McKinsey: Развитие финансовых технологий. Рост тогда и сейчас
Отчет | 13 декабря 2023 г.
Отчет McKinsey Основные тенденции роста финансовых технологий
Как подробно описано в недавнем Отчет McKinsey, банковская индустрия продолжает развиваться, движимая быстрой цифровизацией и изменением потребительских предпочтений. позиционирование финтех-компаний в авангарде изменения финансовых услуг. Инновационные подходы бросают вызов традиционным банковским моделям и создают новые парадигмы взаимодействия с клиентами и предоставления услуг в финансовом секторе.
Всплеск венчурного капитала и коррекция рынка
- Сектор финансовых технологий пережил значительный скачок роста: венчурные инвестиции выросли с $19.4 млрд в 2015 году до $33.3 млрд в 2020 году.
- После вызванного пандемией всплеска финансирования в 2021 году, когда пик финансирования составил $92.3 млрд, в отрасли произошла коррекция рынка, что привело к Снижение финансирования финансовых технологий на 40% до $55 млрд, а также снижение активности сделок и меньшее количество IPO.
См.: Банковско-финтех-партнерство и тенденции 2024 года
- Несмотря на спад, сектору финансовых технологий удалось сохранить относительно стабильную долю в общем объеме венчурного финансирования в течение пятилетнего периода, продемонстрировав устойчивость в условиях меняющихся условий и геополитической неопределенности.
- Устойчивость отрасли очевидна: финансирование финансовых технологий остается стабильным на уровне 12% от общего объема венчурного финансирования, несмотря на снижение по сравнению с прошлым годом.
- Финтех-компании теперь отдают приоритет устойчивому росту, отходя от предыдущего экспериментального и рискованного подхода.
Прогнозы будущего роста
- В секторе финансовых технологий наблюдается значительный рост: публично торгуемые финтех-компании, достигшие рыночной капитализации в 550 миллиардов долларов по состоянию на июль 2023 года, увеличившись вдвое по сравнению с 2019 годом.
- Ассоциация число финтех-единорогов также выросло до более чем 272., с общей оценкой в 936 миллиардов долларов, по сравнению с 39 фирмами, которые пять лет назад оценивались в 1 миллиард долларов или более, что подчеркивает быстрое расширение сектора и интерес инвесторов.
См.: McKinsey Global Payments на пороге «эры разделения»
- Прогнозы показывают, что доходы от финтех-технологий могут вырасти почти в три раза быстрее чем в традиционном банковском секторе с 2022 по 2028 год, что подчеркивает потенциал этого сектора для дальнейшего расширения и инноваций.
Тенденции роста
- Развивающиеся рынки могут обеспечить значительный рост с их высоким проникновением финансовых технологий и большими население, не имеющее доступа к банковским услугам, предлагают существенные возможности роста.
- Например, проникновение мобильных счетов в Африке и растущий спрос на финтех-решения в Азии подчеркивают потенциал этих регионов.
- Ожидается, что доходы от финансовых технологий на развивающихся рынках значительно вырастут, что приведет к увеличению доли мировых доходов от финансовых технологий к 2028 году.
- Финтех-компаниям рекомендуется сосредоточиться на построении сильного основного бизнеса, расширении деятельности в смежных отраслях и регионах, а также на внедрении дисциплины затрат.. Это включает в себя адаптацию ценностных предложений к конкретным рынкам, эффективное управление затратами и проведение стратегических слияний и поглощений.
См.: Лучшие финтех-компании Канады: рейтинг Deloitte Fast 2023 в 50 году
- Поддержание культуры инноваций имеет решающее значение для финтех-компаний, чтобы сохранить свои конкурентные преимущества. Финтех-компаниям необходимо продолжать внедрять инновации в таких областях, как цифровые платежи, открытый банкинги основные банковские технологии для удовлетворения растущих потребностей клиентов и опережения традиционных финансовых учреждений.
- Внедрение цифровых технологий в банковском деле стало нормойс примерно 73% глобальных банковских взаимодействий теперь происходят через цифровые каналы.
- 41% розничных потребителей планируют расширить свое взаимодействие с финтех-продуктами, особенно в развивающихся странах.
- Этот цифровой сдвиг поднял финтех-индустрию на уровень потребительского доверия и удовлетворенности, сравнимый с традиционными банками.
- Ассоциация спрос на финтех-решения B2B растет.
- В США 35% МСП рассматривают возможность использования финансовых технологий для предоставления таких услуг, как кредитование и интеграция с существующими платформами.
- В Азии 20% МСП уже используют финтех для платежей и кредитования.
См.: Как TinyML раскрывает возможности искусственного интеллекта в повседневных устройствах
Заключение
Финтех – ключевой драйвер перемен. Проходя через коррекцию рынка и извлекая выгоду из появляющихся возможностей, финтех-компании стремятся к устойчивому росту. Вооруженные глубоким пониманием развивающихся потребностей клиентов, финтех-компании готовы возглавить следующую волну финансовой эволюции.
Ассоциация Национальная ассоциация краудфандинга и финансовых технологий (NCFA Canada) — это экосистема финансовых инноваций, которая предоставляет образование, рыночную информацию, управление отраслью, сетевые и финансовые возможности и услуги тысячам членов сообщества и тесно сотрудничает с промышленностью, правительством, партнерами и филиалами для создания динамичных и инновационных финансовых технологий и финансирования. промышленность Канады. Децентрализованный и распределенный, NCFA взаимодействует с заинтересованными сторонами по всему миру и помогает инкубировать проекты и инвестиции в секторах финансовых технологий, альтернативного финансирования, краудфандинга, однорангового финансирования, платежей, цифровых активов и токенов, искусственного интеллекта, блокчейна, криптовалюты, регуляторных технологий и страховых технологий. . Присоединиться Канадское сообщество Fintech & Funding сегодня БЕСПЛАТНО! Или стать способствующий член и получить льготы. Для получения дополнительной информации, пожалуйста, посетите: www.ncfacanada.org
Похожие сообщения
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://ncfacanada.org/mckinsey-fintechs-maturing-growth-then-and-now/
- :имеет
- :является
- 1 млрд долларов США
- $UP
- 13
- 150
- 200
- 2015
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 2024
- 2028
- 300
- 32
- 35%
- 39
- 50
- a
- доступ
- Учетная запись
- приобретения
- деятельность
- примыкающий
- Принятие
- рекомендуется
- филиалы
- Африка
- тому назад
- впереди
- AI
- почти
- уже
- причислены
- альтернатива
- альтернативные финансы
- среди
- и
- подхода
- подходы
- примерно
- МЫ
- области
- вооруженный
- искусственный
- искусственный интеллект
- AS
- Азия
- Активы
- At
- прочь
- B2B
- Банковское дело
- банковская отрасль
- банковский сектор
- Банки
- становиться
- миллиард
- блокчейн
- расширять
- Строительство
- бизнес
- by
- кэш
- CAN
- Канада
- столица
- капитализация
- капитализировать
- Категории
- сложные
- изменения
- тесно
- сочетании
- сообщество
- сравнимый
- конкурс
- конкурентоспособный
- Условия
- принимая во внимание
- потребитель
- Потребители
- продолжать
- продолжающийся
- продолжается
- содействие
- Основные
- Базовый банкинг
- исправления
- Цена
- Расходы
- может
- Создайте
- Создающий
- Коллективного финансирования
- решающее значение
- криптовалюта
- Культура
- острый выступ
- клиент
- Взаимодействие с клиентами
- сделка
- декабрь
- децентрализованная
- Отклонить
- поставка
- Спрос
- Несмотря на
- подробный
- развивающийся
- Устройства
- Интернет
- Цифровые активы
- Цифровые платежи
- дигитализация
- распределенный
- удвоившись
- Спад
- управлять
- управляемый
- драйверы
- экономия
- экосистема
- Edge
- Обучение
- фактически
- возвышенный
- появление
- развивающиеся рынки
- занятый
- обязательство
- запись
- особенно
- Эфир (ETH)
- повседневный
- очевидный
- эволюция
- развивается
- развивается
- существующий
- расширяющийся
- расширение
- ожидаемый
- опытные
- экспериментальный
- Глаза
- БЫСТРО
- Федералы
- меньше
- финансы
- финансовый
- финансовые инновации
- Финансовые институты
- Финансовый сектор
- FinTech
- Финансирование финансовых технологий
- fintechs
- Компаний
- 5
- Что касается
- от
- финансирование
- возможности финансирования
- географии
- геополитический
- получить
- Глобальный
- Global Banking
- Глобальные платежи
- Правительство
- Расти
- Рост
- Есть
- помогает
- High
- выделив
- основной момент
- Как
- HTTP
- HTTPS
- человек
- изображение
- Осуществляющий
- in
- включает в себя
- Увеличение
- повышение
- промышленности
- промышленность
- информация
- инновации
- Инновации
- инновационный
- пример
- учреждения
- Insurtech
- интеграции.
- Интеллекта
- взаимодействие
- интерес
- в
- инвестиций
- Вложения
- инвестор
- Января
- JPG
- июль
- всего
- Острый
- Основные
- большой
- больше
- Законодательство
- вести
- кредитование
- уровень
- Используя
- такое как
- поддерживать
- управляемого
- управления
- рынок
- Рыночная капитализация
- коррекция рынка
- Области применения:
- макс-ширина
- McKinsey
- Встречайте
- член
- Участники
- слияния
- Слияние и поглощение
- Мобильный телефон
- Модели
- БОЛЕЕ
- перемещение
- Откройте
- Необходимость
- потребности
- сетей
- Новые
- следующий
- сейчас
- номер
- происходящий
- of
- предлагают
- on
- открытый
- открытый банкинг
- Возможности
- or
- за
- парадигмы
- партнеры
- партнерства
- платежи
- Вершина горы
- пиринговых
- проникновение
- период
- надбавки
- план
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- пожалуйста
- сбалансирован
- потенциал
- мощностью
- предпочтения
- предыдущий
- приоритезация
- Продукция
- проектов
- обещание
- приводит
- преследующий
- быстро
- достигнув результата
- последний
- Цена снижена
- районы
- Regtech
- относительно
- осталось
- замечательный
- изменения формы
- упругость
- в результате
- розничный
- сохранять
- поступления
- Рост
- s
- удовлетворение
- видел
- сектор
- Сектора юридического права
- видел
- обслуживание
- Услуги
- набор
- Поделиться
- сдвиг
- Showcasing
- значительный
- существенно
- с
- МСП
- Решения
- конкретный
- стабильный
- стек
- заинтересованных сторон
- Области
- оставаться
- Управление
- Камни
- Стратегический
- Стратегия
- сильный
- существенный
- предлагать
- возникает
- хлынули
- комфортного
- Устойчивый рост
- TAG
- портняжное дело
- Технологии
- чем
- который
- Ассоциация
- их
- тогда
- Эти
- они
- этой
- те
- тысячи
- три
- Через
- раз
- Название
- в
- сегодня
- Лексемы
- топ
- Всего
- торговал
- традиционный
- традиционный банкинг
- Тенденции
- Доверие
- неопределенности
- подчеркивать
- понимание
- Прошел
- единороги
- Объединенный
- США
- развязывание
- Unsplash
- Оценка
- ценностное
- ценный
- авангардный
- VC
- Финансирование VC
- предприятие
- венчурный капитал
- Венчурное финансирование
- яркие
- Войти
- Wave
- , которые
- в то время как
- работает
- лет
- зефирнет