доступ здесь.
- Покупайте и продавайте акции компаний PREIPO® с помощью PREIPO®. Доступ здесь.
- Источник: https://dailycoin.com/real-world-assets-in-blockchain-how-can-rwa-liberate-defi/
- :имеет
- :является
- :нет
- :куда
- 000
- 2020
- 2021
- a
- О нас
- Принимает
- доступной
- Добавляет
- Принятие
- После
- против
- впереди
- Цель
- Все
- Позволяющий
- позволяет
- в одиночестве
- уже
- причислены
- всегда
- AML
- количество
- an
- и
- Andreessen
- Andreessen Horowitz
- борьба с обмыванием денег
- Приложения
- Приложения (DApps)
- МЫ
- около
- Искусство
- Картины
- AS
- активы
- класс активов
- Активы
- At
- привлекать
- власть
- доступен
- со спинкой
- Банка
- барьер
- барьеры
- BE
- , так как:
- было
- до
- бегемот
- не являетесь
- польза
- между
- Крупнейшая
- блокчейн
- целлюлозно-бумажная промышленность
- Технологии блочейна
- blockchain основе
- тело
- повышение
- брать в долг
- заемщики
- Заимствование
- изоферменты печени
- Разрыв
- прорыв
- шунтирование
- приносить
- Приведение
- Приносит
- принес
- BTC
- бык
- Bull Run
- бизнес
- но
- by
- CAN
- не могу
- глава
- столица
- нести
- случаев
- отмечается
- центральный
- центральная власть
- определенный
- Chaos
- класс
- классов
- Монета
- coinbase
- Залог
- предметы коллекционирования
- Коллекционеры
- обычно
- сравнить
- совместим
- конкурент
- сложный
- компьютер
- Минусы
- контроль
- переделанный
- преобразование
- углов
- Корпоративное
- исправить
- Создайте
- создает
- кредит
- толпа
- крипто-
- Криптографический рынок
- Crypto Новости
- криптостартапы
- криптовалюты
- криптовалюта
- Криптовалютная индустрия
- кураторы
- валюты
- DApps
- десятилетия
- децентрализованная
- Децентрализованные приложения
- Децентрализованные финансы
- углублять
- более глубокий
- по умолчанию
- Defi
- DeFi экосистема
- Протоколы DeFi
- Делегаты
- развернуть
- Интернет
- Цифровые активы
- цифровые валюты
- цифровые токены
- усердие
- направлять
- подрывной
- распределенный
- do
- документации
- приносит
- не
- Dont
- Двери
- вниз
- два
- зарабатывать
- легче
- легко
- экосистема
- появление
- формирующийся рынок
- конец
- пользоваться
- лиц
- запись
- собственный капитал
- особенно
- установленный
- имущество
- ETH
- Эфир (ETH)
- Даже
- со временем
- Каждая
- все члены
- обмена
- Возбуждение
- исключенный
- Эксклюзивные
- расширяющийся
- дорогим
- и, что лучший способ
- выцветать
- знаменитый
- далеко
- неисправности
- несколько
- поле
- Поля
- Файлы
- финансы
- финансовый
- финансовая система
- финансовые системы
- в финансовом отношении
- Найдите
- конец
- Изобразительное искусство
- Для пожарных
- флагман
- Трансформируемость
- жидкость
- следовать
- Что касается
- Для инвесторов
- для выхода
- дробный
- фракционирование
- Рамки
- и мошенническими
- от
- плод
- функция
- фонд
- средства
- щедрый
- подлинный
- получающий
- дает
- Глобальный
- глобальный финансовый
- Go
- Золото
- Щегол
- руководящий
- большой
- большой
- Рост
- Гамильтон
- Гамильтон-лейн
- Есть
- помощь
- помогает
- здесь
- High
- исторический
- исторически
- Главная
- Горовиц
- Вилла / Бунгало
- Как
- HTML
- HTTPS
- идеи
- if
- воображение
- неизменный
- впечатляющий
- улучшать
- in
- В том числе
- промышленность
- отрасли
- неизбежно
- сообщил
- свойственный
- инновационный
- небезопасный
- размышления
- вместо
- Институциональная
- Интегрируя
- интеллектуальный
- интерес
- Процентные ставки
- посредников
- в нашей внутренней среде,
- в
- Грин- карта инвестору
- инвестиций
- инвестиционные фонды
- инвестиционные возможности
- Инвесторы
- IP
- эмитент
- IT
- ЕГО
- JPG
- юрисдикция
- всего
- Сохранить
- Знать
- KYC
- лестница
- Переулок
- крупнейших
- Отмывание
- слой
- Лидеры
- изучение
- Юр. Информация
- кредиторы
- кредитование
- Используя
- такое как
- Ограниченный
- рамки
- связанный
- жидкость
- Ликвидность
- варианты
- запертый
- Длинное
- посмотреть
- Теряет
- серия
- снижение
- ДЕЛАЕТ
- Создание
- управлять
- многих
- Клен
- Клен Финанс
- рынок
- Рынок
- Области применения:
- массивный
- значить
- меры
- мигрировать
- миллионы
- минимальный
- чеканились
- монетизировать
- БОЛЕЕ
- самых
- движение
- взаимно
- необходимо
- Новые
- новые инвестиции
- Новости
- NFT
- NFTs
- нет
- сейчас
- of
- предлагают
- on
- В сети
- ONE
- только
- Откроется
- работать
- Возможности
- Возможность
- or
- Другое
- внешний
- за
- Преодолеть
- собственный
- Владельцы
- собственность
- Картина
- бумага & картон
- партнерство
- платить
- Люди
- постоянный
- физический
- штук
- Платформа
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Играть
- пожалуйста
- Polygon
- бассейн
- Пулы
- потенциал
- предотвращать
- предварительно
- частная
- Частный акционерный капитал
- Процедуры
- собственность
- Права собственности
- PROS
- защищающий
- протокол
- протоколы
- обеспечивать
- приводит
- Полагая
- САЙТ
- радар
- ассортимент
- Стоимость
- скорее
- реальные
- недвижимость
- реальный мир
- реального времени
- признавать
- признанный
- запись
- записанный
- выплаты
- представлять
- репутация
- правые
- Снижение
- гонорары
- Run
- безопасный
- безопасность
- Токены безопасности
- посмотреть
- кажется
- служит
- Акции
- значительный
- аналогичный
- с
- So
- некоторые
- спекулятивный
- Stablecoins
- Стартапы
- По-прежнему
- Бороться
- Вс
- поддержка
- швейцарский
- сигнум
- система
- системы
- взять
- противовзломные
- команды
- технологии
- Технологии
- благодаря
- который
- Ассоциация
- мир
- их
- Их
- тогда
- теория
- Эти
- они
- сторонние
- этой
- Название
- в
- лексемизацию
- токенизировать
- лексемы
- tokenizing
- Лексемы
- топ
- Всего
- общая стоимость заблокирована
- трассировка
- ТрейдФай
- традиционный
- традиционные финансы
- Сделки
- перевод
- Передающий
- Триллион
- триллионы
- правда
- Оказалось
- TVL
- типично
- под
- андеррайтинг
- созданного
- us
- USD
- USDC
- использование
- используемый
- пользователей
- через
- утилита
- ценностное
- ценный
- VENTURES
- VET
- Изменчивость
- законопроект
- Путь..
- we
- Богатство
- Web
- Веб-3
- ЧТО Ж
- были
- Что
- когда
- который
- в то время как
- Шире
- будете
- Win-Win
- в
- без
- Работа
- Мир
- по всему миру
- стоимость
- Уступать
- являетесь
- ВАШЕ
- зефирнет